USTVARJAMO POPOLNO FINANČNO SLIKO - · PDF file¼ Aplikacije delujejo na 3TIER-ni arhitekturi (remote dostop možen prek VPN) ¼ Vse poslovne aplikacije delujejo v enotni podatkovni

U S T VA R J A M O P O P O L N O F I N A N Č N O S L I K OP R E D S TAV I T E V o u t s o u r c i n g A z a l e d n i h s t o r i t e v f i n a n č n i hi n s t i t u c i j .

N P L P O R T

W W W . N P L - P O R T . S IUstvarjamo popolno finančno sliko

2

NPLPort d.o.o.

Trg Leona Štuklja 12

2000 Maribor

Telefon: +386 2 252 05 04

E-mail: [email protected]

W W W. N P L - P O R T . S IUstvarjamo popolno finančno sliko

3

• dejavnost družbe je izvajanje profesionalnih storitev upravljanja portfeljev

Dejavnosti

• zagotavljamo IKT storitve – 9 sodelavcev

• zaledne, računovodske in poročevalske storitve – 12 sodelavcev

Ekipa

• vodenje celotnega portfelja za DUTB - SLA pogodba

• izvedene migracije potrtfeljev (NLB, ABANKA, NKBM, Banka Celje,Factor banka, Probanka)

Reference

• postati vodilno regionalno podjetje za nudenje profesionalnih portfolio storitev

Vizija

NPLPort d.o.o. je podjetje, specializirano za outsourcing zalednih storitev finančnih institucij.

Podjetje je nastalo z izčlenitvijo dejavnosti iz bivše

Probanke. Nanj je bila, poleg vseh potrebnih tehnoloških in

programskih rešitve (software) ter opreme, prenesena tudi

ekipa najboljših strokovnjakov za izvajanje zalednih (back-

office) in IT storitev.

P R E D S T A V I T E V P O D J E T J A

N P L P O R T


4

Predstavitev dejavnosti NPLport

RAČUNOVODSKE IN POROČEVALSKE

STORITVE

OSNOVNERAČUNOVODSKE

IN POROČEVALSKE STORITVE

DODATNERAČUNOVODSKE

IN POROČEVALSKE STORITVE

1.

IT STORITVE

2.

STORITVEINFORMACIJSKE IN KOMUNIKACIJSKE

TEHNOLOGIJE

PROGRAMSKA OPREMA ZA IZVAJANJE

RAČUNOVODSKIH IN POROČEVALSKIH

STORITEV


5

Osnovne računovodske in poročevalske storitve

¼ izvajanje vseh potrebnih računovodskih aktivnosti,

¼ prejem in vzdrževanje vseh izvirnih knjigovodskih listin,

¼ knjiženje vseh sprememb poslovnih dogodkov v rokih, dogovorjenih v posebnem protokolu, ki je sestavni del Pogodbe,

¼ vodenje glavne knjige. To vključuje vse računovodske aktivnosti, povezane s poslovnimi dogodki kot na primer: plačila, oslabitve, odpise, konverzije, reprograme, spremembe po sporazumih...

¼ obračunov v skladu z amortizacijskim načrtom,

¼ nadomestil,

¼ rednih obresti in

¼ zamudnih obresti.

¼ Posredovanje obračunov in obvestil o obrestih in nadomestilih dolžnikom v imenu naročnika ter upravljanje s prejetimi plačili, kot je podrobneje opisano zgoraj.

¼ Obveščanje dolžnikov in njihovih porokov ter zastavnih dolžnikov o zapadlih obveznostih v imenu naročnika. Navedeno vključuje izvajanje opominjevalnih postopkov z navadno pošiljko brez postopkovnodstopa od pogodbe. Obveščanje porokov in zastavnih dolžnikov se izvede na podlagi zahtevka naročnika.

1. IZVAJANJE VSEH

RAČUNOVODSKIH IN

KNJIGOVODSKIH

AKTIVNOSTI, KAR ZAJEMA

2. OBRAČUNAVANJE

3. POSREDOVANJE

OBRAČUNOV IN OBVESTIL O

OBRESTIH IN NADOMESTILIH

DOLŽNIKOM

4. OBVEŠČANJE DOLŽNIKOV

IN NJIHOVIH POROKOV

TER ZASTAVNIH DOLŽNIKOV

O ZAPADLIH OBVEZNOSTIH

V IMENU NAROČNIKA

1.

O S N O V N E R A Č U N O V O D S K E I N P O R O Č E V A L S K E S T O R I T V E

računovodske in poročevalske storitve

N P L P O R T


6

¼ Enkrat letno izdelava in posredovanje izpiskov odprtih postavk dolžnikom naročnika v imenu naročnika.

¼ Mesečna bruto bilanca, ki vključuje podatke za prejšnji mesec. Poročilo se pripravi na osnovi priporočenega kontnega načrta Slovenskega inštituta za revizijo ter posreduje v obliki excel datoteke.

¼ Mesečno poročanje za davčne namene: NPLPort bo pošiljal ločeno poročilo za oproščen (obresti, opravnine...) in obdavčen promet.

Letno poročanje za davčne namene: enkrat letno NPLPort zagotovi podatke iz elektronsko vodenih poslovnih knjig in evidenc zavezanca za potrebe obračuna DDPO (podatke oodpisih o slabitvah, sproščenih popravkih vrednosti).

Mesečno posredovanje informacij za poročanje o davku na finančne storitve: posredovanje informacij o plačanih nadomestilih, ki so predmet davka na finančne storitve za namene priprave poročila o davku na finančne storitve v skladu z zahtevami FURS.

Četrtletno poročilo za Statistiko finančnih računov: NPLPort pripravi podatke za poročilo finančnih računov na osnovi predpisov Banke Slovenije.

5. IZDELAVA IN POSREDOVANJE

ODPRTIH POSTAVK

6. IZDELAVA POROČIL


7

Dodatne računovodske in poročevalske storitve v skladu s cenikom

¼ Priprava stanj in knjigovodske dokumentacije za namene sodne izterjave na podlagi zahteve naročnika (IOP in priloge)

¼ Računovodske aktivnosti, povezane z vzpostavitvijo pogodb o prestrukturiranju, s poslovnimi dogodki kot so oslabitve, odpisi, konverzije, spremembe po sporazumih

¼ Podatki za izdelavo davčnih obračunov: priprava in posredovanje podatkov za izdelavo davčnih obračunov

¼ Analitične podatke na nivoju partije, ki so potrebni za pripravo razkritij po MSRP/SRS

¼ Druga poročila: Informacije/izračuni na osnovi zahteve naročnika v skladu s cenikom

D O D A T N E R A Č U N O V O D S K E I N P O R O Č E V A L S K E S T O R I T V E V S K L A D U S C E N I K O M

N P L P O R T


8

Predstavitev IKT NPLport

¼ Primarni računalniški center in oddaljene kopije s celovito IKT infrastrukturo (SW, HW, komunikacije...) in razvojno ekipo za razvoj in podporo poslovnih aplikacij ter IKT infrastrukture

¼ Unix centralni strežnike (IBM POWER 7), virtualizacija

¼ ORACLE – podatkovna baza in razvojna orodja

¼ 3-tirna arhitektura „core“ aplikacij

¼ APEX – poročila, zahtevki

programska oprema za izvajanje Računovodskih in

poročevalskih storitev

¼ Razvoj poteka po enotni interni metodologiji razvoja programske opreme MRA

¼ Uporabljeno je enotno razvojno okolje Oracle (Oracle Developer, Forms, Reports, APEX, WebLogib aplikacijska platforma verzija 12)

¼ Aplikacije delujejo na 3TIER-ni arhitekturi (remote dostop možen prek VPN)

¼ Vse poslovne aplikacije delujejo v enotni podatkovni bazi Oracle

¼ Poslovne aplikacije zagotravljajo popolno on-line poslovanje

Storitve informacijske in komunikacijske tehnologije

2.it storitve

NPLPORT ZAGOTAVLJA


9S T O R I T V E I N F O R M A C I J S K E I N K O M U N I K A C I J S K E T E H N O L O G I J E

¼ Celotna komunikacija med aplikacijami poteka neposredno znotraj enotne baze (ne potrebuje dodatnih vmesnikov, servisov in vtičnikov)

¼ Management vseh pravic in nadzora dostopov poteka prek centralne aplikacije PRODOSTOP

¼ Revizijska sled obstaja za vse transakcije

¼ Poročilna raven je izvedena na več načinov:

• znotraj aplikacij

• prek sistema APEX

• s pomočjo BI orodja (Microstrategy) z izvornimi podatki v DWH

¼ ChangeManagement urejen prek lastne aplikacije ZAHTEVKI, ki zagotavlja sledljivost vseh zahtev po tipih in načinu dela

¼ Različice programske opreme se vodijo prek aplikacije PRODOSTOP

N P L P O R T


10

Shema poslovnih aplikacij NPLport


11

PRODOSTOPupravljanje z dostopi in privilegiji

ProDostop je interna centralna aplikacija za upravljanje z dostopi in privilegiji uporabnikov, ki je bila predana v produkcijo leta 2012. Zasnovana je s pomočjo programskega orodja ORACLE Apex.

Aplikativna podpora omogoča

Centralno bazo aplikacij; Centralno bazo uporabnikov;

Centralno bazo programskih modulov; Centralno bazo upor. profilov; Centralno bazo vsebinskih privilegijev; Centralno bazo sporočil

Zagotovljen enoten vsebinski proces za dodeljevanje, spreminjanje in ukinjanje dostopov do aplikacij oz. modulov;

Zagotovljen enoten tehnološki proces za dodeljevanje, spreminjanje in ukinjanje dostopov do aplikacij oz. modulov;

Omogočeni so aplikativni izpisi pooblastil in privilegijev (po posamezniku, aplikaciji, vnašalcih, potrjevlacih...)

Zagotovljene so vse revizijske sledi dodelitev, sprememb in ukinitev dostopov ter prijav uporabnikov na delovne postaje.

OPIS FUNKCIONALNOSTI

TEMELJNA PODROČJA

UPORABE:

P R E D S T A V I T E V K L J U Č N I H A P L I K A C I J

Predstavitev ključnih aplikacij

N P L P O R T


12

PROSKLEPcentralni sistem odobravanja naložb

Aplikacija “PROSKLEP” omogoča elektronsko glasovanje za odobritev kreditov, garancij in akreditivov (za prebivalstvo in podjetja). Aplikacija ima vgrajene različne kontrole, kot so omejitve pri izpostavljenosti do strank, obrestne mere, stroški, provizije, največje izpostavljenosti, ki jih lahko odobrijo različni organi (vodje poslovalnic, kreditni odbori, uprava). Nova izpostavljenost do stranke ni možna brez pozitivne odločitve v aplikaciji “PROSKLEP”.

Aplikacija omogoča odločanje o:

¼ Odobravanju novih poslov in sklepanje aneksov za:

• Krediti, Garancije, Plačilne kartice, Limiti na TRR, Odkupi terjatev

• Nostro akreditivi, Nakup in prodaja vrednostnih papirjev

¼ Prerazvrstitvi komitentov

¼ Prenosu komitentov na posebne naložbe

¼ Dopustni izpostavljenosti


TEMELJNA PODROČJA

UPORABE:


13

PROAKTIVApodpora kreditnega poslovanja

¼ prenos odobrenega sklepa iz aplikacije ProSklep

¼ shranjevanje v bazo vseh skeniranih dokumentov po poslu

¼ izdelava odplačilnih načrtov, izpis pogodbe in odplačilnega načrta

¼ odobritev prenešenega posla po kontrolnem listu (kontrolor in verifikator)

¼ obračun, knjiženje in izpis stroškov odobritev ter kasnejših stroškov, potrditev koriščenja

¼ obračun, knjiženje, izpis obresti, opominov (E-račun, EPPS, izpis)

¼ aneksi, reprogrami

¼ spremljava izterjave, prijava zavarovalnicam, prijava škodnih dogodkov

¼ drugi izpisi (kartice, IOP, obvestila za stranke)

¼ ostale knjigovodske operacije (knjiženje slabitev, storno, menjalica, zaključek

¼ posla, direktne bremenitve knjiženje limita, temelnjice...)

¼ priprava RAZ obrazca

¼ avtomatski knjigovodski prenosi v glavno knjigo banke

¼ šifranti, pravila za knjiženje, dnevnik aktivnosti, nočne kontrolne obdelave

¼ Appex poročila, druge možnosti pridobivanja podatkov



N P L P O R T


14

PROGARpodpora garancijskega poslovanja

¼ prenos odobrenih sklepov za garancije iz aplikacije ProSklep

¼ shranjevanje v bazo vseh skeniranih dokumentov k posameznemu poslu

¼ vnos garancij iz garancijskega okvirja in garancijskih izjav

¼ dopolnitev podatkov po prenosu, izpis pogodbe

¼ odobritev prenesenega posla po kontrolnem listu (kontrolor in verifikator)

¼ obračun, knjiženje in izpis stroškov odobritev in kasnejših periodičih stroškov (z ustreznim razmejevanjem prihodkov)

¼ unovčitve garancij, plačila kreditnih garancij

¼ obračun, knjiženje, izpis zamudnih obresti, opominov

¼ knjiženje plačil

¼ ostale knjigovodske operacije (knjiženje slabitev, storno, menjalica, zaključek posla, knjiženje limita, temelnjice...)

¼ priprava RAZ obrazca

¼ avtomatski knjigovodski prenosi v glavno knjigo banke

¼ šifranti, pravila za knjiženje

¼ navodila za uporabo aplikacije


TEMELJNA PODROČJA

UPORABE:


15

HRMupravljanje s kadri

HRM je interna centralna aplikacija za upravljanje s kadri Aplikativna podpora omogoča:

¼ Centralno bazo uslužbencev; Centralno bazo delovnih mest;

¼ Centralno bazo organizacijskih enot; Centralno bazo delovnih funkcij;

¼ Vodenje letnih razgovorov; Testiranja oz. anketiranja uslužbencev.

CRScentralni register strank

Aplikacija zajema informacijsko podporo za evidentiranje vseh podatkov o komitentih.

Sestavljajo jo naslednji sklopi:

¼ Osnovni in osebni podatki o komitentih.

¼ Bančni podatki o komitentih. (boniteta, slabitve)

¼ Podatki o kontaktih. (email, telefonske številke…)

¼ Podatki o popravkih in vpogledih.

¼ Opombe. (dodajanje opomb v različnih organizacijskih enotah)

¼ Omejeni dostopi do podatkov in funkcionalnosti. (Prodostop)

¼ Pranje denarja. (namen poslovanja, črna lista…)

¼ Eksterni podatki. (DURS, AJPES….)


N P L P O R T


16

ZAHTEVKIupravljanje z zahtevki

TT je interna centralna aplikacija za upravljanje z zahtevki, ki je bila predana v produkcijo leta 2015. Zasnovana je s pomočjo programskega orodja ORACLE Apex.

Aplikativna podpora omogoča:

¼ Upravljanje z delovnimi zahtevki,

¼ Analizo izvajanja zahtevkov.

¼ Omogočeno je vnašanje, spreminjanje in spreminjanje zahtevkov;

¼ Omogočeno je vnašanje, spreminjanje in spreminjanje šifranta tipov zahtevkov;

¼ Vsakemu tipu zahtevka je moč pripeti lasten procesni diagram z lastnimi statusi;

¼ Podprt je opomnik (email) za vsako fazo izvajanja zahtevka;

¼ Zahtevkom je omogočeno pripenjanje poljubnega števila datotek;

¼ Zahtevkom je omogočeno pripenjanje poljubnega števila opomb;

¼ Analiza izvajanja zahtevkov je podprta s poročevalskim orodjem;

¼ Procesi in šifranti faz oz. statusov so podprti znotraj centralne aplikacije ProDostop;

¼ Dostopi in privilegiji so urejeni s pomočjo centralne aplikacije ProDostop.


TEMELJNA PODROČJA

UPORABE:


17

DWH in BIsistem podatkovnega skladiščain poslovnega obveščanja

Podatkovno skladišče (DWH) je strateška zbirka vseh vrst podatkov, ki na enem mestu združuje in hrani podatke vseh transakcijskih sistemov z namenom podpore poročanju in odločanju na vseh ravneh banke.

¼ izdelan kompleten ETL proces za vsa stanja in promete za vse produkte

¼ dnevni prenos v DWH

• DataMart – za posamezna poslovna področja

• BI sistem (orodje Microstrategy) zagotavlja poročila iz DWH sistema:

• ECB poročanje, KL,

• Poročanje managementu – MIS0

Eksterno poročanje: ¼ Regulatorno poročanje:

¼ ECB: BS1S, BS1V, IVD, Obvezna rezerva , BS: LL, CA, ZV, RAZ.

¼ Zunanjim revizorjem

Interno poročanje: ¼ Kreditno, likvidnostno in tržna tveganja, zakladništvo

¼ Kontroling, Spremljava poslovanja, produktni vodje



N P L P O R T


18

Migracija kreditnih portfeljev v okolje NPL PORT

¼ Izdelane specifikacije za izvoz portfelja terjatev (krediti, garancije...)

¼ Izdelan načrt migracije iz zunanjega okolja in ocena stroškov in časa migracije

¼ Izvedene migracije iz bančnih inf. sistemov: NLB, NKBM, ABANKA, Banka Celje, Factor banka, Probanka

¼ Hkratna migracija iz NKBM-NLB v 3 mesecih, Abanka 2 meseca, vse ostale banke 3 tedne do 1 meseca. Vse opravljene brezhibno.

NLB

NKBM

ABANKA

XY

PRODUKCIJSKA BAZA PODATKOV

(združeni portfelji po komitentu)

DWH

.XML .XLS

.XML .XLS

.XML .XLS

.XML .XLS


19M I G R A C I J A K R E D I T N I H P O R T F E L J E V V O K O L J E N P L P O R T

Kontakti

Jože Dover,direktor

¼ E-pošta: [email protected]

¼ Mobilni: +386 40 422 101

Bernard Cvikl,direktor IT


¼ Telefon: +386 2 252 07 30

¼ Mobilni: +386 40 422 404

Aleksandra Kečalović,vodja spremljave poslovanja


¼ Telefon: +386 2 252 08 83

NPLPort d.o.o. ¼ Trg Leona Štuklja 12

¼ 2000 Maribor

¼ Telefon: +386 2 252 05 04

¼ E-mail: [email protected]

NPLPORT D.O.O., TRG LEONA ŠTUKLJA 12, 2000 MARIBOR

Documents

USTVARJAMO POPOLNO FINANČNO SLIKO - · PDF file¼ Aplikacije delujejo na 3TIER-ni arhitekturi (remote dostop možen prek VPN) ¼ Vse poslovne aplikacije delujejo v enotni podatkovni