PLAN DE NEGOCIO: PRODUCCIÓN Y COMERCIALIZACIÓN DE PECES (Prochilodus lineatus, Colosoma macropomun)

Elaborado por: Fermín Vargas

Octubre, 06 de 2009

Justificación La falta de diversificación en la producción

agropecuaria y la falta de oportunidades de desarrollo rural empresarial en el municipio de San Julián, ha llevado a la degradación de sus recursos naturales, como son el suelo, agua y bosque, de éstos el suelo va perdiendo cada vez más su capacidad de producción por la expansión de la frontera agrícola y falta de técnicas de conservación de suelos.

Misión Velar por la calidad nutricional de los habitantes diversificando,

produciendo y comercializando de forma saludable el producto pez en su estado natural y con valor agregado, de manera que sean accesibles y satisfagan las necesidades de nuestros clientes.

VisiónUna asociación empresarial líder y reconocida en el ámbito nacional por ofrecer productos de alta calidad genética y nutricional, saludables y accesibles a la economía boliviana.

Objetivos Promover sistemas de producción, mediante la

implementación de estanques piscícolas entre los asociados

Producir peces de alta calidad nutricional y de forma natural

Elevar el nivel de vida de los asociados y el ingreso económico, fortaleciendo las técnicas de producción piscícola mediante capacitaciones técnicas.

Metas Al final del primer trimestre se ha logrado

implementar 5 estanques piscícolas en las propiedades de los asociados.

Al final del primer año se obtiene peces con una buena calidad nutricional

Después del segundo año los socios han mejorado sus ingresos económicos y calidad de vida por las utilidades recibidas

ProductoCarne de pez: Producto bastante apetecido por la

población, por sus valores nutricionales y contenido de fósforo .Especies: Sábalo (Prochilodus lineatus) Pacú (Colosoma macropomun)

Volumen de producción y capacidad instaladaLugar Cantidad de

estanquesNo. Peces

Rendimiento promedio

Precio Kg. en dólares americanos

Municipio de San Julián,Comunidad la Unión

5 Estanques 2500 3000Kg/ 7200$us

Proceso productivo

Organización

Requerimientos legales para la certificación

IBNORCA (Instituto Boliviano de Normas de Calidad):

•Lote.-•Expedición.-•Muestra final.-•Muestra de laboratorio.-

Análisis de mercadoa) Competidores

Competidor

2 intermediarios que traen peces en época de invierno

Principal Fortaleza

Intermediarios con capital que se dedican al negocio

b) Clientes potencialesAmas de casa, friales (clientes mayoristas)

Plan de comercializacióna) Calidad: productos frescos, de buen tamaño, color, olorb) Calidad nutricional: aminoácidos, proteínas y minerales esenciales c) Canales de distribución: directo, amas de casa, friales d) Promoción y publicidad: tv, radio, ferias agropecuariase) Comercialización producto (Ministerio de salud)Rotulado: Denominación Contenido Identificación de origen Envasado y caducidad Información nutricionalf) Estrategia de promoción

 ProductoPeces Sábalo y Pacú

Mensaje, posicionamiento sobre mi producto en el mercado

Consuma lo nuestro, peces frescos producidos en la región

Posicionamiento en la mente del clienteProducto natural y nutritivo de calidad

Cronograma de ejecuciónActividad Actividades previas

Importancia

Gestión 2010 Gestión 2011

Julio Agosto Sept. oct. Nov. Dic. Ene Feb Marz

oAbril

Mayo

Junio Julio Agost

o Sept Oct Nov Dic

B M A 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3 4

Organización del proceso

Reuniones de organización y planificación     x x x                                                                    

Depósito contrapartes Colección de aportes     x x x                                                                    

Solicitud desembolsos

Aprobación plan de negocios     x x x x                                                                  

Construcción de criaderos Terrenos y agua disponible     x     x x x x x x                                                        

Compra de maquinaria, equipo e insumos Cotizaciones     x             x x                                                        Capacitación en operación, mantenimiento y en el proceso de producción

Organización y planificación de la empresa     x               x x x                                                    

Compra de alevinesGestión de recursos de crédito     x               x x x                                                    

Manejo y alimentación Materia prima almacenada     x               x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x

Cosecha

Maquinaria, insumos, personal capacitado y organizado     x                                             x x x x x x x x x x x x x x

Promoción y establecimiento de mercados

Producto elaborado y envasado, mercados establecidos     x                                             x x x x x x x x x x x x x x

Comercialización

Producto elaborado y envasado, mercados establecidos     x                                             x x x x x x x x x x x x x x

Proyección financieraDetalle Costos Producción

    1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 Total

Gastos:                                        

Infraestrucura física CF   1750                                 1750

Equipo CF       1590                             1590

Depreciación (equipo) CF 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 540

Mobiliario CF     190                               190

Otros CF     450                               450

Materia prima (alevines) CV   420                                 420

Costos de manufactura CV                                 130 130 260

Promoción CV                                 50 50 100

                                        0

Gasto Total   30 2200 670 1620 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 210 210 5300

Ingresos:                                       0

venta($/kg)   0 0 0 0 0 0 0   0 0 0 0 0 0 0 0 0 7200 7200

                                        0

Flujo financiero   -30 -2200 -670 -1620 -30 -30 -30 -30 -30 -30 -30 -30 -30 -30 -30 -30 -210 6990 1900

VAN= 179 $usTasa de descuento 2% mensualEl resultado del VAN significa que, con una tasa de descuento del 2% mensual, el proyecto produce 179 $us más que si se hubiere depositado ese dinero en el banco o destinado a otra inversión alternativa.

Punto de equlibrio (PE)CF= 4520 PE 2112 kg

CV= 780 Capac. Prod= 3000 kg

CV unit= 0,26 Ganancias 887,85 kg

RiesgosNaturaleza Riesgo Causa Efecto Impacto Acción

correctivaInternos Falta de consenso

y acuerdos en el aporte de capital de los socios

-Influencias políticas, falta de coordinación, intereses particulares

Reiniciar la gestión de recursos

Se retrasa la ejecución del plan

Buscar otra fuente financiera

Externos Corte de agua a los estanques

Fenómenos climáticos

Riadas afectan los cuerpos de agua

Mortandad de peces

Asegurar una fuente de agua alternativa

GRACIAS!!