NACIONALNA JEDINICA ZA IMPLEMENTACIJU PROJEKATA IZ OBLASTI KOMUNALNIH DJELATNOSTI I ZAŠTITE ŽIVOTNE SREDINE

FINANSIRANJE PROJEKATA IZ KREDITA EVROPSKE INVESTICIONE BANKE

“PROJECT-CONSULTING” PODGORICA

Sadržaj

� Osnovne informacije o EIB-u

� Karakteristike kreditne ponude EIB-a

� Koji projekti se mogu finansirati iz kreditnih sredstava EIB-a?

� Ostali zahtjevi EIB-a vezano za kreditiranje projekata

� Zahtjevi u vezi sa nabavkama

� Procedure pri dobijanju i korišćenju kredita

Osnovne informacije o EIB-u

Evropska investiciona banka (EIB) je investiciona banka Evropske unije i njena osnovna

funkcija je da kroz finansijsko djelovanje pomaže realizaciju prioritetnih ciljeva EU.

Kreditima EIB-a finansiraju se projekti iz različitih oblasti, prije svega na teritoriji članica EU

(90%) , ali i van nje (zemlje kanditi za članstvo u EU, Mediteranske

zemlje, Afrika, Karibi i Pacifik, Latinska Amerika i Azija)zemlje, Afrika, Karibi i Pacifik, Latinska Amerika i Azija)

Akcionari EIB-a su zemlje članice Evropske unije što omogućava EIB-u da na tržištu kapitala

nabavi novac po veoma povoljnim uslovima (kreditna reputacija AAA).

EIB je neprofitabilna organizacija.

Karakteristike kreditne ponude EIB-a

Potencijalni korisnici kredita EIB-a su organi i preduzeća privatnog i javnog sektora.

Maksimalni udio kreditnih sredstava EIB-a u ukupnoj vrijednosti projekta je 50%.

Generalno EIB nudi dva oblika kreditiranja: individualni i posrednički kredit.

Individualni krediti

• za projekte ukupne vrijednosti preko 25.000.000 €.• za projekte ukupne vrijednosti preko 25.000.000 €.• ove kredite EIB direktno odobrava.• period otplate kredita: do 12 godina, a za infrastrukturne projekte 20 godina ili više• otplata kredita: polugodišnje, ili godišnje.• mogućnost grejs perioda za vrijeme trajanja konstrukcione faze projekta

Posrednički krediti

• za projekte ukupne vrijednosti ispod 25.000.000 €.• odobravaju ih posredničke banke EIB-a• krajnji korisnici: lokalne samouprave ili preduzeća sa manje od 250 zaposlenih• period otplate kredita je 5 do 12 godina, izuzetno do 15 godina.

Koji projekti se mogu finansirati iz kreditnih sredstava EIB-a?

EIB financira široku paletu projekata iz područja energetike, infrastrukturnih i

industrijskih sektora. Da bi bili podobni, projekti moraju doprinositi ciljevima

ekonomske politike Evropske unije.

Prednost u finansiranju daje se projektima koji:

• posjeduju naglašenu dimenziju razvoja i povećanja kvaliteta života

• naglasak stavljaju na značaj industrijske razmjene kao i razvoj ruralnih oblasti

• doprinose razvoju komunikacionih mreža

• promovišu zaštitu energetskih potencijala

• doprinose očuvanju životne sredine

• pružaju podršku razvoju evropskog industrijskog kompleksa

• doprinose razvoju malih i srednjih preduzeća

• doprinose razvoju obrazovnog i zdravstvenog sektora

Ostali zahtjevi EIB-a vezano za kreditiranje projekata

Da bi projekat bio finansiran kroz kreditna sredstva EIB-a, pored usklađenosti sa ciljevima

ekonomske politike EU (prethodni slajd), potrebno je da zadovoljava, prije svega, sljedeće

uslove :

1. da bude finansijski, odnosno ekonomski održiv

2. da ispunjava zahtjeve koji se odnose na socijana i pitanja zaštite životne sredine u

skladu “Environmental and Social Practices Handbook, 2007”

(ovi zahtjevi su promjenljivi u zavisnosti od tipa projekta)

3. da procedura nabavki tokom realizacije projekta bude usklađena sa “Guide to

Procurement, 2011”

Navedena dokumentacija dostupna je na oficijalnom sajtu EIB-a (www.eib.org)

Zahtjevi u vezi sa nabavkama

Politika EIB -a prema procedurama nabavki je da se osigura da su urađeni projekti

odgovarajućeg kvaliteta i postignuti po ekonomičnim cijenama u razumnom periodu.

Za komponente projekta koje finansira EIB, to podrazumijeva sljedeće:

• Neophodno je da se slijede principi Direktive EK o nabavci;

• Procedure pripreme za realizaciju se objavljuju u Službenom listu EU;

• Preferira se otvoreno međunarodno nadmetanje;• Preferira se otvoreno međunarodno nadmetanje;

• Kompanije iz svih država svijeta mogu da učestvuju na tenderu, ukoliko nisu ograničene

ko-finansijskim ugovorima;

• U slučaju pred-kvalifikacije, Naručilac projekta mora banci poslati predkvalifikacioni

izvještaj za dobijanje „no objection“-a i spisak predloženih pred-kvalifikovanih kandidata;

• Tenderska dokumentacija i izvještaji tenderske evaluacije se takođe moraju poslati EIB-u

za dobijanje „no objection“-a;

• Naručilac je u potpunosti odgovoran za implementaciju projekta koji Banka finansira.

Angažovanost Banke se ograničava na procjenu da li su zadovoljeni uslovi za finansiranje.

Procedure pri dobijanju i korišćenju kredita

Generalno , ovaj proces se može podjeliti na sledeće faze:

1. Apliciranje i održavanje sastanka između potencijalnog zajmoprimaoca i EIB-a u cilju

početnog sagledavanja projekta;

2. Analiza predmetnog projekta od strane EIB-ovog multidisciplinarnog tima sa tehničkog, 2. Analiza predmetnog projekta od strane EIB-ovog multidisciplinarnog tima sa tehničkog,

ekonomskog, finansiskog i aspekta zaštite životne sredine;

3. Donošenje odluke o kreditiranju od strane borda direktora EIB-a na osnovu rezultata

sprovedene analize i potpisivanje ugovora;

4. Povlačenje kreditnih sredstava i monitoring.

U praksi, ova standardna procedura se prilagođava specifičnostima svakog projekta za koji se zahtjeva kreditiranje.

Procedure pri dobijanja kredita i tokom njegovog korišćenja

Apliciranje za kredit

Apliciranje za projekte čija ukupna vrijednost ne prevazilazi iznos od 25.000.000 € vrši se

kod ovalašćenih posredničkih banaka EIB-a. Posredničke banke na teritoriji Crne Gore su :

Hypo Alpe-Adria-Banka, Atlasmont banka, Hipotekarna banka, Investiciona banka,

Komercijalna banka, Erste banka, First Financial Bank i NLB Montenegrobanka.

Apliciranje za projekte ukupne vrijednosti preko 25.000.000 € vrši se direktno ka EIB-u

(individualni krediti).

Poželjno je da se prvi kontakt uspostavi u početnim fazama projekta kako bi banka izvršila

startnu procjenu podobnosti projekta i pružila detaljnije smjernice vezano za dalje

aktivnosti u izradi projektne dokumentacije i zvanične kreditne aplikacije, te skrenula

pažnju potencijalnim zajmoprimaocima na sve procedure koje se moraju ispoštovati

tokom realizacije kredita.

Generalno potrebno je obezbjediti informacije, koje se mogu svrstati u sledeće grupe:

1) Informacije o aplikantu

2) Opšti, tehnički i podaci o zaštiti životne sredine u vezi sa projektom

3) Finansijski podaci o projektu

Apliciranje za kredit

Od aplikanta se zahtjeva da pruži opše informacije o sebi kao preduzeću (ili instituciji), o

svom pravnom statusu, glavnim partnerima i dioničarima, organizacijskoj strukturi i sl. ,

što se obezbeđuje kroz dostavljanje zvanične dokumentacije vezano za :

• osnivanje preduzeća/institucije

• statut

• opis djelatnosti

INFORMACIJE O APLIKANTU

• opis djelatnosti

• upravljačku strukturu

• vlasničku strukturu

• Računovodstvenu politiku

• finansijsko poslovanje u poslednje 3 godine

(bilans stanja, bilans uspjeha, izvještaj o novčanim tokovima)

• detalje o kratkoročnim i dugoročnim finansijskim obvezama

• politiku distribucije dividendi

• financijske prognoze

Kod projekata kod kojih zajmoprimalac i promoter projekta nije isti subjekt, potrebno je

slične informacije obezbjediti kako za zajmoprimaoca tako i za promotera projekta.

Apliciranje za kredit

• Opšti cilj projekta, njegova opravdanost i lokacija

• Pravni status predloženog projekta

• Veza projekta sa drugim aktivnostima zajmoprimaoca/promotera projekta

• Tehnički opis (tehnologija, oprema i sl.)

• Procjena utjicaja na životnu sredinu

OPŠTI, TEHNIČKI I PODACI O ZAŠTITE ŽIVOTNE SREDINE U VEZI SA PROJEKTOM

• Procjena utjicaja na životnu sredinu

• Projektna dokumentacija i plan implementacije

• Informacije o konsultantima na projektu (ako postoje)

• Informacije o planiranim procedurama za nabavku i ugovaranje

• Način sprovođenja nadzora

• Dinamički plan realizacije radova

• PIP radova sa procjenom iznosa za nepredviđene radove

• Opis operacione faze

Apliciranje za kredit

• Struktura operativnih troskova i troskova odrzavanja, depresijacije i režijskih troškova

• Finansijski plan projekta i plan projektovane potrošnje

• Projektovani novčani tokovi, profit i gubici, kao i bilansi stanja, do trenutka finalizacije

projekta

FINANSIJSKI PODACI O PROJEKTU

projekta

• Procjena zahtjeva za radnim kapitalom tokom vremena

• Obračun interne stope prinosa

• Ponuđene garancije i jemstva

Procjenjivanje projekta od strane EIB tima

Nakon što se utvrdi osnovna podobnost projekta, EIB-ov tim stručnjaka (inžinjeri,

ekonomisti finansijski analitičari) vrše detaljnu procjenu kvaliteta projekta. Rezultati ove

analize daju se u obliku izvještaja koji sadrži sljedeće:

1. Razloge za učešće banke u finansiranju projekta

2. Procjenu održivosti projekta sa tržišnog aspekta

3. Tehnički opis projekta3. Tehnički opis projekta

4. Informacije o investicionim troškovima projekta

5. Opis planiranog načina implementacije projekta i usklađenost sa zahtjevima EIB-a

6. Podatke o karakteristikama operativnog perioda projekta

7. Informacije o uticaju projekta na životnu sredinu

8. Finsijske karakteristike projekta

9. Pregled ekonomskih benefita koji se poštižu realizacijom projekta

10. Analizu rizika pružanja kredita

Izrađeni izvještaj se proslijeđuje bordu direktora EIB-a koji na osnovu toga donosi odluku o

kreditiranju/nekrediiranju projekta.

Potpisivanje ugovora

Neophodni preduslovi za potpisivanje ugovora, pored odluke o odobrenju borda direktora

EIB-a, su i saglasnosti zemlje članice na čijoj teritoriji se realizuje projekat (za projekte

unutar EU), odnosno Evropske komisije.

Procedura potpisivanja ugovora je u nadležnosti Direktorata za pravne poslove.

Finansijski ugovor obuhvata sve ključne elemente koji su bili razmatrani u procesu procjene

projekta i koji su pretstavljali osnov za donošenje odluke o finansiranju. U njemu je sadržan

tehnički opis projekta, kao i svi neophodni tehnički ekonomski i ekološki uslovi za njegovu

realizaciju.

U slučaju kada se zahtjeva, Ugovor se može aneksirati sa jednim ili više garantnih ugovora.

Nacrt ugovora dostavlja se EIB-ovom Odjeljenju za procjenu kreditnog rizika koji treba da

odobri glavne finansijske klauzule.

Nakon potpisivanja ugovora, projekat se obično objavljuje kroz saopštenje za javnost.

Realizacija projekta i monitoring

Realizacija projekta odvija se u okvirima definsanim ugovorom i nadgledana je od strane

Banke od potpisivanja ugovora do momenta završetka otplate kredita.

Monitoring banke naročito je usmjeren na proces servisiranja kredita i usklađenost

utroška sredstva sa prvobitnim ciljevima i planiranom dinamikom.

Tokom implementacione faze obaveza promotera projekta je da obavjesti Banku o svim

eventualnim odstupanjima u odnosu na prvobitni dogovor.

Nakon realizacije projekta izrađuje se završni izvještaj u kojem se detektuju kojem se

sumiraju rezultati, vrši poređenje sa startnim projekcijama i ocjenjuje uspješnost projekta.

NACIONALNA JEDINICA ZA IMPLEMENTACIJU PROJEKATA IZ OBLASTI KOMUNALNIH DJELATNOSTI I ZAŠTITE ŽIVOTNE SREDINE

PITANJA I KOMENTARI