vypracovaný za úč - bsse.sk · Hypotekárny záložný list VÚB, a.s. IV. Prospekt emitenta cenných papierov Divízia hypotekárneho bankovníctva. 6 Všeobecná úverová banka,

Hypotekárny záložný list VÚB, a.s. IV. Prospekt emitenta cenných papierov

Divízia hypotekárneho bankovníctva. 1 Všeobecná úverová banka, a. s

Prospekt emitenta cenných papierov

vypracovaný za účelom žiadosti o kótovanie Hypotekárnych záložných listov VÚB, a. s. IV. na Burze cenných papierov v Bratislave, a.s.

VŠEOBECNÁ ÚVEROVÁ

BANKA

Mlynské nivy 1 829 90 Bratislava

Hypotekárne záložné listy VÚB, a. s. IV.

na Burzu cenných papierov uvádza Všeobecná úverová banka, a.s.

Bratislava, september, 2000



;I. ZÁKLADNÉ ÚDAJE O EMITENTOVI 5

1. Identifikačné údaje o emitentovi 5

2. Účasť slovenských a zahraničných osôb na podnikaní emitenta a účasť emitenta na podnikaní iných slovenských a zahraničných osôb 6 Na podnikaní VÚB, a. s. sa podieľali podľa stavu k 30.6.2000: 6 Prehľad o priamych majetkových účastiach VÚB, a. s. v obchodných spoločnostiach k 30.6.2000: 6

3. Základná organizačná štruktúra a zloženie štatutárnych orgánov spoločnosti 7 Predstavenstvo VÚB, a. s.: 7 Dozorná rada VÚB, a. s.: 9 Obsadenie vrcholového riadenia VÚB, a. s.: 10

4. Údaje o priemernom počte zamestnancov 11

II. ÚDAJE O FINANČNEJ SITUÁCII EMITENTA 12

1. Hospodárske výsledky spoločnosti k 30.6.2000 12 Bilancia aktív a pasív k 30.6. 2000 12 Výkaz ziskov a strát k 30. 6. 2000 13

2. Hospodárske výsledky spoločnosti k 31.12.1999 15 Bilancia aktív a pasív k 31.12. 1999 15 Výkaz ziskov a strát k 31.12. 1999 16

3. Hospodárske výsledky spoločnosti k 31. 12. 1998 18 Bilancia aktív a pasív k 31. 12. 1998 18 Výkaz ziskov a strát k 31. 12. 1998 19

4. Hospodárske výsledky spoločnosti k 31. 12. 1997 21 Bilancia aktív a pasív k 31. 12. 1997 21 Výkaz ziskov a strát k 31. 12. 1997 22

5. Druhy a objem už vydaných cenných papierov 24 Akcie VÚB, a. s. 24 Obligácie VÚB, a. s. 24 Dlhopisy VÚB, a. s. 24 Vkladové certifikáty 26 Depozitné certifikáty 26

III. ÚDAJE O PREDMETE PODNIKANIA EMITENTA 27

1. Charakteristika činnosti a postavenie VÚB, a.s., na domácom a zahraničnom trhu 27

2. Stratégia VÚB, a.s. 28

3. Vykonané investície v posledných troch rokoch 29

4. Rozdelenie činnosti podľa druhov 29

5. Významné vlastné aj zmluvne nadobudnuté patenty a licencie a uzavreté zmluvy s inými osobami, ktoré majú zásadný význam pre podnikanie emitenta. 30



IV. ÚDAJE O EMITOVANOM CENNOM PAPIERI 31

1. Základné údaje o emitovaných Hypotekárnych záložných listoch VÚB, a. s. IV. 31

2. Účel použitia emisie 31

3. Výhľadová dôchodková situácia emitenta 31

V. EMISNÉ PODMIENKY HYPOTEKÁRNYCH ZÁLOŽNÝCH LISTOV 34 Spôsob zverejnenia emisných podmienok 36

VI. INFORMÁCIE O OSOBÁCH ZODPOVEDNÝCH ZA PROSPEKT A AUDIT 37

1. Vyhlásenie štatutárnych zástupcov emitenta 37

2. Vyhlásenie uvádzajúceho člena burzy 38

3. Mená osôb, ktoré vyhotovili prospekt 39

4. Meno, kvalifikácia auditora a vyhlásenie auditora o vykonaní auditu spoločnosti za roky 1997,1998,1999 Error! Bookmark not defined.

5. Vyhlásenie emitenta o návratnosti emisie 44

6. Vyhlásenie emitenta k záväzkom, vyplývajúcim z kótovania 45



Preambula

Všeobecná úverová banka, a. s. (ďalej aj „VÚB, a. s.“) vypracovala Prospekt emitenta cenných papierov (ďalej len „Prospekt“) za účelom žiadosti o kótovanie Hypotekárnych záložných listov VÚB, a. s. IV., na doručiteľa, na Burze cenných papierov v Bratislave, a. s. Valné zhromaždenie akcionárov VÚB, a. s. na riadnom rokovaní dňa 23. 6. 2000 schválilo emisiu hypotekárnych záložných listov. V Prospekte sú uvedené skratky Sk alebo Kčs, ktoré označujú zákonnú menu Slovenskej republiky, resp. bývalej Českej a slovenskej federatívnej republiky. Prospekt emitenta je spracovaný podľa stavu k 30.6. 2000, pokiaľ nie je uvedené inak.



I. Základné údaje o emitentovi

1. Identifikačné údaje o emitentovi

Obchodné meno: Všeobecná úverová banka, a. s. skrátený názov: VÚB, a. s. Identifikačné číslo organizácie: 31 320 155 Sídlo : Mlynské nivy 1 829 90 Bratislava Dátum vzniku: 1.4.1992 Právna forma: akciová spoločnosť Číslo telefónu: 07/5055 1111 Číslo faxu: 07/5441 0559 Všeobecná úverová banka bola založená Štátnou bankou československou v súvislosti s reformou československého bankového systému k 1.1.1990, a to ako štátny peňažný ústav s pôsobnosťou na území celej ČSFR. Bývalá Štátna banka československá delimitovala na Všeobecnú úverovú banku, š. p. ú., časť aktív v hodnote 146 mld. Kčs, z čoho poskytnuté úvery tvorili 126 mld. Kčs. Objemom aktív sa banka stala najväčšou komerčnou bankou v Slovenskej republike a treťou najväčšou bankou v bývalej ČSFR. VÚB, š. p. ú. bola zaradená do prvej vlny kupónovej privatizácie. V súlade so schváleným privatizačným projektom sa VÚB, štátny peňažný ústav transformoval s účinnosťou od 1.4.1992 na akciovú spoločnosť. Do obchodného registra bola VÚB, a. s. zapísaná so základným imaním 2 039 054 000,- Kčs. Na základe rozhodnutia valného zhromaždenia zo dňa 26.5.1994 došlo k zvýšeniu základného imania VÚB, a. s. emisiou nových akcií v objeme 2 039 054 000,- Sk. Základné imanie vo výške 4 078 108 000,- Sk je zapísané v obchodnom registri Obvodného súdu Bratislava I. v Bratislave zo dňa 22.3.1995.

Na základe rozhodnutia mimoriadneho valného zhromaždenia VÚB, a.s., zo dňa 8.12.1999 došlo k emisii nových akcií v počte 89 kusov v menovitej hodnote 1 akcie 100 mil. Sk, v celkovom objeme emisie 8 900 mil. Sk. Základné imanie vo výške 12 978,108 mil. Sk je zapísané v obchodnom registri Okresného súdu Bratislava I. v Bratislave zo dňa 20.12.1999.



2. Účasť slovenských a zahraničných osôb na podnikaní emitenta a účasť emitenta na podnikaní iných slovenských a zahraničných osôb

Na podnikaní VÚB, a. s. sa podieľali podľa stavu k 30.6.2000: Zoznam slovenských majiteľov CP VÚB, a.s. nad 1 %

Počet Podiel Menovitá

OBCH. MENO CP v % hodnota

Ministerstvo financií SR 89 68,577 100 000 000 Fond národného majetku Slovenskej republiky 2 071 625 15,962 1 000 Konsult Real, a.s. 363 438 2,800 1 000 A.J.K.A., s.r.o. 202 008 1,557 1 000 SLOVINTEGRA, a.s. 200 000 1,541 1 000 G.M.X.T., s.r.o. 198 000 1,526 1 000 K.A.X.T., s.r.o. 195 000 1,503 1 000 Zahraniční majitelia nad 1 %

Nie je evidovaný žiadny zahraničný vlastník s podielom nad 1 % Prehľad o priamych majetkových účastiach VÚB, a. s. v obchodných spoločnostiach k 30.6.2000: Prehľad o priamych majetkových účastiach VÚB, a.s., v obchodných spoločnostiach k 30.6.2000

P. Obchodná Základné Podiel č. spoločnosť imanie VÚB a.s. spoločnosti na ZI v tis. Sk v % SYU 412 - Podielové cenné papiere a vklady v obchodných

spoločnostiach

s rozhodujúcim vplyvom v tis. Sk 1. Slovenská hypotekárna - o. c. p, a.s. Bratislava 5 000 100,00 2. REALITNÁ SPOLOČNOSŤ VÚB, spol. s r.o. 133 000 100,00 Záhradnícka 27, 811 07 Bratislava 3. VÚB-FACTORING, a.s., 29 000 51,00 Krížna 54, 821 08 Bratislava 4. CREDITA SLOVAKIA, spol. s r.o., 800 51,00 Bajkalská 41, 821 09 Bratislava

413 - Podielové cenné papiere a vklady v obchodných

spoločnostiach

s podstatným vplyvom v tis. Sk 5. STAVEBNÁ SPORITEĽŇA VÚB Wüstenrot, a.s. 500 000 50,00 Grösslingova 77, 820 06 Bratislava 6. VÚB LEASING, s.r.o., Hradné údolie 9A, 811 01 Bratislava 50 000 50,00 7. UNIVERZÁLNA BANKOVÁ POISŤOVŇA, a.s., Bratislava 300 000 34,00 8. AUTORIZAČNÉ CENTRUM SLOVENSKA, a.s., Bratislava 72 400 33,15 9. BURZA CENNÝCH PAPIEROV v BRATISLAVE, a.s. 113 850 20,20 10. KLF-ZVL, a.s., Kysucké Nové Mesto 896 000 22,32 414 - Ostatné podielové cenné papiere a vklady v tis. Sk 11. IINTERTOUR, a.s., Bratislava 132 000 12,88



12. Slovenská konsolidačná, a.s., Bratislava 1 000 19,00 13. BANKOVÉ ZÚČTOVACIE CENTRUM SLOVENSKA, a.s., Bratislava 304 000 12,17 14. GPA, a.s., Košice 60 000 10,00 15. CREDIT LYONNAIS BANK SLOVAKIA, a.s., Bratislava 500 000 10,00 16. V.O.B.T., spol. s. r. o. Bratislava 300 10,00 17 FINECH, a.s., Bratislava 46 000 8,70 18 CITY SERVIS, a.s., Košice 457 106 6,87 19 KERAMETAL, a.s., Bratislava 349 008 5,50 20. DMD holding., a. s., Trenčín 5 482 500 0,91 414 - ostatné podielové cenné papiere a vklady v ZM 21 BURZA CENNÝCH PAPÍRU PRAHA, a.s. (v tis. CZK) 384 948 5,76 22 BANKOVNÍ INSTITUT, a.s., Praha (v tis. CZK) 43 700 0,23 23 S.W.I.F.T., Belgicko (v euro) 10 977 625 0,11

3. Základná organizačná štruktúra a zloženie štatutárnych orgánov spoločnosti

Najvyšším orgánom VÚB, a. s., je valné zhromaždenie. Dozorná rada je najvyšším kontrolným orgánom spoločnosti. Predstavenstvo VÚB, a. s., je päťčlenné a je štatutárnym orgánom spoločnosti. Predstavenstvo VÚB, a. s. riadi ústredie a pobočky. Ústredie VÚB, a.s. tvorí deväť divízií: § Divízia vnútornej ekonomiky § Divízia firiem § Divízia bankových služieb § Divízia medzinárodných vzťahov § Divízia investičného bankovníctva § Divízia treasury § Divízia informačnej technológie § Divízia hypotekárneho bankovníctva § Divízia riadenia pohľadávok

Vrcholové riadenie ústredia banky dopĺňajú útvary: § Kancelária banky § Útvar vnútorného auditu a revízie § Útvar kontroly úverových obchodov

Predstavenstvo VÚB, a. s.: Predstavenstvo VÚB, a.s. má 5 členov: Meno, priezvisko, titul: Ing. Ladislav Vaškovič, CSc. Dátum narodenia: 17.11.1949 Štátna príslušnosť: SR Funkcia v spoločnosti: Predseda Predstavenstva a Prezident VÚB, a.s. Vo funkcii od: Zvolený VZ dňa 30. 11. 1998

Výkon funkcie od 1. 12. 1998 Trvalé bydlisko: Dunajská 24, 811 08 Bratislava Odborná spôsobilosť: SVŠT Bratislava – elektrotechnická fakulta

VŠE Praha – postgraduálny kurz bankových financií



VŠE Bratislava – obhajoba kandidatúry Účasť v orgánoch iných spoločností: CL HOLDING, a.s. Brno – predseda predstavenstva

ZSNP, a.s. Žiar nad Hronom - člen dozornej rady Podnikateľská činnosť vykonávaná mimo podnikania emitenta :

Nevykonáva

Meno, priezvisko, titul: Ing. František Szikhart Dátum narodenia: 6.12.1954 Štátna príslušnosť: SR Funkcia v spoločnosti: Podpredseda Predstavenstva a 1. Viceprezident VÚB, a.s. Vo funkcii od: Zvolený VZ dňa 30. 11. 1998

Výkon funkcie od 1. 12. 1998

Trvalé bydlisko: Jánošíkova 610, 900 42 Dunajská Lužná Odborná spôsobilosť: Absolvent Fakulty ekonomiky a riadenia výrobných

odvetví, VŠE, Bratislava Účasť v orgánoch iných spoločností: FINECH, a.s. Bratislava - člen dozornej rady Podnikateľská činnosť vykonávaná mimo podnikania emitenta :

Nevykonáva

Meno, priezvisko, titul: Ing. Michal Krajčovič, CSc. Dátum narodenia: 7.5.1956 Štátna príslušnosť: SR Funkcia v spoločnosti: Člen Predstavenstva a viceprezident VÚB, a.s. Vo funkcii od: Zvolený VZ dňa 30. 11. 1998

Výkon funkcie od 1. 12. 1998 Trvalé bydlisko: Košická 39, 821 08 Bratislava Odborná spôsobilosť: Absolvent fakulty riadenia VŠE, Bratislava

Vedecká ašpirantúra Prax vo FNM, VÚB – Invest a Investičnej a poštovej banke, a.s. Praha

Účasť v orgánoch iných spoločností: PRVÁ SLOVENSKÁ FINANČNÁ, a.s. - člen predstavenstva BCPB, a.s. - predseda Burzovej komory VÚB Factoring, a.s. Bratislava – predseda dozornej rady GPA, a.s. Košice - člen predstavenstva

Podnikateľská činnosť vykonávaná mimo podnikania emitenta :

Nevykonáva

Meno, priezvisko, titul: Ing. Ján Szalay Dátum narodenia: 9.12.1961 Štátna príslušnosť: SR Funkcia v spoločnosti: Člen Predstavenstva a viceprezident VÚB, a.s. Vo funkcii od: Zvolený VZ dňa 30. 11. 1998

Výkon funkcie od 1. 12. 1998

Trvalé bydlisko: Dlhá 369/49, Šamorín



Odborná spôsobilosť: Absolvent Strojníckej fakulty SVŠT, Bratislava Účasť v orgánoch iných spoločností: Poľnohospodárske družstvo Šamorín - člen predstavenstva

Zemplínska hydina, a.s. Michalovce - člen dozornej rady MEDMILK, a.s. Veľký Meder – predseda predstavenstva KONSULT REAL, a.s. - člen dozornej rady


Nevykonáva

Meno, priezvisko, titul: Ing. Bohuslav Šolta Dátum narodenia: 25.4.1958 Štátna príslušnosť: SR Funkcia v spoločnosti: Člen Predstavenstva a viceprezident VÚB, a.s. Vo funkcii od: Zvolený VZ dňa 30. 11. 1998

Výkon funkcie od 1. 12. 1998 Trvalé bydlisko: Ďumbierska 691/3, Nitra – Chrenová Odborná spôsobilosť: Absolvent Fakulty riadenia VŠE, Bratislava

1993 – 1998 Banka Haná AG Banka, a.s.

Účasť v orgánoch iných spoločností: Stavebná sporiteľňa VUB Wustenrot, a.s. Bratislava – predseda predstavenstva VÚB Factoring, a. s. Bratislava – člen predstavenstva Realitná spoločnosť VÚB, s.r.o. – konateľ BCPB, a.s. - člen dozornej rady Univerzálna banková poišťovňa, a.s. Bratislava – člen dozornej rady


Nevykonáva

Dozorná rada VÚB, a. s.: Titl., meno, priezvisko: Funkcia: Údaje o odbornej spôsobilosti k dátumu, účasť

v orgánoch iných spoločností a údaje o podnikateľských činnostiach vykonávaných mimo podnikania emitenta:

JUDr. Pavol Hulík predseda DR Právnická fakulta UK Bratislava Účasť v orgánoch iných spoločností: Dlhopis, o. c. p., a. s. – podpredseda DR, Poľnonákup Trnavan, a. s. – člen DR Podnikateľská činnosť – nevykonáva - údaje k 30.11.1998

Ing. Milan Sedláček podpredseda DR VŠD Účasť v orgánoch iných spoločností:– Skloobal Nemšová, a. s. – podpredseda predstav. R – PRESS, a. s. Bratislava – predseda DR IZOBA PLUS, a. s. – člen predstavenstva Podnikateľská činnosť – nevykonáva - údaje k 30.11.1998

Ing. Anna Bubeníková členka DR VŠE – Národohospodárska fakulta Bratislava Účasť v orgánoch iných spoločností: VSŽ, a. s. Košice, BCPB, a. s., Bratislava, Petrochema, a. s., Dubová Podnikateľská činnosť – nevykonáva - údaje k 30.11.1998

Ing. Janka Pohlová členka DR SVŠT–chemickotechnologická fakulta Bratislava



Osvedčenie o vykonaní maklérskej skúšky Potvrdenie o vykonaní štátnej jazykovej skúšky Účasť v orgánoch iných spol. – nevykonáva Podnikateľská činnosť – nevykonáva - údaje k 8.12.1999

Ing. Peter Chrappa Člen DR VŠE – Národohospodárska fakulta Bratislava Účasť v orgánoch iných spoločností: SpaP, a. s., Bratislava – člen DR, Automartin, a. s., - člen DR, 1. svätojurská, a. s. – predseda DR Podnikateľská činnosť: T&C – 1. Národná aukčná spoločnosť, s. r .o. – spolumajiteľ - údaje k 30.11.1998

Ing. Juraj Macejka člen DR VŠE Účasť v orgánoch iných spoločností – nevykonáva Podnikateľská činnosť – nevykonáva - údaje k 30.11.1998

RNDr. Pavel Karász CSc. člen DR Prírodovedecká fakulta UK v Bratislave VŠE - Fakulta riadenia Bratislava Účasť v orgánoch iných spoločností – nevykonáva Podnikateľská činnosť – nevykonáva - údaje k 8.12.1999

p. Ján Mikušinec člen DR ŠBČS od r. 1972 VÚB, a. s., od r. 1990 Účasť v orgánoch iných spoločností - nevykonáva Podnikateľská činnosť – nevykonáva - údaje k 30.11.1998

JUDr. Viera Gajdošová Člen DR Právnická fakulta UK v Bratislave Účasť v orgánoch iných spoločností – nevykonáva Podnikateľská činnosť – nevykonáva - údaje k 8.12.1999

Obsadenie vrcholového riadenia VÚB, a. s.: Ing. Ladislav Vaškovič, CSc. Prezident banky

Ing. František Szikhart 1. viceprezident

Ing. Bohuslav Šolta Viceprezident

Ing. Ján Szalay Viceprezident

Ing. Michal Krajčovič, CSc. Viceprezident

Ing. Dušan Hurínek Riaditeľ kancelárie banky

JUDr. Dušan Kasar Vrchný riaditeľ útvaru vnútorného auditu a revízie

Ing. Andrea Fedorková Riaditeľka útvaru kontroly úverových obchodov

Ing. Ľudovít Martinovič Generálny riaditeľ divízie vnútornej ekonomiky



Ing. Iveta Klimová Generálna riaditeľka divízie bankových služieb

Ing. Jozef Gális Generálny riaditeľ divízie medzinárodných vzťahov

Ing. Anton Maťašek Generálny riaditeľ divízie firiem

RNDr. Ing. Marián Matušovič, PhD. Generálny riaditeľ divízie investičného bankovníctva

Ing. Viliam Ostrožlík, MBA Generálny riaditeľ divízie treasury

Ing. Pavel Struhárik Generálny riaditeľ divízie informačnej technológie

Ing. Mgr. Ľuboš Ševčík, CSc. Generálny riaditeľ divízie hypotekárneho bankovníctva

Ing. Jaroslav Galajda Generálny riaditeľ divízie riadenia pohľadávok

Informácie o prípadných postihoch zástupcov vrcholového manažmentu v súvislosti s protiprávnou majetkovou činnosťou nie sú známe. Jednotliví členovia Predstavenstva VÚB, a. s. a Dozornej rady VÚB, a. s. vlastnia akcie v rozsahu, ktorý z hľadiska majetkovej účasti vyjadrenej v percentách a z hľadiska rozhodovania nie je podstatný. Žiadny člen manažmentu, štatutárneho a dozorného orgánu VÚB, a. s. nepodniká v predmete podnikania spoločnosti.

4. Údaje o priemernom počte zamestnancov

Priemerný evidenčný prepočítaný počet pracovníkov VÚB, a.s. za rok 1999 predstavoval 6 858 osôb vrátane pobočky Praha.



II. Údaje o finančnej situácii emitenta

1. Hospodárske výsledky spoločnosti k 30.6.2000

Výsledky hospodárenia k 30.6.2000 nie sú overené audítorom. Výsledky hospodárenia k 30.6. 2000 sú spracované v zmysle Opatrenia Ministerstva financií SR č. 65/356/1996, ktorým sa stanovuje rozsah údajov zverejňovaných z účtovnej závierky bánk. Bilancia aktív a pasív k 30.6. 2000 A k t í v a v tis. Sk Pokladničná hotovosť, prostriedky u emisných bánk a šekové poštové účty 14 145 487 v tom:Pokladničné hodnoty 3 198 706 Účty emisných bánk a šekové poštové účty 10 946 781 Nakúpené štátne pokladničné poukážky, nakúpené pokladničné poukážky a iné podobné hodnoty

4 709 811

Pohľadávky z iných hodnôt 0 Pohľadávky z cenných papierov 0 Úvery a vklady ostatných bánk 26 798 800 z toho:Úvery ostatných bánk 9 259 835 Vklady iných bánk 17 495 805 Úvery poskytnuté klientom 105 902 812 Dlhopisy a iné cenné papiere a pevným výnosom 542 605 v tom:Dlhopisy vydané verejným sektorom 14 832 Dlhopisy emitované bankami a ostatnými emitentami 527 773 Akcie a iné cenné papiere s premenlivým výnosom 10 138 Vlastné akcie k obchodovaniu 0 Podielové cenné papiere a vklady s rozhodujúcim vplyvom 171 769 Podielové cenné papiere a vklady s podstatným vplyvom 579 980 Ostatné podielové cenné papiere a vklady 195 936 Ostatné investičné cenné papiere 10 749 102 Prostriedky dlhodobo poskytnuté zahraničným pobočkám 487 641 Poskytnuté dlhodobé úvery osobitného charakteru 0 Nehmotný investičný majetok 640 479 Hmotný investičný majetok 6 292 390 z toho:Pozemky 341 386 Stavby 4 974 954 Ostatné aktíva 4 614 710 z toho:Položky časového rozlíšenia - aktívne 2 414 797 AKTÍVA CELKOM 175 841 660



P a s í v a v tis. Sk Záväzky voči bankám 22 748 042 v tom:Úvery a vklady od emisných bánk 7 456 932 Úvery a vklady od ostatných bánk 15 291 110 Záväzky voči klientom 119 595 843 Vkladové certifikáty a pokladničné poukážky 2 136 299 Emisia dlhopisov 3 812 850 Záväzky z iných hodnôt 0 Záväzky z cenných papierov 1 985 Dotácie a podobné zdroje 0 Rezervy 17 252 328 z toho:Rezervy zákonné 3 558 467 Ostatné pasíva 1 695 274 z toho:Položky časového rozlíšenia - pasívne 1 044 680 Základné imanie celkom 13 465 156 Ážiové fondy a ostatné kapitálové fondy 2 793 122 Rezervné fondy a fondy tvorené zo zisku 4 963 487 Hospodársky výsledok minulých rokov -12 763 142 Hospodársky výsledok bežného účtovného obdobia 140 416 Pasíva celkom 175 841 660 Výkaz ziskov a strát k 30. 6. 2000 N á k l a d y v tis. Sk Náklady na finančné činnosti 11 191 135 v tom:Náklady na pokladničné a medzibankové operácie 942 887 Náklady na operácie s klientami 4 566 236 Náklady na finančný prenájom 0 Náklady na emitované dlhopisy 209 144 Náklady na operácie s cennými papiermi 9 279 Náklady na devízové operácie 5 463 589 Náklady na ostatné operácie 0 Všeobecné prevádzkové náklady 1 873 609 z toho:Náklady na zamestnancov 620 827 Nakupované výkony 619 825 Odpisy hmotného a nehmotného investičného majetku 326 355 Tvorba rezerv a opravných položiek 13 696 766 z toho:Tvorba opravných položiek 2 698 610 Tvorba zákonných rezerv 0 Ostatné prevádzkové náklady 650 417 Daň z príjmu z bežnej činnosti 80 438 Mimoriadne náklady 140 138 Hospodársky výsledok z bežného účtovného obdobia 140 416 Náklady celkom 27 632 503



V ý n o s y v tis. SK Výnosy z finančných činností 13 779 618 v tom:Výnosy z pokladničných a medzibankových činností 1 298 947 Výnosy z operácií s klientami 5 908 130 Výnosy z finančného prenájmu 0 Výnosy z operácií s cennými papiermi 654 816 Výnosy z devízových operácií 5 807 872 Výnosy z ostatných operácií 109 853 Použitie rezerv a opravných položiek 13 782 951 v tom: Použitie opravných položiek 12 279 528 Použitie zákonných rezerv 7 901 Použitie ostatných rezerv 1495522 Ostatné prevádzkové výnosy 125 414 Mimoriadne výnosy 84 936 Výnosy celkom 27 772 919



2. Hospodárske výsledky spoločnosti k 31.12.1999

Výsledky hospodárenia za rok 1999 overoval zahraničný audítor Deloitte & Touche. Audit bol vykonaný v súlade s medzinárodným účtovným štandardom.

Výsledky hospodárenia k 31. 12. 1999 sú spracované v zmysle Opatrenia Ministerstva financií SR č. 65/356/1996, ktorým sa stanovuje rozsah údajov zverejňovaných z účtovnej závierky bánk. Bilancia aktív a pasív k 31.12. 1999 A k t í v a v tis. Sk Pokladničná hotovosť, prostriedky u emisných bánk a šekové poštové účty 13 206 814 v tom:Pokladničné hodnoty 3 747 615 Účty emisných bánk a šekové poštové účty 9 459 199 Nakúpené štátne pokladničné poukážky 0 Nakúpené pokladničné poukážky a iné podobné hodnoty 1 115 000 Pohľadávky z iných hodnôt 0 Pohľadávky z cenných papierov 0 Úvery a vklady ostatných bánk 24 497 202 z toho:Úvery ostatných bánk 8 975 410 Vklady iných bánk 15 521 792 Úvery poskytnuté klientom 93 333 553 Dlhopisy a iné cenné papiere a pevným výnosom 290 311 v tom:Dlhopisy vydané verejným sektorom 54 279 Dlhopisy emitované bankami a ostatnými emitentami 236 032 Akcie a iné cenné papiere s premenlivým výnosom 9 185 Vlastné akcie k obchodovaniu 0 Podielové cenné papiere a vklady s rozhodujúcim vplyvom 81 769 Podielové cenné papiere a vklady s podstatným vplyvom 656 516 Ostatné podielové cenné papiere a vklady 197 806 Ostatné investičné cenné papiere 8 219 573 Prostriedky dlhodobo poskytnuté zahraničným pobočkám 477 084 Poskytnuté dlhodobé úvery osobitného charakteru 0 Nehmotný investičný majetok 646 264 Hmotný investičný majetok 6 521 639 z toho:Pozemky 365 752 Stavby 4 880 790 Ostatné aktíva 3 357 513 z toho:Položky časového rozlíšenia - aktívne 895 570 AKTÍVA CELKOM 152 610 229



P a s í v a v tis. Sk Záväzky voči bankám 22 011 759 v tom:Úvery a vklady od emisných bánk 5 399 632 Úvery a vklady od ostatných bánk 16 612 127 Záväzky voči klientom 107 075 700 Vkladové certifikáty a pokladničné poukážky 1 610 869 Emisia dlhopisov 3 716 450 Záväzky z iných hodnôt 0 Záväzky z cenných papierov 0 Dotácie a podobné zdroje 0 Rezervy 7 635 451 z toho:Rezervy zákonné 3 566 163 Ostatné pasíva 2 111 167 z toho:Položky časového rozlíšenia - pasívne 1 216 691 Základné imanie celkom 13 496 653 Ážiové fondy a ostatné kapitálové fondy 2 793 122 Rezervné fondy a fondy tvorené zo zisku 4 963 494 Hospodársky výsledok minulých rokov -3 317 201 Hospodársky výsledok bežného účtovného obdobia -9 487 235 Pasíva celkom 152 610 229 Výkaz ziskov a strát k 31.12. 1999 N á k l a d y v tis. Sk Náklady na finančné činnosti 31 278 063 v tom:Náklady na pokladničné a medzibankové operácie 2 439 679 Náklady na operácie s klientami 11 893 624 Náklady na finančný prenájom 0 Náklady na emitované dlhopisy 423 552 Náklady na operácie s cennými papiermi 13 075 Náklady na devízové operácie 16 507 992 Náklady na ostatné operácie 141 Všeobecné prevádzkové náklady 4 585 869 z toho:Náklady na zamestnancov 1 502 664 Nakupované výkony 1 478 587 Odpisy hmotného a nehmotného investičného majetku 951 089 Tvorba rezerv a opravných položiek 23 325 968 z toho:Tvorba opravných položiek 15 846 858 Tvorba zákonných rezerv 3 430 736 Ostatné prevádzkové náklady 1 483 401 Daň z príjmu z bežnej činnosti 1 838 Dodatočné odvody dane z príjmu 48 765 Mimoriadne náklady 418 676 Zisk za účtovné obdobie 0 Náklady celkom 61 142 580



V ý n o s y v tis. SK Výnosy z finančných činností 31 858 338 v tom:Výnosy z pokladničných a medzibankových činností 1 180 222 Výnosy z operácií s klientami 11 888 475 Výnosy z finančného prenájmu 0 Výnosy z operácií s cennými papiermi 1 152 600 Výnosy z devízových operácií 17 327 043 Výnosy z ostatných operácií 309 998 Použitie rezerv a opravných položiek 18 819 075 v tom: Použitie opravných položiek 11 555 711 Použitie zákonných rezerv 6 991 356 Ostatné prevádzkové výnosy 856 662 Mimoriadne výnosy 121 270 Strata za účtovné obdobie 9 487 235 Výnosy celkom 51 655 345



3. Hospodárske výsledky spoločnosti k 31. 12. 1998


Výsledky hospodárenia za rok 1998 sú spracované v zmysle Opatrenia Ministerstva financií SR č. 65/356/1996, ktorým sa stanovuje rozsah údajov zverejňovaných z účtovnej závierky bánk Bilancia aktív a pasív k 31. 12. 1998 A k t í v a v tis. Sk Pokladničná hotovosť, prostriedky u emisných bánk a šekové poštové účty 13 093 870 v tom: Pokladničné hodnoty 4 152 877 Účty emisných bánk a šekové poštové účty 8 940 993 Nakúpené štátne pokladničné poukážky 0 Nakúpené pokladničné poukážky a iné podobné hodnoty 0 Pohľadávky z iných hodnôt 0 Pohľadávky z cenných papierov 0 Úvery a vklady ostatných bánk 10 219 408 z toho: Úvery ostatných bánk 2 911 554 Vklady ostatných bánk 7 307 854 Úvery poskytnuté klientom 111 280 386 Dlhopisy a iné cenné papiere s pevným výnosom 696 549 v tom: Dlhopisy vydané verejným sektorom 78 480 Dlhopisy emitované bankami a ostatnými emitentmi 618 069 Akcie a iné cenné papiere s premenlivým výnosom 8 128 Vlastné akcie na obchodovanie 0 Podielové cenné papiere a vklady s rozhodujúcim vplyvom 105 177 Podielové cenné papiere a vklady s podstatným vplyvom 1 667 040 Ostatné podielové cenné papiere a vklady 253 162 Ostatné investičné cenné papiere 10 572 937 Prostriedky dlhodobo poskytnuté zahraničným bankám 741 000 Poskytnuté dlhodobé úvery osobitného charakteru 0 Nehmotný investičný majetok 695 546 Hmotný investičný majetok 6 643 334 z toho: Pozemky 404 517 Stavby 4 884 047 Ostatné aktíva 2 845 149 z toho: Položky časového rozlíšenia 1 739 656 Aktíva celkom 158 821 686



P a s í v a v tis. Sk Záväzky voči bankám 30 895 342 v tom: Úvery a vklady od emisných bánk 10 896 266 Úvery a vklady od ostatných bánk 19 999 076 Záväzky voči klientom 103 886 943 Vkladové certifikáty a pokladničné poukážky 1 120 163 Emisia dlhopisov 4 516 460 Záväzky z iných hodnôt 0 Záväzky z cenných papierov 0 Dotácie a podobné zdroje 0 Rezervy 7 419 705 z toho: Rezervy zákonné 7 126 783 Ostatné pasíva 1 910 375 z toho: Položky časového rozlíšenia 1 191 432 Základné imanie spolu 4 819 132 Ážiové fondy a ostatné kapitálové fondy 2 793 122 Rezervné fondy a fondy tvorené zo zisku 4 968 384 Hospodársky výsledok minulých rokov 490 280 Hospodársky výsledok bežného účtovného obdobia - 3 998 210 Pasíva celkom 158 821 686 Výkaz ziskov a strát k 31. 12. 1998 N á k l a d y v tis. Sk Náklady na finančné činnosti 46 845 352 v tom: Náklady na pokladničné a medzibankové operácie 3 785 510 Náklady na operácie s klientami 11 070 151 Náklady na finančný prenájom 0 Náklady na emitované dlhopisy 664 272 Náklady na operácie s cennými papierami 29 723 Náklady na devízové operácie 31 295 245 Náklady na ostatné operácie 451 Všeobecné prevádzkové náklady 5 217 452 z toho: Náklady na zamestnancov 1 663 210 Nakupované výkony 1 663 387 Odpisy hmotného a nehmotného investičného majetku 1 179 792 Tvorba rezerv a opravných položiek 9 025 841 V tom: Tvorba opravných položiek 8 043 833 Tvorba zákonných rezerv 710 000 Ostatné prevádzkové náklady 1 927 266 Daň z príjmu z bežnej činnosti 3 292 Mimoriadne náklady 234 991 Zisk za účtovné obdobie 0 Náklady celkom 63 254 194



V ý n o s y v tis. Sk Výnosy z finančných činností 50 057 020 V tom: Výnosy z pokladničných a medzibankových činností 1 983 584 Výnosy z operácií s klientmi 14 978 559 Výnosy z finančného prenájmu 0 Výnosy z operácií s cennými papiermi 128 017 Výnosy z devízových operácií 32 535 820 Výnosy z ostatných operácií 431 040 Použitie rezerv a opravných položiek 6 595 268 V tom: Použitie opravných položiek 3 698 557 Použitie zákonných rezerv 2 896 711 Ostatné prevádzkové výnosy 2 218 564 Mimoriadne výnosy 385 132 Strata za účtovné obdobie 3 998 210 Výnosy celkom 59 255 984



4. Hospodárske výsledky spoločnosti k 31. 12. 1997


Výsledky hospodárenia za rok 1997 sú spracované v zmysle Opatrenia Ministerstva financií SR č. 65/356/1996, ktorým sa stanovuje rozsah údajov zverejňovaných z účtovnej závierky bánk. Bilancia aktív a pasív k 31. 12. 1997 A k t í v a v tis. Sk Pokladničná hotovosť, prostriedky u emisných bánk a šekové poštové účty 17 320 900 v tom: Pokladničné hodnoty 3 789 615 Účty emisných bánk a šekové poštové účty 13 531 285 Nakúpené štátne pokladničné poukážky 1 000 000 Nakúpené pokladničné poukážky a iné podobné hodnoty 0 Pohľadávky z iných hodnôt 0 Pohľadávky z cenných papierov 0 Úvery a vklady ostatných bánk 20 373 352 z toho: Úvery ostatných bánk 2 788 067 Vklady ostatných bánk 17 585 285 Úvery poskytnuté klientom 108 816 326 Dlhopisy a iné cenné papiere s pevným výnosom 12 549 195 v tom: Dlhopisy vydané verejným sektorom 7 072 491 Dlhopisy emitované bankami a ostatnými emitentmi 5 476 704 Akcie a iné cenné papiere s premenlivým výnosom 1 154 225 Vlastné akcie na obchodovanie 0 Podielové cenné papiere a vklady s rozhodujúcim vplyvom 212 422 Podielové cenné papiere a vklady s podstatným vplyvom 675 296 Ostatné podielové cenné papiere a vklady 321 594 Prostriedky dlhodobo poskytnuté zahraničným bankám 502 000 Poskytnuté dlhodobé úvery osobitného charakteru 0 Nehmotný investičný majetok 1 102 850 Hmotný investičný majetok 6 648 308 z toho: Pozemky 398 831 Stavby 4 602 175 Ostatné aktíva 3 880 440 z toho: Položky časového rozlíšenia 2 514 227 Aktíva celkom 174 556 908



P a s í v a v tis. Sk Záväzky voči bankám 36 785 480 v tom: Úvery a vklady od emisných bánk 7 512 762 Úvery a vklady od ostatných bánk 29 272 718 Záväzky voči klientom 105 943 320 Vkladové certifikáty a pokladničné poukážky 1 872 576 Emisia dlhopisov 5 840 900 Záväzky z iných hodnôt 0 Záväzky z cenných papierov 0 Dotácie a podobné zdroje 2 100 000 Rezervy 9 334 407 z toho: Rezervy zákonné 9 313 493 Ostatné pasíva 1 881 582 z toho: Položky časového rozlíšenia 953 853 Základné imanie spolu 4 580 148 Ážiové fondy a ostatné kapitálové fondy 691 410 Rezervné fondy a fondy tvorené zo zisku 4 867 125 Hospodársky výsledok minulých rokov 487 918 Hospodársky výsledok bežného účtovného obdobia 172 042 Pasíva celkom 174 556 908 Výkaz ziskov a strát k 31. 12. 1997 N á k l a d y v tis. Sk Náklady na finančné činnosti 26 011 880 v tom: Náklady na pokladničné a medzibankové operácie 5 219 466 Náklady na operácie s klientami 6 806 787 Náklady na finančný prenájom 0 Náklady na emitované dlhopisy 666 035 Náklady na operácie s cennými papierami 221 949 Náklady na devízové operácie 13 088 108 Náklady na ostatné operácie 9 535 Všeobecné prevádzkové náklady 5 537 782 z toho: Náklady na zamestnancov 1 699 818 Nakupované výkony 1 700 352 Odpisy hmotného a nehmotného investičného majetku 1 429 312 Tvorba rezerv a opravných položiek 8 718 908 V tom: Tvorba opravných položiek 4 035 805 Tvorba zákonných rezerv 4 683 103 Tvorba ostatných rezerv 0 Ostatné prevádzkové náklady 1 202 656 Daň z príjmu z bežnej činnosti 92 812 Mimoriadne náklady 181 132 Zisk za účtovné obdobie 172 042 Náklady celkom 41 745 170



V ý n o s y v tis. Sk Výnosy z finančných činností 33 002 278 V tom: Výnosy z pokladničných a medzibankových činností 1 853 660 Výnosy z operácií s klientmi 13 675 582 Výnosy z finančného prenájmu 0 Výnosy z operácií s cennými papiermi 1 829 089 Výnosy z devízových operácií 15 144 903 Výnosy z ostatných operácií 499 044 Použitie rezerv a opravných položiek 8 377 938 V tom: Použitie opravných položiek 3 405 107 Použitie zákonných rezerv 4 972 831 Použitie zákonných rezerv 0 Ostatné prevádzkové výnosy 131 807 Mimoriadne výnosy 405 189 Strata za účtovné obdobie 0 Výnosy celkom 41 917 212



5. Druhy a objem už vydaných cenných papierov

Cenné papiere, ktoré VÚB, a. s. doposiaľ emitovala sú akcie, obligácie, dlhopisy, vkladové certifikáty a depozitné certifikáty. Akcie VÚB, a. s. Celková suma emisie: 4 078 108 000,- Sk Druh, forma a podoba cenného papiera zaknihovaný cenný papier, vydaný na meno Menovitá hodnota akcií: 1 000,- Sk ISIN: SK1110001437 séria 01, 02, 03, 04 ,05, 06 Celková suma emisie: 8 900 000 000,- Sk Druh, forma a podoba cenného papiera zaknihovaný cenný papier, vydaný na meno, verejne neobchodovateľný Počet kusov: 89 Menovitá hodnota 1 akcie: 100 000 000,- Sk IČE: 880000000146 séria 01, Obligácie VÚB, a. s. Všeobecná úverová banka emitovala na základe povolenia výmerom FMF a ŠBČS č.j. 2610174/90 zo dňa 6.6.1990 bankové obligácie na doručiteľa. Menovitá hodnota predaných obligácií: 509 585 000,- Sk Dátum emisie 1.11.1990 Dátum splatnosti 1.11.1995 Obligácie VÚB sú splatené. Dlhopisy VÚB, a. s. Dlhopisy VÚB, a. s. 01 Celková suma emisie 1 200 000 000,- Sk Druh, forma a podoba cenného papiera zaknihovaný cenný papier, dlhopis na doručiteľa Menovitá hodnota 100 000,- Sk Úrokový výnos : diskontná sadzba NBS + 2,25 % p.a. Dátum emisie 3.7.1995 Dátum splatnosti 3.7.2000 ISIN: SK4120000266 séria 01 Dlhopisy VÚB. a. s. 300 mil. Celková suma emisie 300 000 000,- Sk Druh, forma a podoba cenného papiera zaknihovaný cenný papier dlhopis na doručiteľa Menovitá hodnota 10 000,- Sk Emisný kurz : 5 404,- Sk Úrokový výnos : 13,10 % p.a. Dátum emisie 20.10.1995 Dátum splatnosti 20.10.2000 ISIN: SK4120000498 séria 01 Dlhopisy VÚB, a. s. IV. Celková suma emisie 1 000 000 000,- Sk Druh, forma a podoba cenného papiera zaknihovaný cenný papier dlhopis na doručiteľa Menovitá hodnota 100 000,- Sk Úrokový výnos : 11,70 % p.a.



Dátum emisie 22.2.1996 Dátum splatnosti 22.2.1999 ISIN: SK4120000621 séria 01 Dlhopisy sú splatené. Dlhopisy VÚB, a. s. V. Celková suma emisie 1 500 000 000,- Sk Druh, forma a podoba cenného papiera zaknihovaný cenný papier dlhopis na doručiteľa Menovitá hodnota 100 000,- Sk Úrokový výnos : 10,75 % p.a. Dátum emisie 26.6.1996 Dátum splatnosti 26.6.2001 ISIN: SK4120000845 séria 01 Dlhopisy VÚB, a. s. VI. Celková suma emisie 1 500 000 000,- Sk Druh, forma a podoba cenného papiera zaknihovaný cenný papier dlhopis na doručiteľa Menovitá hodnota 100 000,- Sk Úrokový výnos : 12,40 % p.a. Dátum emisie 9.12.1996 Dátum splatnosti 9.12.1998 ISIN: SK4120001124 séria 01 Na základe rozhodnutia MF SR č. 133/Dp/199 v znení Rozhodnutia č. 50/Dp/1997 udelilo MF SR povolenie na emisiu Dlhopisov VÚB, a.s. VI v celkovej sume 1 500 mil. Sk s dátumom emisie 9.12.1996. Emisia mala zaknihovanú podobu, splatnosť po 3 rokoch, t.j. k 9.12.1999 a celá suma emisie bola umiestnená neverejným predajom medzi zahraničnými investormi. Dlhopisy VÚB, a. s., v objeme 1,5 mld. Sk boli kótované na BCPB, a.s. K dátumu splatnosti 9.12.1998 bola emisia splatená. Na základe žiadosti VÚB, a.s., Rozhodnutím MF SR č. 021/1999/ZCP zo dňa 15.6.1999 MF SR zrušilo túto emisiu dlhopisov. Dlhopisy VÚB, a. s. VII. Celková suma emisie 500 000 000,- Sk Druh, forma a podoba cenného papiera zaknihovaný cenný papier dlhopis na doručiteľa Menovitá hodnota 100 000,- Sk Úrokový výnos : diskontná sadzba NBS + 3,20 % p.a. Dátum emisie 29.1. 1997 Dátum splatnosti 29.1. 2004 ISIN: SK4120001199 séria 01 Dlhopisy VÚB, a. s. VIII. Celková suma emisie 1 000 000 000,- Sk Druh, forma a podoba cenného papiera zaknihovaný cenný papier dlhopis na doručiteľa Menovitá hodnota 50 000,- Sk Úrokový výnos : 19 % p. a. Dátum emisie 2. 9. 1998 Dátum splatnosti 2. 9. 2001 ISIN: SK4120001793 séria 01 Hypotekárne záložné listy VÚB, a. s. I. Celková suma emisie 100 000 000,- Sk Druh, forma a podoba cenného papiera zaknihovaný cenný papier Menovitá hodnota 1 000 000,- Sk Úrokový výnos : 10 % p. a.



Dátum emisie 15. 1. 1999 Dátum splatnosti 15. 1. 2004 ISIN: SK4120001975 Hypotekárne záložné listy VÚB, a. s. II. Celková suma emisie 100 000 000,- Sk Druh, forma a podoba cenného papiera zaknihovaný cenný papier Menovitá hodnota 1 000 000,- Sk Úrokový výnos : 10 % p. a. Dátum emisie 15. 11. 1999 Dátum splatnosti 15. 11. 2004 ISIN: SK4120002353 Hypotekárne záložné listy VÚB, a. s. III. Celková suma emisie 100 000 000,- Sk Druh, forma a podoba cenného papiera zaknihovaný cenný papier Menovitá hodnota 1 000 000,- Sk Úrokový výnos : 9 % p. a. Dátum emisie 15. 5. 2000 Dátum splatnosti 15. 5. 2005 ISIN: SK4120002536 Vkladové certifikáty Všeobecná úverová banka, š. p. ú., ako prvá z bánk začala od 1. februára 1991 vydávať krátkodobé cenné papiere – vkladové certifikáty VÚB so splatnosťou 3, 6, 12 mesiacov. K 31.8.1999 VÚB, a. s., emitovala 11 emisií vkladových certifikátov. Depozitné certifikáty Všeobecná úverová banka, a.s., k 1.10.1996 emitovala 1. emisiu Depozitných certifikátov VÚB, a.s. na základe povolenia MF SR č. 51/Dp/1997 v celkovej sume 500 mil. Sk so splatnosťou po 3 rokoch od dátumu vydania depozitného certifikátu, ktorý je zhodný s termínom vloženia peňažných prostriedkov. Depozitné certifikáty majú listinnú podobu, sú na doručiteľa a menovité hodnoty sú 10 tis. Sk a 50 tis. Sk. Výnos depozitného certifikátu je stanovený pevnou úrokovou sadzbou. Depozitné certifikáty boli predávané prostredníctvom pobočiek a expozitúr VÚB, a.s., 1 rok. Na základe povolenia MF SR č. 016/Dp/1998 VÚB, a.s., emitovala 2. emisiu Depozitných certifikátov VÚB, a.s. v listinnej podobe, na meno alebo doručiteľa podľa majiteľa, v celkovom objeme 500 mil. Sk, so splatnosťou po 18 mesiacoch. Predaj depozitných certifikátov začal 1.7.1998 na všetkých pobočkách a expozitúr VÚB, a.s. , na území SR. Depozitné certifikáty sú vydané v štyroch menovitých hodnotách: 5 000, 25 000, 50 000 a 100 0000 Sk. Výnos depozitných certifikátov je stanovený pevnou úrokovou sadzbou a je vyplácaný štvrťročne. Výnosom depozitného certifikátu je okrem úrokového výnosu i vyžrebovaná prémia.. Predaj tejto emisie depozitných certifikátov bol ukončený po 1 roku, t.j. 30.6.1999. K 1.6.1999 banka emitovala na základe Rozhodnutia MF SR č. 009/Dp/1999 3. emisiu Depozitných certifikátov VÚB, a.s. v objeme 500 mil. Sk so splatnosťou po 18 mesiacoch, znejúcich na meno alebo na doručiteľa podľa rozhodnutia majiteľa a v menovitých hodnotách 10 tis. Sk, 25 tis. Sk 100 tis. Sk alebo 250 tis. Sk podľa výberu majiteľa. Výnos je vyplácaný štvrťročne alebo jednorazovo podľa výberu majiteľa depozitného certifikátu pri jeho nákupe. Predaj tejto emisie zabezpečujú pobočky a expozitúry banky na území SR. VÚB, a.s. vydala k 1.6.1999 emisiu Depozitných certifikátov VÚB, a.s. v USD na meno alebo na doručiteľa, so splatnosťou po 12 mesiacoch od dátumu ich vydania. Objem emisie je 25 mil. USD, v menovitých hodnotách 250 USD, 500 USD a 1 000 USD. Výnos depozitných certifikátov je vyplácaný jednorazovo. Emisia Depozitných certifikátov VÚB, a.s. v USD je predávaná vo všetkých pobočkách a expozitúrach VÚB, a.s. na území SR.



III. ÚDAJE O PREDMETE PODNIKANIA EMITENTA

1. Charakteristika činnosti a postavenie VÚB, a.s., na domácom a zahraničnom trhu

VÚB, a. s., zaujíma naďalej popredné postavenie na slovenskom finančnom trhu v oblasti

aktívnych ale i pasívnych bankových obchodov. Svoje služby ponúka prostredníctvom siete 40

pobočiek a 197 expozitúr.

Banka poskytuje klientele viac ako 50 základných bankových produktov a svojou činnosťou

zahŕňa širokú škálu aktivít bankového podnikania vo vzťahu k domácej i zahraničnej klientele.

K 30.6.2000, VÚB, a. s., dosiahla (za SR) bilančnú sumu takmer 175 mld Sk, čo zodpovedá

približne 20 % podielu na trhu SR. Základné imanie banky dosiahlo po jeho zvýšení, koncom roku

1999, hodnotu takmer 13 mld Sk a jeho podiel na trhu predstavuje takmer 27 %. VÚB, a. s., má

najvyšší objem základného imania na slovenskom finančnom trhu a v regióne strednej a východnej

Európy je na poprednom mieste.

Ťažiskom komerčných aktivít VÚB, a. s., zostávajú úverové obchody. K 30.6.2000 predstavoval

objem úverov hodnotu približne 108 mld Sk (vrátane opravných položiek a odsunutých úverov ), z

čoho viac ako 7 mld Sk predstavovali devízové úvery. Koncom prvého polroka t. r. bola zrealizovaná

druhá transformácia klasifikovaných pohľadávok v hodnote 21,3 mld Sk do Slovenskej konsolidačnej

a. s., čo prispelo k poklesu podielu klasifikovaných úverov na celkových úveroch pod úroveň 20 %.

V depozitnej oblasti VÚB, a. s., zvyšuje podiel primárnych zdrojov na celkových zdrojoch

banky. Objem primárnych vkladov k 30.6.2000 dosiahol hodnotu 117 mld Sk, čo predstavuje takmer

22 % na primárnych vkladoch bankového sektoru. Vklady obyvateľstva naďalej rástli a k 30.6.2000

ich objem dosiahol hodnotu takmer 74 mld Sk.

V oblasti medzinárodného bankovníctva patrí VÚB, a. s., k rozhodujúcim bankám SR. K

30.6.2000 mala banka otvorených 57 nostro účtov v 33 zahraničných bankách v rôznych menách,

využívala 34 zahraničných úverových liniek a s takmer tisícom bankových a finančných inštitúcií

udržiavala korešpondenčné vzťahy.

Vo sfére investičného bankovníctva patrí banke prvenstvo v oblasti obchodovania s cennými

papiermi na zahraničných trhoch. Dominantné postavenie si zachovala na trhu primárnych emisií

neštátnych dlhopisov, kde pôsobí ako sprostredkovateľ pre významné veľké spoločnosti. Za aktivity jej

bolo opätovne v tejto oblasti udelené ocenenie časopisu Euromoney „The Best Securities Firm in

Slovakia 1999“.

Do konca júna 1999 bola VÚB, a. s., jediným subjektom na Slovensku, poskytujúcim služby v

oblasti hypotekárneho bankovníctva. V súčasnom období má v tejto oblasti vedúce postavenie. Do

konca júna 2000 poskytla 808 úverov v objeme 578 mil. Sk, čo predstavuje nárast o 87 % v porovnaní

s koncom roku 1999. Prvenstvo si banka udržiava aj vo vydávaní hypotekárnych záložných listov,

ktoré začala vydávať ako prvá z bánk v SR od 15.1.1999.



Koncom I. polroka t.r. banka začala so sprostredkovaním predaja poistných produktov

renomovaných zahraničných poisťovní, čím sa snaží vychádzať v ústrety klientom komplexnejšou a

kvalitnejšou ponukou s možnosťou výberu vzájomne previazaných bankových a poistných produktov.

2. Stratégia VÚB, a.s.

Základným strategickým zámerom VÚB, a. s., je vybudovanie stabilnej a prosperujúcej

univerzálnej banky, ktorá bude cieľovým segmentom klientov poskytovať diferencované skupiny

produktov a služieb na úrovni kvalitných renomovaných bankových inštitúcií tak, aby spĺňala ich

požiadavky a potreby a tým si natrvalo zabezpečila vedúcu pozíciu v bankovníctve na Slovenku.

Novoprijatá stratégie, ktorá naznačuje smerovanie a rozvojové tendencie banky v období

rokov2000 až 2003, sa stala východiskom pre stanovenie hlavných úloh banky na tento rok.

V záujme udržania si pozície v zostrujúcom sa konkurenčnom prostredí začala banka dôsledne

uplatňovať diferencovaný prístup ku klientom, cielene poskytovať vysoko kvalitné a sofistikované

produkty, uplatňovať systém vzťahového manažmentu a rozširovať ponuky alternatívnych foriem

investovania. Jej ďalšia orientácia bude zameraná na integrovaný rozvoj elektronických distribučných

ciest a predovšetkým na vybudovanie Call centra, ktoré by sa malo stať významnou konkurenčnou

výhodou banky.

Rok 2000 je druhým rokom realizácie projektu reštrukturalizácie VÚB, a. s. Ťažiskové aktivity

budú zamerané na oblasť reštrukturalizácie a konsolidácie činnosti a prípravu banky na vstup

zahraničného strategického investora.

Konkrétne úlohy sú špecifikované v obchodnej politike na rok 2000. Prioritné sú nasledovné

zámery:

• Rast bilančnej sumy a optimalizácia štruktúry bilancie

• Zlepšenie finančnej výkonnosti

• Skvalitnenie úverového portfólia

• Posilňovanie pozície banky na trhu

• Rast efektívnosti vnútrobankových systémov.

Tieto sú orientované na riešenie súčasných akútnych problémov banky, na konsolidáciu

a štandardizáciu činností, zníženie nákladovosti, rast finančnej výkonnosti, dosiahnutie pozitívneho

hospodárskeho výsledku, maximalizáciu výťažnosti klasifikovaných úverov, minimalizáciu rastu

neúročených úverov, zvýšenie objemu poskytnutých hypotekárnych úverov a zavedenie poskytovania

spotrebných úverov a zefektívňovanie interných procesov v banke.

Fungovanie banky a dosiahnutie potrebných finančných parametrov bude v tomto roku

v rozhodujúcej miere determinované aj externým prostredím a predovšetkým dokončením vlani

naštartovaného procesu ozdravenia a reštrukturalizácie.



3. Vykonané investície v posledných troch rokoch

Investičná politika VÚB, a. s., bola za uvedené obdobie zameraná na rekonštrukciu a

modernizáciu pobočiek, zriaďovanie expozitúr a nákup nehnuteľností s cieľom rozšíriť odbytovú sieť

banky a výstavbu budovy ústredia. Investície do strojov predstavujú nákup výpočtovej techniky a

postupnú realizáciu systému AIS, ktorý je podmienkou realizácie strategických zámerov banky.

Prehľad o investíciách vykonaných v posledných 3 rokoch (v mil. Sk):

Rok 1997 1998 1999 Investície celkom

(v mil. Sk) 1 250 727 660

Medzi najväčšie stavebné investičné akcie s rozpočtovými nákladmi nad 10,0 mil. Sk,

dokončené v jednotlivých sledovaných rokoch, patria :

Budova Centrály VÚB, a.s., Bratislava 1997 Rekonštrukcia pobočky Žiar n/Hronom 1997 Rekonštrukcia pobočky Dunajská Streda 1997 Rekonštrukcia exp. Lučenec 1997 Rekonštrukcia exp. Krompachy 1997 Novostavba exp. Stropkov 1997 Rekonštrukcia pobočky Bratislava – mesto (SNP 19) 1998 Rekonštrukcia pobočky Trnava (Hotel Karpaty) 1998 Rekonštrukcia pobočky Bratislava - Ružinov 1999 Rekonštrukcia pobočky Stará Ľubovňa 1999 Rozšírenie expozitúry Štúrovo 1999

4. Rozdelenie činnosti podľa druhov

Predmetom činnosti VÚB, a. s. ako banky podľa zákona č. 21/1992 Zb. o bankách v znení neskorších

predpisov je :

♦ prijímanie vkladov,

♦ poskytovanie úverov,

♦ investovanie do cenných papierov na vlastný účet,

♦ finančný prenájom (finančný leasing),

♦ platobný styk a zúčtovanie,

♦ vydávanie a správa platobných prostriedkov, napr. platobných kariet, cestovných šekov,

♦ poskytovanie záruk,

♦ otváranie akreditívov,

♦ obstarávanie inkasa,

♦ obchodovanie na vlastný účet alebo na účet klienta:

§ s devízovými hodnotami,



§ v oblasti termínových obchodov (futures) a opcií (options) vrátane kurzových a

úrokových obchodov,

§ s prevoditeľnými cennými papiermi,

§ so zlatými a striebornými mincami,

♦ účasť na vydávaní cenných papierov a poskytovanie súvisiacich služieb,

♦ finančné maklérstvo,

♦ poskytovanie poradenských služieb vo veciach podnikania,

♦ obhospodarovanie cenných papierov klienta na jeho účet, vrátane poradenstva (portfólio

manažment),

♦ uloženie a správa cenných papierov alebo iných hodnôt,

♦ výkon funkcie depozitára podľa osobitného predpisu,

♦ zmenárenská činnosť (nákup devízových prostriedkov),

♦ poskytovanie bankových informácií,

♦ prenájom bezpečnostných schránok,

♦ vykonávanie hypotekárnych obchodov.

VÚB, a.s. podniká prostredníctvom siete 39 pobočiek a 198 expozitúr na území Slovenskej

republiky. Má vybudovanú fungujúcu pobočku s expozitúrami v Českej republike a reprezentácie v

Moskve, Londýne a Šanghaji.

5. Významné vlastné aj zmluvne nadobudnuté patenty a licencie a uzavreté

zmluvy s inými osobami, ktoré majú zásadný význam pre podnikanie emitenta.

Banka požiadala v čase pôsobnosti Federálneho úradu pre patenty a vynálezy o registráciu

svojho loga, vytvoreného štylizovaným písmenom B, názvu banky vo farbe parížskej modrej a s

dvoma zlatými kruhmi, symbolizujúce mince. Žiadosť bola schválená dňa 19.3.1993.

V priebehu rokov 1990-1997 Všeobecná úverová bank, a .s , zakúpila licencie týkajúce sa

systémového programového vybavenia a softwarových nástrojov umožňujúcich prácu so systémami

PC.



IV. ÚDAJE O EMITOVANOM CENNOM PAPIERI

1. Základné údaje o emitovaných Hypotekárnych záložných listoch VÚB, a. s. IV.

Na základe rozhodnutia Valného zhromaždenia akcionárov VÚB, a. s., ktoré sa uskutočnilo dňa 23. 6. 2000, Všeobecná úverová banka, a. s., vydáva hypotekárne záložné listy na doručiteľa v celkovej sume 250 mil. Sk.

Návrh emisných podmienok emisie Hypotekárnych záložných listov VÚB, a.s. IV. schválilo Predstavenstvo VÚB, a. s. na rokovaní dňa 26.6.2000.

S hypotekárnymi záložnými listami nie je spojené žiadne predkupné ani výmenné právo.

2. Účel použitia emisie

Emisia Hypotekárnych záložných listov VÚB, a. s. IV. bude použitá na refinancovanie hypotekárnych úverov (príp. na získanie zdrojov pre poskytovanie hypotekárnych úverov).

3. Výhľadová dôchodková situácia emitenta

Predpokladaný vývoj nákladov, výnosov a hospodárskeho výsledku VÚB, a. s. Položky Rok Rok Rok Rok Rok Rok

(v mil.Sk) 2000 2001 2002 2003 2004 2005

1. Náklady na finančné činnosti z toho: 11 772 11 551 12 461 13 401 13 999 13 450

- nákladové úroky 11 647 11 416 12 316 13 196 13 782 13 220 - kurzové straty ( saldo) 0 0 0 0 0 0 - poplatky a provízie 123 130 140 200 210 220 - ostatné náklady finač.činností 2 5 5 5 7 10 2. Všeobecné prevádzkové náklady z toho: 4 288 4 389 4 653 4 982 5 269 5 520 - náklady na zamestnancov 1 399 1 539 1 693 1 862 1 992 2 130 - sociálne náklady 555 600 660 720 777 890 - ostatné všeobecné prevádzkové náklady 2 334 2 250 2 300 2 400 2 500 2 500 3. Tvorba opravných položiek 0 500 0 1 000 1 000 700 4. Tvorba rezerv 0 0 0 0 500 0 5. Ostatné a mimoriadne náklady 994 1 000 1 000 1 000 1 000 1 100

NÁKLADY spolu 17 054 17 440 18 114 20 383 21 768 20 770

1. Výnosy z finančných činností z toho: 17 835 18 496 21 007 22 496 23 865 22 990 - výnosové úroky 15 946 16 226 18 307 19 376 20 645 19 820 - kurzové zisky (saldo) 400 450 450 450 450 450 - prijaté poplatky a provízie 1 430 1 700 2 130 2 550 2 650 2 600 - ostatné výnosy finanč.činností 59 120 120 120 120 120 2. Použitie opravných položiek 4 700 0 2 300 0 0 0 3. Použitie rezerv 0 4 500 0 0 0 0 4. Ostatné výnosy vr. mimoriadnych výnosov 615 650 500 300 300 300 z toho:- výnosy z prevodu investičných CP 56 60 60 60 60 60

VÝNOSY spolu 23 150 23 646 23 807 22 796 24 165 23 290

Hospodársky výsledok pred zdanením 6 096 6 206 5 693 2 413 2 397 2 520

Čistý úrokový výnos 4 299 4 810 5 991 6 180 6 863 6 600



Predpokladaný vývoj štruktúry aktív VÚB, a. s. na roky 2000 - 2005 v (mld. Sk)

Východisko k 1.1.2000 2000 2001 2002 2003 2004 2005

1. 58,4 37,4 44,8 52,8 61,3 69,0 74,0

2. 0,1 0,4 1,0 2,0 3,0 4,0 4,5

3. 0,3 1,0 2,0 4,0 7,0 10,0 11,04. 43,9 66,3 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

5. 0,0 0,0 66,3 66,3 66,3 66,3 66,3

6. -12,9 -9,0 -9,3 -8,0 -8,2 -8,6 -9,07. 1,1 3,9 7,9 11,0 15,0 18,0 20,08. 5,3 9,0 12,0 15,0 19,0 21,0 22,09. -1,5 -1,5 -1,7 -1,0 -1,2 -1,5 -1,6

10. 2,0 2,0 2,1 2,2 2,3 2,5 2,5

11. -1,1 -0,2 -0,2 -0,1 -0,1 -0,2 -0,3

12. Vklady v NBS 9,4 10,3 8,8 10,0 11,7 12,0 12,3 8,4 10,2 8,7 9,9 11,5 11,9 12,2

13. 9,0 10,0 6,0 5,0 4,5 4,5 4,514. 7,1 6,7 6,3 6,0 5,5 5,0 4,815. 2,3 2,0 2,5 2,6 2,8 2,8 2,8

16. 3,4 3,5 3,5 3,5 3,5 3,5 3,5

126,8 141,8 152,0 171,3 192,4 208,3 217,317. 6,1 6,4 6,8 7,0 7,5 8,0 8,518. 1,8 2,0 2,2 2,8 3,2 3,5 3,8

19. -0,4 -0,4 -0,2 -0,1 -0,2 -0,2 -0,3

20. Valuty 1,3 1,2 1,6 1,7 1,8 1,8 1,821. 4,9 7,0 8,6 9,3 11,3 12,0 12,522. -0,2 -0,2 -0,3 -0,2 -0,4 -0,5 -0,523. 9,8 9,4 10,0 11,7 12,3 13,0 13,5

24 0,0 -0,1 -0,2 -0,2 -0,5 -0,6 -0,6

25. 0,8 1,2 1,0 1,0 1,0 1,0 1,024,1 26,5 29,5 33,0 36,0 38,0 39,7

150,9 168,3 181,5 204,3 228,4 246,3 257,0

Plán k ultimu roka

Cenné papiere z reštrukturalizácie úverov (št. dlhopisy)

Opr. pol. k riz. úveromPokladničné poukážkyCenné papiere spolu

Korunové úvery spolu

Spotrebné a zamestnanecké úvery

Hypotekárne úveryTransformované úvery

Opravné položky k CPKapitálové účastiOpravné položky ku kapit. účastiam

z toho: - PMRVklady v bankáchHmotné a nehmotné aktíva

Korunové aktíva spolu

Vklady v bankách

Ostatné korunové aktíva

Pokladňa

Poskytnuté úvery bankámOpravné položky ku klasif. úverom voči bankám

Cenné papiereOpravné položky k CP

Aktíva úhrnom

Poskytnuté devízové úveryOpravné položky k riz. úverom v CMOstatné devízové aktíva

Devízové aktíva spolu



Predpokladaný vývoj štruktúry pasív VÚB, a. s. na roky 2000 - 2005 v (mld. Sk)

Východisko

k 1.1.2000 2000 2001 2002 2003 2004 2005

1. Vlastné zdroje 28,4 28,4 25,1 26,3 27,5 28,5 29,72. Vklady vládneho sektoru 10,4 8,6 10,0 13,0 16,0 18,0 19,43. Vklady právnických osôb 23,4 25,9 27,9 30,0 34,0 38,0 40,04. Vklady fyzických osôb 53,8 60,1 64,5 68,5 73,5 78,0 81,05. Emisia dlhopisov 3,5 2,0 6,0 10,0 14,3 15,5 16,06. Hypotekárne záložné listy 0,2 0,4 1,5 3,0 6,0 8,5 8,77. Vkladové certifikáty 0,8 1,0 1,2 1,4 1,8 1,9 2,08. Depozitné certifikáty 0,8 1,0 1,2 1,4 1,8 1,9 2,09. Banky spolu 10,1 10,5 5,9 5,0 4,5 4,5 4,5

10. NBS spolu 5,2 8,0 8,0 7,8 7,6 7,6 7,611. Ostatné korunové zdroje 2,3 3,8 2,5 3,0 3,0 3,0 3,012. Nerozdelený zisk (strata) minulých rokov -3,3 -12,7 -8,0 -3,8 0,0 0,5 0,713. Zisk bežného roku -9,4 6,1 6,2 5,7 2,4 2,4 2,7

Korunové pasíva spolu 126,2 143,1 152,0 171,3 192,4 208,3 217,314. Vklady od bánk 0,5 0,4 1,0 1,5 2,5 2,5 3,015. Devízové účty (FO+PO) spolu 17,7 19,1 25,7 27,3 28,8 30,5 31,516. Úvery prijaté zo zahraničia 1,7 0,8 1,8 3,0 3,5 3,8 4,017. Podriadený dlh 4,2 4,2 0,0 0,0 0,0 0,0 0,018. Ostatné pasíva 0,6 0,7 1,0 1,2 1,2 1,2 1,2

Devízové pasíva spolu 24,7 25,2 29,5 33,0 36,0 38,0 39,7

Pasíva úhrnom 150,9 168,3 181,5 204,3 228,4 246,3 257,0

Plán k ultimu roka



V. Emisné podmienky hypotekárnych záložných listov

Obchodné meno a sídlo emitenta : VÚB, a. s.,

Mlynské nivy 1, 829 90 Bratislava

IČO : 31320155

Názov dlhopisu : Hypotekárny záložný list VÚB, a. s. IV.

ISIN : SK4120002593 séria 01

Objem emisie:

250 000 000,- Sk

Druh a forma dlhopisu : dlhopis na doručiteľa

Podoba dlhopisu : zaknihovaný cenný papier

Charakteristika dlhopisu : verejne obchodovateľný cenný papier

Dátum emisie : Predpokladaná lehota vydávania HZL:

15.8.2000 15.8.2000 do 30.9.2000

Počet kusov a menovitá hodnota : 250 ks, menovitá hodnota 1 000 000,- Sk

Emisný kurz hypotekárneho záložného listu: 100%

Spôsob dátum a výsledky umiestnenia cenného papiera na primárnom trhu :

Neverejný predaj, 15.8.2000, upísanie 100 ks Hypotekárnych záložných listov VÚB, a. s. IV. na majetkové účty prvotných nadobúdateľov vedené v SCP

Dátum registrácie emisie zaknihovaných hypotekárnych záložných listov v Stredisku cenných papierov SR Bratislava, a. s. :

15.8.2000

Úrokový výnos hypotekárneho záložného listu :

Pevný, 8,5% p. a.

Termín splatnosti menovitej hodnoty hypotekárneho záložného listu:

15.8.2005

Spôsoby, lehoty a miesto výplaty úrokového výnosu :

Polročne, k 15.2. a 15.8., začínajúc 15.2.2001 Ak pripadne deň výplaty úrokového výnosu na deň pracovného voľna, prípadne na deň pracovného pokoja, bude výplata výnosu vykonaná nasledujúci pracovný deň bez nároku na úrok za toto odsunutie platby. Miesto výplaty bude VÚB, a. s., Mlynské nivy 1, Bratislava



Evidencia majiteľov o stave a pohybe cenného papiera :

Účty majiteľov hypotekárnych záložných listov budú vedené v Stredisku cenných papierov SR Bratislava, a. s.

Spôsob výpočtu úrokových výnosov: 360/360 Valné zhromaždenie :

Mimoriadne valné zhromaždenie VÚB, a. s., konané dňa 18.12.1999 schválilo zvýšenie základného imania VÚB, a. s., o 8,9 mld. SK upísaním nových akcií na meno, verejne neobchodovateľných, v zaknihovanej podobe, v počte 89 kusov, s menovitou hodnotou jednej akcie 100 mil. Sk, v emisnom kurze 100% menovitej hodnoty.

Dátum ex – kupónu : Dátum ex – kupón je stanovený na 30. kalendárny deň pred príslušným dátumom výplaty úrokového výnosu. Nárok na výplatu úrokového výnosu z HZL VÚB, a. s. IV., za príslušné obdobie majú iba tí majitelia hypotekárnych záložných listov, ktorí budú zaregistrovaní v Stredisku cenných papierov SR Bratislava, a. s. v pracovný deň predchádzajúci dátumu ex - kupón.

Splatenie menovitej hodnoty dlhopisu : Emitent splatí celú menovitú hodnotu hypotekárneho záložného listu jednorazovo po skončení životnosti hypotekárneho záložného listu. Ak pripadne deň splatenia menovitej hodnoty hypotekárneho záložného listu na deň pracovného voľna, prípadne na deň pracovného pokoja, bude splatenie vykonané nasledujúci pracovný deň.

Dátum ex – istina : Dátum ex – istina, splatenie menovitej hodnoty hypotekárneho záložného listu je stanovený na 30. kalendárny deň pred dátumom splatenia hypotekárnych záložných listov. Menovitá hodnota hypotekárneho záložného listu bude vyplatená iba tomu majiteľovi hypotekárneho záložného listu VÚB, a. s. IV., ktorý bude zaregistrovaný v Stredisku cenných papierov SR Bratislava, a. s., v pracovný deň predchádzajúci dátumu ex - istina.

Zdaňovanie dlhopisu : Úrokový výnos hypotekárneho záložného listu bude zdaňovaný v zmysle platných právnych predpisov v čase vyplácania.

Vyhlásenie emitenta : Emitent vyhlasuje, že dlhuje menovitú hodnotu hypotekárneho záložného listu jeho majiteľovi.

Záväzok emitenta : Emitent sa zaväzuje splatiť doručiteľovi hypotekárneho záložného listu menovitú hodnotu hypotekárneho záložného listu a vyplácať úrokový výnos v termínoch stanovených emisnými podmienkami. Emitent ručí za všetky záväzky, vyplývajúce z



vlastníctva hypotekárneho záložného listu, svojimi hospodárskymi výsledkami činnosti VÚB, a. s.

Prevoditeľnosť dlhopisu : Hypotekárny záložný list je prevoditeľný na nového majiteľa.

Spôsob zabezpečenia peňažných prostriedkov na splatenie menovitej hodnoty hypotekárnych záložných listov a vyplatenie výnosov z hypotekárnych záložných listov:

Splatenie menovitej hodnoty a vyplatenie výnosov z hypotekárnych záložných listov bude zabezpečené z naakumulovaných splátok z hypotekárnych úverov uložených v rýchlolikvidných aktívach.

Doplňujúce informácie Povolenie o verejnej obchodovateľnosti:

Práva z hypotekárneho záložného listu sa premlčujú po uplynutí 10 rokov odo dňa ich splatnosti. Rozhodnutie MF SR č.: 060/2000/VOCP zo dňa 8.8.2000

Spôsob zverejnenia emisných podmienok Emisné podmienky HZL VÚB, a. s. IV. boli zverejnené v Obchodnom vestníku a v Hospodárskych novinách.



VI. Informácie o osobách zodpovedných za prospekt a audit

1. Vyhlásenie štatutárnych zástupcov emitenta

Ako štatutárni zástupcovia spoločnosti Všeobecnej úverovej banky, a. s. Bratislava nesieme

zodpovednosť za informácie obsiahnuté v tomto dokumente. Tieto informácie sú podľa nášho najlepšieho presvedčenia v súlade so skutočnosťou a nechýba nič čo by mohlo vplývať na dôležitosť týchto informácií. Súhlasím s poskytovaním fotokópií prospektu potencionálnym investorom.

Bratislava, 4.9.2000 Ing. Ladislav Vaškovič, Csc. Ing. Ján Szalay Predseda Predstavenstva Člen Predstavenstva a prezident VÚB, a. s. a viceprezident VÚB, a. s.



2. Vyhlásenie uvádzajúceho člena burzy

Ako štatutárni zástupcovia VÚB, a.s., uvádzajúceho člena burzy vyhlasujeme, že sme overili predkladaný prospekt. Bratislava, 4.9.2000

Ing. Ladislav Vaškovič, Csc. Ing. Ján Szalay Predseda Predstavenstva Člen Predstavenstva a prezident VÚB, a. s. a viceprezident VÚB, a. s.



3. Mená osôb, ktoré vyhotovili prospekt

Prospekt Všeobecnej úverovej banky vyhotovili pracovníci odboru 92 - Správa a podpora hypotekárnych obchodov. Meno Funkcia Podpis Ing. Kánová Jana metodik Bc. Florek Ľuboš metodik Bratislava, 4.9.2000











4. Vyhlásenie emitenta o návratnosti emisie

Ako štatutárny zástupcovia emitenta VÚB, a.s., prehlasujeme, že spoločnosť je schopná splniť všetky záväzky, vyplývajúce z predmetnej emisie hypotekárnych záložných listov, vrátane jej splatenia.

Bratislava, 4.9.2000

Ing. Ladislav Vaškovič, Csc. Ing. Ján Szalay Predseda Predstavenstva Člen Predstavenstva a prezident VÚB, a. s. a viceprezident VÚB, a. s.



5. Vyhlásenie emitenta k záväzkom, vyplývajúcim z kótovania

Ako štatutárny zástupcovia emitenta VÚB, a.s. vyhlasujeme, že Všeobecná úverová banka, a.s. prijíma všetky záväzky vyplývajúce z kótovania emisie Hypotekárnych záložných listov VÚB, a. s. IV.

Bratislava, 4.9.2000 Ing. Ladislav Vaškovič, Csc. Ing. Ján Szalay Predseda Predstavenstva Člen Predstavenstva a prezident VÚB, a. s. a viceprezident VÚB, a. s.

Documents

vypracovaný za úč - bsse.sk · Hypotekárny záložný list VÚB, a.s. IV. Prospekt emitenta cenných papierov Divízia hypotekárneho bankovníctva. 6 Všeobecná úverová banka,