Upload
ledang
View
219
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
Jakarta, 28 April 2014
S.E. & ODireksi
PT TOKIO MARINE LIFE INSURANCE INDONESIA
David John BeynonDirektur Utama
Edy PurwantoDirektur
Keterangan:*) Sesuai dengan PMK.No. 11/PMK.010/2011 adalah sebesar 15% dari jumlah dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul akibat deviasi pengelolaan kekayaan dan kewajiban yang dihitung berdasarkan Peraturan Bapepam dan LK. Nomor PER 07/BL/2011.
**) Jumlah minimum yang dipersyaratkan dalam PMK No. 11/PMK.010/2011 dan Perhitungan sesuai dengan Peraturan Ketua Bapepam dan LK. Nomor PER 07/BL/2011.
***) Tingkat Solvabilitas minimum berdasarkan Peraturan Menteri Keuangan Nomor 11/PMK.010/2011.
DEWAN KOMISARISKOMISARIS UTAMA : Jun HemmiKOMISARIS : Futoshi Nishizawa
: Abdul Wahab IsmedKOMISARIS KOMISARIS INDEPENDEN : Wawang Saleh SoemadidjayaKOMISARIS INDEPENDEN : Suryani Sidik Faizal MotikDIREKSIDIREKTUR UTAMA : David John BeynonWAKIL DIREKTUR UTAMA : Akio HoshinoDIREKTUR : Edy Purwanto
KOMISARIS DAN DIREKSI
PEMILIK PERUSAHAAN
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
1. Tokio Marine Holdings, Inc. 91,79% 2. PT. Multi Artha Aman 8,21%
1. Prof. Dr. Drs. HM. Amin Suma, SH., MA.2. Drs. H. Amidhan3. Drs. HM. Nahar Nahrowi, SH., MM., APU.
Reasuransi Dalam Negeri1. PT. Reasuransi International Indonesia 90%2. PT. Maskapai Reasuransi Indonesia 10%
NAMA REASURADURREASURADUR UTAMA
LAPORAN LABA RUGI DANA PERUSAHAAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL 31 DESEMBER 2013 DAN 2012
(dalam jutaan rupiah)
No URAIAN 2013 2012
URAIAN 2013 2012
URAIANTingkat Solvabilitas
Solvabilitas Dana Perusahaan
Kekayaan yang Tersedia untuk Qardh
No. 2013 2012No. URAIAN 2013 2012 URAIAN 2013 2012 KETERANGAN 2013 2012
LAPORAN KEUANGAN - UNIT SYARIAHPer 31 Desember 2013 dan 2012
NERACA PERUSAHAAN / UNIT SYARIAHPer 31 Desember 2013 dan 2012
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING DANA TABARRU'UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL
31 DESEMBER 2013 DAN 2012(dalam jutaan rupiah)
KESEHATAN KEUANGAN DANA TABARRU'PER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012
(dalam jutaan rupiah)INDIKATOR KEUANGAN LAINNYA
(dalam jutaan rupiah)
KESEHATAN KEUANGAN DANA PERUSAHAANPER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012
(dalam jutaan rupiah)
ASET
Kas dan Setara KasPiutang KontribusiPiutang ReasuransiPiutang Hasil InvestasiPiutanga. Murabahahb. Salamc. Istishna'Investasi Pada Surat BerhargaPembiayaana. Mudharabahb. MusyarakahInvestasi Pada Entitas LainProperti InvestasiAset Lain
Jumlah Aset
LIABILITAS
Penyisihan Kontribusi Yang Belum Menjadi HakPenyisihan KontribusiUtang Klaim Klaim Yang Sudah Terjadi Tetapi Belum DilaporkanBagian Peserta Atas Surplus Underwriting Dana Tabarru Yang Masih Harus DibayarUtang KomisiUtang ReasuransiUtang DividenUtang PajakUtang Lain
Jumlah Liabilitas
DANA PESERTADana Syirkah Temporera. MudharabahDana Tabarru'Jumlah Dana Peserta
EKUITASModal Disetor Tambahan Modal DisetorSaldo Laba
Jumlah Ekuitas
Jumlah Liabilitas, Dana Peserta, dan Ekuitas
I
12345
678
91011
12
II
12345
6789
10
III
11
12
1314
IV151617
18
19
606311
-36
---
34.745----
3.998
39.696
1.249108
-74
---
60.485--
- -
3.171
65.087
1801966221
158-
146-
1106.776
7.649
-3.8473.847
78.000-
(49.800)
28.200
39.696
122129 -12
-1190
-1.007
13.390
14.761
-3.6193.619
78.000 -
(31.293)
46.707
65.087
1 PENDAPATAN ASURANSI2 Kontribusi Bruto3 Ujroh Pengelola4 Bagian Reasuransi (Atas Resiko)5 Perubahan Kontribusi Yang Belum Menjadi Hak6 Jumlah Pendapatan
7 BEBAN ASURANSI8 Pembayaran Klaim9 Klaim Yang Ditanggung Reasuransi dan Pihak Lain
10 Klaim Yang Masih Harus Dibayar11 Klaim Yang Masih Harus Dibayar Yang Ditanggung Reasuransi dan Pihak Lain12 Penyisihan Teknis13 Beban Pengelolaan Asuransi14 Jumlah Beban Asuransi
15 Surplus (Defisit) Neto Asuransi16 Pendapatan Investasi17 Total Pendapatan Investasi18 Beban Pengelolaan Portofolio Investasi
Pendapatan Investasi NetoSurplus (Defisit) Underwriting Dana Tabarru'
1.633(557)(149)
(58)869
270-9
-67 -
346
523
188(61)127650
1.473(547)
(90)142978
252--
-(35)
-217
761
122-122883
A. Tingkat Solvabilitas a. Kekayaan Yang Diperkenankan b. Liabilitas c. Jumlah Tingkat Solvabilitas
B. Minimum Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' *)
C. Kelebihan (Kekurangan) BTS
D. Rasio Pencapaian (%)
4.0571.0313.026
106
2.920
2.849,54%
A. Kekayaan Yang Tersedia Untuk Qardh
B. Minimum Kekayaan Yang Wajib Disediakan Untuk Qardh **) a. 45% (2012: 25%) x jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul akibat deviasi pengelolaan kekayaan dan kewajiban b. Jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kegagalan proses produksi, ketidakmampuan SDM dan sistem untuk berkinerja baik, atau kejadian dari luar
C. Kelebihan (Kekurangan) Kekayaan Yang Tersedia Untuk Qardh
31.299
48
460
30.792
2.621363
2.258
36
2.222
6.342,87%
53.411
16
252
53.143
A. Tingkat Solvabilitas a. Kekayaan b. Liabilitas c. Jumlah Tingkat Solvabilitas
B. Minimum Solvabilitas Dana Perusahaan ***) a. Kekayaan Yang Tersedia Untuk Qardh b. Modal Sendiri atau Modal Kerja Minimum c. Jumlah Minimum Solvabilitas Dana Perusahaan (Jumlah yang lebih besar antara a dan b)
C. Kelebihan (Kekurangan) Solvabilitas Dana Perusahaan
34.8176.617
28.200
50725.000
25.000
3.200
62.43915.73246.707
26825.000
25.000
21.707
A. Dana Jaminan a. Dana Jaminan dari Kekayaan Dana Perusahaan b. Dana Jaminan dari Dana Tabarru' c. Dana Jaminan dari Dana Investasi Peserta Total Dana Jaminan B. Rasio investasi (SAP) dan kas/bank terhadap Cadangan Teknis dan Utang Klaim (%) C. Rasio Premi Retensi Sendiri terhadap Modal Sendiri (%) D. Rasio Jumlah Premi Penutupan Langsung terhadap Premi Penutupan Tidak Langsung (%) E. Rasio Likuiditas (%) F. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (%)
5.000--
5.000
883%
4%
0%
611%
35%
5.000--
5.000
992%
2%
0%
1.097%
23%
PendapatanPendapatan Pengelolaan Operasi AsuransiPendapatan Pengelolaan Portfolio Investasi Dana PesertaPendapatan Pembagian Surplus UnderwritingPendapatan Investasi
Jumlah Pendapatan
BebanBeban KomisiUjrah DibayarBeban Umum Dan AdministrasiBeban PemasaranBeban Pengembangan
Jumlah Beban
Laba UsahaPendapatan (Beban) Non Usaha NetoLaba Sebelum PajakBeban PajakLaba Neto
12345
6
789
101112
13
1415161718
557825264
3.888
5.534
342-
22.2485-
22.595
(17.061)(654)
(17.715) (774)
(18.489)
547--
1.466
2.013
246-
12.40244
-
12.692
(10.679) 617
(10.062)(565)
(10.627)
No URAIAN 2013 2012
NERACA DANA INVESTASI PESERTAPER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012
(dalam jutaan rupiah)
ASETI. Investasi1 Deposito2 Saham Syariah3 Sukuk atau Obligasi Syariah4 Surat Berharga Syariah Negara5 Surat Berharga Syariah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia6 Surat Berharga Syariah yang diterbitkan oleh selain negara Republik Indonesia7 Surat Berharga Syariah yang diterbitkan oleh Lembaga Multinasional8 Reksadana Syariah9 Efek Beragun Aset Syariah10 Pembiayaan Melalui Kerjasama Dengan Pihak Lain11 Emas Murni12 Investasi Lain
13 Jumlah Investasi
II. Bukan Investasi14 Kas dan Bank15 Tagihan Hasil Investasi16 Tagihan Investasi
17 Jumlah Bukan Investasi
18 JUMLAH ASET
LIABILITAS19 Utang Ujroh/Fee Pengelolaan Dana20 Utang Penarikan Dana Investasi21 Dana Investasi Peserta
22 JUMLAH LIABILITAS
I.12345
6
7
89
101112
13
II.141516
17
18
192021
22
2.5316.610
366-
-
-
------
9.507
56312
164
739
10.246
-195
10.051
10.246
3.6338.182
382439
-
-
------
12.636
3342
213
549
13.185
-1.608
11.577
13.185
Informasi keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013, diambil dari laporan keuangan unit syariah yangdisajikan sesuai dengan peraturan yang diterbitkan oleh OJK (dahulu Bapepam - LK) yang merupakan basis akuntansi lain selainStandar Akuntansi Keuangan di Indonesia dan telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, firmaanggota Ernst & Young Global Limited, dengan pendapat “Wajar Tanpa Pengecualian”, dalam laporannya tertanggal 28 April 2014.Karena informasi keuangan diatas merupakan informasi ringkasan yang diambil dari laporan keuangan unit syariah, dengan demikianinformasi tersebut bukan merupakan penyajian lengkap dari laporan keuangan unit Syariah.Angka (nilai) yang disajikan dalam informasi keuangan diatas, diakui dan diukur berdasarkan StandarAkuntansi Keuangan (SAK) di Indonesia.Kurs pada tanggal 31 Desember 2013, 1 US $ : Rp.12.189Kurs pada tanggal 31 Desember 2012, 1 US $ : Rp. 9.670
a.
b.
c.
Catatan
PT TOKIO MARINE LIFE INSURANCE INDONESIAPlaza Bapindo,Citibank Tower Lantai 19, Jl. Jend. Sudirman Kav.54-55, Jakarta 12190, Telp (021) 2953 0730, Fax (021) 2953 0732