Gestion de NegociosGestion de Negocios

Internacionales entre la Banca de Desarrollo Internacionales entre la Banca de Desarrollo

LatinoamericanaLatinoamericana

Octubre 2012Octubre 2012

LíneasLíneas y Programas de Financiamiento y Programas de Financiamiento

InternacionalInternacional de la Banca de Desarrollo de la Banca de Desarrollo

Alejandro ContrerasAlejandro Contreras

Bancóldex evoluciona y asume nuevos retos

ESTRATEGIA DE PROMOCIÓN

EMPRESARIAL DEL GOBIERNO

Banco para el desarrollo empresarial

Bancóldex como Banco para el

desarrollo

Bancóldex como administrador de

Programas Especiales

Micros Pymes Grandes Exportadoras Patrimonios Autónomos

EMPRESAS

Bancóldex es el aliado de los empresarios

Financiación para Modernización

Apoyo a la Innovación

EMPRESAS MÁS COMPETITIVAS Y PRODUCTIVDAS

MÁS EMPLEO

Crecimiento Mercado nacional Mercado internacional

Bancóldex ofrece instrumentos para todas las etapas de la cadena empresarial

Contribuir al desarrollo y el

crecimiento económico

sostenible y a la modernización del aparato productivo

Productividad y competitividad

Internacionalización

innovación y emprendimiento

A TRAVÉS DE:

Instrumentos de Banco de

Desarrollo financieros y

no financieros

QUE APOYEN:

¿Hacia donde queremos llegar?

A M

EJO

RA

R E

N Al

empresario en cada etapa de madurez

de su empresa

Con un objetivo último de generar empleo

A consolidar un modelo de Banca de Desarrollo Integral

Visión

En el 2014, ser el Banco líder en la implementación de instrumentos de desarrollo

empresarial para promover la productividad de las empresas colombianas.

Misión

Como banco de desarrollo, impulsamos la productividad del

sector empresarial colombiano a través de la innovación,

modernización e internacionalización; con sostenibilidad

financiera y compromiso de nuestro capital humano, en un marco de

responsabilidad social.

Misión- Visión

Marco de responsabilidad social

ResponsabilidadSocial en

Bancóldex

Bienestar de los trabajadores

Gobierno corporativo

Gestión ambiental

Bancóldex como Banco para el desarrollo

Bancóldex como administrador de Programas Especiales

Bloques de acción

estratégica 2010-2015Bancóldex como herramienta de Estado“Migrar hacia un modelo de Banca de Desarrollo Empresarial ”

Consolidar a Bancóldex como un Banco de redescuentos de desarrollo empresarial ofreciendo financiación y apoyo para:

Objetivos estratégicos

Apoyar a la innovación y el desarrollo empresarial:

Apoyo financieroApoyo

de los Programas Especiales

Modernización para pymes

Apoyo al comercio exterior- aprovechamiento de TLC

Fortalecimiento al sector microempresarial

Programas especiales de crédito

Inversión y apoyo al desarrollo de la industria de fondos de

capital- Programa Bancóldex Capital

Formación empresarial

Apoyo a proyectos de emprendimiento dinámico innovador (Innpulsa EDI)

Fondo de Modernización e Innovación para las MiPymes- (Innpulsa Mipyme)

Emprendimiento e innovación en gran empresa-(Innpulsa Gran empresa)

Innovación para el Fortalecimiento regional- (Innpulsa Regiones)

Promoción de la cultura de innovación y emprendimiento Sectores de clase mundial- PTP Bancarización e inclusión financiera- PIBO

Efectividad organizacion

al

Garantizar la sostenibilidad

financiera

Gestión ambiental y

responsabilidad social

Cooperación

Innovación

Financiación

Formación empresarial

Servicios bancarios

Proveer un amplio portafolio de productos

financieros para apoyar la

internacionalización de la economía

Colombiana la incursión en nuevos mercados

y la competitividad internacional del país.

Servicios de Operación Bancaria Internacional (OBI)

Para impulsar el comercio exterior, Bancóldex le ofrece

directamente al exportador colombiano diferentes

servicios que contribuyen al cierre exitoso de sus

transacciones comerciales

Líneas de crédito para exportadores:Líneas de crédito para exportadores:

Recursos en condiciones amplias y

preferenciales en pesos y dólares para

financiar las necesidades de capital de trabajo

e inversión de los exportadores

Productos de compra de carteraProductos de compra de carteraHerramienta para entregar liquidez a los exportadores y brindarles flexibilidad en la negociación de pagos con sus clientes

Crédito a compradores de producto ColombianoCrédito a compradores de producto Colombiano

Línea de crédito a través de una red de bancos

corresponsales para entregar financiación

preferencial en dólares a las empresas

compradoras de productos de Colombia

Herramientas para promoción de las exportaciones

•Confirmación o aviso de cartas de crédito (L/C)de

exportación

* Gestión y negociación de cobranzas documentarias.

•Confirmación de cartas de crédito stand by

• Reintegro de divisas por concepto de exportaciones

de bienes y/o servicios colombianos

•Recepción y emisión de garantías

Apoyar la dinámica

exportadora: TLCs,

Transformación productiva,

diversificación de mercados y

productos.

Apoyar la dinámica

exportadora: TLCs,

Transformación productiva,

diversificación de mercados y

productos.

Regionalización de la oferta Bancóldex

Regionalización de la oferta Bancóldex

Financiación para la

competitividad empresarial y la

innovación productiva

Financiación para la

competitividad empresarial y la

innovación productiva

Frentes de acción

Portafolio de Productos

PESOS

DOLARES

CREDITO COMPRADOR

CREDITO PROVEEDOR

CREDITO CORRESPONSAL

LIQUIDEX

DESCUENTO DE DOCUMENTOS

CONFIRMACION Y AVISOS DE CARTAS DE CREDITO

CONFIRMACION Y EMISION DE GARANTIAS

GESTION DE COBRANZAS DOCUMENTARIAS

Clasificación de empresas

Tasa de cambio aprox. Octubre 2012 => $ 1.800 por un dólar

Banco de segundo piso

Intermediarios Beneficiarios

Cartera de 2° piso

Compradores de productos y servicios

colombianos en el exterior

Exportadores Directos e Indirectos

Importadores de bienes de capital e insumos

Gobiernos del exterior

Intermediarios financieros Colombianos (46)

Intermediarios financieros del exterior – corresponsales

(158)

ONG’s, fundaciones, cooperativas, fondos de

empleados y cajas de compensación (104)

Otros – cías de seguros de crédito

Empresas vinculadas al mercado nacional

Portafolio de productos y servicios

Formación empresarial

Líneas Convenio,

Desarrollo

Sostenible, AECID,

Colciencias

Crédito de post-embarque

Descuento de documentos

Operación bancaria

internacional

Garantías Bancarias

Modernización

Capital de trabajo y

Sostenimiento

empresarial

Modalidades de crédito

Liquidex

Cadenas Productivas

Cupos especiales de crédito

Descuento de cartera

Canales de atención

FortalecimientoInstitucionalde

Microfinancieras

Servicios no financieros

Microseguros

Programa de inversión en

fondos de capital privado

Apoyo al Comercio Exterior

Liquidex

COP/USD

Oficinas de Representación

Portafolio de productos y servicios

Líneas de redescuento

Nuestra responsabilidad hacia la gestión ambiental

Disminución emisiones atmosféricasDisposición residuos sólidos

Tratamiento aguas residuales

Manejo residuos líquidos Micros, pequeñas,

medianas y grandes empresas

Todos los sectores económicos

Condiciones financieras preferenciales

Bancóldex Desarrollo Sostenible y energía

renovable

Modernización empresarial

Proyectos de energía renovable

Implementación medidas de EE (eficiencia energética)

Alternativas de Financiación para

compradores en el exterior

Crédito Comprador

Mecanismo mediante el cual los importadores de bienes y

servicios colombianos pueden financiar sus compras, a

través de un Banco elegible, utilizando los siguientes

instrumentos de pago:

Cobranza Documentaria. Cobranza Documentaria.

Carta de Crédito.Carta de Crédito.

Letra Avalada.Letra Avalada.

Garantía Standby.Garantía Standby.

Crédito Proveedor

Mecanismo mediante el cual los exportadores de bienes y

servicios colombianos pueden ofrecer financiamiento de

sus ventas, utilizando los siguientes instrumentos de pago

internacional:

Cobranza Documentaria. Cobranza Documentaria.

Carta de Crédito.Carta de Crédito.

Letra Avalada.Letra Avalada.

Garantía Standby.Garantía Standby.

41

Descuento de Documentos

Definición:

Mecanismo por la cual Bancoldex compra a la par o a

descuento letras y/o pagares avalados; aceptaciones

bancarias y/o pagos diferidos originados de carta de crédito

de exportación o títulos valores amparados en garantías

Stand by.

Cómo funcionan

Bancoldex ofrece directamente el

descuento de estas operaciones a las

empresas exportadores que manejen

instrumentos bancarios de pago

elegibles para el banco fijando una

tasa de descuento de acuerdo al

plazo y el riesgo que se esta

asumiendo.

180 días

Tasa descuento

Negociación: Plazo Proveedor otorgado por el exportador y financiación

adicional, con instrumento de pago.

90 días plazo proveedor 90 días adicionales Crédito comprador.

Puedo compartir el costo

180 días

Negociación: Pago a la vista para el proveedor y financiación adicional para el

comprador

Pago a la vista

El comprador puede asumir todo el costo

LIBOR + 1.10 % S.V.

180 días

Operación Bancaria Internacional (O.B.I)

Bancóldex pone a su disposición una herramienta financiera para apoyar las negociaciones internacionales. Mediante el ofrecimiento del servicio de Operación Bancaria Internacional (O.B.I.)

• Confirmación de Cartas de Crédito de Exportación.• Manejo de Cobranzas documentarias.• Emisión de garantías bancarias.• Gestión de ordenes de pago.• Compra/venta de divisas sobre las operaciones de comercio exterior.

Liquidex Pesos - Dólares

Mecanismo que permite a las empresas que cuentan con una póliza individual de seguro de crédito (Crediseguro S.A. y Segurexpo de Colombia S.A.) descontar su cartera con Bancóldex

Características

• Descuento en firme y sin recurso• Depósito en garantía (6 meses)• Se instrumenta a través del endoso en propiedad a Bancóldex de un título

valor• Porcentaje para el descuento: Crediseguro (Pesos – Dólares): 80%

Segurexpo: (Pesos) 85% ; (Dólares) 70%

Rango(por grupo de facturas para un solo desembolso)

Tasas de Descuento

Hasta $ 50 millones DTF (E.A.) + 4.75 % (E.A.)

Superior a $ 50 millones y hasta $ 300 millones DTF (E.A.) + 4.50 % (E.A.)

Superior a $ 300 millones DTF (E.A.) + 4.25 % (E.A.)

La DTF esta en el 5.31% semana del 8 de octubre de 2012

Para Dólares:

Vigente a partir del 1 de Septiembre del 2012

Tasa de Descuento de LIBOR + 3.50%

Nuevos esquemas para la compra de cartera

Características

Bancoldex pone a su disposición un nuevo esquema de compra de cartera para los exportadores colombianos.

Esquema que busca darle un valor agregado y margen financiero al intermediario financiero del exterior, como también una facilidad de capital de trabajo para el exportador colombiano y al importador del exterior con las siguientes características:

Características

•Se requiere cupo de crédito del comprador en una entidad financiera corresponsal de Bancóldex.

• Se amplia el plazo del crédito inicialmente otorgado por el proveedor colombiano al comprador.

•Se manejaría un esquema de cupos pre aprobados informado por el banco del exterior – que seria el banco del comprador.

•La operación se instrumentara a través de un Compromiso Irrevocable de Reembolso.* Se podrá instrumentar también con Letra de Cambio Avalada o Stand By.

•Los costos del aval o garantía y el descuento serian asumido por el exportador colombiano.

•Todas las partes involucradas deberán estar de acuerdo para realizar este tipo de operaciones, por los beneficios que representa para todos.

Fase 1

Esquema Compra de Cartera

Exportador Comprador

Bancoldex

Banco del Exterior

Flujo Comercial a un Plazo determinado

Hace estudio para definir

cupo.

Bancoldex contacta al exportador

colombiano y hace oferta comercial.

Informa costo

Envió Base de datosAnálisis previo

de los exportadores.

1

2 3

4

5

4

PRIMER FLUJOGRAMA

1. Se requiere la existencia de un flujo comercial entre un exportador colombiano y un comprador en el exterior con pagos a plazo, con mecanismos de cuenta abierta.

2. Bancóldex pasa por centinela la lista de los exportadores e importadores que se van a enviar en la base de datos. Para hacer un análisis previo y filtrar esta base sabiendo que pudiéramos trabajar en un comienzo con ellos.

3. Bancóldex informa base de datos de los importadores de productos y servicios colombianos a su banco corresponsal en el exterior.

4. a) El Banco del exterior estudiara a los importadores de productos y servicios colombianos para de esta manera definir un cupo de crédito y un plazo.

b) Y define e informa a Bancóldex un costo por la garantía emitida.

5. Cuando confirmen los nombres de los importadores, Bancóldex realiza conocimiento de exportador colombiano relacionado con este importador, previo ala primera operación y hará una actualización anualmente.

Características

Documentos

Acepta la operación y da instrucciones

Información

CIR

Esquema Compra de Cartera con garantía bancaria

Fase 2

ExportadorBancoldex

Banco del Exterior (Garante)

Comprador

1

2

3

4

5

6Sesión de derechos

7

8

Pag

a Co

misió

n

7 Descuenta

Pag

a Cap

ital

Esquema Compra de Cartera con póliza de seguro de crédito

Mercado externo Compradores en el

exterior - USA

Comercializadora

EmpresasConfeccionistasProveedor

Textileros

Exporta

directament

e

Exp

orta

Proveedor hilandero

Vende a través de

El programa de formación, capacitación y actualización

empresarial, busca mejorar la gestión, el desempeño y

la competitividad de las empresas colombianas, con

énfasis en las Mipymes a través de la gestión del

conocimiento.

Objetivo general

Servicios No Financieros

• CREACION DE EMPRESA

• GERENCIA Y PLANEACION

• MERCADEO Y VENTAS

• GESTION FINANCIERA Y CONTABLE

• COMERCIO EXTERIOR

• TECNOLOGIAS DE INFORMACION

• PRODUCCION Y CALIDAD

• ADMINISTRACION DE PERSONAL

• CICLOS TECNICOS

Necesidades de formación y actualización empresarial

Características de las actividades

• Se realizan en alianza con universidades reconocidas •Cada tema se desarrolla con expertos temáticos

• La metodología es teórico - práctica

• En lo posible se entregan certificados de asistencia al finalizar cada evento

• Las actividades se realizan con el apoyo de aliados regionales (Cámaras de comercio, gremios, I.F., etc.)

• NO tienen costo para los empresarios

• Tiene cobertura nacional

• Las actividades se realizan bajo esquemas de costo compartido

El Asesor Gerencial en Negociación Internacional es una herramienta interactiva en multimedia, compuesta por cinco módulos donde el usuario de forma autodidacta podrá de una manera practica conocer en una negociación internacional los puntos más relevantes del flujo de pagos.

Asesor gerencial en Negocios Internacionales

•Reconocer e identificar los riesgos inherentes del flujo de pagos en una operación internacional.

•Analizar y aplicar las diferentes estrategias de mitigación de riesgo en el flujo de pagos, con un enfoque hacia el mercado.

•Describir y utilizar los diferentes productos y servicios de Bancóldex, relacionados con los instrumentos de pago internacional y la financiación que el exportador pueda otorgar.

•Adoptar criterios para definir las alternativas de pago internacional e indicar sus costos aproximados y beneficios.

Objetivos del CursoObjetivos del Curso

Contactos

Departamento Negocios Internacionales:Departamento Negocios Internacionales:

Alejandro Contreras – Alejandro Contreras – acontrerasa@bancoldex.comIza Fernanda Romero – Iza Fernanda Romero – iza.romero@bancoldex.comAlfonso Carreño – Alfonso Carreño – acarreno@bancoldex.com

Tel (57-1)3486-3000 Ext. 2451, 2452, 2453Tel (57-1)3486-3000 Ext. 2451, 2452, 2453

Mesas de Trabajo

Bancoldex que puede ofrecer

Negocios 

• Garantizar bancos colombianos y a terceros bancos en la región que no sean elegibles o que sus cupos se encuentren copados en los Bancos de Desarrollo

•Ofrecer el esquema de compra de cartera a exportadores colombianos con base en un estudio de crédito que realicen a los compradores de productos y servicios colombianos. Garantizados por bancos locales o Bancos de Desarrollo del comprador.

•Compra de cartera de facturas garantizadas por bancos corresponsales con cupo de crédito con Bancóldex.

 

Bancoldex que puede ofrecer

Negocios Productos que ofrecemos hoy:

• Recibir y emitir garantías para licitaciones en Colombia de Bancos de Desarrollo del exterior que requieren sus empresas  proponentes.

• Financiar inversiones a través de líneas de crédito en pesos colombianos, para empresas de sus países, domiciliadas o que se quieran domiciliar en Colombia, cuando así lo requieran.

• O.B.I. Operación Bancaria Internacional (confirmación de  cartas de crédito, garantías, y realizar las cobranzas)

•Financiar a través de bancos de desarrollo la importación de insumos, materias primas, bienes intermedios, bienes de capital, de origen colombiano, necesarios para las empresas exportadoras en sus países. 

Bancoldex que puede ofrecer

Cooperación

• Asesor Gerencial en Negocios Internacionales

• Asesor multimedia finanzas, la clave para éxito empresarial        

Bancoldex que puede ofrecer

Fondo regional de capital de riesgo

• Podríamos participar en ayudar al diseño y aportar lo que hemos aprendido.

•Desde 2009 venimos haciendo inversiones y hemos desarrollado una metodología y una estructura que puede ser de utilidad para este propósito.  

Bancoldex esta interesado en…

• Proponer la creación de grupos de trabajo para desarrollar mejores prácticas, proyectos conjuntos y casos de éxito o proyectos pilotos.

• Proponer encontrar mecanismos de fondeo conjunto, que vía volumen, se obtengan recursos en mejores condiciones.

¡Gracias por su atención!¡Gracias por su atención!