Líneas de Financiación ICO 2011

Barcelona, 28 de abril de 2011.

Olga García FreyDirectora General Comercial del ICO

1.- Canales de actuación del ICO.

2.- Programas vigentes.

3.- Líneas de Mediación.

Contenido

3.- Líneas de Mediación.

4.- Programas de financiación directa.

5.- Banca Minorista (canales electrónicos).

6.- Fondos de capital de Axis.

Canales de actuación del ICO

• Convenio ICO-Bancos/Cajas adheridas.• Presentación de solicitudes en sucursales de

Bancos/Cajas, que estudian y aprueban/deniegan las operaciones.

• Riesgo asumido por Bancos/Cajas y fondos aportadospor ICO.

Banco/Caja Cliente

1.- Líneas de mediación:

2.- Financiación Directa:

Banco/Caja

Cliente

3.- Banca Minorista (canales electrónicos):

Cliente

• ICO actúa como una Entidad de Crédito convencional.• Atención individualizada a la operación, con un gestor asignado.• Estudio y aprobación/denegación por ICO.

• Presentación de solicitudes a través de internet.• Estudio y aprobación/denegación por ICO.• ICO asume el 100% del riesgo o refianza el 50%.• Administración del préstamo por una Entidad de Crédito o por

el ICO.

1.- Canales de actuación del ICO.

2.- Programas vigentes.

3.- Líneas de Mediación.

Contenido

3.- Líneas de Mediación.

4.- Programas de financiación directa.

5.- Banca Minorista (canales electrónicos).

6.- Fondos de capital de Axis.

Programas vigentes

INVERSIÓN LIQUIDEZ INTERNACIONAL VIVIENDA INNOVACIÓN

INVERSIÓN SOSTENIBLE

INTERNACIONALIZACIÓN 2011

INVERSIÓN SOSTENIBLE

INVERSIÓN SOSTENIBLE

INVERSIÓN 2011 LIQUIDEZ 2011 VIVIENDA 2011 PLAN AVANZA 2010-2015

CANAL DE

ACTUACIÓN

FINALIDAD

LÍNEAS DE

MEDIACIÓNLIQUIDEZ 2011

INVERSIÓN 2011 LIQUIDEZ 2011 VIVIENDA 2011 PLAN AVANZA 2010-2015

FINANCIACIÓN ESTRUCTURADA

FINANCIACIÓN ESTRUCTURADA

FINANCIACIÓN ESTRUCTURADA

FINANCIACIÓN CORPORATIVA

FINANCIACIÓN CORPORATIVA

ICOdirecto ICOdirecto ICOdirecto VPO ALQUILER

ICO-SGR ICO-SGR ICO-SGR VPO VENTA

BANCA

MINORISTA (Canales

electrónicos)

JEREMI

MEDIACIÓN

FINANCIACIÓN

DIRECTA

1.- Canales de actuación del ICO.

2.- Programas vigentes.

3.- Líneas de Mediación.

Contenido

3.- Líneas de Mediación.

4.- Programas de financiación directa.

5.- Banca Minorista (canales electrónicos).

6.- Fondos de capital de Axis.

TIPO DE INTERES CLIENTE:

CLIENTES:Autónomos, Entidades Públicas y Privadas (empresas,Fundaciones, ONG’s, Admón. Pública…)Particulares y Comunidades de Propietarios (sóloRehabilitación de viviendas)

IMPORTE MÁXIMO:Hasta 10M€ por cliente y año:Tramo I: Hasta 2 M€.Tramo II: + 8 M€.

ICO–INVERSIÓN SOSTENIBLE 2011

Financiación de las inversiones sostenibles.

FuturE:300 M€ reservados para proyectos

AMORTIZACIÓN/CARENCIA:

3/05/0, 5/17/0, 7/2

10/0, 10/212/0, 12/215/0, 15/320/0 y 20/3

TIPO DE INTERES CLIENTE:Tramo I : Fijo / Variable de partida + hasta 1,15%Tramo II: Fijo / Variable de partida + hasta 1,50%.

INVERSIONES FINANCIABLES:- Activo Fijos Productivos clasificados dentro de los sectores de economía sostenible.- Activos de segunda mano. - Rehabilitación de viviendas.- Determinados Vehículos turismo hasta 30.000€ + IVA.- Adquisición de empresas.- Hasta 100% de la inversión, IVA incluido.

BONIFICACIÓN:0,35% en el Tramo I .

300 M€ reservados para proyectos sostenibles y ecoeficientes de renovación

y mejora de instalaciones turísticas.Fondos aportados por MITYC.

Se aplicará un tipo fijo específico para estasoperaciones en lugar del tipo general de la Línea.

CLIENTES:Autónomos, Entidades Públicas y Privadas (empresas,

Fundaciones, ONG’s, Admón. Pública…)IMPORTE MÁXIMO:

Hasta 10M€ por cliente y año:

ICO–INVERSIÓN 2011

Inversiones productivas en sectores y actividades que no puedan ser consideradascomo Sostenibles.

AMORTIZACIÓN/CARENCIA:

3/05/0, 5/17/0, 7/2

10/0, 10/212/0, 12/215/0, 15/320/0 y 20/3

TIPO DE INTERES CLIENTE:Fijo / Variable de partida + hasta 1,50%.

INVERSIONES FINANCIABLES:- Activo Fijos Productivos.- Activos de segunda mano. - Determinados Vehículos turismo hasta 30.000€ + IVA.- Adquisición de empresas.- Hasta 100% de la inversión, IVA incluido.

CLIENTES:Autónomos, Entidades Públicas y Privadas (empresas,Fundaciones, ONG’s, Admón. Pública…), que seencuentren al corriente de pago con la Entidad deCrédito concedente.

IMPORTE MÁXIMO:Hasta 10M€ por cliente y año.

ICO–LIQUIDEZ 2011

MODALIDADES:

Financiación de capital circulante a los autónomos y empresas, viables y solventes, que se enfrentan a la situación transitoria de restricción de crédito.

BONIFICACIÓN ICEX:Bonificación parcial del coste del avalde una SGR (1%) para operaciones

AMORTIZACIÓN/CARENCIA:1 año bullet

3/0 - 3/15/0 - 5/17/0 - 7/2

TIPO DE INTERES CLIENTE:Modalidad A : Fondos ICO: Fijo / Variable de partida + hasta 2,50% / 3,00%Fondos Entidad: máximo Tipo fondos ICO + 1,50%.

Modalidad B: Fijo / Variable de partida ICO + hasta 2,00%.

FINANCIABLE:Tesorería

COMISIÓN:0,50%

MODALIDADES:Modalidad A : Fondos Cofinanciados y Riesgo compartido

(ICO 50% - EECC 50%)Modalidad B: Fondos ICO 100%, Riesgo 100% EECC

de una SGR (1%) para operacionesincluidas en programas del ICEX.

CLIENTES:Autónomos, Entidades Públicas y Privadas (empresas,Fundaciones, ONG’s, Admón. Pública…) españolas,Incluyendo tanto las domiciliadas en España como lasdomiciliadas en el extranjero que cuenten con mayoríade capital español.

IMPORTE MÁXIMO:Hasta 10M€ por cliente y año:Tramo I: Hasta 2 M€.Tramo II: + 8 M€.

ICO–INTERNACIONALIZACIÓN 2011

Financiación a clientes que realicen inversiones fuera de España.

AMORTIZACIÓN/CARENCIA:

3/05/0 - 5/17/0 - 7/2

10/0 - 10/212/0 - 12/215/0 - 15/320/0 - 20/3

TIPO DE INTERES CLIENTE:Tramo I : Fijo / Variable de partida + hasta 1,15%Tramo II: Fijo / Variable de partida + hasta 1,50%.

INVERSIONES FINANCIABLES:- Activo Fijos Productivos.- Activos de segunda mano. - Adquisición de acciones de empresas extranjeras o creación de empresas en el extranjero (en este caso Activo Circulante ≤ 20%)- Hasta 100% de la inversión, IVA incluido.

BONIFICACIÓN:0,35% en el Tramo I .

CLIENTES:

Autónomos, Entidades Públicas y Privadas (Empresas, Fundaciones, ONG’s, Admón. Pública,…) con domicilio

Social y fiscal en España titulares de inversiones inmobiliarias,así como sociedades vehículo.

IMPORTE MÁXIMO:

Hasta 10M€ por cliente y año

ICO–VIVIENDA 2011

Refinanciación a promotores que destinen vivienda terminada al mercado de alquiler.

AMORTIZACIÓN/CARENCIA:

7 años bullet

TIPO DE INTERESCLIENTE:

Tipo Variable de partida + hasta 1,75%

INVERSIONES FINANCIABLES- Viviendas en España con cédula de habitabilidad antes de 31.12.11 terminadas y destinadas a régimen De alquiler como vivienda habitual. - Alquiler con o sin opción a compra. -Novación o nuevo préstamo hipotecario.

IMPORTE FINANCIABLE:

El menor de:El 80% del préstamo promotor inicial o el 80% importe promoción destinada a alquiler.

CLIENTES:Préstamo TIC: Autónomos y empresas.Préstamo Jóvenes y Universitarios: particulares entre18 y 35 años y estudiantes universitarios.Préstamo Ciudadanía Digital: resto particulares.

IMPORTE MÁXIMO:TIC: Hasta 200.000€ por cliente.Resto clientes: Hasta 3.000€por cliente.

ICO–PLAN AVANZA 2010-2015

Financiación de inversiones en tecnologías de la información y la comunicación.

AMORTIZACIÓN/CARENCIA:

TIC: 3 años/3 mesesResto clientes: 5/0

TIPO DE INTERES CLIENTE:Tipo Fijo de partida.

INVERSIONES FINANCIABLES:Adquisición de equipamientos informáticos, conexión a internet e incorporación de tecnologíasde la información y las comunicaciones.

Líneas de Mediación.

19,8%

17,2%

12,7%

12,5%

10%

12%

14%

16%

18%

20%

Mediación - Distribucción de importe formalizado en

2011 por CCAA

5,0% 4,6%4,1% 4,1%

3,5%3,3% 3,1% 3,1%

2,2% 1,9%1,1% 1,0% 0,9%

0,05% 0%0%

2%

4%

6%

8%

10%

1.- Canales de actuación del ICO.

2.- Programas vigentes.

3.- Líneas de Mediación.

Contenido

3.- Líneas de Mediación.

4.- Programas de financiación directa.

5.- Banca Minorista (canales electrónicos).

6.- Fondos de capital de Axis.

IMPORTE:

Mínimo 10 M€.

INVERSIONES FINANCIABLES:

Proyectos de más de 15 M€.Inversiones en España y en el Extranjero.

Financiación estructurada: proyectos en los sectores de energía, infraestructuras y medio ambiente.

Financiación corporativa: inversiones productivas.

Programa de financiación estructuradaPrograma de financiación corporativa.

PLAZO, TIPO DE INTERÉS Y COMISIONES:

Condiciones de mercado.Se negocian individualmente

para cada operaciónentre el ICO y el cliente.

Financiación corporativa: inversiones productivas.

Los préstamos pueden ser bilaterales,sindicados, cofinanciados, con instituciones

multilaterales y/o instituciones financieras locales.

1.- Canales de actuación del ICO.

2.- Programas vigentes.

3.- Líneas de Mediación.

Contenido

3.- Líneas de Mediación.

4.- Programas de financiación directa.

5.- Banca Minorista (canales electrónicos).

6.- Fondos de capital de Axis.

TIPO DE INTERES CLIENTE:

COMISIÓN:0,50%, mínimo 60€.

CLIENTES:Autónomos, pymes y Entidades sin ánimo de lucro.Antigüedad mínima de 1 año.

IMPORTE MÁXIMO:Hasta 200.00€ por cliente.

Banca Minorista. ICOdirecto.

AMORTIZACIÓN/CARENCIA:

Inversión: 7/2Liquidez: 3/1

TIPO DE INTERES CLIENTE:Tipo Variable (Euribor 6 meses )+ 4,00%

FINANCIABLE:Inversión:- Activo Fijos Productivos.- Activos de segunda mano. - Vehículos turismo hasta 30.000€ + IVA.- Adquisición de empresas.- Hasta 100% de la inversión, IVA incluido.

Liquidez:Tesorería.

GARANTÍAS:Se determinan para cada operación.

MODALIDAD:Inversión: préstamo / leasing.Liquidez: préstamo.

Banca Minorista. ICOdirecto.

23,7%

16,4%

12,9%15%

20%

25%

ICOdirecto - Distribucción importe aprobado por CCAA

12,9%

9,5%

6,1%4,8% 4,7% 4,3% 4,3%

3,5% 2,7%1,8% 1,8% 1,3% 0,8% 0,7% 0,7% 0,2%0,01%

0%

5%

10%

TIPO DE INTERES CLIENTE:

COMISIÓN:0,50%, mínimo 60€.

CLIENTES:Autónomos, empresas y Entidades

sin ánimo de lucro.

IMPORTE :Emprendedores: hasta 60.00€ por cliente.No Emprendedor: entre 200.001€ y 600.000€ por cliente.

Banca Minorista.ICO-SGR.

AMORTIZACIÓN/CARENCIA:

Inversión: 7/2Liquidez: 3/1

TIPO DE INTERES CLIENTE:Tipo Variable (Euribor 6 meses )+ 3,00%

FINANCIABLE:Inversión:- Activo Fijos Productivos.- Activos de segunda mano. - Vehículos turismo hasta 30.000€ + IVA.- Adquisición de empresas.- Hasta 100% de la inversión, IVA incluido.

Liquidez:Tesorería.

GARANTÍAS:Se determinan para cada

operación.Obligatorio: garantía de una

SGR adherida a la Línea.

MODALIDAD:Inversión: préstamo / leasing.Liquidez: préstamo.

Banca Minorista. ICO-SGR.

24,0%

21,7%

16,9%

20%

25%

30%

ICO-SGR Distribucción importe aprobado por CCAA

13,3% 12,9%

3,5%

3,1%

1,9%1,0%

1,0% 0,6%

0%

5%

10%

15%

INVERSIONES FINANCIABLES:Viviendas de protección oficial destinadas

al alquiler y acogidas al Plan Vivienda y Rehabilitación(2009-2012).

PUESTA EN MARCHA: 1992

Banca Minorista.VPO – Alquiler.

PLAZO:Hasta 29 años, con hasta 4 años de carencia.

IMPORTE FINANCIABLE:El menor de:El 80% del valor de tasación o el 80% del importe de la calificación provisional.

TIPO DE INTERES CLIENTE:Fijo / Variable (Euribor 6 meses) + entre

0,65% - 2,50%

60

70

80

90

100

1.000

1.200

1.400

Impte C

onncedido(millones de eruos)

Nº viviendas

DISTRIBUCIÓN POR COMUNIDADES.PEVR 2009-2012.

Banca Minorista.VPO – Alquiler.

0

10

20

30

40

50

60

0

200

400

600

800

Impte C

onncedido(millones de eruos)

Nº viviendas

IMPORTE CONCEDIDO Nº VIVIENDAS

IMPORTE FINANCIABLE:El menor de:El 80% del valor de tasación o el 80% del importe de la calificación provisional.

INVERSIONES FINANCIABLES:Viviendas de protección

oficial destinadas a la venta

Banca Minorista.VPO – Venta.

PUESTA EN MARCHA:2010

PLAZO:Hasta 4 años bullet.

TIPO DE INTERES CLIENTE:

Variable (Euribor 6 meses) + mínimo 2,50%.Comisión de apertura: mín. 1 %.

DISPOSICIONES:En función del ritmo de ventas y

avance de obras.

Carta intenciones de una EECCa financiar a los compradores finales.

PLAZO DEL AVAL:

CLIENTES:Empresas que lleven a cabo inversiones en el territorionacional en I+D+i con un proyecto que haya obtenido

financiación de CDTI.

IMPORTE:Aval de anticipo del 75% de la

financiación de CDTI.

Fondo Jeremie

Proyectos de I+D+i aprobados por CDTI.

TRAMITE:• Presentación inicial ante CDTI.

COMISIÓN:1% anual, pagada

por anticipado y calculadasobre el plazo previsto del aval.

PLAZO DEL AVAL:Desde la firma del contrato

de aval hasta la fecha prevista de recepción del proyecto + 2 años.

INVERSIONES FINANCIABLES:Proyectos de I+D+i aprobados por CDTI dentro del «Programa operativo FondoTecnológico por y para las empresasespañolas 2007-2013».

• Presentación inicial ante CDTI.• ICO estudia la solvencia y aprueba/deniega la solicitud.• Las solicitudes aprobadas por ICO se proponen al

Consejo de Adm. del Fondo de Garantías Jeremi.

1.- Canales de actuación del ICO.

2.- Programas vigentes.

3.- Líneas de Mediación.

Contenido

3.- Líneas de Mediación.

4.- Programas de financiación directa.

5.- Banca Minorista (canales electrónicos).

6.- Fondos de capital de Axis.

IMPORTE:

CLIENTES:Empresas que realicen inversiones para impulsar su crecimiento, especialmente

en los sectores Medioambiental, Conocimiento e Innovación y Social.

IMPORTE FONDOS:422 M€

Fondos de capital de Axis.FESPYME.

TRAMITACIÓN:IMPORTE:Empresas innovadoras: de 0,75 M€ a 1,5 M€.Empresas consolidadas y en expansión : de 1,5 M€ a 15 M€.

INSTRUMENTOS DE PARTICIPACIÓN :

Participación en capital.Préstamos participativos.

INVERSIONES FINANCIABLES:

- Adquisición de activos fijos productivos, nuevos o de segunda mano.- Adquisición de empresas.- Inversiones en I+D+i- Procesos de internacionalización.- IVA.

TRAMITACIÓN:A través de Axis

(www.axispart.com)

CLIENTES:Empresas no financieras y de naturaleza

no inmobiliaria. Sectores de inversión: principalmente infraestructuras de transporte

(autopistas, carreteras, redes ferroviarias, puertos y aeropuertos) y de energía (redes de distribución, generación sostenible o energías renovables).

IMPORTE FONDOS:500 M€

(objetivo hasta 1.000 M€)

Fondos de capital de Axis.FESInfraestructuras.

FINALIDAD:

Proyectos Greenfield (80%) yBrownfield (20%)

TRAMITACIÓN:A través de Axis

(www.axispart.com)

INSTRUMENTOS DE PARTICIPACIÓN :

Participación en capital.Préstamos participativos.

Deuda subordinada.Otros

PORCENTAJES DE PARTICIPACIÓN:Generalmente entre el 10% y el 49%.

Líneas de Financiación ICO 2011

Barcelona, 28 de abril de 2011.

Olga García FreyDirectora General Comercial del ICO