1

POBAklik Internet bankarstvo

Upute za korištenje POBAklik Internet bankarstva

Računi poslovnih subjekata

2

Sadržaj

1. Uvod ................................................................................................................. 3

2. Prijava na sustav ............................................................................................. 5

3. Izbornik ............................................................................................................ 6

3.1. Stanje računa ..................................................................................................... 7 3.1.1. Pregled kartice računa .................................................................................................. 8 3.1.2. Izvod po računu ............................................................................................................ 9

3.2. Plaćanja ............................................................................................................. 10 3.2.1. Kunski platni nalog ...................................................................................................... 10

3.2.1.1. Upis platnog naloga ............................................................................................. 12 3.2.1.2. Novi predložak ..................................................................................................... 15 3.2.1.3. Upis platnog naloga korištenjem predloška ........................................................ 17 3.2.1.4. Potvrda naloga .................................................................................................... 18

3.2.2. Kupoprodaja deviza .................................................................................................... 19 3.2.3. Obrazac 14 ................................................................................................................. 20 3.2.4. Ispravak platnog naloga .............................................................................................. 22 3.2.5. Poništenje platnog naloga .......................................................................................... 23 3.2.6. Autorizacija prvi potpis ................................................................................................ 25 3.2.7. Verifikacija platnog naloga .......................................................................................... 26 3.2.8. Poništenje verifikacije platnog naloga......................................................................... 28 3.2.9. Datoteke meni ............................................................................................................. 29

3.3. Upit .................................................................................................................... 33

3.4. Opcije ................................................................................................................ 34

3.5. Promjena pina ................................................................................................... 35

3.6. Odjava rada ....................................................................................................... 35

4. Primjeri izrade naloga ................................................................................... 36

5. Terminski plan obrade naloga ..................................................................... 38

6. Dojave putem e-mail-a .................................................................................. 38

3

1. Uvod

Internet bankarstvo

Uvođenjem usluge Internet bankarstva Podravska banka omogućuje Vam suvremeno korištenje bankarskih usluga. Slijedeći moderne trendove bankarske tehnologije u cilju pružanja što kvalitetnijih usluga Podravska banka predstavlja uslugu internet bankarstva kojom se štedi vrijeme, smanjuju troškovi te se još brže i jednostavnije obavljaju transakcije kao i uvid u stanja računa. Internet bankarstvo omogućava korisnicima – vlasnicima računa u Podravskoj banci, raspolaganje sredstvima na svom računu 24 sata dnevno i sa svakog mjesta, neovisno o radnom vremenu Banke, a sve što je potrebno je osobno računalo s pristupom na Internet. Korisnik usluge sada može u bilo koje vrijeme i s bilo kojeg mjesta provjeriti stanje i promete svojih računa, vršiti prijenos sredstava s računa na račun, platiti sve vrste računa i troškove učinjene karticama, platiti obveze po kreditu…. Da bi se postalo korisnikom usluge Internet bankarstva potrebno je imati osobno računalo s pristupom na Internet, račun otvoren u Podravskoj banci i ugovoriti korištenje usluge u bilo kojoj poslovnici. Po primitku POBAklik identifikacijske kartice usluga je aktivirana. POBAklik kartica služi za identifikaciju i autorizaciju korisnika pri ulasku u sustav internet bankarstva, te Vam jamči apsolutnu sigurnost i pouzdanost. Istom karticom korisniku je omogućeno i korištenje usluge POBAfon – telefonsko bankarstvo, pozivom na broj 062-21-21-21.

4

Nakon što Vam Banka odobri uporabu POBAklik usluge (po potpisu Pristupnice), u svojoj ćete poslovnici zaprimiti:

identifikacijsku karticu (koja sadrži serijski broj kartice i TAN-ove)

omotnicu s PIN-om

Nakon što ste uspješno pristupili internet stranici Podravske banke (www.poba.hr), odabirete opciju Prijava/login nakon čega će se prikazati prva stranica prijave (slika 1.), a nakon unosa broja kartice i PIN-a, pokazati će se druga stranica (slika 1a) u koju se unosi broj TAN-a.

Slika 1.

Slika 1a.

Za identifikaciju korisnika treba: identifikacijska kartica (POBAklik) osobni identifikacijski broj PIN transakcijski brojevi TAN

Identifikacijska kartica: sigurnosni instrument pomoću kojega se korisnik identificira prilikom prijave na POBAklik – internet bankarstvo. Identifikacijska kartica je veličine kreditne kartice, a na poleđini kartice nalazi se serijski broj (deveteroznamenkasti broj) i tablica s TAN-ovima. PIN: kombinacija od šest brojeva, koju korisnik prilikom preuzimanja kartice dobiva u zatvorenoj omotnici. TAN: TAN je kombinacija od 6 brojeva, koji se nalaze na poleđini identifikacijske kartice, a sastoje se od 4 stupaca i 10 redaka (matrica sigurnosnih ključeva). Svaka tablica ima određeni broj TAN-ova, a kod svake nove prijave biti će potrebno upisati neki drugi broj s TAN tablice.

5

2. Prijava na sustav Prvi korak u postupku prijave na sustav je unos serijskog broja kartice u polje “Broj kartice”. To je broj koji se nalazi na poleđini kartice u gornjem lijevom kutu a sastoji se od 9 znamenaka. Drugi korak je unos PIN-a. U polje “PIN” upisuje se osobni identifikacijski broj (6 znamenaka) koji ste primili u zatvorenoj omotnici prilikom preuzimanja kartice. Treći korak je unos TAN-a u polje “TAN”. TAN-ovi su brojevi poredani u stupce i retke a nalaze se na poleđini kartice, ispod serijskog broja. Na primjer, ako se traži da upišete “TAN 22”, pronađite broj 22 u narančastom stupcu (3 redak) i u polje upišite broj od 6 znamenki. Svaka tablica ima 40 TAN-ova. Kod svake nove prijave biti će potrebno upisati neki drugi broj s TAN tablice. Nakon unosa TAN-a kliknite na “Prijava” kako bi potvrdili unesene podatke. Nakon provjere ispravnosti TAN-a prikazat će se Glavni meni. Primjer kartice:

serijski broj kartice: 238000050 1 253665 11 569873 21 013698 31 645987 2 569896 12 461236 22 236256 32 901033 3 245698 13 986536 23 130410 33 289745 4 126598 14 310569 24 535714 34 331547 5 362214 15 198736 25 105469 35 910728 6 458976 16 659876 26 013658 36 454491 7 789568 17 773659 27 987312 37 789125 8 893265 18 898912 28 789587 38 130256 9 631248 19 465632 29 624282 39 771024 10 124569 20 024569 30 831469 40 684511

Mogući uzroci pogrešne prijave neispravno upisan serijski broj kartice - točno prepišite broj s POBAklik kartice neispravno unesen PIN ili TAN- ponovite postupak prijave ukoliko ste se na POBAklik neuspješno prijavili pet puta, iz sigurnosnih razloga

vaša kartica će biti blokirana ukoliko aplikacija javlja pogrešku u komunikaciji ponovite postupak prijave nakon

izvjesnog vremena Ukoliko ste pet puta neuspješno izvršili prijavu, ili u slučaju dužeg zastoja u pružanju usluge, nazovite na tel. 062-20-20-20 Info centar, radnim danom od 08:00 do 16:30 sati, a subotom od 08:00 do 12:00 sati.

6

3. Izbornik Nakon uspješne prijave pojavljuje se glavni ekran s izbornikom opcija koje se mogu obavljati Vašom karticom. Klikom miša na ponuđeni izbornik (slika 2.) pruža Vam se mogućnost odabira funkcija: 3.1. Stanje računa 3.2. Plaćanja 3.3. Upit 3.4. Opcije 3.5. Promjena pina 3.6. Odjava rada

Slika 2.

7

3.1. Stanje računa

Klikom miša na “Stanje računa” pojavljuje se ekran s prikazom stanja svih depozitnih računa (slika 3). Uvid u stanja moguć je za slijedeće račune: račune poslovnih subjekta, kunske i devizne štedne račune te kreditne račune. Ako postoji više računa pridruženih POBA klik kartici, poredani su na način da se najprije prikažu vlasnički računi a nakon toga opunomočenički. Ukoliko postoji blokada po računu, ispod podatka o broju računa ispisat će se poruka o blokadi.

Slika 3.

Kao što je prikazano na slici 3., ekran “Stanje računa” prikazuje: broj računa klijenta, opis računa, deviza (šifra valute), kredit, najava, saldo računa i raspoloživo. S ovog ekrana moguć je: 3.1.1. Pregled kartice računa 3.1.2. Izvod po računu

8

3.1.1. Pregled kartice računa Omogućava se klikom na broj računa te se dobiva pregled prometa (slika 4).

Slika 4.

Pregled prometa omogućava uvid u sve uplate i isplate po računu klijenta. Kartica računa sadrži slijedeće elemente: - Datum (datum kada je transakcija obavljena), - Opis (opis prometne stavke s dopunskim pokazateljima o mjestu realizacije, broju

čeka, pozivu na broj, naziv primalaca uplate i slično), - Odljev (dugovni promet, ukoliko se radilo o isplatama), - Priljev (potražni promet, ukoliko se radilo o uplatama), - Saldo nakon svake transakcije. Transakcije su prikazane od zadnje izvršene transakcije prema starijoj. Ukoliko po određenom računu ima više transakcija nego što stane na jedan ekran (više od 10), odabirom “Sljedeća stranica” omogućen je uvid u starije transakcije. Ta opcija pruža uvid do najstarije transakcije učinjene u tekućoj godini. Za ispis transakcija po određenom računu dovoljno je odabrati opciju “Ispis podataka”, a odabirom “Povratak na meni” vraćate se na pregled stanja računa. Želite li završiti rad, možete to učiniti u svakom trenutku odabirom opcije “Odjava rada”.

9

3.1.2. Izvod po računu Izvod po računu jednak je Vašem dnevnom ili mjesečnom izvodu. Opcija “Izvod” pruža uvid u stanja i promete računa za odabrani izvod (slika 5). Unosom početnog i konačnog datuma izvoda pojavit će se izvodi generirani u tom periodu. Klikom na opciju Mail PDF format svi izvodi obuhvaćeni pretragom preuzimaju se putem e-mail pošte u jednom pdf dokumentu.

Slika 5.

Odabirom željenog datuma izvoda (npr. 08.09.2010.) pojavljuje se ekran (slika 6.) s pregledom svih prometa po tom računu obuhvaćenih u izvodu. Na izvodu uz transakcijske stavke prikazano je početno i završnim stanje računa, kumulativ priljeva i odljeva, stanje računa nakon svake transakcije.

Slika 6.

Kunski i devizni izvod se može preuzimati putem e-mail pošte u PDF i/ili ZAP formatu.

10

3.2. Plaćanja

Plaćanja omogućuje plaćanje na teret računa otvorenih u Podravskoj banci u korist računa klijenata svih depozitnih institucija u Hrvatskoj i inozemstvu. Prije izrade samog platnog naloga nudi se pregled opcija platnog prometa (slika 7.). Odabirom opcije “Plaćanja” pruža Vam se mogućnost odabira funkcija: 3.2.1. Kunski platni nalog 3.2.2. Kupoprodaja deviza 3.2.3. Obrazac 14 3.2.4. Ispravak platnog naloga 3.2.5. Poništenje platnog naloga 3.2.6. Autorizacija prvi potpis – opcija se nudi samo za korisnike ovlaštene za autorizaciju naloga, a namijenjena je poduzećima koja koriste dva potpisnika za izvršenje naloga 3.2.7. Verifikacija platnog naloga 3.2.8. Poništenje verifikacije naloga 3.2.9. Datoteke meni

Slika 7.

3.2.1. Kunski platni nalog Odabirom opcije “Kunski platni nalog” (slika 8.) formirate nalog za plaćanje, odnosno nalog za prijenos sredstava po računima unutar Banke (slika 8a) ili nalog za plaćanje po računima izvan Banke (slika 8b).

11

Slika 8.

Slika 8a.: prijenos sredstva unutar Banke

12

Slika 8b.: plaćanje po računima izvan Banke

3.2.1.1. Upis platnog naloga

Upis platnog naloga odabire se za formiranje novog naloga za plaćanje (slika 8). Kod Upisa platnog naloga za plaćanje potrebno je popuniti sva predviđena polja za unos podataka (napomena: obavezan). 1. Sa računa – odabirite broj računa s kojeg želite obaviti plaćanje. Ako ste vlasnik ili

opunomoćenik po samo jednom računu, u polju “Sa računa” nalazit će se broj tog računa, bez mogućnosti odabira u padajućem izborniku. Vlasniku i/ili opunomoćeniku po više računa ponuđena je mogućnost odabira računa s kojeg želi obaviti plaćanje. Računi sa kojih možete raditi plaćanje nalaze se u padajućem izborniku.

2. Model plaćanja zaduženja – upisuje se poziv na broj terećenja. Ovaj podatak nije obavezan i korisnik ga popunjava samo po potrebi.

3. Iznos – upisuje se iznos za koji će se teretiti račun klijenta, iznos transakcije 4. Deviza – u tom polju se automatski pojavljuje šifra 191 KN 5. Hitnost – pruža mogućnost odabira provedbe naloga. Ukoliko želite da transakcija

bude provedena prema terminskom planu izvršenja naloga propisanog od HNB-a odaberite opciju “REDOVNO”, a ukoliko Vam je provedba naloga od primarne važnosti i želite da bude proveden prije svih zadanih naloga odaberite opciju “HITNO”.

6. Banka korisnika – odabire se depozitna institucija kod koje je otvoren račun korisnika/primatelja plaćanja. U padajućem izborniku nalazi se popis svih depozitnih institucija.

7. Račun korisnika – upisuje se broj računa korisnika plaćanja/primatelja. Ukoliko ste upisali račun korisnika koji se nalazi u evidenciji računa Banke sustav će automatski dodijeliti puni naziv primatelja (slika 8b). Ukoliko ste upisali račun korisnika koji se ne nalazi u evidenciji računa program će vas tražiti da upišete naziv korisnika naplate.

13

Ukoliko ste upisali pogrešan broj računa primatelja sustav Vas upozorava porukom “Broj računa nije ispravan” te je potrebno provjeriti broj računa.

8. Korisnik naplate – automatski se ispisuje naziv korisnika za račune koji su evidentirani u evidenciji Banke. Ukoliko račun nije evidentiran u evidenciji Banke program će tražiti upis naziva korisnika računa.

9. Svrha doznake – upisuje se svrha plaćanja (npr. plaćanje režija, otplata kredita, prijenos sredstava…)

10. Model plaćanja odobrenja – upisuje se podatak iz poziva na broj odobrenja na HUB obrascu. VAŽNO je da se točno prepišu svi podaci s HUB obrasca. Kada se sadržaj polja u “model plaćanja” ne stavlja pod kontrolu kontrolnog broja u prvo polje upisujemo 00 (dvije nule), a u drugo polje podatke koje želimo da dobije primatelj sredstava (broj fakture, datum, …). Ukoliko poziv na broj odobrenja nije poznat u prvo polje upisuje se 99, dok se drugo polje ostavlja prazno. Ukupna duljina svih podataka ograničena je kod modela sa tri podataka na 20 znamenaka, odnosno kod modela sa četiri podataka na 19 znamenaka. Podaci se odvajaju crticom (-), a ukupan broj svih podataka i crtica koje ih odvajaju ne smije prijeći 22 znaka.

11. Valuta – datum kada će se nalog izvršiti. Datum koji se unosi ne može biti veći od 60 kalendarskih dana od datuma unosa naloga.

Svaki novi nalog korisno je pohraniti, nakon čega se nalog može dati na provođenje, ili se provođenje naloga može ostaviti za neki drugi trenutak kada to Vama najviše odgovara. Za platne naloge koje ćete učestalo plaćati (npr. plaćanje računa el. energije, telefona…) možete izraditi predloške koje ćete kasnije pozivati. Definiranje novog predloška izvodi se opcijom “Novi predložak” (slika 9).

Slika 9

14

Slika 9a

Nakon unosa podataka opcijom “Kontrola upisa” provjeravaju se upisani podaci (slika 9a). U slučaju da neki podatak nije ispravan uz neispravno popunjeno polje bit će poruka o tome. Ispravno popunjen nalog prikazan je na slici 10.

Slika 10.

Odabirom opcije “Pošalji” nalog se prosljeđuje u platni sustav Banke. Kao potvrdu o zaprimljenom nalogu dobijete poruku "Podaci potvrđeni" (slika 10a). Potvrdom OK nalog dobiva svoj broj (TRN) pod kojim je zaprimljen u sustav Banke (slika 10b). Taj broj se koristi kod rješavanja reklamacija..

15

Slika 10a

Slika 10b.

3.2.1.2. Novi predložak

Za upis novog predloška potrebno je odabrati opciju “Novi predložak”. Ova funkcija Vam omogućava da više istih ili sličnih naloga ne morate svaki put iznova upisivati. Kod upisa podataka na Novi predložak potrebno je upisati: 1. Naziv – upisuje se svrha plaćanja (telefon, porez, osiguranje, prijenos…). 2. Sa računa –upisuje se broj računa s kojeg želite obaviti plaćanje. Računi sa kojih se

može obaviti plaćanje nalaze se u padajućem izborniku. 3. Banka korisnika - depozitna institucija kod koje je otvoren račun korisnika/primatelja

plaćanja. U padajućem izborniku nalazi se popis svih depozitnih institucija. 4. Račun korisnika – upisuje se broj računa korisnika plaćanja/primatelja. 5. Svrha korisnika – upisuje se svrha plaćanja (npr. plaćanje režija, otplata kredita,

prijenos sredstava…). 6. Model plaćanja odobrenja – upisuje se podatak iz poziva na broj odobrenja na HUB

obrascu. VAŽNO je da se točno prepišu svi podaci s HUB obrasca. Kada se sadržaj polja u “model plaćanja” ne stavlja pod kontrolu kontrolnog broja u prvo polje upisujemo 00 (dvije nule), a u drugo polje podatke koje želimo da dobije primatelj sredstava (broj fakture, datum, …). Ukoliko poziv na broj odobrenja nije poznat u prvo polje upisuje se 99, dok se drugo polje ostavlja prazno. Ukupna duljina svih podataka ograničena je kod modela sa tri podataka na 20 znamenaka, odnosno kod modela sa četiri podataka na 19 znamenaka. Podaci se odvajaju crticom (-), a ukupan broj svih podataka i crtica koje ih odvajaju ne smije prijeći 22 znaka.

16

7. Kod unosa predloška sustav ne radi kontrolu unesenih podataka. Izgled ispravno popunjenog naloga nalazi se na slici 11.

Slika 11.

Nakon klika na “Spremi” predložak se pohranjuje u Pregled predložaka. Nakon pohrane više popunjenih predložaka moguće ih je ekranski pregledati (slika 12). U opciji “Uzmi predložak” (slika 10) dobivate sve unesene predloške (slika 12) i mogućnost kreiranja novog predloška opcijom “Novi predložak” (slika 9).

Slika 12.

17

Predložak nam pomaže u slučajevima kada plaćamo istom primatelju sredstva ili kada su nalozi iz mjeseca u mjesec isti (isti račun primatelja sredstava, isti poziv na broj odobrenja-model plaćanja…detalji plaćanja), tako da ne moramo svaki puta kreirati novi nalog. Kod kreiranja predloška sami biramo s kojeg računa želimo platiti i kome sredstva doznačujemo. Kod predloška ne upisujemo iznos već je taj podatak potrebno upisati kod izrade stvarnog naloga za plaćanje. Za sva plaćanja izvan Banke, kao i za prijenose unutar banke, koristi se isti obrazac za unos predložaka. Na slici 12. je prikazana tablica unesenih predložaka. Svaki predložak ima svoje ime koje je uneseno u Naziv predloška prilikom spremanja. Pozicioniranje i klikom miša na ime predloška (npr. plin), otvara se nalog za plaćanje s podacima istovjetnim onima s predloška (slika 13). Opcijom “Ispravak” moguće je napraviti izmjenu unesenih predložaka, a opcijom “Brisanje” brisati predložak iz Pregleda predložaka.

Kada predloške imate na više strana možete ih pretraživati unosom početnog naziva.

3.2.1.3. Upis platnog naloga korištenjem predloška

Slika 13.

Kod korištenja predloška potrebno je naknadno upisati iznos koji želimo platiti, datum kada želimo da taj nalog bude izvršen. “Kontrola upisa” kontrolira točnost unesenih podataka (slika 13). Tako popunjen nalog prosljeđuje se na izvršenje opcijom "Pošalji" (slika 14).

18

Slika 14.

3.2.1.4. Potvrda naloga

Ispravan nalog opcijom “Pošalji” šaljemo u platni sustav Banke. Kao potvrdu o zaprimljenom nalogu dobijete poruku “Podaci potvrđeni” (slika 15). Nalog u tom trenutku dobiva svoj broj (TRN) pod kojim je zaprimljen u sustav Banke. Kako bi potvrdili da je zadani nalog spreman na prosljeđivanje i daljnju obradu obavezno je odabrati opciju “Autorizacija prvi potpis” – samo korisnici koji koriste dva potpisnika za plaćanje naloga i “Verifikacija platnog naloga” u glavnom izborniku (poglavlje 3.2.).

Slika 15.

19

3.2.2. Kupoprodaja deviza

Odabirom opcije Kupoprodaja deviza formira se nalog. U korist računa: upisati broj kunskog/deviznog računa Kupljena deviza: odabrati valutu za koju želite izvršiti plaćanje

Kupljeni iznos: iznos koji kupujete (automatski ispis nakon Kontrole naloga) Tečaj: ispis vrijednosti kupovnog/prodajnog tečaja Korisnik naplate: prikaz vlasnika računa (automatski ispis nakon Kontrole naloga) Sa računa: odabrati devizni/kunski račun Prodana deviza: odabrati valutu iz koje želite izvršiti plaćanje Svrha doznake: upisati opisno svrhu naloga (npr. prodaja deviza, naknada za doznaku)

Nakon unosa podataka opcijom “Kontrola upisa” provjeravaju se upisani podaci i ukoliko su podaci ispravni u polje korisnik naplate pojavit će se ime Vašeg poduzeća. Kao potvrdu o zaprimljenom nalogu dobijete poruku “Podaci potvrđeni”. Potvrdom OK nalog dobiva svoj broj (TRN) pod kojim je zaprimljen u sustav Banke. Nalog za plaćanje je potrebno autorizirati opcijom “Autorizacija prvi potpis” (samo za korisnike koji koriste dva potpisnika za plaćanje naloga) i verificirati odabirom opcije “Verifikacija platnog naloga”. Autorizacija/verifikacija naloga provodi se na način da se u stupac “platiti” stavi “kvačica” pored broja naloga (TRN broj). Nakon toga potrebno je kliknuti na “Platiti” u dnu prozora i autorizacija/verifikacija je izvršena. Kao potvrda o zaprimljenom nalogu na ekranu se prikazuje potvrda i odabirom OK nalog je autoriziran odnosno verificiran.

20

3.2.3. Obrazac 14 Deviznim nalogom sredstva s deviznog računa klijenta mogu se uplatiti u korist deviznog računa u drugoj banci u inozemstvu ili zemlji sukladno Zakonu o platnom prometu (NN, br. 133/2009) i Zakonu o izmjenama i dopunama Zakona o deviznom poslovanju (NN, br. 145/2010.) Nakon uspješne prijave, na glavnom izborniku odaberite opciju “plaćanja”. Odabirom opcije “obrazac 14” popunite sva predviđena polja za unos podataka (napomena: obavezan). Primjer obrasca deviznog naloga 14 (slika 16.). Potrebno je upisati sljedeće: platiti (sastoji se od više polja)

- sa računa odabire se račun s kojeg će se izvršiti plaćanje - iznos upisuje se iznos doznake - deviza odabire se šifra devize računa - valuta upisuje se datum izvršenja tj. obrade naloga

troškovi iz padajućeg izbornika odabire se osoba koja će snositi trošak transakcije

banka korisnika (sastoji se od više polja) SWIFT address upisuje se SWIFT adresa računa korisnika uplate

ostali podaci ispisuju se nakon pritiska na Specification korisnik naplate (sastoji se od više polja)

- račun kod banke upisuje se račun korisnika uplate - naziv upisuje se naziv korisnika uplate - adresa, grad upisuje se adresa korisnika uplate - država iz padajućeg izbornika odabire se država korisnika uplate - šifra strane osobe iz padajućeg izbornika odaberite šifru osobe korisnika

uplate podaci o plaćanju upisuje se svrha naloga (npr. broj fakture) ugovor iz nadzorne knjige broj ugovora i godina (nije obavezno polje) Nakon unosa podataka opcijom “Kontrola upisa” provjeravaju se upisani podaci, u slučaju da neki podatak nije ispravan, uz neispravno popunjeno polje pojavit će se poruka o tome. Nakon što su ispravno popunjena sva polja, odaberite opciju “Pošalji” kojom se nalog prosljeđuje u platni sustav Banke. Kao potvrdu o zaprimljenom nalogu dobijete poruku “Podaci potvrđeni”. Potvrdom OK nalog dobiva svoj broj (TRN) pod kojim je zaprimljen u sustav Banke. Devizni nalog za plaćanje također je potrebno autorizirati opcijom “Autorizacija prvi potpis” (samo za korisnike koji koriste dva potpisnika za plaćanje naloga) i verificirati odabirom opcije “Verifikacija platnog naloga”. Autorizacija i verifikacija naloga provodi se na način da se odabere broj naloga (TRN broj), još jednom se izvrši kontrola naloga i ukoliko su podaci u redu, odaberite opciju “Pošalji”. Kao potvrda o zaprimljenom nalogu na ekranu se prikazuje potvrda i odabirom OK nalog je autoriziran odnosno verificiran.

21

OBRAZAC 14.

Slika 16.

22

Napomena: Doznaka će se izvršiti samo ukoliko ima pokrića na računu. Doznaka će biti izvršena u inozemstvo sukladno Terminskom planu izvršenja naloga za plaćanje. Također, doznake se mogu zadavati unaprijed. Na dnu Obrasca 14 nudi Vam se opcija “Ispis podataka”.

3.2.4. Ispravak platnog naloga Ukoliko se dogodi da poslani platni nalog želite izmijeniti to Vam omogućava opcija “Ispravak platnog naloga” na glavnom izborniku (slika 17.).

Slika 17.

Ispravak platnog naloga moguć je u slučaju ako ste platni nalog poslali i ako mu je dodijeljen TRN, a nalog još nije verificiran/autoriziran. Odabirom TRN, broja platnog naloga s kojim je primljen u sustav za obradu (slika 18.), podaci će biti prikazani na ekranu te ćete moći raditi promjenu podataka (slika 19). Pregled naloga za ispravak može se definirati unosom traženih parametara u stupce: Korisnik naplate, Račun korisnika, Maksimalni i Minimalni iznos te unosom početnog i konačnog datuma valute transakcije. U ispravku platnog naloga moguća je promjena svih unesenih podataka iz naloga. Nakon promjene podataka iz naloga, novi nalog možete provjeriti opcijom “Kontrola upisa”. Takav izmijenjeni i iskontrolirani nalog spremamo pomoću “Pošalji” . Nalog će u tom trenutku biti evidentiran pod istim brojem naloga (TRN) pod kojim ste ga prvi put izradili.

23

Slika 18.

Slika 19

.

3.2.5. Poništenje platnog naloga

Poništenje platnog naloga (slika 20.) je postupak kojim poništavamo prije upisani platni nalog. Poništenje naloga moguće je sve do trenutka kada nalog nije verificiran (autoriziran) (slika 20a). Ukoliko je nalog već obrađen verificiran (autoriziran) on se neće naći u pregledu Poništenje platnog naloga. Pregled naloga za poništenje može se definirati unosom traženih parametara u stupce: Korisnik naplate, Račun korisnika, Maksimalni i Minimalni iznos te unosom početnog i konačnog datuma valute transakcije.

24

Slika 20.

Slika 20a.

Nakon odabira platnog naloga koji se želi poništiti, odabirom broja naloga (TRN-a), pojavljuje se nalog na ekranu (slika 21.), te odabirom “Poništi nalog” odabrani nalog je poništen, maknut iz daljnje obrade i nije na popisu liste “Poništenje platnog naloga”.

25

Slika 21.

3.2.6. Autorizacija prvi potpis Odabirom opcije "Autorizacija prvi potpis” (slika 22.) u glavnom izborniku “daje se prvi potpis” naloga od strane osobe koja je u poduzeću ovlaštena za autoriziranje naloga za plaćanje – osoba koja ima pravo prvog potpisa. Ovu opciju imaju korisnici koji koriste dva potpisnika za plaćanje naloga.

Slika 22.

Autorizacija naloga provodi se na način da se u stupac “platiti” stavi “kvačica” pored broja naloga (TRN broj) koji želite autorizirati -slika 23. Nakon toga potrebno je kliknuti na “Platiti” u dnu prozora i autorizacija je izvršena.

26

Pregled naloga za autorizaciju može se definirati unosom traženih parametara u stupce: Korisnik naplate, Račun korisnika, Maksimalni i Minimalni iznos te unosom početnog i konačnog datuma valute transakcije.

Slika 23.

Ukoliko je datum valute na nalogu za autorizaciju istekao, pojavit će se poruka „Neispravni podaci“ sa brojem naloga koji je neispravan (Slika 23a).

Slika 23a

3.2.7. Verifikacija platnog naloga Svaki nalog potrebno je verificirati odabirom opcije "Verifikacija platnog naloga" (slika 24.) u glavnom izborniku. Korisnici koji koriste dva potpisnika za plaćanje naloga ovom opcijom “daju drugi potpis”.

27

Slika 24.

Verifikacija platnog naloga završni je korak koji je potrebno napraviti kako bi zadani nalog bio proslijeđen na plaćanje. Verifikacija naloga provodi se na način da se u stupac “platiti” označi nalog koji se želi verificirati (slika 25). Verifikacija se potvrđuje unosom traženog broja TAN-a. Nakon toga potrebno je kliknuti na “Platiti” u dnu prozora i verifikacija je izvršena te će se pojaviti poruka sa brojem ispravnih i neispravnih platnih naloga (Slika 25a). Nalog je neispravan ukoliko je datum valute istekao. Isto tako, ukoliko nema dovoljno sredstava na računu za plaćanje naloga ili ako račun ima blokadu, prikazat će se poruka o nedovoljnom saldu na računu ili blokadi. (Slike 25b, 25c)

Slika 25.

28

Slika 25a

Slika 25b

Slika 25c

Pregled naloga za verifikaciju može se definirati unosom traženih parametara u stupce: Korisnik naplate, Račun korisnika, Maksimalni i Minimalni iznos te unosom početnog i konačnog datuma valute transakcije.

3.2.8. Poništenje verifikacije platnog naloga Ako ipak želite spriječiti plaćanje naloga pritisnite dugme “Poništenje verifikacije platnog naloga” te će se nakon toga otvoriti nalozi koje je moguće poništiti (slika 26.) Pregled naloga za poništenje verifikacije može se definirati unosom traženih parametara u stupce: Korisnik naplate, Račun korisnika, Maksimalni i Minimalni iznos te unosom početnog i konačnog datuma valute transakcije.

Slika 26.

29

Nakon klika mišom na platni nalog koji želite poništiti otvara se prozor “Poništenje verifikacije naloga” (slika 27.) u kojem je potrebno za poništenje pritisnuti dugme “Poništi nalog”. Ako poslije ipak odlučite platiti netom poništeni verificirani nalog, morati ćete iznova kreirati platni nalog (poglavlje 3.2.1.) ili pomoću opcije “uzmi predložak” nadopuniti već kreirani nalog (poglavlje 3.2.1.3.), napraviti autorizaciju i verifikaciju.

Slika 27.

3.2.9. Datoteke meni Osim ručnog unosa naloga omogućuje se slanje podataka pomoću zbirnog naloga (Zbrojnog naloga za prijenos na magnetnom nositelju podataka – disketa, slika 28.).

Slika 28.

Datoteka se u sustav zaprima opcijom “Slanje datoteke” (slika 29).

30

Slika 29.

Slika 30.

Datoteku za slanje u sustav odabirete opcijom “Browse” (slika 30.). Nakon odabira datoteka vrši se njezino slanje opcijom “Pošalji”. Program će napraviti kontrolu podataka te o tome dati obavijest. U slučaju da je neki podatak bio neispravan uz podatak bit će poruka o grešci. Datoteke sa ispravnim podacima zaprimaju se u sustav na daljnju obradu. Na ekranu ćete vidjeti ukupan broj naloga sa iznosom svih naloga, te pojedinačni nalozi (banka korisnika – vodeći broj depozitne institucije računa, račun korisnika – broj računa korisnika naplate, opis - svrha plaćanja, iznos – iznos plaćanja , datum – dan izvršenja naloga, broj računa – broj računa terećenja (platitelja). Opcijom “Autorizacija naloga datoteke” (samo korisnici koji koriste opciju dva potpisnika) daje se prvi potpis nalozima u datoteci. Svaka zaprimljena datoteka dobije svoj broj – Id (slika 31). Odabirom broja datoteke – Id dobijete podatke o TRN-u - broju pod kojim će nalozi biti zaprimljeni, količini i iznosu naloga, datumu izvršenja naloga te trenutnom statusu naloga. Opcijom “Spremi” potpisujete naloge i odobravate njihovo izvršenje (slika 32). Porukom “Podaci potvrđeni” dobivate obavijest o uspješnom zaprimanju naloga (slika 33).

Slika 31.

31

Slika 32.

Slika 33.

Opcijom “poništenje naloga datoteke” (slika 34) omogućava brisanje zadanih naloga datoteke, uključujući sve naloge koji se nalaze u njoj. Opcijom “Spremi” bit će poništeni svi nalogi datoteke (slika 35). Porukom “Podaci potvrđeni” dobivate obavijest o uspješnom poništenju naloga.

Slika 34.

32

Slika 35.

Svaku datoteku potrebno je verificirati odabirom opcije “Verifikacija naloga datoteke”. Korisnici koji koriste dva potpisnika za plaćanje naloga ovom opcijom “daju drugi potpis” nalozima u datoteci. Odabirom broja datoteke – Id (slika36) dobijete podatke o nalozima datoteke (slika37). Opcijom “Spremi” verificirate naloge i odobravate njihovo izvršenje Porukom “Podaci potvrđeni” dobivate obavijest o uspješnom zaprimanju naloga.

Slika 36.

Slika 37.

33

3.3. Upit Odabirom opcije “Upit” (slika 38.) u glavnom izborniku omogućen je uvid u naloge obavljene preko računa zadanih Internet bankarstvom (slika 39.).

Slika 38.

Slika 39.

“Upit po pretincima” (slika 40.) omogućuje uvid u svakom trenutku za sve zadane naloge. “Autorizacija prvi potpis” daje prikaz naloga koji se trebaju autorizirati. “Za verifikaciju” – pruža uvid u naloge koje je potrebno verificirati. “Upisani nalozi” su oni nalozi koji još nisu proknjiženi u bazi podataka. Oni nisu proknjiženi zbog toga što je datum izvršenja veći od tekućeg datuma. Ti nalozi mogu se ispraviti ili poništiti na način opisan u poglavlju Ispravak platnog naloga ili Poništenje platnog naloga. “Plaćeni” nalozi nude ekranski pregled proknjiženih odnosno obrađenih naloga i oni se više ne mogu mijenjati (slika 41.). “Odbijeni” – nalozi koje se ne može poslati na naplatu. “Pregled” – pregled naloga unutar određenog datuma, raspoređeni po pretincima

Slika 40.

34

Slika 41.

3.4. Opcije Opcijom Grupe izvoda (slika 42) u izborniku Opcije nudi se mogućnost dobivanja izvoda u ZAP formatu na mail za sve izvode po svim računima za određeni datum (slika 43). Tako generireni izvodi dobivate na mail.

Slika 42.

35

Slika 43.

3.5. Promjena pina

Odabirom opcije “Promjena pina” korisnik ima mogućnost promijeniti svoj PIN u bilo kojem trenutku (slika 44.). Sugerira se napraviti promjenu PIN-a odmah nakon aktivacije. Pin mora imati šest numeričkih znakova.

Slika 44.

3.5. Odjava rada

Po završetku rada potrebno je odjaviti se i prekinuti vezu s centralnim računalom Podravske banke. Kraj rada ostvaruje se odabirom opcije “Odjava rada”.

36

4. Primjeri izrade naloga

U ovom poglavlju Uputa za korištenje prikazano je nekoliko primjera pravilno popunjenih naloga. Transakcije na teret dozvoljene su sa poslovnog računa na kojem ima dovoljno pokrića, a račun u korist može biti ispravni račun bilo koje treće osobe ako je njegov status u skladu s pravilima Banke. Obavljanje transakcija nije moguće u slučaju: - nedostatka pokrića (sredstava za izvršenje) - oročenog uloga - blokade računa - zatvorenog računa

Primjer 1. 4.1. Prijenos između računa klijenta koji su otvoreni u Banci.

Slika 45.

Nakon unesenih podataka opcijom “Kontrola upisa” (slika 45.) provjerava se točnost podataka, a ispravljen nalog se prosljeđuje opcijom “Pošalji” aktivira (slika 46.).

37

Slika 46.

Primjer 2. 4.2. Prijenos sredstava s poslovnog računa na račun koji se ne nalazi u Banci .

Slika 41.

Nakon unesenih podataka opcijom “Kontrola upisa” (slika 41.) provjerava se točnost podataka, a ispravan nalog se prosljeđuje opcijom “Pošalji” u sustav banke (slika 42.).

38

Slika 42.

5. Terminski plan obrade naloga

Unutarbankovni nalozi zadani radim danom (ponedjeljak-nedjelja) biti će proknjiženi (sprovedeni, obrađeni) isti dan do 20:45 sati, dok će nalozi iza tog vremena biti proknjiženi slijedeći dan.

Međubankovni nalozi zadani radnim danom (ponedjeljak-petak) do 14:30 biti će obrađeni i proslijeđeni na račun korisnika naplate (u NKS) isti dan, dok će nalozi iza tog vremena biti sprovedeni slijedeći radni dan NKS-a. Po izvršenom knjiženju zadanih unutarbankovnih i međubankovnih naloga automatski će biti obračunata naknada za obavljenu transakciju u skladu s Odlukom o tarifi naknada za bankovne usluge Podravske banke d.d., a Vaš poslovni račun bit će terećen na kraju mjeseca.

6. Dojave putem e-mail-a

Na e-mail adresu klijenta POBAklik sustav šalje sljedeće obavijesti: - obavijest o prijavi na sustav - obavijest o nerealiziranom nalogu - izvod u PDF i/ili ZAP formatu