FPの為のITの活用 Internet Technology for Financial Planners

Kenichi Takeuchi (UFFP) (Un-certified Fake Financial Planner)

2016-11-12

（注）このプレゼンテーションはオンラインで動画などを使用いたしますので、ネット接続が必要です。

Introduction - Financial Planning とは（えっ！）

お金の下記6分野のエキスパート

1. ライフプランニングと資金計画

2. 金融資産運用

3. タックスプランニング

4. リスク管理

5. 不動産

6. 相続・事業承継

ITとFPの関係って何だろう？ ITがFPに役に立つのか？ ITは何にでも使えそう

ITの分野で活用が可能なものはないか？関係を考えてみました

ファイナンシャルプランナーの仕事と稼ぎ方をググってみたら

保障・補償設計25.5% 「リスクマネジメント」で、万が一に備える提案をする仕事。つまり、保険商品の販売・提案。

相続・事業承継設計21%

お年寄りから子どもへ、資産を残す場合の相続税は高く、この選択肢に関わる相談。

ライフプランニング19.8%

将来、老後にどういったお金が必要になるか。どれくらいのお金を残しておけば安心して暮らしていけるか？ こういった問題を、家族構成や現在の世帯年収、状況に応じて適切に考えるのが、「ライフプランニング業務」

金融資産運用設計10.2%

金融資産に関する運用の知識を提供する「金融資産設計」、税務に関する「タックスプランニング」など

お金に疑問を抱えている人は多いが、 お金を払ってまで相談しようと思う人は、少ない。

FPの生活パターンは？ 懸念事項は？

客先訪問など移動時間が多く

作業効率は良くない

仕事は広範囲の知識とアップデート要

相談者が高齢者等、理解力に乏しい

ネット検索で多くの知識は得られてしまう

『雇用の未来—コンピューター化によって仕事は失われるのか』

オックスフォード大学が認定、あと10年で「消える職業」 マイケル・A・オズボーン

Financial Planning ってどっちかな

FPに関連してITの活用分野はあるかな～？

時代の潮流としてのIT スマホ全盛の時代 → 猫も杓子もスマホで生活 何に使われているか ↓ ライン, Facebook, Twitter などSNSで人とのコミュニケーション 情報検索（調べ物、電車経路検索、天気予報、ブログフォロー…etc.） ネットで買物 ネットでゲーム ネットで勉強

FPビジネスに応用できるものは、何か？

仕事では→非常に多くの業務につかわれている。

ここで、一息

ここからはエンタメ

CONTENTS • YouTube • Google Earth • Virtual Reality • Cyber Attack • Web Conference APPENDIX • Cloud Computing • Crowd Sourcing • SNS • Free Web Tools • Free Web Services

Tips: 海外の英語も字幕機能、文字起こし機能などもある。自動翻訳はかなりイマイチ

Learning & Fun with YouTube !

Advanced Actual English Speaking 1 https://www.youtube.com/watch?v=fg19eSr7FRM

3D 360度 進化したYouTube

360° cockpit view | SWISS Airbus A320 | Geneva – Zurich https://www.youtube.com/watch?v=HEEIzZ7UjRg Google Data Center 360° Tour https://www.youtube.com/watch?v=zDAYZU4A3w0

FSX - PMDG 777 日本語チュートリアル 前編 https://www.youtube.com/watch?v=pHXtPIpaYa0

ライブ配信

YouTube Live配信講座01 https://www.youtube.com/watch?v=uFFQzUOUf1Y

YouTube

全インターネット人口の約 3 分の 1（ 10 億人ユーザー） 1 日あたりの動画視聴時間→数億時間 視聴回数→数十億回 年間 10 万ドル以上の収益を上げるCHの数は前年比 50% 増

YouTube ニコニコ動画 Vimeo USTREAM

使い方に注意 ！

受動的使い方 娯楽： お笑い、音楽、カラオケ..なんでも あり

能動的使い方

自分の仕事、趣味の動画による情報発信 勉強： 英語など全ての分野の勉強の動画がある 自分のBlogやHPに埋め込んで利用

時間を浪費するユーザーとなる

Google Earth & Google Map

Google Earth 検索技術と衛星写真、航空写真、地図、３Ｄ作成技術などの総合技術 Ｄ地球儀型地図ソフト → Googleアースは地球上を旅するソフト Google Map 地図中心+多くの機能が追加 渋滞表示機能やストリートビュー機能→ 情報の幅が拡大

星座や火星/月の地図

Google Earth 感動のニュース

ジェマ・シェリダンは リバプールからハワイの島に向けて航海の旅に出た 嵐に遭遇し、ボートは遭難、 1人、無人島に漂着

火を起こしたり、 時にはヤギを食べて サバイバル生活を 7年間送った。

ビーチに大きなSOSのサインを書いて、空からの発見を待った。

SOSは、狙い通り空から発見された。 発見したのは飛行機ではなく、グーグルアースだった。

ストリートビューは海底から、家の中にも、 あらゆる所に侵入開始 ご注意 ！

https://maps.google.com/maps?hl=ja&ll=35.71116,139.775566&spn=0.007309,0.009645&sll=35.711174,139.775529&layer=c&cid=11654178641551063655&panoid=2Fe6JKKOW0rIDK3sDZdO4A&cbp=13,239.81,,1,12.16&gl=US&t=m&z=17&cbll=35.711162,139.775581

オリエント美容室（個人の店）

YouTube説明： https://www.youtube.com/watch?v=7syWPIZt9B4

ストリートビュー・オーシャンズ https://www.google.com/streetview/#

Google Earth & Google Map

お店の３６０°パノラマ写真を撮影してくれる

http://goo.gl/maps/Y6t3 Street Viewがゴルフコースの中にも

緯度・経度・標高・水深を求める URL: http://www.hucc.hokudai.ac.jp/~x10795/Latlonele.html

Virtual Reality （2016 VR元年）

仮想空間が現実に！

PSVRでサメに襲われて心臓止まりかけたwww 【プレイステーション VR】Hikakin

https://www.youtube.com/watch?v=QB5sRBgAZdo

https://www.youtube.com/watch?v=kjK35KQ2j6g

Gear VR + Galaxy S7: Riding Roller Coasters https://www.youtube.com/watch?v=6GA5oIy9ONo

Virtual Reality どうやって？

ジャイロセンサー 加速度センサー 地磁気センサー

• Cardboard（専用ディスプレイ 20ドル～） • オキュラス・リフト（セットアップ費用 1500ドル） • PlayStation VR （￡350前後）

5年後のVR技術 1. 光学ディスプレイ ２．グラフィックス ３．アイトラッキング（視線追跡） ４．オーディオ ５．インタラクション ６．人間工学（ergonomics） ７．コンピュータービジョン

https://www.youtube.com/watch?v=L-cmhhZ9uv0

V Time • Meeting • Talking • Relaxing

Virtual Reality 無限大の応用分野

エンタメ ３６０度VRパノラマ動画 医療 教育 ショッピング 通信(テレイマージョン） 旅行(Instant Trip) ニュース

STAR WARS (VR) https://www.youtube.com/watch?v=7T9Dv1aLMbw https://www.youtube.com/watch?v=6uG9vtckp1U

サイバー戦争

Real-Time Cyber-Attack Map Shows Scope of Global Cyber War

http://map.norsecorp.com/#/ YouTube https://youtu.be/bWXIJSiagBY

広がるサイバー戦争の脅威

ニュース記事：広がるサイバー戦争の脅威 (2016-07) http://www.nhk.or.jp/kokusaihoudou/archive/2016/07/0704.html

Web会議システム-1

世界中からアクセス可能 画面共有(アプリ同時） チャット(Text) Link Gyazoの併用

価格破壊 発生

Web会議システム-2

• Skypeは有名だけれど、性能に

問題有り（音質、画質、安定度が非常に悪い）

• Chat workも動画に問題あり

まだまだ高額

無料版で十分

ZOOM https://zoom.us/

Now Back to the Original Theme from Slide x

How IT can be used for FP ?

1. クラウドの仕組みを利用する (Drobox, Google drive,….) 2. 広告宣伝を効率的に行う (Blog, Facebook, Twitter, Instagram, etc.….) 3. 顧客とのコミュニケーションを円滑にする (Skype, Zoom, Line,…--Remoteで顧

客を探す)→ 未来の顧客形態 4. 自分の業務に使用する（LCアプリ、Mobile Office、Multi device-multi access） 5. ローコストで人をRemoteで使う=クラウドソーシング（Crowdworks, Lancers…) 6. SOHOの応用 7. ネットのツールを活用する 8. モバイルデバイスを活用する

企業では、多く使われているけれど、個人レベルでは十分使われていない

ITは、使うと非常に便利で仕事の効率を上げる

クラウドコンピューティング

SNS (Facebook,

Twitter…etc.)

Communication Tools (Skype,

Zoom, Chatwork, Group wares….)

業務遂行用 各種アプリ

(Office, Browser, Mail, Storage, …)

特殊用途のアプリ

（少し専門的） WordPress CMS, Adobe CC, …etc.

クラウドソーシング &

SOHO

Key Words • Multi-device • Multi-Access • Co-working

• Borderless/distance-less • Multi-connection • Infinite number • Free/Costless

応用分野

→ 個人・素人で使えるものは？

Big Data AI(人工知能）

VR（Virtual Reality) Fintec

業務の効率化

移動時間、移動先、Mobility 共同作業クラウド 作業ツール 情報共有 検索の技術

顧客

顧客コネクション・開拓、 遠隔地顧客、 クラウド顧客、 若い世代の未来顧客対応(SNS, Blog) メディアを利用した宣伝

リソースの新しい考え方 クラウドソーシング

クラウドワークス ランサーズ

可能性のある応用分野

無料の便利ツール 顧客へのプレゼンス・コミュニケーション Facebook, Youtube, Twitter, Blog, Homepage, ..

ITを使うに当たって、面倒な事柄も多い

逆に、 ITを徹底的に使い倒し Attack！& Revenge !

ITが価格破壊 ITが仕事を奪う

結論

1. セキュリティの問題を理解する 2. データの保全の仕組みを作っておく 3. 新しいシステムへの移行を常に考えておく 4. ローコストシステムの使用はトレードする項目を理解しておく 5. 複雑化、多様化が極端に進んでいく → 何が何だかわからん事態に → Chance !

付録資料

主なクラウドサービス会社

クラウドの仕組み（復習）

”cloud（雲）”と”crowd（群衆）” カタカナにするとどちらも”クラウド”

クラウドコンピューティング ５つの特徴(Cloud Computing) 特徴（１） 自動化されたシステム

自動化されたシステムにより、プロバイダー（提供会社）側の個別作業を経ることなく、ユーザー側の求めるサービスがオンデマンド（即座）に利用できる。

特徴（２） さまざまな機器からアクセスが可能

インターネットに繋がりさえすれば、パソコンはもちろんのこと、スマートフォン・フィーチャーフォン・ラップトップ・PDAなど、様々な端末（プラットフォーム）から常に同じ環境での利用が可能となり、デバイスやOSを選ばない。

特徴（３） 複数ユーザーでの共有

サーバやストレージ、あるいはソフトウェアまでを含めて、複数のユーザーで共有する（これをマルチテナント方式という）。これにより、顧客単位で専用のサービスを提供するシングルテナント方式に比べて低コストが実現できる。

特徴（４） 業務の拡大・縮小が容易となる 業務の変化に応じて、スケールアウト（サーバーの数を増やして負荷を分散させたり）、スケールイン（CPUやメモリのランクを上げてサーバーを強化したり）できる。

特徴（５） リソースの最適化

リソース使用量（データの転送量・利用時間など）が常にモニタリングされ、必要な箇所に必要なリソースを割り当てるなど、リソースの無駄がなくなるよう高度に最適化されている。

個人クラウドコンピュータサービス

メリット

企業向けクラウドのメリット メリット（１） 初期 費用が少ない 自社でサーバやシステムを用意するとなるとそれ相応のイニシャルコスト（初期費用）がかかってきます。しかし、クラウドにおいては、特に小規模のシステムを運用する場面ではその割合が小さくなります。 メリット（２） 無駄のない従量制 課金 クラウドサービスは一般的に日割りや月単位での料金設定となっていて、使った分だけ支払う無駄のない料金設定となっています。特に短期間の開発プロジェクトなどで利用価値が高く、ビジネスの変化にスピーディに対応できます。 メリット（３） 保守・管理コストの低減 自前でシステムを所有した場合、その保守・管理に人的リソースを振り分ける必要が出てきます。しかし、クラウドであればOSのアップデートやアプリケーションの更新作業などは管理会社が請け負ってくれるため、結果的に保守・管理コストの削減が期待できます。 メリット（４） いつでもどこでもデータにアクセス可能 クラウドではメールのデータやスケジュール情報などを管理会社のサーバで一元管理するため、いつでもどこでもアカウント一つで同じデータにアクセスが可能になります。昔は当たり前だった、複数の端末間での煩わしい同期作業も必要なくなります。

デメリット

デメリット（１） カスタマイズが難しい カスタマイズ性の問題。クラウドサービスではシステムやアプリケーションがパッケージ化されているため、自社で保有する場合に比べて細かな修正に対応できず、オリジナリティを持たせたシステム開発にはできない デメリット（２） セキュリティに対する不安 クラウドではその性質上、様々な企業の重要機密や個人情報を保存しているため、ハッキングの攻撃対象となりやすく、これらデータの流出リスクがある クラウドでは一つのシステムを不特定多数のユーザーで共有するため、アクセス権のある他のユーザーから自社の情報が漏れる可能性がある。ファイアウォールや暗号化など防御策が取られるのが通常ですが、そのレベルも提供会社によって差があり障害後、復旧不可能になったり、顧客情報が漏えいすることもある デメリット（３） 依存しすぎるとリスクが大きくなる クラウドは便利な反面、システムやデータ管理においてサービス提供会社に依存してしまう。システム障害やサービス会社の倒産などが起こると、依存度に比例するようにリスクも大きい。クラウドを利用する際は、そのリスクとリターンとをよく考慮した上で自社管理とのバランスを考えていく必要がある

Crowd

クラウド＝crowd（群衆）

インターネットの普及により、それまで個人間ではなかなか実現しなかった人材募集や資金調達といった分野に革命が起きました。 Cloudと似ているが、ネットを介して広く個人に働きかけるという意味で”crowd＝群衆”という単語から生み出された新しい概念です。

クラウドソーシング＝人材募集 クラウドファンディング＝資金調達

クラウドソーシング企業一覧

http://list.crowdsourcing-fan.com/

クラウドサービスの利用形態

クラウドストレージ • Data Backup • 情報共有

共同作業 • 同じファイル（画像、エクセル, etc.)に複数人で作業する • Zoom, Chatwork, Skypeなどで、 • 会議、音声、ビデオカメラ、アプリ共有

場所はどこでもいい Remoteで作業ができる

• マルチデバイスアクセス • マルチワーカーアクセス

• 移動中どこでも作業が可能 • 国内だけでなく海外からもアクセスできる • 時間の有効活用 • クラウドソーシングを可能にする

顧客との絆- SNSの活用

複数のメディアに同時に情報発信 顧客の発掘とコミュニケーション 積極的なマーケティング 個人レベルでの差別化を図る

SNSの活用が将来の展望をよくする スマホに使われる側ではなく、使うサイドに

Low cost /無料のアプリを利用する

Googleのアプリ（サンプル）

• Google Chrome • Youtube • Picasa • Google map • Google Earth/Moon/Mars/Sky • Google Drive • Calendar • Cloud Print • G-mail • Google site • 翻訳 • Hangouts • Adwords • Adsense • Google Analytics • Google trend

• Skype • Chatwork • Zoom • OneDrive • Amazon Drive • iCloud • Yahooボックス • ファイル転送 • Giga File便（大容量） • Firestorage

共同作業のアプリ 情報発信

• 各社ブログ（アメブロ..) • Facebook • Instagram • Twitter • Line • Youtube • Flickr • LinkedIn • Mixi • ニコニコ動画

ネットショップ HP/Blog 作成

• BASE • STORES JP • AMAZON

• Wix • Jimdo • FC2

定番の無料便利ツール

画像の瞬間キャプチャと共有

メールソフト

簡単決済

定番の無料便利サービス

新タイプのネットショップ オークションやショッピングの商品の相場を比較

いっぱいある無料お楽しみサービス

絵画、彫刻、写真など、40カ国、151の美術館の所蔵作品を高画質で鑑賞できる。

Google Arts & Culture: https://artsandculture.google.com/

以上です

ITの世界はこれからも無限に広がりますね

何よりも面白い

今回とりあげられなかった面白い分野

• ドローン • ロボット

仕事にも使えますが、やっぱりエンタメですね

特に、老後にはいいです 痴呆症防止にもなります

自己紹介

武内憲一 62.8歳 Male, 職業不詳

趣味： IT全般、Shoboi-ゴルフ(S100-110)、Shoboi-料理（B級中）

経歴：

静岡大学修士課程・電子工学専攻

NEC15年（海外マイクロ波衛星通信事業部）

NEC America Inc. 1年

エリクソン10年（携帯電話システム構築事業部）

ルーセント・テクノロジー 2年（技術事業部）

アルカテル・ルーセント 2年（技術事業部）

海外訪問国：40カ国, 通信プロジェクト（100件？）

専門分野： 無線通信システム、プロジェクトマネジメント

言語： Shoboi-英語

現在の勉強事項： 若年起業家(Stupid sons)の支援

Blog : http://feel-good.jp.net/ Facebook: https://www.facebook.com/kenichi.takeuchi.14

Photos from Very Old days (Communication Projects) こんな時代もありました

Egypt Nile Power Com Project

Jordan Dead Sea Satellite com Project

Brazil Satellite Com Project

Iraq Frequency Monitoring Project Sweden (Softbank-Vodafone)