Upload
others
View
8
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
2013Vuosikertomus Årsberättelse
Tiivistelmä Sammandrag
2013Vuosikertomus Årsberättelse
Tiivistelmä Sammandrag
SisällysToimitusjohtajan katsaus ................................ 4
Hallituksen toimintakertomus ...................... 6
Sijoitusten jakauma ja tuotto ...................... 15
Tilinpäätöksen liitetiedot .............................. 16
Tunnuslukuja 2013 .......................................... 21
Hallinto ............................................................... 22
Yhteystiedot ...................................................... 24
Innehåll Verkställande direktörens översikt ............... 4
Styrelsens verksamhetsberättelse ................ 6
Placeringsallokering och avkastning .......... 15
Noter till bokslutet ......................................... 16
Nyckeltal 2013 ................................................. 21
Förvaltning ......................................................... 22
Kontaktinformation ........................................ 24
MERIMIESELÄKEKASSAN hallitus hyväksyi marraskuussa 2013 uuden strategian. Strate
gian tavoite on entinen eli eläkekassa takaa merenkulkijoille luotettavan eläketurvan kus
tannustehokkaasti. Pyrimme myös olemaan vakavarainen ja maan tuottavin eläkelaitos.
Strategiassa linjattiin myös selkeästi ne toimenpiteet, joilla tavoitteet jatkuvasti
muuttuvassa toimintaympäristössä saavutetaan. Strategian toteuttamiseksi merimies
eläkejärjestelmä pyrkii lähentymään muuta työeläkejärjestelmää, parantaa kustannus
tehokkuutta, panostaa työkyvyn ylläpitämiseen eläkkeelle siirtymisiän myöhentämisek
si, painottaa sijoitustoiminnassaan kiinteistöjä ja niiden kehittämistä, hyödyntää
entistä enemmän sähköisiä palveluja asioinnissa ja viestinnässä sekä pitää
huolta osaavasta henkilökunnastaan.
Uusi strategia ohjasi käytännössä jo vuoden 2013 toimintaa. Merimieselä
kelain uudistamista valmisteleva sosiaali ja terveysministeriön työryhmä
aloitti työnsä ja eläkekassassa tuotettiin uudistusta varten tarvittavaa
aineistoa. Tavoitteena on merimieseläkejärjestelmä, joka on lähempänä
muuta työeläkejärjestelmää mutta säilyttää samalla merenkulun edellyttä
mät erityispiirteet muun muassa rahoituksen ja siirtymäsäännösten suhteen.
Työryhmän työn on tarkoitus valmistua vuoden 2014 aikana.
Merimieseläkekassan kustannustehokkuuden parantamiseksi kilpailu
timme sopimuksiamme. Tästä johtuen hallinnolliset kulumme pienentyi
vät merkittävästi samalla kun toimintatapojamme selkiytettiin. Hallitus
hyväksyi eläkekassan hallintomallin tammikuussa 2013 ja sitä päivitettiin
loppuvuodesta luotettavan hallinnon ja toiminnan julkisuuden lisäämiseksi.
Merimieseläkekassa panostaa yhä määrätietoisemmin merenkulun työ
hyvinvoinnin parantamiseen varustamojen ja merenkulkijoiden kanssa.
Syyskuussa 2013 järjestettiin Hyvä työelämä merellä seminaari, jossa viitoi
tettiin eläkekassan tulevaa roolia. Eläkekassa tulee tiivistämään yhteistyötä
eri kumppaneiden kanssa ja siten parantamaan merenkulkijoiden fyysistä ja
henkistä työhyvinvointia. Myös lainsäädännöllistä pohjaa työhyvinvoinnin edis
tämiseksi tullaan selkiyttämään muun työeläkejärjestelmän mukaisesti.
Sijoitustoiminnassa vuosi 2013 oli jälleen hyvä (sijoitusten tuotto 8,6 %) ja
vertailtaessa pitkän aikavälin tuottoja muihin eläkelaitoksiin, eläkekassan sijoitus
toiminnan tavoitteet ovat toteutuneet. Hyvään vakavaraisuuteemme perustuen
sijoitussalkkumme on hiukan muita eläkelaitoksia riskipitoisempi. Osakesijoitus
ten rinnalla painotamme kiinteistösijoituksia ja tulevina vuosina panostamme
erityisesti kiinteistöjen kehittämiseen. Eläkekassa hyväksyi myös vastuullisen
sijoittamisen periaatteet.
Lisäämme sähköistä asiointiamme kaikessa toiminnassamme ja käynnistimme
vuoden 2013 lopulla koko eläkekassan toimintaa uudistavan tietojärjestelmäpro
jektin. Uusien toimintatapojen lisäksi pyrimme myös pitämään huolta osaavasta
henkilökunnastamme panostamalla omaan työhyvinvointiimme.
Merimieseläkejärjestelmämme on täysin sidoksissa suomalaiseen merenkul
kuun. Vaikka kokonaistaloudellinen tilanne heijastui negatiivisesti koko merenkul
kuun, ovat aiemmin tehdyt päätökset kuitenkin luoneet pohjaa suomalaisen me
renkulun säilyttämiseksi. Maksutulomme nousi viime vuonna noin 5 prosenttia.
Tulevaisuus on kuitenkin täynnä haasteita, minkä vuoksi kansallisen meren kulun
strategian toteuttaminen on otettava vakavasti. o
Helsingissä, maaliskuussa 2014
Kari Välimäki
4 Vuosikertomus 2013 | Årsberättelse 2013
MERIMIESELÄKEKASSA | SJÖMANSPENSIONSKASSAN
Toimitusjohtajan katsaus
SJÖMANSPENSIONSKASSANS styrelse godkände i november
2013 en ny strategi. Målet för den här strategin är det tidigare,
dvs. att pensionskassan garanterar ett kostnadseffektivt och
tillförlitligt pensionsskydd för sjöfararna. Vi strävar även till att
vara solventa och landets produktivaste pensionsanstalt.
I strategin drogs också linjerna klart upp för åtgärder med
vilka målen nås i en verksamhetsmiljö som fortlöpande föränd
ras. För att omsätta strategin i praktiken strävar vi till att föra
sjömanspensionssystemet närmare det övriga arbetspensions
systemet, förbättra kostnadseffektiviteten, satsa på upprätthål
lande av arbetsförmågan för att pensioneringsåldern ska kunna
senareläggas, prioritera fastigheter och utvecklingen av dessa
i placeringsverksamheten, i allt högre grad nyttja elekroniska
tjänster vid handläggande av tjänster och i kommunikationen
samt sörja för omsorgen om den kunniga personalen.
I praktiken styrdes verksamheten redan 2013 av den nya
strategin. Den av social och hälsovårdsministeriet tillsatta
arbetsgruppen för beredning av revideringen av sjömanspen
sionslagen inledde sitt arbete och pensionskassan samman
ställde det material som behövs för revideringsarbetet. Målet
är ett pensionssystem för sjömän som är närmare det övriga
arbetspensionssystemet, men samtidigt bibehåller de av sjö
farten förutsatta särdragen, bland annat vad gäller finansiering
och övergångsbestämmelser. Arbetsgruppens arbete avses bli
klart under 2014.
För att förbättra Sjömanspensionskassans kostnadseffekti
vitet konkurrensutsattes våra avtal. Tack vare den här åtgärden
sjönk våra förvaltningskostnader betydligt och samtidigt klar
nade våra verksamhetsrutiner. Styrelsen fastställde förvalt
ningsmodellen i januari 2013. I slutet av året uppdaterades
modellen för att främja den offentliga bilden av en tillförlitlig
förvaltning och verksamhet.
Tillsammans med rederierna och sjöfararna satsar Sjömans
pensionskassan allt mer målmedvetet på en förbättring av
arbetshälsan inom sjöfarten. I september 2013 ordnades
seminariet Bra arbetsliv på sjön. Under seminariet utstakades
pensionskassans kommande roll. Pensionskassan kommer att
intensifiera samarbetet med olika samarbetspartner och på så
vis för sin del förbättra sjöfararnas fysiska och psykiska arbets
hälsa. Även lagstiftningsgrunden för främjandet av arbetshälsan
kommer att klarläggas i överensstämmelse med det övriga
arbetspensionssystemet.
För placeringsverksamhetens del var 2013 än en gång
ett bra år (avkastningen av placeringarna 8,6 %) och vid en
jämförelse med övriga pensionsanstalter av långtidsavkast
ningen framgår att pensionskassans målsättningar realiserats.
Vår goda solvensnivå har motiverat vår placeringsportfölj att
vara en aning mera riskfylld än de övriga pensionsanstalternas
portföljer. Vid sidan av aktieplaceringarna ger vi placeringarna i
fastigheter stor tyngd och under närmast kommande år satsar
vi särskilt på utveckling av dessa. Pensionskassan godkände
principerna för ansvarsfull placering.
I all vår verksamhet ökar vi det elektroniska handläggandet
av ärenden. I slutet av 2013 startade vi ett datasystemprojekt
som reformerar pensionskassans verksamhet i sin helhet.
Utöver de nya rutinerna strävar vi även till att sörja för vår
kunniga personals välbefinnande genom att satsa på persona
lens arbetshälsa.
Vårt sjömanspensionssystem är helt bundet vid den finländ
ska sjöfarten. Trots att den ekonomiska situationen totalt sett
återspeglades negativt på hela sjöfarten har tidigare fattade be
slut ändå skapat en grund för den finländska sjöfartens överlev
nad. Senaste år steg vår premieinkomst med drygt fem procent.
Framtiden är dock fylld av utmaningar. Därför bör realiserandet
av den nationella strategin för sjöfarten tas på allvar. o
Helsingfors, i mars 2014
Kari Välimäki
Vuosikertomus 2013 | Årsberättelse 2013 5
MERIMIESELÄKEKASSA | SJÖMANSPENSIONSKASSAN
Verkställande direktörens översikt
”Tavoitteena on merimieseläke- järjestelmä, joka on lähempänä muuta työeläkejärjestelmää mutta säilyttää samalla merenkulun edellyttämät erityispiirteet muun muassa rahoituksen ja siirtymä-säännösten suhteen.”
”Målet är ett pensionssystem för sjömän som är närmare det övriga arbetspensionssystemet, men samtidigt bibehåller de av sjöfarten förutsatta särdragen, bland annat vad gäller finansiering och över-gångsbestämmelser.”
Hallituksen toimintakertomus 2013Talouden kehitysVuonna 2013 maailmantalouden kehitys kääntyi myönteiseen
suuntaan. Euroopassa talouden supistuminen päättyi kesällä,
mutta koko vuoden talouskasvu jäi toisena vuonna peräkkäin
negatiiviseksi. Pelot kriisimaiden ja euroalueen pankkien tilan
teen heikkenemisestä vähenivät, mutta uudeksi uhaksi nousi
deflaatio. Kuluttajahintojen nousu hidastui vain 0,8 prosenttiin.
Euroalueen maiden talouskehitys on eriytynyt toisistaan. Krii
simaissa, kuten Espanjassa, Irlannissa ja Portugalissa tilanne on
vakautunut ja Saksan talous on edelleen hyvässä kunnossa. Toi
saalla heikon kilpailukyvyn maissa, kuten Ranskassa, Italiassa ja
valitettavasti myös Suomessa talouden kehitys on vaatimatonta.
Yhdysvalloissa talous kasvoi odotetusti. Samalla alkoivat
arvuuttelut siitä, milloin keskuspankki kiristää rahapolitiikkaan
sa. Toistaiseksi keskuspankin toimet ovat olleet maltillisia, mikä
on vahvistanut luottamusta Yhdysvaltojen talouskehitykseen.
Kiinassa saatiin loppukesällä vahvistusta siitä, ettei talouskas
vu ole hidastumassa. Loppuvuonna keskusjohto ilmoitti, että
uudistuspolitiikkaa jatketaan. Kehittyvissä talouksissa tilanne
on heikentynyt erityisesti niissä maissa, joissa talouskasvu on
perustunut liialliseen ulkomaiseen velkaan. Lisäksi monissa
maissa, kuten Turkissa, Brasiliassa ja viime aikoina Ukrainassa
ja Thaimaassa poliittinen levottomuus on vaikuttanut maiden
valuuttoihin ja arvopaperimarkkinoihin.
Suomen talouden kehitys on ollut finanssikriisin alusta läh
tien heikkoa. Kriisin alussa vuonna 2009 talous supistui peräti
8,5 prosenttia ja seuraavan lyhyen toipumisjakson jälkeen ta
louskasvu kääntyi jälleen laskuun. Vuosina 2012 ja 2013 talous
supistui edelleen. Ennusteiden mukaan Suomen talous kasvaa
lähivuosina vain 1–2 prosenttia vuodessa.
Styrelsens verksamhetsberättelse 2013Ekonomins utvecklingÅret 2013 vände världsekonomins utveckling över i en positiv
riktning. I Europa upphörde ekonomins nedgång på sommaren,
men den ekonomiska tillväxten för hela året blev för andra året
i följd negativ. Rädslan för att situationen i krisländerna och för
bankerna i euroområdet skulle försvagas minskade, men ett nytt
hot började spöka, en eventuell deflation. Konsumentprisernas
stegring avmattades till endast 0,8 %. Den ekonomiska utveck-
lingen i euroområdets länder har fjärmat sig från varandra. I
krisländer, som exempelvis Spanien, Irland och Portugal, har
situationen stabiliserats och Tysklands ekonomi är fortfarande i
gott skick. Å andra sidan har den svaga konkurrenskraften i länder,
som t.ex. Frankrike, Italien och beklagligtvis även Finland, lett till
att den ekonomiska utvecklingen i dessa länder är anspråkslös.
Som väntat ökade den ekonomiska tillväxten i USA. Samtidigt
började gissningar om centralbankens eventuella åtstramning av
finanspolitiken cirkulera. Tillsvidare har centralbankens åtgärder varit
måttfulla, vilket har stärkt förtroendet för den ekonomiska utveck-
lingen i USA. Mot slutet av sommaren bekräftades uppfattningen om
att den ekonomiska tillväxten i Kina inte håller på att stagnera. I slu-
tet av året meddelade centralledningen, att den inledda reformpoliti-
ken fortsätter. Situationen i utvecklingsekonomierna har försämrats,
särskilt i länder, vars ekonomiska tillväxt har grundat sig på alltför
stora utländska skulder. I många länder har därtill politisk oro, som
t.ex. i Turkiet och Brasilien och den senaste tiden även i Ukraina och
Thailand, inverkat på ländernas valutor och värdepappersmarknad.
Den finländska ekonomins utveckling har ända från finanskri-
sens början varit svag. År 2009 i början av krisen gick den ekono-
miska tillväxten ner med hela 8,5 % och efter följande kortvariga
period av uppgång vände den ekonomiska tillväxten åter över i
MERIMIESELÄKEKASSA | SJÖMANSPENSIONSKASSAN
6 Vuosikertomus 2013 | Årsberättelse 2013
Eläkemenon rakenne, % | Pensionutgiftens konsistens, %
78,0
12,3
8,9 0,8
Vahuuseläkkeet | Ålderspensioner
Työkyvyttömyys eläkkeet | Invalidpensioner
Perheeläkkeet | Familjepensioner
Muut | Övriga
150
120
90
60
30
0
Milj. eur
2009 2010 2011 2012 2013
Maksetut eläkkeet | Utbetalda pensioner
124 128132
140146
Vuosi 2013 oli riskisijoitusten ja varsinkin osakkeiden
kannalta erittäin vahva vuosi. Erityisesti Suomessa osakkeet
tuottivat erinomaisesti, yli 30 prosenttia. Myös muissa kehit
tyneissä maissa osakekurssit nousivat runsaalla 20 prosentilla.
Sen sijaan kehittyvillä markkinoilla vuosi oli vaikea. Keskimää
räinen kehitys jäi 5–10 prosenttia miinukselle. Korkosijoituksis
sa rahamarkkinoiden ja hyvän luottoluokituksen valtionlainojen
tuotot olivat olemattomat tai jopa negatiiviset. Yrityslainojen
tuotot olivat sitä paremmat, mitä heikommat olivat yritysten
luottoluokitukset. Myös korkosijoitusten osalta kehittyvien
markkinoiden lainojen tuotot jäivät selvästi negatiivisiksi.
Suomessa toimisto ja liiketilojen kauppoja tehtiin 2013
arvoltaan noin 2,1 miljardilla eurolla. Määrä oli sama kuin edel
lisvuonna ja on pysynyt tällä tasolla viimeiset viisi vuotta eli
vuodesta 2009 lähtien. Kauppojen kokonaismäärä ylitti
2 miljardin euron rajan johtuen loppuvuoden muutamasta
isosta transaktiosta. Kansainvälisten sijoittajien kiinnostus
suomalaisiin kiinteistöihin on lisääntynyt ja heidän osuutensa
kaikista kaupoista oli noin 35 prosenttia.
Vapaarahoitteisten vuokraasuntojen vuokrat jatkoivat
nousuaan vuonna 2013. Koko maassa vuokrat nousivat 3,7
prosenttia ja pääkaupunkiseudulla nousu oli 4,0 prosenttia.
Vanhojen osakeasuntojen hinnat nousivat alkuvuoden aika
na, mutta kääntyivät loppuvuonna laskuun. Koko maassa hinnat
kuitenkin nousivat edellisvuoteen verrattuna 0,7 prosenttia.
Nousu oli ripeintä pääkaupunkiseudulla, jossa hinnat nousivat
2,3 prosenttia. Muualla maassa hinnat laskivat 0,5 prosentilla.
Toimintaympäristön kehitys Vuoden 2013 varustamobarometrin mukaan merenkulun suh
dannetilanne on edelleen negatiivinen, mutta tulevaisuudennä
kymät ovat paranemassa. Kuljetuskysyntä on jo lähtenyt lievään
nousuun ja varustamoiden kapasiteetin käyttöaste on parantu
nut merkittävästi. Positiivisen kehityksen ennakoidaan jatkuvan.
Kilpailu merikuljetuksissa on varustamoiden mukaan kiris
tynyt ja kilpailutilannetta kuvaava tunnusluku on negatiivisin
barometrin historiassa. Merikuljetusrahtien hinnat ovat heilah
delleet voimakkaasti ja viimeisen vuoden aikana rahtihinnat
ovat laskeneet.
Vuonna 2015 voimaan astuvan rikkidirektiivin säännösten
noudattamiseksi varustamoilla on periaatteessa käytössään
useita vaihtoehtoja. Varustamobarometrin mukaan lähes 90
prosenttia varustamoista ilmoittaa valitsevansa vähärikkisen
polttoaineen. Loput vastaajista uskoi käyttävänsä tuossa vai
heessa rikkipesuria. Vasta vuosikymmenen loppuun mennessä
olisi käytössä laajempi valikoima sopeutumiskeinoja.
nedgång. Under åren 2012 och 2013 fortsatte ekonomins nedgång.
Enligt prognoserna kommer den finländska ekonomins tillväxt
under de närmaste åren att vara bara 1–2 % per år.
För riskplaceringarnas, i synnerhet aktiernas, del var 2013 ett
ytterst starkt år. Särskilt i vårt eget land var aktiernas avkastning
ypperlig, över 30 %. Också i de övriga i-länderna steg aktiekur-
serna med dryga 20 %. På u-marknaden var året däremot svårt.
Den genomsnittliga utvecklingen stannade på 5–10 % minus. För
ränteplaceringarnas del var avkastningen av penningmarknaden och
statsobligationer med god kreditvärdighet obefintliga eller rentav
negativa. Ju sämre företagens kreditvärdighet var, dess bättre var av-
kastningen av företagsobligationerna. Också för ränteplaceringarnas
del blev avkastningen av u-marknadens obligationer klart negativ.
I Finland gjordes under 2013 affärer med kontors- och affärs-
fastigheter för ett värde av omkring 2,1 miljarder euro. Om-
fattningen var densamma som året innan och den har hållits på
den här nivån de senaste fem åren, dvs. sedan 2009. Affärernas
totalbelopp översteg gränsen 2 miljarder euro pga. några större
transaktioner i slutet av året. De internationella placerarnas
intresse för finländska fastigheter har ökat och deras andel av alla
affärer var omkring 35 %.
Hyrorna för fritt finansierade hyresbostäder fortsatte att stiga
under 2013. I hela landet steg hyrorna i genomsnitt med 3,7 %
och i huvudstadsregionen med 4,0 %.
Priserna på gamla aktielägenheter steg i början av året, men
mot slutet av året sjönk de igen. I jämförelse med året innan steg
dock priserna i hela landet i genomsnitt med 0,7 %. Stegringen var
rejälast i huvudstadsregionen, där priserna steg med 2,3 %. I de
övriga delarna av landet sjönk priserna med i genomsnitt 0,5 %.
Verksamhetsmiljöns utveckling Enligt rederibarometern för 2013 är konjunktursituationen inom
sjöfarten fortsättningsvis negativ, men framtidsutsikterna håller
på att förbättras. Efterfrågan på transporter upplever redan en
svag uppgång och rederiernas kapacitetsutnyttjande har avsevärt
förbättrats. Den positiva utvecklingen förutspås fortsätta.
Konkurrensen om sjötransporterna har enligt rederierna blivit
hårdare och det nyckeltal på rederibarometern som beskriver kon-
kurrensläget är det negativaste i barometerns historia. Sjötransport-
frakternas priser har fluktuerat starkt och under senaste år sjönk de.
För iakttagandet av bestämmelserna i svaveldirektivet, som träder
i kraft 2015, har rederierna i princip ett flertal alternativ till sitt förfo-
gande. Enligt rederibarometern meddelar närmare 90 % av rederierna
att de väljer alternativet svavelfattigt bränsle. Resten av svararna an tog
att de i skedet ifråga installerar svaveltvättare. Först i slutet av decen-
niet torde det finnas tillgång till ett större urval anpassningsalternativ.
Vuosikertomus 2013 | Årsberättelse 2013 7
MERIMIESELÄKEKASSA | SJÖMANSPENSIONSKASSAN
2013
2013
2009
2009
2010
2010
2011
2011
2012
2012
Suomalaisten alusten kansainvälisen kilpailukyvyn edistä
mistä koskeva muutettu tonnistoverolaki astui voimaan vuonna
2012 ja tonnistoverovelvolliseksi voi hakeutua vuoden 2014
loppuun saakka. Uuden lain piiriin siirtyneitä varustamoja on
vielä toistaiseksi vähän. Varustamojen toimintaedellytysten
paranemisen myötä uusia työpaikkoja merenkulun piiriin arvioi
daan syntyneen jo useita satoja.
Kristina Cruises Oy hakeutui loppuvuonna 2013 yrityssanee
raukseen ja alkuvuonna 2014 yhtiö ilmoitti myyneensä Kristina
Katarinaristeilijäaluksensa. Samalla yhtiön koko merihenkilöstö
irtisanottiin. Neste Oil Oyj on ilmoittanut suunnittelevansa varus
tamotoiminnasta luopumista. Yhtiö harkitsee hoitovarustamotoi
mintansa ulkoistamista ja tarkoitus olisi, että koko maa ja meri
henkilöstö siirtyisi uuden hoitovarustamokumppanin palvelukseen.
Suomen ulkomaankaupan meriliikenteessä kuljetettiin 96,3
miljoonaa tonnia tavaraa vuonna 2013. Merikuljetukset kasvoi
vat runsaalla 3 miljoonalla tonnilla eli 3,3 prosentilla vuodesta
2012. Kasvua oli erityisesti vientikuljetuksissa, jotka lisääntyivät
edellisvuodesta 5,7 prosentilla.
Suomalaisten alusten osuudet merikuljetuksista kasvoivat.
Viennistä 21,7 prosenttia kuljetettiin suomalaisaluksilla, kun
vuotta aiemmin osuus oli 19,1 prosenttia. Tuonnista 45,3 pro
senttia kuljetettiin suomalaisilla aluksilla eli yli neljä prosent
tiyksikköä enemmän kuin 2012.
Matkustajia liikkui Suomen ja ulkomaiden satamien välillä
yhteensä 18,2 miljoonaa, mikä on 1,4 prosenttia enemmän kuin
edellisenä vuonna. Matkustajamäärä Ruotsiin laski 1,4 prosentil
la, mutta oli edelleen suurin 9,0 miljoonalla matkustajalla. Viron
liikenne kasvoi yli 4 prosenttia yhteensä 7,9 miljoonaan mat
kustajaan. Liikenne Venäjään ja Saksaan väheni vuonna 2013.
Den reviderade tonnageskattelagen, som tillkom för att främ
ja de finländska fartygens internationella konkurrenkraft, trädde
i kraft 2012 och rederierna kan ansöka om tonnageskatteskyldig
het fram till utgången av 2014. Tillsvidare är det få rederier som
ansökt om tonnageskatteskyldighet. Bedömningen är att det i
och med att rederiernas verksamhetsföutsättningar förbättrats
redan skapats flera hundra nya arbetsplatser inom sjöfarten.
I slutet av 2013 ansökte Kristina Cruises Oy om företagssane
ring och i början av 2014 meddelade bolaget att kryssningsfarty
get Kristina Katarina försålts. Samtidigt har bolaget sagt upp hela
sjöpersonalen. Neste Oil Oyj har meddelat att bolaget planerar
att upphöra med rederiverksamheten och utlokalisera denna.
Avsikten är att hela land och sjöpersonalen skall övergå i den
nya rederipartnerns tjänst.
Inom ramen för den finländska utrikeshandelns sjötransporter
transporterades 96,3 miljoner ton varor 2013. Sjötransporterna
ökade med drygt 3 miljoner ton, dvs. med 3,3 % från 2012.
Tillväxt skedde särskilt för exporttransporternas del. Dessa ökade
med 5,7 % från året innan.
De finländska fartygens andel av sjötransporterna ökade. Av
exporten transporterades 21,7 % med finländska fartyg mot att
andelen året innan var 19,1 %. Av importen transporterades 45,3 %
med finländska fartyg, dvs. över fyra procentenheter mer än 2012.
Sammanlagt reste 18,2 miljoner passagerare mellan finländ
ska och utländska hamnar, vilket är 1,4 % fler än året innan.
Antalet passagerare till Sverige sjönk med 1,4 %, men var
fortsättningsvis det största med 9,0 miljoner passagerare. Est
landstrafiken ökade med över 4 % till sammanlagt 7,9 miljoner
passagerare. Trafiken till Ryssland och Tyskland minskade 2013.
MERIMIESELÄKEKASSA | SJÖMANSPENSIONSKASSAN
8 Vuosikertomus 2013 | Årsberättelse 2013
MEL-vakuutetut ja eläkkeensaajat | SjPL-försäkrade och pensionstagare
Eläkkeellesiirtymisikä | Pensioneringsålder
Vakuutetut | Försäkrade Keskimääräinen | I genomsnittTyökyvyttömyys | Arbetsförmåga Vanhuuseläkkeet | Ålderspensioner
Eläkkeensaajat | Pensionstagare
10000
8000
6000
4000
2000
0
64
62
60
58
56
54
52
50
7959 85
26
8120
7520
7560
7622
8687
8731
8652
8592
2001 2005 20092003 2007 20112002 2006 20102004 2008 2012 2013
52,9
59,4
61,3
Hlö | Pers Vuotta | År
Vakuutuskanta ja vakuutusmaksutuloMerimieseläkekassan toimintapiiriin kuului työnantajina 44
varustamoa eli sama määrä kuin vuotta aiemmin. Alusten luku
määrä väheni yhdeksällä ja oli vuoden lopussa 140.
Vakuutettuna olevien työntekijöiden määrän arvioidaan
Merimieseläkekassassa lisääntyneen 7959 henkilöön (edellisenä
vuonna 7622). Tämä oli neljäs perättäinen vuosi, jolloin vakuu
tettujen määrä kasvoi. Myös tehdyt henkilötyövuodet kasvoivat
selvästi 5678:aan (5414).
Vuonna 2013 vakuutusmaksu oli 22,6 prosenttia vakuutet
tuna olevan työntekijän aluksella saamasta tulosta. Työnteki
jän ja työnantajan osuus vakuutusmaksusta on yhtä suuri eli
kummallakin 11,3 prosenttia. Kun merenkulun palkkasumma
kasvoi 268,3 miljoonaan euroon, kertyi eläkekassaan maksutu
lona yhteensä 60,7 miljoonaa euroa. Vakuutusmaksutulo nousi
6,3 prosentilla edellisvuoteen verrattuna. Vakuutusmaksuista ei
kirjattu luottotappioita vuonna 2013.
Sosiaali ja terveysministeriö vahvisti uuden maksuperus
teen, jonka mukaan työnantajan ja työntekijän vakuutusmaksu
vuonna 2014 on kummankin osalta 11,4 prosenttia. Vakuutus
maksu nousee yhteensä 0,2 prosenttiyksiköllä 22,8 prosenttiin.
Eläkkeet ja työkykyä edistävä toimintaVuonna 2013 tehtiin yhteensä 854 eläkettä, etuutta tai niiden
muuttamista koskevaa päätöstä. Päätöksiä tehtiin 29 enemmän
kuin edellisvuonna. Tehdyistä päätöksistä runsaat 16 prosenttia
koski kuntoutustuen jatkamista. Työkyvyttömyyseläkettä ja
kuntoutustukea koskevista uusista hakemuksista hylättiin 27,4
prosenttia sen perusteella, että hakijaa ei voitu pitää työeläke
laeissa säädetyllä tavalla työkyvyttömänä.
Eläkekassan päätösten laatua mittaa se, miten hyvin rat
kaisut pysyvät voimassa muutoksenhakuasteissa. Eläkeasioissa
ensimmäisenä valitusasteena toimivassa Työeläkeasioiden
muutoksenhakulautakunnassa käsiteltiin vuonna 2013 yhteen
sä 25 (edellisenä vuonna 26) Merimieseläkekassan antamaa
eläkepäätöstä koskevaa valitusta. Ainoatakaan eläkekassan
tekemää päätöstä ei muutettu.
Toisena valitusasteena toimivassa Vakuutusoikeudessa käsitel
tiin 6 (edellisenä vuonna 4) Merimieseläkekassan ja muutoksen
hakulautakunnan antamia päätöksiä koskevaa valitusta. Ainoata
kaan annettua päätöstä ei muutettu ja yhdessä tapauksessa
Merimieseläkekassa oikaisi itse valituskäsittelyn aikana valituksen
alaisen päätöksen asiassa esitetyn uuden selvityksen perusteella.
Eläkkeensaajia oli vuoden vaihteessa yhteensä 8526 henki
löä eli niukasti vähemmän kuin vuonna 2012. Heistä vanhuus
eläkkeellä oli 70,2 prosenttia, kuntoutustuella tai työkyvyt
Försäkringsbeståndet och premie-inkomsten44 rederier omfattades i egenskap av arbetsgivare av Sjömans
pensionskassans verksamhetsområde, dvs. samma antal som
året innan. Antalet fartyg minskade med nio och uppgick vid
årets utgång till 140.
Enligt Sjömanspensionskassans uppskattning ökade antalet
försäkrade arbetstagare till 7959 personer (året innan 7622).
Det här var fjärde året i rad som antalet försäkrade ökade. Även
antalet utförda manår ökade klart till 5678 (5414).
2013 uppgick premien till 22,6 % av den inkomst den försäk
rade arbetstagaren erhöll på fartyget. Arbetstagarens och arbets
givarens andelar av premien var lika stora, dvs. varderas andel
uppgick till 11,3 %. Då sjöfartens sammanlagda lönesumma
ökade till 268,3 miljoner euro inflöt sammanlagt 60,7 miljoner
euro. Jämfört med året innan ökade premieinkomsten med 6,3
%. Premieinkomstrelaterade kreditförluster bokfördes inte 2013.
Social och hälsovårdsministeriet fastställde en ny premie
grund enligt vilken arbetsgivarens och arbetstagarens premie
2014 är 11,4 % för varderas del. Premien stiger sammanlagt
med 0,2 procentenheter till 22,8 %.
Pensionerna och verksamhet som främjar arbetsförmågan 2013 fattades sammanlagt 854 beslut om pensioner, förmå
ner eller ändringar av dessa. Jämfört med året innan ökade
antalet beslut med 29. Av de fattade besluten gällde drygt 16 %
förlängning av rehabiliteringsstöd. Av de nya ansökningarna om
invalidpension och rehabiliteringsstöd avslogs 27,4 % med mo
tiveringen att sökanden inte kunde anses vara arbetsoförmögen
på i lagstiftningen om arbetspensioner avsett sätt.
Som måttstock för kvaliteten på pensionskassans beslut
fungerar dessas hållbarhet vid behandlingen i besvärsinstanserna.
I besvärsnämnden för arbetspensionsärenden, som fungerar som
första besvärsinstans, behandlades 2013 totalt 25 besvär (året
innan 26), som gällde av Sjömanspensionskassan givna pensions
beslut. Inte ett enda av de beslut pensionskassan givit ändrades.
I försäkringsdomstolen, som fungerar som andra besvärsin
stans, behandlads 6 (året innan 4) besvär över av Sjömanspen
sionskassan och besvärsnämnden givna beslut. Inte ett enda
beslut ändrades och i ett fall rättade Sjömanspensionskassan
själv beslutet efter att ny utredning i ärendet ifråga inkommit
medan handläggningen av besväret pågick.
Vid årsskiftet fanns det sammanlagt 8526 pensionstagare
m.fl., dvs. aningen färre än 2012. Av dessa erhöll 70,2 % ålders
pension, 11,9 % rehabiliteringsstöd eller invalidpension och
17,0 % familjepension. Resten erhöll deltidspension.
MERIMIESELÄKEKASSA | SJÖMANSPENSIONSKASSAN
Vuosikertomus 2013 | Årsberättelse 2013 9
tömyyseläkkeellä 11,9 prosenttia ja perheeläkettä sai 17,0
prosenttia. Loput saivat osaaikaeläkettä.
Eläkekassan merimieseläkelain mukainen eläkemeno oli
135,5 miljoonaa euroa eli 4,0 prosenttia suurempi kuin vuotta
aiemmin. Kaikkiaan eläkkeitä maksettiin 145,9 miljoonaa euroa,
kun muutkin kuin MELeläkkeet otetaan huomioon. Valtion
osuutena saatiin 57,0 miljoonaa euroa ja vastuunjakokorvauk
sina sekä osuutena työttömyysvakuutusrahaston vakuutus
maksusta 27,9 miljoonaa euroa. Maksettujen korvausten
nettomäärä, joka sisältää myös korvaustoiminnan ja työkyvyn
ylläpitotoiminnon hoitokulut, oli yhteensä 63,8 miljoonaa
euroa eli 4,3 prosenttia enemmän kuin edellisenä vuonna.
Merimieseläkekassa järjesti syksyllä Hyvä työelämä merellä
seminaarin. Hyvinvoinnin ja työkyvyn parantamisen teeman
ympärille kokoontuivat merenkulun eri osapuolet ja sidosryh
mät.
Sijoitustoiminta Sijoitustoiminnan tulos vuonna 2013 oli kokonaisuutena varsin
hyvä. Länsimaiset osakkeet ja kiinteistöt tuottivat erinomai
sesti, mutta lähes kaikki muut sijoituslajit jäivät miinukselle.
Heikoimmin menestyivät kehittyvien markkinoiden joukkolai
nat ja osakkeet.
Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin, joka sisältää
myös kirjanpidon ulkopuoliset arvonmuutokset oli 70,1 miljoo
naa euroa. Kirjanpidollinen nettotuotto oli 39,5 miljoonaa euroa.
Koko sijoitusomaisuuden tuotto vuonna 2013 oli 8,6
prosenttia. Merimieseläkekassan suhteellista sijoitustulosta
verrattuna työeläkeyhtiöihin voidaan pitää hyvänä. Viimeiseltä
Pensionskassans SjPLenliga pensionsutgift uppgick till
135,5 miljoner euro, dvs. 4,0 % större än året innan. Totalt
utbetalades pensioner för 145,9 miljoner euro då utöver
SjPLpensionerna också de övriga pensionerna beaktas. Som
statsandel erhölls 57,0 miljoner euro och som ansvarsfördel
ningsersättningar samt andel i arbetslöshetsförsäkringsfondens
försäkringspremie 27,9 miljoner euro. De utbetalade ersätt
ningarnas nettobelopp, som även innehåller kostnaderna för
ersättningsverksamheten och vårdkostnaden för funktionen för
upprätthållande av arbetsförmågan, uppgick sammanlagt till
63,8 miljoner euro, dvs. 4,3 % mer än året innan.
Sjömanspensionskassan ordnade på hösten seminariet Bra
arbetsliv på sjön. Sjöfartens parter och intressegrupper samla
des kring temat Förbättrande av välbefinnandet och arbetsför
mågan.
Placeringsverksamheten Resultatet av placeringsverksamheten 2013 var som helhet be
traktat relativt gott. Avkastningen av de västerländska aktierna
och fastigheterna var utmärkt, medan i det närmaste samtliga
placeringar av annan typ stannade på minus. Det svagaste
resultatet presterades av umarknadens masskuldebrevslån och
aktier.
Placeringsverksamhetens nettoavkastning enligt gängse
värde, vilket även inkluderar bokföringens externa värdeföränd
ringar, uppgick till 70,1 miljoner euro. Den bokföringsmässiga
nettoavkastningen uppgick till 39,5 miljoner euro.
Den totala avkastningen av placeringstillgångarna uppgick
2013 till 8,6 %. Sjömanspensionskassans relativa avkastning av
placeringarna kan jämfört med arbetspensionsbolagen anses
MERIMIESELÄKEKASSA | SJÖMANSPENSIONSKASSAN
10 Vuosikertomus 2013 | Årsberättelse 2013
Sijoitusjakauma | Placeringsfördelning
Vastuuvelka | Ansvarsskuld
900800700600500400300200100
0
800
700
600
500
400
300
200
100
0
Pääomarahastot | Kapitalfonder Infrastruktuurirahastot | Infrastruktursfonder
Osakkeet | Aktier
Markkinaraha | MarknadspengarJoukkolainat | Masskuldebrevslån
Kiinteistöt | Fastigheter
2009 2010 20092011 20102012 20112013 2012 2013
Milj. eur Milj. eur892725691
659648599
MERIMIESELÄKEKASSA | SJÖMANSPENSIONSKASSAN
Vuosikertomus 2013 | Årsberättelse 2013 11
viideltä vuodelta laskettu keskimääräinen sijoitusten vuosituot
to on 8,9 prosenttia. Viimeiseltä 10 vuodelta keskituotto on
ollut 6,1 prosenttia ja reaalituotto 4,1 prosenttia.
Eläkekassan sijoitusomaisuus oli vuoden lopussa käyvin ar
voin laskettuna 891,9 miljoonaa euroa. Omaisuus kasvoi lähes
66 miljoonalla eurolla edellisvuodesta. Suurimman sijoitusryh
män muodostivat osakesijoitukset 41,8 prosentin osuudellaan.
Osakeryhmään kuuluvat noteeratut pörssiosakkeet, joiden
osuus sijoituksista oli 36,7 prosenttia sekä sijoitukset notee
raamattomiin yrityksiin pääomarahastojen avulla, joita oli 5,1
prosenttia.
Reaaliomaisuuteen tehdyt sijoitukset olivat 39,7 prosenttia
sijoituksista. Reaaliomaisuuteen luetaan kiinteistösijoitukset,
joita oli 30,3 prosenttia ja infrastruktuurisijoitukset, joita oli 9,4
prosenttia.
Korkosijoitukset olivat 17,8 prosenttia Merimieseläkekassan
koko sijoitussalkusta. Joukkolainoihin oli sijoitettuna 11,9 pro
senttia ja lyhytaikaisiin rahamarkkinasijoituksiin 5,9 prosenttia.
Vuonna 2013 paras tuotto, 17,4 prosenttia, saatiin pörssi
osakkeista. Kotimaiset osakkeet tuottivat lähes 30 prosenttia,
mutta myös muista länsimaisista osakesijoituksista saatiin
noin 24 prosentin tuotto. Sen sijaan kehittyvien markkinoiden
osakekurssit laskivat lähes 9 prosenttia miinukselle. Kiinteis
tösijoituksista saatiin erinomainen 10,3 prosentin tuotto, jonka
osittain mahdollisti useisiin asuinkohteisiin tehdyt arvonnousut.
Joukkolainojen tuotto jäi toisen kerran eläkekassan his
toriassa negatiiviseksi. Tällä kertaa syynä olivat kehittyville
markkinoille tehdyt sijoitukset, joiden arvo valuuttakurssien ro
mahduksen myötä jäivät 12 prosenttiin. Vaikka yrityslainoista
saatiin kohtuullisen hyvät tuotot, koko joukkolainasalkku jäi 1,3
prosenttia miinukselle. Infrastruktuurisijoitukset, joihin sisältyy
myös yhteen metsärahastoon tehdyt sijoitukset, jäivät 2,7
prosenttiin ja myös pääomarahastojen tuotot olivat niukasti
negatiiviset.
Eläkekassan sijoitussalkku oli vuoden 2013 lopussa varsin
lähellä pitkän aikavälin tavoitejakaumaansa. Sijoitukset reaa
liomaisuuteen eli kiinteistöihin ja infrastruktuuriin ovat pari
prosenttiyksikköä tavoitetasonsa yläpuolella ja korkosijoitukset
vastaavasti alle tavoitteensa. Samalla likvidien sijoitusten osuus
jää hiukan alle tavoitetasonsa.
Merimieseläkekassan hallitus hyväksyi eläkekassan vastuul
lisen sijoittamisen periaatteet ja kassa liittyi FINSIFin (Finland’s
Sustainable Investment Forum) jäseneksi.
vara god. Den för de senaste fem åren beräknade genomsnitt
liga årliga avkastningen av placeringarna uppgår till 8,9 %. Den
genomsnittliga årsavkastningen under de senaste 10 åren har
varit 6,1 % och realavkastningen 4,1 %.
Vid årets utgång uppgick pensionskassans med gängse
värden beräknade placeringstillgångar till 891,9 miljoner euro.
Tillgångarna ökade med nästan 66 miljoner euro från året
innan. Den största placeringsgruppen utgjorde aktietillgångarna
med sin 41,8 % stora andel. I aktiegruppen ingår de noterade
börsaktierna. Dessas andel av placeringarna var 36,7 %. Till
gruppen hör ytterligare via kapitalfonder placeringar i icke no
terade företag. De sistnämndas andel av placeringarna uppgick
till 5,1 %.
Andelen placeringar i realtillgångar av alla tillgångar uppgick
till 39,7 %. Till realtillgångarna hänförs fastighetsplaceringarna,
vilkas andel var 30,3 %, och infrastrukturplaceringarna, vilkas
andel var 9,4 %.
Ränteplaceringarna utgjorde 17,8 % av Sjömanspensions
kassans hela placeringsportfölj. Därav hade 11,9 % placerats i
masskuldebrevslån och 5,9 % i kortsiktiga finansmarknadspla
ceringar.
Den bästa avkastningen 2013, 17,4 %, gav börsaktierna.
De inhemska aktierna avkastade närmare 30 %, men också de
övriga västerländska aktieplaceringarna gav en avkastning på
omkring 24 %. Däremot sjönk umarknadens aktiekurser till
nästan 9 %. Fastighetsplaceringarna gav utmärkta 10,3 % i
avkastning, vilket delvis möjliggjordes av värdehöjningar, som
gjorts för flera bostadsobjekts del.
Avkastningen av masskuldebrevslånen blev för andra gången
i pensionskassans historia negativ. Orsaken var den här gången
placeringar som gjorts på umarknaden. På grund av att valu
takurserna kollapsade sjönk masskuldebrevslånens värde till
12 %. Trots att företagslånen gav en rimligt god avkastning
stannade masskuldebrevslåneportföljen totalt på 1,3 %. Infra
strukturplaceringarna, till vilka även placeringar i en skogssfond
hör, stannade på 2,7 %. Också avkastningen av kapitalfonderna
blev knappt negativa.
Vid utgången av 2013 var pensionskassans placeringsportfölj
ytterst nära sin på långsikt målsatta fördelning. Placeringarna i
realtillgångar, dvs. fastigheter och infrastruktur är ett par pro
centenheter ovanför sin målsatta nivå medan ränteplaceringar
na är på motsvarande avstånd under sitt mål. Samtidigt stannar
andelen likvida placeringar en aning under sin målsatta nivå.
Sjömanspensionskassans styrelse godkände principerna för
ansvarsfullt placerring av pensionskassan. Pensionskassan anslöt
sig som medlem i FINSIF (Finland´s Sustainable Investment
Forum).
Vastuuvelka ja liikekulutMerimieseläkekassan tuottojen ja kulujen erotus kirjataan
taseen vastuuvelan muutokseksi. Vuonna 2013 eläkekassan
tuotot olivat 33,6 miljoonaa euroa kuluja suuremmat. Taseen
vastuuvelka kasvoi näin 724,9 miljoonaan euroon, kun se vuotta
aiemmin oli 691,3 miljoonaa euroa. Eläkekassan taseen vas
tuuvelan ja vakuutusteknisen vastuuvelan taustoja käsitellään
tarkemmin riskienhallintaa koskevassa liitteessä.
Kokonaisliikekulut laskivat 9,2 prosentilla vuodesta 2012 ja
olivat 7,7 miljoonaa euroa. Merimieseläkekassan viime vuosien
liikekulujen määrä on ollut poikkeuksellisen korkealla tasolla
johtuen uuden eläkejärjestelmän kehitystyöstä. Järjestelmätyön
kirjanpidollinen poistoosuus on yli 2 miljoonaa euroa vuodessa
ja tältä osin poistot päättyvät vuonna 2014. Korvaustoimin
nan hoitokulut mukaan lukien työkyvyn ylläpitotoiminnon
hoitokulut olivat 2,9 miljoonaa euroa, liikekulut 3,0 miljoonaa
ja sijoitustoiminnan kulut 1,8 miljoonaa euroa. Tuloslaskelmaan
sisältyvät liikekulut käsittävät vakuutusten hoitokulut ja hallin
nosta syntyvät kulut.
VakavaraisuusMerimieseläkekassan vakavaraisuusaste eli vakavaraisuuspää
oman suhde vakavaraisuuslaskennassa käytettävään vastuuvel
kaan oli vuoden lopussa 46,2 prosenttia, kun se edellisvuonna
oli 46,3 prosenttia. Vakavaraisuuspääoma oli 2,88kertainen
verrattuna vakavaraisuusrajaan. Vaikka vakavaraisuusaste laski
aavistuksen, euromääräinen vakavaraisuuspääoma kasvoi 20,2
miljoonalla eurolla edellisvuoteen verrattuna ja oli vuoden
2013 lopussa 283,8 miljoonaa euroa.
Ansvarsskulden och rörelsekostnadenDifferensen mellan Sjömanspensionskassans intäkter och
utgifter bokförs som en ändring av ansvarsskulden. 2013 var
pensionskassans intäkter 33,6 miljoner euro större än utgif
terna. Balansräkningens ansvarsskuld ökade sålunda till 724,9
miljoner euro mot att året innan ha varit 691,3 miljoner euro.
Bakgrunden till ansvarsskulden och den försäkringstekniska
ansvarsskulden behandlas utförligare i bilagan om riskhantering
De totala rörelsekostnaderna sjönk med 9,2 % från 2012
och uppgick till 7,7 miljoner euro. Största delen av Sjömanspen
sionskassans rörelsekostnaders exceptionellt höga nivå under de
senaste åren beror på utvecklingarbetet med det nya pensionsys
temet. Den på grund av systemet uppkomna bokföringsmässiga
avskrivningsandelen är över 2 miljoner euro per år. Till denna del
upphör avskrivningarna 2014. Inklusive utgifterna för skötseln
av ersättningsverksamheten uppgick kostnaderna för skötseln av
funktionen för upprätthållandet av arbetsförmågan till 2,9 miljo
ner euro, rörelsekostnaderna till 3,0 miljoner och placeringsverk
samhetens kostnader till 1,8 miljoner euro. De rörelsekostnader.
som ingår i resultaträkningen omfattar kostnaderna för skötseln
av försäkringar och kostnaderna för förvaltningen.
Soliditeten Sjömanspensionskassans solvensnivå, dvs. solvenskapitalets
förhållande till den vid beräkningen av soliditeten använda
ansvarsskulden uppgick vid årets utgång till 46,2 % mot att den
året innan var 46,3 %. Solvenskapitalet var 2,88faldigt jämfört
med solvensgränsen. Trots att solvensnivån sjönk en aning
ökade solvenskapitalet med 20,2 miljoner euro och uppgick vid
utgången av 2013 till 283,8 miljoner euro.
12 Vuosikertomus 2013 | Årsberättelse 2013
MERIMIESELÄKEKASSA | SJÖMANSPENSIONSKASSAN
50
40
30
20
10
02009 2010 2011 2012 2013
Vakavaraisuus | Solvensen
Toimintapääoma | Verksamhetskapitalet
Vakavaraisuusraja | Solvensgräns
Sijoitustoiminnan tuotto, % | Placeringsavkastning, %
2009 2010 2011 2012 2013
Tuotto sitoutuneelle pääomalle Avkastning på sysselsatta kapital 13,6 13,7 2,0 11,3 8,6
1 v. | år 3 v. | år 5 v. | år 10 v. | år
Keskimääräinen vuosituotto Genomsnittlig nominell årsavkastning 8,6 5,8 8,9 6,1
Keskimääräinen 10 vuoden reaalituottoGenomsnittlig realavkastning under 10 år 4,1
29,6
41,0
36,1
46,3 46,2%
Työeläkelaitosten sijoituksia ja vakavaraisuutta koskevia
säännöksiä muutettiin vuoden 2013 alusta lukien siten, että
eläkelaitosten vakavaraisuutta vahvistettiin. Kuitenkin Meri
mieseläkekassan osalta lain seurauksena vakavaraisuusaste
aleni noin kuudella prosenttiyksiköllä. Muihin työeläkelaitoksiin
verrattuna Merimieseläkekassan suhteellinen vakavaraisuusase
ma siis laski. Tästä johtuen eläkekassan vakavaraisuusaste pysyi
samalla tasolla kuin vuoden 2012 lopussa, vaikka euromääräi
nen vakavaraisuuspääoma nousi selvästi.
Henkilöstö ja hallintoMerimieseläkekassan henkilöstön määrä vuoden aikana oli
keskimäärin 23. Eläkekassan maksamat palkat ja palkkiot olivat
1,525 miljoonaa euroa. Konserniin kuuluvan MEKHuolto Oy:n
palkat ja palkkiot olivat yhteensä 0,489 miljoonaa euroa.
Vuoden 2013 aikana eläkekassan hallitus piti yhteensä 8
kokousta ja ajankohtaisia asioita käsittelevän seminaarin. Eläke
kassan valtuuskunta piti varsinaisen kokouksensa 4.4.2013.
RiskinhallintaMerimieseläkekassalla on sen toiminnan kattava ja vuosittain
tarkistettava riskienhallintasuunnitelma, jossa on arvioitu eläke
kassan toimintaan kohdistuvat riskit, niiden todennäköisyydet
sekä niiden vaikutukset kassan toimintaan.
Lain perusteella Merimieseläkekassalle tulee joka toinen
vuosi tehdä vakuutustekninen tutkimus sen selvittämiseksi,
onko voimassa oleva vakuutusmaksuperuste turvaava elä
kekassan vakavaraisuuden ja vakuutettujen etujen kannalta.
Käytännössä vakuutustekninen tutkimus tehdään vuosittain ja
myös MELmaksun vahvistamista haetaan sosiaali ja terveys
ministeriöltä yhdeksi vuodeksi kerrallaan.
Seuraavan kymmenen vuoden aikana eläkekassan maksetta
vien eläkkeiden euromäärä kasvaa reaalisesti noin 45 prosent
tia. Vaikka eläkekassan vakavaraisuus on erinomainen, nopeasti
kasvava eläkemeno puoltaa vakuutusmaksun vähittäistä nostoa.
Tämän johdosta vakuutusmaksuun haettiin 0,2 prosenttiyksi
kön korotusta ja vuoden 2014 vakuutusmaksuksi vahvistettiin
22,8 prosenttia.
Sijoitustoiminnan riskienhallinta perustuu työeläkelaitosten
yhteiselle vakavaraisuussäännöstölle. Eläkekassan hallituk
sen hyväksymä sijoitussuunnitelma laaditaan kassan vakava
raisuusaseman pohjalta. Olennaisena osana Merimieseläkekas
san sijoitustoiminnan riskienhallintaa on riittävä hajautus eri
sijoitusluokkien välillä sekä niiden sisällä eri maiden ja vasta
puolien kesken.
Arbetspensionsanstalternas bestämmelser om placeringar
och solvens ändrades från början av 2013 på ett sådant sätt, att
pensionsanstalternas solvensställning stärktes. För Sjömans
pensionskassans del var dock följden av lagen att solvensnivån
sjönk med omkring sex procentenheter. Jämfört med övriga
arbetspensionsanstalter sjönk alltså Sjömanspensionskassans
relativa solvensposition. På grund härav stannade pensionskas
sans solvensnivå på samma nivå som vid utgången av 2012,
trots att det i euro angivna solvenskapitalet klart ökade.
Personal och förvaltningSjömanspensionskassans personal omfattade under året i ge
nomsnitt 23 personer. De av pensionskassan utbetalade lönerna
och arvodena uppgick till 1,525 miljoner euro. De av bolaget
MEKHuolto Oy, som ingår i koncernen, betalade lönerna och
arvodena uppgick totalt till 0,489 miljoner euro.
Under 2013 höll pensionskassans styrelse sammanlagt åtta
möten samt ett seminarium, som behandlade aktuella frågor.
Pensionskassans fullmäktige höll sitt ordinsrie möte 4.4.2013.
RiskhanteringSjömanspensionskassan har en riskhanteringsplan, som täcker
kassans verksamhet och årligen justeras. I planen har potentiel
la risker i kassans verksamhet kartlagts samt dessas sannolikhet
och inverkan på verksamheten utvärderats.
Enligt lagen ska Sjömanspensionskassan vartannat år låta
utföra en försäkringsteknisk undersökning för att utreda om
gällande premiegrunder är betryggande med hänsyn till pen
sionskassans solvens och de försäkrades intressen. I praktiken
utförs den försäkringstekniska undersökningen varje år och
ansökan om fastställandet av SjPLpremieavgiften inlämnas för
ett år i gången till social och hälsovårdsministeriet.
Under de följande tio åren ökar eurobeloppet för de
pensioner kassan realt ska betala ut med cirka 45 %. Trots att
pensionskassans solvens är utmärkt talar den snabbt ökande
pensionsutgiften för att premien successivt bör höjas. Därför
ansöktes om en höjning av premien med 0,2 procentenheter
och fastställdes premien för 2014 till 22,8 %.
Placeringsverksamhetens riskhantering grundar sig på för
arbetspensionsanstalterna gemensamma solvensregler. Den av
pensionskassans styrelse godkända placeringsplanen utarbetas
utgående från kassans solvensposition. En väsentlig del av risk
hanteringen i Sjömanspensionskassans placeringsverksamhet
är en tillräcklig spridning mellan olika placeringsklasser samt
inom dessa mellan olika länder och motparter.
Vuosikertomus 2013 | Årsberättelse 2013 13
MERIMIESELÄKEKASSA | SJÖMANSPENSIONSKASSAN
Tietojärjestelmien kehittäminenVuoden 2013 aikana toteutettiin eläkejärjestelmien pienke
hitystöitä ja tuotantoon otettiin neljä kehitysversiota, jotka
aikataulutettiin Arek Oy:n muutostöihin ja versioaikatauluihin
rytmitettynä. Niiden sisältö painottui vakuuttamisjärjestelmän
toiminnalliseen parantamiseen, vapaakirjapyyntöjen kehittämi
seen ja Arekin teknisiin rajapintamuutoksiin.
Sijoitustoiminnossa otettiin tuotantoon uusi versio DiFS
Portfolio / Asset Manager (Samstock) järjestelmästä. Kiinteis
töhallinnan suurin muutos oli suoraveloituksen poistuminen
vuokralaskutuksesta, ja sen korvaantuminen suoramaksulla ja
elaskulla.
Syksyllä käynnistettiin selvitystyö vanhentuvan käyttöjär
jestelmän ja vanhentuvan Microsoftvälineistön uusimisesta
vuosina 2014 2015 yhdistettynä vireillä olevan merimieseläke
lain muutoksen aiheuttamiin järjestelmätarpeisiin.
Tulevaisuuden näkymätTaloussuhdanteen odotetaan kääntyvän paremmaksi ja sen seu
rauksena meriliikenteen kuljetuskysynnän arvioidaan kasvavan.
Varustamojen liikevaihdon ennakoidaan kääntyvän kasvuun,
mutta kiristyvä kilpailu ja polttoaineen hinnannousu saattavat
pitää tulokset vaatimattomina. Kannattavuutta tulee jatkos
sa rasittamaan rikkidirektiivin seurauksena edelleen nouseva
polttoainekustannus.
Sosiaali ja terveysministeriö asetti vuoden 2013 alussa
työryhmän tehtävänään tehdä selvityksiä ja antaa ehdotuksia
liittyen merimieseläkejärjestelmän etuus ja rahoitusjärjeste
lyihin. Esityksissä tulee ottaa huomioon merimieseläkejärjes
telmän nykyiset ja tulevat eläkevastuut. Työryhmän toimikausi
päättyy keväällä 2014.
Maailmantalouden kasvun ennakoidaan nopeutuvan 2014
teollisuusmaiden kasvun elpyessä. Erityisesti Yhdysvaltojen
talouskasvun odotetaan muodostuvan vahvaksi ja keskuspan
kin arvioidaan jatkavan elvyttävää politiikkaa. Euroalueella
talouskasvu jää vaatimattomaksi, eikä näkyvissä ole olennaista
paranemista tilanteeseen. Vain euron selvä heikkeneminen voisi
auttaa talouden saamista kasvuun.
Osakekurssit ovat nousseet tuntuvasti kesän 2012 jälkeen
ja yrityslainoille saatava riskilisä on pudonnut varsin alhaiseksi.
Todennäköisyys kurssien korjaukselle alaspäin kasvaa ja se lisää
tarvetta varovaisuuteen eläkekassan sijoituksissa. Eläkekassan
hyvä vakavaraisuustilanne toimii puskurina mahdollisten nega
tiivisten muutosten varalta. o
14 Vuosikertomus 2013 | Årsberättelse 2013
MERIMIESELÄKEKASSA | SJÖMANSPENSIONSKASSAN
Utveckling av datasystemenUnder 2013 verkställdes detaljutveckling av pensionssystemen.
För produktion valdes fyra utvecklingsversioner, varefter det ut
arbetades till Arek Oy:s ändringsarbeten anpassade tidtabeller,
som grupperats enligt versionernas tidtabeller. Tyngdpunkten
för versionernas innehåll låg på förbättring av försäkringssyste
mets funktion, utveckling av systemet för ansökan om fribrev
och Areks tekniska ändringar av gränssnitt.
För placeringsfunktionernas del inleddes produktionen av en
ny version ur DiFS Portfolio / Asset Manager (Samstock) syste
met. Fastighetsförvaltningens största förändring var direktdebi
teringens upphörande vid fakturering av hyror och ersättandet
av den med direktbetalning och efaktura.
På hösten inleddes ett utredningsarbete gällande förnyan
det av det gamla operativsystemet och det gamla Microsoft
materialet under åren 201415 i kombination med de system
behov som revisionen av sjömanspensionslagen orsakar.
FramtidsutsikterDen ekonomiska konjunkturen väntas vända över till det bättre
och som en följd därav bedöms efterfrågan på transporter i
sjötrafiken öka. Också rederiernas omsättning förutspås vända
över i tillväxt, men den allt hårdare konkurrensen och bränsle
prisets stegring kan eventuellt hålla resultaten på en anspråks
lös nivå. Som en följd av svaveldirektivet kommer lönsamheten
i fortsättningen att belastas av en kontinuerligt stigande
bränslekostnad.
Social och hälsovårdsministeriet tillsatte i början av 2013
en arbetsgrupp med uppgift att göra utredningar och ge förslag
i anslutning till sjömanspensionssystemets förmåns och finan
sieringsarrangemang. I förslagen ska sjömanspensionssystemets
nuvarande och kommande pensionsansvar beaktas. Arbetsgrup
pens mandat utgår på våren 2014.
Världsekonomins tillväxt förutspås bli snabbare 2014 när in
dustriländernas tillväxt återhämtar sig. Särskilt den ekonomiska
tillväxten i USA väntas bli stark och centralbanken bedöms nu
fortsätta sin återhämtningspolitik. Inom euroområdet förblir
den ekonomiska tillväxten anpråkslös och någon väsentlig
förbättring i situationen finns inte inom synhåll. Endast en klart
försvagad euro kunde få igång ekonomins tillväxt.
Sedan sommaren 2012 har aktiekurserna stigit avsevärt och
det till företagslånen knutna risktillägget har sjunkit till en rätt
låg nivå. Sannolikheten för att kurserna korrigeras nedåt ökar
och det här ökar behovet av försiktighet i pensionskassans pla
ceringar. Pensionskassans goda solvenssituation fungerar som
buffert vid eventuella negativa förändringar. o
Vuosikertomus 2013 | Årsberättelse 2013 15
MERIMIESELÄKEKASSA | SJÖMANSPENSIONSKASSAN
2013 2013 2013 2012 Markkina-arvo Osuus Tuotto Tuotto Marknadsvärde Andel Avkastning Avkastning milj. eur % % %
Korkosijoitukset | Ränteplaceringar 158,5 17,8 % -1,0 12,9
Muiden yhteisöjen joukkovelkakirjalainat Masskuldebrevslån emitterade av andra samfund 105,9 11,9 % 1,3 14,4
Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset Övriga penningmarknadsinstrument 52,6 5,9 % 0,3 0,6
Osakesijoitukset | Aktieplaceringar 456,5 51,2 % 11,3 14,6
Noteeratut osakkeet Noterade aktier 327,3 36,7 % 17,4 17,6
Pääomasijoitukset Kapitalfondplaceringar 129,1 14,5 % 1,8 8,3
Noteeraamattomat osakesijoitukset Onoterade aktier 0,2 0,0 % 0,0 0,0
Kiinteistösijoitukset | Fastighetsplaceringar 269,9 30,3 % 10,3 5,8
Suorat kiinteistösijoitukset Direkta fastighetsplaceringar 209,8 23,5 % 10,7 6,4
Kiinteistösijoitusrahastot Fastightesplaceringsfonder 60,1 6,7 % 10,1 5,7
Muut sijoitukset | Övriga placeringar 6,9 0,8 % -8,0 7,1
Hyödykesijoitukset Råvaroplaceringar 6,9 0,8 % 8,0 7,1
Sijoitukset yhteensä | Sammanlagt 891,9 8,7 11,5
Sijoituslajeille kohdistumattomat tuotot, kulut ja liikekulut | Intäkter, kostnader och driftskostnader som inte upptagits för olika placeringsslag 1,2 0,1 0,2 8,6 11,3
Sijoitusten jakauma ja tuottoPlaceringsallokering och avkastning
2013 2012Vakuutusmaksutulo, milj. € |Premieinkomst, milj. € 60,7 57,2
Valtion osuus MELeläkemenosta, milj. € |Statens andel av SPLpensionsutgiften, milj. € 57,0 53,9
Maksetut eläkkeet ja muut korvaukset, milj. € |Betalda pensioner, milj. € 60,9 58,0
Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin, milj. € |Placeringsverksamhetens nettoavkastning med gängse värden, milj. € 70,1 83,9
Sijoitustoiminnan nettotuotto sitoutuneelle pääomalle, % |Avkastning på det sysselsatta kapitalet, % 8,6 11,3
Liikevaihto, milj. € |Omsättning, milj. € 157,1 151,3
Kokonaisliikekulut, milj. € |Totala rörelsekostnader, milj. € 7,7 8,4
Kokonaisliikekulut % liikevaihdosta |Totala rörelsekostnader % av omsättningen 4,9 5,6
Kokonaisliikekulut ilman sijoitustoiminnan ja työkyvyn ylläpitotoiminnan hoitokuluja sekä oikeushallintomaksua, milj. € | Totala rörelsekostnader utan skötselkostnader för placeringsverksamheten och upprätthållande av arbetsförmågan, milj. € 5,7 6,3
% MELpalkkasummasta | % av SPLlönebeloppet 2,1 2,5
Kokonaistulos, milj. € |Totalresultatet, milj. € 20,2 63,4
Vastuuvelka, milj. € |Anvarsskuld, milj. € 724,9 691,3
Toimintapääoma, milj. € |Verksamhetskapital, milj. € 283,8 263,6
% vakuutusteknisestä vastuuvelasta | % av den försäkringstekniska ansvarsskulden 46,2 46,3
suhteessa vakavaraisuusrajaan | i relation till solvensgränsen 2,88 3,13
Eläkevarat, milj. € |Pensionsmedel, milj. € 899,2 835,0
MELpalkkasumma, milj. € |SPLlönebeloppet, milj. € 268,4 255,3
MELvakuutuksia (työnantajia) |SPLförsäkringar (arbetsgivare) 44 44
MELvakuutettuja |SPLförsäkrade 7 959 7 622
Eläkkeensaajia |Pensionstagare 8 526 8 592
Tunnuslukuja 2013 | Nyckeltal 2013
MERIMIESELÄKEKASSA | SJÖMANSPENSIONSKASSAN
16 Vuosikertomus 2013 | Årsberättelse 2013
Hallinto 2013 | Förvaltning 2013
Merimieseläkekassan valtuuskunnan jäsenet 2013 | Sjömanspensionskassans fullmäktigemedlemmar 2013
Puheenjohtaja | Ordförande Varamies | SuppleantJohtaja | Direktör ......................................................................................... Anja Kairisalo Budjettineuvos | Budgetrådet ............................................................ Jouko Narikka
Varapuheenjohtaja | Viceordförande Varamies | SuppleantHallitusneuvos | Regeringsrådet ............................................................ Erik Strömberg Johtaja | Direktör ................................................................................... Heikki Palm
Jäsenet | Medlemmar Varamiehet | SuppleanterHallitusneuvos | Regeringsrådet Anna Sotaniemi Erityisasiantuntija, yksikön päällikkö | Specialsakkunnig, enhetschef ............................................................. Tero JokilehtoToimitusjohtaja | Verkställande direktör ............................................ Björn Blomqvist Fleet manager ........................................................................................... Bo-Gustav DonningHR Manager | HR Manager ...................................................................... Minna Etu-Seppälä Merihenkilöstöpäällikkö | Sjöpersonalchef ................................... Ulla Neiglick-OjaToimitusjohtaja | Verkställande direktör ............................................ Mikael Backman Varatoimitusjohtaja | Viceverkställande direktör ..................... Kent NyströmToimitusjohtaja | Verkställande direktör ............................................ Margus Schultz Merihenkilöstöpäällikkö | Sjöpersonalchef ................................... Ulla HäkkinenToimitusjohtaja | Verkställande direktör ............................................ Thomas Franck Merihenkilöstöpäällikkö | Sjöpersonalchef ................................... Outi BycklingLaivaluottamusmies, kokki | Varapääluottamusmies, keittiömestari |Fartygsförtroendeman, kock ..................................................................... Kari Nurmirinta Vicehuvudförtroendeman, köksmästare ........................................ Tarja Rännäli Toimitsija | Funktionär ............................................................................... Carita Ojala Toimitsija | Funktionär ......................................................................... Satu SiltaPääluottamusmies, kokki | Varapääluottamusmies, kokki | Huvudförtroendeman, kock ...................................................................... Juha Salo Vicehuvudförtroendeman, kock ......................................................... Mikko ErwastMerikapteeni | Sjökapten ......................................................................... Veikko Engren Merikapteeni | Sjökapten ................................................................... Antti VäänänenYlikonemestari | Övermaskinmästare ................................................. Harri Piispanen Ylikonemestari | Övermaskinmästare ........................................... Rainer Tikka
Merimieseläkekassan hallituksen jäsenet 2013 | Sjömanspensionskassans styrelsemedlemmar 2013
Puheenjohtaja | Ordförande Varapuheenjohtaja | ViceordförandeJohtaja | Direktör .......................................................................................... Raija Volk Talousjohtaja | Ekonomidirektör ............................................................... Mikko Staff
Jäsenet | Medlemmar Varajäsenet | SuppleanterToimitusjohtaja | Verkställande direktör ............................................ Olof Widén VP, HR & Communication ..................................................................... Katarina HildénVaratoimitusjohtaja | Viceverkställande direktör ............................ Hans Ahlström Johtaja | Direktör .................................................................................... Jan HansesPuheenjohtaja | Ordförande ................................................................... Simo Zitting Liittosihteeri | Förbundssekreterare ............................................... Kenneth BondasToiminnanjohtaja | Verksamhetsledare ............................................... Leif Wikström Asiamies / Ombudsman ........................................................................ Sami Uolamo
Muu päällystöjärjestön edustaja Merimieseläkekassan hallituksessa | Representant för övrigt befälsförbund vid Sjömanspensionskassans styrelseToiminnanjohtaja | Verksamhetsledare ............................................... Risto Blomquist Varatoiminnanjohtaja | Viceverksamhetsledare ......................... Petri Suominen
Johtoryhmä | Ledningsgrupp
Toimitusjohtaja | Verkställande direktör ............................................. Kari VälimäkiJohtaja, talous ja sijoitus | Direktör, Ekonomi och placering ...... Henrik LiliusPäälakimies | Chefsjurist ............................................................................ Ove Herrlin Kiinteistöpäällikkö | Fastighetschef ....................................................... Matti Jokinen (30.11.2013 saakka)................................................................................................................................ Mikko Elosuo (1.12.2013 alkaen)Aktuaari | Aktuarie ....................................................................................... Kimmo KarppinenTietohallintopäällikkö | ITchef .............................................................. Jorma NieminenHallinto ja viestintäpäällikkö | Administrations och informationschef ............................................... Marina PaulaharjuLaskentapäällikkö | Redovisningschef ................................................... Anne Sarras- Naaralainen
Asiantuntijat | Sakkunniga
Ylilääkäri, Lääket.tri | Överläkare, Med. dr. ................................... Mikael OjalaAktuaari, Fil.lis SHV | Aktuarie Fil.lic. SGF .................................... Kimmo KarppinenProjektipäällikkö | Projektchef (1.12.2013 alkaen | fr.om.) ................................................................. Matti Jokinen
Tilintarkastajat Revisorer
Tilintarkastusyhteisö | Revisionssammanslutning .................... KPMG Oy AbVastuullinen tilintarkastaja | Övervakningsrevisor .................... Paula Pasanen, KHT, CGR
Vuosikertomus 2013 | Årsberättelse 2013 17
MERIMIESELÄKEKASSA | SJÖMANSPENSIONSKASSAN
Merimieseläkekassa 57 vuotta eläketurvaa
Sjömanspensionskassan Pensionsskydd under 57 år
Käyntiosoite | Besöksadress Uudenmaankatu 16 A | Nylandsgatan 16 A | Postiosoite | Postadress | PL 327, 00121 Helsinki | PB 327, 00121 HelsingforsPuhelin | Telefon 010 633 990 | Telefax 010 633 9938 | Sähköposti | E-post [email protected] | förnamn.slä[email protected]
www.merimieselakekassa.fi | www.sjomanspensionskassan.fi