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616 West Fulton Street, Suite 411 • Chicago, Illinois 60661, USA

+1 312-909-6539 • Patrick@BourbonFM.com

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1. Présentation de BFM Patrick Bourbon, fondateur de BFM, a été en fonction pendant 10 ans chez UBS Global Asset Management (un pionner dans la recherche sur l’allocation d’actifs) en qualité d'analyste et gestionnaire. Il s’est intéressé très tôt au domaine de la finance et suite à 15 ans de conseils auprès de ses proches, il s’est engagé, avec l’aide d’amis financiers, à créer Bourbon Financial Management, LLC. BFM est une société plus spécifiquement dédiée à la clientèle française expatriée à travers le monde. Sa philosophie est fondée sur une approche globalisante du patrimoine associée à une sélection rigoureuse, objective, et personnalisée de solutions d’investissements adaptées. BFM préserve son indépendance par rapport aux différentes institutions financières (elle n’accepte aucune rétrocession d'honoraire directe ou indirecte) ce qui est indispensable pour la qualité de l’analyse proposée. Notre rémunération provient uniquement de nos clients. Nous veillons à nous prémunir de tout conflit d'intérêt. Cette démarche garantit un conseil objectif, personnalisé et réellement indépendant.

2. Services

Parce que votre vie est spécifique et que vous êtes unique en tant qu’être humain, nous travaillons individuellement avec vous afin de personnaliser nos conseils et nos services pour mieux répondre à vos besoins individuels.

Les services de BFM vous permettront d’avoir un «Personal CFO» objectif et sans conflits d’intérêts (nous ne vendons pas de produits financiers qui génèrent des commissions et créant de multiples conflits d’intérêt). Nous vous aiderons à tout moment à répondre à toutes vos questions relatives à des investissements financiers et /ou à la gestion de votre patrimoine dans le monde. Nous vous assurons ainsi d'avoir un portefeuille financier suffisant pour vivre votre quotidien tout le long de votre vie et pendant le temps de votre retraite.

Les conseils porteront sur la gestion et la répartition de votre patrimoine, plus particulièrement l’amélioration des rendements financiers et la diminution des risques sur :

Comptes retraites (401k, IRA, PER, PEE…)

Cash Flows sur les 20-30 prochaines années

Placements financiers et liquidités

Opportunités offertes par le marché (100%+ d'augmentation de la bourse américaine entre mars 2009 et Février 2012)

Assurance vie en France et aux Etats-Unis

Correction de déséquilibres patrimoniaux

Financement de l’éducation des enfants

Préparation de la transmission

Impôts et fiscalisations

Investissements immobiliers ou dans l’or

Et surtout, sur la répartition de votre patrimoine dans le monde (en euros, en dollars…)

Notre spécialisation prioritaire est la gestion de patrimoine pour les expatriés. De nombreux clients français peuvent ainsi bénéficier de conseils personnalisés afin d’optimiser et

valoriser leurs actifs en France et à l’étranger. Nous étudions par conséquent avec vous votre situation personnelle, vos besoins et nous adaptons un plan personnalisé permettant d’atteindre vos objectifs. Notre approche globale et mondialiste aide nos clients tant aux Etats-Unis qu'en Europe et en Chine.

3. Particularités

Notre approche conceptuelle se différencie par :

Le Service de conseils en gestion de patrimoine sans vente de produit financier, et tout en gardant le contrôle de vos actifs. Le service de conseils pour la gestion de vos comptes financiers.

L’expertise: Patrick BOURBON bénéficie de 15 ans d’expérience en investissements dont 10 ans de gestion et d’analyse chez UBS Global Asset Management. Sa formation est composée de deux Masters (Finance et Ingénieur) et du CFA (www.cfainstitute.org). Par ailleurs, depuis 2010, il gère les comptes retraite de plus de 60.000 personnes (plus de 1 milliard de dollars).

L’intégrité: nous sommes régis par un droit fiduciaire en prêtant serment afin de privilégier prioritairement vos intérêts au delà des nôtres (ce qui n’est pas le cas de la plupart des brokers et vendeurs de produits financiers).

L’indépendance: puisque nous n’appartenons à aucune autre institution financière: «No man can serve two masters» John Bogle, Fondateur de Vanguard.

Les honoraires: fixes et non dépendants de produits achetés ce qui nous permet la transparence et l'impartialité.

La fiabilité: par notre expérience et notre philosophie d’investissement basées sur l’investissement à long terme et la recherche académique.

Enfin la sécurité de nos conseils de placements, leurs rendements et la pédagogie seront nos principes fondamentaux.

Nous vous aiderons à décrypter la vraie nature des produits financiers. L’opportunité d’un placement dépendra avant tout de son adéquation à la situation patrimoniale présente et aux objectifs définis. Nous nous concentrerons sur la pérennité de vos placements et la performance de vos actifs.

4. Processus

Dans un premier temps nous discutons de vos besoins et de vos objectifs financiers afin de mieux définir vos attentes. Nous vous conseillons des stratégies personnalisées basées sur la diversité des investissements, le long terme, développées en accord avec vos valeurs, vos buts et votre capacité à prendre des risques. Un accompagnement permanent vous est proposé pour atteindre vos objectifs. Nous corrigeons les déséquilibres de classes d’actifs suite à notre audit patrimonial confidentiel.

La philosophie d’investissements de BFM de diversification et de long terme vous apportera une stabilité financière. Elle optimisera vos flux de trésorerie, elle diminuera vos taxes d'imposition et améliorera le financement de votre retraite, le bien-fondé de vos achats immobiliers et la gestion de votre patrimoine. L’opportunité d’un placement dépend avant tout de son adéquation à la situation patrimoniale présente et aux objectifs. Nous nous concentrons sur la pérennité de vos placements et la performance de vos actifs. Nous nous assurons de la cohérence des placements détenus pour servir au mieux votre stratégie patrimoniale. Nous discuterons également de la transmission du patrimoine aux descendants pour assurer sa succession dans les meilleures conditions.

Ainsi nous sommes à vos côtés pour anticiper, faire face aux imprévus et réaliser vos objectifs personnels. BFM vous apporte par son efficience et son éthique la tranquillité d'esprit grâce à une organisation plus objective, réaliste, optimale et sécuritaire de votre patrimoine.

En résumé:

1er entretien de faisabilité (au bureau du siège, par téléphone ou par skype) pour discuter de vos besoins et de vos objectifs financiers afin de mieux définir vos attentes.

2ème entretien pour discuter du draft financial plan et des recommandations que nous préparerons; définition et demande d’accord sur la stratégie finale (Final Financial Plan).

Accompagnement et assistance pour atteindre vos objectifs personnalisés, et vérifier les performances des placements.

Propositions de transactions pour corriger les déséquilibres de classes d’actifs suite à nos audits patrimoniaux confidentiels et réguliers.

Enfin si vous le souhaitez, nous vous aiderons à développer vos connaissances sur l’évolution des marchés financiers (nous pensons que la formation améliore le processus de décision)

5. Honoraires

En fonction des situations financières et des budgets ou en fonction de l’importance du patrimoine nous proposons des forfaits annuels de $350 à $1200 par trimestre. Ce forfait vous permettra de nous consulter à tout moment sans frais supplémentaire. Il comprend l'étude patrimoniale dont la durée de travail est estimée entre 10 heures et 30 heures de travail (ce qui représenterait la valeur de $2,000 à $15,000 s'il s'agissait d'honoraires d’avocats, de fiscalistes ou de comptables). Notre valeur ajoutée est l’allocation d’actifs, la gestion et l’optimisation du patrimoine. Nous insistons sur le fait qu'il n'y a pas de frais additionnels et qu'il n’y aura jamais de facturation par heure de consultation complémentaire.

© 2012 Bourbon Financial Management, LLC