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Dans le cadre du CleanTuesday Paris du 23 avril 2013 sur les innovations dans le financement des énergies renouvelables, Marie-Véronique Gauduchon a présenté le modèle de crowdfunding Lumo dédié à la production d’électricité renouvelable. Via son mécanisme d’investissement en ligne, Lumo offre à chaque citoyen la possibilité de participer à la transition énergétique et ce dès 25 €.
Citation preview
L’investissement dans les énergies renouvelables
à la portée de tous les citoyens
Sss ss
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Yes I can YES WE CAN !
■ A great example of successful crowdfunding is the historic presidential campaign of Barack Obama in 2008
■ Obama campaign raked in $750 million over a 21 month period
■ According to the campaign staff, more than 80% of this money came in as small donations of less than $200
■ Internet as a massive fundraising tool
■ JOBS act – 4/2012 2
crowdpower
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« Help me build a Goddam Tesla Museum ! »
■ 1,37 M$ collectés sur un objectif de 850 000$
■ 33 253 contributeurs ■ objectif atteint en 8 j sur 45
au total
■ $3 Tesla loves number 3 and he will love you too
■ $25 Glossy Tesla photo ■ $33 Tesla bumper sticker ■ $50 T-shirt ■ $100 Baseball cap ■ $150 Signed copy of Wizard
(Tesla biography) ■ $200, $333, $1000, $2500… ■ « Civic crowdfunding »
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La microfinance : KIVA pionnier historique lancé aux USA en 2005, accessible partout dans le monde aujourd’hui…
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« Des investisseurs prêts à payer pour prêter de l’argent à taux zéro ! »
En une semaine, Kiva peut lever 1,7 millions de dollars pour 4 400 projets auprès de 23 000 internautes.
Source : http://www.kiva.org
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In 2012, crowdfunders raised $2.7 billion through 362 platforms, up 81% from 2011. $5.1 billion projected in 2013.
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2007 2008 2009 2010 2011 2012
Sources : The venture crowd, Crowdfunding equity investment into business – Nesta, July 2012 The crowdfunding industry report – Massolution, 2013.
Total funds raised during 2012 in USD WORLWIDE $2.67 billion
Evolution annuelle du nombre de plateformes de « crowdfunding »
JOBS Act aux USA 5/4/2012 Jumpstart
our business startups act
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Finance 2.0 La prochaine révolution numérique ?
Internet et le numérique ont déjà révolutionné : ■ la vente de livres, de jouets, etc., ■ la vente des billets de train, d’avion…. ■ la diffusion de contenu musical, ■ la production musicale, la création artistique, celle des jeux vidéo, etc., ■ … Ils travaillent sur un cadre règlementaire adapté au crowdfunding : ■ USA, SEC - Securities and Exchange Commission ■ UK, FSA - Financial Services Authority
Finance Innovation Lab, UK Crowdfunding Association (UKCFA)
■ Europe, modif. Directives européennes « offre au public » / exceptions ECN – European Crowdfunding Network
■ France, Fleur Pellerin, 2/2013 « favoriser le crowdfunding en France » AMF, ACP, BPI, FPF – FinPart = Finance Participative France 6
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De la production d’énergie décentralisée au crowdfunding !
CCG 2 x 465 MW = 500 M€
Eolienne 2 MW = 2 à 3 M€
Solaire PV 36 kW = 0,1 M€
■ Energie décentralisée
➔Finance décentralisée ?
En Allemagne, 51% du parc EnR aux citoyens, 6% seulement aux « Big Four »
■ The rise of « NETIZENS » (cf. Shell new lens scenarios)
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Shell new lens scenario « oceans »
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USA, First ROI solar projects, 2013
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Issuing Location
Interconnection Capacity (kW)
Investment (k$) Yield - Term
Investors
2013, April within 6 h
San Diego, CA 2010 / 6
114 kW 158 k$
4,5% - 117 months
171 California residents
2013, January in a few days
Wildwood, NJ 2012 / 7
487 kW 350 k$
4,5% - 114 months
314 accredited investors
2013, January within 24 h
Salinas, CA 2010 / 12
78 kW 95 k$
4,5% - 95 months
293 accredited investors
2013, January within 24 h
Novato, CA 2012 / 1
35 kW 26 k$
4,5% - 108 months 59 NY, CA
2013, January within 24 h
Corte Madere, CA 2012 / 2
55 kW 40 k$
4,5% - 109 months 161 NY, CA
2013, January within 24 h
San Bruno, CA 2012 / 2
102 kW 92 k$
4,5% - 109 months 225 NY, CA
Source : https://joinmosaic.com/
2012, beta version Solar Mosaic - 350 000 $ - 400 investissors - 5 toitures PV – PTZ fin 2012 : DOE & Ashoka 4,5 M$ pour développer Mosaic et prêt rémunéré
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UK, the Abundance Positive Circle « Democratic finance »
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Obligations - 20 à 25 ans – taux 5 à 9% - à partir de 5 £ ! Platform launched in 2012 : 2 projects completed, 1 open for investment, 5 « in pledge »
Source : https://www.abundancegeneration.com/
« Abundance is an innovative, market shaping platform that has the potential to show how everyone can invest in socially beneficial outcomes, products and services ». The National Endowment for Science, Technology and the Arts
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Allemagne, déjà un « foisonnement » de plateformes
■ http://greencrowding.com/
(déjà bilingue allemand – anglais)
■ http://blog.crowdener.gy/
(pour « crowdenergy »)
■ http://www.sunnycrowd.com/
Die Social-Energie-Revolution kommt !
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En plus des 586 coopératives citoyennes propriétaires de moyens de production d’énergies renouvelables !!!
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France, LUMO http://www.lumo-France.com
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FONDS PROPRES
DETTE
20%
80%
Entreprise d’exploitation ACTIONS
Banque EMPRUNT BANCAIRE
Structure classique de financement
=
=
Entreprise d’exploitation ACTIONS
Banque EMPRUNT BANCAIRE
Citoyens OBLIGATIONS
Structure de financement via Lumo
20%
80%
20%
60%
20%
2011 - Etude juridique 2011 2012 - Etude de marché 2012 Début 2012 – conseiller en investissement financier Fin 2012 – Label ESS du Pôle Finance Innovation
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France, LUMO http://www.lumo-France.com
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Type de produit Obligation
Emetteur Société d'exploitation d’EnR - S.A.S.
Emission maximale 100 000€
Montant min investi 25€
Montant max investi 5 000€
Durée entre 10 et 20 ans
Rémunération entre 4 et 6%
Obligataires 149
■ Produit financier choisi :
■ 3 finalités d’investissement:
Epargne personnelle : l’investisseur est le bénéficiaire de l’obligation
« Lumo Cadeau » : cadeau intergénérationnel
« Don Lumo » : don à une association environnementale loi 1901
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En résumé
■ Mobiliser des fonds pour la transition énergétique Energies renouvelables capitalistiques mais décentralisées crowdfunding
Epargne financière des ménages = dix fois l’investissement dans les EnR en France
Crise financière opportunité de repenser le système
■ Donner envie aux citoyens, aux collectivités de monter des projets d’énergies renouvelables collectifs Epargne locale projets locaux – circuit court, transparence, civic crowdfunding
Projets collectifs plus efficaces que les petits projets individuels
Retour des bénéfices de la vente d’EnR aux habitants du territoire mobilisé
■ Eduquer à l’énergie et apprendre à l’économiser Expérience de la coopérative EcoPower en Belgique : conso -18% en 5 ans
Familles à énergie positive version serious game sur l’énergie, e-participation…
■ Donner à chacun la possibilité de participer à la transition A la hauteur de ses moyens « empowerment »
Dépasser le sentiment d’impuissance, « faire sa part »
Devenir acteurs de la transition = dépasser la résistance au changement
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