Informe de inversiones IInversión para principiantes: ¿por

IInversión para principiantes: ¿por dónde empezar?
Aviso: Los contenidos de este informe tienen fines informativos únicamente. No deben ser considerados un consejo de inversión.
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infinox.com // infinox.com/scb/es Septiembre 2021 | 2
Informe de inversiones
Introducción
No debería sorprendernos que la mayoría de los clientes minoristas deseen operar en los mercados financieros para aumentar su capital. Posteriormente, este mes, analizaremos los beneficios de la inversión y sus estrategias.
En este informe, explicaremos qué es la inversión, las diferentes formas de invertir y cómo decidir en
qué hacerlo. También analizaremos algunas posibles inversiones que creemos que pueden sentar unas bases sólidas para cualquier cartera.
Esperamos que, al final de nuestro informe, sienta que está en mejores condiciones de aumentar su capital mediante la inversión.
¿Qué es invertir?
Invertir es una forma de construir una cartera de activos para aumentar a largo plazo su capital. Mientras que la especulación se considera una estrategia de mayor riesgo y, a menudo, a corto plazo, la inversión se considera más una estrategia a largo plazo.
Los inversores pretenden aumentar su patrimonio mediante una combinación de ingresos y crecimiento del capital. Como tal, las inversiones elegidas tienden a estar vinculadas a un nivel de riesgo y a un nivel de rendimiento:
• Las inversiones de bajo riesgo tienden a generar bajos niveles de rentabilidad.
• Las inversiones de mayor riesgo tienden a generar mayores niveles de rendimiento.
El arte de crear una cartera con la combinación adecuada de activos dependerá, a menudo, de factores como la edad o la actitud ante el riesgo del inversor.
Se puede invertir mediante diversos métodos, como en buen vino, en arte o en propiedades. Sin embargo, la mayoría de los inversores forman sus carteras con activos de los mercados financieros, como acciones, bonos, materias primas y fondos.
Diferentes formas de invertir
La inversión consiste en crear una cartera de capital estable a largo plazo. Invertir todo su dinero en criptodivisas porque leyó un artículo sobre la próxima moneda que triunfará en un blog de Internet no entraría en el marco de la inversión a largo plazo ni sería especialmente estable. Es una estrategia altamente especulativa que puede funcionar, pero que también puede no dejarle descansar por las noches.
Es preferible no poner todos nuestros huevos en un mismo cesto de alto riesgo. Es más conveniente llevar a cabo una estrategia de inversión consistente en repartir la riqueza entre varios activos y, si es posible, de diversas clases.
Aunque los inversores solo puedan asignar una pequeña cantidad al mes, la creación de una amplia cartera de activos diversificados a lo largo del tiempo ofrecerá un mejor escudo ante cualquier impacto en los mercados financieros (como una pandemia). Lo ideal es buscar una combinación de inversiones de menor y mayor riesgo en la cartera. Buscaríamos una combinación de inversiones basadas en la generación de ingresos y otras basadas en la acumulación de capital.
Decidir el nivel de riesgo de la cartera en general debe depender en última instancia del inversor. Aquí tiene una lista de algunas inversiones que pueden considerarse en una cartera y el nivel de riesgo que conllevan:
Nivel de riesgo Inversión Rendimiento Nivel de
rendimiento Detalles
Más bajo Efectivo Solo intereses Más bajo Tener su dinero en la caja fuerte de
un banco es el riesgo más bajo
Bajo Bonos del Tesoro Intereses en su
mayoría Bajo
riesgo más bajo de inversión
Bajo/Medio Propiedades Ingresos y Capital Bajo/Medio El ladrillo se considera una inversión
sólida a largo plazo
Medio Índices Capital Medio Un índice de acciones ayuda a distribuir el riesgo de invertir en
acciones individuales
Medio Fondos/ETFs Capital Medio Las inversiones colectivas ofrecen una amplia exposición que reduce
el nivel de riesgo
mayoría Medio
poseer acciones
Medio/Alto Acciones Capital e ingresos Medio SLas acciones de una sola empresa conllevan un riesgo elevado, pero a
menudo generan rentabilidad
Las materias primas vinculadas al ciclo económico tienen mayor
riesgo pero también ofrecen mayor rentabilidad
Alto Criptodivisa Capital Potencialmente
muy alto
Riesgo muy alto, pero también ofrece el potencial de obtener grandes beneficios. Altamente
Invirtiendo en los mercados financieros
Los operadores minoristas que no se considera que tengan “estado de cliente profesional” o de “inversores avanzados” (inversores que pueden demostrar un buen conocimiento de toda clase de activos) suelen no tener acceso a todas las opciones de inversión a través de un bróker. Esto se debe a la presión reguladora para mejorar la protección del cliente. Sin embargo, a pesar de ello, sigue habiendo una amplia variedad de activos e inversiones para elegir.
Aquí vemos las clases de activos en una cartera que están disponibles para inversores minoristas a través de los mercados financieros. La elección de inversiones para una cartera se reduce en general a:
• Índices (riesgo medio a bajo): operar con índices es una forma de que los inversores obtengan exposición a los mercados de valores con un riesgo relativamente menor. El riesgo se limita en general al “riesgo sistemático”, además de algunos factores de riesgo geográfico. Invertir en índices es una buena forma de operar en base a las perspectivas económicas de un país o región.
• Fondos cotizados en bolsa (ETF) (riesgo medio a bajo): es un tipo de activo que sigue a una materia prima, sector o mercado. Los ETF suelen introducir diversificación en una cartera con diferentes niveles de riesgo dependiendo del tipo de inversión del fondo subyacente. Sin embargo, tienen comisiones de gestión.
• Materas primas (riesgo alto a medio): como ocurre con una amplia gama de activos, la inversión en materias primas aumentará el nivel de riesgo en una cartera. Sin embargo, los inversores a largo plazo pueden utilizar materias primas para añadir seguridad y diversificación (a través de activos como el oro) o aumentar la exposición al ciclo económico (mediante activos como metales básicos o inversiones en energía).
• Acciones (riesgo medio a alto): las acciones de una sola empresa se consideran una inversión de riesgo relativamente más alto debido a la introducción de un “riesgo asistemático” (o riesgo no diversificable). Pero cuantas más acciones tenga el inversor en una gama más amplia de sectores, mejor equilibrio y diversificación tendrá su cartera.
¿Cómo decidir en qué invertir?
Elaboración de una cartera
5% 5%
Cartera conservadora (bajo riesgo) Cartera de riesgo medio Cartera de riesgo más alto
índices ETFs Materias primas Las acciones
Balance de cartera potencial - por apetito de riesgo
20%
10%
20%
50%
10%
10%
5% 5%
Como ya hemos comentado, la inversión debe tomarse como parte de una cartera integral de activos. Hay muchas formas de establecer la creación de una cartera. Los gestores de activos viven de planificar la cartera de un cliente y desarrollarla en función de su perfil de riesgo. Sin embargo, quienes no estén interesados en pagar comisiones de gestión para que alguien tome
las decisiones de inversión, pueden usar patrones generales.
La creación de una cartera se consigue mediante la diversificación, no solo entre tipos de activos, sino también dentro de los mismos.
Siempre que sea posible, una cartera debe estar compuesta por distintos activos e inversiones para aumentar la diversificación. Esto permitirá cierto grado de protección frente a las situaciones económicas adversas.
A continuación, presentamos la asignación de activos de inversión para tres modelos de cartera de diferentes niveles de tolerancia al riesgo. Estos modelos están diseñados para servir de guía aproximada a la hora de invertir.
• Una cartera conservadora (riesgo bajo) tenderá a inclinarse más hacia opciones de inversión de menor riesgo (diversificadas), como índices y ETFs. Las inversiones en materias primas pueden ser en su mayoría opciones de menor riesgo, como el oro. Las acciones ocuparán en torno a la mitad de la cartera, con la posibilidad de aunar estas inversiones con valores de renta de menor riesgo (pagadores de dividendos como servicios públicos y bancos).
• Una cartera de riesgo medio tiende a aumentar el perfil de riesgo al incrementar la proporción de acciones y reducir la de índices y ETFs. Las inversiones en materias primas incluyen el oro, pero también pueden ser materias primas de mayor riesgo, como metales básicos (cobre) y energía (petróleo). En las posiciones en acciones también puede haber mayor equilibrio entre los valores de renta (servicios públicos y bancos) y acciones de crecimiento (como tecnología y recursos básicos).
• Una cartera de riesgo más alto tenderá a contar con una gran mayoría ponderada en acciones. En la parte de acciones de la cartera, también es probable que el saldo se oriente más hacia la revalorización del capital (acciones de crecimiento) y menos hacia los valores de renta. Las opciones de inversión seguras, como los índices y ETFs, pueden comprender menos del 10 % de la cartera, mientras que las materias primas también pueden estar orientadas sobre todo a un crecimiento económico de mayor riesgo y pueden incluir alternativas como el gas natural o el café.
Inversiones a considerar
En general, hemos hablado de invertir en una cartera, pero ahora señalaremos algunos ámbitos en los que vemos posibles oportunidades de inversión. Hemos elegido tres, un índice, una materia prima y una acción.
• Inversión 1: S&P 500 (índice): un índice con una capacidad increíble para superar las adversidades (aunque a menudo sea con la ayuda de la Fed)
• Inversión 2: Oro (materia prima): un activo de refugio seguro que aporta diversificación a la cartera.
• Inversión 3: Procter & Gamble (acción): un baluarte estadounidense con crecimiento de ingresos y ganancias que merece un lugar en cualquier cartera.
Veámoslo a continuación con más detalle.
Inversión 1 : Índice S&P 500 (código MT4/5: SPX500)
El índice S&P 500 es el mercado más destacado de Estados Unidos. Está compuesto por las 500 acciones estadounidenses de mayor tamaño e importancia. Si desea invertir en empresas estadounidenses, el S&P 500 es la opción más adecuada.
Es un error común pensar que el Promedio Industrial Dow Jones es el mercado al que hay que prestar atención como indicador de las empresas estadounidenses, pero este ofrece una falsa representación del mercado de valores y de la economía del país. Esto se debe a que no solo es un promedio ponderado por precio (en lugar de un índice), sino que abarca tan solo 30 empresas, muchas de las cuales son acciones de la “vieja economía”. Omisiones notables en el Dow incluyen gigantes tecnológicos como Amazon, Facebook y Alphabet (Google). Hasta seis de las diez principales empresas por capitalización de mercado en Estados Unidos no están en el Dow.
Características clave de inversión en el índice S&P 500
Operar con el S&P 500 es similar a opinar sobre la economía estadounidense en su conjunto. Afortunadamente, no hace falta tener las 500 acciones, ya que es posible poseer el índice. Puede hacerse mediante diversas formas, como fondos indexados, un ETF o de la forma más accesible, comprando (o vendiendo) el índice en las plataformas MetaTrader:
• Con la plataforma MT4, es posible invertir en el índice S&P 500 (código: SPX500)
• En la plataforma MT5, los instrumentos disponibles también incluyen futuros de S&P 500 (código: SP500ft)
Último análisis
Entrar en el momento adecuado ayuda a invertir con éxito. Hay quien sugiere que la Reserva Federal se está preparando para reducir su compra de activos de emergencia, lo que podría provocar una corrección a corto plazo del S&P 500.
Si ese fuera el caso, se esperaría una corrección de entre el 5 % y el 10 % desde máximos históricos. Lo que sugeriría la posibilidad de que bajara a 4000/4200. Sin embargo, veríamos esta corrección como una oportunidad que sembraría las semillas del próximo periodo alcista.
Aunque llevaría al mercado por debajo de la media móvil de 55 días (un indicador de tendencia de corto a medio plazo), la media móvil de 144 días (un indicador de tendencia a largo plazo) sigue siendo un indicador clave y al alza (en torno a 4150 en este momento). Una corrección daría otra oportunidad de volver a invertir en el S&P 500.
-5% -10% .
4000/4200 .
.
55 ( ) ,
144 ( ) ( 4150). S&P 500 .
Inversión 2 : Oro (código MT4/5: XAUUSD)
Hay muy pocas materias primas que puedan considerarse una inversión de refugio seguro, sin embargo, el oro es una de ellas. El metal dorado sigue atrayendo a inversores de todo el mundo. Pese a poder tener un seguimiento más especializado que cualquier otra inversión, eso no garantiza el éxito del oro como parte de una cartera. Sin embargo, creemos que merece la pena invertir en él.
Como ocurre con otras inversiones, y como nos advierten los descargos de responsabilidad, los precios pueden subir o bajar. Sin embargo, son sus características como activo de diversificación lo que incrementa su popularidad. Cuando aumentan los niveles de miedo entre los inversores y la aversión al riesgo domina el sentimiento del mercado, el oro demuestra ser el activo al que acudir. Se emplea como activo para protegerse contra la inflación, la deflación, la desvalorización monetaria y el impacto económico. En los momentos en que todo lo demás se vende, los inversores recurren al oro como inversión de refugio seguro.
Características clave de la inversión en oro
Hay muchas formas de invertir en oro. Comprar oro físico es la forma clásica de hacerlo, pero hay que pagar al banco por el espacio en la caja fuerte. Los fondos y los ETFs de oro son otra forma, pero tendrá que pagar comisiones de gestión. Por ello, muchos operadores optan por invertir en oro a través de plataformas de trading.
Hay inversión en oro disponible en las plataformas de MetaTrader:
• En la plataforma MT4, el oro en efectivo se opera bajo el código XAUUSD.
• En la plataforma MT5, se puede operar con oro en efectivo (código MT5: XAUUSD) y también con futuros de oro (código MT5: GOLDft)
Recuerde que, dado que el oro es una materia prima, es un activo de rendimiento cero (no paga ingresos) y la apreciación del capital es la única forma de obtener beneficios por su posesión.
Un último análisis del Oro
Aunque siempre consideramos que el oro es una inversión sólida a largo plazo, las perspectivas a corto y medio plazo apuntan a un potencial a la baja. Si el rendimiento de los bonos empieza a subir a medida que la Reserva Federal endurece la política monetaria, podría provocar que el oro bajara a corto y medio plazo. El análisis técnico también apunta hacia un movimiento de regreso al área de 1675 $/ 1750 $ en las próximas semanas y meses.
()
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. . $1675/$1750 .
2021 $1675 $1915 .
3 .
. $1790/$1830 . $1750
$1675 .
$1675
.
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$1650~$1750 .
A lo largo de 2021, el oro ha abarcado un amplio rango entre 1675 $ y 1915 $. Sin embargo, más recientemente, el precio está registrando máximos y mínimos decrecientes, con una tendencia bajista de 3 meses. La dinámica negativa sugiere que los repuntes a corto plazo son una oportunidad de vender en la corrección. Hay resistencia en la banda de 1790 $/1830 $. Se podría ver fácilmente un retroceso para testear los 1750 $ y quizás hasta los 1675 $. La importancia a medio y largo plazo del soporte en torno a 1675 $ no debe subestimarse desde la perspectiva del análisis técnico.
Sin embargo, también creemos que en periodos de debilidad de corto a medio plazo hay oportunidad de inversión a largo plazo para el oro. Creemos que es interesante invertir en oro a largo plazo en los niveles entre 1675 $ y 1750 $.
Inversión 3 : Procter & Gamble (código MT5: PG)
Cuando se trata de decidir las inversiones más adecuadas para una cartera, las acciones tienden a abarcar la mayor parte del proceso de toma de decisiones. Poseer entre 15 y 20 acciones proporciona una buena diversificación a la cartera. Para ello, como punto de partida, preferimos construir una base de buenas empresas que constituyan las participaciones principales.
En cuanto a las acciones, cuesta ver más allá de las estadounidenses de gran capitalización. Hay varias empresas que nos gustan en torno a las cuales puede construirse un núcleo de inversiones, teniendo en cuenta que estaríamos analizando diversos sectores y una mezcla de acciones de la vieja y nueva economía con una combinación de valores de renta y acciones de crecimiento.
Estas son algunas empresas que vale la pena analizar y considerar:
• Crecimiento/Tecnológicas: Apple, Cisco Systems, Comcast, Alphabet (Google)
• Ingresos/Valor/materias primas: Johnson & Johnson, Walmart, 3M
Sin embargo, si consideramos las principales empresas cuyas acciones deberían formar parte de una cartera, siempre tendríamos en cuenta a Procter & Gamble. La Reserva Federal quiere endurecer la política monetaria, por lo que nos gustan la fortaleza y la estabilidad que puede ofrecer una empresa como Proctor & Gamble.
Investment Report | Investing for Beginners – Where to start?
Características clave de la inversión en Procter & Gamble
Los mercados de valores de Estados Unidos se han disparado al alza debido a las grandes compras de activos de emergencia de la Fed en reacción a la pandemia. Las acciones de crecimiento tienden a captar la atención de los inversores, pero puede haber momentos inciertos a medida que la Fed va reduciendo su compra de activos. Esto podría provocar que los pagadores de dividendos salieran a la luz de nuevo. Y ahí es donde entra Procter & Gamble.
Último análisis: Procter & Gamble
No solo nos anima el potencial de dividendos de Procter & Gamble, sino que el análisis técnico también sugiere una perspectiva sólida para el precio de sus acciones.
Las acciones han tenido una fuerte recuperación al alza desde que tocaron fondo en 122 $ en febrero. El soporte de la tendencia alcista de este movimiento se sitúa en torno a 139 y coincide con una banda clave de soporte de ruptura entre 139 $ y 141 $. Creemos que cualquier movimiento de retroceso a corto-medio plazo hacia esta banda de soporte sería una excelente oportunidad de compra.
- &(Proctor & Gamble)
& .
2 122 . $139 $141 .
.
(RSI) . 50/55 . $146.80
.

. . . .
, . .
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La configuración de los indicadores de mometum es sólida, con el Índice de Fuerza Relativa (RSI) al alza. Cualquier reversión hacia 50/55 contribuye a renovar el potencial alcista. El máximo histórico está en 146,80 $ y vemos pocas razones para que las acciones no vayan a moverse hasta alcanzar de nuevo ese nivel y luego avanzar hacia nuevos máximos históricos a su debido tiempo.
Informe de inversiones | Inversión para principiantes: ¿por dónde empezar?
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Resumen
A algunos operadores les gusta especular en los mercados financieros mediante el trading a corto plazo para obtener ganancias rápidas. Aunque algunos de ellos tienen éxito con este método, hay muchos más que no. La inversión consiste más bien en una estrategia constante para generar riqueza. Distribuir la inversión en activos diferentes y diversos contribuye a aislar una cartera de cualquier perturbación no deseada en el mercado.
Hemos explicado diversas formas de utilizar la inversión a largo plazo para crear una cartera y hemos destacado las ventajas que pueden derivarse de este planteamiento. También hemos sugerido algunos activos para la creación de dicha cartera.
La inversión contribuye a construir un fondo de capital. También ayuda a crear una base más segura desde la que especular en los mercados financieros, si así se desea.
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