Download pdf - Uputa za operativne postupke HSVP-a - old.hnb.hrold.hnb.hr/propisi/platni-promet/zakonski-propisi/novi-zakonski... · - MT202 i - MT205. Osim ovih, ... COV Payment Message Platna

1

Na temelju članka 18. stavka 1. Odluke o pravilima rada Hrvatskog sustava velikih plaćanja ("Narodne novine", br. 55/2011.) guverner Hrvatske narodne banke donosi

U P U T U

za operativne postupke Hrvatskog sustava velikih plaćanja

Ovom Uputom uređuju se operativni postupci Hrvatskog sustava velikih plaćanja (u nastavku teksta: HSVP), i to: - vrste platnih poruka, - tehnička valjanost platnih poruka, - način upisivanja pojedinih elemenata s naloga za plaćanje u platne poruke, - ostale vrste poruka, - način zadavanja platnih poruka između Hrvatske narodne banke (u nastavku teksta: HNB) i ostalih

sudionika u HSVP-u (u nastavku teksta: sudionik), - način zadavanja direktnih transfera, - sudjelovanje u HSVP-u sudionika koji nisu osposobljeni za razmjenu poruka SWIFT

telekomunikacijskom mrežom (u nastavku teksta: SWIFT), - aktivnosti u slučaju pokretanja postupka zbog insolventnosti sudionika, - postupci uključenja/isključenja sudionika iz HSVP-a, - postupci testiranja u HSVP-u, - drugi operativni postupci u HSVP-u.

Za potrebe ove Upute pod pojmom banka podrazumijevaju se sudionici iz članka 2. točaka 2. i 3. Odluke o pravilima rada HSVP-a.

1. OPERATIVNA OBILJEŽJA HSVP-a

HSVP je platni sustav za namiru platnih transakcija u kunama u realnom vremenu na bruto načelu. Infrastruktura HSVP-a sastoji se: - od aplikacije Central Accounting System (CAS) koja omogućuje namiru platnih transakcija i - od SWIFT-a i usluge FIN Copy. Usluga FIN Copy omogućuje razdvajanje dvaju procesa, a to su: - prijenos platnih transakcija između platitelja i primatelja plaćanja i - evidentiranje promjena na računima sudionika u HSVP-u kao posljedice namire platne transakcije.

2

Razdvajanje navedenih procesa osigurava HNB-u autorizaciju svake platne transakcije koja se razmjenjuje između sudionika prije njezine namire na računu sudionika u HSVP-u. Namjena je usluge FIN Copy da sudionici zadaju platne poruke u takvom formatu da ih usluga FIN Copy može kopirati za potrebe namire u HSVP-u. Pošiljatelj platne poruke mora u zaglavlju, u polju 103 (FIN Copy Service Code), kao oznaku servisnoga identifikacijskoga koda, upisati oznaku "HRK" – Servisni identifikacijski kôd. Na temelju te informacije usluga FIN Copy kopira propisana polja iz platne poruke i dostavlja ih HSVP-u na namiru. Polja koja se iz tekstualnog dijela platne poruke kopiraju u HNB: polje 20 – Referentni broj transakcije (Transaction reference number – TRN) i polje 32A – Datum valute, oznaka valute i iznos platne transakcije. Glavno je obilježje SWIFT-ove usluge FIN Copy razmjena poruka isključivo između članova FIN Copy Zatvorene grupe korisnika. FIN Copy Zatvorenu grupu korisnika čine sudionici HSVP-a. Zatvorenom grupom korisnika HSVP-a upravlja HNB. Sudionici mogu razmjenjivati SWIFT poruke izvan Zatvorene grupe korisnika. U tom se slučaju u platnu poruku ne unosi Servisni identifikacijski kôd te se poruka ne namiruje u HSVP-u.

2. PLATNE PORUKE

Platne su poruke odgovarajuće vrste SWIFT poruka kojima sudionik zadaje platne transakcije na teret svog računa u HSVP-u.

2.1. Vrste platnih poruka Platne su poruke u HSVP-u sljedeće vrste SWIFT poruka: - MT102, - MT103, - MT202 i - MT205. Osim ovih, osnovnih tipova platnih poruka, u HSVP-u se mogu upotrebljavati i poruke MT202COV i MT205COV kao podtipovi poruka MT202 i MT205. HNB upotrebljava i sljedeće vrste poruka u HSVP-u: - MT900 i - MT910. Opis i način upotrebe platnih poruka odgovaraju propisanim SWIFT standardima.

2.2. Tehnička valjanost platne poruke Uvjet za namiru platne poruke na računu sudionika njezina je tehnička valjanost. Tehnički valjana platna poruka koju zadaje pojedini sudionik u HSVP-u mora: - u zaglavlju, u polju 103 (FIN Copy Service Code), kao oznaku servisnoga identifikacijskoga koda,

imati upisanu oznaku "HRK", - u tekstualnom dijelu, u polju 32A, kao oznaku valute, imati upisanu oznaku "HRK",

3

- u tekstualnom dijelu, u polju 32A, kao oznaku datuma valute, imati upisan datum koji odgovara datumu tekućega obračunskog dana,

- u tekstualnom dijelu, u polju 20, u jednom obračunskom danu za isti tip platne poruke, imati jedinstvenu oznaku i

- zadovoljavati ostale SWIFT standarde. Platna poruka koja ne zadovoljava navedene uvjete, neće biti namirena.

2.3. Platne transakcije s budućim datumom valute Sudionik može zadavati platne transakcije s datumom valute sedam kalendarskih dana unaprijed. Platne transakcije s budućim datumom valute bit će namirene u skladu s upisanim prioritetom na početku obračunskog dana koji odgovara upisanom datumu valute. Sudionik može promijeniti redoslijed namire platne transakcije s budućim datumom valute promjenom prioriteta te platne transakcije. Sudionik može otkazati platnu transakciju s budućim datumom valute do početka obračunskog dana koji odgovara upisanom datumu valute.

2.4. Prioriteti platnih transakcija Oznaka prioriteta namire platne transakcije upisuje se, u zaglavlju platne poruke, u polje 113. Platne se transakcije namiruju u skladu s upisanim prioritetom. Sudionik može promijeniti prioritet platne transakcije koja nije namirena.

2.5. Način upisivanja pojedinih elemenata s naloga za plaćanje u platne poruke Platne poruke moraju biti popunjene na način koji odgovara svim propisanim SWIFT standardima.

2.5.1. Broj računa sudionika platitelja Broj računa sudionika platitelja upisuje se u platne poruke MT103 i MT102, u tekstualnom dijelu, u prvi red polja 50K. Broj računa upisuje se u skladu s odlukom koja uređuje transakcijske račune.

2.5.2. Naziv računa sudionika platitelja Naziv računa sudionika platitelja (naziv platitelja) upisuje se u platne poruke MT103 i MT102, u tekstualnom dijelu, u drugi red i u ostale redove polja 50K.

2.5.3. Broj računa sudionika primatelja Broj računa sudionika primatelja plaćanja upisuje se u platne poruke MT103 i MT102, u tekstualnom dijelu, u prvi red polja 59. Broj računa upisuje se u skladu s odlukom koja uređuje transakcijske račune.

4

2.5.4. Naziv računa sudionika primatelja Naziv računa sudionika primatelja plaćanja upisuje se u platne poruke MT103 i MT102, u tekstualnom dijelu, u drugi red i u ostale redove polja 59.

2.5.5. Vrsta posla, poziv na broj odobrenja/poziv na broj zaduženja U sve platne poruke poziv na broj odobrenja/zaduženja upisuje se, u tekstualnom dijelu poruke, u polje 72, i to: - U prvi se red upisuje oznaka vrste posla. Upisuje se oznaka "/VPO/" i brojčana oznaka vrste posla.

Brojčanu oznaku vrste posla i način upisa dogovaraju sudionici međusobno. - U drugi se red upisuje poziv na broj zaduženja. Upisuje se oznaka "/ZAD/" i brojčana oznaka

poziva na broj zaduženja. Između modela poziva na broj (M) i pojedinih elemenata poziva na broj (P1, P2, P3, P4) upisuje se crtica ("-") bez razmaka (M-P1-P2-P3-P4).

- U treći se red upisuje poziv na broj odobrenja. Upisuje se oznaka "/ODO/" i brojčana oznaka poziva na broj odobrenja. Između modela poziva na broj (M) i pojedinih elemenata poziva na broj (P1, P2, P3, P4) upisuje se crtica ("-") bez razmaka (M-P1-P2-P3-P4).

Oznake "/VPO/", "/ZAD/" i "/ODO/" upisuju se bez obzira na to postoji li podatak o vrsti posla, pozivu na broj zaduženja ili pozivu na broj odobrenja.

2.5.6. Opis plaćanja a) Platne poruke MT103 i MT102 U platne se poruke MT103 i MT102 opis plaćanja upisuje u tekstualnom dijelu poruke, u polje 70. b) Platne poruke MT202 i MT205

U platne se poruke MT202 i MT205 opis plaćanja upisuje u tekstualnom dijelu poruke, u četvrti i peti red polja 72 (prvi, drugi i treći red popunjavaju se kako je navedeno u točki 2.5.5. ove Upute).

3. VRSTE PORUKA KOJE SE UPOTREBLJAVAJU U HSVP-u

U sljedećoj tablici navedene su vrste poruka koje se upotrebljavaju u HSVP-u.

Platne poruke koje se upotrebljavaju u HSVP-u

MT SMT Izvorni SWIFT naziv

Naziv Pošiljatelj Posrednik Primatelj

102 Payment Message Platna poruka Sudionik A Fin Copy

HSVP Sudionik B


HSVP Sudionik B


HSVP Sudionik B

5


HSVP Sudionik B

202COV Payment

Message Platna poruka Sudionik A Fin Copy HSVP Sudionik B

205COV Payment

Message Platna poruka Sudionik A Fin Copy HSVP Sudionik B

Obavijesti o izvršenom direktnom transferu

MT SMT Izvorni SWIFT naziv

Naziv Pošiljatelj Posrednik Primatelj

900 DR Advice

Obavijest o provedenom direktnom transferu na teret računa sudionika

HSVP SWIFT

Sudionik čiji se račun tereti putem direktnog transfera

910 CR Advice

Obavijest o provedenom direktnom transferu u korist računa sudionika

HSVP SWIFT

Sudionik čijise račun odobrava putem direktnog transfera

Upiti koji se upotrebljavaju u HSVP-u

MT SMT Izvorni SWIFT naziv Naziv Pošiljatelj Posrednik Primatelj

920

Transaction Information Request Message

Upit o platnim transakcijama Sudionik SWIFT HSVP

941 Balance Report

1. Izvješće o stanju na računu sudionika 2. Završno dnevno izvješće

HSVP

SWIFT

Sudionik

942 Interim Transaction Report

Privremeno izvješće o platnim transakcijama

HSVP SWIFT Sudionik

298 Propriatory Messages Vlasničke poruke

800 Payment Enquiry Request

Upit o platnoj transakciji Sudionik SWIFT HSVP

801

Summary of Outstanding Operations Request

Upit o redu čekanja Sudionik SWIFT HSVP

6

804

Detail of Outstanding Operations Request

Upit o detaljnim podacima nenamirenih platnih transakcija

Sudionik SWIFT HSVP

850 Payment Enquiry Response

Odgovor na upit o platnoj transakciji HSVP SWIFT Sudionik

851

Summary of Outstanding Operations Response

Odgovor na upit o redu čekanja HSVP SWIFT Sudionik

854

Detail of Outstanding Operations Response

Odgovor na upit o detaljnim podacima nenamirenih platnih transakcija

HSVP SWIFT Sudionik

Sistemske poruke koje se upotrebljavaju u HSVP-u


012 Sender Notification

Obavijest pošiljatelju platne transakcije

FIN Copy Sudionik A

019 Abort Notification

Obavijest o odbacivanju platne transakcije

SWIFTili FIN Copy

Sudionik A

010 Non-delivery Warning

Obavijest o neuspješnoj isporuci

SWIFT Sudionik A

011 Delivery Notification

Obavijest o isporuci SWIFT Sudionik A

Ostale poruke koje se upotrebljavaju u HSVP-u


298 Propriatory Messages Vlasničke poruke

200 Payment Cancellation

Nalog za otkazivanje platne transakcije

Sudionik SWIFT HSVP

202 Payment Priority Change

Nalog za promjenu prioriteta platne transakcije

Sudionik SWIFT HSVP

7

250

Payment Cancellation Refusal Response

Odbacivanje naloga za otkazivanje platne transakcije

HSVP SWIFT Sudionik

252

Payment Priority Change Refusal Response

Odbacivanje naloga za promjenu prioriteta platne transakcije

HSVP SWIFT Sudionik

700 State Change Notification

Obavijest o promjeni statusa HSVP SWIFT Sudionik

701

Payment Settlement Refusal Notification

Obavijest o odbacivanju direktnog transfera

HSVP SWIFT Sudionik

900 Invalid Input Received Notification

Obavijest o neispravnosti primljene poruke

HSVP SWIFT Sudionik

950 Statement Message

Izvješće o namirenim platnim transakcijama i stanju na računu sudionika

HSVP SWIFT Sudionik

4. OSTALE PORUKE U HSVP-u

Ostale su poruke u HSVP-u SWIFT poruke (u nastavku teksta: servisne poruke) kojima sudionici dobivaju obavijesti o platnim transakcijama zadanim preko HSVP-a, o stanju i promjenama na računu sudionika i druge obavijesti vezane uz sudjelovanje u HSVP-u. Osim toga, servisnim porukama sudionici mogu otkazati platnu transakciju ili joj promijeniti prioritet.

4.1. Važnije servisne poruke

4.1.1. PORUKA MT012 – OBAVIJEST POŠILJATELJU PLATNE TRANSAKCIJE Poruka MT012 je potvrda o izvršenoj namiri platne transakcije na računu sudionika. Ova poruka sadrži polje 114 u koje se upisuje vrijeme kada je namira izvršena.

4.1.2. PORUKA MT019 – OBAVIJEST O ODBACIVANJU PLATNE TRANSAKCIJE U slučaju odbacivanja platne transakcije pošiljatelj originalne poruke dobit će Obavijest o odbacivanju poruke (MT019). Poruka MT019 sadrži kôd greške u polju 432. Originalna poruka ne dostavlja se primatelju. U tablici su navedeni razlozi odbacivanja poruka:

8

Kôd Razlog odbacivanja

01 Zastarjela poruka (neisporučena n dana)02 Previše neuspjelih pokušaja isporuke03 Onemogućen kontakt s destinacijom04 Poruka je odbačena od strane operatera

05 Poruka se nije mogla obnoviti zbog velike greške u sustavu

06 Tip poruke inkompatibilan s CBT modom11 Poruka je bila autorizirana, ali je zastarjela

12 Previše pokušaja isporuke, iako je poruka bila autorizirana

13 Onemogućen kontakt s destinacijom, iako je poruka bila autorizirana

14 Iako je bila autorizirana, poruka je preduga 32 Poruka je zastarjela i nije bila autorizirana33 Neuspjelo kopiranje70 Odbacivanje zbog neuspjele autentikacije71 Odbacivanje jer je nepoznat pošiljatelj ili primatelj

72 Odbacivanje poruke na ulazu, ili dok je u redu čekanja, u trenutku kada je HSVP prestao primati ili izvršavati određenu vrstu plaćanja

73 Pogrešan datum valute

74 Poruka je odbačena jer za ovu vrstu platne transakcije nije dopušten ulaz u HSVP

75 Ne upotrebljava se76 Poruka je odbačena jer je račun sudionika blokiran77 Duplicirano plaćanje78 Neispravno plaćanje79 Otkazano plaćanje80 Greška u HSVP-u81 Neispravan format99 Ostalo

4.1.3. PORUKA MT950 – IZVJEŠĆE O NAMIRENIM PLATNIM TRANSAKCIJAMA I STANJU NA RAČUNU SUDIONIKA Na kraju obračunskog dana HNB dostavlja svim sudionicima Izvješće o namirenim platnim transakcijama i stanju na računu sudionika putem poruke MT950. Navedena poruka sadrži podatke o svim platnim transakcijama na teret i u korist koje su toga dana namirene na računu određenog sudionika te o početnom i završnom stanju na računu sudionika.

4.1.4. PORUKA MT900 – OBAVIJEST O PROVEDENOM DIREKTNOM TRANSFERU NA TERET RAČUNA SUDIONIKA Obavijest o provedenom direktnom transferu na teret računa sudionik dobiva putem poruke MT900. Poruka MT900 sadrži sljedeća polja:

9

Polje 20: Referentni broj transakcije Polje sadrži referentni broj transakcije koji HSVP dodjeljuje automatski. Polje 21: Podaci o odnosnoj poruci Polje sadrži referentni broj transakcije (TRN) direktnog transfera. Polje 25: Identifikacija računa Polje sadrži SWIFT BIC primatelja plaćanja. Polje 32A: Polje sadrži datum valute, oznaku valute i iznos platne transakcije. Polje 72: Informacija pošiljatelja primatelju Polje sadrži informaciju koja se unosi pri kreiranju direktnog transfera. Ima istu funkciju i obilježja kao i polje 72 u platnim porukama. U prvi red polja sustav automatski upisuje "/CNTRPRTY" i SWIFT BIC sudionika primatelja platne transakcije.

4.1.5. PORUKA MT910 – OBAVIJEST O PROVEDENOM DIREKTNOM TRANSFERU U KORIST RAČUNA SUDIONIKA Obavijest o provedenom direktnom transferu u korist računa sudionik dobiva putem poruke MT910. Poruka MT910 sadrži sljedeća polja: Polje 20: Referentni broj transakcije Polje sadrži referentni broj transakcije koji HSVP dodjeljuje automatski. Polje 21: Podaci o odnosnoj poruci Polje sadrži referentni broj transakcije (TRN) direktnog transfera. Polje 25: Identifikacija računa Polje sadrži SWIFT BIC sudionika primatelja platne transakcije. Polje 32A: Polje sadrži datum valute, oznaku valute i iznos platne transakcije. Polje 52D: Institucija nalogodavca Polje 52 uvijek se upotrebljava s opcijom D. Za direktne transfere koji su kreirani na radnoj stanici HNB-a ovo polje sadrži interni SWIFT BIC radne stanice u HNB-u: LCBUHR2AXXX Polje 72: Informacija pošiljatelja primatelju Ovo polje sadrži informaciju koja se unosi pri kreiranju direktnog transfera. Ima istu funkciju i obilježja kao i polje 72 u platnim porukama. U prvi red polja sustav automatski upisuje "/CNTRPRTY" i SWIFT BIC sudionika platitelja.

4.2. Ostale servisne poruke Pregled ostalih servisnih poruka, njihov opis i način upotrebe dani su u Funkcionalnim specifikacijama HSVP-a, koje svakom sudioniku dostavlja HNB prilikom samostalnog uključenja u HSVP.

10

4.2.1. PORUKA MT920 – UPIT O PLATNIM TRANSAKCIJAMA Poruku MT920 sudionik šalje kada kao odgovor traži MT941 – Izvješće o stanju na računu sudionika ili MT942 – Privremeno izvješće o platnim transakcijama. Navedena se poruka upućuje na SWIFT BIC HSVP-a – HSVPHR2A. Pri zadavanju upita potrebno je popuniti sljedeća polja: Polje 20: Referentni broj transakcije U ovo se polje upisuje tekstualna, brojčana ili kombinirana oznaka poruke. Polje 12: Tražena poruka U ovo polje upisuje se vrsta poruke koja se traži putem MT920. Moguće su poruke: 941 – Izvješće o stanju na računu sudionika 942 – Privremeno izvješće o platnim transakcijama. Zahtjev za porukom MT940 ili MT950 tretira se kao zahtjev za MT942. Polje 25: Identifikacija računa U ovo se polje upisuje SWIFT BIC sudionika pošiljatelja poruke MT920. Polje 34F: Limit Sudionik može odrediti najniži iznos odobrenja i terećenja za koje traži podatke putem poruke MT920. Ako se odrede različiti limiti za odobrenja i terećenja, tada će se primijeniti niži limit.

4.2.2. PORUKA SMT941 – IZVJEŠĆE O STANJU NA RAČUNU SUDIONIKA Poruka MT941 sadrži podatke o stanju na računu sudionika. Poruku MT941 može poslati HSVP kao odgovor na upit sudionika te sam sudionik. Ako HSVP šalje poruku MT941, ona sadrži podatke o stanju na računu sudionika. Specifična polja: Polje 20: Referentni broj transakcije Polje sadrži referentni broj transakcije koji HSVP dodjeljuje automatski. Ako poruku šalje sudionik, on upisuje referentni broj transakcije po vlastitom izboru. Polje 21: Podaci o odnosnoj poruci Polje je prisutno samo ako je poruka zahtijevana od strane sudionika putem poruke MT920 te sadrži referentni broj transakcije (TRN) poruke MT920 – Upit o platnim transakcijama koju je poslao sudionik. Polje 25: Identifikacija računa Polje sadrži SWIFT BIC sudionika pošiljatelja upita. Polje 28: Redni broj izvješća HSVP dodjeljuje redni broj svakom izvješću počevši od broja 1 do 99999. Ako MT941 šalje sudionik, HSVP ne provjerava ovo polje. Polje 13D: Pokazatelj za datum i vrijeme Polje sadrži datum i vrijeme kada je izvješće sastavljeno od strane HSVP-a.

11

Polje 60F: Početno stanje Polje sadrži početno stanje na računu sudionika. Polje 90D: Polje sadrži ukupan iznos te ukupan broj svih platnih transakcija na teret računa sudionika. Polje: 90C: Polje sadrži ukupan iznos te ukupan broj svih platnih transakcija u korist računa sudionika. Polje 62F: Završno stanje Polje sadrži završno stanje na računu sudionika. Ako sudionik šalje poruku MT941, sam popunjava ovo polje. Polje 86: Informacija vlasniku računa Ako je prisutno, ovo polje sadrži razlog kreiranja poruke MT941. Ako je poruka poslana od strane HSVP-a, polje sadrži sljedeću informaciju: REQUESTED BY MEMBER (zahtijevana od strane sudionika).

4.2.3. PORUKA SMT942 – PRIVREMENO IZVJEŠĆE O PLATNIM TRANSAKCIJAMA Poruka MT942 sadrži podatke o svim platnim transakcijama zadanim od trenutka kada je poslana posljednja MT942, a koje se odnose na račun sudionika u HSVP-u koji je poslao upit, uz pretpostavku da poruka MT950 (Izvješće o namirenim platnim transakcijama i stanju na računu sudionika) još nije poslana. U ovoj poruci platne transakcije su podijeljene na transakcije terećenja i transakcije odobrenja i poredane su po veličini iznosa na koji glase. Specifična polja: Polje 20: Referentni broj transakcije Polje sadrži referentni broj transakcije koji HSVP dodjeljuje automatski. Polje 21: Podaci o odnosnoj poruci Polje sadrži referentni broj transakcije (TRN) poruke MT920 – Upit o platnim transakcijama. Polje 25: Identifikacija računa Polje sadrži SWIFT BIC sudionika pošiljatelja upita. Polje 28C: Redni broj izvješća Polje sadrži redni broj izvješća i redni broj poruke u tom izvješću. Polje 34F: Limit Sudionik može odrediti najniži iznos odobrenja i terećenja za koje traži podatke putem poruke MT920. Ako se odrede različiti limiti za odobrenja i terećenja, tada će se primijeniti niži limit. Polje 13D: Pokazatelj za datum i vrijeme Polje sadrži datum i vrijeme kada je izvješće sastavljeno od strane HSVP-a.

12

Polje 61: Stavka u izvodu Polje sadrži pojedinačne platne transakcije, prvo transakcije terećenja, a zatim transakcije odobrenja od manjih iznosa prema većim. Polje 90D: Polje sadrži ukupan iznos te ukupan broj svih platnih transakcija na teret računa sudionika. Polje: 90C: Polje sadrži ukupan iznos te ukupan broj svih platnih transakcija u korist računa sudionika. Polje 86: Informacija vlasniku računa Polje sadrži dva retka koji su odvojeni oznakom CrLf. U prvom je redu naznačen razlog kreiranja poruke, koji je uvijek: REQUESTED BY MEMBER (zahtijevana od strane sudionika). Drugi red ukazuje na poziciju određene poruke u nizu poruka. Niz od više poruka primjenjuje se kada se sve informacije ne mogu smjestiti u jednu poruku.

4.2.4. PORUKA MT298 – SMT200 – NALOG ZA OTKAZIVANJE PLATNE TRANSAKCIJE Poruku MT298 – SMT200 sudionik upućuje HSVP-u kada želi povući platnu transakciju s budućim datumom valute ili platnu transakciju koja se nalazi u redu čekanja. Navedena se poruka upućuje na SWIFT BIC HSVP-a – HSVPHR2A. Ako je platna transakcija uspješno otkazana, pošiljatelj platne poruke bit će informiran o tome putem poruke MT019 – Obavijest o odbacivanju platne transakcije. Sudionik čiji je račun trebao biti odobren ne prima nikakvu obavijest o toj platnoj transakciji. Ako otkazivanje platne transakcije nije moglo biti provedeno, pošiljatelj poruke SMT200 primit će poruku SMT250 – Odbacivanje naloga za otkazivanje platne transakcije. Poruka SMT250 sadrži razlog odbacivanja naloga za otkazivanje platne transakcije. Specifična polja u poruci MT298 – SMT200: Polje 20: Referentni broj transakcije U ovo se polje upisuje tekstualna, brojčana ili kombinirana oznaka poruke. Polje 12: Podtip poruke Polje mora sadržavati oznaku 200. Polje 77E: Vlasničko polje Polje sadrži sljedeće potpolje: Polje L02: Podaci o poruci za HSVP U ovo se polje upisuju podaci o platnoj transakciji koju sudionik želi otkazati.

13

4.2.5. Poruka MT298 – SMT202 – NALOG ZA PROMJENU PRIORITETA PLATNE TRANSAKCIJE Poruku MT298 – SMT202 sudionik upućuje HSVP-u kada želi promijeniti redoslijed izvršenja (prioritet) svoje platne transakcije. Sudionik može promijeniti prioritet samo onim platnim transakcijama koje se nalaze u redu čekanja ili su zadane s budućim datumom valute. Navedena se poruka upućuje na SWIFT BIC HSVP-a – HSVPHR2A. Ako promjena prioriteta platne transakcije nije mogla biti provedena, pošiljatelj poruke SMT202, primit će poruku SMT252 – Odbacivanje naloga za promjenu prioriteta platne transakcije. Poruka SMT252 sadrži razlog odbacivanja naloga za promjenu prioriteta platne transakcije. Specifična polja: Polje 20: Referentni broj transakcije U ovo se polje upisuje tekstualna, brojčana ili kombinirana oznaka poruke. Polje 12: Podtip poruke Polje mora sadržavati oznaku 202. Polje 77E: Vlasničko polje Polje sadrži sljedeća potpolja: Polje L02: Podaci o poruci za HSVP U ovo se polje upisuju podaci o platnoj transakciji kojoj sudionik želi promijeniti prioritet. Polje 113: Prioritet U ovo se polje upisuje novi prioritet koji se traži za određenu platnu transakciju.

4.2.6. PORUKA MT298 – SMT800 – UPIT O PLATNOJ TRANSAKCIJI Poruku MT298 – SMT800 sudionik upućuje HSVP-u ako želi informaciju o određenoj platnoj transakciji. Ako je poruka ispravno popunjena, sudionik će zaprimiti poruku SMT850. Upiti se mogu odnositi na sve platne transakcije, ali se mora raditi o platnoj transakciji terećenja ili o platnoj transakciji odobrenja koja se odnosi na račun sudionika pošiljatelja upita. Ako se radi o upitu o platnim transakcijama odobrenja, podaci o platnoj transakciji bit će navedeni u odgovoru samo ako je platna transakcija namirena. Navedena se poruka upućuje na SWIFT BIC HSVP-a – HSVPHR2A. Specifična polja: Polje 20: Referentni broj transakcije U ovo se polje upisuje tekstualna, brojčana ili kombinirana oznaka poruke. Polje 12: Podtip poruke Polje mora sadržavati oznaku 800.

14

Polje 77E: Vlasničko polje Polje sadrži sljedeće potpolje: Polje L02: Podaci o platnoj transakciji U ovo se polje upisuju podaci o platnoj transakciji na koju se odnosi upit.

4.2.7. PORUKA MT298 – SMT801 – UPIT O REDU ČEKANJA Poruku MT298 – SMT801 sudionik upućuje HSVP-u kada želi informacije o statusu svog reda čekanja, o statusu HSVP-a ili o statusu sudionika. Ako je poruka ispravno popunjena, sudionik će zaprimiti poruku SMT851. Navedena se poruka upućuje na SWIFT BIC HSVP-a – HSVPHR2A. Specifična polja: Polje 20: Referentni broj transakcije U ovo se polje upisuje tekstualna, brojčana ili kombinirana oznaka poruke. Polje 12: Podtip poruke Polje mora sadržavati oznaku 801. Polje 77E: Vlasničko polje Polje sadrži sljedeće potpolje: Polje L04: SWIFT BIC sudionika U ovo polje sudionik upisuje svoj SWIFT BIC.

4.2.8. PORUKA MT298 – SMT804 – UPIT O DETALJNIM PODACIMA NENAMIRENIH PLATNIH TRANSAKCIJA Poruku MT298 – SMT804 sudionik upućuje HSVP-u kada želi dobiti informaciju o nenamirenim platnim transakcijama. Ako je poruka ispravno popunjena, sudionik će zaprimiti poruku SMT854. Navedena se poruka upućuje na SWIFT BIC HSVP-a – HSVPHR2A. Specifična polja: Polje 20: Referentni broj transakcije U ovo se polje upisuje tekstualna, brojčana ili kombinirana oznaka poruke. Polje 12: Podtip poruke Polje mora sadržavati oznaku 804. Polje 77E: Vlasničko polje Polje sadrži sljedeća potpolja: Polje L04: BIC sudionika U ovo polje sudionik upisuje svoj SWIFT BIC.

15

Polje L01: Status platne transakcije u HSVP-u U ovo polje sudionik upisuje status platne transakcije na koju se odnosi upit. Status platne transakcije može biti "ready, pending, warehoused". Ako sudionik ne unese podatke u ovo polje, HSVP će pretpostaviti da se upit odnosi na platne transakcije iz reda čekanja sa statusom "PAYMENT/READY".

4.2.9. PORUKA MT298 SMT850 – ODGOVOR NA UPIT O PLATNOJ TRANSAKCIJI Poruku MT298 – SMT850 HSVP šalje sudioniku kao odgovor na njegovu poruku MT298 – SMT800 – Upit o platnoj transakciji. U poruci se navode pojedinosti o platnoj transakciji za koju je sudionik poslao upit. Dostavljene informacije variraju ovisno o tome radi li se o platnoj transakciji terećenja ili odobrenja. Ako se radi o platnim transakcijama odobrenja, poruka MT298 – SMT850 sadrži samo one platne transakcije koje su već namirene u korist računa pošiljatelja upita. Poruka ne sadrži platne transakcije u redu čekanja u korist pošiljatelja upita te odbijene ili otkazane platne transakcije. Specifična polja: Polje 20: Referentni broj transakcije Polje sadrži referentni broj transakcije koji HSVP dodjeljuje automatski. Polje 12: Podtip poruke Polje sadrži oznaku 850. Polje 77E: Vlasničko polje Polje sadrži sljedeća potpolja: Polje 21: Podaci o odnosnoj poruci Polje sadrži isti referentni broj transakcije kao i poruka MT298 – SMT800 – Upit o platnoj transakciji na koju se odnosi poruka MT298 – SMT850. Polje L12: Vrijeme aktivnosti u HSVP-u Polje sadrži datum i vrijeme kada je odgovor na upit sastavljen od strane HSVP-a. Polje L03: Redoslijed poruka u HSVP-u Polje sadrži broj koji označuje redoslijed poruke koju je HSVP poslao kao odgovor na određeni upit. Ako odgovor ne stane u jednu poruku, HSVP će poslati niz od više poruka koje numerira počevši od broja 1. Posljednja poruka će sadržavati dva potpolja u formatu n/n (broj poruke u nizu/ukupan broj poruka SMT850 koje je HSVP generirao kao odgovor na taj upit). Polje L02: Podaci o platnoj transakciji Polje sadrži informacije o platnoj transakciji na koju se odnosi odgovor. Polje L05: Odgovor o aktivnosti u HSVP-u Polje sadrži oznaku LR000 kada je platna transakcija pronađena ili oznaku LR001 kada platna transakcija nije pronađena. Ako se oznaka LR001 nalazi u odgovoru na upit o platnoj transakciji terećenja, ona upućuje na to da HSVP nema podataka o takvoj platnoj transakciji. Ako se oznaka LR001 nalazi u odgovoru na upit o platnoj transakciji odobrenja, to znači da navedena platna transakcija još nije namirena. Moguće je da je navedena platna transakcija u redu čekanja, odbijena ili otkazana.

16

Polje L04: SWIFT BIC sudionika Ako se radi o platnoj transakciji terećenja, ovo polje sadrži SWIFT BIC primatelja plaćanja. U slučaju platne transakcije odobrenja ovo polje sadrži SWIFT BIC sudionika platitelja. Polje L10: Status platne transakcije u HSVP-u Ovo polje opisuje u kodovima trenutačno stanje platne transakcije u HSVP-u (npr. LN000 – Platna transakcija je namirena). Polje 32B: Iznos Polje sadrži vrijednost platne transakcije na koju se odnosi odgovor. Polje L07: HSVP-ov kôd izvora Polje sadrži upisan kôd inicijatora poruke ili nekog događaja u HSVP-u (LS000 – inicijator je HSVP, LS001 – inicirano s radne stanice HNB-a, LS002 – inicijator je sudionik). Ovo je polje prisutno ako je u polju L10 – Status poruka u HSVP-u naznačeno da je platna transakcija odbijena ili otkazana. Ovo se polje nikada ne nalazi u odgovorima na upite o platnim transakcijama u korist računa sudionika. Polje 113: Prioritet Ovo je polje prisutno ako je u polju L10 naznačeno da platna transakcija čeka na izvršenje. Ovo se polje nikada ne nalazi u odgovorima na upite o platnim transakcijama u korist računa sudionika.

4.2.10. PORUKA MT298 – SMT851 – ODGOVOR NA UPIT O REDU ČEKANJA Poruku MT298 – SMT851 HSVP upućuje kao odgovor na poruku MT298 – SMT801 – Upit o redu čekanja. Specifična polja: Polje 20: Referentni broj transakcije Polje sadrži referentni broj transakcije koji HSVP dodjeljuje automatski. Polje 12: Podtip poruke Polje mora sadržavati oznaku 851. Polje 77E: Vlasničko polje Polje sadrži sljedeće potpolje: Polje 21: Podaci o odnosnoj poruci Polje sadrži isti referentni broj platne transakcije kao i poruka MT298 – SMT801 – Upit o redu čekanja na koju se odnosi poruka MT298 – SMT851. Polje L12: Vrijeme aktivnosti u HSVP-u Polje sadrži datum i vrijeme kada je odgovor na upit sastavljen od strane HSVP-a. Polje L03: Redoslijed poruke u HSVP-u Polje sadrži broj koji označuje redoslijed poruke koju je HSVP poslao kao odgovor na određeni upit. Ako odgovor ne stane u jednu poruku, HSVP će poslati niz od više poruka koje numerira počevši od broja 1. Posljednja će poruka sadržavati dva potpolja u formatu n/n (broj poruke u nizu/ukupan broj poruka SMT851 koje je HSVP generirao kao odgovor na taj upit).

17

Polje L04: SWIFT BIC sudionika Polje sadrži SWIFT BIC sudionika pošiljatelja upita. Polje L01: Status HSVP-a Polje sadrži status HSVP-a. Status može biti "CAS SUSPENDED" ili "CAS/NOTSUSP". Status "CAS SUSPENDED" upućuje na probleme u radu HSVP-a. Polje L09: Stanje računa Polje sadrži stanje na računu sudionika pošiljatelja upita. Polje L13: Limit u HSVP-u Polje sadrži tip, valutu i iznos limita u HSVP-u ako limit postoji. Riječi koje se kao šifre pojavljuju u tom polju jesu "Overdraft", "Minbalance" i "No limit". Polje L01: Status reda čekanja u HSVP-u Polje sadrži podatke o redu čekanja pošiljatelja upita. Ako sudionik ima platne transakcije u redu čekanja, u polju se nalaze pojedinosti o platnoj transakciji s vrha reda čekanja. Ako sudionik nema platne transakcije u redu čekanja, red čekanja se opisuje kao prazan, odnosno oznakom "clear". Polje L01: Status platne transakcije u HSVP-u Polje sadrži podatke o platnim transakcijama koje se nalaze u HSVP-u, ali nisu namirene. Nakon podatka o statusu platne transakcije slijedi ukupan broj platnih transakcija s tim statusom (polje L11) i njihova ukupna vrijednost (polje 32B). Polje L01: Status računa Polje sadrži pojedinosti o računu sudionika koji su blokirani, odnosno suspendirani. Status se upisuje po jednom za svakog sudionika čiji je račun blokiran ("Account/Suspended"). Ako nema blokiranih računa, ovog polja neće biti u poruci.

4.2.11. PORUKA MT298 – SMT854 – ODGOVOR NA UPIT O DETALJNIM PODACIMA NENAMIRENIH PLATNIH TRANSAKCIJA Poruku MT298 – SMT854 HSVP upućuje sudioniku kao odgovor na njegovu poruku MT298 – SMT804 – Upit o detaljnim podacima nenamirenih platnih transakcija. U poruci se nalaze sve pojedinosti o svim platnim transakcijama koje se nalaze u redu čekanja. Specifična polja: Polje 20: Referentni broj transakcije Polje sadrži referentni broj transakcije koji dodjeljuje HSVP automatski. Polje 12: Podtip poruke Polje mora sadržavati oznaku 854. Polje 77E: Vlasničko polje Polje sadrži sljedeća potpolja: Polje 21: Podaci o odnosnoj poruci Polje sadrži isti referentni broj transakcije kao i poruka MT298 – SMT804 – Upit o detaljnim podacima nenamirenih platnih transakcija na koju se odnosi poruka MT298 – SMT854.

18

Polje L12: Vrijeme aktivnosti u HSVP-u Polje sadrži datum i vrijeme kada je odgovor na upit sastavljen od strane HSVP-a. Polje L03: Redoslijed poruke u HSVP-u Polje sadrži broj koji označuje redoslijed poruke koju je HSVP poslao kao odgovor na određeni upit. Ako odgovor ne stane u jednu poruku, HSVP će poslati niz od više poruka koje numerira počevši od broja 1. Posljednja će poruka sadržavati dva potpolja u formatu n/n – broj poruke u nizu/ukupan broj poruka SMT854 koje je HSVP generirao kao odgovor na taj upit. Polje L04: SWIFT BIC sudionika Polje sadrži SWIFT BIC sudionika pošiljatelja upita. Polje L01: Status platne transakcije u HSVP-u Ovo polje sadrži status platne transakcije na koju se odnosi upit. Status platne transakcije može biti "ready, pending, warehoused". Ako sudionik u upitu ne unese podatke u ovo polje, HSVP će pretpostaviti da se upit odnosi na platne transakcije iz reda čekanja sa statusom "PAYMENT/READY". Polje L02: Podaci o platnoj transakciji za HSVP Polje sadrži pojedinosti o platnoj transakciji na koju se odnosi odgovor. Ako postoji više platnih transakcija u redu čekanja, za svaku se platnu transakciju pojavljuju sljedeća polja: Polje L04: SWIFT BIC Polje sadrži SWIFT BIC sudionika primatelja plaćanja. Polje 32B: Iznos Polje sadrži iznos platne transakcije. Polje 113: Prioritet Polje sadrži prioritet platne transakcije.

4.2.12. PORUKA SMT700 – OBAVIJEST O PROMJENI STANJA Poruku SMT700 HSVP šalje sudionicima u slučaju promjene: - statusa HSVP-a, - statusa računa sudionika, - statusa sudionika i - statusa reda čekanja sudionika (block/clear). U svim navedenim slučajevima, osim kod promjene statusa reda čekanja, ovu poruku HSVP šalje svim sudionicima. Kod promjene statusa reda čekanja ova se poruka šalje samo sudioniku koji ima promjenu u statusu reda čekanja.

4.2.13. PORUKA SMT701 – OBAVIJEST O ODBACIVANJU DIREKTNOG TRANSFERA Poruku SMT701 HSVP dostavlja sudioniku čiji je račun trebao biti terećen putem direktnog transfera, koji je iz nekog razloga odbijen ili otkazan.

19

Specifikacija polja: Polje 20: Referentni broj transakcije Polje sadrži referentni broj transakcije koji dodjeljuje HSVP automatski. Polje 12: Podtip poruke Polje sadrži oznaku 701. Polje 77E: Vlasničko polje Polje sadrži sljedeća potpolja: Polje 21: Podaci o odnosnoj poruci Polje sadrži referentni broj transakcije odbijenoga ili otkazanoga direktnog transfera. Polje L02: Podaci o poruci za HSVP Polje sadrži podatke o odbijenom ili otkazanom direktnom transferu. Polje L10: Status platne transakcije u HSVP-u Polje sadrži razlog otkazivanja ili odbijanja direktnog transfera.

4.2.14. PORUKA SMT900 – OBAVIJEST O NEISPRAVNOSTI PRIMLJENE PORUKE Ako sudionik pošalje poruku u pogrešnom formatu, HSVP šalje poruku SMT900. Specifična polja: Polje 20: Referentni broj transakcije Polje sadrži referentni broj transakcije koji HSVP dodjeljuje automatski. Polje 12: Podtip poruke Polje mora sadržavati oznaku 900. Polje 77E: Vlasničko polje Polje sadrži sljedeća potpolja: Polje 21: Podaci o odnosnoj poruci Polje sadrži referentni broj transakcije odbijene poruke. Polje L12: Vrijeme aktivnosti u HSVP-u Polje sadrži datum i vrijeme početka sastavljanja obavijesti. Polje 12: Tip poruke Polje sadrži tip poruke koja je poslana u neispravnom formatu. Polje L10: Status poruke u HSVP-u Polje sadrži razlog zbog kojeg je primljena poruka neispravna.

20

5. NAČIN ZADAVANJA PLATNIH PORUKA U HSVP-u IZMEÐU HNB-a I OSTALIH SUDIONIKA

Platne poruke u korist računa HNB-a sudionik upućuje na SWIFT BIC NBHRHR2D. Za zadavanje platnih transakcija između HNB-a i ostalih sudionika upotrebljavaju se odgovarajuće vrste platnih poruka. Navedene platne poruke moraju zadovoljavati sve uvjete propisane SWIFT standardima i ovom Uputom.

5.1. Platna poruka MT202

5.1.1. Upotreba platne poruke MT202 prema vrstama posla HNB zadaje platnu poruku MT202 u korist računa sudionika za sljedeće vrste poslova: - odobrenje lombardnoga kredita, - povrat obveznih blagajničkih zapisa na temelju rasta plasmana u kunama, - ispis blagajničkih zapisa HNB-a u kunama, - prijevremeni iskup blagajničkih zapisa HNB-a u kunama, - odobrenje kratkoročnoga kredita za likvidnost, - povrat prekonoćnoga depozita, - kupnja deviza, - kupnja deviza po ugovoru o obvezi reotkupa, - povrat sredstava za pokriće obračuna u NKS-u, - povrat obvezne pričuve po obračunu, - povrat posebne obvezne pričuve na obveze po izdanim vrijednosnim papirima po obračunu te, - ako je tako posebno dogovoreno, i onda kad se obavljaju sljedeće vrste poslova:

- odobrenje sredstava po obratnoj repo transakciji, - povrat sredstava po repo transakciji ili - kupnja vrijednosnih papira.

HNB može za izvršavanje poslova iz svog djelokruga, kada ocijeni prikladnim, osim poruka MT202 koristiti i direktne transfere (MT900 i MT910). Sudionik zadaje platnu poruku MT202 u korist računa HNB-a za sljedeće vrste poslova: - povrat lombardnoga kredita, - upis obveznih blagajničkih zapisa na temelju rasta plasmana u kunama, - upis blagajničkih zapisa HNB-a u kunama, - povrat kratkoročnoga kredita za likvidnost, - polog prekonoćnoga depozita, - prodaja deviza, - prodaja efektivnoga stranog novca, - prodaja deviza po ugovoru o obvezi reotkupa, - izdvajanje sredstava za pokriće obračuna u NKS-u, - izdvajanje obvezne pričuve po obračunu, - izdvajanje posebne obvezne pričuve na obveze po izdanim vrijednosnim papirima po obračunu te, - ako je tako posebno dogovoreno, i onda kad se obavljaju sljedeće vrste poslova:

- povrat sredstava po obratnoj repo transakciji, - polog sredstava po repo transakciji ili - prodaja vrijednosnih papira.

21

5.1.2. Način popunjavanja platne poruke MT202

5.1.2.1. Polje 21 – brojčana oznaka vrste plaćanja Radi označivanja vrste plaćanja platna poruka MT202 mora imati popunjeno polje 21 u tekstualnom dijelu poruke, ovisno o vrsti platne transakcije. Struktura polja 21 (15 znakova) propisana je kako slijedi: AABBCCCCDDDDDDD pri čemu je: AA brojčana oznaka vrste posla BB brojčana oznaka karaktera platne transakcije CCCC brojčana oznaka specifične karakteristike pojedinog posla DDDDDDD vodeći broj – VB. a) Brojčane oznake vrste posla Prema pojedinim vrstama poslova na mjestu označenom s AA u strukturi polja 21 upisuju se sljedeće oznake:

Vrsta posla Oznaka

1 2

lombardni kredit (odobrenje i povrat) 01

sredstva po obratnoj repo transakciji (odobrenje i povrat) 02

povrat/upis obveznih blagajničkih zapisa na temelju rasta plasmana u kunama 03

ispis/upis blagajničkih zapisa HNB-a u kunama 04

prijevremeni iskup blagajničkih zapisa HNB-a u kunama 05

kratkoročni kredit za likvidnost (odobrenje i povrat) 06

sredstva po repo transakciji (povrat i polog) 07

kupnja/prodaja vrijednosnih papira 08

povrat/polog prekonoćnog depozita 09

kupnja/prodaja deviza 31

prodaja efektivnoga stranog novca 32

22

kupnja/prodaja deviza po ugovoru o obvezi reotkupa 33

povrat/izdvajanje sredstava za pokriće obračuna u NKS-u 51

povrat/izdvajanje obvezne pričuve po obračunu 71

povrat/izdvajanje posebne obvezne pričuve na obveze po izdanim vrijednosnim papirima po obračunu

73

b) Brojčane oznake karaktera platne transakcije Prema karakteru platne transakcije na mjestu označenom s BB u strukturi polja 21 upisuju se sljedeće oznake:

Karakter platne transakcije Oznaka

1 2

transakcije emitiranja sredstava od strane HNB-a 01

transakcije prijenosa sredstava na račun HNB-a 02

c) Brojčane oznake specifične karakteristike pojedinog posla Prema specifičnim karakteristikama pojedinih vrsta poslova, kod određenih vrsta poslova, na mjestu označenom s CCCC u strukturi polja 21 upisuju se sljedeće oznake:

Vrsta posla Specifične karakteristike Oznaka

1 2 3 ispis/upis blagajničkih zapisa HNB-a u kunama

blagajnički zapisi s rokom dospijeća od 35 dana 0035

povrat prekonoćnog depozita obustava mogućnosti polaganja 0001

Kod ostalih vrsta poslova, kod kojih nisu propisane specifične karakteristike, na mjestu označenom s CCCC u strukturi polja 21 upisuju se nule. d) Vodeći broj – VB Na mjestu označenom s DDDDDDD u strukturi polja 21 upisuje se vodeći broj sudionika pošiljatelja platne transakcije. Kada platnu transakciju zadaje HNB, upisuje se vodeći broj sudionika primatelja platne transakcije. e) Primjeri popunjavanja polja 21 prema vrstama posla

23

Vrsta posla Karakter

transakcijeSpecifične

karakteristikeOznaka

vrste posla

1 2 3 4

lombardni kredit (odobrenje i povrat)

odobrenje 01010000DDDDDDD

povrat 01020000DDDDDDD

sredstva po obratnoj repo transakciji (odobrenje i povrat)



povrat/upis obveznih blagajničkih zapisa na temelju rasta plasmana u kunama


upis 03020000DDDDDDD

ispis/upis blagajničkih zapisa HNB-a u kunama ispis 35 dana 04010035DDDDDDD

upis 35 dana 04020035DDDDDDD

prijevremeni iskup blagajničkih zapisa HNB-a u kunama iskup 05010000DDDDDDD

kratkoročni kredit za likvidnost (odobrenje i povrat)



sredstva po repo transakciji (povrat i polog) povrat 07010000DDDDDDD

polog 07020000DDDDDDD

kupnja/prodaja vrijednosnih papira kupnja 08010000DDDDDDD

prodaja 08020000DDDDDDD

povrat/polog prekonoćnog depozita


povrat obustava mogućnosti polaganja

09010001DDDDDDD

polog 09020000DDDDDDD

kupnja/prodaja deviza kupnja 31010000DDDDDDD


24

prodaja efektivnoga stranog novca prodaja 32020000DDDDDDD

kupnja/prodaja deviza po ugovoru o obvezi reotkupa

kupnja 33010000DDDDDDD


povrat/izdvajanje sredstava za pokriće obračuna u NKS-u


izdvajanje 51020000DDDDDDD

povrat/izdvajanje obvezne pričuve po obračunu povrat 71010000DDDDDDD


povrat/izdvajanje posebne obvezne pričuve na obveze po izdanim vrijednosnim papirima po obračunu



5.1.2.2. Polje 72 – tekstualni opis vrste plaćanja Radi označivanja vrste plaćanja platna poruka MT202, kojom sudionik zadaje platnu transakciju u korist računa HNB-a, mora uz popunjeno polje 21 (točka 5.1.2.1 pod a)) na propisan način imati popunjeno i polje 72 u tekstualnom dijelu poruke. Polje 72 sadrži tekstualni opis plaćanja u korist HNB-a u skladu sa stupcima 1 i 2 iz tablice s primjerima popunjavanja polja 21 prema vrstama posla. 5.2. Platna poruka MT103 Uz uvjete propisane ovom točkom platna poruka MT103 kojom se izvršavaju platne transakcije između HNB-a i ostalih sudionika, upotrebljava se i popunjava na način uređen točkom 2.5. ove Upute.

5.2.1. Upotreba platne poruke MT103 Pri izvršavanju platnih transakcija između HNB-a i sudionika platna poruka MT103 upotrebljava se: - za prijenos sredstava u svrhu opskrbe banaka gotovim novcem s računa banke u HSVP-u na njezin

račun za gotovinu u HNB-u, odnosno s računa banke za gotovinu u HNB-u na njezin račun u HSVP-u,

- za izvršenje platnih transakcija na teret/u korist transakcijskih računa koje vodi HNB, ako je izvršenje tih plaćanja preko HSVP-a u skladu s drugim propisima i

- za izvršenje platnih transakcija na osnovi namire transakcija s financijskim instrumentima reguliranih propisima kojima se uređuje tržište kapitala.

HNB zadaje platnu poruku MT103 u korist računa sudionika na osnovi: - izvršenja naloga banke za prijenos sredstava s računa banke za gotovinu u HNB-u na njezin račun

u HSVP-u, - izvršenja međubankovnih platnih transakcija na teret transakcijskih računa koje vodi HNB i

25

- izvršenja platnih transakcija na osnovi namire transakcija s financijskim instrumentima reguliranih propisima kojima se uređuje tržište kapitala.

Sudionik zadaje platnu poruku MT103 u korist računa HNB-a (SWIFT adresa NBHRHR2D) na osnovi: - izvršenja prijenosa sredstava s računa banke u HSVP-u na njezin račun za gotovinu u HNB-u te - izvršenja međubankovnih platnih transakcija u korist transakcijskih računa koje vodi HNB, ako je

izvršenje tih plaćanja preko HSVP-a u skladu s drugim propisima. Središnje klirinško depozitarno društvo (u nastavku teksta: SKDD) zadaje platnu poruku MT103 u korist računa HNB-a (SWIFT adresa NBHRHR2D) na osnovi: - izvršenja platnih transakcija na osnovi namire transakcija s financijskim instrumentima reguliranih

propisima kojima se uređuje tržište kapitala.

5.2.2. Način popunjavanja platne poruke MT103 – prijenos sredstava u svrhu opskrbe banaka gotovim novcem Prijenos sredstava u svrhu opskrbe banaka gotovim novcem obavlja se u skladu s odlukom koja uređuje opskrbu banaka gotovim novcem. Platnu poruku MT103 kojom prenosi sredstva u korist računa banke za gotovinu u HNB-u, sudionik upućuje na SWIFT BIC NBHRHR2D.

5.2.2.1. Polje 50K – broj računa sudionika platitelja U prvi red polja upisuje se broj računa sudionika platitelja, a u sljedeće redove polja naziv računa. Broj računa upisuje se u skladu s odlukom koja uređuje transakcijske račune. Kod prijenosa sredstava s računa za gotovinu banke u HNB-u na njezin račun u HSVP-u HNB upisuje broj računa banke za gotovinu u HNB-u. Kod prijenosa sredstava s računa banke u HSVP-u na njezin račun za gotovinu u HNB-u banka upisuje broj svog računa kojim se koristi za evidentiranje gotovog novca (interni račun banke za evidenciju gotovog novca).

5.2.2.2. Polje 59 – broj računa sudionika primatelja U prvi red polja upisuje se broj računa sudionika primatelja plaćanja, a u sljedeće redove polja naziv računa. Broj računa upisuje se u skladu s odlukom koja uređuje transakcijske račune. Kod prijenosa sredstava s računa za gotovinu banke u HNB-u na njezin račun u HSVP-u HNB upisuje broj internog računa banke za evidentiranje gotovog novca koji je banka upisala u nalog za prijenos sredstava na račun u HSVP-u. Kod prijenosa sredstava s računa banke u HSVP-u na njezin račun za gotovinu u HNB-u banka upisuje broj računa banke za gotovinu u HNB-u.

26

5.2.3. Način popunjavanja platne poruke MT103 – izvršenje platnih transakcija na teret/u korist transakcijskih računa koje vodi HNB Platnu poruku MT103 kojom se izvršavaju platne transakcije u korist transakcijskih računa koje vodi HNB, ako je izvršenje tih plaćanja preko HSVP-a u skladu s drugim propisima, banka upućuje na SWIFT BIC NBHRHR2D.

5.2.3.1. Polje 50K – broj računa sudionika platitelja U prvi red polja upisuje se broj računa sudionika platitelja, a u sljedeće redove polja naziv računa. Broj računa upisuje se u skladu s odlukom koja uređuje transakcijske račune. HNB upisuje broj transakcijskog računa u HNB-u koji se tereti na osnovi izvršenja platne transakcije. Sudionik upisuje broj transakcijskog računa u banci koji se tereti na osnovi izvršenja platne transakcije.

5.2.3.2. Polje 59 – broj računa sudionika primatelja U prvi red polja upisuje se broj računa sudionika primatelja plaćanja, a u sljedeće redove polja naziv računa. Broj računa upisuje se u skladu s odlukom koja uređuje transakcijske račune. HNB upisuje broj transakcijskog računa u banci koji se odobrava na osnovi izvršenja platne transakcije. Sudionik upisuje broj transakcijskog računa u HNB-u koji se odobrava na osnovi izvršenja platne transakcije.

5.2.3.3. Polje 72 – poziv na broj Sudionik/HNB u polje 72 upisuje poziv na broj, u skladu s točkom 2.5.5. ove Upute.

6. NAČIN ZADAVANJA PLATNIH PORUKA U SVRHU NAMIRE TRANSAKCIJA S FINANCIJSKIM INSTRUMENTIMA

SKDD zadaje platnu poruku MT103 u korist računa sudionika u svrhu: - izvršenja platnih transakcija na osnovi namire transakcija s financijskim instrumentima reguliranih

propisima kojima se uređuje tržište kapitala. Sudionik zadaje platnu poruku MT103 u korist računa SKDD-a (SWIFT BIC SDAHHR22) u svrhu - izvršenja platnih transakcija koje provodi na temelju naloga za plaćanje ispostavljenog u skladu s

propisima kojima se uređuje tržište kapitala.

6.1. Način popunjavanja platne poruke MT103 – izvršenje platnih transakcija na teret/u korist računa SKDD-a Platne transakcije na osnovi namire transakcija s financijskim instrumentima obavljaju se u skladu s propisima kojima se uređuje tržište kapitala.

27

Platnu poruku kojom provodi platnu transakciju u korist računa SKDD-a (broj računa: 1001005-1310020013) sudionik upućuje na SWIFT BIC SDAHHR22.

6.1.1. Polje 50K – broj računa sudionika platitelja U prvi red polja upisuje se broj računa sudionika platitelja, a u sljedeće redove polja naziv računa. Broj računa upisuje se u skladu s odlukom koja uređuje transakcijske račune. SKDD upisuje broj svog računa, i to: 1001005-1310020013. Sudionik, na temelju naloga za plaćanje koji je u skladu s propisima kojima se uređuje tržište kapitala ispostavljen u korist računa SKDD-a, upisuje broj transakcijskog računa koji se tereti na osnovi izvršenja platne transakcije.

6.1.2. Polje 59 – broj računa sudionika primatelja U prvi red upisuje se broj računa sudionika primatelja plaćanja, a u sljedeće redove naziv računa. Broj računa upisuje se u skladu s odlukom koja uređuje transakcijske račune. SKDD, u skladu s propisima kojima se uređuje tržište kapitala, upisuje broj transakcijskog računa koji se odobrava na osnovi izvršenja platne transakcije. Sudionik, na temelju naloga za plaćanje koji je u skladu s propisima kojima se uređuje tržište kapitala ispostavljen u korist računa SKDD-a broj: 1001005-1310020013, upisuje taj broj računa.

6.1.3. Polje 72 – poziv na broj odobrenja Sudionik/SKDD u polje 72 upisuje poziv na broj odobrenja, u skladu s točkom 2.5.5. ove Upute.

7. ZADAVANJE PLATNIH TRANSAKCIJA PUTEM DIREKTNIH TRANSFERA

HNB zadaje platne transakcije putem direktnih transfera na teret računa sudionika: - na temelju naloga sudionika:

- zbog tehničkih problema na strani sudionika, - zbog tehničkih problema u HSVP-u, kada nije moguće provoditi plaćanja putem SWIFT-a ili - ako nije tehnički osposobljen za razmjenu poruka SWIFT-om i

- na temelju propisa. HNB može putem direktnih transfera zadavati i platne transakcije u svrhu: - povrata uplaćenih sredstava na račun HNB-a u HSVP-u, - povrata izdvojenih sredstava za osiguranje pokrića u obračunu u NKS-u i - povrata prekonoćnih depozita.

28

7.1. Direktni transfer na temelju naloga sudionika HNB zadaje direktni transfer na temelju naloga primljenog od sudionika. Nalog za zadavanje direktnog transfera sudionik podnosi na obrascu Nalog HSVP/DT (u nastavku teksta: Nalog). Nalog kreira HNB, primjerak obrasca dostavlja svim sudionicima i objavljuje ga na svojoj internetskoj stranici. Popunjeni Nalog sudionik dostavlja telefaksom u HNB. HNB dostavlja svim sudionicima broj telefaksa za dostavu Naloga. Nakon što je primio popunjeni Nalog, HNB telefonski usklađuje vjerodostojnost podataka iz Naloga s pošiljateljem Naloga. Kako bi omogućio usklađivanje vjerodostojnosti podataka iz Naloga, HNB dostavlja svim sudionicima šifru za usuglašenje. Usklađivanje vjerodostojnosti podataka iz Naloga provodi se, nakon što ga HNB primi telefaksom, na sljedeći način: - HNB telefonski zove pošiljatelja Naloga, - pošiljatelj Naloga priopćuje šifru za usuglašenje, - pošiljatelj Naloga čita podatke s Naloga koji je dostavljen HNB-u, a HNB ih uparuje s podacima na

primljenom Nalogu. Nalog za plaćanje putem direktnog transfera kojim se zadaje platna transakcija provodi se nakon usklađivanja vjerodostojnosti podataka iz Naloga. Sudionik je dužan dostaviti HNB-u broj telefona i imena osoba za kontakt koje će provoditi usklađivanje. Sudionik je dužan bez odgađanja izvijestiti HNB o svakoj promjeni brojeva telefona i imena osoba za kontakt.

7.2. Direktni transfer na temelju propisa a) Namira obračuna izvršenog u Nacionalnom klirinškom sustavu Namiru konačnih neto pozicija na obračunskim računima neposrednih sudionika u Nacionalnom klirinškom sustavu (u nastavku teksta: NKS) na kraju obračunskog dana (u nastavku teksta: neto pozicija iz NKS-a) obavlja HNB na temelju podataka dobivenih od NKS-a. Namira neto pozicija iz NKS-a obavlja se na sljedeći način: - ako je neto pozicija iz NKS-a pozitivna, HNB zadaje direktni transfer u korist računa sudionika, a

na teret obračunskog računa za NKS, - ako je neto pozicija iz NKS-a negativna, HNB zadaje direktni transfer na teret računa sudionika, a

u korist obračunskog računa za NKS. b) Izvršenje osnova za naplatu HNB zadaje direktni transfer na teret računa sudionika na osnovi izvršenja zaprimljenih osnova za naplatu izdanih na teret računa sudionika u HSVP-u.

29

7.3. Direktni transfer na osnovi povrata uplaćenih sredstava na račun HNB-a u HSVP-u Ako platna poruka nije popunjena u skladu s odredbama ove Upute, HNB može zadati direktni transfer u svrhu povrata uplaćenih sredstava na račun sudionika u HSVP-u. Ako su platnom porukom pogrešno uplaćena sredstva na račun HNB-a u HSVP-u, HNB može, na temelju prethodno podnesenoga pisanog zahtjeva sudionika, zadati direktni transfer u svrhu povrata pogrešno uplaćenih sredstava na račun sudionika u HSVP-u.

7.4. Povrat izdvojenih sredstava za osiguranje pokrića obračuna u NKS-u HNB može zadati direktni transfer u korist računa sudionika radi povrata sredstava koje je sudionik izdvojio tijekom dana na poseban račun za osiguranje pokrića obračuna u NKS-u u HNB-u.

7.5. Povrat prekonoćnih depozita HNB može zadati direktni transfer u korist računa sudionika radi povrata sredstava koje je sudionik izdvojio prethodnog dana kao prekonoćni depozit.

8. NAČIN SUDJELOVANJA U HSVP-u ZA SUDIONIKE KOJI NISU TEHNIČKI OSPOSOBLJENI ZA RAZMJENU PORUKA SWIFT-om

Sve operativne poslove vezane uz sudjelovanje u HSVP-u za sudionike koji nisu osposobljeni za razmjenu poruka SWIFT-om (u nastavku teksta: sudionici koji nisu u SWIFT-u), obavlja HNB. Platne transakcije na teret i u korist računa sudionika koji nije u SWIFT-u zadaje HNB direktnim transferima u uvjetima i na način propisan u točki 7.1. ove Upute. Obavijest o stanju na računu sudionika koji nije u SWIFT-u tijekom obračunskog dana HNB daje na način dogovoren između sudionika i HNB-a. HNB telefaksom dostavlja sudioniku koji nije u SWIFT-u Izvješće o namirenim platnim transakcijama i stanju na njegovu računu nakon završetka obračunskog dana, a izvornike preporučenom pošiljkom, prvoga radnog dana u tjednu, za protekli tjedan.

9. POTVRDE NA ZAHTJEV SUDIONIKA

HNB izdaje potvrde o namirenim platnim transakcijama i stanju na računu sudionika, o vođenju računa sudionika, blokadi računa na određeni dan i u određenom razdoblju, stanju na računu sudionika na određeni dan i u određenom razdoblju, stanju na računu banke za gotovinu, izdvojenim sredstvima za pokriće obračuna u NKS-u te izdvojenim sredstvima sudionika kod HNB-a po nalogu suda. HNB izdaje navedene potvrde na temelju pisanog zahtjeva ovlaštenog potpisnika sudionika koji se dostavlja telefaksom ili poštom. Vrste potvrda na zahtjev sudionika specificirane su prema tarifnim stavkama u Cjeniku HSVP-a.

30

Nakon zaprimanja zahtjeva HNB provjerava ispravnost zahtjeva te nalazi li se potpisnik zahtjeva na popisu ovlaštenih osoba. Sudionik je dužan HNB-u dostaviti popis osoba koje su u njegovo ime ovlaštene zatražiti od HNB-a potvrde o financijskim pokazateljima. Popis mora sadržavati ime i prezime ovlaštene osobe, brojeve telefona i adrese elektroničke pošte. Sudionik je dužan bez odgađanja dostaviti HNB-u sve izmjene i dopune navedenih podataka. HNB ovjerenu i potpisanu potvrdu šalje sudioniku telefaksom, odnosno prema zahtjevu poštom u izvorniku.

10. ŠIFRA ZA USUGLAŠENJE

HNB svakom sudioniku dostavlja šifru za usuglašenje. Navedena šifra služi za usklađivanje vjerodostojnosti podataka s Naloga te u slučaju davanja informacija o namirenim platnim transakcijama i stanju na računu sudionika. HNB daje informacije o namirenim platnim transakcijama i stanju na računu sudionika u slučaju tehničkih problema na strani sudionika. Nakon primitka šifre sudionik je obvezan dostaviti u HNB potvrdu o primitku šifre. Sudionik je dužan dostaviti HNB-u imena i prezimena, brojeve telefona, brojeve telefaksa i elektroničke adrese osoba za kontakt koje će provoditi usuglašivanje podataka s Naloga. Sudionik je dužan bez odgađanja dostaviti HNB-u sve izmjene i dopune navedenih podataka.

11. SUDJELOVANJE SUDIONIKA U HSVP-u

11.1. UKLJUČENJE SUDIONIKA U HSVP Nakon zaprimanja rješenja o upisu u sudski registar HNB sudionicima iz članka 2. točaka 2. i 3. Odluke o pravilima rada HSVP-a otvara račun u HSVP-u. HNB izvješćuje sudionika o datumu otvaranja računa u HSVP-u. U slučaju otvaranja računa novog sudionika HNB šalje obavijest svim sudionicima o otvaranju računa, putem SWIFT-a (porukom MT999), elektroničkom poštom ili drugim prikladnim načinom komunikacije.

11.2. UKLJUČENJE U SWIFT Nakon upisa u sudski registar sudionik iz članka 2. točaka 2. i 3. Odluke o pravilima rada HSVP-a je dužan u roku od 90 dana tehnički se osposobiti za razmjenu poruka SWIFT-om, odnosno za samostalno sudjelovanje u HSVP-u. Sudionik je dužan SWIFT-u predati zahtjev za uključenje u Zatvorenu grupu korisnika HSVP-a. HNB kao administrator Zatvorene grupe korisnika potvrđuje zahtjev sudionika za uključenje u Zatvorenu grupu korisnika.

31

HNB dostavlja sudioniku proceduru za samostalno uključenje u HSVP i svu potrebnu dokumentaciju koja uključuje Funkcionalne specifikacije HSVP-a, dokumentaciju u kojoj su opisani načini zadavanja platnih poruka putem HSVP-a, scenarij inicijalnog testa HSVP-a i obrazac Naloga za direktni transfer. Prije početka samostalnog sudjelovanja u HSVP-u sudionik je dužan provesti sva potrebna testiranja u skladu s točkom 12.1. ove Upute. HNB nakon uspješno provedenog testiranja izvješćuje sudionika o datumu početka samostalnog sudjelovanja u HSVP-u. Obavijest o uključenju sudionika u SWIFT HNB šalje svim sudionicima putem SWIFT-a (porukom MT999), elektroničkom poštom ili drugim prikladnim načinom komunikacije.

11.3. ISKLJUČENJE SUDIONIKA IZ HSVP-a I BLOKADA U slučaju isključenja sudionika iz HSVP-a u skladu s Odlukom o pravilima rada HSVP-a, HNB šalje obavijest sudionicima o datumu zatvaranja računa putem SWIFT-a (porukom MT999), elektroničkom poštom ili drugim prikladnim načinom komunikacije. U slučaju blokade računa sudionika, provedene u skladu s drugim propisima, HNB o tome šalje obavijest sudionicima putem SWIFT-a, elektroničkom poštom ili drugim prikladnim načinom komunikacije. 11.4. AKTIVNOSTI U SLUČAJU OTVARANJA POSTUPKA ZBOG INSOLVENTNOSTI HNB izvješćuje sve sudionike o pokretanju postupka zbog insolventnosti nad sudionikom putem SWIFT-a (porukom MT999), elektroničkom poštom ili drugim prikladnim načinom komunikacije.

11.5. PROMJENA SWIFT BIC-a SUDIONIKA U slučaju promjene SWIFT BIC-a sudionika, sudionik je o namjeravanoj promjeni dužan obavijestiti HNB. Sudionik je dužan SWIFT-u predati zahtjev za promjenu SWIFT BIC-a u Zatvorenoj grupi korisnika HSVP-a. HNB kao administrator Zatvorene grupe korisnika potvrđuje zahtjev sudionika za promjenu SWIFT BIC-a u Zatvorenoj grupi korisnika. Prije početka korištenja novog SWIFT BIC-a u HSVP-u sudionik je dužan provesti sva potrebna testiranja u skladu s točkom 12.2. ove Upute. HNB šalje svim sudionicima obavijest o promjeni SWIFT BIC-a sudionika putem SWIFT-a (porukom MT999), elektroničkom poštom ili drugim prikladnim načinom komunikacije.

12. TESTIRANJA U HSVP-u

Testiranja u HSVP-u provode se u sljedećim slučajevima: - osposobljavanja novog sudionika za samostalno sudjelovanje u HSVP-u, - promjene SWIFT BIC-a sudionika,

32

- na temelju pisanog zahtjeva sudionika i - u skladu s potrebama HNB-a.

12.1. TESTIRANJE U SLUČAJU OSPOSOBLJAVANJA NOVOG SUDIONIKA ZA SAMOSTALNO SUDJELOVANJE U HSVP-u Nakon što je formalno i tehnički primljen u SWIFT, sudionik je dužan provesti testiranje sudjelovanja u HSVP-u u suradnji s HNB-om. Svrha je testa provjera mogućnosti zadavanja i primanja platnih poruka vezanih uz funkcioniranje HSVP-a od strane sudionika i HNB-a simulacijom različitih poslovnih situacija. Provođenje testa HSVP-a nadzire i koordinira HNB. HNB izrađuje i šalje sudioniku dokumentaciju u kojoj su opisani načini zadavanja platnih poruka putem HSVP-a i scenarij testa. Nakon uspješno provedenog testiranja sudionik može sudjelovati u HSVP-u samostalno razmjenjujući poruke putem SWIFT-a.

12.2. TESTIRANJE U SLUČAJU PROMJENE SWIFT BIC-a SUDIONIKA U slučaju promjene SWIFT BIC-a sudionik je dužan provesti testiranje sudjelovanja u HSVP-u s novim SWIFT BIC-om. Svrha je testa provjera mogućnosti zadavanja i primanja platnih poruka vezanih uz funkcioniranje HSVP-a od strane sudionika i HNB-a simulacijom različitih poslovnih situacija. Provođenje testa HSVP-a nadzire i koordinira HNB. Nakon uspješno provedenog testiranja te aktivacije novog SWIFT BIC-a sudionik može sudjelovati u HSVP-u s novim SWIFT BIC-om.

12.3. TESTIRANJE U SKLADU S POTREBAMA HNB-a Sudionik je dužan na zahtjev HNB-a sudjelovati u testiranju u sljedećim slučajevima: - programske nadogradnje HSVP-a ili - potrebe za testiranjem neprekidnog poslovanja. HNB može, ako to ocijeni potrebnim, radi sigurnog i stabilnog funkcioniranja HSVP-a, tražiti od sudionika provođenje dodatnih testiranja. HNB šalje svim sudionicima obavijest o uvjetima provođenja testiranja putem SWIFT-a (porukom MT999), elektroničkom poštom ili drugim prikladnim načinom komunikacije.

12.4. TESTIRANJE NA ZAHTJEV SUDIONIKA U slučaju potrebe za testiranjem sudionik HNB-u dostavlja zahtjev s predloženim terminom testiranja. HNB će pozitivno odgovoriti zahtjevu sudionika ako ocijeni da provođenje zatraženog testa neće ograničiti tekući rad HSVP-a.

33

HNB će sudioniku omogućiti testiranje prema unaprijed najavljenom terminu te, ako to nije moguće, predložiti alternativni termin testiranja.

13. POSTUPCI U SLUČAJU NEPREDVIÐENIH SITUACIJA

U slučaju nepredviđenih situacija koje se dogode na strani HSVP-a, kao što su npr. problemi s uspostavom veze s HSVP-om, tehnički problemi u radu HSVP-a ili viša sila, HNB će o tome obavijestiti sudionike porukom MT999. Ako to nije moguće, HNB obavještava osobe iz točke 10. ove Upute elektroničkom poštom ili drugim prikladnim načinom komunikacije. Obavijest sadrži sljedeće informacije: - opis nepredviđenog događaja, - procijenjeno vrijeme potrebno za rješavanje problema i - uputu sudionicima o daljnjim postupcima. U slučaju nepredviđenih situacija na strani sudionika koje rezultiraju problemima u sudjelovanju sudionika u HSVP-u, sudionik će o tome obavijestiti HNB. Obavijest sadrži sljedeće informacije: - opis nepredviđenog događaja, - procijenjeno vrijeme potrebno za rješavanje problema i - obavijest o poduzetim radnjama. U slučaju nepredviđenih situacija koje uzrokuju nemogućnost nesmetanog rada HSVP-a, HNB može: - odgoditi početak rada ili produžiti rad HSVP-a, - provoditi namiru platnih transakcija putem direktnih transfera i - preseliti poslovanje na pričuvnu lokaciju.

14. PRIMJENA UPUTE

Ova Uputa objavljuje se na internetskim stanicama HNB-a, a primjenjuje se od 1. srpnja 2011. O. br.: 164-020/06-11/ŽR Zagreb, 2. lipnja, 2011. G U V E R N E R HRVATSKE NARODNE BANKE dr. sc. Željko Rohatinski