9.ª SESIÓN (Vespertina) MIÉRCOLES 20 DE ABRIL DE 2005 ... · SEGUNDA LEGISLATURA ORDINARIA DE 2004 - TOMO II - Diario de los DebatesDiario de los Debates 1049 9.a SESIÓN (VESPERTINA)

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9.ª SESIÓN(Vespertina)

MIÉRCOLES 20 DE ABRIL DE 2005

PRESIDENCIA DE SEÑOR ÁNTERO FLORES-ARÁOZESPARZA

SUMARIOSe pasa lista.— Se abre la sesión.— Se aprueba, sin observacio-nes, el Acta de la sesión anterior.— A propuesta de la Presiden-cia, se acuerda tomar conocimiento de informes de investiga-ciones iniciadas por acuerdo de Comisiones ordinarias sin serencargo del Pleno, y enviarlos a cada una de ellas respectiva-mente para el trámite que consideren pertinente.— Por invita-ción del Pleno, concurre al Congreso el economista Pedro PabloKuczynski Godard, Ministro de Economía y Finanzas, a fin deinformar sobre las acciones que está desarrollando su sectorpara proteger la economía de los usuarios del sistema financie-ro frente a la detección de un importante lote de billetes falsosde 100 dólares.— Se suspende la sesión.

(1) Por Res. Leg. N.° 23680 (13-10-83), se dispone permanentemente una curul, en el Hemiciclo del Congreso, con el nombre del DiputadoMiguel Grau Seminario. La lista de asistencia comenzará con el nombre del Héroe de la Patria, MIGUEL GRAU SEMINARIO, tras cuyoenunciado la Representación Nacional dirá ¡PRESENTE!

—A las 17 horas, bajo la Presidencia del señorÁntero Flores-Aráoz Esparza e integrando laMesa Directiva la señora Judith de la Mata dePuente y el señor Jorge Mera Ramírez, el Rela-tor pasa lista a la que contestan los señores Mi-guel Grau Seminario(1), Amprimo Plá, ChávezSibina, Martínez Gonzales, Alejos Calderón, AlvaCastro, Alvarado Dodero, Alvarado Hidalgo,Aranda Dextre, Armas Vela, Arpasi Velásquez,Ayaipoma Alvarado, Barrón Cebreros, BenítezRivas, Bustamante Coronado, Cabanillas Busta-mante, Calderón Castillo, Carhuaricra Meza,Carrasco Távara, Chamorro Balvín, ChávezTrujillo, Chocano Olivera, Chuquival Saavedra,De la Puente Haya, Del Castillo Gálvez, DelgadoNúñez del Arco, Devescovi Dzierson, Díaz Peralta,

Diez Canseco Cisneros, Figueroa Quintana, Flo-res Vásquez, Franceza Marabotto, Gasco Bravo,Gonzales Posada Eyzaguirre, Gonzales Reinoso,González Salazar, Higuchi Miyagawa, HildebrandtPérez Treviño, Iberico Núñez, Infantas Fernán-dez, Jurado Adriazola, Latorre López, LescanoAncieta, Llique Ventura, Maldonado Reátegui,Merino de Lama, Molina Almanza, Morales Cas-tillo, Morales Mansilla, Mulder Bedoya, NegreirosCriado, Núñez Dávila, Ochoa Vargas, OlaecheaGarcía, Pastor Valdivieso, Pease García, PeraltaCruz, Ramos Cuya, Ramos Loayza, Raza Urbina,Rengifo Ruiz (Marciano), Rey Rey, Risco Montal-ván, Rodrich Ackerman, Sánchez Pinedo de Ro-mero, Santa María Calderón, Santa María delÁguila, Solari de la Fuente, Taco Llave, Tait

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Villacorta, Tapia Samaniego, Townsend Diez-Canseco, Valderrama Chávez, Vargas Gálvez deBenavides, Velarde Arrunátegui, VelásquezRodríguez, Villanueva Núñez, Yanarico Huancay Zumaeta Flores. (Los señores congresistasprecitados, además de contestar a la lista regis-tran su asistencia mediante el sistema electróni-co.)

Ausentes con licencia, los congresistas AitaCampodónico, Barba Caballero, Herrera Becerra,León Flores, Mena Melgarejo, Pacheco Villar yWaisman Rjavinsthi.

Ausentes, los congresistas Acuña Peralta, AlfaroHuerta, Almerí Veramendi, Chávez Chuchón,Cruz Loyola, Florián Cedrón, Guerrero Figueroa,Helfer Palacios, Heysen Zegarra, Jaimes Serkovic,Jiménez Dioses, Moyano Delgado, MufarechNemy, Noriega Toledo, Palomino Sulca, RamírezCanchari, Rengifo Ruiz (Wilmer), Requena Oli-va, Robles López, Saavedra Mesones, ValdezMeléndez, Valdivia Romero, Valencia-Dongo Cár-denas, Valenzuela Cuéllar y Velásquez Quesquén.

En el Gabinete Ministerial, los congresistasFerrero Costa, Salhuana Cavides y Sánchez Mejía.

Suspendidos, los congresistas Chávez Cossío deOcampo, Luna Gálvez y Torres Ccalla.

El señor PRESIDENTE (ÁnteroFlores-Aráoz Esparza).— Hanregistrado su asistencia 81 señorescongresistas. El quórum para lapresente sesión es de 54 congresis-tas.

Con el quórum reglamentario, se inicia la sesión.

Se deja constancia de que los congresistasVillanueva Núñez, Ayaipoma Alvarado, BenítezRivas y Velarde Arrunátegui, se encuentransesionando con autorización en la Comisión in-vestigadora sobre las presuntas firmas falsas delpartido político País Posible en la inscripciónpara las elecciones generales del año 2000 y laautenticidad de las firmas de todos los partidoso movimientos políticos inscritos en la OficinaNacional de Procesos Electorales hasta el año2000.

Habiéndose repartido a los señores congresistascopias del Acta correspondiente a la sesión ante-rior, se pone ésta en observación.

Si ningún señor congresista formula observacio-nes, se dará por aprobada.

—Se aprueba, sin observaciones, el Acta de la8.aaaaa sesión, celebrada el 13 y 14 de abril de 2005.

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Ha sido aprobada.

La Presidencia saluda a la congresista SánchezPinedo de Romero por celebrarse hoy su onomás-tico. Le deseamos toda clase de felicidades.

(Aplausos.)

A propuesta de la Presidencia, se acuerda to-mar conocimiento de informes de investiga-ciones iniciadas por acuerdo de Comisionesordinarias sin ser encargo del Pleno, y en-viarlos a cada una de ellas respectivamentepara el trámite que consideren pertinente

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Se va a dar cuenta de infor-mes de investigaciones iniciadas por acuerdo decomisiones ordinarias, es decir, sin que mediaraencargo del Pleno.

El RELATOR da lectura:

Dación de Cuenta

De la Comisión Agraria:

Del Presidente de la Comisión Agraria del perío-do anual de sesiones 2003-2004, mediante el cualremite el informe final elaborado por la Subco-misión Investigadora designada por dicha comi-sión, que se encargó de investigar las presuntasirregularidades cometidas por el Servicio Nacio-nal de Sanidad Agraria (Senasa), referidas a laviolación sistemática de la Ley General de Semi-llas, la falta de control de las plagas de langostas,el ingreso de productos agropecuarios sin controlsanitario, el otorgamiento de licencias paracamales, y otras inherentes a su competencia, pre-sentado el 7 de junio de 2004.

De la Comisión de Ambiente y Ecología:

Del presidente de la Comisión de Ambiente yEcología, del período anual de sesiones 2003-2004,mediante el cual remite el informe final elabora-do por el Grupo de Trabajo designado por dichaComisión, encargado de investigar y evaluar laproblemática de la contaminación ambiental enla Provincia Constitucional del Callao, presenta-do el 6 de julio de 2004.

Del presidente de la Comisión de Ambiente yEcología del período anual de sesiones 2003-2004,



mediante el cual remite el informe final aproba-do por la Comisión y elaborado por la Subcomi-sión Investigadora de irregularidades en las obrasde desaforo de las lagunas Lasuntay y Chuspico-cha en el departamento de Junín, presentado el15 de julio de 2004.

De la Comisión de Economía e Inteligen-cia Financiera:

Informe final remitido por el presidente de laComisión de Economía del período anual de se-siones 2001-2002, elaborado por la SubcomisiónInvestigadora nombrada por dicha Comisión, en-cargada de revisar la subasta de los proyectosOlmos y Chavimochic, presentado el 21 de juniode 2002.

De la Comisión de Fiscalización y Contralo-ría:

Informe de las investigaciones realizadas respectode la denuncia constitucional presentada por elseñor Guido Pompeyo Durán Cotillo contra lacongresista Alfaro Huerta por el presunto delitode nepotismo, presentado el 21 de junio de 2002.

Informe final de las investigaciones realizadaspor las presuntas irregularidades en la privatiza-ción del mercado municipal de Magdalena del Mar,presentado el 16 de julio de 2002.

Informe final de las investigaciones realizadassobre las presuntas irregularidades en la Corpo-ración Peruana de Aeropuertos y Aviación Co-mercial S.A. (Corpac), presentado el 16 de juliode 2002.

Informe final de las investigaciones sobre las pre-suntas irregularidades cometidas en la remodela-ción de Palacio de Gobierno, período anual desesiones 2002-2003, presentado el 16 de julio de2002.

Informe final de las investigaciones realizadassobre la presunta defraudación tributaria en quehabría incurrido el congresista Alcides ChamorroBalvín, durante su gestión edil en la Municipali-dad Distrital de Chilca, Huancayo, presentado el16 de julio de 2002.

Informe final de las investigaciones realizadaspor las presuntas irregularidades en el InstitutoNacional de Recursos Naturales (Inrena), pre-sentado el 31 de julio de 2002.

Informe final de las investigaciones realizadassobre las presuntas irregularidades protagoniza-

das por la Caja de Pensiones Militar Policial, enagravio de la Urbanización Pedro Cueva VásquezII Etapa, presentado el 31 de julio de 2002.

Informe preliminar de la comisión encargada deinvestigar el caso Pucalá-Cayaltí, con la finali-dad de determinar la presunta comisión de ilícitospenales, responsabilidades civiles y administra-tivas en que se hubiesen incurrido y estuvieseninvolucrados funcionarios y/o servidores públicosde la Policía Nacional, Prefectura Departamen-tal de Lambayeque y de la Dirección Regional deAgricultura, entre otros, de la provincia deChiclayo o las responsabilidades políticas a quehubiera lugar, presentado el 27 de enero de 2003.

Informes finales, en mayoría y en minoría, delperíodo anual de sesiones 2002-2003, con rela-ción al Concurso Público Internacional N.° 001-2002-FAP/GRUP 3 Reparación, Capital, Cambiode Configuración de dos helicópteros MI-17 MTa la versión MI-8 MTV-1, y reparación mayor dedos motores TV3- 117BM, presentados el 21 dejulio 2003.

Informe final sobre las presuntas irregularida-des en la emisión del Decreto Supremo N.° 047-2003/EF para favorecer a una determinada per-sona y contratación de personal vinculado al exMinistro de Comercio Exterior y Turismo, señorRaúl Diez Canseco Terry, presentado el 15 de di-ciembre de 2003.

De la Comisión de Producción y Pymes:

Del presidente de la Comisión de Producción yPymes del período anual de sesiones 2002-2003,mediante el cual remite debidamente aprobadopor la comisión el informe final, presentado porsu Grupo de Trabajo, al que le encargó evaluarlas presuntas irregularidades en materia de per-sonal, así como en la gestión financiera empresa-rial y operativa en la empresa Petróleos del Perú(Petroperú), presentado el 14 de julio de 2003.

Del presidente de la Comisión de Producción yPymes del período anual de sesiones 2003-2004,mediante el cual remite el informe final aproba-do por la comisión y elaborado por el Grupo deTrabajo que se encargó de investigar las posiblesirregularidades en la producción y comercia-lización de la fibra de vicuña, presentado el 27 dejulio de 2004.

De la Comisión de Vivienda y Construcción:

Del presidente de la Comisión de Vivienda y Cons-trucción del período anual de sesiones 2002-2003,



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mediante el cual remite el informe aprobado porla comisión, respecto del estudio realizado porel Subgrupo de Trabajo sobre la situación de losterrenos de la quebrada de Manchay, presenta-do el 21 de julio 2003.

Del presidente de la Comisión de Vivienda yConstrucción del período anual de sesiones 2004-2005, mediante el cual remite el informe finaldel Grupo de Trabajo encargado de investigarlas presuntas irregularidades cometidas en laexpedición de licencia para la construcción delMegacentro Comercial Tottus-Sodimac, presen-tado el 14 de abril de 2005.

El señor PRESIDENTE (Ánte-ro Flores-Aráoz Esparza).— Se-ñores parlamentarios, como he se-ñalado, estos informes fueron ela-borados por acuerdo de diversas co-misiones ordinarias sin ser encar-go del Pleno. En consecuencia, lo

que cabe es simplemente tomar conocimientode ellos, luego de lo cual volverán a las respecti-vas Comisiones para lo que éstas pudieran con-siderar pertinente.

Si no hay ninguna observación, se va a dar poracordado este trámite.

—Se acuerda, sin observaciones, tomar co-nocimiento de los informes y enviarlos a lasrespectivas comisiones para el trámite quecada una de ellas considere pertinente.

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Se da por acordado.

Por invitación del Pleno, concurre al Con-greso el economista Pedro Pablo KuczynskiGodard, Ministro de Economía y Finanzas,a fin de informar sobre las acciones que estádesarrollando su sector para proteger laeconomía de los usuarios del sistema finan-ciero frente a la detección de un importante

lote de billetes falsos de 100 dólares

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Señores congresistas, seencuentra en los salones de la Presidencia elMinistro de Economía y Finanzas, Pedro PabloKuczynski Godard, quien ha sido invitado al Plenodel Congreso para informar respecto al caso delos billetes de 100 dólares falsos.

Se va a suspender por breves instantes la sesióna efectos de invitar al señor ministro para queingrese a la sala de sesiones.

—Se suspende la sesión a las 17 horas y 49minutos.

—Ingresa a la sala de sesiones el señor Mi-nistro de Economía y Finanzas, economis-ta Pedro Pablo Kuczynski Godard, acompa-ñado del Tercer Vicepresidente del Congre-so, Jorge Mera Ramírez.

—Se reanuda la sesión a las 17 horas y 51minutos.

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Se reanuda la sesión.

Damos la bienvenida al señor Pedro PabloKuczynski, quien puede hacer uso del podio parahacer su exposición.

Tiene la palabra, señor ministro.

El señor MINISTRO DE ECO-NOMÍA Y FINANZAS, econo-mista Pedro Pablo KuczynskiGodard.— Señor Presidente: Es unplacer estar esta tarde aquí, respon-diendo a la invitación que me hicie-ra el Pleno.

Mi exposición sobre los billetes falsos de 100 dóla-res durará unos 20 minutos aproximadamente.Antes de iniciarla, debo señalar que el problema delos billetes falsos no es exclusivo del Perú. La genteque los distribuye, un grupo aún no identificadopero que se sabe que existe, hace lo que en inglés sellama hit and run, es decir, golpear y fugar. Va adiversos países, distribuye los billetes como puede,sobre todo a través del sector informal, luego de locual, hecho su agosto, desaparece. Las autoridadesnorteamericanas están detrás de esta banda desdehace muchos años y aún no han podido capturarla.

Los países en los cuales recientemente ha opera-do son Taiwán, en Asia, y Chile, Paraguay, Boli-via, Ecuador y el Perú, en América del Sur.

La razón por la cual este problema ha tenido ma-yor relieve en el Perú que, por ejemplo, en Chilees que el nuestro es un país mucho menos for-malizado. Los usuarios no usan cheques, usanbilletes; sus ahorritos están en billetes, no encuentas bancarias. El país es poco bancarizado.

En otras palabras, el problema ocurre en varioslugares del mundo, pero en el Perú ha sido másconsiderable debido a la informalidad que existeen él. Falta ver qué estamos haciendo para solu-cionar dicho problema lo más rápido posible.



El problema ocurrió mientras yo me encontrabaen el Japón como Presidente de la AsambleaAnual del BID; por consiguiente, no pude estaral pie del cañón, como era preciso. Pero, comoustedes verán, se han tomado varias acciones aunen mi ausencia.

Yendo ahora a la materia de la exposición, deboseñalar que voy a referirme a los antecedentes,las características de los billetes falsos, las accio-nes que se han tomado, la situación actual y lasconclusiones.

Cabe aclarar, en primer lugar, que el Ministerio deEconomía y Finanzas no tiene, directamente, nin-guna responsabilidad administrativa, aunque, cla-ro, tiene siempre una responsabilidad política.Administrativamente, las dos entidades que tienenque ver con el asunto son la Superintendencia deBanca y Seguros (SBS) —y el Superintendente,como ustedes saben, es una persona nombrada porel Ejecutivo, pero su designación es aprobada porel Congreso— y la Oficina Central de Lucha con-tra la Falsificación del Numerario (OCN), que estáadscrita al Banco Central de Reserva (BCR). Tan-to la SBS como la OCN nos han suministrado losdatos que voy a dar a conocer. (Ver cuadro 1)

Según la información que los bancos han propor-cionado a la SBS, entre el 23 y 29 de marzo algunosde ellos —luego diré de quiénes se trata— toma-ron conocimiento, a través de sus bancos corres-ponsales, principalmente el Hong-Kong & ShangaïBank (HSBC), de la posible existencia de anoma-lías en los billetes de 100 dólares remitidos del Perúa los Estados Unidos para el canje habitual que sehace a fin de conseguir billetes nuevos.

Como es usual en estos casos —y ha habido mu-chos casos en el pasado—, la OCN, el 29 de mar-zo, recibió información telefónica del Banco deCrédito en el sentido de que había posibles ano-malías en los billetes que había remitido a Es-tados Unidos. El Banco de Crédito pidió a laOCN que indagara cuál era la causa del pro-blema.

La OCN, como ha hecho en el pasado, inició con-tactos con el Servicio Secreto de Estados Uni-dos. Éste es un departamento dentro del TesoroAmericano que data de la Guerra de Indepen-dencia; por consiguiente, tiene muchas funcio-nes dispares. Una es proteger al Presidente deEstados Unidos y otra, entre muchas, es seguirla pista de los billetes falsos; como se ve, sonfunciones realmente muy diferentes. La OCNinició contactos con dicho departamento a finde conocer las características de los billetes quetuvieran esas anomalías. Estos hechos, en esemomento, es decir, el 29 de marzo, no fueroninformados ni al Ministerio de Economía y Fi-nanzas ni a la SBS ni al Directorio del BCR. Ob-viamente, la OCN pensaba que se trataba de unafalsificación más, como había ocurrido en el pa-sado. (Ver cuadro 2)

Entre el 29 y el 1 de abril, los bancos fueron in-formados de que las anomalías estaban relacio-nadas a la posible falsificación de billetes de 100dólares del prefijo CB serie 2001.

El 1 de abril distintos bancos deciden, unilateral-mente, no operar con dichos billetes sin infor-mar de su decisión a las autoridades competen-tes, la SBS y la OCN. (Ver cuadro 3)

Cuadro 1

Toda la información contenida en esta presentación ha sido suministrada al Ministerio de Economía y Finanzas por la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) y la Oficina Central de Lucha contra la Falsificación de Numerario (OCN), en su calidad de ente supervisor del sistema financiero y de entidad encargada de apoyar a los organismos competentes en la prevención de la falsificación de monedas y billetes, respectivamente.



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Cuadro 2

Cuadro 3

Cuadro 4

ANTECEDENTES

•Según información proporcionada por los bancos, entre el 23 y 29 de marzo, algunos de ellos, a través de sus bancos corresponsales, tomaron conocimiento de la posible existencia de anomalías en los billetes (US$) remitidos de Perú a los EEUU.

•Como es usual en estos casos, la OCN, adscrita al Banco Central de Reserva (BCR), el 29 de marzo recibió información telefónica del Banco de Crédito del Perú sobre la posible existencia de anomalías en los billetes (US$) remitidos. Dicha entidad solicitó a la OCN se indagara la causa de la retención de billetes (US$) supuestamente falsificados, sin precisar el tipo de billetes ni el grado del problema.

•Frente a esta información, la OCN inicia contactos con el Servicio Secreto de EEUU con el fin de conocer las características de los tipos de falsificación detectados en esas anomalías. Estos hechos no fueron informados al MEF, SBS ni al Directorio del BCR.

ANTECEDENTES

•Según datos proporcionados por los distintos bancos, entre el 29 de marzo y 1 de abril, éstos reciben información que las anomalías estaban relacionadas a la posible falsificación de billetes de US$100 del prefijo CB serie 2001.

•El 1 de abril distintos bancos deciden, unilateralmente, no operar con dichos billetes sin informar a las autoridades competentes, SBS y OCN.

ANTECEDENTES

Fuente: Información remitida por las empresas del sistema financiero a la SBS

Toma de conocimiento de las entidades del Sistema Financiero

(Según información proporcionada por los bancos a la SBS)Fecha en que toma Forma en que toma Fecha en que toma Forma en que toma

conocimiento de conocimiento de conocimiento de conocimiento de Entidad existencia de billetes existencia de billetes caracteríticas de billetes caracteríticas de billetes

falsos US $ 100 falsos US$ 100 falsos US$ 100 falsos US$ 100( Prefijo CB Serie 2001) ( Prefijo CB Serie 2001)

Crédito 28/03/2005 HSBC Bank informa en remesas 29/03/2005 Correo electrónico del HSBC Bankefectuadas por otras entidades se ha detectado billetes falsos

Continental - 01/04/2005 Reunión sostenida en ASBANCBWS - 29/03/2005 Correo electrónico del HSBC BankInterbank 23/03/2005 Bank of America informa rechazo 01/04/2005 Reunión sostenida en ASBANC

del FED a una remesa de 341billetes de 100 USD

Sudamericano - 01/04/2005 Reunión sostenida en ASBANCBIF - 01/04/2005 Reunión sostenida en ASBANCCitibank 28/03/2005 HSBC Bank rechaza algunos 01/04/2005 Reunión sostenida en ASBANC

billetes US$ 100 en remesaefectuada

Financiero - 01/04/2005 Reunión sostenida en ASBANCTrabajo - 01/04/2005 Reunión sostenida en ASBANCComercio - 05/04/2005 Reunión sostenida en ASBANCBNP Paribas - Andes - 05/04/2005 Oficio Múltiple 6411-2005-SBSBank Boston - 05/04/2005 Medios de comunicaciónStandard Chartered - 05/04/2005 Medios de comunicación



El siguiente cuadro muestra cuál fue la secuen-cia de los acontecimientos banco por banco. Enla primera columna están los bancos; en la se-gunda, la fecha en que toman conocimiento de laexistencia de los billetes falsos; en la tercera, laforma en que toman conocimiento; en la cuarta,la fecha en que toman conocimiento de las carac-terísticas exactas de los billetes falsos; y en laquinta, el modo como se enteran de estas carac-terísticas. Voy a mencionar sólo los cuatro ban-cos más importantes del sistema. El Banco deCrédito se enteró el 28 de marzo, a través de lainformación que le proporcionó el HSBC; el 29este mismo banco le informó a través de correoelectrónico cómo se podía determinar cuáles eranlos billetes falsos. El Banco Continental se ente-ró en la misma fecha, en una reunión de la Aso-ciación de Bancos (Asbanc), obviamente con lainformación del Banco de Crédito. El WieseSudameris se enteró también en la misma fecha,a través de un correo electrónico que le envió elHSBC. El Interbank se enteró el 23 de marzo, através de una información del Bank of Americarespecto al rechazo en la Reserva Federal de Es-tados Unidos de 341 billetes de 100 dólares fal-sos que formaban parte de una remesa que se leenvió. La mayoría de los otros bancos no tuvie-ron información directa. Todo esto ocurrió entreel 23 y el 29 de marzo. (Ver cuadro 4)

El 5 de abril, es decir, una semana después —hayque tener en cuenta que el lunes 4 fue día nolaborable—, la SBS se enteró, no por los bancos,sino por RPP, de la posible existencia de anoma-lías en los billetes de 100 dólares del prefijo CBserie 2001. En ese momento ya era vox pópuli

que había un problema. Mediante un oficio, laSBS ordenó a todos los bancos que suspendierantemporalmente las operaciones con dichos bille-tes, a fin de que el público supiera qué estabapasando.

Al día siguiente, 6 de abril, viajó a Estados Unidosuna misión conformada por representantes de laOCN, del BCR, de la SBS, de la Asbanc y de laPolicía Nacional del Perú con el objetivo de reunirsecon las autoridades de ese país y conocer las ca-racterísticas de los billetes falsos. (Ver cuadro 5)

El 7 de abril, la OCN, luego de haber sido infor-mada por las autoridades norteamericanas de lascaracterísticas de los billetes falsos, inició la di-fusión de éstas en los medios de prensa. La Co-misión de Protección al Consumidor del Indecopiconvocó a una conferencia de prensa para orien-tar al público sobre sus derechos.

El 8 de abril, una vez determinadas las caracte-rísticas de los billetes falsos y sabiendo que éstosse pueden identificar a simple vista o con lupa, laSBS dispuso, mediante otro oficio, que los ban-cos podían volver a operar con los billetes de 100dólares del prefijo CB serie 2001. (Ver cuadro 6)

Ahora bien, ¿cómo se reconoce un billete falso?

Hay dos tipos de diferencias: las que se ven a sim-ple vista y aquellas que para identificarlas senecesita una lupa.

¿Cuáles son las diferencias detectables a simplevista?

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ANTECEDENTES

• El 5 de abril :

La SBS toma conocimiento por medios de comunicación del problema de la posible existencia de anomalías en los billetes prefijo CB serie 2001. Ante denuncias que los bancos seguían entregando los billetes cuestionados, dispone, mediante Oficio Múltiple Nº 6411-2005, que los bancos suspendan temporalmente operaciones con los billetes cuestionados con el objetivo de cautelar los intereses del público.

• El 6 de abril:

Viaja misión conformada por representantes de OCN, SBS, Asociación de Bancos del Perú (ASBANC) y la Policía Nacional del Perú (PNP) a EEUU para reunirse con autoridades de ese país y conocer las características de los billetes con anomalías.

Cuadro 5



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En la N de la palabra United, que aparece en laparte superior del billete, la división de los palosoblicuo y derecho de dicha letra está rellena enel genuino y semi vacía en el falso. Esto es algoque se puede observar a simple vista. (Ver cua-dro 7)

En el centro del billete hay una marca de aguadel rostro Franklin que se ve a contraluz. En elgenuino se ve el pelo del lado izquierdo y la ima-gen es bastante clara, mientras que en el falso laimagen es menos clara y se ve el pelo del ladoderecho de este famoso personaje, inventor delpararrayos. (Ver cuadro 8)

En el hilo de seguridad, la inscripción “100 USA”es más nítida en el genuino que en el falso, que

tiene manchas. Esto es más difícil de apreciar.(Ver cuadro 9)

Quizá lo más llamativo son las diferencias en laimagen del rostro del personaje principal. En elgenuino se ven las pupilas de los ojos claramentey el pelo tiene más brillo; en el falso la pupila noestá clara y el pelo del lado izquierdo está menosordenado. (Ver cuadro 10)

Pero todo ello no es tan fácil de observar en unsegundo para un cajero, salvo que esté entrenado.

Diferencias detectables con la ayuda de una lupa.

En el anverso del billete hay un edificio que tie-ne columnas. En la esquina izquierda del reloj,

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ANTECEDENTES

• El 7 de abril :

La OCN, luego de haber sido informada por las autoridades norteamericanas de las características de los billetes falsificados, inició la difusión de éstas en los medios de prensa.

La Comisión de Protección al Consumidor del Indecopi convocó a conferencia de prensa para orientar al público sobre sus derechos.

• El 8 de abril:

Una vez determinadas las características de los billetes falsos y éstos se pueden identificar a simple vista y/o con lupa, la SBS dispone mediante Oficio Múltiple que los bancos vuelvan a operar con los billetes de US$ 100 del prefijo CB Serie 2001.

Cuadro 6

GENUINO FALSO

El arco en el centro superior de la “N” está abierto en la falsificación (se observa una línea blanca)

LA LETRA “N” EN LA PALABRA “UNITED”

Cuadro 7



Cuadro 8

Cuadro 9

Cuadro 10

GENUINO FALSO

La marca de agua del billete falso no es tan nítida como la del billete genuino

MARCA DE AGUA

GENUINO

FALSO

El hilo de seguridad del billete genuino es más nítido y claro que el del billete falso

HILO DE SEGURIDAD

GENUINO FALSO

El color del retrato del personaje principal del billete falso es más oscuro que en el genuino

PERSONAJE PRINCIPAL



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la línea vertical del cuadrado pequeño está másdefinida y clara en el falso que en el genuino. Ade-más, en éste el pedestal de la maceta tiene una man-cha, que no aparece en el falso. (Ver cuadro 11)

En el reloj, la manecilla horaria es borrosa y tor-cida en el genuino, en cambio en el falso está másnítida y más recta. Esto es algo que se puede de-tectar rápidamente, pero con una lupa. (Ver cua-dro 12)

En el punto más alto del pilar, en la esquina su-perior derecha del reloj, hay un círculo blanco enel genuino, que en el falso no se ve claramente.Esto es francamente difícil de apreciar. (Ver cua-dro 13)

En el pedestal de la columna el borde es borrosoen el genuino y claro y grueso en el falso. Es de-cir, en el falso algunos detalles aparecen más bo-rrosos, pero otros están más claros. (Ver cuadro14)

Por último, en la parte superior del poste de luz,al lado del edificio, hay un farol, que en el genui-no tiene tres líneas en el medio, mientras que enel falso aparece una línea más. Esto también esbien difícil de observar. (Ver cuadro 15)

Éstas son las nueve características con las cualesse puede determinar si el billete es falso o genui-no. Hay que señalar que las falsificaciones no sonsólo de la serie CB. Los billetes falsos que se co-

Cuadro 11

Cuadro 12

GENUINO FALSO

Dentro del cuadrado pequeño en la esquina inferior izquierda del reloj, la línea vertical está más definida y

clara en la falsificación

ESQUINA INFERIOR IZQUIERDA DEL RELOJ

GENUINO FALSO

La manecilla horaria de la falsificación es más recta y delgada que en el billete genuino

MANECILLA HORARIA



Cuadro 13

Cuadro 14

Cuadro 15

GENUINO FALSO

El círculo blanco que rodea a un punto verde es menos distinguible en la falsificación

ESQUINA SUPERIOR DERECHA DEL RELOJ

GENUINO FALSO

El borde izquierdo es más pronunciado y grueso en la falsificación

BASE DEL POSTE

GENUINO FALSO

En la parte superior del poste de luz (lámpara), la línea inclinada larga en el borde

derecho está más nítida en la falsificación

PARTE SUPERIOR DEL POSTE DE LUZ



1058

locaron en el Perú eran principalmente de esaserie, pero en otros países han sido de cualquierserie. La serie de por sí no garantiza ni la falsifi-cación ni la autenticidad del billete.

¿Cuáles han sido las acciones que se adoptaron?

El 5 de abril la SBS solicitó a la Asbanc un pro-nunciamiento del gremio bancario dirigido alpúblico sobre los alcances del problema. El pro-nunciamiento no fue muy claro que digamos por-que siguió la zozobra en el público.

El 6 de abril los representantes de la OCN, de laSBS, de la Asbanc y de la Policía Nacional viaja-ron a Estados Unidos, como ya mencioné. Ese

mismo día, mientras yo me encontraba en Japón,pero estando encargado de la cartera el doctorSota Nadal, Ministro de Educación, se solicitótanto a la SBS como al BCR que informen demanera urgente sobre las acciones efectuadas paracombatir este problema. (Ver cuadro 16)

En el siguiente cuadro se muestran las cartas firma-das por el doctor Javier Sota Nadal. (Ver cuadro 17)

El 7 de abril el Ministerio de Economía y Finan-zas informó a la ciudadanía que las autoridadescompetentes, que son básicamente la SBS y laOCN, estaban tomando las acciones que reclamala ley. Ese mismo día la SBS invocó al público apresentar sus reclamos a los bancos y coordinó

Cuadro 16

Cuadro 17

Oficios MEF

23

ACCIONES ADOPTADAS

• Según información de la SBS, el 5 de abril solicitó a ASBANC un pronunciamiento del gremio bancario dirigido al público sobre los alcances del problema suscitado (Oficio N. º 6410-2005).

• Representantes de OCN, SBS, ASBANC y PNP viajan a EEUU el 6 de abril a fin de recabar información del Servicio Secreto de EEUU sobre la falsificación y los medios para su detección.

• El 6 de abril el MEF solicitó a la SBS le informe sobre las medidas de prevención y control asumidas en el marco de sus funciones. Asimismo, solicitó al BCR informe sobre las acciones efectuadas por la OCN en el marco de sus funciones (Oficios N.º 152-2005 y N. º 151-2005).



con la Asociación Peruana de Consumidores yUsuarios (Aspec) para que ésta realizara un em-padronamiento de los afectados. (Ver cuadro 18)

En el cuadro que sigue se observa ante qué ins-tituciones se hicieron los reclamos. La mayorparte se hizo ante la Aspec y a través de las pági-nas web de la SBS y del Indecopi. (Ver cuadro19)

Obviamente, los bancos que tuvieron más recla-mos fueron los más grandes, principalmente elBanco de Crédito, el Banco Continental, el Ban-co Wiese y, en menor cuantía, el Interbank. Entotal los reclamos fueron 923. (Ver cuadro 20)

Una vez confirmada las características de los bi-lletes falsos, que he descrito, se difundió al públi-co la información relativa a ellas. (Ver cuadro 21)

El viernes 8 de abril la SBS —como ya dije— pi-dió a los bancos que reiniciaran operaciones conlos billetes del prefijo CB serie 2001. Además, seinformó que no todos los billetes de la referidaserie eran falsos (ver cuadro 22). En realidad, elporcentaje de los falsos es muchísimo más peque-ño que el de los genuinos de esta serie que circu-lan en el país.

La SBS y el Indecopi están realizando investiga-ciones para determinar si los bancos y otras em-

25

• El MEF, mediante comunicado de fecha 7 de abril, informa a la opinión pública que las autoridades competentes están tomando las acciones prescritas en las leyes, con el objeto de evitar que la situación continúe y se esclarezcan los hechos.

• La SBS, mediante comunicado del 7 de abril, invocóal público a presentar sus reclamos a los bancos, a otras entidades financieras y a la Plataforma de Atención al Usuario de la SBS (PAU-SBS).

• Asimismo, la SBS coordinó con ASPEC para que realice labor de empadronamiento de los afectados.

ACCIONES ADOPTADAS

Cuadro 18

Cuadro 19

26

Reclamos RecibidosACCIONES ADOPTADAS

Reclamos Monto $ Reclamos Monto $Total

ReclamosMonto $

ASPEC 864 901 800 491 405 500 1 355 1 307 300

PAU 2 6 5 600 8 3 000 14 8 600

INDECOPI 53 N/D 38 N/D 91 N/DTotales 923 N/D 537 N/D 1460 N/D

% Totales

TotalesEntidad

63% 37%

Sistema Financiero Otro medio 1

1/ Incluye casas de cambio y cambistas

2/ Las columnas "monto" incluye sólo los casos en que las personas declararon las sumas afectadas

Fuente: Información reportada a SBS

El 63% de los reclamos recibidos vía ASPEC (Asociación Peruana de Consumidores y Usuarios), PAU-SBS e Indecopi

corresponden a reclamos a los bancos.



1060

Cuadro 21

Cuadro 20

Reclamos y Denuncias Recibidas

ACCIONES ADOPTADAS

Entidad Financiera ASPEC SBS INDECOPI Total %

BIF 30 2 32 3%Citibank 6 6 1%Banco de Comercio 11 1 12 1%Banco Continental 193 2 16 211 23%Banco de Crédito 306 2 6 314 34%Banco del Trabajo 14 14 2%Interbank 97 5 102 11%Mi Banco 3 1 4 0%Banco de la Nación 6 6 1%Banco Sudamericano 32 32 3%Banco Wiese 144 2 13 159 17%Otros 22 9 31 3%

Totales 864 6 53 923 100%Fuente: Información reportada a SBS

Los bancos con mayor número de reclamos son el Banco de Crédito (34%), Continental (23%), Wiese (17%) e Interbank (11%).

• A partir del 7 de abril, una vez confirmada las características de los billetes falsos US$ 100 del prefijo CB serie 2001, por parte de las autoridades norteamericanas, se difundió al público la información relativa a dichas características.

ACCIONES ADOPTADAS

Cuadro 22

ACCIONES ADOPTADAS

• La SBS, mediante Oficio Múltiple del 8 de abril, dispuso que los bancos reinicien operaciones con los billetes de US$ 100 del prefijo CB serie 2001.

Asimismo, se informó que no todos los billetes de la referida serie tienen el problema de la falsificación, por lo tanto no se trataría de un problema de falsificación de una serie completa, sino de algunos billetes con características específicas.



presas financieras habrían incurrido en incum-plimiento a la ley. Por ejemplo, si los bancos su-pieron del problema antes y siguieron colocandoen sus cajeros automáticos los billetes falsos. Sila respuesta es afirmativa, ¿quién asume la res-ponsabilidad? Ésta sería una pregunta que la SBSestá haciendo en este momento. (Ver cuadro 23)

La SBS ha iniciado investigaciones a los bancosy empresas financieras para determinar si hanincumplido la ley. Obviamente, si tal fuera el caso,no lo sabemos aún, se aplicarán las sanciones

previstas en la ley, las cuales varían entre amo-nestación, multas en un rango de 10 UIT a 200UIT —es decir, 200 mil dólares aproximadamen-te— y regímenes especiales en que hay multasmayores.

Creemos que esta investigación va a tomar aproxi-madamente dos meses, dado que es bastante com-plicado el caso. (Ver cuadro 24)

Señor Presidente, me solicita una interrupciónel congresista Alva Castro.

Cuadro 23

Cuadro 24

El señor PRESIDENTE (ÁnteroFlores-Aráoz Esparza).— Tienela interrupción, congresista AlvaCastro.

El señor ALVA CASTRO (PAP).—Quería preguntarle al señor minis-tro, quien está realizando esta ex-posición por invitación del Pleno,cuándo ha iniciado la investigaciónla Superintendencia de Banca ySeguros.

El señor MINISTRO DE ECO-NOMÍA Y FINANZAS, econo-mista Pedro Pablo KuczynskiGodard.— La SBS ha iniciado lainvestigación inmediatamente, apartir del 7 de abril.

El señor ALVA CASTRO (PAP).— Preguntabaeso porque tengo entendido que la SBS se enteró nosólo por las informaciones que salen en los diarios opor CPN. En su Plataforma de Atención al Usuario,comenzó a recibir una cantidad innumerable de de-nuncias con la indicación de en qué cajeros automáti-cos o en qué bancos habían sido obtenidos los billetes.

ACCIONES ADOPTADAS

• La SBS e Indecopi están realizando investigaciones para determinar si los bancos y otras empresas financieras habrían incurrido en incumplimientos a la ley y, de ser el caso, aplicar las sanciones correspondientes, sin perjuicio de las acciones penales que correspondan.

ACCIONES ADOPTADAS

• SBS: ha iniciado investigaciones a los bancos y otras empresas financieras para determinar si éstos han incumplido la ley. De ser éste el caso, se aplicarán las sanciones previstas en la ley, las cuales varían entre amonestación, multas en un rango de 10UIT y 200UIT y regímenes especiales.

• Esta investigación, en función a la complejidad del caso, tomará entre 60 y 75 días aproximadamente.



1062

Incluso se dice —como se observa en un cuadroque usted ha presentado— que un banco es elque tendría la mayor cantidad de denuncias. Esdecir, el usuario es quien comienza a percatarsede que en ese banco ha recibido el billete falso.

Podría decirse que ha habido negligencia, si nose actuó inmediatamente, ¿no?

El señor MINISTRO DE ECO-NOMÍA Y FINANZAS, econo-mista Pedro Pablo KuczynskiGodard.— Si retrocedemos cuatrocuadros, veremos aquel en que seindica la cantidad de denuncias quetiene cada banco. Como ustedes

pueden observar en la columna del total, las de-nuncias corresponden más o menos al volumende actividad que tiene el banco en el sistema. Enprimer lugar está el Banco de Crédito, que es elnúmero uno en depósitos y en colocaciones; ensegundo lugar, el Banco Continental, que es elnúmero dos en esos rubros; en tercer lugar, elBanco Wiese; y en cuarto lugar, el Interbank (vercuadro 20). Es más o menos proporcional el nú-mero de denuncias y el volumen de actividad decada banco. No hay nada realmente que indiqueque un banco tenga una proporción mayor de de-nuncias. Obviamente, esto se podrá determinarcuando la investigación de la SBS concluya.

El Indecopi ha iniciado un procedimiento de ofi-cio y actualmente se encuentra en la etapa dedescargo por parte de los bancos. Este procedi-miento deberá terminarse en 30 días. Como us-tedes saben, dicho organismo realizó una confe-rencia de prensa brindando orientación a los con-

sumidores sobre medidas que deberían ser ob-servadas para evitar que se vean perjudicados ensus intereses. (Ver cuadro 25)

La OCN está informando al público sobre la cir-culación de billetes falsos. A fin de evitar rumo-res, gestionó la visita de representantes del Ser-vicio Secreto de Estados Unidos a Lima, quienesel 12 de abril instruyeron a los bancos del siste-ma sobre las características de los billetes falsosy cómo reconocerlos. Esto es muy importante pero,claro, requiere cierto entrenamiento. Hay másde mil agencias y sucursales bancarias en el Perúcon diversos mostradores, hay también cajerosautomáticos, y toma cierto tiempo organizar a es-tos más de mil puntos de distribución.

La OCN ha pedido a los bancos que le remitan losbilletes falsos del prefijo CB serie 2001 que detec-ten a fin de centralizar su custodia. (Ver cuadro 26)

Cabe señalar que en un sistema bancario normal—sea en Estados Unidos, en el Perú, en Alema-nia, en China o en Japón— hay un 0,3% de bille-tes falsos aproximadamente. Desde luego, si laReserva Federal de Estados Unidos observa queen los billetes que recibe para el canje ese por-centaje es demasiado alto, digamos 0,5% en vezde 0,3%, presume que algo puede estar mal. Estoes lo que ha pasado. A fines de marzo, cuandorecibió estas remesas, el porcentaje estaba lige-ramente por encima del 0,3%. En una remesa erade 0,5%; en otra, de 0,4%. Un poco es como en unexamen de sangre; si el colesterol está por enci-ma de 200, entonces el médico se preocupa. Unopuede estar muy bien, pero es un indicio de quehay que mirar con mayor cuidado.

ACCIONES ADOPTADAS

• INDECOPI: La Comisión de Protección al Consumidor ha iniciado procedimiento de oficio y actualmente se encuentra en la etapa de descargo por parte de los bancos. Este procedimiento tendrá un plazo aproximado de 30 días.

Asimismo, realizó conferencia de prensa brindando orientación a los consumidores sobre medidas que deberían ser observados para evitar que se vean perjudicados en sus intereses.

Cuadro 25



En este momento los bancos están canjeando losbilletes falsos de 100 dólares del prefijo CB serie2001, siempre que el usuario demuestre haberrecibido los billetes del banco. (Ver cuadro 27)

¿Por qué hay esta restricción? Puede parecer in-justa, pero si los bancos recibieran todos los bi-lletes falsos, entonces quienes los están colocan-do en el sistema tendrían una puerta abierta parasu actividad y este país sería una meta fácil paraellos. Por eso, es natural —aunque no es agrada-ble— que los bancos impongan ciertas restric-ciones.

¿Cómo ha sido el canje de los billetes falsos?

El 6 de abril lo iniciaron el Banco de Crédito y elInterbank; el 8 de abril, el Banco Sudamericano;los otros, la mayoría, el 11 de abril, es decir, ellunes siguiente. Las nuevas operaciones —la co-locación de billetes en los cajeros automáticos osu distribución en cualquier ventanilla— empe-zaron unos días más tarde. (Ver cuadro 28)

¿Cuántos reclamos ha habido en total?

Ha habido 24 mil 87 reclamos.

Cuadro 26

Cuadro 27

ACCIONES ADOPTADAS

• La OCN está informando al público sobre la circulación de billetes falsos, a fin de evitar rumores que pudieran afectar el normal desarrollo de las operaciones con moneda extranjera.

• La OCN gestionó la visita de los representantes del Servicio Secreto de EEUU a Lima el 12 de abril, quienes instruyeron sobre las características de los billetes falsos US$ 100 del prefijo CB serie 2001. Participaron en dicha reunión funcionarios de los bancos, la PNP y la OCN, entre otros.

• La OCN ha ofrecido su apoyo a las autoridades competentes (Ministerio Público y Policía Nacional) para implementar acciones con base en información sobre el accionar de este tipo de organizaciones proporcionadas por el Servicio Secreto de EEUU.

• La OCN ha dispuesto que las entidades del Sistema Financiero leremitan los billetes falsificados del prefijo CB serie 2001 que detecten, a fin de centralizar su custodia.

• Actualmente, los bancos están canjeando los billetes falsos de US$ 100 del prefijo CB serie 2001 siempre que el usuario demuestre haber recibido los billetes del banco. Asimismo, los bancos están realizando operaciones con la referida serie.

SITUACIÓN ACTUAL

Canje de Billetes



1064

Presidente, el congresista Carrasco Távara mesolicita una interrupción.

El señor PRESIDENTE (ÁnteroFlores-Aráoz Esparza).— Tienela interrupción, congresista Carras-co Távara.

El señor CARRASCO TÁVARA(PAP).— Gracias, señor Presiden-te; gracias, señor ministro.

El señor ministro acaba de decir quelos bancos no pueden abrir las puer-tas para que todo aquel que tenga

billetes de esta serie pueda canjearlos, porque,según sostiene —corríjame si me equivoco, se-ñor ministro—, puede haber una invasión dedólares falsos.

Si ése fuera el caso, creo que el Estado debe es-tar preparado para capturar a aquellos que in-gresan los dólares falsos. Ésta sería una de lasmedidas que debería tomar. Pero no se puedeperjudicar a quienes tienen 100, 200, 500, mil odos mil dólares adquiridos en el mercado infor-mal, el de Ocoña, y que no tienen una cuentabancaria, porque a ellos el banco no les recibelos billetes sin condicionarlos, después de com-probar que no son falsos, a que abran una cuen-ta de ahorro. Con esta operación, los bancos es-tán ganándose nuevos clientes, pero forzada-mente, sin que el tenedor del billete tenga nece-sidad de abrir una cuenta bancaria.

Por tanto, sugiero que se abran las puertas a to-dos aquellos que han adquirido sus billetes en elmercado informal, porque los que los venden allítambién los compran en los bancos. La diferen-cia es que quienes los adquirieron de manera in-formal no tienen el voucher correspondiente nicuenta bancaria para que el banco se avenga aaceptárselos.

Considero que los bancos están un poco exage-rando las medidas de seguridad que el señor mi-nistro menciona, imponiendo una condición pararecibir los billetes, esto es, que se abra una cuen-ta de ahorros, no deseándolo las personas.

Más bien se debería actuar en otro sentido: queel Estado capture en el banco a las personas quelleven volúmenes no deseados de billetes para losefectos del canje. Le sugiero que se haga esto,señor ministro.

Gracias.

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Puede continuar, señor mi-nistro.

El señor MINISTRO DE ECO-NOMÍA Y FINANZAS, econo-mista Pedro Pablo Kuczynski.—En mi segunda intervención podré res-ponder sobre el asunto. Hay que re-cordar que los bancos pueden saberpor cuál de ellos pasó el billete, por la

marca de agua que se les pone en las empresas detransportes de billetes, como Prosegur o Hermes.

36

SITUACIÓN ACTUAL

Fechas de atención de Reclamos y Canjes de Billetes US$ 100 prefijo CB serie 2001 en el Sistema Financiero

Semana del 11 a la fechaReclamos Canje Nuevas Operaciones

Si A partir de Si A partir de Si A partir deCrédito √ Miércoles 06 √ Miércoles 06 √ Lunes 11Continental √ Jueves 07 √ Lunes 11 √ Martes 12BWS √ Viernes 08 √ Lunes 11 √ Martes 12Interbank √ Antes del 05 √ Miércoles 06 √ Lunes 11Sudamericano √ Viernes 08 √ Viernes 08 √ Martes 12BIF √ Viernes 08 √ Lunes 11 √ Miércoles 13Citibank √ Miércoles 06 √ Lunes 11 √ Miércoles 13Financiero √ Viernes 08 √ Lunes 11 √ Lunes 18Trabajo √ Sábado 09 √ Viernes 15 √ Miércoles 13Comercio √ Miércoles 06 √ Martes 12 √ Miércoles 13Financiera CMR √ Jueves 14Financiera Cordillera √ Martes 05 √ Miércoles 13 Por confirmar

Entidad

En general las entidades no establecieron restricciones para la presentación de reclamos, aunque en la mayoría de los casos se han fijado procedimientos específicos para su atención.Fuente: SBS

Cuadro 28



Si yo tengo un billete de la serie CB o de cual-quier otra serie, el banco adonde acuda puedesaber si pasó por él en algún momento.

Estoy de acuerdo con alentar a que las personasque no poseen cuenta en un banco tengan facili-dades para canjear los billetes, pero también hayque pensar que ellas estarían mucho más prote-gidas si tuvieran una cuenta bancaria en vez deguardar su dinero debajo del colchón.

Considero que una de las consecuencias de esteepisodio es que más personas querrán tener unacuenta en el banco. Pero en América Latina lagente le tiene miedo al banco, ésa es la realidad.En la Argentina, un país mucho más modernoque el Perú, sólo el 10% de la población tieneuna cuenta bancaria, y en nuestro país el por-centaje es más o menos igual. ¿Por qué? Porquese le tiene miedo al banco.

Las personas que entran en una entidad banca-ria deben hacer cola, esperar, y todavía se les pre-gunta: “¿Usted qué quiere? ¿Por qué está aquí?”.Los bancos no son amigos del cliente. Ir a uno deellos es casi como acudir a una oficina tributariao a cualquier otra dependencia para pagar la luz.Es un desastre. No son bancos que estén acos-tumbrados a captar clientes. En un banco norte-americano la situación es muy distinta. A uno ledicen: “Hola, ¿cómo estás?, ¿quieres tomarte uncafé?, ¿quieres abrir una cuenta?, aquí están lospapeles”. En nuestro país, después de hacerteesperar dos horas el banco te dice: “¿Y usted, quéquiere?”. Ciertamente, parte del problema estáahí. Creo que usted, congresista, ha puesto el dedo

en la llaga. La gente le tiene miedo al banco y poreso acude a los cambistas que están en la calle yque hacen la transacción mucho más fácil. Sim-plemente uno les dice: “Oye, quiero cambiar tan-to”; y se acabó. Pero esa facilidad propicia a ve-ces el tráfico de billetes falsos.

Ahora bien, los 24 mil 87 reclamos suman cercade 14 millones de dólares. Claro, el monto es detodos los billetes del prefijo CB serie 2001, perolos que son falsos representan un porcentaje deeso. El monto de los billetes falsos detectadoshasta ahora es de 159 mil 300 dólares. Claro, cual-quiera que tiene un billete de esa serie dice: “Uf,éste debe ser falso”. ¿Qué hice yo llegando al Ja-pón el otro día? Miré mis billetes y encontré unode la mencionada serie. Entonces fui al buró decambio y vendí mis 100 dólares; ahora tengo milyenes en el bolsillo y no sé que voy a hacer conellos. Es una reacción natural, ¿no? No voy a ir alIndecopi con un billete de 100 dólares. Esto esun poco lo que está pasando. Todos los que tie-nen un billete de dicha serie han reclamado. Lasuma de los billetes de esa serie es grande, peroel monto real que se ha detectado falso es muchí-simo más pequeño.

¿Cuál es el número de reclamos atendidos? ElBanco de Crédito ha atendido nueve mil recla-mos; el Interbank, casi tres mil; el Banco Conti-nental, mil 300. Éstas son las cifras más impor-tantes. (Ver cuadro 29)

Le he pedido al Superintendente de Banca y Se-guros que amplíe el plazo del canje. Él lo ha am-pliado hasta el 3 de mayo (ver cuadro 30); pero

Cuadro 29

Fuente: Información remitida por las empresas del sistema financiero a la SBS

SITUACIÓN ACTUALMonto y Número de Reclamos Consolidado del Sistema Financiero

Se ha atendido aproximadamente el 56% del monto de los reclamos recibidos y el 62% del número de reclamos al 18.04.2005.

El monto atendido se refiere a billetes de US$ 100 CB serie 2001 canjeados a favor del cliente, sean éstos verdaderos o falsos.

Nº de Reclamos Monto en US$ Nº Atendidos Monto en US$Crédito 18/04/2005 14 953 8.544 980 9 038 4 821 500Continental 18/04/2005 1 778 1 260 797 1 374 866 901Banco Wiese Sudameris BWS 16/04/2005 2 166 1 398 200 718 256 500Interbank 18/04/2005 3 598 1 367 200 2 939 964 400Citibank 18/04/2005 143 99 100 126 83 100Sudamericano 16/04/2005 254 420 600 150 363 873Financiero 18/04/2005 343 270 300 115 96 400Trabajo 18/04/2005 404 155 200 222 79 700BIF 18/04/2005 243 187 600 161 95 700Comercio 18/04/2005 136 66 700 132 66 400Boston 18/04/2005 22 5 000 22 5 000Banco Standard Chartered 12/04/2005 0 0 0 0Banco Nacional de París - BNP Pariba 12/04/2005 0 0 0 0Financiera CMR 12/04/2005 0 0 0 0Financor 18/04/2005 10 1 800 8 1 200Nación 18/04/2005 37 16 400 0 0Total 24 087 13 793 877 15 005 7 700 674

Entidad FechaAcumulados



1066

creo que el plazo tiene que ser mucho más largo.

¿Cuáles son las conclusiones?

La proporción de billetes falsos alcanza el 0,3% delos billetes de 100 dólares del prefijo CB serie 2001.Este porcentaje está dentro del rango usual en el

mundo, como dije hace un momento. Sin embar-go, la OCN ha informado que la falsificación pue-de ser, no de una, sino de cualquier serie.

Señor Presidente, me solicita una interrupciónla señora Susana Higuchi.

Cuadro 30

• La SBS, mediante Oficio Múltiple, ha dispuesto la ampliación del plazo de canje de billetes en los bancos y otras empresas del sistema financiero hasta por lo menos el día 3 de mayo.

SITUACIÓN ACTUAL

El señor PRESIDENTE (ÁnteroFlores-Aráoz Esparza).— Tienela interrupción, congresista HiguchiMiyagawa.

La señora HIGUCHI MIYAGA-WA (GPDI).— Muchas gracias,Presidente.

Expreso mi saludo al señor minis-tro, a quien quiero hacerle una con-sulta. Una señora recibió un che-

que de un banco muy conocido y la semana pa-sada fue a una agencia de éste y lo cobró. Lue-go, al pagar una cuenta, se percató que de losmil 500 dólares que recibió había siete billetesde la mencionada serie. Cuando ha ido a recla-mar, le han hecho sacar copias fotostáticas, de-claración jurada, y le han dicho que espere 72horas para constatar si los billetes son falsos.Pero esta señora tiene premura porque viajarámañana. ¿Qué hace con los 700 dólares que lefaltan?

Gracias.

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Puede continuar, señor mi-nistro.

El señor MINISTRO DE ECO-NOMÍA Y FINANZAS, econo-mista Pedro Pablo KuczynskiGodard.— Sin pertenecer al enteque regula esta situación, diría quecomo hay una transacción bancaria,que es fácil de demostrar, el banco

debe canjear los 700 dólares sin ninguna discu-sión. Esto se debería hacer en el acto. El bancoque demora el cambio de los 700 dólares está ac-tuando mal, sin duda.

La señora HIGUCHI MIYAGAWA (GPDI).—¿Y qué puede hacer en ese caso?

El señor MINISTRO DE ECONOMÍA Y FI-NANZAS, economista Pedro Pablo KuczynskiGodard.— Bueno, oficialmente, lo que puedehacer es ir al Indecopi, pero eso le va a tomar másde 72 horas. También puede ir a la Aspec que, derepente, funciona más rápido, no lo sé. Pienso quese debería promover una asociación de personasque protestan contra estas actitudes prepotentes,porque eso tendría un efecto más rápido. Teneruna especie de ombudsman, un defensor del usua-rio del sistema financiero, así como hay un defen-sor del contribuyente, podría ser una salida.

Bueno, la proporción de billetes falsos, como he-mos dicho, es más o menos el 0,3%, lo que estádentro de los rangos mundiales.



Continúa la coordinación entre las autoridadescompetentes y se ha conformado, a iniciativa delCongreso, un comité multisectorial para que seencargue de evaluar la legislación y procedimien-tos para enfrentar la situación.

Como dije al principio, hay varios países que re-cientemente han tenido un problema similar. (Vercuadro 31)

¿Qué sugerencias tenemos?

Como órgano rector de la política económica—pero rector de organismos independientes comoel BCR y la SBS—, el Ministerio de Economía yFinanzas va a establecer un plazo indefinido parael canje de los billetes de 100 dólares del prefijo

CB serie 2001, que se pueda demostrar que hansalido a través de un banco.

Además, propondrá trabajar con las Comisionesde Economía e Inteligencia Financiera, y de De-fensa del Consumidor y Organismos Regulado-res de los Servicios Públicos, para mejorar la le-gislación vigente sobre la materia a fin de estarpreparados para enfrentar eventos similares. Porejemplo, una idea que se podría discutir es la delDefensor del Usuario del Sistema Financiero.

Por último, estará muy atento al resultado de lasinvestigaciones tanto del Indecopi, que termina-rán dentro de 30 días, como de la SBS, que con-cluirán dentro de 50 días aproximadamente. (Vercuadro 32)

39

• De acuerdo con la OCN, la proporción de billetes falsificados alcanza el 0,3% de los billetes de US$ 100 del prefijo CB serie 2001 procesados en EEUU hasta el 14 de abril a nivel nacional. Este porcentaje se encuentra dentro de los rangos usuales de falsificación a nivel mundial. Asimismo, la OCN ha informado que no se trata de la falsificación de una serie, sino de características de billetes.

• Continúa la coordinación entre las autoridades competentes y, a iniciativa del Congreso, se ha conformado un ComitéMultisectorial encargado de evaluar la legislación y procedimientos para enfrentar esta situación.

• El problema también ha sido detectado en Paraguay, Chile, Bolivia y Taiwán.

CONCLUSIONES

Cuadro 31

Cuadro 32

• Establecer un plazo indefinido para el canje de los billetes US$ 100 del prefijo CB serie 2001.

• Trabajaremos con la Comisión de Economía e Inteligencia Financiera y la Comisión de Defensa del Consumidor y Organismos Reguladores de los Servicios Públicos para mejorar la legislación vigente sobre la materia con el fin de estar preparados para enfrentar eventos similares en el futuro.

• Estaremos atentos al resultado de las investigaciones sobre posibles incumplimientos a la ley y la consecuente aplicación de las sanciones que correspondan a los infractores.

SUGERENCIAS DEL MEF



1068

Señor Presidente, con ello doy por concluida estabreve exposición.

Naturalmente, quedo a disposición de los con-gresistas para aclarar cualquier tema y contes-tar las preguntas que consideren necesario for-mular.

Muchas gracias.

El señor PRESIDENTE (ÁnteroFlores-Aráoz Esparza).— Agra-decemos al señor ministro por suexposición.

Hasta el momento, se han inscritoen la lista de oradores los congre-

sistas Lescano Ancieta, Peralta Cruz, DiezCanseco Cisneros, Alvarado Hidalgo, CarrascoTávara y Alva Castro.

Tiene la palabra el congresista Lescano Ancieta.

El señor LESCANO ANCIETA(SP-AP-UPP-IND).— Presidente:Saludo al Ministro de Economía yFinanzas, quien hoy nos visita paradar un informe sobre un asunto quepreocupa todavía a miles de usua-rios: los billetes de 100 dólares fal-sos.

Quisiera iniciar mi intervención haciendo algu-nas precisiones. En realidad, pareciera que alseñor ministro le han dado información inexac-ta. Ha dicho que entre el 23 y 29 de marzo secomunicaron la existencia de anomalías en losbilletes remitidos de Perú a los Estados Unidos.Esto es absolutamente inexacto. Creo que al mi-nistro no le han dado toda la información nece-saria.

Tengo en mis manos la comunicación que remi-tió, con fecha 29 de marzo, un banco socio de losbancos peruanos, en la que textualmente se dicelo siguiente:

“Martes 29 de marzo de 2005.

Hemos detectado recientemente un volumen sig-nificativo de billetes falsos de 100 dólares esta-dounidenses. Estas falsificaciones son de la serie2001, con los números de prefijo CB”.

Es decir, no se dice sólo que hay anomalías, sinoque se precisa, exacta e inequívocamente, quelos billetes de 100 dólares de la serie CB-B1 sonfalsos. Esto los bancos lo sabían, no desde el 29

de marzo, sino, tal como se ha señalado el Minis-tro de Economía y Finanzas, desde el 23 de mar-zo del año en curso.

Y desde esa fecha no se ha tomado ninguna medi-da a efectos de evitar el daño a los usuarios. Apesar de que muchos bancos ya tenían conocimientode la condición de estos billetes, no detuvieron sucirculación y tanto en las ventanillas como en loscajeros automáticos los siguieron entregando.

Esta conducta permite establecer, inequívocamen-te, que hay responsabilidad de los bancos. Conestos antecedentes, creo que el Ministerio deEconomía y Finanzas podría dictar las primerasmedidas para cautelar el derecho de los usuarios,muchos de los cuales todavía están afectados.

Señor Presidente, me solicita una interrupciónel congresista Alva Castro. Con su venia, se laconcedo.

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Tiene la interrupción, con-gresista Alva Castro.

El señor ALVA CASTRO (PAP).—Gracias, colega Lescano.

Me parece que un punto importan-te que las instituciones encargadasde hacer las investigaciones anun-ciadas por el Ministro de Economía

y Finanzas deben ver es que la Superintendenciade Banca y Seguros recibió en su Plataforma deAtención al Usuario la información y las denun-cias. ¿Y qué denuncia se le hace? Que, a pesar deque ya se había cursado una comunicación a losbancos para que no se realizaran operaciones conesos billetes, ellos siguieron entregándolos.

Cuando hace un rato le formulé una pregunta alseñor ministro, él me llevó a un cuadro que ha-bía mostrado antes, pero después presentó otroen que se señalaba que sobre un banco había 14mil denuncias, mientras que el banco que le si-gue tenía tres mil y el subsiguiente, también tresmil. Ésta no es ninguna proporcionalidad en re-lación con lo que cada uno de esos bancos repre-senta en el sistema financiero del país. Éste esun tema que se debe investigar.

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Puede continuar, congresis-ta Lescano Ancieta.

El señor LESCANO ANCIETA (SP-AP-UPP-IND).— Señor Presidente, el 29 de marzo, una



vez conocida la información sobre los billetes fal-sos, se hizo una llamada desde el Banco de Cré-dito del Perú a la OCN. Sin embargo, ésta, quetiene por objeto la lucha contra la falsificaciónde moneda nacional y extranjera, no tomó nin-guna determinación ni comunicó el hecho a laSBS.

La SBS tomó conocimiento del problema a tra-vés de las noticias el 5 de abril y ese día dictó lasuspensión de las operaciones con estos billetes.Es decir, los usuarios los recibieron desde el 23 oel 29 de marzo hasta el 5 de abril, con los conse-cuentes daños que se han ocasionado a muchosde ellos, que en estos momentos no pueden utili-zarlos.

Hay, pues, un primer elemento que establece claray contundentemente que los bancos tienen res-ponsabilidad. El Ministerio de Economía y Finan-zas debe tomar cartas en el asunto y dictar lasdirectivas correspondientes, a través de la SBS,para que ninguna persona se quede con billetesfalsos en las manos, porque todos, ya sea de losbancos o del mercado paralelo, han recibido es-tos billetes de buena fe. La buena fe no se puedesancionar; es más, según la legislación, ella esprotegida por el Estado.

El artículo 65.° de la Constitución establece queel Estado tiene la obligación de proteger el inte-rés de usuarios y consumidores. Tal obligaciónes más imperiosa en este caso, pues se trata deun problema bastante complicado y es imposiblepedir pruebas a la parte más débil, que es preci-samente el usuario. Es el Estado, a través de lasentidades involucradas, el que debe dar una so-lución a todos los reclamos pendientes hasta lafecha, que son muchísimos, no sólo en Lima, sinotambién en el interior del país.

Tampoco es cierto que el 1 de abril los bancos,unilateralmente, dejaron de operar con estos bi-lletes. En ese día los seguían poniendo en circu-lación. Es a partir del 5 de abril —insisto— quese suspendieron todas las operaciones con estosbilletes en los bancos. Es entonces cuando se pro-duce la reacción del Congreso de la República.

La población debe saber que los congresistas es-tamos atentos a todos los problemas que vienensufriendo los ciudadanos. La primera entidadpública que tomó cartas en el asunto citando alas entidades involucradas —el BCR, la SBS y elIndecopi— fue la Comisión de Defensa del Con-sumidor y Organismos Reguladores de los Ser-vicios Públicos del Congreso. A raíz de ello seformó, tal como lo ha informado el señor minis-

tro, una mesa de trabajo que ha laborado hastahoy para tomar medidas concretas y contunden-tes a fin de resolver el problema porque, reitero,muchos reclamos están pendientes hasta la fe-cha.

La mesa de trabajo nos han traído ya las conclu-siones, y al final de la sesión, si usted lo permite,señor Presidente, podemos hacerlas de conoci-miento público.

Para la solución de este problema tienen que co-laborar decididamente la SBS, el BCR y ademásla Asbanc, que creo que tiene responsabilidad,porque sabiendo que los billetes habían venidocirculando desde una determinada fecha no hizonada para paralizar las operaciones y permitióque se utilizaran entre el 23 ó 29 de marzo hastael 5 de abril, cuando el problema fue conocidopor las entidades del Estado y los usuarios. Éstees un hecho que habría que tomar en cuenta.

En efecto, algunos bancos han estado solicitandola apertura de cuentas de ahorro para recibir bi-lletes de 100 dólares de la serie CB-B2 2001. Talcomo han informado a la mesa de trabajo los se-ñores representantes de Asbanc, este requisito,arbitrario y abusivo, ya no se está imponiendo.Esto se ha conseguido a través de la mesa de tra-bajo, a la que han estado concurriendo todas lasentidades que tienen que ver con el asunto, laSBS, el BCR y el Indecopi, que ha ayudado bas-tante.

¿Qué se va a hacer con los billetes auténticos de100 dólares de la serie CB-B2 2001? Lo que noshan indicado la SBS y la Asbanc es que se van aretirar de circulación por las dificultades que tie-nen en la aceptación del público. Creo que estamedida es positiva. Los bancos deben recibir es-tos billetes para cambiarlos por otros que no ten-gan el inconveniente de sufrir un rechazo.

Por otro lado, habría que dar solución al proble-ma de quienes recibieron de buena fe billetes fal-sos del mercado paralelo o a través de otras per-sonas, porque la buena fe, reitero, no se puedesancionar. El Estado, junto con las demás enti-dades, tiene que dar una respuesta concreta alproblema de quienes han tenido y tienen todavíabilletes de esta serie que son falsos.

Saludo que el ministro haya dispuesto la amplia-ción del plazo para el canje de los billetes en losbancos, a fin de que ningún usuario se vea perju-dicado; pero quisiera que él nos dé algún datorespecto a la versión de que en el mercado para-lelo no se esté recibiendo billetes de 100 dólares



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de series distintas, originando alarma en la po-blación. De ser esto cierto, ¿qué medidas se es-tán tomando para permitir el normal funciona-miento del sistema financiero y además del mer-cado paralelo, pues hay mucha gente que vive deél?

Nosotros pedimos que a través de las entidadescorrespondientes se resuelva este problema in-mediatamente, ya que ha provocado perjuicio alos usuarios. Muchos de ellos tienen en sus ma-nos dinero del que no pueden hacer uso.

Esperamos que el señor ministro ayude a solu-cionar este problema, lo cual es de interés gene-ral.

Gracias, señor Presidente.

El señor PRESIDENTE (ÁnteroFlores-Aráoz Esparza).— Tienela palabra el congresista PeraltaCruz.

El señor PERALTA CRUZ(PAP).— Presidente: Considera-mos que lo sucedido en los prime-ros días de abril es sumamente gra-ve. En principio, porque ha puestoen una serie de dificultades econó-micas a varias personas cuya remu-

neración mensual asciende a uno o a dos billetesde 100 dólares.

Sabemos que el salario mínimo en el Perú es su-mamente bajo y que muchos hogares sustentanel financiamiento mensual de éstos con un mon-to similar al de uno de los billetes falsos que hancirculado durante estos días a través del sistemafinanciero.

Hemos visto cómo las instituciones encargadasde evitar esta situación han actuado tardíamen-te. Se dice que hay una comisión investigadoraque tiene 75 días para evaluar si ha habido omi-sión o delito, como creemos que ha existido.

Consideramos que las medidas que deben adoptarsevan mucho más allá de identificar a las personasafectadas para devolverles el dinero supuestamentefalsificado.

Ha habido un grave daño al sistema financiero ybancario en general. No habrá desarrollo econó-mico en el Perú mientras no tengamos un siste-ma financiero y bancario sólido, transparente y

eficiente. Lo que se ha hecho es, justamente, aten-tar contra la confianza que los usuarios debentener a dicho sistema.

El 17 de abril se publicó una encuesta. El 66% delos encuestados manifestó que no confía en losbancos; el 63%, que no confía en el rol que vienedesempeñando la Superintendencia de Banca ySeguros; y el 59%, que no confía en el Banco Cen-tral de Reserva. La encuesta fue realizada des-pués de los hechos ocurridos.

Vimos con buenos ojos la intención del gobiernode bancarizar la economía en el Perú, porque cree-mos que las transacciones tienen que ser forma-lizadas. Sin embargo, se han tomado accionesopuestas a este objetivo. Por ejemplo, la creacióndel ITF, que eleva los altos costos del uso del sis-tema financiero; las altas comisiones y altos cos-tos administrativos, que actualmente viene co-brando el sistema financiero.

Por otro lado, hay una alta concentración banca-ria en el país. Los datos que hoy nos ha dado elMinistro de Economía y Finanzas coinciden coneso. Algunos congresistas se han preguntado porqué un solo banco concentra el 34% de los recla-mos. Según un estudio —que tengo en mis ma-nos— en que se analiza la alta concentración ban-caria en el Perú, sólo cuatro bancos concentrancerca del 80% del mercado. Lo que tenemos quepreguntarnos es si esa alta concentración facilitala intermediación del dinero para alentar la in-versión y el ahorro en el Perú.

Considero que estos temas tienen que ser anali-zados a raíz del problema suscitado por los bille-tes falsos. Muchas personas que antes realizabansus transacciones a través del sistema financie-ro, ya no lo van a hacer. Las encuestas lo estánexpresando. El hecho ha originado una serie dedudas en el público usuario.

Hoy han debido acompañar al Ministro de Eco-nomía y Finanzas el Superintendente de Bancay Seguros, el Presidente del Banco Central de Re-serva y, tal vez, los representantes de los bancos,porque creemos que hay tres responsables.

En primer lugar, los bancos, que han originadoeste problema al haber puesto en circulación bi-lletes presumiblemente falsos, según la infor-mación que ya tenían desde el 29 de marzo. ¿Dedónde salió la orden para que estos billetes seanpuestos en circulación a través del sistema fi-nanciero? Los billetes no fueron introducidos,como ha dicho el ministro, por una gran mafiadesde el sector informal. Si bien se los rechazó



en Estados Unidos, fueron entregados al públicoa través de los bancos. Lo que aquí no se ha di-cho es quién dio la orden para que esos días—sábado, domingo y lunes, que fue día no labo-rable— los bancos no entregasen en los cajerosautomáticos billetes en nuevos soles, sino sóloen dólares, pues con esto se encontraron los usua-rios que fueron a retirar dinero esos días. De allísalieron los billetes de 100 dólares falsos que alfinal fueron a dar a las manos de los usuarios.

Si los bancos hubieran comunicado inmediata-mente lo que se les informó a la SBS y a la ofici-na del BCR que tiene a cargo el control de la fal-sificación de numerario, se habría evitado todoeste problema a los usuarios, a los que incluso,como algunos congresistas han manifestado, seles ha estado exigiendo abrir una cuenta banca-ria para canjearles los billetes de la famosa se-rie. Por eso, creemos que en este asunto no sóloha habido omisión por parte de los bancos.

El artículo 254.° del Código Penal señala lo si-guiente:

“El que a sabiendas, introduce, transporta o re-tira del territorio de la República; comercializa,distribuye o pone en circulación monedas o bi-lletes falsificados o alterados por terceros [...] seráreprimido con pena privativa de libertad no me-nor de cinco ni mayor de diez años [...]”.

¿Quién es el responsable de que hoy en día cientosde usuarios indefensos tengan billetes falsos? ¿Esque esos billetes los compraron en Ocoña, fueradel sistema financiero? Gran parte de esos billetes,como lo reconocen los bancos, salieron de éstos.¿Quién dio la orden, entonces, de ponerlos en cir-culación? ¿Por qué la investigación de la SBS debeconcluir dentro de 75 días? ¿Cuántos billetes de 100dólares salieron de los bancos entre el 29 de marzoy el 5 de abril? Si el Ministro de Economía y Finan-zas tiene esta información, debe proporcionarla, afin de devolver al sistema financiero la confianzade la que debe gozar para que el crecimiento eco-nómico del país no se vea afectado.

Nos preocupa que no haya rapidez en los or-ganismos reguladores para poner fin al pro-blema. La SBS debió actuar en forma inme-diata, como lo ha hecho el Indecopi, que, deoficio, ha abierto una investigación. No setrata de un problema de falta de legislación;las leyes están hechas. Además, hay una ofi-cina encargada de controlar la falsificacióntanto de billetes en moneda nacional comoextranjera. ¿Qué hizo esta oficina desde el29 marzo al 5 de abril? Dejó que los billetes

de esa serie lleguen a las manos del público,que no contó con la información privilegiada quetuvieron los bancos.

¿Por qué la SBS no comunicó a los usuarios quehabía en circulación una gran cantidad de billetesfalsificados para que pudieran tomar las previsio-nes del caso y evitaran esta situación que les vie-nen significando sobrecostos? Al final son los in-defensos usuarios los que pagan los platos rotos.

En presencia del Ministro de Economía y Finan-zas demandamos que se nos informe si ha habi-do falsificación masiva en otras serias sin que ellohaya sido puesto de conocimiento público. Esimportante conocer esto. Asimismo, que se nosinforme dónde están físicamente los billetes de100 dólares falsos, si aún se encuentran en losbancos, cuántos están en manos de los usuariosy cuántos están en la OCN. La ley de creación deesta oficina establece que en ella se debe concen-trar el dinero falsificado.

¿Qué opina la SBS respecto al hecho de que lasentidades bancarias, conociendo que había un lotede billetes de 100 dólares falsos, los distribuye-ran entre el 29 de marzo y el 5 de abril, a travésde los cajeros automáticos principalmente? ¿Hayresponsabilidad¿ ¿Hay negligencia administrati-va? ¿Hay delito penal?

Esto tiene que aclararse en aras de la transpa-rencia y la solidez del sistema financiero y de larecuperación de la confianza hacia éste.

Finalmente, queremos saber si es posible que serealice una inspección para verificar si los bille-tes de 100 dólares falsos se encuentran inmovi-lizados físicamente y conocer cuál es la cantidadde dinero que los bancos deben canjear y cuántotiempo va a demorar ello. Lo ocurrido no sólo haacarreado gasto de tiempo y dinero a los usua-rios, sino también —como ya he dicho— un pro-blema grave al sistema financiero y a la econo-mía peruana en general.

Muchas gracias, Presidente.

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Tiene la palabra el congre-sista Diez Canseco Cisneros.

El señor DIEZ CANSECO CIS-NEROS (SP-AP-UPP-IND).—Señor Presidente: Más allá de losproblemas ocasionados y de la res-ponsabilidad de las entidades ban-carias y los organismos estatales del



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país, quisiera que el señor ministro responda aciertas inquietudes sobre el comportamiento dequienes emiten los billetes y las responsabilida-des que tienen.

Se han mencionado las características que dife-rencian los billetes genuinos de los falsos, perono recuerdo que se haya señalado, en la inter-vención del Ministro de Economía y Finanzas, siel papel usado es el mismo. Esto me parece muyimportante, porque el papel del billete genuinoes especial, casi una tela, diseñado para ser obje-to de múltiples transacciones y movimientos sinque se destruya fácilmente.

Una primera característica de un billete falso es queno tiene ese papel; es peculiar que este caso hayaocurrido lo contrario. No sé si ello tiene alguna ex-plicación por parte de los entes emisores de billetes.El uso del mismo papel en el billete falso y las carac-terísticas que éste tiene implica una inversión signi-ficativa. No es una falsificación cualquiera.

Por otro lado, quisiera que el ministro precise cuáles la responsabilidad de la entidad emisora norte-americana. Una de las cosas que más me llama laatención en todo este asunto es que se dice quedesde el 23 de marzo se tiene la referencia de quehabría anomalías en los billetes de 100 dólares deuna determinada serie, pero la información sobrelas características de los billetes falsos llega —se-gún esa versión— varios días después.

¿Qué capacidad tiene el BCR o la SBS o el Minis-terio de Economía y Finanzas para identificar losbilletes falsos si el emisor de ellos, la entidadnorteamericana, no hace llegar las característi-cas que permiten aquello?

Por eso, quisiera que se explicara cuáles son lasresponsabilidades de los emisores del billete res-pecto a dar oportunamente las características delfalsificado. Me parece que uno de los elementosde este problema es que el gobierno y los servi-cios secretos norteamericanos no han colabora-do de manera eficiente y rápida para la identifi-cación de los billetes falsos.

Me llama la atención que se devuelvan billetes alpaís, pero que no se indique que son falsos por ta-les y cuales características. Esto implica una deci-sión absolutamente arbitraria de la entidad encar-gada en Estados Unidos de emitir los billetes. Qui-siera, repito, una explicación respecto de las res-ponsabilidades que le atañen a esta entidad.

Ello tiene que ver con un tercer aspecto, señorPresidente. En la versión que se dio en la pren-sa, se dijo que meses atrás hubo un problema

similar en Paraguay. Hemos buscado informaciónsobre ello en internet y es curioso que casi nohayamos encontrado nada. Da la impresión deque la información hubiera sido retirada. Ellopuede tener una explicación en el hecho de queel gobierno norteamericano no quiera que se ex-tiendan versiones que pongan en cuestión la va-lidez de los billetes de dólar, obviamente porquetendría serias dificultades con su moneda, cuyacirculación está impuesta en el ámbito mundial.

Me pregunto si la demora en informar sobre lascaracterísticas de los billetes falsos no tiene quever con la intención de contener los problemasque podría tener el dólar y si no hay una respon-sabilidad del Estado norteamericano en ello.

Un cuarto aspecto que me preocupa es la versiónsobre el monto de los billetes falsificados. Cuandolos bancos salieron a explicar el asunto, dijeron quede una remesa de 40 millones de dólares que ha-bían enviado a los Estados Unidos para cambiarlos billetes por otros nuevos o en mejor estado, leshabían devuelto 260 mil dólares; es decir, el 0,3%.Pero en la versión que después se da se habla de unvolumen muchísimo más alto. Uno de los bancoshabla de alrededor de cuatro millones de dólares.

La información que aparece en uno de los cua-dros mostrados por el ministro fue la que yo reci-bí de un gerente de una de las dependencias ban-carias respecto al monto de billetes falsos quetendría su banco. Sólo el Banco de Crédito tenía,según esta versión, reclamos por más de cuatromillones de dólares falsos.

¿Este dinero forma parte de lo que envía el entenorteamericano a través del canje de billetes?Porque lo que hasta ahora no se aclara es cuál esel origen de los billetes falsos. Si los norteameri-canos periódicamente entregan, por canje, bille-tes en mejores condiciones al sistema bancarioperuano, ¿se ha descartado que en esos envíoshayan venido billetes con problemas?

Según la versión oficial, en este caso no es fácildistinguir las diferencias entre el billete falso yel genuino, como en las falsificaciones comunes.Éste es, me parece, un problema de fondo, por-que saber de dónde vienen los billetes falsos per-mite, obviamente, deslindar responsabilidades.Se ha dicho que serían los vendedores informa-les de billetes los que los habrían introducido,pero esto no está claro.

A mí no me queda claro que puedan ser introdu-cidos billetes falsos en ese volumen por los ven-dedores informales. Estamos hablando de una



cantidad demasiado grande de transacciones paraque pudiera ser introducida por ese medio.

Más aún, personalmente viví una experiencia muyconcreta. En noviembre cobré un cheque en dóla-res en un banco y mantuve el dinero guardado. Entrelos billetes que tenía desde ese mes, había uno, se-gún he descubierto, que es falso. No estoy hablan-do de una transacción hecha en enero o en febreroo en marzo, sino en noviembre. Un billete falso for-maba parte del dinero recibido en ese entonces. Demodo que mi preocupación es saber en qué mo-mento han empezado a circular estos billetes. Esimportante aclarar este asunto, porque si han es-tado circulando, como lo prueba mi experiencia,desde noviembre del año pasado y recién son de-tectados en marzo de este año, ello implica que lapropia autoridad norteamericana ha tenido unaactitud francamente laxa al respecto.

Al margen de las inquietudes expresadas por losparlamentarios que han intervenido sobre el com-portamiento de las entidades nacionales, quisie-ra que se diera respuesta a mis inquietudes so-bre la responsabilidad internacional.

Por último, en los medios de comunicación se haconjeturado que el Banco Central de Reservahabría actuado con dejadez frente a este proble-ma, porque tenía interés en desdolarizar el flujomonetario en el país, generar desconfianza en eldólar y provocar una mayor transacción en nue-vos soles. Me parece que no hay asidero concretopara hacer una suposición de este tipo, por lasfechas en que se recibió la información sobre lafalsificación y por las atribuciones que tiene laOCN que, obviamente, no es distinguir un bille-te de dólar verdadero de uno falso, pues esto lotiene que hacer la casa que emite la moneda. Peroquisiera conocer cuál es la posición oficial delMinisterio de Economía y Finanzas, porque in-cluso se ha demandado la renuncia del Directo-rio del BCR por su actuación en este asunto.

Gracias.

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Tiene la palabra el congre-sista Rey Rey.

El señor REY REY (UN).— Se-ñor Presidente: Tengo aquí dos bi-lletes de 100 dólares de la famosaserie. No he tenido tiempo paraaveriguar si son verdaderos o fal-sos, pero se lo preguntaré al señorministro o a sus asesores, o quizá,

a la luz de lo que nos han informado, yo mismohaga una primera verificación. Espero que sean

verdaderos. En cualquier caso, soy afectado y esen esta condición que quiero hablar.

¿Cuál es la cronología de los hechos? Es bien im-portante señalarla con precisión. Así como no debehacerse caso a especulaciones de tipo periodísti-co, ni darse crédito a cualquier hipótesis basadasimplemente en consideraciones subjetivas, cosaque lamentablemente sucede en nuestro país,tampoco se debe sacar conclusiones anticipadasal margen de la cronología de los hechos.

El lunes 28 de marzo, un banco recibe informa-ción del Bank Of America en el sentido de que sehabría encontrado 341 billetes falsos de 100 dó-lares —es decir, 34 mil 100 dólares— en una re-mesa de 12 millones realizada el 11 de marzo. Aldía siguiente un segundo banco es informado, porsu corresponsal, de la existencia de anomalías enlos billetes de esa denominación. Ese mismo día—ojo— la Asbanc se comunica con funcionariosde la Oficina Central de Lucha Contra la Falsifi-cación de Numerario. Es muy importante que tomeen cuenta esto el señor ministro porque le haninformado mal. En su exposición nos ha dicho queel 5 de abril la SBS tomó conocimiento de la falsi-ficación por los medios de comunicación.

Bueno, es cierto, una cosa es la SBS y otra la ofi-cina dependiente del BCR, que es la responsa-ble, desde su ley de creación, de descubrir y evi-tar la falsificación de billetes. Pero ésta recibió lainformación de la Asbanc el 29 de marzo, al díasiguiente de la primera información que obtieneun banco del sistema financiero.

Algunos podrían preguntarse por qué en ese mo-mento los bancos no informaron de la masiva fal-sificación. Primero, porque sólo habían recibidola información de algunas anomalías, sin preci-sar las características, existentes en 341 billetesde 100 dólares.

Señor Presidente, por su intermedio, concedo lainterrupción que me solicita el señor Lescano.

El señor PRESIDENTE (ÁnteroFlores-Aráoz Esparza).— Tienela interrupción, congresista LescanoAncieta.

El señor LESCANO ANCIETA(SP-AP-UPP-IND).— Presidente,en realidad, no es la Asbanc la quese comunica con la OCN, sino elBanco de Crédito, a través de unallamada telefónica.



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Además, el 23 de marzo, antes del 29, se enteróotro banco, el Interbank, tal como fluye de la in-formación que nos ha traído el ministro. Hay quedar estos detalles para que la información estécompleta.

Le agradezco al congresista Rey la interrupción,señor Presidente.

El señor PRESIDENTE (ÁnteroFlores-Aráoz Esparza).— Puedecontinuar, congresista Rey Rey.

El señor REY REY (UN).— Muybien, sea por parte de la Asbanc ode un banco, en cualquier caso sele informa a la oficina del BCR en-cargada de ver el problema de la fal-sificación el 29 de marzo, no el 5 deabril.

El 31 de marzo se conoció, en la reunión de losencargados del manejo de caja de los bancos, quetres de ellos habían sido informados de que enalgunas de sus remesas a Estados Unidos fuerondetectados billetes falsos.

El 1 de abril se tomó conocimiento de la circular delHong-Kong & Shangaï Bank en la que se advertíade la existencia de un número anormal —porquesiempre los hay— de billetes falsos de 100 dólaresdel prefijo CB serie 2001. Además, se informabaque la falsificación era sumamente sofisticada.

El sábado 2 de abril, no el 5 ni el 6, los bancos engeneral dejaron de aceptar los billetes de 100dólares e instruyeron a las transportadoras dedinero que los retirasen de circulación. Eviden-temente, cualquiera que lo desee no puede ha-cerlo el mismo día, pero, en fin, los bancos lo pi-dieron a las transportadoras.

El lunes 4 de abril fue declarado “día de duelo na-cional no laborable” por el fallecimiento del SantoPadre. No sé si el Perú fue el único país en el mun-do donde se declaró ello, pero, en fin, coincidió entodo caso.

El 5 de abril la SBS emitió el Oficio N.° 6411 enque solicitó la suspensión inmediata de cualquieroperación con los billetes de 100 dólares de laserie que tenían los que estaban falsificados.

El miércoles 6 viajó la delegación a los EstadosUnidos, el jueves 7 de abril los bancos empezaron

a atender —por lo menos algunos de ellos— losreclamos de los clientes y el viernes 8 la OCN,habiéndose enterado el 29 de marzo, recién co-municó oficialmente a los bancos las caracterís-ticas de los billetes falsos del prefijo CB serie 2001.

Dicen los funcionarios de la OCN que ellos notienen todavía los elementos legales suficientespara enfrentar el problema, pero han debido darsecuenta de eso antes, porque su función es pre-verlo. Si cuando descubren que hay falsificacio-nes se dan cuenta de que no tiene las atribucio-nes legales necesarias para evitarlas, es que nose dan cuenta estos señores ni de cuáles son susfunciones. Francamente, deja mucho que desearla capacidad de estas personas.

En cualquier caso, si la oficina encargada de en-frentar el problema de la falsificación no fue ca-paz de hacer nada, sino hasta el viernes 8, ¿cómohacían los bancos, a los que el Indecopi está aho-ra culpando? Diré lo mismo que dijo al inicio deun artículo un conocido periodista hace muchotiempo, cuando se promulgó la Ley de Estatizaciónde la Banca: “No hay nada más ingrato que de-fender a los banqueros. Sin embargo, en efecto,tengo que defender el derecho de los banqueros”.Lo decía porque se oponía, como muchos, a laestatización de la banca.

A uno muchas veces le caen mal los bancos por-que nunca pierden o siempre ganan, pero echar-les la culpa cuando también ellos son víctimas,me parece exagerado.

El día lunes 11 los bancos comenzaron a recibirlos billetes de la mencionada serie en forma res-tringida, para depósitos y pagos de obligacionesde sus clientes. Lo que continúa es historia re-ciente y conocida.

Ahora bien, los billetes importados por los bancosalcanzan la suma de 160 millones de dólares. ¿Dedónde los importan? De la Reserva Federal de Es-tados Unidos. ¿Cómo vienen? Lacrados y precinta-dos. Evidentemente, por ahí no han ingresado losdólares falsos. ¿Cómo han ingresado entonces?

En el Perú hay remesas realizadas por residen-tes en el exterior por 550 millones. Claro, no losenvían físicamente, sino a través de agencias. SabeDios si por ahí no hayan podido entrar algo, y nopor culpa de peruanos en el exterior, sino, even-tualmente, por culpa de las agencias. Lo digo comoposibilidad.

Los turistas ingresan 300 millones al país. Algúnturista sinvergüenza puede haber dejado billetesfalsos.



El narcotráfico mueve en promedio 800 millonesde dólares anuales.

Por otro lado, las remesas de billetes a los Esta-dos Unidos hasta febrero del 2005 nunca presen-taron problemas similares a los que ahora se handetectado.

Por tanto, es perfectamente lógico concluir, a laluz de la información que se tiene, que los bille-tes falsos ingresaron al país por el mercado in-formal, no por el mercado formal. Sin embargo,el Indecopi ha actuado directamente contra esteúltimo.

Quiero hacer una consulta pública. Sé que el mi-nistro no tiene por qué responder estas preguntas;algunas de ellas no le competerán siquiera, pero alos funcionarios de la OCN y del Indecopi quizá sí.

¿Por qué la OCN, cuya misión es planificar eimplementar las medidas conducentes a com-batir la falsificación y alteración del numerario—es decir, de los billetes y monedas tanto nacio-nales como extranjeros—, no tomó ninguna ac-ción hasta el 8 de abril, cuando fue enterada delproblema el 29 de marzo? ¿Por qué no instruyó alos bancos sobre la forma de actuar frente al pro-blema de estos billetes presuntamente falsifica-dos con altísima tecnología? Esto habrán de pre-guntárselo los investigadores del Indecopi, de laFiscalía o de quién fuera.

¿Por qué la OCN, cuya misión es exactamente loque acabo de mencionar, no hizo nada hasta el 8de abril? Ahora me referiré a sus funcionarios,de pasada también. Quizá no tienen responsabi-lidad porque no tenían forma de hacerlo. Bueno,muy bien, pero si es así tampoco tienen forma dehacerlo los demás. ¿Por qué, entonces, el Indecopicentra su atención en el sistema formal si sóloha recibido 53 quejas contra éste y no actúa so-bre el sistema informal, a través del cual, sobretodo por obra del narcotráfico, han ingresado pro-bablemente los billetes falsos?

¿Por qué no se informa de que los bancos ya hanatendido alrededor de 22 mil 586 reclamos? Estacifra que me la ha proporcionado la Asbanc estatarde. Van a tener 22 mil 587 mañana, con el mío.

¿Por qué el Indecopi centra su atención en la bancaformal y no en la informal, que es por donde, conmás probabilidad, han ingresado los billetes falsos?

Quizá fue un error, quizá no fue conveniente, jus-tamente por haber este problema, declarar el 4de abril “día de duelo nacional no laborable”. El

sábado anterior los bancos ya habían tomado ladecisión de no recibir billetes de 100 dólares, demodo que se podía generar incertidumbre entreel público, sobre todo cuando el gobierno, a travésde la OCN, ya debería haber tomado conocimien-to de la existencia de estos billetes falsificados conalta tecnología.

Estas preguntas son absolutamente válidas. Nosaquemos conclusiones anticipadas ni nos enfras-quemos en una discusión estéril. Si lo peor quepuede pasar es que haya desconfianza en el sis-tema financiero formal, entonces que las autori-dades correspondientes investiguen a todos, fun-damentalmente a los que, tal vez, fueron utiliza-dos para introducir los billetes falsos.

Señor Presidente, quiero anunciar que voy a de-jar en sus manos para que se remita a la Comi-sión de Economía e Inteligencia Financiera unproyecto de procedimiento para la retención dedólares presumiblemente falsos. Me lo ha hechollegar la Asbanc, con la idea de que se conviertaen un proyecto de ley. En mi concepto, no debe-ríamos sacar una ley sobre este asunto, que debeser regulado y resuelto de manera mucho másrápida en otro nivel. Mi consejo a la Asbanc esque esta iniciativa la canalice, vía el Ministeriode Economía y Finanzas o el Banco Central deReserva o directamente, a la SBS para que seemita la norma correspondiente. Sinceramente,no me parece necesario que adoptemos un proce-dimiento para la retención de dólares que se pre-suman falsos a través de una ley, pero no dejo deatender la sugerencia que está haciendo la Asbanc.

He leído la iniciativa, no tengo mayor experien-cia en la materia, pero parece razonable lo que seestá planteando. En cualquier caso, le haré lle-gar una copia, señor Presidente. Aunque esperoque no tengamos que sacar una ley para ello. Con-sidero mucho más adecuado que se emita una nor-ma, con el rango correspondiente, que permita ala banca formal tomar las previsiones del caso.Según me dicen, actualmente —y no sé por qué,porque no soy experto— pueden retener billetesnacionales falsos, pero no billetes de moneda ex-tranjera de la misma condición.

Esto habría que arreglarlo. En todo caso, es unarazón más para no culpar a la banca formal de algoque, desgraciadamente, es víctima el país como con-secuencia de la informalidad y, fundamentalmen-te, del canal de estafas abierto a través delnarcotráfico.

El señor Peralta me solicita una interrupción, señorPresidente. Por su intermedio, se la concedo.



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El señor PRESIDENTE (ÁnteroFlores-Aráoz Esparza).— Tienela interrupción, congresista PeraltaCruz.

El señor PERALTA CRUZ(PAP).— Señor Presidente, compar-to la preocupación del congresistaRafael Rey, pero el problema se sus-citó justamente cuando el lote de bi-lletes ingresó por el sistema formal.El 29 de marzo los bancos envían, a

través de un banco internacional, una remesa de40 millones de dólares a Estados Unidos y es eneste país donde se detecta que en ese lote había260 mil dólares —es decir, el 0,65%— falsos.

¿Cómo ingresaron a los bancos esos 260 mil enbilletes de 100 dólares que fueron devueltos deEstados Unidos?

Ésta es una pregunta que debería ser contesta-da, señor Presidente.

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Puede continuar, congresistaRey Rey.

El señor REY REY (UN).— Esevidente que la única manera de la-var los dólares falsos es introducir-los en el mercado formal. Pero la cul-pa no es de los agentes formales, sinode los informales y de los sinvergüen-zas y falsificadores, quienes para com-

pletar su estafa sólo tienen una forma, que es for-malizar —entre comillas— los billetes a través dela banca formal. Pero esto no significa que ésta seala culpable. Okay, queda claro, entonces, el asunto.

Señor Presidente, esto era todo lo que queríaprecisar.

El ministro me acaba de dar la buena noticia deque los dos billetes que me pidió que le mostrarason genuinos. No sé si llegue a tanto su genero-sidad de cambiármelos en este momento por losde otra serie. En todo caso, mañana podré cam-biarlos en la banca formal... No, en nuevos solesno los cambio por ahora.


El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Tiene la palabra el congre-sista Alvarado Hidalgo.

El señor ALVARADO HIDALGO(PP).— Señor Presidente: Comoresultado de la aparición fortuita odeliberada de dólares falsos en elmercado, ahora tenemos billetesverdaderos y falsos. ¿Cuál es la pro-porción de estos últimos? De acuer-

do con lo que se ha expresado en los medios decomunicación y lo referido por el ministro, el por-centaje está dentro de los rangos internacionalesde falsificación de numerario.

No obstante, este pequeño porcentaje de dólaresfalsos —1% ó 2%— ha descalificado al 98% deesa serie y está perjudicando a los tenedores deestos billetes. La primera pregunta que deseo for-mularle al señor ministro es la siguiente: ¿Cómodenominar lo creado por este hecho? ¿Zozobra?¿Inquietud? ¿Nerviosismo? ¿Pánico?

Si uno de los objetivos de los bancos es generarconfianza aceptando, recibiendo y pagando mo-neda real, aceptada universalmente, creo que alanunciar públicamente este problema ellos se handisparado en el pie, porque por un porcentaje tanpequeño de billetes falsos se está afectando a todoel mercado.

Se ha hablado de rangos internacionales —no sési hay nacionales—, pero ¿cuál es el nivel a par-tir del cual se puede hacer público un problemade esta naturaleza? Cuando en el Perú y en otrospaíses han sucedido falsificaciones de numera-rios con porcentajes insignificantes, éstas han sidoabsorbidas por el sistema. Si existen estos ran-gos, ¿hay forma de determinarlos? ¿El sistemabancario peruano lo puede hacer? ¿La SBS lopuede hacer? ¿El BCR lo puede hacer? ¿El Con-greso lo puede hacer?

Por otro lado, no tengo un panorama muy claroacerca de la forma en que ingresaron estos bille-tes al sistema financiero. No cabe la menor dudade que entre el sector informal y el formal existeuna interrelación permanente. Cuando vamos alos bancos ¿no encontramos a varios vendedoresinformales en la puerta con sus casacas? Los in-formales también entran a los bancos a cambiaro a depositar dólares o nuevos soles. Esta opera-ción natural, recibir en depósito y entregar dine-ro, cualquiera sea su origen, la realizan los ban-cos. Los bancos han recibido billetes falsos y tam-bién los han entregado. Prohibieron recibir bi-lletes supuestamente falsos, pero los entregaban,aun después del anuncio público.

Entonces, creo que existe cierta responsabilidaddel sistema financiero. Si admitimos esto, ¿no



sería más conveniente, dada la cifra insignificantede billetes falsos de 100 dólares, que el sistemafinanciero los absorbiera a todos, verdaderos yfalsos? Los bancos son los únicos que tienen lasherramientas técnicas adecuadas para saber cuá-les son verdaderos y cuáles son falsos. Si absor-be los falsos e ingresa los verdaderos, se acaba-ría el problema, la confianza se restablecería, losagentes económicos actuarían sin mayor incon-veniente.

El colega Zumaeta me solicita una interrupción,señor Presidente. Con su venia, se la concedo.

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Tiene la interrupción, con-gresista Zumaeta Flores.

El señor ZUMAETA FLORES(PAP).— Gracias, señor Presiden-te.

Quizá sería bueno que el ministroKuczynski nos informe qué porcen-taje de los billetes de 100 dólares

que ha recibido el sistema financiero ha sido de-tectado como falso y qué cantidad de los billetesde esa misma denominación que tiene son legíti-mos.

Por otro lado, una de las conclusiones presenta-das por el ministro al final de su intervención esla siguiente: “El problema también ha sido de-tectado en Paraguay, Chile, Bolivia y Taiwán».Me he comunicado con un ciudadano chileno yme ha dicho que en su país no existe ningún pro-blema, que el sistema financiero al parecer deun plumazo lo ha resuelto, sin hacer mucho al-boroto, sin generar desconfianza. En Chile prác-ticamente han sido absorbidos los billetes de 100dólares del prefijo CB serie 2001.

Lo que no entiendo es por qué en el país el pro-blema no ha sido resuelto con celeridad, tenien-do en cuenta lo que señala Jesús Alvarado, quesólo un porcentaje insignificante de esos billetes—el 0,3%— son de la referida serie.

Considero que al respecto hay un vacío en el in-forme del señor ministro. Por lo tanto, espera-mos que en la réplica nos aclare ese punto.

Muchas gracias, colega; muchas gracias, Presi-dente.

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Puede continuar, congresistaAlvarado Hidalgo.

El señor ALVARADO HIDALGO (PP).— Pre-sidente, me solicita una interrupción el congre-sista Pedro Morales. Con su venia, se la concedo.

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Tiene la interrupción, con-gresista Morales Mansilla.

El señor MORALES MANSILLA(SP-AP-UPP-IND).— Gracias, Pre-sidente; gracias, congresista JesúsAlvarado.

Lo cierto es que hay hechos que nospreocupan y por eso nos hemos re-

unido hoy con la presencia del señor ministro.

El sistema financiero ha salido dañado por la actua-ción de los propios bancos y por la actuación de lainstitución que los representa, la Asbanc, si bien éstacomunicó a aquéllos sobre el ingreso al sistema fi-nanciero del país de un conjunto de billetes falsos,específicamente de 100 dólares de la serie CB-B1.

Lo que faltó a los bancos, en homenaje a la trans-parencia y de acuerdo con la Constitución, fuecomunicar inmediatamente este hecho a la co-lectividad nacional, especialmente a los usuarios.Como no lo hicieron, generaron desconfianza y,lo que es peor, perjuicio a sus usuarios. Esto debetener responsables y corresponde a la máximaautoridad del sistema económico del país, que esel Ministro de Economía y Finanzas, ordenar aquien corresponda hacer una investigación.

En su exposición el señor ministro nos ha habla-do de las acciones adoptadas. Ha dicho:

“La SBS, mediante oficio múltiple [...] dispuso quelos bancos reinicien [...] Asimismo informó [...]”.

“La SBS y el Indecopi están realizando investi-gaciones [...]”.

“La SBS ha iniciado investigaciones a los bancos[...]”.

“Indecopi: La Comisión de Protección al Consu-midor ha iniciado procedimiento de oficio [...].”

“La OCN —es decir, la oficina del Banco Centralde Reserva— está informando al público [...] ges-tionó la visita de los representantes [...] ha ofre-cido su apoyo [...] ha dispuesto [...]”.

En la organización del Estado peruano hay res-ponsables de que haya sucedido esto. ¿Quiénesson? La SBS y la oficina del BCR.



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Quisiera preguntar al señor ministro quién in-vestiga y qué acciones de investigación ha dis-puesto respecto a la actuación del Directorio delBCR, la oficina correspondiente de éste y la SBS.

Además, adhiriéndome a lo que ya han solicita-do algunos congresistas, quisiera saber qué can-tidad de billetes falsos ha reingresado a los ban-cos y por qué esos billetes no han sido presenta-dos públicamente. Hasta el momento no tene-mos una información concreta al respecto.

Gracias, congresista Jesús Alvarado; gracias,Presidente.

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Puede continuar, congresistaAlvarado Hidalgo.

El señor ALVARADO HIDALGO(PP).— Presidente, la libre circu-lación de los billetes es un factorfundamental para recuperar la con-fianza en el sistema financiero, paraque los agentes económicos puedanrealizar operaciones sin problemas,

para que puedan recibirse remesas del exterior,para que los turistas puedan transitar, para fo-mentar el crecimiento económico.

Si el sistema bancario puede absorber los dóla-res falsos y restablecer la circulación de los bille-tes, que lo haga; con ello se acabaría el proble-ma.

Concluyo haciendo esta exhortación al ministro.

Muchas gracias.

El señor PRESIDENTE (ÁnteroFlores-Aráoz Esparza).— Tienela palabra el congresista CarrascoTávara.

El señor CARRASCO TÁVARA(PAP).— Señor Presidente: Laspersonas que compran dólares tie-nen siempre la precaución de revi-sar los billetes al tacto y a la vistapara constatar que son de buenacalidad, es decir, auténticos.

Sabemos, por los medios de comunicación, quelos billetes de 100 dólares la serie CB 2001 tie-nen, conforme a las informaciones que se handado, algunas imperfecciones. Pero ¿cómo pedir-

le a una persona común y corriente que distingaen estos billetes un detalle en la letra N de lapalabra United, sin contar con una lupa? ¿O cómopedirle a un comprador de dólares que adviertaque el billete genuino tiene una marca de aguamás nítida que el falso? Tendría que tener unbillete genuino y uno falso para poderlos compa-rar y ver cuál tiene más nítida la marca de agua.

No hay mucha diferencia en el hilo de seguridaddel genuino y del falso. Lo mismo ocurre con elrostro del personaje principal. Y pasa otro tantocon las manecillas horarias del reloj, que por pri-mera vez nos estamos enterando que un billetetiene, pues son iguales, salvo una pequeña dife-rencia, y es que la manecilla horaria del billetefalso es más recta y delgada que la del genuino.Tendríamos que tener ambos billetes parapoderlos comparar. Esto no le podemos exigir alcomprador común y corriente de dólares.

Sin embargo, los que cargan con toda la respon-sabilidad son los tenedores de estos billetes, quie-nes de buena fe los han adquirido en el sistemaformal o en el sistema informal.

Estos hechos deben tener responsables. Aquí senos ha dicho que los bancos están recibiendo esosbilletes y esto es parcialmente cierto.

También se nos ha dicho que esos billetes los re-ciben los bancos del sistema formal. Pero tam-bién los reciben, como mencionó el orador queme ha precedido en el uso de la palabra, del mer-cado informal. Los bancos los reciben del merca-do informal, vía el narcotráfico, a través del in-greso de dólares del extranjero, o por cualquierotro medio, y luego los ponen a disposición delpúblico. ¿Por qué, entonces, hacer responsablesa los tenedores de los billetes, si los mismos ban-cos son responsables de recibirlos? ¿Por qué noson aceptados todos los billetes de 100 dólares dela serie CB 2001 que supuestamente son falsos?

Este punto es muy importante, porque no se puedepermitir que el Estado peruano les dé la espaldaa quienes compraron estos billetes de buena fe,ignorando —como van a seguir ignorando— cuáles la diferencia sutil entre los genuinos y los fal-sos.

El ministro ha demostrado hoy tener una espe-cial habilidad para detectar si un billete es ge-nuino o falso, cuando el señor Rey le ha presen-tado dos billetes cuya validez desconocía. Peroesa capacidad no la tienen seguramente todos losmortales que adquieren dólares en las calles o enlos bancos y que ahora están perjudicados.



A estos mortales no les reciben los billetes de100 dólares en los bancos si no tienen una cuen-ta bancaria o no pagan un servicio al banco. Esdecir, se les obliga a abrir cuentas de ahorro con-tra su voluntad, a dejar el dinero depositado enel banco, cuando se debería canjearles los bille-tes.

Solicito que al respecto adopte una decisión elMinisterio de Economía y Finanzas, que es elsector responsable del gobierno.

En el documento que se nos ha distribuido hoyse dice que la SBS, mediante oficio múltiple del8 de abril, autorizó a los bancos para reiniciaroperaciones con los billetes de 100 dólares delprefijo CB serie 2001. Pero, si bien están autori-zados, los bancos sólo hacen operaciones con di-chos billetes si los tenedores de éstos abren unacuenta bancaria o pagan servicios. Que yo lleveun billete de 100 dólares de la mencionada seriey me lo canjean por uno de otra serie, eso no estáocurriendo en estos momentos. De manera queel señor ministro debe tomar una decisión en fa-vor de los que se sienten engañados por el siste-ma financiero.

Es evidente que la gente tiene poco afecto a losbancos. No sólo sucede, como el ministro lo men-cionó, en Argentina, donde a los más humildesles hicieron el “corralito” no devolviéndole su di-nero. En el Perú la gente tiene una absoluta des-confianza en los bancos. Por eso, éstos ahora hanvisto la oportunidad de ganar clientes, condicio-nando al ciudadano humilde que lleva un billetede 100 dólares, quien, si no acepta esa condición,tendrá que acudir al informal que le paga 70 dó-lares, perdiendo dinero. Esto no podemos tole-rarlo. Tiene que tomarse una decisión con el pro-pósito de que ningún banco condicione el canjede esos billetes con la apertura de cuentas o elpago de los servicios.

Cuando alguien paga el servicio telefónico o elservicio de agua en un banco, éste le cobra unplus al monto que aparece en el recibo. El ban-co gana. Ahora está esquilmando a un perjudi-cado, y eso constituye un abuso que no se debetolerar.

En el documento que se ha repartido se señalaque la SBS, mediante oficio múltiple, ha dispuestola ampliación del plazo de canje de billetes. Estoes, la SBS dice a los bancos. “Canjeen los bille-tes”. Pero ellos dicen al usuario: “Yo no te loscanjeo porque no tienes cuenta en el banco; siquieres que te reciba el billete, abre una cuentao paga un servicio”.

Por eso es necesario que el ministro tome con laseriedad que merecen los temas que estamos tra-tando y disponga que los bancos canjeen los bi-lletes sin obligar a que se abran cuentas o se pa-gue servicios.

La SBS ha dispuesto que los bancos reciban es-tos billetes sólo hasta el 3 de mayo, pero esto noes de conocimiento público. El Banco de Créditoha anunciado que sólo los recibirá hasta el 20 deabril, es decir, hasta hoy día. Y en este banco,aun cuando impone ese condicionamiento, por lomenos ha habido ciertas facilidades, porque enlos otros bancos hay muchas más dificultades, espeor todavía.

Considero, como el señor ministro ha dicho, queno debería tener plazo el canje de esos billetes.Hay muchas personas de edad que conservan susbilletes y no están enterados si son de la serieCB, que han estado en circulación desde el 2001,pues los van sacando conforme a sus necesida-des. Si ponemos plazo, sea el 3 de mayo o el 20 deabril, como lo ha hecho el Banco de Crédito, esaspersonas de edad, pasada esa fecha, no podrántener oportunidad de que se les canjee esos bille-tes.

Hay, además, otro punto importantísimo. Los ban-cos tienen fuentes de donde captan los billetesde dólares, no sólo las formales que vienen pre-cintados de Estados Unidos, sino las informales,entre las cuales la más común es la que procededel narcotráfico, que lava el dinero introducién-dolo a través de la transacción informal para quesea finalmente formalizado en un banco.

Hasta ahora nadie nos ha dicho si los billetes quehan sido observados en Estados Unidos por losbancos corresponsales de los bancos peruanos hanvenido de ese país o han ingresado por el sistemainformal. Ni en Estados Unidos, como el señorministro acaba de decir, han podido detectar siesos billetes son falsos, porque allá hablan de ano-malías, no de una falsificación. Las anomalías sonlos defectos que el señor ministro ha descrito hoyy que cualquiera no los puede distinguir.

Por esas razones, propongo lo siguiente: a) elcanje de los billetes no debe tener plazo; b) losbilletes deben ser recibidos sin condición por losbancos; y c) el Estado debe iniciar una verdade-ra investigación para establecer cómo han in-gresado estos billetes en el sistema financieroformal peruano.

¿Qué ha hecho la oficina del BCR —me refiero ala Oficina Central de Lucha contra la Falsifica-



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ción de Numerario—, creada por ley, para detec-tar en enero, febrero y marzo la existencia deestos billetes, no falsos sino anómalos? ¿Por quéha tenido que esperar a que haya una llamadade atención de un banco corresponsal norteame-ricano ante una remesa de los bancos peruanos?

Entiendo que hay una responsabilidad. La OCNtiene que dar cuenta de por qué no ha hecho nadapara proteger al sistema financiero peruano, yproteger a los que adquieren dólares. Esto no pue-de escapar a una verdadera y severa investiga-ción.

Los bancos, como el señor ministro ha dicho, su-ponen que es poco el monto que representan losbilletes anómalos. Hace unos días, en una entre-vista televisa, le preguntaron al presidente de laAsbanc cuánto gastaban los bancos en publici-dad anualmente. La pregunta tenía, evidentemen-te, una intención, pues quien la formulaba sabíaque los bancos gastaban en ese rubro más delmonto que se supone representan los billetes anó-malos existentes. Si gastan más en publicidad,¿por qué no canjean los billetes anómalos a finde no causar pánico en la población?

Quiere decir que los bancos, creyéndose todopo-derosos, como siempre ha ocurrido en el país,están imponiendo sus propias condiciones, no sóloa los pobres tenedores de los billetes anómalos,sino además al mismo Estado, porque cuentancon personas que van a entender sus explicacio-nes, sin considerar el perjuicio que ha causado alos tenedores de estos billetes, que no son gran-des empresarios, ni personas que poseen millo-nes, sino gente que tiene en un billete de 100dólares un recurso seguro para disponer de él enel momento oportuno.

Los bancos gastan más en publicidad del montoque tienen que canjear en billetes anómalos, nofalsos. Si hay falsos, es otro tema, pero éstos sonanómalos.

Por otro lado, si uno va a Chile o a Japón o aMéxico —el señor ministro lo sabe porque viajapor todos los países del mundo— y quiere adqui-rir dólares o comprar con éstos moneda nacio-nal, no va a un vendedor informal que está enuna calle, sino necesaria y obligatoriamente a unacasa de cambio, que entrega una constancia dela operación, un voucher, lo que los bancos pe-ruanos exigían inicialmente presentar a los quehabían sacado dólares de los cajeros automáti-cos. En estos países es usual que la compra demoneda extranjera se haga en las casas de cam-bio formalmente establecidas.

¿Por qué no es posible que en el Perú haya lomismo? ¿Por qué no hay casas de cambio, aun-que sea una en cada esquina, si así lo deciden loscambistas, en lugar de tener cambistas informa-les y callejeros?

Sugiero al señor ministro que inicie un estudiopara establecer casas de cambio formales y evi-tar la venta de moneda extranjera en la calle. EnAmérica Latina, el Perú es el único país que tie-ne cambistas callejeros. Es cierto que hay casasde cambio, pero hay mucho más vendedores in-formales en las calles.

Solicito formalmente al señor ministro, en pri-mer lugar, que disponga que los bancos canjeenlos billetes de 100 dólares sin condición alguna, yen segundo lugar, que la oficina del BCR, cuyafunción es detectar la falsificación del numerarioy que no ha funcionado en este caso, por lo me-nos coloque personal en cada uno de los bancos,con un policía al costado, a fin de identificar a losque llevan billetes falsificados e investigue la pro-cedencia de dichos billetes. Esto no es muy difícilde hacer y debería hacerse si es que el Estadoquiere proteger realmente a los ahorristas. De locontrario, vamos a seguir refiriéndonos a los dó-lares que vienen formalmente de Estados Uni-dos, a las fechas en que se empezaron a ser de-tectadas las anomalías de los billetes de 100 dó-lares, es decir, a lo que ya es muy conocido, cuan-do lo que necesitamos son acciones del Estadopara que no vuelva a ocurrir este hecho y paraque se proteja a los tenedores de los billetes me-diante su canje sin condición alguna.

Gracias.

El señor PRESIDENTE (ÁnteroFlores-Aráoz Esparza).— Tienela palabra el congresista Alva Cas-tro.

El señor ALVA CASTRO (PAP).—Señor Presidente: Realmente penséque el Ministro de Economía y Fi-nanzas nos iba a dar cuenta, en suexposición, de las medidas concretasy de los procedimientos viables quese habían tomado en consideración

para que este hecho no se repita. Pero lo que hadicho es que la Oficina Central de Lucha contra laFalsificación de Numerario, el Banco Central deReserva y la Superintendencia de Banca y Segu-ros —que ha señalado, a su vez, que no tiene nadaque ver en el asunto— son los responsables.



El Ministerio de Economía y Finanzas ha dichoeste es un asunto del BCR y de la SBS. Los ban-cos han dicho, a través de la prensa, que ésta tie-ne la culpa por dar la información. Las SBS hadicho que la Constitución y las leyes no le dancompetencia en esta materia. Esto es como el jue-go del gran bonetón.

Es responsabilidad del sector del ministro habertomado las medidas de prevención. Ayer, en unaentrevista concedida a un medio de comunica-ción de mucha audiencia, el Viceministro de Ha-cienda Luis Carranza dijo que tanto la SBS comoel BCR, a través de la OCN, hacen un seguimientoa la banca latinoamericana. Aquí se ha informa-do que en julio del año pasado un diario, el ABCdigital de Paraguay, alertó sobre la denuncia deun diario chino que advertía a los comerciantesasiáticos sobre la circulación de un lote de dóla-res falsos, y que el único modo de identificarlosera a través de las letras iniciales de su numera-ción, C y B.

Lo que advertimos es que no hay ninguna respues-ta concreta por parte del ministro. Nos ha venidoa decir: “Unos dicen que tiene tal o cual responsa-bilidad, otros dicen que los bancos garantizarán”.Yo pensé que nos iba a anunciar: “Para que no serepita este hecho, se van a mejorar en todo el sec-tor los procedimientos”. Sin duda que éstos noson eficientes, pues incluso ha señalado: “Comohe estado de viaje, fuera del país, no he podidoactuar”. Quiere decir entonces que, cuando se au-senta el ministro, el sector no actúa, no coordinay aquí puede ocurrir cualquier cosa.

Estoy seguro de que el juego del gran bonetón—ver quién realmente va a tener al final la cul-pa— que nos ha venido a explicar el ministro,debe haber alarmado más a los usuarios, porquesienten que no hay en el sector un jefe que diga:“Hemos tomado todas las medidas para que sedevuelva a los perjudicados —es decir, a los usua-rios, a los que debemos defender en primera ins-tancia, pues son los más afectados— hasta el úl-timo de los billetes”. Esta gente no tenía por quéser víctima de la falsificación. Todos entendemosque los billetes falsos han ingresado a través dela informalidad, pero ¿cómo las instituciones fi-nancieras del Estado no van a ejecutar procedi-mientos y controles suficientes para detectarlos?¿Cómo va a decir la OCN que no tiene los meca-nismos legales suficientes, si depende directamen-te del Directorio del Banco Central de Reserva yen su propia ley de creación se establece que conéste debe coordinar la legislación que sea nece-saria para mejorar la labor que se le encomiendapor ley?

Por eso, considero que en este caso se ha cometi-do una negligencia fundamental. Hay vacíos no-torios que todos advertimos y me parece que nose está proponiendo ninguna legislación. Se diceque se va a estudiar, que se va a ver, pero no quéprocedimientos y qué medidas inmediatas se hantomado.

Por otro lado, los mecanismos de comunicaciónson realmente lamentables y penosos. Uno ve,por ejemplo, de qué manera ha sido informada lagente. El ministro nos tendría que haber dicho:“Hemos mejorado nuestro mecanismo de comu-nicación; para que esto no se repita, vamos a in-formar de una manera más eficiente; hemos to-mado las acciones y medidas pertinentes”.

Ha dicho que se está realizando investigaciones;en buena hora que se hagan y que se sancione alos responsables con todo el peso de la ley. Perola verdad es que las denuncias que se han formu-lado a lo largo de estos días en los medios de co-municación, en el BCR, en la SBS, en los bancos,ameritaban una reacción mucho más inmediatay fuerte. La que ha habido ha sido muy débil.

Posiblemente ha habido negligencia de la OCN,pero el ministro, como jefe del sector, tiene unagran responsabilidad en este asunto. Por ejem-plo, ¿qué instrucciones ha dado su despacho a laSBS para que disponga que los bancos informende manera oportuna y detallada sobre cualquierposible falsificación de moneda que afecte la con-fianza en el sistema financiero? ¿Qué medidasestá tomando su despacho para identificar dedónde salieron los billetes de la serie aludida? ¿Delas bóvedas? ¿De los cajeros automáticos? ¿Quéinformes le ha dado a la SBS? ¿Qué cosa ha dichoel Directorio del BCR y en forma concreta la pro-pia OCN? No nos ha dicho todo esto.

Ahora se pretende usar como chivo expiatorio alos cambistas y hay la peregrina idea de cance-larles el trabajo a miles de ciudadanos que no tie-nen cómo explicar esta cantidad de billetes fal-sos, porcentualmente pequeña pero enorme, esdecir, a los cambistas del mercado informal.

Los más de tres millones de peruanos que viven enel extranjero y envían dinero a sus familiares en elPerú, tampoco reciben una explicación. Ellos de-ben de estar en este momento preocupados respec-to del riesgo que pueden estar corriendo los mil 800millones de dólares que ingresan al país, productode su esfuerzo y su trabajo en el exterior.

No hay una explicación formal y concreta sobrelas medidas que se están tomando para hacer fren-



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te a la grave situación que estamos viviendo. De-bemos conocer qué procedimientos y qué normasha dictado el Ministerio de Economía y Finanzassobre el particular.

Por eso creo que el ministro tiene una enormeresponsabilidad en este asunto. No hay forma dedisculparse diciendo que la Superintendencia, queel Banco Central, que la oficina de control delnumerario. El ministro tiene que asumir su res-ponsabilidad y actuar con mucho mayor rapidez,con la experiencia que tiene, recogiendo infor-maciones de otros países, a fin de dar confianzay garantía a todos los peruanos de que los recur-sos que ellos manejan no corren ningún riesgo.

Muchas gracias.

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Tiene la palabra el congre-sista Latorre López.

El señor LATORRE LÓPEZ(PP).— Presidente: Saludo la pre-sencia del Ministro de Economía yFinanzas, Pedro Pablo Kuczynski.

El artículo 84.° de la Constituciónestablece: “La finalidad del Ban-

co Central de Reserva es preservar la estabili-dad monetaria”. Por su parte, el artículo 87.°señala: “La Superintendencia de Banca y Se-guros ejerce el control de las empresas banca-rias y de seguros, de las demás que recibendepósitos del público y de aquellas otras que,por realizar operaciones conexas o similares,determine la ley”.

Señor Presidente, acá se han dicho muchas co-sas. Considero que hemos cometido un error enno haber invitado rápidamente, cuando se susci-taron los hechos, a funcionarios de la SBS y delBCR a la Comisión de Economía e InteligenciaFinanciera.

El señor ministro nos ha dado una explicación ycreo que ya tenemos determinado juicio respec-to a lo que ha ocurrido y lo que está pasando.Evidentemente éste es un asunto bastante deli-cado, que afecta a la economía del país.

Se ha dicho que, según las encuestas, el sistemafinanciero ha perdido la confianza de los perua-nos. El 60%, creo que se ha señalado, no confíaen los bancos. Claro que todas las encuestas re-velan que han perdido credibilidad, prestigio yconfiabilidad no sólo los poderes del Estado, sinotambién la clase política.

Si hay desconfianza en el sistema financiero sedebe a que estamos arrastrando un trauma des-de hace varios años, cuando se quiso estatizar labanca y se confiscaron los depósitos. Es evidenteque existe ese trauma.

Sin embargo, durante este gobierno —hay quereconocerlo hidalgamente— el sistema financie-ro ha estado sólido. Tanto es así que nuestras re-servas han subido a 13 mil 597 millones de nue-vos soles al 7 de este mes. ¿Qué significa eso?Que la gente todavía confía, con ciertas reservas,en el sistema financiero peruano.

También se ha dicho que se ha afectado al pobretrabajador que tiene 100 ó 200 dólares de sueldo.Pero un pobre trabajador no recibe su sueldo endólares sino en nuevos soles; por lo demás, 200dólares nunca le va a alcanzar para su sustentodel mes. Los congresistas, y en general los políti-cos, debemos tener la responsabilidad de cuidarel sistema financiero.

En este momento difícil hay una recomposiciónde nuestra economía en todos los niveles. Nues-tra balanza comercial es favorable como nunca enla historia. Debemos tomar acciones pertinentes.Si hay responsabilidades, seguramente la autori-dad correspondiente verá la forma de asumir elpasivo del problema generado por estos dólaresfalsos que circulaban en el sistema financiero.

Tenemos muchos problemas. Cuando el BCRquiere regular el tipo de cambio, inmediatamen-te sale al sistema financiero a comprar dólares, yse los provee, como bien se ha remarcado, en elsistema informal, que a la vez se los provee par-ticularmente del narcotráfico, cosa que no ocu-rre en otros países.

El problema es delicado y tenemos que buscar la mejorsolución, si es posible mediante algún dispositivo queestudiaremos en la Comisión de Economía.

Este problema no va a terminar rápidamente porlo que insisto en que es necesario que los funcio-narios de los organismos pertinentes, llámeseSuperintendencia de Banca y Seguros o BancoCentral de Reserva, acudan a la Comisión de Eco-nomía para buscar algún mecanismo de solución.

Señor Presidente, si usted lo permite, con todogusto concedo la interrupción que me solicita elcolega Lescano.

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Tiene la interrupción, con-gresista Lescano Ancieta.



El señor LESCANO ANCIETA(SP-AP-UPP-IND).— Señor Pre-sidente, muchas gracias.

Voy a dar a conocer algunas de lasconclusiones a las que ha arribadoel grupo de trabajo de la Comisión

de Defensa del Consumidor y Organismos Regu-ladores de los Servicios Públicos.

En primer lugar, lo que se había anunciado ya,que los billetes de 100 dólares de la serie CB-B22001 sean retirados de circulación en el país yexportados a la Reserva Federal de Estados Uni-dos. Esto supone que se tome alguna medida, através de la SBS y del BCR y, además, que todoslos billetes de dicha serie sean recibidos por losbancos para remitirlos a la mencionada Reserva.No habría ningún requisito adicional, salvo quelos billetes sean de esa serie, dado que los falsosconstituyen un porcentaje pequeño, tal como sedijo desde un inicio en la referida Comisión. Lehaga saber esta conclusión al señor ministro afin de que tenga a bien considerarla.

En segundo término, que el tiempo de riesgo nosea demasiado apretado. Los bancos están reci-biendo sólo aquellos billetes que han sido pues-tos en circulación entre el 1 de marzo y el 6 deabril. El Ministerio de Economía y Finanzas de-bería tener en consideración que hay personasque han recibido de los bancos billetes de 100dólares de la serie CB-B2 2001 en los meses deenero, febrero, diciembre y noviembre. Al res-pecto el ministerio debería tomar una determi-nación, a través de la Superintendencia de Ban-ca y Seguros.

En tercer lugar, que el canje de estos billetes, comose ha dicho, no tenga plazo.

En cuarto lugar, que, a través de la SBS y delIndecopi, se elabore un padrón de las personasque tienen estos billetes, que tendrá que ponerseen conocimiento de las entidades correspondien-tes para que los bancos puedan efectuar el canje.

Finalmente, en quinto lugar, que los bancos con-sideren que cualquier operación que se haga enuno de ellos es como si se hubiera hecho en cual-quiera. Si el dinero con problemas se recibió delBanco de Crédito, por ejemplo, ello no impide sucanje en cualquier banco comercial que esté fun-cionando en este momento.

Saludamos siempre lo positivo, pero solicito alMinisterio de Economía y Finanzas que dicte al-guna directiva, a través de la SBS o del BCR o

conjuntamente, o algún decreto supremo a efec-tos de resolver este problema con las sugeren-cias que acabo de mencionar, que corresponden alas conclusiones a que se ha llegado en la referi-da mesa de trabajo.

Agradezco al colega Adolfo Latorre por la inte-rrupción que me ha concedido.

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Puede continuar, congresis-ta Latorre López.

El señor LATORRE LÓPEZ (PP).— Por miparte he terminado, señor Presidente.

Gracias.

El señor PRESIDENTE (ÁnteroFlores-Aráoz Esparza).— Tienela palabra el Ministro de Economíay Finanzas, para responder a las in-quietudes expresadas en el debate.

El señor MINISTRO DE ECO-NOMÍA Y FINANZAS, econo-mista Pedro Pablo KuczynskiGodard.— Señor Presidente: Porsu intermedio, voy a contestar lamayoría de las preguntas e inquie-tudes que han formulado los ora-

dores. No voy a hacer un discurso porque haypocos congresistas en la Sala.

En primer lugar, quiero aclarar lo señalado porel congresista Alva Castro respecto a la supuestaresponsabilidad del Ministerio de Economía yFinanzas. Quiero recordar a los congresistas queel BCR es constitucionalmente autónomo; así loestablece un artículo de la Constitución que hasido leído hoy. La SBS también es autónoma. Elnombramiento del superintendente y de cuatrode los siete directores del BCR, incluido su presi-dente, es aprobado por el Congreso.

De modo que mis medios para influir en esasentidades del Estado legalmente son muy limita-dos, tanto es así que en mis dos años y mediocomo Ministro de Economía y Finanzas, habien-do sido gerente general interino del BCR cuandola mayoría de los directores actuales estaban enpañales, ni siquiera he sido invitado una sola veza almorzar con su Directorio; no he tomado niuna Coca Cola con ellos. Mis medios de influen-ciar a esta augusta institución, de la cual forméparte y en la que tuve ocasión de formar a mu-chos de los actuales funcionarios, son nulos.



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El 6 de abril les hemos enviado una carta a am-bas entidades. La SBS nos ha contestado el 14de abril. Estamos a 20 de abril y el BCR no nosha contestado todavía. Felizmente están aquí losfuncionarios de la OCN, que creo que han hechosu trabajo. Puede haber críticas, pero hay quepensar que siempre hay billetes falsos y en estecaso el porcentaje no era inusitado. Ellos se fue-ron en cuanto pudieron a Estados Unidos; reci-bieron la información de los bancos comercialese inmediatamente actuaron. Si yo tuviera algu-na vela en este entierro, no los podría criticar.

El congresista Diez Canseco preguntó si el go-bierno americano había actuado bien o mal. Bue-no, el gobierno americano tiene el mismo pro-blema que tengo yo: la Reserva Federal es com-pletamente autónoma. La Reserva Federal avisóinmediatamente, el 23 de marzo, al corresponsaldel Interbank, el Bank of America, que había 341billetes de 100 dólares falsos, como explicó el con-gresista Rey, en una remesa 400 veces más gran-de; es decir, no era un porcentaje inusitado. Estoexplica por qué la OCN ha actuado quizá condemasiada prudencia.

Si el Congreso tiene dudas, como se ha expresa-do, a los que debería llamar es a los funcionariosdel BCR, que supervisa la OCN, y al Superinten-dente de Banca y Seguros, quien, estoy absolu-tamente seguro, estará encantado de contestarlas preguntas que se le quieran formular.

¿Por qué la SBS se demorará dos meses en hacersu investigación? Quizás sea un exceso de pru-dencia, pero es bien complicado averiguar cier-tas cosas.

¿De dónde salen los billetes falsos? Cómo voy asaber de dónde salen en un país donde se mue-ven mil millones dólares por el tráfico ilícito dedrogas. Se ha hablado de los turistas; personal-mente, no creo que provengan de ellos. De lasremesas que envían los peruanos desde el extran-jero, probablemente tampoco porque se hacenmediante giros telegráficos. Con mil millones queandan flotando ahí, provenientes del tráfico ilí-cito de drogas, es bien difícil hallar una respues-ta. Es como buscar una aguja en una desmotadorade algodón.

Se preguntó sobre el papel de los billetes falsos.El papel es bueno, de la mejor calidad. Ello nosindica que los falsificadores tienen acceso a al-gún tipo de imprenta de un banco central o deuna casa de moneda o algo similar. La falsifica-ción está muy bien hecha y por eso es tan difícilde detectar.

Se preguntó respecto a lo que se dijo en un diarioen el sentido de que esto era una conspiracióndel Banco Central de Reserva para desdolarizarla economía. Estoy absolutamente seguro de queel BCR no tiene nada que hacer con esto. La eco-nomía se está desdolarizando poco a poco porquehay mucha más confianza en la moneda nacionaly porque ésta está valiendo cada día más en dóla-res. Quien recibe su sueldo en dólares ahora loquiere recibir en nuevos soles porque ha perdi-do, en el curso del último año, de un 5% a un 7%.

¿Hay falsificación de otras series? El ServicioSecreto de Estados Unidos afirma que sí, perohasta ahora no se ha detectado en nuestro país;quizá ha habido en otros países. Lo que seríamuy difícil hacer es decir a la Reserva Federalque en el próximo canje envíe billetes que noincluyan la serie CB. Esto es imposible pedirle,porque es la moneda de Estados Unidos y noso-tros la utilizamos aquí. Si no queremos tenerese problema entonces debemos tomar otras me-didas, no usemos esa moneda, sino el euro, aun-que también este último tiene posibles proble-mas de falsificación; todas las monedas del mun-do los tienen.

¿Por qué Estados Unidos no avisó antes? La Re-serva Federal de ese país avisó inmediatamentecuando detectó los 341 billetes de 100 dólares.Lo que pasa es que no era un porcentaje dema-siado grande.

¿Ingresaron los billetes por el sector informal, porobra del tráfico ilícito de drogas? Muy probable-mente, pero es bien difícil demostrarlo.

¿Por qué en Chile no hay los problemas que hayen nuestro país? Bueno, porque Chile tiene unaeconomía muy poco dolarizada. El Perú está 58%ó 60% dolarizado, por lo menos en las cuentasbancarias; en el numerario probablemente en un50%. En Chile la circulación de dólares es bajísima,de manera que la posibilidad de que haya proble-mas de este tipo es menor; pero en cambio hahabido otra clase de escándalos financieros, definancieras y fondos mutuos que no se pudieronexplicar muy claramente, y el Presidente delBanco Central tuvo que renunciar a raíz de ello,pues su secretaria estaba vendiendo informaciónsecreta a un grupo de financistas. Chile tampocoes el paraíso; lamentablemente en todas partesse cuecen habas.

¿Qué ha hecho la OCN? Ya lo expliqué. Creo queha actuado bien, pero me gustaría que el BCRconteste la carta que le hemos enviado, cosa quesin duda hará.



¿Cuáles son las soluciones? Esto es lo que másnos interesa. Extender el plazo del canje, lo queya hemos hecho y vamos a reiterar; acelerar lasinvestigaciones; ver qué medidas de control sepueden mejorar para que haya normas más cla-ras y evitar la demora.

Soy jefe de un sector que no existe. El BCR esautónomo, la SBS también, y asimismo lo sonlos otros ministerios. El Ministerio de Economíay Finanzas tiene muchos poderes y funciones,pero tampoco hay que exagerar; nosotros no po-demos hacer todo lo que nos parezca bien.

Ciertamente, me gustaría ser invitado a la Co-misión de Economía e Inteligencia Financierapara poder hablar de estos temas y ver qué cosapodría reforzar la tarea de todo el sector econó-mico del país, que no sólo incluye al ministerioque dirijo.


El señor PRESIDENTE (ÁnteroFlores-Aráoz Esparza).— Agra-decemos al señor Ministro de Eco-nomía y Finanzas por su exposiciónante el Pleno del Congreso.

—Se retira de la sala de sesiones el señorMinistro de Economía y Finanzas, econo-mista Pedro Pablo Kuczynski Godard.

El señor PRESIDENTE (Ántero Flores-Aráoz Esparza).— Se cita a los señores congre-sistas para las 9 horas de mañana.

Se suspende la sesión.

—A las 20 horas y 34 minutos, se suspendela sesión.

Por la redacción:JOSÉ FRANCO ÁVALO ALVARADO



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