Let’s Collaborate To Accelerate - Bank Resona Isi Table of Contents Pendahuluan Introduction Susunan…

  • Published on
    25-Apr-2019

  • View
    212

  • Download
    0

Embed Size (px)

Transcript

PT Bank Resona Perdania 1 Good Corporate Governance 2012

Lets CollaborateTo AccelerateLaporan Pelaksanaan Good Corporate Governance Tahun 2012

Good Corporate Governance Implementation Report 2012

Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance Tahun 2012

Good Corporate Governance Implementation Report 2012

Daftar IsiTable of Contents

Pendahuluan

Introduction

Susunan anggota Dewan Komisaris dan Direksi

per tanggal 31 Desember 2012

The Members of the Board of Commissioners and

the Board of Directors as of December 31, 2012

Dewan Komisaris

Board of Commissioners

Direksi

Board of Directors

Komite Pendukung Efektifitas Pelaksanaan Tugas Dan

Tanggung Jawab Dewan Komisaris

Supporting Committees For The Effective Implementation of

The Duties and Responsibilities of The Board of Commissioners

Penerapan Fungsi Kepatuhan

Implementation of The Compliance Function

Penerapan Manajemen Risiko dan Sistem Pengendalian Intern

The Implementation of Risk Management and

The Internal Control System

Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana Besar

Provision of Funds To Related Parties and The Large Exposure

Rencana Strategis Bank

Strategic Plans of The Bank

Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank

Financial and Non Financial Transparency of The Bank

Kesimpulan Umum Pelaksanaan Good Corporate Governance

General Conclusions of Good Corporate Governance

Implementation

02

03

04

07

10

13

15

17

18

20

24

2 PT Bank Resona Perdania Good Corporate Governance 2012

Penerapan prinsip-prinsip Good Corporate Governance

(GCG) telah dijalankan oleh PT Bank Resona Perdania

(Bank) sebagai budaya perusahaan yang senantiasa

harus dipelihara, dijaga, dan ditingkatkan kualitasnya

dalam rangka pencapaian visi, misi, dan nilai-nilai

perusahaan.

Bank mempunyai komitmen untuk senantiasa

meningkatkan pelaksanaan GCG karena masyarakat

investor dan konsumen menilai Bank berdasarkan

kriteria layanan yang baik, etika, kualitas, profesional,

proporsional, dan terlindungi dari praktek penyimpangan

usaha. Maka, untuk mewujudkan tata kelola perusahaan

yang baik tersebut, Bank telah menerapkan prinsip-prinsip

dan praktek-praktek terbaik GCG secara konsisten, untuk

kepentingan Bank dan seluruh pemangku kepentingan

(stakeholders).

Penerapan prinsip-prinsip GCG ini dilaksanakan dalam

setiap kegiatan usaha oleh seluruh tingkatan atau jenjang

organisasi, yaitu seluruh pengurus dan karyawan Bank,

mulai dari Dewan Komisaris dan Direksi sampai pada

karyawan tingkat pelaksana.

Bank telah menetapkan struktur organisasi, membentuk

komite-komite dan menempatkan pejabat yang kompeten

dibidangnya dengan pembagian tugas dan tanggung

jawab yang jelas, disertai dengan komitmen yang kuat

dari pejabat-pejabat tersebut dalam melaksanakan tugas

dan tanggung jawabnya masing-masing.

The implementation of Good Corporate Governance

(GCG) principles has been obtained by PT Bank Resona

Perdania (The Bank) as a corporate culture that should

always be preserved, maintained and improved in quality

so as to achieve the vision, mission and corporate values.

The Bank is committed to improving the GCG

implementation, as investors and consumers will value

the Bank based on good services, ethical, professional,

quality and protected from business irregularities.

To achieve good corporate governance, the Bank has

applied the GCG principles and best practices consistently

for the benefits of the Bank and all stakeholders.

The implementation of GCG principles is applied in

each business activity by all levels of the organization,

namely the entire board and employees, ranging from

the Board of Commissioners, the Board of Directors,

and employees level.

The Bank has determined organizational structure,

established committees and put a competent officer with

clear segregation of duties and responsibilities followed by

strong commitment from those officers in implementing

duties and responsibilities.

Laporan ini dibuat untuk memenuhi ketentuan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 8/4/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 yang sebagian telah diubah dengan PBI No. 8/14/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum.

This report is made to comply with Bank Indonesia Regulation (PBI) No. 8/4/PBI/2006 dated January 30, 2006 and partially amended by PBI No. 8/14/PBI/2006 dated October 5, 2006 concerning the Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Banks.

I. Pendahuluan Introduction

PT Bank Resona Perdania 3 Good Corporate Governance 2012

Dewan KomisarisBoard of Commissioners

DireksiBoard of Directors

II. Susunan anggota Dewan Komisaris dan Direksi per tanggal 31 Desember 2012 The Members of the Board of Commissioners and the Board of Directors as of December 31, 2012

No NamaNameJabatanPosition

Tanggal MenjabatDate of Appointment

Persetujuan Bank IndonesiaBank Indonesia Approval

1Didi Nurulhuda

(WNI/ Indonesian Citizen)

Presiden Komisaris Independen

Independent President Commissioner

14 Juli 2008

July 14, 2008

No. 10/72/GBI/DPIP/Rahasia,

tanggal 19 Mei 2008

2Abdul Haris Hartanto

(WNI/ Indonesian Citizen)

Komisaris Independen

Independent Commissioner

23 Januari 2007

January 23, 2007

No. 8/149/GBI/DPIP/Rahasia,

tanggal 11 Desember 2006

3Cheng Shui-Hee, Gary

(WNA/ Foreign Citizen)

Komisaris Non-Independen

Non-Independent Commissioner

15 Agustus 2011

August 15, 2011

No. 13/85/GBI/DPIP/Rahasia,

tanggal 3 Agustus 2011

4Atsushi Tahara

(WNA/ Foreign Citizen)

Komisaris Non-Independen

Non-Independent Commissioner

19 Desember 2012

December 19, 2012

No. 14/145/GBI/DPIP/Rahasia,

tanggal 23 November 2012

NoNamaName

JabatanPosition

Tanggal MenjabatDate of Appointment

Persetujuan Bank IndonesiaBank Indonesia Approval

1Akihiro Miyamoto

(WNA/ Foreign Citizen)

Presiden Direktur

President Director

20 Februari 2004

February 20, 2004

No. 6/13/DGS/DPIP/Rahasia,

tanggal 16 Februari 2004

2Shiro Saito

(WNA/ Foreign Citizen)

Wakil Presiden Direktur

Vice President Director

15 Februari 2010

February 15, 2010

No. 12/10/GBI/DPIP/Rahasia,

tanggal 25 Januari 2010

3Jojo Prajoga

(WNI/ Indonesian Citizen)

Direktur*

Director

18 Oktober 2002

October 18, 2002

No. 4/103/DPG/DPIP/Rahasia,

tanggal 11 Oktober 2002

4Iding Suherdi

(WNI/ Indonesian Citizen)

Direktur

Director

15 Agustus 2005

August 15, 2005

No. 7/51/GBI/DPIP/Rahasia,

tanggal 13 Juli 2005

5Marie Ito

(WNI/ Indonesian Citizen)

Direktur

Director

14 Juli 2008

July 14, 2008

No. 10/72/GBI/DPIP/Rahasia,

tanggal 19 Mei 2008

6Muhammad Akbar

(WNI/ Indonesian Citizen)

Direktur

Director

29 Agustus 2012

August 29, 2012

No. 14/83/GBI/DPIP/Rahasia,

tanggal 15 Agustus 2012

7Masahiro Ishii

(WNA/ Foreign Citizen)

Direktur

Director

9 Oktober 2012

October 9, 2012

No. 14/125/GBI/DPIP/Rahasia,

tanggal 01 Oktober 2012

*Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan

Director in charge of Compliance Function

4 PT Bank Resona Perdania Good Corporate Governance 2012

Adapun jumlah dan komposisi anggota Dewan

Komisaris dan Direksi adalah, sebagai berikut:

1. Anggota Dewan Komisaris berjumlah 4 (empat)

orang, 2 (dua) orang diantaranya berasal dari pihak

independen (domisili di indonesia) dan 2 (dua) orang

berasal dari pihak non-independen (satu diantaranya

berdomisili di luar negeri). Anggota Direksi Bank

Resona Perdania terdiri dari 7 (tujuh) orang Direktur.

Kondisi ini telah memenuhi ketentuan Pasal 4 PBI No.

8/4/PBI/2006, yaitu jumlah anggota Dewan Komisaris

paling kurang 3 (tiga) orang dan paling banyak sama

dengan jumlah anggota Direksi.

2. Komposisi perbandingan antara Komisaris WNA

dengan Komisaris WNI adalah 2 (dua) berbanding

2 (dua). Kondisi ini telah sesuai dengan ketentuan

Pasal 12 ayat (3) PBI No. 9/8/PBI/2007 tanggal

13 Juni 2007 tentang Pemanfaatan Tenaga Kerja

Asing dan Program Alih Pengetahuan di Sektor

Perbankan, yaitu 50% (lima puluh persen) atau lebih

anggota Dewan Komisaris wajib berkewarganegaraan

Indonesia.

3. Komposisi perbandingan antara Direktur WNA dengan

Direktur WNI adalah 3 (tiga) berbanding 4 (empat).

Kondisi ini telah sesuai dengan ketentuan Pasal 12

ayat (4) PBI No. 9/8/PBI/2007, yaitu mayoritas anggota

Direksi wajib berkewarganegaraan Indonesia.

4. Jumlah anggota Direksi ada 7 (tujuh) orang. Kondisi

ini telah sesuai dengan ketentuan Pasal 19 ayat (1) PBI

No. 8/4/PBI/2006, yaitu jumlah anggota Direksi paling

kurang 3 (tiga) orang.

A. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab

- Dewan Komisaris telah melaksanakan pengawasan

terhadap kebijakan pengurusan dan pelaksanaan

pengurusan Bank oleh Direksi, serta memberikan

nasehat kepada Direksi bilamana diperlukan.

- Dalam melakukan pengawasan, Dewan Komisaris

tidak terlibat dalam pengambilan keputusan

kegiatan operasional Bank, kecuali mengenai

hal-hal yang diatur di dalam Pasal 9 ayat (4)

PBI No. 8/4/PBI/2006, yaitu;

Penyediaan dana kepada pihak terkait

sebagaimana diatur dalam ketentuan Bank

Indonesia tentang Batas Maksimum Pemberian

Kredit Bank Umum; dan

Number and composition member of Board of

Commissioners and Directors as follows:

1. Members of the Board of Commissioners consist of

4 (four) persons, 2 (two) persons are from independent

parties (domicile in Indonesia), and 2 (two) non-

independent parties (one of them is domicile abroad).

Member of the Board of Directors consist of 7 (seven)

persons. This condition is in accordance with the Bank

Indonesia Regulation No. 8/4/PBI/2006 article 4, which

states that the number of Board of Commissioners

must be at least 3 (three) persons and at most equal to

the number of members of the Board of Directors.

2. Composition of a Foreign Commissioner and

Indonesian Commissioner is 2 (two) to 2 (two). This

condition is in accordance with the Bank Indonesia

Regulation No. 9/8/PBI/2007, dated June 13, 2007

about Utilization of Foreign Workers and Transfer

Knowledge Program in Banking Sector article 12

paragraph 3, which states that 50% or more

members of the Board of Commissioners must

be Indonesian Citizen.

3. Composition of Foreign Directors and Indonesian

Directors is 3 (three) to 4 (four). This condition is in

accordance with the Bank Indonesia Regulation

No. 9/8/PBI/2007 article 12 paragraph 4, which states

that the majority of members of the Board of Directors

should be Indonesian citizens.

4. The number of members of the Board of Directors

is 7 (seven) persons. This condition is in accordance

with the Bank Indonesia Regulation No. 8/4/PBI/2006

article 19 paragraph 1, which states that the number

of members of the Board of Directors must at least 3

(three) persons.

A. Implementation of Roles and Responsibilities

- The Board of Commissioners has conducted

active oversight to the management policy and

management implementation from the Board of

Directors, and provided advices to the Board of

Directors when necessary.

- In conducting monitoring, the Board of

Commissioners was not involved in the decision

making for operations of the Bank, except on

matters regulated in article 9, paragraph 4, Bank

Indonesia Regulation No. 8/4/PBI/2006, namely:

Provisionoffundstorelatedpartiesasstipulated

in the Bank Indonesia Regulation concerning the

Legal Lending Limit for Commercial Banks; and

III. Dewan Komisaris Board of Commissioners

PT Bank Resona Perdania 5 Good Corporate Governance 2012

Hal-hal yang ditetapkan dalam Anggaran Dasar

Bank atau peraturan perundangan yang berlaku.

- Dewan Komisaris selalu hadir di dalam rapat-

rapat penting seperti Rapat Direksi, Rapat Kredit,

dan Rapat Komite Manajemen Risiko, dll. untuk

memantau dan melaksanakan fungsi pengawasan

secara langsung terhadap operasional Bank agar

sesuai dengan Kebijakan Bank, Anggaran Dasar, PBI,

peraturan perundangan lain yang berlaku efektif,

dan sah.

- Dewan Komisaris telah memastikan

terselenggaranya prinsip-prinsip GCG dalam setiap

kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan/

jenjang organisasi, antara lain berupa :

a. Adanya transparansi dan keterbukaan informasi

secara lengkap, akurat dan tepat waktu, antara

lain mengenai laporan keuangan Bank.

b. Memastikan akuntabilitas setiap organ Bank.

c. Kepatuhan Bank terhadap peraturan perundangan

yang berlaku.

d. Pengungkapan transaksi yang mengandung

benturan kepentingan secara wajar dan adil,

tanpa ada pengaruh dari pihak lain.

e. Perlakuan yang adil terhadap pemegang saham

minoritas dan pemangku kepentingan lainnya.

- Dewan Komisaris Bank telah memastikan bahwa

Direksi Bank menindaklanjuti temuan audit dan

rekomendasi dari Satuan Kerja Audit Intern (SKAI),

auditor eksternal, hasil pengawasan Bank Indonesia,

dan/ atau hasil pengawasan otoritas lain.

- Dewan Komisaris telah memastikan bahwa risiko

dan potensi risiko selalu diidentifikasi dan dikelola

dengan baik.

- Dewan Komisaris telah menyediakan waktu yang

sangat cukup dalam melaksanakan tugasnya.

- Jabatan rangkap Komisaris sangat terbatas, yaitu:

Presiden Komisaris Independen merangkap jabatan sebagai Ketua Komite Audit dan Ketua Komite Pemantau Risiko, dan Anggota Komite Remunerasi & Nominasi.

1 (satu) orang Komisaris Independen menjadi

Ketua Komite Remunerasi dan Nominasi.

Seluruh anggota Dewan Komisaris tidak ada

jabatan rangkap di luar Bank, kecuali seorang

Komisaris Independen, menjadi Komisaris pada

anak perusahaan Bank, yaitu PT Resona Indonesia

Finance (RIF).

TheissuesthataresetforthintheBankArticlesof

Association or conducted regulations.

- The Board of Commissioners is always present at

important meetings such as the Board of Directors

Meeting, Credit Meeting, and Risk Management

Committee Meeting to monitor directly whether

the Banks operations are in accordance with the

Banks Policy, Articles of Association, Bank Indonesia

Regulations, other effective and valid laws and

regulations.

- The Board of Commissioners has ensured the

implementation of GCG principles...

Recommended

View more >