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EPIGRAFE
“Más vale poco con justicia, que mucho conderecho”.
Luis Peña Kanafany
DEDICATORIA
El presente trabajo está dedicado a
todas las personas que hicieron posible
la realización del mismo, ya sea con
apoyo económico, bibliográfico o moral.
AGRADECIMIENTO
A nuestros padres por su invalorable apoyo, que fue
para mi un maravillosos estímulo y permitió que
lograra mi objetivo trazado”.
“Mi sincero agradecimiento a nuestro Dios por
haberme dado todo, y por estar siempre conmigo”.
INDICE
EPIGRAFE..........................................................................................................1
DEDICATORIA ...................................................................................................2
AGRADECIMIENTO ...........................................................................................3
INDICE................................................................................................................4
PRESENTACIÓN................................................................................................6
TITULO...............................................................................................................7
CAPITULO I........................................................................................................8
1.1 AREA PROBLEMÁTICA ..........................................................................8
1.2 DELIMITACIÓN DEL PROBLEMA...........................................................9
1.3 JUSTIFICACIÓN E IMPORTANCIA DE LA INVESTIGACIÓN.................9
CAPITULO II.....................................................................................................10
2.1 OBJETIVOS DE LA INVESTIGACIÓN...................................................10
A.OB JETIVO GENERAL ............................................................................10
B.OBJETIVOS ESPECIFICOS....................................................................10
CAPITULO III....................................................................................................11
MARCO TEORICO CONCEPTUAL..................................................................11
3.1 VARIABLES DE ESTUDIO ....................................................................11
3.2 MARCO TEORICO CONCEPTUAL .......................................................11
3.2.1ESTAFA............................................................................................11
3.2.2DEFRAUDACIÓN .............................................................................13
3.2.3TIPICIDAD OBJETIVA DE LA ESTAFA............................................13
3.2.4BIEN JURÍDICO................................................................................14
3.2.5FIGURAS PENALES EN EL CODIGO PENAL PERUANO ..............14
3.2.5.1ACCIÓN TIPICA.......................................................................14
3.2.5.2ENGAÑO..................................................................................15
3.2.5.3Inducción o mantenimiento en error .........................................16
3.2.5.4Disposición Patrimonial ............................................................17
3.2.5.5Perjuicio Patrimonial.................................................................17
3.2.5.6Beneficio patrimonial ilícito .......................................................18
3.2.6TIPICIDAD SUBJETIVA....................................................................18
3.2.7CONSUMACIÓN DE LA ESTAFA ....................................................19
3.2.8MODALIDADES DE ESTAFAS.........................................................19
3.2.9DEFINICIONES SOBRE ESTAFA Y OTRAS DEFRAUDACIONES
EN LA DOCTRINA INTERNACIONAL......................................................20
3.2.10JURISPRUDENCIA PERUANA ......................................................22
3.2.11MODALIDADES ANTIGUAS...........................................................23
3.2.12MODALIDADES NUEVAS ..............................................................25
3.2.13MODALIDAD "LOS BRUJOS" ........................................................27
CAPITULO IV ...................................................................................................53
MARCO OPERACIONAL..................................................................................53
CAPITULO V ....................................................................................................54
CONCLUSIONES .............................................................................................54
CAPITULO VI ...................................................................................................56
RECOMENDACIONES.....................................................................................56
CAPITULO VII ..................................................................................................58
APORTES DE LA INVESTIGACIÓN ................................................................58
BIBLIOGRAFIA .................................................................................................59
ANEXOS...........................................................................................................60
PRESENTACIÓN
El presente trabajo de investigación tiene por objeto el análisis riguroso del tipo
penal del delito estafa y otras defraudaciones teniendo en cuenta tanto en el
Perú así como a nivel internacional existe un sin número de personas
dedicadas a cometer este tipo de delitos donde utilizan el engaño en suma, la
estafa es la conducta engañosa, con ánimo de lucro injusto, propio o ajeno, que
habiendo determinado un error en una o varias personas, les induce a realizar
un acto de disposición, consecuencia del cual es un perjuicio en su patrimonio
o en el un tercero.
Que para la configuración del delito de Estafa se requiere que el agente
mediante artificio, astucia o engaño realice actos que importen un provecho en
perjuicio de terceros. Habiéndose establecido que se ha cometido delito de
apropiación ilícita debe ordenarse la apertura de un nuevo proceso penal, por
otro lado el delito de Estafa es una de las formas evolucionadas de delitos
contra el Patrimonio, consecuentemente uno de los mayores peligros a la
buena fe, tan necesaria en las actividades económicas, presupuestos jurídicos
que analizaremos con el propósito de tener un conocimiento amplio de esta
manera también ilustrar y prevenir de esta manera de las consecuencias que
acarrea este delito en contra de muchas víctimas que actúan de buena fe.
TITULO
“Modalidad de estafa realizadas
en la ciudad de Arequipa”.
8
CAPITULO I
1.1 AREA PROBLEMÁTICA
En nuestro país se presentan diversas modalidades de estafa por
personas inescrupulosas que mediante el artificio, astucia o engaño
realiza actos que importan un provecho en perjuicio de terceros
realizándose estas actividades en la ciudad de Arequipa.
En nuestra ciudad se presentan diversas modalidades de estafas siendo
estos los más comunes.
Cuento de la cascada
Cuento de la lotería
Cuento del “Tumi de Oro”
Cuento del bombero
Llamadas telefónicas
Nombre supuesto
Calidad simulada
Como también vienen suscitándose nuevas modalidades de estafas las
cuales mencionadas
Cuento de las tarjetas
Cuento de la inversión
Cuento del bono de jubilación
Cuento de la donación
Cheques clonados
El cambiazo
El cuento de la venta del terreno, etc
Por lo que en el presente trabajo se va ha tratar de solucionar las diversas
modalidades de estafas.
9
1.2 DELIMITACIÓN DEL PROBLEMA
1. ESPACIAL
La presente investigación se desarrolla en la ciudad de Arequipa.
2. TEMPORAL
La presente investigación abarca de diciembre 2010 a enero del 2011.
3. CONCEPTUAL
De las diversas modalidades de estafas que se vienen suscitando en
la ciudad de Arequipa.
1.3 JUSTIFICACIÓN E IMPORTANCIA DE LA INVESTIGACIÓN
El presente trabajo de investigación permitirá conocer de manera
minuciosa los factores que influyen en las modalidades de estafas que se
suscitan en la ciudad de Arequipa, a la vez proporcionar alternativas que
permitan paliar, neutralizar o disminuir estas modalidades de estafas que
cada vez son mejor planificación.
10
CAPITULO II
2.1 OBJETIVOS DE LA INVESTIGACIÓN
A. OB JETIVO GENERAL
Determinar cuales son los factores que influyeron en el incremento
de las diversas modalidades de estafas existentes en la ciudad de
Arequipa.
B. OBJETIVOS ESPECIFICOS
Conocer y analizar los factores que influyen en el incremento de las
modalidades de estafas en la ciudad de Arequipa.
Elaborar, proporcionar acciones que permitan contrarrestar las
diversas modalidades de estafa que se vienen suscitando.
Precisar en que forma repercute la problemática de estafas en el
comportamiento social.
11
CAPITULO III
MARCO TEORICO CONCEPTUAL
3.1 VARIABLES DE ESTUDIO
Luego de la revisión en centros bibliográficos de nuestro medio, no
hemos encontrado antecedentes del diseño y tipo de investigación
parecida a la nuestra, por lo que nuestro trabajo constituye una
innovación dentro de la investigación cualitativa y un aporte más a las
personas, por la solución que se emprende en los niños y adolescentes.
La hipótesis central de la investigación, se expresa en los siguientes
términos: conocer y analizar los factores que influyen en el incremento
de las modalidades de estafas y proporcionar acciones que permitirán
contrarrestrar las diversas modalidades de estafa que viene
suscitandose en las personas.
Las modalidades de estafa será eficaz cuando se analice e
investigue.
Las modalidades de estafa mediante la investigación y recopilado la
información será brindado a los niños y adolescentes que permitirá
mayor información sobre el tema.
3.2 MARCO TEORICO CONCEPTUAL
3.2.1 ESTAFA
El delito de estafa consiste en el empleo o engaño, a fin de
procurar para si o para terceros un provecho patrimonial en
prejuicio ajeno.
12
El delito de estafa es una forma de defraudación, vale decir, la
defraudación en el género y la estafa, una de sus modalidades
típicas.
En suma, la estafa es la conducta engañosa, con ánimo de lucro
injusto, propio o ajeno, que haciendo determinado un error en una
o varias personas, los induce a realizar un acto de disposición,
consecuencia del cual es un perjuicio en su patrimonio o en el de
un tercero.
Por otra parte debemos citar a Muñoz Conde “Que sobre la estafa
define, que lesiona al mismo tiempo la buena fe o las relaciones
fiduciarias que surgen en el tráfico jurídico.
Normalmente se espera que se cumplan las obligaciones
construidas y que sí, por ejemplo, se compra un kilo de pan sea
efectivamente un kilo y, además de pan. Pero si la sustancia o
cantidad de objeto comprado no corresponde a lo pactado se
frustra una legitima expectativa que debe ser protegida de algún
modo, para asegurar y garantizar un normal tráfico económico.
Ahora bien aunque la finalidad político-criminal perseguida con la
tipificación del delito de estafa sea esta, el delito como tal se
castiga en tanto lesiona un derecho patrimonial industrial.
Este contenido patrimonial de la estafa no debe ser olvidado, para
no castigar indebidamente hechos que frustran expectativas de
comportamiento en el tráfico jurídico económico, pero que no
producen perjuicios económicos para nadie en concreto.
13
3.2.2 DEFRAUDACIÓN
Defraudar es tanto como usar un fraude o engaño en las
relaciones con alguno. “En este sentido, dice Bernardo de Quiroz,
la defraudación se opone a la intimidación, en que es la fuerza o
violencia lo que se usa constituyendo juntas dos modos opuestas
de la actividad criminal, según ya enseñaba Ciserón al decir:
(De officii, Lib. Cap XIII Nº 41); que Dante Alighieri Gloso en el
conocido tercero:
D” Ogni analiza Ch” Odio in cielo, acquista Ingiuria e fil fine; ed
Goñi fin cotale o con forza o con frode altura contrista.
“Bajo la palabra defraudación, por consiguiente, podrían
comprenderse cuantos delitos, cualquiera que sea su contenido,
se realizasen mediante esta forma: las falsedades, en general, es
estupro y la estafa, principalmente”.
“Sin embargo, en un sentido mas restringido, la defraudación
constituye en la legislación penal un género de delitos contra la
propiedad, comprensivo de dos especies: el alzamiento, la
quiebra y la insolvencia punibles, una, otra, la estafa , como los
demás engaños innumerables.
3.2.3 TIPICIDAD OBJETIVA DE LA ESTAFA
SUJETO ACTIVO
Puede ser cualquier persona física que de acuerdo a lo descrito
por el tipo penal, con fines lucrativos.
Peña, citando a Queralt aclara que no cabe hablar de autoría
mediata cuando el engaño no es titular del bien jurídico, pues, es
14
el autor del delito “no quien es engañado”, sino quien engendra el
error”.
SUJETO PASIVO
Puede ser también, cualquier persona (física o colectiva) titular del
bien, experimentando un perjuicio patrimonial, siendo irrelevante
si fue o no objeto del engaño.
3.2.4 BIEN JURÍDICO
El bien jurídico que se protege en el tipo penal de estafa es el
patrimonio individual. Es irrelevante que el objeto material del delito
sea mueble o inmueble, puede ser cualquiera.
3.2.5 FIGURAS PENALES EN EL CODIGO PENAL PERUANO
Las ilicitudes penales que presenta el capitulo V son las siguientes:
Estafa (Art. 196º)
Fraude en proceso (Inc. 1º Art. 197º)
Abuso de firma en blanco (Inc. 2º, Art. 197º)
Defraudación en las cuentas y gastos (Inc. 3º, Art 197º).
Delito de estelionato (Inc.4º, Art. 197º)
3.2.5.1 ACCIÓN TIPICA
Tal como lo establece unánimemente la doctrina, la estafa
es un delito contra el patrimonio que requiere para su
configuración, la consecuencia de los siguientes elementos
engaño: error-disposición patrimonial, perjuicio patrimonial,
provecho ilícito.
Ahora bien, esta cadena de elementos desea seguir ese
orden secuencial de lo contrario no se realizará en tipo
objetivo, siendo la conducta atípica.
15
El nexo que existe entre lo elementos que configuran la
estafa no es de casualidad material, sino de casualidad
ideal o motivación: el engaño ha de motivar (producir) un
error que induzca a realizar un acto de disposición que
persiga un perjuicio.
Para que exista estafa o no basta que, en un hecho
determinado, aparezcan todos, ha de hallarse exactamente
en la relación secuencial descrita por ley.
3.2.5.2 ENGAÑO
Es un concepto amplio y comprensivo del ardid y la astucia,
pues el primero, es un medio hábil y mañoso para lograr algo
en la víctima, y, el segundo es una habilidad audaz para
conseguir algún provecho. Se puede definir al engaño como
una simulación disimulación de sucesos y situaciones de
hecho, materiales y psicológicos, con las que se logra que
una persona siga en error, o como falta de verdad en lo que
se piensa y se dice o se hace creer con la finalidad de
producir e inducir al actc le disposición patrimonial.
El proceso ejecutivo de la estafa, del que el engaño
constituye el primer y principal factor, podría diferenciar
sede otras Figuras afines mediante la siguiente imagen:
en el robo yen el hurto el autor toma la cosa que no tiene
en la apropiación indebida se adueña de lo que ha
recibido; en la estafa, engaña para que el propio poseedor
le entregue lo que desea hacer ;uyo».
Ahora bien, el engaño no debe ser cualquiera, éste
debe ser idóneo, es decir, lo suficiente para mantener
en error a la víctima.
16
Los engaños que no producen error no son típicas, sino
irrelevantes, aun en el caso de que refuercen el que ya
existe en el perjudicado. En consecuencia -como
ejemplifican Vives Antón, Gonzáles Cussac: los magos,
curanderos, adivinos, etc., aún Juando lleven a cabo
maniobras engañosas para obtener un beneficio patrimonial,
no cometen el delito de estafa, porque quienes acuden a
ellos tienen ya la falsa creencia (error) en sus poderes
sobrenaturales,
3.2.5.3 Inducción o mantenimiento en error
La conducta engañosa debe traer como consecuencia un
error en el sujeto pasivo; obviamente, el error debe ser
idóneo para lograr que la persona que lo padece disponga
de su patrimonio.
El maestro Cornejo, nos ilustra que la mentira artificio apto
para el engaño debe obrar induciendo a otros a error, acertó
del que desprende dos conceptos calificados de importancia
fundamental:
Que el provecho (o la entrega del bien) debe ser
determinado por la mentira (o artificio), lo que significa
que ésta debe encontrarse respecto al primero en una
relación de medio a fin.
Que la mentira (o artificio9 debe ser la razon determinante
de la entrega en cuanto produce un error.
El medio fraudulento del engaño debe haberse pre-
ordenado para procurar al culpable, o a otro, un provecho
injusto con daño ajeno.
17
Inducir a Error es el que el agente promueve
intencionalmente en la imaginación del agraviado un interés
cualquiera con resultado aparente favorable. Esto anima en
la víctima a despojarse del bien en perjuicio patrimonial
suyo.
Mantenerse en Error se refiere a que ya existía en la mente
de la víctima una situación falsa y lo que hace el agente es
seguir conservando en ese estado erróneo del agraviado.
3.2.5.4 Disposición Patrimonial
La disposición patrimonial, por parte de la víctima del
engaño, se produce como consecuencia del error en que
se encuentra recae sobre un valor económicamente
apreciable sobre el que incide el derecho de propiedad.
La víctima, corno consecuencia del error generado por el
agente, procede a disponer un bien. Debe de haber una
disposición del bien en forma voluntaria, pero consecuencia
del error. Ahora bien, este desplazamiento puede tener
lugar en forma de entrega, sesión o prestación del bien,
derecho o servicios de que se trate, ya que el delito de
estafa puede recaer sobre cualquier elemento del
patrimonio, e incluso, los expectativos legítimos -las
ganancias- y económicos valuables.
En suma, debe de haber necesariamente, disposición
patrimonial de parte del agraviado, de lo contrario, no se
configurará el delito de estafa.
3.2.5.5 Perjuicio Patrimonial
Implica que el sujeto pasivo deberá sufrir un daño real en
su patrimonio, pues sufre una disminución del conjunto de
valores económicos. Siguiendo a Vives Antón, explica que
18
no debemos confundir el perjuicio de tipo penal y el
perjuicio de índole civil indemnizable, que es
absolutamente necesario para deslindar lo penalmente
relevante de lo que no lo es.
3.2.5.6 Beneficio patrimonial ilícito
Implica que el sujeto activo se procura una ventaja
económica corno resultado de la disposición patrimonial
realizada por la víctima del engaño.
El beneficio que el agente espera deberá ser el resultado
directo del acto nocivo de disposición patrimonial. De
manera que, 9 cometerá el delito de estafa si el que tiene la
promesa de un tercero de recibir una cantidad de dinero
para el caso que consiga por medios engañosos que una
cierta persona se perjudique, lo que hace así y consigue su
propósito recibiendo la Merced prometida.
3.2.6 TIPICIDAD SUBJETIVA
El delito es absolutamente doloso, el actor tiene conciencia y
voluntad de realizar los elementos objetivos del tipo, vale decir,
engañar para inducir o mantener en error a la víctima para que
ésta disponga de su patrimonio.
Conforme a la doctrina, en los llamados contratos civiles
criminalizados, es el contrato mismo el instrumento del engaño y
lo precisa de ningún otro artificio satélite o coadyuvante. El agente
se vale precisamente, de la confianza y buena fe que sigue la
inmensa mayoría de los contratos, sin los que el tráfico jurídico se
haría imposible; existe un dolo antecedente, inicial o contrayendo
para conseguir el desplazamiento patrimonial a su favor.
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3.2.7 CONSUMACIÓN DE LA ESTAFA
Según Peña Cabrera, que en el delito de estafa se consuma
cuando existe un perjuicio patrimonial para la víctima, y, no así,
cuando el agente obtiene el provecho ilícito.
Refuerza esta postura Mezger, explican que la estafa se consuma
cuando se ha producido el daño en un patrimonio ajeno, sin que
para tal efecto sea necesario que la ventaja patrimonial a la que
aspiraba el actor haya sido obtenida, por tratarse de una
tendencia interna trascendente.
Es posible la tentativa, en la medida que el agente realiza las
maniobras conducentes a inducir o mantener en error al
agraviado, obteniendo la disposición patrimonial sin llegar a hacer
efectivo del patrimonio.
3.2.8 MODALIDADES DE ESTAFAS
Existe una serie de modalidades, entre los que se dan con mayor
frecuencia:
a) Nombre Supuesto: Cuando el agente se cambia de nombre
por el de otra persona, a la cual la víctima va a confiar de tal
manera que va a efectuar una disposición patrimonial.
b) Calidad Simulada: Cuando el actor se atribuye rango o
condición que no le corresponde, para engañar a su víctima y
lograr de esta, una prestación determinada. La calidad
simulada puede tratarse de una posición económica, social,
política.
c) Influencia fingida: el estafador aparenta o simula tener o
gozar de influencia suficiente y mediante el engaño obtiene de
la víctima un provecho patrimonial ilícito.
d) Abuso de Confianza: Aquí, el agente se aprovecha de la
confianza generada a través de la astucia, ardid o engaño para
que la agraviada disponga de su patrimonio.
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3.2.9 DEFINICIONES SOBRE ESTAFA Y OTRAS
DEFRAUDACIONES EN LA DOCTRINA INTERNACIONAL
Algunos autores citan el "crimen stellionatus" como el precedente
romano de lo que actualmente se conoce como defraudación o,
en concreto como estafa.
El maestro de Pisa, Carrara, refiere que el estelión o salamandra,
animal de colores indefinibles, cambiables, varía ante los rayos
del sol, esto es lo que sugirió a los romanos el nombre de
estelionato como título de delito aplicable a todos los hechos
cometidos en perjuicio de la propiedad ajena, hechos que no
constituyen ni verdadero hurto, ni verdadero abuso de confianza,
ni verdadera falsedad, pero que participan del hurto, porque
atacan injustamente la propiedad ajena; del abuso de confianza,
porque se abusa de la buena fe de otros; y de la falsedad, porque
a ella se llega mediante engaños y mentiras.
Pero el nombre de estafa es utilizado por primera vez en el
Código de 1822 de España, heredando la expresión latina
"esteleonato" o el de "baratería". Esta se enlaza con la "staffa"
italiana que connota pedal o estribo.
CARRARA: define la estafa: «la dolosa apropiación de una cosa
ajena que se ha recibido del propietario, por una convención no
traslativa de dominio para un uso indeterminado»
PESSINA dice: que la esencia propia de la estafa consiste en un
«lucro, ilegítimo en daño de otro, obtenido mediante una insidia
tendida a la buena fe ajena».
BERNE es «el daño patrimonial causado a otro, producido
mediante engaño con ánimo de lucro». Nótese en las nociones de
los criminalistas, que para la existencia de este delito, no basta la
presencia de un fraude cualquiera, sino que se precisa, la insidia,
algo que tenga el poder de engañar.
21
LISZTl la define: «lesión patrimonial con intención de lucro,
realizada mediante un engaño astuto».
PADRÓ dice: «Los términos estafar y defraudar se emplean,
generalmente, como sinónimos; sin embargo, existe entre ambos
vocablos alguna diferencia. Para que haya estafa, siempre debe
mediar la artimaña, el arbitrio falaz, la simulación, el
encubrimiento de la verdad, etc., como cuando se induce a una
persona a aceptar una cosa por otra. Y así, quien vende por Drolo
que es imitación de ese metal, estafa; quien invoca un carácter
que no tiene para percibir ilegítimamente una cantidad le dinero o
una cosa que lo equivalga, estafa también, quien promete, previa
remuneración de su importe, entregar una cosa 3 prestar un
servicio que le es imposible realizar, estafa igualmente, y, en fin,
cualquier artificio que se emplee para obtener aquello que no se
lograría en forma franca, sincera, correcta, es siempre una estafa.
En cambio, la defraudación se comete cuando se abusa de la fe
privada o pública en provecho propio y en perjuicio de alguna
persona o del fisco, y si a veces interviene el engaño, la
simulación, la mentira, estos expedientes no han sido los
determinantes directos del delito. la clasificación de un título o
documento del Estado, de una repartición pública cualquiera
constituir una defraudación o bien una estafa; puede, también con
el mismo hecho, cometerse los dos delitos: estafa y defraudación.
Si, por ejemplo, con el documento falsificado se embauca a una
persona para despojarla de un bien, tendremos: defraudación,
porque se habrá abusado de la confianza depositada por el
Estado en el funcionario o empleado público con lanza porque se
habrá sorprendido la buena fe de la victima; pero si el autor de la
falsificación fuese un particular, habrá únicamente estafa. La
misma diferencia puede apreciarse en los siguientes casos: Si A
seduce con arterias a B para que le entregue una cosa de un
22
valor cualquiera, y éste se despoja de esa cosa en la creencia de
que aquel procede con sinceridad y no con falaces torpezas, a
mala fe empleada por A constituye una estafa; pero en cambio. Si
B encomienda a el desempeño de un cometido de confianza, y
éste: alza con el santo y la limosna, perjudicando a su mandante,
entonces no habrá estafa sino defraudación. No es extraño,
ciertamente, que se confunda al que estafa con el que defrauda, y
viceversa, por cuanto el mismo texto de la Ley le atribuye a los
dos delitos, estafa y defraudación, los mismos elementos
constitutivos, ya que según se ve en este capítulo, se emplean
ambas expresiones como sinónimas».
3.2.10JURISPRUDENCIA PERUANA
En los delitos instantáneo como es el delito de estafa, que
además es un delito de resultado material, al plazo de
prescripción de la acción penal comienza a partir del día en que
se consumó; en este caso el delito de estafa se entiende
consumado cuando el sujeto pasivo, al ser inducido o mantenido
en error por el sujeto activo, realiza el acto de disposición
patrimonial que provoca el daño en el patrimonio, esto es, se
consuma con el perjuicio a partir del cual el desvalor de resultado
adquiere su plenitud.
R.N. N° 3344-2003-Ayacucho. Jurisprudencia Penal, T II. Normas
legales.
1. Configuran estafa los actos que se cometen con la intención
de causar un perjuicio económico a un tercero, manteniendo m
error al afectado, cuestión que no ocurre en autos, al haberse
formalizado un contrato de compra-venta, bajo la modalidad de
alquiler con opción de compra, mas aun si los procesados han
cancelado parcialmente el importe, y la finalidad del agraviado
es obtener el cobro de su crédito.
23
Exp. N° 049-2001. Jurisprudencia Penal, Ed. Normas Legales,
T. 1, pág. 283
2. El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o engaño a
fin de procurar para sí o para terceros un provecho patrimonial
en perjuicio ajeno, y requiere para su configuración, de ciertos
elementos constitutivos como: engaño, error, disposición
patrimonial y provecho ilícito, los mismos que deben existir en
toda conducta prevista en el artículo 196 del 7ódigo Sustantivo
Peruano, es decir cuando el agente tiene la conciencia y
voluntad de realizar los elementos objetivos _el tipo, engañar
para inducir o mantener en error a la víctima para que ésta
disponga de su patrimonio, circunstancias que no concurren
en el caso de autos por cuanto las operaciones realizadas por
ella cuando se deben a un sobregiro otorgado por funcionarios
autorizados de la entidad bancaria, lo que constituiría una
relación contractual materia de una acción extrapenal.
3.2.11MODALIDADES ANTIGUAS
CUENTO DE LA CASCADA
En esta modalidad actúa más de un delincuente y consiste en que
siguen a una persona hasta un lugar poco concurrido, para dejar
caer en forma "accidental", un paquete que contiene dinero
(balurdo), la víctima que lo ha visto, lo recoge pero aparece una
segunda persona que también ha visto esta acción y le exige
repartirse en parte iguales, llegando a escena el sujeto a quien
"se le cayó el dinero", preguntando y amenazando denunciarlos a
la policía, por lo que al retirarse el "supuesto agraviado", el
cómplice persuade a la víctima para que a cambio de que se
24
quede con todo, le entregue lo que tiene de valor, logrando de
esa manera consumar el delito.
CUENTO DE LA LOTERÍA
Consiste en que el estafador aparenta ser una persona humilde,
de apariencia provinciana, analfabeto, que ha llegado por primera
vez a la ciudad y solicita a la víctima le de razón por la dirección
le aparece en una carta, supuestamente dirigida a una persona
honorable y donde. Un supuesto "patrón" le explica que su "peón"
tiene en su poder un billete de lotería ganador de la suerte mayor,
(por lo general es adulterado o falsificado), apareciendo en
escena un segundo sujeto que induce a caer en el engaño
luego de verificar que el billete en está. "premiado"; sugiriéndole
"engañar" al "peón" y solicitándole le entregue importantes sumas
de dinero, joyas u otros bienes, a cambio de que se quede con el
billete ganador.
CUENTO "EL BOMBERO"
Este tipo de estafa es realizado por varios sujetos que se hacen
pasar por cambistas de moneda extranjera, quienes entregan
dinero falsificado, nacional o extranjero, a las víctimas que le
solicitan cambio.
CUENTO DEL "TUMI DE ORO
El estafador se presenta como una persona humilde, de
apariencia provinciana, solicitándole a la víctima lo ayude a-
comercializar un objeto valioso que es herencia de sus
antepasados y que lo vende por problemas económicos, objeto
que lo tiene exageradamente envuelto y al mostrarle a la víctima
es un "tumi de oro", lo que despierta su avaricia, ofreciéndole una
mínima suma, que es rechazada por el "provinciano", quien
25
solicita una mayor cantidad, acordando finalmente el monto, que
es entregado en sumas de dinero, joyas u otros bienes y cuando
le entregan el "envoltorio" al abrirlo encuentra otra cosa, menos el
• supuesto tumi de oro que le mostró inicialmente.
PASO 1 EL PROVINCIANO
El estafador se presenta ante la víctima como un provinciano que
por problemas económicos tiene que vender un recuerdo familiar,
que es un "tumi de oro" y que tiene envuelto exageradamente.
PASO 2 EL TRATO
La víctima le ofrece al "provinciano" una suma mínima por el
"recuerdo familiar", lo que no acepta y cuando acuerdan un
precio, es pagado en dinero, joyas u otros bienes, recibiendo a
cambio el "tumi de oro".
PASO 3 EL CAMBIAZO
Cuando la víctima abre el envoltorio donde vio al "tumi de oro",
encuentra otra cosa, menos la valiosa joya que le mostraron
inicialmente.
3.2.12MODALIDADES NUEVAS
CUENTO DEL TRAMITE ANTE LA ONP (OFICINA DE
NORMALIZACIÓN PROVISIONAL) PARA OBTENCIÓN DE
PENSIONES DE JUBILACIÓN
En esta modalidad los DD.CC. Conforman una organización
debidamente estructurada, con funciones y responsabilidades
delimitadas, bajo la cubierta de dedicarse a la asesoría,
efectuando los trámites ante la ONP para la obtención de
pensiones de jubilación, desarrollándose de esta forma:
26
1. Captación de personas mayores de 50 anos que sin tener
derecho a pensión, les ofrecen dicho beneficio, bastándole
solamente que se presenten ante la plataforma ONP (oficina
descentralizada), a fin de iniciar los tramites con una
declaración - jurada y los documentos falsos que le proveían
(certificados de trabajo y liquidaciones de personas naturales
y/o jurídicas registradas en SUNAT), los mismos que, luego de
una verificación muy superficial por parte de los empleados de
las empresas contratadas por la ONP para dicho fin y con el
beneficio de los 90 días de plazo para que dicha entidad
determine la situación de la solicitud, se otorgaba
temporalmente la pensión, hasta que complete de revisar y
verificar completamente la documentación presentada, siendo
el caso que bajo esta situación podían estar varios años,
mientras no s descubra el ilícito.
2. En otros casos, los ex trabajadores acudían a sus oficinas
llevando consigo algunos documentos de los lugares donde
habían laborado para acreditar el vínculo laboral con sus
empleadores, los cuales en el 90% de los hechos
investigados, no llegaban a los años de aportaciones
requeridas para obtener una pensión de jubilación (ser mayor
de 55 años o 25 años de aportes para las mujeres: 30 años de
aportes 0 65 años para los 'varones); por lo que viendo esta
falta de requisitos, los do. Con el consentimiento de los
solicitantes, presentaban documentos falsos (certificados de
trabajo y liquidaciones de personas naturales y/o jurídicas
registradas en SUNAT); en otras oportunidades, introducían
los documentos falsos sin que sepa el solicitante, lo cual se
hacía a través de los apoderados.
27
CUENTO DE LOS TARJETEROS
En esta modalidad se debe contar con un “SKIMME”', que es
un aparato que permite obtener la información de la tarjeta de
crédito y/0 debito, contenidas en su banda magnética, lo cual
se obtiene con solo deslizarla por la ranura que tiene este,
información que se almacena y luego es trasladada a una
computadora, para después falsificar una tarjeta en blanco a
donde copian dicha información y con ello pueden hacer
compras y/o retirar dinero en efectivo a nombre del titular de la
tarjeta.
CUENTO DE LA INVERSION
En esta modalidad el estafador, utiliza una empresa
formalmente constituida, que no registra movimiento
económico, de la que funge ser gerente general o apoderado,
mediante la cual hace creer a los incautos que se dedica a la
ejecución de diversos proyectos de inversión y de gran
Rentabilidad, invitando al público o a su víctima potencial, para
que inviertan con él y a cambio se le retribuirá, mediante el
pago de intereses especiales.
3.2.13MODALIDAD "LOS BRUJOS"
Esta modalidad consiste en que las personas quienes se
autodenominan "brujos" o curanderos, montan "oficinas " en
donde ofrecen a sus clientes "amarres" (de la persona amada),
atraer al ser amado., "baños de florecimiento", etc., dichas
personas captan de diversas formas a sus clientes como avisos
en diarios, comprometiéndose a efectuar las consultas necesarias
hasta la completa satisfacción del cliente, utilizando una serie de
brebajes que son preparados con sustancias nocivas a la salud,
28
asimismo comercializan medicamentos que carenen de registro
sanitario o ha vencido su fecha de expiración.
CUENTO DEL BONO DE JUBILACIÓN
El delincuente obtiene información de personas jubiladas del sector
publico, como datos personales, profesión, propiedades etc, después
llama por teléfono a su victima, haciéndole creer que es un
funcionario de un ministerio e indicándole que tiene un pago y/o
bonificación por devengados a favor de la víctima, lo cual es tomado
con mucha entusiasmo por la víctima, seguidamente le hacen creer
que la bonificación que va a recibir corresponde a un monto
considerable, pero que previamente debe de realizar un depósito en
una cuenta bancaria, a nombre del tesorero y/o apoderado del
ministerio, del 10 % del monto total de la suma que va a recibir, por
concepto de impuestos y otros, suma de dinero que debe ser
depositada inmediatamente por la victima, ya que la representante.
Del ministerio se apersonara al domicilio de la victima en las
próximas horas. Llevando el cheque con el monto de la bonificación y
si la victima no tiene en su poder el voucher con el deposito del 10 %
realizado, perdería su bonificación, hechos que inducen en error a la
victima, quien inmediatamente se dirige a la agencia bancaria que le
indicaron, y realiza el deposito, para seguidamente comunicarse, con
el representante del ministerio haciéndole saber que ya realizó el
deposito, hecho que es aprovechado por el delincuente para indicarle
a la víctima que espere al tesorero del ministerio quien le llevara su
cheque, mientras tanto el delincuente procede a realizar el retiro de
dicha suma a través de cajeros automáticos de las entidad bancaria .
Una vez realizada esta operación, el delincuente vuelve a
comunicarse con la víctima haciéndole creer que existe otra
bonificación a su favor, pero que previamente debe abonar el 10 %
29
por concepto de impuesto, repitiéndose nuevamente la circuito hasta
en tres o cuatro ocasiones a una misma víctima.
Las cuentas bancarias utilizadas, son aperturazas por drogadictos y/o
menesterosos a quienes a cambio de una determinada suma de
dinero, los utilizan para que aperturen las cuentas y una vez
realizada esta operación el delincuente les quita la tarjeta de débito
así como la clave secreta.
CUENTO DE LA VENTA DEL VEHÍCULO AL CRÉDITO
Empresas formales y/0 informales, que se dedican a la venta de
vehículos usados en su mayoría importados, atraen a sus incautos
clientes ofreciéndoles vehículos al crédito a precios por muy debajo
de los
Normales, a quienes les piden una cuota inicial a cambio de
entregarles inmediatamente el vehículo y el pago posterior en letras
mensuales, después que los compradores pagan la inicial, lo inducen
a firmar contratos, pero de manera astuciosa para que el cliente no
lea el contenido del mismo, cosa que en su mayoría de veces sucede
por la emoción del cliente de llevarse un vehículo barato, pero en
realidad aquí es donde comienza el martirio de los compradores,
porque los estafadores le ponen un sinnúmero de obstáculos para
entregarles el vehículo, como que el carro que le ofrecieron es de
muestra y su pedido llegará pronto, que faltan documentos y otras
mentiras para no entregarle el vehículo y así alargar el tiempo para
que el cliente se aburra y pida la devolución de su dinero, lo cual
aceptan los vendedores, pero de acuerdo al contrato, en donde
señala que en caso que el comprador rescinda el contrato el
vendedor se quedará con el 30% de lo pagado y el resto será
devuelto a los sesenta o noventa días después de la rescisión del
contrato, es ahí donde los delincuentes le hacen leer detenidamente
el contrato al comprador y éste se da cuenta que lo han estafado;
30
como vemos los estafadores son astutos al hacer firmar contratos
amañados a sus ingenuos clientes, para darles legalidad a sus fechorías,
para que si existiera denuncias posteriores sean vistos en la vía civil por
asuntos contractuales. También se ha apreciado que muchos agraviados
aceptan las condiciones de los delincuentes por miedo a perder todo su
dinero, firmando la rescisión del contrato y otro para la posterior devolución
de su dinero, en la cual lo estafadores sutilmente hacen ver como si se
tratara de una deuda, llevándolo al campo civil y por consiguiente más difícil
la recuperación del dinero por parte del cliente; mientras que otras víctimas
denuncian el hecho penalmente (policía nacional y/o fiscalía), ante esto los
estafadores, engañan nuevamente a sus. Víctimas induciéndolos a retirar
las denuncias a cambio de reducirles la penalidad de rescisión de contrato
de 30% a 20%, 10% O 0% y la devolución del resto de su dinero en menos
tiempo y los amenazan
que sino la retiran no recuperarían nada de dinero, aceptando la mayoría de
los denunciantes en retirar sus denuncias, induciendo a sus victimas a
realizar una transacción extrajudicial, procurando que su conducta se
"convierta" en incumplimiento de una obligación de carácter civil.
CUENTO DE LA VENTA DE LA CASA O TERRENO
En esta modalidad los estafadores luego de hacer la búsqueda de locales o
terrenos abandonados tanto en las municipalidades y en la SUNARP,
suplantan a su verdadero propietario y luego ofrecen en venta los inmuebles
a precios económicos por "motivo de viaje", "remate", etc; la victima atraída
por la oferta no verifica la existencia, autenticidad y libre disposición del
bien; así como la legitimidad del vendedor para realizar contratos o
transacciones.
Existen otras variantes de esta modalidad como cuando los estafadores,
luego de alquilar una propiedad, dan garantías dinerarias de 6 meses y en
algunos 12 meses, demostrando •solvencia económica y aprovechando la
posesión legal del bien, en el menor tiempo posible suplantan al verdadero
31
propietario y venden la propiedad a precios módicos o negocian el mismo
bien a dos o mas personas simultáneamente, beneficiándose el estafador
con el dinero obtenido, para lo cual emplean documentación fraudulenta y
realiza actos de disposición sin tener legitimidad para actuar.
El vendedor luego de solicitar y recibir una significativa parte del monto
pactado (70%), extiende un recibo simple o se compromete que en fecha
próxima tramitará todos los "documentos" para formalizar la transferencia.
Para luego ausentarse del lugar. Justificar su demora, para luego inducir a
una transacción extrajudicial, procurando que su conducta se "convierta" en
el incumplimiento de una obligación de carácter civil.
Las organizaciones criminales en algunos casos, emplean falsas
"empresas" de fachada, temporalmente instaladas, desplazándose en
varios puntos del país, para luego de captar el dinero en forma ilícita
clausuran sus "empresas".
CUENTO DEL "BONO DE RECONOCIMIENTO"
Personas inescrupulosas que se hacen pasar por funcionarios de distintos
ministerios, se contactan vía telefónica con personal cesante y jubilado de
ese sector, para indicarles que tienen una bonificación o premio y que para
cobrarlo deben realizar un depósito equivalente al 10% de ello, en cuentas
de ahorros cuyos números les proporcionan. Para consumar su engaño
indican números de teléfonos, que suponen centrales que son atendidas.
Por supuestas operadoras, quienes "trasladan" las llamadas a "otras
oficinas", donde son atendidas por el falso "jefe". Otra variedad de este
cuento es el del supuesto trámite en la SUNAT, que consiste en llamara la
víctima indicándole que tiene deudas con esta dependencia y que para
amortizarla debe pagar un 10% de la deuda a través de un depósito a las
cuentas que le son proporcionadas.
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CUENTO "DE LA AGENCIA DE EMPLEO"
En esta modalidad el estafador apertura una oficina donde implementa una
"agencia de empleos", captando a desempleados mediante anuncios en los
diarios, volantes y letreros, quienes para poder obtener una relación de
empresas donde necesitan trabajadores, tienen que abonar una
determinada suma de dinero, pero el engaño se consuma cuando al acudir
a las direcciones proporcionadas les contestan que ya se terminaron las
vacantes o que nunca solicitaron personal.
CUENTO "PREMIO CLARO"
El estafador se contacta con clientes que tienen teléfonos de la empresa
claro, llamándolos a sus celulares e indicándoles que han sido favorecidos
con un premio, pero que para hacerse acreedor de ello deben hacer la
compra de una tarjeta de un determinado valor e incrementar su saldo en su
propio teléfono y cuando han realizado ello, llaman a un determinado
número donde el estafador les da un código que deben marcar de sus
celulares para confirmar que han hecho la recarga, lo que al realizarse
consuma el engaño por que el monto de recarga pasa a otro celular que es
el del delincuente.
CUENTO DEL "VOUCHER"
Los delincuentes vía telefónica se presentan ante empresas formales, como
representantes de empresas, solicitando la adquisición de mercadería, cuyo
pago efectuarán mediante depósito en la cuenta bancaria de la
agraviada,"formalizando" la compra mediante el envío por fax de la "orden
de compra" respectiva y del "voucher" del supuesto "depósito" efectuado,
cuyos "originales" posteriormente remiten con el transportista que va a
recoger la mercadería, que al ser obtenida, la empresa agraviada es
enterada que el depósito ha sido realizado con un cheque sin fondos o
sencillamente el "voucher" es falsificado.
33
CUENTO DE LA "AYUDA HUMANITARIA"
Los delincuentes vía telefónica llaman a su víctima, de quien previamente
se han enterado de que tiene un familiar en el extranjero y se hacen pasar
como si ésta los estuviera llamando y solicitando que "apoyen" a sus
patrones,. Amigos u otros que han llegado al Perú y les han robado todo su
dinero y documentos, "apoyo" que consiste en depositarles una
determinada suma de dinero que les será devuelto al día siguiente que el
"auxilio" debe llegar del extranjero, proporcionándoles un número de
teléfono que supuestamente son del lugar donde se encuentran alojados
"los extranjeros", donde al llamar el supuesto "administrador" les confirma la
situación del robo y les da un número de cuenta bancaria para el depósito
de dinero, consumándose de esta forma el engaño.
CUENTO DEL "CAMBIAZO DE TARJETA"
En este caso intervienen por lo menos dos sujetos quienes se sitúan en un
cajero automático (lobby) para vigilar el movimiento de los usuarios hasta
que eligen a un cliente, a quien se presentan como representantes del
banco, dándoles regalos como polos, libretas, lapiceros, etc. Ofreciéndoles
ayuda en el manejo del cajero, solicitándoles la tarjeta, clave y la cantidad
de dinero a retirar, efectuando normalmente la operación, pero al momento
de devolverle la tarjeta se la cambian con otra (inoperativa). Posteriormente
con la clave memorizada o anotada y la tarjeta del usuario, proceden a los
retiros correspondientes en otros cajeros automáticos autorizados.
CUENTO DEL "CONTRATO DE TRABAJO EN EL EXTRANJERO"
En este caso el estafador se presenta como una persona con relaciones en
determinados países extranjeros, sobre todo España e Italia, ofreciendo
conseguir "contratos de trabajo" en dichos países, con los cuales las
víctimas pueden presentarse a las embajadas respectivas y obtener la visa
correspondiente, solicitando por dicha gestión sumas de dinero en dólares o
euros y al obtener ello, empiezan a presentar una serie de excusas y
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dificultades para cumplir con lo ofrecido o cuándo entregan el ansiado
contrato, estos resultan ser falsificados, consumándose el engaño.
"CUENTO DE LA VISA DE TRABAJO"
Ante la necesidad de trabajo y conseguir un mejor bienestar económico
para la familia, muchas personas son engañadas por inescrupulosos, bajo
esta modalidad, procurándose para si un provecho económico (licito, siendo
esto de la siguiente manera:
1. El estafador busca personas carentes de trabajo y con deseos de viajar
al extranjero.
2. Luego, con engaño indicándoles que tienen un familiar o contacto en el
extranjero, ofrecen interceder con dicha persona para conseguir un
contrato de trabajo y la respectiva visa.
3. Para tal efecto solicitan sumas de dinero que oscilan entre us $
4,000.00.y us $ 8,000.00 dólares americanos.
4. Luego del acuerdo pactado entre ambos, el estafador requiere a su
victima el 50% del monto, para iniciar el supuesto tramite, solicitando
para ello sus documentos personales, tales como pasaporte, copia de
DNI, entre otros.
5. Posteriormente, después de haber realizado supuestamente el tramite
ante la embajada correspondiente, el estafador le presenta a la victima
una copia de la solicitud presentada ante dicha entidad,. Lo cual es
falso, convenciendo a la misma de que el tramite se esta realizando en
forma legal y correcta.
6. Paralelamente, el supuesto familiar o contacto que radica en el
extranjero, también se encuentra tramitando, el contrato de trabajo ante
una empresa extranjera; y para dar credibilidad a tal hecho, el estafador
pone en comunicación a la víctima con dicha persona, de tal manera que
confirma. Las gestiones efectuadas, dando lugar a que en algunos casos
se efectúen depósitos de dinero vía agencias CURRIER, a favor de
dichas personas.
35
7. Transcurrido un tiempo prudencial, el estafador le entrega fotocopias de
la solicitud de autorización de residencia y de trabajo, con los nombres y
apellidos de la victima y el sello de recepción de la solicitud ante el área
de trabajo y asuntos sociales del país respectivo, así como una
comunicación de inicio de procedimiento, como si este documento
hubiere sido presentado para su tramite; y finalmente una copia de fax o
copia simple de un supuesto contrato de trabajo, obtenido por el
contacto ó familiar en el extranjero, con el cual convencen a la victima a
desembolsar el monto total de la suma pactada, quedando únicamente
completar el tramite de la visa en la embajada respectiva.
8. No obstante, haber despojado de su dinero a las victimas, en algunos
casos, solicitan otra suma adicional de dinero para supuestamente
adquirir los pasajes.
9. Generalmente los contratos de trabajo que ofrecen dichos sujetos, son
para los países de EE.UU una, Italia y España, en su mayoría
10.En tal sentido cabe precisar que en el mayor de los casos, los
estafadores para realizar estos ilícitos, cuentan con la complicidad de
familiares o contactos que se encuentran en el extranjero, lo cual les
permiten convencer fácilmente a personas deseosas de conseguir un
futuro promisorio en el extranjero, quienes bajo la creencia de que estas
personas les van ha facilitar la obtención de los documentos para dicho
trabajo, entregan sumas de dinero en forma fácil y voluntaria.
11.Es así que luego. De consumado 'el* hecho delictuosos, los
inescrupulosos desaparecen de la esfera de la victima, dando lugar a
que esta efectúen las averiguaciones en las embajadas, dándose con la
sorpresa que en ningún momento se efectuó tramite algunos y que los
documentos que les presentaron eran falsos.
"CUENTO DEL DÓLAR NEGRO"
1. Ciudadanos extranjeros, generalmente sudafricanos, camerunenses o
nigerianos, concurren a centros nocturnos exclusivos, de Miraflores y
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otros distritos, entablando conversación con personas a quienes han
observado solvencia económica ganándose la confianza de estos,
haciéndoles creer que son descendientes de altos funcionarios de sus
países, haciendo ostentación de gran poder económico, porque reciben
transferencias de dinero de estos.
Durante la conversación les hacen creer que tienen en su poder gran
cantidad de fajos de billetes de dólares americanos, que les son
remitidos por sus parientes, altos funcionarios de sus países, donados
por EE.UU., por ser países pobres; presentándoles paquetes
conteniendo formatos de papel con el tamaño exacto de billetes
auténticos, cubiertos con un polvillo negruzco, los cuales necesitarían,
según estos, de un proceso químico para quitarles esa cubierta de
mimetización que habría sido puesta por medida de seguridad.
En muchos casos realizan demostraciones de la forma como realizan el
proceso, solicitándole a la victima un billete de us $ 20.00 o $100,00, que
ponen entre dos formatos negruzcos, que son billetes auténticos
preparados previamente con una cubierta como engrudo y encima un
polvillo negro, los cuales lo lavan en presencia de la victima con un
liquido, descubriendo los verdaderos billetes preparados, que luego de
ser secados hacen que las mismas victimas realicen compras o
cambien, ganándose la confianza
Habiendo generado la ambición de su victima, solicitan sumas de dinero
para insertarlas entre los fajos de papeles negros que tienen en su
poder, para producir la "reacción" de la demostración, además otro
montos para adquirir el reactivo, que oscila entre us$ 5,000.00 a
$10,000.00, entregándoles el paquete con el supuesto dinero, pero
estos, habiendo recibido esas sumas de dinero, no vuelven mas
Para el efecto, en muchos casos, presentan documentos con
identidades y nacionalidades falsas.
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2. Ciudadanos peruanos, seleccionan a sus victimas, que son prósperos
empresarios, entablando conversación con estos, haciendo ostentación
de gran poder económico, ganándose la confianza.
Durante la conversación les hacen creer que tienen en su poder gran
cantidad de fajos de billetes de dólares americanos, producto de lavado
de dinero y que requieren invertirlos, presentándoles paquetes
conteniendo formatos de papel con el tamaño exacto de billetes
auténticos, cubiertos con un polvillo negruzco, los cuales necesitarían,
según estos, de un proceso químico para quitarles esa cubierta de
mimetizacion que habría sido puesta por medida de seguridad. en
muchos casos realizan demostraciones de la forma como realizan el
proceso, solicitandole a la victima un billete de us$20.00 o $100.00, que
ponen entre dos formatos negruzcos, que son billetes autenticos
preparados previamente con una cubierta como engrudo y encima un
polvillo negro, los cuales lo lavan en presencia de la victima con un
liquido, descubriendo los verdaderos billetes preparados, que luego de
ser secados hacen que las mismas victimas realicen compras o
cambien, ganándose la confianza.
Habiendo generado la ambición de su victima, solicitan dinero para
insertarlas entre los fajos de papeles negros que tienen en su poder,
para producir la "reacción" de la democrático otro montos para adquirir el
reactivo, que oscila entre US $ 5,000.00 a $10,000.00, entregándoles el
paquete con el supuesto dinero, pero estos, habiendo recibido esas
sumas de dinero, no vuelven mas.
"CUENTO DEL VIENTRE DE ALQUILER"
Crean una página Web en la cual ofrecen el alquiler de vientres de mujeres
en el Perú, para que conciban por inseminación artificial de un óvulo
fecundado o de semen del varón de la pareja solicitante.
Parejas extranjeras impedidas de tener hijos se interesan por los anuncios,
se toman contacto vía Internet con los que ofrecen estos servicios,
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acuerdan y viajan a Perú, donde, previo contrato, dejan muestras de semen
en una clínica, que supuestamente servirían para ser inseminados en las
féminas que alquilan el vientre.
Los extranjeros regresan a su país y les envían fotografías, ecografías,
certificados médicos y otros medios que acreditarían el proceso de
gestación (todos fraudulentos porque nunca se inseminaron ni
embarazaron), comunicándose permanentemente vía Internet.
Luego de tres o cuatro meses de la presunta gestación, simulan que han
perdido al producto, mostrando congoja. Generalmente la pareja de
extranjeros interesados en tener a su bebe, reinician el proceso, entregando
una suma adicional, pero en esta vez, continúan hasta los ocho o nueve
meses, de una preñez ficticia; cuando estas personas han obtenido montos
que oscilan entre los $ 10,000.00 y 34,000.00 dólares usa por pareja,
pierden contacto.
CUENTO DE LA DONACIÓN
En esta modalidad el estafador asume la identidad de una personalidad:
congresista, ministro, una reconocida autoridad, militante del partido de
gobierno, miembros del clero y mediante llamadas telefónicas o vía internet,
se comunica con personas o instituciones caritativas, solicitándoles una
donación económica para determinada acción caritativa y/o ayuda
humanitaria, proporcionándoles el numero de una cuenta bancaria para el
deposito respectivo. realizado este deposito, la víctima se comunica con la
personalidad que le solicito el apoyo, enterandose en esos momentos que
nunca le solicitaron nada y dándose cuenta que ha sido estafado.
PASO 1 LA SELECCIÓN
El estafador selecciona su víctima, que generalmente son personas e
instituciones caritativas y a la vez decide a que personalidad va a suplantar,
para realizar su estafa.
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PASO 2 EL CONTACTO
El estafador vía telefónica o internet se contacta con la futura víctima.
PASO 3 LA SUPLANTACION
El estafador asume la identidad de una personalidad: congresista, ministro,
autoridad reconocida, miembro del clero, militante del partido de gobierno y
se contacta con la víctima.
PASO 4 EL CONVENCIMIENTO .
El estafador le indica a la víctima que requiere de apoyo económico para
realizar determinada acción caritativa o humanitaria, convenciéndolo y
proporcionándole un número de cuenta bancaria donde depositar su apoyo
económico.
PASO 5 EL DEPOSITO
Convencida la víctima realiza el depósito de dinero en la cuenta bancaria
proporcionada.
PASO 6 LA ESTAFA
La víctima se entera que ha sido estafada, cuando se comunica con la
verdadera personalidad, que supuestamente solicitó el apoyo económico y
éste le indica que nunca le pidieron nada.
CUENTO DEL CAMBIAZO
En esta modalidad los estafadores simulan ser clientes de cajeros
automáticos, observando el accionar de su futura víctima cuando esta
realizando una operación en el mismo y grabándose la clave que utiliza,
cuando esta ha concluido y antes que retire la tarjeta del cajero, estos
mediante una serie de argucias como arrojar billetes o monedas a los pies
y/o realizar cualquier otro acto que la distraiga, aprovechan este momento
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para coger la tarjeta del cliente que esta en la ranura del cajero y la cambian
por otra que ellos tienen preparada. posteriormente con la tarjeta obtenida
proceden a realizar retiros de dinero en otros cajeros.
PASO 1 LA SELECCIÓN Y OBSERVACIÓN
Los estafadores simulan ser clientes en un cajero automático y seleccionan
a su víctima, preferentemente cuando esta realiza una operación en el
cajero y logran advertir cual es su clave.
PASO 2 LA DISTRACCION
Cuando la víctima ha culminado su operación y antes que extraiga su tarjeta
de la ranura, es distraído por uno de los estafadores con algún acto como
dejar caer billetes o monedas, momento en que interviene el segundo
estafador y saca la tarjeta de la ranura, cambiándola por otra similar.
PASO 3 EL RETIRO
Los estafadores con la tarjeta obtenida, se dirigen a otros cajeros y
proceden a retirar dinero, utilizando la clave que copiaron.
CUENTO DEL MARTILLO
El estafador anuncia mediante. avisos en los diarios de la realización de un
remate "al martillo" de diversos lotes de mercaderia, cuando se realiza el
remate, la mercaderia es mostrada fisicamente y/o a traves de videos o
fotografías. al postor que gana el remate le solicita la cancelación del valor
de la mercadería y fija una fecha para la entrega, que llegado el día no
cumple, dando una serie de justificaciones por ello, que va repitiendo en
cada oportunidad, hasta que desaparece.
PASO 1 EL ANUNCIO
Mediante anuncios en los diarios se publicita d remate "al martillo" de
diversa mercadería.
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PASO 2 EL REMATE
La mercadería es mostrada físicamente o mediante videos o fotografías, se
procede al remate y al postor que gana le exige la cancelación del pago,
fijandouna fecha para la entrega.
PASO 3 LA DEMORA Y ESTAFA
Llegado el día de entrega de la mercadería rematada, esta no se realiza y el
estafador da una serie de justificaciones por ello, postergando la entrega
hasta que desaparece finalmente.
CUENTO EL CAMBIAZO DE TARJETA
en este caso intervienen por lo menos dos sujetos quienes se sitúan en un
cajero automático (lobby), atentos al movimiento de los usuarios hasta que
eligen a una víctima, a quien se presentan como representantes del banco y
dándoles regalos como polos, libretas, lapiceros, etc. les ofrecen su ayuda
en el manejo del cajero, solicitándole su tarjeta, clave y la cantidad de
dinero a retirar, realizando normalmente la operación, pero al momento de
devolver la tarjeta, la cambian con otra (inoperativa). Posteriormente con la
clave memorizada o anotada y la tarjeta del usuario, preceden a los retiros
correspondientes en otros cajeros automáticos autorizados.
PASO 1 LA ELECCION
El estafador permanece por inmediaciones de un cajero automático,
observando hasta elegir a su víctima.
PASO 2 LA PRESENTACIÓN Y CAMBIAZO
El estafador se presenta ante su víctima como empleado del banco,
entregándole regalos como lapiceros, libretas de apuntes, polos y otros,
ofreciéndose a ayudarlo en el manejo del cajero y realizando la operación
normalmente, pero al momento de devolver la tarjeta original, esta es
cambiada por otra inoperativa.
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PASO 3 EL FRAUDE
Con la tarjeta obtenida y la clave memorizada, el estafador retira dinero en
otros cajeros.
CUENTO DE LA EMPLEADA BANCARIA
La estafadora se viste en forma similar a cualquier empleado de un banco y
en su interior observa los movimientos de los clientes, eligiendo a su víctima
cuando este evidencia que va a depositar dinero y se encuentra apurado, a
quien se le acerca e identificándose con una tarjeta personal, como
empleada de la entidad, le ofrece agilizar el depósito, solicitándole el dinero
y sus documentos personales a la víctima. Seguidamente le indica que
espere, mientras ella finge ingresar y salir de las oficinas internas como si
efectivamente fuera un empleado, finalmente ante la distracción de la
víctima, desaparece con el dinero recibido y cuando este se da cuenta
reclama ante los empleados del banco, quienes desconcoen de la persona
que lo atendio, dándose cuenta despues que ha sido estafado.
PASO 1 LA SIMULACION
La Estafadora Viste En Forma Similar A Los Empleados De Una Banco Y
Permanece En La Agencia Hasta Que Elige A Una Víctima Que Evidencia
Apuro Por Depositar Dinero.
PASO 2 EL CONVENCIMIENTO
La estafadora que finge ser una empleada bancaria, se acerca a su víctima
y se identifica con una tarjeta personal, ofreciéndole agilizar el depósito y
solicitándole sus documentos personales y dinero, luego simula transitar por
las oficinas del banco, hasta que distrae la víctima y desaparece con el
dinero.
Paso 3 La Fuga Y Estafa
La víctima luego de un tiempo prudencial, busca a la "empleada bancaria"
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que lo atendió y ni los propios empleados del banco le dan razón sobre ella,
dándose cuenta en esos momentos que ha sido estafado.
CUENTO DE LA "4 X 4"
Los estafadores de acuerdo a su apariencia física fingen ser extranjeros o
prósperos empresarios, demostrando ello con documentación falsa,
montando incluso "oficinas" en zonas preferenciales para hacer mas creible
su version, dirigiendo su accionar a personas o empresas que alquilan
vehículos, solicitando por determinados dias, el alquiler de uno o varios
vehículos de preferencia camionetas "4 x 4", por lo cual dejan una minima
garantía y al obtener los mismos, nunca los devuelven y desaparecen hasta
de las "oficinas" que tenían. Posteriormente los vehiculos son vendidos en
provincias o en el extranjero.
Paso 1 La Fachada
los estafadores de acuerdo a su apariencia física, simulan ser extranjeros o
prósperos empresarios, lo que demuestran con documentación falsa,
montando incluso "oficinas" en zonas preferenciales, para hacer más creíble
su versión.
Paso 2 El Alquiler
con esta "fachada" de empresarios o extranjeros se dirigen a empresas de
alquiler de vehículos y solicitan uno o varios, de preferencia camionetas 4 x
4, pagando una mínima garantía por determinados días.
Paso 3 La Desaparición Y Estafa
con los vehículos en su poder los estafadores desaparecen y los venden en
provincias o en el extranjero, también dejan sus "seudo oficinas" y cuando
la persona o empresa agraviada se da cuenta, ya no los ubican.
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LA MODALIDAD DEL BOARDING PASS
Los "polleros" cuentan con la complicidad de una persona que tiene visa
obtenida legalmente, quien acude al aeropuerto internacional jorge
chávez y pasa por el counter de la aerolínea, llevando el equipaje del
viajero, luego que recibe el "boarding pass" paga el impuesto de salida y
ambos documentos son entregados al "viajero" o "pollo", quien procede
a ingresar a la zona internacional para abordar el avión que lo traslade al
país elegido, modalidad que es empleada con frecuencia para traficar
con ciudadanos cubanos y chinos, quienes al descender del avión en él
país de destino, inmediatamente piden asilo.
PASO 1 EL CONTACTO
El "pollero" contacta con una persona que tiene visa legal, quien es el
que ingresa al "counter" de la aerolínea con el equipaje del "pollo".
Paso 2 El Boarding Pass
El cómplice del "pollero" obtiene el "boarding pass" y paga el impuesto
de salida, los que posteriormente son entregados al "viajero" o "pollo",
que generalmente son chinos o cubanos.
PASO 3 EL CAMBIO
El "pollo" o "viajero" ingresa con el "boarding pass" y el impuesto de
salida a la zona internacional" y aborda el avión y cuando desciende en
el lugar de destino, inmediatamente pide asilo.
CHEQUES CLONADOS
En esta modalidad los estafadores, falsifican cheques de empresas con
similares características de los originales e incluyendo la banda magnetica,
luego proceden al llenado y falsificación de las firmas de los representantes
de la empresa y por intermedio de personas de condición humilde o que
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tienen antecedentes policiales, que son captadas a cambio de una
retribución minima, proceden a cobrarlos, en agravio de las entidades
bancarias y las empresas utilizadas.
PASO 1 LA FALSIFICACION
El estafador falsifica cheques de diversas empresas, con las mismas
características que sus originales, los que llenan y falsifican las firmas de
los representantes de las empresas.
PASO 2 LA CAPTACION
Paralelamente captan a personas de escasos recursos e incluso con
antecedentes policiales, a quienes ofrecen una mínima retribución por el
cobro.
PASO 3 EL COBRO
El estafador revisando los anuncios de los diarios, busca aquellos que
ofrecen en venta laptops, filmadoras, máquinas fotográficas y otros y se
contacta con el vendedor, pactando la compra en horas de la noche y en un
lugar determinado.
MODALIDAD DEL RUTEO
El "pollero" capta a un grupo de personas "pollos", que quieren emigrar a
otro pais, sin cumplir las formalidades requeridas, cobrandoles altas sumas
de dinero, para ello los trasladan por diferentes paises por vía aérea,
terrestre, marítima y fluvial, hasta hacerlos llegar hasta la frontera del país
elegido, donde intentan cruzar la frontera ilegalmente y al no lograrlo, son
generalmente abandonados a su suerte, de donde posteriormente son
asaltados y/o asesinados o mueren en su intento por llegar a su destino.
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PASO 1 LA CAPTACION
El "pollero" capta personas que tienen el deseo de emigrar a otro país, pero
que no lo pueden hacer legalmente, cobrándoles altas sumas de dinero por
ello.
PASO 2 EL VIAJE
El "pollero" traslada de país en país, vía aérea, marítima, terrestre y fluvial a
los "pollos", hasta que llegan a la frontera del país de destino.
PASO 3 EL ABANDONO
Una vez en la frontera del país de destino, intentan cruzar ilegalmente y al
no lograrlo, el "pollero" abandona a su suerte a los "pollos", quienes
posteriormente son asaltados, asesinados o mueren al intentar llegar a su
destino.
CUENTO DE LOS TARJETEROS
En esta modalidad se debe contar con un skimmer', que es un aparato que
permite obtener la información contenida en la banda magnética de la
tarjeta de crédito y/o debito, cuando se la desliza por la ranura que tiene
este, información que se almacena y luego es trasladada a una
computadora, para después falsificar una tarjeta en blanco a donde copian
dicha información y con ello "clonan" la tarjeta original, con la que los
estafadores realizan compras y/o retiran dinero en efectivo, a nombre del
titular de la tarjeta. La captación de la información de la tarjeta mediante el
"skimmer", se realiza generalmente en las estaciones de servicio de
combustible u otros negocios, donde se cuenta con la complicidad de algun
empleado que tiene acceso a la tarjeta, cuando el titular la utiliza para un
pago o credito.
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PABLO HAY QUE HACER TRES DIBUJOS MAS EN ESTE CASO
PASO 1 El skimmer (ojo dibujar un "skimmer" que es similar al tamaño de
un celular y cabe en una mano y tiene una ranura por donde se desliza la
tarjeta
Para Obtener Su Informacion
En esta modalidad, el estafador requiere de un "skimmer", que es un
aparato que tiene una ranura por donde se desliza la tarjeta de crédito o
débito, logrando capturar la información que tiene en su banda magnética.
Paso 2 la víctima (corresponde al dibujo del paso uno, cuando la mujer esta
en su auto entrega su tarjeta al grifero)
El estafador tiene la complicidad de los empleados de establecimientos
donde se aceptan tarjetas de crédito o débito, quienes son los que
recepcionan la tarjeta de la víctima, cuan,1 re.anza una compra.
Paso 3 la captación (ojo dibujar una mano sosteniendo el "skimmer" y con la
otra se desliza por la ranura la tarjeta de crédito o débito"
El cómplice en el establecimiento comercial, al recibir :a tarjeta de la víctima
para realizar el pago, sin que éste se de cuenta desliza su tarjeta por el
"skimmer", quedando grabada la información de la banda magnética, luego
realiza normalmente la operación respectiva y devuelve la tarjeta a su
propietario.
Paso 4 el traslado (corresponde el dibujo que esta en el anterior paso 3
donde estan des fulanos frente a una computadora)
La información obtenida mediante el "skimmer" es trasladada a una
computadora.
Paso 5 la tarjeta clonada (ojo dibujar una tarjeta original, por ejemplo de
visa y al costado dibujar otra tarjeta pero sin denominación, que evidencie
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que es la clonada)
Con la información de la banda magnética ya en la computadora, se
procede a elaborar una tarjeta "clonada".
Paso 6 la estafa (ojo dibujar cuando el estafador esta utilizando la tarjeta
clonada)
Con la tarjeta "clonada" el estafador procede a usarla en compras o retirar
dinero en efectivo, en agravio de la víctima, que llega a enterarse cuando
recibe su estado de cuenta y se percata de compras o retiros que no ha
realizado.
EJEMPLO:
ESTAFAS Y FALSIFICACIONES SE ACRECIENTAN EN AREQUIPA
En este año según informes del DEPINCRI, hasta el mes de agosto se han
desarticulado 13 bandas por delitos de hurtos y robo agravados.
MODALIDADES
Entre las más comunes están los hurtos y asaltos a las viviendas, los robos al
paso, "los cogoteross; quienes introducen a sus víctimas a vehículos les quitan
sus pertenencias, tarjetas de crédito, dinero y los dejan en lugares
descampados. También están "los jaloneros", delincuentes que andan en taxis
jalando las carteras y maletines. Entre las modalidades de estafas están las'
"llamadas telefónicas", "mensajes de texto", "donaciones de documentos de
identidad"; donde os asaltantes se hacen pasar por otras personas y realizan
préstamos, créditos, ventas de propiedades, entre otras. Y los ya conocidos "la
cascada" y el cuento de las "pepitas de oros”.
Actualmente, las estrategias que se están ejecutando para contrarrestar este
flagelo de la delincuencia es la prevención, sacando el personal policial a las
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calles a realizar intervenciones tanto a personas y vehículos. La investigación
que comienza con los -lechos ya consumados.
Se les interviene y les pide su identificación, si no tienen documentos se les
conduce a las comisarías donde se hace la .constatación de requisitorias y
antecedentes penales", aseguró el jefe del DEPINCRI.
DUREZA EN LOS CASTIGOS
Ahora los castigos para los hurtos simples y robos serán sancionados con
mayor dureza. La Comisión de Justicia del Congreso que preside el legislador
Rolando Sousa, aprobó el incremento de las penas efectivas contra aquellas
personas que reinciden en la comisión de un hurto simple, robo de autopartes
de vehículos, compra de objetos obtenidos ilícitamente y los que se asocian
para delinquir, como los integrantes de una pandilla.
La reiteración o reincidencia de una falta se castigará como un delito, no
importando el monto. Es así que los pequeños hurtos se pagaran con pena
privativa de libertad. La medida también alcanza a los pandilleros. La medida
busca acabar con la impunidad pues hay sujetos que roban varias veces al día,
son detenidos y luego liberados como si nada hubiera pasado.
Los actos delincuenciales no tienen cuando acabar. Actualmente, los ilícitos de
estafas y falsificaciones documentos vienen incrementándose de forma
alarmante en la ciudad. Los delitos contra el patrimonio, asaltos y robos
concretan día a día causando un enorme malestar en la sociedad que exigen a
las autoridades mayor seguridad pública..
Las estadísticas evidencian un aumento importante, en lo que va del año se
han denunciado 220 casos de estafas ante Departamento de Investigación
Criminal, (DEPINCRI); 394 casos de delitos contra la fe pública, falsificaciones
de documento entre otros; en tercer lugar les siguen los asaltos y robos que en
el mes de julio presentó el numero más alto de denuncias.
Las estafas por teléfono parecen estar de moda, son reiteradas las denuncias
de la población alertando sobre estos engaños. E sabe que los facinerosos
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investigan a las personas que son seleccionadas como sus victimas, proceden
a llamarlas inventando una serie de acontecimientos y engaños exigiendo el
depósito de dinero en una cuenta bancaria, muchos cegados por
desesperación realizan el desembolso concretándose la estafa.
De igual manera, vía celular envían múltiples mensajes de texto, donde
señalan que las personas han sido premiadas cor electrodomésticos, dinero y
minutos libres para comunicarse. Y para hacer efectivo el cobro del premio,
deben comunicarse cor un número telefónico que sale consignado en el
mensaje, al que tienen que brindar el código de una tarjeta prepago de 100
solee a más.
Para el jefe del DEPINCRI, Milton Rondón Andrade, la delincuencia simple y
organizada se ha reducido. Debido al empleo de las. estrategias policiales de
prevención e investigación, sin embargo admite que las estafas van
incrementándose de forma alarmante. "Se ha logrado reducir el índice
delincuencia! por las estrategias empleadas, nosotros hacemos investigación,
es por ello que hemos intervenido y logrado desbaratar a bandas organizadas
para delinquir, las estafas son ahora nuestra prioridad" expresó.
La delincuencia no solo crea incomodidad y sensación de desamparo, sus
tentáculos se extienden perjudicando a otros sectores importantes. Los turistas
son los blancos preferidos por los malhechores, quienes no pierden la más
mínima oportunidad pare -3,1straerles sus pertenencias, éstos decepcionados
se llevan una pésima imagen de la ciudad afectando de manera sustancial.
A pesar de los diferentes operativos realizados por la policía, el robo de
billeteras, celulares y carteras siguen ocurriendo. La falta de efectivos policiales
en las calles preocupa, donde su presencia es nula; ausencia que es
aprovechada por los delincuentes para hacer de las suyas. Sin embargo, según
el jefe del DEPINCRI, asegura que se han logrado intervenir y desarticular a las
principales bandas delictivas.
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DELITOS CONTRA EL PATRIMONIO
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CAPITULO IV
MARCO OPERACIONAL
La investigación adopta el diseño cualitativo del tipo de investigación –acción
en las investigaciones con los niños y adolescentes. Mediante ella se detecta la
realidad de un problema de estafas, a través de la observación, el registro, la
reflexión y el trabajo en equipo. Luego se vincula la teoría y la práctica como
una solución al problema, elaborando un Programa de intervención que intente
modificar la realidad encontrada, con el análisis de los resultados cualitativos
recogidos. Finalmente se proyecta un trabajo a futuro, mediante una discusión
basada en resultados, teorías y metodologías.
Luego de realizar todos los procedimientos comenzaremos a analizar los
resultados para ver cuanto se incremento la estafa en nuestra ciudad de
Arequipa.
El trabajo se constituye en un aporte para la reflexión del manejo para el c
cuidado de las estafas mediante una charla a todos las personas que puedan
ser estafadas.
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CAPITULO V
CONCLUSIONES
PRIMERA. Los actos delincuenciales no tienen cuando acabar. Actualmente,
los ilícitos de estafas y falsificaciones de documentos vienen
incrementándose de forma alarmante en la ciudad. Los delitos
contra el patrimonio, asaltos y robos se concretan día a día
causando un enorme malestar en la sociedad que exigen a las
autoridades mayor seguridad pública.
SEGUNDA. Las estafas por teléfono parecen estar de moda, son reiteradas
las denuncias de la población alertando sobre estos engaños. Se
sabe que los facinerosos investigan a las personas que son
seleccionadas como sus victimas, proceden a llamarlas
inventando una serie de acontecimientos y engaños exigiendo el
depósito de dinero en una cuenta bancaria, muchos cegados por
la desesperación realizan el desembolso concretándose la estafa
TERCERA. La delincuencia no solo crea incomodidad y sensación de
desamparo, sus tentáculos se extienden perjudicando a otros
sectores importantes. Los turistas son los blancos preferidos por
los malhechores, quienes no pierden la más mínima oportunidad
para sustraerles sus pertenencias, éstos decepcionados se llevan
una pésima imagen de la ciudad afectando de manera sustancial
el turismo.
CUARTA. Ahora los castigos para los hurtos simples y robos serán
sancionados con mayor dureza. La Comisión de Justicia del
Congreso, que preside el legislador Rolando Sousa, aprobó el
incremento de las penas efectivas contra aquellas personas que
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reinciden en la comisión de un hurto simple, robo de autopartes
de vehículos, compra de objetos obtenidos ilícitamente y los que
se asocian para delinquir, como los integrantes de una pandilla.
QUINTA. En los procesos judiciales con referencia a esta materia se
observa que es uno de los delitos de mayor incidencia ejercida
por personas de todo extracto social que tiene como elementos el
perjuicio de terceros induciendo o manteniendo en error al
agraviado mediante engaño, astucia, ardid u otra forma
fraudulenta.
SEXTA. Debemos mencionar también que el sujeto pasivo o la víctima, es
estafado por la codicia y ambición de querer ganar dinero fácil, los
estafadores juegan con la buena fe de la víctima estafada;
estadísticamente en el Perú se ha calculado que se pierden más
de 120 millones de dólares por estafas, fraudes bancarios y otras
modalidades.
SEPTIMO. Es importante tener en cuenta que los sujetos activos de este
delito de estafa, en la realidad vienen utilizando, el avance
tecnológico y científico como: el Internet, los teléfonos y todo
medio necesario para atrapar a sus víctimas.
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CAPITULO VI
RECOMENDACIONES
PRIMERA. Instruir a los miembros de la familia para que ante llamadas
telefónicas de pseudos encuestadores de empresas ya sea de
Movistar Claro u otros, en las cuales precisan que se han ganado
algún premio, viaje o que su celular este donado y solicitan que
apaguen el celular por una hora aprox. No proporcionen
información ni datos de ¡os miembros: de la familia, y por el
contrario si llaman de algún teléfono publico o privado soliciten el
numero telefónico del cual la persona llama, preguntar su
identidad para devolverle fa llamada, después de elfo se
comunique con la Sección de Investigación de Estafas del
DEPINCRI a los Nº Telefónicos 330824, 232424 o al 540036 o en
todo caso a fa comisaría del lugar donde vive.
SEGUNDA. Una vez recibida la llamada telefónica, en el cual solicitan la
compra de tarjetas Movistar Claro o hacer algún deposito en
alguna bancaria, por el familiar supuestamente detenido,
secuestrado o accidentado, mantener la serenidad antes de
acceder a lo solicitado, mas bien tratar de comunicarse con el
familiar que le indican que esta en problemas, luego se
comunique con la Policía por el medio mas rápido y no actué solo
(a) comuniquese sobre el hecho a algún familiar cercano.
TERCERA. Sí la persona que llama y se identifica como Policía, se
recomienda identificarlo plenamente, preguntándole la Unidad
donde labora, numero de teléfono de la Unidad, su Nro de carné
de Identidad y otra información, si no le responde o lo evade es
una evidencia más que es un timador y nunca se ha dado el caso
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que un policía proporcione su arado numero de carné.
CUARTA. Evite realizar compras de artículos de procedencia dudosa y en
lugares no autorizados. Cuándo realice la compra de un bien
inmueble, verifique personalmente que éste se encuentre
debidamente registrado y asegúrese que lo adquiere desocupado;
si no lo está, haga la inscripción o que conste en el contrato del
último propietario.
QUINTA. Cuando haga transacciones con títulos valores, verifique que los
mismos se firmen en su presencia y sean llenadas. Evite realizar
grandes ventas a compradores desconocidos los fines de semana
y al término de las labores, éstos generalmente realizan los
contactos por teléfono celular.
SEXTA. Evite la aglomeración de cambistas ofertantes, individualizándolo
o identificándolo con sus documentos de identidad antes de la
operación de cambio de moneda.
SEPTIMA. Anotar los números de serie de los billetes que le pertenecen
antes del cambio, haciéndole conocer al cambista. No firmar
documentos en blanco. Efectúe personalmente los trámites en las
oficinas públicas o privadas; evite intermediarios o tramitadores.
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CAPITULO VII
APORTES DE LA INVESTIGACIÓN
LA REPUBLICA: Minsa Advierte Estafas Con Trasplante De Órganos: El
Ministerio de Salud (Minsa), a través de la Organización Nacional de
Donación y Trasplantes (ONDT), alertó a la ciudadanía que se han recibido
llamadas telefónicas de una persona que se identifica como la Dra. Anaya,
quien dice ser presidenta de un supuesto banco de órganos y que solicita
dinero para una niña que necesitaría trasplante de corazón.
AGENCIA PERUANA DE NOTICIAS: Estafadores piden dinero para ayudar
a "pacientes" con trasplante de órganos: Lima, ene. 20 (ANDINA). El
Ministerio de Salud (Minsa), a través de la Organización Nacional de
Donación y Trasplantes (ONDT), alertó a la ciudadanía que se han recibido
llamadas telefónicas de una persona que se identifica como "la doctora
Anaya", quien dice ser presidenta de un supuesto banco de órganos y que
solicita dinero para una niña que necesitaría un trasplante de corazón.
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BIBLIOGRAFIA
1. LUIS ALBERTO BRAMONT-ARIAS TORRES "Jurisprudencia en Materia
Penal". Editorial Dimersa Agosto 2000
2. BRAMONT-ARIAS TORRES / GARCIA CANTIZANO: Manual de Derecho
Penal. Parte especial.
3. PEÑA CABRERA, Raúl: Tratado de Derecho Penal. Parte especial,
Sagitario, Lima, 1991, Vol. IV, pp. 86-87.
4. BARATTA, Alessandro y Silbernagl, Michael: "La Legislación de
emergencia", en: Doctrina Penal, Año 8, N° 29 a 32, Buenos Aires, 1985,
passim.
5. HURTADO POZO, José: Manual de Derecho Penal. Parte general, EDDILI,
Lima, 1987, pp. 592-593 )
6. DESIDERÁTUM, Año 2, N° 2, Lima abril del 2002. Edición y Estilo.
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ANEXOS
