Resumo parte 1
Aula2 - Educao Financeira
Planejamento Financeiro
Quem no sabe onde quer chegar, qualquer caminho serve.
Controle BsicoReceitas ( salrio, lucros, etc ) Gastos ( alimentao, habitao, educao, etc ) Gastos valores altos ( curto, mdio, longoprazo )
Investimentos ( Onde? Como? )
Entendendo a importncia do plano
"As pessoas dividem-se entre aquelas que poupam como se vivessem para sempre e aquelas que gastam como se fossem morrer amanh." (Aristteles)
Capacidade de gerao de renda
Planejamento 80/20
Acumulao FinanceiraTipo de Investimento Poupana ( 0,5%a.m.) Renda Fixa ( 0,85%a.m.) Aes ( risco mdio 2%a.m.)risco alto 4% a.m. Aes ( ) Inicial R$5.000,0 0 R$5.000,0 0 R$5.000,0 0 R$5.000,0 0 Aporte Mensal R$100,00 R$100,00 R$100,00 R$100,00 Prazo Final 20 anos R$16.900,00 20 anos R$38.900,00 20 anos R$590.900,00 20 anos R$62.400.000, 00
"Um centavo poupado um dlar ganho." (Benjamin Franklin)
Balanceando o RiscoIdade Tipo de Investimento Onde Investir
Risco X Idade100 idade= % investido em renda varivel
Tipos de InvestimentosTipo Investimentos Risco Poupana Renda Fixa Fundos Aes Fundos Multimercado Fundos Imobilirio Aes Ttulos Governo BAIXO BAIXO ALTO ALTO MDIO ALTO BAIXO Rentabilidad e BAIXA BAIXA ALTA ALTA MDIA ALTA BAIXO
Aes
Foco em AesPlano ( valores %, $$, tempo ) Estudo ( fundamentalista, grfico ) Mtodo ( setup operacional ) Disciplina ( psicolgico )
Parmetros Importantes
A vida uma pea de teatro que no permite ensaios. Por isso, cante, chore, dance, ria e viva intensamente, antes que a cortina se feche e a pea termine sem aplausos. Charles Chaplin
Risco X Prazo de Operao X GanhoPRAZO Curtssimo Curto Mdio Longo TIPO DAY TRADE SWING TRADE DURA O HORAS DIAS RISCO ALTO ALTO MDIO BAIXO Ganho BAIXO MDIO ALTO ALTO
POSITION SEMANAS TRADE ACUMULAO ANOS
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Obteve Lucro? O que fazer?
Carteira
Lucro
25% renda fixa
75% reinvestimento ( position/acumulao)
Matriz de ReinvestimentoDaytrade X X X X Swingtrade 100% 50% X X Positiontrade 100% 100% 75% X Acumula o 100% 100% 100% 100%
Day-trade Swing-trade Positiontrade Acumulao
Viver de Renda?
Carteira
Lucro
40% retirada
60% reinvestimento
Viver de Renda? Qual Capital devo ter?
Salrio
40%
Mdia Rendimento mensal
Aula3 Nomenclaturas do Mercado
Organizao do Mercado
CVM COMISSO DE VALORES MOBILIRIOSassegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa e de balco; proteger os titulares de valores mobilirios contra emisses irregulares e atos ilegais de administradores e acionistas controladores de companhias ou de administradores de carteira de valores mobilirios; evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulao destinadas a criar condies artificiais de demanda, oferta ou preo de valores mobilirios negociados no mercado; assegurar o acesso do pblico a informaes sobre valores mobilirios negociados e as companhias que os tenham emitido; assegurar a observncia de prticas comerciais equitativas no mercado de valores mobilirios; estimular a formao de poupana e sua aplicao em valores mobilirios; promover a expanso e o funcionamento eficiente e regular do mercado de aes e estimular as aplicaes permanentes em aes do capital social das companhias abertas;
BM&FBovespa Bolsa Brasileira de Mercadoriasrealiza negociaes de aes, ttulos,contratos derivativos; divulga cotaes; produz ndices de mercado; desenvolve sistemas e softwares para acesso as negociaes;
CBLC COMPANHIA BRASILEIRA DE LIQUIDAO E CUSTDIAresponsvel pelos servios de guarda centralizada, compensao e liquidao das operaes realizadas nos mercados da BM&FBOVESPA, Segmento Bovespa ( vista, derivativos, balco organizado, renda fixa privada, etc.).
CORRETORASrealiza as negociaes diretamente na bolsa de valores, segundo critrios estabelecidos pelos clientes. As corretoras so instituies financeiras habilitadas a operar no prego das bolsas de valores. A compra ou venda de aes no pode ser feita por um acionista sem o intermdio de uma corretora.
Parceria para alunosCORRETORA XP INVESTIMENTOSmaior corretora do Brasil mais de 130 escritrios e afiliados em todo Brasil mais de 900 assessores de investimentos mais de R$1Bilho em custdia
Agente Autnomo de Investimentosprofissional ou empresa com experincia no mercado de valores mobilirios. Exerce unicamente a funo de representante da instituio integrante do sistema de distribuio de valores mobilirios com a qual est vinculado contratualmente.
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Organizao
Classificao da Empresa quanto a Organizao
Nivel 1Nvel bsico criado pela Bovespa sobre as melhores prticas de governana corporativa, com adeso voluntria das empresas listadas em bolsa. As empresas desse nvel se preocupam com a transparncia das informaes e se comprometem a divulgar seus informativos contbeis trimestralmente ao pblico, manter 25% do capital da empresa em circulao.
Nivel 2Mantm todas as regras do nivel 1 e tambm , as empresas se comprometem com outras obrigaes relacionadas com as melhores prticas de governana, tais como: divulgao de demonstraes financeiras, de acordo com padres internacionais ; estender para os acionistas minoritrios detentores de aes ordinrias as mesmas condies obtidas pelos controladores quando houver venda do controle da companhia e, no mnimo, 80% deste valor para os detentores de aes preferenciais .
Novo Mercado o nvel mais avanado de governana corporativa na Bovespa, que tem como objetivo proteger os direitos dos minoritrios e assegurar a transparncia no mercado. Neste nvel, as empresas se comprometem com prticas e regras mais rgidas que os demais nveis 1 e 2. No Novo Mercado todas as aes devem ser ordinrias para garantir o direito a voto aos acionistas minoritrios nas assemblias da empresa.
Classificao da Empresa
Blue chip - aes de empresas de grande porte, de alta liquidez, ou seja, as mais negociadas na Bolsa; 2 LINHA - aes de empresas de grande e mdio porte com um pouco menos de liquidez; 3 LINHA aes de empresas de mdio e pequeno porte, com pouca liquidez no mercado;
Classificao quanto o Mercado
Primrio - a estria de uma empresa na bolsa, ou lanamento de novas aes por parte de uma empresa j participante. Os recursos resultante deste mercado vo para empresa que emitiu as aes. Tambm conhecido como IPO; Secundrio - bolsa de valores e mercados de balco. Os recursos vo para o acionista vendedor e no para a empresa.
vista - permitido a negociao somente na quantidade mnima do lote padro da ao; Fracionrio - permitida a negociao de uma nica ao. Geralmente o preo pode mudar em relao ao mercado a vista.
Classificao das Bonificaes
Subscrio - reserva a preferncia de compra de novas aes aos atuais acionistas Dividendos - parcela do lucro lquido distribudos entre os acionistas. Juros sobre capital prprio - proventos pagos em dinheiro aos acionistas originados de reservas da empresa. Incide imposto de renda. Bonificao - distribuio gratuita de novas aes aos acionistas
Classificao da Ao
Ordinria (ON ) - detm ao acionista o direito a voto nas assemblias. Preferencial (PN ) - acionista no tem direita a voto nas assemblias, porm tem preferncia nas distribuies de lucros da empresa.
Nomenclatura Listada em Bolsa
PETROBRS
PETR44 letras, nome da empresa
3 Ordinria ( ON ) 4 Preferencial ( PN ) 5, 6 Outras classes de preferenciais
Padronizao quanto a lotes de aes
Os lotes padres de negociao no mercado a vista pode ser de 100, 1.000, 10.000 ou 100.000 de acordo com o valor da ao.
Prazos Operacionais
Day-trade - operaes abertas e fechadas no mesmo dia. Para este prazo operacional utilizamos grficos de 60min ou menor, at mesmo 1 minuto. Para se operar neste perodo necessrio 100% de dedicao bolsa. Swing-trade - operaes de curto prazo, geralmente com durao de 1 a 6 dias. Para este prazo operacional utilizamos grficos de 60min ou dirio. Para se operar neste perodo necessrio de 100% de dedicao bolsa. Position-trade - operaes de mdio a longo prazo, utilizando grficos semanais. uma das operaes mais tranquilas no mercado, em relao a nvel de stress e tempo para se dedicar bolsa. Pode se dedicar apenas nos fins de semana. Acumulao - operaes visando ganhos a longo prazo, dividendos, lanamentos de opes, e outras operaes. Grfico semanal, e no necessrio acompanhamento dirio.
Termos utilizados no mercado
Trade Traders Home Broker Stop Loss Stop Gain After Market Spread Micos Leilo Papel
Aula4 Introduo a Anlise Grfica
Aula4 Introduo a Anlise Grfica
Questes BsicasNa bolsa, os preos esto em constante movimento; O mercado no segue uma lgica linear; No existe mtodo infalvel; No existe almoo grtis; Portanto, necessita de uma abordagem diferenciada;
Disciplina, lidando com as emoes
Abordagem do Mercado
Anlise Fundamentalista: estudo financeiro daempresa
Anlise Grfica: estuda o comportamento dosparticipantes
Estatstica
Bolsa = cemitrio de malandro
Dinmica das Oscilaes de Preo ( Lei da oferta e da procura )Muitos Vendedores
Fator Fundamental que influencia os investidores a VENDER
Lei da Oferta e da Procura
Preos Caindo
Volume de venda aumenta
Dinmica das Oscilaes de Preo ( Lei da oferta e da procura )Muitos Compradores
Fator Fundamental que influencia os investidores a COMPRAR
Lei da Oferta e da Procura
Preos SubindoAlta Liquidez
Volume de compra aumenta
GrficosFerramenta Poderosa + vendedores
+ compradores + compradores
Foras Dominantes
Grficosos grficos descontam tudo o mercado se move seguindo determinados padres estes padres se repetem ao longo do tempo os grficos ajudam a entender o comportamento da massa
Massa Mdia das opnies de todos os participantes do mercado, ponderadaem funodo poder de fogode cada participante.
Tipos de Grficos - fechamento
Tipos de Grficos - barras
Tipos de Grficos - candlestick
Escala de PreosAritimtica: no grfico desenha a distncia entre 10 12 sendo igual a distncia entre 100 - 102
Logartima: no grfico traamsuas distnciaslevando em considerao o fator percentual
TendnciasAlta Baixa Lado
Tendncia de Alta
Tendncia de Baixa
Tendncia de Lado
Suporte e ResistnciaSuporte : zona de preos com alta concentrao de compradores
Resistncia : zona de preos com alta concentrao de vendedores
O mercado estabelece zonas psicolgicas de suporte e resistncia baseada no histrico do ativo.
Suporte
Resistncia
Suporte e ResistnciaUm resistncia rompida se transformar em novo suporte Um suporte rompido se transformar em nova resistncia Quanto mais vezes um suporte ou resistncia for testado se manter, mais forte ele ser Quanto mais tempo um suporte ou resistncia durar, mais forte ele serO bvio : temos que comprar o ativo quando os preos estiverem prximos a suportes e vender quando estiverem prximos a resistncias
Suporte e ResistnciaMercado em tendncia teremos:LTA Linha de Tendncia de Alta LTB Linha de Tendncia de Baixa Canal de Alta Canal de Baixa
LTA- Linha de Tendncia de Alta
LTB- Linha de Tendncia de Baixa
Canal de Alta
Canal de Baixa
Pivot de Alta e Baixa
topo topo fundo fundo
Pivot de Alta
Pivot de Alta
Pivot de Baixa
Pivot de Baixa
Pull Back
Mercado em TendnciaQuando o mercado est em plena tendncia, podemos claramente identificar que esta tendncia principal formada por ondas intermedirias: Tendncia Primria Tendncia Secundria Tendncia Terciria
Terciria
Secundria
Primria
Aula5 Custos Operacionais
Corretagem Custdia Imposto de Renda
CorretagemFixa: custo fixo por operao executada.Ex.: na corretora XP R$14,90 por operao.
Percentual: segue a tabela abaixoVolume Operado De R$0,00 a R$135,05 De R$135,06 a R$498,61 De R$498,62 a DeR$1.514,68 a R$1.514,69 R$3.029,37 A partir de R$3.029,38 Corretagem % 0% 2% 1,50% 1,00% 0,50% Fixo por dia operado R$2,70 R$0,00 R$2,49 R$10,06 R$25,21
Plano saudvelCorretagem At 1% da carteira no ms Tipo de Corretagem Fixa Fixa ou %
Capital At R$15.000,00 Acima de R$15.000,00 Tipo de Operao Day - trade
Corretagem Fixa
CustdiaR$ 14,90 Pode variar de acordo com o plano de corretagem de cada corretora Ex. corretora XP:
Plano Corretagem Fixa Corretagem %
Taxa Corretagem R$ 6,90 R$ 14,90
Imposto de RendaFator Gerador Aliquota Incidncia Recolhimento Obs.
Venda
0,005%
Valor de Venda
Fonte
Venda
15%
Ganho Lquido
Mensal DARF
Isento se valor total de Vendas no ms for inferior a R$20.000,00
Day - Trade
1%
Ganho Lquido
Fonte
Day Trade
20%
Ganho Lquido
Mensal DARF
Imposto de Renda - DARFCustos com corretagens e custdia Prejuzos de perodos anteriores Ajuste anual Site Receita Federal DARF ON LINE
Preenchimento DARF
Outros CustosConta Margem Aluguel de aes Emolumentos
Aula6 Psicologia de um Trader
Importncia do Psicolgico
Pesquisa com Traders de Sucesso
Indivduo de Sucesso
Mercado: ambiente desestruturado
1. Contra tudo que aprendemos em nossa vida 2. Falta regras para as movimentaes 3. Lucro e Prejuzo no mesmo lugar
Emoes do Mercado
Fatores Importantes do Comportamento Humano
Psicologia explicando os movimentos
Ancoras Condicionamento Comportamento de Massa ( ambientes com alto nvel de stress )
Condicionamento & Comportamento de Massa
Linha Referncia
A
B
C
Cuidado com o bombardeio de informaes
Compra Involuntria
Atitudes de Concordncia Auto-realizao Informaes Ego
Comportamento Formando um Movimento
Entendendo uma Tendncia
1. Mercado inicia movimentao 2. Analistas procuram dar explicaes ao movimento
Entendendo uma Tendncia
Ganncia
Medo
Desapontamento
Medo
Entendendo uma Tendncia
Entendendo uma TendnciaMercado em estado de euforia
Iniciando uma reverso
Medo e Pnico
Comportamento
mercado em ALTA X mercado em BAIXA
Auto Volume
Baixo Volume
Necessidade de Abordagem Diferenciada
Evoluo no Mercadodisciplina
Sucesso Fracassofalta de disciplina
mtodo
experimentao curiosidade ignorncia confuso
Trader de Sucesso1. Disciplina 2. Objetividade 3. Persistncia 4. Humildade 5. Aprendizado seletivo
Necessidade de Planejamento1. Mtodo 2. Preo de Entrada 3. Preo de Sada com Lucro ( stop gain ) 4. Preo de Sada com Prejuzo ( stop loss)
Capacidade de Deciso
Planejamento fora do mercado
No mercado com lucro Euforia Auto Confiana Medo
No mercado com prejuzo Descrena Medo Pnico
Necessidade de Perdas Mnimas( reduo de stress )
1. Stop 2. Manejo de Risco 3. Conhecer a estatstica do mtodo operado 4. Estatstica de sobrevivncia
Dicas para um bom controle emocional1. No opere problemas 2. Cuide da sade fsica 3. Faa um dirio de operaes 4. Se distancie do mercado 5. Defina regras de trabalho 6. Tire Frias 7. Compre um presente com o que voc ganhou
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