Plan de Negocio Queso

7/27/2019 Plan de Negocio Queso

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PROGRAMA DE COMPENSACIONES PARA LACOMPETIVIDAD - PCC

PLAN DE NEGOCIOS:Mejoramiento de la produccin,productividad y comercializacin del quesofresco en la Asociacin de ProductoresAgropecuario, Agroindustrial y ComercialPutacca, Distrito de Vinchos, ProvinciaHuamanga, Ayacucho

OPA: Asociacin de Productores Agropecuario,

Agroindustrial y Comercial PutaccaIntegrantes: Quispe Ucharima, Carlos Fidel Hinostroza Mitma , Jhon Janampa chumbes, Nieves Vanessa Cisneros Bautista, Percy

Ayacucho 2012


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ndice o Contenido

2. Datos Generales de la Organizacin..................................3

3. Antecedentes..................................................................43.1 Problemtica.........................................................................................4

3.2 Indicadores socioeconmicos de la zona de influencia de laOrganizacin...............................................................................................5

fuente. PDC Vinchos............................................................7

4. Anlisis Interno de la Organizacin...................................7

4.1 Indicadores tcnicos y econmicos de la Organizacin.........................7

4.2 Procesos y productos actuales .............................................................84.2.1 Descripcin de los procesos actuales.............................................8

4.2.2 Diagrama de flujo de los procesos actuales de la Organizacin.....94.2.3 Descripcin de los productos actuales..........................................10

4.3 Dotacin de recursos productivos ......................................................11

4.4 Organizacin y recursos humanos.......................................................124.4.1 Plana directiva..............................................................................144.4.2 Plana tcnica................................................................................ 15

5. Anlisis del Entorno.......................................................15

5.1 Mercado...............................................................................................155.1.1 Delimitacin del Mercado.............................................................15

5.1.2 Anlisis del Mercado Objetivo.......................................................165.1.3 Precios..........................................................................................175.1.4 Comercializacin..........................................................................175.1.5 Clientes Identificados en el Marco del PNT...................................175.1.6 Competidores ..............................................................................17

5.2 Regulacin y Normatividad..................................................................185.2.1 Licencias y Permisos ....................................................................185.2.2 Aspectos tributarios y laborales....................................................185.2.4 Aspectos Ambientales..................................................................19

6. Planeamiento Estratgico..............................................19

6.1 Objetivos del PNT................................................................................19

13.6 Resultados esperados de la adopcin de tecnologa.........................19

1. RESUMEN EJECUTIVO

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La Asociacin de Productores Agropecuario, Agroindustrial y Comercial Putacca est ubicada en el anexo de Putacca en el Distrito de Vinchos,Provincia de Huamanga de la Regin Ayacucho. Cuenta con 30socios queaplican al Programa, quienes producen y comercializan derivados lcteos

como queso fresco y andino.

La Asociacin se constituy el 13 de Junio de 1999 y sus socios formanparte de la Comunidad Campesina Putacca. Es una organizacin slida conuna experiencia de ms de 3 aos en la produccin y comercializacin dequesos. Los socios trabajan de manera articulada con el mercado. Lacomercializacin de queso est dirigida principalmente a los clientescomercializadores de la regin Ayacucho. Esta actividad les permitedisponer de capital de trabajo propio para la instalacin y mejoramiento dela planta quesera..

La Municipalidad de Vinchos participa como entidad auspiciadora en laimplementacin del plan de negocios.

Los principales problemas que enfrenta la Asociacin estn referidos a laausencia de servicios de capacitacin tcnica en la zona, por lo que se tieneque las actividades lo realizan casi artesanalmente, para lo cual se pretendesuprimir dichas dificultades a fin de lograr la mejora en todos los ssentidosde los asociados.

2. DATOS GENERALESDELA ORGANIZACIN

Tabla 1: Datos Generales de la OrganizacinRazn social Asociacion de Productores Agropecuarios de PutaccaRUC 20494279569Domicilio legal Comunidad Nro. S/n C.P. de Putacca

Representante LegalPariona Yupanqui Edwin PresidentePerodo de

vigencia 14/10/2010 14/10/2012Telfonos

Sede ProductivaDistrito (s) Provincia DepartamentoVinchos Huamanga Ayacucho

Principales productos o servicios de la Organizacin

1) queso fresco

2)

Inicio de actividades 14 / octubre / 2010Capital social inicial(S/.)

2,000.00Capital socialactual (S/.)

S/. 20,000.00

N inicial de socios (a Hombres 21 N actual de Hombre 21

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la fecha de constituida):

socioss:

Mujeres: 09 Mujeres: 06

Total: 30 Total: 30

rea inicial (ha) 65 rea actual (ha) 237N inicial de cabezas 1/

(especifique tipode ganado)

N actual decabezas 100

Datos de la Solicitud de Apoyo

N de socios elegiblespara el Programa

Hombres: 21

reaconsiderada en

el Plan deNegocios (ha)

Bajoriego: -

Mujeres: 09 Secano: -

Total: 30 Total: -N de cabezas en elPlan de Negocios 1/

Monto de la ST (S/.) Total %

Organi-

zacin %

Program

a %0 100.00 20.00 80.00

Telfono de contactoCorreo electrnico

3. ANTECEDENTES

La Asociacin fue constituida en el 14 de octubre del 2010 actualmente cuenta con 30socios y un capital social de S/.20,000.00. Sus integrantes forman parte de la comunidad

campensina de Putacca con amplia experiencia en la produccin de queso fresco y andino.Los socios cuentan con terrenos propios en una extensin de 216 Ha. Adems, cuentancon terrenos comunales que comprenden 410 Ha. donde se pueden implementar las reaspara el cultivo de pastos y garantizar la produccin de la leche.

Respecto a los derivados producidos y comercializadas por la organizacin, se tienen dosproductos el queso fresco y el queso andino.

Se ha visto la deficiencia en la elaboracin de productos de buena calidad para el mercadolocal, lo cual refleja los bajos niveles de ingresos, por ello el presidente con su comit hangestionado la elaboracin del plan de negocio en el marco del programa de Agrorural del

Fondo de Compensaciones para la competitividad.

3.1 Problemtica

Tabla 2: Definicin de la problemtica de la Organizacin

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3.2 Indicadores socioeconmicos de la zona de influenciade la Organizacin

Tabla 3: Informacin socio - econmica de la zona deinfluencia de la Organizacin

Aspecto Datos relevantes

Poblacin

Segn el Censo Nacional 2007 del INEI, el Distrito de Vinchostiene una poblacin total de 15,787. De los cuales se cuenta con7,550 hombres y 8,237 mujeres. Tiene una tasa de crecimientopromedio anual de 2.2%1, haciendo la proyeccin para el ao2010, se tiene una poblacin total de 16,852 habitantes.La Comunidad de Putacca tiene una Poblacin Total de 180habitantes, lo cual est agrupado en 40 familias2.

Principalesactividadeseconmicas de lazona (provincia)

Agricultura (X) Ganadera (X) Comercio (X)

ndice de pobreza Segn la informacin de Mapa de Pobreza 2007 deFONCODES, el Distrito de Vinchos tiene los siguientesindicadores de pobreza: Quintil 2, 84% de poblacin sin aguasegura, 17% de la poblacin sin desage/letrinas, 78% de la

1Tasa de Crecimiento Promedio Anual, Segn Provincias INEI Censo Nacional 2007.2Plan de Desarrollo Concertado de la Municipalidad Distrital de Vinchos.

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Problemticacentral

Produccin de productos de baja calidad de lechey derivados

Causas

Causas Directas:

Deficiente implementacin de planes de aseguramiento de la

calidad Deficiente Gestin de certificacin y autorizaciones sanitarias Escaso financiamiento para la implementacin del centro de

produccinCausas Indirectas:

Limitados recursos econmicos para la adquisicin demaquinaria y accesorios para el proceso productivo

Inadecuada capacitacin de los socios de la OPA en sistemade produccin y comercializacin.

BAJA CALIDAD GENTICA Y DEFICIENTE MANEJO PRODUCTIVO

Efectos

Efecto Directos:

Bajos niveles de organizacin e ingresos

econmicos Escasa aceptacin de los consumidores

Niveles de produccin de subsistencia yartesanal

Efectos Indirectos:

Prdidas por deterioro de productos novendidos

Baja calidad de vida de los socios de la OPA.Efecto Final:

Bajo nivel de competitividad de la opa en la produccin y

comercializacin del derivados lcteos


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poblacin sin electricidad, 42% de mujeres analfabetas, 39% detasa de desnutricin de nios de 6 a 9 aos.

ndice de desarrollohumano

Segn el Informe de ndice de Desarrollo Humano IDH dePNUD 2007, podemos identificar los siguientes indicadores parael Distrito Los Vinchos: ndice de desarrollo humano 0.4601 enranking 1422, Esperanza de vida al nacer 71.06 aos en ranking715, Analfabetismo 72.03% en ranking 1021, Escolaridad78.22% en ranking 1183, Logro educativo 74.62% ranking 1592eIngreso per cpita familiar mensual de S/. 145.00 en ranking1354.

Principalesproductosagropecuarios de lazona de impacto dela Organizacin

Los principales productos agropecuarios son: papa, olluco, trigo,cebada y habas. La produccin de leche tiene importanciaeconmica y cada vez va en crecimiento, el resto de losproductos agrcolas son de autoconsumo.

PrincipalesOrganizaciones deProductoresAgropecuarios

Dentro del mbito del Distrito Vinchos existen muchas

asociaciones, pero del mbito de la OPA slo existen 02asociaciones, los cuales son: Asociacin de Productores Agropecuarios de Huaykay-

Huaycapata Asociacin de Productores Agropecuarios y trucha

Challhuamayo-Tinco. Asociacin agroganadera de lcteos Santa Catalina Asociacin de Productores de Condorpacccha Asociacin agroganadera de lcteos nueva visin de Unin

Pacccha. Asociacin agroganadera de lcteos de Yuracccruz. Asociacin agroganadera Nueva Amanecer de Vinchos.

Niveles deproductividadpromedio en la zonapara el (los)producto (s) de laOrganizacin

El nivel de productividad promedio de leche en la comunidad dePutacca es de 4.9 lt/vaca

Presencia decompradores,proveedores y otrasentidadesvinculadas a laindustria.

Los principales compradores de los derivados lcteos son enel mbito regional son los Mayoristas del Mercado NeryGarca Zarate de Ayacucho, Mercado 12 de Abril deAyacucho y tiendas, bodegas en la ciudad de Ayacucho.

Los proveedores de Maquinaria para la produccin de quesosestn en la ciudad de Lima y Huancayo.

De igual manera se cuenta con proveedores de insumos en la

misma ciudad de Ayacucho. La A nivel del Mercado Regional y Nacional existen empresas

proveedores de insumos y maquinarias solicitadas en elproyecto, por ejemplo la Empresa Montana, Fleisman, etc.

En la Regin existe ms de 10 entidades financieras como:Cooperativa de Ahorro y Crdito San Cristbal de Huamanga,Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Mara Magdalena,Caja los Libertadores, Caja Rural Huancayo, Caja Municipalde Ica, etc. Los plazos de crdito son por campaas, con unatasa promedio de inters 14% anual.

En el mbito de la OPA la Presencia de Instituciones Pblicasy Privadas es limitada, slo se puede resaltar la presencia deDireccin Regional Agraria de Ayacucho en pocas deemergencia (ataque de heladas, granizadas, etc.) y la

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Municipalidad Distrital de Vinchos a travs de la SubGerencia de Desarrollo Econmico, que apoya en laArticulacin Comercial y Organizacin.

Describir lasfacilidades deacceso.

El acceso a la comunidad de Putacca desde la ciudad deAyacucho, es por carretera asfaltada (va libertadores) hastacierto tramo, luego por carretera afirmada hacia la comunidad dePutacca con un recorrido total de 80 Km. El tiempo de recorridoen referencia a la Capital del Departamento de Ayacucho es de90 minutos aproximadamente.

Serviciosdisponibles.

Los servicios disponibles son: Agua potable Energa elctrica Servicios de transporte.

FUENTE. PDC VINCHOS

4. ANLISIS INTERNODELA ORGANIZACIN

4.1 Indicadores tcnicos y econmicos de la Organizacin

Tabla 4: Principales indicadores Actuales de la Organizacin(Sin PNT)

Tipo deindicador

Indicadores de base (en lasituacin actual de la

Organizacin)Anlisis

Deproduccin

La produccin de leche en la

situacin actual, es la siguiente:Considerando la tasa derendimiento de 4.8 lt. Por vaca ycontando con 180 familias yevaluando el nmero de cabezaspor familia en promedio de 3vacas se contar alrededor de4600 lt. De leche de los cuales seconsidera captar 500 litros para elprocesamiento de queso fresco.

Los volmenes de produccin

que se han logrado son dealrededor de los 4600 lt.produccin actual de la OPA esafectada negativamente con ladeficiente tecnologa deproduccin de los derivadoslcteos, pues el 80% de losproductores se dedica a laextraccin y no a latransformacin, asimismo nocuenta con recursos econmicossuficientes para la adquisicin detecnologas que ayuden a

optimizar el proceso productivode la leche.

Deproductividad

El rendimiento promedio es:4.8 lt

El rendimiento actual es bajo encomparacin con otras zonasproductores locales como losDistritos de Chiara, Acocro y LosMorochucos que llegan a unaproductividad promedio de sobrelos 4.8 lt por vaca llegando hastalos 5 lt/vaca.La OPA tiene desventaja sobre lomencionado, esto obedece a que

estas regiones han incorporadorazas mejoradas con el apoyo de

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organizaciones.

De Calidad

En general la los derivados que seobtienen artesanalmente son de bajacalidad debido a la leche que no

cumplen con las normas y lascaractersticas fsicos qumicos.

Con el plan de negocio seespera la mejora de lasituacin.

De Ingresos

Precio Promedio de Venta ser:

S/. 13.00 por KilogramoVolmenes de Venta (TM):

Queso fresco 23.400 TM/aoIngreso Anual por Producto a laOPA:

Queso fresco: S/. 304,200/aoIngreso Anual Para el Socio:

Queso freso: S/. 10,140/aoLos volmenes de venta estnreferidos al queso fresco para el

mercado destino.

Actualmente se tiene bajosniveles de ingresos econmicospor parte de los socios, debido alos bajos volmenes deproduccin y productividad delderivado lcteo.Los precios de venta obtenidosestn de acuerdo al mercadolocal, la OPA tiene la posibilidadde negociar un mejor precio atravs de la venta directa a los

mayoristas de los mercados deLima, el VRAE y los SperMercados.

Financiamiento

En la actualidad todos los socioscumplen con los requisitos paraacceder a un crdito, pero comoya se mencion ninguno de ellosha solicitado ningn prestamosporque slo trabajan con supropio capital de trabajo.

La OPA no ha solicitado ningntipo de crdito porque cuentancon capital de trabajo propio. Enla Regin existe ms de 10entidades financieras como:Cooperativa de Ahorro y CrditoSan Cristbal de Huamanga,Cooperativa de Ahorro y CrditoSanta Mara Magdalena, Cajalos Libertadores, Caja Rural

Huancayo, Caja Municipal de Ica,etc. Los plazos de crdito son porcampaas, con una tasapromedio de inters 14% anual.Los requisitos de acceso alcrdito son los estadosfinancieros de la OPA y aval conalgn bien o capital de trabajo dela OPA.

Empleo

Se prev que con el programa secrearn 03 empleos permanentes (Un

Coordinador de la OPA,

responsable de produccin yun responsable decomercializacin).

4.2 Procesos y productos actuales

4.2.1 Descripcin de los procesos actuales

Tabla 5: Descripcin de los procesos actuales (sin el PNT)

Proceso /Actividad

Descripcin Aspectos que mejorarancon la adopcin de

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tecnologa

Acopio de laleche

De la produccin de derivadoslcteos es precario y artesanal losproductos son de baja calidad y

sin estndares que aseguren lamisma.

Se mejorar este aspectoenseando a los socios aemplear los criterios y normas

para la elaboracin de losderivados lcteos.

Pasteurizacin En muchos de los caos la lecheno pasa por este proceso solo unacondicionamiento para la adicindel cuajo.

Con el PNT la OPA optimiza lapreparacin del quesoreduciendo los problemas de lamala calidad para una mejoraceptacin de nuestrosproductos.

Cuajada La cuajada se realiza con el cuajoextrado del estomago del canchoo la oveja, en muchos casosalmacenado en malascondiciones.

Mejorar los aspectos tcnicoscomo la preparacin del cuajo detal manera que se asegure lacalidad de la cuajada.

Corte,desuerado,prensado

El corte se realiza manualmente,de igual manera el prensado y nose asegura un queso uniforme.

Mejorar con los equipos laelaboracin de los quesos yuniformes en calidad.

Envasado No se realiza envasado alguno,salvo transportado en baldes deplstico en salmuera.

El envasado se realizar con lafinalidad de asegurar y conservarla calidad de los quesos.

Almacenado Como se ha mencionado una vezobtenido el producto se transportaen baldes de plstico ensalmuera, sin las condicionestrmicas adecuadas.

El almacenamiento dar lascondiciones ptimas para laconservacin de los productos yllegada al mercado en lasmejores condiciones.

4.2.2 Diagrama de flujo de los procesos actuales de laOrganizacin

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4.2.3 Descripcin de los productos actuales

Tabla 6: Descripcin de los Productos Actuales

tem DescripcinAspectos que mejoraran

con la adopcin detecnologa

Nombregenrico del

producto

Queso fresco, queso andino Queso fresco y homogneo sinpresencia de impurezas, sincarga microbiolgica daina,seguro.

CaractersticasPrincipales

Quesos con presencia de restos depastos, material fecal del ganado,tierra que ocasiona la desconfianzade los compradores.

Quesos limpias con aspectouniforme y Homogneo y librede impurezas. Envasadosbolsas plsticas al vaco conlogo de la OPA, con peso de 0.5Kg. O de acuerdo a lo solicitadopor los compradores.

Caractersticasespeciales oparticulares(diferenciacin

)

El Producto es altamente nutritivo.Capaz de satisfacer las necesidadesdiarias del organismo en cuanto acalcio y protenas.

Aporta vitaminas A, D, B12 y B2,que protegen de las infecciones,

Las condiciones favorables seincrementarn con la ejecucindel plan de negocios.

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http://www.nutricion.pro/30-09-2011/nutrientes/vitaminas/que-son-las-vitaminashttp://www.nutricion.pro/30-09-2011/nutrientes/vitaminas/que-son-las-vitaminas


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cuidan la piel, mejoran lacicatrizacin y favorecen el buenfuncionamiento del sistema nerviosoy cardiovascular.Contiene protenas de buena

calidad, al igual que las carnesrojas, que ayudan a formar, reparary mantener los tejidos del cuerpo.Es rico en calcio y fsforo, queayudan a la formacin y cremientode los huesos. Una porcin de 100gramos de queso equivale a unaporte de 1000 mg de calcio, msque suficiente para el requerimientodiario de este mineral..

Calidades ypresentaciones

La calidad del producto acomercializar es de trmino medio,actualmente se comercializa en un90% como queso sicha, cachipas yun 10% de quesos de buenacalidad..

Producto: Queso de buenacalidad, libre de impurezas yenvasado al vaco.Caractersticas del Producto:Queso fresco adecuado y deacuerdo a las normas decalidad.Empaque del Producto:Envases unitarios de 0.5 Kg.,envasados al vaco.

Etapa delproducto

El queso es consumido en la reginy el pas desde la poca de los incaso mucho ms antes, por lo que seencuentra posesionada en elmercado desde muchos aos.

Sin embargo, su consumo comoalimento procesado ha idoadquiriendo cada vez msimportancia; en este sentido,destacan fundamentalmente losquesos en diversas presentaciones yhasta saborizados.

El queso ser consumido sinninguna restriccin ya que sepresentar como queso de altacalidad, el cual hace diferenciaal resto de los productores.

4.3 Dotacin de recursos productivos

Tabla 7: Condicin actual de los activos

Descripcin delactivo

Valor Capacidad yoperatividad

Porcentaje deuso (%)

Mas 250 Has deTerreno para pastosnaturales y siembrade forraje.N de cabezas deganado lechero enla organizacin deproductores es dePutacca es dealrededor 100

cabezas de ganado.

Valorizadoaproximadamente en2,500,000 nuevossoles.

De los 000 litros deleche 500 lt soncaptados para elprocesamiento de losderivados lcteos y elresto para elautoconsumo.

Los terrenos actualesestn cubiertos depastos naturales, los

cuales sonadecuados para la

Del 100% de losterrenosactualmente se dauso en un 5%. Condestino a siembrade pastos.

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ampliacin agrcolaporque cuentan conriego.

4.4 Organizacin y recursos humanos

Organigrama actual de la Organizacin

Tabla 8: Anlisis Organizacionaltem Detalle

Nmero actual de empleados de laOPA (personal pagado por laorganizacin)

La OPA no cuenta con personal permanente ycalificado para la produccin de los derivadoslcteos. El personal que labora son los sociosque de manera programada laboran en funcinde un jorna. El jornal promedio es de S/.20.00/da.

Como servicio externo se tiene el pago alcontador (S/. 80.00) por mes por lasdeclaraciones de los Ingresos y Egresos a laSUNAT.

Nivel de capacitacin oconocimientos para laimplementacin del PNT

La Asociacin, es una organizacin slida, conbase en el Distrito de Vinchos de la reginAyacucho.Los conocimientos adquiridos por los socios noson ptimos porque carecen de asistenciatcnica permanente, los cuales no pueden serresueltos por los mismos socios de la OPA.En la Regin se cuenta con profesionales decapacidad innovadora para proponer salidas

creativas a problemas contextuales, as comocapacidad de orientacin a la asociacin para

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solucionar la problemtica que enfrenta la OPA.Estructura de la organizacin La estructura actual de la OPA no cumple con

los objetivos del presente plan de negocios,adolece del rea de gerencia (actualmente lajunta directiva no cumple este rol a cabalidad),

as mismo falta reas destinadas a laadministracin, produccin y planeacin. Secrear el rea de Coordinacin, Produccin yComercializacin, a fin de garantizar laAdministracin, Planificacin, mejoramiento de lacompetitividad productiva y buscar nuevosmercados del producto.

Requerimiento de personal nuevoderivado de los cambios en laestructura organizacional para laimplementacin del PNT

De acuerdo a la nueva estructura organizacionalpara el presente Plan de Negocios se Requierelos servicios profesionales de: Coordinador de la OPA (Ingeniero Agrnomo

o Agroindustrial) (S/. 30,000.00 al ao) Especialista en Produccin de derivados

lcteos (S/. 28,000.00 por 18 meses,equivalente a dos campaas de produccin)

Jefe de Comercializacin (S/. 9,000.00 alao).

Contador (Servicio Externo) (S/. 960.00 alao)

Peones para la produccin de derivadoslcteos, el costo del jornal es S/. 20.00/da.

Costo total anual actual (S/.) de laplanilla de la OPA

El costo total anual de la planilla es: S/. 0.00.

Costo total anual de la nuevaestructura organizacional (S/.)

El costo anual de la nueva estructuraorganizacional es: S/. 59,360.00

Nuevo Organigrama Estructural de la OPA

Organigrama Final de la OPA

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Asamblea General de la Asociacin.- Es el rgano supremo de la Asociacin y est integradapor la unin de todos los asociados. Las Asambleas son Ordinarias, cada tres meses yExtraordinarias cada vez que el inters de la Asociacin as lo requiera, por decisin delConsejo Directivo o cuando lo soliciten menos de la dcima parte de sus asociados, para trataragenda especfica. Todas son las asambleas son convocadas por el presidente con una

anticipacin de 05 das. El qurum reglamentario para la validez de la reunin de la AsambleaGeneral se requiere la concurrencia de ms de la mitad de los asociados.Consejo Directivo.- Es el rgano ejecutivo de la Asociacin y est integrado por los siguientescargos: Presidente, Secretario de Actas, Secretario de Economa, Vocal I,Vocal II y Fiscal. El mandato del Consejo Directivo es de dos aos, pudiendo ser reelegidospor un periodo ms y sus sesiones, son tambin ordinarias, cada mes y, extraordinaria, cuandoel inters de la Asociacin as lo requiera, a peticin del presidente o de dos de sus miembros yson convocados siempre por el presidente, con el mismo qurum establecidos para lassesiones de la Asamblea General. Tanto los acuerdos de las Asambleas Generales como losdel Consejo Directivo, constarn en libros de actas, debidamente legalizado. Asimismo,constar con un libro de Padrn de Asociados.Jefe de Proyecto.- las funciones del Jefe del Proyecto en la asociacin es dar un liderazgo

empresarial a la OPA, para lo cual debe realizar las siguientes actividades:

Ejecutar el plan de negocios

Establecer un plan general de logros enfatizando la creatividad para encontrarmedios nuevos y mejores de desempear el trabajo.

Divulgar las lneas e instrumentos generales de planificacin y organizacin.

Establecer las condiciones y suposiciones bajo las cuales se har el trabajo.

Seleccionar y declarar las tareas para lograr los objetivos.

Establecer polticas, procedimientos y mtodos de desempeo de cada uno de lossocios para lograr las metas planteadas en el presente Plan de Negocios.

Liderar las lneas de produccin y comercializacin con enfoque de liderazgoempresarial.

Produccin.- Se requiere de un Ing. Agrnomo o Tcnico Agropecuario, experto en produccinde derivados lcteos con habilidades para la implementacin de ECAs y dominio de quechua.Comercializacin.- Se requiere de un contador, economista o de carreras afines, expertos engestin empresarial, comercial y articulacin de la cadena productiva de los derivados lcteos.

4.4.1 Plana directiva

Tabla 9: Personal directivoApellidos

y nombresCargo

Desde(mm/aa

)

Resumen de experiencia y formacin(perfil)

ParionaYupanquiEdwin

Presidente dela OPA

Octubredel 2010

Lder del grupo con experiencia en gestincomunal

Gestor de laOPA

Octubredel 2011

Ingeniero Agroindustrial con ms de 04 aos deexperiencia en formulacin de proyectos, planesde negocios y proyectos de cooperacininternacional.

Jefe del

Proyecto

Octubre

del 2012

Ing. Agroindustrial, con experiencia de 03 aos,

en coordinacin y ejecucin de proyectosproductivos, formulacin de proyectos y planes de

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negocios, capacitacin y organizacin deproductores agropecuarios, asociaciones yPyMEs en el sector rural y urbano; manejo depersonal. Capacidad para trabajar en las reas deprocesos productivos y diseo de planes de

desarrollo econmico y social.

4.4.2 Plana tcnica

Tabla 10: Personal Tcnico

Apellidos ynombres

CargoDesde

(mm/aa)

Resumen de experiencia yformacin

Vacante Experto enProduccin dederivadoslcteos

Enero del2013

Tcnico Agroalimentario con experiencia deen produccin de derivados lcteos conhabilidades para la implementacin de ECAs ydominio de quechua.

Vacante Operario Enerodel 2013

Socio de la OPA que ser capacitado por elexperto en produccin de derivados lcteos.

Vacante Jefe decomercializacin

Enerodel 2013

Socio de la OPA capacitado en tema decomercializacin por el coordinador de laOPA.

5. ANLISISDEL ENTORNO

5.1 Mercado

A continuacin se describe las caractersticas, y hbitos de comportamiento de lademanda en el mercado local (Ayacucho- Huamanga)

a) Caractersticas de la demanda local y nacional de queso fresco

Respecto a la segmentacin del mercado, los demandantes locales de quesofresco ayacuchana est representada por comerciantes locales y comerciantesregionales, quienes comercializarn el producto en los mercados locales como enel Mercado Nery Garca (Huamanga), Mercado Santa Clara de Ayacucho y en elmercado de 12 de abril, adems de los restaurantes y recreos de la ciudad.

b) Requerimiento y preferencias por tipo de demandantes

Los requerimientos de queso fresco segn varios tipos de compradores, se centranen criterios de calidad y presentacin, de la siguiente manera:

Los comerciantes locales, en cuanto a calidad compran las cachipas, los quesosfrescos en sinchos de diferentes tamaos, expuestos a la interperie, para estecaso se debe considerar mayor exigencia en cuanto a la calidad (tamao msuniforme, condiciones de almacenamiento y preservacin) y la presentacin es enunidades de tamaos uniformes y mejores condiciones

5.1.1 Delimitacin del Mercado

Tabla 11: Delimitacin del Mercado (con PNT)Pasos Consideraciones

Paso 1

Delimitar elmercado con

La produccin de derivados lcteos (queso fresco) est destinada

para el mercado de consumo de la capital de la regin Ayacucho yen el presente plan de negocios se tiene en consideracin una futura

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criteriogeogrfico.

proyeccin de abastecer al mercado de Lima Metropolitana, debidoal potencial econmico que se registra en dicho mercado. Se darnriesgos en la comercializacin capitalina como una elevadacompetencia con productores de otras regiones y productoresprivados (GLORIA, LAIVE, etc.). Se tomarn en consideracin estos

riesgos para tomar medidas de prevencin.Paso 2Delimitar elmercadoobjetivo.

En el mercado de la capital de la Regin Ayacucho, la poblacinobjetivo estar representada por los comerciantes mayoristas yminoristas del mercado Nery Garca Zrate y los ComerciantesMayoristas y minoristas del Mercado 12 de Abril de Ayacucho, lastiendas comerciales, minimarket, etc.La cadena de comercializacin es de productor a mayorista-minorista, se deja a un lado los acopiadores e intermediarios en lacadena de comercializacin que hasta la actualidad venainterviniendo en la cadena de la comercializacin de los quesosfrescos.Las condiciones de comercializacin de los quesos frescos con losmayoristas y minoristas locales se da en el sentido de la calidad delproducto, en este caso libre de impurezas, sin deformacionesdel producto, en la presentacin del producto , baja humedad,buena seleccin y clasificacin. La clasificacin se realiza por eltipo de producto (queso fresco, queso aromatizados) y suspresentaciones (quesos laminados y empacados con peso 250 gr.,quesos moldeados con peso de 500 gr., y quesos moldeados de 01kg. Envasado en material de polietileno, y empacadas encontenedores plsticos. Las condiciones de pago en el mercado deAyacucho se da en contra entrega del producto a precio de acuerdoal comportamiento del mercado, donde el mayorista, minorista yproductor pactan los precios de compra y venta de los productos.Cabe informar que el costo en la produccin de quesos frescos enplanta tendr un costo menor, ya que se evitara la intervencin delacopiador. Motivo por el cual con el presente plan de negocios sehar una comercializacin de productor a mayorista-minorista, estosignifica que nuestra organizacin traer los quesos frescos hasta elmercado de Ayacucho.No se tiene en cuenta las certificaciones de produccin orgnica dequesos frescos (se tiene en consideracin las buenas prcticas demanufactura BPM) porque el mercado objetivo no condiciona estosrequisitos.

Paso 3Definicin delperfil del clienteen el mercado

objetivo

El consumo de la leche fresca en la dieta de la poblacin de la reginde Ayacucho, est considerada como un alimento bsico dentro de lacanasta familia. Valgan condicionantes que en el consumo de laleche fresca en la poblacin, se originan problemas de intolerancias

digestivas, alergias, intolerancia a la lactosa, etc. Por lo que laelaboracin de derivados lcteos (queso fresco) es bien acogida porla poblacin consumidora para el aprovechamiento sus propiedadesnutricionales y funcionales; y es el complemento bsico en todo losplatos del hogar, por lo que el consumo de ste producto es sinrestriccin de la edad ni de la clase social.

5.1.2 Anlisis del Mercado Objetivo

Tabla 12: Principales Variables del Mercado Objetivo

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5.1.3 PreciosTabla 13: Indicadores

5.1.4 ComercializacinTabla 14: Mercado de la Organizacin (antes del PNT)

5.1.5 Clientes Identificados en el Marco del PNT

El mercado objetivo a nivel del Mercado Regional, son los ComerciantesMayoristas-minoristas del Mercado Nery Garca y Mercado 12 Abril deAyacucho, tiendas particulares, minimarket.Dentro de la perspectiva de crecimiento se considera los mercados de LimaMetropolitana.

5.1.6 Competidores

Tabla 15: Competidores Actuales de la Organizacin

Dato

Organizacin

Putacca

CompetidorA Asociacin

de Productoresde Allpachaka

CompetidorB

Asociacin deProductores

AgropecuariosVizcapalpa

Lugar de produccin (distrito,provincia).

Vinchos-Huamanga

Vinchos-Huamanga

Paras-Cangallo

Producto(s) y presentacin(es).

Queso frescovariedades:fresco yPresentacinen 01 kg.

Queso frescoPresentacinen:500gr, y 01 kg.

Queso frescoPresentacinen:

500gr, y 01kg.

Calidad de producto. Regular Regular Regular Mercado(s) de destino y/oprincipales clientes.

Mayoristas delMercado NeryGarca y 12 deAbril

Mayoristas delMercado NeryGarca

Mayoristas delMercado NeryGarca y LenPampa de

AyacuchoEstrategia de distribucin La distribucines de Productora Mayoristapara el MercadoRegional.

Distribucin enbase a contactoscon acopiadores ymayoristas en elmercado local.

Posicionamientoen base al preciode sus productos.

Participacin de mercado (%). 6.92% 6.41% 5.82%Imagen de laentidad/organizacin.

Regular Regular Regular

Fortalezas. Cuenta conclientes fijos enel mercado de

Huamanga ytiene

Cuenta conclientes fijos en elmercado de

Huamanga.

Volumen deProduccin yComercializacin

regular.

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experiencia decomercializacin

Debilidades. Baja tecnologaproductiva, locual se refleja

en la bajaproductividad depapa por hectrea.

Carencia deexperiencia denegocio con los

mercadosmayoristas

Dbilorganizacin dela asociacin

Trabajan con contratos (S /No).

S No No

Acceso al financiamiento Medio Medio Medio

5.2 Regulacin y Normatividad

5.2.1 Licencias y PermisosLa OPA cuenta con documentos en regla para la adecuada ejecucin delpresente plan de negocios, en la etapa de elegibilidad se ha presentado loscertificados de posicin de los terrenos donde se instalar la pequea planta, loscuales han sido brindados por el presidente de la Comunidad Campesina deVinchos.

5.2.2 Aspectos tributarios y laborales

Adopcin a la Ley N 29482, Ley de Promocin para el Desarrollo deActividades Productivas en Zonas Altoandinas, ley donde se establece laexoneraciones tributarias con la finalidad de promover y fomentar el desarrollo deactividades productivas y de servicios, que generen valor agregado y uso demano de obra en zonas Altoandinas, para aliviar la pobreza de exoneracin deimpuestos a bienes de capital importados.Las exoneraciones tributarias establecidas en el artculo 3 de la Ley sern deaplicacin nicamente a:

a) Las Unidades Productivas que fijen su domicilio fiscal y tengan o instalensu centro de operaciones y centro de produccin en las zonasAltoandinas a partir de los 2 500 metros sobre el nivel del mar.

b) Las Empresas que fijen su domicilio fiscal y tengan o instalen su centrode operaciones y centro de produccin en las zonas Altoandinas a partir

de los 3 200 metros sobre el nivel del mar. Los contribuyentes que nocumplan con lo dispuesto en el prrafo precedente no podrn gozar delas exoneraciones establecidas en el artculo 3 de la Ley.

En aplicacin del artculo 1 de la Ley, en relacin a la generacin de valoragregado y uso de mano de obra en las zonas Altoandinas, para efecto de laexoneracin del Impuesto a la Renta, a partir del segundo ao de aplicacin delos beneficios establecidos en el artculo 3 de la Ley, las empresas y unidadesproductivas debern cumplir con el ratio que por actividad productiva y nivel deventas fije anualmente el Ministerio de Economa y Finanzas mediante DecretoSupremo. Dicho ratio tomar en cuenta el nivel de ventas y el nmero detrabajadores declarados a la Administracin Tributaria en el cumplimiento de susobligaciones tributarias del ejercicio anterior. El mencionado Decreto Supremodeber ser publicado dentro del primer mes de cada ejercicio gravable.

Por el primer ao de aplicacin del beneficio las empresas y unidadesproductivas no requerirn cumplir con lo dispuesto en el prrafo anterior.

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5.2.4 Aspectos Ambientales

La responsabilidad ambiental de la OPA se da:La actividad de produccin de queso fresco involucra eliminacin del suero, visto la

carencia de sistema de tratamiento y desage, los restos de procesamiento se eliminanal medio o dando a los porcinos lo que perjudica y pone en riesgo el plan de negociopor los desechos que se eliminan.

6. PLANEAMIENTO ESTRATGICO

6.1 Objetivos del PNT

Los objetivos del presente plan de negocios son los siguientes:

Mejorar la productividad del queso fresco.

Incrementar el volumen de produccin y comercializacin del queso fresco. Reducir costos de produccin u operacin a travs de uso de tecnologas

productivas adecuadas. Mejorar los procesos de manufactura y buenas prcticas de manipulacin de

alimentos. Mejorar la calidad del producto. Obtener una mayor cuota de mercado a travs del incremento del volumen de

comercializacin.

13.6 Resultados esperados de la adopcin de tecnologa

Tabla 46: Principales Indicadores de la Organizacin (conel PNT)

Tipo IndicadorValor en el Ao Base

(sin PNT-tabla 4)Valor al ao 5 (con

PNT)

Deproduccin

Queso fresco por da,volumen deproduccin (TM) yrendimiento

La produccin de quesofresco en la situacinactual, es la siguiente:

Produccin de quesofresco 20kg .

La produccin de quesofresco con el PNT, es lasiguiente:

Produccin de quesofresco 65kg .

Deproductividad

Productividadexpresada en TM enfuncin de los litros de

leche procesada.

El rendimiento promedio enen el queso fresco: 13%

El rendimiento promedio enlas tres variedades al quintoao es: 14%

De Calidad

Aspecto fsico,caractersticas delproducto y empaquedel producto

En general el queso frescopor sus propiedadesconocidas y su participacinen la canasta familiar seconsume en todas suspresentaciones, pero demala calidad y sin envase oempaque alguno.

Producto: queso frescolibre de impurezas detamao uniforme yrecubierto para evitar lacontaminacin. Producto debuena calidad. Envasado alvaco en presentaciones de kg.

De costos

Costos de produccintotales por litros deleche (S/. /lt) y unitaria(S/. /Kg).

Costos de produccin antesdel PNT, por variedades es:Queso fresco:

Costos de produccin con elPNT, por variedades es:Queso fresco:

De Ingresos Precio promedio de Precio Promedio de Venta Los precios promedios de

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venta por calidad(S/. /Kg), Volmenesde venta del productopor variedad(TM/ao), Ingreso

anual por variedadpara la OPA y para elsocio.

de la 0000000

Los volmenes de ventaestn referidos a los kg.Vendidos.

venta de los productoses:

000000Los volmenes de venta

estn referidos a los kg. Dequeso fresco.

Degeneracinde recursos

Utilidades Operativasy Netas en unidadesmonetarias y entrminos deporcentajes de lasventas(Utilidad/Ventas)

Utilidades Operativas:S/. 51,582.00/ao

Utilidades Netas: S/.51,582.00/ao

Utilidad/ventas: 8%Prdidas netas (S/.) = 0.00soles

Utilidades Operativas:S/. 253,839.00/ao

Utilidades Netas: S/.253,839.00/ao

Utilidad/ventas: 20%Prdidas netas (S/.) = 0.00soles

Financiamiento

Rubros del PNT quesern atendidos con

recursos de crdito yen qu porcentaje, ascomo lo que sernatendidos con capitalpropio o aportes delos socios.

La OPA no tiene deudasde ningn tipo, se

cuenta con capital detrabajoaproximadamente S/.15,000.00/socio. Lo cualse invierte durante unaproduccin de queso.

Prefieren trabajar concapital propio

La OPA asumir elcofinanciamiento del PNT

con aporte de cada uno delos socios, un promedio de1,000 soles por cada socio,lo cual consta en el acta dela OPA. Esto significa queno accedern a ningn tipode prstamo.

Empleo

N de salarios porao. Empleospermanentes que laOPA generar en unescenario de

implementacin delPNT.

El N de salarios por ao es36, haciendo un total de180 salarios por proyectode queso.

El N de jornales por hectrea es 66, haciendo untotal de 9,900 jornales porao en las 150 Has deCultivo de Papa.

Se prev que con elprograma se crearn 03puestos de trabajopermanente (Uncoordinador de la OPA,responsable de producciny un responsable decomercializacin)

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Documents

Plan de Negocio Queso