Usman SIMKOPSYAH

Petunjuk Pengguna Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah

PENDAHULUAN

Secara garis besar buku panduan ini dibuat sebagai tutorial untuk mengoperasikan langkah demi langkah penggunaan Aplikasi Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah (KJKS) sehingga dapat digunakan sebagai pegangan user/pengguna dalam mengoperasikan aplikasi tersebut. Data yang terdapat pada manual ini bukan data sebenarnya, tetapi hanya data contoh (dummy data).

Aplikasi e‐Business Koperasi Jasa Keuangan Syariah atau yang selanjutnya disebut Sistem Informasi Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah (SIMKOPSYAH) adalah suatu aplikasi yang bisa digunakan oleh Koperasi Jasa Keuangan yang berbasis Syariah, dalam mengelola data nasabah, transaksi simpanan, transaksi pembiayaan hingga kepada transaksi keuangannya.

Deskripsi Umum Sistem

Prinsip bagi hasil (profit and loss sharing) merupakan karakteristik umum dan landasan dasar bagi operasional Lembaga Keuangan Syariah secara keseluruhan. Secara syariah, prinsipnya berdasarkan kaidah al‐mudharabah. Berdasarkan prinsip ini, Lembaga Keuangan Syariah akan berfungsi sebagai mitra, baik dengan penabung maupun dengan pengusaha yang meminjam dana. Dengan penabung, KJKS bertindak sebagai mudharib ‘pengelola’, sedangkan penabung bertindak sebagai shahibul maal. Secara umum diagram SIMKOPSYAH dapat digambarkan sebagai berikut:

NASABAH

Menyimpan

Bagi HasilSha Mudharib

KJKS

Bagi Hasil

NASABAH

PENABUNG Sa hibul Maal

Akad:

PEMINJAM

Akad:

Mudharabah Wadi’ah

Mudharabah Ba’i AsSalam

Murabahah Al Qardhul

Proses perhitungan bagi hasil dalam prakteknya terdapat 3 golongan yang biasa digunakan pada KJKS, antara lain:

[Waditra Reka Cipta @ 2009] Page 2


1. Perhitungan Bagi Hasil Simpanan Sukarela

Dalam menghitung bagi hasil untuk simpanan sukarela, bagi hasilnya diambil dari pendapatan yang diterima sebelum dikurangi beban atau disebut juga laba kotor dan ditentukan berdasarkan nisbah masing‐masing produk simpanan sukarela yang telah disepakati bersama . Langkah dan proses perhitungan bagi hasil untuk simpanan sukarela sebagai berikut:

Menghitung Saldo Rata‐rata Harian

SRRH =

Keterangan :

W = Jangka waktu mengendapnya dana dalam hari

S = Jumlah saldo pada hari yang bersangkutan

H = Jumlah hari dalam bulan yang bersangkutan

1 = Konstanta untuk hari pertama penyimpan

Menghitung Bagi Hasil Simpanan

Basil = x P x N

SRRH = Saldo rata‐rata harian

= Total Saldo rata‐rata simpanan

P = Pendapatan koperasi

N = Nisbah

2. Perhitungan Bagi Hasil Simpanan Bersyarat Keanggotaan

Dalam menghitung bagi hasil untuk simpanan bersyarat keanggotaan, bagi hasilnya diambil dari keuntungan bersih yang biasanya sudah dalam bentuk SHU atau laba bersih. Langkah dan proses perhitungan bagi hasil untuk simpanan bersyarat keanggotaan sebagai berikut:

Menghitung Bagi Hasil Anggota

Basil = x SHU x A

SP = Simpanan Pokok

SW = Simpanan Wajib

SWK = Simpanan Wajib Khusus



= Total Simpanan Pokok

= Total Simpanan Wajib

= Total Simpanan Wajib Khusus SHU = Laba Bersih Koperasi A = Bagian Anggota (%)

3. Perhitungan Bonus Wadiah

Dalam menghitung bonus wadiah prinsipnya berbeda dengan simpanan sukarela maupun simpanan bersyarat keanggotaan, karena ditentukan berdasarkan kebijakan mutlak manajemen koperasi. Langkah dan proses perhitungan bonus wadiah sebagai berikut:

Menghitung Saldo Rata‐rata Harian

SRRH =

Keterangan :

W = Jangka waktu mengendapnya dana dalam hari

S = Jumlah saldo pada hari yang bersangkutan

H = Jumlah hari dalam bulan yang bersangkutan

1 = Konstanta untuk hari pertama penyimpan

Menghitung Bonus Wadiah

Bonus = x K x B

SRRH = Saldo rata‐rata harian

= Total Saldo rata‐rata wadiah K = Bagian Koperasi

B = Anggaran Bonus (%)



Arsitektur SistemSecara umum arsitektur sistem yang akan dikembangkan dapat dilihat pada gambar berikut ini:

Aplikasi SIMKOPSYAH dapat diunduh (download) dari server public yang juga berfungsi sebagai repository bagi source code maupun dokumentasi dari aplikasi. Setelah aplikasi diinstal dan dilakukan konfigurasi, aplikasi dapat digunakan untuk melakukan pengelolaan keuangan koperasi.

Modul Aplikasi Fitur yang dimiliki pada setiap modul pada SIMKOPSYAH :

No Deskripsi

MODUL MARSTER DATA

1 Profil Koperasi

2 Kode Akun

3 Produk Simpanan a. Reguler b. Berjangka c. Khusus

4 Produk Wadiah a. Reguler b. Berjangka c. Khusus

5 Produk Pembiayaan a. Murabahah



No Deskripsi

MODUL MARSTER DATA

b. Musyarakah c. Mudharabah

d. Qardul Hasan

6 Kode Transaksi

7 Manajemen Pengguna a. Peran b. Pegawai c. Pengguna d. Ganti Password e. Audit Trail

8 Master Kota

9

Tutup Periode

MODUL PELAYANAN

1 Keanggotaan

2 Rekening Iuran Anggota

3 Rekening Simpanan a. Reguler b. Wadiah c. Khusus

4 Rekening Wadiah a. Reguler b. Berjangka c. Khusus

5 Rekening Pembiayaan a. Mudharabah b.

Musyarakah c. Murabahah d. Qardhul Hasan

MODUL KASIR

1 Setoran

2 Penarikan

3 Pindah Buku 4 Setoran Kolektor

MODUL PEMBIAYAAN

1 Pencairan Dana

2 Setoran Omzet Pembiayaan

3 Tagihan Kolektor



MODUL LAPORAN COUNTER

1 Mutasi Simpanan

2 Mutasi Pembiayaan

3 Laporan Penerimaan

4 Laporan Pengeluaran

5 Cetak Bukti Transaksi

MODUL TRANSAKSI AKUNTING

1 Transaksi Reserval

2 Jurnal Umum

3 Jurnal Memorial

MODUL LAPORAN AKUNTING

1 Buku Besar

2 Laporan Inventory

3 Laporan Kolektibilitas

4 Laporan PHU

5 Laporan Neraca

6 Laporan Arus Kas

7 Laporan PEA

DEFINISI UMUM

Daftar definisi yang digunakan dalam dokumen pengembangan perangkat lunak ini adalah sebagai berikut :

1. Anggota Koperasi : adalah pihak yang memanfaatkan pelayanan koperasi.

2. Simpanan : adalah dana yang dipercayakan oleh anggota atau calon anggota kepada koperasi dalam bentuk simpanan atau tabungan.

3. Wadi’ah : adalah dapat diartikan sebagai titipan murni dari satu pihak ke pihak yang lain, baik individu maupun badan hukum, yang harus dijaga dan dikembalikan kapan saja si penitip menghendakinya.

4. al‐Mudharabah : adalah akad kerja sama usaha antara dua pihak, di mana pihak pertama menyediakan seluruh (100 persen) modal, sedangkan pihak lain menjadi pengelola adalah orang atau badan yang dimiliki oleh orang muslim.

5. al‐Musyarakah : adalah kerja sama antara dua pihak atau lebih untuk suatu usaha tertentu. Para pihak yang bekerja sama memberikan kontribusi modal. Keuntungan ataupun risiko usaha tersebut akan ditanggung bersama sesuai dengan kesepakatan.

6. Al‐Murabahah : adalah terjadi jual beli suatu barang pada harga asal dengan tambahan keuntungan yang nilainya disepakati kedua belah pihak. Penjual dalam hal ini harus memberi tahu harga produk yang ia beli dan menentukan suatu tingkat keuntungan sebagai tambahan



DEFINISI KHUSUS

1. Akuntansi/rekening/ perkiraan (account)

: Catatan kenaikan dan saldo (balance) dari suatu pos yang dilaporkan dalam laporan keuangan. Misalnya : Kas, Persediaan dll.

2. Akuntansi : Aktivitas menyediakan informasi yang bersifat kuantitatif dan disajikan dalam satuan moneter untuk pengambilan keputusan, perencanaan dan pengendalian

3. Akuntansi Nominal : Suatu perkiraan yang dibukukan dan digunakan dalam suatu periode Akuntansitansi dan ditutup diakhir periode yang tampak pada perhitungan laba‐rugi (kecuali Akuntansi persediaan), Akuntansi laba‐rugi dan Akuntansi penutup seperti ikhtisar laba‐rugi

4. Aktiva : Suatu obyek, hak, atau tuntutan yang diharapakan dapat memberikan manfaat bagi para pemiliknya. Tampak pada neraca dan memiliki saldo normal debet. Misal : Pembiayaan, Kas

5. General Ledger (Buku Besar)

6. Buku Besar Pembantu (Subsidi Ledger)

: Catatan yang merupakan peringkasan dan penggolongan dari transaksi yang sejenis dari jurnal. : Buku besar yang memberikan rincian data keuangan dari buku besar tertentu. Misalnya, buku pembantu Pembiayaan untuk mencatat

secara rinci nama debitur (peminjam)

7. Chart of Account : Daftar Rekening/ Account yang dipergunakan

8. Debet : Sebelah kiri saja. Atau sisi sebelah kiri dari Akuntansi/rekening

9. Defisit : Suatu saldo negative atau saldo debet dalam laba ditahan

10. Ekuivalen/Setara

Kasa : Suatu takaran yang dinyatakan dalam jumlah kas yang

diperlukan jika kas diberikan sebagai penggantiannya (setara)

11. Jurnal : Catatan transaksi dan kejadian keuangan pertama kali

dicatat sebagai ayat‐ayat jurnal

12. Jurnal Umum : Untuk mencatat transaksi yang tidak tergolong dalam jurnal khusus



13. Jurnal Khusus : Jurnal yang mencatat jenis‐jenis transaksi yang sama yang memiliki frekuensi yang tinggi dan mengurangi pekerjaan pembukuan yang besar. Adapun jurnal khusus tersebut adalah :

1. Jurnal Penerimaan Kas 2. Jurnal Pengeluaran Kas 3. Jurnal Pembelian (untuk transaksi Kredit/ non

tunai) 4. Jurnal Penjualan (untuk transaksi Kredit/ non tunai)

14.

Keuntungan atau Kerugian Luar Biasa

: Suatu gain (keuntungan) yang bersifat tidak biasa dan tidak sering terjadi seperti kentungan dari penjualan bagian Perusahaan (asset) atau kerugian akibat bencana alam.

15. Kredit : Sebelah kanan saja. Atau sisi sebelah kanan dari Akuntansi/rekening

16. Kreditur : Pihak yang memiliki utang kepada pihak lain

17. Pasiva : Sebelah kanan dari neraca yang menerangkan kewajiban dan modal yang dimiliki dari suatu entitas

18. Saldo (Balance)

19. Siklus Akuntansi

REFERENSI

: Sisa dalam suatu Akuntansi/ rekening yang merupakan selisih antara debet dan Kredit

: Langkah‐langkah yang dimulai dari pengakuan awal transaksi dan kejadian (jurnal), posting ke Buku Besar sampai tersusunnya laporan keuangan.

• Dokumen Pengadaan Nomor 01/PAN‐EBIZ/EBIZ/3/2009 tanggal 17 Maret 2009, Pengadaan Jasa Lainnya paket Pembuatan Prototype e‐IKM (Pembangunan Aplikasi Koperasi Jasa Keungan Syariah (KJKS) sebagai Lembaga Pembiayaan Bagi UMKM).

• Laporan Akhir Penyusunan Pedoman Sistem Keuangan KSP/USP Koperasi dan KJKS/UJKS, Kementerian Negara Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia, 2007.

• Standard Operasional Prosedur Koperasi Jasa Keuangan Syariah dan Unit Jasa Keuangan Syariah Koperasi, Kementerian Negara Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia, 2008.

• Pedoman Standard Operasional Manajemen Koperasi Jasa Keuangan Syariah dan Unit Jasa Keuangan Syariah Koperasi, Kementerian Negara Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia, 2007.

• Standard Operaional Prosedur Kelembagaan KSP / USP Koperasi, Kementerian Negara Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Republik Indonesia, 2007.


DAFTAR ISI


MODUL MASTER DATA1. Setup Profil Koperasi ...............................................................................17 2. Mengelola Kode Akun ..............................................................................18 A.

Menambah Kode Akun ..........................................................................18 B. Mengubah Kode Akun ...........................................................................19

3. Mengelola Produk Simpanan .....................................................................20 A. Menambah Jenis Produk Simpanan .........................................................20 B. Mengubah Jenis Produk Simpanan ..........................................................22 C. Mencari Jenis Produk Simpanan .............................................................22 D. Menghapus Jenis Produk Simpanan ........................................................23

4. Mengelola Produk Wadiah.........................................................................24 A. Menambah Jenis Produk Wadiah.............................................................24 B. Mengubah Jenis Produk Wadiah .............................................................25 C. Mencari Jenis Produk Wadiah .................................................................25 D. Menghapus Jenis Produk Wadiah ............................................................25

5. Mengelola Produk Pembiayaan ..................................................................26 A. Menambah Jenis Produk Pembiayaan ......................................................26 B. Mengubah Jenis Produk Pembiayaan .......................................................27 C. Mencari Jenis Produk Pembiayaan ..........................................................27 D. Menghapus Jenis Produk Pembiayaan .....................................................28

6. Kode Transaksi .......................................................................................28 7. Mengelola Peran .....................................................................................29 A.

Menambah Peran .................................................................................29 B. Mengubah Data Peran...........................................................................30 C. Menghapus Data Peran .........................................................................30

8. Mengelola Data Pegawai ..........................................................................30 A. Menambah Data Pegawai ......................................................................30 B. Mengubah Data Pegawai .......................................................................31 C. Mencari Data Pegawai..........................................................................31 D. Menghapus Data Pegawai......................................................................32

9. Mengelola Data Pengguna ........................................................................32 A. Menambah Data Pengguna ....................................................................32 B. Mengubah Data Pengguna .....................................................................33 C. Mencari Data Pengguna ........................................................................33 D. Menghapus Data Pengguna ...................................................................34 E. Proses Ganti Password ..........................................................................34

10. Mengelola Master Kota..........................................................................34 A. Menambah Master Kota ........................................................................34 B. Mengubah Master Kota .........................................................................35

11. Tutup Periode ......................................................................................36 A. Proses Tutup Hari ................................................................................36 B. Proses Tutup Bulan ..............................................................................37 C. Proses Tutup Tahun..............................................................................38

MODUL KEANGGOTAAN1. Mengelola Data Anggota ..........................................................................40 A.

Menambah Data Anggota ......................................................................40 B. Mengubah Data Anggota .......................................................................41 C. Mencari Data Anggota ..........................................................................41 D. Menghapus Data Anggota......................................................................41



E. Mencetak Kartu Anggota .......................................................................41 F. Melihat Data Iuran Anggota ...................................................................42

MODUL SIMPANAN1. Mengelola Rekening Simpanan ..................................................................44 A.

Menambah Rekening Simpanan..............................................................44 B. Mengubah Data Rekening Simpanan .......................................................45 C. Menghapus Data Rekening Simpanan......................................................45

2. Mengelola Transaksi Simpanan .................................................................46 A. Transaksi Setoran ................................................................................46 B. Transaksi Penarikan .............................................................................48 C. Proses Transaksi Pindah Buku ................................................................49 D. Mencetak Bukti Transaksi Simpanan .......................................................50 E. Melihat Transaksi Simpanan .................................................................51 F. Membatalkan Transaksi Simpanan .........................................................52

MODUL PEMBIAYAAN1. Mengelola Rekening Pembiayaan ...............................................................55 A.

Membuat Rekening Pembiayaan .............................................................55 B. Mengubah Rekening Pembiayaan ...........................................................58 C. Menghapus Rekening Pembiayaan ..........................................................58

2. Mengelola Transaksi Pembiayaan ..............................................................59 A. Transaksi Pencairan Dana .....................................................................59 B. Setoran Omzet Pembiayaan...................................................................61 C. Proses Pembuatan Tagihan Kolektor .......................................................62 D. Mencetak Tanda Terima Pembiayaan ......................................................64 E. Melihat Data Transaksi Pembiayaan ........................................................64

MODUL AKUNTANSI1. Mengelola Jurnal Umum ...........................................................................66 A.

Mem-Posting Jurnal Umum ....................................................................66 B. Mengubah Jurnal Umum........................................................................68 C. Mencari Data di Jurnal Umum ................................................................68 D. Menghapus Jurnal Umum ......................................................................69

2. Mengelola Jurnal Memorial ........................................................................69 3. Laporan Keuangan...................................................................................70 A.

Laporan Penerimaan.............................................................................70 B. Laporan Pengeluaran ............................................................................71 C. Buku Besar .........................................................................................72 D. Laporan Inventory................................................................................73 E. Laporan Kolektibilitas ...........................................................................74 F. Laporan PHU .......................................................................................75 G. Laporan Neraca ...................................................................................76 H. Laporan Arus Kas .................................................................................77 I. Laporan Promosi Ekonomi Anggota .........................................................78



MEMULAI DAN MENGAKHIRI APLIKASI



Aplikasi SIM Koperasi Jasa Keuangan Syariah (SIMKOPSYAH) adalah Aplikasi yang berbentuk Web Application dimana aplikasi dan database diinstal dalam satu server dan beberapa client dapat mengaksesnya secara bersamaan.

Berikut adalah langkah‐langkah untuk dapat mengakses Aplikasi:

1. Aktifkan browser, misalnya menggunakan Mozilla

2. Panggil alamat SIMKOPSYAH

Contoh:

http://localhost:8080/syaria h

localhost adalah IP Adress server local (tergantung alamat server)

:8080/syariah adalah default pemanggilan aplikasi (sudah fix)

3. Klik tombol Enter maka akan muncul tampilan seperti pada Gambar

Fasilitas Login

Alamat Aplikasi

Gambar 1

4. Untuk masuk (login) ke aplikasi masukkan User dan Password yang diberikan Administrator. Lalu tekan tombol Login.



Fasilitas Menu Master Data

Tombol Logout

Gambar 2

5. Untuk keluar (logout) dari aplikasi, klik tombol Logout



Ketentuan dalam aplikasi: No. Symbol / Fungsi Keterangan

1

2.

3.

4.

5.

6.

7.

8.

9.

10.

11.

12.

13.

14.

15.

Tanda Edit, berfungsi untuk mengubah data.

Tanda Delete, berfungsi untuk menghapus data.

Tanda Next, untuk melihat table/form selanjutnya.

Tanda Previous, untuk melihat table/form sebelumnya.

Tanda Combo Box, untuk menandakan data tersebut dapat dipilih.

Tanda Tambah Produk, untuk menambahkan produk/data.

Tanda Pencarian, untuk pencarian produk/data.

Tanda Daftar/ Kembali, untuk mengembalikan data/ ke halaman sebelumnya.

Tanda Simpan, untuk menyimpan data/ Posting data.

Tanda Tree Plus, berfungsi untuk menampilkan cabang lainnya.

Tanda Tree Minus, berfungsi untuk menutup cabang lainnya.

Tanda Date, berfungsi untuk melihat atau menginput tanggal.

Tanda Preview, berfungsi untuk melihat hasil.

Tanda Cancel, berfungsi untuk membatalkan fungsi.

Tanda Print, untuk mencetak data/laporan.



SETTING MASTER DATA



Menu Master Data digunakan untuk mengelola Kode Akuntansi, pendefinisian produk‐produk simpanan maupun pembiayaan, pengelolaan user maupun proses penutupan periode.

1. Setup Profil KoperasiFungsi ini digunakan untuk melakukan pengelolaan informasi darikoperasi 1. Pilih menu Master Data > Profil Koperasi 2. Isi Alamat, Kode Pos, Kota, No. Fax dan Telepon Koperasi 3. Setelah selesai mengisi Informasi Koperasi, lalu isi Informasi Nilai koperasi. Klik tab

Informasi Nilai Koperasi, akan muncul form tambah Informasi Nilai Koperasi 4. Isi Nilai Simpanan Pokok, dan Nilai Minimal Simpanan Wajib Koperasi 5. Setelah form isian terisi semua, Klik tombol Simpan. Sistem akan menyimpan data isian

operator. Akan kembali ke daftar profil koperasi

Gambar 3



2. Mengelola Kode AkunA. Menambah Kode Akun

1. Pilih menu Master Data > Kode Akun, akan muncul Daftar Kode akun, yang terdiri

dari Bagian kiri dan kanan. Pada bagian kiri merupakan daftar kode akun berupa ”Tree” yang dapat di pilih. Klik tanda (+), untuk menampilkan cabang lainnya. Klik tanda ( ‐ ), untuk menutup cabang lainnya. Pada bagian kanan merupakan form isian kode akun.

Gambar 4

2. Lakukan pemilihan data dengan cara klik nama kode akun pada bagian kiri. Sistem

akan menampilkan Form edit kode akun pada bagian kanan.

Gambar 5



3. Lakukan penambahan data, dengan meng‐klik tombol Akun Anak Baru pada bagian kanan, akan muncul form kode akun. Isi form kode akun, jika sudah selesai, klik tombol Simpan.

B. Mengubah Kode Akun

Gambar 6

Untuk melakukan fungsi ini harus telah dilakukan Proses Penambahan Akun

1. Pilih menu Master Data > Kode Akun, akan muncul Daftar Kode akun, yang terdiri

dari Bagian kiri dan kanan. 2. Lakukan pengubahan data dengan cara klik nama kode akun pada bagian sebelah

kiri. Akan muncul form edit kode akun. 3. Lakukan pengubahan data, jika sudah selesai, klik tombol Simpan.

Gambar 7



3. Mengelola Produk SimpananFungsi ini digunakan untuk melakukan pengelolaan produk‐produk yang terdapat pada koperasi. Fungsi ini terbagi menjadi 3 produk yaitu Produk Simpanan, Produk Wadiah & Produk Pembiayaan.

A. Menambah Jenis Produk Simpanan

1. Pilih menu Master Data > Produk Simpanan, akan muncul Macam‐macam Produk Simpanan, yang terdiri dari pilihan Reguler, Berjangka, atau Khusus. Pilih pada salah satu produk yang akan ditambah nama produknya

Gambar 8

Gambar 9



Gambar 10

2. Lakukan penambahan data, dengan cara klik tombol Tambah Produk. Akan muncul

form tambah kode produk.

Gambar 11

3. Isi Nama Produk. sedangkan untuk mengisi Akun Simpanan dan Akun Bagi Hasil klik

tombol Pencarian, akan muncul daftar kode akun.

Gambar 12



4. Pilih Kode dan Nama akun yang sesuai, dengan cara klik tombol , sistem

akan kembali ke form tambah kode produk.

5. Isi % Nisbah, Saldo Minimun, dan Biaya Pengelolaan Rekening 6. Setelah terisi dengan lengkap, klik Simpan. 7. Lakukan hal yang sama untuk Produk yang lain.

Gambar 13

B. Mengubah Jenis Produk SimpananUntuk menggunakan fungsi ini harus telah dilakukan proses penambahan produk.

1. Pilih menu Master Data > Produk Simpanan, akan muncul macam‐macam produk

yang terdiri dari pilihan Reguler, Berjangka, atau Khusus. Pilih salah satu. 2. Untuk mengubah data, klik tombol Edit pada baris Nama produk yang akan di edit 3. Lakukan pengubahan, setelah selesai klik Simpan.

C. Mencari Jenis Produk SimpananUntuk menggunakan fungsi ini harus telah dilakukan proses penambahan produk.

1. Pilih menu Master Data > Produk Simpanan, akan muncul macam‐macam produk.

Pilih salah satu. 2. Lakukan pencarian, dengan cara Isi dengan data kode produk yang di inginkan, klik

Cari. Akan muncul hasil pencarian.

Gambar 14



D. Menghapus Jenis Produk Simpanan Untuk menggunakan fungsi ini harus telah dilakukan proses penambahan produk.

2. Pilih menu Master Data > Produk Simpanan, akan muncul macam‐macam produk yang terdiri dari pilihan Reguler, Berjangka, atau Khusus. Pilih salah satu.

3. Untuk menghapus data, klik tombol Delete, akan muncul konfirmasi hapus data 4. Klik Submit, data akan terhapus.

Gambar 15



4. Mengelola Produk WadiahA. Menambah Jenis Produk Wadiah

1. Pilih menu Master Data > Produk Wadiah, akan muncul pilihan Reguler, Berjangka, atau Khusus. Pilih salah satu.

Gambar 16

Gambar 17

Gambar 18

2. Lakukan penambahan data, dengan cara klik tombol Tambah Produk 3. Isi Nama Produk 4. Pilih Kode dan Nama akun yang bersesuaian 5. Isi Saldo minimum. Setelah terisi dengan lengkap, klik Simpan



Gambar 19

B. Mengubah Jenis Produk Wadiah Untuk menggunakan fungsi ini harus telah dilakukan proses penambahan produk.

1. Pilih menu Master Data > Produk Wadiah, akan muncul Reguler, Berjangka, atau Khusus. Pilih salah satu.

2. Untuk mengubah data, klik tombol Edit 3. Lakukan pengubahan, setelah selesai klik Simpan

C. Mencari Jenis Produk WadiahUntuk menggunakan fungsi ini harus telah dilakukan proses penambahan produk.

1. Pilih menu Master Data > Produk Wadiah, akan muncul pilihan Reguler, Berjangka,

atau Khusus. Pilih salah satu. 2. Lakukan pencarian, dengan cara isi filter pencarian dengan data kode produk yang

diinginkan, lalu klik Cari

Gambar 20

D. Menghapus Jenis Produk WadiahUntuk menggunakan fungsi ini harus telah dilakukan proses penambahan produk. 1. Pilih menu Master Data > Produk Wadiah, akan muncul pilihan Reguler, Berjangka,

atau Khusus. Pilih salah satu. 2. Untuk menghapus data, klik tombol Delete. Klik Submit, data akan terhapus.



5. Mengelola Produk PembiayaanA. Menambah Jenis Produk Pembiayaan

1. Pilih menu Master Data > Produk Pembiayaan, akan muncul Murabahah, Mudharabah, Musyarakah dan Qardhul Hasan. Pilih salah satu.

Gambar 21

Gambar 22

Gambar 23

Gambar 24



2. Lakukan penambahan data, dengan cara klik tombol Tambah Produk. Akan muncul

form tambah kode produk. 3. Isi Nama Produk. sedangkan untuk mengisi Akun Pembiayaan dan Akun Margin klik

tombol Pencarian, akan muncul daftar kode akun.

Gambar 25

4. Pilih Kode dan nama akun yang di maksud, dengan cara klik tombol , sistem akan kembali ke form tambah kode produk.

5. Setelah terisi dengan lengkap, klik Simpan.

Gambar 26

B. Mengubah Jenis Produk PembiayaanUntuk menggunakan fungsi ini harus telah dilakukan proses penambahan produk

1. Pilih menu Master Data > Produk Pembiayaan, akan muncul pilihan Murabahah, Mudharabah, Musyarakah dan Qardhul Hasan. Pilih salah satu.

2. Untuk mengubah data, klik tombol edit 3. Lakukan pengubahan, setelah selesai klik Simpan

C. Mencari Jenis Produk PembiayaanUntuk menggunakan fungsi ini harus telah dilakukan proses penambahanproduk. 1. Pilih menu Master Data > Produk Pembiayaan, akan muncul Murabahah,

Mudharabah, Musyarakah dan Qardhul Hasan. Pilih salah satu. 2. Lakukan pencarian, dengan cara isi filter pencarian dengan data kode produk yang

diinginkan, lalu klik Cari.



Gambar 27

D. Menghapus Jenis Produk PembiayaanUntuk menggunakan fungsi ini harus telah dilakukan proses penambahan produk. 1. Pilih menu Master Data > Produk Pembiayaan, akan muncul pilihan Murabahah,

Mudharabah, Musyarakah dan Qardhul Hasan. Pilih salah satu. 2. Untuk menghapus data, klik tombol Delete 3. Klik Submit, data akan terhapus.

6. Kode TransaksiFungsi ini digunakan hanya untuk melihat Kode Transaksi. Kode Transaksi yang terdapat di sini sudah Fix.

Gambar 28



7. Mengelola PeranFungsi ini digunakan untuk melakukan pengelolaan Peran, Pegawai, Pengguna serta Ganti Password.

A. Menambah Peran1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Peran, akan muncul Daftar

Manajemen Peran.

Gambar 29

2. Untuk menambah data, klik tombol Tambah Peran, sistem akan menampilkan Form Manajemen Peran.

Gambar 30

3. Isi Kode Peran, dan Nama Peran, dan catatan (keterangan) dari peran

tersebut. Sedangkan untuk Fasilitas yang dapat di akses, adalah untuk mengakses Koperasi yang dipilih



Gambar 31

4. Isi Aksesibilitas untuk Peran, dengan cara pilih apakah peran ini tidak dapat mengakses (No Access), hanya dapat membaca namun tidak dapat mengubah apa‐ apa (Read Only), atau dapat mengakses sekaligus mengubah data (Full Access).

5. Setelah terisi semua, klik Simpan

B. Mengubah Data Peran1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Peran, akan muncul Daftar

Manajemen Peran. 2. Untuk mengubah data, klik tombol Edit pada kolom operasi, sistem akan

menampilkan Form Edit Manajemen Peran. 3. Lakukan pengubahan, setelah selesai, klik Simpan.

C. Menghapus Data Peran1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Peran, akan muncul Daftar

Manajemen Peran. 2. Untuk menghapus data, klik tombol Delete pada kolom operasi 3. Klik Submit, data akan terhapus.

8. Mengelola Data PegawaiA. Menambah Data Pegawai

1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Pegawai, akan muncul Daftar Manajemen Pegawai.

Gambar 32



2. Untuk menambah data, klik tombol Tambah Pegawai 3. Isi Kode dan Nama pegawai. Pilih tanggal masuk dengan cara klik tombol Date,

akan muncul form tanggal, Pilih 4. Pilih Status Pegawai, apakan aktif atau tidak 5. Isi Form Informasi Pribadi Pegawai, (Tanggal lahir, tempat lahir, no KTP/SIM, dan

Jenis Kelamin). 6. Isi Form Informasi Kontak Pegawai (Alamat Rumah, Kota, Kode Pos, Telepon Rumah,

No. Handphone, dan Alamat e‐mail). 7. Setelah selesai, klik Simpan.

B. Mengubah Data Pegawai

Gambar 33

1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Pegawai, akan muncul Daftar Manajemen Pegawai

2. Untuk mengubah data, klik tombol Edit pada kolom operasi 3. Lakukan pengubahan, setelah selesai, klik Simpan.

C. Mencari Data Pegawai1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Pegawai, akan muncul Daftar

Manajemen Pegawai. 2. Untuk mencari data, Isi Filter pencarian, dengan mengisi Kode, Nama, Jenis

kelamin, atau Status Pegawai. Klik Cari. 3. Sistem akan menampilkan hasil pencarian.



Gambar 34

D. Menghapus Data Pegawai1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Pegawai, akan muncul Daftar

Manajemen Pegawai. 2. Untuk menghapus data, klik tombol Delete pada kolom operasi 3. Klik Submit, data akan terhapus.

9. Mengelola Data PenggunaA. Menambah Data Pengguna

1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Pengguna, akan muncul Daftar

Manajemen Pengguna.

Gambar 35

2. Untuk menambah data, klik tombol Tambah Pengguna, sistem akan menampilkan Form Manajemen Pengguna.



Gambar 36

3. Isi Kode Pengguna, pilih nama Pegawai, catatan, dan status pengguna. Pilih Peran Pegawai. Setelah selesai Klik Simpan.

B. Mengubah Data Pengguna1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Pengguna, akan muncul Daftar

Manajemen Pengguna. 2. Untuk mengubah data, klik tombol Edit pada kolom operasi 3. Lakukan pengubahan, setelah selesai, klik Simpan

C. Mencari Data Pengguna1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Pengguna, akan muncul Daftar

Manajemen Pengguna. 2. Untuk mencari data, Isi Filter pencarian, dengan mengisi Kode, Nama Pengguna.

Klik Cari. 3. Sistem akan menampilkan hasil pencarian

Gambar 37



D. Menghapus Data Pengguna1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Pengguna, akan muncul Daftar

Manajemen Pengguna. 2. Untuk menghapus data, klik tombol Delete pada kolom operasi 3. Sedangkan Icon yang berbentuk seperti kaca pembesar di kolom Operasi (View),

berfungsi untuk hanya melihat data pengguna tersebut.

E. Proses Ganti Password1. Pilih menu Master Data > Manajemen Pengguna > Ganti Password, akan muncul

Form Ganti Password. 2. Isi Kolom dengan Password baru, dan isi Konfirmasi Password sesuai dengan

password baru yang tadi di input. Setelah selesai, klik Simpan.

Gambar 38

10. Mengelola Master KotaA. Menambah Master Kota

Fungsi ini digunakan untuk melakukan pengelolaan Master Kota.

1. Pilih menu Master Data > Master Kota, akan muncul Daftar Master Kota

Gambar 39

2. Untuk menambah data, klik tombol Tambah Data



3. Isi Kode dan Nama Kota. 4. Setelah selesai, klik Simpan.

Gambar 40

B. Mengubah Master Kota

1. Pilih menu Master Data > Master Kota, akan muncul Daftar Master Kota. 2. Untuk mengubah data, klik tombol Edit pada kolom operasi 3. Lakukan pengubahan, setelah selesai, klik Simpan



11. Tutup PeriodeFungsi ini digunakan untuk melakukan Tutup Hari, Tutup Bulan maupun Tutup Tahun. Fungsi Tutup Hari akan memvalidasi rekening simpanan wajib dan pembiayaan yang akan dibayar. Fungsi Tutup Bulan akan melakukan perhitungan untuk Bagi Hasil & SHU Anggota. Sedangkan fungsi Tutup Tahun akan mengalihkan data tahun berjalan ke tahun lanjutan.

A. Proses Tutup HariProses Tutup Hari, digunakan untuk memvalidasi data rekening pembiayaan yang sudah memasuki jatuh tempo angsuran. Dan memvalidasi saldo rekening simpanan yang akan di‐auto debet berdasarkan nilai pembiayaan yang akan diangsur.

1. Pilih menu Master Data > Tutup Periode, akan muncul Form Jenis Penutupan.

Gambar 41

2. Pilih Jenis Penutupan, dengan pilihan Tutup Harian

Gambar 42

3. Lakukan Tutup Hari, dengan cara klik tombol Tutup Periode. Sistem akan memvalidasi data rekening pembiayaan (Tanggal Angsuran, Margin, dan Bagi Hasil). Dan juga sistem akan memvalidasi saldo data rekening simpanan yang akan di‐auto debet, jika nilai saldo lebih besar dari nilai angsuran, sistem akan melakukan auto debet.



B. Proses Tutup Bulan

Proses Tutup Bulan, digunakan untuk menghitung pendapatan dari pembiayaan, bagi hasil simpanan, bonus untuk wadiah (jika ada) serta membuat laporan akuntansi bulanan.

1. Pilih menu Master Data > Tutup Periode, akan muncul Form Jenis Penutupan 2. Pilih Jenis Penutupan, dengan pilihan Tutup Bulanan

Gambar 43

3. Lakukan Tutup Bulan, dengan cara klik tombol Tutup Periode. Namun Anggaran Bonus dan Anggaran cadangan Umum harus di isi terlebih dahulu. Lalu Sistem akan menghitung SHU bulan berjalan, Jika sudah lengkap, sistem akan menyimpan data isian operator. Dan sistem akan membuat laporan akuntansi bulanan.



C. Proses Tutup Tahun

Proses Tutup Tahun, digunakan untuk memvalidasi saldo akhir kas pada laporan neraca, SHU pada laporan PHU, anggaran SHU anggota dan data partisipasi pada lembaga lain.

1. Pilih menu Master Data > Tutup Periode, akan muncul Form Jenis Penutupan. 2. Pilih Jenis Penutupan, dengan pilihan Tutup Tahunan

Gambar 44

3. Isi Form lalu lakukan Tutup Tahun, dengan cara klik tombol Tutup Periode. Sistem akan memvalidasi data saldo akhir kas dan SHU. Jika sudah lengkap, sistem akan menyimpan data isian operator. Dan sistem akan membuat laporan akuntansi.



MODUL KEANGGOTAAN



Modul Keanggotaan digunakan untuk mengelola data anggota, mencakup pendaftaran anggota, pengubahan data, mencetak kartu anggota, dan melihat data iuran anggota.

1. Mengelola Data AnggotaA. Menambah Data Anggota

1. Pilih menu Pelayanan > Keanggotaan, akan muncul Daftar Keanggotaan

Gambar 45

2. Lakukan penambahan data baru dengan cara klik tombol Tambah

Gambar 46



3. Isi Form keanggotaan, untuk Nomor Referensi dapat di isi dengan nomor identitas selain KTP. Dan form Usaha di isi apabila anggota tersebut mempunyai usaha sendiri, apabila tidak, form ini tidak perlu di isi.

4. Jika sudah lengkap, klik Simpan, sistem akan menyimpan data 5. Jika status keanggotaan sebagai anggota, maka sistem akan secara otomatis

membuat Rekening Iuran Anggota.

B. Mengubah Data AnggotaUntuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pendaftaran anggota. 1. Pilih menu Pelayanan > Keanggotaan, akan muncul Daftar Keanggotaan 2. Lakukan pengubahan data dengan cara klik tombol Edit 3. Lakukan pengubahan data, jika sudah selesai, klik Simpan kembali

C. Mencari Data AnggotaUntuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pendaftaran anggota. 1. Pilih menu Pelayanan > Keanggotaan, akan muncul Daftar Keanggotaan 2. Lakukan pencarian data dengan cara klik tombol Cari pada kolom Operasi 3. Isi filter pencarian, berdasarkan No anggota atau nama anggota, klik Cari

D. Menghapus Data AnggotaUntuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pendaftaran anggota.

1. Pilih menu Pelayanan > Keanggotaan, akan muncul Daftar Keanggotaan 2. Lakukan hapus data dengan cara klik tombol Delete pada kolom Operasi 3. Klik Submit, data akan terhapus 4. Jika anggota yang akan di hapus datanya masih mempunyai rekening terdaftar, maka

data tersebut tidak dapat dihapus

Gambar 47

E. Mencetak Kartu AnggotaUntuk melakukan fungsi ini, harus sudah melalui proses pendaftaran anggota.

1. Pilih menu Pelayanan > Keanggotaan, akan muncul Daftar Keanggotaan 2. Lakukan cetak kartu anggota dengan cara klik tombol Cetak pada kolom Operasi, sistem

akan menampilkan popup preview kartu anggota. 3. Klik tombol Print, kartu anggota akan tercetak.



F. Melihat Data Iuran Anggota

Gambar 48

1. Pilih menu Pelayanan > Rekening Iuran Anggota, akan muncul Daftar Iuran Anggota

Gambar 49

2. Untuk melihat iuran anggota, klik tombol View pada kolom Operasi

Gambar 50

3. Apabila nama anggota yang di maksud tidak ada di daftar yang di tampilkan, dapat dilakukan pencarian dengan cara klik tombol Cari. Sistem akan menampilkan filter pencarian data.



MODUL SIMPANAN



Modul Simpanan digunakan untuk mengelola rekening simpanan dan transaksi simpanan.

1. Mengelola Rekening SimpananUntuk menggunakan Modul ini, Operator diharapkan telah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Pelayanan" oleh Admin

A. Menambah Rekening Simpanan1. Pilih menu Pelayanan > Rekening Simpanan, akan muncul pilihan Reguler,

Berjangka, atau Khusus. Pilih salah satu

Gambar 51

Gambar 52

Gambar 53

2. Munculkan semua Rekening Anggota dengan cara klik tombol Cari

Gambar 54

3. Lakukan pembuatan rekening, dengan meng‐klik tombol Tambah Rekening 4. Isi Form rekening simpanan. Isi Kode Produk dan Nama Produk denagn Rekening

yang bersesuaian 5. Setelah terisi semua, Klik Simpan



Catatan :

Gambar 55

Fungsi ini mengambil contoh Rekening Simpanan Reguler, prosedur ini berlaku juga untuk Rekening Simpanan Berjangka, dan Khusus.

B. Mengubah Data Rekening Simpanan1. Pilih menu Pelayanan > Rekening Simpanan, akan muncul pilihan Reguler,

Berjangka, atau Khusus. Pilih salah satu 2. Munculkan semua Rekening dengan cara klik tombol Cari. Atau Rekening

yang dituju saja dengan cara mengisikan nama Anggota pada filter pencarian kemudian klik tombol Cari

3. Lakukan pengubahan rekening, dengan meng‐klik tombol Edit pada kolom operasi 4. Setelah selesai dilakukan pengubahan, klik Simpan

C. Menghapus Data Rekening Simpanan1. Pilih menu Pelayanan > Rekening Simpanan, akan muncul pilihan Reguler,

Berjangka, atau Khusus. Pilih salah satu 2. Munculkan semua Rekening dengan cara klik tombol Cari. Atau Rekening

yang dituju saja dengan cara mengisikan nama Anggota pada filter pencarian kemudian klik tombol Cari

3. Lakukan hapus rekening, dengan meng‐klik tombol Delete pada kolom operasi. Sistem akan menampilkan form dialog konfirmasi hapus data. Klik Submit, data akan terhapus

Catatan :

Untuk Rekening Wadiah, menu yang dipilih Pelayanan > Rekening Wadiah kemudian menu pilihan "Reguler", "Berjangka", atau "Khusus". Secara keseluruhan, baik Rekening Simpanan maupun Wadiah, prosedur yang digunakan tetap sama.



2. Mengelola Transaksi SimpananFungsi ini digunakan untuk melakukan setoran, penarikan dana maupun transfer antar rekening simpanan. Untuk menggunakan Modul ini, Operator diharapkan telah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Kasir" oleh Admin.

A. Transaksi Setoran1. Pilih menu Kasir > Setoran, akan muncul Form Transaksi Setoran

Gambar 56

2. Isi Form Transaksi Setoran, pilih Jenis Rekening, lalu akan muncul Daftar Rekening.

Pilih nama anggota yang di maksud.

Gambar 57

3. Form akan kembali ke form transaksi setoran. No Bukti Ref. akan terisi secara Auto



Gambar 58

4. Klik Simpan, Sistem akan menyimpan Transaksi Simpanan 5. Klik tombol Cetak, bukti transaksi simpanan akan tercetak.

Gambar 59



B. Transaksi Penarikan 1. Pilih menu Kasir > Penarikan, akan muncul Form Transaksi Penarikan

Gambar 60

2. Pilih Jenis Rekening, lalu akan muncul Daftar Rekening, pilih nama anggota 3. Form akan kembali ke form transaksi penarikan. Pilih Jenis Penarikan. Isi Nominal

Penarikan

Gambar 61

4. Klik Simpan. Sistem akan menyimpan Transaksi Simpanan 5. Klik tombol Cetak, bukti transaksi penarikan akan tercetak



Gambar 62

C. Proses Transaksi Pindah Buku1. Pilih menu Kasir > Pindah Buku, akan muncul Form Transaksi Pindah Buku

Gambar 63

2. Isi Form Transaksi pindah buku, pilih Jenis Simpanan Asal, lalu akan muncul Daftar

Rekening, pilih nama anggota 3. Pilih Jenis Simpanan Tujuan, lalu akan muncul Daftar Rekening, pilih nama anggota



4. Sistem akan kembali ke form Transaksi pindah buku, Isi Nominal yang akan dipindah bukukan

5. Isi Form Rekening Tujuan, dengan cara pilih jenis simpanan tujuan, akan muncul Daftar Rekening, pilih nama pemilik rekening tujuan

6. Klik Simpan

Gambar 64

D. Mencetak Bukti Transaksi Simpanan1. Pilih menu Laporan Counter > Cetak Bukti Transaksi akan muncul Form Cetak Bukti

Transaksi

Gambar 65



2. Isi Form Cetak Bukti Transaksi, pilih Jenis Transaksi (Setoran atau Penarikan), lalu akan muncul Daftar Transaksi, pilih salah satu yang akan dicetak

3. Sistem akan kembali ke form Cetak Bukti Transaksi, klik Cetak untuk mencetak ulang

Gambar 66

E. Melihat Transaksi Simpanan1. Pilih menu Laporan Counter > Mutasi Simpanan akan muncul Form Mutasi

Transaksi Simpanan

Gambar 67

2. Isikan filter pencarian berdasarkan kebutuhan. Lalu klik Cari 3. Akan muncul semua data dari hasil filter pencarian. Klik Cetak untuk mencetak



Gambar 68

F. Membatalkan Transaksi SimpananUntuk menggunakan Modul ini, Operator diharapkan telah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Akunting" oleh Admin Proses pembatalan ini disebut juga Proses Reversal, artinya mengembalikan transaksi yang salah ke posisi NOL, kemudian data yang benar diinputkan kembali 1. Pilih menu Transaksi Akunting > Transaksi Reversal akan muncul Form Transaksi

Reversal

Gambar 69

2. Isi Form Transaksi Reversal, pilih Jenis Transaksi, lalu akan muncul Daftar Transaksi, pilih nama anggota yang ingin di batalkan transaksi simpanannya



Gambar 70

2. Setelah terisi semua, klik Posting. Sistem akan menyimpan data Transaksi Reversal



MODUL PEMBIAYAAN



Menu Pembiayaan digunakan untuk mengelola pencairan dana pembiayaan dan angsuran pembiayaan

1. Mengelola Rekening PembiayaanOperator sudah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Pembiayaan" oleh petugas Admin

A. Membuat Rekening Pembiayaan1. Pilih menu Pelayanan > Rekening Pembiayaan, akan muncul pilihan Murabahah,

Mudharabah, Musyarakah, atau Qardhul Hasan. Pilih salah satu

Gambar 71

Gambar 72

Gambar 73

Gambar 74

2. Munculkan semua data di Rekening pembiayaan dengan cara klik tombol Cari

Gambar 75



3. Lakukan pembuatan rekening, dengan meng‐klik tombol Tambah Rekening. Sistem akan menampilkan form rekening pembiayaan

Gambar 76

4. Untuk No Rekening, No Anggota, dan Nama Anggota akan terisi secara otomatis. Namun untuk mengisi Kode Produk, klik tombol Cari, akan muncul form ambil data produk pembiayaan. Pilih salah satu

Gambar 77

5. Isi Pokok Pembiayaan dengan Nominal berapa yang akan di pinjam, Isi Margin, dan Sistem akan menentukan berapa Total Nominal yang dapat di pinjamkan (Pokok Pembiayaan + Margin)

6. Pilih Jangka waktu Pembiayaan / Pinjaman, apakah beberapa hari, bulan atau tahun. Tentukan Periode Angsuran Pokok dan Periode Angsuran Margin. Untuk Pokok Per Periode dan Margin Per Periode, otomatis akan terisi dengan berapa nominal yang harus di bayarkan per jatuh temponya (terisi otomatis pada saat klik TUTUP pada form SIMULASI PEMBIAYAAN)

7. Pilih Tanggal Pembukaan Rekening



8. Pilih AutoDebet dari Rekening Simpanan, dengan klik tombol Cari. Pilih Rekening atas nama siapa yang akan di autodebet, klik Pilih. Isi No Faktur Pembelian

9. Klik SIMULASI untuk mengetahui Simulasi Pembiayaannya

Gambar 78

Gambar 79

10. Klik Tombol Tutup, sistem akan kembali ke form rekening pembiayaan



Gambar 80

11. Klik Simpan. Sistem akan menampilkan form rekening pembiayaan dengan tombol DISAHKAN. Apabila rekening pembiayaan ini disetujui, klik tombol disahkan ini. Akan muncul tanda konfirmasi. Klik OK

Gambar 81

12. Isikan data tambahan untuk pembiayaan ini, berupa Nilai Agunan, Data Barang yang akan dibeli dan data‐data lainnya.

B. Mengubah Rekening Pembiayaana. Pilih menu Pelayanan > Rekening Pembiayaan, akan muncul pilihan Murabahah,

Mudharabah, Musyarakah, atau Qardhul Hasan. Pilih salah satu b. Munculkan Data Rekening Pembiayaan dengan cara klik tombol Cari c. Lakukan Pengubahan Rekening, dengan cara klik tombol Edit pada kolom operasi d. Setelah selesai dilakukan pengubahan, klik Simpan

C. Menghapus Rekening Pembiayaan1. Pilih menu Pelayanan > Rekening Pembiayaan, akan muncul pilihan Murabahah,

Mudharabah, Musyarakah, atau Qardhul Hasan. Pilih salah satu 2. Munculkan Data Rekening Pembiayaan dengan cara klik tombol Cari



3. Lakukan Hapus Rekening, dengan meng‐klik tombol Delete pada kolom operasi. Sistem akan menampilkan form dialog konfirmasi hapus data. Klik Submit, data akan terhapus.

Catatan :

Contoh Prosedur di atas, adalah menggunakan Rekening Pembiayaan Murabahah. Secara keseluruhan, baik Rekening Pembiayaan Murabahah, Mudharabah, Musyarakah, maupun Qardhul Hasan, prosedur yang digunakan tetap sama.

2. Mengelola Transaksi PembiayaanOperator sudah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Pembiayaan" oleh petugas Admin.

A. Transaksi Pencairan Dana1. Pilih menu Pembiayaan > Pencairan Dana, akan muncul form Transaksi Pencairan

Dana

Gambar 82

2. Isi Form Transaksi Pencairan Dana, pilih Jenis Pembiayaan, lalu akan muncul Daftar Rekening, pilih salah satu



Gambar 83

3. Data akan kembali ke form Transaksi Pencairan Dana. 4. Pilih Jenis Simpanan yang akan jadi Tujuan Pencairan

(Pencairan Dana ini tidak dilakukan secara Cash, tapi di setor ke Rekening Simpanan. Setelah dari Rekening Simpanan, bisa dilakukan Penarikan Dana)

5. Untuk mempermudah menelusuri data, isikan semua data inputan yang diminta, termasuk isian ”Keterangan”

6. Klik Simpan. Sistem akan menyimpan data Transaksi Pencairan Dana

Gambar 84



B. Setoran Omzet Pembiayaan1. Pilih menu Pembiayaan > Setoran Omzet Pembiayaan, akan muncul form Transaksi

Setoran Omzet Pembiayaan

Gambar 85

2. Isi Form Transaksi Setoran Omzet Pembiayaan, pilih Jenis Rekening 3. Isi Jumlah Omzet. Kolom Nisbah dan Bagi Hasil akan terisi sendiri

Gambar 86

4. Klik Simpan. Sistem akan menyimpan data Transaksi setoran omzet pembiayaan

Catatan :

Nilai Bagi Hasil = Nisbah x Jumlah Omzet. Nilai Bagi Hasil inilah yang nantinya akan dijadikan sebagai tagihan kepada nasabah. Setoran Angsuran Pembiayaan dilakukan melalui proses auto debet dari rekening simpanan yang telah ditentukan sebelumnya.



C. Proses Pembuatan Tagihan Kolektor1. Pilih menu Pembiayaan > Tagihan Kolektor, akan muncul Daftar Tagihan Kolektor

Gambar 87

2. Lakukan Pembuatan Kwitansi tagihan , dengan cara Pilih Nama Kolektor, Tanggal Tagihan. Lalu klik Cari. Akan muncul form hasil pencarian tagihan kolektor tersebut

Gambar 88

3. Apabila data belum ada, klik Tombol Tambah Data. Akan muncul Form Tagihan Kolektor Detail. Klik Simpan.

Gambar 89

4. Sistem akan menampilkan Daftar Tagihan Kolektor Detail



Gambar 90

5. Apabila data belum ada, Klik Tambah Data

Gambar 91

6. Pilih Jenis Rekening, akan muncul daftar rekening, pilih nama anggota yang akan di tagihkan, Sistem akan kembali ke form Tagihan Kolektor Detail

7. Klik Simpan Data Nominal inilah yang seharusnya dibayar oleh nasabah pembiayaan dan yang seharusnya diterima oleh kolektor

Gambar 92



D. Mencetak Tanda Terima PembiayaanOperator sudah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Pembiayaan" oleh petugas Admin 1. Pilih menu Laporan Counter > Cetak Bukti Transaksi, akan muncul form Cetak Bukti

Transaksi

Gambar 93

2. Isi Form Cetak Bukti Transaksi, pilih Jenis Transaksi (Penarikan Dana), lalu akan muncul Daftar Rekening, pilih Nomor Rekening yang dimaksud

3. Klik Cetak. Sistem akan mencetak Bukti Transaksi.

E. Melihat Data Transaksi PembiayaanOperator sudah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Pembiayaan" atau "Petugas Akunting" oleh petugas Admin

1. Pilih menu Laporan Counter > Mutasi Pembiayaan, akan muncul Form Mutasi

Transaksi Pembiayaan

Gambar 94

2. Tentukan kriteria dari data yang akan ditampilkan lalu klik Cari



MODUL AKUNTANSI



Menu Akuntansi digunakan untuk mengelola jurnal umum, jurnal memorial, dan laporan keuangan. Dan juga digunakan untuk mencetak laporan akunting

1. Mengelola Jurnal UmumFungsi ini digunakan untuk melakukan posting jurnal secara umum ke dalam akuntansi. Operator sudah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Akuntansi" oleh petugas Admin

A. Mem-Posting Jurnal Umumi. Pilih menu Transaksi Akunting > Jurnal Umum, akan muncul Daftar Jurnal Umum

Gambar 95

2. Lakukan penambahan data, dengan cara klik tombol Tambah Jurnal



Gambar 96

3. Isi Tanggal Penjurnalan, Keterangan Jurnal. Klik Tambah Detail

4. Isi Posisi (Debit / Kredit)

Gambar 97

5. Untuk Kode Akun, klik tombol Cari, akan muncul Daftar Kode Akun, Pilih 6. Isi Nominal, klik Simpan

Gambar 98

7. Inputkan hal yang sama untuk sisi sebaliknya. 8. Setelah sisi Debet dan Kredit terisi, klik Simpan.



B. Mengubah Jurnal Umum

Gambar 99

Untuk melakukan fungsi ini harus sudah melalui proses posting jurnal umum.

a. Pilih menu Transaksi Akunting > Jurnal Umum, akan muncul Daftar Jurnal Umum b. Lakukan Pengubahan data, dengan cara klik tombol Edit pada kolom operasi c. Setelah selesai klik tombol Simpan

Gambar 100

C. Mencari Data di Jurnal UmumUntuk melakukan fungsi ini harus sudah melalui proses posting jurnal umum. 1. Pilih menu Transaksi Akunting > Jurnal Umum, akan muncul Daftar Jurnal Umum.



2. Lakukan Pencarian data, dengan cara Isi Filter pencarian, dengan pilihan Bulan Ini atau Batasan Tanggal (Input Tanggal), Klik Cari. Sistem akan menampilkan Daftar Jurnal Umum berdasarkan data yang dicari

D. Menghapus Jurnal Umum

Gambar 101

Untuk melakukan fungsi ini harus sudah melalui proses posting jurnal umum. 1. Pilih menu Transaksi Akunting > Jurnal Umum, akan muncul Daftar Jurnal Umum 2. Lakukan Penghapusan data, dengan cara klik tombol Delete pada kolom Operasi,

sistem akan menampilkan form dialog konfirmasi hapus data. 3. Klik Submit, data akan terhapus.

2. Mengelola Jurnal MemorialFungsi ini digunakan untuk melakukan posting jurnal non Kas ke dalam akuntansi Operator sudah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Akuntansi" oleh petugas Admin

Catatan :

Pada dasarnya, Pengelolaan Jurnal Memorial adalah sama dengan Pengelolaan Jurnal Umum. Yang membedakan adalah pada saat pemilihan Kode Akun‐nya saja. Sistem memberikan kebebasan sepenuhnya kepada Petugas Akunting akan pemilihan Kode Akun yang tepat untuk Jurnal Memorial ini.


3. Laporan Keuangan


Operator sudah dibuatkan username dan password serta diberikan kewenangan / peran sebagai "Petugas Akuntansi" oleh petugas Admin

A. Laporan Penerimaan1. Pilih menu Laporan Counter > Laporan Penerimaan

Gambar 102

2. Isikan kriteria pencarian lalu klik Cari 3. Klik Cetak, untuk mencetak Laporan

Gambar 103



B. Laporan Pengeluaran1. Pilih menu Laporan Counter > Laporan Pengeluaran

Gambar 104

2. Isikan kriteria pencarian lalu klik Cari 3. Klik Cetak, untuk mencetak Laporan pengeluaran

Gambar 105



C. Buku Besar1. Pilih menu Akunting > Buku Besar

Gambar 106

2. Isikan filter pencarian lalu klik tombol Preview 3. Klik tombol Cetak untuk mencetaknya

Gambar 107



D. Laporan Inventory1. Pilih menu Akunting > Laporan Inventory

Gambar 108

2. Isikan kriteria pencarian lalu klik tombol Preview

Gambar 109

3. Jika ingin mencetak Laporan Inventory, klik tombol Cetak



E. Laporan Kolektibilitas1. Pilih menu Akunting > Laporan Kolektibilitas

Gambar 110

2. Lakukan Pencarian Laporan Kolektibilitas, dengan cara pilih Murabahah atau Pembiayaan. Klik tombol Preview. Sistem akan menampilkan Laporan Kolektibilitas sesuai filter pencarian

Gambar 111

3. Jika ingin mencetak Laporan Kolektibilitas, klik tombol Cetak.



F. Laporan PHU1. Pilih menu Akunting > Laporan PHU

Gambar 112

2. Lakukan Pencarian Laporan PHU, dengan cara pilih filter pencarian berdasarkan Bulan Ini atau Periode Bulan dan Tahun. Klik tombol Preview

‐‐‐‐‐‐‐‐

Gambar 113

3. Jika ingin mencetak Laporan PHU, klik tombol Cetak.



G. Laporan Neraca1. Pilih menu Akunting > Laporan Neraca

Gambar 114

2. Lakukan Pencarian Laporan Neraca, dengan cara pilih filter pencarian berdasarkan Bulan dan Tahun. Klik tombol Preview

3. Jika ingin mencetak Laporan Neraca, klik tombol Cetak

Gambar 115



H. Laporan Arus Kas1. Pilih menu Akunting > Laporan Arus Kas

Gambar 116

2. Lakukan Pencarian Laporan Arus Kas, dengan cara pilih filter pencarian berdasarkan Bulan ini atau Akumulasi s/d Bulan dan Tahun. Klik tombol Preview

3. Klik tombol Cetak untuk mencetak Laporan Arus Kas

Gambar 117



I. Laporan Promosi Ekonomi Anggota1. Pilih menu Akunting > Laporan PEA

Gambar 118

2. Lakukan Pencarian Laporan PEA, dengan cara pilih filter pencarian berdasarkan Tahun. Klik tombol Preview

3. Klik tombol Cetak untuk mencetak Laporan Promosi Ekonomi Anggota

Gambar 119


Daftar Rekening


KODE REKENING URAIAN

10000000 Harta (Aktiva)

11000000 Harta Lancar

11010000 Kas

11020000 Bank

11020100 Bank Syari'ah

11020200 Bank Konvensional

11030000 Giro Pada Bank

11040000 Tabungan Berjangka

11050000 Piutang Usaha

11050100 Piutang Murabahah

11050200 Piutang BBA

11050300 Piutang Salam

11050400 Piutang Istisna

11050500 Piutang Pendapatan Ijarah

11050600 Piutang Usaha Lainnya

11060000 Penyisihan Piutang Tak Tertagih

11070000 Pembiayaan

11070100 Pembiayaan Mudharabah

11070200 Pembiayaan Musyarakah

11070300 Pembiayaan Qordul Hasan

11070400 Pembiayaan Qardhul Hasan

11080000 Penyisihan Pembiayaan Tak Tertagih

11090000 Persediaan

11100000 Penyertaan

11110000 Investasi

11120000 Piutang Lain ‐ lain

11130000 Perlengkapan Kantor

11140000 Sewa Dibayar Dimuka

11150000 Asuransi Dibayar Dimuka

11160000 Pendapatan yang masih harus diterima

12000000 Harta Tetap

12010000 Inventaris Kantor

12020000 Akumulasi Penyusutan Inventaris Kantor

12030000 Kendaraan

12040000 Akumulasi Penyusutan Kendaraan

12050000 Gedung Kantor

12060000 Akumulasi Penyusutan Gedung Kantor

12070000 Software



12080000 Amortisasi Software

12090000 Tanah

13000000 Harta Lain ‐ lain

13010000 Biaya Pra Operasi

13020000 Amortisasi Biaya Pra Operasi

20000000 Kewajiban (Pasiva)

21000000 Kewajiban Jangka Pendek

21010000 Hutang Jangka Pendek

21020000 Simpanan Sukarela

21020100 Simpanan Mudharobah Reguler

21020101 Simpanan Harian

21020102 Simpanan Pendidikan

21020200 Simpanan Mudharobah Berjangka

21020201 Berjangka 1 bulan




21020300 Simpanan Mudharobah Khusus

21020301 Simpanan Haji

21020302 Simpanan Qurban

21030000 Wadiah

21030100 Wadiah Reguler

21030101 Wadiah Harian

21030200 Wadiah Berjangka





21030300 Wadiah Khusus

21030301 Wadiah Haji

21030302 Wadiah Qurban

21040000 Pinjaman Yang Diterima

21050000 Kewajiban Bank

21060000 Hutang Dana Bagian SHU

21070000 Kewajiban Pajak

21080000 Kewajiban Zakat

21090000 Investasi tidak terikat

21090100 Investasi Mudharabah

21090200 Simpanan Mudharabah

21100000 Kewajiban Lain ‐ lain

22000000 Kewajiban Jangka Panjang



22010000 Kewajiban pada Bank

22020000 Kewajiban pada KJKS / UJKS lain

22030000 Kewajiban pada Pihak Ke 3

30000000 Modal

31000000 Simpanan Koperasi

31010000 Simpanan Pokok

31020000 Simpanan Wajib

31030000 Simpanan Wajib Khusus

32000000 Modal Penyertaan

32010000 Anggota

32020000 Non Anggota

33000000 Modal Penyetaraan Simpanan Pokok

34000000 Zakat, Infaq & Shadaqah

35000000 Hibah Donasi

36000000 Cadangan

36010000 Cadangan Umum

36020000 Cadangan Tujuan Resiko

37000000 Sisa Hasil Usaha (SHU)

37010000 SHU Belum Dibagi

37020000 SHU Bulan Lalu

37030000 SHU Bulan Berjalan

37040000 SHU Tahun Berjalan

37050000 Bonus Wadiah

40000000 Pendapatan

41000000 Pendapatan Operasional

41010000 Pendapatan Margin

41010100 Pendapatan Margin Murabahah

41010200 Pendapatan BBA

41010300 Pendapatan Salam

41010400 Pendapatan Istisna

41020000 Pendapatan Bagi Hasil

41020100 Pendapatan Basil Mudharobah

41020200 Pendapatan Basil Musyarakah

41030000 Pendapatan Operasional Lainnya

41040000 Bagi Hasil Investasi

42000000 Pendapatan Non Operasional

42010000 Laba Penjualan Harta Tetap

42020000 Selisih Laba Penilaian Persediaan

49000000 Penutupan Pendapatan

50000000 Beban

51000000 Beban Operasional



51010000 Beban Bagi Hasil

51010100 Beban Basil Mudharobah Biasa

51010200 Beban Basil Mudharobah Berjangka

51010300 Beban Basil Mudharobah Khusus

51020000 Beban Penghapusan Pembiayaan

51030000 Beban Listrik, Air dan Telepon

51040000 Beban Penyusutan Kendaraan

51050000 Beban Sewa Gedung / Kantor

51060000 Beban Penyusutan Inventaris

51070000 Beban Gaji & Insentif Pegawai

51080000 Beban Perjalanan Dinas

51090000 Beban Macam‐macam

52000000 Beban Non Operasional

52010000 Rugi Penjualan Harta Tetap

52020000 Selisih Rugi Penilaian Persediaan

53000000 Beban Perkoperasian

59000000 Penutupan Beban


Documents

Usman SIMKOPSYAH