HSVP), i to - HNB

Na temelju članka 23. stavka 1. Odluke o pravilima rada Hrvatskog sustava velikih plaćanja ("Narodne novine", br. 125/2019.) guverner Hrvatske narodne banke donosi

U P U T U

za operativne postupke Hrvatskog sustava velikih plaćanja (neslužbeni pročišćeni tekst)

Ovom Uputom uređuju se operativni postupci Hrvatskog sustava velikih plaćanja (u nastavku teksta: HSVP), i to: - vrste platnih poruka - tehnička valjanost platnih poruka - način upisivanja pojedinih elemenata s naloga za plaćanje u platne poruke - ostale vrste poruka - način zadavanja platnih poruka između Hrvatske narodne banke (u nastavku teksta: HNB) i ostalih

sudionika u HSVP-u (u nastavku teksta: sudionik) - način zadavanja direktnih transfera - sudjelovanje u HSVP-u sudionika koji nisu osposobljeni za razmjenu poruka SWIFT

telekomunikacijskom mrežom (u nastavku teksta: SWIFT) - aktivnosti u slučaju pokretanja postupka zbog insolventnosti sudionika - postupci uključenja/isključenja sudionika iz HSVP-a - postupci otvaranja/zatvaranja tehničkog računa - postupci testiranja u HSVP-u i - drugi operativni postupci u HSVP-u.

2 / 28

Sadržaj

1. OPERATIVNA OBILJEŽJA HSVP-a ................................................................................................ 5

2. FUNKCIONALNE SPECIFIKACIJE HSVP-a .................................................................................. 5

3. VRSTE PORUKA KOJE SE UPOTREBLJAVAJU U HSVP-u .......................................................... 5

3.1. Platne poruke ........................................................................................................................... 5

3.1.1. Vrste platnih poruka ......................................................................................................... 6

3.1.2. Uvjeti za namiru platne transakcije ................................................................................... 6

3.1.3. Način upisivanja pojedinih elemenata s naloga za plaćanje u platne poruke ...................... 6

3.1.3.1. Broj i naziv računa platitelja .......................................................................................... 6

3.1.3.2. Broj i naziv računa primatelja ....................................................................................... 7

3.1.3.3. Šifra namjene, poziv na broj primatelja / poziv na broj platitelja ................................... 7

3.1.3.4. Opis plaćanja ................................................................................................................ 7

3.2. Sistemske poruke ..................................................................................................................... 7

3.2.1. Poruka MT012 – Obavijest o izvršenoj namiri .................................................................. 7

3.2.2. Poruka MT019 – Obavijest o odbacivanju poruke ............................................................ 8

3.3. Servisne poruke ........................................................................................................................ 8

3.3.1. Poruka MT950 – Izvješće o namirenim platnim transakcijama i stanju na računu ............ 8

3.3.2. Poruka MT900 – Obavijest o izvršenom direktnom transferu na teret računa .................. 8

3.3.3. Poruka MT910 – Obavijest o izvršenom direktnom transferu u korist računa .................. 8

3.3.4. Poruka MT920 – Upit o platnim transakcijama ................................................................ 8

3.3.5. Poruka SMT941 – Izvješće o stanju na računu ................................................................. 8

3.3.6. Poruka SMT942 – Privremeno izvješće o platnim transakcijama ...................................... 9

3.3.7. Poruka MT298 – SMT200 – Nalog za otkazivanje platne transakcije .............................. 9

3.3.8. Poruka MT298 – SMT202 – Nalog za promjenu prioriteta platne transakcije .................. 9

3.3.9. Poruka MT298 – SMT700 – Obavijest o promjeni statusa ............................................... 9

4. PLATNE TRANSAKCIJE S BUDUĆIM DATUMOM VALUTE .................................................... 10

5. PRIORITETI PLATNIH TRANSAKCIJA ....................................................................................... 10

6. NAČIN ZADAVANJA PLATNIH PORUKA U HSVP-u IZMEĐU HNB-a I OSTALIH SUDIONIKA 10

6.1. Platna poruka MT202 ............................................................................................................ 11

3 / 28

6.1.1. Upotreba platne poruke MT202 prema vrstama posla .................................................... 11

6.1.2. Način popunjavanja platne poruke MT202 ..................................................................... 12

6.1.2.1. Polje 21 – brojčana oznaka vrste plaćanja ................................................................... 12

6.1.2.2. Polje 72 – tekstualni opis vrste plaćanja ...................................................................... 17

6.2. Platna poruka MT103 ............................................................................................................ 17

6.2.1. Upotreba platne poruke MT103 ..................................................................................... 17

6.2.2. Način popunjavanja platne poruke MT103 – prijenos sredstava u svrhu opskrbe banaka gotovim novcem .............................................................................................................................. 18

6.2.2.1. Polje 50a, opcija K – broj računa platitelja .................................................................. 18

6.2.2.2. Polje 59a, opcija bez slovne oznake – broj računa primatelja ...................................... 18

6.2.3. Način popunjavanja platne poruke MT103 – izvršenje platnih transakcija na teret / u korist transakcijskih računa koje vodi HNB .............................................................................................. 18

6.2.3.1. Polje 50a, opcija K – broj računa platitelja .................................................................. 19

6.2.3.2. Polje 59a, opcija bez slovne oznake – broj računa primatelja ...................................... 19

6.2.3.3. Polje 72 – poziv na broj .............................................................................................. 19

7. NAČIN ZADAVANJA PLATNIH PORUKA U SVRHU PROVOĐENJA TRANSAKCIJA POVEZANIH SA SUDJELOVANJEM NA TRŽIŠTU KAPITALA ......................................................... 19

7.1. Način popunjavanja platne poruke MT103 – izvršenje platnih transakcija na teret / u korist računa SKDD-a .................................................................................................................................. 19

7.1.1. Polje 50a, opcija K – broj računa platitelja ...................................................................... 20

7.1.2. Polje 59a, opcija bez slovne oznake – broj računa primatelja .......................................... 20

7.1.3. Polje 72 – poziv na broj odobrenja .................................................................................. 20

8. NAČIN ZADAVANJA PLATNIH PORUKA U SVRHU OSIGURANJA POKRIĆA ZA NAMIRU PLATNIH TRANSAKCIJA U INSTANT PLATNOM SUSTAVU ......................................................... 20

9. ZADAVANJE PLATNIH TRANSAKCIJA DIREKTNIM TRANSFERIMA ..................................... 20

9.1. Direktni transfer na temelju naloga imatelja računa ................................................................ 21

9.2. Direktni transfer u skladu sa zakonom, Odlukom o pravilima rada HSVP-a ili drugim podzakonskim propisom ..................................................................................................................... 21

9.2.1. Namira obračuna izvršenog u NKS-u ............................................................................. 21

9.2.2. Izvršenje osnova za naplatu ............................................................................................ 21

4 / 28

9.3. Direktni transfer na osnovi povrata pogrešno uplaćenih sredstava na račun HNB-a u HSVP-u 21

10. NAČIN SUDJELOVANJA U HSVP-u ZA SUDIONIKE KOJI NISU TEHNIČKI OSPOSOBLJENI ZA RAZMJENU PORUKA SWIFT-om .................................................................................................. 22

11. POTVRDE NA ZAHTJEV IMATELJA RAČUNA ........................................................................ 22

12. ŠIFRA ZA USUGLAŠENJE ........................................................................................................ 23

13. POSTUPANJE HNB-a PO NALOGU IMATELJA RAČUNA ...................................................... 23

13.1. Zadavanje direktnog transfera ................................................................................................ 23

13.2. Otkazivanje platne transakcije ................................................................................................ 23

13.3. Promjena zadanog prioriteta izvršenja platne transakcije ........................................................ 24

14. SUDJELOVANJE SUDIONIKA U HSVP-u ............................................................................... 24

14.1. Uključenje sudionika u HSVP ................................................................................................ 24

14.2. Uključenje u SWIFT ............................................................................................................... 24

14.3. Isključenje sudionika iz HSVP-a ............................................................................................. 25

14.4. Aktivnosti u slučaju otvaranja postupka zbog insolventnosti.................................................... 25

15. PROMJENA SWIFT BIC-a IMATELJA RAČUNA ...................................................................... 25

16. OTVARANJE TEHNIČKOG RAČUNA ...................................................................................... 25

17. SUSPENZIJA I ZATVARANJE TEHNIČKOG RAČUNA ........................................................... 25

18. TESTIRANJA U HSVP-u ............................................................................................................ 26

18.1. Testiranje u slučaju osposobljavanja novog sudionika za samostalno sudjelovanje u HSVP-u . 26

18.2. Testiranje u slučaju promjene SWIFT BIC-a imatelja računa ................................................. 26

18.3. Testiranje u slučaju otvaranja tehničkog računa ...................................................................... 26

18.4. Testiranje u skladu s potrebama HNB-a ................................................................................. 27

18.5. Testiranje na zahtjev imatelja računa ...................................................................................... 27

19. POSTUPCI U SLUČAJU NEPREDVIĐENIH SITUACIJA ........................................................ 27

20. PRIMJENA .................................................................. Pogreška! Knjižna oznaka nije definirana.

5 / 28

1. OPERATIVNA OBILJEŽJA HSVP-a

HSVP je platni sustav za namiru platnih transakcija u kunama u realnom vremenu na bruto načelu. Infrastruktura HSVP-a sastoji se: - od aplikacije Central Accounting System (CAS) koja omogućuje namiru platnih transakcija i - od SWIFT-a i usluge FIN Copy. Usluga FIN Copy omogućuje razdvajanje dvaju procesa, a to su: - prijenos platnih transakcija između sudionika platitelja i sudionika primatelja plaćanja i - evidentiranje promjena na računima sudionika u HSVP-u kao posljedice namire platne transakcije. Namjena je usluge FIN Copy da imatelji računa zadaju platne poruke u takvom formatu da ih usluga FIN Copy može kopirati za potrebe namire u HSVP-u. Pošiljatelj platne poruke mora u zaglavlju, u polju 103 (FIN Copy Service Code), kao oznaku servisnoga identifikacijskoga koda, upisati oznaku "HRK" – Servisni identifikacijski kôd. Na temelju te informacije usluga FIN Copy kopira propisana polja iz platne poruke i dostavlja ih HSVP-u na namiru. Polja koja se iz tekstualnog dijela platne poruke kopiraju u HSVP jesu: polje 20 – referentni broj transakcije (Transaction reference number – TRN) i polje 32A – datum valute, oznaka valute i iznos platne transakcije. Usluga FIN Copy osigurava razmjenu poruka isključivo između članova FIN Copy Zatvorene grupe korisnika. FIN Copy Zatvorenu grupu korisnika čine imatelji računa. Zatvorenom grupom korisnika HSVP-a upravlja HNB.

2. FUNKCIONALNE SPECIFIKACIJE HSVP-a

HNB dostavlja imateljima računa Funkcionalne specifikacije HSVP-a u kojima su dani detaljan tehnički opis i funkcionalnosti HSVP-a kao i detaljan opis i primjeri svih poruka koje se koriste u HSVP-u. HNB redovito ažurira navedeni dokument i o svakoj izmjeni obavještava imatelje računa.

3. VRSTE PORUKA KOJE SE UPOTREBLJAVAJU U HSVP-u

Osim poruka navedenih u ovoj točki, u HSVP-u se koriste i ostale poruke koje su navedene i detaljno opisane u Funkcionalnim specifikacijama HSVP-a.

3.1. Platne poruke

Platne su poruke odgovarajuće vrste SWIFT poruka kojima imatelj računa zadaje platne transakcije na teret svojeg računa u HSVP-u i direktni transferi koje zadaje HNB kao upravitelj HSVP-a.

6 / 28

3.1.1. Vrste platnih poruka

Platne su poruke u HSVP-u sljedeće vrste SWIFT poruka: - MT102 - MT103 - MT202 i - MT205. Platne se poruke koriste u skladu sa standardima SWIFT-a. HNB zadaje direktne transfere u skladu s točkama 9. i 13. ove Upute.

3.1.2. Uvjeti za namiru platne transakcije

Uvjeti za namiru platne transakcije, zadane platnom porukom, na računu u HSVP-u jesu sljedeći: - platna poruka tehnički je valjana - na računu platitelja ima dovoljno pokrića - račun platitelja ili primatelja nije suspendiran odnosno blokiran - HSVP je otvoren za rad u skladu s Terminskim planom HSVP-a i - ne postoje nepredviđene situacije koje uzrokuju nedostupnost HSVP-a. Tehnički valjana platna poruka koju zadaje pojedini imatelj računa mora: - u zaglavlju, u polju 103 (FIN Copy Service Code), kao oznaku servisnoga identifikacijskoga koda,

imati upisanu oznaku "HRK" - u tekstualnom dijelu, u polju 32A, kao oznaku valute, imati upisanu oznaku "HRK" - u tekstualnom dijelu, u polju 32A, kao oznaku datuma valute, imati upisan datum koji odgovara

datumu tekućega obračunskog dana - u tekstualnom dijelu, u polju 20, u jednom obračunskom danu za isti tip platne poruke, imati

jedinstvenu oznaku odnosno referentni broj transakcije (TRN) i - zadovoljavati ostale standarde SWIFT-a.

3.1.3. Način upisivanja pojedinih elemenata s naloga za plaćanje u platne poruke

Platne poruke moraju biti popunjene na način koji odgovara standardima SWIFT-a.

3.1.3.1. Broj i naziv računa platitelja

Broj i naziv računa platitelja upisuje se u platne poruke MT103 i MT102, u polju 50a. Broj i naziv računa platitelja u platnoj poruci MT103 kojom se izvršavaju platne transakcije između HNB-a i ostalih sudionika popunjava se u skladu s točkom 6.2. ove Upute. Broj i naziv računa platitelja u platnoj poruci MT103 kojom se izvršavaju platne transakcije u svrhu provođenja transakcija povezanih sa sudjelovanjem na tržištu kapitala između SKDD-a i ostalih sudionika popunjava se u skladu s točkom 7. ove Upute.

7 / 28

3.1.3.2. Broj i naziv računa primatelja

Broj i naziv računa primatelja plaćanja upisuju se u platne poruke MT103 i MT102, polje 59a. Broj i naziv računa primatelja u platnoj poruci MT103 kojom se izvršavaju platne transakcije između HNB-a i ostalih sudionika popunjavaju se u skladu s točkom 6.2. ove Upute. Broj i naziv računa primatelja u platnoj poruci MT103 kojom se izvršavaju platne transakcije u svrhu provođenja transakcija povezanih sa sudjelovanjem na tržištu kapitala između Središnjega klirinškog depozitarnog društva (u nastavku teksta: SKDD) i ostalih sudionika popunjava se u skladu s točkom 7. ove Upute.

3.1.3.3. Šifra namjene, poziv na broj primatelja / poziv na broj platitelja

U sve platne poruke poziv na broj primatelja / platitelja upisuje se, u tekstualnom dijelu poruke, u polje 72, i to: - U prvi se red upisuje oznaka šifre namjene. Upisuje se oznaka "/VPO/" i oznaka šifre namjene.

Oznaku šifre namjene i način upisa definiraju imatelji računa međusobno. - U drugi se red upisuje poziv na broj platitelja. Upisuje se oznaka "/ZAD/" i oznaka poziva na broj

platitelja. - U treći se red upisuje poziv na broj primatelja. Upisuje se oznaka "/ODO/" i oznaka poziva na broj

primatelja. Oznake "/VPO/", "/ZAD/" i "/ODO/" upisuju se bez obzira na to postoji li podatak o šifri namjene, pozivu na broj platitelja ili pozivu na broj primatelja.

3.1.3.4. Opis plaćanja

a) Platne poruke MT103 i MT102 U platne se poruke MT103 i MT102 opis plaćanja upisuje u tekstualnom dijelu poruke, u polje 70.

b) Platne poruke MT202 i MT205 U platne se poruke MT202 i MT205 opis plaćanja upisuje u tekstualnom dijelu poruke, u četvrti i peti red polja 72 (prvi, drugi i treći red popunjavaju se kako je navedeno u točki 3.1.3.3. ove Upute).

3.2. Sistemske poruke

Sistemskim porukama HSVP obavještava pošiljatelja o statusu zadane platne poruke. Kod sistemskih poruka prva znamenka nakon MT uvijek je nula (npr. MT012, MT019). U nastavku je dan opis važnijih sistemskih poruka.

3.2.1. Poruka MT012 – Obavijest o izvršenoj namiri

Poruka MT012 jest potvrda o izvršenoj namiri na računu. Ova poruka sadržava polje 114, u koje se upisuje vrijeme kada je namira izvršena.

8 / 28

3.2.2. Poruka MT019 – Obavijest o odbacivanju poruke

U slučaju odbacivanja platne poruke kojom je platna transakcija zadana pošiljatelj platne poruke dobit će Obavijest o odbacivanju poruke (MT019). Poruka MT019 u polju 432 sadržava kôd greške odbačene platne poruke. Opis koda greške sadržan je u Funkcionalnim specifikacijama HSVP-a.

3.3. Servisne poruke

Servisnim porukama imatelji računa šalju upite i dobivaju obavijesti o platnim transakcijama zadanima preko HSVP-a, o stanju i promjenama na računu i druge obavijesti povezane s funkcioniranjem računa u HSVP-u. Osim toga, servisnim porukama imatelji računa mogu otkazati platnu transakciju ili joj promijeniti prioritet. U nastavku je dan opis važnijih servisnih poruka.

3.3.1. Poruka MT950 – Izvješće o namirenim platnim transakcijama i stanju na računu

Na kraju obračunskog dana HNB dostavlja svim imateljima računa Izvješće o namirenim platnim transakcijama i stanju na računu putem poruke MT950. Navedena poruka sadržava podatke o početnom i završnom stanju na računu te o svim platnim transakcijama koje su namirene na teret i u korist računa tijekom obračunskog dana.

3.3.2. Poruka MT900 – Obavijest o izvršenom direktnom transferu na teret računa

Obavijest o izvršenom direktnom transferu na teret računa imatelj računa dobiva putem poruke MT900.

3.3.3. Poruka MT910 – Obavijest o izvršenom direktnom transferu u korist računa

Obavijest o izvršenom direktnom transferu u korist računa imatelj računa dobiva putem poruke MT910.

3.3.4. Poruka MT920 – Upit o platnim transakcijama

Poruku MT920 imatelj računa šalje kada kao odgovor traži MT941 – Izvješće o stanju na računu ili MT942 – Privremeno izvješće o platnim transakcijama. Navedena se poruka upućuje na SWIFT BIC HSVP-a – HSVPHR2A.

3.3.5. Poruka SMT941 – Izvješće o stanju na računu

Poruku MT941 šalje HSVP kao odgovor na upit imatelja računa poslan porukom MT920. Poruka MT941 sadržava podatke o stanju na računu.

9 / 28

3.3.6. Poruka SMT942 – Privremeno izvješće o platnim transakcijama

Poruku MT942 šalje HSVP kao odgovor na upit imatelja računa poslan porukom MT920. Poruka MT942 sadržava podatke o svim namirenim platnim transakcijama zadanima od trenutka kada je poslana posljednja poruka MT942, a koje se odnose na račun imatelja računa koji je poslao upit, uz pretpostavku da poruka MT950 (Izvješće o namirenim platnim transakcijama i stanju na računu) još nije poslana. U ovoj su poruci platne transakcije podijeljene na transakcije terećenja i transakcije odobrenja i poredane su po veličini iznosa na koji glase.

3.3.7. Poruka MT298 – SMT200 – Nalog za otkazivanje platne transakcije

Poruku MT298 – SMT200 imatelj računa upućuje HSVP-u kada želi povući platnu transakciju s budućim datumom valute ili platnu transakciju koja je evidentirana u redu čekanja. Navedena se poruka upućuje na SWIFT BIC HSVP-a – HSVPHR2A. Ako je platna transakcija uspješno otkazana, pošiljatelj platne poruke zaprimit će poruku MT019 – Obavijest o odbacivanju. Imatelj računa čiji je račun trebao biti odobren ne prima nikakvu obavijest o otkazanoj platnoj transakciji. Ako otkazivanje platne transakcije nije moglo biti provedeno, pošiljatelj poruke SMT200 primit će poruku SMT250 – Odbacivanje naloga za otkazivanje platne transakcije. Poruka SMT250 sadržava razlog odbacivanja naloga za otkazivanje platne transakcije. Opis i šifre razloga odbacivanja naloga nalaze se u Funkcionalnim specifikacijama HSVP-a.

3.3.8. Poruka MT298 – SMT202 – Nalog za promjenu prioriteta platne transakcije

Poruku MT298 – SMT202 imatelj računa upućuje HSVP-u kada želi promijeniti redoslijed izvršenja (prioritet) svoje platne transakcije. Imatelj računa može promijeniti prioritet samo onim platnim transakcijama koje su evidentirane u redu čekanja ili su zadane s budućim datumom valute. Navedena se poruka upućuje na SWIFT BIC HSVP-a – HSVPHR2A. Ako promjena prioriteta platne transakcije nije mogla biti provedena, pošiljatelj poruke SMT202 primit će poruku SMT252 – Odbacivanje naloga za promjenu prioriteta platne transakcije. Poruka SMT252 sadržava razlog odbacivanja naloga za promjenu prioriteta platne transakcije. Opis i šifre razloga odbacivanja naloga nalaze se u Funkcionalnim specifikacijama HSVP-a.

3.3.9. Poruka MT298 – SMT700 – Obavijest o promjeni statusa

Poruku SMT700 HSVP šalje imateljima računa u slučaju promjene: - statusa HSVP-a - statusa računa i - statusa reda čekanja (block/clear).

10 / 28

U svim navedenim slučajevima, osim kod promjene statusa reda čekanja, ovu poruku HSVP šalje svim imateljima računa. Kod promjene statusa reda čekanja ova se poruka šalje samo imatelju računa koji ima promjenu u statusu reda čekanja.

4. PLATNE TRANSAKCIJE S BUDUĆIM DATUMOM VALUTE

Imatelj računa može zadavati platne transakcije s budućim datumom valute, i to sedam kalendarskih dana unaprijed. Platne transakcije s budućim datumom valute bit će namirene u skladu s upisanim prioritetom izvršenja na početku obračunskog dana koji odgovara upisanom datumu valute te u skladu s ostalim odredbama Odluke o pravilima rada HSVP-a i ove Upute. Imatelj računa koji je zadao platnu transakciju s budućim datumom valute može ju otkazati do početka obračunskog dana koji odgovara upisanom datumu valute. Imatelj računa koji je zadao platnu transakciju može promijeniti redoslijed namire platne transakcije s budućim datumom valute promjenom prioriteta izvršenja te platne transakcije. HNB može po nalogu imatelja računa otkazati platnu transakciju s budućim datumom valute i promijeniti joj zadani prioritet izvršenja do početka obračunskog dana koji odgovara upisanom datumu valute. HNB otkazuje platnu transakciju s budućim datumom valute ili joj mijenja zadani prioritet izvršenja u skladu s točkom 13. ove Upute.

5. PRIORITETI PLATNIH TRANSAKCIJA

Oznaka prioriteta namire platne transakcije upisuje se, u zaglavlju platne poruke, u polje 113. Platne se transakcije namiruju redoslijedom prema upisanom prioritetu izvršenja, pri čemu se platne transakcije s jednakim prioritetima izvršenja namiruju redoslijedom prema vremenu njihova zaprimanja ili evidentiranja u redu čekanja. Imatelj računa može promijeniti prioritet izvršenja platne transakcije koja nije namirena odnosno koja je evidentirana u redu čekanja. HNB može po nalogu imatelja računa promijeniti zadani prioritet izvršenja platne transakcije koja nije namirena odnosno koja je evidentirana u redu čekanja. HNB mijenja zadani prioritet izvršenja platne transakcije u skladu s točkom 13. ove Upute.

6. NAČIN ZADAVANJA PLATNIH PORUKA U HSVP-u IZMEĐU HNB-a I OSTALIH SUDIONIKA

Platne poruke u korist računa HNB-a sudionik upućuje na SWIFT BIC NBHRHR2D.

11 / 28

Za zadavanje platnih transakcija između HNB-a i ostalih sudionika upotrebljavaju se odgovarajuće vrste platnih poruka. Navedene platne poruke moraju zadovoljavati sve uvjete propisane standardima SWIFT-a i ovom Uputom.

6.1. Platna poruka MT202

6.1.1. Upotreba platne poruke MT202 prema vrstama posla

HNB zadaje platnu poruku MT202 u korist računa sudionika za sljedeće vrste poslova: - odobrenje prekonoćnoga kredita - prijevremeni otkup dužničkih vrijednosnih papira HNB-a u kunama - odobrenje kratkoročnoga kredita za likvidnost - povrat prekonoćnog depozita - isplata kamate na prekonoćni depozit - povrat sredstava za pokriće obračuna u NKS-u - povrat obvezne pričuve po obračunu - ispis obveznih blagajničkih zapisa u kunama - odobrenje kredita uz financijsko osiguranje - odobrenje repo posla - odobrenje valutnog ugovora o razmjeni - primitak oročenog depozita - ispis dužničkih vrijednosnih papira HNB-a - kupnja vrijednosnih papira - kupnja stranih valuta - isplata poziva za pokriće u novcu - odobrenje kredita iz posebnog programa kreditiranja u uvjetima pandemijske krize (PPK kredit) i - kupnja eura ESB/NSB. HNB se može za izvršavanje navedenih poslova, kada ocijeni potrebnim, umjesto poruka MT202 koristiti i direktnim transferom. Sudionik zadaje platnu poruku MT202 u korist računa HNB-a za sljedeće vrste poslova: - povrat prekonoćnoga kredita - uplata kamate na prekonoćni kredit - povrat kratkoročnoga kredita za likvidnost - polog prekonoćnog depozita - prodaja efektivnoga stranog novca - izdvajanje sredstava za pokriće obračuna u NKS-u - izdvajanje obvezne pričuve po obračunu - upis obveznih blagajničkih zapisa u kunama - povrat kredita uz financijsko osiguranje - povrat repo posla - povrat valutnog ugovora o razmjeni - povrat oročenog depozita - upis dužničkih vrijednosnih papira HNB-a - prodaja vrijednosnih papira - prodaja stranih valuta - uplata poziva za pokriće u novcu

12 / 28

- povrat kredita iz posebnog programa kreditiranja u uvjetima pandemijske krize (PPK kredit) i - prodaja eura ESB/NSB.

6.1.2. Način popunjavanja platne poruke MT202

6.1.2.1. Polje 21 – brojčana oznaka vrste plaćanja

Radi označivanja vrste plaćanja platna poruka MT202 mora imati popunjeno polje 21 u tekstualnom dijelu poruke, ovisno o vrsti platne transakcije. Struktura polja 21 (15 znakova) propisana je kako slijedi: AABBCCCCDDDDDDD pri čemu je: AA – brojčana oznaka vrste posla BB – brojčana oznaka karaktera platne transakcije CCCC – brojčana oznaka specifične karakteristike pojedine vrste posla DDDDDDD – vodeći broj (VB). Prema karakteru platne transakcije na mjestu označenom BB u strukturi polja 21 upisuju se sljedeće brojčane oznake: - 01 – transakcije prijenosa sredstava od HNB-a na račun sudionika ili - 02 – transakcije prijenosa sredstava od sudionika na račun HNB-a. Prema specifičnoj karakteristici pojedine vrste posla mogu biti redovite operacije (RO), operacije fine prilagodbe (OFP) i strukturne operacije (SO). Prema operacijama kupoprodaje eura Europska središnja banka/nacionalna središnja banka pojedine vrste posla mogu biti: ESB (Europska središnja banka), ECB-BE (Banque Nationale de Belgique), ECB-DE (Deutsche Bundesbank), ECB-IE (Central Bank of Ireland), ECB-GR (Bank of Greece), ECB-ES (Banco de España), ECB-FR (Banque de France), ECB-IT (Banca d‘Italia), ECB-LU (Banque centrale du Luxembourg), ECB-NL (De Nederlandsche Bank), ECB-AT (Oesterreichische Nationalbank), ECB-PT (Banco de Portugal), ECB-SK (Národná banka Slovenska). Kod ostalih vrsta poslova, kod kojih nisu propisane specifične karakteristike, na mjestu označenom oznakom CCCC u strukturi polja 21 upisuju se nule. Na mjestu označenom oznakom DDDDDDD u strukturi polja 21 upisuje se vodeći broj sudionika pošiljatelja platne transakcije. Kada platnu transakciju zadaje HNB, upisuje se vodeći broj sudionika primatelja platne transakcije.

13 / 28

Primjeri popunjavanja polja 21 prema vrstama posla:

Vrsta posla Karakter

platne transakcije

Specifične karakteristike

pojedine vrste posla

Brojčana oznaka vrste plaćanja

(AABBCCCCDDDDDDD)

1 2 3 4

prekonoćni kredit odobrenje 01010000DDDDDDD

povrat 01020000DDDDDDD

prijevremeni otkup dužničkih VP HNB-a u kunama otkup 05010000DDDDDDD

kratkoročni kredit za likvidnost odobrenje 06010000DDDDDDD


prekonoćni depozit


povrat obustava mogućnosti polaganja

09010001DDDDDDD

polog 09020000DDDDDDD

kamata na prekonoćni kredit uplata 10020000DDDDDDD

prodaja efektivnoga stranog novca prodaja 32020000DDDDDDD

povrat/izdvajanje sredstava za pokriće obračuna u NKS-u / namira konačne neto pozicije iz NKS-a

povrat/namira 51010000DDDDDDD

izdvajanje 51020000DDDDDDD

povrat/izdvajanje obvezne pričuve po obračunu


izdvajanje 71020000DDDDDDD

ispis/upis obveznih blagajničkih zapisa u kunama

ispis 75010000DDDDDDD

upis 75020000DDDDDDD

kredit uz financijsko osiguranje odobrenje

RO 80010001DDDDDDD


14 / 28

odobrenje OFP

80010002DDDDDDD


odobrenje SO

80010003DDDDDDD


repo posao

odobrenje RO

81010001DDDDDDD


odobrenje OFP

81010002DDDDDDD


odobrenje SO

81010003DDDDDDD


valutni ugovori o razmjeni

odobrenje RO

82010001DDDDDDD


odobrenje OFP

82010002DDDDDDD


odobrenje SO

82010003DDDDDDD


oročeni depoziti

primitak RO

83010001DDDDDDD


primitak OFP

83010002DDDDDDD


primitak SO

83010003DDDDDDD


15 / 28

dužnički VP HNB-a

ispis RO

84010001DDDDDDD


ispis OFP

84010002DDDDDDD


ispis SO

84010003DDDDDDD


kupoprodaja vrijednosnih papira

kupnja RO

85010001DDDDDDD

prodaja 85020001DDDDDDD

kupnja OFP

85010002DDDDDDD


kupnja SO

85010003DDDDDDD


kupoprodaja stranih valuta

kupnja RO

86010001DDDDDDD


kupnja OFP

86010002DDDDDDD


kupnja SO

86010003DDDDDDD


poziv za pokriće u novcu isplata 87010000DDDDDDD

uplata 87020000DDDDDDD

kamata na prekonoćni depozit isplata 90010000DDDDDDD

PPK kredit odobrenje 88010000DDDDDDD

16 / 28


kupoprodaja eura ESB/NSB

kupnja ESB

20010004DDDDDDD


kupnja ESB-BE

20010005DDDDDDD


kupnja ESB-DE

20010006DDDDDDD


kupnja ESB-IE

20010007DDDDDDD


kupnja ESB-GR

20010008DDDDDDD


kupnja ESB-ES

20010009DDDDDDD


kupnja ESB-FR

20010010DDDDDDD


kupnja ESB-IT

20010011DDDDDDD


kupnja ESB-LU

20010012DDDDDDD


kupnja ESB-NL

20010013DDDDDDD


kupnja ESB-AT 20010014DDDDDDD

17 / 28


kupnja ESB-PT

20010015DDDDDDD


kupnja ESB-SK

20010016DDDDDDD


6.1.2.2. Polje 72 – tekstualni opis vrste plaćanja

Radi označivanja vrste plaćanja platna poruka MT202, kojom sudionik zadaje platnu transakciju u korist računa HNB-a, mora uz popunjeno polje 21 (točka 6.1.2.1.) na propisan način imati popunjeno i polje 72 u tekstualnom dijelu poruke. Polje 72 sadržava tekstualni opis plaćanja u korist HNB-a u skladu sa stupcima 1, 2 i 3 iz tablice s primjerima popunjavanja polja 21 prema vrstama posla (točka 6.1.2.1.).

6.2. Platna poruka MT103

Uz uvjete propisane ovom točkom platna poruka MT103 kojom se izvršavaju platne transakcije između HNB-a i ostalih sudionika, upotrebljava se i popunjava na način uređen točkom 3.1.3. ove Upute.

6.2.1. Upotreba platne poruke MT103

Pri izvršavanju platnih transakcija između HNB-a i sudionika platna poruka MT103 upotrebljava se: - za prijenos sredstava u svrhu opskrbe banaka gotovim novcem s računa banke u HSVP-u na njezin

račun za gotovinu u HNB-u, odnosno s računa banke za gotovinu u HNB-u na njezin račun u HSVP-u

- za izvršenje platnih transakcija na teret / u korist transakcijskih računa koje vodi HNB, ako je izvršenje tih plaćanja preko HSVP-a u skladu s drugim propisima i

- za izvršenje platnih transakcija zadanih u svrhu provođenja transakcija povezanih sa sudjelovanjem na tržištu kapitala, reguliranih propisima kojima se uređuje tržište kapitala.

HNB zadaje platnu poruku MT103 u korist računa sudionika na osnovi: - izvršenja naloga banke za prijenos sredstava s računa banke za gotovinu u HNB-u na njezin račun u

HSVP-u - izvršenja međubankovnih platnih transakcija na teret transakcijskih računa koje vodi HNB i - izvršenja platnih transakcija zadanih u svrhu provođenja transakcija povezanih sa sudjelovanjem na

tržištu kapitala, reguliranih propisima kojima se uređuje tržište kapitala. Sudionik zadaje platnu poruku MT103 u korist računa HNB-a (SWIFT adresa NBHRHR2D) na osnovi: - izvršenja prijenosa sredstava s računa banke u HSVP-u na njezin račun za gotovinu u HNB-u i

18 / 28

- izvršenja međubankovnih platnih transakcija u korist transakcijskih računa koje vodi HNB, ako je izvršenje tih plaćanja preko HSVP-a u skladu s drugim propisima.

SKDD zadaje platnu poruku MT103 u korist računa HNB-a (SWIFT adresa NBHRHR2D) na osnovi: - izvršenja platnih transakcija zadanih u svrhu provođenja transakcija povezanih sa sudjelovanjem na

tržištu kapitala, reguliranih propisima kojima se uređuje tržište kapitala.

6.2.2. Način popunjavanja platne poruke MT103 – prijenos sredstava u svrhu opskrbe banaka gotovim novcem

Prijenos sredstava u svrhu opskrbe banaka gotovim novcem obavlja se u skladu s odlukom kojom se uređuje opskrba banaka gotovim novcem. Platnu poruku MT103 kojom prenosi sredstva u korist računa banke za gotovinu u HNB-u, sudionik upućuje na SWIFT BIC NBHRHR2D.

6.2.2.1. Polje 50a, opcija K – broj računa platitelja

U prvi red polja upisuje se broj računa platitelja, a u sljedeće redove polja naziv računa. Kod prijenosa sredstava s računa za gotovinu banke u HNB-u na njezin račun u HSVP-u HNB upisuje broj računa banke za gotovinu u HNB-u. Kod prijenosa sredstava s računa banke u HSVP-u na njezin račun za gotovinu u HNB-u banka popunjava ovo polje u skladu sa svojim potrebama.

6.2.2.2. Polje 59a, opcija bez slovne oznake – broj računa primatelja

U prvi red polja upisuje se broj računa primatelja plaćanja, a u sljedeće redove polja naziv računa. Kod prijenosa sredstava s računa za gotovinu banke u HNB-u na njezin račun u HSVP-u HNB upisuje broj računa koji je banka upisala u nalog za prijenos sredstava na račun u HSVP-u. Kod prijenosa sredstava s računa banke u HSVP-u na njezin račun za gotovinu u HNB-u banka upisuje broj računa banke za gotovinu u HNB-u.

6.2.3. Način popunjavanja platne poruke MT103 – izvršenje platnih transakcija na teret / u korist transakcijskih računa koje vodi HNB

HNB obavještava sudionike o transakcijskim računima koje vodi HNB, a za koje je omogućeno izvršenje platnih transakcija preko HSVP-a. Platnu poruku MT103 kojom se izvršavaju platne transakcije u korist tih računa i ako je izvršenje tih platnih transakcija u skladu s drugim propisima, sudionik upućuje na SWIFT BIC NBHRHR2D.

19 / 28

Ako sudionici zadaju platnu transakciju u korist računa za koje nije omogućeno izvršenje preko HSVP-a, HNB će izvršiti povrat pogrešno uplaćenih sredstava.

6.2.3.1. Polje 50a, opcija K – broj računa platitelja

U prvi red polja upisuje se broj računa platitelja, a u sljedeće redove polja naziv računa. HNB upisuje broj transakcijskog računa u HNB-u koji se tereti na osnovi izvršenja platne transakcije. Sudionik popunjava ovo polje u skladu sa svojim potrebama.

6.2.3.2. Polje 59a, opcija bez slovne oznake – broj računa primatelja

U prvi red polja upisuje se broj računa primatelja plaćanja, a u sljedeće redove polja naziv računa. HNB upisuje broj transakcijskog računa u banci koji se odobrava na osnovi izvršenja platne transakcije. Sudionik upisuje broj transakcijskog računa u HNB-u koji se odobrava na osnovi izvršenja platne transakcije.

6.2.3.3. Polje 72 – poziv na broj

Sudionik/HNB u polje 72 upisuje poziv na broj, u skladu s točkom 3.1.3.4. ove Upute.

7. NAČIN ZADAVANJA PLATNIH PORUKA U SVRHU PROVOĐENJA TRANSAKCIJA POVEZANIH SA SUDJELOVANJEM NA TRŽIŠTU KAPITALA

SKDD zadaje platnu poruku MT103 u korist računa sudionika u svrhu izvršenja platnih transakcija zadanih u svrhu provođenja transakcija povezanih sa sudjelovanjem na tržištu kapitala, reguliranih propisima kojima se uređuje tržište kapitala. Sudionik zadaje platnu poruku MT103 u korist računa SKDD-a u svrhu izvršenja platnih transakcija koje provodi na temelju naloga za plaćanje ispostavljenog u skladu s propisima kojima se uređuje tržište kapitala.

7.1. Način popunjavanja platne poruke MT103 – izvršenje platnih transakcija na teret / u korist računa SKDD-a

Platne transakcije zadane u svrhu provođenja transakcija povezanih sa sudjelovanjem na tržištu kapitala obavljaju se u skladu s propisima kojima se uređuje tržište kapitala. Platnu poruku kojom provodi platnu transakciju u korist računa SKDD-a sudionik upućuje na SWIFT BIC SDAHHR22. SKDD obavještava sudionike o svojem broju računa.

20 / 28

7.1.1. Polje 50a, opcija K – broj računa platitelja

U prvi red polja upisuje se broj računa platitelja, a u sljedeće redove polja naziv računa. SKDD upisuje broj svojeg računa. Sudionik, na temelju naloga za plaćanje koji je u skladu s propisima kojima se uređuje tržište kapitala ispostavljen u korist računa SKDD-a, upisuje broj transakcijskog računa koji se tereti na osnovi izvršenja platne transakcije.

7.1.2. Polje 59a, opcija bez slovne oznake – broj računa primatelja

U prvi red upisuje se broj računa primatelja plaćanja, a u sljedeće redove naziv računa. SKDD, u skladu s propisima kojima se uređuje tržište kapitala, upisuje broj transakcijskog računa koji se odobrava na osnovi izvršenja platne transakcije. Sudionik, na temelju naloga za plaćanje koji je u skladu s propisima kojima se uređuje tržište kapitala, upisuje broj računa SKDD-a.

7.1.3. Polje 72 – poziv na broj odobrenja

Sudionik/SKDD u polje 72 upisuje poziv na broj odobrenja, u skladu s točkom 3.1.3.4. ove Upute.

8. NAČIN ZADAVANJA PLATNIH PORUKA U SVRHU OSIGURANJA POKRIĆA ZA NAMIRU PLATNIH TRANSAKCIJA U INSTANT PLATNOM SUSTAVU

Sudionik zadaje platnu poruku MT202 u korist tehničkog računa upravitelja instant platnog sustava u svrhu izvršenja platnih transakcija zadanih u svrhu osiguranja pokrića za namiru platnih transakcija u instant platnom sustavu, u skladu s pravilima rada instant platnog sustava. Platnu poruku kojom provodi platnu transakciju u korist tehničkog računa sudionik upućuje na SWIFT BIC imatelja tehničkog računa. Imatelj tehničkog računa obavještava sudionike o svojem SWIFT BIC-u. Imatelj tehničkog računa zadaje platnu poruku MT202 na teret tehničkog računa, a u korist računa sudionika u svrhu povrata izdvojenih sredstava za pokriće namire platnih transakcija u instant platnom sustavu, u skladu s pravilima rada instant platnog sustava.

9. ZADAVANJE PLATNIH TRANSAKCIJA DIREKTNIM TRANSFERIMA

HNB zadaje platne transakcije direktnim transferima na teret računa: - na temelju naloga imatelja računa:

• zbog tehničkih problema na strani imatelja računa • zbog tehničkih problema u HSVP-u, kada nije moguće provoditi plaćanja putem SWIFT-a ili

21 / 28

• ako nije tehnički osposobljen za razmjenu poruka SWIFT-om i - u skladu sa zakonom, Odlukom o pravilima rada HSVP-a ili drugim podzakonskim propisom.

HNB može direktnim transferima zadavati i platne transakcije u svrhu povrata pogrešno uplaćenih sredstava na račun HNB-a u HSVP-u te u svrhu izvršavanja poslova iz točke 6.1.1.

9.1. Direktni transfer na temelju naloga imatelja računa

HNB zadaje direktni transfer na temelju naloga primljenog od imatelja računa. Nalog za zadavanje direktnog transfera imatelj računa podnosi na obrascu Nalog HSVP/DT (u nastavku teksta: Nalog). Primjerak obrasca Naloga HNB dostavlja svim imateljima računa i objavljuje ga na internetskoj stranici.

9.2. Direktni transfer u skladu sa zakonom, Odlukom o pravilima rada HSVP-a ili drugim podzakonskim propisom

9.2.1. Namira obračuna izvršenog u NKS-u

Namiru konačne neto pozicije na obračunskom računu neposrednog sudionika u NKS-u na kraju obračunskog dana (u nastavku teksta: neto pozicija iz NKS-a) obavlja HNB na osnovi podataka zaprimljenih od NKS-a. Namira neto pozicija iz NKS-a obavlja se na sljedeći način: - HNB odobrava obračunski račun za NKS u HSVP-u za ukupni iznos novčanih sredstava svih

sudionika prenesenih na račun HNB-a u HSVP-u u svrhu osiguranja pokrića obračuna u NKS-u - ako je sudionikova neto pozicija iz NKS-a pozitivna, HNB zadaje direktni transfer u korist računa

sudionika, a na teret obračunskog računa za NKS u iznosu ukupno izdvojenih novčanih sredstava koja je taj sudionik prenio na račun HNB-a u HSVP-u u svrhu osiguranja pokrića obračuna u NKS-u uvećanom za iznos pozitivne neto pozicije iz NKS-a tog sudionika

- ako je sudionikova neto pozicija iz NKS-a negativna, HNB zadaje direktni transfer u korist računa sudionika, a na teret obračunskog računa za NKS u iznosu ukupno izdvojenih novčanih sredstava koja je taj sudionik prenio na račun HNB-a u HSVP-u u svrhu osiguranja pokrića obračuna u NKS-u umanjenom za iznos negativne neto pozicije iz NKS-a tog sudionika.

9.2.2. Izvršenje osnova za naplatu

HNB zadaje direktni transfer na teret računa sudionika na osnovi izvršenja zaprimljenih osnova za naplatu izdanih na teret računa sudionika u HSVP-u.

9.3. Direktni transfer na osnovi povrata pogrešno uplaćenih sredstava na račun HNB-a u HSVP-u

Ako platna poruka nije popunjena u skladu s odredbama ove Upute, HNB može zadati direktni transfer u svrhu povrata pogrešno uplaćenih sredstava na račun imatelja računa u HSVP-u.

22 / 28

Ako su platnom porukom pogrešno uplaćena sredstva na račun HNB-a u HSVP-u, HNB može, na temelju prethodno podnesenoga pisanog zahtjeva imatelja računa, zadati direktni transfer u svrhu povrata pogrešno uplaćenih sredstava na račun imatelja računa u HSVP-u.

10. NAČIN SUDJELOVANJA U HSVP-u ZA SUDIONIKE KOJI NISU TEHNIČKI OSPOSOBLJENI ZA RAZMJENU PORUKA SWIFT-om

Sve operativne poslove vezane uz sudjelovanje u HSVP-u za sudionike koji nisu osposobljeni za razmjenu poruka SWIFT-om (u nastavku teksta: sudionici koji nisu u SWIFT-u) obavlja HNB. Platne transakcije na teret i u korist računa sudionika koji nije u SWIFT-u zadaje HNB direktnim transferima u uvjetima i na način propisan u točki 13. ove Upute. Obavijest o stanju na računu sudionika koji nije u SWIFT-u tijekom obračunskog dana HNB daje na način dogovoren između sudionika i HNB-a. HNB telefaksom ili elektroničkom poštom dostavlja sudioniku koji nije u SWIFT-u Izvješće o namirenim platnim transakcijama i stanju na njegovu računu nakon završetka obračunskog dana, a izvornike preporučenom pošiljkom, prvoga radnog dana u tjednu, za protekli tjedan.

11. POTVRDE NA ZAHTJEV IMATELJA RAČUNA

HNB izdaje potvrde o namirenim platnim transakcijama i stanju na računu, o vođenju računa, blokadi računa na određeni dan i u određenom razdoblju, stanju na računu na određeni dan i u određenom razdoblju, stanju na računu banke za gotovinu, izdvojenim sredstvima za pokriće obračuna u NKS-u te izdvojenim sredstvima sudionika kod HNB-a po nalogu suda. HNB izdaje navedene potvrde na temelju pisanog zahtjeva ovlaštenog potpisnika imatelja računa. Zahtjev se dostavlja HNB-u telefaksom na broj 01/4565 056 ili 01/4812 821 ili na e-adresu [email protected]. Vrste potvrda na zahtjev imatelja računa specificirane su prema tarifnim stavkama u Cjeniku HSVP-a. Nakon zaprimanja zahtjeva HNB provjerava ispravnost zahtjeva te nalazi li se potpisnik zahtjeva na popisu ovlaštenih osoba. Popis ovlaštenih osoba imatelj računa dostavlja HNB-u na obrascu Prijava osoba koje su ovlaštene zatražiti od HNB-a potvrde o financijskim pokazateljima (u nastavku teksta: Prijava ovlaštenih osoba). Obrazac za prijavu ovlaštenih osoba sadržava ime i prezime, broj telefona, e-adresu te potpis ovlaštene osobe. Primjerak Obrasca za prijavu ovlaštenih osoba HNB dostavlja svim imateljima računa i objavljuje ga na internetskoj stranici. Na istom obrascu imatelj računa će bez odgađanja dostaviti HNB-u sve izmjene i dopune navedenih podataka. HNB ovjerenu i potpisanu potvrdu šalje imatelju računa telefaksom, elektroničkom poštom odnosno prema zahtjevu poštom u izvorniku.

mailto:[email protected]

23 / 28

12. ŠIFRA ZA USUGLAŠENJE

HNB svakom imatelju računa dostavlja šifru za usuglašenje. Navedena šifra služi za usklađivanje vjerodostojnosti podataka s Naloga te u slučaju davanja informacija o namirenim platnim transakcijama i stanju na računu kao i za usklađivanje podataka sa zahtjeva iz točaka 13.1., 13.2. i 13.3. ove Upute. HNB daje informacije o namirenim platnim transakcijama i stanju na računu u slučaju tehničkih problema na strani imatelja računa. Nakon primitka šifre imatelj računa obvezan je dostaviti u HNB potvrdu o primitku šifre. Imatelj računa HNB-u dostavlja imena i prezimena, brojeve telefona, brojeve telefaksa i e-adrese osoba koje će provoditi usuglašivanje podataka s Naloga i zahtjeva iz točaka 13.1., 13.2. i 13.3. ove Upute. Imatelj računa bez odgađanja će dostaviti HNB-u sve izmjene i dopune navedenih podataka.

13. POSTUPANJE HNB-a PO NALOGU IMATELJA RAČUNA

U skladu s odredbama Odluke o pravilima rada HSVP-a i ove Upute HNB, po nalogu imatelja računa, zadaje direktne transfere na teret računa, mijenja prioritet izvršenja platnih transakcija i otkazuje platne transakcije evidentirane u redu čekanja. HNB postupa po nalogu imatelja računa samo kada imatelj to ne može sam provesti, odnosno u slučaju tehničkih problema na strani imatelja računa. Nakon što je primio popunjeni nalog imatelja računa, HNB telefonski usklađuje vjerodostojnost podataka iz naloga s pošiljateljem naloga. Usklađivanje vjerodostojnosti podataka iz naloga provodi se, nakon što ga HNB primi elektroničkom poštom ili telefaksom, na sljedeći način: - HNB telefonski zove pošiljatelja naloga - pošiljatelj naloga priopćuje šifru za usuglašenje - pošiljatelj naloga čita podatke s naloga koji je dostavljen HNB-u, a HNB ih uparuje s podacima na

primljenom nalogu. HNB provodi nalog imatelja računa nakon usklađivanja vjerodostojnosti podataka iz naloga. HNB će, u skladu s objektivnim mogućnostima, nastojati provesti takav nalog za plaćanje u najkraćem mogućem roku.

13.1. Zadavanje direktnog transfera

Popunjeni Nalog imatelj računa dostavlja HNB-u telefaksom na broj 01/4565 056 ili 01/4812 821 ili na e-adresu [email protected]. Nakon što je primio popunjeni nalog, HNB telefonski usklađuje vjerodostojnost podataka iz naloga s pošiljateljem naloga na način opisan u točki 13. ove Upute.

13.2. Otkazivanje platne transakcije

HNB će otkazati platnu transakciju s budućim datumom valute ili platnu transakciju evidentiranu u redu čekanja za čiju namiru nema dovoljno sredstava na računu na temelju Naloga za otkazivanje platne


24 / 28

transakcije. Primjerak Naloga za otkazivanje platne transakcije HNB dostavlja svim imateljima računa i objavljuje ga na internetskoj stranici. Popunjeni Nalog za otkazivanje platne transakcije imatelj računa dostavlja HNB-u telefaksom na broj 01/4565 056 ili 01/4812 821 ili na e-adresu [email protected].

13.3. Promjena zadanog prioriteta izvršenja platne transakcije

HNB će promijeniti zadani prioritet izvršenja platne transakcije s budućim datumom valute ili platne transakcije koja je evidentirana u redu čekanja na temelju Naloga za promjenu prioriteta izvršenja platne transakcije. Primjerak Naloga za promjenu prioriteta izvršenja platne transakcije HNB dostavlja svim imateljima računa i objavljuje ga na internetskoj stranici. Popunjeni Nalog za promjenu prioriteta izvršenja platne transakcije imatelj računa dostavlja HNB-u telefaksom na broj 01/4565 056 ili 01/4812 821 ili na e-adresu [email protected].

14. SUDJELOVANJE SUDIONIKA U HSVP-u

14.1. Uključenje sudionika u HSVP

Nakon zaprimanja rješenja o upisu u sudski registar HNB sudionicima iz članka 2. stavka 1. točaka 2. do 4. Odluke o pravilima rada HSVP-a otvara račun u HSVP-u. HNB izvješćuje sudionika o datumu otvaranja računa u HSVP-u. U slučaju otvaranja računa novog sudionika HNB šalje obavijest svim imateljima računa o otvaranju računa, putem SWIFT-a, elektroničkom poštom ili drugim prikladnim načinom komunikacije.

14.2. Uključenje u SWIFT

Nakon upisa u sudski registar sudionik iz članka 2. stavka 1. točaka 2. do 4. Odluke o pravilima rada HSVP-a dužan je u roku od 90 dana tehnički se osposobiti za razmjenu poruka SWIFT-om, odnosno za samostalno sudjelovanje u HSVP-u. Pri uključenju u SWIFT potrebno je SWIFT-u predati zahtjev za uključenje u Zatvorenu grupu korisnika HSVP-a. Prije početka samostalnog sudjelovanja u HSVP-u potrebno je provesti sva potrebna testiranja u skladu s točkom 18.1. ove Upute. Obavijest o uključenju sudionika u SWIFT HNB šalje svim imateljima računa putem SWIFT-a, elektroničkom poštom ili drugim prikladnim načinom komunikacije.



25 / 28

14.3. Isključenje sudionika iz HSVP-a

HNB šalje obavijest imateljima računa o isključenju sudionika i zatvaranju računa u HSVP-u putem SWIFT-a, elektroničkom poštom ili drugim prikladnim načinom komunikacije.

14.4. Aktivnosti u slučaju otvaranja postupka zbog insolventnosti

HNB izvješćuje sve imatelje računa o pokretanju postupka zbog insolventnosti nad sudionikom putem SWIFT-a, elektroničkom poštom ili drugim prikladnim načinom komunikacije.

15. PROMJENA SWIFT BIC-a IMATELJA RAČUNA

U slučaju promjene SWIFT BIC-a imatelja računa, imatelj računa o namjeravanoj promjeni unaprijed obavještava HNB i šalje SWIFT-u zahtjev za promjenu SWIFT BIC-a u Zatvorenoj grupi korisnika HSVP-a. Prije početka korištenja novog SWIFT BIC-a u HSVP-u potrebno je provesti testiranje u skladu s točkom 18.2. ove Upute. HNB šalje svim imateljima računa obavijest o promjeni SWIFT BIC-a imatelja računa putem SWIFT-a, elektroničkom poštom ili drugim prikladnim načinom komunikacije.

16. OTVARANJE TEHNIČKOG RAČUNA

Nakon sklapanja ugovora s upraviteljem instant platnog sustava iz članka 2. stavka 2. Odluke o pravilima rada HSVP-a HNB upravitelju instant platnog sustava otvara tehnički račun u HSVP-u. Upravitelj instant platnog sustava dužan je tehnički se osposobiti za razmjenu poruka SWIFT-om, odnosno za samostalno sudjelovanje u HSVP-u prije otvaranja tehničkog računa. Pri uključenju u SWIFT potrebno je SWIFT-u predati zahtjev za uključenje u Zatvorenu grupu korisnika HSVP-a. Prije otvaranja tehničkog računa u HSVP-u potrebno je provesti sva potrebna testiranja u skladu s točkom 18.3. ove Upute. HNB šalje svim imateljima računa obavijest o datumu otvaranja tehničkog računa putem SWIFT-a, elektroničkom poštom ili drugim prikladnim načinom komunikacije.

17. SUSPENZIJA I ZATVARANJE TEHNIČKOG RAČUNA

HNB šalje obavijest imateljima računa o suspenziji i zatvaranju tehničkog računa u HSVP-u putem SWIFT-a, elektroničkom poštom ili drugim prikladnim načinom komunikacije.

26 / 28

18. TESTIRANJA U HSVP-u

Testiranja u HSVP-u provode se u sljedećim slučajevima: - osposobljavanje novog sudionika za samostalno sudjelovanje u HSVP-u - promjena SWIFT BIC-a imatelja računa - otvaranje tehničkog računa - na temelju pisanog zahtjeva imatelja računa i - u skladu s potrebama HNB-a.

18.1. Testiranje u slučaju osposobljavanja novog sudionika za samostalno sudjelovanje u HSVP-u

Nakon što je formalno i tehnički primljen u SWIFT, sudionik treba provesti testiranje sudjelovanja u HSVP-u u suradnji s HNB-om. Svrha je testa provjera mogućnosti zadavanja i primanja platnih poruka vezanih uz funkcioniranje HSVP-a od strane sudionika i HNB-a simulacijom različitih poslovnih situacija. Provođenje testa HSVP-a nadzire i koordinira HNB. HNB dostavlja sudioniku proceduru za samostalno uključenje u HSVP i svu potrebnu dokumentaciju koja uključuje Funkcionalne specifikacije HSVP-a, dokumentaciju u kojoj su opisani načini zadavanja platnih poruka putem HSVP-a, scenarij inicijalnog testa HSVP-a, Izvješće o provedenom testiranju, obrazac Nalog za direktni transfer, obrazac Nalog za otkazivanje platne transakcije i obrazac Nalog za promjenu prioriteta platne transakcije. Nakon uspješno provedenog testiranja sudionik HNB-u dostavlja popunjeno i ovjereno Izvješće o provedenom testiranju. HNB potvrđuje uspješno provedeno testiranje te izvješćuje sudionika o datumu početka samostalnog sudjelovanja u HSVP-u.

18.2. Testiranje u slučaju promjene SWIFT BIC-a imatelja računa

U slučaju promjene SWIFT BIC-a imatelja računa potrebno je provesti testiranje sudjelovanja u HSVP-u s novim SWIFT BIC-om. Svrha je testa provjera mogućnosti zadavanja i primanja platnih poruka vezanih uz funkcioniranje HSVP-a od strane imatelja računa i HNB-a simulacijom različitih poslovnih situacija. Provođenje testa HSVP-a nadzire i koordinira HNB. HNB izrađuje i šalje scenarij testa i Izvješće o provedenom testiranju. Nakon uspješno provedenog testiranja imatelj računa HNB-u dostavlja popunjeno i ovjereno Izvješće o provedenom testiranju. HNB potvrđuje uspješno provedeno testiranje i potvrđuje da imatelj računa može sudjelovati u HSVP-u koristeći se novim SWIFT BIC-om.

18.3. Testiranje u slučaju otvaranja tehničkog računa

Nakon što je formalno i tehnički primljen u SWIFT, upravitelj instant platnog sustava treba provesti testiranje sudjelovanja u HSVP-u u suradnji s HNB-om.

27 / 28

Svrha je testa provjera mogućnosti zadavanja i primanja platnih poruka vezanih uz funkcioniranje HSVP-a od strane imatelja računa i HNB-a simulacijom različitih poslovnih situacija. Provođenje testa HSVP-a nadzire i koordinira HNB. HNB dostavlja imatelju tehničkog računa odnosno upravitelju instant platnog sustava proceduru za samostalno uključenje u HSVP i svu potrebnu dokumentaciju koja uključuje Funkcionalne specifikacije HSVP-a, dokumentaciju u kojoj su opisani načini zadavanja platnih poruka putem HSVP-a, scenarij inicijalnog testa HSVP-a, Izvješće o provedenom testiranju, obrazac Naloga za direktni transfer, obrazac Nalog za otkazivanje platne transakcije i obrazac Nalog za promjenu prioriteta platne transakcije. Nakon uspješno provedenog testiranja upravitelj instant platnog sustava HNB-u dostavlja popunjeno i ovjereno Izvješće o provedenom testiranju. HNB potvrđuje uspješno provedeno testiranje te ugovara s upraviteljem instant platnog sustava datum početka samostalnog sudjelovanja u HSVP-u.

18.4. Testiranje u skladu s potrebama HNB-a

Imatelj računa na zahtjev HNB-a sudjeluje u testiranju u sljedećim slučajevima: - programska nadogradnja HSVP-a ili - potreba za testiranjem neprekidnog poslovanja. HNB može, ako to ocijeni potrebnim, radi sigurnoga i stabilnog funkcioniranja HSVP-a, tražiti od imatelja računa provođenje dodatnih testiranja. HNB šalje svim imateljima računa obavijest o uvjetima provođenja testiranja putem SWIFT-a, elektroničkom poštom ili drugim prikladnim načinom komunikacije.

18.5. Testiranje na zahtjev imatelja računa

HNB može, na zahtjev imatelja računa, imatelju računa omogućiti testiranje u skladu s predloženim terminom testiranja ako ocijeni da provođenje zatraženog testa neće ograničiti tekući rad HSVP-a. Ako HNB ne može prihvatiti predloženi termin testiranja, predložit će drugi termin.

19. POSTUPCI U SLUČAJU NEPREDVIĐENIH SITUACIJA

U slučaju nepredviđenih situacija koje se dogode na strani HSVP-a, kao što su npr. problemi s uspostavom veze s HSVP-om, tehnički problemi u radu HSVP-a ili viša sila, HNB će o tome obavijestiti imatelje računa putem SWIFT-a. Ako to nije moguće, HNB obavještava osobe iz točke 11. ove Upute elektroničkom poštom ili drugim prikladnim načinom komunikacije. Obavijest sadržava sljedeće informacije: - opis nepredviđenog događaja - procijenjeno vrijeme potrebno za rješavanje problema i - uputu imateljima računa o daljnjim postupcima. U slučaju nepredviđenih situacija na strani imatelja računa koje rezultiraju problemima u HSVP-u, imatelj računa o tome će obavijestiti HNB.

28 / 28

Obavijest sadržava sljedeće informacije: - opis nepredviđenog događaja - procijenjeno vrijeme potrebno za rješavanje problema i - obavijest o poduzetim radnjama. U slučaju nepredviđenih situacija koje uzrokuju nemogućnost nesmetanog rada HSVP-a, HNB može: - odgoditi početak rada ili produžiti rad HSVP-a - provoditi namiru platnih transakcija putem direktnih transfera i - preseliti poslovanje na pričuvnu lokaciju.

Documents

HSVP), i to - HNB