User Manual - e-learn.adira-corpu.com

User Manual Collection Zoning & Sentralisasi

Pembayaran

COPYRIGHT NOTICE

Copyright (2017) by Adira Finance

All rights reserved. This material is confidential and proprietary to Adira Dinamika Multi Finance Tbk.

And no part of this material should be reproduced, published in any form by any means, electronic or

mechanical including photocopy or any information storage or retrieval system nor should the material be

disclosed to any party without the express written authorization of PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk.

Document No. : Manual Collection Zoning Version : 0.1 File Name : User Guide Classification : Confidential Prepared by : Collection Team Date : Februari 2017

Halaman 2 of 78

Revision No.

Revision Date Author Sections Changed

Page #

Descriptions

01 01 Feb. 17 M. Asyhari Table of Contens 3 Perubahan All Table of Content

02 01 Feb. 17 M. Asyhari BPM 56 Dihapus karena tidak ada perubahan

Halaman 3 of 78

Table of Contents

Document Control.....................................................................................................................................2 Table of Contents.....................................................................................................................................3

A. Parameter Collection....................................................................................................................3 1) Parameter Mapping Area dan Zona..................................................................................4 2) Parameter Mapping Upload Kode Pos dan Object Group....................................................6 3) Parameter Collection Action Setting “Divzip”.....................................................................9 4) Parameter Billing Address Setting..................................................................................12

B. Surat Peringatan....................................................................................................................... 14 1) Pembuatan Surat Peringatan.........................................................................................14 2) Pengembalian Surat Peringatan.....................................................................................16

C. Aktifitas AR Officer / Mitra Kerja 1..............................................................................................17 1) Pembuatan Daftar Kunjungan AR Officer / Mitra Kerja 1..................................................17 2) Pencatatan Hasil Kunjungan AR Officer / Mitra Kerja 1....................................................21 3) Pencatatan Analisa Kasus untuk AR Officer / Mitra Kerja 1...............................................23

D. Aktifitas Remedial / Mitra Kerja 2................................................................................................25 1) Pembuatan Daftar Kunjungan Remedial / Mitra Kerja 2...................................................25

2) Pencatatan Hasil Kunjungan Remedial / Mitra Kerja 2.....................................................29 3) Pencatatan Analisa Kasus untuk Remedial / Mitra kerja 2................................................31

E. Aktifitas Mitra kerja ADIRA.........................................................................................................33 1) Pembuatan Daftar Kunjungan Mitra Kerja Adira..............................................................33 2) Pecatatan Hasil Kunjungan Mitra Kerja Adira..................................................................36 3) Pencatatan Analisa Kasus untuk Mitra Kerja Adira...........................................................39

F. Aktifitas Eksekutor.....................................................................................................................40 1) Pembuatan Surat Kuasa Eksekutor Cabang ...................................................................40 2) Pencatatan Hasil Kunjungan Eksternal ..........................................................................42 3) Pecatatan Analisa Kasus Eksternal.................................................................................43 4) Membuat Surat Kuasa Lintas ( Nasional ).......................................................................45

G. Aktifitas Reposes.......................................................................................................................47 1) Reposess Asset............................................................................................................47 2) Pick Up........................................................................................................................52 3) Pembatalan Reposess...................................................................................................53 4) Manual Reposes...........................................................................................................54

H. Program Rehab.........................................................................................................................55 1) Reschedule..................................................................................................................55 2) Restructure..................................................................................................................60

I. Monitioring Information System (MIS).........................................................................................63 1) Riwayat Pembayaran....................................................................................................63 2) Laporan Lain-lain..........................................................................................................64 3) Laporan Eksekusi Reposess...........................................................................................65 4) Laporan Analisa Collection.............................................................................................65 5) Laporan Pendukung Collection.......................................................................................66 6) Laporan Analisa Kasus..................................................................................................67

J. WorkFlow Collection..................................................................................................................68 1) Diskon Pelunasan ( Termination Discount )....................................................................68 2) Repo Fee dan Payment Fee...........................................................................................71 3) Kekurangan Repo Fee dan Payment Fee........................................................................74 4) Perubahan Alamat Tagih...............................................................................................76 5) Negosiasi Denda...........................................................................................................77 6) Perubahan Rekening Eksternal......................................................................................79

Halaman 4 of 78

A. Parameter Collection

A.1. Parameter Mapping Area

A.2. Parameter Mapping Zona

Gambar tersebut diatas merupakan salah satu item parameter dari Collection Zoning. Parameter

ini berfungsi sebagai:

Parameter Mapping Area berfungsi untuk mengelompokan cabang – cabang dalam 1

(satu) Area/Region.

Parameter Mapping Zona berfungsi untuk mengelompokan cabang – cabang yang

berada dalam 1 (satu) Area/Region untuk dibagi menjadi beberapa kelompok dalam 1

(satu) zona/sub region.

Langkah yang dilakukan untuk dapat menggunakan aplikasi adalah sebagai berikut :

Halaman 5 of 78

1. Buka aplikasi CLAR dengan menggunakan browser yang ada

2. Pilih Management Collection Parameter Collection Parameter Mapping Area & Zoning

3. Parameter Mapping Area :

Klik tombol “Baru” di field Kode Nama Area untuk membuat region baru, dan akan

terbentu kode ID atas Region terbaru.

Create Nama Area untuk region yang baru

Pilih Cabang – cabang yang akan dikelompokan dalam 1 (satu) region, pada kotak daftar

nama cabang, dan pindahkan ke dalam kotak daftar nama cabang dipilih, pastikan untuk

meneliti kembali nama-nama cabang yang akan di kelompokan dalam 1 (satu) area/region.

Tekan tombol “Simpan” untuk menyimpan cabang – cabang yang sudah di kelompokan

dalam satu region.

Untuk menghapus Mapping Area, cabang – cabang harus di pindahkan terlebih dahulu,

kemudian tekan tombol “Hapus”.

4. Parameter Mapping Zona :

Tekan bandbox Nama Area, untuk mencari nama area yang akan dipilih. Tampilan daftar

nama arae sebagai berikut :

Klik tombol “Baru” pada bandbox Kode Nama Zona, secara otomatis akan mengenerate no

ID nama zona. Nomor ID zona sesuai dengan sequance dari sistem ad1clar.

Masukan Nama Zona

Halaman 6 of 78

Tekan tombol “Simpan” untuk menyimpan cabang – cabang yang sudah di kelompokan

dalam satu zona.

Untuk menghapus Mapping Zona, cabang – cabang harus di pindahkan terlebih dahulu,

kemudian tekan tombol “Hapus”.

A.3 Parameter Upload Kode Pos

A.4 Parameter Object Group

Parameter Upload Kode Pos dan Object Group berfungsi sebagai :

Parameter Uploda Kode Pos : berfungsi untuk melakukan upload kode pos yang sudah di mapping oleh Collection HO sesuai dengan per masing-masing cabang.

Parameter Object Group : berfungsi untuk memapping object penanganan collection di masing-masing cabang sesuai dengan mappingan dari collection HO.

Langkah yang dilakukan untuk dapat menggunakan aplikasi adalah sebagai berikut :

Halaman 7 of 78

1. Buka aplikasi CLAR dengan menggunakan browser yang ada

2. Pilih Management Collection Parameter Collection Parameter Mapping Upload Kode Pos dan

Object Group.

3. Parameter Upload Kode Pos :

Klik tombol “Browse” di field Upload Kode Pos untuk upload kode pos yang sudah di

mapping sesuai dengan kebutuhan zoning collection.

Tekan tombol “Simpan” untuk menyimpan data yang sudah di upload

Pastikan untuk data yang sudah di upload muncul di detail box parameter upload kode pos

Untuk melakukan pencarian terhadap kode pos atau melihat suatu cabang handle berapa

kode pos, Klik bandbox “Cari” dan masukan kodepos atau kode cabang yang akan dicari,

dan klik tickmark sesuai dengan kategori yang akan dipilih (by Kode cabang atau Kode Pos)

Cetak data – data yang sudah dilakukan, dapat dilakukan dengan klik tombol “Cetak” pada

tombol tersebut terdapat pilihan yaitu : Cetak Semua dan Cetak Pilih.

Cetak semua, untuk mencetak semua data yang sudah di upload

Cetak Pilih, cetak kode pos sesuai dengan cabang yang kita pilih

Tombol “Hapus” berfungsi untuk menghapus data yang sudah di uplaod.

4. Parameter Object Group :

Klik Field “Object Group” dan pilih salah satu Object group yang ada dalam LOV.

Halaman 8 of 78

Setelah Object Group sudah dipilih, Klik bandbox “Area” , dan cari nama area yang akan di

mapping object groupnya.

Klik “Nama Zona” dan pilih zona yang ada dalam list LOV.

Pilih cabang sesuai dengan handling penanganan object groupnya setelah itu tekan

“Simpan”.

Tombol “Hapus” berfungsi untuk menghapus data yang sudah dimapping

Note :

a. User Akses menu parameter Area&Zona dan Parameter Upload Kodepos& object

Group adalah Collection HO.

b. Jika Cabang akan melakukan perubahan terkait Mapping Area, Zona, Kode Pos

dan object Group, maka cabang harus membuat tiket service desk aproval

sampai dengan AREA

Halaman 9 of 78

A.5 Parameter Collection Action Setting “Div Zip”

Merupakan menu yang digunakan untuk menginput pengelompokan wilayah collection berdasarkan

object group penanganan, kode pos (Zip Code) dan kode areanya beserta personil collection dalam 1

(satau ) cabang . Tampilan Tab Div Zip adalah seperti berikut:

Langkah Pengoperasian tab Div zip untuk memasukkan data baru adalah seperti berikut:

Pilih Object Group Penanganan atas cabang tersebut.

Halaman 10 of 78

Tekan bandbox Kode Pos, untuk mencari Kode Pos yang akan dipilih. Tampilan daftar kode pos

seperti berikut:

Di halaman daftar kode pos terdapat fungsi pencarian kode pos. Input kode pos yang akan

dicari, selanjutnya tekan tombol “Cari”

Pilih Kode Pos

Kode Pos yang telah dipilih akan tampil di field Kode Pos

Kode Pos tidak boleh beririsan dengan object group yang sama, jika ada kode pos dengan object

group yang sama dan di mapping sama cabang lain maka akan muncul pop up sebagai berikut.

Pilih Sub Kode Pos

Masukkan Deskripsi Sub Kode Pos

Pilih Kode Desk Coll

Pilih Kode AR Officer atau MK1

Pilih Kode Remedial Officer atau MK2

Pilih Kode MKA (jika untuk mengover object group Durable )

Pilih Kode ARH Bucket 1




Tekan bandbox Kode Area, untuk memilih Kode Area. Halaman yang ditampilkan adalah seperti

berikut:

Halaman 11 of 78

Di halaman daftar Kode Area terdapat fungsi pencarian Kode Area. Input kriteria yang akan

dicari, selanjutnya tekan tombol “Cari”. Halaman akan menampilkan informasi sesuai dengan

kriteria pencarian.

Pilih Kode Area

Pilih Deskripsi Area

Masukkan Biaya Tagih

Pilih Tipe Outlet

Pilih Nama Outlet

Tekan tombol “Buat” untuk menyimpan data yang sudah dimasukkan ke database aplikasi CLAR.

Tombol buat dapat ditekan jika data baru, data belum ada di database aplikasi CLAR.

Tekan tombol “Perbaharui” untuk memperbaharui data yang sudah tersimpan di database

aplikasi CLAR. Data dapat diperbaharui setelah tanggal 4, jika memperbaharui data

sebelum tanggal 4 akan tampil pesan seperti berikut:

Tekan tombol “Cetak” untuk mengunduh laporan. Laporan diunduh dalam bentuk .zip. Ekstrak

laporan yang telah diunduh, akan tersedia laporan dalam bentuk .xls.Tampilan cetak Parameter

Div zip adalah seperti berikut:

Halaman 12 of 78

Tekan tombol “Hapus” untuk menghapus data yang sudah tersimpan di database aplikasi CLAR

Tekan tombol “Atur Ulang” untuk membersihkan halaman, mengembalikan tampilan halaman

seperti pertama kali ditampilkan

Tekan tombol “Keluar” untuk menutup halaman Collection Action Setting dan kembali ke

halaman utama.

A.6 Parameter Billing Address Setting

Merupakan fasilitas yang digunakan untuk menginput data alamat penagihan / billing kepada

nasabah/customer Adira. Tampilan halaman Billing Address Setting adalah seperti berikut:

Pra-syarat :

Untuk dapat memasukkan / entry data alamat tagih ini, terlebih dahulu harus dilakukan

Halaman 13 of 78

hal-hal sebagai berikut :

1. Data aplikasi pemohon sudah di approve.

2. Form aplikasi dan dokumen pendukungnya (KTP, KK, dll ) sudah lengkap (ada)

Langkah-langkah yang dilakukan untuk setting alamat penagihan ini adalah sebagai berikut :

a. Tekan bandbox akan menampilkan halaman daftar nomor aplikasi, nomor aplikasi yang akan

diproses dapat dicari sesuai dengan kriteria yang diinput oleh pengguna.

b. Pilih kode alamat tagih : 1–Alamat KTP , 2-Alamat Sekarang, 3-Alamat Kantor. Alamat tagih yang

akan diperbaharui

c. Masukkan Alamat, Kota dan data lainnya sesuai dengan kode Alamat tagih yang dipilih.

d. Pilih kode pos otomatis akan menampilkan kelurahan, kecamatan, kabupate, dan provinsi sesuai

dengan kode pos yang dipilih

e. Tekan tombol “Perbaharui” untuk menyimpan perubahan data dan tunggu sampai system

menampilkan informasi bahwa data telah terupdate. Perubahan data akan disimpan di database

maksimal 5 kali perubahan, pada perubahan ke-6 akan merubah data yang pertama disimpan.

f. Tekan tombol “Ok”

g. Tekan tombol “Atur Ulang” untuk membersihkan halaman dari data sebelumnya.

h. Tekan tombol “Lihat History” untuk melihat riwayat perubahan alamat tagih yang sudah

dilakukan. Perubahan yang akan ditampilkan sebanyak 5 baris, pada perubahan yang ke-6 akan

memperbaharui informasi di baris pertama. Tampilan Laporan History Alamat Tagih adalah

seperti berikut:

i. Tekan tombol “Keluar” untuk menutup halaman dan kembali ke menu utama.

Note :

Akses Billing Adress Setting dan Collection Action Setting “ Div Zip “ dilakukan oleh

cabang. Adapun hal – hal terkait sebagai berikut :

1. Field Cabang di Divzip merupakan cabang – dalam 1 zona

2. Perpindahan alamat tagi dalam 1 cabang dpat dilakukan di Billing Adress Setting

3. Perpindahan alamat tagih di luar divzip yang di handling harus menggunakan WF

perpindahan Alamat tagih

B. Surat Peringatan

Merupakan menu yang digunakan untuk memproses data warning letter ( surat peringatan) yang

dikirimkan ke nasabah.

Halaman 14 of 78

Surat Peringatan terdiri dari sub menu seperti berikut:

1. Pembuatan Surat Peringatan

2. Pengembalian Surat Peringatan

Proses Manajemen Surat Peringatan dapat diuraikan sebagai berikut:

i. Pembuatan Surat Peringatan

Halaman Surat Peringatan digunakan oleh cabang yang belum tersentralisasi. Untuk menampilkan

halaman Surat Peringatan Masuk ke Menu Manajemen Collection Surat Peringatan

Pembuatan Surat Peringatan. Pilih Pembuatan Surat Peringatan akan tampil halaman Surat Peringatan

adalah seperti berikut:

Proses Pembuatan Surat Peringatan :

Langkah-langkah yang dilakukan untuk membuat surat peringatan kepada nasabah adalah sebagai

berikut :

1. Tanggal SP akan menampilkan tanggal hari ini

2. Tekan tombol “Lihat” untuk menampilkan data pada grid

3. Tekan tombol “Konfirmasi SP ( Motor, Mobil, Durable, Property )” untuk proses cetak SP dan system akan

menampilkan informasi berikut :

Halaman 15 of 78

4. Tekan tombol “Ok” untuk melanjutkan proses cetak SP dan system akan menampilkan informasi berikut :

5. Tekan tombol “Ok” pada pesan Informasi, akan menutup pesan dan proses Pembuatan Surat

Peringatan selesai

6. Tekan “Batal” akan tampil pesan seperti berikut:

7. Tekan tombol “Ok” pada pesan Batal Cetak, akan kembali ke halaman Pembuatan Surat Peringatan

8. Tekan tombol “Konfirmasi SP Mobil” untuk proses cetak SP Mobil

9. Tekan tombol “Keluar” untuk menutup halaman dan kembali ke menu utama.

Halaman 16 of 78

ii. Pengembalian Surat Peringatan

Merupakan halaman yang digunakan untuk meregistrasi Surat Peringatan yang kembali (surat peringatan

tidak sampai ke nasabah (Surat Peringatan gagal terkirim).

Menu yang dipilih untuk dapat menggunakan fasilitas Pengembalian Surat Peringatan adalah sebagai

berikut :

Menu Manajemen Collection Surat Peringatan Pengembalian Surat Peringatan Pilih menu Pengembalian Surat Peringatan maka akan ditampilkan halaman seperti pada gambar berikut

ini :

Langkah pengoperasian :

Langkah-langkah yang dilakukan untuk melakukan registrasi surat peringatan yang kembali adalah:

a. Masukkan SP Date lalu tekan enter untuk menampilkan data pada grid

b. Tekan kotak (paling kiri) pada data SP yang kembali untuk memilih data

c. Pilih alasan surat kembali

d. Tekan tombol “Konfirmasi” untuk konfirmasi proses pembuatan SP dan menyimpan data.

e. Tekan tombol “Keluar” untuk menutup halaman Registrasi Surat Peringatan Kembali dan kembali ke

halaman utama.

Halaman 17 of 78

C. Aktifitas AR Officer / Mitra Kerja 1

Merupakan menu yang digunakan untuk mencatat dan menangani data aktivitas kolektor

Aktifitas Kolektor terdiri dari:

1. Pembuatan Daftar Kunjungan AR Officer / Mitra Kerja 1

2. Pencatatan Hasil Kunjungan AR Officer / Mitra Kerja 1

3. Pencatatan Analisa Kasus ARO / Mitra kerja 1

Aktifitas Kolektor dapat diuraikan sebagai berikut:

i. Pembuatan Daftar Kunjungan AR Officer / Pembuatan Daftar Kunjungan Mitra Kerja 1

Pembuatan Daftar Kunjungan AR Officer merupakan menu yang digunakan untuk membuat Daftar

Rencana Kunjunga Harian (DRKH) AR Officer (ARO). DRKH ARO akan digunakan oleh AR Officer untuk

melakukan rencana penagihan ke nasabah. Tampilan halaman Pembuatan Daftar Kunjungan AR Officcer

adalah sebagai berikut:

Halaman 18 of 78

Pra-syarat :

a. Data yang tampil di grid berdasarkan engine collection scoring bucket 1

b. Untuk setiap nomor DRKH menampung maximum 35 orang nasabah.

c. Untuk setiap ARO maximum mempunyai 2 nomor DRKH aktif per hari, jika

ingin

d. memasukkan data DRKH yang baru, terlebih dahulu ARO harus memasukkan

hasil dari DRKH sebelumnya

Membuat DRKH baru

Langkah-langkah yang dilakukan untuk membuat / memasukkan data baru adalah sebagai berikut :

a. Masukkan tanggal DRKH (tanggal harus lebih besar atau sama dengan tanggal hari ini )

b. Pilih AR Officer

c. Tekan tombol “Lihat Data” untuk menampilkan data pada grid

Note :

Data akan tampil urut dari score yang terendah dan overdue yang tertinggi.

Data yang tampil adalah sesuai dengan mapping alamat tagih di collection

action setting “Divzip”

d. Tekan checkbox di kolom pertama untuk memilih data yang hendak diproses, atau tekan checkbox

paling atas di header grid untuk memilih semua data.

Note:

Data yang dapat dipilih adalah data yang TIDAK mempunyai No. DRKH

Data yang mempunyai tanggal janji sebelum tanggal hari ini tetap akan tampil

digrid dengan validasi warna hijau,namun data tidak dapat dipilih

Halaman 19 of 78

Data yang mempunyai tanggal janji hari ini dapat dipilih

e. Tekan tombol “Buat DRKH dan Kirim” untuk membuat nomor DRKH baru dan system akan menampilkan informasi

proses pembuatan DRKH selesai seperti pada gambar berikut ini :

f. Klik tombol “OK” dan nomor DRKH ditampilkan di masing-masing data, seperti berikut :

g. Tekan tombol “Cetak Aging ARO / MK1 ” untuk mencetak jadwal ARO/ MK1, seperti pada gambar

berikut ini:

h. Tekan tombol “Cetak KH ARO/MK1” untuk mencetak Daftar Kunjungan Harian ARO

i. Tekan tombol “Riwayat Penanganan” untuk menampilkan riwayat penanganan

j. Tekan tombol “Riwayat Pembayaran” untuk menampilkan riwayat pembayaran, tampilan riwayat

pembayaran seperti berikut:

Halaman 20 of 78

k. Tekan tombol “Keluar” untuk menutup halaman Pembuatan Daftar Kunjungan AR Officer dan

kembali ke menu utama.

Membatalkan DRKH

Langkah-langkah yang dilakukan untuk menampilkan data DRKH atau membatalkanDRKH yang telah

dibuat adalah sebagai berikut :

a. Masukkan tanggal DRKH.

b. Pilih AR Officer.

c. Pilih nomor DRKH dan system akan menampilkan detail data nomor DRKH yang bersangkutan :

d. Tekantombol “Batal DRKH” untuk membatalkan nomor DRKH dan system akan

menampilkan informasi “Proses Pembatalan DRKH Sudah Selesai dengan NO: [No

DRKH yang dipilih”

Realokasi

Langkah yang dilakukan adalah seperti berikut:

a. Tentukan di realokasi ke AR Officer, dengan memilih Nama AR Officer

b. Tekan tombol “konfirmasi”

Validasi Warna

a. Warna putih kontrak yang dapat dipilih untuk dibuat daftar kunjungan

b. Warna kuning, jika Nasabah FID dengan OD>16 hari dan non FID dengan OD>25 hari yang belum

terkunjungi sama sekali. Untuk warna yang lain akan mengikuti existing.

Halaman 21 of 78

c. Warna hijau, kontrak yang mempunyai hasil kunjungan janji bayar dan dapat dipilih untuk dibuat

daftar kunjungan pada hari H janji bayar.

d. Warna merah, kontrak yang mempunyai DRKH

ii. Pencatatan Hasil Kunjungan AR Officer

Merupakan menu yang digunakan untuk memasukkan hasil dari DRKH AR Officer. Tampilahan

halaman Pencatatan Hasil Kunjungan ARO adalah seperti berikut:

Pra-syarat :

Sudah membuat DRKH pada menu Aktifitas Kolektor Pembuatan Daftar Kunjungan ARO

Langkah-langkah yang dilakukan untuk memasukkan hasil (result) dari collector adalah :

a. Pilih AR Officer

b. Pilih nomor DRKH untuk menampilkan data pada grid, seperti tampak pada gambar berikut ini :

Halaman 22 of 78

c. Pilih data yang akan dientry hasilnya, kemudian:

Pilih Penanganan

Pilih Delinquency

Pilih Penanganan Debitur Name

Pilih Status Debitur

Pilih Status Unit

Pilih Hasil Penanganan,terdapat kondisi jika hasil penanganan yang dipilih adalah janji bayar

maka Tanggal Janji dapat dipilih. Jika hasil penanganan adalah Tertagih maka kolom yang

dibayarkan dapat diisi oleh nilai yang akan dibayarkan oleh nasabah. Tanggal janji yang diisi

tidak boleh kurang dari tanggal hari ini, dan tidak boleh lebih dari parameter tanggal janji yang

sudah ditentukan.

Check Usulan Rekomendasi, jika nasabah diusulkan untuk di eskalasi ke bucket berikutnya.

Masukkan catatan.

Semua pilihan wajib diisi kecuali Usulan Rekomendasi, hanya bersifat sebagai informasi.

d. Tekan tombol “Simpan” untuk menyimpan data

e. Ulangi proses dari nomor 3 untuk data yang lain.

f. Tekan tombol “Konfirmasi” untuk konfirmasi bahwa proses pencatatan semua data untuk nomor

DRKH tersebut sudah selesai. Pada waktu pengguna menekan tombol “Konfirmasi” akan tampil

pesan konfirmasi bahwa “Proses Pencatatan Sudah Selesai”. Tekan tombol “OK”

g. Tekan tombol “Cetak” untuk mencetak hasil kunjungan

h. Tekan tombol “Keluar” untuk menutup halaman dan kembali ke menu utama.

Selain mencatat hasil kunjungan berdasarkan nomor kontrak yang sesuai dengan nomor

DRKH yang sudah dibuat sebelumnya, kolektor dapat menambahkan catatan untuk nomor

kontrak yang belum mempunyai nomor DRKH. Proses pencatatan sama seperti proses

diatas. Kontrak yang akan di catat dapat di cari dengan langkah sebagai berikut:

a. Pilih AR Officer

b. Pilih Nomor DRKH

c. Tekan tombol “Cari Kontrak” akan tampil halaman seperti berikut:

Halaman 23 of 78

d. Pencarian kontrak dapat dilakukan berdasarkan No Kontrak, Nama Nasabah, Alamat, No Polisi, No

Rangka, dan No Mesin.

e. Input kriteria pencarian pada halaman Pencarian Kontrak, tekan tombol “Cari”

f. Kontrak yang di cari akan tampil di grid halaman Pencarian Kontrak, selanjutnya pilih kontrak di grid

g. Tekan tombol “ok” untuk memilih kontrak dan menampilkan kontrak di halaman Pencatatan Hasil

Kunjungan Harian Remedial

h. Tekan tombol “Batal” untuk membatalkan proses pencarian, dan menutup halaman Pencarian

Kontrak

iii. Pencatatan Analisa Kasus untuk ARO Officer / Mitra Kerja 1

Penambahan menu baru untuk fasilitas melakukan Pencatatan Analisa Kasus. Tujuannya adalah

sebagai sarana bagi Remedial Head untuk melakukan penginputan hasil analisa kasus secara sistem

menggantikan proses manual saat ini. Tampilan halaman Pencatatan Analisa Kasus adalah seperti

berikut:

Rule/Ketentuan Menu Entry Analisa Kasus adalah seperti berikut:

a. Kontrak yang akan tampil dimenu Entry Analisa Kasus adalah sbb

Kontrak-kontrak yang akan mengalir/ pindah ke bucket berikutnya, berdasarkan collection

scoring

Kontrak-kontrak yang mendapat usulan rekomendasi eskalasi dari hasil kunjungan ARO.

b. Analisa kasus wajib diisi maksimal pada waktu hari H kontrak akan mengalir, dan kontrak yang

akan direkomendasikan untuk eskalasi.

Halaman 24 of 78

c. Pencarian data dapat dilakukan berdasarkan:

No. Kontrak

Nama Nasabah

Untuk mencari data berdasarkan kriteria pilih No Kontrak atau Nama Nasabah, selanjutnya

masukan kriteria yang dipilih tekan enter. Kontrak yang dipilih sesuai kriteria akan tampil di grid

halaman Pencatatan Analisa Kasus ARO.

d. Tekan tombol “Lihat Semua” untuk menampilkan semua kontrak-kontrak kriteria ARO

e. Pencatatan Analisa Kasus dilakukan untuk satu Nomor Kontrak.

f. Untuk melakukan pencatatan tekan kontrak pada grid maka aksi, deliquency, hand debt name,

status nasabah, status unit, hasil, dan janji bayar secara otomatis akan terisi sesuai hasil entry

result terakhir pada halaman Pencatatan Hasil Kunjungan ARO. Isi Field Analisa Kasus berupa

freetext, dengan length 162 character

g. Pada grid yang ditampilkan terdapat field usulan rekomendasi. Field akan berisi eskalasi jika di

layar entry result remedial usulan rekomendasi eskalasi dipilih. Jika usulan rekomendasi eskalasi

tidak dipilih maka akan kosong.

h. Pada rekomendasi terdapat pilihan eskalasi dan program rehab dengan ketentuan sbb:

Jika memilih eskalasi maka akan tampil pilihan remedial officer dan eksternal eksekutor

internal cabang tersebut atau eksternal cabang lain. Pilih remedial NIP-Nama akan

menampilkan NIP dan nama semua petugas remedial. Pilih eksternal eksekutor NIP-Nama

akan menampilkan NIP dan nama semua petugas eksternal eksekutor.

Terdapat tambahan LOV nama Branch Eksternal, untuk melakukan eskalasi ke eksternal

diluar cabang handling.

Jika memilih program rehab akan tampil pilihan rescheduling dan restructure.

i. Tekan tombol riwayat penanganan dan riwayat pembayaran akan enable jika terdapat kontrak

yang dipilih.

j. Tekan tombol “Riwayat penanganan” untuk menampilkan riwayat penanganan kontrak terkait

(untuk mengetahui penanganan yang sudah dilakukan)

k. Tekan tombol “Riwayat Pembayaran” untuk menampilkan riwayat pembayaran kontrak terkait

l. Tekan tombol “Konfirmasi” dapat dilakukan jika field analisa kasus status sudah terisi

m. Data-data yang sudah dilakukan entry analisa kasus akan hilang dari halaman Pencatatan

Analisa Kasus.

n. Data-data yang sudah dilakukan Pencatatan Analisa Kasus akan mengupdate laporan Riwayat

Penanganan di masing-masing kontrak

Halaman 25 of 78

D. Aktifitas Remedial / Akltifitas MK2

Merupakan menu yang digunakan untuk mencatat dan menangani data aktivitas Remedial

Aktifitas Remedial terdiri dari:

1. Pembuatan Daftar Kunjungan Harian Remedial

2. Pencatatan Hasil Kunjungan Remedial

3. Pencatatan Analisa Kasus Remedial

Aktifitas Remedial dapat diuraikan sebagai berikut:

i. Pembuatan Daftar Kunjungan Remedial/Mitra Kerja 2

Pembuatan Daftar Kunjungan Remedial merupakan menu yang digunakan untuk membuat Daftar

Rencana Kunjunga Harian (DRKH) Remedial Officer. Tampilan halaman Pembuatan Daftar Kunjungan

Remedial adalah sebagai berikut:

Pra-syarat :

a. Data yang tampil di grid berdasarkan engine collection scoring bucket 2

b. Untuk setiap nomor DRKH menampung maximum 35 orang nasabah.

c. Untuk setiap Remedial maximum mempunyai 2 nomor DRKH aktif per hari,

jika ingin

Halaman 26 of 78

d. memasukkan data DRKH yang baru, terlebih dahulu Remedial harus

memasukkan hasil dari DRKH sebelumnya

Membuat DRKH baru


a. Masukkan tanggal DRKH (tanggal harus lebih besar atau sama dengan tanggal hari ini )

b. Pilih Remedial Officer

c. Tekan tombol “Lihat Data” untuk menampilkan data pada grid

Note :


d. Tekan checkbox di kolom pertama untuk memilih data yang hendak diproses, atau tekan checkbox


Note:



digrid dengan validasi warna hijau, dan data tidak dapat dipilih


Untuk kontrak-kontrak yang belum dilakukan input Analisa Kasus oleh ARH pada

hari H, pada waktu tekan checkbox akan tampil pesan sbb: “Kontrak No. … Tidak

bisa dilakukan Cetak Surat Tugas karena belum input ANSUS. Mohon hubungi ARH

bucket terkait”.

e. Tekan tombol “Buat DRKH dan Kirim” untuk membuat nomor DRKH baru dan system akan menampilkan informasi


f. Klik tombol “OK” dan nomor DRKH ditampilkan di masing-masing data, seperti berikut :

Halaman 27 of 78

g. Tekan tombol “Cetak Aging REM” untuk mencetak jadwal Remedial, seperti pada gambar berikut

ini:

h. Tekan tombol “Cetak KH REM” untuk mencetak Daftar Kunjungan Harian Remedial

i. Tekan tombol “Riwayat Penanganan” untuk menampilkan riwayat penanganan

j. Tekan tombol “Riwayat Pembayaran” untuk menampilkan riwayat pembayaran, tampilan riwayat


k. Tekan tombol “Master ST” untuk mencetak Surat Tugas Global, Surat Tugas Global berlaku 30 Hari.

Master ST dapat dicetak hanya 1 kali untuk 1 bulan, menggunakan DKHR sebagai lampiran. Master

ST tidak bersifat memblokir.

l. Tekan tombol “Generate ST” untuk mencetak Surat Tugas. Kontrak yang sudah di Cetak Surat Tugas

akan diblokir.

m. Tekan tombol “Batal ST” untuk membatalkan Surat Tugas.

n. Tekan tombol “Keluar” untuk menutup halaman Pembuatan Daftar Kunjungan Remedial Officer dan


Halaman 28 of 78

Membatalkan DRKH

Langkah-langkah yang dilakukan untuk menampilkan data DRKH atau membatalkan DRKH yang telah


a. Masukkan tanggal DRKH.

b. Pilih Remedial Officer.

c. Pilih nomor DRKH dan system akan menampilkan detail data nomor DRKH yang bersangkutan :

d. Tekantombol “Batal DRKH” untuk membatalkan nomor DRKH dan system akan



Realokasi


a. Tentukan di realokasi ke Remedial Officer, dengan memilih Nama Remedial Officer

b. Tekan tombol “Konfirmasi”

Validasi Warna

a. Warna putih kontrak yang dapat dipilih untuk dibuat daftar kunjungan

b. Warna hijau, kontrak yang mempunyai hasil kunjungan janji bayar dan dapat dipilih untuk dibuat


c. Warna merah, kontrak yang mempunyai DRKH

d. Warna abu-abu, data nasabah yang sudah dicetak ST / SK nya dan/atau sedang proses Asuransi

Halaman 29 of 78

ii. Pencatatan Hasil Kunjungan Remedial Officer / Mitra Kerja 2

Merupakan menu yang digunakan untuk memasukkan hasil dari DRKH Remedial Officer. Tampilan

halaman Pencatatan Hasil Kunjungan Remedial adalah seperti berikut:

Pra-syarat :

Sudah membuat DRKH pada menu Aktifitas Kolektor Pembuatan Daftar Kunjungan Remdial

Officer

Langkah-langkah yang dilakukan untuk memasukkan hasil (result) dari Remedial adalah :

a. Pilih Remedial Officer

b. Pilih nomor DRKH untuk menampilkan data pada grid, seperti tampak pada gambar berikut ini :


Pilih Penanganan

Pilih Delinquency


Halaman 30 of 78


Pilih Status Unit





sudah ditentukan.


Masukkan catatan.



e. Ulangi proses dari nomor 3 untuk data yang lain.

f. Tekan tombol “Konfirmasi” untuk konfirmasi bahwa proses pencatatan semua data untuk nomor



g. Tekan tombol “Cetak” untuk mencetak hasil kunjungan

h. Tekan tombol “Keluar” untuk menutup halaman dan kembali ke menu utama.





i. Pilih Remedial Officer

j. Pilih Nomor DRKH

k. Tekan tombol “Cari Kontrak” akan tampil halaman seperti berikut:

l. Pencarian kontrak dapat dilakukan berdasarkan No Kontrak, Nama Nasabah, Alamat, No Polisi, No


m. Input kriteria pencarian pada halaman Pencarian Kontrak, tekan tombol “Cari”

Halaman 31 of 78

n. Kontrak yang di cari akan tampil di grid halaman Pencarian Kontrak, selanjutnya pilih kontrak di grid

o. Tekan tombol “ok” untuk memilih kontrak dan menampilkan kontrak di halaman Pencatatan Hasil

Kunjungan Harian AR Officer

p. Tekan tombol “Batal” untuk membatalkan proses pencarian, dan menutup halaman Pencarian

Kontrak

iii. Pencatatan Analisa Kasus untuk Remedial Officer/ Mitra Kerja 2


sebagai sarana bagi A/R Head untuk melakukan penginputan hasil analisa kasus secara sistem


berikut:



Kontrak-kontrak yang akan mengalir/ pindah ke bucket berikutnya, berdasarkan collection

scoring

Kontrak-kontrak yang mendapat usulan rekomendasi eskalasi dari hasil kunjungan Remedial.

b. Pencarian data dapat dilakukan berdasarkan:

No. Kontrak

Nama Nasabah



halaman Pencatatan Analisa Kasus Remedial.

c. Tekan tombol “Lihat Semua” untuk menampilkan semua kontrak-kontrak kriteria Remedial

d. Pencatatan Analisa Kasus dilakukan untuk satu Nomor Kontrak.

e. Untuk melakukan pencatatan tekan kontrak pada grid maka aksi, deliquency, hand debt name,


result terakhir pada halaman Pencatatan Hasil Kunjungan Remedial. Isi Field Analisa Kasus

berupa freetext, dengan length 162 character

Halaman 32 of 78

f. Pada grid yang ditampilkan terdapat field usulan rekomendasi. Field akan berisi eskalasi jika di

layar entry result remedial usulan rekomendasi eskalasi dipilih. Jika usulan rekomendasi eskalasi

tidak dipilih maka akan kosong.

g. Pada rekomendasi terdapat pilihan eskalasi dan program rehab dengan ketentuan sbb:

Jika memilih eskalasi maka akan tampil pilihan hanya eksternal eksekutor MKA yang

terdaftar di cabang tersebut atau di cabang lain. Pilih eksternal eksekutor NIP-Nama akan

menampilkan NIP dan nama semua petugas eksternal eksekutor.

Terdapat field nama cabang eksternal, berfungsi untuk melakukan eskalasi ke eksternal

cabang lain.

Jika memilih program rehab akan tampil pilihan rescheduling dan restructure.

h. Tekan tombol riwayat penanganan dan riwayat pembayaran akan enable jika terdapat kontrak

yang dipilih.

i. Tekan tombol “Riwayat penanganan” untuk menampilkan riwayat penanganan kontrak terkait


j. Tekan tombol “Riwayat Pembayaran” untuk menampilkan riwayat pembayaran kontrak terkait

k. Tekan tombol “Konfirmasi” dapat dilakukan jika field analisa kasus status sudah terisi

l. Data-data yang sudah dilakukan entry analisa kasus akan hilang dari halaman Pencatatan

Analisa Kasus.

m. Data-data yang sudah dilakukan Pencatatan Analisa Kasus akan mengupdate laporan Riwayat


E. Aktifitas Mitra Kerja ADIRA

Merupakan menu yang digunakan untuk mencatat dan menangani data Mitra Kerja Adira

Aktifitas MKA terdiri dari:

4. Pembuatan Daftar Kunjungan Mitra Kerja Adira

5. Pencatatan Hasil Kunjungan Mitra kerja Adira

6. Pencatatan Analisa Kasus Mitra Kerja Adira

Halaman 33 of 78

Aktifitas Remedial dapat diuraikan sebagai berikut:

i. Pembuatan Daftar Kunjungan Mitra Kerja Adira

Pembuatan Daftar Kunjungan Mitra Kerja Adira merupakan menu yang digunakan untuk membuat

Daftar Rencana Kunjunga Harian (DRKH) Mitra Kerja Adira. Tampilan halaman Pembuatan Daftar

Kunjungan Mitra Kerja Adira adalah sebagai berikut:

Pra-syarat :

e. Data yang tampil di grid berdasarkan engine collection scoring

f. Untuk setiap nomor DRKH menampung maximum 35 orang nasabah.

g. Untuk setiap MKA maximum mempunyai 2 nomor DRKH aktif per hari, jika

ingin

h. memasukkan data DRKH yang baru, terlebih dahulu Remedial harus

memasukkan hasil dari DRKH sebelumnya

Membuat DRKH baru


o. Masukkan tanggal DRKH (tanggal harus lebih besar atau sama dengan tanggal hari ini )

p. Pilih Mitra Kerja MKA

q. Tekan tombol “Lihat Data” untuk menampilkan data pada grid

Note :


r. Tekan checkbox di kolom pertama untuk memilih data yang hendak diproses, atau tekan checkbox


Note:



digrid dengan validasi warna hijau, dan data tidak dapat dipilih


Untuk kontrak-kontrak yang belum dilakukan input Analisa Kasus oleh ARH pada

hari H, pada waktu tekan checkbox akan tampil pesan sbb: “Kontrak No. … Tidak

Halaman 34 of 78

bisa dilakukan Cetak Surat Tugas karena belum input ANSUS. Mohon hubungi ARH

bucket terkait”.

s. Tekan tombol “Buat DRKH dan Kirim” untuk membuat nomor DRKH baru dan system akan menampilkan informasi


t. Klik tombol “OK” dan nomor DRKH ditampilkan di masing-masing data, seperti berikut :

u. Tekan tombol “Cetak Aging MKA” untuk mencetak jadwal Remedial, seperti pada gambar berikut

ini:

v. Tekan tombol “Cetak KH MKA” untuk mencetak Daftar Kunjungan Harian Mitra Kerja Adira

w. Tekan tombol “Riwayat Penanganan” untuk menampilkan riwayat penanganan

x. Tekan tombol “Riwayat Pembayaran” untuk menampilkan riwayat pembayaran, tampilan riwayat


Halaman 35 of 78

y. Tekan tombol “Master SK” untuk mencetak Surat Kuasa Global, Surat Kuasa Global berlaku 30 Hari.

Master SKT dapat dicetak hanya 1 kali untuk 1 bulan, menggunakan DKHR sebagai lampiran. Master

SK tidak bersifat memblokir.

z. Tekan tombol “Generate SK” untuk mencetak Surat Kuasa. Kontrak yang sudah di Cetak Surat Kuasa

akan diblokir.

aa. Tekan tombol “Batal SK” untuk membatalkan Surat Kuasa.

bb. Tekan tombol “Keluar” untuk menutup halaman Pembuatan Daftar Kunjungan Mitra Kerja Adira dan


Membatalkan DRKH

Langkah-langkah yang dilakukan untuk menampilkan data DRKH atau membatalkan DRKH yang telah


e. Masukkan tanggal DRKH.

f. Pilih Mitra Kerja Adira.

g. Pilih nomor DRKH dan system akan menampilkan detail data nomor DRKH yang bersangkutan :

h. Tekantombol “Batal DRKH” untuk membatalkan nomor DRKH dan system akan



Halaman 36 of 78

Realokasi


c. Tentukan di realokasi ke Remedial Officer, dengan memilih Nama Remedial Officer

d. Tekan tombol “Konfirmasi”

Validasi Warna

e. Warna putih kontrak yang dapat dipilih untuk dibuat daftar kunjungan

f. Warna hijau, kontrak yang mempunyai hasil kunjungan janji bayar dan dapat dipilih untuk dibuat


g. Warna merah, kontrak yang mempunyai DRKH

h. Warna abu-abu, data nasabah yang sudah dicetak ST / SK nya dan/atau sedang proses asuransi

ii. Pencatatan Hasil Kunjungan Mitra Kerja Adira

Merupakan menu yang digunakan untuk memasukkan hasil dari DRKH Mitra Kerja Adira. Tampilan

halaman Pencatatan Hasil Kunjungan Mitra kerja Adira adalah seperti berikut:

Pra-syarat :

Sudah membuat DRKH pada menu Aktifitas MKA Pembuatan Daftar Kunjungan Mitra Kerja

Adira

Langkah-langkah yang dilakukan untuk memasukkan hasil (result) dari Mitra Kerja Adira adalah :

i. Pilih Mitra Kerja Adira

j. Pilih nomor DRKH untuk menampilkan data pada grid, seperti tampak pada gambar berikut ini :

Halaman 37 of 78

k. Pilih data yang akan dientry hasilnya, kemudian:

Pilih Penanganan

Pilih Delinquency



Pilih Status Unit





sudah ditentukan.


Masukkan catatan.


l. Tekan tombol “Simpan” untuk menyimpan data

m. Ulangi proses dari nomor 3 untuk data yang lain.

n. Tekan tombol “Konfirmasi” untuk konfirmasi bahwa proses pencatatan semua data untuk nomor



o. Tekan tombol “Cetak” untuk mencetak hasil kunjungan

p. Tekan tombol “Keluar” untuk menutup halaman dan kembali ke menu utama.





q. Pilih Mitra Kerja Adira

r. Pilih Nomor DRKH

s. Tekan tombol “Cari Kontrak” akan tampil halaman seperti berikut:

Halaman 38 of 78

t. Pencarian kontrak dapat dilakukan berdasarkan No Kontrak, Nama Nasabah, Alamat, No Polisi, No


u. Input kriteria pencarian pada halaman Pencarian Kontrak, tekan tombol “Cari”

v. Kontrak yang di cari akan tampil di grid halaman Pencarian Kontrak, selanjutnya pilih kontrak di grid

w. Tekan tombol “ok” untuk memilih kontrak dan menampilkan kontrak di halaman Pencatatan Hasil

Kunjungan Harian AR Officer

x. Tekan tombol “Batal” untuk membatalkan proses pencarian, dan menutup halaman Pencarian

Kontrak

iii. Pencatatan Analisa Kasus untuk Mitra Kerja Adira


sebagai sarana bagi A/R Head untuk melakukan penginputan hasil analisa kasus secara sistem


berikut:



Kontrak-kontrak yang akan mengalir ke CWO


No. Kontrak

Nama Nasabah

Halaman 39 of 78



halaman Pencatatan Analisa Kasus Mitra Kerja Adira.

c. Tekan tombol “Lihat Semua” untuk menampilkan semua kontrak-kontrak kriteria Mitra Kerja

Adira






f. Tekan tombol riwayat penanganan dan riwayat pembayaran akan enable jika terdapat kontrak

yang dipilih.

g. Tekan tombol “Riwayat penanganan” untuk menampilkan riwayat penanganan kontrak terkait


h. Tekan tombol “Riwayat Pembayaran” untuk menampilkan riwayat pembayaran kontrak terkait

i. Tekan tombol “Konfirmasi” dapat dilakukan jika field analisa kasus status sudah terisi

j. Data-data yang sudah dilakukan entry analisa kasus akan hilang dari halaman Pencatatan

Analisa Kasus.

k. Data-data yang sudah dilakukan Pencatatan Analisa Kasus akan mengupdate laporan Riwayat


F. Aktifitas Eksekutor

Merupakan menu yang digunakan untuk mencatat dan menangani data Aktivitas Eksekutor Cabang

Aktifitas Eksekutor terdiri dari:

1. Pembuatan Surat Kuasa Eksekutor

2. Pencatatan Hasil Kunjungan Eksekutor

3. Pencatatan Analisa Kasus Eksekutor

Aktifitas Eksekutor dapat diuraikan sebagai berikut:

Halaman 40 of 78

i. Pembuatan Surat Kuasa Eksekutor Cabang

Pembuatan Surat Kuasa Eksekutor merupakan menu yang digunakan untuk membuat Surat Kuasa

untuk Petugas Eksekutor. Halaman Pembuatan Surat Kuasa Eksekutor terdiri dari dua tab yaitu: Cabang

dan Nasional. Tampilan halaman Pembuatan Surat Kuasa Eksekutor tab Cabang adalah sebagai berikut:

Pra-syarat :

Data yang tampil di grid berdasarkan engine collection scoring bucket 3 dan 4,

dan kontrak – kontrak yang di lakukan eskalasi.

Membuat Surat Kuasa di Tab Cabang

Langkah-langkah yang dilakukan untuk membuat Surat Kuasa tab Cabang adalah sebagai berikut :

a. Masukkan tanggal Surat Kuasa (tanggal harus lebih besar atau sama dengan tanggal hari ini )

b. Lihat data , maka seluruh kontrak yang ada dalam bucket eksekutor akan muncul .

c. Pilih kontrak di grid dan tekan tombol “Generate SK” untuk membentuk Nomor Surat Kuasa. Untuk

kontrak-kontrak yang belum dilakukan input ansus oleh ARH pada hari H, tidak bisa dilakukan

Generate SK akan tampil pesan sbb: “Kontrak No. … Tidak bisa dilakukan Cetak Surat Kuasa

karena belum input ANSUS. Mohon hubungi ARH bucket terkait”.

d. Pilih nama Cabang Eksekutor

Halaman 41 of 78

e. Pilih Eksekutor

f. Tekan tombol “Cetak SK” untuk mencetak Surat Kuasa

g. Tekan tombol “Riwayat Penanganan” untuk menampilkan riwayat penanganan

h. Tekan tombol “Riwayat Pembayaran” untuk menampilkan riwayat pembayaran, tampilan riwayat


Halaman 42 of 78

i. Tekan tombol “Keluar” untuk menutup halaman Pembuatan Surat Kuasa Eksekutor dan kembali ke

menu utama.

ii. Pencatatan Hasil Kunjungan Eksternal

Merupakan menu yang digunakan untuk memasukkan hasil dari Pembuatan Surat Kuasa. Tampilahan

halaman Pencatatan Hasil Kunjungan Eksternal adalah seperti berikut:

Pra-syarat :

Sudah membuat Surat Kuasa pada menu Aktifitas Eksekutor Pembuatan Surat Kuasa

Eksekutor

Langkah-langkah yang dilakukan untuk memasukkan hasil (result) dari Eksekutor adalah :

a. Pilih Eksekutor

b. Pilih nomor kontrak untuk menampilkan data pada grid


Pilih Penanganan

Pilih Delinquency



Halaman 43 of 78

Pilih Status Unit





sudah ditentukan.

Masukkan catatan.


e. Tekan tombol “Konfirmasi” untuk konfirmasi bahwa proses pencatatan sudah selesai. Pada waktu

pengguna menekan tombol “Konfirmasi” akan tampil pesan konfirmasi bahwa “Proses Pencatatan

Sudah Selesai”. Tekan tombol “OK”

f. Tekan tombol “Cetak” untuk mencetak hasil kunjungan

g. Tekan tombol “Keluar” untuk menutup halaman dan kembali ke menu utama.

iii. Pencatatan Analisa Kasus Eksternal


sebagai sarana bagi Eksekutor Head untuk melakukan penginputan hasil analisa kasus secara sistem


berikut:



Kontrak-kontrak yang berada di Analisa Kasus Eksternal adalah kontrak – kontral Calon

Write Off (CWO)


Halaman 44 of 78

No. Kontrak

Nama Nasabah



halaman Pencatatan Analisa Kasus Eksekutor.

c. Tekan tombol “Lihat Semua” untuk menampilkan semua kontrak-kontrak kriteria Eksekutor.






f. Tekan tombol riwayat penanganan dan riwayat pembayaran akan enable jika terdapat kontrak

yang dipilih.

g. Tekan tombol “Riwayat penanganan” untuk menampilkan riwayat penanganan kontrak terkait


h. Tekan tombol “Riwayat Pembayaran” untuk menampilkan riwayat pembayaran kontrak terkait

i. Tekan tombol “Konfirmasi” dapat dilakukan jika field analisa kasus status sudah terisi

j. Data-data yang sudah dilakukan entry analisa kasus akan hilang dari halaman Pencatatan

Analisa Kasus.

k. Data-data yang sudah dilakukan Pencatatan Analisa Kasus akan mengupdate laporan Riwayat


Membuat Surat Kuasa Lintas ( Nasional )

Langkah-langkah yang dilakukan untuk membuat Surat Kuasa tab Nasional adalah sebagai berikut :

a. Masukkan tanggal Surat Kuasa (tanggal harus lebih besar atau sama dengan tanggal hari ini )

b. Pilih Eksekutor

Halaman 45 of 78

c. Tekan tombol “Cari Kontrak” akan menampilkan halaman pencarian kontrak seperti berikut:

Pencarian kontrak dapat dilakukan berdasarkan No Kontrak, Nama Nasabah, Alamat, No Polisi,

No Rangka, dan No Mesin.

Input kriteria pencarian pada halaman Pencarian Kontrak, tekan tombol “Cari”, secara otomatis

akan menampilkan Branch_ID asal kontrak tersebut

Kontrak yang dicari akan tampil di grid halaman Pencarian Kontrak.

Selanjutnya pilih kontrak digrid

Kontrak yang dipilih akan masuk ke grid di halaman Pembuatan Surat Kuasa Eksekutor

Syarat kontrak yang dapat dibuat Surat Kuasa di tab cabang adalah kontrak, dan petugas

eksekutor berada di cabang yang sama

d. Pilih kontrak di grid dan tekan tombol “Generate SK” untuk membentuk Nomor Surat Kuasa. Untuk

kontrak-kontrak yang masih mempunyai Surat Kuasa/Surat Tugas Aktif tidak bisa dilakukan

Generate SK akan tampil pesan sbb: “Kontrak No. … masih mempunya ST/SK dengan

No.010115C012514 Mohon hubungi ARH bucket terkait”.

e. Tekan tombol “Cetak SK” untuk mencetak Surat Kuasa

f. Tekan tombol “Riwayat Penanganan” untuk menampilkan riwayat penanganan

g. Tekan tombol “Riwayat Pembayaran” untuk menampilkan riwayat pembayaran, tampilan riwayat


h. Tekan tombol “Keluar” untuk menutup halaman Pembuatan Surat Kuasa Eksekutor dan kembali ke

menu utama.

Halaman 46 of 78

G. Aktifitas Reposses

Aktifitas Reposses terdiri dari:

1. Reposses Asset

2. Pick up

3. Pembatalan Reposses

i. Reposses Asset

Reposses Asset merupakan proses yang berhubungan dengan rencana penarikan dan pengakuan

kendaraan sebagai aktiva dalam penguasaan bagi nasabah yang telah menunggak melebihi batas yang

telah ditentukan. Halaman Reposses Asset seperti berikut:

Form reposses asset terdiri dari 4 tab yaitu :

1. Buat Rencana Penarikan

2. Pelunasan

3. Reposses

4. Deskripsi Unit

Halaman 47 of 78

Tab Buat Rencana Penarikan

Merupakan layar yang digunakan untuk membuat draft penarikan object. Data bisa diambil dari hasil

pembuatan SK pada proses pembuatan surat kuasa untuk Executor.

Pra-syarat :

Data yang diproses adalah data nasabah yang telah lewat jatuh tempo

pembayarannya lebih dari 31 hari dan masih berstatus Aktif, serta pernah

melakukan proses pembayaran minimal pada angsuran pertama.

Memasukkan data baru :

Langkah-langkah yang dilakukan untuk membuat draft reposes adalah sebagai berikut :

a. Pilih jenis : Penyerahan atau Tarik Normal

b. Pilih nomor kontrak tampil bandbox pencarian No Kontrak

c. Pilih Diterima oleh, tampil bandbox pecarian seperti berikut:

d. Klik tombol “Baru” untuk membuat SP tarik yang baru.

e. Pilih Disetujui oleh

f. Klik tab “Buat Rencana Penarikan”

Halaman 48 of 78

g. Jika yang dipilih tipe tarik normal maka masukkan nominal biaya penarikan, jika penyerahan biaya

penarikan tidak dimasukkan.

h. Masukan informasi unit

i. Masukkan jarak tarik (dalam satuan kilometer)

j. Tekan tombol “Buat Rencana Penarikan” untuk melakukan proses buat rencana penarikan.

k. Tekan tombol “Batalkan Rencana Penarikan” untuk membatalkan untuk membatalkan proses

buat rencana penarikan

l. Tekan tombol “Cetak SP Tarik” untuk mencetak Surat Tugas Penarikan, dan

m. Tekan tombol “Cetak BAST” untuk mencetak Berita Acara Serah Terima.

n. Tekan tombol “Atur Ulang” untuk membersihkan layar dari data sebelumnya

o. Tekan tombol “Keluar” untuk keluar dari form dan kembali ke menu sebelumnya

Melihat data yang sudah dimasukkan

Langkah – langkah yang dilakukan untuk menampilkan data yang sudah diinput adalah :

a. Masukkan nomor kontrak dan system akan menampilkan detail data

b. Tekan tombol “Batal Rencana Penarikan” untuk membatalkan rencana penarikan.

c. Tekan tombol “Cetak SP Tarik” untuk mencetak Surat Tugas Penarikan.

d. Tekan tombol “Cetak BAST” untuk mencetak Berita Acara Serah Terima.

e. Tekan tombol “Print Somasi” untuk mencetak surat somasi ke nasabah/customer

f. Tekan tombol “Atur Ulang” untuk membersihkan layar dari data sebelumnya

g. Tekan tombol “Keluar” untuk keluar dari form dan kembali ke menu sebelumnya

Halaman 49 of 78

Tab Pelunasan

Merupakan layar yang digunakan untuk melakukan proses pelunasan apabila nasabah melakukan

pelunasan setelah unit berada dalam status pick up atau kontrak dengan status draft Pick Up. Dan untuk

pelunasan terintegrasi dengan WF Diskon Pelunasan.

Pra-syarat :

Sudah dilakukan proses Unit Pick up, atau draft Pick Up

Proses Pelunasan

Langkah-langkah yang dilakukan untuk melakukan proses pelunasan terhadap object yang telah

dilakukan pick up adalah :

a. Masukkan nomor kontrak

b. Pilih tab “Pelunasan”

c. Pilih tanggal terminated

d. Masukkan nominal uang yang dibayar

e. Tekan tombol “Buat Pelunasan” untuk Create No Memo pelunasan yang akan terintegrasi dengan

WF Diskon Pelunasan.

f. Tekan tombol “Buat RV” untuk membuat RV ( Tombol RV akan Enable ketika WF sudah Done )

g. Tekan tombol “Batalkan Pelunasan” untuk membatalkan proses pelunasan

h. Tekan tombol “Cetak” untuk cetak draft reposes

i. Tekan tombol “Atur Ulang” untuk membersihkan layar dari data sebelumnya

j. Tekan tombol “Keluar” untuk keluar dari form dan kembali ke menu sebelumnya.

Halaman 50 of 78

Tab Reposses

Merupakan layar untuk melakukan proses Reposses Asset yang digunakan untuk mengakui unit yang

telah ditarik dan tidak dilunasi oleh nasabah bersangkutan, menjadi Aktiva Dalam Penguasaan (ADP).

Setelah proses ini, kontrak nasabah yang bersangkutan akan di terminate.

Pra-syarat :

Sudah dilakukan proses Unit Pick up minimum 14 hari sebelumnya.

Proses Reposses

Langkah-langkah yang dilakukan untuk melakukan proses reposses asset terhadap data yang telah

dilakukan pick up adalah :

a. Masukkan nomor kontrak

b. Pilih tab “Reposses”

c. Pilih tanggal repossesKlik tombol “Konfirmasi” untuk konfirmasi proses reposses

d. Tekan tombol “Cetak” untuk mencetak memo reposses

e. Tekan tombol “Atur Ulang” untuk membersihkan layar dari data sebelumnya

f. Tekan tombol “Keluar” untuk menutup form dan kembali ke menu sebelumnya.

Halaman 51 of 78

Tab Deskripsi Unit

Merupakan layar yang menampilkan data-data dari unit kendaraan yang akan di pick up, pelunasan, di

reposses atau di sold.

Menampilkan data deskripsi unit

Langkah-langkah yang dilakukan untuk menampilkan data deskripsi objek adalah :

a. Masukkan nomor

b. Pilih tab “Deskripsi Unit” maka akan ditampilkan detail data deskripsi object

ii. Pick up

Merupakan layar untuk melakukan proses Pick up

Pra-syarat :

Sudah dilakukan proses Buat Rencana Penarikan di Reposses Asset, atau Surat

Tugas di halaman pembuatan surat tugas, atau Surat Kuasa di pembuatan surat

kuasa eksekutor.

Halaman 52 of 78

Melakukan proses Pick up

Langkah yang dilakukan untuk melakukan proses pick up object adalah

1. Masukkan nomor kontrak

2. Otomatis menampilkan nama eksekutor atau remdial

3. Otomatis menampilkan Nomor ST

4. Otomatis menampilkan Disetujui Oleh

5. Otomatis menampilkan Nama

6. Otomatis menampilkan Alamat

7. Otomatis menampilkan Nasabah

8. Otomatis menampilkan Status AR

9. Otomatis menampilkan Appraisal

10. Masukkan data odometer (km)

11. Pilih lokasi unit

12. Pilih Informasi Unit

13. Tekan tombol “Penarikan” untuk konfirmasi proses penarikan dan menyimpan data

14. Tekan tombol “Batal Penarikan” untuk membatalkan proses penarikan

15. Tekan tombol “Atur Ulang” untuk membersihkan layar dari data sebelumnya

16. Tekan tombol “Keluar” untuk menutup halaman dan kembali ke menu utama.

iii. Pembatalan Reposses

Merupakan layar untuk melakukan proses pembatalan reposses.

Pra-syarat :

Sudah dilakukan proses Reposses di Reposses Asset

Halaman 53 of 78

Melakukan proses Pembatalan Reposses

Langkah yang dilakukan untuk melakukan proses pembatalan reposses adalah

1. Masukkan nomor kontrak minimal 4 karakter

2. Pilih kontrak dari halaman pencarian, tekan tombol Ok. Jika kontrak yang dipilih dalam proses IMP

akan tampil pesan

3. Otomatis tampil informasi Nama Nasabah, Nomor Polisi, Nomor Rangka, Nomor Mesin, Nomor BPKB,

Nama BPKB, Warna, Merk / Tipe, Alamat, Tanggal Pembatalan, dan Tanggal Pengambil Alihan, dan

Jumlah Sisa Hutang Pokok sesuai dengan kontrak yang dipilih

4. Masukkan alasan, alasan wajib diisi apabila kosong tidak dapat dikonfirmasi

5. Tekan tombol “Konfirmasi” untuk melakukan proses konfirmasi

6. Tekan tombol “Atur Ulang” untuk membersihkan layar dari data sebelumnya

7. Tekan tombol “Keluar” untuk keluar dari form dan kembali ke menu utama

b. Manual Reposses

Merupakan layar untuk melakukan proses manual reposses.

Halaman 54 of 78

Pra-syarat :

Sudah dilakukan proses Reposses di Reposses Asset

Melakukan proses Manual Reposses

Langkah yang dilakukan untuk melakukan proses manual reposses adalah

1. Cari data berdasarkan nomor kontrak dan nama nasabah

2. Informasi akan ditampilkan digrid

3. Pilih kontrak yang akan diproses

4. Pilih Alasan dilakukan manual reposses, alasan berdasarkan parameter alasan yang sudah

disetting

5. Tekan tombol simpan untuk melakukan proses manual reposes

6. Tekan tombol Hapus Detail untuk membersihkan tampilan grid

7. Tekan tombol “Keluar” untuk keluar dari form dan kembali ke menu utama

H. Program Rehab

Program Rehab terdiri dari:

1. Reschedule

2. Restructure

i. Rechedule

Reschedule kembali adalah fasilitas yang digunakan untuk memasukkan data Penjadwalan kembali

pembayaran angsuran oleh nasabah. Kebijakan Penjadwalan kembali ini diberikan kepada nasabah yang

mengalami atau akan mengalami kendala untuk membayar tepat waktu sesuai tgl jatuh tempo, namun

tidak pernah menunggak lebih dari 30 hari untuk melakukan pengunduran tanggal jatuh tempo tanpa

membuat kontrak baru.

Halaman 55 of 78

Proses Reschedule

Langkah-langkah yang dilakukan untuk proses Penjadwalan Kembali angsuran adalah sebagai berikut :

1. Tekan tombol “Baru” untuk membuat nomor memo yang baru secara otomatis

2. Masukkan Nomor Kontrak Nasabah dengan mengetikkan no kontrak kemudian tekan enter. Jika

pengguna menekan enter tanpa memasukkan nomor kontrak akan tampil pesan seperti berikut:

Jika kontrak tidak sesuai dengan kriteria untuk proses penjadwalan kembali akan tampil pesan seperti

berikut:

Jika sesuai akan tampil informasi kontrak seperti berikut:

3. Secara Otomatis akan menampilkan Br_ID Cabang Asal Kontrak

4. Masukkan tanggal jatuh tempo yang baru (yang dikehendaki nasabah) pada tanggal angsuran baru

5. Masukkan alasan penggantian tanggal pembayaran angsuran yang baru

6. Pilih nama front end ( yang keluar seluruh Job Front End ARO,MK1,Remoff,MK2 )

Halaman 56 of 78

7. Pilih nama resurveyor (yang keluar job COL,MK1,RAM,MK2 )

8. Pilih nama Analis

Halaman 57 of 78

9. Tekan tombol “cetak draft”, untuk menampilkan cetakan draft penyesuaian tanggal jatuh tempo.

10. Tekan tombol “simpan draft”, untuk menyimpan draft Reschedule

Halaman 58 of 78

11. Tekan tombol “Cetak Memo”, untuk menampilkan cetakan memo penyesuaian tanggal jatuh tempo

12. Tekan tombol “Riwayat Pembayaran” untuk menampilkan riwayat pembayaran kontrak terkait

13. Tekan tombol “Batal Draft” untuk membatalkan draft Reschedule yang telah disimpan

14. Tekan tombol “RV” untuk membentuk nomor RV

Halaman 59 of 78

15. Tekan tombol “Atur Ulang” untuk membersihkan halaman, mengembalikan tampilan halaman


16. Tekan tombol “Keluar” untuk menutup layar dan kembali ke menu utama.

Catatan:

Tanggal jatuh tempo baru akan berubah setelah dilakukan proses pembayaran di menu Customer

Payment Process, Teller Entry untuk nomor RV Reschedule yang telah terbentuk di aplikasi ad1clar.

ii. Restruktur

Restructuring merupakan fasilitas yang digunakan untuk memasukkan data restructuring angsuran

nasabah. Kebijakan restructuring ini diberikan kepada nasabah yang mempunyai kendala untuk

membayar seluruh angsuran yang tertunggak ( overdue <= 60 hari) untuk melakukan perubahan

struktur kredit. Restructuring dilakukan dengan cara menutup kontrak yang lama dan membuat kontrak

baru untuk nasabah yang sama

Proses Restruktur

Langkah-langkah yang dilakukan untuk proses restruktur adalah sebagai berikut :

1. Tekan tombol “Baru” untuk membuat nomor memo yang baru secara otomatis

2. Cari nomor kontrak, tekan bandbox nomor kontrak akan tampil halaman cari kontrak seperti berikut,

3. Tipe perubahan restruktur otomatis tampil RK2-RESTRUCT KONVEN SPECIAL TENOR

Halaman 60 of 78

4. Pilih Outlet

5. Pilih PIC ( ARO,MK1,RAM dan MK2)

6. Pilih Resurveyor ( ARO,MK1,RAM dan MK2 )

7. Pilih Analyst

8. Isi alasan, wajib diisi

9. Tekan tombol “simpan draft” untuk menyimpan draft restruktur, jika belum mengisi alasan akan

tampil pesan

Halaman 61 of 78

Setelah proses simpan draft berhasil tampil pesan seperti berikut,

10. Tekan tombol “Cetak Memo” untuk menampilkan cetak memo restruktur

11. Tekan tombol “Buat RV”

12. Tekan tombol “Riwayat Pembayaran” untuk menampilkan riwayat pembayaran kontrak terkait

13. Tekan tombol “Kartu Piutang” untuk menampilkan riwayat pembayaran kontrak terkait

14. Tekan tombol “Konfirmasi” untuk melakukan konfirmasi proses restruktur

15. Tekan tombol “Atur Ulang” untuk untuk membersihkan layar

16. Tekan tombol “Keluar” untuk keluar dari form dan kembali ke menu sebelumnya

Halaman 62 of 78

I. Monitoring Information System ( MIS)

Merupakan menu untuk mencetak laporan Collection

MIS terdiri dari :

1. Riwayat pembayaran

2. Laporan Lain-lain

3. Dartar Eksekusi Reposses

4. Laporan Analisa Collaction

5. Laporan Pendukung Collection

6. Laporan Analisa Kasus

MIS dapat diuraikan sebagai berikut:

i. Riwayat Pembayaran

Riwayat pembayaran tidak ditampilkan di MIS. Untuk membuka Riwayat pembayaran tekan menu

Riwayat pembayaran yang berada di bawah Manajemen Collection. Tampilan Riwayat Pembayaran

seperti berikut:

Halaman 63 of 78

Pada halaman Riwayat Pembayaran terdapat pencarian berdasarkan : nomor kontrak, nama nasabah,

dan No Polisi. Laporan yang dapat dicetak dihalaman Riwayat Pembayaran yaitu Riwayat Kunjungan,

Riwayat Penanganan, Riwayat Pembayaran, dan Kartu Piutang. Langkah-langkah yang dilakukan untuk

mencetak laporan adalah seperti berikut:

1. Input kriteria data yang akan dicetak berdasarkan nomor kontrak, nama nasabah, dan No Polisi.

2. Halaman akan menampilkan informasi sesuai dengan kriteria pencarian

3. Tekan tombol “Cetak Riwayat Kunjungan” untuk menampilkan laporan Riwayat Kunjungan

4. Tekan tombol “Cetak Riwayat Penanganan” untuk menampilkan laporan Riwayat Penanganan

5. Tekan tombol “Cetak Riwayat Pembayaran” untuk menampilkan laporan Riwayat Pembayaran

6. Tekan tombol “Cetak Riwayat Kartu Piutang” untuk menampilkan Kartu Piutang nasabah

7. Tekan tombol “Atur Ulang” untuk membersihkan halaman, mengembalikan tampilan halaman seperti

pertama kali ditampilkan

8. Tekan tombol “Keluar” untuk menutup halaman dan kembali ke halaman utama

ii. Laporan lain-lain

Tampilan halaman untuk mencetak Laporan Lain-Lain adalah seperti berikut:

Laporan lain-lain terdiri dari :

1. Aging distribution

2. Monitoring Hasil Kunjungan dan Penerimaan Angsuran

3. Laporan Unit

4. Laporan Coll Agents

5. Laporan Performance

6. Laporan Result Handling

Langkah mencetak laporan adalah seperti berikut:

a. Pilih jenis laporan yang akan di cetak

b. Filter data yang akan di cetak, apabila diperlukan

c. Tekan tombol “Lihat” untuk mengunduh laporan. Laporan diunduh dalam bentuk .zip. Ekstrak

laporan yang telah diunduh, akan tersedia laporan dalam bentuk .xls

d. Tekan tombol “Keluar” untuk menutup halaman dan kembali ke halaman utama

Halaman 64 of 78

iii. Laporan Eksekusi Reposses

Tampilan halaman untuk mencetak Laporan Permohonan Eksekusi Reposses Asset adalah seperti

berikut:


e. Pilih tab termination atau penjualan

f. Pilih jenis laporan yang akan di cetak

g. Filter data yang akan di cetak

h. Tekan tombol “Lihat” untuk menampilkan informasi sesuai dengan kriteria yang ditentukan

sebelumnya.

i. Tekan tombol “Pilih Semua” untuk memilih semua kontrak yang ditampilkan didalam grid

j. Tekan tombol “Batal Semua” untuk membatalkan semua kontrak yang sudah dipilih semua.

k. Tekan tombol “Cetak” untuk mengunduh laporan. Laporan diunduh dalam bentuk .zip. Ekstrak


l. Tekan tombol “Atur Ulang” untuk membersihkan halaman, mengembalikan tampilan halaman


m. Tekan tombol “Keluar” untuk menutup halaman dan kembali ke halaman utama

iv. Laporan Analisa Collection

Tampilan halaman untuk mencetak Laporan Analisa Collection adalah seperti berikut:

Laporan Analisa Collection terdiri dari :

1. Portfolio AR

2. Roll Rate

3. Trend AR by Individu

4. Registrasi ST (Surat Tugas)

5. Registrasi SK (Surat Kuasa)

Halaman 65 of 78

6. Productivitas Exsternal Branch

7. Analisa Reposses Management

8. Deliquency

9. Laporan Monitoring CE (Daily)

10. Laporan Belum Tertangani OD 15 UP







v. Laporan Pendukung Collection

Tampilan halaman untuk mencetak Laporan Pendukung Collection adalah seperti berikut:

Laporan Analisa Collection terdiri dari :

1. Detail Nasabah Aktif

2. Summary Nasabah Aktif

3. Detail FID

4. Detail Calon WO

5. Overdue 1-30 entry result blank

6. Taksasi Unit

7. Detail Potensial Rehab

8. Detail Promised Date

9. Detail Repeat Overdue

10. Overdue 30-60 entry result blank

11. Pendaftaran Rehab

Halaman 66 of 78

12. Resurvey FID

13. Laporan Surat Peringatan

14. Pengawasan Eskalasi

15. Detail WO

16. Log Transaksi Master Area Collection

17. Rekap MoU Eksternal

18.







vi. Laporan Analisa Kasus

J. WorkFlow Collection

i. Diskon Pelunasan ( Termination Discount) Merupakan halaman untuk menampilan Workflow diskon pelunasan yang diajukan oleh cabang, Dalam zoning collection pada saat ini, diskon pelunasan terintregasi antara Pelunasan di Tab Pelunasan pada

menu Reposess Asset dengan WorkFlow Diskon Pelunasan.

Syarat- syarat :

Halaman 67 of 78

Kontrak – kontrak yang diajukan adalah kontrak yang telah dilakukan

pick up atau telah di Draft Pickup

Adapun langkah-langkah pengajuan Diskon Pelunasan sebagai berikut : a. Buka menu Reposes Asset dan Klik pada Button Pelunasan

b. Pilih tanggal pelunasan yang akan di ajukan, maka akan muncul pop up sebagai berikut :

Klik OK

c. Create nilai yang akan di bayarkan customer dari total kewajiban yang akan di bayarkankan pada Field “uang yang dibayar” setelah itu akan di dapat selisih kekurangan/kelebihan secara

otomatis yang akan di anggap sebagai “ Diskon Pelunasan”

d. Klik Tombol “Pelunasan” pada Tab Pelunasan di Menu Reposess Asset, maka akan muncul pop up sebagai berikut :

Note : Secara Otomatis Tombol “Batalkan Pelunasan” akan Enable, untuk

tombol Create RV akan Enable disaat Workflow Diskon Pelunasan sudah

Full Approve, dan status A/R akan berubah dari “Pick Up (P)” menjadi “L”

e. Setelah itu akan muncul Pop Up untuk membuat Workflow Diskon Pelunasan

Halaman 68 of 78

f. Cetak Draft Pelunasannya :

g. Buka Menu Workflow Termination Discount : Management Collection Workflow Collection

Termination Discount :

Berikut tampilan terbaru dari Workflow Diskon Pelunasan ( Termination Discount )

Halaman 69 of 78

Syarat- syarat :

Kontrak – kontrak yang bisa diajukan workflow diskon pelunasan adalah:

1. Kontrak yang telah dilakukan mempunyai Memo Pelunasan pada

Menu Reposess Asset

2. Status Kontrak adalah Aktif

3. Kontrak tidak dalam pengajuan workflow yang lain

Langkah melakukan proses pembuatan workflow

a. Pilih cabang

b. Masukkan nomor kontrak

c. Tekan tombol search

d. Secara Otomatis nominal akan muncul sesuai dengan nilai nominal di Tab Pelunasan pada menu

Reposess Asset

e. Masukkan nama Eksternal

f. Tekan tombol History Handling, untuk menampilkan laporan riwayat penanganan nasabah

g. Tekan tombol History Payment, untuk menampilkan laporan riwayar pembayaran nasabah

h. Pilih Unit ada / tidak

i. Pilih nasabah ada / tidak

j. Pilih informasi Unit di Tangan Nasabah, Unit di Pihak Ketiga/Gadai, atau Unit di

Kepolisian/Kejaksaan

k. Masukkan Lokasi Unit

l. Masukkan Jarak Tarik dari Kantor

m. Masukkan Keterangan Handling Kasus

n. Masukkan Attachment file

o. Tekan tombol browse untuk memilih file

p. Pilih option Revise, Approve atau Reject request

q. Masukkan note

r. Tekan tombol Submit, untuk menyimpan workflow

s. Tekan tombol keluar untuk menutup halaman

t. Masuk ke Reposess Asset pada Tab Pelunasan , pastikan untuk tombol “Create RV” setalah RV

terbentuk silahkan lakukan pembayaran di Kasir.

Halaman 70 of 78

ii. WorkFlow Repo Fee dan Payment Fee Merupakan halaman untuk menampilan Workflow Repo Fee dan Payment Fee yang diajukan oleh cabang, Dalam zoning collection pada saat ini, Repo Fee dan Payment Fee terintregasi menu Reposess Asset

dengan WorkFlow Repo Fee/Payment Fee

Syarat- syarat :

Repo Fee

Kontrak – kontrak yang diajukan adalah kontrak yang telah

dilakukan Pick up .

Kontrak tersebut PIC penariknya adalah JOB Eketernal

(EXC,LAW,MKA,MBE) untuk Internal tidak dapat mengajukan Repo Fee

Payment Fee

Kontrak mempunyai Draft Surat Kuasa, dan tidak di Pick Up

Sudah Dilakukan pembayaran T.Piut ADP atas kontrak tersebut

Adapun langkah-langkah pengajuan Repo Fee sebagai berikut :

a. Masuk Menu Reposess Asset, lakukan Create Biaya Repo Fee atas kontrak yang akan diajukan,

kemudia tekan tombol “Buat Rencana Penarikan” b. Masuk menu Pick up setelah kontrak yang akan diajukan Repo Fee, dan tekan tombol

“Penarikan” untuk melakukan Pick Up c. Masuk menu Reposess Asset dan tekan Tombol “Create WF Repo Fee” atau “Create WF

Payment Fee” dan akan muncul information alert sebagai berikut :

Halaman 71 of 78

d. Buka Menu WorkFlow Repo/Payment Fee

Berikut tampilan terbaru dari Workflow Repon Fee

Keterangan :

Field Surat Kuasa defaul adalah No SK terakhir yang diajukan,

akan tetapi ARH dapat memilih sesuai dengan no SK yang akan

diajukan

Type WorkFlow otomatis akan muncul sesuai dengan data awal saat

di menu Reposess Asset yaitu : Repo Fee/Payment Fee

Field Biaya Payment Fee/Repo Fee yang dibayarakan secara otomatis

mengikuti field Biaya Payment/Repo Fee, akan tetapi jika biaya

tersebut dilakukan Revisi, maka Biaya Payment Fee/Repo Fee yang

dibayarkan dapat dilakukan editable.

Nama Ekstenal terdefault mengikuti data yang ada di Reposess

Asset

No MoU terdefault dengan no.MoU yang ada diParameter Eksternal


a. Pilih cabang



d. Pilih/Pastikan no Surat Kuasa yang diajukan

Halaman 72 of 78

e. Tekan tombol History Handling, untuk menampilkan laporan riwayat penanganan nasabah

f. Tekan tombol History Payment, untuk menampilkan laporan riwayar pembayaran nasabah

g. Tekan tombol Para Matrik Biaya Tarik untuk menampilkan batas bawah dan atas biaya

tarik di cabang tersebut







m. Masukkan Keterangan Handling Kasus

n. Masukkan Attachment file

o. Tekan tombol browse untuk memilih file

p. Pilih option Revise, Approve atau Reject request

q. Masukkan note

r. Tekan tombol Submit, untuk menyimpan workflow

s. Tekan tombol keluar untuk menutup halaman

iii. WorkFlow Kekurangan Repo Fee dan Payment Fee Merupakan halaman untuk menampilan Workflow Kekurangan Repo Fee dan Payment Fee yang diajukan

oleh cabang, Dalam zoning collection kekurangan diajukan apabilah ada biaya yang tidak tercover dalam pengajuan biaya repo fee atao repo fee

Berikut tampilan terbaru dari Workflow Repo Fee dan Payment Fee

Halaman 73 of 78

Syarat- syarat :

Kontrak – kontrak yang diajukan sudah pernah diajukan biaya Repo Fee/Payment Fee dan Sudah terbayar.

Kontrak yang bisa diajukan kekurangan Repo Fee / Payment Fee maksimal 1

bulan setalah dibayarkan untuk Repo Fee atau Payment Fee nya.


a. Pilih cabang



d. Pastikan seluruh histori pengajuan yang awal akan muncul

e. Tekan tombol History Handling, untuk menampilkan laporan riwayat penanganan nasabah

f. Tekan tombol History Payment, untuk menampilkan laporan riwayar pembayaran nasabah

g. Tekan tombol Para Matrik Biaya Tarik untuk menampilkan batas bawah dan atas biaya

tarik di cabang tersebut







m. Pastikan History Keterangan Handling Repo Fee/Payment muncul

n. Masukkan Keterangan Handling Kasus Kekurangan Biaya Tarik

Halaman 74 of 78

o. Masukkan Attachment file

p. Tekan tombol browse untuk memilih file

q. Pilih option Revise, Approve atau Reject request

r. Masukkan note

s. Tekan tombol Submit, untuk menyimpan workflow

t. Tekan tombol keluar untuk menutup halaman

iv. WorkFlow Pengajuan Perubahan Alamat Tagih Merupakan halaman untuk menampilan Workflow Pengajuan Perubahan Alamat Tagih yang diajukan oleh cabang.

Berikut tampilan terbaru dari Workflow Pengajuan Perubahan Alamat Tagih

Syarat- syarat :

a. Kontrak yang akan dilakukan pengajuan perubahan alamat tagih, tidak

mempunyai gantungan DRKH, ST maupun SK, dan pengajuan Workflow apapun

di ad1clar.

b. Pengajuan dapat dilakukan di tanggal 6 s/d 20 disetiap bulannya.


a. Pilih cabang


c. Tekan tombol “search”

d. Pastikan untuk data cabang asal benar

e. Tekan bandbox “cari” di cabang tujuan dan input kode cabang tujuan

f. Pada Field Alamat Tagih, pilih “alamat tinggal”

g. Input alamat tempat tinggal terbaru dengan lengkap

h. Tekan bandbox “cari” di Kode Pos, kemudian pilih kode pos sesuai dengan alamat tinggal

terbaru

Halaman 75 of 78

i. Pilih Sub Kode Pos, secara otomatis nama ARO akan muncul

j. Data kelurahan, Kabupaten, Propisi, No telp, secara otomatis muncul sesuai database di Ad1Clar

k. Pilih option Revise, Approve atau Reject request

l. Masukkan note dan Tekan tombol Submit, untuk menyimpan workflow

m. Tekan tombol keluar untuk menutup halaman

v. WorkFlow Negosiasi Denda Merupakan halaman untuk menampilkanan Nego Denda yang diajukan oleh cabang, Dalam zoning

collection Menu Negosiasi Denda dengan Workflow Denda akan terintegrasi

Berikut tampilan terbaru dari Menu Negosiasi Denda

Syarat- syarat :

a. Kontrak – kontrak yang akan di ajukan nego denda adalah kontrak dengan status aktif b. Menu Nego denda terintegrasi dengan menu WorkFlow nego denda, sehingga ARH harus

melakukan pengajuan terlebih dahulu. Berikut Tampilan Permohonan negosiasi denda :

Halaman 76 of 78

Langkah melakukan proses Pengajuan di menu Nego Denda

a. Masukkan nomor kontrak pada bandbox “cari”

b. Pada field kode cabang akan otomatis membaca cabang asal kontrak

c. Masukan nilai denda yang harus di hapus

d. Tekan tombol “Permohonan”

Berikut tampilan terbaru dari Menu WorkFlow Negosiasi Denda ( Penalty Nego )

Keterangan:

Nilai pengajuan di WorkFlow nego denda adalah nilai dari menu Nego

denda

Nilai denda yang harus dihapus bisa dilakukan perubahan apabila

workflow dilakukan revisi oleh pejabat terkait.


a. Pilih cabang


c. Tekan tombol “search”

d. Pastikan untuk data pengajuan sudah benar

e. Pilih Kategori Denda “Internal” atau “Reguler”

f. Tekan tombol History Handling, untuk menampilkan laporan riwayat penanganan nasabah

Halaman 77 of 78

g. Tekan tombol History Payment, untuk menampilkan laporan riwayar pembayaran nasabah







m. Pastikan History Keterangan Handling Repo Fee/Payment muncul

n. Masukkan Keterangan Handling Pengajuan Nego Denda

o. Masukkan Attachment file

p. Tekan tombol browse untuk memilih file

q. Pilih option Revise, Approve atau Reject request

r. Masukkan note

s. Tekan tombol Submit, untuk menyimpan workflow

t. Tekan tombol keluar untuk menutup halaman

vi. WorkFlow Perubahan Data Rekening Eksternal Merupakan halaman untuk menampilkanan WorkFlow perubahan Nomer Rekening Eksternal


a. Tekan tombol “View Data“ dan akan menampil seluruh nama eksternal yang mempunya

gantungan salah rekening, sehingga tidak bisa terbayarkan

b. Tekan tombol “Edit” untuk melakukan perubahan atas no kontrak yang akan di lakukan

perubahan.

c. Lakukan perubahan data Bank ( Nama Bank, Cabang Bank, No. Rekening dan Nama rekening )

Halaman 78 of 78

d. Masukkan Attachment file

e. Tekan tombol browse untuk memilih file

f. Pilih option Revise, Approve atau Reject request

g. Masukkan note

h. Tekan tombol Submit, untuk menyimpan workflow

i. Tekan tombol keluar untuk menutup halaman

Documents

User Manual - e-learn.adira-corpu.com