ทศทางและยทธศาสตร การก ากบดแลธรกจประกนภยยคดจทลสแนวปฏบตทดทสด

1

ดร.สทธพล ทวชยการ เลขาธการ คปภ.

25 เมษายน 2561ณ โรงแรมเซนทาราแกรนดและ บางกอกคอนเวนชนเซนเตอร

เซนทรลเวลด กรงเทพฯ

Together We Thrive

ประเดนการน าเสนอ

แผนพฒนาการประกนภย ฉบบท 3 (พ.ศ. 2559 -2563)

ผลงานส าคญป 2560

ปจจยทสงผลกระทบตอการด าเนนงาน ป 2561

ทศทางนโยบายการด าเนนงาน ป 2561

STRATEGIES OIC X

1

2

4

3

5

Together We Thrive

• เสรมสรางศกยภาพผประกอบการ• ยกระดบมาตรฐานการด าเนนธรกจประกนภย• คมครองสทธประโยชนผเอาประกนภยและยกระดบพฤตกรรม

ทางตลาดของระบบประกนภย

• เสรมสรางความรความเขาใจดานการประกนภย• สงเสรมการพฒนาผลตภณฑประกนภยใหสอดคลองกบความตองการ

และความเสยง • สงเสรมการเขาถงการประกนภยเพอรองรบสงคมผสงอาย• ขยายชองทางการเขาถงการประกนภยของประชาชน

• พฒนาและยกระดบการก ากบบคลากรประกนภยใหเปนมออาชพ• สงเสรมการวจยและพฒนาในระบบประกนภย• เสรมสรางศกยภาพระบบเทคโนโลยสารสนเทศดานการประกนภย• ผลกดนใหการประกนภยเปนเครองมอบรหารความเสยง• เสรมสรางศกยภาพของหนวยงานก ากบ

• เสรมสรางการแขงขนผานการผอนคลายการก ากบผลตภณฑประกนภย• พฒนาการก ากบและกระบวนการใหความเหนชอบ/อนมตผลตภณฑ

ประกนภย • สงเสรมการเชอมโยงตลาดประกนภยในภมภาคอาเซยน

บรษทประกนภยมความมนคง เขมแขงทางการเงน มการด าเนนธรกจอยางมคณภาพและเปนทเชอมน

ไววางใจของประชาชน

ประชาชนมความร และเขาใจสทธ สามารถเขาถง การประกนภย และเลอกใชเปนเครองมอในการบรหาร

ความเสยงไดอยางเหมาะสม

บรษทประกนภยมขดความสามารถในการแขงขน พรอมรบสภาพแวดลอมทมความเปนพลวตรสง

ระบบประกนภยมโครงสรางพนฐานทเออตอการพฒนาธรกจประกนภย

๑. การเพมศกยภาพอตสาหกรรมประกนภย

๒. การเสรมสรางความรและการเขาถงการประกนภย

๓. การสรางสภาพแวดลอมทเออตอการแขงขน

๔. การเสรมสรางโครงสรางพนฐานดานการประกนภย

GROWTH & CREDIBILITY

แผนพฒนาการประกนภย ฉบบท 3 (พ.ศ.2559-2563)

4

ทศทางและนโยบายในการพฒนาธรกจประกนภย ป 2560

ส านกงาน คปภ. ไดประกาศเปนปแหง “การขบเคลอนธรกจประกนภย

ในยคดจทล(Digital Insurance Regulator)” ค านงถงการรกษา

สมดลระหวางการคมครองสทธประโยชนประชาชนดานการประกนภย

ควบคกบการสงเสรมใหเกด นวตกรรมดจทล ในอตสาหกรรมประกนภย

Together We Thrive

ผลงานส าคญป 2560

• RBC ระยะท 2• ปรบปรงประกาศ ERM• Kick-off “ORSA”

ความมนคงทางการเงน

• จดท าคมอการตรวจสอบดานเทคโนโลยสารสนเทศ (IT Audit)• Insurance Regulatory Sandbox• แนวปฏบตส าหรบ Cyber Risk

การน า IT มาใชในการก ากบ

• ยกระดบมาตรฐานการคมครองสทธประโยชนประชาชนดานการประกนภย

• พฒนาระบบรายงานการขายผานธนาคาร • ออกขอแนะน าการซอผลตภณฑผานธนาคาร 12 ขอ

การคมครอง สทธประโยชนและยกระดบพฤตกรรม

ทางการตลาด

Together We Thrive

6

• สงเสรมการประกนภยเชงรกสประชาชน• โครงการประกนภยขาวนาป และโครงการอบรมความร

ดานการประกนภย Training for the trainers• โครงการ คปภ. เพอชมชน• อาสาสมครประกนภย / ยวชนประกนภย

• เพมชองทางการขายผานระบบอเลกทรอนกส

ความร เขาใจ และการเขาถง

ผลการด าเนนงานของป 2560ผลงานส าคญป 2560

• พฒนา Micro Insurance• ขาวนาป• ประกนภย 222• ผลตภณฑส าหรบผโดยสารและผใชบรการทางน า

• พฒนาผลตภณฑ Cyber Insurance

พฒนาผลตภณฑประกนภย

Together We Thrive

7

• จดท าตารางมรณะไทยป 2560 (Mortality Table)• ปรบลดอตราเบยประกนภย

• รถยนตทตดกลอง CCTV• มาตรการหามแอลกอฮอลในเลอดไมเกน 50 มลลกรมเปอรเซนต• อคคภยส าหรบทอยอาศยและอตสาหกรรม

• มาตรการภาษเพอสงเสรมการประกนสขภาพ• I-SERFF ชวต/วนาศภย• ขยายการใหความเหนชอบกรมธรรมแบบอตโนมต (File & Use)

เพมศกยภาพกลไกตลาดและการเขาถง

ผลงานส าคญป 2560

• FSAP• MoU : กมพชา / มาเลเซย / บรไน / เมยนมา• Capacity Building : ลาว / เมยนมา / กมพชา

เชอมโยงตลาดประกนภย

Together We Thrive

8

• พฒนาระบบฐานขอมลกลางดานการประกนภย (Insurance Bureau)

• ศกษาการประกนภย เพอรองรบสงคมผสงวย (Research for Aging Society)

• สนบสนนภาคธรกจเขารวมโครงการพฒนาระบบพสจนและยนยนตวตนทางดจทล (Digital ID)

• สรางระบบการปองกนภยคกคามขนสง (Cyber Attack)

เสรมสรางศกยภาพการวจยและสารสนเทศ

ผลงานส าคญป 2560

• ปรบปรงกฎหมายแมบทสมาตรฐานสากล• จดท า พ.ร.บ.ประกนภยทางทะเล ขนเปนครงแรก

ในประเทศไทย

เสรมสรางศกยภาพของ

หนวยงานก ากบ

Together We Thrive

9

ผลงานส าคญป 2560

เพมประสทธภาพ การบงคบใชกฎหมาย

• เรองรองเรยน

• คนกลางประกนภย

12,324 เรอง

• เพกถอนใบอนญาตฯ • บคคลธรรมดา 55 ราย

• นตบคคล 1 ราย

• ปรบ 6,847,500 บาท

Together We Thrive

• ประกนชวต สวนใหญเรองขาดความเขาใจในเงอนไขตามสญญาประกนภย/ขอยกเวน การบอกลางสญญา ปกปดขอเทจจรง

• ประกนวนาศภย สวนใหญเรองคาขาดประโยชนจากการใชรถ เรยกรองสงเกนความเสยหายทแทจรง

10

ปจจยทสงผลกระทบตอการด าเนนงาน ป 2561

• Power of big data

• AI

• Block Chain

• ความมนคงปลอดภยทางไซเบอร

การประเมน FSAP ในชวงปลายป 2561

การเปลยนแปลงสภาพแวดลอม

ความรนแรงของสงครามการคา

การเปลยนแปลงเทคโนโลย

สารสนเทศอยางกาวกระโดด

การเขาสสงคมผสงอาย

• คาใชจายดแลผสงอายเพมขน

• ประชากรวยแรงงานลดลง

Together We Thrive

11

ทศทางและนโยบายในการพฒนาธรกจประกนภย ป 2561

ส านกงาน คปภ. เนนการขบเคลอนนโยบายเชงรกในเรองการยกระดบการก ากบดแลทครอบคลม

ถงการพฒนากฎระเบยบและการตรวจสอบบรษทประกนภยใหสอดคลองกบมาตรฐานสากลดาน

การประกนภยควบคกบการปรบกลยทธองคกรเพอน า “Sup Tech” หรอ Supervisory

Technology และ “Reg Tech” หรอ Regulatory Technology เขามาประยกตใชในการก ากบดแล

ธรกจประกนภยในยค InsurTech

Together We Thrive

12

ทศทางนโยบายการด าเนนงาน ป 2561

ปรบปรงกฎระเบยบสมาตรฐานสากล• RBC 2 • ERM / ORSA• ประกนภยตอ • การเปดเผยขอมล• การเสนอขาย

Sup Tech เพอการก ากบดแล• IT Audit • Open Data• น าระบบ IT มาวเคราะหเรองรองเรยน • พฒนาระบบรายงานขอมลการเกดอบตภยรายใหญ• Cyber Security

• Corporate Governance• ฉอฉลประกนภย• ศกษาการเปดเสรการประกนภย

Together We Thrive

13

พฒนาตลาดและการเขาถง• ยกระดบโครงการประกนภยขาวนาป• ขยายโครงการ คปภ. เพอชมชน สภมภาค• โครงการ คปภ. ลดความเสยง สชมชนในเขตกรงเทพมหานคร• สงเสรมผลตภณฑประกนภยใหมความหลากหลายมากขน

• ศกษาวจยการประกนภย เพอรองรบสงคมผสงอาย• พฒนากรมธรรมประกนสขภาพใหสอดคลองกบแผนการปฏรปประเทศ

ดานสาธารณสข พ.ร.บ. การสาธารณสข ฉบบท ๓ (๒๕๖๐) รวมถงสถานการณปจจบน โดยปรบปรงเงอนไขกรมธรรมประกนภยสขภาพ / จดท าความคมครองประกนภยสขภาพส าหรบชดสทธประโยชนเสรม

• พฒนากรมธรรมประกนภยพชผล• สนบสนนนโยบายรฐบาล : ขาวโพด มนส าปะหลง• ภาคสมครใจ : ล าไย สวนทเรยน

ทศทางนโยบายการด าเนนงาน ป 2561

Together We Thrive

14

ทศทางนโยบายการด าเนนงาน ป 2561

Together We Thrive

เพมประสทธภาพการใหความเหนชอบกรมธรรมประกนภย

• เพมจ านวนกรมธรรมประกนภยแบบอตโนมต (File & Use) มากขน อาท ITI

• ปรบปรงกรมธรรมประกนภยใหเปนมาตรฐาน อาท กรมธรรมประกนภยโจรกรรม

• ปรบปรงกรมธรรม Contact works และกรมธรรมธรกจหยดชะงก ภายใตการประกนภยความเสยงภยทรพยสนใหมขอความเปนภาษาไทย

• ปรบปรงกระบวนการพจารณาใหความเหนชอบแบบกรมธรรมฯ

• I-SERFF วนาศภย ใชจรง

เพมประสทธภาพการคมครองผบรโภค

• พฒนาคมอปฏบตงานส าหรบตวแทน/นายหนาประกนภย

• พฒนาระบบ IT เพอจดท าฐานขอมลและการรายงานขอมลเรองรองเรยนเชอมโยงกบภมภาคทวประเทศแบบ real time

15

ทศทางนโยบายการด าเนนงาน ป 2561

Together We Thrive

เพมประสทธภาพการบงคบใชกฎหมาย

• ฉอฉลประกนภย

• Regulatory Guillotine

• บงคบใชกฎหมายอยางจรงจง

สงเสรมใหภาคธรกจประกนภยเขมแขง

• ลดขนตอนและระยะเวลาในการยนขอรบความเหนชอบกรมธรรมประกนภย

• Insurance Regulatory Sandbox

• ผอนคลายการก ากบอตราเบยประกนภย

• สนบสนนใหธรกจประกนภยขยายตลาดไปส CLMV

บรณาการความรวมมอดานเทคโนโลย (InsurTech Center Of Thailand : ICT)

• สงเสรมใหมการศกษาวจย และแลกเปลยนความรดาน InsurTech• สงเสรมการพฒนาการใช InsurTech ในการก ากบดแล• สนบสนนรปแบบการเขาถงและการใหความรประชาชนผานเทคโนโลยประกนภย• เวทระดมความคดเหนระหวางกลมธรกจประกนภยและ InsurTech Startup

STRATEGIES OIC X

16

กฎหมายเออตอ การประกอบธรกจ

ก ากบแบบสากล (FSAP)

ใชเทคโนโลย ในการตรวจสอบ

สงเสรมการเขาถง

Together We Thrive

ยกระดบ การคมครองสทธ ผเอาประกนภย

ประกอบธรกจ ดวยธรรมาภบาล

เสรมสรางขดความสามารถ

บคลากรกาวทนเทคโนโลย

ปลอดภย จากไซเบอร

การมสวนรวม ของภาคธรกจ