HOTRREA PLENULUI CURII SUPREME DE JUSTIIE A REPUBLICII MOLDOVA Cu privire la unele chestiuni referitoare la aplicarea de ctre instanele judectoreti a legislaiei la soluionarea litigiilor legate de contractele de mprumut nr.8 din 24.12.2010__________ Hotrri explicative ale Plenului CSJ Hotrrea Plenului CSJ a RM din 24.12.2010, nr.8 - Cu privire la unele chestiuni referitoare la aplicarea de ctre instanele judectoreti a legislaiei la soluionarea litigiilor legate de contractele de mprumut //Buletinul CSJ a RM 2-3/27, 2011

27. n cazul n care a fost ncheiat un contract de mprumut n care lipsete clauza privind termenul de restituire a mprumutului i termenul de preaviz, calcularea dobnzii de ntrziere va ncepe dup expirarea termenului de 30 de zile de la data la care mprumutatul a primit cererea creditorului de restituire a mprumutului. Dac mprumuttorul a naintat aciunea direct n instana de judecat, fr a expedia n adresa debitorului cererea privind rambursarea, n termen de 30 de zile, a sumei mprumutate, instana de judecat va restitui cererea de chemare n judecat, n temeiul art.170 alin.(1) lit.a) CPC, pe motivul c reclamantul nu a respectat procedura de soluionare prealabil a pricinii pe calea extrajudiciar, prevzut de lege pentru categoria respectiv de pricini sau de contractul prilor. Or, respectarea aciunilor prevzute n dispoziiile art.871 alin.(4) Cod civil snt imperative pentru creditor n cazul unui litigiu legat de contractul de mprumut n care nu a fost stabilit termenul de restituire a mprumutului. 28. La soluionarea cerinei mprumuttorului privind ncasarea dobnzii de ntrziere, prevzut de art.619 Cod civil, se va ine cont c, n contextul art.593, 597 Cod civil, mprumuttorul este n ntrziere atunci cnd nu accept fr temei legal prestaia scadent ce i se ofer. n cazul n care pentru executarea prestaiei este necesar o aciune din partea sa, creditorul este n ntrziere dac prestaia i este oferit, iar el nu efectueaz acea aciune. Indiferent de vinovia sa n ntrziere, mprumuttorul nu poate beneficia de dobnzi pentru datoria pecuniar fa de el. Totodat, dac mprumuttorul este n ntrziere, mprumutatul rspunde pentru neexecutarea obligaiei numai n cazul n care nu a prestat din intenie sau din culp grav (art.596 Cod civil). 29. La contractul de mprumut cu dobnd (art.869 alin.(1) Cod civil), suma dobnzii se va calcula n felul urmtor. Spre exemplu, dac suma mprumutat constituie 1000 de lei, dobnda prevzut n contract este de 10% lunar, adic 240% anual, i nu a fost restituit pentru 30 de zile, iar n aceast perioad rata de refinanare a Bncii Naionale a Moldovei a constituit 18,5%, atunci obligaia de a plti dobnda n partea care depete rata de refinanare a Bncii Naionale a Moldovei se declar nul, dobnda anual constituind suma de 185 lei (1000 x 18,5%), dobnda pentru o lun 15,2 lei, iar pentru o zi 0,51 lei (185 : 365). Astfel, mrimea dobnzii contractuale, care urmeaz a fi ncasat, constituie 15,30 lei (0,51 x 30 de zile). Dobnda de ntrziere prevzut de art.619 alin.(1) Cod civil, dac legea sau contractul nu prevede altfel, se va calcula n felul urmtor. De exemplu, suma mprumutat de 1000 de lei a fost restituit cu ntrziere de 6 luni (182 zile), rata de refinanare a Bncii Naionale a Moldovei n perioada ntrzierii a constituit 18,5%, la aceasta se adaug 5% prevzute de lege, dobnda n total reprezentnd 23,5% anual. Suma

dobnzii anuale va fi de 235 lei (1000 x 23,5%), pentru o lun 19,5 lei (235 : 12), iar pentru o zi 0,64 lei (235 : 365). Astfel, suma dobnzii de ntrziere va constitui 117 lei (19,5 x 6 luni). n cazul actelor juridice la care nu particip consumatorul, dobnda, conform art.619 alin. (2) Cod civil, este de 9% peste rata de refinanare a Bncii Naionale a Moldovei, adic constituie 27,5% anual (18,5% + 9%). n rest, modalitatea de calculare a dobnzii de ntrziere este similar. Aceleai modaliti de calculare a dobnzii de ntrziere se aplic i n cazul stipulat n art.243 CPC, care prevede c, dac debitorul nu execut hotrrea instanei de judecat n termen de 90 de zile de la data cnd aceasta a devenit definitiv, el va achita o dobnd de ntrziere determinat conform art.619 Cod civil, chiar i n lipsa vinoviei. Calcularea dobnzii de ntrziere n acest caz se efectueaz de executorul judectoresc. 30. Instanele de judecat urmeaz s fac distincie ntre suma total ce poate fi ncasat n temeiul contractului de mprumut cu titlu oneros i suma total care poate fi ncasat n baza contractului de mprumut gratuit. n acest context, se atenioneaz c, n cazul contractului de mprumut gratuit, suma total const din suma mprumutului i cea a dobnzii de ntrziere pentru nerestituirea mprumutului n termen, iar n cazul contractului de mprumut cu titlu oneros, suma total const din suma mprumutului, suma dobnzii pentru folosirea mprumutului i suma dobnzii de ntrziere. 31. n contractul de mprumut, prile pot stabili i o clauz penal. Dac prile au convenit asupra introducerii n contractul de mprumut a clauzei penale, aceast clauz, n mod obligatoriu, se va face n scris (art.625 CC). Prin clauza penal, prile evalueaz anticipat prejudiciul, stipulnd c mprumutatul, n cazul neexecutrii obligaiei, urmeaz s remit mprumuttorului o sum de bani sau un alt bun (art.624 Cod civil). Clauza penal poate fi stipulat n mrime fix sau sub forma unei cote din valoarea obligaiei garantate i, prin acordul prilor, poate fi mai mare dect prejudiciul. La determinarea perioadei pentru care urmeaz a fi ncasat clauza penal, este necesar s se in cont de prevederile art.268 lit.a) Cod civil, potrivit cruia clauza penal urmeaz a fi ncasat pentru perioada anterioar aciunii, dar nu mai mare de 6 luni. Se atenioneaz c nerespectarea formei scrise a nelegerii cu privire la penalitate atrage nulitatea clauzei penale i, respectiv, imposibilitatea ncasrii acesteia. 32. Dobnda de ntrziere, prevzut de art.619 Cod civil, nu se clasific ca clauz penal, deoarece nu cade sub incidena art.624 Cod civil. Penalitatea nu exclude aplicarea dobnzilor de ntrziere, i invers. La ncasarea dobnzii de ntrziere, a dobnzii contractuale, se va aplica termenul general de prescripie de 3 ani, prevzut de art.267 Cod civil. 33. Conform art.233 Cod civil, persoana ndreptit are dreptul s cear anularea actului juridic afectat de eroare (art.227 Cod civil), ncheiat prin dol (art.228 Cod civil), prin leziune (art.230 Cod civil) n termen de 6 luni de la data cnd a aflat sau trebuia s afle despre temeiul anulrii, iar n cazul n care actul juridic a fost ncheiat prin violen (art.229 Cod civil), cererea de anulare poate fi depus n termen de 6 luni de la data cnd a ncetat violena. 34. n sensul art.868 Cod civil, cererea mprumutatului privind repararea prejudiciului cauzat n legtur cu neexecutarea obligaiei de a da cu mprumut urmeaz a fi demonstrat prin probe veridice. Prejudiciul cauzat const n pierderea profitului, pe care mprumutatul putea s-l obin n rezultatul executrii obligaiei, adic reprezint venitul ratat. 35. Articolul 617 Cod civil prevede cazurile cnd debitorul se consider n ntrziere ca urmare a somaiei (avertizrii), cazurile cnd nu este necesar prentmpinarea prealabil, precum i cazul cnd mprumutatul nu duce rspundere pentru ntrzierea rambursrii banilor sau bunurilor mprumutate. Dac ntrzierea executrii obligaiei pecuniare are loc din motive neimputabile mprumutatului, dobnda de ntrziere nu se va achita. n particular, neexecutarea obligaiei nu este imputabil mprumutatului n cazul n care se datoreaz unei fore majore, dac survenirea sau efectele acesteia nu au putut fi cunoscute de

ctre debitor la momentul naterii obligaiei ori dac debitorul nu a putut mpiedica sau nltura survenirea forei majore ori a consecinelor ei (art.606 alin.(1) Cod civil). Dac fora major este temporar, ea poate fi invocat numai n perioada n care aceasta are efect asupra executrii obligaiei. n cazul imposibilitii executrii obligaiei din cauza forei majore, mprumutatul trebuie s notifice mprumuttorului aceste circumstane i efectele lor asupra executrii. Dac notificarea nu a ajuns la mprumuttor ntr-un termen rezonabil de la data la care mprumutatul a cunoscut sau trebuia s cunoasc despre fora major, acesta din urm rspunde pentru prejudiciul cauzat prin lipsa notificrii (art.606 alin.(3) Cod civil). Circumstanele nominalizate nu mpiedic mprumuttorul s solicite rezoluiunea contractului, executarea obligaiei sau plata dobnzilor contractuale. 36. Dac prejudiciul cauzat mprumuttorului prin ntrziere depete mrimea dobnzii de ntrziere, el este n drept s cear de la mprumutat i o despgubire n mrime ce depete aceast dobnd, sum ce reprezint o compensaie pentru creana depreciat. Astfel, prejudiciul poate fi solicitat de mprumuttor i n cazul deprecierii sumei bneti, datorate de mprumutat, n rezultatul inflaiei survenite n perioada folosirii ilicite a mijloacelor bneti, dar numai n mrime ce depete suma dobnzii de ntrziere. 37. La adoptarea hotrrii, instana judectoreasc urmeaz s consemneze n dispozitiv, cu cifre i litere, suma care urmeaz a fi ncasat, moneda n care se percepe i dobnda de ntrziere determinat conform art.619 Cod civil, pe care urmeaz s o achite debitorul, chiar i n lipsa vinoviei, dac nu execut hotrrea n termen de 90 de zile de la data cnd aceasta a devenit definitiv. La examinarea cauzelor n apel i n recurs, instanele respective, de asemenea, snt n drept s completeze hotrrea judectoriei n contextul celor expuse, dac n hotrrea judectoriei nu snt reflectate consecinele neexecutrii acesteia. n cazul omisiunii de a consemna n hotrre consecinele neexecutrii acesteia, instana care a pronunat hotrrea este n drept, n termenul executrii silite a hotrrii, la cererea prilor sau din oficiu, s adopte o hotrre suplimentar. n cazul n care obiectul contractului de mprumut ncheiat este n valut strin, n dispozitivul hotrrii se va indica perceperea datoriei i a altor pli n valut strin n suma respectiv sau a echivalentului n lei moldoveneti, conform cursului stabilit de Banca Naional a Moldovei la momentul executrii hotrrii. 38. n funcie de situaia de la momentul executrii hotrrii, mprumuttorul-creditor sau mprumutatul-debitor poate solicita instanei indexarea sumelor adjudecate n condiiile art.253 CPC, care reprezint un mijloc legal, oferit creditorului i debitorului, de a solicita indexarea sumelor adjudecate prin hotrrea judectoreasc, n virtutea unor circumstane cauzate de majorarea sau micorarea preurilor i tarifelor la mrfurile de consum i la servicii sau n rezultatul deprecierii sau aprecierii banilor n perioada de dup pronunarea hotrrii i pn la executarea ei efectiv. 39. Aciunile nscute din contractul de mprumut se examineaz de instana de drept comun de la domiciliul prtului, cu excepia cazului n care n contract se indic locul executrii. n acest caz, la solicitarea reclamantului, litigiul poate fi examinat i de instana de la locul executrii contractului (art.39 alin.(11) CPC). 40. Potrivit art.573 Cod civil, dac locul executrii nu este determinat sau nu rezult din natura obligaiei, executarea urmeaz a fi efectuat: a) la domiciliul sau sediul creditorului la momentul naterii obligaiei n cazul obligaiei pecuniare; b) la locul aflrii bunului n momentul naterii obligaiei n cazul obligaiilor de predare a unui bun individual determinat; c) la locul unde debitorul i desfoar activitatea legat de obligaie, iar n lipsa acestuia, la locul unde debitorul i are domiciliul sau sediul n cazul unor alte obligaii.

41. n sensul art.644 Cod civil, existena temeiurilor ce conduc la stingerea obligaiei, precum i nsui faptul stingerii obligaiei urmeaz s fie legalizate n modul respectiv. Conform regulii generale, stingerea obligaiei se legalizeaz prin aceleai modaliti ca i adoptarea ei. n conformitate cu art.210 Cod civil, forma scris este obligatorie, n dependen de faptul cine este partea (persoan juridic, persoan fizic), precum i de suma actului juridic (n cazul respectiv, valoarea executrii). Debitorul care nu a profitat de dreptul, ce i-a fost acordat, de a cere ca primirea executrii s aib loc n forma sus-indicat i asum riscul efectelor nerespectrii formei scrise a actului juridic. Se are n vedere c, n caz de contestare de ctre creditori a faptului executrii obligaiei, debitorul, persoan fizic sau persoan juridic, va decdea din dreptul de a cere proba cu martori pentru a dovedi c executarea ntr-adevr a avut loc. 42. n cazul n care nu se cunoate identitatea sau domiciliul creditorului din motive neimputabile debitorului (mprumutatului), n baza art.645 Cod civil, debitorul poate depune, conform termenului stipulat n contract, obiectul contractului de mprumut la o banc sau la notar. n asemenea condiii, obligaia pecuniar se va considera executat la timp, debitorul nefiind obligat s achite dobnda prevzut de art.619 Cod civil i penaliti. 43. Litigiile legate de contractul de mprumut, conform prevederilor art.345 CPC, pot fi examinate n procedura de ordonan (procedura simplificat). Astfel, creditorul (mprumuttorul) are dreptul s aleag adresarea cu cerere de eliberare a ordonanei judectoreti sau naintarea aciunii n procedura contencioas. Procedura n ordonan nu este o cale prealabil obligatorie i nefolosirea procedurii n ordonan de ctre creditor (mprumuttor) nu are efecte juridice care s ngrdeasc dreptul la naintarea aciunii n instan de judecat. Instana de judecat nu este n drept s refuze primirea cererii n procedura contencioas dac creditorul nu s-a adresat n procedura de ordonan. Deoarece procedura n ordonan este simplificat, ea presupune achitarea redus a taxei de stat i se bazeaz pe nscrisuri autentice, care asigur rapiditatea i eficacitatea soluionrii cauzei. 44. Cererea de chemare n judecat ce vizeaz contractul de mprumut se impune cu tax de stat n mrimea stabilit pentru aciunile patrimoniale (art.3 din Legea taxei de stat). Valoarea aciunii se va aprecia inndu-se cont de suma bneasc solicitat, inclusiv de dobnzile aferente acestor sume sau de valoarea bunului a crui restituire se solicit. 45. La cererea de chemare n judecat, se va anexa contractul litigios, alte documente, pe care reclamantul i ntemeiaz aciunea, inclusiv dovada de plat a taxei de stat. n caz contrar, judectorul, n conformitate cu art.171 raportat la art.167 alin.(1) lit.d) Cod de procedur civil, nu va da curs cererii, acordndu-i persoanei care a depus cererea un termen rezonabil pentru nlturarea neajunsurilor.PREEDINTELE CURII SUPREME DE JUSTIIE Chiinu, 24 decembrie 2010. Nr.8. Ion MURUIANU

__________ Hotrri explicative ale Plenului CSJ Hotrrea Plenului CSJ a RM din 24.12.2010, nr.8 - Cu privire la unele chestiuni referitoare la aplicarea de ctre instanele judectoreti a legislaiei la soluionarea litigiilor legate de contractele de mprumut //Buletinul CSJ a RM 2-3/27, 2011

HOTRREA PLENULUI CURII SUPREME DE JUSTIIE A REPUBLICII MOLDOVA Privind activitatea Curii Supreme de Justiie n anul 2010 nr.4 din 28.01.2011__________ Hotrri explicative ale Plenului CSJ Hotrrea Plenului CSJ a RM din 28.01.2011, nr.4 - Privind activitatea Curii Supreme de Justiie n anul 2010 //Buletinul CSJ a RM 4/4, 2011

8. Hotrrea Plenului nr.9 din 24.12.2010 Cu privire la modalitile de reparare a prejudiciului cauzat prin ntrziere sau executarea necorespunztoare a obligaiei. Oportunitatea adoptrii hotrrii a fost dictat de aplicarea neuniform de ctre instanele economice a art.619 CC, ca modalitate de reparare a prejudiciului provocat prin executarea cu ntrziere ori executarea necorespunztoare a obligaiilor pecuniare. Prin interpretarea dispoziiilor normei sus-indicate, s-a urmrit i scopul de a evidenia relaiile reglementate, precum i raportul, i interaciunea cu alte norme de drept, care, la fel, au menirea s asigure acoperirea prejudiciului (clauza penal). Au fost analizate trsturile caracteristice dobnzii i particularitile ei n diferite domenii ale relaiilor economice, spre a se releva distincia ntre dobnda prevzut la art.585 CC i cea indicat la art.619 CC; 9. Hotrrea Plenului nr.10 din 24.12.2010 Pentru modificarea i completarea Hotrrii Plenului Curii Supreme de Justiie nr.22 din 12.12.2005 Cu privire la practica examinrii cauzelor penale n ordine de apel. n rezultatul examenului jurisprudenei naionale privind judecarea recursului ordinar mpotriva deciziilor pronunate de curile de apel, ca instane de apel, se atest c, la judecarea apelului n cauza penal, nu exist un punct de vedere unitar i coerent cu privire la aplicarea normelor legale ce reglementeaz procedura judecrii apelului, sub aspectul respectrii i promovrii prevederilor Conveniei pentru Aprarea Drepturilor Omului i a Libertilor Fundamentale (Convenie). Astfel, au fost pronunate soluii diferite n cazuri similare i s-au comis erori judiciare, soldate cu adoptarea unor decizii ilegale, nentemeiate i nemotivate. Aceast situaie semnalizeaz existena unor probleme juridice importante, ce deriv din activitatea instanei de apel n cadrul procedurii judecrii apelului, i, n consecin, impune identificarea, elaborarea i propunerea soluiilor corespunztoare, prin prisma ajustrii jurisprudenei naionale la bunele practici ale CEDO. Urmrind scopul soluionrii problemelor menionate, n vederea asigurrii unei activiti judiciare eficiente i de bun calitate, sub aspectul corectrii i unificrii practicii judectoreti referitoare la aplicarea prevederilor articolelor 413 i 414 Cod de procedur penal, ce reglementeaz procedura judecrii apelului, prin prisma jurisprudenei Curii Europene a Drepturilor Omului, a fost strict necesar de a se efectua unele modificri i completri n Hotrrea Plenului CSJ nr.22 din 12.12.2005; 10. Hotrrea Plenului nr.11 din 24.12.2010 Cu privire la practica aplicrii legislaiei pentru asigurarea dreptului la aprare al bnuitului, nvinuitului, inculpatului i condamnatului n procedur penal. Hotrrea a fost adoptat n vederea aplicrii corecte i uniforme a legislaiei respective, n concordan cu standardele i practicile europene, n corespundere cu dispoziiile Constituiei Republicii Moldova, Legii Republicii Moldova cu privire la avocatur. Legii Republicii Moldova cu privire la asistena juridic garantat de stat, Codului de procedur penal al Republicii Moldova, tratatelor internaionale la care Republica

Moldova este parte, cu principiile ce rezult din Convenia European pentru Aprarea Drepturilor Omului si a Libertilor Fundamentale si din jurisprudena relevant a Curii Europene a Drepturilor Omului; 11. Hotrrea Plenului nr.12 din 24.12.2010 Pentru ajustarea Hotrrii Plenului Curii Supreme de Justiie nr.7 din 04.07.2005 Cu privire la practica asigurrii controlului judectoresc de ctre judectorul de instrucie n procesul urmririi penale la jurisprudena Curii Europene pentru Drepturile Omului. Adoptarea hotrrii a fost condiionat de modificrile operate de legislator n Codul de procedur penal dup anul 2005, de implementarea jurisprudenei CEDO, inclusiv referitoare la cazurile contra Moldovei n ce privete aplicarea prevederilor art.5 i 8 din Convenie, precum i de necesitatea executrii pct.8 al Hotrrii Curii Constituionale nr.26 din 23 noiembrie 2010 asupra excepiei de neconstituionalitate a prevederilor alin.(6) art.63 din Codul de procedur penal. n hotrrea explicativ au fost invocate extrase din urmtoarele hotrri CEDO: Mancevscbi vs Moldova din 07.10.2008; Buck vs Germania, nr.41604/98 din 28.04.2005; Imakaeva vs Rusia din 09.11.2006; Panteleienco vs Ucraina, nr.11901/02 din 29.06.2006. Cu regret, din cauza carenelor legislative i divergenelor serioase de opinii, Plenul a fost obligat s amine adoptarea proiectului Hotrrii Cu privire la aplicarea legislaiei ce reglementeaz participarea procurorului n procesul civil. Acest proiect va fi repus spre examinare n Plenul Curii Supreme de Justiie n prima jumtate a anului 2011, cu participarea reprezentanilor Parlamentului, Guvernului, Academiei de tiine, Agentului guvernamental, Procuraturii Generale i profesorilor universitari.__________ Hotrri explicative ale Plenului CSJ Hotrrea Plenului CSJ a RM din 28.01.2011, nr.4 - Privind activitatea Curii Supreme de Justiie n anul 2010 //Buletinul CSJ a RM 4/4, 2011

HOTRREA PLENULUI CURII SUPREME DE JUSTIIE A REPUBLICII MOLDOVA Privind aplicarea de ctre instanele judectoreti a legislaiei ce reglementeaz modalitile de reparare a prejudiciului cauzat prin ntrziere sau executare necorespunztoare a obligaiilor pecuniare, cu excepia celor izvorte din contractul de credit bancar sau mprumut nr.9 din 24.12.2010 Buletinul Curii Supreme de Justiie a Republicii Moldova, 2011, nr.5, pag.6 *** Sesizarea n ultimul timp a instanelor de judecat cu unele cerine rezultate din obligaii pecuniare, altele dect cele izvorte din creditul bancar sau mprumut, au dictat necesitatea conturrii unei poziii unice a Plenului CSJ n abordarea problematicii n cauz. S-a impus statuarea asupra chestiunii ce ine de ncasarea datoriei (pentru procurarea mrfurilor, serviciilor acordate etc.), a penalitilor i/sau a dobnzilor de ntrziere, cu oferirea unor explicaii privitoare la naintarea concomitent sau alternativ a cerinelor menionate. n scopul aplicrii, uniforme de ctre instanele judectoreti a normelor juridice ce vizeaz tematica abordat. n temeiul art.2 lit.e), art.16 lit.c) din Legea cu privire la Curtea Suprem de

Justiie nr.789-XIII din 26.03.1996, art.17 CPC, Plenul Curii Supreme de Justiie a Republicii Moldova EXPLIC: 1. Debitorul este obligat s repare prejudiciul cauzat creditorului ca urmare a neexecutrii obligaiei pecuniare asumate. Neexecutarea include orice nclcare a obligaiilor, inclusiv executarea necorespunztoare sau tardiv. Prin obligaie pecuniar se va nelege acea obligaie, n virtutea creia debitorul e obligat, n baza unui contract sau a unei obligaii extracontractuale prevzute de Codul civil, s transmit creditorului bani, n sum determinat sau determinabil, adic utilizeaz banii ca mijloc de plat. Pecuniar poate fi o obligaie n ntregul ei (contractele de credit bancar, mprumut) sau doar obligaia uneia din pri (pentru achitarea mrfurilor, serviciilor etc.). 2. Modalitile de compensare a prejudiciului pentru neexecutarea sau executarea necorespunztoare (tardiv) a obligaiei pecuniare sunt urmtoarele: - ncasarea penalitilor de ntrziere (dac au fost prevzute de contract sau de lege); - ncasarea dobnzii de ntrziere; - ncasarea altui prejudiciu cu prezentarea dovezilor (dac prejudiciul nu se acoper prin penaliti). 3. Clauza penal reprezint o stipulaie (prevedere contractual), prin care prile stabilesc de comun acord, anticipat i prin apreciere cuantumul despgubirilor ce vor fi datorate de partea n culp, n cazul nendeplinirii ori ndeplinirii necorespunztoare a obligaiilor asumate. Instanele vor reine c acest mijloc de garantare a executrii obligaiilor (nu numai pecuniare) prezint pentru creditor avantajul c acesta nu mai trebuie s dovedeasc existena i cuantumul prejudiciului, n cazul n care debitorul nu-i execut obligaiile conform prevederilor contractuale. Clauza penal trebuie s mbrace ntotdeauna forma scris, chiar dac obligaia principal, n vederea creia a fost stipulat, nu ar mbrca aceast form. Dac actul juridic a fost ncheiat printr-un schimb de scrisori, telegrame, altele asemenea, semnate de partea care le-a expediat, adic nu a fost ntocmit un singur nscris semnat de pri, clauza penal poate fi inserat ntr-un nscris separat. Astfel, reclamantul, solicitnd ncasarea datoriei i a penalitii pentru neonorarea obligaiilor de plat a mrfii livrate, poate prezenta n instan facturi sau alte documente n temeiul crora a fost livrat marfa. Totodat, n calitate de prob pentru ncasarea penalitilor, poate fi prezentat o scrisoare de garanie semnat de debitor, n care el i asum obligaia de a achita penalitatea n mrime procentual n cazul ntrzierii executrii obligaiilor. 4. Clauza penal poate fi stabilit n mrime fix sau procentual. Procentele se stabilesc din valoarea obligaiei garantate prin clauza penal sau a prii neexecutate i se calculeaz din coraportul: a) mrimii procentelor convenite (0,1%, 0,5% etc.); b) sumei obligaiilor neexecutate (total sau parial); c) perioadei de ntrziere n executare (50 de zile, 180 de zile). Poate fi prevzut i o penalitate cu procente mixte. Spre exemplu, n mrime de 0,1% din suma neachitat pentru primele 15 zile de ntrziere a achitrii datoriei pentru marfa recepionat i de 0,3% din suma neachitat pentru urmtoarele zile de ntrziere. 5. La examinarea litigiilor ce in de ncasarea sumei i a penalitilor, este necesar a studia minuios contractul prezentat de reclamant, n scopul aprecierii faptului pentru care situaie e prevzut penalitatea. De rnd cu penalitatea pentru neachitarea mrfii, a unui serviciu, contractul poate conine clauze ce se refer la: - ncasarea penalitilor pentru ntrzierea livrrii; - ncasarea penalitilor pentru nelivrarea mrfii;

- ncasarea penalitilor att pentru nelivrarea, cit i pentru livrarea cu ntrziere (penalitatea se va ncasa doar pentru una din situaii). nclcarea termenului de livrare a mrfii, de prestare a serviciului, ca temei pentru cerina de reparare a prejudiciului, trebuie s fie prevzut de pri la ncheierea contractului sau de lege (art.757, 954, 971, 1007 CC etc.). Se va considera c debitorul este n ntrziere de livrare a mrfii sau prestare a serviciului ncepnd cu ziua urmtoare din data prevzut n contract pentru executare. Prin nelivrare a mrfurilor, neprestarea serviciilor se va nelege manifestarea unui comportament din partea persoanei obligate care ar permite de a concluziona lipsa inteniei de executare. 6. Aciunea de ncasare a penalitii se prescrie n termen de 6 luni (180 de zile). Dat fiind faptul c normele ce stabilesc termenul de prescripie, inclusiv cel special, poart un caracter imperativ, acest termen nu poate fi schimbat (prelungit, scurtat) prin acordul prilor. Astfel, chiar i n cazul n care prile prevd n contract un termen mai mare de ncasare a penalitilor dect cel prevzut de art.268 CC, instana de judecat urmeaz s ncaseze penalitatea pentru un termen nu mai mare de 6 luni. ntruct norma menionat este una imperativ, nu una dispozitiv, i nu poale fi modificat prin acordul prtilor n acelai timp, potrivit art.271 din Codul civil, instana este n drept s aplice prescripia extinctiv numai la cererea persoanei n a crei favoare a curs prescripia. 7. Dac, fr a se ajunge n judecat, creditorul a primit executarea cu ntrziere a obligaiei, el va fi n drept s cear plata penalitii numai dac i-a rezervat expres acest drept la primirea executrii. Dac debitorul achit datoria pentru marfa procurat, serviciul prestat dup adresarea creditorului n instana de judecata i pn la pronunarea hotrrii, acest fapt nu-l scutete de obligaia de a achita penalitatea prevzut n contract. 8. n cazuri excepionale, instana de judecat poate dispune reducerea clauzei penale pe care o consider disproporionat de mare. Legea nu precizeaz cazurile n care ar putea fi redus clauza penal. Instanele vor lua act c, drept criterii ce permit reducerea clauzei penale, ar putea servi: - situaia financiar dificil a debitorului; - mrimea penalitii depete suma datoriei; - mrimea excesiv a penalitii; - datoria a fost achitat; - o ntrziere neesenial n executarea obligaiei de rnd cu procentul nalt al penalitii. Este relevant fptui c legea nu prevede expres limita de reducere a clauzei penale. Sarcina instanei n aceast situaie const n aprecierea adecvat a coraportului dintre mrimea penalitii stabilite i mrimea prejudiciului real suportat. 9. n cazul reducerii clauzei penale, instana urmeaz s-i motiveze soluia, fcnd referire la probe. Instana de judecat va reduce clauza penal doar n cazul n care debitorul a solicitat aceasta. Dat fiind faptul c legea nu limiteaz dreptul vreunei instane superioare de a reduce clauza penal, aceasta va putea fi modificat i n apel, i n recurs potrivit ambelor seciuni ale Capitolului XXXVIII al Titlului III al Codului de procedur civil. 10. La reducerea clauzei penale urmeaz s se in cont nu numai de interesele patrimoniale, ci i de alte interese, ocrotite prin lege, ale creditorului. Drept criterii de care se poate conduce instana pentru a nu reduce clauza penal, ar putea servi: - penalitatea solicitat e cu mult mai mic dect penalitatea pe care reclamantul era n drept s-o calculeze; - datoria nu este achitat inclusiv pn la examinarea cauzei n apel sau n recurs (neexecutare intenionat, tergiversare evident); - prejudiciul ce se cauzeaz creditorului este n permanent cretere;

- debitorul n-a prezentat probe care ar confirma faptul imposibilitii executrii obligaiei de plat; - penalitatea este stabilit de lege (art.628 CC); - penalitatea a fost deja pltit etc. 11. n unele contracte prile pot include clauza de for major, care prevede c acestea nu vor rspunde pentru nendeplinirea (total sau parial) a obligaiilor sale n cazul calamitilor naturale, interdiciilor din partea organelor administrative, aciunilor militare sau altor consecine neprevzute i asupra crora nu se poate interveni. n cazul apariiei circumstanelor de for major, partea care nu-i poate ndeplini, din aceste considerente, obligaiile contractuale, este obligat ntr-un termen convenit de pri (spre exemplu 2 zile, 10 zile) din momentul apariiei acestora s notifice partea contractant. Astfel, pentru a se degreva de rspundere ntr-un litigiu, debitorul ar putea prezenta instanei de judecat concluzia Camerei de Comer i Industrie a RM care ar constata existena circumstanelor de for major. Totodat, urmeaz a fi probat i notificarea expediat prii n termenul convenit despre imposibilitatea executrii obligaiei sau executarea ei tardiv. 11.1. n cazul aplicrii dobnzii de ntrziere nu pot fi aplicate prevederile cu privire la stingerea obligaiei principale ca rezultat al forei majore sau al imposibilitii fortuite de executare (art.606, 663 CC). Banii sunt nlocuibili, deci obligaia de a-i transmite nu se stinge prin pieirea lor. Astfel, dac obligaia pecuniar principal nu se stinge n rezultatul forei majore sau al lipsei de vinovie, nici obligaia cu privire la dobnda de ntrziere nu se stinge n urma acestor fenomene. Totodat, fora major poate fi luat n consideraie pentru neplata dobnzii de ntrziere pe motiv de imposibilitate efectiv de a executa obligaia principal. Prin urmare, fora major nu poate justifica stingerea obligaiei, pecuniare (principale), dar poate constitui temei pentru eliberarea de plat a dobnzii de ntrziere. 12. Chiar i n prezena cazului fortuit debitorul rspunde pentru aciunile (inaciunile) sale svrite din impruden sau neglijen. Cazul, fortuit este acea mprejurare care, dei putea fi prentmpinat, nu a fost prentmpinat de persoana responsabil din cauza apariiei sale inopinate. La invocarea cazului fortuit, se va ine cont de faptul c debitorul se va elibera de rspundere pe durata ntrzierii pentru cazul fortuit, dac se va demonstra c, chiar executnd obligaia n termen, prejudiciul s-ar fi produs n mod inevitabil. 13. Instanele urmeaz s iac distincie ntre dobnda prevzut la art.585 CC i cea prevzut la art.619 CC. Astfel, prima (art.585 CC) are un caracter compensator i reprezint o remuneraie pentru folosirea capitalului acordat de ctre creditor debitorului. Aceasta se aplic n cazurile n care, conform legii sau contractului, obligaia e purttoare de dobnda, la aplicarea acesteia neexistnd nclcare sau tardivitate n executarea obligaiei. Relevm urmtoarele cazuri, n care legea prevede c obligaia e purttoare de dobnd: - emisiunea obligaiilor de ctre societile pe aciuni (art.163 alin.(3) CC); - vnzarea drepturilor litigioase (art.802 alin.(1) CC); - lezarea dreptului de proprietate al adjudecatarului asupra unui bun dobndit la licitaie (art.816 alin.(1) CC); - punerea n ntrziere a depozitarului privind restituirea banilor depozitai (art.1099 alin.(3) CC); - dreptul de regres al fidejusorului care a executat obligaia principal (art.1163 alin.(1) CC); - depozitul bancar (art.1224 alin.(1) CC); - cont curent bancar (art.1232 alin.(1) CC);

- nerestituirea aportului suplimentar n cazul n care n-a avut loc majorarea capitalului social (art.33 alin.(5) din Legea privind societile cu rspundere limitat nr.135-XVI din 14.06.2007) etc. Obligaia poate fi purttoare de dobnda i n cazurile prevzute de contract, cum ar fi, de exemplu, n cazul contractului de mprumut (art.869 alin.(1) CC), a contractului de credit bancar (art.1236 CC) etc. Dac legea sau contractul nu prevede altfel, mrimea dobnzii prevzute la art.585 CC este egal cu rata de refinanare a Bncii Naionale a Moldovei. Prin rata de refinanare urmeaz s nelegem rata de baz a BNM, adic acea rat, care este aplicat la principalele operaiuni de politic monetar pe termen scurt. 14. Dobnda de ntrziere prevzut de art.619 CC reprezint o modalitate de despgubire pentru ntrzierea executrii obligaiilor pecuniare, considerndu-se c are loc folosirea mijloacelor financiare strine. Folosirea mijloacelor financiare strine are loc n cazurile n care cumprtorul reine plata pentru bunurile procurate, clientul reine plata pentru lucrrile executate i serviciile prestate, locatarul ntrzie s achite chiria etc. Legea prevede expres dreptul la dobnda potrivit art.619 CC n urmtoarele cazuri: - n contractul de transport (art.1017 CC); - la depozitul bancar (art.1224 alin.(1) CC); - n contractul de credit bancar, dac nu-i prevzut penalitatea (art.1243 alin.(2) CC); - n contractul de asigurare (art.1328 alin.(3) CC); - n contractul de societate (art.1343 alin.(2) CC); - la dobndirea unui patrimoniu fr just cauz (art.1395 alin.(2) CC); - art.38 alin.(6) din Legea privind cooperativele de ntreprinztor nr.73-XVdin 12.04.2001 etc. 15. Instanele vor reine c dobnda de ntrziere pentru ntrzierea executrii obligaiilor pecuniare curge de drept, chiar dac nu a fost stabilit prin contract scris ntre pri. Pentru curgerea de drept a dobnzilor de ntrziere se cer a fi ndeplinite urmtoarele condiii: - obligaia debitorului s constea n plata unei sume de bani. Numai dac obligaia are ca obiect plata unei sume de bani, debitorul datoreaz dobnzi pentru ntrzierea executrii obligaiei; - obligaia s fie lichid. Dobnzile curg de drept numai n cazul n care cuantumul sumei datorate este precis determinat; - obligaia s fie exigibil. Numai dac datoria debitorului a ajuns la scaden i nu a fost executat, creditorul este ndreptat la plata sumei de bani i a dobnzilor de ntrziere. 16. La aprecierea subiecilor n privina crora urmeaz a fi aplicate prevederile art.619 CC, instanele vor face distincie ntre noiunile consumator i alte persoane. Prin noiunea de consumator se va nelege orice persoan fizic ce intenioneaz s comande sau s procure ori care comand, procur sau folosete servicii pentru necesiti nelegate de activitatea de ntreprinztor sau profesional. Astfel, n relaiile cu participarea consumatorilor (indiferent de calitate - creditori sau debitori) se va calcula o dobnda n mrime de 5% peste rata dobnzii prevzut la art.585 CC, iar n cazul actelor juridice la care nu particip consumatorii dobnda va fi de 9% peste rata prevzut la art.585 CC. 17. Pentru a calcula dobnda de ntrziere, se ia suma ce urma a fi achitat (spre exemplu, 37120 de lei), se nmulete cu rata de baz a BNM (spre exemplu, 12,5%), la care s-au adunat 5% sau 9% (n dependen de persoana debitorului - consumator sau nu). Suma obinut se mparte la 365 de zile, apoi se nmulete cu numrul de zile care constituie perioada de ntrziere (spre exemplu, 31.05.2006 - 03.11.2008 = 887 de zile).37120 x (12,5%+9%)________________________

x 887 = 19394

365

Reclamantul urmeaz s prezinte instanei descifrarea modalitii de calcul a dobnzii de ntrziere solicitate. 18. Rata de baz a BNM se stabilete prin hotrri periodice ale acesteia, inndu-se cont de dinamica inflaiei, indicatorii monetari i macroeconomici i se public n Monitorul Oficial. Deoarece rata de baz a BNM se modific periodic, pentru diferite perioade de calcul, rata poate fi diferit. Dac reclamantul solicit ncasarea dobnzii pentru perioade cu rata dobnzii diferit, dobnda urineaz a fi calculat separat pentru fiecare perioad, apoi se calculeaz dobnda medie. 19. Lipsa la debitor a surselor bneti necesare pentru achitarea datoriei rezultate din obligaii pecuniare nu poate servi drept temei pentru eliberarea acestuia de achitarea dobnzii de ntrziere. n cazul actelor juridice la care particip consumatorul, dac debitorul probeaz faptul c prejudiciul este mai mic, instana ar putea dispune ncasarea unei dobnzi de ntrziere mai mici dect 5% peste rata dobnzii prevzut la art.585 CC. 20. Dobnda de ntrziere urmeaz a fi ncasat de la data punerii debitorului n ntrziere. Punerea debitorului n ntrziere const ntr-o manifestare de voin din partea creditorului prin care el pretinde executarea obligaiei unui debitor care tergiverseaz o executare ce mai este posibil. Procedura punerii n ntrziere nu este reglementat n mod special, de aceea poate rezulta din orice act, notificare, telegram. Aceasta urmeaz a fi confirmat prin avizul de recepie din partea debitorului. n cazurile prevzute de art.617 alin.(2) CC nu este necesar somaia debitorului. 21. Dobnda prevzut la art.619 se aplic doar obligaiilor pecuniare. Obligaiile se nasc din contract, fapt ilicit (delict) i din orice alt act sau fapt susceptibil de a le produce n condiiile legii. n situaia n care debitorul este n ntrziere n legtur cu livrarea de bunuri, aceasta fiind o obligaie n natur prevzut de art.622 din Codul civil, creditorul nu este m drept s pretind dobnda prevzut de art.619 din Codul civil. n cazul exercitrii dreptului de rezoluiune, contractul nceteaz i prile sunt eliberate de obligaia de a presta, trebuind s restituie prestaiile executate i veniturile realizate n condiiile prevzute de art.738 din Codul civil. Astfel, ca urmare a operrii rezoluiunii contractului, obligaiile care survin pot avea i natur pecuniar, pentru ntrzierea executrii crora se aplic dobnzi. 22. Art.626 alin.(2) din Codul civil prevede regula general potrivit creia clauza penal inserat de pri n contract include prejudiciul real suportat de creditor (clauza penal inclusiv). Astfel c, creditorul are dreptul s pretind repararea prejudiciului real suportat doar n partea n care acesta nu este acoperit prin clauza penal, dac contractul sau legea nu prevede altfel Cu titlu de excepie, dac aceasta e prevzut de lege sau de contract, creditorul poate cere sau despgubiri, sau penalitate (clauza penal alternativ). De asemenea, n cazurile prevzute de lege sau contract, creditorul poate cere repararea prejudiciului peste penalitate (clauza penal punitiv) sau poate cere doar penalitate (clauza penal exclusiv). n situaia n care contractul nu prevede clauza penal punitiv, pentru perioada pentru care au fost calculate penaliti, nu urmeaz a fi calculate dobnzi de ntrziere dac mrimea acestora se acoper de cea a penalitilor. Or, acest prejudiciu suportat de creditor este recuperat conform penalitilor, prin care prile au convenit anticipat i asupra prejudiciului cauzat prin ntrzierea executrii. 23. Dac la creditul bancar (sau mprumutul pecuniar), la apariia situaiei n care debitorul se afl n ntrziere i achit suma n rate, banii vor merge mai nti pentru stingerea penalitii, a dobnzii, apoi a datoriei, atunci, n cazul ntrzierii n executarea obligaiei pecuniare nerezultate din credit (pentru recuperarea prejudiciului adus prin folosirea mijloacelor financiare strine), penalitatea sau dobnda se va achita dup stingerea datoriei de baz.

PREEDINTELE CURII SUPREME DE JUSTIIE Ion MURUIANU

__________ Hotrri explicative ale Plenului CSJ Hotrrea Plenului CSJ a RM din 24.12.2010, nr.9 - Privind aplicarea de ctre instanele judectoreti a legislaiei ce reglementeaz modalitile de reparare a prejudiciului cauzat prin ntrziere sau executare necorespunztoare a obligaiilor pecuniare, cu excepia celor izvorte din contractul de credit bancar sau mprumut //Buletinul CSJ a RM 5/6, 2011

HOTRREA PLENULUI CURII SUPREME DE JUSTIIE A REPUBLICII MOLDOVA Cu privire la practica aplicrii legislaiei despre protecia consumatorilor la judecarea cauzelor civile nr.7 din 09.10.2006__________ Hotrri explicative ale Plenului CSJ Hotrrea Plenului CSJ a RM din 09.10.2006, nr.7 - Cu privire la practica aplicrii legislaiei despre protecia consumatorilor la judecarea cauzelor civile //Buletinul CSJ a RM 3/4, 2007

36. Reieind din prevederile art.624 i 629 CC, clauza penal (penalitatea) poate fi legal sau contractual. Legea privind protecia consumatorilor stabilete penalitatea legal prin art.27, precum i situaiile de inciden a penalitii n mrimea corespunztoare, ns prile pot conveni asupra unei alte penaliti, dar nu mai mic dect cea legal. Clauza prin care se stabilete o penalitate mai mic dect cea legal este nul. n conformitate cu art.630 CC, instana judectoreasc, n cazuri excepionale, lund n consideraie toate mprejurrile: cuantumul extrem de mare al penalitii n comparaie cu prejudiciile consumatorilor, gradul de executare a obligaiunii, starea material a prtului, alte interese ce merit atenie, poate dispune reducerea cuantumului penalitii convenionale, dar nu i al celei legale. Mrimea penalitii convenionale poate fi redus pn la mrimea clauzei penale legale. Dac, n cadrul procesului, nu a fost soluionat problema rezoluiunii sau rezilierii contractului, cu toate c a fost dispus ncasarea despgubirilor i/sau penalitilor, ntreprinztorul nu este degrevat de sarcina executrii obligaiei sale.__________ Hotrri explicative ale Plenului CSJ Hotrrea Plenului CSJ a RM din 09.10.2006, nr.7 - Cu privire la practica aplicrii legislaiei despre protecia consumatorilor la judecarea cauzelor civile //Buletinul CSJ a RM 3/4, 2007

Decizia Colegiului economic al Curii Supreme de Justiie a Republicii Moldova nr.2rae-77/2010 din 15.04.2010 *** n conformitate cu art.626 alin.(2) CC, creditorul are dreptul s pretind repararea prejudiciului n partea neacoperit prin clauza penal (clauz penal inclusiv). (Extras) La 20.10. 2008 S.R.L. VR, mun.Chiinu, a depus cerere de chemare n judecat mpotriva M T.S L S.R.L., mun.Chiinu, solicitnd ncasarea pagubei n mrime de 436276 lei. n motivarea aciunii reclamantul a indicat c, la 14.11.2006, prile au ncheiat contractul de vnzare-cumprare nr.033, potrivit cruia M T.S L S.R.L. s-a obligat s vnd producie agricol (porumb) n cantitate de 2000 tone la preul de 1600 lei/tona, iar S.R.L. VR s procure marfa i s achite costul acesteia. S.R.L. VR i-a ndeplinit obligaiile contractuale, virnd n avans, la data de 23.11.2006, suma de 3200000 lei la contul M T.S L S.R.L., iar prtul a livrat n adresa S.R.L. VR doar 233,7 tone de porumb, n valoare de 373920 lei, acumulnd o datorie de 2826101 lei, care a fost ncasat de la prt prin hotrre judectoreasc. Solicit reclamantul ncasarea de la prt a prejudiciului cauzat ca urmare a neonorrii obligaiilor contractuale venitului ratat n sum de 436276 lei, pe care S.R.L. VR urma s-l obin de la realizarea cantitii de porumb contractate (2000 tone) ntreprinderii RI LLP, la un pre de 1847 lei/tona, conform contractului de vnzare-cumprare ncheiat cu aceast ntreprindere la 17.11.2006. Prin hotrrea Judectoriei Economice de Circumscripie din 06.03.2009 aciunea S.R.L. VR a fost respins ca nentemeiat. S.R.L. VR a atacat cu apel hotrrea primei instane. Prin decizia Curii de Apel Economice din 15.09.2009 apelul depus de S.R.L. VR a fost admis, hotrrea Judectoriei Economice de Circumscripie din 06.03.2009 a fost casat i a fost adoptat o nou hotrre, privind admiterea integral a aciunii. Nefiind de acord cu decizia instanei de apel, M T.S L S.R.L. a declarat recurs la Curtea Suprem de Justiie, solicitnd admiterea recursului, casarea deciziei Curii de Apel Economice din 15.09.2009, i meninerea hotrrii Judectoriei Economice de Circumscripie din 06.03.2009. n motivarea cererii de recurs recurentul a indicat, c instana de apel a dat o apreciere incorect circumstanelor cauzei, a aplicat eronat normele de drept material. n edina instanei de recurs reprezentantul recurentului recursul a susinut, invocnd aceleai argumente. Reprezentantul intimatului a solicitat respingerea recursului i meninerea deciziei instanei de apel, pe care o consider legal i ntemeiat. Audiind explicaiile prilor, verificnd materialele cauzei, Colegiul economic lrgit al Curii Supreme de Justiie ajunge la concluzia c recursul declarat de M T.S L S.R.L. este parial ntemeiat i urmeaz a fi admis, cu modificarea deciziei Curii de Apel Economice din 15.09.2009 din urmtoarele considerente n conformitate cu art.445 alin.(1) lit.e) CPC, instana de recurs, dup ce judec recursul, este n drept s admit recursul i s modifice decizia instanei de apel i/sau hotrrea primei instane. Litigiul dedus judecii rezult din contractul de vnzare-cumprare a produciei agricole (2000 tone de porumb), ncheiat la 14.11.2006 ntre M T.S L S.R.L. i S.R.L. VR.

Actele dosarului atest, c cumprtorul (S.R.L. VR) i-a executat integral obligaiile contractuale, achitnd valoarea mrfii contractate 3200000 lei n avans, la 23.11.2006. Prtul M T.S L S.R.L. (vnztor) nu i-a ndeplinit n modul corespunztor obligaiile contractuale, livrndu-i cumprtorului doar 233,7 tone de porumb, din cantitatea total de 2000 tone , ce urma s o livreze potrivit contractului. Prin decizia Curii de Apel Economice din 31.05.2007 n cauza economic la cererea S.R.L. VR ctre M T.S L S.R.L. privind ncasarea datoriei contractuale, de la M T.S L S.R.L. n folosul S.R.L. VR , s-au ncasat 2826101 lei datorie i 303097,08 lei penalitate. Hotrrea Curii de Apel Economice a fost meninut de Colegiul economic lrgit al Curii Supreme de Justiie i a fost executat integral. n conformitate cu art.626 alin.(2) CC, creditorul are dreptul s pretind repararea prejudiciului n partea neacoperit prin clauza penal (clauz penal inclusiv). n cazurile prevzute de lege sau contract, creditorul poate cere sau despgubiri, sau penalitate (clauz penal alternativ), poate cere repararea prejudiciului peste penalitate (clauz penal punitiv) sau poate cere doar penalitate (clauz penal exclusiv). Prile au evaluat anticipat prejudiciul, stabilind prin contract clauza penal (inclusiv) ce urma a fi transmis cumprtorului n cazul neexecutrii n termen a obligaiei sau refuzului vnztorului de a livra marfa contractat (pct.pct.6.1, 6.2 din Contract). Reclamantul s-a folosit de dreptul de a cere ncasarea penalitilor pentru neexecutarea obligaiei, i a primit, conform hotrrii judectoreti din 31.05.2007, cu titlu de penalitate, 303097,08 lei. n circumstanele expuse mai sus, avnd n vedere c prtul a ntors integral reclamantului costul produciei nelivrate i a achitat penalitatea n mrime de 303097,08 lei, Colegiul economic al Curii Supreme de Justiie ajunge la concluzia c preteniile reclamantului snt parial ntemeiate i urmau a fi admise doar n proporie de 133179 lei, adic n partea neacoperit prin clauza penal. Aceiai concluzie rezult i din coninutul deciziei Curii Supreme de Justiie din 31.05.2007, care, admind aciunea de ncasare a datoriei, a statuat c reclamantul ar putea s nainteze n judecat pretenii privind repararea prejudiciului, n cazul n care acesta nu este acoperit prin clauza penal. Din considerentele menionate, avnd n vedere c preteniile reclamantului parial snt ntemeiate, iar despgubirile acordate acestuia cu titlu de prejudiciu depesc limitele prevzute la art.626 alin.(2) CC, Colegiul economic lrgit al Curii Supreme de Justiie ajunge la concluzia c recursul declarat de M T.S L S.R.L. urmeaz a fi admis, ca fiind parial ntemeiat, cu modificarea deciziei Curii de Apel Economice din 15.09.2009 prin reducerea despgubirilor ncasate de la prtul recurent pn la 133179 lei i cheltuielilor legate de achitarea taxei de stat pn la 3995 lei, adic proporional valorii admise a aciunii. Argumentele recurentului, precum c preteniile S.R.L. VR urmeaz a fi respinse integral, pe motiv c raportul juridic izvort din contractul de vnzare-cumprare a fost stins definitiv prin Scrisoarea de garanie semnat de reclamantul-intimat la 09.07.2008, nu pot fi reinute ca ntemeiate, or, prin Scrisoare, se confirm executarea integral a deciziei Curii Supreme de Justiie din 01.11.2007 i lipsa oricror pretenii legate de achitarea sumei de 3215638,08 lei (datoriei i penalitilor).__________ Practica cu privire la cauzele civile a CSJ Decizia CE al CSJ a RM din 15.04.2010 nr.2rae-77/2010 - n conformitate cu art.626 alin.(2) CC, creditorul are dreptul s pretind repararea prejudiciului n partea neacoperit prin clauza penal (clauz penal inclusiv).

Decizia Colegiului civil i de contencios administrativ al Curii Supreme de Justiie a Republicii Moldova nr.2ra-794/2009 din 06.05.2009 Buletinul Curii Supreme de Justiie a Republicii Moldova, 2009, nr.11, pag.10 *** Conform art.624 alin.(1) Cod civil, clauza penal (penalitatea) este o prevedere contractual prin care prile evalueaz anticipat prejudiciul, stipulnd c debitorul, n cazul neexecutrii obligaiei, urmeaz s remit creditorului o sum de bani sau un alt bun. V.G. a depus cerere de chemare n judecat mpotriva cet. P.N. cu privire la ncasarea datoriei, despgubirii de ntrziere i a cheltuielilor de judecat. n motivarea aciunii, V.G. a indicat c, n baza contractului de vnzare-cumprare din 04.09.04, prtul a cumprat combina de marca SC-5 Niva" contra 8 tone de porumb la preul de 1,75 lei pentru un kilogram i 6 tone de semine de floarea-soarelui la preul de 2,2 lei pentru un kilogram. Prtul s-a obligat s achite integral costul combinei pn la 20.10.04, iar n caz de neachitare, s-a obligat s achite o prim de despgubire n mrime de 0,2% pentru fiecare zi de ntrziere. Obligaia de a achita diferena costului integral al combinei de 11100 lei prtul nu a executat-o i despgubirea de ntrziere pentru 1000 de zile este de 22000 lei. Reclamantul a cerut dispunerea ncasrii de la prt a datoriei pentru combin n sum de 11100 lei, a despgubirii de ntrziere n sum de 22200 lei i a cheltuielilor de judecat n sum de 3000 lei. Prin hotrrea Judectoriei Orhei din 24.03.08, aciunea a fost admis parial. S-a dispus ncasarea de la P.N. n beneficiul lui V.G. a restanei neachitate pentru procurarea combinei n sum de 11100 lei i a cheltuielilor de judecat n mrime de 3000 lei. n rest, aciunea a fost respins ca nentemeiat. Curtea de Apel Chiinu, prin decizia din 13.11.08, a meninut hotrrea primei instane. Prin decizia Curii Supreme de Justiie din 06.05.09, au fost casate decizia instanei de apel i hotrrea primei instane n partea respingerii cererii cu privire la ncasarea penalitii i s-a emis o nou hotrre, prin care a fost admis parial aciunea. S-a dispus ncasarea de la P.N. n beneficiul lui V.G. a penalitii n sum de 3960 lei. Judecnd pricina n ordine de recurs, Colegiul civil i de contencios administrativ lrgit al CSJ a constatat c prima instan i instana de apel, la soluionarea litigiului n partea ncasrii despgubirii de ntrziere, au aplicat eronat normele de drept material i nu au aplicat legea care trebuia s fie aplicat. Conform art.624 alin.(1) Cod civil, clauza penal (penalitatea) este o prevedere contractual prin care prile evalueaz anticipat prejudiciul, stipulnd c debitorul, n cazul neexecutrii obligaiei, urmeaz s remit creditorului o sum de bani sau un alt bun. Articolul 625 alin.(1) din Codul civil prevede c clauza penal se face n scris. Din contractul de vnzare-cumprare a combinei SC-5 Niva", ncheiat la 04.09.04 ntre reclamant i prt, rezult c cel din urm, n calitate de cumprtor, s-a obligat s achite ncepnd cu 21.10.04 cte 0,2% din suma neachitat pentru fiecare zi.

La actele pricinii nu au fost prezentate probe ce ar demonstra c intimatul P.N. i-a executat integral obligaia asumat n termen i a achitat pn la 20.10.04 costul integral pentru combina SC-5 Niva", procurat la 04.09.04. Instanele judectoreti, respingnd aciunea referitor la ncasarea penalitii, nu au inut cont de natura clauzei contractuale referitoare la ncasarea prejudiciului n mrime de 0,2% din suma neachitat pentru fiecare zi de ntrziere, c aceasta constituie o clauz penal i nu au aplicat prevederile art.624 alin.(1) Cod civil. Conform art.268 lit.a) Cod civil, se prescriu n termen de 6 luni aciunile privind ncasarea penalitii. Astfel, pentru neexecutarea obligaiei asumate prin contractul din 04.09.04, P.N. urmeaz s-i achite lui V.G. clauza penal n mrime de 3960 lei.__________ Practica cu privire la cauzele civile a CSJ Decizia CC i de CA al CSJ a RM din 06.05.2009 nr.2ra-794/2009 - Conform art.624 alin.(1) Cod civil, clauza penal (penalitatea) este o prevedere contractual prin care prile evalueaz anticipat prejudiciul, stipulnd c debitorul, n cazul neexecutrii obligaiei, urmeaz s remit creditorului o sum de bani sau un alt bun. //Buletinul CSJ a RM 11/10, 2009

A. Bieu Clauza penal n contractul de comer internaional "Analele tiinifice. tiine juridice", 2005, nr.8, pag.119 *** n contractele de comer internaional prile sunt libere s convin asupra mrimii despgubirilor datorate de debitorul care nu i-a onorat obligaiile contractuale creditorului. n cazul n care prile stipuleaz o clauz contractual sau ncheie un acord suplimentar ulterior perfectrii contractului, dar nainte ca prejudiciul s se fi produs, prin care se determin anticipat cuantumul acestor prejudicii, este vorba de clauza penal (liquidated damages, clause penale, Vetragsstrafe, clausola penale). Clauza penal este o prevedere contractual prin care prile evalueaz anticipat prejudiciul, stipulnd c debitorul, n cazul neexecutrii obligaiei, urmeaz s remit creditorului o sum de bani sau un alt bun (art.624 alin.(1) al Codului civil al Republicii Moldova, (n continuare - C.civ. RM). Definiii similare se gsesc n majoritatea legislaiilor civile din rile dreptului continental. Astfel, potrivit art.1226 din Codul civil francez, clauza penal este aceea prin care o persoan, pentru a asigura executarea unei convenii, se angajeaz la ceva n caz de neexecutare. Codul obligaiilor elveian concepe clauza penal ca o stipulaie privind sanciunea (penalitatea) stabilit pentru cazul neexecutrii sau executrii imperfecte a contractului pe care creditorul poate s-o cear n locul executrii, dac nu s-a convenit altfel (art.160). Conform Codul civil italian, clauza penal este aceea prin care se convine c, n cazul neexecutrii sau executrii tardive, unul din contractani este inut la o prestaie determinat (art.1382). Codul civil rus definete nu clauza penal propriu-zis, ci penalitatea, prin care se nelege o sum de bani, stabilit prin lege sau prin contract, pe care debitorul o datoreaz creditorului n cazul neexecutrii sau executrii necorespunztoare a obligaiei, n particular, n cazul executrii tardive (art.330). Din definiiile clauzei penale enunate mai sus rezult c, de regul, ea are natur contractual, adic este stabilit prin acordul prilor - clauza penal convenional. Legile unor ri (cum sunt, de exemplu, C.civ. RM, C.civ. FR) prevd c plata penalitii poate fi dispus de lege - clauza penal legal. n aceste cazuri creditorul poate cere plata penalitii indiferent dac exist o convenie a prilor n acest sens. De notat c penalitatea stabilit de lege (dac lex causae este legea Republicii Moldova) nu poate fi exclus i nici micorat anticipat prin acordul prilor (art.629 C.civ. RM). Clauza penal se aplic numai dac nu este executat obligaia principal a contractului, care poate s se nfieze ca o neexecutare total sau parial, ca o executare necorespunztoare sau ca o executare cu ntrziere; neexecutarea poate fi, de asemenea, n acelai timp, att necorespunztoare, ct i cu ntrziere. De notat c, dei n art.624 alin.(1) C.civ. RM se menioneaz numai neexecutarea obligaiei, trebuie de avut n vedere c, potrivit art.602 alin.(2) C.civ. RM, neexecutarea include orice nclcare a obligaiilor, inclusiv executarea necorespunztoare sau tardiv (soluie inspirat din Principiile UNIDROIT referitoare la contractele de comer internaional). Prin urmare, clauza penal ndeplinete att funcia despgubirilor compensatorii (despgubiri datorate pentru prejudiciul cauzat creditorului prin neexecutarea total sau parial ori executarea necorespunztoare a obligaiilor de ctre debitor), ct i a celor moratorii (despgubiri datorate pentru prejudiciul cauzat creditorului prin ntrzierea executrii obligaiei de ctre debitor).

Obiectul clauzei penale l constituie, n mod uzual, o sum de bani, determinat sau determinabil, numit penalitate. Ea poate fi stabilit fie global, fie procentual, n raport cu valoarea obiectului contractului la care se refer. Art.624 alin.(3) C.civ. RM. prevede, n acest sens, c clauza penal poate fi stipulat n mrime fix sau sub forma unei cote din valoarea obligaiei garantate prin clauza penal sau a prii neexecutate. n ipoteza caracterului contractual al clauzei penale, ea trebuie s ndeplineasc condiiile de validitate impuse de lege pentru orice contract (act juridic civil): capacitatea prilor, consimmntul, obiectul i cauza. Ct privete condiiile de form, este de subliniat c clauza penal ntotdeauna mbrac forma scris, chiar dac obligaia principal pentru a crei garantare a fost stipulat nu ar mbrca aceast form. Potrivit unor legislaii, nerespectarea formei scrise a clauzei penale este sancionat cu nulitatea (art.625 C.civ. RM, art.331 alin.(2) C.civ. FR). Dei numai n unele ri (Republica Moldova, Federaia Rus) cerinele referitor la forma scris sunt expres prevzute de lege, practica arbitral i doctrina diferitelor ri au relevat constant c clauza penal trebuie s fie prevzut expres n contract (n scris), ea nefiind niciodat implicit1. Fiind expresia principiului libertii contractuale, clauza penal prezint o deosebit importan practic, deoarece ea permite s se evite dificultile la evaluarea judiciar a prejudiciului, creditorul nefiind obligat s dovedeasc existena i ntinderea acestuia. Pentru a obine plata sumei stabilite n clauza penal este suficient ca creditorul s dovedeasc faptul neexecutrii, executrii necorespunztoare sau tardive a obligaiei. Suma de bani prevzut n clauza penal se datoreaz n locul despgubirilor care s-ar putea stabili pe cale judectoreasc n cazul neexecutrii sau executrii necorespunztoare i, ndeosebi, tardive a obligaiei. Totodat, n literatur s-a atenionat c clauzele penale pot prezenta i unele pericole, n cazurile cnd sunt impuse de ctre partea mai puternic a contractului. Astfel, s-a relevat c n contractele cu consumatorii, dei aceste clauze nu sunt ilicite ca atare, ele pot fi recunoscute ca abuzive, de exemplu atunci cnd nu exist reciprocitate n aplicarea lor de ctre pri2. n contextul contracarrii efectelor negative pe care le pot antrena cluzele penale n contractele de adeziune, menionm c, potrivit art.718 alin.(1) lit.e) i f) C.civ. RM (prevederi inspirate din Codul civil german), sunt nule clauzele contractuale standard: - privind evaluarea global a dreptului utilizatorului la despgubiri pentru prejudicii sau la despgubiri pentru diminuarea valorii, dac n cazurile reglementate valoarea global depete prejudiciile sau diminuarea valorii, care erau de ateptat n condiii obinuite, sau dac partenerului su de contract nu i se permite s dovedeasc c nu s-a produs nici un prejudiciu sau nici o diminuare a valorii ori c acestea sunt substanial mai reduse dect valoarea global; - prin care utilizatorului i se promite plata unei penaliti dac obligaia nu este executat sau este executat cu ntrziere, dac ntrzie plata sau dac partenerul lui de contract reziliaz contractul. n literatura de specialitate au fost expuse mai multe opinii n ce privete natura juridic a cluzei penale: - majoritatea autorilor francezi i romni calific clauza penal ca o modalitate de evaluare anticipat a prejudiciului suferit de creditor ca urmare a neexecutrii obligaiei de ctre debitor3; - clauza penal este un mijloc de garanie a executrii obligaiei, pe care l are la ndemn creditorul4. Accentul pe funcia de garanie a clauzei penale se pune, n special, n legislaia i doctrina rus, aceast instituie avndu-i sediul n capitolul 23 al Codului civil rus, intitulat Asigurarea executrii obligaiilor"5; - clauza penal este un mijloc de evaluare anticipat a despgubirilor la care d natere neexecutarea obligaiei, dar i un mijloc de garanie a executrii obligaiilor, deci are o natur dubl6. n ceea ce ne privete, considerm c clauza penal este o instituie multifuncional. Principalele funcii ale clauzei penale sunt: funcia de garanie, funcia de evaluare, funcia de compensare, funcia de sancionare i funcia de stimulare.

Clauza penal ndeplinete funcia de garanie, n ce privete executarea obligaiei principale, prin faptul c perspectiva consecinelor neexecutrii obligaiilor contractuale l ndeamn pe debitor la executarea real a contractului7. Funcia de garanie se nvedereaz ndeosebi n situaia n care cuantumul penalitii este stabilit, n mod corespunztor, ntr-o sum care este cel puin egal cu despgubirile pe care debitorul ar fi obligat s le plteasc n lipsa unei clauze penale. Clauza penal are i o funcie de evaluare. Dup cum s-a remarcat mai sus, n literatura de specialitate se accentueaz c clauza penal apare ca modalitate de evaluare convenional anticipat a prejudiciului care poate fi cauzat creditorului prin neexecutarea obligaiei i, respectiv, a ntinderii reparaiei sub form de despgubiri pe care debitorul o datoreaz creditorului. Clauza penal are i o funcie de compensare (reparatorie), deoarece are menirea de a compensa prejudiciul suferit de creditor prin neonorarea obligaiilor contractuale de ctre debitor. Clauza penal are i o funcie de sancionare, care rezult din faptul c penalitatea se pltete independent de ntinderea prejudiciului, putnd s depeasc limitele acestuia, chiar i n lipsa oricrui prejudiciu. Anume n scop cominatoriu prile pot conveni asupra unei clauze penale mai mari dect prejudiciul. n acest context, clauza penal poate fi privit i ca o modalitate a rspunderii civile contractuale, ca o sanciune pecuniar"8, o msur de pedeaps privat"9. Clauza penal are i o funcie de stimulare a debitorului la o conduit corect. Fcnd din plata penalitii o consecin inevitabil a nclcrii obligaiilor contractuale, clauza penal i nvedereaz rolul su mobilizator, determinnd prile la executarea real a contractelor. Ea este un stimul pentru executarea la timp i n modul corespunztor a obligaiilor contractuale. n continuare ne vom referi la principalele caractere juridice pe care le prezint clauza penal n diferite sisteme de drept. Clauza penal are un caracter accesoriu, astfel nct validitatea obligaiei principale constituie o condiie esenial pentru existena clauzei penale. Codul civil francez prevede expres c nulitatea obligaiei principale antreneaz nulitatea clauzei penale (art.1227). n acest sens, art.624 alin.(2) C.civ. RM dispune c prin clauz penal se poate garanta numai o crean valabil. Nulitatea sau stingerea obligaiei principale se rsfrnge i asupra clauzei penale conform regulii accesorium sequitur principalem. Astfel, dac obiectul obligaiei principale piere din cauza forei majore sau cazului fortuit, se va stinge i obligaia debitorului de a executa prestaia stipulat n clauza penal. Caracterul accesoriu al clauzei penale rezult i din scopul su: prin stipularea clauzei se urmrete executarea obligaiei principale i nu ncasarea penalitilor. De reinut c nulitatea clauzei penale nu atrage nulitatea obligaiei principale. Debitorul nu poate alege ntre executarea n natur i plata sumei prevzute n clauza penal. Scopul clauzei penale este de a determina ntinderea despgubirii i nu crearea unei posibiliti pentru debitor de a se degreva de obligaia principal printr-o alt prestaie - plata penalitii. Aceast posibilitate de a alege o are numai creditorul i numai n cazul n care obligaia principal devenit exigibil nu a fost executat n natur de ctre debitor (art.1228 C.civ. francez). Creditorul obligaiei cu clauz penal este un creditor chirografar care vine n concurs cu ceilali creditori fr vreun drept de preferin fa de ceilali creditori chirografari ai aceluiai debitor10. n ceea ce privete cumulul penalitilor cu executarea obligaiei, regula consacrat de majoritatea legislaiilor este c clauza penal poate fi cumulat cu executarea n natur numai atunci cnd ea stabilete penaliti moratorii. Ct privete clauza penal ce instituie penaliti compensatorii, regula care s-a statornicit n legislaiile multor ri este aceea c o asemenea clauz nu poate fi cumulat cu executarea n natur a obligaiei principale. Aceste reguli au fost consfinite, n special, n Codul civil francez (art.1229), care prevede c clauza penal este compensarea prejudiciilor pe care le sufer creditorul din cauza neexecutrii obligaiei

principale. El nu poate cere n acelai timp att prestaia principia, ct i penalitatea, cu excepia cazului n care ea a fost stipulat pentru simpla ntrziere". De la regula general, conform creia clauza penal compensatorie nu se poate cumula cu executarea obligaiei principale, exist anumite excepii, att n unele legislaii naionale, ct i n instrumentele de drept uniform. Astfel, Codul obligaiilor elveian prevede, la art.160, dreptul creditorului de a cere n acelai timp executarea contractului i plata penalitilor, dac contractul nu a fost executat la timp sau n locul convenit. Regula consacrat de legislaia noastr este c creditorul nu poate cere concomitent executarea prestaiei i plata clauzei penale, cu excepia cazurilor n care sunt stipulate penaliti i pentru executarea necorespunztoare sau tardiv a obligaiei (art.626 alin.(1) C.civ. RM). n cazul n care a primit executarea, creditorul poate cere plata penalitii numai dac i-a rezervat expres acest drept la primirea executrii (art.626 alin.(3) C.civ. RM). Aadar, legea noastr civil lrgete domeniul de cumulare a clauzei penale cu executarea obligaiei principale. Cumularea, n anumite condiii, a penalitilor cu executarea n natur a obligaiei principale este admis i de alte sisteme de drept naionale, precum cele din Germania, Spania, SUA etc. n ceea ce privete reglementrile internaionale, un asemenea cumul este admis de Convenia UNIDROIT privind leasingul financiar internaional, ncheiat la Ottawa la 28 mai 1988, la care Republica Moldova nu este parte. Potrivit art.13 al Conveniei, n cazul nclcrii substaniale a contractului de ctre locatar, locatorul poate rezilia contractul i dup aceast reziliere s recupereze posesiunea asupra echipamentelor, precum i s recupereze acele daune care ar plasa locatorul n condiiile n care el s-ar afla dac contractul ar fi fost executat n modul corespunztor. Astfel, n acest caz are loc un cumul al rezilierii contractului - cu efectul su, i anume: repunerea prilor n situaia anterioar (restitutio in integram) - cu executarea contractului prin efectul clauzei penale11. Pentru a se putea aplica clauza penal este necesar s fie ntrunite toate condiiile acordrii de despgubiri. Aceast cerin deriv din faptul c semnificaia clauzei penale este evaluarea convenional a despgubirilor datorate creditorului pentru ne-executarea contractului i c ea reprezint, de fapt, o modalitate a rspunderii civile contractuale, astfel cum s-a artat mai sus. n acest context, legea noastr civil prevede expres c debitorul nu este obligat s plteasc penalitate n cazul n care neexecutarea nu se datoreaz vinoviei sale (art.624 alin.(5) C.civ. RM). Aadar, se cere ca neexecutarea s provin din vina debitorului, s-i fie imputabil, iar dac el va dovedi cauza strin, va fi exonerat de plata penalitii. Este greu de conceput ca o clauz s prevad plata penalitii n caz de neexecutare datorat forei majore. Totui, n mod excepional, o asemenea clauz poate fi interpretat de pri n sensul c ea acoper, de asemenea, neexecutarea ce nu este imputabil debitorului12. Multe legislaii instituie i condiia ca debitorul s fi fost pus n prealabil n ntrziere, n afar de cazurile cnd el este de drept n ntrziere. Aceast formalitate nu este cerut de legislaiile din rile scandinave (Danemarca, Finlanda, Norvegia i Suedia), conform crora, cel puin n cazul vnzrii, clauza penal devine automat operant prin efectul neexecutrii obligaiei asumate de debitor13. n cazul n care neexecutarea se datoreaz parial unui caz fortuit sau dac exist alte mprejurri care l exonereaz pe debitor de rspundere, cum ar fi, de exemplu, aciunile culpabile ale creditorului care au contribuit la survenirea prejudiciului, instana de judecat va trebui s aprecieze n ce msur debitorul este exonerat de rspundere i, drept urmare, penalitatea se va aplica numai proporional cu partea din obligaie a crei neexecutare se datoreaz vinoviei debitorului14. Prile unui contract de comer internaional pot prevedea o clauz asiguratorie mpotriva riscului devalorizrii monedei de plat prin indexarea ei cu o moned de cont. n acest caz, penalitatea se va calcula asupra cuantumului actualizat al sumei de plat. De asemenea, atunci cnd penalitatea este exprimat ntr-o sum global, ea poate fi securizat printr-o clauz asiguratorie mpotriva riscurilor valutare15.

Efectele clauzei penale sunt influenate i de adaptarea contractului pe baza clauzei de impreviziune sau hardship (art.623 C.civ. RM, art.1467-1469 C.civ. italian, 313 C.civ. german, art.451 C.civ. rus, art.6.2.2 al Principiilor UNIDROIT), atunci cnd acele efecte au fost corelate cu valoarea prestaiei ce formeaz obiectul obligaiei principale. ntr-adevr, dac n rezultatul renegocierii contractului n cazul survenirii unui eveniment de hardship prile vor conveni asupra modificrii valorii obligaiei principale (de exemplu, asupra majorrii preului), iar penalitatea este exprimat sub form de cot din valoarea acestei obligaii, este firesc ca aceast modificare s se rsfrng proporional i asupra cuantumului penalitii datorate pentru neexecutarea obligaiei. n ceea ce privete corelaia dintre clauza penal i prejudiciul cauzat prin neexecutarea obligaiei, inem s menionm c sistemele de drept naionale au poziii diferite fa de soluionarea acestei probleme. n majoritatea rilor dreptului continental clauzei penale i se recunoate i funcia sancionatorie alturi de cea compensatorie, instituindu-se uneori un control judiciar asupra clauzelor deosebit de oneroase. Conform acestei concepii, dac debitorul nu-i onoreaz obligaia asumat, creditorul este ndreptit la despgubirile prevzute de clauza penal, fr a trebui s dovedeasc existena i mrimea prejudiciului suferit (art.330 alin.(2) C.civ. rus, art.1382 alin.(2) C.civ. italian). Mai mul ca att, penalitile urmeaz a fi pltite chiar i n lipsa prejudiciului (aa cum prevede, de exemplu, art.161 alin.(1) din Codul obligaiilor elveian). Aceast regul este consacrat i n Principiile UNIDROIT (art.7.4.13.1): dac contractul prevede c debitorul care nu i-a onorat obligaia va plti o sum anumit, aceast sum va fi alocat creditorului, independent de prejudiciul suportat efectiv. n termeni similari, regula dat este formulat i n Principiile Dreptului European al Contractelor (art.9.509, versiunea completat i revzut din 1998). Aplicarea clauzei penale este condiionat numai de dovedirea de ctre creditor a faptului c debitorul nu i-a executat sau a executat defectuos sau cu ntrziere prestaia asumat. Debitorul nu poate pretinde c creditorul a suferit un prejudiciu mai mic sau c nu a suferit nici un prejudiciu. De exemplu. A., un fost fotbalist brazilian, a fost angajat pe un termen de 3 ani pentru a antrena juctorii echipei de fotbal australiene pentru un salariu lunar de 10.000 dolari australieni. n contract s-a stipulat plata unei penaliti de 200.000 dolari australieni n caz de concediere abuziv. Peste 6 luni A. este concediat fr nici un motiv A. are dreptul la suma penalitilor convenit, chiar dac a fost angajat imediat de o alt echip cu un salariu de dou ori mai mare dect cel primit de la . Clauza penal are for obligatorie ntre prile contractului i, n principiu, se impune s fie respectat ntocmai att de pri, ct i de instanele de judecat, indiferent de faptul dac este egal, mai mic sau mai mare dect prejudiciul. ntr-o formul clasic, aceast regul se conine n art.1152 C.civ. francez: Atunci cnd convenia prevede c cel care nu o va executa va plti o sum anumit, nu se poate acorda celeilalte pri o sum nici mai mare, nici mai mic". Penalitatea poate fi micorat de ctre judector numai atunci cnd obligaia principal a fost executat parial (at.1231 C.civ. francez). n aceast accepie, clauza penal prezint i o funcie limitativ de rspundere, deoarece, de regul, ea stabilete un nivel maxim al despgubirilor. Aceast funcie apropie clauza penal de convenia limitativ de rspundere; n ambele cazuri, despgubirea nu poate depi suma maxim convenit de pri, dac, n cazul clauzei penale, prile nu au stabilit altfel. Deosebirea esenial const n aceea c, dac n cazul clauzei penale creditorul este eliberat de obligaia de a dovedi existena i mrimea prejudiciului, atunci, n cazul conveniei limitative de rspundere, creditorul are aceast obligaie. Regula enunat mai sus nu este absolut. n unele cazuri, aa cum vom vedea imediat mai jos, cuantumul despgubirilor prevzute de clauza penal poate fi ajustat la mrimea prejudiciului efectiv suferit de creditor prin neexecutarea obligaiei - sau prin majorare, sau prin reducere.

Potrivit unor legislaii naionale, clauza penal se completeaz cu despgubiri; n cazul n care suma prejudiciul se va dovedi a fi mai mare dect cuantumul penalitii prevzute de clauza penal, creditorul este ndreptit s cear despgubire pentru prejudiciul neacoperit prin penalitate (340 alin.(2) din Codul civil german, art.161 alin.(2) din Codul obligaiilor elveian). Codul civil italian prevede aceast posibilitate numai dac prile au convenit expres n acest sens (art.1382 alin.(1)). Potrivit art.626 alin.(2) C.civ. RM i art.394 alin.(1) C.civ. rus, corelaia dintre cuantumul penalitii i mrimea prejudiciului efectiv suportat de creditor poate fi exprimat prin mai multe modaliti. Ca regul general, creditorul poate pretinde repararea prejudiciului n partea neacoperit prin clauza penal (clauza penal inclusiv). n cazurile prevzute de lege sau contract, creditorul: - poate cere sau despgubiri sau penalitate (clauza penal alternativ); - poate cere repararea prejudiciului peste penalitate (clauza penal punitiv), ceea ce nseamn c se pltete att penalitatea, ct i suma integral a despgubirilor n mrimea prejudiciului suportat; - poate cere doar penalitatea (clauza penal exclusiv). Posibilitatea ajustrii clauzei penale la mrimea prejudiciului a fost inclus i n dreptul francez printr-o lege din 9 iulie 1975, prin care instanei de judecat i s-a conferit atribuia de moderator. Instana poate reduce penalitatea atunci cnd ea este vdit excesiv", sau, invers, s-o majoreze, atunci cnd ea este vdit derizorie." Printr-o lege din 11 octombrie 1985 instana a fost mputernicit s revizuiasc clauza penal din oficiu, fr ca prile s cear acest lucra, n vederea protejrii prii slabe a contractului. Jurisprudena francez a precizat c judectorul trebuie s aprecieze dac exist o disproporie vdit ntre importana prejudiciului suferit i suma convenional fixat", fr a judeca la aceast etap comportamentul prtilor. El nu poate cobor" mai jos de prejudiciul real suferit, dar poate s reduc aceast sum la 1 Franc, dac neexecutarea nu a cauzat prejudiciu, i chiar s-o suprime. Dar el nu este inut s aduc penalitatea la suma real a prejudiciului pentru a pstra caracterul sancionator al clauzei16. Legislaia Republicii Moldova de asemenea prevede posibilitatea revizuirii pe cale judiciar a mrimii penalitii. Potrivit art.630 C.civ. RM, n cazuri excepionale, lundu-se n consideraie toate mprejurrile, instana de judecat poate dispune reducerea clauzei penale disproporionat de mari. La reducerea clauzei penale, trebuie s se in cont nu numai de interesele patrimoniale, ci i de alte interese, ocrotite prin lege, ale creditorului. Totodat, legea prevede c nu se admite reducerea penalitii n cazul n care aceasta a fost deja pltit. Regula consacrat de Principiile UNIDROIT (o prevedere similar se gsete i n art.9.509 al Principiilor Dreptului European al Contractelor) este aceea c indemnitatea poate fi redus la o sum rezonabil dac ea este evident excesiv n raport cu prejudiciul rezultat din neexecutare, chiar dac exist o stipulaie contrar n contract (art.7.4.13). n comentariile la acest articol se mai precizeaz c indemnitatea poate fi redus, dar nu suprimat, ceea ce s-ar ntmpla n cazul n care judectorul ar acorda despgubiri n suma exact a prejudiciului, neglijnd voina prilor. n articolul enunat al Principiilor UNIDROIT se vorbete doar despre posibilitatea reducerii indemnitii. Mai mult ca att, n comentariile la acest articol se menioneaz c indemnitatea nu poate fi majorat atunci cnd ea este inferioar prejudiciului efectiv. Dar, n comentariile la art.7.1.6, care reglementeaz clauzele exoneratorii, se nvedereaz i o alt ipotez. Astfel, se precizeaz c debitorul nu va putea invoca o clauz ce prevede o indemnitate n sensul art.7.4.13 (care este inferioar mrimii prejudiciului real - n.n.), dac ar fi vdit inechitabil s fac acest lucru. De exemplu, A. a ncheiat cu B. un contract pentru construcia unei uzine. Contractul conine o clauz penal care prevede o penalitate de 10.000 dolari pentru fiecare sptmn de ntrziere. Lucrul nu a fost terminat din cauza c A. a suspendat intenionat lucrrile pentru un alt proiect, mai profitabil, i pentru care au fost stabilite penaliti de ntrziere mai nalte. Prejudiciul suferit real de ctre B. din cauza ntrzierii este de 20.000 dolari pe sptmn. A nu

poate invoca clauza penal i B. poate cere repararea integral a prejudiciului efectiv suferit, deoarece aplicarea acestei clauze ar fi, n aceste mprejurri, vdit inechitabil datorit neexecutrii intenionate a contractului de ctre A. n acest context merit s fie menionate prevederile art.602 alin.(3) C.civ. RM, care stabilesc c este nul orice stipulaie care l elibereaz anticipat pe debitor de rspundere n caz de doi (intenie) sau culp grav. Dei n aceast dispoziie este vorba numai despre clauzele prin care debitorul se exonereaz de rspundere, considerm c ea este aplicabil i clauzei penale prin care rspunderea debitorului nu se exclude, ci se limiteaz. Este important a face distincie ntre clauza penal, pe de o parte, i obligaia de alternativ (art.550 C.civ. RM) sau arvuna (art.631 C.civ. RM), pe de alt parte, instituii care permit unei pri s se degreveze n mod legitim de obligaia contractual, pltind o sum de bani sau pierznd arvuna deja pltit. Totui, o clauz care prevede c creditorul poate reine sumele deja pltite ca parte a preului poate s cad sub incidena reglementrilor n materia studiat. Aceast tez poate fi ilustrat prin dou exemple. Exemplul I. A. se angajeaz s vnd lui B. un imobil la preul de 1 milion de dolari. n vederea garantrii executrii obligaiei de a plti preul, cumprtorul (B.) d vnztorului (A.) o arvun n sum de 100.000 dolari. A. poate reine arvuna dac B. nu-i execut obligaia contractat. ntruct nu este vorba de o indemnitate stabilit n contract, suma n cauz nu poate fi redus, chiar dac este excesiv n raport cu mprejurrile cazului dat. Exemplul II. A. ncheie cu B. un contract de leasing a unei maini. Contractul prevede c n caz de neplat a unei singure trane a chiriei contractul va fi reziliat i sumele deja pltite vor fi reinute de locator cu titlu de despgubire. O asemenea clauz poate fi examinat sub aspectul posibilitii reducerii sumei indemnitii. De remarcat c modificarea mrimii penalitilor n cazurile examinate mai sus constituie o facultate, dar nu o obligaie a instanei. Dac instana decide s modifice mrimea penalitii, ea trebuie s motiveze decizia sa, ceea ce nu se ntmpl atunci cnd instana refuz s-o modifice. Revizuirea clauzei penale de ctre instana de judecat constituie o excepie de la principiul forei obligatorii a contractului n favoarea principiului echitii. Reglementrile n materia studiat consacrate n sistemul common law11 se deosebesc substanial de cele din dreptul continental. Cea mai important deosebire const n aceea c legislaiile sistemului common law refuz, n principiu, s recunoasc validitatea clauzelor penale care stabilesc despgubiri mai mari dect prejudiciul suportat. Prima precizare care se impune n acest context este aceea c n dreptul anglo-saxon se disting dou noiuni: liquidated damages (despgubiri liberatorii) i penalty (penalitate). Reieind din principiul general, conform cruia mijloacele juridice de aprare n dreptul civil pot avea numai caracter compensator, dar nu i sancionator, n common law, n cazul neexecutrii obligaiilor contractuale, pot fi percepute numai sumele care sunt calificate ca liquidated damages, ns nu pot fi acordate cele calificate ca penalty. O clauz este considerat ca fiind penalty, dac ea prevede plata sumelor stipulate ca ameninare"(in terorem) pentru cealalt parte pentru a o fora s execute contractul. ns, dac clauza reprezint o veritabil ncercare a prilor de a evalua anticipat prejudiciul care va rezulta din neexecutarea contractului", ea va fi considerat liquidated damages, chiar dac suma stipulat nu este exact echivalent prejudiciului suferit de creditor. Calificarea clauzei ca liquidated damages sau ca penalty depinde de coninutul, formularea ei i de mprejurrile ce existau la momentul ncheierii contractului (i nu la momentul neexecutrii). Faptul cum au denumit prile clauza lor n contract - liquidated damages sau penalty - este relevant, dar nu este decisiv. Clauzele formulate n termeni identici pot fi calificate, dup caz, ca liquidated damages sau ca penalty, n funcie de coninutul contractului i de circumstanele n care el a fost ncheiat. Organul de jurisdicie va face calificarea n fiecare caz aparte, apreciind n ce msur suma stabilit anticipat era justificat, n ce msur prile, la momentul ncheierii contractului, se puteau atepta ca prejudiciul cauzat prin neexecutarea contractului s corespund sumei prestabilite. Mrimea prejudiciului efectiv

suportat de creditor nu este un factor determinant. Important este n ce msur suma evaluat anticipat era justificat la momentul ncheierii contractului. n jurisprudena common law s-au statornicit unele criterii pentru atribuirea clauzelor la categoriile enunate. Astfel, s-a statuat c clauza va fi considerat ca penalty, dac suma stipulat este excesiv i exorbitant n comparaie cu cel mai mare prejudiciu care ar putea rezulta din neexecutare. Ca exemplu poate servi clauza unui contract de antrepriz, valoarea obiectului cruia este de 50 lire sterline, care stabilete c antreprenorul va trebui s plteasc o sum de 1 milion de lire sterline n cazul neexecutrii contractului. Va fi considerat ca penalty clauza ntr-un contract ce are ca obiect plata unei sume de bani, dac suma stipulat anticipat este mai mare dect suma datorat; de exemplu, va fi calificat ca atare clauza prin care debitorul este inut s plteasc 1000 de lire sterline, dac nu va plti la scaden o sum de 50 de lire sterline. Este prezumat a fi penalty clauza care prevede plata aceleiai sume fixe n cazul survenirii unui sau mai multor evenimente, dintre care unele pot cauza prejudicii grave, iar altele - prejudicii nensemnate. O clauz poate fi considerat ca liquidated damages dac consecinele neexecutrii contractului sunt de aa natur nct o evaluare anticipat precis a prejudiciului este imposibil. Importana distinciei ntre cele dou categorii de clauze se nvedereaz n efectele care rezult din calificarea clauzei respective. Astfel, dac clauza este liquidated damages, creditorul poate percepe suma stipulat anticipat, chiar dac ea excede mrimea prejudiciului real suportat. Din contra, dac stipulaia este penalty, creditorul nu poate cere suma stabilit anticipat, ci numai acea sum pe care ar fi ndreptit s-o primeasc dac contractul nu ar fi coninut clauza de penalty. Adic, creditorul va trebui s dovedeasc mrimea prejudiciului efectiv suportat. Este de menionat faptul c instana de judecat poate declara nul clauza penal, dar nu are mputernicirea s reduc cuantumul despgubirilor stabilite prin clauza respectiv la un nivel rezonabil, aa cum poate s-o fac instana n statele sistemului de drept continental. De notat c n dreptul englez, dac clauza este calificat ca liquidated damages, creditorul va primi suma stipulat, chiar dac nu a suportat nici un prejudiciu. Soluia este diferit n dreptul SUA. Astfel, dac prin neexecutare nu s-a cauzat nici un prejudiciu, instana va refuza acordarea sumei convenite, astfel lundu-se n considerare nu numai situaia existent la momentul ncheierii contractului, ci i cea existent la momentul neexecutrii lui. n acest sens art.2-718 al Codului Comercial Uniform al SUA prevede c despgubirile convenite n contract pot fi percepute numai n mrimea care poate fi considerat ca rezonabil n raport cu prejudiciul real sau presupus, cauzat prin neexecutarea contractului. Aadar, n sistemul common law funcia de garanie a clauzei penale se manifest ntr-o msur mai mic dect n dreptul continental, ntruct creditorul este ntotdeauna inut s justifice mrimea sumei stabilite n contract ca evaluare anticipat a prejudiciului rezultat din neexecutarea contractului.__________ Teoria cu privire la cauzele civile A. Bieu - Clauza penal n contractul de comer internaional //Analele tiinifice ale Universitii de Stat din Moldova 8/119, 2005

1 235 , V " ", 2005 ., N 18, .32 *** - . . . "" , , , . , , . "" . , . , . 1 364 , . 1 518 , , ( 2 14 ). 2 14 , , , , , ( ). , ( ). . , , . 20 1996 N 109 " ". 2 5- , , 1 . 1 365 . ( )

, . , .__________ Bielorusia Practica judiciar a Judectoriei Supreme a Republicii Belarus - La pronunarea hotrrii cu privire la repararea prejudiciului instana de fond nu a luat n consideraie prevederile punctului 1 al articolului 235 CC privind clauza penal inclusiv, cea ce a constituit temei pentru schimbarea hotrrii instanei de apel //Vestnik 18/32, 2005