Bollettino Statistico - SORGENTONE42... · B1 DATI STRUTTURALI T5[ba] B1 5.1 Banche e sportelli distribuzione per localizzazione (province) e gruppi istituzionali di banche [TDB10207]

Bollettino Statistico

I - 1999

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La Banca d’Italia pubblica un Bollettino statistico trimestrale con il relativo Quadro di sin-tesi (quest’ultimo diffuso in un fascicolo autonomo con alcune settimane di anticipo) e una seriedi Supplementi mensili. Le informazioni statistiche vengono diffuse in forma cartacea e con sup-porti magnetici e ottici.

Con riguardo ai supporti magnetici è prevista una versione per il mainframe con cartuccia,modello IBM 3480; la diffusione su supporto ottico avviene tramite CD-rom, standard High-Sierra.

Il contenuto di tutti i tipi di supporto è standardizzato; esso è rappresentato dall’insiemedelle serie storiche pubblicate nel Bollettino statistico, nel relativo Quadro di sintesi e nei Supple-menti. E’ esclusa la possibilità di ottenere versioni “personalizzate” riferite a sottoinsiemi di dati.

L’invio del nastro magnetico o della cartuccia, entrambi corredati di documentazione chene descrive la struttura tecnica, è effettuato con cadenza mensile, in ragione di una sola copia perciascun ente richiedente.

Il CD-rom accompagna i Supplementi al Bollettino statistico, spediti in abbonamento concadenza mensile. Il supporto contiene un software di sfruttamento. È disponibile anche una ver-sione in lingua inglese, attualmente limitata alla traduzione degli “help”, dei comandi e della gui-da all’uso (“tutorial”).

Ulteriori dettagli informativi sono contenuti nella pubblicazione della Banca d’Italia“L’informazione statistica nell’attività della Banca centrale” - Tematiche istituzionali - ottobre1996.

Eventuali richieste di pubblicazioni statistiche prodotte dalla Banca d’Italia possono es-sere indirizzate a:

Banca d’Italia

Servizio Studi - Divisione Biblioteca e Pubblicazioni

Via Nazionale, 91 - 00184 ROMA

FAX 06-47922059

L’utilizzo e la diffusione delle informazioni contenute nelle pubblicazioni sono consentitiprevia citazione della fonte. La Banca d’Italia non è responsabile per gli eventuali errori di inter-pretazione o per le conclusioni erronee formulate in seguito all’uso delle informazioni pubbli-cate.

Direttore Responsabile: CLAUDIO CONIGLIANI

Autorizzazione del Tribunale di Roma n. 149 del 14 marzo 1991

Bollettino Statistico

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I. In appendice al Bollettino statistico e al relativo Quadro di sintesi sono pubblicate le note metodo-logiche contenenti informazioni di carattere generale sui dati statistici e sulle fonti da cui gli stessisono desunti. Note più specifiche attinenti alle singole tavole sono riportate in calce alle tavolemedesime. Completa le pubblicazioni un glossario con la definizione dei concetti statistici checompaiono nelle tavole.

II. Segni convenzionali:

— quando il fenomeno non esiste; oppure esiste e viene rilevato ma i casi non si sono verificati;

.... quando il fenomeno esiste ma i dati non si conoscono;

.. quando i dati non raggiungono la cifra significativa dell’ordine minimo considerato;

= = quando i dati sono coperti da vincoli di riservatezza;

: : quando i dati sono statisticamente non significativi.

Le righe non in grassetto che a intervalli regolari separano i dati hanno il solo scopo di agevolarela lettura.

III. Gli intervalli delle classi di grandezza includono l’estremo inferiore ed escludono quello supe-riore.

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Nel presente numero le tavole vengono pubblicate per la prima volta sia nella versione inlire sia nella versione in euro: di norma ad ogni tavola con importi in lire segue la corrispondentetavola contenente importi controvalutati in euro al cambio fisso stabilito all’avvio della terza fasedell’Unione Monetaria Europea. In merito si precisa che, per motivi di arrotondamento nelle fasidi calcolo inerenti al “changeover” delle basi dati, si sono determinate alcune lievi squadraturetra importi del medesimo fenomeno tra tavole diverse.

Per quanto riguarda la diffusione dei dati su CD-ROM, inoltre, per garantire all’utenza unrange temporale di osservazione sufficiente a cogliere i fenomeni nella loro evoluzione dinami-ca, le serie storiche controvalutate in euro sono valorizzate a partire da gennaio del 1997. L’esten-sione a un biennio di dati pregressi coincide, infatti, con il periodo di stabilità dei rapporti di cam-bio tra le valute dell’Unione previsto dal Trattato di Maastricht.

A partire dalla data di riferimento del presente Bollettino, le statistiche comunali, in prece-denza concernenti solo il gruppo di banche con “raccolta a breve termine”, si riferiscono all’inte-ro sistema.

Si rammenta infine che, essendo tuttora in corso la riclassificazione della clientela sulla basedi nuovi criteri di settorizzazione in vigore dal mese di giugno 1998, le informazioni desunte dal-la Centrale dei rischi distribuite per settori, sottosettori e comparti non comprendono quelle dipertinenza della clientela non ancora classificata. Anche per tale motivo i totali di talune tavolepossono non quadrare con la somma dei dettagli, in quanto comprendono anche i dati non riparti-bili.

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Per ciascuna tavola sono fornite nell’ordine le seguenti informazioni:

1 CD Rom: Tavola distribuita con le stesse caratteristiche su CD RomTavola con una maggiore disaggregazione dei dati in CD RomTavola distribuita esclusivamente su CD Rom

2 Periodicità: T TrimestraleS SemestraleA Annuale

3 Fonte: 1 Segnalazioni di vigilanza2 Centrale dei rischi3 Rilevazione sui tassi attivi4 Rilevazione sui tassi passivi5 Archivi anagrafici degli intermediari

4 Universo: [ba] Banche[bb] Banche con raccolta a breve termine[cb] Campione di banche[if] Intermediari finanziari di cui all’art. 107 T.U.[or] Organismi di investimento collettivo del risparmio (OICR)[sm] Società di intermediazione mobiliare (SIM)

5 Tavola pubblicata nel presente fascicolo

6 Codice identificativo della tavola

7 Descrizione della tavola

8 Codice identificativo della tavola su CD Rom

9 Pagina in cui la tavola è riprodotta nel presente fascicolo

9

A QUADRO DI SINTESI SUL CREDITO, LA FINANZA E I TASSI DI INTERESSE

(Tavole pubblicate in fascicolo separato)

A1 INFORMAZIONI SULL’INTERMEDIAZIONE CREDITIZIA

T 1 [ba] A1 5.1 Dati riassuntivi sul credito [TDC40010]

T 1 [ba] A1 5.2 Impieghidistribuzioni per: - localizzazione della clientela (aree geografiche)

- comparti di attività economica della clientela [TDC40020]

T 1 [ba] A1 5.3 Depositidistribuzioni per: - localizzazione della clientela (aree geografiche)


T 1 [ba] A1 5.4 Crediti di firmadistribuzioni per: - localizzazione della clientela (aree geografiche)


T 1 [ba] A1 5.5 Sofferenzedistribuzioni per: - localizzazione della clientela (aree geografiche)


T 1 [ba] A1 5.6 Finanziamenti oltre il breve terminedistribuzioni per: - destinazione geografica dell’investimento

(aree geografiche)- destinazione economica dell’investimento [TDC40060]

T 1 [ba] A1 5.7 Raccolta indirettadistribuzioni per: - localizzazione della clientela (aree geografiche)

- comparti di attività economica della clientela- tipologia di titoli [TDC40070]

A2 INFORMAZIONI SULL’INTERMEDIAZIONE MOBILIARE

T 1 [ba - sm] A2 5.1 Attività di collocamento e di negoziazionedistribuzioni per tipologia di titoli e strumenti derivati [TDC40080]

T 1 [ba - sm] A2 5.2 Gestioni mobiliari individualidistribuzione per tipologia di titoli [TDC40090]

T 1 [or] A2 5.3 Gestioni mobiliari collettivedistribuzione per tipologia di titoli [TDC40100]

A3 INFORMAZIONI SULLA CLIENTELA

T 2 [ba] A3 5.1 Dati riassuntivi sulla rilevazione della Centrale dei rischi [TDC30010]

T 2 [ba] A3 5.2 Finanziamenti per cassadistribuzione per classi di grandezza del fido globale accordato [TDB30110]

T 2 [ba] A3 5.3 Finanziamenti per cassadistribuzione per localizzazione della clientela (aree geografiche) e classidi grandezza del fido globale accordato [TDC30015]

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T 2 [ba] A3 5.4 Finanziamenti per cassadistribuzione per localizzazione della clientela (regioni) [TDC30025]

T 2 [ba] A3 5.5 Sofferenzedistribuzione per classi di grandezza [TDB30200]

T 2 [ba] A3 5.6 Sofferenzedistribuzione per localizzazione della clientela (regioni) [TDC30035]

T 2 [ba] A3 5.7 Concentrazione dei rischi - Quota dei finanziamenti per cassa dipertinenza dei maggiori affidatidistribuzione per localizzazione della clientela (regioni) [TDB30350]

T 2 [ba] A3 5.8 Pluriaffidamento - Numero medio di banche per affidatodistribuzione per localizzazione della clientela (aree geografiche) e classidi grandezza del fido globale accordato [TDB30450]

A4 TASSI DI INTERESSE ATTIVI

T 3 [cb] A4 5.1 Dati riassuntivi sui tassi attivi [TDC30040]

T 3 [cb] A4 5.2 Tassi attivi a breve termine sui finanziamenti per cassadistribuzione per localizzazione degli sportelli (regioni) e tipologiadell’operazione [TDC30045]

T 3 [cb] A4 5.3 Tassi attivi a medio e lungo termine sui finanziamenti per cassadistribuzione per localizzazione degli sportelli (regioni) [TDC30070]

T 3 [cb] A4 5.4 Tassi attivi sui finanziamenti per cassadistribuzione per comparti di attività economica della clientela elocalizzazione degli sportelli (grandi aree geografiche) [TDC30075]

T 3 [cb] A4 5.5 Tassi attivi a breve termine sulle operazioni a revocadistribuzione per localizzazione della clientela (aree geografiche) e classidi tasso [TDC30065]

A5 TASSI DI INTERESSE PASSIVI NOMINALI

T 4 [cb] A5 5.1 Dati riassuntivi sui tassi passivi nominali [TDC20008]

T 4 [cb] A5 5.2 Tassi passivi nominali sui depositidistribuzione per localizzazione degli sportelli (regioni) e categorie dideposito [TDC20012]

T 4 [cb] A5 5.3 Tassi passivi nominali sui depositidistribuzione per localizzazione degli sportelli (regioni) e classi digrandezza dei depositi [TDC20640]

% ,1)250$=,21, 68//( %$1&+(

B1 DATI STRUTTURALI

T 5 [ba] B1 5.1 Banche e sportellidistribuzione per localizzazione (province) e gruppi istituzionali di banche [TDB10207] p. 2

A 1 [ba] B1 7.1 Apparecchiature automatiche e servizi “telematici”distribuzione per localizzazione delle apparecchiature e della clientela(province) [TDB10211] p. 8

T 5 [bb] Banche e sportellidistribuzione per localizzazione (province) e gruppi territoriali di banche [TDB10209]

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T 5 [ba] Banche e sportellidistribuzione per localizzazione (province) e gruppi dimensionali dibanche [TDB10205]

A 5 [ba] Sportellidistribuzione per localizzazione (comuni) [TDB10194]

B2 SITUAZIONE CONTABILE

T 1 [ba] B2 5.1 Attivodistribuzione per grandi raggruppamenti di banche [TDB10014] p. 14

T 1 [ba] B2 5.2 Passivodistribuzione per grandi raggruppamenti di banche [TDB10024] p. 18

T 1 [ba] B2 5.3 Attività e passivitàdistribuzione per classi di vita residua [TDB10030]

T 1 [ba] B2 5.4 Partecipazionidistribuzione per tipologia di società partecipate e grandi raggruppamentidi banche [TDB10032] p. 22

T 1 [ba] B2 5.5 Filiali estere di banche italiane - Situazione contabile [TDB10033] p. 24T 1 [ba] Attivo

distribuzione per gruppi dimensionali di banche [TDB10016]

T 1 [ba] Attivodistribuzione per gruppi territoriali di banche [TDB10018]

T 1 [ba] Passivodistribuzione per gruppi dimensionali di banche [TDB10026]

T 1 [ba] Passivodistribuzione per gruppi territoriali di banche [TDB10028]

B3 PROFILI DI RISCHIO

T 2 [ba] B3 5.1 Sofferenze rettificatedistribuzione per localizzazione della clientela (regioni) [TDB30260] p. 26

T 2 [ba] B3 5.2 Sofferenze rettificatedistribuzione per comparti di attività economica della clientela [TDB30270] p. 28

T 1 [ba] B3 5.3 Esposizione verso l’esterodistribuzione per paesi, tipologia della clientela e vita residua dei crediti [TDB30274]

S 1 [ba] B3 6.1 Partite anomaledistribuzione per grandi raggruppamenti di banche [TDB30254] p. 30

S 1 [ba] B3 6.2 Partite anomaledistribuzione per localizzazione della clientela (regioni) [TDB30256] p. 32

S 1 [ba] B3 6.3 Partite anomaledistribuzione per comparti di attività economica della clientela [TDB30258] p. 34

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C1 DATI STRUTTURALI

T 5 [sm] C1 5.1 Società di intermediazione mobiliaredistribuzione per attività autorizzate [TDB40210] p. 39

T 5 [or] C1 5.2 Fondi comuni mobiliari aperti e SICAVdistribuzione per specializzazione operativa [TDB40220] p. 40

T 5 [if] C1 5.3 Finanziarie di cui all’art. 107 T.U.distribuzione per attività prevalente esercitata [TDB40230] p. 41

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C2 SITUAZIONE CONTABILE

T 1 [sm] C2 5.1 Società di intermediazione mobiliare - Situazione contabile [TDB40240] p. 42T 1 [if] C2 5.2 Finanziarie di cui all’art. 107 T.U. - Situazione contabile [TDB40250] p. 44

' ,1)250$=,21, 68//·,17(50(',$=,21( &5(',7,=,$

D1 IMPIEGHI

T 1 [ba] D1 5.1 Impieghidistribuzione per localizzazione (regioni) e comparti di attività economicadella clientela [TDB10231] p. 48

T 1 [ba] D1 5.2 Impieghidistribuzione per localizzazione della clientela (regioni) e grandiraggruppamenti di banche [TDB10233] p. 52

T 1 [ba] D1 5.3 Impieghidistribuzione per localizzazione (aree geografiche) e branche di attivitàeconomica della clientela [TDB10235] p. 56

T 1 [ba] D1 5.4 Impieghidistribuzione per localizzazione degli sportelli (regioni) e della clientela(aree geografiche) [TDB10237] p. 58

T 1 [if] D1 5.5 Finanziamenti non bancaridistribuzione per forma tecnica e localizzazione della clientela (areegeografiche) [TDB10277] p. 60

T 1 [if] D1 5.6 Finanziamenti non bancaridistribuzione per forma tecnica e comparti di attività economica dellaclientela [TDB10278] p. 62

A 1 [ba] D1 7.1 Impieghidistribuzione per localizzazione degli sportelli (comuni) [TDB10194] p. 64

T 1 [ba] Impieghidistribuzione per localizzazione degli sportelli (aree geografiche) e perlocalizzazione (aree geografiche) e comparti di attività economica dellaclientela [TDB10239]

T 1 [ba] Impieghidistribuzione per localizzazione della clientela (province) e gruppidimensionali di banche [TDB10244]

T 1 [bb] Impieghidistribuzione per localizzazione degli sportelli (province) e gruppiterritoriali di banche [TDB10074]

T 1 [ba] Impieghidistribuzione per localizzazione (province) e settori e sottosettori diattività economica della clientela [TDB10275]

D2 DEPOSITI

T 1 [ba] D2 5.1 Depositidistribuzione per localizzazione (regioni) e comparti di attività economicadella clientela [TDB10262] p. 96

T 1 [ba] D2 5.2 Depositidistribuzione per localizzazione della clientela (regioni) e grandiraggruppamenti di banche [TDB10264] p. 100

T 1 [ba] D2 5.3 Depositidistribuzione per localizzazione (aree geografiche) e branche di attivitàeconomica della clientela [TDB10266] p. 104

,;

T 1 [ba] D2 5.4 Depositidistribuzione per forma tecnica e localizzazione della clientela (regioni) [TDB10268] p. 106

T 1 [ba] D2 5.5 Depositidistribuzione per localizzazione degli sportelli (regioni) e della clientela(aree geografiche) [TDB10271] p. 108

A 1 [ba] D1 7.1 Depositidistribuzione per localizzazione degli sportelli (comuni) [TDB10194] p. 64

T 1 [ba] Depositidistribuzione per localizzazione degli sportelli (aree geografiche) e perlocalizzazione (aree geografiche) e comparti di attività economica dellaclientela [TDB10273]

T 1 [ba] Depositidistribuzione per localizzazione della clientela (province) e gruppidimensionali di banche [TDB10274]

T 1 [bb] Depositidistribuzione per localizzazione degli sportelli (province) e gruppiterritoriali di banche [TDB10114]

T 1 [ba] Depositidistribuzione per localizzazione (province) e settori e sottosettori diattività economica della clientela [TDB10279]

D3 LEASING E FACTORING

T 1 [ba - if] D3 5.1 Crediti per operazioni di leasing e factoring [TDB40150] p. 110

D4 TITOLI IN DEPOSITO E RACCOLTA INDIRETTA

T 1 [ba] D4 5.1 Raccolta indirettadistribuzione per tipologia di titoli e di depositi [TDB40080] p. 112

T 1 [ba] D4 5.2 Raccolta indirettadistribuzione per localizzazione della clientela (regioni) e tipologia didepositi [TDB40085] p. 116

T 1 [ba] D4 5.3 Titoli in depositodistribuzione per tipologia di titoli e comparti di attività economica dellaclientela [TDB40055] p. 120

T 1 [ba] D4 5.4 Titoli in depositodistribuzione per tipologia di titoli e localizzazione della clientela (areegeografiche) [TDB40060] p. 122

S 1 [ba] D4 6.1 Titoli in depositodistribuzione per classi di grandezza di tipologie di titoli [TDB40065]

S 1 [ba] D4 6.2 Titoli in depositodistribuzione per classi di grandezza dei depositi [TDB40070]

D5 CREDITI DI FIRMA

T 1 [ba] D5 5.1 Crediti di firmadistribuzione per localizzazione (regioni) e comparti di attività economicadella clientela [TDB40100] p. 124

T 1 [ba] D5 5.2 Crediti di firmadistribuzione per localizzazione degli sportelli (regioni) e della clientela(aree geografiche) [TDB40110] p. 126

;

D6 FINANZIAMENTI OLTRE IL BREVE TERMINE E FINANZIAMENTI AGEVOLATI

T 1 [ba] D6 5.1 Finanziamenti oltre il breve terminedistribuzione per destinazione economica e geografica (regioni)dell’investimento e per condizione - consistenze [TDB10420] p. 128

T 1 [ba] D6 5.2 Finanziamenti oltre il breve terminedistribuzione per destinazione economica e geografica (regioni)dell’investimento e per condizione - erogazioni [TDB10430] p. 132

T 1 [ba] D6 5.3 Finanziamenti oltre il breve termine all’agricolturadistribuzione per destinazione economica e geografica (regioni)dell’investimento e per condizione - consistenze [TDB10460] p. 136

T 1 [ba] D6 5.4 Finanziamenti oltre il breve termine all’agricolturadistribuzione per destinazione economica e geografica (regioni)dell’investimento e per condizione - erogazioni [TDB10470] p. 140

T 1 [ba] D6 5.5 Finanziamenti agevolatidistribuzione per durata, destinazione geografica (regioni)dell’investimento e categoria di leggi di incentivazione - consistenze [TDB10440] p. 144

T 1 [ba] D6 5.6 Finanziamenti agevolatidistribuzione per durata, destinazione geografica (regioni)dell’investimento e categoria di leggi di incentivazione - erogazioni [TDB10450] p. 148

( ,1)250$=,21, 68//·,17(50(',$=,21( 02%,/,$5(

E1 ATTIVITÀ DELLE BANCHE E DEGLI INTERMEDIARI MOBILIARI

T 1 [ba - sm] E1 5.1 Attività di negoziazionedistribuzione per tipologia di titoli e di strumenti derivati [TDB40500] p. 154

T 1 [ba - sm] E1 5.2 Gestioni mobiliari individualipatrimonio gestito e raccolta netta [TDB40525] p. 158

T 1 [ba - sm] E1 5.3 Gestioni mobiliari individualidistribuzione del portafoglio per tipologia di titoli [TDB40520] p. 160

T 1 [sm] E1 5.4 Gestioni mobiliari individualidistribuzione del portafoglio per tipologia di titoli e comparti di attivitàeconomica della clientela [TDB40530] p. 162

T 1 [or] E1 5.5 Gestioni mobiliari collettivepatrimonio e raccolta netta [TDB40545] p. 164

T 1 [or] E1 5.6 Gestioni mobiliari collettivedistribuzione del portafoglio per tipologia di titoli e per specializzazioneoperativa [TDB40540] p. 166

T 1 [ba - sm] E1 5.7 Operatività in strumenti derivatidistribuzione per tipologia di strumenti [TDB40580] p. 170

T 1 [ba - sm] E1 5.8 Attività di collocamentodistribuzione per tipologia di titoli e modalità di collocamento [TDB40560] p. 174

) ,1)250$=,21, 68//$ &/,(17(/$

F1 QUADRO RIASSUNTIVO

T 2 [ba - if] F1 5.1 Dati di sintesi sulla rilevazione della Centrale dei rischi [TDB30100] p. 178

;,

F2 FINANZIAMENTI PER CASSA

T 2 [ba] F2 5.1 Finanziamenti per cassadistribuzione per localizzazione (aree geografiche) e comparti di attivitàeconomica della clientela [TDC30020] p. 180

T 2 [ba - if] F2 5.2 Finanziamenti per cassadistribuzione per classi di grandezza del fido globale accordato [TDB30115] p. 184

T 2 [ba] F2 5.3 Finanziamenti per cassadistribuzione per classi di grandezza del fido globale utilizzato [TDB30120] p. 186

T 2 [ba] F2 5.4 Finanziamenti per cassadistribuzione per tipologia dell’operazione e classi di grandezza del fidoglobale accordato [TDB30130] p. 188

T 2 [ba] F2 5.5 Finanziamenti per cassadistribuzione per localizzazione della clientela (regioni) e classi digrandezza del fido globale accordato [TDB30140] p. 190

T 2 [ba - if] F2 5.6 Finanziamenti per cassadistribuzione per settori e sottosettori di attività economica della clientela [TDB30170] p. 194

T 2 [ba - if] F2 5.7 Finanziamenti per cassadistribuzione per branche di attività economica della clientela [TDB30180] p. 198

T 2 [ba] F2 5.8 Finanziamenti per cassadistribuzione per comparti di attività economica della clientela e classi digrandezza del fido globale accordato [TDB30150] p. 202

T 2 [ba] Finanziamenti per cassadistribuzione per localizzazione della clientela (province) [TDB30190]

T 2 [ba] Finanziamenti per cassadistribuzione per branche di attività economica della clientela e classi digrandezza del fido globale accordato [TDB30160]

T 2 [if] Finanziamenti per cassadistribuzione per localizzazione della clientela (province) [TDB30195]

F3 SOFFERENZE

T 2 [ba] F3 5.1 Sofferenzedistribuzione per localizzazione (aree geografiche) e comparti di attivitàeconomica della clientela [TDC30030] p. 204

T 2 [ba] F3 5.2 Sofferenzedistribuzione per branche di attività economica della clientela [TDB30220] p. 206

T 2 [ba - if] F3 5.3 Sofferenzedistribuzione per settori e sottosettori di attività economica della clientela [TDB30230] p. 208

T 2 [ba] F3 5.4 Sofferenze - Flussidistribuzione per localizzazione della clientela (regioni) [TDB30240] p. 210

T 2 [ba] F3 5.5 Sofferenze - Flussidistribuzione per comparti di attività economica della clientela [TDB30250] p. 212

T 2 [ba] Sofferenzedistribuzione per localizzazione della clientela (province) [TDB30210]

F4 GARANZIE RILASCIATE ALLA CLIENTELA

T 2 [ba] F4 5.1 Garanzie rilasciate alla clienteladistribuzione per comparti di attività economica della clientela [TDB30280] p. 214

T 2 [ba] F4 5.2 Garanzie rilasciate alla clienteladistribuzione per localizzazione della clientela (regioni) [TDB30300] p. 216

T 2 [ba] F4 5.3 Garanzie rilasciate alla clienteladistribuzione per branche di attività economica della clientela [TDB30290] p. 218

T 2 [ba] Garanzie rilasciate alla clienteladistribuzione per localizzazione della clientela (province) [TDB30310]

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F5 LEASING E FACTORING

T 2 [ba - if] F5 5.1 Leasingdistribuzione per branche di attività economica della clientela [TDB30304] p. 220

T 2 [ba - if] F5 5.2 Leasingdistribuzione per localizzazione della clientela (regioni) [TDB30308] p. 222

T 2 [ba - if] F5 5.3 Factoringdistribuzione per branche di attività economica della clientela [TDB30312] p. 224

T 2 [ba - if] F5 5.4 Factoringdistribuzione per localizzazione della clientela (regioni) [TDB30316] p. 226

F6 CONCENTRAZIONE DEI RISCHI

T 2 [ba] F6 5.1 Finanziamenti per cassa di pertinenza dei maggiori affidatidistribuzione per localizzazione della clientela (regioni) [TDB30320] p. 228

T 2 [ba] F6 5.2 Finanziamenti per cassa di pertinenza dei maggiori affidatidistribuzione per gruppi dimensionali di banche [TDB30340] p. 230

T 2 [ba] F6 5.3 Quota dei finanziamenti per cassa di pertinenza dei maggiori affidatidistribuzione per comparti di attività economica della clientela [TDB30370] p. 232

T 2 [ba] F6 5.4 Quota delle sofferenze di pertinenza dei maggiori affidatidistribuzione per localizzazione della clientela (regioni) [TDB30390] p. 234

T 2 [ba] F6 5.5 Quota delle sofferenze di pertinenza dei maggiori affidatidistribuzione per comparti di attività economica della clientela [TDB30410] p. 236

T 2 [ba] Finanziamenti per cassa di pertinenza dei maggiori affidatidistribuzione per localizzazione della clientela (province) [TDB30330]

T 2 [ba] Quota dei finanziamenti per cassa di pertinenza dei maggiori affidatidistribuzione per localizzazione della clientela (province) [TDB30360]

T 2 [ba] Quota dei finanziamenti per cassa di pertinenza dei maggiori affidatidistribuzione per branche di attività economica della clientela [TDB30380]

T 2 [ba] Quota delle sofferenze di pertinenza dei maggiori affidatidistribuzione per localizzazione della clientela (province) [TDB30400]

T 2 [ba] Quota delle sofferenze di pertinenza dei maggiori affidatidistribuzione per branche di attività economica della clientela [TDB30420]

F7 PLURIAFFIDAMENTO

T 2 [ba] F7 5.1 Numero di affidatidistribuzione per localizzazione della clientela (regioni) e numero diaffidamenti [TDB30430] p. 238

T 2 [ba] F7 5.2 Numero di affidatidistribuzione per comparti di attività economica della clientela, numero diaffidamenti e classi di grandezza del fido globale accordato [TDB30440] p. 242

T 2 [ba] F7 5.3 Numero medio di banche per affidatodistribuzione per comparti di attività economica della clientela e classi digrandezza del fido globale accordato [TDB30460] p. 243

T 2 [ba] Numero medio di banche per affidatodistribuzione per branche di attività economica della clientela e classi digrandezza del fido globale accordato [TDB30470]

* 7$66, ', ,17(5(66( $77,9, ( 3$66,9,

G1 TASSI DI INTERESSE ATTIVI

T 3 [cb] G1 5.1 Tassi attivi a breve termine sui finanziamenti per cassadistribuzione per localizzazione degli sportelli (regioni) e classi digrandezza del fido globale accordato [TDB30600] p. 246

;,,,

T 3 [cb] G1 5.2 Tassi attivi a breve termine sulle operazioni a revocadistribuzione per localizzazione degli sportelli (regioni) e classi digrandezza del fido globale accordato [TDB30610] p. 247

T 3 [cb] G1 5.3 Tassi attivi a breve termine sui finanziamenti per cassadistribuzione per localizzazione (aree geografiche) e comparti di attivitàeconomica della clientela e per classi di grandezza del fido globaleaccordato [TDC30060] p. 248

T 3 [cb] G1 5.4 Tassi attivi a breve termine sui finanziamenti per cassadistribuzione per localizzazione degli sportelli (regioni) e comparti diattività economica della clientela [TDC30050] p. 250

T 3 [cb] G1 5.5 Tassi attivi a medio e lungo termine sui finanziamenti per cassadistribuzione per localizzazione degli sportelli (aree geografiche) e classidi grandezza del fido globale accordato [TDB30620] p. 251

T 3 [cb] G1 5.6 Tassi attivi a medio e lungo termine sui finanziamenti per cassadistribuzione per localizzazione degli sportelli (aree geografiche) ecomparti di attività economica della clientela [TDB30630] p. 252

T 3 [cb] G1 5.7 Tassi attivi sui finanziamenti per cassadistribuzione per branche di attività economica della clientela [TDB30640] p. 253

T 3 [cb] G1 5.8 Tassi attivi (media semplice) sui finanziamenti per cassadistribuzione per localizzazione degli sportelli (regioni) e classi digrandezza del fido parziale accordato [TDB30650] p. 254

T 3 [cb] Tassi attivi a breve termine sui finanziamenti per cassadistribuzione per localizzazione degli sportelli (regioni) e comparti diattività economica della clientela (tassi, numeri e competenze) [TDC30055]

T 3 [cb] Tassi attivi a medio e lungo termine sui finanziamenti per cassadistribuzione per localizzazione degli sportelli (aree geografiche) ecomparti di attività economica della clientela (tassi, numeri e competenze) [TDB30660]

G2 TASSI DI INTERESSE PASSIVI NOMINALI

T 4 [cb] G2 5.1 Tassi passivi nominali sui depositidistribuzione per localizzazione degli sportelli (regioni) e comparti diattività economica della clientela [TDC20013] p. 255

T 4 [cb] G2 5.2 Tassi passivi nominali sui depositidistribuzione per localizzazione (aree geografiche) e comparti di attivitàeconomica della clientela e per classi di grandezza dei depositi [TDC20014] p. 256

T 4 [cb] G2 5.3 Tassi passivi nominali sui depositidistribuzione per localizzazione degli sportelli (aree geografiche) ebranche di attività economica della clientela [TDB30700] p. 257

T 4 [cb] G2 5.4 Tassi passivi nominali sui depositi in conto correntedistribuzione per localizzazione degli sportelli (regioni) e classi digrandezza dei depositi [TDB30710] p. 258

T 4 [cb] Tassi passivi nominali sui depositidistribuzione per localizzazione degli sportelli (regioni) e comparti diattività economica della clientela (tassi, numero conti e ammontaredepositi) [TDB20013]

G3 TASSI DI INTERESSE PASSIVI EFFETTIVI

A 4 [cb] G3 7.1 Tassi passivi effettivi sui depositidistribuzione per localizzazione degli sportelli (regioni) e comparti diattività economica della clientela [TDB30720] p. 259

A 4 [cb] G3 7.2 Tassi passivi effettivi sui depositidistribuzione per localizzazione (aree geografiche) e comparti di attivitàeconomica della clientela e per classi di grandezza dei depositi [TDB30730] p. 260

A 4 [cb] G3 7.3 Tassi passivi effettivi sui depositidistribuzione per localizzazione degli sportelli (aree geografiche) ebranche di attività economica della clientela [TDB30740] p. 261

;,9

A 4 [cb] G3 7.4 Tassi passivi effettivi sui depositi in conto correntedistribuzione per localizzazione degli sportelli (regioni) e classi digrandezza dei depositi [TDB30750] p. 262

A 4 [cb] Tassi passivi effettivi sui depositidistribuzione per localizzazione degli sportelli (regioni) e comparti diattività economica della clientela (tassi, numero conti e ammontare depositi) [TDB30760]

APPENDICE METODOLOGICA p. 263

GLOSSARIO p. 271

LQGLFH� �,QIRUPD]LRQL VXOOH EDQFKH

Informazionisullebanche

� ,QIRUPD]LRQL VXOOH EDQFKH

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SURQWL FRQWUR WHUPLQH �� 5DSSRUWL DWWLYL FRQ FOLHQWHOD RUGLQDULD�F�F DWWLYL �� SURQWL FRQWUR WHUPLQH �� SUHVWLWL SHUVRQDOL �� ILQDQ]LDPHQWL SHU DQWLFLSL� DOO·H[SRUW �� ILQDQ]LDPHQWL SHU DQWLFLSL� DOO·LPSRUW �� PXWXL �� DOWUL LPSLHJKL �� VRIIHUHQ]H �� HIIHWWL LQVROXWL H DO SURWHVWR SURSUL ��

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GHSRVLWL D ULVSDUPLR YLQFRODWL �� EXRQL IUXWWLIHUL H FHUWLILFDWL GL GHSRVLWR �� F�F SDVVLYL �� F�F SDVVLYL YLQFRODWL �� SURQWL FRQWUR WHUPLQH ��

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)RQGR VYDOXWD]LRQH FUHGLWL �� )RQGR VYDOXWD]LRQH LPSHJQL H JDUDQ]LH ULODVFLDWH �� )RQGL YDUL GL VYDOXWD]LRQH H SHU RQHUL �� )RQGR ULVFKL VX FUHGLWL �� &DSLWDOH� ULVHUYH H IRQGL SDWULPRQLDOL �� &UHGLWRUL GLYHUVL DO QHWWR SDUWLWH LQ VRVSHVR �� &HGHQWL HIIHWWL� DOWUL WLWROL GL FUHGLWR H GRFXPHQWL �� 3DUWLWH SDVVLYH YLDJJLDQWL R LQ VRVSHVR �� 9RFL UHVLGXDOL GHO SDVVLYR �� 727$/( ��


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5DSSRUWL SDVVLYL FRQ %�,��8�,�&� �� 5DSSRUWL SDVVLYL FRQ EDQFKH �� GL FXL� GHSRVLWL YLQFRODWL H FHUWLILFDWL GL GHSRVLWR LQWHUEDQFDUL ��

SURQWL FRQWUR WHUPLQH �� 5DFFROWD GL PHUFDWR �� GL FXL� REEOLJD]LRQL HPHVVH ��

)RQGR 7�)�5� SHUVRQDOH �� )RQGR SUHYLGHQ]D GHO SHUVRQDOH �� )RQGR VYDOXWD]LRQH YDORUL PRELOLDUL �� )RQGR VYDOXWD]LRQH SDUWHFLSD]LRQL �� )RQGL DPPRUWDPHQWR DWWLYLWj LPPRELOL]]DWH �� GL FXL� IRQGR DPPRUWDPHQWR LPPRELOL ��

)RQGR VYDOXWD]LRQH FUHGLWL �� )RQGR VYDOXWD]LRQH LPSHJQL H JDUDQ]LH ULODVFLDWH �� )RQGL YDUL GL VYDOXWD]LRQH H SHU RQHUL �� )RQGR ULVFKL VX FUHGLWL �� &DSLWDOH� ULVHUYH H IRQGL SDWULPRQLDOL �� &UHGLWRUL GLYHUVL DO QHWWR SDUWLWH LQ VRVSHVR �� &HGHQWL HIIHWWL� DOWUL WLWROL GL FUHGLWR H GRFXPHQWL �� 3DUWLWH SDVVLYH YLDJJLDQWL R LQ VRVSHVR �� 9RFL UHVLGXDOL GHO SDVVLYR �� 727$/( ��


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%DQFKHPHGLH

%DQFKHSLFFROHH PLQRUL



D� 727$/( ��

(QWL FUHGLWL]L �� GL FXL� QRQ UHVLGHQWL ��

(QWL ILQDQ]LDUL ��

GL FXL� QRQ UHVLGHQWL �� (QWL VWUXPHQWDOL �� ,PSUHVH GL DVVLFXUD]LRQH ��

,PSUHVH QRQ ILQDQ]LDULH �� GL FXL� SDUWHFLSD]LRQL TXDOLILFDWH ��

1RWH�


%�� 3$57(&,3$=,21,

'LVWULEX]LRQH SHU WLSRORJLD GL VRFLHWj SDUWHFLSDWH H JUDQGL UDJJUXSSDPHQWL GL EDQFKH

7'%�� %DQFKH)RQWH� VHJQDOD]LRQL GL YLJLODQ]D&RQVLVWHQ]H LQ PLOLRQL GL HXUR

'LFHPEUH �� ,QWHURVLVWHPD

%DQFKHPDJJLRULH JUDQGL

%DQFKHPHGLH

%DQFKHSLFFROHH PLQRUL



D� 727$/( ��

(QWL FUHGLWL]L �� GL FXL� QRQ UHVLGHQWL ��

(QWL ILQDQ]LDUL ��

GL FXL� QRQ UHVLGHQWL �� (QWL VWUXPHQWDOL �� ,PSUHVH GL DVVLFXUD]LRQH ��

,PSUHVH QRQ ILQDQ]LDULH �� GL FXL� SDUWHFLSD]LRQL TXDOLILFDWH ��

1RWH�

He


%�� ),/,$/, (67(5( ', %$1&+( ,7$/,$1( � 6,78$=,21( &217$%,/(


�� VHW� �� GLF�

D� $77,92

&DVVD �� 5DSSRUWL DWWLYL FRQ FDVD PDGUH H DOWUH ILOLDOL HVWHUH �� 5DSSRUWL DWWLYL FRQ LVWLWX]LRQL FUHGLWL]LH H DXWRULWj EDQFDULH FHQWUDOL �� GL FXL� FRQ QRQ UHVLGHQWL ��

SURQWL FRQWUR WHUPLQH FRQ LVWLWX]LRQL FUHGLWL]LH �� 5DSSRUWL DWWLYL FRQ FOLHQWHOD RUGLQDULD �� GL FXL� FRQ QRQ UHVLGHQWL ��

SURQWL FRQWUR WHUPLQH �� 7LWROL H SDUWHFLSD]LRQL �� GL FXL� WLWROL QRQ LPPRELOL]]DWL ��

6RIIHUHQ]H �� 9RFL UHVLGXDOL GHOO·DWWLYR �� 727$/( ��

E� 3$66,92

5DSSRUWL SDVVLYL FRQ FDVD PDGUH H DOWUH ILOLDOL HVWHUH �� 5DSSRUWL SDVVLYL FRQ LVWLWX]LRQL FUHGLWL]LH H DXWRULWj EDQFDULH FHQWUDOL �� GL FXL� FRQ QRQ UHVLGHQWL ��

SURQWL FRQWUR WHUPLQH FRQ LVWLWX]LRQL FUHGLWL]LH �� 5DSSRUWL SDVVLYL FRQ FOLHQWHOD RUGLQDULD �� GL FXL� FRQ QRQ UHVLGHQWL ��

SURQWL FRQWUR WHUPLQH �� 3UHVWLWL VXERUGLQDWL �� )RQGR GL GRWD]LRQH H ULVHUYH SDWULPRQLDOL �� 9RFL UHVLGXDOL GHO SDVVLYR �� 727$/( ��

F� ,03(*1,� 5,6&+, ( 92&, (;75$�&217$%,/,

&UHGLWL GL ILUPD �� ,PSHJQL H ULVFKL �� 5LVFKLR GL SRUWDIRJOLR ��

1RWH�, GDWL GHJOL ´,PSHJQL H ULVFKLµ ULIHULWL D VHWWHPEUH QRQ YHQJRQR SXEEOLFDWL LQ TXDQWR QRQ GLVSRQLELOL DO PRPHQWR GHOOD SXEEOLFD]LRQH� , GDWL VRQR FRP�SUHQVLYL GHOOH RSHUD]LRQL FRQ FOLHQWHOD QRQ UHVLGHQWH� 6RQR LQFOXVL L UDSSRUWL LQWHUFUHGLWL]L�


%�� ),/,$/, (67(5( ', %$1&+( ,7$/,$1( � 6,78$=,21( &217$%,/(



D� $77,92

&DVVD � �5DSSRUWL DWWLYL FRQ FDVD PDGUH H DOWUH ILOLDOL HVWHUH �� 5DSSRUWL DWWLYL FRQ LVWLWX]LRQL FUHGLWL]LH H DXWRULWj EDQFDULH FHQWUDOL �� GL FXL� FRQ QRQ UHVLGHQWL ��

SURQWL FRQWUR WHUPLQH FRQ LVWLWX]LRQL FUHGLWL]LH �� 5DSSRUWL DWWLYL FRQ FOLHQWHOD RUGLQDULD �� GL FXL� FRQ QRQ UHVLGHQWL ��

SURQWL FRQWUR WHUPLQH �� 7LWROL H SDUWHFLSD]LRQL �� GL FXL� WLWROL QRQ LPPRELOL]]DWL ��

6RIIHUHQ]H �� 9RFL UHVLGXDOL GHOO·DWWLYR �� 727$/( ��

E� 3$66,92

5DSSRUWL SDVVLYL FRQ FDVD PDGUH H DOWUH ILOLDOL HVWHUH �� 5DSSRUWL SDVVLYL FRQ LVWLWX]LRQL FUHGLWL]LH H DXWRULWj EDQFDULH FHQWUDOL �� GL FXL� FRQ QRQ UHVLGHQWL ��

SURQWL FRQWUR WHUPLQH FRQ LVWLWX]LRQL FUHGLWL]LH �� 5DSSRUWL SDVVLYL FRQ FOLHQWHOD RUGLQDULD �� GL FXL� FRQ QRQ UHVLGHQWL ��

SURQWL FRQWUR WHUPLQH �� 3UHVWLWL VXERUGLQDWL �� )RQGR GL GRWD]LRQH H ULVHUYH SDWULPRQLDOL �� 9RFL UHVLGXDOL GHO SDVVLYR �� 727$/( ��

F� ,03(*1,� 5,6&+, ( 92&, (;75$�&217$%,/,

&UHGLWL GL ILUPD �� ,PSHJQL H ULVFKL �� 5LVFKLR GL SRUWDIRJOLR ��

1RWH�, GDWL GHJOL ´,PSHJQL H ULVFKLµ ULIHULWL D VHWWHPEUH QRQ YHQJRQR SXEEOLFDWL LQ TXDQWR QRQ GLVSRQLELOL DO PRPHQWR GHOOD SXEEOLFD]LRQH� , GDWL VRQR FRP�SUHQVLYL GHOOH RSHUD]LRQL FRQ FOLHQWHOD QRQ UHVLGHQWH� 6RQR LQFOXVL L UDSSRUWL LQWHUFUHGLWL]L�

He


%�� 62))(5(1=( 5(77,),&$7(

'LVWULEX]LRQH SHU ORFDOL]]D]LRQH GHOOD FOLHQWHOD �UHJLRQL�

7'%�� %DQFKH)RQWH� &HQWUDOH GHL ULVFKL1XPHUL LQ XQLWj&RQVLVWHQ]H H IOXVVL LQ PLOLDUGL GL OLUH

'LFHPEUH �� 6RIIHUHQ]H UHWWLILFDWH6RIIHUHQ]H UHWWLILFDWH

1XRYH VRIIHUHQ]H UHWWLILFDWHQHO WULPHVWUH

1XPHURDIILGDWL ,PSRUWR

6RIIHUHQ]H UHWWLILFDWH6RIIHUHQ]H 1XPHUR

DIILGDWL ,PSRUWR

D� 727$/( ��

E� ,7$/,$ 125'�2&&,'(17$/( ��

3LHPRQWH �� 9DOOH G·$RVWD �� /LJXULD ��

/RPEDUGLD ��

F� ,7$/,$ 125'�25,(17$/( ��

7UHQWLQR�$OWR $GLJH �� 9HQHWR �� )ULXOL�9HQH]LD *LXOLD ��

(PLOLD�5RPDJQD ��

G� ,7$/,$ &(175$/( ��

0DUFKH �� 7RVFDQD �� 8PEULD ��

/D]LR ��

H� ,7$/,$ 0(5,',21$/( ��

$EUX]]R �� 0ROLVH �� &DPSDQLD ��

3XJOLD �� %DVLOLFDWD �� &DODEULD ��

I� ,7$/,$ ,168/$5( ��

6LFLOLD �� 6DUGHJQD ��

1RWH�


%�� 62))(5(1=( 5(77,),&$7(


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DIILGDWL ,PSRUWR

D� 727$/( ��

E� ,7$/,$ 125'�2&&,'(17$/( ��


/RPEDUGLD ��

F� ,7$/,$ 125'�25,(17$/( ��



G� ,7$/,$ &(175$/( ��


/D]LR ��

H� ,7$/,$ 0(5,',21$/( ��



I� ,7$/,$ ,168/$5( ��


1RWH�

He


%�� 62))(5(1=( 5(77,),&$7(

'LVWULEX]LRQH SHU FRPSDUWL GL DWWLYLWj HFRQRPLFD GHOOD FOLHQWHOD

7'%�� %DQFKH)RQWH� &HQWUDOH GHL ULVFKL1XPHUL LQ XQLWj&RQVLVWHQ]H H IOXVVL LQ PLOLDUGL GL OLUH9DORUL SHUFHQWXDOL





DIILGDWL ,PSRUWR

D� 727$/( ��

$PPLQLVWUD]LRQL SXEEOLFKH �� 6RFLHWj ILQDQ]LDULH �� 6RFLHWj QRQ ILQDQ]LDULH �� GL FXL� LQGXVWULD ��

HGLOL]LD �� VHUYL]L ��

)DPLJOLH SURGXWWULFL �� )DPLJOLH FRQVXPDWULFL H DOWUL ��

1RWH�


%�� 62))(5(1=( 5(77,),&$7(


7'%�� %DQFKH)RQWH� &HQWUDOH GHL ULVFKL1XPHUL LQ XQLWj&RQVLVWHQ]H H IOXVVL LQ PLOLRQL GL HXUR9DORUL SHUFHQWXDOL





DIILGDWL ,PSRUWR

D� 727$/( ��

$PPLQLVWUD]LRQL SXEEOLFKH �� 6RFLHWj ILQDQ]LDULH �� 6RFLHWj QRQ ILQDQ]LDULH �� GL FXL� LQGXVWULD ��

HGLOL]LD �� VHUYL]L ��


1RWH�

He


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'LFHPEUH �� 3DUWLWH GL FXL� 3DUWLWH DQRPDOH[��3DUWLWH

DQRPDOH 6RIIHUHQ]H ,QFDJOL

3DUWLWH DQRPDOH,PSLHJKL

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D� ,17(52 6,67(0$ ��

%DQFKH FRQ UDFFROWD D EUHYH WHUPLQH �� %DQFKH FRQ UDFFROWD D PHGLR H OXQJR WHUPLQH ��

%DQFKH PDJJLRUL H JUDQGL �� %DQFKH PHGLH �� %DQFKH SLFFROH H PLQRUL ��

%DQFKH FRQ VHGH QHO &HQWUR�1RUG �� %DQFKH FRQ VHGH QHO 0H]]RJLRUQR ��

1RWH�


%�� 3$57,7( $120$/(


7'%�� %DQFKH)RQWH� VHJQDOD]LRQL GL YLJLODQ]D&RQVLVWHQ]H LQ PLOLRQL GL HXUR9DORUL SHUFHQWXDOL




[��

D� ,17(52 6,67(0$ ��

%DQFKH FRQ UDFFROWD D EUHYH WHUPLQH �� %DQFKH FRQ UDFFROWD D PHGLR H OXQJR WHUPLQH ��

%DQFKH PDJJLRUL H JUDQGL �� %DQFKH PHGLH �� %DQFKH SLFFROH H PLQRUL ��

%DQFKH FRQ VHGH QHO &HQWUR�1RUG �� %DQFKH FRQ VHGH QHO 0H]]RJLRUQR ��

1RWH�

He


%�� 3$57,7( $120$/(



'LFHPEUH �� 3DUWLWH GL FXL� 3DUWLWH DQRPDOH[��

3DUWLWHDQRPDOH 6RIIHUHQ]H ,QFDJOL


[��

D� 727$/( ��

E� ,7$/,$ 125'�2&&,'(17$/( ��

3LHPRQWH �� 9DOOH G·$RVWD �� /LJXULD �� /RPEDUGLD ��

F� ,7$/,$ 125'�25,(17$/( ��

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G� ,7$/,$ &(175$/( ��

0DUFKH �� 7RVFDQD �� 8PEULD �� /D]LR ��

H� ,7$/,$ 0(5,',21$/( ��

$EUX]]R �� 0ROLVH �� &DPSDQLD �� 3XJOLD �� %DVLOLFDWD �� &DODEULD ��

I� ,7$/,$ ,168/$5( ��


1RWH�


%�� 3$57,7( $120$/(



'LFHPEUH �� 3DUWLWH GL FXL� 3DUWLWH DQRPDOH[��

3DUWLWHDQRPDOH 6RIIHUHQ]H ,QFDJOL


[��

D� 727$/( ��

E� ,7$/,$ 125'�2&&,'(17$/( ��

3LHPRQWH �� 9DOOH G·$RVWD �� /LJXULD �� /RPEDUGLD ��

F� ,7$/,$ 125'�25,(17$/( ��

7UHQWLQR�$OWR $GLJH �� 9HQHWR �� )ULXOL�9HQH]LD *LXOLD �� (PLOLD�5RPDJQD ��

G� ,7$/,$ &(175$/( ��

0DUFKH �� 7RVFDQD �� 8PEULD �� /D]LR ��

H� ,7$/,$ 0(5,',21$/( ��

$EUX]]R �� 0ROLVH �� &DPSDQLD �� 3XJOLD �� %DVLOLFDWD �� &DODEULD ��

I� ,7$/,$ ,168/$5( ��


1RWH�

He


%�� 3$57,7( $120$/(






[��

D� 727$/( ��

$PPLQLVWUD]LRQL 3XEEOLFKH �� 6RFLHWj ILQDQ]LDULH �� 6RFLHWj QRQ ILQDQ]LDULH ��

GL FXL� LQGXVWULD �� HGLOL]LD �� VHUYL]L ��


1RWH�


%�� 3$57,7( $120$/(






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D� 727$/( ��

$PPLQLVWUD]LRQL 3XEEOLFKH �� 6RFLHWj ILQDQ]LDULH �� 6RFLHWj QRQ ILQDQ]LDULH ��



1RWH�

He

LQGLFH� ��,QIRUPD]LRQL VXJOL LQWHUPHGLDUL QRQ EDQFDUL

Informazionisugli intermediarinonbancari

��,QIRUPD]LRQL VXJOL LQWHUPHGLDUL QRQ EDQFDUL

&�� 62&,(7 ', ,17(50(',$=,21( 02%,/,$5(

'LVWULEX]LRQH SHU DWWLYLWj DXWRUL]]DWH

7'%�� 6RFLHWj GL LQWHUPHGLD]LRQH PRELOLDUH)RQWH� DUFKLYL DQDJUDILFL GHJOL LQWHUPHGLDUL1XPHUL LQ XQLWj

'LFHPEUH �� 6RFLHWj DXWRUL]]DWH 6RFLHWj RSHUDWLYH

D� $77,9,7 ', ,17(50(',$=,21( 02%,/,$5(

1HJR]LD]LRQH LQ FRQWR SURSULR �� 1HJR]LD]LRQH LQ FRQWR WHU]L �� &ROORFDPHQWR FRQ JDUDQ]LD ��

&ROORFDPHQWR VHQ]D JDUDQ]LD �� *HVWLRQL PRELOLDUL LQGLYLGXDOL �� 5DFFROWD GL RUGLQL ��

E� 180(52 '(//( 6,0 ��

1RWH�6RQR LQFOXVH WUD OH6RFLHWj GL LQWHUPHGLD]LRQHPRELOLDUH �6LP� DQFKH OH6RFLHWj ILGXFLDULH RSHUDQWL QHO FRPSDUWR GHOOD JHVWLRQH GL SDWULPRQL� ,O WRWDOHGHOOH DWWLYLWj DXWRUL]]DWH q PDJJLRUH GHO QXPHUR GHOOH 6LP SRLFKp RJQL VRFLHWj q GL QRUPD DXWRUL]]DWD DOO·HVHUFL]LR GL SL� GL XQ·DWWLYLWj�

�� ,QIRUPD]LRQL VXJOL LQWHUPHGLDUL QRQ EDQFDUL

&�� )21', &2081, 02%,/,$5, $3(57, ( 6,&$9

'LVWULEX]LRQH SHU VSHFLDOL]]D]LRQH RSHUDWLYD

7'%�� 2UJDQLVPL GL LQYHVWLPHQWR FROOHWWLYR GHO ULVSDUPLR)RQWH� DUFKLYL DQDJUDILFL GHJOL LQWHUPHGLDUL1XPHUL LQ XQLWj

'LFHPEUH �� $XWRUL]]DWL 2SHUDWLYL

D� 727$/( )21', &2081, 02%,/,$5, ��

$]LRQDUL �� GL FXL� FRQ YRFD]LRQH HVWHUD ��

%LODQFLDWL ��

GL FXL� FRQ YRFD]LRQH HVWHUD �� 2EEOLJD]LRQDUL �� GL FXL� FRQ YRFD]LRQH HVWHUD ��

E� 727$/( &203$57, ', 6,&$9 � �

$]LRQDUL � �GL FXL� FRQ YRFD]LRQH HVWHUD � �

%LODQFLDWL ��

GL FXL� FRQ YRFD]LRQH HVWHUD �� 2EEOLJD]LRQDUL � �GL FXL� FRQ YRFD]LRQH HVWHUD � �

F� 180(52 '(//( 62&,(7 ', *(67,21( '(/ 5,63$50,2 ��

G� 180(52 '(//( 6,&$9 � �

1RWH�6RQR LQGLFDWH VROR OH VRFLHWj GL JHVWLRQH GHO ULVSDUPLR FKH DEELDQR LVWLWXLWR IRQGL FRPXQL PRELOLDUL DSHUWL� ,O QXPHUR GHL IRQGL q FRPSUHQVLYR GHJOLHYHQWXDOL FRPSDUWL GHJOL VWHVVL�


&�� ),1$1=,$5,( ', &8, $//·$57� �� 7�8�

'LVWULEX]LRQH SHU DWWLYLWj SUHYDOHQWH HVHUFLWDWD

7'%�� ,QWHUPHGLDUL ILQDQ]LDUL GL FXL DOO·DUW� �� 7�8�)RQWH� DUFKLYL DQDJUDILFL GHJOL LQWHUPHGLDUL1XPHUL LQ XQLWj


D� 180(52 '(*/, ,17(50(',$5, ),1$1=,$5, ��

/HDVLQJ �� )DFWRULQJ �� &UHGLWR DO FRQVXPR ��

$OWUH IRUPH WHFQLFKH GL ILQDQ]LDPHQWR �� $VVXQ]LRQH GL SDUWHFLSD]LRQL �� (PLVVLRQH H�R JHVWLRQH GL FDUWH GL FUHGLWR � �

,QWHUPHGLD]LRQH LQ FDPEL H DOWUH DWWLYLWj ��

1RWH�1HO JUXSSR GHOOH VRFLHWj FKH VYROJRQR ´,QWHUPHGLD]LRQH LQ FDPEL H DOWUH DWWLYLWjµ VRQR LQFOXVH FRQYHQ]LRQDOPHQWH DQFKH TXHOOH QRQ RSHUDWLYH DOODGDWD GL ULIHULPHQWR�


&�� 62&,(7 ', ,17(50(',$=,21( 02%,/,$5( � 6,78$=,21( &217$%,/(

7'%�� 6RFLHWj GL LQWHUPHGLD]LRQH PRELOLDUH)RQWH� VHJQDOD]LRQL GL YLJLODQ]D&RQVLVWHQ]H LQ PLOLDUGL GL OLUH


D� $77,92

&DVVD H GLVSRQLELOLWj � �&UHGLWL YHUVR LVWLWX]LRQL FUHGLWL]LH H ILQDQ]LDULH �� &UHGLWL YHUVR FOLHQWHOD ��

2EEOLJD]LRQL H DOWUL WLWROL GL GHELWR �� $]LRQL� TXRWH H DOWUL WLWROL GL FDSLWDOH �� 2S]LRQL H DOWUL YDORUL DVVLPLODWL ��

3DUWHFLSD]LRQL �� $WWLYR LPPRELOL]]DWR �� 9RFL UHVLGXDOL GHOO·DWWLYR ��

727$/( ��

E� 3$66,92

'HELWL YHUVR LVWLWX]LRQL FUHGLWL]LH H ILQDQ]LDULH �� 'HELWL YHUVR FOLHQWHOD �� 'HELWL UDSSUHVHQWDWL GD WLWROL � ��

2S]LRQL H DOWUL YDORUL DVVLPLODWL HPHVVL �� 7UDWWDPHQWR GL ILQH UDSSRUWR GL ODYRUR VXERUGLQDWR �� )RQGL ULVFKL ��

3DVVLYLWj VXERUGLQDWH �� &DSLWDOH� ULVHUYH H VRYUDSSUH]]L GL HPLVVLRQH �� 9RFL UHVLGXDOL GHO SDVVLYR ��

727$/( ��

1RWH�, GDWL VRQR FRPSUHQVLYL GHOOH RSHUD]LRQL FRQ FOLHQWHOD QRQ UHVLGHQWH�


&�� 62&,(7 ', ,17(50(',$=,21( 02%,/,$5( � 6,78$=,21( &217$%,/(

7'%�� 6RFLHWj GL LQWHUPHGLD]LRQH PRELOLDUH)RQWH� VHJQDOD]LRQL GL YLJLODQ]D&RQVLVWHQ]H LQ PLOLRQL GL HXUR


D� $77,92

&DVVD H GLVSRQLELOLWj � �&UHGLWL YHUVR LVWLWX]LRQL FUHGLWL]LH H ILQDQ]LDULH �� &UHGLWL YHUVR FOLHQWHOD ��

2EEOLJD]LRQL H DOWUL WLWROL GL GHELWR �� $]LRQL� TXRWH H DOWUL WLWROL GL FDSLWDOH �� 2S]LRQL H DOWUL YDORUL DVVLPLODWL ��

3DUWHFLSD]LRQL �� $WWLYR LPPRELOL]]DWR �� 9RFL UHVLGXDOL GHOO·DWWLYR ��

727$/( ��

E� 3$66,92

'HELWL YHUVR LVWLWX]LRQL FUHGLWL]LH H ILQDQ]LDULH �� 'HELWL YHUVR FOLHQWHOD �� 'HELWL UDSSUHVHQWDWL GD WLWROL � ��

2S]LRQL H DOWUL YDORUL DVVLPLODWL HPHVVL �� 7UDWWDPHQWR GL ILQH UDSSRUWR GL ODYRUR VXERUGLQDWR �� )RQGL ULVFKL ��

3DVVLYLWj VXERUGLQDWH �� &DSLWDOH� ULVHUYH H VRYUDSSUH]]L GL HPLVVLRQH �� 9RFL UHVLGXDOL GHO SDVVLYR ��

727$/( ��


He


&�� ),1$1=,$5,( ', &8, $//·$57� �� 7�8� � 6,78$=,21( &217$%,/(

7'%�� ,QWHUPHGLDUL ILQDQ]LDUL GL FXL DOO·DUW� �� 7�8�)RQWH� VHJQDOD]LRQL GL YLJLODQ]D&RQVLVWHQ]H LQ PLOLDUGL GL OLUH


D� $77,92

&DVVD H DOWUH GLVSRQLELOLWj �� 'HSRVLWL H F�F DWWLYL FRQ EDQFKH �� &UHGLWL YHUVR FOLHQWHOD ��

6RIIHUHQ]H �� 7LWROL GL SURSULHWj �� 3DUWHFLSD]LRQL ��

GL FXL� GHWHQXWH SHU DWWLYLWj GL PHUFKDQW EDQNLQJ �� ,PPRELOL]]D]LRQL PDWHULDOL H LPPDWHULDOL �� 9RFL UHVLGXDOL GHOO·DWWLYR ��

727$/( ��

E� 3$66,92

&RQWL FRUUHQWL SDVVLYL FRQ EDQFKH �� )LQDQ]LDPHQWL SDVVLYL �� 7LWROL HPHVVL ��

)RQGL SHU ULVFKL HG RQHUL H IRQGR 7�)�5� �� )RQGR ULVFKL VX FUHGLWL �� )RQGL SHU ULVFKL ILQDQ]LDUL JHQHUDOL ��

3UHVWLWL VXERUGLQDWL �� &DSLWDOH H ULVHUYH �� 9RFL UHVLGXDOL GHO SDVVLYR ��

727$/( ��

F� $77,9,7 )825, %,/$1&,2

&UHGLWL GL ILUPD �� &RQWUDWWL GHULYDWL ��



&�� ),1$1=,$5,( ', &8, $//·$57� �� 7�8� � 6,78$=,21( &217$%,/(

7'%�� ,QWHUPHGLDUL ILQDQ]LDUL GL FXL DOO·DUW� �� 7�8�)RQWH� VHJQDOD]LRQL GL YLJLODQ]D&RQVLVWHQ]H LQ PLOLRQL GL HXUR


D� $77,92

&DVVD H DOWUH GLVSRQLELOLWj �� 'HSRVLWL H F�F DWWLYL FRQ EDQFKH �� &UHGLWL YHUVR FOLHQWHOD ��

6RIIHUHQ]H �� 7LWROL GL SURSULHWj �� 3DUWHFLSD]LRQL ��

GL FXL� GHWHQXWH SHU DWWLYLWj GL PHUFKDQW EDQNLQJ �� ,PPRELOL]]D]LRQL PDWHULDOL H LPPDWHULDOL �� 9RFL UHVLGXDOL GHOO·DWWLYR ��

727$/( ��

E� 3$66,92

&RQWL FRUUHQWL SDVVLYL FRQ EDQFKH �� )LQDQ]LDPHQWL SDVVLYL �� 7LWROL HPHVVL ��

)RQGL SHU ULVFKL HG RQHUL H IRQGR 7�)�5� �� )RQGR ULVFKL VX FUHGLWL �� )RQGL SHU ULVFKL ILQDQ]LDUL JHQHUDOL ��

3UHVWLWL VXERUGLQDWL �� &DSLWDOH H ULVHUYH �� 9RFL UHVLGXDOL GHO SDVVLYR ��

727$/( ��

F� $77,9,7 )825, %,/$1&,2

&UHGLWL GL ILUPD �� &RQWUDWWL GHULYDWL ��


He

LQGLFH� ��,QIRUPD]LRQL VXOO·LQWHUPHGLD]LRQH FUHGLWL]LD

Informazionisull’intermediazionecreditizia

�� ,QIRUPD]LRQL VXOO·LQWHUPHGLD]LRQH FUHGLWL]LD

'�� ,03,(*+,

'LVWULEX]LRQH SHU ORFDOL]]D]LRQH �UHJLRQL� H FRPSDUWL GL DWWLYLWj HFRQRPLFD GHOOD FOLHQWHOD

7'%��


'LFHPEUH �� 7RWDOH $PPLQLVWUD]LRQLSXEEOLFKH

6RFLHWjILQDQ]LDULH

D� 727$/( ��

E� ,7$/,$ 125'�2&&,'(17$/( ��


/RPEDUGLD ��

F� ,7$/,$ 125'�25,(17$/( ��



G� ,7$/,$ &(175$/( ��


/D]LR ��

H� ,7$/,$ 0(5,',21$/( ��



I� ,7$/,$ ,168/$5( ��


1RWH�

��

��,QIRUPD]LRQL VXOO·LQWHUPHGLD]LRQH FUHGLWL]LD

%DQFKH

6RFLHWj GL FXL� )DPLJOLH )DPLJOLHW L L6RFLHWj

QRQ ILQDQ]LDULH LQGXVWULD HGLOL]LD VHUYL]L)DPLJOLH

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9HQH]LD �� &DRUOH �� &DYDU]HUH �� &KLRJJLD �� 'ROR �� (UDFOHD �� ,HVROR �� 0DUFRQ �� 0DUWHOODJR �� 0LUD �� 0LUDQR �� 1RDOH �� 3RUWRJUXDUR �� 6DQ 'RQj GL 3LDYH �� 6DQ 0LFKHOH DO 7DJOLDPHQWR �� 6DQWR 6WLQR GL /LYHQ]D �� 6FRU]q �� 6SLQHD �� 6WUj ��

3URYLQFLD GL 9HURQD ��

9HURQD �� $IIL �� %RYRORQH �� %XVVROHQJR �� &DVWHO G·$]]DQR �� &HUHD �� &RORJQD 9HQHWD �� ,VROD GHOOD 6FDOD �� /HJQDJR �� 1HJUDU �� 1RJDUD �� 3HVFDQWLQD �� 3HVFKLHUD GHO *DUGD �� 6DQ %RQLIDFLR �� 6DQ *LRYDQQL /XSDWRWR �� 6DQ 0DUWLQR %XRQ $OEHUJR �� 6DQW·$PEURJLR GL 9DOSROLFHOOD �� 9DOHJJLR VXO 0LQFLR �� 9LOODIUDQFD GL 9HURQD ��


'�� ,03,(*+, ( '(326,7, ��




3URYLQFLD GL 9LFHQ]D ��

9LFHQ]D �� $OWDYLOOD 9LFHQWLQD �� $U]LJQDQR �� $VLDJR �� %DVVDQR GHO *UDSSD �� %UHJDQ]H �� &DOGRJQR �� &DPLVDQR 9LFHQWLQR �� &DVVROD �� &KLDPSR �� &RUQHGR 9LFHQWLQR �� &UHD]]R �� 'XHYLOOH �� /RQLJR �� 0DOR �� 0DUDQR 9LFHQWLQR �� 0DURVWLFD �� 0RQWHEHOOR 9LFHQWLQR �� 0RQWHFFKLR 0DJJLRUH �� 0XVVROHQWH �� 1RYHQWD 9LFHQWLQD �� 5RPDQR G·(]]HOLQR �� 5RVj �� 6DQGULJR �� 6FKLR �� 6RVVDQR �� 7H]]H VXO %UHQWD �� 7KLHQH �� 7RUUL GL 4XDUWHVROR �� 9DOGDJQR ��

K� 727$/( )5,8/, 9(1(=,$*,8/,$

��

3URYLQFLD GL *RUL]LD ��

*RUL]LD �� &RUPRQV �� *UDGLVFD G·,VRQ]R �� *UDGR �� 0RQIDOFRQH �� 5RQFKL GHL /HJLRQDUL ��

3URYLQFLD GL 3RUGHQRQH ��

3RUGHQRQH �� $]]DQR 'HFLPR �� &DVDUVD GHOOD 'HOL]LD �� &RUGHQRQV ��

3URYLQFLD GL 3RUGHQRQH �VHJXH�

)LXPH 9HQHWR �� 0DQLDJR �� 3DVLDQR �� 3RUFLD �� 3UDWD GL 3RUGHQRQH �� 6DFLOH �� 6DQ 9LWR DO 7DJOOLDPHQWR �� 6SLOLPEHUJR �� =RSSROD ��

3URYLQFLD GL 7ULHVWH ��

7ULHVWH ��

3URYLQFLD GL 8GLQH ��

8GLQH �� %XLD �� %XWWULR �� &HUYLJQDQR GHO )ULXOL �� &LYLGDOH GHO )ULXOL �� &RGURLSR �� )DJDJQD �� *HPRQD GHO )ULXOL �� /DWLVDQD �� /LJQDQR 6DEELDGRUR �� 0DLDQR �� 0DQ]DQR �� 3DOPDQRYD �� 3DVLDQ GL 3UDWR �� 3DYLD GL 8GLQH �� 5HDQD GHO 5RLDOH �� 6DQ 'DQLHOH GHO )ULXOL �� 6DQ *LRUJLR GL 1RJDUR �� 6DQ *LRYDQQL DO 1DWLVRQH �� 7DUFHQWR �� 7DUYLVLR �� 7DYDJQDFFR �� 7ROPH]]R �� 7ULFHVLPR ��

L� 727$/( (0,/,$ 520$*1$ ��

3URYLQFLD GL %RORJQD ��

%RORJQD �� $Q]ROD GHOO·(PLOLD �� $UJHODWR ��


'�� ,03,(*+, ( '(326,7, ��




3URYLQFLD GL %RORJQD �VHJXH�

%XGULR �� &DOGHUDUD GL 5HQR �� &DVDOHFFKLR GL 5HQR �� &DVWHO 0DJJLRUH �� &DVWHO 6DQ 3LHWUR 7HUPH �� &DVWHQDVR �� &UHVSHOODQR �� &UHYDOFRUH �� *UDQDUROR GHOO·(PLOLD �� ,PROD �� 0HGLFLQD �� 0LQHUELR �� 0ROLQHOOD �� 2]]DQR GHOO·(PLOLD �� 3LDQRUR �� 3LHYH GL &HQWR �� 3RUUHWWD 7HUPH �� 6DQ *LRUJLR GL 3LDQR �� 6DQ *LRYDQQL LQ 3HUVLFHWR �� 6DQ /D]]DUR GL 6DYHQD �� 6DVVR 0DUFRQL �� 9HUJDWR �� =ROD 3UHGRVD ��

3URYLQFLD GL )HUUDUD ��

)HUUDUD �� $UJHQWD �� %RQGHQR �� &HQWR �� &RGLJRUR �� &RPDFFKLR �� &RSSDUR �� 3RUWRPDJJLRUH �� 6DQW·$JRVWLQR ��

3URYLQFLD GL )RUOu ��

)RUOu �� %DJQR GL 5RPDJQD �� %HUWLQRUR �� &HVHQD �� &HVHQDWLFR �� )RUOLPSRSROL �� *DPEHWWROD �� 0HOGROD �� 6DQ 0DXUR 3DVFROL �� 6DUVLQD �� 6DYLJQDQR VXO 5XELFRQH ��

3URYLQFLD GL 0RGHQD ��

0RGHQD �� &DPSRJDOOLDQR �� &DUSL �� &DVWHOIUDQFR (PLOLD �� &DVWHOYHWUR GL 0RGHQD �� &DYH]]R �� )LQDOH (PLOLD �� )LRUDQR 0RGHQHVH �� )RUPLJLQH �� 0DUDQHOOR �� 0LUDQGROD �� 3DYXOOR QHO )ULJQDQR �� 6DQ )HOLFH VXO 3DQDUR �� 6DVVXROR �� 6ROLHUD �� 6SLODPEHUWR �� 9LJQROD ��

3URYLQFLD GL 3DUPD ��

3DUPD �� %RUJR 9DO GL 7DUR �� %XVVHWR �� &ROOHFFKLR �� &RORUQR �� )HOLQR �� )LGHQ]D �� )RQWDQHOODWR �� )RUQRYR GL 7DUR �� /DQJKLUDQR �� 1RFHWR �� 6DOVRPDJJLRUH 7HUPH �� 6DQ 6HFRQGR 3DUPHQVH �� 6RUEROR �� 7UDYHUVHWROR ��

3URYLQFLD GL 3LDFHQ]D ��

3LDFHQ]D �� %RUJRQRYR 9DO 7LGRQH �� &DVWHO 6DQ *LRYDQQL �� )LRUHQ]XROD G·$UGD �� 3RGHQ]DQR ��

3URYLQFLD GL 5DYHQQD ��

5DYHQQD �� $OIRQVLQH ��


'�� ,03,(*+, ( '(326,7, ��




3URYLQFLD GL 5DYHQQD �VHJXH�

%DJQDFDYDOOR �� %ULVLJKHOOD �� &DVWHO %RORJQHVH �� &HUYLD �� &RQVHOLFH �� &RWLJQROD �� )DHQ]D �� )XVLJQDQR �� /XJR �� 0DVVD /RPEDUGD �� 5LROR 7HUPH �� 5XVVL ��

3URYLQFLD GL 5HJJLR (PLOLD ��

5HJJLR (PLOLD �� $OELQHD �� %DJQROR LQ 3LDQR �� %UHVFHOOR �� &DVDOJUDQGH �� &DVWHOODUDQR �� &DVWHOQRYR QH· 0RQWL �� &DYULDJR �� &RUUHJJLR �� *XDVWDOOD �� /X]]DUD �� 0RQWHFFKLR (PLOLD �� 1RYHOODUD �� 3RYLJOLR �� 5HJJLROR �� 5XELHUD �� 6DQW·,ODULR G·(Q]D �� 6FDQGLDQR �� 7RDQR ��

3URYLQFLD GL 5LPLQL ��

5LPLQL �� %HOODULD ,JHD 0DULQD �� &DWWROLFD �� 0LVDQR $GULDWLFR �� 0RUFLDQR GL 5RPDJQD �� 5LFFLRQH �� 6DQ *LRYDQQL LQ 0DULJQDQR �� 6DQWDUFDQJHOR GL 5RPDJQD �� 9HUXFFKLR ��

O� 727$/( 0$5&+( ��

3URYLQFLD GL $QFRQD ��

$QFRQD �� &DPHUDQR �� &DVWHOILGDUGR �� &KLDUDYDOOH �� )DEULDQR �� )DOFRQDUD 0DULWWLPD �� ,HVL �� 2VLPR �� 6HQLJDOOLD ��

3URYLQFLD GL $VFROL 3LFHQR ��

$VFROL 3LFHQR �� )HUPR �� *URWWDPPDUH �� 0RQWHJUDQDUR �� 3RUWR 6DQ *LRUJLR �� 3RUWR 6DQW·(OSLGLR �� 6DQ %HQHGHWWR GHO 7URQWR ��

3URYLQFLD GL 0DFHUDWD ��

0DFHUDWD �� &DPHULQR �� &LYLWDQRYD 0DUFKH �� &RUULGRQLD �� 3RUWR 5HFDQDWL �� 5HFDQDWL �� 6DQ 6HYHULQR 0DUFKH �� 7ROHQWLQR �� 7UHLD ��

3URYLQFLD GL 3HVDUR H8UELQR ��

3HVDUR �� &DJOL �� )DQR �� )RVVRPEURQH �� *DELFFH 0DUH �� 0RQGROIR �� 3HUJROD �� 6DOWDUD �� 6DQW·$QJHOR LQ /L]]ROD �� 8UELQR ��


'�� ,03,(*+, ( '(326,7, ��




P� 727$/( 726&$1$ ��

3URYLQFLD GL $UH]]R ��

$UH]]R �� %LEELHQD �� &DVWLJOLRQ )LRUHQWLQR �� &RUWRQD �� )RLDQR GHOOD &KLDQD �� 0RQWH 6DQ 6DYLQR �� 0RQWHYDUFKL �� 6DQ *LRYDQQL 9DOGDUQR �� 6DQVHSROFUR �� 6WLD �� 7HUUDQXRYD %UDFFLROLQL ��

3URYLQFLD GL )LUHQ]H ��

)LUHQ]H �� %DJQR D 5LSROL �� %DUEHULQR GL 0XJHOOR �� %RUJR 6DQ /RUHQ]R �� &DOHQ]DQR �� &DPSL %LVHQ]LR �� &DSUDLD H /LPLWH �� &DVWHOILRUHQWLQR �� &HUWDOGR �� (PSROL �� )LJOLQH 9DOGDUQR �� )XFHFFKLR �� *UHYH LQ &KLDQWL �� /DVWUD D 6LJQD �� 0RQWDLRQH �� 0RQWHOXSR )LRUHQWLQR �� 3RQWDVVLHYH �� 5HJJHOOR �� 6DQ &DVFLDQR LQ 9DO GL 3HVD �� 6FDQGLFFL �� 6HVWR )LRUHQWLQR �� 6LJQD �� 7DYDUQHOOH 9DO GL 3HVD �� 9LQFL ��

3URYLQFLD GL *URVVHWR ��

*URVVHWR �� &DVWLJOLRQH GHOOD 3HVFDLD �� )ROORQLFD �� 0DVVD 0DULWWLPD �� 0RQWH $UJHQWDULR �� 2UEHWHOOR ��

3URYLQFLD GL /LYRUQR ��

/LYRUQR �� &DPSLJOLD 0DULWWLPD �� &DVWDJQHWR &DUGXFFL �� &HFLQD �� &ROOHVDOYHWWL �� 3LRPELQR �� 3RUWRIHUUDLR �� 5RVLJQDQR 0DULWWLPR �� 6DQ 9LQFHQ]R ��

3URYLQFLD GL /XFFD ��

/XFFD �� $OWRSDVFLR �� %DJQL GL /XFFD �� %DUJD �� &DPDLRUH �� &DSDQQRUL �� &DVWHOQXRYR GL *DUIDJQDQD �� )RUWH GHL 0DUPL �� 0DVVDURVD �� 3LHWUDVDQWD �� 6HUDYH]]D �� 9LDUHJJLR ��

3URYLQFLD GL 0DVVD &DUUDUD ��

0DVVD �� $XOOD �� &DUUDUD �� )LYL]]DQR �� 3RQWUHPROL ��

3URYLQFLD GL 3LVD ��

3LVD �� &DOFLQDLD �� &DVFLQD �� 3RQVDFFR �� 3RQWHGHUD �� 6DQ 0LQLDWR �� 6DQWD &URFH VXOO·$UQR �� 6DQWD 0DULD D 0RQWH �� 9LFRSLVDQR �� 9ROWHUUD ��


'�� ,03,(*+, ( '(326,7, ��




3URYLQFLD GL 3LVWRLD ��

3LVWRLD �� $JOLDQD �� &KLHVLQD 8]]DQHVH �� 0RQWHFDWLQL 7HUPH �� 3HVFLD �� 4XDUUDWD �� 6DQ 0DUFHOOR 3LVWRLHVH ��

3URYLQFLD GL 3UDWR ��

3UDWR �� 0RQWHPXUOR �� 3RJJLR D &DLDQR ��

3URYLQFLD GL 6LHQD ��

6LHQD �� &KLDQFLDQR 7HUPH �� &KLXVL �� &ROOH GL 9DO G·(OVD �� 0RQWHSXOFLDQR �� 3RJJLERQVL �� 6DQ *LPLJQDQR �� 6LQDOXQJD ��

Q� 727$/( 80%5,$ ��

3URYLQFLD GL 3HUXJLD ��

3HUXJLD �� $VVLVL �� %DVWLD �� &DVWLJOLRQH GHO /DJR �� &LWWj GHOOD 3LHYH �� &LWWj GL &DVWHOOR �� )ROLJQR �� *XDOGR 7DGLQR �� *XEELR �� 0DJLRQH �� 0DUVFLDQR �� 3DQLFDOH �� 6SROHWR �� 7RGL �� 8PEHUWLGH ��

3URYLQFLD GL 7HUQL ��

7HUQL �� $PHOLD ��

3URYLQFLD GL 7HUQL �VHJXH�

1DUQL �� 2UYLHWR ��

R� 727$/( /$=,2 ��

3URYLQFLD GL )URVLQRQH ��

)URVLQRQH �� $ODWUL �� $QDJQL �� $WLQD �� &DVVLQR �� 3RQWHFRUYR �� 6RUD ��

3URYLQFLD GL /DWLQD ��

/DWLQD �� $SULOLD �� &LVWHUQD GL /DWLQD �� )RUPLD �� *DHWD �� 7HUUDFLQD ��

3URYLQFLD GL 5LHWL ��

5LHWL �� &LWWDGXFDOH �� 3RJJLR 0LUWHWR ��

3URYLQFLD GL 5RPD ��

5RPD �� $OEDQR /D]LDOH �� $Q]LR �� $ULFFLD �� &HUYHWHUL �� &LDPSLQR �� &LYLWDYHFFKLD �� )LXPLFLQR �� )UDVFDWL �� *HQ]DQR GL 5RPD �� *XLGRQLD 0RQWHFHOLR �� /DGLVSROL �� 0DULQR �� 0RQWHURWRQGR �� 1HWWXQR �� 3RPH]LD �� 7LYROL �� 9HOOHWUL ��


'�� ,03,(*+, ( '(326,7, ��




3URYLQFLD GL 9LWHUER ��

9LWHUER �� $FTXDSHQGHQWH �� &LYLWD &DVWHOODQD �� 0RQWDOWR GL &DVWUR �� 0RQWHILDVFRQH �� 7DUTXLQLD �� 7XVFDQLD �� 9HWUDOOD ��

R� 727$/( &$03$1,$ ��

3URYLQFLD GL $YHOOLQR ��

$YHOOLQR �� $ULDQR ,USLQR �� 0HUFRJOLDQR ��

3URYLQFLD GL %HQHYHQWR ��

%HQHYHQWR �� 0RQWHVDUFKLR ��

3URYLQFLD GL &DVHUWD ��

&DVHUWD �� $YHUVD �� &DSXD �� 0DGGDORQL �� 0DUFLDQLVH �� 6DQWD 0DULD &DSXD 9HWHUH ��

3URYLQFLD GL 1DSROL ��

1DSROL �� $FHUUD �� $IUDJROD �� %DFROL �� &DSUL �� &DVDOQXRYR GL 1DSROL �� &DVRULD �� &DVWHOODPPDUH GL 6WDELD �� (UFRODQR �� )RULR �� )UDWWDPDJJLRUH �� *LXJOLDQR LQ &DPSDQLD �� ,VFKLD �� 0DUDQR GL 1DSROL �� 0HOLWR GL 1DSROL �� 1ROD ��

3URYLQFLD GL 1DSROL �VHJXH�

2WWDYLDQR �� 3LDQR GL 6RUUHQWR �� 3RPLJOLDQR G·$UFR �� 3RPSHL �� 3RUWLFL �� 3R]]XROL �� 6DQ *LRUJLR D &UHPDQR �� 6DQ *LXVHSSH 9HVXYLDQR �� 6DQW·$QWLPR �� 6RPPD 9HVXYLDQD �� 6RUUHQWR �� 7RUUH $QQXQ]LDWD �� 7RUUH GHO *UHFR �� 9LFR (TXHQVH �� 9ROOD ��

3URYLQFLD GL 6DOHUQR ��

6DOHUQR �� $JURSROL �� $PDOIL �� $QJUL �� %DWWLSDJOLD �� &DSDFFLR �� &DYD GHL 7LUUHQL �� (EROL �� 1RFHUD ,QIHULRUH �� 1RFHUD 6XSHULRUH �� 3DJDQL �� 3RQWHFDJQDQR )DLDQR �� 6DOD &RQVLOLQD �� 6DUQR �� 6FDIDWL �� 9DOOR GHOOD /XFDQLD �� 9LHWUL VXO 0DUH ��

S� 727$/( $%58==, ��

3URYLQFLD GL &KLHWL ��

&KLHWL �� )UDQFDYLOOD DO 0DUH �� *XDUGLDJUHOH �� /DQFLDQR �� 2UWRQD �� 6DQ 6DOYR �� 9DVWR ��


'�� ,03,(*+, ( '(326,7, ��




3URYLQFLD GL /·$TXLOD ��

/·$TXLOD �� $YH]]DQR �� &DUVROL �� &DVWHO GL 6DQJUR �� &HODQR �� 6XOPRQD ��

3URYLQFLD GL 3HVFDUD ��

3HVFDUD �� 0RQWHVLOYDQR ��

3URYLQFLD GL 7HUDPR ��

7HUDPR �� $OED $GULDWLFD �� $WUL �� *LXOLDQRYD �� 0DUWLQVLFXUR �� 5RVHWR GHJOL $EUX]]L �� 6DQW·(JLGLR DOOD 9LEUDWD ��

T� 727$/( 02/,6( ��

3URYLQFLD GL &DPSREDVVR ��

&DPSREDVVR �� /DULQR �� 7HUPROL ��

3URYLQFLD GL ,VHUQLD ��

,VHUQLD �� 9HQDIUR ��

U� 727$/( 38*/,$ ��

3URYLQFLD GL %DUL ��

%DUL �� $FTXDYLYD GHOOH )RQWL �� $GHOILD �� $OWDPXUD �� $QGULD �� %DUOHWWD �� %LVFHJOLH �� %LWRQWR ��

3URYLQFLD GL %DUL �VHJXH�

&DQRVD GL 3XJOLD �� &DVDPDVVLPD �� &DVWHOODQD *URWWH �� &RQYHUVDQR �� &RUDWR �� *LRLD GHO &ROOH �� *LRYLQD]]R �� *UDYLQD GL 3XJOLD �� /RFRURWRQGR �� 0RGXJQR �� 0ROD GL %DUL �� 0ROIHWWD �� 0RQRSROL �� 1RFL �� 1RLFDWWDUR �� 3DOR GHO &ROOH �� 3ROLJQDQR D 0DUH �� 3XWLJQDQR �� 5XWLJOLDQR �� 5XYR GL 3XJOLD �� 6DQWHUDPR LQ &ROOH �� 6SLQD]]ROD �� 7HUOL]]L �� 7UDQL �� 7ULJJLDQR �� 7XUL ��

3URYLQFLD GL %ULQGLVL ��

%ULQGLVL �� )DVDQR �� )UDQFDYLOOD )RQWDQD �� 0HVDJQH �� 2ULD � ��2VWXQL ��

3URYLQFLD GL )RJJLD ��

)RJJLD �� $SULFHQD �� &HULJQROD �� /XFHUD �� 0DQIUHGRQLD �� 2UWD 1RYD �� 6DQ *LRYDQQL 5RWRQGR �� 6DQQLFDQGUR *DUJDQLFR �� 6DQ 6HYHUR �� 7RUUHPDJJLRUH �� 9LHVWH ��


'�� ,03,(*+, ( '(326,7, ��




3URYLQFLD GL /HFFH ��

/HFFH �� &DVDUDQR �� &RSHUWLQR �� *DODWLQD �� *DOOLSROL �� /HYHUDQR �� 0DJOLH �� 1DUGz �� 7ULFDVH ��

3URYLQFLD GL 7DUDQWR ��

7DUDQWR �� &DVWHOODQHWD �� *LQRVD �� *URWWDJOLH �� 0DQGXULD �� 0DUWLQD )UDQFD �� 0DVVDIUD �� 6DYD ��

V� 727$/( %$6,/,&$7$ ��

3URYLQFLD GL 0DWHUD ��

0DWHUD �� 3LVWLFFL �� 3ROLFRUR ��

3URYLQFLD GL 3RWHQ]D ��

3RWHQ]D �� $YLJOLDQR �� /DYHOOR �� 0HOIL �� 5LRQHUR LQ 9XOWXUH ��

W� 727$/( &$/$%5,$ ��

3URYLQFLD GL &DWDQ]DUR ��

&DWDQ]DUR �� /DPH]LD 7HUPH �� 6RYHUDWR ��

3URYLQFLD GL &RVHQ]D ��

&RVHQ]D �� $PDQWHD �� &DVWURYLOODUL �� &RULJOLDQR &DODEUR �� 5HQGH �� 5RVVDQR �� 6DQ 0DUFR $UJHQWDQR ��

3URYLQFLD GL &URWRQH ��

&URWRQH ��

3URYLQFLD GL 5HJJLR&DODEULD ��

5HJJLR &DODEULD �� *LRLD 7DXUR �� 0HOLWR GL 3RUWR 6DOYR �� 3DOPL �� 6LGHUQR �� 7DXULDQRYD �� 9LOOD 6DQ *LRYDQQL ��

3URYLQFLD GL 9LER 9DOHQWLD ��

9LER 9DOHQWLD ��

X� 727$/( 6,&,/,$ ��

3URYLQFLD GL $JULJHQWR ��

$JULJHQWR �� &DOWDEHOORWWD �� &DPSREHOOR GL /LFDWD �� &DQLFDWWu �� &DVWHOWHUPLQL �� )DYDUD �� *URWWH �� /LFDWD �� 0HQIL �� 1DUR �� 3DOPD GL 0RQWHFKLDUR �� 3RUWR (PSHGRFOH ��


'�� ,03,(*+, ( '(326,7, ��




3URYLQFLD GL $JULJHQWR �VHJXH�

5DIIDGDOL �� 5LEHUD �� 6FLDFFD ��

3URYLQFLD GL &DOWDQLVVHWWD ��

&DOWDQLVVHWWD �� *HOD �� 0D]]DULQR �� 0XVVRPHOL �� 5LHVL �� 6DQ &DWDOGR ��

3URYLQFLD GL &DWDQLD ��

&DWDQLD �� $FLUHDOH �� $GUDQR �� %LDQFDYLOOD �� %URQWH �� &DOWDJLURQH �� *LDUUH �� 0DVFDOXFLD �� 0LVWHUELDQFR �� 1LFRORVL �� 3DODJRQLD �� 3DWHUQz �� 5LSRVWR �� 6FRUGLD ��

3URYLQFLD GL (QQD ��

(QQD �� 1LFRVLD �� 3LD]]D $UPHULQD �� 3LHWUDSHU]LD �� 7URLQD ��

3URYLQFLD GL 0HVVLQD ��

0HVVLQD �� %DUFHOORQD 3R]]R GL *RWWR �� &DSR G·2UODQGR �� *LDUGLQL�1D[RV �� 0LOD]]R �� 3DWWL ��

3URYLQFLDGL0HVVLQD �VHJXH�

6DQW·$JDWD GL 0LOLWHOOR �� 7DRUPLQD ��

3URYLQFLD GL 3DOHUPR ��

3DOHUPR �� %DJKHULD �� &DULQL �� &HIDO� �� &RUOHRQH �� 0RQUHDOH �� 3DUWLQLFR �� 7HUPLQL ,PHUHVH ��

3URYLQFLD GL 5DJXVD ��

5DJXVD �� &RPLVR �� ,VSLFD �� 0RGLFD �� 3R]]DOOR �� 6FLFOL �� 9LWWRULD ��

3URYLQFLD GL 6LUDFXVD ��

6LUDFXVD �� $XJXVWD �� $YROD �� &DUOHQWLQL �� /HQWLQL �� 1RWR �� 3DFKLQR �� 3ULROR *DUJDOOR �� 5RVROLQL ��

3URYLQFLD GL 7UDSDQL ��

7UDSDQL �� $OFDPR �� &DPSREHOOR GL 0D]DUD �� &DVWHOODPPDUH GHO *ROIR �� &DVWHOYHWUDQR �� (ULFH �� 0DUVDOD ��


'�� ,03,(*+, ( '(326,7, ��




3URYLQFLD GL 7UDSDQL �VHJXH�

0D]DUD GHO 9DOOR �� 3DUWDQQD �� 6DOHPL ��

Y� 727$/( 6$5'(*1$ ��

3URYLQFLD GL &DJOLDUL ��

&DJOLDUL �� $VVHPLQL ��

&DUERQLD �� ,JOHVLDV �� 4XDUWX 6DQW·(OHQD �� 6HODUJLXV ��

3URYLQFLD GL 1XRUR ��

1XRUR �� 0DFRPHU ��

3URYLQFLD GL 2ULVWDQR ��

2ULVWDQR ��

3URYLQFLD GL 6DVVDUL ��

6DVVDUL �� $OJKHUR �� $U]DFKHQD �� 2OELD �� 2]LHUL �� 3RUWR 7RUUHV �� 7HPSLR 3DXVDQLD ��

1RWH�/H LQIRUPD]LRQL VL ULIHULVFRQR D WXWWL L FRPXQL LWDOLDQL QHL TXDOL LO QXPHUR GL EDQFKH VLD WDOH GD DVVLFXUDUH OD ULVHUYDWH]]D GHL GDWL� 9LHQH LQROWUH IRUQLWRLO QXPHUR GHJOL VSRUWHOOL XELFDWL LQ FLDVFXQ FRPXQH LQ FXL VLD SUHVHQWH DOPHQR XQD EDQFD�


'�� ,03,(*+, ( '(326,7, ��


7'%�� %DQF%DQFKH)RQWH� VHJQDOD]LRQL GL YLJLODQ]D&RQVLVWHQ]H LQ PLOLRQL GL HXUR

'LFHPEUH �� ,PSLHJKL 'HSRVLWL ,PSLHJKL 'HSRVLWL

D� 727$/( ,7$/,$ ��

'DWL QRQ ULSDUWLELOL

E� 727$/( 3,(0217( ��

3URYLQFLD GL $OHVVDQGULD ��

$OHVVDQGULD �� $FTXL 7HUPH �� $UTXDWD 6FULYLD �� &DVDOH 0RQIHUUDWR �� &DVWHOQXRYR 6FULYLD �� 1RYL /LJXUH �� 2YDGD �� 7RUWRQD �� 9DOHQ]D ��

3URYLQFLD GL $VWL ��

$VWL �� &DQHOOL �� 1L]]D 0RQIHUUDWR ��

3URYLQFLD GL %LHOOD ��

%LHOOD �� &DQGHOR �� &RVVDWR �� 7ULYHUR �� 9DOOH 0RVVR �� 9LJOLDQR %LHOOHVH ��

3URYLQFLD GL &XQHR ��

&XQHR �� $OED �� %DUJH �� %RUJR 6DQ 'DOPD]]R �� %RYHV �� %UD �� %XVFD �� &DQDOH �� &DUDJOLR �� &DUU� �� &DYDOOHUPDJJLRUH �� &HQWDOOR �� &HYD �� &KHUDVFR �� 'RJOLDQL �� 'URQHUR �� )RVVDQR ��

3URYLQFLD GL &XQHR �VHJXH�

0RQGRYu �� 5DFFRQLJL �� 6DOX]]R �� 6DQWR 6WHIDQR %HOER �� 6DYLJOLDQR �� 9HU]XROR �� 9LOODQRYD 0RQGRYu ��

3URYLQFLD GL 1RYDUD ��

1RYDUD �� $URQD �� %HOOLQ]DJR 1RYDUHVH �� %RUJRPDQHUR �� &DPHUL �� &DVWHOOHWWR 6RSUD 7LFLQR �� *DOOLDWH �� 2OHJJLR �� 7UHFDWH ��

3URYLQFLD GL 7RULQR ��

7RULQR �� $OSLJQDQR �� %HLQDVFR �� %RUJDUR 7RULQHVH �� &DUPDJQROD �� &DVHOOH 7RULQHVH �� &DVWHOODPRQWH �� &KLHUL �� &KLYDVVR �� &LULq �� &ROOHJQR �� &XRUJQq �� *LDYHQR �� *UXJOLDVFR �� ,YUHD �� /HLQu �� 0RQFDOLHUL �� 1LFKHOLQR �� 1RQH �� 2UEDVVDQR �� 3LQHUROR �� 3RLULQR �� 5LYDUROR &DQDYHVH �� 5LYROL �� 6DQ 0DXUR 7RULQHVH �� 6HWWLPR 7RULQHVH �� 6XVD �� 7URIDUHOOR �� 9HQDULD ��

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3URYLQFLD GL 7RULQR �VHJXH�

9LQRYR �� 9ROSLDQR ��

3URYLQFLD GL 9HUEDQR�&XVLR�2VVROD

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9HUEDQLD �� 'RPRGRVVROD �� *UDYHOORQD 7RFH �� 2PHJQD �� 6WUHVD ��

3URYLQFLD GL 9HUFHOOL ��

9HUFHOOL �� %RUJRVHVLD �� &UHVFHQWLQR �� *DWWLQDUD �� 6DQWKLj �� 7ULQR �� 9DUDOOR ��

F� 727$/( 9$//( '·$267$ ��

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$RVWD �� &KDWLOORQ �� &RXUPD\HXU ��

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3URYLQFLD GL *HQRYD ��

*HQRYD �� $UHQ]DQR �� %XVDOOD �� &KLDYDUL �� /DYDJQD �� 5DSDOOR �� 5HFFR �� 6DQWD 0DUJKHULWD /LJXUH �� 6HVWUL /HYDQWH ��

3URYLQFLD GL ,PSHULD ��

,PSHULD �� %RUGLJKHUD �� 'LDQR 0DULQD �� 6DQ 5HPR �� 7DJJLD �� 9HQWLPLJOLD ��

3URYLQFLD GL /D 6SH]LD ��

/D 6SH]LD �� %RODQR �� /HULFL �� 6DU]DQD ��

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6DYRQD �� $ODVVLR �� $OEHQJD �� $OELVROD 6XSHULRUH �� $QGRUD �� &DLUR 0RQWHQRWWH �� )LQDOH /LJXUH �� /RDQR �� 3LHWUD /LJXUH �� 9DGR /LJXUH �� 9DUD]]H ��

H� 727$/( /20%$5',$ ��

3URYLQFLD GL %HUJDPR ��

%HUJDPR �� $OELQR �� $O]DQR /RPEDUGR �� &DOXVFR G·$GGD �� &DUDYDJJLR �� &DVWHOOL &DOHSLR �� &OXVRQH �� &RVWD 9ROSLQR �� &XUQR �� 'DOPLQH �� *DQGLQR �� *UXPHOOR GHO 0RQWH �� /HIIH �� /RYHUH �� 0DUWLQHQJR �� 1HPEUR �� 2VLR 6RWWR �� 3RQWH 6DQ 3LHWUR �� 5RPDQR GL /RPEDUGLD �� 6DUQLFR �� 6HULDWH �� 6WH]]DQR �� 7UHVFRUH %DOQHDULR �� 7UHYLJOLR �� 7UHYLROR �� 9LOOD G·$OPH �� =RJQR ��

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'�� ,03,(*+, ( '(326,7, ��




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%UHVFLD �� %DJQROR 0HOOD �� %HGL]]ROH �� %RWWLFLQR �� %UHQR �� &DSULROR �� &DUSHQHGROR �� &KLDUL �� &RQFHVLR �� 'DUIR %RDULR 7HUPH �� 'HVHQ]DQR GHO *DUGD �� (UEXVFR �� )OHUR �� *DYDUGR �� *KHGL �� *XVVDJR �� ,VHR �� /HQR �� /RQDWR �� /XPH]]DQH �� 0DQHUELR �� 0RQWLFKLDUL �� 2U]LQXRYL �� 2VSLWDOHWWR �� 3DOD]]ROR VXOO·2JOLR �� 3LVRJQH �� 3RQWH GL /HJQR �� 4XLQ]DQR G·2JOLR �� 5H]]DWR �� 5RYDWR �� 6DOz �� 6DUH]]R �� 6LUPLRQH �� 7UDYDJOLDWR �� 9HURODQXRYD �� 9HVWRQH �� 9LOOD &DUFLQD �� 9REDUQR ��

3URYLQFLD GL &RPR ��

&RPR �� &DELDWH �� &DQW� �� &HUPHQDWH �� &HUQREELR �� (UED �� )LQR 0RUQDVFR �� ,QYHULJR �� /RPD]]R ��

3URYLQFLD GL &RPR �VHJXH�

/XUDWH &DFFLYLR �� 0DULDQR &RPHQVH �� 2OJLDWH &RPDVFR �� 9LOOD *XDUGLD ��

3URYLQFLD GL &UHPRQD ��

&UHPRQD �� &DVDOPDJJLRUH �� &DVWHOOHRQH �� &UHPD �� 3DQGLQR �� 3LDGHQD �� 3L]]LJKHWWRQH �� 6RQFLQR �� 6RUHVLQD ��

3URYLQFLD GL /HFFR ��

/HFFR �� &DORO]LRFRUWH �� &DVDWHQRYR �� 0DQGHOOR GHO /DULR �� 0HUDWH �� 2JJLRQR �� 2OJLDWH 0ROJRUD �� 2OJLQDWH �� 9DOPDGUHUD ��

3URYLQFLD GL /RGL ��

/RGL �� &DVDOSXVWHUOHQJR �� &RGRJQR �� 6DQW·$QJHOR /RGLJLDQR ��

3URYLQFLD GL 0DQWRYD ��

0DQWRYD �� $VROD �� &DVWHO *RIIUHGR �� &DVWLJOLRQH GHOOH 6WLYLHUH �� *RLWR �� *RQ]DJD �� 0DUPLUROR �� 0RJOLD �� 2VWLJOLD �� 3HJRJQDJD �� 3RJJLR 5XVFR �� 3RUWR 0DQWRYDQR ��

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3URYLQFLD GL 0DQWRYD �VHJXH�

4XLVWHOOR �� 6HUPLGH �� 6X]]DUD �� 9LDGDQD �� 9LUJLOLR ��

3URYLQFLD GL 0LODQR ��

0LODQR �� $EELDWHJUDVVR �� $JUDWH %ULDQ]D �� $UFRUH �� $UHVH �� $VVDJR �� %DUHJJLR �� %HVDQD LQ %ULDQ]D �� %LDVVRQR �� %LQDVFR �� %ROODWH �� %RYLVLR�0DVFLDJR �� %UHVVR �� %UXJKHULR �� %XFFLQDVFR �� %XVWR *DUROIR �� &DUDWH %ULDQ]D �� &DUQDWH �� &DUXJDWH �� &DVVDQR G·$GGD �� &DVVLQD GH· 3HFFKL �� &DVWDQR 3ULPR �� &DYHQDJR GL %ULDQ]D �� &HUQXVFR VXO 1DYLJOLR �� &HVDQR %RVFRQH �� &HVDQR 0DGHUQR �� &LQLVHOOR %DOVDPR �� &RORJQR 0RQ]HVH �� &RQFRUH]]R �� &RUEHWWD �� &RUPDQR �� &RUQDUHGR �� &RUQDWH G·$GGD �� &RUVLFR �� &XVDQR 0LODQLQR �� 'HVLR �� *DUEDJQDWH 0LODQHVH �� *LXVVDQR �� *RUJRQ]ROD �� ,QYHUXQR �� /DFFKLDUHOOD �� /DLQDWH ��

3URYLQFLD GL 0LODQR �VHJXH�

/HJQDQR �� /HQWDWH VXO 6HYHVR �� /LPELDWH �� /LVVRQH �� /RFDWH GL 7ULXO]L �� 0DJHQWD �� 0DJQDJR �� 0HGD �� 0HOHJQDQR �� 0HO]R �� 0RQ]D �� 0XJJLz �� 1HUYLDQR �� 1RYD 0LODQHVH �� 1RYDWH 0LODQHVH �� 2SHUD �� 3DGHUQR 'XJQDQR �� 3DUDELDJR �� 3DXOOR �� 3HVFKLHUD %RUURPHR �� 3LROWHOOR �� 5KR �� 5R]]DQR �� 6DQ 'RQDWR 0LODQHVH �� 6DQ *LXOLDQR 0LODQHVH �� 6HGULDQR �� 6HJUDWH �� 6HQDJR �� 6HUHJQR �� 6HVWR 6DQ *LRYDQQL �� 6HWWLPR 0LODQHVH �� 6HYHVR �� 7UH]]DQR VXO 1DYLJOLR �� 7UH]]R VXOO·$GGD �� 9HGDQR DO /DPEUR �� 9LJQDWH �� 9LOODVDQWD �� 9LPHUFDWH �� 9LPRGURQH ��

3URYLQFLD GL 3DYLD ��

3DYLD �� %URQL �� &DVWHJJLR �� *DPEROz �� *DUODVFR �� 0HGH �� 0RUWDUD �� 5REELR ��

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3URYLQFLD GL 3DYLD �VHJXH�

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3URYLQFLD GL 6RQGULR ��

6RQGULR �� %RUPLR �� &KLDYHQQD �� 'HOHELR �� 0RUEHJQR �� 7LUDQR ��

3URYLQFLD GL 9DUHVH ��

9DUHVH �� %XVWR $UVL]LR �� &DUGDQR DO &DPSR �� &DURQQR 3HUWXVHOOD �� &DVVDQR 0DJQDJR �� &DVWHOODQ]D �� )DJQDQR 2ORQD �� )HUQR �� *DOODUDWH �� *DYLUDWH �� /DYHQR�0RPEHOOR �� /RQDWH 3R]]ROR �� /XLQR �� 0DOQDWH �� 2OJLDWH 2ORQD �� 6DPDUDWH �� 6DURQQR �� 6HVWR &DOHQGH �� 6RPPD /RPEDUGR �� 7UDGDWH �� 8EROGR ��

I� 727$/( 75(17,12�$/72�$',*(

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3URYLQFLD GL %RO]DQR �VHJXH�

(JQD �� /DLYHV �� /DQD �� 0DOOHV 9HQRVWD �� 0HUDQR �� 2UWLVHL �� 9LSLWHQR ��

3URYLQFLD GL 7UHQWR ��

7UHQWR �� $UFR �� %RUJR 9DOVXJDQD �� &DYDOHVH �� &OHV �� /DYLV �� 0DOq �� 0H]]RORPEDUGR �� 3HUJLQH 9DOVXJDQD �� 5LYD GHO *DUGD �� 5RYHUHWR �� 6WRUR �� 7LRQH GL 7UHQWR ��

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%HOOXQR �� $JRUGR �� $XURQ]R GL &DGRUH �� &RUWLQD G·$PSH]]R �� 'RPHJJH GL &DGRUH �� )HOWUH �� 3LHYH GL &DGRUH �� 6DQWR 6WHIDQR GL &DGRUH ��

3URYLQFLD GL 3DGRYD ��

3DGRYD �� $EDQR 7HUPH �� $OELJQDVHJR �� %RUJRULFFR �� &DGRQHJKH �� &DPSRGDUVHJR �� &DPSRVDPSLHUR �� &LWWDGHOOD �� &RQVHOYH �� (VWH ��

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3URYLQFLD GL 3DGRYD �VHJXH�

/LPHQD �� 0RQVHOLFH �� 0RQWDJQDQD �� 0RQWHJURWWR 7HUPH �� 3LD]]ROD VXO %UHQWD �� 3LRPELQR 'HVH �� 3LRYH GL 6DFFR �� 5XEDQR �� 6DQ 0DUWLQR GL /XSDUL �� 6HOYD]]DQR 'HQWUR �� 6ROHVLQR �� 7RPEROR �� 7UHEDVHOHJKH �� 9LJRQ]D �� 9LJRGDU]HUH ��

3URYLQFLD GL 5RYLJR ��

5RYLJR �� $GULD �� %DGLD 3ROHVLQH �� /HQGLQDUD �� 3RUWR 7ROOH �� 3RUWR 9LUR ��

3URYLQFLD GL 7UHYLVR ��

7UHYLVR �� &DVDOH VXO 6LOH �� &DVWHOIUDQFR 9HQHWR �� &RQHJOLDQR �� *DLDULQH �� ,VWUDQD �� 0RJOLDQR 9HQHWR �� 0RQWHEHOOXQD �� 0RWWD GL /LYHQ]D �� 2GHU]R �� 3DHVH �� 3LHYH GL 6ROLJR �� 3RQWH GL 3LDYH �� 3UHJDQ]LRO �� 4XLQWR GL 7UHYLVR �� 5HVDQD �� 5LHVH 3LR ; �� 5RQFDGH �� 6DQ 9HQGHPLDQR �� 6LOHD �� 6SUHVLDQR �� 6XVHJDQD �� 9DOGREELDGHQH ��

3URYLQFLD GL 7UHYLVR �VHJXH�

9HGHODJR �� 9LOORUED �� 9LWWRULR 9HQHWR �� 9ROSDJR GHO 0RQWHOOR ��

3URYLQFLD GL 9HQH]LD ��

9HQH]LD �� &DRUOH �� &DYDU]HUH �� &KLRJJLD �� 'ROR �� (UDFOHD �� ,HVROR �� 0DUFRQ �� 0DUWHOODJR �� 0LUD �� 0LUDQR �� 1RDOH �� 3RUWRJUXDUR �� 6DQ 'RQj GL 3LDYH �� 6DQ 0LFKHOH DO 7DJOLDPHQWR �� 6DQWR 6WLQR GL /LYHQ]D �� 6FRU]q �� 6SLQHD �� 6WUj ��

3URYLQFLD GL 9HURQD ��

9HURQD �� $IIL �� %RYRORQH �� %XVVROHQJR �� &DVWHO G·$]]DQR �� &HUHD �� &RORJQD 9HQHWD �� ,VROD GHOOD 6FDOD �� /HJQDJR �� 1HJUDU �� 1RJDUD �� 3HVFDQWLQD �� 3HVFKLHUD GHO *DUGD �� 6DQ %RQLIDFLR �� 6DQ *LRYDQQL /XSDWRWR �� 6DQ 0DUWLQR %XRQ $OEHUJR �� 6DQW·$PEURJLR GL 9DOSROLFHOOD �� 9DOHJJLR VXO 0LQFLR �� 9LOODIUDQFD GL 9HURQD ��

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3URYLQFLD GL 9LFHQ]D ��

9LFHQ]D �� $OWDYLOOD 9LFHQWLQD �� $U]LJQDQR �� $VLDJR �� %DVVDQR GHO *UDSSD �� %UHJDQ]H �� &DOGRJQR �� &DPLVDQR 9LFHQWLQR �� &DVVROD �� &KLDPSR �� &RUQHGR 9LFHQWLQR �� &UHD]]R �� 'XHYLOOH �� /RQLJR �� 0DOR �� 0DUDQR 9LFHQWLQR �� 0DURVWLFD �� 0RQWHEHOOR 9LFHQWLQR �� 0RQWHFFKLR 0DJJLRUH �� 0XVVROHQWH �� 1RYHQWD 9LFHQWLQD �� 5RPDQR G·(]]HOLQR �� 5RVj �� 6DQGULJR �� 6FKLR �� 6RVVDQR �� 7H]]H VXO %UHQWD �� 7KLHQH �� 7RUUL GL 4XDUWHVROR �� 9DOGDJQR ��

K� 727$/( )5,8/, 9(1(=,$*,8/,$

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3URYLQFLD GL *RUL]LD ��

*RUL]LD �� &RUPRQV �� *UDGLVFD G·,VRQ]R �� *UDGR �� 0RQIDOFRQH �� 5RQFKL GHL /HJLRQDUL ��

3URYLQFLD GL 3RUGHQRQH ��

3RUGHQRQH �� $]]DQR 'HFLPR �� &DVDUVD GHOOD 'HOL]LD �� &RUGHQRQV ��

3URYLQFLD GL 3RUGHQRQH �VHJXH�

)LXPH 9HQHWR �� 0DQLDJR �� 3DVLDQR �� 3RUFLD �� 3UDWD GL 3RUGHQRQH �� 6DFLOH �� 6DQ 9LWR DO 7DJOOLDPHQWR �� 6SLOLPEHUJR �� =RSSROD ��

3URYLQFLD GL 7ULHVWH ��

7ULHVWH ��

3URYLQFLD GL 8GLQH ��

8GLQH �� %XLD �� %XWWULR �� &HUYLJQDQR GHO )ULXOL �� &LYLGDOH GHO )ULXOL �� &RGURLSR �� )DJDJQD �� *HPRQD GHO )ULXOL �� /DWLVDQD �� /LJQDQR 6DEELDGRUR �� 0DLDQR �� 0DQ]DQR �� 3DOPDQRYD �� 3DVLDQ GL 3UDWR �� 3DYLD GL 8GLQH �� 5HDQD GHO 5RLDOH �� 6DQ 'DQLHOH GHO )ULXOL �� 6DQ *LRUJLR GL 1RJDUR �� 6DQ *LRYDQQL DO 1DWLVRQH �� 7DUFHQWR �� 7DUYLVLR �� 7DYDJQDFFR �� 7ROPH]]R �� 7ULFHVLPR ��

L� 727$/( (0,/,$ 520$*1$ ��

3URYLQFLD GL %RORJQD ��

%RORJQD �� $Q]ROD GHOO·(PLOLD �� $UJHODWR ��

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3URYLQFLD GL %RORJQD �VHJXH�

%XGULR �� &DOGHUDUD GL 5HQR �� &DVDOHFFKLR GL 5HQR �� &DVWHO 0DJJLRUH �� &DVWHO 6DQ 3LHWUR 7HUPH �� &DVWHQDVR �� &UHVSHOODQR �� &UHYDOFRUH �� *UDQDUROR GHOO·(PLOLD �� ,PROD �� 0HGLFLQD �� 0LQHUELR �� 0ROLQHOOD �� 2]]DQR GHOO·(PLOLD �� 3LDQRUR �� 3LHYH GL &HQWR �� 3RUUHWWD 7HUPH �� 6DQ *LRUJLR GL 3LDQR �� 6DQ *LRYDQQL LQ 3HUVLFHWR �� 6DQ /D]]DUR GL 6DYHQD �� 6DVVR 0DUFRQL �� 9HUJDWR �� =ROD 3UHGRVD ��

3URYLQFLD GL )HUUDUD ��

)HUUDUD �� $UJHQWD �� %RQGHQR �� &HQWR �� &RGLJRUR �� &RPDFFKLR �� &RSSDUR �� 3RUWRPDJJLRUH �� 6DQW·$JRVWLQR ��

3URYLQFLD GL )RUOu ��

)RUOu �� %DJQR GL 5RPDJQD �� %HUWLQRUR �� &HVHQD �� &HVHQDWLFR �� )RUOLPSRSROL �� *DPEHWWROD �� 0HOGROD �� 6DQ 0DXUR 3DVFROL �� 6DUVLQD �� 6DYLJQDQR VXO 5XELFRQH ��

3URYLQFLD GL 0RGHQD ��

0RGHQD �� &DPSRJDOOLDQR �� &DUSL �� &DVWHOIUDQFR (PLOLD �� &DVWHOYHWUR GL 0RGHQD �� &DYH]]R �� )LQDOH (PLOLD �� )LRUDQR 0RGHQHVH �� )RUPLJLQH �� 0DUDQHOOR �� 0LUDQGROD �� 3DYXOOR QHO )ULJQDQR �� 6DQ )HOLFH VXO 3DQDUR �� 6DVVXROR �� 6ROLHUD �� 6SLODPEHUWR �� 9LJQROD ��

3URYLQFLD GL 3DUPD ��

3DUPD �� %RUJR 9DO GL 7DUR �� %XVVHWR �� &ROOHFFKLR �� &RORUQR �� )HOLQR �� )LGHQ]D �� )RQWDQHOODWR �� )RUQRYR GL 7DUR �� /DQJKLUDQR �� 1RFHWR �� 6DOVRPDJJLRUH 7HUPH �� 6DQ 6HFRQGR 3DUPHQVH �� 6RUEROR �� 7UDYHUVHWROR ��

3URYLQFLD GL 3LDFHQ]D ��

3LDFHQ]D �� %RUJRQRYR 9DO 7LGRQH �� &DVWHO 6DQ *LRYDQQL �� )LRUHQ]XROD G·$UGD �� 3RGHQ]DQR ��

3URYLQFLD GL 5DYHQQD ��

5DYHQQD �� $OIRQVLQH ��

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3URYLQFLD GL 5DYHQQD �VHJXH�

%DJQDFDYDOOR �� %ULVLJKHOOD �� &DVWHO %RORJQHVH �� &HUYLD �� &RQVHOLFH �� &RWLJQROD �� )DHQ]D �� )XVLJQDQR �� /XJR �� 0DVVD /RPEDUGD �� 5LROR 7HUPH �� 5XVVL ��

3URYLQFLD GL 5HJJLR (PLOLD ��

5HJJLR (PLOLD �� $OELQHD �� %DJQROR LQ 3LDQR �� %UHVFHOOR �� &DVDOJUDQGH �� &DVWHOODUDQR �� &DVWHOQRYR QH· 0RQWL �� &DYULDJR �� &RUUHJJLR �� *XDVWDOOD �� /X]]DUD �� 0RQWHFFKLR (PLOLD �� 1RYHOODUD �� 3RYLJOLR �� 5HJJLROR �� 5XELHUD �� 6DQW·,ODULR G·(Q]D �� 6FDQGLDQR �� 7RDQR ��

3URYLQFLD GL 5LPLQL ��

5LPLQL �� %HOODULD ,JHD 0DULQD �� &DWWROLFD �� 0LVDQR $GULDWLFR �� 0RUFLDQR GL 5RPDJQD �� 5LFFLRQH �� 6DQ *LRYDQQL LQ 0DULJQDQR �� 6DQWDUFDQJHOR GL 5RPDJQD �� 9HUXFFKLR ��

O� 727$/( 0$5&+( ��

3URYLQFLD GL $QFRQD ��

$QFRQD �� &DPHUDQR �� &DVWHOILGDUGR �� &KLDUDYDOOH �� )DEULDQR �� )DOFRQDUD 0DULWWLPD �� ,HVL �� 2VLPR �� 6HQLJDOOLD ��

3URYLQFLD GL $VFROL 3LFHQR ��

$VFROL 3LFHQR �� )HUPR �� *URWWDPPDUH �� 0RQWHJUDQDUR �� 3RUWR 6DQ *LRUJLR �� 3RUWR 6DQW·(OSLGLR �� 6DQ %HQHGHWWR GHO 7URQWR ��

3URYLQFLD GL 0DFHUDWD ��

0DFHUDWD �� &DPHULQR �� &LYLWDQRYD 0DUFKH �� &RUULGRQLD �� 3RUWR 5HFDQDWL �� 5HFDQDWL �� 6DQ 6HYHULQR 0DUFKH �� 7ROHQWLQR �� 7UHLD ��

3URYLQFLD GL 3HVDUR H8UELQR ��

3HVDUR �� &DJOL �� )DQR �� )RVVRPEURQH �� *DELFFH 0DUH �� 0RQGROIR �� 3HUJROD �� 6DOWDUD �� 6DQW·$QJHOR LQ /L]]ROD �� 8UELQR ��

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3URYLQFLD GL $UH]]R ��

$UH]]R �� %LEELHQD �� &DVWLJOLRQ )LRUHQWLQR �� &RUWRQD �� )RLDQR GHOOD &KLDQD �� 0RQWH 6DQ 6DYLQR �� 0RQWHYDUFKL �� 6DQ *LRYDQQL 9DOGDUQR �� 6DQVHSROFUR �� 6WLD �� 7HUUDQXRYD %UDFFLROLQL ��

3URYLQFLD GL )LUHQ]H ��

)LUHQ]H �� %DJQR D 5LSROL �� %DUEHULQR GL 0XJHOOR �� %RUJR 6DQ /RUHQ]R �� &DOHQ]DQR �� &DPSL %LVHQ]LR �� &DSUDLD H /LPLWH �� &DVWHOILRUHQWLQR �� &HUWDOGR �� (PSROL �� )LJOLQH 9DOGDUQR �� )XFHFFKLR �� *UHYH LQ &KLDQWL �� /DVWUD D 6LJQD �� 0RQWDLRQH �� 0RQWHOXSR )LRUHQWLQR �� 3RQWDVVLHYH �� 5HJJHOOR �� 6DQ &DVFLDQR LQ 9DO GL 3HVD �� 6FDQGLFFL �� 6HVWR )LRUHQWLQR �� 6LJQD �� 7DYDUQHOOH 9DO GL 3HVD �� 9LQFL ��

3URYLQFLD GL *URVVHWR ��

*URVVHWR �� &DVWLJOLRQH GHOOD 3HVFDLD �� )ROORQLFD �� 0DVVD 0DULWWLPD �� 0RQWH $UJHQWDULR �� 2UEHWHOOR ��

3URYLQFLD GL /LYRUQR ��

/LYRUQR �� &DPSLJOLD 0DULWWLPD �� &DVWDJQHWR &DUGXFFL �� &HFLQD �� &ROOHVDOYHWWL �� 3LRPELQR �� 3RUWRIHUUDLR �� 5RVLJQDQR 0DULWWLPR �� 6DQ 9LQFHQ]R ��

3URYLQFLD GL /XFFD ��

/XFFD �� $OWRSDVFLR �� %DJQL GL /XFFD �� %DUJD �� &DPDLRUH �� &DSDQQRUL �� &DVWHOQXRYR GL *DUIDJQDQD �� )RUWH GHL 0DUPL �� 0DVVDURVD �� 3LHWUDVDQWD �� 6HUDYH]]D �� 9LDUHJJLR ��

3URYLQFLD GL 0DVVD &DUUDUD ��

0DVVD �� $XOOD �� &DUUDUD �� )LYL]]DQR �� 3RQWUHPROL ��

3URYLQFLD GL 3LVD ��

3LVD �� &DOFLQDLD �� &DVFLQD �� 3RQVDFFR �� 3RQWHGHUD �� 6DQ 0LQLDWR �� 6DQWD &URFH VXOO·$UQR �� 6DQWD 0DULD D 0RQWH �� 9LFRSLVDQR �� 9ROWHUUD ��

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'�� ,03,(*+, ( '(326,7, ��




3URYLQFLD GL 3LVWRLD ��

3LVWRLD �� $JOLDQD �� &KLHVLQD 8]]DQHVH �� 0RQWHFDWLQL 7HUPH �� 3HVFLD �� 4XDUUDWD �� 6DQ 0DUFHOOR 3LVWRLHVH ��

3URYLQFLD GL 3UDWR ��

3UDWR �� 0RQWHPXUOR �� 3RJJLR D &DLDQR ��

3URYLQFLD GL 6LHQD ��

6LHQD �� &KLDQFLDQR 7HUPH �� &KLXVL �� &ROOH GL 9DO G·(OVD �� 0RQWHSXOFLDQR �� 3RJJLERQVL �� 6DQ *LPLJQDQR �� 6LQDOXQJD ��

Q� 727$/( 80%5,$ ��

3URYLQFLD GL 3HUXJLD ��

3HUXJLD �� $VVLVL �� %DVWLD �� &DVWLJOLRQH GHO /DJR �� &LWWj GHOOD 3LHYH �� &LWWj GL &DVWHOOR �� )ROLJQR �� *XDOGR 7DGLQR �� *XEELR �� 0DJLRQH �� 0DUVFLDQR �� 3DQLFDOH �� 6SROHWR �� 7RGL �� 8PEHUWLGH ��

3URYLQFLD GL 7HUQL ��

7HUQL �� $PHOLD ��

3URYLQFLD GL 7HUQL �VHJXH�

1DUQL �� 2UYLHWR ��

R� 727$/( /$=,2 ��

3URYLQFLD GL )URVLQRQH ��

)URVLQRQH �� $ODWUL �� $QDJQL �� $WLQD �� &DVVLQR �� 3RQWHFRUYR �� 6RUD ��

3URYLQFLD GL /DWLQD ��

/DWLQD �� $SULOLD �� &LVWHUQD GL /DWLQD �� )RUPLD �� *DHWD �� 7HUUDFLQD ��

3URYLQFLD GL 5LHWL ��

5LHWL �� &LWWDGXFDOH �� 3RJJLR 0LUWHWR ��

3URYLQFLD GL 5RPD ��

5RPD �� $OEDQR /D]LDOH �� $Q]LR �� $ULFFLD �� &HUYHWHUL �� &LDPSLQR �� &LYLWDYHFFKLD �� )LXPLFLQR �� )UDVFDWL �� *HQ]DQR GL 5RPD �� *XLGRQLD 0RQWHFHOLR �� /DGLVSROL �� 0DULQR �� 0RQWHURWRQGR �� 1HWWXQR �� 3RPH]LD �� 7LYROL �� 9HOOHWUL ��

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3URYLQFLD GL 9LWHUER ��

9LWHUER �� $FTXDSHQGHQWH �� &LYLWD &DVWHOODQD �� 0RQWDOWR GL &DVWUR �� 0RQWHILDVFRQH �� 7DUTXLQLD �� 7XVFDQLD �� 9HWUDOOD ��

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3URYLQFLD GL $YHOOLQR ��

$YHOOLQR �� $ULDQR ,USLQR �� 0HUFRJOLDQR ��

3URYLQFLD GL %HQHYHQWR ��

%HQHYHQWR �� 0RQWHVDUFKLR ��

3URYLQFLD GL &DVHUWD ��

&DVHUWD �� $YHUVD �� &DSXD �� 0DGGDORQL �� 0DUFLDQLVH �� 6DQWD 0DULD &DSXD 9HWHUH ��

3URYLQFLD GL 1DSROL ��

1DSROL �� $FHUUD �� $IUDJROD �� %DFROL �� &DSUL �� &DVDOQXRYR GL 1DSROL �� &DVRULD �� &DVWHOODPPDUH GL 6WDELD �� (UFRODQR �� )RULR �� )UDWWDPDJJLRUH �� *LXJOLDQR LQ &DPSDQLD �� ,VFKLD �� 0DUDQR GL 1DSROL �� 0HOLWR GL 1DSROL �� 1ROD ��

3URYLQFLD GL 1DSROL �VHJXH�

2WWDYLDQR �� 3LDQR GL 6RUUHQWR �� 3RPLJOLDQR G·$UFR �� 3RPSHL �� 3RUWLFL �� 3R]]XROL �� 6DQ *LRUJLR D &UHPDQR �� 6DQ *LXVHSSH 9HVXYLDQR �� 6DQW·$QWLPR �� 6RPPD 9HVXYLDQD �� 6RUUHQWR �� 7RUUH $QQXQ]LDWD �� 7RUUH GHO *UHFR �� 9LFR (TXHQVH �� 9ROOD ��

3URYLQFLD GL 6DOHUQR ��

6DOHUQR �� $JURSROL �� $PDOIL �� $QJUL �� %DWWLSDJOLD �� &DSDFFLR �� &DYD GHL 7LUUHQL �� (EROL �� 1RFHUD ,QIHULRUH �� 1RFHUD 6XSHULRUH �� 3DJDQL �� 3RQWHFDJQDQR )DLDQR �� 6DOD &RQVLOLQD �� 6DUQR �� 6FDIDWL �� 9DOOR GHOOD /XFDQLD �� 9LHWUL VXO 0DUH ��

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3URYLQFLD GL &KLHWL ��

&KLHWL �� )UDQFDYLOOD DO 0DUH �� *XDUGLDJUHOH �� /DQFLDQR �� 2UWRQD �� 6DQ 6DOYR �� 9DVWR ��

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3HVFDUD �� 0RQWHVLOYDQR ��

3URYLQFLD GL 7HUDPR ��

7HUDPR �� $OED $GULDWLFD �� $WUL �� *LXOLDQRYD �� 0DUWLQVLFXUR �� 5RVHWR GHJOL $EUX]]L �� 6DQW·(JLGLR DOOD 9LEUDWD ��

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&DPSREDVVR �� /DULQR �� 7HUPROL ��

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3URYLQFLD GL %ULQGLVL ��

%ULQGLVL �� )DVDQR �� )UDQFDYLOOD )RQWDQD �� 0HVDJQH �� 2ULD � ��2VWXQL ��

3URYLQFLD GL )RJJLD ��

)RJJLD �� $SULFHQD �� &HULJQROD �� /XFHUD �� 0DQIUHGRQLD �� 2UWD 1RYD �� 6DQ *LRYDQQL 5RWRQGR �� 6DQQLFDQGUR *DUJDQLFR �� 6DQ 6HYHUR �� 7RUUHPDJJLRUH �� 9LHVWH ��

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/HFFH �� &DVDUDQR �� &RSHUWLQR �� *DODWLQD �� *DOOLSROL �� /HYHUDQR �� 0DJOLH �� 1DUGz �� 7ULFDVH ��

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7DUDQWR �� &DVWHOODQHWD �� *LQRVD �� *URWWDJOLH �� 0DQGXULD �� 0DUWLQD )UDQFD �� 0DVVDIUD �� 6DYD ��

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0DWHUD �� 3LVWLFFL �� 3ROLFRUR ��

3URYLQFLD GL 3RWHQ]D ��

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&RVHQ]D �� $PDQWHD �� &DVWURYLOODUL �� &RULJOLDQR &DODEUR �� 5HQGH �� 5RVVDQR �� 6DQ 0DUFR $UJHQWDQR ��

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&URWRQH ��

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3URYLQFLD GL 9LER 9DOHQWLD ��

9LER 9DOHQWLD ��

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3URYLQFLD GL &DOWDQLVVHWWD ��

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3URYLQFLD GL &DWDQLD ��

&DWDQLD �� $FLUHDOH �� $GUDQR �� %LDQFDYLOOD �� %URQWH �� &DOWDJLURQH �� *LDUUH �� 0DVFDOXFLD �� 0LVWHUELDQFR �� 1LFRORVL � ��3DODJRQLD �� 3DWHUQz �� 5LSRVWR �� 6FRUGLD ��

3URYLQFLD GL (QQD ��

(QQD �� 1LFRVLD �� 3LD]]D $UPHULQD �� 3LHWUDSHU]LD �� 7URLQD ��

3URYLQFLD GL 0HVVLQD ��

0HVVLQD �� %DUFHOORQD 3R]]R GL *RWWR �� &DSR G·2UODQGR �� *LDUGLQL�1D[RV �� 0LOD]]R �� 3DWWL ��

3URYLQFLDGL0HVVLQD �VHJXH�

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3URYLQFLD GL 3DOHUPR ��

3DOHUPR �� %DJKHULD �� &DULQL �� &HIDO� �� &RUOHRQH �� 0RQUHDOH �� 3DUWLQLFR �� 7HUPLQL ,PHUHVH ��

3URYLQFLD GL 5DJXVD ��

5DJXVD �� &RPLVR �� ,VSLFD �� 0RGLFD �� 3R]]DOOR �� 6FLFOL �� 9LWWRULD ��

3URYLQFLD GL 6LUDFXVD ��

6LUDFXVD �� $XJXVWD �� $YROD �� &DUOHQWLQL �� /HQWLQL �� 1RWR �� 3DFKLQR �� 3ULROR *DUJDOOR �� 5RVROLQL ��

3URYLQFLD GL 7UDSDQL ��

7UDSDQL �� $OFDPR �� &DPSREHOOR GL 0D]DUD �� &DVWHOODPPDUH GHO *ROIR �� &DVWHOYHWUDQR �� (ULFH �� 0DUVDOD ��

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1XRUR �� 0DFRPHU ��

3URYLQFLD GL 2ULVWDQR ��

2ULVWDQR ��

3URYLQFLD GL 6DVVDUL ��

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FRQVXPDWULFL $OWUL LPPRELOL$OWUH GHVWLQD]LRQL

$JHYRODWL 1RQ DJHYRODWL $JHYRODWL 1RQ DJHYRODWL $JHYRODWL 1RQ DJHYRODWL $JHYRODWL 1RQ DJHYRODWL

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,9 WULPHVWUH �� ,QYHVWLPHQWL LQ FRVWUX]LRQL,9 WULPHVWUH ��



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(GLOL]LDH DELWD]LRQL $UWLJLDQDWR &DODPLWj

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,9 WULPHVWUH ��,9 WULPHVWUH ��


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,9 WULPHVWUH ��,9 WULPHVWUH ��


( W L0H]]RJLRUQR



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LQGLFH� ��,QIRUPD]LRQL VXOO·LQWHUPHGLD]LRQH PRELOLDUH

Informazionisull’intermediazionemobiliare

�� ,QIRUPD]LRQL VXOO·LQWHUPHGLD]LRQH PRELOLDUH

(�� $77,9,7 ', 1(*2=,$=,21(

'LVWULEX]LRQH SHU WLSRORJLD GL WLWROL H GL VWUXPHQWL GHULYDWL

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,9 WULPHVWUH ��7RWDOH %DQFKH 6,0


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$OWUL YDORUL PRELOLDUL ��

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VX WDVVL G·LQWHUHVVH ��

VX LQGLFL GL ERUVD �� 6ZDSV H )RUZDUG UDWH DJUHHPHQWV �� GL FXL� LQWHUHVW UDWH VZDSV ��

FXUUHQF\ VZDSV �� )RUZDUG UDWH DJUHHPHQWV ��

2S]LRQL VX WLWROL ��

GL FXL� VX WLWROL GL VWDWR LWDOLDQR �� VX WLWROL GL GHELWR �� VX WLWROL GL FDSLWDOH ��

2S]LRQL VX IXWXUHV R LQGLFL GL ERUVD �� GL FXL� VX IXWXUHV VX WLWROL GL VWDWR LWDOLDQR ��

VX LQGLFL GL ERUVD R IXWXUHV VX LQGLFL GL ERUVD ��

2S]LRQL VX YDOXWH �� 2S]LRQL VX WDVVL G·LQWHUHVVH �� $OWUL VWUXPHQWL GHULYDWL ��

1RWH�, GDWL VRQRFRPSUHQVLYL GHOOH RSHUD]LRQL FRQFOLHQWHODQRQ UHVLGHQWH�6RQR LQFOXVL L UDSSRUWL LQWHUFUHGLWL]L� , WLWROL VRQRYDORUL]]DWL DO SUH]]R GHO FRQWUDW�WR �L WLWROL GL GHELWR DO ´FRUVR VHFFRµ�� 3HU OH PRGDOLWj GL YDORUL]]D]LRQH GHJOL VWUXPHQWL GHULYDWL FIU� OD UHODWLYD YRFH GL JORVVDULR� 6RQR FRQVLGHUDWHOH RSHUD]LRQL FRQFOXVH DQFKH VH QRQ DQFRUD UHJRODWH ILQDQ]LDULDPHQWH� *OL LPSRUWL VRQR DO QHWWR GHOOH FRPPLVVLRQL DSSOLFDWH�

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��,QIRUPD]LRQL VXOO·LQWHUPHGLD]LRQH PRELOLDUH

%DQFKH H 6RFLHWj GL LQWHUPHGLD]LRQH PRELOLDUH

%DQFKH 6,0

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'LVWULEX]LRQH SHU WLSRORJLD GL WLWROL H GL VWUXPHQWL GHULYDWL

7'%��




D� 727$/( 7,72/, ��


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)XWXUHV �� GL FXL� VX WLWROL GL VWDWR LWDOLDQR ��

VX WDVVL G·LQWHUHVVH ��

VX LQGLFL GL ERUVD �� 6ZDSV H )RUZDUG UDWH DJUHHPHQWV �� GL FXL� LQWHUHVW UDWH VZDSV ��

FXUUHQF\ VZDSV �� )RUZDUG UDWH DJUHHPHQWV ��

2S]LRQL VX WLWROL ��

GL FXL� VX WLWROL GL VWDWR LWDOLDQR �� VX WLWROL GL GHELWR �� VX WLWROL GL FDSLWDOH ��

2S]LRQL VX IXWXUHV R LQGLFL GL ERUVD �� GL FXL� VX IXWXUHV VX WLWROL GL VWDWR LWDOLDQR ��

VX LQGLFL GL ERUVD R IXWXUHV VX LQGLFL GL ERUVD ��

2S]LRQL VX YDOXWH �� 2S]LRQL VX WDVVL G·LQWHUHVVH �� $OWUL VWUXPHQWL GHULYDWL ��

1RWH�, GDWL VRQRFRPSUHQVLYL GHOOH RSHUD]LRQL FRQFOLHQWHODQRQ UHVLGHQWH�6RQR LQFOXVL L UDSSRUWL LQWHUFUHGLWL]L� , WLWROL VRQRYDORUL]]DWL DO SUH]]R GHO FRQWUDW�WR �L WLWROL GL GHELWR DO ´FRUVR VHFFRµ�� 3HU OH PRGDOLWj GL YDORUL]]D]LRQH GHJOL VWUXPHQWL GHULYDWL FIU� OD UHODWLYD YRFH GL JORVVDULR� 6RQR FRQVLGHUDWHOH RSHUD]LRQL FRQFOXVH DQFKH VH QRQ DQFRUD UHJRODWH ILQDQ]LDULDPHQWH� *OL LPSRUWL VRQR DO QHWWR GHOOH FRPPLVVLRQL DSSOLFDWH�

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(�� *(67,21, 02%,/,$5, ,1',9,'8$/,

3DWULPRQLR JHVWLWR H UDFFROWD QHWWD

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,9 WULPHVWUH �� 7RWDOH %DQFKH 6,0

3DWULPRQLR JHVWLWR �� 5DFFROWD �� 5LPERUVL ��

5DFFROWD QHWWD ��



(�� *(67,21, 02%,/,$5, ,1',9,'8$/,

3DWULPRQLR JHVWLWR H UDFFROWD QHWWD

7'%�� %DQFKH H 6RFLHWj GL LQWHUPHGLD]LRQH PRELOLDUH)RQWH� VHJQDOD]LRQL GL YLJLODQ]D&RQVLVWHQ]H H IOXVVL LQ PLOLRQL GL HXUR

,9 WULPHVWUH �� 7RWDOH %DQFKH 6,0

3DWULPRQLR JHVWLWR �� 5DFFROWD �� 5LPERUVL ��

5DFFROWD QHWWD ��


He


(�� *(67,21, 02%,/,$5, ,1',9,'8$/,

'LVWULEX]LRQH GHO SRUWDIRJOLR SHU WLSRORJLD GL WLWROL


,9 WULPHVWUH �� %DQFKH 6,0,9 WULPHVWUH ��

$FTXLVWLQHO WULPHVWUH

9HQGLWHQHO WULPHVWUH

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WULPHVWUH



&RQVLVWHQ]HD ILQH

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3DUWL GL 2�,�&�5� ��

$OWUL VWUXPHQWL ILQDQ]LDUL ��

1RWH�, GDWL VRQR FRPSUHQVLYL GHOOH RSHUD]LRQL FRQ FOLHQWHOD QRQ UHVLGHQWH� ,O SRUWDIRJOLR� HVSUHVVR DL YDORUL GL PHUFDWR �´FRUVR VHFFRµ SHU L WLWROL GL GHELWR��p TXHOOR GL ILQH SHULRGR ULVXOWDQWH GDOOH RSHUD]LRQL JLD· UHJRODWH ILQDQ]LDULDPHQWH�


(�� *(67,21, 02%,/,$5, ,1',9,'8$/,

'LVWULEX]LRQH GHO SRUWDIRJOLR SHU WLSRORJLD GL WLWROL


,9 WULPHVWUH �� %DQFKH 6,0,9 WULPHVWUH ��



&RQVLVWHQ]HD ILQH

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&RQVLVWHQ]HD ILQH

WULPHVWUH

D� 727$/( 3257$)2*/,2 ��


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3DUWL GL 2�,�&�5� ��

$OWUL VWUXPHQWL ILQDQ]LDUL ��

1RWH�, GDWL VRQR FRPSUHQVLYL GHOOH RSHUD]LRQL FRQ FOLHQWHOD QRQ UHVLGHQWH� ,O SRUWDIRJOLR� HVSUHVVR DL YDORUL GL PHUFDWR �´FRUVR VHFFRµ SHU L WLWROL GL GHELWR��p TXHOOR GL ILQH SHULRGR ULVXOWDQWH GDOOH RSHUD]LRQL JLD· UHJRODWH ILQDQ]LDULDPHQWH�

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(�� *(67,21, 02%,/,$5, ,1',9,'8$/,

'LVWULEX]LRQH GHO SRUWDIRJOLR SHU WLSRORJLD GL WLWROL H FRPSDUWL GL DWWLYLWj HFRQRPLFD GHOOD FOLHQWHOD

7'%�� 6RFLHWj GL LQWHUPHGLD]LRQH PRELOLDUH)RQWH� VHJQDOD]LRQL GL YLJLODQ]D9DORUL SHUFHQWXDOL

'LFHPEUH ��7RWDOH 6RFLHWj

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QRQ ILQDQ]LDULH )DPLJOLH$OWUL VHWWRULGL DWWLYLWj

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D� 727$/( 3257$)2*/,2 ��


&&7 ��


3DUWL GL 2�,�&�5� �� $OWUL VWUXPHQWL ILQDQ]LDUL ��

1RWH�, GDWL QRQ VRQR UDSSUHVHQWDWLYL GL WXWWH OH 6LP RSHUDWLYH� , WLWROL D]LRQDUL VRQR FRQVLGHUDWL DO YDORUH GL PHUFDWR� L WLWROL GL GHELWR DO YDORUH QRPLQDOH�/H RSHUD]LRQL HIIHWWXDWH GDJOL LQWHUPHGLDUL FRQ OH SURSULH VWUXWWXUH GL QHJR]LD]LRQH H GL JHVWLRQH GL SDWULPRQL VRQR FRQYHQ]LRQDOPHQWH DWWULEXLWHDO FRPSDUWR GL DWWLYLWj HFRQRPLFD UHVLGXDOH ´DOWULµ�



(�� *(67,21, 02%,/,$5, &2//(77,9(

3DWULPRQLR H UDFFROWD QHWWD

7'%�� 2UJDQLVPL GL LQYHVWLPHQWR FROOHWWLYR GHO ULVSDUPLR)RQWH� VHJQDOD]LRQL GL YLJLODQ]D&RQVLVWHQ]H H IOXVVL LQ PLOLDUGL GL OLUH

,9 WULPHVWUH �� 7RWDOH $]LRQDUL %LODQFLDWL 2EEOLJD]LRQDUL

3DWULPRQLR QHWWR �� 6RWWRVFUL]LRQL �� 5LPERUVL ��

5DFFROWD QHWWD �� 3URYHQWL�XWLOL SRVWL LQ GLVWULEX]LRQH ��



(�� *(67,21, 02%,/,$5, &2//(77,9(

3DWULPRQLR H UDFFROWD QHWWD

7'%�� 2UJDQLVPL GL LQYHVWLPHQWR FROOHWWLYR GHO ULVSDUPLR)RQWH� VHJQDOD]LRQL GL YLJLODQ]D&RQVLVWHQ]H H IOXVVL LQ PLOLRQL GL HXUR

,9 WULPHVWUH �� 7RWDOH $]LRQDUL %LODQFLDWL 2EEOLJD]LRQDUL

3DWULPRQLR QHWWR �� 6RWWRVFUL]LRQL �� 5LPERUVL ��

5DFFROWD QHWWD �� 3URYHQWL�XWLOL SRVWL LQ GLVWULEX]LRQH ��


He


(�� *(67,21, 02%,/,$5, &2//(77,9(

'LVWULEX]LRQH GHO SRUWDIRJOLR SHU WLSRORJLD GL WLWROL H SHU VSHFLDOL]]D]LRQH RSHUDWLYD

7'%��

)RQWH� VHJQDOD]LRQL GL YLJLODQ]D&RQVLVWHQ]H H IOXVVL LQ PLOLDUGL GL OLUH

,9 WULPHVWUH �� 7RWDOH,9 WULPHVWUH ��

$FTXLVWL 9HQGLWH&RQVLVWHQ]H

D ILQHWULPHVWUH

D� 727$/( 3257$)2*/,2 ��


&&7 ��




1RWH�, GDWL VRQR FRPSUHQVLYL GHOOH RSHUD]LRQL FRQ FOLHQWHOD QRQ UHVLGHQWH� ,O SRUWDIRJOLR� HVSUHVVR DL YDORUL GL PHUFDWR �´FRUVR VHFFRµ SHU L WLWROL GL GHELWR��q TXHOOR GL ILQH SHULRGR H LQFOXGH L FRQWUDWWL FRQFOXVL DQFRUFKq QRQ DQFRUD UHJRODWL�

��


2UJDQLVPL GL LQYHVWLPHQWR FROOHWWLYR GHO ULVSDUPLR

$]LRQDUL %LODQFLDWL 2EEOLJD]LRQDUL


D ILQHWULPHVWUH


D ILQHWULPHVWUH


D ILQHWULPHVWUH

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(�� *(67,21, 02%,/,$5, &2//(77,9(

'LVWULEX]LRQH GHO SRUWDIRJOLR SHU WLSRORJLD GL WLWROL H SHU VSHFLDOL]]D]LRQH RSHUDWLYD

7'%��

)RQWH� VHJQDOD]LRQL GL YLJLODQ]D&RQVLVWHQ]H H IOXVVL LQ PLOLRQL GL HXUR

,9 WULPHVWUH �� 7RWDOH,9 WULPHVWUH ��


D ILQHWULPHVWUH

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Appendicemetodologica

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1. Il contenuto della pubblicazione

Il Bollettino statistico e il relativo Quadro di sintesi contengono informazioni relative allastruttura, alla situazione contabile e all’operatività degli intermediari bancari e non bancari. Ifenomeni considerati si riferiscono, ove non altrimenti indicato, alle operazioni, in qualunquedivisa regolate, effettuate dagli intermediari creditizi e finanziari con soggetti residenti. Sono,di norma, esclusi i rapporti interbancari. I rapporti in valuta, ossia estinguibili in monete aventicorso legale all’estero, sono contabilizzati in lire al tasso di cambio medio di fine periodo. Conriguardo ai dati di flusso, le operazioni per le quali è avvenuta la liquidazione degli interessi sonocontabilizzate al tasso di cambio utilizzato per la conversione in lire degli interessi medesimi;le altre al tasso di cambio di fine periodo.

Eccezioni rispetto ai principi di carattere generale sono evidenziate nelle note in calce allesingole tavole.

Al fine di agevolare la leggibilità e la chiarezza delle informazioni pubblicate su carta, lerelative tavole statistiche contengono di norma dati riferiti all’ultimo periodo disponibile; le seriestoriche, nonchè le distribuzioni caratterizzate da una più elevata disaggregazione dei dati sonodiffuse su CD-rom.

Il Bollettino contiene le informazioni disponibili al momento della pubblicazione; leedizioni successive possono subire aggiornamenti o modifiche in relazione alle eventualirettifiche successivamente inviate dagli intermediari segnalanti.

I dati relativi ai medesimi fenomeni, desunti da fonti di diversa natura, possono risultarenon coincidenti in relazione alle caratteristiche delle specifiche rilevazioni. Ulteriori mancatequadrature tra tavole diverse e all’interno di ciascuna di esse sono da imputare agliarrotondamenti oppure a dati che non vengono evidenziati perchè coperti da vincoli diriservatezza.

2. Le fonti delle informazioni

Le informazioni contenute nella pubblicazione sono desunte dalle segnalazioni che gliintermediari creditizi e finanziari inviano alla Banca d’Italia. In particolare, vengono di seguitoillustrate le principali caratteristiche dei flussi informativi in relazione alle specifiche fonti:

- segnalazioni di vigilanza;

- segnalazioni della Centrale dei rischi;

- rilevazioni sui tassi d’interesse attivi e passivi;

- archivi anagrafici degli intermediari.


2.1 Le segnalazioni di vigilanza

Le segnalazioni sono richieste dalla Banca d’Italia:

- alle istituzioni creditizie in forza dell’art. 51 del Testo unico bancario (D. Lgs. n.385 del1993);

- alle società di intermediazione mobiliare sulla base dell’art. 12 del Testo unico delledisposizioni in materia di intermediazione finanziaria (D. Lgs. n. 58 del 24.2.1998);

- agli intermediari finanziari in forza dell’art. 107 del Testo unico bancario;

- alle società di gestione del risparmio e alle società di investimento a capitale variabile (Sicav)in forza dell’art. 12 del D.Lgs. n. 58 del 24.2.1998.

Detti intermediari (sulla base degli schemi segnaletici e con la periodicità specificamenteprevisti) sono tenuti a inviare flussi informativi (di norma, consistenze di fine periodo e dati diflusso) sulle poste patrimoniali ed economiche, sulle operazioni (ad es. forma tecnica, tipologiadei titoli negoziati o gestiti, durata originaria e residua, divisa) e sulle controparti (localizzazionee attività economica) nonchè ulteriori elementi utili per l’analisi dei diversi profili tecnici(concentrazione degli impieghi, struttura della raccolta, esposizione verso l’estero, rapporticreditizi ad andamento anomalo, ecc.).

2.2 Le segnalazioni della Centrale dei rischi

La Centrale dei rischi è disciplinata dalla delibera del Comitato Interministeriale per ilCredito e il Risparmio del 29.3.1994, assunta ai sensi degli artt. 53, 67 e 107 del Testo unicobancario. Partecipano al servizio centralizzato dei rischi:

- le banche iscritte nell’albo di cui all’art. 13 del testo unico;

- gli intermediari finanziari iscritti nell’albo dei gruppi bancari e/o nell’elenco speciale di cuiagli articoli, rispettivamente, 64 e 107 del Testo unico bancario, i quali esercitano in viaesclusiva o prevalente l’attività di finanziamento. Sono esonerati gli intermediari finanziariper i quali i crediti al consumo rappresentino oltre il 50 per cento dell’attività difinanziamento. Di conseguenza gli intermediari finanziari che segnalano alla Centrale deirischi non coincidono con quelli che inviano segnalazioni di vigilanza.

Gli intermediari partecipanti segnalano anche le posizioni di rischio di pertinenza delleproprie eventuali filiali estere, limitatamente a quelle assunte nei confronti dei soggetti residentiin Italia. Tutte le distribuzioni statistiche considerano tali finanziamenti.

Gli intermediari sono tenuti a segnalare mensilmente alla Banca d’Italia la posizionedebitoria di cui risulta titolare ciascun cliente singolarmente e in coobbligazione con altri soggetti(cointestazioni e società di persone).

La segnalazione dell’intera posizione di rischio relativa a un determinato cliente è dovutase ricorre almeno una delle seguenti condizioni:

- la somma dell’accordato o quella dell’utilizzato del totale dei finanziamenti per cassa e dellegaranzie rilasciate alla clientela è d’importo pari o superiore a 150 milioni di lire;

- il valore delle garanzie personali complessivamente rilasciate dal cliente è d’importo pari osuperiore a 150 milioni di lire;

- la posizione del cliente è in sofferenza, o viene passata a perdita nel corso del mese diriferimento, a prescindere dall’importo;

- il valore nominale dei crediti che l’intermediario ha acquisito dal cliente per operazioni difactoring è d’importo pari o superiore a 150 milioni di lire;

- il valore delle operazioni effettuate dall’intermediario per conto di terzi è d’importo pari osuperiore a 150 milioni di lire.

Quando la segnalazione è dovuta in relazione al superamento di anche uno solo dei limitisopra indicati, nella stessa devono figurare tutti i rapporti in essere al nome del cliente a cui essasi riferisce.


Il modello di rappresentazione dei rischi, in vigore dall’1.1.1997, comprende unaripartizione per categorie di censimento (rischi autoliquidanti, rischi a scadenza, rischi a revoca,finanziamenti a procedura concorsuale e altri finanziamenti particolari, sofferenze, garanzieconnesse con operazioni di natura commerciale, garanzie connesse con operazioni di naturafinanziaria, garanzie ricevute), una sezione informativa (operazioni effettuate per conto di terzi,crediti acquisiti per operazioni di factoring, crediti passati a perdita) e una serie di qualificatoriatti a fornire una descrizione più completa delle caratteristiche e della rischiosità delle operazioniin essere (ad es. durata originaria, durata residua, divisa ecc.).

I finanziamenti per cassa comprendono la totalità dei rapporti per cassa in essere conesclusione delle sofferenze.

2.3 Le rilevazioni sui tassi d’interesse attivi e passivi

Ai sensi dell’art. 51 del Testo unico bancario partecipano alla rilevazione trimestrale suitassi d’interesse due gruppi di banche, composti da circa 70 unità per i tassi attivi e da circa 60per i tassi passivi. Entrambi i gruppi comprendono le principali istituzioni creditizie a livellonazionale.

Le informazioni sui tassi attivi riguardano i tassi applicati alla clientela ordinaria residentesegnalata alla Centrale dei rischi nell’ultimo mese del trimestre di riferimento, purchè i relativifinanziamenti per cassa e le garanzie rilasciate alla clientela superino il limite di censimentostabilito (cfr. 2.2).

Per ciascun nominativo e con riferimento alle categorie di censimento previste devonoessere segnalati i numeri computistici d’interesse e l’ammontare delle competenze riscosse oaddebitate a titolo di interessi, commissioni e diritti. Sulla base dei dati rilevati vengono calcolatii tassi di interesse come media ponderata dei tassi effettivi applicati alla clientela, secondo laformula:

t(%) = (Competenze*36,5)/Numeri computistici

Questa media ponderata è utilizzata per la pubblicazione nel Bollettino dei dati sui tassi,salve le eccezioni indicate nelle note alle tavole interessate.

I tassi passivi si riferiscono alle operazioni di deposito in lire (di pertinenza di clientelaordinaria residente, al pari dei tassi attivi) di importo pari o superiore a 20 milioni.

Tali tassi sono calcolati ponderando il tasso presunto, al lordo della ritenuta fiscale, conl’ammontare, alla fine del periodo di riferimento, del conto cui questo si riferisce. Essicostituiscono quindi un indicatore del tasso nominale in vigore alla fine del periodo dirilevazione.

Poichè, secondo la vigente prassi bancaria, la liquidazione delle competenze avviene pergran parte dei conti a fine anno, soltanto per il quarto trimestre di ciascun anno vengono calcolati,sulla base dei numeri computistici e delle competenze, anche i tassi medi effettivi ponderati.

2.4 Gli archivi anagrafici degli intermediari

Le informazioni di tipo anagrafico, relative agli intermediari creditizi e finanziari soggettialla vigilanza della Banca d’Italia e alle attività che gli stessi sono stati autorizzati a esercitare,sono desunte da appositi albi o elenchi tenuti dalla Banca medesima o dalla Consob in osservanzadelle leggi vigenti. In particolare:- a norma dell’art. 13 del D.Lgs. n. 385 dell’1.9.1993 la Banca d’Italia iscrive in un apposito

albo le banche autorizzate in Italia e le succursali delle banche comunitarie stabilite nelterritorio della Repubblica;

- a norma dell’art. 19 del D.Lgs. n. 58 del 24.2.1998 la Consob, sentita la Banca d’Italia,autorizza l’esercizio dei servizi di investimento da parte delle società di intermediazionemobiliare (Sim). Ai sensi dell’art. 20 della medesima legge la Consob iscrive le Sim in unapposito albo, dandone comunicazione alla Banca d’Italia;

- a norma dell’art. 107 del D.Lgs. n. 385 dell’1.9.1993 il Ministro del Tesoro, sentite la Bancad’Italia e la Consob, determina i criteri oggettivi, riferibili all’attività svolta, alla dimensionee al rapporto tra indebitamento e patrimonio, in base ai quali sono individuati gli intermediarifinanziari che si devono iscrivere in un elenco speciale tenuto dalla Banca d’Italia;


- a norma dell’art. 35 del D.Lgs. n. 58 del 24.2.1998 la Banca d’Italia, sentita la Consob,autorizza l’esercizio del servizio di gestione collettiva del risparmio e del servizio di gestionesu base individuale di portafogli di investimento da parte delle società di gestione delrisparmio; le stesse sono iscritte, ai sensi dell’art. 36, in un apposito albo tenuto dalla Bancad’Italia.

- a norma dell’art. 44 del D.Lgs. n. 58 del 24.2.1998 la Banca d’Italia, sentita la Consob,autorizza la costituzione delle società di investimento a capitale variabile (Sicav); le Sicavautorizzate in Italia sono iscritte, ai sensi dell’articolo 45, in un apposito albo tenuto dallaBanca d’Italia.

3. Avvertenze per l’analisi temporale delle distribuzioni statistiche

Le rilevazioni sono state interessate nel corso del tempo da modifiche volte arazionalizzare ovvero ad arricchire i flussi informativi richiesti agli intermediari. Al fine diconsentire una corretta interpretazione degli eventuali elementi di discontinuità delle seriestoriche dei dati, si riportano di seguito le modifiche di maggiore rilievo apportate alle specificherilevazioni.

3.1 Le segnalazioni di vigilanza

Dal gennaio 1994: può verificarsi una discontinuità dovuta alle nuove modalità dirilevazione contabile e segnaletica delle operazioni “pronti contro termine” con obbligo dirivendita termine, da parte del cessionario, delle attività (ad es. i titoli) oggetto della transazione.Dette operazioni, infatti, coerentemente con la normativa sui bilanci, vengono annoverate tra leforme di finanziamento/raccolta con le rispettive controparti (Banca d’Italia, istituzionicreditizie, clientela ordinaria) e ricevono, pertanto, una specifica evidenza segnaletica.Conformemente alla nuova impostazione di bilancio, dall’1.1.1994 sono inclusi nel portafoglio“titoli” i buoni fruttiferi (ad eccezione di quelli postali) e i certificati di deposito diversi da quelliinterbancari.

Dal gennaio 1995: la despecializzazione degli enti creditizi, sancita dal Testo unicobancario, si è riflessa, sotto il profilo segnaletico :- nell’adozione di uno schema unico per l’inoltro delle segnalazioni di vigilanza di tutte le

banche;- nell’unificazione, presso l’azienda bancaria, delle segnalazioni inviate in precedenza dalle

ex sezioni di credito speciale.

A partire da tale data, per le informazioni pubblicate l’universo degli intermediari creditizipreso in considerazione è costituito dal sistema bancario nel suo complesso; viene meno,pertanto, ogni riferimento al “campione di aziende” utilizzato fino al 31.12.1994.

Il processo di adeguamento ai nuovi schemi segnaletici da parte degli ex istituti e sezionidi credito speciale cessa di avere i suoi effetti solo a partire da dicembre 1996 (settembre 1996per i dati pubblicati su CD-ROM). Fino a questa data gli importi degli impieghi e dei depositiderivati dalle vecchie segnalazioni di alcuni ex istituti sono inclusi nel totale (in quanto attribuitiai “dati non ripartibili”) ma non sono distribuiti secondo i criteri di classificazione previsti daalcune tavole analitiche.

Inoltre, a seguito della confluenza delle informazioni relative a ex sezioni nelle statistichedelle rispettive case madri, possono verificarsi casi di discontinuità nelle serie storiche relativealla distribuzione degli impieghi e dei depositi per localizzazione dello sportello.

Dal marzo 1998: le tavole pregresse concernenti i finanziamenti oltre il breve termine sonostate in taluni casi consolidate al fine di agevolare la lettura comparata delle informazioni. I datidi dettaglio continuano a essere forniti nel Cd-rom.

3.2 Le segnalazioni alla Centrale dei rischi

Dal marzo 1991: è stato eliminato il limite minimo di censimento per le segnalazioni asofferenza, precedentemente pari a 10 milioni di lire.

Dal gennaio 1993: l’obbligo di segnalazione è stato esteso alle filiali all’estero di bancheitaliane limitatamente ai finanziamenti concessi a soggetti residenti in Italia.


Dal gennaio 1996: la soglia di rilevazione dei finanziamenti per cassa e delle garanzierilasciate alla clientela è stata elevata a 150 milioni di lire; prima di tale data il limite minimo dicensimento era di 80 milioni di lire. Nessuna modifica è intervenuta per i crediti in sofferenzae per le garanzie personali rilasciate dalla clientela.

Dal gennaio 1997: A seguito dell’introduzione del nuovo modello di rappresentazione deirischi è stato possibile arricchire le distribuzioni statistiche con nuove e più articolate tipologiedi informazioni sui rapporti tra la clientela e le istituzioni creditizie segnalanti (cfr. par. 2.2).Inoltre, i dati aggregati relativi ai finanziamenti per cassa, alle sofferenze e alle garanzie rilasciatealla clientela non sono più depurati delle singole posizioni di rischio di importo inferiore a 150milioni di lire. Precedentemente a tale data il modello di rappresentazione dei rischicomprendeva nove categorie di censimento: operazioni di smobilizzo crediti, prestiti diretti,conti correnti, operazioni con l’estero, sofferenze, operazioni con garanzia reale, operazioni amedia e a lunga scadenza e varie, garanzie prestate alla clientela, garanzie personali ricevutedalla clientela. I finanziamenti per cassa e le garanzie prestate erano rilevati sotto il dupliceprofilo dell’importo accordato e utilizzato; per le garanzie ricevute era rilevato l’impegno digaranzia commisurandolo, ove non altrimenti indicato, al maggiore valore tra il totaledell’accordato e dell’utilizzato.

3.3 Le rilevazioni sui tassi di interesse

Dal marzo 1993: nella formula per il calcolo dei tassi attivi, la durata dell’annocommerciale (360 giorni) è stata sostituita con quella dell’anno civile (365 giorni).

Dal gennaio 1996: l’innalzamento del limite di censimento della Centrale dei rischi da 80a 150 milioni di lire ha effetti indiretti sulla rilevazione dei tassi di interesse attivi. Al fine diconsentire la confrontabilità dei dati contenuti nelle serie storiche, limitatamente ai periodi del1995 e del 1996, sono stati eliminati dalle tavole dei tassi attivi i rapporti riferiti agli affidamentiche non oltrepassano i nuovi limiti di censimento.

Dal gennaio 1997: le distribuzioni relative ai tassi di interesse attivi riflettono il diversodettaglio informativo del nuovo modello di rilevazione della Centrale dei rischi (cfr. par. 2.2).

Dal marzo 1998: vengono pubblicati i tassi applicati sulle operazioni a medio e a lungotermine in essere alla fine del periodo di riferimento.

3.4 Classificazioni degli intermediari segnalanti in vigore fino al 31 dicembre 1994

A) Classificazione giuridica delle ex aziende di credito: ripartizione degli enti sulla basedel criterio istituzionale già previsto dall’abrogato art. 5 della “Legge Bancaria”. Peraltro, è statadata autonoma evidenza agli istituti centrali di categoria, in considerazione delle loro peculiaritàoperative. Le filiali di banche estere presenti sul territorio nazionale sono state ricomprese nelgruppo delle “banche di credito ordinario”.

B) Classificazione dimensionale delle banche con raccolta a breve termine: laclassificazione è stata introdotta nelle statistiche della Banca d’Italia nel 1967.

All’epoca si stabilì di:- considerare solo un campione di aziende (348 su 1.236 aziende di credito), presso le quali

si accentrava il 98 per cento circa dei depositi;- classificare separatamente le banche dalle casse, in considerazione delle differenze

istituzionali e di comportamento tra le due categorie di aziende;- prendere, quale parametro ordinatore, un indice della capacità operativa, rappresentato dalla

somma dei depositi di clienti, dei depositi di istituti di credito speciale, dei fondi di terzi inamministrazione e del patrimonio (media dei dati trimestrali per il 1967);

- distribuire banche e casse in cinque gruppi (maggiori, grandi, medie, piccole e minori);- determinare valori-limite inferiori delle classi uguali per banche e casse (rispettivamente

1.000, 500, 200 e 50 miliardi) e tali da assicurare distanze sufficientemente ampie tral’azienda marginale di ciascun gruppo e la prima del successivo;

- mantenere immutata la definizione delle classi e la distribuzione delle aziende di credito daun anno all’altro e rivedere la graduatoria ogni cinque anni, al fine di disporre di seriecontinue per un periodo sufficiente a consentire analisi temporali, ma non tanto esteso daprivare di significato la caratteristica dimensionale di ciascun gruppo.

La revisione della graduatoria alla scadenza dei primi due quinquenni fu eseguitamantenendo i criteri generali di classificazione sopra indicati e applicando ai valori-limite di


separazione tra le classi il saggio quinquennale di crescita del parametro ordinatore registratodall’insieme delle banche e casse di risparmio.

Nel 1983 il parametro di riferimento fu esteso alla raccolta netta all’estero delle aziendedi credito, al fine di mantenerlo coerente con il concetto di credito potenziale sull’interno sulquale la classificazione stessa è basata; nella circostanza furono anche rivisti i valori-limite diseparazione tra le classi in modo da massimizzare la distanza, in termini del parametro scelto,tra l’ultima azienda di ciascun gruppo e la prima del gruppo successivo. Nel 1988, in occasionedella revisione del campione di aziende considerato, furono apportati aggiustamenti marginaliche riguardarono esclusivamente il gruppo delle “minori”.

La classificazione dimensionale, utilizzata nei Bollettini fino al 31 dicembre 1994, siriferiva a tutte le aziende “a breve” in esercizio. I criteri di definizione dei gruppi di aziende eranocoerenti con quelli, sopra descritti, applicati al “campione”, con eccezione dell’ultima classe(banche “minori”), nella quale venivano ricomprese anche banche non incluse nel “campione”stesso. A partire dai dati riferiti al 1994, è stata abbandonata la ripartizione, nell’ambito dellebanche con raccolta a breve termine, tra ex banche ed ex casse per gruppi dimensionali.

C) Classificazione istituzionale degli istituti di credito speciale. Ripartizione degliistituti di credito speciale, sulla base della specializzazione istituzionale, nei seguentiraggruppamenti: istituti di credito mobiliare, sezioni per il finanziamento delle opere pubbliche,istituti di credito fondiario e edilizio, istituti di credito agrario.

A partire dal Bollettino riferito ai dati di marzo 1992, le classificazioni per categorie“istituzionali” delle aziende di credito e degli istituti di credito speciale - descritte nei punti subA) e C) - non sono state più utilizzate, in quanto sono da ritenersi non più significative, inconseguenza delle modifiche strutturali del sistema creditizio derivanti dalla attuazione dellacosiddetta “legge Amato”.

3.5 Eventi particolari

L’analisi temporale delle distribuzioni statistiche deve tenere conto di eventi particolari(ad es. instaurazione di procedure concorsuali, cessione di crediti in sofferenza, ecc.), relativi asingoli intermediari segnalanti, che possono introdurre elementi di discontinuità nelle seriestoriche ovvero disallineamenti tra i flussi informativi desunti dalle diverse fonti segnaletiche.Si evidenziano, di seguito, i principali e più recenti eventi della specie.

Dal giugno 1996: in relazione alla sottoposizione a procedura concorsuale dell’Isveimersi verificano casi di discontinuità nelle serie storiche derivate dalle segnalazioni di vigilanza; lestesse inoltre presentano disallineamenti rispetto a quelle tratte dalle segnalazioni alla Centraledei rischi.

Dal dicembre 1996: le serie relative alle sofferenze desunte dalle segnalazioni di vigilanzapresentano una discontinuità imputabile per circa 200 miliardi e, a partire dal marzo 1997, perulteriori 280 miliardi a un’operazione di cessione e successiva cartolarizzazione di unportafoglio di mutui ipotecari in sofferenza.

Dal gennaio 1997: a seguito di un’operazione di cessione di crediti da parte del Banco diNapoli a una società non bancaria dallo stesso controllata, si verificano discontinuità nelle seriedegli impieghi e delle sofferenze e nella loro disaggregazione per localizzazione esettorizzazione economica dell’affidato; in particolare, i crediti in sofferenza presentano unariduzione di importo pari a circa 8.800 miliardi di lire.

Dal settembre 1997: le serie relative alle sofferenze desunte sia dalle segnalazioni divigilanza sia da quelle alla Centrale dei rischi presentano una significativa discontinuitàimputabile, per circa 2.800 miliardi, alla sottoposizione a procedura concorsuale della SicilcassaS.p.A.

Dal marzo 1998: le serie relative alle sofferenze desunte dalle segnalazioni di vigilanzapresentano una discontinuità imputabile per circa 420 miliardi a un’operazione di cessione esuccessiva cartolarizzazione di crediti fondiari in sofferenza.

Dal giugno 1998: le serie interessate dalla classificazione per settori e comparti di attivitàeconomica presentano una discontinuità attribuibile all’adeguamento ai nuovi criteri disettorizzazione coerenti con le previsioni del sistema europeo dei conti nazionali e regionali(SEC95); in particolare si evidenziano le discontinuità nelle serie relative al settore “imprese nonfinanziarie” e al sottosettore “famiglie produttrici”.

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Glossario

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DPPRQWDUH GHOOD OLTXLGLWj H GHL YDORUL PRELOLDUL RYYHUR FRQWURYDORUH GHOOH SDUWL GL 2�L�F�U�UHVWLWXLWL DOOD FOLHQWHOD QHO SHULRGR GL ULIHULPHQWR�

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