8/16/2019 SOP Manager Risk Management

1/4

STANDARD OPERERATING PROSEDURE

RISK MANAGEMENT

Identitas Jabatan

 Nama Jabatan : Manager Risk Management

Departemen : Risk ManagementAtasan langsung : Operation Director  

Bawahan langsung : Staff Risk Management

I;

Tujuan Jabatan

Bertanggung jawab atas proses realisasi pemenang Agunan !an "unggakan peserta# 

I; APPROVAL

NO URAIAN

SKALA

WAKTU

H/M//T

$# REALISASI PENGAMILAN DANA

1; Menerima berkas !ari a!min#

2; %oreksi kelengakan berkas pemenang lelang arisan

; Berkas belum memenuhi s&arat !ikembalikan ke a!min untuk proses

ulang kelengkapan berkas#; Berkas memenuhi s&arat langsung proses sur'e& lapangan#

3; Menjalankan sur'e& lapangan

; Sur'e& kela&akan peserta arisan ( caracter capacit& !an collateral)#

; Sur'e& status !an nilai jaminan#

4; *aporan ti!ak lolos sur'e&

; Men&erahkan hasil sur'e& kepa!a a!min untuk poses pengun!uran

 peserta arisan !ari keanggotaan#

; %onfirmasi !engan a!min billing !an cassir untuk pengembalian

setoran arisan#

; %oor!inasi !engan customer ser'ice untuk pemberitahuan hasil

sur'e& kepa!a peserta arisan#

5; *aporan lolos sur'e&

; Mengembalikan berkas hasil sur'e& kepa!a a!min untuk proses

realisasi lebih lanjut#

; %oor!inasi !engan customer ser'ice untuk pemberitahuan tanggal

realisasi ke pemenang lelang arisan#

6; Membantu proses realisasi !ana &ang !ialokasikan untuk pembelian

motor secon!

; Mencarikan unit motor &ang !ibeli#

; Menerima uang realisasi !ari cassir#

; Memba&ar pembelian motor secon! ke penjual#; Menerima B+%B motor !an peserta membawa motor !an

,ns!ntl

,ns!ntl

,ns!ntl

,ns!ntl

-.B

,ns!ntl

1

8/16/2019 SOP Manager Risk Management

2/4

S"N%n&a#

; Minta kwitansi bukti pemba&aran !ari penjual#

; Minta bukti penerimaan uang !ari peserta arisan#

; Men&erahkan B+%B kepa!a a!min untuk proses input !ata jaminan#

; Men&erahkan kwitansi pembelian motor !an penerimaan uang !ari

 peserta arisan#7; Membuat laporan tri wulan pertanggung jawaban kepa!a Operational

Director# B

/# MEMANTU REALISASI PENGAMILAN MOTOR ARU

1; Menerima berkas !ari a!min#

2; Membantu kelengkapan berkas !an tan!a tangan pemenang arisan motor#

3; Membantu proses realisasi ke !ealer#

; Men&erahkan DO#; Men&erahkan pemba&aran uang lelang#

; Mengambil plat nomor ken!araan !an S"N%#

; Memba&ar uang pelunasan pembelian motor#

4; Men&erahkan bukti pemba&aran ke cassir#

,ns!ntl

,ns!ntl

,ns!ntl

,ns!ntl

0# PENUKARAN AGUNAN

1; Menerima berkas !ari a!min#

2; %oor!inasi !engan a!min biling untuk pengecekan !ata tunggakan peserta arisan#

3; 1ek status !an nilai agunan pengganti#

; Dikabulkan jika memenuhi pers&aran#

; Ditolak jika belum memenuhi pers&aratan#

4; +roses penan!a tanganan berkas penukaran agunan#

5; Menerima agunan pengganti !ari peserta arisan#

6; Men&erahkan agunan kepa!a a!min untuk proses input !ata agunan#

7; Menerima agunan lama !ari bagian collateral#

8; Men&erahkan agunan kepa!a peserta arisan#

,ns!ntl

-

-

,ns!ntl

,ns!ntl

,ns!ntl

,ns!ntl

,ns!ntl

- : -arian M : Mingguan B : Bulanan " : "ahunan

II; !OLLATERAL

NO URAIAN

SKALA

WAKTU

H/M//T

$# PK ARU

1; Menerima !ata transaksi pembelian motor ke !ealer !ari a!min#

2; Mengambil B+%B &ang su!ah ja!i !i !eler#

,ns!ntl

,ns!ntl-.M

2

8/16/2019 SOP Manager Risk Management

3/4

3; %oreksi !ata B+%B &ang !iterima#

4; Men&erahkan B+%B kepa!a a!min untuk proses input !ata agunan#

5; Menerima kembali B+%B !ari a!min#

6; ,n'ertarisir !ata agunan#

7; Men&impan B+%B !i brankas#

-.M

-.M

-.B

-.B

/# AGUNAN REALISASI DANA

1; Menerima agunan !ari pemenang arisan .( realisasi dana diantar )

2; %oreksi !ata agunan !engan berkas realisasi# ( realisasi dana diantar )

3; Men&erahkan agunan kepa!a a!min untuk proses input !ata agunan# .

( realisasi dana diantar )

4; Menerima agunan !ari a!min#

5; ,n'entarisir !ata agunan#

6; Men&impan agunan !i brankas#

,ns!ntl

,ns!ntl

,ns!ntl

,ns!ntl

M.B

-.M.B

0# PENUKARAN AGUNAN

1; Menerima agunan !ari a!min ( su!ah melewati tahapan appro'al )#

2; ,n'entarisir !ata agunan#

3; +roses penukaran agunan#

4; Men&impan agunan pengganti !i brankas#

5; Men&erahkan agunan lama kepa!a a!min untuk proses input !ata agunan

!an pen&erahan ke peserta arisan#

-.M.B

,ns!ntl

,ns!ntl

-.M.B

-.M.B

- : -arian M : Mingguan B : Bulanan " : "ahunan

III; ILLING

NO URAIAN

SKALA

WAKTU

H/M//T

$# !OLLE!TION

1; Menerima berkas penagihan !ari a!min#

2; Melakukan penagihan ke peserta arisan#

a; +enagihan gagal laporan ke a!min untuk penerbitan surat peringatan

selanjutn&a#b; +enagihan berhasil

; Menerima pemba&aran !ari peserta arisan#

; Membuatkan kwitansi pemba&aran resmi !an me&erahkan ke

 peserta arisan#

; Membuat berita acara penagihan#

; Men&etorkan uang hasil penagihan !isertai kwitansi pemba&aran

setoran arisan kepa!a cassir#

,ns!ntl

-.M.B

TARGET KUALITAS"

1; "i!ak a!a tunggakan untuk peserta &ang belum menang lebih !ari /

 putaran

B

B

3

8/16/2019 SOP Manager Risk Management

4/4

2; "i!ak a!a tunggakan untuk peserta &ang su!ah menang lebih !ari $ putaran

/# SERVI!E !OMPLAIN

1; Menemui customer#

2; Men!engarkan complain customer#3; Mempersilahkan customer mengisi from complain#

4; Mengumpulkan bukti complin#

5; Mengin'entarisir semua !ata !an bukti complain#

6; Memberikan jawaban jika su!ah a!a sistem !an aturan &ang mengatur#

7; Melaporkan !an men!iskusikan !engan Opertional Director untuk

mencari jawaban !ari complain &ang !iajukan#

8; Maksimal 2 hari setelah masukn&a complain memberikan jawaban ke

customer#

9; %oor!inasi !engan customer ser'ice untuk pen&ampaian jawaban

complain b& phone#

,ns!ntl

,ns!ntl,ns!ntl

M

M

,ns!ntl

,ns!ntl

M

,ns!ntl

- : -arian M : Mingguan B : Bulanan " : "ahunan

4