VISION - sergiocontegiacomo.com · (nomi dei prodotti-servizi finanziari-assicurativi) sergiocontegiacomo ©2016 . per verificare che la cura sia quella giusta e/o per evitare che

VISION

Vision dà valore al tuo patrimonio..emozioni comprese

Ti offre una

visione chiara della vita..

” La Tua” Consente di

avere uno Stato patrimoniale unico.

sergiocontegiacomo ©2016







Il servizio consente di monitorare anche gli investimenti immobiliari






Vision

Strategia è un termine militare e vuol dire visione d’insieme.

Per gestire la propria ricchezza servono strategia e Vision-e


Come gestiscono la ricchezza i Paperon de Paperoni?

I Paperon de Paperoni

frazionano la propria ricchezza su più Banche-assicurazioni e ogni fornitore,un po’ come se fosse un musicista, suona in “ordine sparso”.



I Paperon de Paperoni, spesso, non hanno una Visione complessiva della propria ricchezza.



Meglio sarebbe avere in “cabina di regia” un solo regista, un unico direttore d’orchestra.


I rischi finanziari di avere più fornitori Banche-assicurazioni senza il “DIRETTORE D’ORCHESTRA”

Quando ci rivolgiamo a un medico specialista

(il consulente finanziario) per un consulto,sarebbe intelligente portargli tutti gli esami fatti

(estratti conti delle banche dossier titoli..)

con l’elenco dei “farmaci” che si stanno assumendo

(nomi dei prodotti-servizi finanziari-assicurativi)


per verificare che la cura sia quella giusta e/o per evitare che nuove prescrizioni possano “creare conflitti con i farmaci che già si stanno assumendo” e/o causare eventuali shock anafilattici.




E’ opportuno comunicare al

proprio medico finanziario l’esistenza di eventuali allergie/intolleranze a farmaci.

Morale della favola: in finanza la mano destra deve sapere sempre cosa fa la mano sinistra


I principali vantaggi di Vision

Taglio dei costi

Riduzione dei rischi complessivi di portafoglio

Aumento dei rendimenti complessivi di portafoglio a parità rischio corso


Vantaggi Vision: Taglio dei costi

I farmaci generici sono stati introdotti in Italia nel 1996, in 20 anni la penetrazione sul mercato italiano è solo del 23% (in Germania è del 64%).

Il farmaco generico ha lo

stesso principio attivo del farmaco di “marca”, con la differenza che il farmaco generico costa decisamente meno.


Vantaggi Vision: Taglio dei costi

Nel settore azionario,per esempio solo il 15% dei prodotti finanziari “reclamizzati” fanno meglio del prodotto finanziario generico che ha lo stesso principio attivo del prodotto di marca pubblicizzato.



Taglio dei costi

Tachipirina: 5,00 euro a confezione

Paracetamolo: 4,00 euro a confezione

Risparmio del 20%


Stesso identico panettone ma con prezzi diversi

Lo stesso discorso si può applicare ai prodotti/servizi finanziari

Taglio dei costi


Vision: controllo/riduzione rischi

Molti risparmiatori hanno in testa la seguente sbagliata credenza: “mai mettere le uova nello stesso paniere..”.

Riflessione:

In realtà quello che conta non sono i panieri, ma le uova che si mettono dentro (uova buone o uova marce?)


Sapete del Bail In?

Il bail in prevede,dal primo gennaio 2016 che in caso di gravi difficoltà finanziarie delle banche siano gli azionisti, obbligazionisti e correntisti della banca stessa a contribuire al salvataggio della propria banca,con i propri soldi.


Vision: aumento dei rendimenti

Vision consente di evitare la presenza di eventuali doppioni detenuti a insaputa del cliente su più banche.



Vision consente di

inserire in portafoglio i prodotti più efficienti , le eccellenze del mercato (non solo i prodotti della casa).




Vision permette l’analisi delle correlazioni dei portafogli per migliorarne la redditività

( a volte un cucchiaio

di zucchero nel sugo ne riduce l’acidità)




Correlazioni oro e azioni


I vantaggi Vision per il cliente

Unica rendicontazione

Misurazione del rischio complessivo di portafoglio

Compensazioni fiscali

Meno tasse di successione

Percentuale legittima e “zainetto fiscale”

Calcolo imposte ipocatastali


Vantaggio Vision : unica rendicontazione

In un’unica pagina si ha

la Visione totale del proprio patrimonio ripartito per asset type (liquidità,obbligazioni,

azioni) e per valuta (euro,dollaro..)



Vantaggi Vision: misurazione del rischio complessivo del portafoglio

Non avere un unico regista significa non sapere realmente qual è il proprio profilo di rischio complessivo. Vision consente di confrontare più portafogli per verificarne l’efficienza nella logica rischio/rendimento (quello che conta è il rendimento pesato sul rischio).


Rischiosità portafoglio altri intermediari vs Allianz Bank - Rischiosità complessiva



Un lavoratore dipendente percepisce uno stipendio più basso rispetto ad un soldato che parte per la guerra.

Ma quali sono i

rischi che affronta ogni giorno un lavoratore dipendente rispetto ad un soldato?



Vision consente di rilevare la presenza di eventuali mele marce nel portafoglio



Alcune mele marce

Vantaggi Vision oggi: compensazioni fiscali

Vision consente di ottimizzare la fiscalità presente e futura


Vantaggi fiscali di domani: meno tasse di successione

Vision consente di calcolare il patrimonio esente (vuoi per

cointestazioni) vuoi per tipologia di investimento (titoli di stato,polizze …)


Vantaggi Vision:% legittima e “zainetto fiscale”

Vision consente con

un colpo d’occhio di visualizzare la % di legittima in favore di ogni singolo erede con il relativo “zainetto fiscale”







Vantaggi Vision: calcolo imposte ipocatastali

Vision è collegato con il

catasto e consente in tempo reale di calcolare le imposte ipocatastali che gravano oggi sugli eredi in caso di successione


Massima

Viviamo tutti sotto lo stesso cielo ma non tutti abbiamo gli stessi orizzonti.


Noi di Allianz Bank Abbiamo Vision




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