Partnerzy w biznesie

Partnerzy w biznesie

Zgromadzenie Prezesów Banków Spółdzielczych zrzeszonych z Bankiem BPS SA

Ossa19 listopada 2009 r.

„Pieniądzom trzeba rozkazywać a nie służyć.”

/Seneka/

2 AŻ

Agenda

1 Liderzy w biznesie.

2 Union Investment TFI SA partnerem banków spółdzielczych

3 Rekomendacje produktowe Union Investment TFI SA

4 Wspólne cechy inwestora

3 AŻ

4 AŻ

1 Liderzy w biznesie


3 Rekomendacje produktowe Union Investment TFI SA


Union Investment najlepszym TFI w 2009 roku!

Union Investment już po raz siódmy z rzędu – piąty jako zwycięzca – stanęło na podium dorocznego rankingu dziennika Rzeczpospolita oraz firmy Analizy Online uzyskując 85,3 punktów na 100 możliwych.

W grupie funduszy bezpiecznych na pierwszym miejscu znalazł się subfundusz UniKorona Pieniężny.

Wiceliderami w swojej grupie zostały: UniKorona Akcje i UniKorona Zrównoważony.

Maksymalną liczbę punktów Union Investment TFI SA zdobyło za politykę informacyjną.

Wysokie noty przyznano za stabilność zespołu zarządzających.

1. Liderzy w biznesie

5 AŻ

Union Investment najlepszym TFI w 2009 roku!- co to oznacza dla inwestorów?

Union Investment TFI potwierdza swoją mocną pozycję rynkową – profesjonalnego TFI, które stosuje najwyższe standardy i wysoką skuteczność w zarządzaniu funduszami.

Union Investment TFI jest niezawodnym partnerem nie tylko w latach hossy, ale również kryzysu.

1. Liderzy w biznesie

6 AŻ

7 AŻ

1 Lider na Forum liderów – krótko o Union Investment TFI SA


3 Rekomendacje produktowe Union Investment


Union Investment TFI SA partnerem banków spółdzielczych

Aktywa w zarządzaniu: 3 mld PLN*

– 52% stanowią środki instytucjonalne

– 48% środki klientów detalicznych.

149 umów podpisanych z bankami spółdzielczymi

119 banków spółdzielczych przeszkolonych

przez Towarzystwo i zarejestrowanych

w Systemie Agenta Transferowego:

Stan na 31.07.2009 r.

2. Union Investment TFI SA partnerem Banków Spółdzielczych

8 AŻ

Bank spółdzielczy dziś i jutro


9

Ograniczona oferta produktowa

Rosnące wymagania klientów

Spadek marżowości produktów

Rosnąca konkurencja

AŻ

Zmiana pozycjonowania banków spółdzielczych


10

Bank Przyszłości

Oferta dopasowana do oczekiwań klientów

Kompleksowa obsługa finansowa

Zysk z produktów parabankowych

Troska o klienta

Zawsze o krok przed konkurencją

10 AŻ

Wsparcie sprzedaży


11

Wsparcie sprzedaży

Marketing

Szkolenia

Komunikacja

Operacyjno-prawne

Obsługa operacyjna i prawna

Profesjonalnie przygotowany

system szkoleń

Materiały reklamowe, konkursy

Stałekomentarze

rynkowe

11 AŻ

12 AŻ





09.11.200913

Akcje na start! Optional:

Feld für Logo des Kunden(Stand = optisch ausgeglichen)

oder für geeignetes Bildmotiv (Höhe = 6,49 cm, Breite nach links variabel,

maximal 10,5 cm)

3. Rekomendacje produktowe Union Investment

Typy inwestycyjne Union Investment dla klienta detalicznego

09.11.200914

Co ma potencjał zysku?Typy inwestycyjne na najbliższe 12 miesięcy

Inwestycje

n Potencjał wzrostu kategorii aktywów

n Pozytywny odbiór rynkowy

UniKorona Akcje(12 mies.)

n Potencjał wzrostu kategorii aktywów

UniAkcje Małych i Średnich Spółek (12 mies.)

UniSicav-Balanced Strategy


Ryzyko inwestycyjne: niskie umiarkowane podwyższone wysokie bardzo wysokie

09.11.200915

Wzrost indeksu WIG od początku roku (do 31.10.09) o 41,13%.

Gospodarka światowa wychodzi z recesji – w trzecim kwartale 2009 Stany Zjednoczone odnotrowały wzrost PKB 3,5% (kwartał do kwartału)

Polska gospodarka jest odporna na światowy kryzys - Polska jako jedyny kraj w Unii Europejskiej odnotowała wzrost PKB w drugim kwartale 2009 roku +1,1% r/r.

Poprawa nastrojów przedsiębiorstw – 73% firm w Polsce ocenia swoją sytuację jako dobrą lub bardzo dobrą (wzrost wskaźnika drugi kwartał z rzędu).

Wzrost zaangażowania w akcje inwestorów instytucjonalnych (fundusze emerytalne), oraz napływ środków inwestorów indywidualnych do funduszy akcyjnych (TFI) szansą na dalsze wzrosty na warszawskiej giełdzie.

Bardzo dobre wyniki subfunduszu UniKorona Akcje od początku roku (do 31.10.2009): 40,41%.

UniKoronaAkcje – dobre perspektywy dla indeksu WIG w horyzoncie 12 miesięcy

Szanse+

UniKorona Akcje


37

47

57

67

77

87

97

107

maj 07 sie 07 lis 07 lut 08 maj 08 sie 08 paź 08 sty 09 kwi 09 lip 09 paź 09

UniKorona Akcje

09.11.200916

Fundusze małych i średnich spółek są liderami wzrostów wśród funduszy akcyjnych w bieżącym roku.

Ceny akcji małych i średnich przedsiębiorstw w Polsce odnotowały w 2008 roku większe spadki od dużych spółek. W okresie odbicia na światowych giełdach w największym stopniu odreagowują wcześniejsze spadki

Wzrost indeksów sWIG80 i mWIG40 od początku roku odpowiednio o 60,75% i 48,02%, w zestawieniu ze wzrostem indeksu WIG20 o 27,10%

Dobre nastroje na giełdach światowych, wzrost konsumpcji w Polsce, oraz poprawa wyników spółek szansą na dalsze wzrosty kursów małych i średnich spółek.

Bardzo dobre wyniki subfunduszu UniAkcje: Małych i Średnich Spółek od początku roku (do 31.10.2009): 50,95%.

UniAkcje Małych i Średnich Spółek – małe i średnie spółki liderami wzrostów w perspektywie 12 miesięcy

Szanse+

UniAkcje Małych i Średnich Spółek

Typy inwestycyjne

41

51

61

71

81

91

101

111

wrz 07 gru 07 Mar-09 lip 08 wrz 08 sty 09 kwi 09 lip 09 paź 09

UniAkcje: Małych i Średnich Spółek

09.11.200917

Fundusz przeznaczony jest dla osób o zrównoważonym profilu ryzyka - dywersyfikacja portfela zarówno pod kątem klas aktywów (47,5% akcje, 47,5% dług, 5% gotówka) jak i pod kątem geograficznym (Polska, Węgry, Czechy, Słowacja, Rosja, Turcja) – szansą na zainteresowanie szerokiego spektrum klientów

Trend wzrostowy na giełdach może mieć długoterminowy charakter, odreagowanie cen na rynkach akcji i surowców daje większy potencjał wzrostów dla giełd regionu Europy Środkowej i Wschodniej (Rosja, Polska, Węgry, Czechy)

Stabilizacja stóp procentowych w Polsce na niskim poziomie i oraz kursu złotego szansą na dobre wyniki z inwestycji w obligacje skarbowe, wysokie nominalne stopy procentowe na Węgrzech i w Turcji szansą na dodatkowe zyski

Bardzo dobre wyniki subfunduszu UniSicav-Balanced Strategy od początku istnienia do 31.10.2009 (siedem miesięcy): 22,58%.

UniSicav-Balanced Strategy – Luksemburski subfundusz funduszy z wypłatą zysku w postaci dywidendy

Szanse+



100

105

110

115

120

125

Mar-09 Apr-09 May-09 Jun-09 Jul-09 Aug-09 Sep-09 Oct-09


Zwrot z funduszu z uwzględnieniem wypłaconej dywidendy

09.11.200918

Więcej niż lokata!Optional:

Feld für Logo des Kunden(Stand = optisch ausgeglichen)

oder für geeignetes Bildmotiv (Höhe = 6,49 cm, Breite nach links variabel,

maximal 10,5 cm)


Typy inwestycyjne Union Investment dla klienta instytucjonalnego

19

W co lokować nadwyżki?

Zarządzanie płynnością PLN Stały wzrost wartości UniWIBID SFIO

Zarządzanie płynnością EUR Stały wzrost wartości UniEURIBOR

Lokaty krótkoterminowe

(od 1 miesiąca) PLN

Potencjał wzrostu

Małe wahania wartościUniKorona Pieniężny

Lokaty średnioterminowe

(powyżej 3 miesięcy) PLN

Duży potencjał wzrostu

Możliwa duża zmienność wartości inwestycji

UniObligacje: Nowa Europa


Ryzyko inwestycyjne: niskie umiarkowane podwyższone wysokie bardzo wysokie

20

Poziom rynkowych stóp procentowych w Polsce jest nadal wysoki w porównaniu do strefy euro oraz innych krajów wysokorozwiniętych.

Utrzymywanie się inflacji na podwyższonym poziomie skutkuje zahamowaniem spadku stóp procentowych na rynku pieniężnym w Polsce w najbliższym czasie.

Wyniki z inwestycji w fundusz UniWibid SFIO były wyższe od rentowności lokat opartych o oprocentowanie 1-miesięcznego WIBID-u, zarówno w średnim okresie jak i w krótkich okresach.

Stabilna stopa zwrotu przy zachowaniu wysokiej płynności: wzrost wartości jednostki uczestnictwa o 5,80% w ciągu roku (do 31 października 2009 r.);

zwrot z lokaty bankowej oprocentowanej według stawki 1-miesięcznego WIBID-u pomniejszonego o stopę rezerwy obowiązkowej w tym okresie wyniósł 4,13%.

UniWIBID SFIO – rentowność lokaty z natychmiastową płynnością

Szanse+

UniWIBID SFIO


100

101

102

103

104

105

106

paź 08 sty 09 Mar-09 kwi 09 cze 09 sie 09 paź 09

UniWIBID SFIO

UniWIBIDSFIO – odporny na giełdowe zawirowania


21

40,00

50,00

60,00

70,00

80,00

90,00

100,00

110,00

120,00 W IG UniW IBID SFIO

21 AŻ

22

Poziom rynkowych stóp procentowych w Polsce jest nadal relatywnie wysoki w najbliższym czasie oczekiwana jest stabilizacja.

Szansa uzyskania stopy zwrotu wyższej od lokat bankowych dzięki zyskom z inwestycji w papiery skarbu państwa.

Bezpieczna alternatywa dla innych inwestycji w obliczu możliwych wahań cen na światowych rynkach akcji i rynkach surowców.

Niskie wahania wartości rynkowej portfela subfunduszu UniKorona Pieniężny w porównaniu do rynku akcji oraz rynku obligacji.

Stopa zwrotu zapewniająca ochronę realnej wartości aktywów przy zachowaniu dużej płynności: wzrost wartości jednostki uczestnictwa o 8,62% w ciągu roku (do 31 października 2009 r.).

UniKorona Pieniężny – bezpieczna inwestycja w czasie wahań na rynkach finansowych

Szanse+

UniKorona Pieniężny


100

101

102

103

104

105

106

107

108

109

paź 08 sty 09 mar 09 kwi 09 cze 09 sie 09 paź 09

UniKorona Pieniężny

23

Wysokie nominalne stopy procentowe w krajach regionu Europy Środkowo-Wschodniej szansą na wyższe zyski

Możliwość dalszych obniżek stóp procentowych ze strony banków centralnych niektórych krajów szansą na wzrost cen obligacji w tych krajach.

Możliwe dalsze umocnienie się walut krajów regionu powinno przyczynić się do wzrostów cen obligacji rządowych.

Dywersyfikacja portfela wśród krajów takich jak Polska, Czechy, Węgry czy Turcja:

geograficzne rozproszenie ryzyka inwestycyjnego.

Bardzo dobre wyniki subfunduszu UniObligacje: Nowa Europa na przestrzeni roku (do 31.10.2009): 30,04%.

UWAGA! Ryzyko walutowe

UniObligacje: Nowa Europa – zyskaj na stabilizacji krajów regionu Europy Środkowo-Wschodniej


Szanse+

97

102

107

112

117

122

127

132

paź 08 sty 09 Mar-09 kwi 09 cze 09 sie 09 paź 09



24 AŻ





25

Kim jestem? Cykl emocjonalny przeciętnego inwestora

4. Wspólne cechy inwestora

Dni które zrobiły 90% na WIG od 31-Gru-02 do 31-Gru-08

26

WIG

29 paź 08 19 wrz 08

30 lip 08

17 lip 08 5 sty 04

24 lis 08

6 paź 03 24 sty 08

27 cze 06 14 paź 08

19 wrz 07

8 mar 078 gru 08

1 wrz 03

22 sie 074 lis 08

Całkowita liczba sesji na GPW: 1518. Pominięcie podanych sesji sprowadza zwrot na WIG do -0,32%. Obliczenia własne Union Investment TFI

26 AŻ


Ryzyko nieobecności

Uciekając z inwestycji w okresie korekty ryzykujesz utratę zysków.

Ryzyko ominięcia dnia odbicia się rynku.

Okres 10-letni (zakończony 31 grudnia 2005)

Okres inwestycji klienta: S&P 500

Średnioroczna stopa zwrotu

Utrzymywał kapitał pełne 10 lat 9,49%

Opuścił 10 najlepszych dni 4,44%

Opuścił 20 najlepszych dni 0,61%

Opuścił 30 najlepszych dni -2,70%

Opuścił 40 najlepszych dni -5,48%

Źródło: Standard&Poor’s MicropalAŻ27


Anna ŻelaznaDyrektor ds. Bankowości Spółdzielczej Tel. (022) 449 04 58Tel. kom. (+48) 603 93 34 61Mail. [email protected]

Union InvestmentTowarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SAul. Polna 1100-633 Warszawa

Agent Transferowy (022) 588 18 51Ulgowa Infolinia dla sprzedawców 0 800 567 662

Dziękuję za uwagę

28 AŻ

29

Union Investment TFI S.A. nie ponosi odpowiedzialności za skutki decyzji podjętych na podstawie powyższego opracowania i zawartych w nim treści. Niniejsze opracowanie stanowi wyraz najlepszej wiedzy autorów popartej informacjami z kompetentnych rynkowych źrodeł, jednakże nie możemy gwarantować ich pełnej wiarygodności i kompletności. Wszelkie oceny zawarte w niniejszym dokumencie wyrażają nasze opinie w momencie wydania opracowania. Dystrybucja lub przedruk części lub całości opracowania możliwa jest za uprzednią zgodą autorów.

Fundusze ani subfundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.

Wymagane prawem informacje, w tym informacje o ryzyku inwestycyjnym związanym z inwestycjami w jednostki uczestnictwa funduszy i subfunduszy, znajdują się w prospektach informacyjnych i w skrótach prospektów informacyjnych funduszy dostępnych w internecie na stronie www.union-investment.pl, w Union Investment TFI S.A. oraz w sieci sprzedaży.

Wydzielone w ramach funduszu UniFundusze FIO subfundusze: UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniStoProcent Plus, UniKorona Zrównoważony, UniAktywnaAlokacja(95%), UniStoProcent Bis, UniStabilny Wzrost mogą lokować więcej niż 35% wartości swoich Aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa i NBP. Wydzielone w ramach funduszu UniFundusze FIO subfundusze: UniDolar Obligacje i UniObligacje: Nowa Europa mogą lokować więcej niż 35% wartości swoich aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: (i) Skarb Państwa, NBP, (ii) następujące kraje należące do Unii Europejskiej lub OECD: Australia, Austria, Belgia, Bułgaria, Czechy, Cypr, Dania, Estonia, Finlandia, Francja, Grecja, Hiszpania, Holandia, Irlandia, Islandia, Japonia, Kanada, Korea Południowa, Litwa, Luksemburg, Łotwa, Malta, Meksyk, Niemcy, Norwegia, Nowa Zelandia, Polska, Portugalia, Rumunia, Słowacja, Słowenia, Stany Zjednoczone, Szwajcaria, Szwecja, Turcja, Węgry, Wielka Brytania, Włochy, (iii) następujące międzynarodowe instytucje finansowe: Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju).

Wydzielone w ramach funduszu UniFundusze FIO subfundusze: UniMaxAkcje, UniMax Zagranica i UniMaxZrównoważony lokują większość aktywów w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych i tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub instytucji wspólnego inwestowania w związku z czym, istnieje ryzyko związane z inwestycjami w te instrumenty. Szczegółowy opis ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym UniFundusze FIO.

Wartość aktywów netto subfunduszy: UniKorona Akcje, UniAkcje: Nowa Europa, UniAkcje Polska 2012, UniMax Akcje, UniMaxZagranica, UniAkcje Małych i Srednich Spółek oraz UniSektor Nieruchomości: Nowa Europa może się cechować wysoką zmiennością.

Fundusze udostępniają inwestorom aktualne informacje finansowe m.in. poprzez publikacje zamieszczane na stronach internetowych www.union-investment.pl

Zastrzeżenia

Documents

Partnerzy w biznesie