Como banco de desarrollo empresarial y promotor del comercio exterior Bancóldex:

• Se enfoca al segmento MIPYME con mayor cobertura, presencia en ciudades intermedias. •Apoya la modernización del aparato productivo a través de la transformación de plazos. •Apoya al sector exportador. •Realiza convenios para la promoción del desarrollo regional. •Amplía cobertura de países atendidos en el exterior.•Realiza programas de formación empresarial

Bancóldex es un establecimiento de crédito vigilado por la Superintendencia Financiera de Colombia que opera en segundo piso a través de la red de bancos, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas de ahorro y crédito, ONGs financieras y fondos de empleados, para atender las necesidades de crédito de todas las empresas

Se rige por medio del Poder Público - Rama LegislativaLEY 590 DE 2000 por la cual se dictan disposiciones para promover el desarrollo de las micro, pequeñas y medianas empresa.El Congreso de Colombia

Sociedad anónima. Sociedad de economía mixta. Vinculado al Ministerio de Comercio, Industria y Turismo. Establecimiento de crédito bancario. Intermediario del mercado cambiario. Emisor e intermediario de valores. Su régimen laboral y de actos y contratos es de derecho privado

Misión

Ser el banco para el desarrollo que, soportado en una estructura de sostenibilidad financiera, contribuye a la competitividad de las empresas colombianas, satisfaciendo sus necesidades financieras mediante el ofrecimiento de servicios especializados.

Visión

Consolidarse como el banco de desarrollo de las empresas colombianas en el año 2010.

Estrategia

Prestar soluciones integrales de multibanco de desarrollo para la modernización de las empresas de los sectores de comercio, industria y turismo, con énfasis en las mipymes.

Objetivos bloques de acción estratégica:

• Bancóldex es un establecimiento de crédito bancario que opera como un "banco de segundo piso", cuyo objeto principal es el de financiar las necesidades de capital de trabajo y activos fijos de proyectos o empresas viables de todos los tamaños y todos los sectores de la economía colombiana a excepción del agropecuario.

Para el desarrollo de tal objeto la Ley 7ª de 1991 le asignó al Banco, entre otras, las siguientes funciones generales:

La celebración de todos los actos y contratos autorizados a los establecimientos bancarios, entre los cuales se encuentran la captación de recursos del público y la realización de operaciones de crédito, inclusive para financiar a los compradores de exportaciones colombianasEl descuento de créditos otorgados por otras instituciones financieras, o la compra de cartera de las mismas, antes que hacer créditos directosEl otorgamiento de avales y garantíasEl apoyo al sistema del seguro de crédito a la exportación

Exportadores directos e indirectos. Compradores de productos colombianos en el exterior. Empresas NO vinculadas al negocio de exportación. Importadores de bienes de capital e insumos. Otros: gobiernos del exterior, patrimonios autónomos. Nación, fondos de pensiones y comisionistas de bolsa

ACCIONISTAS

LEASING DE INFRAESTRUCTURA: Es el contrato a través del cual LEASING BANCOLDEX financia bienes destinados a proyectos de infraestructura en sectores como transporte, energía, telecomunicaciones, agua potable y saneamiento básico a plazos igual o superior a 12 años o al término de la concesión

LEASING DE INFRAESTRUCTURA: Es el contrato a través del cual LEASING BANCOLDEX financia bienes destinados a proyectos de infraestructura en sectores como transporte, energía, telecomunicaciones, agua potable y saneamiento básico a plazos igual o superior a 12 años o al término de la concesión

LEASING: Es un contrato mediante el cual le entregan al Cliente un activo productivo para su uso y goce, a cambio de un canon periódico, durante un plazo convenido, a cuyo vencimiento, el bien se restituye a su propietario o se transfiera al locatario, si este último decide ejercer una opción de adquisición que generalmente se pacta a su favor

LEASING: Es un contrato mediante el cual le entregan al Cliente un activo productivo para su uso y goce, a cambio de un canon periódico, durante un plazo convenido, a cuyo vencimiento, el bien se restituye a su propietario o se transfiera al locatario, si este último decide ejercer una opción de adquisición que generalmente se pacta a su favor

LEASING DE IMPROTACION: Se rige por un contrato sobre equipos que se encuentran fuera del país y requieren ser importados por una empresa. En esta operación la Compañía adelanta la negociación con el proveedor o actúa como intermediario en la financiación de todos los gastos en que se incurran. Una vez el equipo se ha nacionalizado se formalice el contrato de leasing y el bien se encuentre en operación el canon se comienza a cancelar

LEASING DE IMPROTACION: Se rige por un contrato sobre equipos que se encuentran fuera del país y requieren ser importados por una empresa. En esta operación la Compañía adelanta la negociación con el proveedor o actúa como intermediario en la financiación de todos los gastos en que se incurran. Una vez el equipo se ha nacionalizado se formalice el contrato de leasing y el bien se encuentre en operación el canon se comienza a cancelar

FILIALES LEASING BANCÓLDEX COMPAÑÍA DE FINANCIAMIENTO COMERCIAL.

LEASING OPERATIVO: Mediante esta modalidad su empresa podrá acceder a la tenencia de un bien para su uso y goce a cambio de un canon de arrendamiento periódico de acuerdo al tipo de bien y en plazo acordado según sus necesidades, el cual se instrumenta a través de un contrato de arrendamiento puro y simple.

LEASING OPERATIVO: Mediante esta modalidad su empresa podrá acceder a la tenencia de un bien para su uso y goce a cambio de un canon de arrendamiento periódico de acuerdo al tipo de bien y en plazo acordado según sus necesidades, el cual se instrumenta a través de un contrato de arrendamiento puro y simple.

LEASIN INMOBILIARIO: Es el contrato mediante el cual su empresa adquiere a través de arrendamiento con o sin opción de compra un inmueble con destinación productiva, tales como bodegas, oficinas, locales, lotes o plantas industriales

LEASIN INMOBILIARIO: Es el contrato mediante el cual su empresa adquiere a través de arrendamiento con o sin opción de compra un inmueble con destinación productiva, tales como bodegas, oficinas, locales, lotes o plantas industriales

LEASING DOMESTICO: Mediante esta modalidad su empresa podrá acceder a la tenencia de un bien para su uso y goce a cambio de un canon de arrendamiento periódico, el cual puede ser fijo, variable, creciente o decreciente de acuerdo a las condiciones del mercado y las de su empresa, existiendo siempre la opción de adquisición por un valor conocido del bien, pactada desde el inicio del contrato

LEASING DOMESTICO: Mediante esta modalidad su empresa podrá acceder a la tenencia de un bien para su uso y goce a cambio de un canon de arrendamiento periódico, el cual puede ser fijo, variable, creciente o decreciente de acuerdo a las condiciones del mercado y las de su empresa, existiendo siempre la opción de adquisición por un valor conocido del bien, pactada desde el inicio del contrato

FIDUCIA DE INVERSION: Tal como lo establecen las normas que regulan el negocio fiduciario en Colombia, la Fiducia de Inversión es el negocio fiduciario en el cual se consagra como finalidad principal invertir o colocar a cualquier título sumas de dinero, de conformidad con las instrucciones establecidas por el Fideicomitente en el respectivo contrato.Dentro de los productos de inversión estructurados se cuentan:Carteras Colectivas, Fondos de Capital Privado, Titularizaciones, Portafolios Individuales

FIDUCIA DE INVERSION: Tal como lo establecen las normas que regulan el negocio fiduciario en Colombia, la Fiducia de Inversión es el negocio fiduciario en el cual se consagra como finalidad principal invertir o colocar a cualquier título sumas de dinero, de conformidad con las instrucciones establecidas por el Fideicomitente en el respectivo contrato.Dentro de los productos de inversión estructurados se cuentan:Carteras Colectivas, Fondos de Capital Privado, Titularizaciones, Portafolios Individuales

FIDUCOLDEX FIDUCIARIA COLOMBIANA DE COMERCIO EXTERIOR S.A.

FIDUCIAS DE ADMINISTRACIÓN: La Fiducia de Administración está también regulada por la Superintendencia Financiera de Colombia, y es el negocio en virtud del cual, el fideicomitente entrega un bien o bienes a la fiduciaria, con o sin transferencia de la propiedad, para que los administre y desarrolle la gestión encomendada, junto con los respectivos rendimientos, si los hubiere.Dentro de esta modalidad se encuentra gran diversidad de alternativas, dentro de las cuales se cuentan Administración y Pagos, Administración y Fuente de Pago, Administración de Proyectos, Fiducia Inmobiliaria.

FIDUCIAS DE ADMINISTRACIÓN: La Fiducia de Administración está también regulada por la Superintendencia Financiera de Colombia, y es el negocio en virtud del cual, el fideicomitente entrega un bien o bienes a la fiduciaria, con o sin transferencia de la propiedad, para que los administre y desarrolle la gestión encomendada, junto con los respectivos rendimientos, si los hubiere.Dentro de esta modalidad se encuentra gran diversidad de alternativas, dentro de las cuales se cuentan Administración y Pagos, Administración y Fuente de Pago, Administración de Proyectos, Fiducia Inmobiliaria.

FIDUCIA PÚBLICA: La característica de la Fiducia Pública es que su contratación no implica la transferencia del dominio de los bienes ni genera Patrimonio Autónomo, ya que se trata de bienes del Estado.La adjudicación de contratos de fiducia pública se logra con la participación de las entidades autorizadas en los Concursos y Licitaciones Públicas que están obligadas a realizar las entidades que administran recursos de esta naturaleza, cumpliendo íntegramente los requisitos de ley para proteger los bienes del estado.

FIDUCIA PÚBLICA: La característica de la Fiducia Pública es que su contratación no implica la transferencia del dominio de los bienes ni genera Patrimonio Autónomo, ya que se trata de bienes del Estado.La adjudicación de contratos de fiducia pública se logra con la participación de las entidades autorizadas en los Concursos y Licitaciones Públicas que están obligadas a realizar las entidades que administran recursos de esta naturaleza, cumpliendo íntegramente los requisitos de ley para proteger los bienes del estado.

MICROEMPRESASe clasifica como microempresa aquella una unidad económica que tiene activos totales hasta de 500 salarios mínimos mensuales legales vigentes (para el año 2010 hasta $ 257.500.000.oo) y menos de 10 empleados. (Según la ley 590 de julio 10 de 2000, modificada por la Ley 905 de 2004.

PYMEEn Colombia el sector empresarial está clasificado en micro, pequeñas, medianas y grandes empresas, esta clasificación está reglamentada en la Ley 590 de 2000 y sus modificaciones (Ley 905 de 2004), conocida como la Ley Mipymes. El término Pyme hace referencia al grupo de empresas pequeñas y medianas con activos totales superiores a 500 SMMLV y hasta 30.000 SMMLV

GRAN EMPRESAEn Colombia el sector empresarial está clasificado en micro, pequeñas, medianas y grandes empresas, esta clasificación está reglamentada en la Ley 590 de 2000 y sus modificaciones (Ley 905 de 2004), conocida como la Ley Mipymes. Una Gran empresa es aquella cuyos activos totales son superiores a 30000 SMMLV*

¿que financia bancoldex?Bancóldex financia las necesidades de capital de trabajo, compra o arrendamiento de maquinaria y equipo, consolidación de pasivos y capitalización empresarial.

¿Quienes pueden acceder a los recursos de bancoldex?Bancóldex financia a las micros, pequeñas, medianas y grandes empresas de todos los sectores económicos, y a las empresas del exterior compradoras de bienes o servicios colombianos.

¿Qué tipo de entidades ofrecen créditos con recursos de Bancóldex a las microempresas?Las microempresas pueden solicitar crédito a través de los establecimientos de crédito vigilados por la Superintendencia Financiera, cooperativas de ahorro y crédito, los fondos de empleados, las fundaciones que desarrollen actividad crediticia y las cajas de compensación familiar, que tengan cupo con Bancóldex.

Que garantias exige bancoldex para solicitar un credito?

Bancóldex no exige ninguna garantía. La decisión de solicitar una garantía depende del intermediario financiero con el cual tramite su operación.

A través de cuales intermediarios se pueden solicitar recursos de Bancóldex?

Se puede solicitar recursos a través de los bancos comerciales colombianos, las corporaciones financieras, las compañías de financiamiento comercial, y otros intermediarios no vigilados por la superfinanciera que tengan cupo de crédito autorizado.

EN EL EXTERIOR

Compradores de productos y servicios colombianos. Las empresas que sean subsidiarias o sucursales de empresas con domicilio en Colombia. Las empresas que actúen como proveedores de insumos o materias primas que se incorporen posteriormente en bienes que se exporten desde Colombia, o las que presten servicios que contribuyan en el proceso exportador colombiano. Las empresas que realicen inversiones en Colombia orientadas a fomentar el desarrollo de actividades relacionadas con el comercio exterior colombiano Los bancos en el exterior que financien a compradores de productos o servicios colombianos

Son beneficiarios de los recursos las personas naturales y jurídicas que sean:

EN COLOMBIA

Exportadores directos Exportadores indirectos Las empresas importadoras de  bienes de capital Las empresas de todos los sectores económicos a excepción del agropecuario   -ya que este sector es atendido por finagro-, dedicadas al mercado nacionalLos intermediarios financieros en Colombia

MECANISMO DE REDESCUENTO

Como banco de segundo piso, Bancóldex apoya el financiamiento de las empresas mediante el otorgamiento de créditos a través de los intermediarios financieros con cupo en Bancóldex tales como bancos, corporaciones financieras, compañías de financiamiento comercial, cooperativas financieras, cooperativas de ahorro y crédito, cooperativas multiactivas, fondos de empleados, cajas de compensación y fundaciones especializadas en microcrédito. Es decir, los trámites para la presentación de documentos, estudio y aprobación del crédito se hacen directamente ante el intermediario financiero.

Bancóldex ofrece productos que pueden ser utilizados de forma directa sin la intervención de un intermediario financiero. Este tipo de productos se instrumentan a través de títulos valores o instrumentos bancarios de pago, originados en las transacciones comerciales con los compradores de las empresas, como facturas cambiarias de compraventa, letras, pagarés, cartas de crédito, garantías y otros:

Descuento de facturasServicios de Operación Bancaria Internacional (O.B.I.), o productos complementariosCompra de títulos valores generados de los servicios de Operación Bancaria Internacional (O.B.I.), derivados de operaciones de comercio exterior

1. Identifique la alternativa de financiación más adecuada de acuerdo al tamaño, ubicación y actividad de su empresa, y al destino que va a dar a los recursos del crédito; para ello puede utilizar el asesor virtual que encuentra en esta página, o puede comunicarse con nuestra línea de atención y servicio al cliente Multicontacto Bancóldex en Bogotá al 649 7100, resto del país 01 8000 915300

2. Diríjase al intermediario financiero que usted prefiera (Bancos, compañías de financiamiento, Leasing, cooperativas, fundaciones especializadas en microcrédito, fondos de empleados y cajas de compensación) que cuente con cupo de crédito en Bancóldex y solicite el préstamo. Cada entidad financiera le informará los requisitos, documentos y las garantías necesarias para tramitar su solicitud.

3. Radique los documentos requeridos en la entidad financiera para su respectiva evaluación.

4. Si las garantías que usted ofrece resultan insuficientes según el criterio del intermediario, puede complementarlas con las que ofrece el Fondo Nacional de Garantías. El intermediario financiero solicitará la garantía, en caso de requerirla, al Fondo Nacional de Garantías.

5. Si el crédito es aprobado por la entidad financiera, esta solicitará los recursos a Bancóldex.

6. Bancóldex desembolsará y la entidad financiera entregará los recursos a la empresa

7. Tenga en cuenta que el éxito de la solicitud de crédito que usted presente a los intermediaros financieros depende básicamente de que la información contable y financiera sea oportuna y consistente; que el valor, plazo y amortización del crédito solicitado pueda ser atendido con el flujo de caja de la empresa; que la empresa y sus socios tengan un buen hábito de pago con las diferentes entidades que reportan a las centrales de información; y que existan las garantías que a juicio del intermediario financiero respalden razonablemente el crédito

ESQUEMA DE GARANTIA PARA LA SOLICITUD DEL CREDITO

Este producto es una herramienta que facilita el acceso al crédito para aquellos empresarios, que de acuerdo con las políticas del intermediario financiero no cuentan con las suficientes garantías para respaldar sus créditos.

Se denomina garantía al mecanismo que respalda un crédito. Las garantías pueden ser personales (codeudor) o reales (prendas o hipotecas), dependiendo del monto del crédito y de la política del intermediario financiero.

Si esas garantías no son suficientes, usted puede acceder a la garantía ofrecida por el Fondo Nacional de Garantías F.N.G, entidad que respalda créditos empresariales. El Fondo Nacional de Garantías tiene suscrito un convenio con los intermediarios financieros, el cual le permite avalar las solicitudes de crédito de los empresarios. Este esquema de garantías es automático (el intermediario financiero realiza el trámite ante el F.N.G.) y cubre hasta el 50% del monto de crédito solicitado si el crédito es para capital de trabajo y hasta el 60% si es para activos fijos. Este tipo de garantía disminuye el riesgo crediticio al intermediario financiero.

MICROSEGUROS

Programa Futurex

Desde el año 2003, Bancóldex ha iniciado un gran esfuerzo por construir productos y servicios para contribuir a resolver la exclusión de cierta población empresarial a servicios financieros y no financieros.

En este sentido, Bancóldex ha realizado alianzas con importantes empresas aseguradoras del país tales como Sudamericana y Mapfre, para diseñar el  PROGRAMA FUTUREX– MICROSEGUROS DE VIDA y DAÑOS.  Este programa es un esfuerzo del sector privado y estatal para poblaciones microempresariales de bajos recursos.

Objetivo: Suministrar a través de las Instituciones Microfinancieras – IMF - con cupo en Bancóldex, un seguro de bajo costo que reduzca la vulnerabilidad social del microempresario y su familia.

FUTUREX VIDA

Es un microseguro  de bajo costo y amplia cobertura que le brinda protección al microempresario colombiano, asegurándose además la cartera de las Instituciones Microfinancieras.

CARACTERÍSTICAS DE FUTUREX VIDA

Seguro: vinculado al crédito vigencia: igual a la vigencia del crédito valor: dos veces el valor del crédito, minimo 2.000.000 maximo asegurado : $60.000.000 y $500.000 para cada amparado adicional

Nota: Los riesgos amparados por los contratos de seguro de vida son asumidos exclusivamente por la Compañía Suramericana de Seguros de Vida.

FUTUREX DAÑOS

Es un microseguro  de bajo costo y amplia cobertura que le brinda protección a los bienes del microempresario colombiano.

Características de Futurex Daños

Tomador: institución macrofinanciera Asegurado: cliente de institución microfinanciera Beneficiarios: el microempresario Seguro: no vinculado al crédito Vigencia: anual pagadero mensualmente Valor asegurado: según el plan contratado

Nota: Los riesgos amparados son asumidos exclusivamente por la compañía MAPFRE Seguros Generales de Colombia S.A.

ATENDER COSTOS Y GASTOS OPERATIVOS

Si usted requiere atender los costos y gastos de funcionamiento de su empresa, como la compra de materia prima, inventarios, mano de obra, servicios, entre otros, Bancóldex le ofrece las siguentes alternativas.

Mecanismo de apoyo financiero para MIPYMES.Línea de crédito para microcrédito empresarial y para creadores de empresa, convenio Bogotá - Bancóldex .Capital de trabajo tradicionalCupo especial empresas afectadas Megabus – Pereira.Cupo especial empresas afectadas Transmetro - Barranquilla y su área metropolitana.Cupo especial Micros y Pequeñas empresas Departamento del Putumayo.Capitalización empresarial tradicional.Consolidación de pasivos tradicional.Cupo especial “Colombia crece”.Cupo especial desplazados por la violencia.Cupo especial damnificados por la violencia

INVERTIR EN PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO

Si usted necesita invertir en activos fijos y diferidos requeridos para la ampliación de la capacidad instalada, reconversión industrial o mejoramiento tecnológico, Bancóldex le ofrece las siguientes alternativas:

Cupo especial a Progresar.Línea de crédito para microcrédito empresarial y para creadores de empresa, convenio Bogotá - Bancóldex.Mecanismo de apoyo financiero para MIPYMES.Inversión fija.Leasing.Capitalización empresarial.Cupo especial empresas afectadas Megabus – Pereira. Cupo especial empresas afectadas Transmetro - Barranquilla y su área metropolitana. Cupo especial Micros y Pequeñas empresas Departamento del Putumayo. Cupo especial ATPDEA.Cupo especial “Colombia crece”.Cupo especial Transformación productiva.Cupo especial Desplazados por la violencia. Cupo especial Damnificados por la violencia.

Cupo especial a Progresar.Línea de crédito para microcrédito empresarial y para creadores de empresa, convenio Bogotá - Bancóldex.Mecanismo de apoyo financiero para MIPYMES.Inversión fija.Leasing.Capitalización empresarial.Cupo especial empresas afectadas Megabus – Pereira. Cupo especial empresas afectadas Transmetro - Barranquilla y su área metropolitana. Cupo especial Micros y Pequeñas empresas Departamento del Putumayo. Cupo especial ATPDEA.Cupo especial “Colombia crece”.Cupo especial Transformación productiva.Cupo especial Desplazados por la violencia. Cupo especial Damnificados por la violencia.

MODIFICAR LA ESTRUCTURA DE ENDEUDAMIENTO

Si usted requiere ajustar el flujo de caja de su empresa, ampliando el plazo o la periodicidad de pago de sus obligaciones financieras, Bancóldex le ofrece las siguientes alternativas:

Mecanismo de apoyo financiero para Mipymes.Capital de trabajo.Cupo especial empresas afectadas Megabus – Pereira.Cupo especial empresas afectadas Transmetro - Barranquilla y su área metropolitana. Cupo especial Micros y Pequeñas empresas departamento del Putumayo.Consolidación de pasivos.Capitalización empresarial.

CREAR CAPITALIZAR O ADQUIRIR UNA EMPRESA

Si usted necesita financiar su aporte de capital para crear, adquirir o capitalizar una empresa existente, y utilizar estos recursos para cubrir las necesidades de capital de trabajo, inversión en activos fijos y diferidos o sustitución de pasivos, Bancóldex le ofrece las siguientes alternativas:

Cupo especial aProgresar.Mecanismo de apoyo financiero para Mipymes.Cupo especial empresas afectadas Megabus – Pereira.Cupo especial empresas afectadas Transmetro - Barranquilla y su área metropolitana. Cupo especial Micros y Pequeñas empresas departamento del Putumayo. Cupo especial “Colombia crece”.Capitalización empresarial

DESARROLLAR ACTIVIDADES DE COMERCIO EXTERIOR

BANCÓLDEX actúa directamente con el exportador colombiano, estructurando sus negocios de comercio exterior con el apoyo de una importante red de bancos corresponsales en el mundo

Bancóldex cuenta con Modalidades de Crédito para atender las diferentes necesidades de todas las empresas en Colombia, a través de la red de intermediarios financieros, con plazos hasta de 10 años y periodos de gracia a capital hasta de 3 años

INVERSIÒN FIJALEASINGCAPITALIZACIÒN EMPRESARIALCONSOLIDACIÒN DE PASIVOSCAPITAL DE TRABAJO

Financia la compra o adecuación de activos fijos muebles o inmuebles como maquinaria, vehículos, equipos, terrenos, bodegas, locales

Si su empresa necesita Incrementar la capacidad instalada, y desarrollar procesos de reconversión industrial y mejoramiento tecnológico. Invertir en activos fijos y diferidos necesarios para llevar a cabo el proceso de producción y/o comercialización de bienes y servicios tales como: terrenos, bodegas, locales comerciales, vehículos, maquinaria, equipo, tecnología e inversiones en obras civiles

Si su empresa necesita Incrementar la capacidad instalada, y desarrollar procesos de reconversión industrial y mejoramiento tecnológico. Invertir en activos fijos y diferidos necesarios para llevar a cabo el proceso de producción y/o comercialización de bienes y servicios tales como: terrenos, bodegas, locales comerciales, vehículos, maquinaria, equipo, tecnología e inversiones en obras civiles

Incentiva la productividad y competitividad del sector empresarial.Atiende expectativas de inversión fija a mediano y largo plazo.Contempla periodos de gracia.Atiende las empresas de todos los sectores económicos, ubicadas en cualquier región del país.Posee recursos tanto en moneda legal como en moneda extranjera (USD).Pueden acceder tanto las personas naturales como jurídicas consideradas como micros, pequeñas, medianas y grandes empresas

Financia los contratos de arrendamiento financiero sobre activos fijos muebles o inmuebles como maquinaria, vehículos, equipos, bodegas, locales

Si su empresa necesita llevar a cabo procesos de modernización para aumentar la competitividad y productividad, financiar a través de la figura de leasing la adquisición de activos productivos tales como: bienes inmuebles, maquinaria, equipo, vehículos y generar mayor eficiencia en los procesos productivos

Si su empresa necesita llevar a cabo procesos de modernización para aumentar la competitividad y productividad, financiar a través de la figura de leasing la adquisición de activos productivos tales como: bienes inmuebles, maquinaria, equipo, vehículos y generar mayor eficiencia en los procesos productivos

Puede financiar hasta el 100% del valor del activo, incluido el IVA pagado en su adquisición, el cliente no necesita tener un capital inicial para poder disfrutar del activo, aunque en algunos activos es posible que se solicite un canon extra inicial. Posee opción de compra, que por lo general está entre el 1% y el 10% del valor total del activo y se cancela al final del contrato. Durante la vida del contrato, el activo figura a nombre de la compañía de Leasing, permitiéndole a la empresa no aumentar su nivel patrimonial, ni aumentar su nivel de endeudamiento al no contabilizarse como un pasivo financiero

Financia a los socios o accionistas los aportes de capital requeridos para el desarrollo de su actividad económica. Si su empresa necesita inyectar recursos frescos, incrementar el capital pagado o afianzar el compromiso de socios y accionistas con la compañía

Fortalecimiento patrimonialReduce el nivel de endeudamiento Permite atender necesidades de capital de trabajo, inversiones fijas, sustitución de pasivos (excepto pasivos con socios)Genera mayor confianza del sistema financiero hacia su empresaPosee recursos tanto en moneda legal como en moneda extranjera (USD)Atiende las empresas de todos los sectores económicos, ubicadas en cualquier región del paísPueden acceder tanto las personas naturales como jurídicas consideradas como micros, pequeñas, medianas y grandes empresas

Permite la recomposición con recursos de Bancóldex de los pasivos vigentes, con el fin de mejorar las condiciones de plazo, tasa, o periodicidad de pago. Si su empresa necesita llevar a cabo una recomposición de pasivo, aumentar los plazos, liberar flujo de caja o evitar incumplimiento en las obligaciones contraídas con los intermediarios financieros

Permite la recomposición con recursos de Bancóldex de los pasivos vigentes, con el fin de mejorar las condiciones de plazo, tasa, o periodicidad de pago. Si su empresa necesita llevar a cabo una recomposición de pasivo, aumentar los plazos, liberar flujo de caja o evitar incumplimiento en las obligaciones contraídas con los intermediarios financieros

Ajusta  los esquemas de amortización al flujo de caja

Permite mejorar las condiciones de plazo,  periodicidad de pago

Posee recursos tanto en moneda legal como en moneda extranjera

No genera una reestructuración de los pasivos porque se constituye en una nueva obligación

Financia los costos y gastos operativos propios de la actividad económica de la empresa como materias primas, inventarios, pago de mano de obra. Sí su empresa necesita financiar los costos y gastos operativos propios de su funcionamiento tales como: compra de materia prima, pago de mano de obra, costos directos e indirectos de fabricación, insumos, atender nuevas oportunidades de negocio o afianzar las relaciones con proveedores

Financia los costos y gastos operativos propios de la actividad económica de la empresa como materias primas, inventarios, pago de mano de obra. Sí su empresa necesita financiar los costos y gastos operativos propios de su funcionamiento tales como: compra de materia prima, pago de mano de obra, costos directos e indirectos de fabricación, insumos, atender nuevas oportunidades de negocio o afianzar las relaciones con proveedores

Atiende necesidades de capital de trabajo de corto, mediano y largo plazo

Posee recursos disponibles tanto en moneda legal como extranjera (USD)

Atiende las empresas de todos los sectores económicos, ubicadas en cualquier región del país y pueden acceder tanto las personas naturales como jurídicas consideradas como micros, pequeñas, medianas y grandes empresas

Con los Cupos Especiales de Crédito, Bancóldex atiende en condiciones financieras preferenciales las necesidades de determinados segmentos empresariales, de acuerdo con su ubicación geográfica, el tamaño de la empresa o el destino de los recursos

Estos Cupos Especiales de Crédito contemplan adicionalmente, según el caso, límites en los montos máximos de financiación por empresa y en sus condiciones financieras, así como el cumplimiento de condiciones particulares para el acceso a dichos recursos

Cupo especial de crédito INFIHUILA para microempresas en el departamento del HuilaCupo especial de crédito para la zona de frontera Colombo – Venezolana Cupo especial de crédito para micros y pequeñas empresas de CundinamarcaCupo especial de crédito para micros y pequeñas empresas del Departamento de CórdobaCupo Especial de crédito para micros y pequeñas empresas, Departamento de Arauca

Cupo especial de crédito INFIHUILA para microempresas en el departamento del HuilaCupo especial de crédito para la zona de frontera Colombo – Venezolana Cupo especial de crédito para micros y pequeñas empresas de CundinamarcaCupo especial de crédito para micros y pequeñas empresas del Departamento de CórdobaCupo Especial de crédito para micros y pequeñas empresas, Departamento de Arauca

Cupo especial de crédito Cámara de Comercio de CúcutaBogotá banca capital pequeña empresaCupo especial de crédito "Alcaldía de Pasto", para microempresasCupo especial de crédito "Banca Capital Emprendimiento"Cupo especial de crédito "Banca Capital Microempresas"Cupo especial de crédito "Banca Capital Micro financieras"Cupo especial de crédito para empresas de Manizales damnificadas por la ola invernalCupo especial de crédito para microempresas de ArmeniaCupo especial para micros y pequeñas empresas ubicadas en la zona de amenaza volcánica alta del GalerasCupo especial: emergencia económica, mipymes afectadas por incendios y desastres naturales en BogotáCupo especial de crédito para micros y pequeñas empresas impactadas durante la construcción de Transmetro Barranquilla

Liquidex COP-USD

A través de este producto su empresa podrá recibir anticipadamente el pago de sus facturas de venta originadas por la venta a crédito en operaciones comerciales en Pesos Colombianos (COP) y o Dólares americanos (USD)

El producto Liquidex COP –USD consiste en comprar a descuento y sin recurso (elimina la responsabilidad de pago por incumplimiento del aceptante de la factura), hasta el 80% del valor de las facturas cambiarias de compraventa, originadas en operaciones comerciales domesticas y/o exportaciones por la venta a crédito de bienes o servicios, amparadas bajo la póliza de seguro de crédito emitida por Segurexpo de Colombia S.A. o Crediseguro S.A.

Mejora flujo de cajaContribuye con la estabilidad financieraNo utiliza sus cupos de crédito con los intermediarios financierosAgiliza sus cuentas por cobrar y mejora su ciclo operacionalMejora sus indicadores de gestiónNo requiere garantía adicional y no es excluyente, al ser en firme y sin recursoPuede negociar descuentos por pronto pago con proveedoresDisminuye costos de gestión de crédito y cobranzas

Compañía seguro Crediseguro S.A. Segurexpo S.A.

Nacional 80% 70%

Exportación 80% 70%

PORCENTAJE PARA EL DESCUENTO

PORCENTAJE PARA EL DESCUENTO

La cartera debe estar cubierta por la póliza de seguro crédito, sin recurso ni descuento en firme, con un depósito de garantía de 6 meses, además el descuento se instrumenta a través del endoso en propiedad Bancóldex de un título valor

Liquidex cadenas productivas

Mecanismo financiero que genera flujo de caja a los proveedores nacionales y a la empresa compradora le permite desarrollar y afianzar su relación con los mismos. Este esquema permite la optimización de recursos de los proveedores nacionales, mediante el descuento de facturas cambiarias de compraventa y/o letras de cambio, producto de las ventas a crédito de bienes y/o servicios en pesos colombianos. Liquidex cadenas productivas les permite a los proveedores oxigenar su flujo de caja sin afectar sus cupos de crédito con el sistema financiero

Liquidex cadenas productivas

Mecanismo financiero que genera flujo de caja a los proveedores nacionales y a la empresa compradora le permite desarrollar y afianzar su relación con los mismos. Este esquema permite la optimización de recursos de los proveedores nacionales, mediante el descuento de facturas cambiarias de compraventa y/o letras de cambio, producto de las ventas a crédito de bienes y/o servicios en pesos colombianos. Liquidex cadenas productivas les permite a los proveedores oxigenar su flujo de caja sin afectar sus cupos de crédito con el sistema financiero

Afianza la relación con sus proveedores a largo plazo.No genera endeudamiento ni utilización de sus cupos de crédito con los intermediarios financieros.Garantiza capital de trabajo a sus proveedores a un costo razonable.Menores costos transaccionales.Desarrollo de proveedores

Afianza la relación con sus proveedores a largo plazo.No genera endeudamiento ni utilización de sus cupos de crédito con los intermediarios financieros.Garantiza capital de trabajo a sus proveedores a un costo razonable.Menores costos transaccionales.Desarrollo de proveedores

Mejora su flujo de caja agilizando su cartera.Es una fuente de capital de trabajo a menor costo.Libera sus cupos de crédito con los intermediarios financieros.Su empresa no requiere cupo de crédito con Bancóldex.Disminuye costos de gestión de crédito y cobranza

Mejora su flujo de caja agilizando su cartera.Es una fuente de capital de trabajo a menor costo.Libera sus cupos de crédito con los intermediarios financieros.Su empresa no requiere cupo de crédito con Bancóldex.Disminuye costos de gestión de crédito y cobranza

En Bancóldex asesoran para disminuir los riesgos en sus negociaciones al determinar el pago de negocios de comercio internacional coordinando actores internos y externos.

Para exportadores Bancóldex ofrece directamente diferentes servicios para cerrar exitosamente sus transacciones comerciales, tales como, confirmación o aviso de cartas de crédito de exportación, gestión y negociación de cobranzas documentarias, confirmación de garantías bancarias y gestión de órdenes de pago, entre otros

Igualmente, Bancóldex ofrece la compra de títulos valores (cartas de crédito a plazo, letras avaladas, pagarés, entre otros) generados en los servicios de operación bancaria internacional, provenientes de un negocio de compra venta a plazo y garantizados por un intermediario financiero elegible, domiciliado dentro o fuera del país del importador

En Bancóldex asesoran para disminuir los riesgos en sus negociaciones al determinar el pago de negocios de comercio internacional coordinando actores internos y externos.

Para exportadores Bancóldex ofrece directamente diferentes servicios para cerrar exitosamente sus transacciones comerciales, tales como, confirmación o aviso de cartas de crédito de exportación, gestión y negociación de cobranzas documentarias, confirmación de garantías bancarias y gestión de órdenes de pago, entre otros

Igualmente, Bancóldex ofrece la compra de títulos valores (cartas de crédito a plazo, letras avaladas, pagarés, entre otros) generados en los servicios de operación bancaria internacional, provenientes de un negocio de compra venta a plazo y garantizados por un intermediario financiero elegible, domiciliado dentro o fuera del país del importador

Incrementa su poder de negociación ya que le da la posibilidad de ofrecer plazos de pago adecuados para sus clientes, recibir su pago de contado y facilitar el incremento de sus volúmenes de ventaAsegura la cartera y garantiza el pago de sus exportacionesMitiga los riesgos de la negociación internacionalReduce las necesidades de capital de trabajo y demás costos financieros

Incrementa su poder de negociación ya que le da la posibilidad de ofrecer plazos de pago adecuados para sus clientes, recibir su pago de contado y facilitar el incremento de sus volúmenes de ventaAsegura la cartera y garantiza el pago de sus exportacionesMitiga los riesgos de la negociación internacionalReduce las necesidades de capital de trabajo y demás costos financieros

Su comprador de bienes y/o servicios colombianos debe tener una relación comercial y disponibilidad de cupo de crédito con su banco en el exteriorLa operación de compraventa debe estructurarse a través de instrumentos de pago bancarioEl banco de su comprador de bienes y/o servicios colombianos debe ser elegible para Bancóldex

Su comprador de bienes y/o servicios colombianos debe tener una relación comercial y disponibilidad de cupo de crédito con su banco en el exteriorLa operación de compraventa debe estructurarse a través de instrumentos de pago bancarioEl banco de su comprador de bienes y/o servicios colombianos debe ser elegible para Bancóldex

Cuando la operación no se estructura con instrumentos de pago bancario, Bancóldex puede operar directamente con la cartera nacional e internacional previamente amparada con póliza de seguro de crédito (Liquidex) a la exportación, ofrecida en Colombia por Crediseguro S.A. y Segurexpo de Colombia S.A.

Mediante este servicio, Bancóldex le ofrece directamente al exportador la compra a la par (valor nominal del título) o a descuento de los títulos valores –aceptaciones bancarias o pagos diferidos derivados de cartas de crédito (L/C) a plazo, letras de cambio avaladas, pagarés, entre otros-, provenientes de un negocio de compraventa a plazo, y garantizados por un intermediario financiero elegible, domiciliado dentro o fuera del país del importador. La compra está soportada en la documentación acordada que evidencia el embarque o la entrega del servicio.

Mediante este servicio, Bancóldex le ofrece directamente al exportador la compra a la par (valor nominal del título) o a descuento de los títulos valores –aceptaciones bancarias o pagos diferidos derivados de cartas de crédito (L/C) a plazo, letras de cambio avaladas, pagarés, entre otros-, provenientes de un negocio de compraventa a plazo, y garantizados por un intermediario financiero elegible, domiciliado dentro o fuera del país del importador. La compra está soportada en la documentación acordada que evidencia el embarque o la entrega del servicio.

Bancóldex financia o refinancia los anticipos y demás pagos que realice el comprador de bienes y/o servicios colombianos en el exterior, a través de intermediarios financieros domiciliados dentro o fuera del país del mismo, utilizando instrumentos bancarios de pago a plazo, letras de cambio avaladas, pagarés, compromisos de pago, entre otros

Financiamiento para proyectos de ingeniería, construcción y otros servicios: Bajo las mismas características de la Línea de crédito al comprador, Bancóldex puede financiar además el desarrollo de proyectos de ingeniería y/o de construcción en el exterior, llevados a cabo por empresas colombianas

Títulos valores generados en la operación bancaria internacional (O.B.I.), con el objetivo de otorgarle liquidez, Bancóldex le ofrece directamente la compra de títulos valores(aceptaciones bancarias o pagos diferidos derivados de cartas de crédito (L/C) a plazo, letras de cambio avaladas, pagarés, entre otros) provenientes de un negocio de compraventa a plazo, y garantizados por un intermediario financiero elegible, domiciliado dentro o fuera del país del comprador del exterior.

Cuando se trata de operaciones de comercio exterior con países miembros del Convenio de Pagos y Créditos Recíprocos de la ALADI, usted podrá canalizar el pago de los títulos valores a través de éste. Se debe tener en cuenta que estos títulos deben ser emitidos y/o avalados por cualquier intermediario financiero del exterior debidamente autorizados por su Banco Central a operar el mencionado Convenio. Esta facilidad crediticia de Bancóldex se conoce como “Crédito Postembarque Proveedor”.

Exportadores colombianos que estructuran sus ventas con instrumentos bancarios de pago

Compradores del exterior de bienes y/o servicios de Colombia

Otra alternativa que le ofrece Bancóldex a los exportadores para obtener liquidez es la compra a descuento del valor de las facturas cambiarias de compraventa o letras de cambio, bajo las siguientes condiciones:

Venta a crédito en operaciones comerciales de exportaciones de bienes o serviciosSin canalizar el pago a través de instrumentos de operación bancaria internacionalSin recurso contra ellos (elimina la responsabilidad de pago por incumplimiento de quien endosa la factura)Dichas ventas deberán estar amparadas con pólizas de seguro expedidas por la compañía aseguradora: Compañía de Seguros de Créditos Comerciales S.A. - Crediseguro o Segurexpo.

Bancóldex le ofrece directamente al exportador colombiano, diferentes servicios para cerrar exitosamente sus transacciones comerciales, tales como:

Confirmación o aviso de cartas de crédito (L/C) de exportación: a la vista, de aceptación o de pago diferidoGestión y negociación de cobranzas documentariasConfirmación de carta de crédito stand by (tipo de garantías bancarias)Gestión de órdenes de pago (canalizadas a través del convenio ALADI). y recepción de transferencias bancarias Postembarque, por concepto de exportaciones de bienes colombianos

Bancóldex le permite reducir el riesgo ante la fluctuación de la tasa de cambio durante un período de tiempo, el cual puede ser el plazo que usted otorga a su comprador en el exterior.

Beneficios: Usted podrá negociar una tasa de cambio fija cuando reciba sus divisas, sin preocuparse por las variaciones que puedan ocurrir en el futuro.

Requisitos: Este servicio aplica para exportadores que tengan relación directa con Bancóldex a través de cualquiera de los servicios de operación bancaria internacional. El instrumento de pago de la exportación debe haber sido recibido por Bancóldex

Bancóldex le permite reducir el riesgo ante la fluctuación de la tasa de cambio durante un período de tiempo, el cual puede ser el plazo que usted otorga a su comprador en el exterior.

Beneficios: Usted podrá negociar una tasa de cambio fija cuando reciba sus divisas, sin preocuparse por las variaciones que puedan ocurrir en el futuro.

Requisitos: Este servicio aplica para exportadores que tengan relación directa con Bancóldex a través de cualquiera de los servicios de operación bancaria internacional. El instrumento de pago de la exportación debe haber sido recibido por Bancóldex

Mediante conferencias, jornadas académicas y talleres de capacitación y actualización, Bancóldex comparte el conocimiento y la experiencia sobre algunos aspectos fundamentales de comercio exterior, con sus actuales y potenciales clientes: las empresas vinculadas a la cadena exportadora colombiana y los compradores internacionales de éstas

El programa de formación, capacitación y actualización empresarial de Bancóldex que busca mejorar la gestión, el desempeño y la competitividad de las empresas colombianas, con énfasis en las Mipymes, y de entidades canalizadoras de crédito a través de la gestión del conocimiento.

El programa de formación, capacitación y actualización empresarial de Bancóldex que busca mejorar la gestión, el desempeño y la competitividad de las empresas colombianas, con énfasis en las Mipymes, y de entidades canalizadoras de crédito a través de la gestión del conocimiento.

El cual busca contribuir al desarrollo empresarial mediante la estructuración y ofrecimiento de un esquema integral de formación y actualización que incluya aspectos financieros, administrativos, legales y comerciales que le facilite a las empresas asegurar su permanencia en un mercado cada vez más competido.

Propiciar espacios que le permitan a las entidades financieras mantenerse actualizados en temas de interés empresarial y nacional y promover el fortalecimiento institucional de las entidades canalizadoras de microcrédito, potenciando su rol en el proceso de bancarización y en la democratización del crédito en un segmento con escasa cobertura de la banca tradicional

El cual busca contribuir al desarrollo empresarial mediante la estructuración y ofrecimiento de un esquema integral de formación y actualización que incluya aspectos financieros, administrativos, legales y comerciales que le facilite a las empresas asegurar su permanencia en un mercado cada vez más competido.

Propiciar espacios que le permitan a las entidades financieras mantenerse actualizados en temas de interés empresarial y nacional y promover el fortalecimiento institucional de las entidades canalizadoras de microcrédito, potenciando su rol en el proceso de bancarización y en la democratización del crédito en un segmento con escasa cobertura de la banca tradicional

Universidad Externado de Colombia BogotáCentro de desarrollo del espíritu empresarial

Universidad del norte de BarranquillaZeiky Proexport

SenaUniversidad pontificia Bolivariana

Universidad Externado de Colombia BogotáCentro de desarrollo del espíritu empresarial

Universidad del norte de BarranquillaZeiky Proexport

SenaUniversidad pontificia Bolivariana

El programa de formación y capacitación presencial que le permite a las microempresas actualizar sus conocimientos en cuatro temas básicos con el fin de mejorar la gestión empresarial y de esta forma contribuir al incremento de sus niveles de competitividad y productividad.

El programa de formación y capacitación presencial que le permite a las microempresas actualizar sus conocimientos en cuatro temas básicos con el fin de mejorar la gestión empresarial y de esta forma contribuir al incremento de sus niveles de competitividad y productividad.

Gestión, planeación y perdurabilidad empresarial – Los participantes podrán actualizarse en el manejo de herramientas que les permiten orientar hacia donde va su empresa y a proyectarla hacia el futuro a través de las generaciones familiares.

Cómo mejorar la gestión financiera en su empresa? - Los asistentes recibirán pautas de planeación financiera, flujo de caja, control de gastos e inversiones, costeo y fijación de precios y verán el análisis financiero como una herramienta para la toma de decisiones.

Selección, desarrollo y administración de personal – En esta sesión, los empresarios actualizarán los conocimientos que les permiten mitigar el riesgo legal y de contratación de personal y estrategias innovadoras de mercadeo, exhibición, ventas y servicio al cliente

Dentro de las características de este programa tenemos Es un programa de capacitación continuo. No tiene costo para los empresarios. Los empresarios que hayan asistido al 75% del programa obtendrán un certificado indicando que finalizo exitosamente el programa “a Progresar con mi empresa”.

Dentro de las características de este programa tenemos Es un programa de capacitación continuo. No tiene costo para los empresarios. Los empresarios que hayan asistido al 75% del programa obtendrán un certificado indicando que finalizo exitosamente el programa “a Progresar con mi empresa”.

ALIADOS ACADÈMICOSUniversidad Externado de

Colombia - Bogotá Universidad ICESI – Cali Universidad del Norte –

Barranquilla

ALIADOS ACADÈMICOSUniversidad Externado de

Colombia - Bogotá Universidad ICESI – Cali Universidad del Norte –

Barranquilla

ALIADOS LOGÌTICOSCámaras de comercio

Gremios

ALIADOS LOGÌTICOSCámaras de comercio

Gremios

Programa de capacitación empresarial que le permite a las microempresas actualizar sus conocimientos para lograr una mejor gestión empresarial y de esta forma contribuir al incremento de sus niveles de competitividad y productividad. Este programa es gratuito y le permite al microempresario actualizar sus conocimientos en temas gerenciales tales como:

Planeación y gerencia estratégica.Gestión en empresas de familia.Asociatividad.Mercadeo.Servicio al cliente.Exhibición en el punto de venta.Gestión contable y financiera.Cómo acceder a crédito.Legislación tributaria.Conceptos básicos de comercio exterior.Gestión de producción y calidad.Selección y desarrollo de capital humano.Legislación laboral

Planeación y gerencia estratégica.Gestión en empresas de familia.Asociatividad.Mercadeo.Servicio al cliente.Exhibición en el punto de venta.Gestión contable y financiera.Cómo acceder a crédito.Legislación tributaria.Conceptos básicos de comercio exterior.Gestión de producción y calidad.Selección y desarrollo de capital humano.Legislación laboral

Al finalizar el programa, los asistentes que hayan asistido al 70% de los seminarios obtendrán un certificado de asistencia, memorias en CD de los seminarios y talleres realizados, así como, un curso virtual interactivo sobre acceso a crédito para que complemente la información recibida en el programa

Programa de formación y capacitación presencial que le permite a las pequeñas empresas actualizar sus conocimientos con el fin de mejorar la gestión empresarial y de esta forma contribuir al incremento de sus niveles de competitividad y productividad

Es un programa de capacitación continuo. Al finalizar cada ciclo, los empresarios que hayan asistido al 70% de los seminarios obtendrán un certificado de asistencia, memorias de los seminarios y talleres realizados. No tiene costo para los empresarios. Los empresarios que hayan asistido al 70% de tres ciclos obtendrán un certificado indicando que finalizo exitosamente el “Programa de formación gerencial para la pequeña empresa”.

Formación gerencial para grandes empresas por medio de capacitación virtual, cartillas y publicacionesFormación gerencial para grandes empresas por medio de capacitación virtual, cartillas y publicaciones

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