6. INVERSION Y FINANCIAMIENTO

6.1 Inversiones requeridas

6.1.1 Activos fijos

Activos tangibles:

N° Inversión Inicial

Detalle Monto (mínimo)

1 Equipos Analizador de vibraciones S/.3500.00Luxómetro digital (iluminación) S/. 770.00Pirómetros (temperatura) S/. 740.00Medidor de radiación S/.4000.00Sonómetro (ruido) S/.640.00Calorímetro (calor) s/.900.00Medidores de partículas de polvo S/.900.00Higrómetro (humedad) S/.600.00

3 Personal GERENTE GENERALGERENTE DPTO. LEGALADMINISTADORGERENTE DPTO. RR.HH.GERENTE DE SEGURIDAD INDISTRIAL

S/.3500.00S/.2200.00S/.3000.00S/.2400.00S/.3500.00

4 Adecuación Pintura, decoración y adecuación de normas sanitarias y primeros auxilios.

S/.5000.00

5 Mobiliario Mesas y sillas S/.2000.00TOTAL S/. 323 650.00

Activos intangibles:

N° Inversión Inicial Detalle Monto (mínimo)

1 Tecnología2 Canales de

distribuciónVía web (tienda virtual), entrega personal. S/.2000.00

3 Publicidad y promoción

Envío de correos electrónicos a las empresas, visitas a las empresas, volantes, afiches publicitarios, etc.

S/.1000.00

4 Póliza de Seguros s/. 600.00TOTAL S/.3600.00

ACTIVOS FIJOSActivos tangibles S/. 323 650.00

Activos intangibles S/. 3 600.00

TOTAL S/. 327 250 .006.1.2 Capital de trabajo

Capital de Trabajo = Materia prima+ Otros insumos + Productos en Proceso + Productos Terminados + Cuentas por cobrar o crédito a clientes + efectivo en caja y bancos.CAPITAL DE TRABAJO = S/. 327 250 .00

6.2 Financiamiento

6.2.1 Fuentes de financiamiento

INVERSION TOTA INICIAL (requerimiento de capital) MONTOFINANCIAMIENTO DEL PROYECTOAporte de capital propio: socios (05)Endeudamiento: préstamo o crédito bancario

S/.196 350.00S/. 130 900.00

TOTAL (debe ser el mismo monto requerido para la inversión inicial)

S/. 327 250.00

6.2.2 Estructura de financiamiento

ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO

Soles %

Socios aporte inicial S/.196 350.00 60%

Préstamo bancario S/. 130 900.00 40%

Total S/. 327 250.00 100.0 %

6.2.3 Factibilidad del financiamiento

En esta etapa inicial se debe hacer un estudio de la viabilidad legal, técnica, financiera, económica, de gestión, institucional y medio ambiental.

6.3 Pronósticos

6.3.1 Ingresos

INGRESOS AÑO 1 AÑO 21 Ingresos por ventas del servicio S/. 450 800.00 S/. 450 800.00

2 Ingresos por venta de sub productos S/. 00.00 S/. 00.00

3 Otros ingresos S/. 00.00 S/. 00.00

TOTAL DE INGRESOS S/. 50 800.00 S/.850 800.00

6.3.2 Costos de producción

COSTO TOTAL DE PRODUCCION = COSTO MATERIAL DIRECTO + MANO DE OBRA DIRECTA + COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACION

COSTO TOTAL DE PRODUCCION = S/. 327

6.3.3 Gastos

AÑO 0 AÑO 1 AÑO 21 EGRESOS S/. 33 050.00 S/. 33 050.00 S/. 33 050.002 MATERIALES DIRECTOS S/. 327 250.00 S/. 327

250.00S/. 327 250.00

3 COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACION S/. 17 205.00 S/. 17 205.00 S/. 17 205.004 SUB TOTAL COSTOS DE PRODUCCION:

1+2+3S/. 377 505.00 S/. 377

505.00S/. 377 505.00

5 DEPRECIACION S/. 1205.00 S/. 1205.00 S/. 1205.00TOTAL EGRESOS: 4+5 S/. 378 710.00 S/. 378

710.00S/. 378 710.00

6.4 Estados financieros proyectados

6.4.1 Estado de ganancias y perdidas6.4.2 Flujo de efectivo

PERIODOS PROYECTADOS 1 2VENTAS NETAS S/. 850 800.00 S/. 850 800.00(-)Costo de Ventas S/. 327 250.00 S/. 327 250.00

Utilidad Bruta S/. 523 550.00 S/. 523 550.00

(-) Gastos de Administración y de ventas S/.170 160.00 S/.170 160.00(-) Depreciación y Amortización S/. 32 725.00 S/. 32 725.00

Utilidad Operativa S/. 320 665.00 S/. 320 665.00

(-) Impuesto a la Renta S/. 57 719.70 S/. 57 719.70

UTILIDAD NETA S/. 262 945.00 S/. 262 945.00