Paln Afacere Miez Nuca

8/2/2019 Paln Afacere Miez Nuca

1/19

Plan de Afacereal companiei "NutLook" S.R.L. n scopul obinerii unui credit bancar

Planul conine informaiiconfideniale care nu pot fi

d di t ib it tili t


2/19

d di t ib it tili t

Cuprins

Rezumat........................................................................................................................................................ 3

1. Descrierea afaceriii i obiectivele............................................................................................................ 42. Afacerea i produsul................................................................................................................................. 63. Planul de Marketing.................................................................................................................................. 7

3.1. Piaa i Clienii................................................................................................................................. 73.2. Strategia preurilor............................................................................................................................ 9

4. Planul operaional.....................................................................................................................................105. Managementul i Personalul.................................................................................................................. 136. Riscurile.................................................................................................................................................. 167. Planul financiar....................................................................................................................................... 17

Anexe


3/19

Rezumat

Datorit nclinaiei cererii consumatorilor din toat lumea spre produse folositoare pentru sntate, crete icererea pentru nuci datorit coninutului su bogat n substane proteice, grase, glucide, celuloz, iod, potasiu,magneziu i alte minerale.Este cunoscut faptul c climatul n Republica Moldova este foarte favorabil pentrucultivarea nucilor i volumul exporturilor de nuci este n cretere, i mai mult de att RM este unul din cei maimari exportatori din lume, ideea afacerii pe care am decis s-o nfiinm este una de succes.

Miezul de nuc este un produs cu valoare adaugat mare, de aceea exportnd produse cu valoare adaugat mareeste prioritar pentru creterea economiei naionale i ameliorarea balanei comerciale.

Activitatea Economic n anul 2009-2010 va fi orientat spre exploatarea la maxim a posibilitilor de colectare,prelucrare i export a miezului de nuc de calitate superioar. Piaa de desfacere pentru acest an operaional va fi nexclusivitate Frana. n septembrie 2009 n incinta expoziiei Farmer 2009 de la Moldexpo a fost ncheiat uncontract avantajos de export al miezului de nuc(Nutlook 100, Nutlook 10) ctre SC Mercantile France n sumde 6248000 MDL, cantitatea de 55 tone.Politica de Contabilitate a ntreprinderii prevede :

- Utilizarea sistemului simplificat cu aplicarea partidei duble i cu utilizarea Registrului jurnal de Eviden aOperaiilor Economice.- Uzura ( amortizarea ) ATL se calculeaz prin metoda liniar.- Modul de constatare a veniturilor i cheltuielilor.

Avantajul competitiv al afacerii va constitui faptul c materia prim este colectat direct de la oameni, fr a fiprelucrat, sau fr a fi importat din alte ri, dup date Comtrade o bun parte din producie este importat dinUE de ctre concurenii notri, respectiv, aici n RM, decojit, ambalat i exportat n UE, deci are loc parial un

d i ii D b l l i j i il b l f


4/19

1. Descrierea afacerii i obiectivele

"NutLook" a fost fondat la 1 Septembrie 2009 n calitate de Societate cu Rspundere Limitat i nregistrat laCamera nregistrrii de Stat cu nr.123456789012. Capitalul Social este de 5400 lei. Activitatea ntreprinderii seaxeaz pe colectarea miezului de nuc, gradarea, ambalarea i exportarea acestui peste hotarele rii.

Colectarea Miezului de nuc se va face de la gospodriile agricole individuale din RM. Gradarea, ambalarea i pstrarea produciei se va realiza n conformitate cu standardele UE utiliznd tehnologiile performante.Multitudinea furnizorilor permite crearea unei reele stabile i vaste de colectare a miezului de nuc, iar

profesionalismul i implicarea activ a personalului ntreprinderiii va asigura fidelizarea clienilor i crearea uneiimagini de ncredere pe piaa internaional."NutLook" S.R.L. i are oficiul n mun. Chiinu n incinta Incubatorului de Afaceri ASEM, situat pe stradaBanulescu Bodoni 61. ntreprinderea nchiriaz un spaiu de depozitare cu suprafaa 100 m.p. situat pe strada

N.Testemieanu 18, mun.Chiinu. n proprietatea ntreprinderii se afl un microbus cu o capacitate detransportare a produciei de 3.5 tone, precum i un utilaj de gradare i ambalare a prodcuiei n vacuum.

Obiectivele "NutLook "SRL sunt urmtoarele :

- penetrarea piei UE i obinerea recunoaterii imaginii n 2 ani- mbuntirea imaginii RM pe plan internaional- obinerea autonomiei de creditul bancar n 5 ani

- creterea cifrei de afaceri cu 10 % n primul an- majorarea cotei de pia cu 8 % n primii 2 ani- mbuntirea imaginii produselor prin utilizarea utilajelor performante- susinerea produselor autohtone- majorarea exportului cu 40 % n primii 5 ani

Misiunea ntreprinderii- mbuntirea imaginii RM pe piaa internaional prin oferirea produselor ecologicpure de calitate nalt n timp rapid. Miezul de nuc oferit de companie corespunde standardelor cerute de UE, este

b l f i l i l i ii h l i i i l i i i f l i


5/19

Matricea SWOT

Matricea SWOT

Puncte Forte:- domeniu de activitate stabil- echip tnr cu multe idei de

perspectiv- ntreprinderea ndeplinete toatecondiiile de acordare a creditului

- structur organizatoric eficient- existena posibilitii diversificriigamei de produse- recuperarea in scurt timp ainvestiiilor- gradul de perisabilitate foarte mic- producia ce corespundestandardelor UE

Puncte Slabe:- companie nou creat- cheltuieli mari la colectarea itransportarea de la furnizori.- dificulti n gasirea furnizorilor de miez denuc din cauza lipsei mijloacelor de

comunicare moderne n zona rural

Oportuniti:- cerere stabil la miezul denuc- creterea rapid a pieii- dezvoltarea infrastructuriilocale- apariia unor noi tehnologii

i i l

Punctele Tari/Oportuniti

vom utiliza punctele tari mpreun

cu oportunitile pentru a ne

valorifica ideea afacerii, i de a

crea un avantaj competitiv pe

i S i li d

Oportuniti/Puncte Slabe

Se analizeaz punctele slabe pentru a putea

fi depite de oportuniti pentru crearea

unei valori ntreprinderii , deasemenea

t ti t t i li t d t


6/19

Colectm miez de nuc de la persoane fizice i gospodriile rneti de pe ntregul teritoriu al Republicii Moldovai l prelucram. Oferim produse care corespund standardelor Uniunii Europene i ambalare eficient care permiteca miezul de nuc sa fie depozitat pe o perioad lung de timp. Miezul de nuc va fi procurat de catre noi cu preulde 70 lei/kg - Calitatea Superioara /55 lei/kg Calitatea I.

Utilajul care va fi utilizat in viitor va avea posibilitatea de a indeplini punctul sus-numit, lasnd ct mai intactforma miezului de nuca i care ofer posibilitatea sortrii miezului de nuc pe 2 calitai: calitatea superioar Nutlook 100 i calitatea I Nutlook 10

Produsul Nutlook 100 spre deosebire de produsele similare ale concurenilor actuali va oferi un termen dedepozitare extins. Oferind consumatorului industrial crearea unui stoc de marfa stabil n pre i calitate indifferentde locatia lui geografic;

Produsul Nutlook 100 reprezinta 40 % din cantitatea exportata si va avea pretul de livrare de 8 ( la cursul dereferinta 16 lei per Euro)pe kilogram;

Produsul Nutlook 10 reprezinta 60 % din cantitea exportata si va avea pretul de livrare de 6,5 ( la cursul dereferinta 16 lei per Euro) pe kilogram.

Pentru viitor se preconizeaz s se largeasc gama de produse oferite prin oferirea clienilor de semifabricate, nuci

intregi, frunze de nuc dat fiind ca piaa nucului sa dezvoltat att de mult n ultimii ani.


7/19

n perspectiva urmtorilor 2-3 ani ramura nucului va fi continu cretere i dezvoltare datorit programelordemarate n domeniu i al cerinelor continue al pieii internaionale de materie prim calitativ n specialcertificat BIO. Calitatea nucii moldoveneti este de un nivel superior pe piaa internaional cotaia acesteia ncontinu cretere. Factorii ce favorizeaz activitatea n domeniu sunt n primul rnd cei legislativi ce promoveaz

prelucrarea i exportul de nuc i miez de nuc astfel nct productorii sunt favorizai prin intermediul Legii

Nucului i al Fondului Nucului s demareze afaceri n domeniu. Sectorul din care face parte afacerea noastr esten real progres, pentru c cererea la miez de nuc este tot mai mare. Aceast afacere se poate desfaura numai nmediu rural, pentru ca producia pentru export pe care o achiziionm se gasete numai n zonele rurale ioamenilor din comunitate le este uor s aduc produsele la un punct de colectare, plasat n zona n care locuiesc.

Punctele de colectare vor fi locate n judeele RM, n care gospodriile agricole individuale din diferite comunevor avea posibilitate s-i aduc producia spre vnzare. Mediul rural este cel mai potrivit pentru un centru decolectare a miezului de nuc.

ntreaga Republic este divizat n 3 zone i anume:Zona Sud, Zona Nord, Zona Centru.Fiecare zon este constituit din centre de colectare amplasate n oraele respectivelor zone si anume, centre decolectare vor fi amplasate dup cum urmeaz:

Zona Sud

or. Cahul, bd. Republicii 25 (piaa central)or. Anenii Noi str. Stefan cel Mare 23

or. Comrat str. Lenin 101or. Hincesti str. Padurilor 46or. Stefan Voda Boris Glavan 15

Zona Nord

or.Balti str. Stefan cel Mare 1Aor. Drochia str. Sorocii 41or.Soroca str. Calea Baltilor 103

i l


8/19

Concurenii existeni n acest ramur sunt deasemenea ntreprinderile existente att n RM, ct i peste hotare,acetia reprezentnd concureni externi din alte ri. Pentru a determina n perspectiv care va fi poziiantreprinderii noastre pe pia vom face analiza principalilor concurenilor notri prin:

Analiza punctelor forte i slbiciunilor concurenilor

Puncte Forte Puncte slabe

Monicol Ltd

experien mare, pre atractiv,amplasament favorabil, reea delivrare mrfurilor relativ stabil,asortiment variat de servicii de

transport

materia prim - nuca este importat

AMG - Kernelpropria plantaie de nuci calitatea produsului, volum mic de

transport, experien mic

Prometeu-T SA experien mare, pre atractiv,amplasament favorabil;

materia prima - nuca este importat

Analiza comparativ a concurenilor

IndicatoriiCoeficient deImportanta

SRLNutlook

Concurenii

MonicolLtd

AMG - KernelPrometeu-T

SA


9/19

brand sau simbolic de distincie a produselor produse de ctre Nutlook SRL va fi utilizat simbolica companiei logouri, amabalaje tipice, maiouri etc.

3.2. Strategia preurilor

n stabilirea preurilor att ct pentru achiziionarea miezului de nuc de la gospodriile agricole individuale, ct ia tarifelor pentru export, vom aplica stategia orientrii dup concureni - atunci cnd exist o concuren puternic

pe pia i stategia penetrrii pe pia - deoarece ntrerinderea se afl la momentul lansrii pe piaa i vom aplicaun pre mic de cumparare pentru a atrage ct mai muli furnizori.

La stabilirea preurilor pentru publicitate,NutLook SRL va ine cont de condiiile economice, dar i decapacitatea de plat , precum i de tarifele aplicate de concureni.

Astfel ntreprinderea va elabora un program amplu de promovare a produselor sale, cu un buget de 19100 lei iarprincipalele activiti de promovare vor consta din:

Nr. Denumirea activitii Suma, lei Comentarii

1 Participri la expoziiispecializate 700 lei Farmer Expo 2009

2 Publicitate Radio Local 8000 leiNotificarea productorilor locali despre punctele de

colecatare a miezului de nuc

3 Publicaii n Presa Regional 8000 leiArticole cu caracter promoional i colarizare a


10/19

n depozit va fi amplasat un cntar tipMercury 130Fcare va realiza cntarirea produsului a cte 15 kg.

Cheltuielile operaionale pentru realizarea acestui proces reprezint:

Denumirea Preul Cantitate Costul

Sac polietilena 3 lei 400 saci 1200 lei

Energie electric consumatlunar de utilat

1 KW/h=1 leu 100 KW/h 100 lei lunar

Capacitatea Utilajului Un sac/minut 6h 4o minute

Calcul = 6000 kg /15 kg= 400 saci; 400 saci * 1 minut= 400 minute / 60= 6h 40minute ; 6h40 minute*100 KW/h=666.40 KW; 666.40 KW*1 leu= 666.40 lei

Cheltuieli energieelectric

200 lei lunar

Calcul Cheltuieli Totale - 666,40+200 = 866.40 lei


11/19

5 Chiinu - tefan-Vod 103,0 14,42

6 tefan-Vod - AneniiNoi 66,0 9,24

7 AneniiNoi - Chiinu 37,0 5,18

Total 557,0 77,98

Ruta II

Punct Vizit Zona Nord Km parcuri Litri consum

2 Chiinu - Edine 192,0 26,88

3 Edine - Soroca 105,0 14,7

4 Soroca - Drochia 42,0 5,88

5 Drochia - Bli 36,0 5,04

6 Bli - Orhei 85,0 11,9

7 Orhei - Chiinu 46,0 6,44

Total 506,0 70,84

Total sptmnal 1063,0 148,82

Total lunar 4252,0 595,28


12/19

Planul de aciuni ce va avea loc n cadrul ntreprinderii de la nfiinarea acesteia pn la

nceperea achiziionrii puietului de peste este prezentat n urmtorul tabel :

ActivitateaPlanul de aciuni pe zile , luna februarie 2012

1 2 3 4 5 6 7 8 91

0

1

1

1

2

1

3

1

4

1

5

1

6

1

7

1

8

1

9

2

0

2

1

2

2

2

3

2

4

2

5

2

6

2

7

2

8

2

9

3

0

3

1

nregistrareantreprinderii

Procurareautilajelor iinceperea

constructieiRecrutarea i

angajareapersonalului

Instalareautilajelor

Organizareacampaniei

publicitareDeschiderea

afacerii,

ncepereacolectriipuietului

Total zile 26


13/19

5. Managementul i Personalul

NutLook SRL este o ntreprindere mic care are n prezent 10 angajai. Structura organizatoric antreprinderii arat n felul urmtor:

n calitate de Director activeaz Guu Rodica, magistru n economie cu studii universitare complete,efectuate n Academia de Studii Economice a Moldovei, facultatea Business i Administrarea Afacerilor,specialitatea Business i Administrare i studii postuniversitare facultatea Business i AdministrareaAfacerilor, specialitatea Business Internaional. Directorul general posed doi ani de experien n munc,activnd n cadrul unei companii internaionale. Cunotinele acumulate, deprinderile formate i personalitatea

Director general

Contabil-SefManager

Marketing

Manager

Export

Manager

achizi ii

Responsabil

Depozit

PazniciSoferi


14/19

n continuare prezentm tabelul ce conine informaii referitoare la fondul de salarizare al ntreprinderii NutLook.

Nr.d/oNume

PrenumeFuncia Sal.calc. CASintr. CAMintr. Scutirea CASp. CAMp.

VenitImpoz.

Impozitpe venit

Totalspreplat

FondulSalarial

1 Guu Rodica Director 7000 1610 245 600 420 245 5735 692,25 5642,75 88552

MorarescuTatiana

Contabil 5000 1150 175 600 300 175 3925 420,75 4104,25 6325

3 Burlacu Gelu Mg Achiziii 5000 1150 175 600 300 175 3925 420,75 4104,25 6325

4GulipescuMarina

MgMarketing

4000 920 140 600 240 140 3020 285 3335 5060

5 Vod Elena Mg Export 4500 1035 157,5 600 270 157,5 3472,5 352,88 3719,62 5692,56 Levinte Victor ofer 3600 828 126 600 216 126 2658 230,7 3027,3 45547 Bobeico Sergiu Paznic 2500 575 87,5 600 150 87,5 1662,5 116,37 2146,13 3162,58 Cunir Vasile Paznic 2500 575 87,5 600 150 87,5 1662,5 116,37 2146,13 3162,5

9urcanu Petru Responsabil

Depozit3000 690 105 600 180 105 2115 149,25 2565,75 3795

Total 37100 8533 1298,5 x 2226 1299 28175,5 2784,32 30791,18 46931,5

Cheltuieli Salariu 12 luni - 563178 lei

Angajaii NutLook SRL sunt de asemenea i fondatori ai acestei companii, ceea ce constituie o motivaie foarte puternic de a forma o echip de lucru eficient,care va duce la creterea bunstrii ntreprinderii.Salariile au fost stabilite de comun acord cu angajaii, n funcie de responsabilitile i capacitile care lerevin.Politica salarial, nu va suferi modificri n cursul anului de gestiune i va fi revzut n dependen de rezultatele financiare obinute la sfritul anului.Salariul a fost calculat n conformitate cuLegea Salarizrii din Republica Moldova i Codul Fiscal al Republicii Moldova .


15/19

Anul curent, conform legislaiei, salariul angajailor se calculeaz n felul urmtor: Din salariul calculat

se rein contribuiile:

- Asigurarea social (23%) achitat de ctre ntreprindere- Asigurarea Social (6%) achitat de ctre angajat;- Asigurarea Medical Obligatorie (3,5%) achitat de ctre ntreprindere;- Asigurarea Medical Obligatorie (3,5%) achitat de ctre angajat.

Toi angajaii ntreprinderii NutLook dispun de scutire personal, ce constituie 600 lei lunar.Impozitul pe venit este stabilit n dou cote: 7% se aplic la un venit de pn la 2100 lei lunar(inclusiv), excedentul fiind deja impozitat la cota de 15%. Prezentm drept exemplu calculareasalariului directorului general:

1. Contribuiile achitate de ctre ntreprindere

Salariul calculat * CAS(23%) + Salariul calculat * CAMO(3,5%)

7000*0,23+7000*0,035=1855 (lei)

2. Contribuiile achitate de ctre angajat

Salariul calculat * CAS(6%) + Salariul calculat * CAMO(3,5%)

7000*0,06+7000*0,035=665 (lei)


16/19

6. Riscurile

Lansarea i dezvoltarea afacerii este supus unor riscuri posibile dintre care nominalizm:

Riscurile interne:

- riscurile legate de aprovizionare i desfacere (contracte care nu au putut fi onorate de ctrefurnizori, ngustarea pieei de desfacere , condiii climaterice neprielnice care au dus la scderea roadeianuale de nuci, apariia unor boli, care ar duce la scderea calitii miezului de nuc);- riscurile tehnologice (imposibilitatea achiziionrii tehnologiei moderne din cauza problemelor legaten principal de finanarea investiiilor);- riscurile generate de factorul uman. Riscurile privind personalul se refer la furturi sau la falsurirealizate de ctre propriii angajai ai ntreprinztorului,insuficiena de experien ;- riscurile informaionale (imposibilitatea de a ine pasul cu noile tendine ale pieei).

Riscurile externe:

- riscurile politice se refer la instabilitatea politic din interiorul rii, precum i a relaiilor dintre ara

noastr i rile cu care dorim s colaborm;- riscurile financiare, eventuala acutizare a crizei finaciare globale ar putea reduce cererea extern fade produsul nostru, instabilitatea valutar duce la modificarea frecvent a preului, meninerea leului

puternic defavorizez producia noastr pe plan extern;- riscurile contractuale se refera la nerealizarea de ctre partener a obligaiilor pe care i le-a asumat

prin contracte.

Riscurile pure :


17/19

8. Planul financiar

Pentru realizarea scopului propus sunt necesari 574000 lei drept investiie iniial, dintre 74000 leisursele proprii, restul sumei de 500000 lei - credit bancar, care va fi utlizat pentru:

1. Procurarea unui autoturism de marca Mercedes Benz, costul 80000 lei.2. Procurarea utilajului n valoare de 57600 lei.3. Procurarea materiei prime de la gospodriile agricole individuale n valoare de 362400 lei

Condiiile de Creditare:

- Valoarea creditului 500.000 lei- Dobnda Bancar - 15 % anual- Perioada de creditare - 1 an- Periodicitatea rambursrii - Lunar

Graficul Rambursrii Creditului

DataSuma lancep.

perioadeiDobnda

Rata de

RambursareSoldul final

Dobnda

CumulatPlata Lunar

01.10.2009 500000 6250 41666.66667 458333.3333 6250 47916.6666701.11.2009 458333.3333 5729.1667 41666.66667 416666.6667 11979.16667 47395.8333301.12.2009 416666.6667 5208.3333 41666.66667 375000 17187.5 4687501.01.2010 375000 4687.5 41666.66667 333333.3333 21875 46354.1666701.02.2010 333333.3333 4166.6667 41666.66667 291666.6667 26041.66667 45833.3333301.03.2010 291666.6667 3645.83333 41666.66667 250000 29687.5 45312.5


18/19

Prognoza Vnzrilor 2009-2010

Tipprodus

Octombrie Noiembrie Decembrie Ianuarie Februarie Martie Aprilie Mai Iunie Iulie August

kg lei kg lei kg lei kg lei kg lei kg lei kg lei kg lei kg lei kg lei kg lei

NutLook100

2000 256000

2000 256000

2000 256000

2000 256000

2000 256000

2000 256000

2000 256000

2000 256000

2000 256000

2000 256000 2000

256000

NutLook10

3000 312000 3000 312000 3000 312000 3000 312000 3000 312000 3000 312000 3000 312000 3000 312000 3000 312000 3000 312000 3000

312000

Total 5000 568000 5000 568000 5000 568000 5000 568000 5000 568000 5000 568000 5000 568000 5000 568000 5000 568000 5000 568000500

0

5680

00

Raportul Privind Fluxul Mijloacelor Bneti 2009-2010

Sep. Oct. Noi. Dec. Ian. Feb. Mart. Apr. Mai Iun. Iul. Aug. Sep. Total

1 Sold Initial 1711 54105.33333 106520.5 160456.5 215913.3333 272391 329389.5 389208.8333 450549 512410 950249.8333 1389610.5 1389610.5

Incasari dinVinzari

568000 568000 568000 568000 568000 568000 568000 568000 568000 568000 568000 6248000

Alte Incasari

Incasari subforma decredit bancar

500000 500000

Cheltuieli Privind Achiziionarea Mizului de Nuc 2009-2010

Tipprodus

Septembrie Octombrie Noiembrie Decembrie Ianuarie Februarie Martie Aprilie Mai Iunie

kg lei kg lei kg lei kg lei kg lei kg lei kg lei Kg lei kg lei kg lei

NutLook100

2400 168000 2400 168000 2400 168000 2400 168000 2400 168000 2400 168000 2400 168000 2400 168000 2400 168000 2400 168000

NutLook10

3600 198000 3600 198000 3600 198000 3600 198000 3600 198000 3600 198000 3600 198000 3600 198000 3600 198000 3600 198000

Total 6000 366000 6000 366000 6000 366000 6000 366000 6000 366000 6000 366000 6000 366000 6000 366000 6000 366000 6000 366000


19/19

Incasari de laFondatori

74000

74000

2 Total Incasari 574000 568000 568000 568000 568000 568000 568000 568000 568000 568000 568000 568000 6822000

Plati Banesti(Furnizori)

366000 366000 366000 366000 366000 366000 366000 366000 366000 366000 3660000

Transportare 6191 6191 6191 6191 6191 6191 6191 6191 6191 6191 61910

ProcurareUtilaj

57600 57600

Cintar 2500 2500

Masina 80000 80000

Salarii 46931 46931 46931 46931 46931 46931 46931 46931 46931 46931 46931 46931 563172

Dobinda/credit47916.666

6747395.833

3346875

46354.16667

45833.33333

45312.544791.666

6744270.833

3343750

43229.16667

42708.33333

42187.5 540625

Publicitate 5000 4500 4000 3000 1000 500 500 200 200 200 19100

Plati la Export+ Transport

36000 36000 36000 36000 36000 36000 36000 36000 36000 36000 36000 396000

Chelt.deProducere

2067 2067 2067 2067 2067 2067 2067 2067 2067 2067 20670

Arenda Spatiu 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 13000

Alte Plati 5000 5000 6000 6000 7000 7000 7000 5000 4000 4000 3000 2000 61000

3 Total Plai 572289 515605.6667 515584.8333 514064 512543.1667 511522.3333 511001.5 508180.6667 506659.8333 506139 130160.1667 128639.3333 43187.5 5475577

4 Sold Final 1711 54105.33333 106520.5 160456.5 215913.3333 272391 329389.5 389208.8333 450549 512410 950249.8333 1389610.5 2736033.5

Page | 19

Documents

Paln Afacere Miez Nuca