Serie normas y procedimientos bancarios 34 - 12normativafinanciera.com/normafin/hemero.nsf/0... · c) Número de Cuenta Bancaria Nacional (BBAN): Hasta 30 caracteres alfanuméricos,

Órdenes en fichero para emisión de

transferencias SEPA

Serie normas y procedimientos bancarios

Nº 34 - 12 Julio 2007

ÍNDICE Página

INTRODUCCIÓN 3 I. ZONA ÚNICA DE PAGOS EN EUROS (S.E.P.A.) 4 II. DEFINICIÓN Y CARACTERÍSTICAS DEL SERVICIO 4

1. Órdenes de transferencia SEPA 5 2. Instrucciones operativas 6

III. ANEXOS ANEXO 1. DESCRIPCIÓN Y VERIFICACIÓN DEL CÓDIGO IBAN 7 1. IBAN 7 2. Estructura 7 3. Verificación 7 ANEXO 2. ORGANIZACIÓN DEL FICHERO 9 1. Organización del fichero 9 2. Estructura del fichero 10 3. Forma de envío del fichero 10 4. Características Generales de los Soportes Magnéticos 11 4.1.Soporte en formato EBCDIC 11 4.2.Soporte en formato ASCII 11 ANEXO 3. DISEÑO Y DESCRIPCIÓN DE LOS REGISTROS 12 1. Registro de cabecera de ordenante 12 1.1. Diseño 12 1.2. Descripción 12 2. Registros de beneficiario 14 2.1. Diseño y descripción del registro 1º individual obligatorio 14 2.2. Diseño y descripción del registro 2º adicional opcional 16 2.3. Diseño y descripción del registro 3º adicional opcional 19 3. Registro de totales 22 3.1. Diseño 22 3.2. Descripción 22 ANEXO 4. ESQUEMA DE DATOS TRANSFERENCIAS SEPA 23

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INTRODUCCIÓN

El procedimiento recogido en este cuaderno ha sido desarrollado por las entidades de crédito españolas a través de sus respectivas asociaciones, Asociación Española de Banca (AEB), Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA) y Unión Nacional de Cooperativas de Crédito (UNACC). Es, por tanto, un procedimiento normalizado y común a todas aquellas entidades de crédito que presten el servicio a que este cuaderno se refiere. Como procedimiento a disposición de los clientes, su objetivo es facilitarles un instrumento para ordenar transferencias de una manera ágil y automática, susceptible de intregar en sus propias aplicaciones. Pretende también facilitar a los clientes de las entidades de crédito un medio para una rápida utilización de los instrumentos SEPA. Para su aplicación práctica, será preciso el acuerdo previo entre el cliente que demanda el servicio que regula este cuaderno y la entidad de crédito que lo presta.

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I. ZONA ÚNICA DE PAGOS EN EUROS (S.E.P.A.)

SEPA son las siglas en inglés de Single Euro Payments Area, es decir, Zona Única de Pagos en Euros. Se trata de una iniciativa por la que se establece una verdadera zona integrada de pagos europeos en euros en los que dichos pagos están sujetos a un conjunto uniforme de estándares, normas y condiciones, y permite la realización de los pagos en euros de forma tan sencilla, rápida, segura y eficiente a como se hacen actualmente en cada país. Su objetivo es establecer instrumentos de pago, infraestructuras y estándares paneuropeos uniformes en toda Europa y eliminará las diferencias entre pagos transfronterizos y pagos nacionales. La SEPA, tras la introducción del Euro, es otro paso más en la creación del mercado único europeo y de la integración económica y monetaria europea. La creación de la SEPA permitirá a los clientes (consumidores, empresas, organismos) alcanzar completamente los beneficios de una moneda y un mercado comunes dentro de los países de la Unión Europea más Islandia, Liechtenstein, Noruega y Suiza. Uno de estos instrumentos de pago uniformes que se han creado es la Transferencia SEPA, conocida en el ámbito internacional como SEPA Credit Transfer (SCT). La Transferencia SEPA es un instrumento de pago básico para efectuar abonos no urgentes en euros, sin límite de importe, entre cuentas bancarias de clientes en el ámbito de la SEPA, de forma totalmente electrónica y automatizada.

II. DEFINICIÓN Y CARACTERÍSTICAS DEL SERVICIO

El servicio recogido en este Cuaderno consiste en la canalización periódica de las órdenes de transferencia SEPA en euros correspondientes a pagos de Empresas y Organismos (en adelante clientes ordenantes) para abonar en la cuenta de los beneficiarios de los mismos. Deberá indicarse tanto la cuenta de cargo del ordenante, como la cuenta de abono de los beneficiarios, las cuales deberán recogerse bajo formato normalizado mediante el Código Internacional de Cuenta Bancaria (IBAN) y el código Swift de la Entidad del beneficiario, “Bank Identification Code” (BIC), cuyas características se especifican en el Anexo 1. En ningún caso, el cliente ordenante deberá efectuar cálculo para completar el IBAN, debiendo recabarlo siempre del beneficiario de forma íntegra. Las instrucciones recogidas en el Anexo 1, exclusivamente deberán servir para implementar los procedimientos de comprobación.

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Aportar el IBAN es de vital importancia ya que, como se recoge en las normas del Esquema de Transferencias SEPA: - “La entidad del beneficiario tiene la obligación de abonar la transferencia en la

cuenta del beneficiario identificado por el IBAN en la orden de transferencia como único identificador, siempre y cuando se haya cumplido la regulación aplicable en relación al blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo”.

- “La entidad del beneficiario tendrá derecho a retrasar su tramitación para llevar

a cabo una orden de pago si encuentra una discrepancia de buena fe entre el IBAN y el nombre, o una razón válida similar”.

Transitoriamente, y como un servicio adicional opcional previamente acordado, las Entidades de Crédito podrán admitir de sus clientes el BBAN (Código Cuenta Cliente – CCC en el caso español) en lugar del IBAN, como formato normalizado identificador de las cuentas, solamente cuando éstas sean nacionales. Adicionalmente, y especialmente para órdenes de transferencia cuya entidad beneficiaria sea nacional, se podrían admitir órdenes del cliente sin el BIC de la entidad beneficiaria, siendo la entidad ordenante quién incluiría este dato en base al IBAN del beneficiario como un servicio adicional a su cliente.

1. ÓRDENES DE TRANSFERENCIA SEPA

Estas órdenes de transferencia SEPA y su ejecución responderán a las siguientes características:

- Tanto los clientes ordenantes como los titulares beneficiarios deberán tener

cuenta abierta en las Entidades de Crédito adheridas a SEPA. En el caso de que se ordenen transferencias para Entidades de Crédito que no estén adheridas al esquema SEPA, la Entidad de Crédito Ordenante buscará el procedimiento alternativo más adecuado para su canalización.

- Las operaciones serán en euros y no tendrán límite de importe. - Las Entidades de Crédito garantizarán a los clientes un plazo de ejecución

máximo de la transferencia de tres días hábiles, desde la fecha de aceptación de la orden de transferencia por la Entidad de Crédito Ordenante. En caso de que los clientes ordenantes deseen ordenar transferencias “urgentes”, deberán utilizar otro procedimiento.

- Los datos proporcionados por el cliente ordenante para el beneficiario,

deberán ser trasladados íntegramente y sin modificación por todos los intervinientes hasta llegar al cliente beneficiario (ver Anexo 4).

- Los ordenantes solo podrán cursar sus órdenes a las Entidades de Crédito

seleccionando la cláusula de gastos SHARE que corresponde a gastos compartidos.

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La entidad ordenante transferirá íntegramente el importe ordenado liquidando a su cliente sus comisiones y gastos por emisión. La entidad del beneficiario abonará a su cliente el importe recibido y le podrá liquidar sus comisiones y gastos por recepción. En virtud de este criterio, cada parte paga únicamente sus correspondientes comisiones y gastos.

2. INSTRUCCIONES OPERATIVAS

Con el fin de permitir a la Entidad de Crédito receptora del fichero de datos identificar correctamente la versión del Cuaderno 34 que está utilizando el ordenante, se hace obligatorio consignar en los Registros de Cabecera de Ordenante y de Beneficiario, en el campo 3, la referencia identificativa del cuaderno y de la versión utilizada, compuesta por cinco caracteres numéricos (ver Anexo 3). Los ficheros conteniendo las órdenes de transferencia deberán obrar en poder de la Entidad con una antelación de, al menos, TRES DIAS hábiles anteriores a la fecha de emisión. La fecha fijada para la emisión de las transferencias deberá coincidir con día hábil y si fuera inhábil, la fecha de emisión será la siguiente fecha hábil. Los Ordenantes deberán entregar un fichero con las características que se detallan en los Anexos 2 y 3 de este cuaderno. La Entidad receptora del fichero efectuará adeudo en la cuenta del cliente ordenante, informándole adecuadamente del apunte correspondiente.

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IIl. ANEXOS ANEXO 1 - DESCRIPCIÓN Y VERIFICACIÓN DEL CÓDIGO IBAN IBAN El Código Internacional de Cuenta Bancaria (International Bank Account Number, IBAN) sirve para la identificación de una cuenta abierta en una Entidad de Crédito, con el fin de facilitar el tratamiento automatizado de transferencias transfronterizas. El IBAN puede implantarse sin modificar los códigos o formatos de cuentas nacionales. Ello se logra creando un prefijo normalizado tras el cual puede colocarse inalterado el código de cuenta nacional. Estructura El IBAN puede constar de hasta 34 caracteres alfanuméricos contiguos que contienen los siguientes elementos: a) Código de país: 2 posiciones alfabéticas. b) Dígitos de control: (2 dígitos) validan el IBAN completo. c) Número de Cuenta Bancaria Nacional (BBAN): Hasta 30 caracteres

alfanuméricos, del 0 al 9, de la A a la Z (únicamente mayúsculas), sin espacios de separación. Posee una extensión fija por país.

Verificación Para verificar si un código IBAN es correcto, hay que efectuar los siguientes pasos: Paso 1 Trasladar los primero 4 caracteres del IBAN (código de país y dígitos de control) a la derecha del código Paso 2 Convertir las letras en números según la siguiente Tabla de Conversión: A = 10 G = 16 M = 22 S = 28 Y = 34 B = 11 H = 17 N = 23 T = 29 Z = 35 C = 12 I = 18 O = 24 U =30 D = 13 J = 19 P = 25 V = 31 E = 14 K = 20 Q = 26 W = 32 F = 15 L = 21 R = 27 X = 33 Paso 3 Dividir el número obtenido en el paso anterior entre 97. Para que el IBAN sea correcto, el resto de esta división debe ser igual a 1.

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Ejemplo: Verificar si el IBAN BE62 5100 0754 7061 es correcto. Para ello, se ejecutan los pasos indicados anteriormente Paso 1: Trasladar los primeros cuatro caracteres del IBAN a la derecha del código, y se obtiene el siguiente código:

510007547061BE62

Paso 2: Convertir las letras en números con arreglo a la tabla de conversión, y se obtiene el siguiente código: .

510007547061111462

Paso 3: Dividir el número obtenido en el paso anterior entre 97. El resto de esta división es igual a 1, por lo que el IBAN propuesto es correcto. NOTA: Para facilitar la validación por partes del IBAN completo y en aras de una mayor precisión, se recomienda el uso de números enteros en lugar de decimales. Si el guarismo es demasiado largo para la implantación en el software de números enteros (un número entero de 32 bits o 64 bits representa un máximo de 9 a 18 dígitos), debe dividirse el cálculo en cálculos restantes consecutivos sobre números enteros con una extensión máxima de 9 ó 18 dígitos. La división citada en el Paso 3 para un límite de 9 dígitos, se haría como sigue: 1. Dividir entre 97 los 9 primeros dígitos del código 510007547 : 97 El resto de la división es 74 2. Construir el siguiente número entero de 9 dígitos y dividirlo entre 97 740611114 : 97 El resto de la división es 12 3. Repetir el paso anterior hasta que todos los dígitos del código inicial hayan sido

tratados. 1262 : 97 El resto de la división es 1

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ANEXO 2 – ORGANIZACIÓN DEL FICHERO 1. ORGANIZACIÓN DEL FICHERO

Hay tres grupos de registros: a) Registro de cabecera ordenante: un único registro obligatorio b) Registros de beneficiario: Por cada beneficiario de una transferencia

debe existir un registro obligatorio, pudiendo además haber hasta 2 registros adicionales opcionales.

c) Registro de totales: Un solo registro, resumen del fichero. Todos los campos de los diferentes registros van desempaquetados. El campo 2 (Código de Operación) tiene el mismo valor en todos los registros del fichero. Los campos definidos como “Libre” irán a espacios en blanco. Los campos pueden ser obligatorios (OB) y opcionales (OP). Los campos numéricos irán ajustados a la derecha y completados con ceros a la izquierda, cuando sea necesario. Los campos alfanuméricos irán ajustados a la izquierda y completados con espacios en blanco a la derecha cuando sea necesario. El fichero deberá estar clasificado, en orden ascendente, por:

• Código de registro (Campo 1) • Referencia del Ordenante (Campo 5) • Número de dato (Campo 4)

La longitud de los registros del fichero es de 600 caracteres.

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2. ESTRUCTURA DEL FICHERO

NOMBRE DE LOS

REGISTROS

CÓDIGO

REGISTRO

CÓDIGO

OPERACIÓN

Nº DATO

OBSERVACIONES

Registros de cabecera de Ordenante

Único 01 ORD1 001 Obligatorio Registros de Beneficiario

Tipo 1º 02 ORD 002 Obligatorio Tipo 2º 02 ORD 003 Opcional Tipo 3º 02 ORD 004 Opcional

Registro de Totales

Único 99 ORD - Obligatorio 1ORD = Órdenes de Transferencias SEPA

3. FORMA DE ENVÍO DEL FICHERO En el caso de soporte físico, en la parte exterior se fijará una etiqueta con los datos indicados en el apartado siguiente de este anexo Igualmente, se acompañará una carta en la que se consignará el importe total de las órdenes, así como la fecha en que deben emitirse, que coincidirá con la que lleve el fichero en el campo 8 del Registro de Cabecera de Ordenante: “Fecha de ejecución de las órdenes”. Para llevar a cabo la comunicación de datos mediante interconexión, el cliente emisor se pondrá en contacto previamente con su Entidad de Crédito.

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4. CARACTERÍSTICAS GENERALES DE LOS SOPORTES MAGNÉTICOS

4.1. Soporte en formato EBCDIC

a) Streamer IBM b) Cartuchos unidades 3480 - Código EBCDIC. (tabla recomendada T1V10284 country extended:

Spain, Latin America) - Registros de longitud fija (600 bytes). - Bloque: 45 registros (27.000 bytes). - Sin etiqueta ni marca de cinta al principio. - Con marca de cinta al final. - Etiquetado.- Etiqueta adhesiva conteniendo:

* DE: Cliente presentador * A: Entidad receptora *FICHERO: Órdenes de Transferencias SEPA * VOLUMEN: n de m * FECHA DE ENVIO:

4.2. Soporte en formato ASCII

a) Disquete b) CD – ROM c) Unidades ZIP

- Disquete 3,5 pulgadas. En CD válida cualquier capacidad. - Código ASCII (en mayúsculas) (carácter 165=Ñ) (tabla recomendada

T1000850) (Personal computer: multilingual) - Registros de longitud fija (600 bytes). En CD añadir 2 bytes (CRLF) - Formato MS/DOS secuencial tipo texto. - Etiquetado. Etiqueta adhesiva conteniendo:

* DE: Cliente presentador * A: Entidad receptora * CARACTERÍSTICAS: Una o dos caras, densidad doble o alta *FICHERO: Ordenes de Transferencias SEPA * VOLUMEN: n de m * FECHA DE ENVIO:

Si la longitud del archivo impide la inclusión en un único disquete, se deberá consensuar con la entidad receptora el sistema de back-up / comprensión a utilizar.

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ANEXO 3 – DISEÑO Y DESCRIPCIÓN DE LOS REGISTROS 1. REGISTRO DE CABECERA ORDENANTE 1.1. DISEÑO

CAMPO

NOMBRE

OB/OP

TIPO

LONGITUD

POSICIÓN

1

Código de Registro

OB

Numérico

2

01-02

2

Código de Operación

OB

Alfanumérico

3

03-05

3

Versión Cuaderno

OB

Numérico

5

06-10

4

Número de Dato

OB

Numérico

3

11-13

5

Identificación del Ordenante: NIF

OB

Alfanumérico

9

14-22

6

Identificación del Ordenante: Sufijo

OB

Alfanumérico

3

23-25

7

Fecha de Creación del Fichero

OB

Numérico

8

26-33

8

Fecha de Ejecución Órdenes (AT-07)

OB

Numérico

8

34-41

9

Identificador de la Cuenta del Ordenante

OB

Alfanumérico

1

42-42

10

Cuenta del Ordenante (AT-01)

OB

Alfanumérico

34

43-76

11

Detalle del Cargo

OB

Numérico

1

77-77

12

Nombre del Ordenante (AT-02)

OB

Alfanumérico

70

78-147

13

Dirección del Ordenante (AT-03)

OP

Alfanumérico

50

148-197

14


OP

Alfanumérico

50

198-247

15


OP

Alfanumérico

40

248-287

16

País del Ordenante (AT-03)

OB

Alfanumérico

2

288-289

17

Libre

OB

Alfanumérico

311

290-600

1.2. DESCRIPCIÓN DE LOS CAMPOS Campo 1: Código de registro = 01 Campo 2: Código de operación = “ORD” – Órdenes de Transferencias SEPA Campo 3: Versión del cuaderno utilizada = 34123. Código numérico identificativo definido de esta forma:

• Dos primeras posiciones identifican al Cuaderno = 34 • Dos siguientes posiciones identifican la versión del Cuaderno = 12 • Última posición identifica el dígito de control calculado en base al módulo 7 = 3

Campo 4: Número de dato = 001 Campo 5: Identificación del ordenante - NIF: será el NIF, CIF o NIE del ordenante Campo 6: Identificación del ordenante - Sufijo: cuando el ordenante desee identificar distintos tipos de pago

12

Tanto la identificación del ordenante del campo 5 (NIF) como del campo 6 (Sufijo) no se trasladará al beneficiario. Por tanto, si el cliente ordenante deseara que una identificación suya se le informe al beneficiario, deberá utilizar el Registro 2º Adicional Opcional (Identificación del Ordenante).

Campo 7: Fecha de creación del fichero: en formato AAAAMMDD Campo 8: Fecha de ejecución o emisión de las órdenes (AT-07 SEPA RB): en formato AAAAMMDD Campo 9: Tipo de identificador de la cuenta del ordenante: A = IBAN B = CCC Campo 10: Cuenta del cliente ordenante (AT-01 SEPA RB): Para cuentas nacionales, podrá ser en formato CCC

ó en formato IBAN. Para cuentas no nacionales, deberá ser el IBAN de la cuenta del ordenante. Campo 11: Detalle del cargo: 0 – Sin detalle: un solo cargo por el total de operaciones 1 – Con detalle: un cargo por cada operación Campo 12: Nombre del ordenante (AT-02 SEPA RB) Campo 13: Dirección del ordenante (AT-03 SEPA RB): tipo vía, nombre vía, número y piso del domicilio del

cliente ordenante Campo 14: Dirección del ordenante (AT-03 SEPA RB): código postal y nombre de localidad/capital del domicilio

del cliente ordenante Campo 15: Dirección del ordenante (AT-03 SEPA RB): nombre de la provincia del domicilio del ordenante Campo 16: País del ordenante (AT-03 SEPA RB): código ISO del país de la dirección del ordenante Campo 17: Libre

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2. REGISTROS DE BENEFICIARIO 2.1. DISEÑO Y DESCRIPCIÓN REGISTRO 1º INDIVIDUAL OBLIGATORIO

CAMPO

NOMBRE

OB/OP

TIPO

LONGITUD

POSICIÓN

1

Código de Registro

OB

Numérico

2

01-02

2


OB

Alfanumérico

3

03-05

3

Versión Cuaderno

OB

Numérico

5

06-10

4

Número de Dato

OB

Numérico

3

11-13

5

Referencia del Ordenante (AT-41)

OP

Alfanumérico

35

14-48

6

Identificador de la Cuenta del Beneficiario

OB

Alfanumérico

1

49-49

7

Cuenta del Beneficiario (AT-20)

OB

Alfanumérico

34

50-83

8

Importe de Transferencia (AT-04)

OB

Numérico

15

84-98

9

Clave de Gastos

OB

Numérico

1

99-99

10

BIC Entidad del Beneficiario (AT-23)

OB

Alfanumérico

11

100-110

11

Nombre del Beneficiario (AT-21)

OB

Alfanumérico

70

111-180

12

Dirección del Beneficiario (AT-22)

OP

Alfanumérico

50

181-230

13


OP

Alfanumérico

50

231-280

14


OP

Alfanumérico

40

281-320

15

País del Beneficiario (AT-22)

OB

Alfanumérico

2

321-322

16

Concepto enviado por el Ordenante al

Beneficiario (AT-05)

OP

Alfanumérico

140

323-462

17

Referencia para el Beneficiario

OP

Alfanumérico

35

463-497

18

Libre

OB

Alfanumérico

103

498-600

DESCRIPCIÓN DE LOS CAMPOS REGISTRO 1º INDIVIDUAL OBLIGATORIO Para cada beneficiario de una transferencia, tiene que constituirse obligatoriamente este registro individual. Sus campos contendrán la siguiente información: Campo 1: Código de Registro = 02 Campo 2: Código de Operación = “ORD” – Órdenes de Transferencias SEPA

14

Campo 3: Versión del cuaderno utilizada = 34123. Igual contenido que lleva este mismo campo en el registro de cabecera de ordenante

Campo 4: Número de dato = 002 Campo 5: Referencia del Ordenante (AT-41 SEPA RB) = Código identificativo para el ordenante de cada

transferencia presentada. Campo 6: Tipo de identificador de la cuenta del beneficiario: A = IBAN B = CCC Campo 7: Cuenta del beneficiario (AT-20 SEPA RB): para cuentas nacionales, podrá ser en formato CCC ó en

formato IBAN. Para cuentas no nacionales, deberá ser el IBAN de la cuenta del beneficiario Campo 8: Importe de la transferencia (AT-04 SEPA RB): en euros con dos posiciones decimales sin reflejar la

coma Campo 9: Clave de gastos: 3 = Gastos compartidos (SHA) Campo 10: BIC de la entidad del beneficiario (AT-23 SEPA RB): se indicará el “Bank Identification Code” (BIC) o

código SWIFT de la entidad del beneficiario. La entidad de crédito podrá incluir este dato si el cliente ordenante no lo facilitara

Campo 11: Nombre del beneficiario (AT-21 SEPA RB) Campo 12: Dirección del beneficiario (AT-22 SEPA RB): tipo vía, nombre vía, número y piso del domicilio del

beneficiario

Campo 13: Dirección del beneficiario (AT-22 SEPA RB): código postal y nombre de localidad/capital del domicilio del beneficiario

Campo 14: Dirección del beneficiario (AT-22 SEPA RB): nombre de la provincia del domicilio del beneficiario Campo 15: País del Beneficiario (AT-22 SEPA RB): código ISO del país de la dirección del beneficiario

Campo 16: Concepto enviado por el ordenante al beneficiario (AT-05 SEPA RB): información adicional de la

transferencia que completa datos para el beneficiario. Campo de texto libre Campo 17: Referencia para el Beneficiario: referencia identificativa del pago dada por el ordenante a petición del

beneficiario Campo 18: Libre

15

2.2. DISEÑO Y DESCRIPCIÓN REGISTRO 2º ADICIONAL OPCIONAL (Identificación del Ordenante)

CAMPO

NOMBRE

OB/OP

TIPO

LONGITUD

POSICIÓN

1

Código de Registro

OB

Numérico

2

01-02

2


OB

Alfanumérico

3

03-05

3

Versión Cuaderno

OB

Numérico

5

06-10

4

Número de Dato

OB

Numérico

3

11-13

5


OP

Alfanumérico

35

14-48

6

Tipo de Identificación del Ordenante

OP

Alfanumérico

1

49-49

7

Identificación del Ordenante (AT-10)

Código BIC

OP

Alfanumérico

11

50-60

8


Código IBEI

OP

Alfanumérico

10

61-70

9


Código BEI

OP

Alfanumérico

11

71-81

10


Código EANGLIN

OP

Alfanumérico

13

82-94

11


Código Chips Universal

OP

Alfanumérico

8

95-102

12


Código DUNS

OP

Alfanumérico

9

103-111

13


Código de Identificación de la Entidad

OP

Alfanumérico

35

112-146

14


Número de Identificación Fiscal

OP

Alfanumérico

35

147-181

15


Código Propietario

OP

Alfanumérico

35

182-216

16


Código de Emisor

OP

Alfanumérico

35

217-251

17


Persona

OP

Alfanumérico

36

252-287

18


Tipo de identificación utilizado

OP

Alfanumérico

35

288-322

19


Provincia de nacimiento

OP

Alfanumérico

35

323-357

20


Ciudad de nacimiento

OP

Alfanumérico

35

358-392

16

21


País de nacimiento

OP

Alfanumérico

35

393-427

22


Emisor que asigna el identificador

OP

Alfanumérico

35

428-462

23

Libre

OB

Alfanumérico

138

463-600

DESCRIPCIÓN DE LOS CAMPOS REGISTRO 2º ADICIONAL OPCIONAL (Identificación del Ordenante) Este registro, que recoge la identificación del ordenante, es de caracter opcional y en el caso de que se cumplimenten dichos campos por el cliente ordenante, la información se trasladará sin modificación alguna al beneficiario de la transferencia, a través de toda la cadena de pago. Sus campos contendrán la siguiente información: Campo 1: Código de Registro = 02 Campo 2: Código de Operación = “ORD” – Órdenes de Transferencias SEPA Campo 3: Versión del cuaderno utilizada = 34123. Igual contenido que lleva este mismo campo en el registro de

cabecera de ordenante Campo 4: Número de dato = 003 Campo 5: Referencia del Ordenante (AT-41 SEPA RB) = Código identificativo para el ordenante de cada

transferencia presentada. Campo 6: Tipo de Identificación del Ordenante = 1 - Organización 2 - Persona El ordenante podrá ser identificado como una Organización (valor 1) o como una Persona (valor 2),

siendo dichas opciones excluyentes entre sí. Para la identificación del ordenante como Organización se cumplimentarán los campos 7 al 16 (tantas

opciones como se consideren) Para la identificación del ordenante como Persona se cumplimentarán los campos 17 al 22. Campo 7: Código de Identificación del Ordenante (AT-10 SEPA RB) = Código BIC Campo 8: Código de Identificación del Ordenante (AT-10 SEPA RB) = Código IBEI Campo 9: Código de Identificación del Ordenante (AT-10 SEPA RB) = Código BEI Campo 10: Código de Identificación del Ordenante (AT-10 SEPA RB) = Código EANGLIN Campo 11: Código de Identificación del Ordenante (AT-10 SEPA RB) = Código Chips Universal Campo 12: Código de Identificación del Ordenante (AT-10 SEPA RB) = Código DUNS Campo 13: Código de Identificación del Ordenante (AT-10 SEPA RB) = Código de Identificación de la Entidad Campo 14: Código de Identificación del Ordenante (AT-10 SEPA RB) = Número de Identificación Fiscal Campo 15: Código de Identificación del Ordenante (AT-10 SEPA RB) = Código Propietario

17

Campo 16: Código de Identificación del Ordenante (AT-10 SEPA RB) = Código de Emisor Campo 17: Código de Identificación del Ordenante (AT-10 SEPA RB) como Persona = Si el ordenante es

identificado como Persona, tendrá que seleccionar una de las siguientes opciones (36 posiciones):

Número del carné de conducir: A seguido de 35 posiciones Número de cliente: B seguido de 35 posiciones

Número de la Seguridad Social: C seguido de 35 posiciones

Número de Registro de Extranjero: D seguido de 35 posiciones

Número de Pasaporte: E seguido de 35 posiciones

Número de Identificación Fiscal: F seguido de 35 posiciones

Número de Tarjeta de identificación: G seguido de 35 posiciones

Número de empresario: H seguido de 35 posiciones

Fecha de nacimiento: I seguido de 35 posiciones, con formato AAAAMMDD

Otra Identificación del Ordenante: J seguido de 35 posiciones. Esta es la codificación que

se utilizará en el ámbito nacional para identificar al ordenante de la operación (figurará el número del CIF, NIF, NIE, etc. del ordenante).

Campo 18: Código de Identificación del Ordenante (AT-10 SEPA RB) = Tipo de identificación utilizado. Se deberá

cumplimentar obligatoriamente, para las operaciones de ámbito nacional, ya que la identificación del ordenante, como persona, se ha llevado a cabo mediante la fórmula “Otra identificación” (figurará el texto con la palabra CIF, NIF, NIE, etc. según corresponda en la identificación del campo 17 J).

Campo 19: Código de Identificación del Ordenante (AT-10 SEPA RB) = Provincia de nacimiento del ordenante.

Podrá informarse si la identificación del ordenante, como persona, se realiza por “fecha de nacimiento”. Este campo es opcional.

Campo 20: Código de Identificación del Ordenante (AT-10 SEPA RB) = Ciudad de nacimiento del ordenante.

Deberá informarse de forma obligatoria si la identificación del ordenante, como persona, se realiza por “fecha de nacimiento”.

Campo 21: Código de Identificación del Ordenante (AT-10 SEPA RB) = País de nacimiento del ordenante.

Deberá informarse de forma obligatoria si la identificación del ordenante, como persona, se realiza por “fecha de nacimiento”.

Campo 22: Código de Identificación del Ordenante (AT-10 SEPA RB) = Emisor que asigna el identificador. Este

campo es opcional para indicar el emisor que ha asignado el identificativo utilizado para identificar al ordenante como persona.

Campo 23: Libre

18

2.3. DISEÑO Y DESCRIPCIÓN REGISTRO 3º ADICIONAL OPCIONAL (Identificación del Beneficiario)

CAMPO

NOMBRE

OB/OP

TIPO

LONGITUD

POSICIÓN

1

Código de Registro

OB

Numérico

2

01-02

2


OB

Alfanumérico

3

03-05

3

Versión Cuaderno

OB

Numérico

5

06-10

4

Número de Dato

OB

Numérico

3

11-13

5


OP

Alfanumérico

35

14-48

6

Tipo de Identificación del Beneficiario

OP

Alfanumérico

1

49-49

7

Identificación del Beneficiario (AT-24)

Código BIC

OP

Alfanumérico

11

50-60

8


Código IBEI

OP

Alfanumérico

10

61-70

9


Código BEI

OP

Alfanumérico

11

71-81

10


Código EANGLIN

OP

Alfanumérico

13

82-94

11


Código Chips Universal

OP

Alfanumérico

8

95-102

12


Código DUNS

OP

Alfanumérico

9

103-111

13

Identificación del Beneficiario (AT-24) Código de Identificación de la Entidad

OP

Alfanumérico

35

112-146

14


Número de Identificación Fiscal

OP

Alfanumérico

35

147-181

15


Código Propietario

OP

Alfanumérico

35

182-216

16


Código de Emisor

OP

Alfanumérico

35

217-251

17


Persona

OP

Alfanumérico

36

252-287

18


Tipo de identificación utilizado

OP

Alfanumérico

35

288-322

19


Provincia de nacimiento

OP

Alfanumérico

35

323-357

20


Ciudad de nacimiento

OP

Alfanumérico

35

358-392

19

21 Identificación del Beneficiario (AT-24) País de nacimiento

OP Alfanumérico 35 393-427

22


Emisor que asigna el identificador

OP

Alfanumérico

35

428-462

23

Libre

OB

Alfanumérico

138

463-600

DESCRIPCIÓN DE LOS CAMPOS REGISTRO 3º ADICIONAL OPCIONAL (Identificación del Beneficiario) Este registro, que recoge la identificación del beneficiario, es de caracter opcional y en el caso de que se cumplimenten dichos campos por el cliente ordenante, la información se trasladará sin modificación alguna al beneficiario de la transferencia, a través de toda la cadena de pago. Sus campos contendrán la siguiente información: Campo 1: Código de Registro = 02 Campo 2: Código de Operación = “ORD” – Órdenes de Transferencias SEPA Campo 3: Versión del cuaderno utilizada = 34123. Igual contenido que lleva este mismo campo en el registro de

cabecera de ordenante Campo 4: Número de dato = 004 Campo 5: Referencia del Ordenante (AT-41 SEPA RB) = Código identificativo para el ordenante de cada

transferencia presentada. Campo 6: Tipo de Identificación del Beneficiario = 1 - Organización 2 - Persona El beneficiario podrá ser identificado como una Organización (valor 1) o como una Persona (valor 2),

siendo dichas opciones excluyentes entre sí. Para la identificación del beneficiario como Organización se cumplimentarán los campos 7 al 16

(tantas opciones como se consideren) Para la identificación del beneficiario como Persona se cumplimentarán los campos 17 al 22. Campo 7: Código de Identificación del Beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Código BIC Campo 8: Código de Identificación del Beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Código IBEI Campo 9: Código de Identificación del Beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Código BEI Campo 10: Código de Identificación del Beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Código EANGLIN Campo 11: Código de Identificación del Beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Código Chips Universal Campo 12: Código de Identificación del Beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Código DUNS Campo 13: Código de Identificación del Beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Código de Identificación de la Entidad Campo 14: Código de Identificación del Beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Número de Identificación Fiscal Campo 15: Código de Identificación del Beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Código Propietario Campo 16: Código de Identificación del Beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Código de Emisor

20

Campo 17: Código de Identificación del Beneficiario (AT-24 SEPA RB) como Persona = Si el beneficiario es

identificado como Persona, tendrá que seleccionar una de las siguientes opciones (36 posiciones):

Número del carné de conducir: A seguido de 35 posiciones Número de cliente: B seguido de 35 posiciones

Número de la Seguridad Social: C seguido de 35 posiciones

Número de Registro de Extranjero: D seguido de 35 posiciones

Número de Pasaporte: E seguido de 35 posiciones

Número de Identificación Fiscal: F seguido de 35 posiciones

Número de Tarjeta de identificación: G seguido de 35 posiciones

Número de empresario: H seguido de 35 posiciones

Fecha de nacimiento: I seguido de 35 posiciones, con formato AAAAMMDD

Otra Identificación del Beneficiario: J seguido de 35 posiciones. Esta es la codificación que

se utilizará en el ámbito nacional para identificar al beneficiario de la operación (figurará el número del CIF, NIF, NIE, etc. del beneficiario).

Campo 18: Código de Identificación del Beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Tipo de identificación utilizado. Se

deberá cumplimentar obligatoriamente, para las operaciones de ámbito nacional, ya que la identificación del beneficiario, como persona, se ha llevado a cabo mediante la fórmula “Otra identificación” (figurará el texto con la palabra CIF, NIF, NIE, etc. según corresponda en la identificación del campo 17 J).

Campo 19: Código de Identificación del Beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Provincia de nacimiento del beneficiario.

Podrá informarse si la identificación del beneficiario, como persona, se realiza por “fecha de nacimiento”. Este campo es opcional.

Campo 20: Código de Identificación del Beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Ciudad de nacimiento del beneficiario.

Deberá informarse de forma obligatoria si la identificación del beneficiario, como persona, se realiza por “fecha de nacimiento”.

Campo 21: Código de Identificación del Beneficiario (AT-24 SEPA RB) = País de nacimiento del beneficiario.

Deberá informarse de forma obligatoria si la identificación del beneficiario, como persona, se realiza por “fecha de nacimiento”.

Campo 22: Código de Identificación del Beneficiario (AT-24 SEPA RB) = Emisor que asigna el identificador. Este

campo es opcional para indicar el emisor que ha asignado el identificativo utilizado para identificar al beneficiario como persona.

Campo 23: Libre

21

3. REGISTRO DE TOTALES 3.1. DISEÑO REGISTRO DE TOTALES

CAMPO

NOMBRE

OB/OP

TIPO

LONGITUD

POSICIÓN

1

Código de Registro

OB

Numérico

2

01-02

2


OB

Alfanumérico

3

03-05

3

Total de Importes

OB

Numérico

18

06-23

4

Número de Registros

OB

Numérico

8

24-31

5

Total de Registros

OB

Numérico

10

32-41

6

Libre

OB

Alfanumérico

559

42-600

3.2. DESCRIPCIÓN DE LOS CAMPOS REGISTRO DE TOTALES Campo 1: Código de Registro = 99 Campo 2: Código de Operación = “ORD” – Órdenes de Transferencias SEPA Campo 3: Total de Importes = suma de todos los importes en euros de las transferencias, con dos posiciones

decimales sin reflejar la coma (número de dato 002, campo 8) Campo 4: Número de Registros individuales obligatorios de beneficiario (número de dato 002) Campo 5: Número Total de Registros, incluidos el de cabecera de ordenante y el de totales Campo 6: Libre

22

ANEXO 4 – ESQUEMA DE DATOS TRANSFERENCIAS SEPA Se relacionan en la tabla adjunta todos los atributos (AT) o información que pueden ser proporcionados por el ordenante a su entidad de crédito en una instrucción de pago, para su traslado a la entidad de crédito del beneficiario según las normas del Esquema. Los conjuntos de datos (datasets o DS) de las transferencias SEPA en los que pueden estar incluidos dichos atributos son los siguientes:

DS-01: Datos sobre la transferencia del Cliente Ordenante a la Entidad de Crédito DS-02: Conjunto de datos del pago interbancario DS-04: Datos sobre la transferencia de la Entidad de Crédito al Cliente Beneficiario

En el cuadro, también se incluye información sobre el número, nombre y longitud del atributo, así como su carácter obligatorio u opcional en los conjuntos de datos en los que puede estar incluido dicho atributo.

Nº

ATRIBUTO

LONG.

DS-01

DS-02

DS-04

AT-01

El IBAN del Ordenante

34

OB

AT-02

El nombre del Ordenante

70

OB

AT-03

La dirección del Ordenante

140

OP

AT-04

El importe de la transferencia en euros

15

OB

AT-05

Concepto enviado por el Ordenante al Beneficiario en

la orden de transferencia

140

OP

AT-07

La fecha requerida para la ejecución de la orden

8

OB

AT-10

El código de identificación del Ordenante

413

OP

AT-20

El IBAN de la cuenta del Beneficiario

34

OB

AT-21

El nombre del Beneficiario

70

OB

AT-22

La dirección del Beneficiario

140

OP

AT-23

El código BIC de la Entidad del Beneficiario

11

OB

AT-24

El código de identificación del Beneficiario

413

OP

AT-41

La referencia del Ordenante de la transferencia

35

OP

Referencia para el Beneficiario

35

OP

Obligatorio Opcional

23

Documents

Serie normas y procedimientos bancarios 34 - 12normativafinanciera.com/normafin/hemero.nsf/0... · c) Número de Cuenta Bancaria Nacional (BBAN): Hasta 30 caracteres alfanuméricos,