Магістерська програма«Антикризовий менеджмент у банку»

«Ризик-менеджмент у банку»Змістовий модуль 1. з дисципліни «Ризик-менеджмент у банку».

Теоретико-організаційні засади ризик менеджменту в банкуТЕМА 1. ТЕОРЕТИЧНІ ЗАСАДИ РИЗИК-МЕНЕДЖМЕНТУ

БАНКУСутність та види фінансових криз. Моделі виникнення фінансових криз.

Види ризиків у банківській діяльності: системні та індивідуальні. Ризики країни та поняття дефолту. Види індивідуальних ризиків банку. Фактори виникнення ризиків. Кількісні (квантифіковані) та якісні (неквантифіковані) ризики банку. Фінансові та функціональні ризики банку. Цінові та нецінові ризики банку. Вплив ризиків на фінансові результати діяльності банків та структуру капіталу. Очікувані та неочікувані втрати від банківських ризиків. Поняття та функції антикризового управління в банківській діяльності. Місце та роль ризиків в антикризовому управлінні банком. Превентивне управління та управління змінами в банку. Принципи ризик-менеджменту в банку.

ТЕМА 2. МІЖНАРОДНІ СТАНДАРТИ КАПІТАЛУ У РЕГУЛЮВАННІ РИЗИКІВ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ

Міжнародні стандарти банківського капіталу. Положення Базельської угоди про капітал (Базель І): методологія та недоліки. Доповнення до Базельської угоди про капітал із врахуванням ринкових ризиків. Оцінка ризиків банку на основі стандартного підходу. Огляд положень угоди про капітал Базель ІІ. Підходи до оцінки кредитних, операційних та ринкових ризиків за Базелем ІІ. Нагляд на основі оцінки ризиків. Директиви Європейського союзу про достатність капіталу. Положення Базель ІІІ у міжнародній практиці антикризового управління. Підвищення вимог до капіталу банків з урахуванням ризиків ліквідності: завдання та наслідки. Динамічне резервування у превентивному регулюванні кредитних ризиків. Перспективи та проблеми впровадження міжнародних стандартів щодо регулювання капіталу та ризиків у діяльності банків в Україні.

ТЕМА 3. ОРГАНІЗАЦІЯ ТА ФУНКЦІОНУВАННЯ СИСТЕМИ РИЗИК-МЕНЕДЖМЕНТУ В БАНКУ

Ризик-менеджмент як система у реалізації антикризового управління банком. Суб’єкти та об’єкти ризик-менеджменту банку. Мета та завдання ризик-менеджменту банку. Стратегічний та тактичний ризик-менеджмент банку. Етапи ризик-менеджменту. Інфраструктура ризик-менеджменту: принципи та процедури, організаційні аспекти, методологія управління, функціонування ІТ-систем щодо оцінки ризиків, механізм звітування керівництву. Вимоги Національного банку України до організації та функціонування систем ризик-менеджменту в банках. Організаційна структура системи ризик-менеджменту. Функції та завдання структурних підрозділів

банку в системі ризик-менеджменту. Вплив корпоративного управління на функціонування системи ризик-менеджменту банку. Інформаційне, аналітичне та методичне забезпечення ризик-менеджменту банку.

ТЕМА 4. СТРАТЕГІЇ ТА МЕТОДИ РИЗИК-МЕНЕДЖМЕНТУ У ЗАБЕЗПЕЧЕННІ ФІНАНСОВОЇ СТІЙКОСТІ БАНКІВ

Стратегії ризик-менеджменту банків. Рівень толерантності банків до ризиків. Вплив ризиків на прибутковість, фінансову стійкість та вартість капіталу банку. Економічний капітал в основі управління банківськими ризиками. Взаємозв’язок економічного капіталу із кредитним, ринковим та операційним ризиками банку. Показники оцінки ефективності банківської діяльності з урахуванням ризиків: мультиплікатор капіталу, прибутковість регулятивного капіталу, прибутковість економічного капіталу. Методи оцінки банківських ризиків: експертні, аналітичні, методи імітаційного моделювання. Превентивні та компенсаційні методи регулювання ризиків банку: лімітування, диверсифікація, концентрація, резервування, страхування, гарантування, сек’юритизація, хеджування. Критерії оцінки ефективності застосування методів ризик-менеджменту банку.

Змістовий модуль № 2«Менеджмент за видами банківських ризиків»

ТЕМА 5. VAR-МОДЕЛІ ОЦІНКИ ТА ПРОГНОЗУВАННЯ ФІНАНСОВИХ РИЗИКІВ БАНКУ

Якісна та кількісна оцінка ризиків банку. Поняття допустимого, критичного та катастрофічного рівнів ризику в банківській діяльності. Дохідність та волатильність. Value-at-Risk – методологія кількісної оцінки ризику. Причини використання VAR. Види банківських ризиків, до яких застосовуються VAR методи. Класифікація VAR моделей оцінки ризиків: коваріаційний метод, метод історичної симуляції, метод Монте-Карло. Перевірка прогнозних даних моделей розрахунку VAR. Методологія стрес-тестування. Визначення потреби банку в капіталі для покриття фінансових втрат від ризиків.

ТЕМА 6. МЕНЕДЖМЕНТ КРЕДИТНИХ РИЗИКІВ БАНКУ

Суть та фактори кредитних ризиків. Балансові та позабалансові операції банків, обтяжені кредитним ризиком. Етапи менеджменту кредитних ризиків банків. Показники кредитного ризику банку. Поняття кредитного рейтингу. Види рейтингів при оцінці кредитних ризиків. Міграція кредитних рейтингів. Дефолт позичальника. Актуарні та ринкові методи оцінки ймовірності дефолту позичальників. Оцінка індивідуальних кредитних ризиків на основі внутрішніх рейтингів (IRB-підходи). Загальна характеристика моделей оцінки портфельного кредитного ризику: CreditMetrics, Moody’s KMV Portfolio

Manager, CreditRisk+, Credit Portfolio View. Врахування ризику при ціноутворенні кредитних продуктів банків. Кредитні похідні інструменти: поняття, види та методи оцінки вартості. Стратегії менеджменту кредитних ризиків банку. Менеджмент кредитних ризиків за методикою нагляду на основі оцінки ризиків Національного банку України.

ТЕМА 7. МЕНЕДЖМЕНТ РИНКОВИХ РИЗИКІВ БАНКУСуть та види ринкових ризиків. Особливості оцінки валютного ризику,

ризику ліквідності, процентного та цінового ризику. Управління гепом, валютною позицією, розривом ліквідності. Застосування стрес-тесту при оцінюванні валютного ризику банку. Дюрація та імунізація балансу банку. Особливості застосування VAR-моделей при оцінюванні ринкових ризиків банку. Звітність в системі менеджменту ринкових ризиків. Принципи менеджменту інвестиційного ризику банку. Традиційна та сучасна портфельна теорія. Ризики інвестиційного портфеля і диверсифікація. Ефективність управління інвестиційним портфелем банку. Менеджмент ринкових ризиків за методикою нагляду на основі оцінки ризиків Національного банку України.

ТЕМА 8. МЕНЕДЖМЕНТ ОПЕРАЦІЙНИХ РИЗИКІВ БАНКУСуть та чинники операційних ризиків банку. Людський фактор у

виникненні операційних ризиків. Інформація як чинник операційного ризику (втрата інформації, інформаційні технології, інформаційний вплив, інформаційний тероризм). Види операційних ризиків у банківській діяльності. Втрати від операційних ризиків. Підходи до управління операційними ризиками у міжнародній банківській практиці. Методологія оцінки операційних ризиків: метод базового індикатора, стантартизований метод, метод поглибленої оцінки. Визначення потреби в капіталі для покриття втрат від операційних ризиків банку. Методи регулювання операційних ризиків: система внутрішньобанківського контролю, порядок здійснення операцій на фінансових ринках, використання інформаційних систем в банку. Менеджмент операційних ризиків за методикою нагляду на основі оцінки ризиків Національного банку України.

ТЕМА 9. МЕНЕДЖМЕНТ РИЗИКІВ РЕПУТАЦІЇ БАНКУСуть та джерела виникнення ризику репутації. Фактори оцінки ризику

репутації. Взаємозв’язок ризику репутації з фінансовими ризиками банку. Рейтинги банків як індикатор впливу ризику репутації. Комплайенс-ризики та моделі їх оцінки. Поняття та вартість репутаційного капіталу банку. Репутаційний капітал у забезпеченні фінансової стійкості та конкурентоспроможності банку. Методи регулювання ризиків репутації у банківській практиці. Менеджмент ризиків репутації за методикою нагляду на основі оцінки ризиків Національного банку України. Публічне сприйняття іміджу банку. Соціальна відповідальність у банківському бізнесі. Формування довіри до банків як фактор антикризового управління у банківському секторі економіки країни.

ТЕМА 10. МОНІТОРИНГ ТА КОНТРОЛЬ ЕФЕКТИВНОСТІ РИЗИК-МЕНЕДЖМЕНТУ БАНКУ

Критерії ефективності ризик-менеджменту банку. Суть контролю в системі ризик-менеджменту банку. Функції та завдання підсистеми внутрішньобанківського контролю за ризиками. Організаційна структура підсистеми внутрішнього контролю за ризиками. Розробка коригувальних дій у разі перевищення допустимого рівня ризиків. Моніторинг як елемент механізму антикризового управління банківською діяльністю. Звітність в підсистемі моніторингу ризиків банку. Внутрішній аудит у забезпеченні ефективності системи ризик-менеджменту банку. Імплементація процесного підходу та системи управління якістю щодо ризиків у діяльності вітчизняних банків. Превентивні дії ризик-менеджерів щодо попередження банкрутства банку.

«Управління процесом детінізації»Змістовий модуль 1. Управління процесами детінізації

Тема 1. Соціально-економічна сутність тіньової економічної діяльності.

1.1. Соціальна природа тіньової економічної діяльності.1.2. Соціально-економічні причини виникнення та джерела походження

тіньової економічної діяльності.1.3. Основні складові тіньової економіки.1.4. Класифікація форм і видів прояву тіньової економіки.

Тема 2. Міжнародні організації з координації боротьби з легалізацією тіньових коштів.

2.1 Координація дій світової спільноти у боротьбі з легалізацією тіньових коштів пов’язаних з експансією транснаціональних злочинних організацій.

2.2 Створення, структура і основні принципи діяльності групи з розробки фінансових заходів з боротьби з «відмиванням» грошей (FATF).

2.3 Створення і організація діяльності регіональних організацій з боротьби з відмиванням «брудних» грошей.

2.4 Створення і організація діяльності Егмонтської групи і органів фінансової розвідки FIU.

Тема 3. Методи оцінки і аналізу тіньової економічної діяльності.3.1 Оцінка тіньової економіки методом соціологічних опитувань.3.2 Метод використання системи національних рахунків (СНР).3.3 Метод порівняння офіційних показників росту (зниження) ВВП із

показниками росту (зниження) споживання електроенергії.3.4 Монетарний метод.3.5 Методи прогнозування появи нових форм тіньової економічної

діяльності.

Тема 4. Роль і функції держави у зниженні негативного впливу тіньової економічної діяльності.

4.1 Особливості розвитку тіньової економічної діяльності в Україні.4.2 Роль і функції державних і правоохоронних органів у зниженні

тіньової економічної діяльності в Україні.4.3 Організаційно-правові засади протистояння корупції та тіньовій

економічній діяльності суб’єктів господарювання.

Тема 5. Удосконалення управління процесами детінізації економічної діяльності.

5.1 Організаційні форми координації дій правоохоронних органів у боротьбі з тіньовою економічною діяльністю.

5.2 Влив глобалізації та міжнародної інтеграції на тіньові форми господарювання.

5.3 Управління грошовими потоками та напрями контролю за тіньовою діяльністю суб’єктів господарювання.

5.4 Механізми запобігання формування та прояву тіньової економічної діяльності в підприємницькій діяльності.

Тема 6. Роль і місце банківських установ у зниженні тіньової економічної діяльності.

6.1 Правове забезпечення інтересів підприємств через реалізацію комерційної та банківської таємниці.

6.2 Форми і методи прояву шахрайства на фінансових ринках та шляхи протистояння їм.

6.3 Роль і функції банківської системи у зниженні тіньової економічної діяльності в Україні.

6.4 Основні принципи проведення фінансового моніторингу коштів в Україні.

«Фінансовий моніторинг у банку»Змістовий модуль 1. Фінансовий моніторинг у банку.

ТЕМА 1. Концептуальні засади функціонування антилегалізаційного інституту фінансового моніторингу 1.1. Розкриття інформації про фінансові операції клієнтів.1.2. Інформаційна сутність інституту фінансового моніторингу.1.3. Сутність інформаційної економіки і фінансів.1.4. Типологізація інституту фінансового моніторингу. Інформаційно-аналітичний тип підрозділу фінансової розвідки.1.5. Інститут фінансового моніторингу в системі декриміналізації національної економіки.

ТЕМА 2. Поняття, сутність та основні риси легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом2.1. Історія виникнення поняття «легалізація (відмивання) брудних коштів».2.2. Визначення поняття «легалізація (відмивання) брудних коштів» у міжнародних та національних нормативних актах.

2.3. Проблеми трактування поняття «легалізація (відмивання) брудних коштів» у дослідженнях вчених.

2.4. Екстернальні та інтернальні чинники виникнення та існування феномену «легалізації (відмивання) брудних коштів».

ТЕМА 3. Еволюція та аналіз тіньової (кримінальної) економікиТема 3.1. Співвідношення понять «економіка», «хрематистика», «тіньова економіка», «кримінальна економіка», «корупція», «організована злочинність», «білокомірцева злочинність» та «легалізація (відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом)»1. Сутність та визначення понять «економіка», «хрематистика», «тіньова економіка», «кримінальна економіка», «корупція», «організована злочинність» і «білокомірцева злочинність».2. Структура тіньової економіки. Співвідношення понять тіньової та кримінальної економіки.3. Злочини у сфері економічної діяльності. Економіка ухилення від сплати податків.4. Тіньова (кримінальна) економіка і формування потреби в легалізації незаконних доходів в сучасній світогосподарській системі.

Тема 3.2. Ретроспектива проблеми боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванням тероризму на міжнародному та національному рівнях1. Система запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму: основні етапи формування на міжнародному та національному рівнях.2. Фінансування тероризму: поняття, сутність, форми і джерела, зв’язок із відмиванням брудних коштів.3. Інституційні основи міжнародної та національної систем протидії відмиванню злочинних доходів і фінансуванню тероризму: фрактальні аспекти конструювання відповідних систем.4. Аналіз організаційно-правових джерел формування національної системи стримування брудних коштів та фінансування тероризму.

Тема 3.3. Економічний аналіз феномену легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом в контексті економічного аналізу права1. Економічний аналіз злочинності: від Бернарда Мандевіля до Нобелівської премії Гері Беккера.2. Моделювання взаємозв’язків нелегального підприємництва з інституціональним середовищем: моделювання попиту на «білокомірцеві» послуги із відмивання злочинних доходів та пропозиції цих послуг.3. Аналіз коротко та довгострокових наслідків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом: економічні, соціальні, політичні, для реального сектору, для фінансово-кредитного сектору, для державного сектору.

Змістовний модуль 2.

ТЕМА 4. Міжнародні стандарти у сфері антилегалізаційного фінансового моніторингу 4.1. Превентивні стандарти: фінансові установи (у т.ч. банки), визначені категорії нефінансових установ і професій, міжнародні стандарти регулювання і нагляду, інші превентивні заходи.4.2. Кримінально-правові стандарти: криміналізація відмивання брудних коштів і фінансування тероризму.4.3. Висвітлення проблеми сумнівних фінансових операцій у рекомендаціях Базельського комітету банківського нагляду.4.4. Основні документи Вольфсберзької групи з питань протидії відмиванню коштів у секторі приватного банкінгу.4.5. Антилегалізаційні стандарти міжнародної організації комісій з цінних паперів.4.6. Міжнародне співробітництво в антилегалізаційній сфері: загальні умови і принципи.ТЕМА 5. Концептуальні засади функціонування національної системи запобігання та протидії відмиванню злочинних доходів (НС ЗПВД)5.1. Елементи та структура НС ЗПВД.5.2. Інститут фінансового моніторингу у сфері ЗПВД - системоутворюючий компонент НС ЗПВД.5.3. Механізм функціонування дворівневого інституту фінансового моніторингу у сфері ЗПВД. 5.4. Заходи із запобігання і недопущення використання суб’єктів первинного фінансового моніторингу в операціях із відмивання злочинних доходів.5.5. Заходи із протидії відмиванню злочинних доходів.

ТЕМА 6. Типології (способи) легалізації (відмивання) злочинних доходів6.1. Базові типології за класифікацією FATF (банківські, небанківські фінансові і нефінансові).6.2. Врахування регіональної специфіки країн центральної і східної Європи у типологіях MONEYVAL.6.3. Врахування регіональної специфіки країн східної Європи та Азії у типологіях ЄАГ.6.4. Типологічні дослідження Держфінмоніторингу за результатами аналізу виявлених схем відмивання коштів.6.5. Типології відмивання коштів через Інтернет-орієнтовані фінансові механізми (банківські і небанківські).6.6. Використання фіктивного підприємництва та «конвертаційних центрів» в операціях із відмивання злочинних доходів.

Змістовний модуль 3. ТЕМА 7. Первинний фінансовий моніторинг7.1. Огляд націоного законодавства з питань здійснення первинного фінансового моніторингу банками у сфері ЗПВД.7.2. Вимоги до внутрішніх нормативних документів банку з питань фінансового моніторингу.7.3. Ідентифікація і вивчення клієнтів банку та осіб, що беруть участь у фінансовій операції.7.4. Порядок та особливості виявлення фінансових операцій (порядок проведення заходів для з’ясування суті та мети операції клієнта, що підлягає фінансовому моніторингу).7.5. Особливості ведення реєстру фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.7.6. Подання інформації, пов’язаної із здійсненням моніторингу фінансових операцій клієнтів до Державної служби фінансового моніторингу України.7.7. Порядок зупинення фінансових операцій у випадках, передбачених антилегалізаційним законодавством.

ТЕМА 8. Державний фінансовий моніторинг8.1. Правовий статус і повноваження Національного банку України у

сфері запобігання та протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом.

8.2. Інформаційна взаємодія між банками та Державною службою фінансового моніторингу України (відпрацювання запитів Держфінмоніторингу щодо надання додаткової інформації та щодо відстеження фінансових операцій клієнтів).8.3. Взаємодія Національного банку України з Державною службою фінансового моніторингу України.8.4. Особливості здійснення перевірок банків з питань фінансового моніторингу та застосування санкцій з боку Національного банку України.8.5. Відповідальність (кримінальна, адміністративна та цивільно-правова) за порушення вимог антилегалізаційного законодавства.

ТЕМА 9. Антилегалізаційний фінансовий моніторинг в контексті протидії корупції

9.1. Концептуальні підходи до інтерпретації поняття корупція: типологізація корупційних відносин; чинники корупції; соціально-економічні та політичні наслідки корупції.

9.2. Порівняльний аналіз поширення корупції у країнах світу (індекс сприйняття корупції, індекс хабародавців, глобальний барометр корупції,

рівень контролю корупції, індекс непрозорості, індикатор «свободи у світі», індекс економічної свободи, рейтинговий показник «ведення бізнесу»).

9.3. Взаємозв’язок політики, організованої злочинності та корупційного ринку: способи кримінально-корупційного поглинання держави та ринку (підприємницького середовища).9.4. Стримування корупції шляхом запобігання і протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом: ідентифікація та вивчення фінансових операцій публічних діячів.

«Антикризова політика центральних банків»Змістовий модуль 1. Антикризова політика центральних банків.Тема 1. Статус та особливості діяльності центральних банків в кризові

періоди.

1.5. Статус центральних банків і суть їх незалежності від органів законодавчої і виконавчої влади.

1.6. Європейський центральний банк: статус, структура, призначення органів управління.

1.7. Взаємовідносини ЄЦБ з Центральними банками Європейського союзу.

Тема 2. Національний банк України.

2.5 Особливості створення і становлення Національного банку України, як центрального банку держави.

2.6 Оцінка рівня незалежності НБУ від органів влади.

Тема 3. Рефінансування банків, як метод підтримання їх ліквідності і стійкості.

3.6 Економічна сутність та призначення кредитів центрального банку.3.7 Основні методи рефінансування банків в умовах фінансової

нестабільності.

Тема 4. Особливості регулювання діяльності банків у кризові періоди.

4.4 Економічна сутність та необхідність регулювання діяльності банків.4.5 Організація системи банківського регулювання.4.6 Принципи банківського регулювання, розроблені Базельським

комітетом з питань регулювання банківської діяльності.4.7 Вимоги до банків щодо формування резервів на покриття ризиків від

проведення активних операцій.

Тема 5. Особливості банківського нагляду у кризові періоди.

5.5 Порядок проведення НБУ дистанційного моніторингу.5.6 Застосування заходів впливі за порушення банківського

законодавства.

5.7 Призначення в банк тимчасової адміністрації: підстави для призначення, права та обов’язки тимчасового адміністратора.

Тема 6. Особливості використання інструментів і механізмів грошово-кредитної політики в період фінансової нестабільності.

6.5 Формування інституційної основи грошово-кредитної політики – запорука ефективного використання регулятивних механізмів центрального банку.

6.6 Класифікаційна характеристика інструментів грошово-кредитного регулювання.

6.7 Прямі інструменти грошово-кредитного регулювання.6.8 Політика мінімальних обов’язкових резервних вимог.6.9 Непрямі монетарні інструменти.

Тема 7. Валютне регулювання і контроль в кризові періоди.7.1. Валютне регулювання: економічна сутність, необхідність та завдання.7.2. Методи валютного регулювання.7.3. Золотовалютні резерви у системі валютного регулювання в період світової фінансової кризи.

«Методологія наукових досліджень та інтелектуальна власність»Тема 1. Наука як сфера людської діяльності.

1.8. Історичні аспекти виникнення науки. Етапи розвитку науки.1.9. Поняття про науку. Сутність, характеристика, та головні функції

науки. Класифікація наук.1.10. Загальна схема процесу наукового пізнання і його характеристика.1.11. Розвиток економічних наук та їх класифікація. Поняття наукової

школи.

Тема 2. Організація наукового дослідження.2.7 Поняття, сутність та основні етапи організації наукового дослідження.2.8 Основні напрями і методи наукових досліджень з економіки.2.9 Організація і планування наукового дослідження.2.10 Вибір проблеми і обґрунтування теми дослідження. Конкретизація

проблеми дослідження.2.11 Поняття інтелектуальної власності.

Тема 3. Основні положення наукової методології.3.8 Структура і функції наукової теорії. Класифікація наукових теорій.

Місце теорій в наукових дослідженнях.3.9 Поняття методології системного дослідження. Методологія

теоретичних і експериментальних досліджень.3.10 Спеціальні методи економічних досліджень. Методи спостереження та

збору даних. Методи вибіркового спостереження. Методи групування.

Таблично-графічні методи. Методи аналізу. Методи прогнозування. Методи моделювання. Програмно-цільовий метод. Евристичні методи.

Тема 4. Інформаційна база наукових досліджень.4.8 Роль інформації в наукових дослідженнях.4.9 Поняття і класифікація інформаційного забезпечення наукових

досліджень.4.10 Економічна інформація, її класифікація і призначення в науково-

дослідному процесі.4.11 Організація збору та документальне оформлення інформації.4.12 Порядок опрацювання інформації в економічних дослідженнях.

Тема 5. Систематизація, впровадження та оцінювання ефективності наукових досліджень.

5.8 Види систематизації результатів наукового дослідження та їх зміст.5.9 Бібліографічний опис джерел, використаних у науковому дослідженні.5.10 Звіт про науково-дослідну роботу, його зміст і методика складання.5.11 Впровадження результатів наукових досліджень. Ефективність

результатів наукових досліджень та її критерії.

«Оцінка заставного майна»ТЕМА 1. СУТНІСТЬ ОЦІНОЧНОЇ ДІЯЛЬНОСТІ. НАЦІОНАЛЬНІ

СТАНДАРТИ ОЦІНКИ МАЙНА. КЛАСИФІКАЦІЯ ТИПІВ МАЙНА

Лекція 1. Сутність оціночної діяльності та її нормативно-правове регулювання. Національні та міжнародні стандарти оцінки майна.

2. Сутність оціночної діяльності та базові поняття, що використовуються при оцінці майна.

3. Законодавче регулювання оціночної діяльності (МСО та НСО).4. Структура МСО (СРС). 5. Кваліфікаційні та професійні вимоги до оцінювача (СРС).6. Законодавче регулювання застави (СРС).7. Класифікація типів майна. Заставне майно.8. Суть методичних підходів до оцінки майна.

ТЕМА 2. ІДЕНТИФІКАЦІЯ ОБ’ЄКТІВ ОЦІНКИ. ПІДХОДИ ДО ОЦІНКИ МАЙНА

Лекція 2. Поняття вартості в теорії оцінки. Підходи до оцінки майна.

1. Інформація про об’єкт оцінки. Юридична ідентифікація прав власності на об’єкт (СРС).

2. Поняття корисності, ціни, витрат, вартості, собівартості об’єкта оцінки.3. Економічний зміст поняття вартості, ринкова вартість, основні неринкові

види вартості. 4. Принципи оцінки майна. (СРС)

5. Вплив фактора часу на зміну вартості. Шість функцій складного відсотка.6. Використання таблиць складних відсотків для оцінки вартості. (СРС)

ТЕМА 3. ОЦІНКА РУХОМОГО МАЙНА

Лекція 3. Визначення вартості рухомого майна витратним підходом

1. Види вартості, які використовуються у витратному підході до оцінки майна.

2. Способи нарахування амортизації (СРС)3. Види зносу та методи його визначення.4. Особливості оцінки машин та обладнання (СРС). 5. Підходи до оцінки обладнання за міжнародними стандартами (СРС).6. Методи витратного підходу до оцінки майна.7. Процедура використання витратного підходу при оцінці застави.(СРС)

ТЕМА 4. РИНОК НЕРУХОМОГО МАЙНА

Лекція 4. Оцінка нерухомості порівняльним підходом

2. Характеристика об’єктів нерухомості, які використовуються як об’єкти застави.

3. Ідентифікація прав власності на об’єкти оцінки. Документи, що встановлюють право на нерухомість (СРС).

4. Класифікація методичних підходів та методів оцінки земельних ділянок. 5. Оцінки земельної ділянки витратним підходом (СРС).6. Процедура оцінки нерухомого майна порівняльним підходом.

ТЕМА 5. ОЦІНКА НЕРУХОМОСТІ, ЯКА ПРОПОНУЄТЬСЯ В ЗАСТАВУ

Лекція 5. Використання дохідного підходу для оцінки застави

2. Оцінка нерухомості з метою іпотечного кредитування (СРС).3. Поняття прямої та непрямої капіталізації.4. Визначення ставки дисконту та капіталізації.5. Послідовність оціночних процедур в межах дохідного підходу згідно з

НСО.6. Оцінка комерційної нерухомості дохідним підходом (СРС).

«Ситуаційне моделювання в банку»Тема 1 Принципи управління моделлю банку

1. Наукове пізнання і моделювання. Модель як метод описування систем.2. Класифікація моделей. Моделі складу та структури системи.3. Методи моделювання систем.4. Модель банку та її оточення.

5. Динамічна модель змін у банківській сфері.

Тема 2 Фінансовий менеджмент в моделі банку 1. Роль і значення фінансового менеджменту в банку. 2. Ризики ліквідності та процентної ставки банку.3. Дослідженя окремих ситуацій: модель GAP, чутливість до процентної

ставки. 4. Значення хеджування для оперативного управління GAP – ом.5. Особливості управління активами і пасивами банку. 6. Стратегії та моделі управління активами і пасивами у банках.7. Моделювання активів і пасивів банку.

Тема 3. Моделювання інвестиційної діяльності банку1. Поняття, принципи та порядок формування банками інвестиційного

портфеля. 2. Методи формування інвестиційного портфеля банку.3. Прогнозування інвестиційної діяльності банку на базі лінійних і

квадратичних моделей.4. Застосування моделей управління інвестиційним портфелем банку.

Тема 4. Аналіз впливу зовнішнього і внутрішнього середовища на діяльність банку

1. Характеристика зовнішніх та внутрішніх факторів впливу на діяльність банківської установи.

2. SWOT – аналіз середовища комерційного банку.3. Оцінювання факторів впливу на процеси формування та реалізації

інвестиційної політики банку.4. Методика стратегічного моделювання фінансових результатів

комерційного банку.

«Біржовий інтернет-трейдинг»ТЕМА 1. ІНТЕРНЕТ-ТРЕЙДИНГ НА ФОНДОВОМУ ТА НА МІЖНАРОДНОМУ ВАЛЮТНОМУ РИНКУ.

1.1. Інвестиційно-спекулятивні альтернативи (акції, валюти, деривативи).Основні тайм-фрейми інвестування і трейдингу.

1.2. Ринок заявок, ринок котирувань, спот-ринок і строковий ринок на Українській біржі. Класичний брокеридж та інтернет-трейдинг. Переваги і недоліки різних типів фінансових ринків. Фондовий індекс UX і ф’ючерс на індекс UX.

1.3. Міжнародний валютний ринок: структура ринку, основні учасники, час роботи. Види валют, обмінні курси валютних пар.

1.4. Світові фінансові ринки (Foreign Exchange Market, Stock Markets, Money Markets, Capital Markets, Bond markets) і їхній взаємозв’язок. Основні

учасники ринку і їхні ролі: інвестори, позиційні трейдери, спекулянти і хеджери.

1.5. Валюти, валютні пари. Ціни (котирування). Ціна купівлі (попиту) і продажу (пропозиції). Спред. Види котирувань. Довгі і короткі позиції. Механізм маржинальної торгівлі на фондовому і валютному ринках.

1.6. Інтерфейс торгово-інформаційних систем QUIK, MetaTrader4 та ThinkOrSwim.

ТЕМА 2. ФУНДАМЕНТАЛЬНИЙ АНАЛІЗ.2.1. Оцінювання акцій: стан економіки; стан галузі; стан компанії (основні

коефіцієнти і мультиплікатори). Основні джерела інформації для здійснення фундаментального аналізу фондових ринків.

2.2. Фундаментальні чинники валютного курсу. Три етапи трейдингу з фундаментальними новинами: на очікувані новини, по факту виходу новини, по другій хвилі реакції на новину.

2.3. Економічні індикатори (основні, інфляційні, споживчі, промислові, будівельні, ділової активності – ділового циклу)

2.4. Ринки дорогоцінних металів, товарно-сировинні, валютні та фондові ринки (характеристика взаємозв’язків). Фінансові інструменти «безпечної гавані».

ТЕМА 3. КЛАССИЧНИЙ (ТЕХНІЧНИЙ) АНАЛІЗ3.1. Принципи та методи класичного технічного аналізу. Види цінових

графіків, їхні переваги і недоліки. Аналіз «японських свічок».3.2. Лінії підтримки, спротиву і сили. Правила їхньої побудови і трейдингу з

їх урахуванням. 3.3. Канали (діапазони) та тренди. Методи їх побудови. Стадії розвитку

тренду. Правила входження в діапазонний і в трендовий ринок. Правила визначення рівнів фіксації доходу при діапазонному і трендовому ринках.

3.4. Розворотні та продовжуючі тренд формації класичного технічного аналізу фінансових ринків.

ТЕМА 4. КОМП’ЮТЕРНИЙ (МАТЕМАТИЧНИЙ) АНАЛІЗ ФІНАНСОВИХРИНКІВ4.1. Індикатори та осцилятори (індикатори флету) – основні групи

інструментів комп’ютерного аналізу фінансових ринків.4.2. Основні індикатори тренду: Movingaverage (плиннасередня): проста,

зважена, експоненційна. Правила роботи. MACD (конвергенція-дивергенція плинних середніх). Вплив параметрів MACD на чутливість данного показника до волатильності ринку. Правила роботи по MACD. Дирекційна система (+DM, -DM, ADX). Параболічні індикатори – Parabolic SAR Канальні індикатори – BollingerBands

4.3. Основні осцилятори та правила трейдингу з використанням їхніх

сигналів: Правила торгівлі. Моментум. ROC. CCI. Правила торгівлі. Індексвідносноїсили (RSI). Рівні RSI. Побудоватрендівна RSI. Дивергенція RSI іціни MFI. Стохастики. %K, %D, W%R. Правила торгівлі. Об’ємні індикатори: OBV і AD.

ТЕМА 5. ПРОПОРЦІЙНО-ХВИЛЬОВИЙ АНАЛІЗ. ТОРГОВІ СИСТЕМИ БІРЖОВОГО ТРЕЙДИНГУ

5.1. Числа Леонардо Пізанського Фібоначчі – база хвильового принципу Ральфа Нельсона Еліота. Пропорції золотого перетину. Використання Fibonacci-instruments в системі біржового інтернет-трейдингу.

5.2. Хвильовий принцип теорії Ральфа Нельсона Еліота. Імпульсні та корекційні хвилі. Хвилі Еліота і класичний технічний аналіз.

5.3. Системи біржового трейдингу:система слідування за трендом; система, що базується на сигналах плинних середніх.

5.4. Комплексний технічний аналіз в торгово-інформаційних системах QUIK, MetaTrader4 та  ThinkOrSwim.

ТЕМА 6. УПРАВЛІННЯ КАПІТАЛОМ, РИЗИКАМИ ТА ФІНАНСОВА ПСИХОЛОГІЯ.6.1. Управління торговим капіталом. Визначення ризику за з обґрунтованим

рівнемстоп-лосу (r-ризик). Фіксація максимального ризику на одну відкриту позицію (R-ризик). Визначення допустимої величини довгої чи короткої позиції (лот, дробний лот, міні-лот, мікро-лот), виходячи із розміру торгового капіталу.

6.2. Використання Bollinger Bands та Average True Range у якості індикаторів діапазону імовірної волатильності із заданим рівнем довірчого інтервалу. Free Margin. Margin Call.

6.3. Поведінкові фінанси: раціональність та ірраціональність учасників біржових торгів (Spiritus Animalisus Homo Economicus). Психологія та процес прийняття рішень на фінансових ринках. Афекти і пізнавальні здібності. Очікування на фінансових ринках. Психологічна структура фінансових ринків.

«Ціноутворення на ринку банківських послуг»ТЕМА 1. ТЕОРЕТИЧНІ ОСНОВИ ЦІНОУТВОРЕННЯ В БАНКІВСЬКІЙ

ДІЯЛЬНОСТІ1. Розвиток теорій ринкового ціноутворення. Витратні та

ціннісні концепції ціноутворення.2. Маркетинговий та класичний підходи до ціноутворення. 3. Особливості функцій ціни в банківській діяльності.

Класифікація цін на банківські продукти та послуги.

4. Методологія та основні елементи методології банківського ціноутворення.

ТЕМА 2. ЦІНОВА ПОЛІТИКА БАНКУ1. Суть та складові цінової політики банку, стратегія та тактика

банківського ціноутворення, 2. Розробка цінової політики банку, зміст завдань на кожному з

рівнів та етапів розробки та впровадження цінової політики банку,

3. Специфіка використання інструментів цінової політики банку,

4. Методи ціноутворення в банківській діяльності,

ТЕМА 3. ЦІНОВІ СТРАТЕГІЇ БАНКУ1. Місце ціноутворення в системі стратегічного планування

банківської діяльності, суть та складові стратегії банку, елементи цінової стратегії банку

2. Основні етапи розробки цінової стратегії банку, 3. Класифікація цінової стратегії банку за визначеними

ознаками, оцінка внутрішніх можливостей банку та аналіз попиту,

4. Основні методичні підходи до моделювання цінових стратегій банку,

5. Галузева концентрація в банківській сфері; 6. Визначення ринкової позиції банку та рейтингу його

конкурентоспроможності.

ТЕМА 4. ВПЛИВ ПОВЕДІНКИ КЛІЄНТІВ БАНКУ НА ПРОЦЕСИ ЦІНОУТВОРЕННЯ

1. Поведінка клієнтів при виборі банківських продуктів та послуг

2. Дослідження мотивації клієнтів банку щодо користування банківськими послугами

3. формування ціни на банківські послуги з урахуванням їх цінності

4. Застосування витратного та ціннісного методичних підходів до формування ціни

5. Графічний аналіз стратегії єдиної ціни та диференційованого ціноутворення

6. Методичні підходи до використання індивідуального підходу при прийнятті цінових рішень

ТЕМА 5. СОБІВАРТІСТЬ БАНКІВСЬКИХ ПРОДУКТІВ ТА ПОСЛУГ1. Поняття собівартості та особливості її калькуляції в банку, 2. Види собівартості банківських продуктів та послуг, порівняльна характеристика типів систем калькуляції витрат,

3. Методика визначення собівартості банківських продуктів та послуг4. Обґрунтування вибору типу нормативних витрат

Змістовий модуль 2. Теоретичні та практичні підходи до ціноутворення на банківські послуги

ТЕМА 6. ВИЗНАЧЕННЯ ЦІНИ БАНКІВСЬКИХ РЕСУРСІВ1. Ресурси банку як об'єкт ціноутворення, класифікація ресурсів банку залежно від цілей ціноутворення2. Види цін на банківські ресурси3. Основні складові вартості та ціни ресурсів банку4. Поняття граничної та середньої вартості банківських ресурсів5. Розподіл ціни банківських ресурсів між активними операціями

ТЕМА 7. ЦІНОУТВОРЕННЯ НА КРЕДИТНІ ПРОДУКТИ БАНКУ1. Складові ціни кредитних продуктів банку та основні чинники, які впливають на банківські кредитні ставки2. Визначення точки беззбитковості3. Ціноутворення на кредитний продукт на основі цільового прибутку4. Ціна кредитного продукту банку, виходячи із цільової рентабельності5. Основні методичні підходи до ціноутворення на кредитний продукт банку з урахуванням ринкових індикаторів.

ТЕМА 8. ТАРИФИ НА БАНКІВСЬКІ ПОСЛУГИ1. Основні принципи проведення тарифної політики банку, 2. Зміст основних етапів підрахунку вартості тарифів банку,

2.1. Методика визначення вартості посередницьких послуг банку2.2. Обґрунтування ціни розрахункових операцій банку2.3. Встановлення вартості проведення розрахункових послуг банку2.4. Розрахунок собівартості та ціни послуг банку з видачі готівки2.5. Вартість видачі готівки з каси банку та з банкомату

3. Основні принципи нелінійного ціноутворення, використання нелінійного ціноутворення при встановленні комплексних тарифів банку

ТЕМА 9. ТРАНСФЕРТНІ ЦІНИ В БАНКІВСЬКІЙ ДІЯЛЬНОСТІ1. Теоретико-методологічні засади трансфертного ціноутворення в банківській справі2. Місце трансфертного ціноутворення у структурі фінансового менеджменту банку3. Методичні підходи до встановлення трансфертних цін у банку4. Тренсфертне ціноутворення на основі альтернативних витрат5. Метод мінімально допустимої маржі при встановленні трансфертних цін у банку6. Трансфертне ціноутворення на основі базової ставки

ТЕМА 10. ВИЗНАЧЕННЯ РИНКОВОЇ ВАРТОСТІ БАНКІВСЬКОЇ УСТАНОВИ

1. .Особливості визначення ринкової вартості банку2. Підходи щодо визначення вартості капіталу банку3. Синтетичні моделі оцінки ринкової вартості банку4. Моделі оцінки ринкової вартості банку, що базуються на концепції доданої вартості

«Платіжні системи»Тема 1. Загальна концепція платіжної системи.Основні терміни, визначення та поняття. Платіжні інструменти. Учасники

платіжних систем та їх функції. Основні вимоги до платіжних систем. Класифікація платіжних систем. Основні елементи платіжних систем. Організація розрахунків. Правові основи платіжних систем. Ризики в платіжних системах.

Тема 2. Технологічна інфраструктура платіжних систем.Засоби обробки даних. Комп’ютерне обладнання, програмне з-абезпечення,

допоміжна інфраструктура. Засоби телекомунікації. Телекомунікаційні мережі, концепція відкритих систем. Обладнання систем масових платежів. Стандарти платіжних карток, банкомати, електронні платіжні термінали для роздрібної торгівлі.

Тема 3. Безпека платіжних систем.Основні поняття інформаційної безпеки. Етапи створення системи захисту.

Основні типи загроз. Створення політики безхпеки. Принципи реалізації політики безпеки і механізми захисту. Криптографічний захист інформації. Правові та морально-етичні аспекти системи захисту. Адміністративні заходи щодо захисту інформації. Фізичний захист платіжних систем.

Тема 4. Зарубіжні платіжні системи.Fedwire - система переказу грошових коштів і цінних паперів в Федеральної

резервної системи США. CHAPS - система міжбанківських розрахунків Великобританії. SWIFT - товариство міжнародних міжбанківських фінансових телекомунікацій. TARGET - система інтеграції внутрішньодержавних платіжних систем.

Тема 5. Платіжна система УкраїниТема 5.1. Система електронних міжбанківських платежів

Національного банку України. Передумови створення сучасних технологій міжбанківських розрахунків та

їх розвиток. Система електронних платежів Національного банку України. Загальна характеристика системи, структура СЕП НБУ, завдання та функції СЕП НБУ, архітектура програмного забезпечення. Правові основи функціонування СЕП НБУ.

Тема 5.2. Загальна технологія розрахунків в СЕП НБУ. Основні технологічні етапи міжбанківських розрахунків у СЕП НБУ, обмін

платіжними документами. Регламент роботи СЕП НБУ протягом банківського дня.

Розвиток СЕП НБУ – сучасна версія СЕП НБУ. Технології онлайн- та офлайн-платежів. Внутрішньобанківські платіжні системи.

Тема 5.3. Системи масових електронних платежів, становлення та розвиток в Україні

Платіжна картка – ключовий елемент карткової платіжної технології. Історія розвитку ринку платіжних карток України. Міжнародні платіжні системи (банківські, небанківські, інші). Становлення внутрішньодержавних карткових платіжних систем – Укркарт, НСМЕП, локальних одноемітентних (СБОН, ПІБ, Металкарт). Стратегічні шляхи розвитку системи масових безготівкових розрахунків в України. Електронні платежі засобами Internet. Платіжні Інтернет-системи. Система ІНТЕРПЛАТ.

«Міжнародні розрахунки та валютні операції»Змістовий модуль 1. Міжнародні розрахунки та валютні операції

Тема 1. Основи організації міжнародних розрахунків1. Сутність міжнародних розрахунків. 2. Зв’язок міжнародних розрахунків з валютними операціями в банківській

діяльності. (СРС № 1)3. Ризики в системі зовнішньоекономічної діяльності. 4. Платіжні та розрахункові баланси. (СРС № 1)5. Операції, пов’язані з рухом капіталу. 6. Поточні валютні операції торговельного характеру. 7. Поточні валютні операції неторговельного характеру

Тема 2. Валютні рахунки в системі міжнародних розрахунків1. Формування кореспондентських відносин між банками. 2. Порядок відкриття та механізм функціонування рахунків типу «Nostro» та

«Loro» комерційних банків.3. Відкриття та режим функціонування рахунків в іноземні валюті юридичних

та фізичних осіб.(СРС№2)

Тема 3. Документи та умови контрактів в зовнішньоторговельній діяльності

1. Типова структура зовнішньоторговельного контракту. 2. Валютно-фінансові і платіжні умови зовнішньоекономічних контрактів.

Валюта ціни і валюта платежу.3. Базові умови поставки Інкотермс. Система розподілу ризиків та витрат за

контрактом. (СРС № 3) 4. Товаророзпорядча документація при міжнародних поставках (СРС № 3)

Тема 4. Форми та способи платежів в сфері міжнародних розрахунків 1. Особливості використання основних форм розрахунків і способи платежу в

міжнародній сфері. (СРС №4 ) 2. Авансова форма розрахунків.

3. Розрахунки за відкритим рахунком. 4. Використання банківських переказів. 5. Використання чеків. (СРС №4 )6. Вексель у міжнародних розрахунках. (СРС №4)

Тема 5. Документарні та не документарні форми розрахунків 1. Документарний акредитив як форма розрахунків. 2. Види акредитивів. Сторони угоди за акредитивом (СРС № 5) 3. Уніфіковані правила застосування документарних акредитивів. (СРС № 5) 4. Механізм документообігу за акредитивом. 5. Інкасова форма розрахунків. Особливості інкасової операції.6. Уніфіковані правила реалізації інкасової форми розрахунків. (СРС № 5)7. Учасники інкасо (СРС № 5)8. Етапи розрахунків по інкасо.

Тема 6. Банківська гарантія у сфері кредитно-розрахункових механізмів зовнішньоекономічної діяльності

1. Поняття, роль та механізм реалізації банківської гарантії в системі міжнародних розрахунків.

2. Принципи, правові засади та види банківських гарантій(СРС№6) 3. Процедура виконання банківської гарантії.

Тема 7. Банківське фінансування зовнішньоторговельних контрактів 1. Кредитування суб’єктів зовнішньоекономічної діяльності: роль, завдання та

принципи.2. Форми та види міжнародних кредитів. Механізм реалізації кредитних

відносин в міжнародних кредитно-розрахункових операціях. (СРС № 7 )3. Експортний факторинг. 4. Форфейтинг: необхідність, сутність і механізм здійснення. 5. Банківські технології реалізації фінансового лізингу в системі міжнародної

торгівлі. (СРС № 7)

Тема 8. Валютний ринок та валютні операції 1. Особливості функціонування валютного ринку в Україні (СРС № 8)2. Валютні угоди з негайною поставкою. 3. Хеджування в системі міжнародних розрахунків. 4. Строковий ринок та деривативи. 5. Сутність та особливості форвардних угод. Продовження та закриття

форвардного валютного контракту (СРС № 8)6. Курс аутрайт. Методика розрахунку курсу аутрайт. 7. Валютні опціони. Поняття і види валютних опціонів. 8. Валютні ф’ючерси. Особливості укладання ф’ючерсних контрактів.

9. Валютний «своп». Поняття та класифікація своп контрактів. 10. Валютний арбітраж. (СРС № 8)

Тема 9. Управління валютними ризиками1. Поняття і види валютних ризиків. 2. Хеджування валютних ризиків. 3. Формування стратегій хеджування. 4. Ризики хеджування та методи оптимізації (СРС № 9)5. Фінансові деривативи та їх конструкції. (СРС № 9)6. Управління валютною позицією банку.

«Управління конкурентоспроможністю банку»Змістовий модуль 1. Основні засади управління

конкурентоспроможністю банку

Тема 1. Сутність банківської конкуренції та особливості її прояву на вітчизняному фінансовому ринку

1. Сутність поняття «банківська конкуренція», її види та форми прояву.

2. Особливості конкурентних відносин у банківській сфері. 3. Позитивні риси і недоліки банківської конкуренції, інтенсивність

банківської конкуренції. 4. Суб'єктно-об'єктна структура конкуренції, рівні конкуренції на

ринку фінансових послуг. 5. Конкурентне середовище банку, чинники формування

конкурентного середовища банку.Тема 2. Засади конкурентоспроможності банку

1. Сутність поняття «конкурентоспроможність банку». 2. Види конкурентоспроможності банку (стратегічна, тактична та

оперативна). 3. Фактори та механізм впливу на конкурентоспроможність банку. 4. Зовнішні та внутрішні загрози конкурентоспроможності банку. 5. Інструменти та засоби забезпечення конкурентних переваг. 6. Оцінка конкурентоспроможності банку.

Тема 3. Cистема управління конкурентоспроможністю банку 1. Інструментарій управління конкурентоспроможністю банку. 2. Формування механізму управління конкурентоспроможністю

банку.3. Системний та процесний підходи до управління

конкурентоспроможністю банку.4. Інтегральна оцінки конкурентоспроможності банку.

Тема 4. Забезпечення конкурентоспроможності банківських послуг1. Планування конкурентоспроможності банківського продукту і

стандарти його якості.2. Структурований опис портфеля продуктів банку.

3. Фінансовий план (вартісна модель) розробки та розвитку портфеля банківських продуктів.

4. Операційний план (план-графік) розробки та розвитку портфеля банківських продуктів.

5. Проблеми і завдання стратегічного менеджменту продуктових інновацій.

6. Вибір організаційної форми створення, освоєння і розміщення на ринку нового продукту та аналіз ризиків, що виникають, визначення методів їхньої мінімізації і страхування.

Змістовий модуль 2. Забезпечення конкурентоспроможності банкуТема 5. Формування конкурентоспроможної стратегії банку

1. Типи стратегій банку що спрямовані на забезпечення необхідного рівня конкурентоспроможності банку.

2. Стратегії формування конкурентних переваг (стратегія найменших сукупних витрат, стратегія диференціації, стратегія зосередження).

3. Стратегії конкурентної поведінки (наступальні, оборонні, комбіновані).

4. Стратегії забезпечення конкурентоспроможності банку (комплекс стратегій, які включають довгострокові програми дій за всіма предметними сферами: фінанси, маркетинг, організація, матеріально-технічна база, план розвитку персоналу та ін).

Тема 6. Забезпечення конкурентоспроможності банку на регіональному ринку

1. Особливості забезпечення конкурентоспроможності банку на регіональному ринку.

2. Застосування оптимізаційних задач у системі управління конкурентоспроможності регіональної мережі банку.

3. Формування оптимальної регіональної структури банку.Тема 7. Напрями підвищення конкурентоспроможності банку

1. Інноваційна діяльність як основний чинник підвищення конкурентоспроможності банку.

2. Впровадження нових, конкурентоспроможних продуктів і послуг (простий організаційний інноваційний процес у межах банку, простий міжорганізаційнний процес, розширений інноваційний процес).

3. Розширення нетрадиційних банківських послуг. 4. Освоєння нових сегментів ринку та підвищення рентабельності

діяльності банку. Процес розвитку підрозділів банку у регіонах. 5. Підготовка кваліфікованого персоналу, а також підвищення рівня

комп'ютеризації банку. 6. Вплив діяльності небанківських фінансових установ на активізацію

банківської конкуренції