Аюнц Эдуард • Улеев Вильдан • Головина Мария • Лысенко Арсений

Команда Prime Numbers

Changellenge >> Cup Moscow 2015

Разработка стратегии по увеличению

базы активных клиентов розничного блока

Prime Numbers

ВильданУлеев

Арсений Лысенко

Мария Головина

ЭдуардАюнц

Студент 3 курса бакалавриатафакультета Права НИУ ВШЭ

Студент 2 курса бакалавриатафакультета Экономики НИУ ВШЭ

Студентка 2 курса бакалавриатафакультета Экономики НИУ ВШЭ

Студент 2 курса бакалавриатафакультета Экономики НИУ ВШЭ

Возвращаем 4% фирмам на каждый перевод заработной платыПомогаем в составлении налоговой отчетности

2

Райффайзен может более чем в два раза увеличить активную клиентскую

базу и почти в три раза увеличить прибыль в течении трех лет

ЗАМЕЧАНИЯ, ССЫЛКИ 1

Executive summary Мобильный банкинг Программа лояльности Лояльность для

фирм-работодателейОжидаемая прибыль

Направления улучшения

Разработка программы лояльности

Введение новых продуктов мобильного банка

Работа с зарплатными клиентами

Инициативы Эффект от внедрения

• Максимальная персонифицированность программы (ввод

баллов)

• Привлечение к сотрудничеству новых компаний, особенно

городских (кафе, клубы и т.д.)

• Создание мобильного инвестиционного сервиса

• Пересмотр ставок по кредитам и депозитам для

добросовестных и лояльных клиентов

• Возврат 4% фирмам на каждый перевод заработной платы

• Помощь в составлении налоговой отчетности

• Улучшение поддержки

• Введение «социальной» компоненты (соц.сети)

• Персонификация дизайна банка (в стиле Звездных Войн и

т.д.)

0

2 000 000

4 000 000

6 000 000

8 000 000

10 000 000

0

2 000 000

4 000 000

6 000 000

8 000 000

1 2 3 4

Количество клиентов

Несмотря на падение рынка, Райффайзенбанку при сохранении нынешних темпов роста удастся значительно

улучшить прибыльность и долю рынка к 2018 году

65 000 000

70 000 000

75 000 000

80 000 000

1 2 3 4 5

Рынок и доля Райффайзена• Банк показывает устойчивый рост по

результатам нескольких лет

• Введенные инициативы помогут увеличить число

активных клиентов более чем в два раза и почти

в три раза повысить прибыль банка к 2018г.

Клиентская база

90% операций в скандинавских странах осуществляется online

*ИСТОЧНИКИ: АНАЛИЗ КОМАНДЫ, АНАЛИТИЧЕСКИЕ ОТЧЁТЫ J’SON & PARTNERS 2014-15 ГГ 2

Совершенствование мобильного банка позволит увеличить количество

активных клиентов на 721 тысячу, а годовой комиссионный доход на 160 млн по

сравнению с 2014 годом

Тенденции на рынке мобильного банкинга:

• Рост функциональности смартфонов и количества их

пользователей

• Перенос большей части операций, совершаемых в web-

версии банка, в мобильные банковские приложения

• Приоритетное значение функциональности и простоты

• Наибольшее количество дополнительных продуктов,

которые будут использовать клиенты, приходится именно

на мобильный банкинг (например, 90% всех операций в

Норвегии совершается online)

10,8

30,6087

0

5

10

15

20

25

30

35

2014 2015 2016 2017 2018

Количество пользователей мобильных банков в России, 2014-2018 гг.

млн. чел.

год

Оптимизация приложения, ликвидация

задержек при переводах, вход по PIN для

других платформ, помимо iOS

Установка целей по экономии средств в

мобильном приложении

Возможность поделиться достигнутой

целью в социальных сетях

Мобильный банкинг – перспективное направление,

развитие которого существенно увеличит как количество и

удовлетворённость клиентов, так и комиссионные доходы

С учётом тенденций на рынке мобильных банков, нужно делать упор на

повышение простоты и функциональности приложения, привлечение

клиентов с помощью социальных сетей, персонификацию услуг

Доля пользователейR-Mobile в 2014 году – 2,2%, то

есть 237,6 тысяч человек.

Увеличение

количества клиентов

мобильного банка до

1 миллиона 163

тысяч*

Увеличение NPS до

40%

Использование цифрового следа клиентов

для персонифицированного обслуживания

и увеличения NPS

• Big Data (сбор данных об активности

клиентов в приложении (code halo) для

персонификации услуг и уведомлений)

• Анонимные отчёты и возможность одним

нажатием оценить качество сервиса для

сокращения раздражающей клиентов

практики постоянных опросов (по телефону)

• Возможность выставить автоматическое

списание оплаты за услуги на определённый

срок => уменьшение риска просрочки

Executive summary Мобильный банкинг Программа лояльности Лояльность для

фирм-работодателейОжидаемая прибыльКлиентская база

2

Новая программа лояльности позволит увеличить количество клиентов

банка почти в два раза к 2018 году

*ИСТОЧНИКИ: АНАЛИЗ КОМАНДЫ 3

Заголовок слайдаЗаголовок слайдаЗаголовок слайдаПрограмма лояльности

3. Персонификация (введение баллов) и увеличение количества компаний- партнеров позволят привлечь новых клиентов

4000000 4800000 57600006912000

0

2000000

4000000

6000000

8000000

10000000

12000000

1 2 3 4

Ко

ли

чест

во к

ли

енто

в

Год

Увеличение числа клиентов

2. Введение новой программы лояльности позволит увеличить прибыль практически в два раза

0,00

20000,00

40000,00

60000,00

80000,00

100000,00

1 2 3 4

Рост прибыли

Прибыль абсолютная до инициативы

Прибыль абсолютная после инициативы

1. Новая программа лояльности должна отвечать основным требованиям современного рынка

развитие мобильного приложения

сотрудничество с ритейлерами и другими компаниями

• При создании программы лояльности необходимо сосредосточиться на последних трендах: персонифицированности, удобном мобильном банкинге и коммуникации в социальных сетях

• Введение новой программы лояльности позволит почти удвоить клиентскую базу банка

• Уведичение клиентской базы приведет к росту прибыли

Executive Summary Мобильный банкингExecutive summary Мобильный банкинг Программа лояльности Лояльность для

фирм-работодателейОжидаемая прибыльКлиентская база