Informe Final BCI Seguros

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PONTIFICIA UNIVERSIDAD CATLICA DE CHILE ESCUELA DE INGENIERA DEPARTAMENTO DE INGENIERA INDUSTRIAL Y DE SISTEMAS PROFESOR: FERNANDO MENCHACA. ICS 3022 EVALUACIN DE PROYECTOS

Informe 2 BCI Seguros: Integracin Vertical al Negocio del Remate de Automviles y Mejoras a la Cadena Operacional

Integrantes:

Denise Blanchard Cristbal Correa Matas Maran Maite Mary Francisca Urza Francisco Valenzuela 24 de octubre de 2012

Fecha:

Segundo Semestre 2012

1

ContenidoGlosario ........................................................................................................................................... 4 1. 2. 3. 4. 4.1. 4.2. 4.3. 4.4. 5. 6. Descripcin y Negocio de BCI Seguros .................................................................................... 6 Descripcin del Proceso Actual ............................................................................................... 8 Problemas Detectados .......................................................................................................... 10 Visin del Proyecto ................................................................................................................ 11 Caso Base........................................................................................................................... 11 Caso Base Optimizado ....................................................................................................... 12 Caso Creacin de Empresa ................................................................................................ 13 Flujo Caso Base Optimizado y Creacin de Empresa ........................................................ 14 Metodologa de Evaluacin ................................................................................................... 15 Supuestos y Datos ................................................................................................................. 15 6.1 6.1.1. 6.1.2. 6.1.3. 6.2. 6.2.1. 6.2.2. 6.2.3. 6.3. 6.4. 7. 7.1. 7.2. 8. 8.1. 8.2. 9. 10. Generales ...................................................................................................................... 15 Supuestos financieros: .............................................................................................. 16 Supuestos mercado automotriz: ............................................................................... 16 Supuestos de modelacin ......................................................................................... 17 Especficos: .................................................................................................................... 17 Caso Base:.................................................................................................................. 17 Caso Base Optimizado ............................................................................................... 18 Caso Creacin de Empresa ........................................................................................ 18 Escenarios Caso Base y Caso Base Optimizado ............................................................. 18 Escenarios Caso Base Optimizado y Caso Creacin de Empresa................................... 19

Resultados ............................................................................................................................. 20 Caso Base Optimizado ....................................................................................................... 20 Caso Creacin de Empresa ................................................................................................ 21 Anlisis de Sensibilidad ......................................................................................................... 23 Caso Base Optimizado ....................................................................................................... 23 Caso Creacin de Empresa ................................................................................................ 24 Conclusiones y Recomendaciones ........................................................................................ 25 Anexos ............................................................................................................................... 27 1

10.1. 10.2 10.3

Anexo 1: Supuestos de modelacin .............................................................................. 27 Anexo 2: Escenarios evaluacin Caso Base Caso base Optimizado. VAN (MM$) ....... 27 Anexo 3: Flujos Opcin Caso Base Optimizado Millones de Pesos ................................ 28

10.4 Anexo 4: Escenarios evaluacin Caso Creacin Nueva Empresa - Caso Base optimizado (esperado). VAN (MM$) ................................................................................................................ 28 10.5 10.6 Anexo 5: Flujos Opcin Empresa Nueva Millones de Pesos .......................................... 29 Anexo 6: Anlisis de sensibilidad Caso Base (esperado) - Caso Base Optimizado .......... 29

10.7 Anexo 7: Anlisis de sensibilidad Caso Base Optimizado (esperado) - Caso Creacin Nueva Empresa ............................................................................................................................. 31

ndice de ilustracionesIlustracin 1: Diagrama de flujo actual ................................................................................................................ 9 Ilustracin 2: Flujo caso base optimizado y creacin de empresa ........................................................ 14 Ilustracin 3: Comportamiento parque automotriz .................................................................................... 16

ndice de tablasTabla 1: Supuestos financieros.......................................................................................................... 16 Tabla 2: Supuestos de modelacin.................................................................................................... 17 Tabla 3: Datos caso base ................................................................................................................... 17 Tabla 4: Datos caso base optimizado ................................................................................................ 18 Tabla 5: Supuestos caso creacin de empresa.................................................................................. 18 Tabla 6: Escenarios caso base y caso base optimizado ..................................................................... 19 Tabla 7: Escenarios caso base optimizado y creacin de empresa ................................................... 20 Tabla 8: VAN, TIR, Payback caso base optimizado ............................................................................ 21 Tabla 9: Ingresos y egresos caso base optimizado ............................................................................ 21 Tabla 10: Flujo Promedio mensual opcin Caso Base Optimizado ................................................... 21 Tabla 11: VAN, TIR, Payback caso creacin de empresa ................................................................... 22 Tabla 12: Ingresos y Egresos Empresa Nueva. .................................................................................. 22 Tabla 13: Participacin sobre el VAN de la nueva empresa y BCI Seguros en el consolidado Juan Yarur .................................................................................................................................................. 22 Tabla 14: VAN escenario esperado para diferentes horizontes ....................................................... 23 Tabla 15: Valores lmite caso base optimizado para obtener VAN positivo ..................................... 24 Tabla 16: Valores lmite caso creacin empresa para obtener VAN positivo ................................... 25 Tabla 17: VAN escenarios caso base - caso base optimizado ........................................................... 27 2

Tabla 18 Flujos por peridos opcin Caso Optimizado (M$) .............................................................. 28 Tabla 19: VAN escenarios caso empresa - caso base optimizado (esperado) .................................. 28 Tabla 20: Flujos por peridos opcin Empresa Nueva (M$) ............................................................... 29 Tabla 21: Sensibilidad nmero de autos con seguros Bci y ganancia comisin (VAN en MM$)....... 29 Tabla 22: Sensibilidad nmero de autos con seguros Bci y aumento salvataje por carpas (VAN en MM$)................................................................................................................................................. 30 Tabla 23: Sensibilidad nmero de autos con seguros Bci y aumento salvataje por mejoras tecnolgicas (VAN en MM$) ............................................................................................................. 30 Tabla 24: Sensibilidad nmero de autos con seguros externos y salvatajes vehculos (VAN en MM$) ........................................................................................................................................................... 31 Tabla 25: Sensibilidad nmero de autos con seguros externos y comisin remate (VAN en MM$) 31 Tabla 26: Sensibilidad nmero de autos con seguros externos y aumento salvataje por carpas (VAN en MM$)............................................................................................................................................ 32 Tabla 27: Sensibilidad nmero de autos con seguros externos y aumento salvataje por mejoras tecnolgicas (VAN en MM$) ............................................................................................................. 32 Tabla 28: Sensibilidad nmero de autos con seguros externos y nmero de autos con seguro Bci (VAN en MM$) .............................................................................................................................