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Fondos Mutuos
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FONDOS MUTUOS
“Inversiones para tu retiro”
QUE ES UN FONDO MUTUO?
INVERSIONES A LARGO PLAZO INVERSIONES DIVERSIFICADAS ES MENOS RIESGOSO QUE LAS ACCIONES SON LAS INVERSIONES QUE TIENES EN
TU 401K SON INVERSIONES MANEJADAS POR
EXPERTOS
401k?
Es un fondo de retiro que te ofrece tu empleador. Cada semana un porcentage de tu pago va a la
cuenta de retiro. 401K es una forma simple de ahorrar dinero para
tu retiro por que tu no tienes el dinero en tus manos.
El empleador, en muchos casos pone en tu cuenta la misma cantidad que tu estas ahorrando.
El empleador ofrece una cartera de fondos para tu inversion.
La cartera ofrece fondos de RIESGO ALTO, MEDIANO Y PEQUEÑO.
Capitalizacion y Estilo
Pequeña (small cap) Mediana (medium cap) Grande (large cap)
Pequeña (small cap) Mediana (medium cap) Grande (large cap)
Capitalizacion:
Estilo:
12 PASOS FILTRO MORNINGSTAR.COM
Click donde dice FUNDS Click FUND SCREENER Busca fund group y selecciona BALANCED Busca Morningstar category y selecciona MODERATE
ALLOCATION Busca Minimum initial purchase less than or equal to:
selecciona $3,000 Busca Load funds: y selecciona "NO-LOAD FUNDS
ONLY“ Busca Expense ratio less than or equal to: y selecciona
1.5% Selecciona 5 ESTRELLAS Morningstar Risk better than or equal to: selecciona
AVERAGE Click en SHOW/SCORE RESULTS Donde dice "View" selecciona PERFORMANCE Y por ultimo click en 3-YEAR RETURN %
12 PASOS FILTRO MORNINGSTAR.COM
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Como escojer el mejorFONDO MUTUO?
Cuando tenemos los “FONDOS MUTUOS” con las mejores ganancias en los ultimos 3 años, ahora
es tiempo de compararlos y escojer el mejor.
El siguiente paso es comparar los mejores 10 para escojer el mejor.
Haz click en el nombre de el “FONDO MUTUO” para investigarlo mas a fondo.
Como escojer el mejorFONDO MUTUO?
En este ejemplo hice click en “OAKBX”
Ahora buscamos la tabla de “PERFORMANCE”
Ya que encontraste la tabla busca “% RANK IN CAT” y la
columna de 3 AÑOS.
En este caso es “3”, y esto significa que este “FONDO MUTUO” es mejor que el
97% de fondos en su categoria.
Y despues de comparar los fondos asi escojes el que
mejor RANK tenga.
Estos pasos los puedes utilizar para comparar los
mejores “FONDOS MUTUOS” dentro de tu 401K
