北區農會電腦共用中心
北區農會電腦共用中心
放款系統操作手冊
(第五版)
北區農會電腦共用中心
台灣恩益禧電腦股份有限公司
中華民國一百零二年五月二十一日
目 錄
放款系統交易主畫面
0040
放款一覽表
7
0041
放款查詢
7
控管資料
4001
放款控管資料維護
8
4002
授信額度維護
11
登錄維護
4003
專案計劃登錄
13
4006
營運績效預定資料登錄
17
4041
申請書處理
20
4042
擔保品處理
24
4043
保證人處理
28
4046
擔保品地震險維護
31
4047
擔保品租賃日期維護
33
4048
擔保品處理二
35
4060
貸放資料變更
38
4061
放款戶況變更
44
4062
放款客戶連絡事項
47
4066
訴訟費處理
49
4067
呆帳回收紀錄
51
利率調整
4063
放款戶利率調整
53
4064
放款利率批次調整
55
4065
專案計劃利率調整
58
9061
存放款標準牌告利率調整
60
4097
農業金庫放款基準利率維護
62
擔保權利處理
4050
所有權狀領回
64
4051
存單狀況解除
66
4052
擔保品解除
68
帳務處理
4010
新貸
70
4011
增貸
74
4012
展期
76
4014
內部融資
78
4015
放款今交退票處理
80
4020
繳本息／清償處理
82
4021
特殊處理
86
4022
本息補收／退回處理
89
4023
預收款處理
91
4024
轉催收處理
93
4025
催收收回處理
95
4026
轉呆帳處理
98
4027
呆帳轉催收處理
100
4028
備償專戶存入處理
102
4044
簡易存單質借
104
4045
簡易貸放
107
查詢類處理
證明開立
4053
清償證明開立
111
4054
放款對帳單列印
113
4081
還款備查卡印製
115
4095
房屋擔保借款繳息清單
117
4096
放款餘額證明
119
利息計算查詢
4086
每期攤還額查詢
122
4087
利息計算過程查詢
124
4088
利息查詢
126
一般查詢
4070
申請書查詢
129
4071
借款人歸戶查詢
132
4072
放款帳戶查詢
135
4082
放款戶利率查詢
137
4085
放款戶交易明細查詢
139
9075
牌告利率查詢
141
4090
放款平均利率查詢
142
4091
專案計劃資料查詢
144
4092
營運績效預定資料查詢
146
隨機報表要求
4093
放款隨機報表要求
148
歸戶查詢
4073
應收歸戶查詢
150
4074
借款人擔保品歸戶查詢
152
4075
借款人擔保品權利查詢
154
4076
擔保品申請書歸戶查詢
156
4077
保證他人歸戶查詢
158
移行導入
4110
放款移行
159
附錄
放款各類代碼一覽
1
放款科子細目代碼(108)
163
2
資金來源(111)
168
3
資金性質(105)
169
4
放款性質(112)
170
5
核准層次(114)
171
6
放款用途(113)
172
7
幣別(503)
173
8
擔保品類別(103)
174
9
順 位(118)
175
10
地 目(116)
176
11
土地使用區分(117)
177
12
證券名稱(107)
178
13
擔保品狀況(119)
182
14
保險公司(104)
183
15
借款人關係(120)
184
16
保證人性質(127)
185
17
放款對象
186
18
放款帳戶戶況
187
19
償還方式(123)
188
20
利率種類(124)
189
21
事故區分(125)
190
22
清償種類(126)
191
23
清償原因(115)
192
24
縣市鄉鎮代碼
193
25
車位形式(135)
197
26
建物類別(136)
197
27
建物主要用途(138)
198
28
主要建材(139)
199
29
附屬建物用途(140)
199
30
使用地類別(141)
200
放 款 連 線 交 易
機能
畫面編號
畫 面 名 稱
執行單位
連動聯會
可取消
結帳後可處理
控管
資料
4001
放款控管資料維護
限本會
(
4002
授信額度維護
限本會
(
登
錄
維
護
4003
專案計劃登錄
限本會
4006
營運績效預定資料登錄
限本會
4041
申請書處理
4042
擔保品處理
4043
保證人處理
4046
擔保品地震險維護
4047
擔保品租賃日期維護
4048
擔保品處理二
4060
貸放資料變更
4061
放款戶況變更
4062
放款客戶連絡事項
可聯會
4066
訴訟費處理
4067
呆帳回收紀錄
可聯會
利
率
調
整
4063
放款戶利率調整
4064
放款利率批次調整
限本會
4065
專案計劃利率調整
限本會
9061
存放款標準牌告利率調整
限本會
4097
農業金庫放款基準利率維護
限中心
擔保
權利
處理
4050
所有權狀領回
4051
存單狀況解除
4052
擔保品解除
帳
務
處
理
4010
新貸
(
(
4011
增貸
(
(
4012
展期
(
4014
內部融資
(
(
4015
放款今交退票處理
可聯會
(
4020
繳本息／清償處理
可聯會
(
(
4021
特殊處理
(
(
4022
本息補收／退回處理
(
(
4023
預收款處理
可聯會
(
4024
轉催收處理
(
4025
催收收回處理
可聯會
(
(
4026
轉呆帳處理
可聯會
(
4027
呆帳轉催收處理
(
4028
備償專戶存入處理
(
放 款 連 線 交 易
機能
畫面編號
畫 面 名 稱
執行單位
連動聯會
可取消
結帳後可處理
4044
簡易存單質借
(
(
4045
簡易貸放
(
(
查
詢
處
理
證明開立
4053
清償證明開立
4054
放款對帳單列印
(
4081
還款備查卡印製
可聯會
(
4095
房屋擔保借款繳息清單
可聯會
(
4096
放款餘額證明
可聯會
(
利息計算
4086
每期攤還額查詢
(
4087
利息計算過程查詢
(
4088
利息查詢
可聯會
(
一
般
查
詢
4070
申請書查詢
可聯會
(
4071
借款人歸戶查詢
可聯會
(
4072
放款帳戶查詢
可聯會
(
4082
放款戶利率查詢
可聯會
(
4085
放款戶交易明細查詢
可聯會
(
9075
牌告利率查詢
(
4090
放款平均利率查詢
可聯會
(
4091
專案計劃資料查詢
(
4092
營運績效預定資料查詢
可聯會
(
報表
4093
放款隨機報表要求
限本會
歸戶查詢
4073
應收歸戶查詢
可聯會
(
4074
借款人擔保品歸戶查詢
可聯會
(
4075
借款人擔保品權利查詢
可聯會
(
4076
擔保品申請書歸戶查詢
可聯會
(
4077
保證他人歸戶查詢
可聯會
(
移行
4110
放款移行
(
(取消交易限當日，執行時須注意取消之順序應恰好與正向交易相反，若順序錯誤，則無法取消。
4073
P138
應收歸戶查
詢
放款系統連線作業流程簡圖
4001
P8
放款控管資
料維護
4002
P11
授信額度控
管 維護
7040
顧客資料維
護
7501
會籍資料維
護
2010
存摺類新開
戶
4028
P90
備償專戶存
入處理
2021
存摺類提款
放款繳息相
關處理
4044
P92
簡單存單質
借
4045
P95
簡易貸放
4041
P20
申請書處理
4003
P13
專案計劃登
錄
4070
P117
申請書查詢
4091
P132
專案計劃資
料查詢
4065
P47
專案利率調
整
是否為擔
保放款?
4042
P24
擔保品處理
4043
P28
保證人處理
4077
P146
保證他人歸
戶查詢
4010
P57
新貸
4014
P68
內部融資
4074
P140
借款人擔保
品歸戶查詢
4075
P142
借款人
擔保
品權利歸戶
查詢
4076
P144
擔保品申請
書歸戶查詢
4050
P51
所有權狀領
回
4051
P53
存單狀況解
除
3043
質押事項維
護
4053
P99
清償證明開
立
具他項權利
存單類
其它類
4015
P70
放款今交退
票
4020
P72
繳息/清償
4021
P76
特殊處理
4023
P81
預收款處理
4012
P63
展期
4013
P65
轉期
4022
P79
本息補收/退
回處理
4011
P61
增貸
4024
P83
轉催收處理
4060
P31
貸放資料變
更
4061
P37
戶況變更
4063
P42
放款戶利率
調整
4064
P44
放款利率批
次調整
4062
P40
客戶連絡事
事項
4054
P101
放款對帳單
列印
4081
P103
還款備查卡
印製
4095
P105
房貸繳息清
單印製
4096
P107
放款餘額證
明
4025
P85
催收收回處
理
4026
P88
轉呆帳處理
4093
P136
放款隨機報
表
4090
P130
平均利率查
詢
9075
P129
牌告利率查
詢
4088
P114
利息查詢
4086
P110
每期攤還額
查詢
4085
P127
交易明細查
詢
4082
P125
放款利率查
詢
4072
P123
帳戶內容查
詢
4071
P120
借款人歸戶
4087
P112
利息計算過
程查詢
連線日
結作業
8071
櫃員日結試
算
8074
櫃員科目日
結
8070
科目日結列
印
8075
彙總傳票列
印
會計日
結作業
8080
子目細目日
結列印
有擔保放款
無擔保放款
4006
P17
營運績效預
定資料登錄
4092
P134
營運績效預
定資料查詢
9061
標準利率調
整
4052
P55
擔保品解除
3043
質押事項維
護
是否為存
單質借?
是
否
00040 放款一覽表 連線
A0002 0001
087-05-22可傳送
B10
4001
放款控管資料維護
4044
簡易存單質借
4002
授信額度維護
4045
簡易貸放
4003
專案計劃登錄
4046
擔保品地震險維護
4006
營運績效預定資料登錄
4047
擔保品租賃日期維護
4010
新貸
4048
擔保品處理二
4011
增貸
4050
所有權狀領回
4012
展期
4051
存單狀況解除
4014
內部融資
4052
擔保品解除
4015
放款今交退票處理
4053
清償證明開立
4020
繳本息/清償處理
4054
放款對帳單列印
4021
特殊處理
4060
貸放資料變更
4022
本息補收/退回處理
4061
放款戶況變更
4023
預收款處理
4062
放款客戶連絡事項
4024
轉催收處理
4063
放款個體戶利率調整
4025
催收收回處理
4064
放款利率批次調整
4026
轉呆帳處理
4065
專案計劃利率調整
4027
呆帳轉催收處理
4066
訴訟費處理
4028
備償專戶存入處理
4067
呆帳回收紀錄
4041
申請書處理
4097
農金放款基準利率維護
4042
擔保品處理
9061
存放款標準牌告利率調整
4043
保證人處理
[ ]
RBC <英數>
00041 放款查詢 連線
A0002 0001
087-05-22可傳送
B10
4070
申請書內容查詢
4086
每期攤還額查詢
4071
借款人歸戶查詢
4087
利息計算過程查詢
4072
放款帳戶內容查詢
4088
利息查詢
4073
應收歸戶查詢
9075
牌告利率查詢
4074
借款人擔保品歸戶查詢
4090
放款平均利率查詢
4075
借款人擔保品權利查詢
4091
專案計劃資料查詢
4076
擔保品申請書歸戶查詢
4092
營運績效預定資料查詢
4077
保證他人歸戶查詢
4093
放款隨機報表要求
4081
還款備查卡列印
4095
房屋擔保借款繳息清單
4082
放款戶利率查詢
4096
放款餘額證明
4085
放款戶交易明細查詢
[ ]
RBC <英數>
04001 放款控管維護 連線A0002 0001
087-05-22可傳送
B10
1
處理區分
[ ]
(0.登錄 1.變更 3.查詢)
2
違約寬延日數
[ ]
3
遇假順延區分
[ ]
(0.遇假順延 1.遇假不順延 2.營業日寬延)
4
自動轉帳天數
[ ]
5
遇假順延區分
[ ]
(0.遇假順延 1.遇假不順延 2.營業日寬延)
6
短期日息天數
[ ]
20覆審大額區分 [ ]
7
中長期日息天數
[ ]
(1.核准金額 2.本金餘額)
8
中長期計息區分
[ ]
(0.日息 1.月息)
9
遲延息罰否區分
[ ]
(0.罰 1.不罰)
10
到期違約金罰否
[ ]
(0.罰 1.不罰)
本息平均戶每期攤還金額
21覆審大額金額 [ ]
11
計算方式
[ ]
(0.四捨五入 1.全入 2.全捨)
12
計算單位
[ ]
(0.元 1.拾 2.佰) (0.不列印 1.列印)
本金平均戶每期攤還金額
22 利率印否區分 [ ]
13
計算方式
[ ]
(0.四捨五入 1.全入 2.全捨)
14
計算單位
[ ]
(0.元 1.拾 2.佰)
15
聯會代繳
[ ]
(0.可以 1.不可以)
16
聯會連動
[ ]
(0.可以 1.不可以)
17
大額交易金額 [
]
23櫃代 [ ]
18
質借成數
[ ]
%
19
批次轉催收區分
[ ]
(1.轉本息 2.轉本金)
[ ]
RBC <英數>
4001
OLR0010
放款控管資料維護
1. 使用時機
農會欲設定放款系統各項基本控管條件，須執行此交易。
2.主管卡使用理由
代碼
卡別
理由
說明
419
特定
放款資料維護
登錄及變更設定放款系統各項基本控管條件
3.使用單據
A4空白紙。
4.限制事項
(1) “登錄”及“變更”交易限由本會執行，“查詢”時不限，各分會皆可。
(2) “登錄”及“變更”時，須特定主管卡，“查詢”時，不必刷卡。
5.說明事項
項次
欄位名
長度
說明
1
處理區分
9(1)
0. 登錄：僅第一次設定時可選登錄，且所有項目皆須輸入
1.變更：所有項目皆可單項或多項變更
3.查詢：查詢目前設定之各項基本控管條件
2
違約寬延日數
9(2)
超過“下次應繳息日＋寬延日數”，就罰違約金
3
遇假順延區分
9(1)
0. 遇假順延 1.遇假不順延 2.營業日寬延
(“遇假順延” ：其寬延日數依實際日期之天數為限，但最後期限日當天，遇例假日則順延至營業日為最後期限；
(“遇假不順延”：其寬延日數依實際日期之天數為限，不論最後期限日當天是否為例假日，皆不順延；
(“營業日寬延”： 其寬延日數依營業日期之天數為限，例假日皆不算；
4
自動轉帳天數
9(2)
(批次作業自動轉帳處理餘額不足者，重複處理之天數；
(若輸入“９９”，表示無限制處理
5
自動轉帳遇假順延區分
9(1)
0. 遇假順延 1.遇假不順延 2.營業日寬延
(“遇假順延” ：其自動轉帳日數依實際日期之天數為限，但最後期限日當天，遇例假日則順延至營業日為最後期限；
(“遇假不順延”：其自動轉帳日數依實際日期之天數為限，不論最後期限日當天是否為例假日，皆不順延；
(“營業日寬延”： 其自動轉帳日數依營業日期之天數為限，例假日皆不算；
6
短期日息計算日數
9(3)
目前固定為365
7
中長期日息計算日數
9(3)
目前固定為365
8
中長期計息區分
9(1)
0.日息 1.月息
9
遲延息罰否區分
9(1)
0.罰 1.不罰
10
到期違約金罰否
9(1)
0.罰 1.不罰（放款戶逾到期日者）
除了原有超過“下次應繳息日＋寬延日數”之違約金罰則外，另於超過到期日而尚未清償之帳戶，在繳息時是否應加罰到期後之違約金？
加罰之“到期後違約金”計算方式為：
自“到期日”起罰至“交易日”止。
11
本息平均每期攤還金額
計算方式
9(1)
0.四捨五入 1.全入 2.全捨
12
計算單位
9(1)
0.元 1.拾 2.佰
13
本金平均每期攤還金額
計算方式
9(1)
0.四捨五入 1.全入 2.全捨
14
計算單位
9(1)
0.元 1.拾 2.佰
15
聯會代繳
9(1)
1.可以 2.不可以
16
聯會連動
9(1)
1.可以 2.不可以
17
大額交易金額
9(11)
超過此交易金額須主管授權
18
質借成數
9(3)
為存單質借之上限金額百分比，
可質借之上限金額＝存單面額x質借成數%
19
批次轉催收區分
9(1)
1.轉本息 2.轉本金
20
覆審大額區分
9(1)
1.核准金額 2.本金餘額
21
覆審大額金額
9(11)
覆審大額報表使用
22
利率印否區分
9(1)
0.不列印 1.列印
(自動轉帳存摺印牌告指數或基準或基本利率調幅)
23
櫃代
9(2)
固定鍵１０～３９
6.輸出項目
(1) 同輸入項目
(2) 查詢時顯示螢幕畫面，請用A4空白紙Hard Copy；
登錄及變更則直接以A4空白紙印出
04002 授信額度維護 連線A0002 0001
087-05-22可傳送
B10
1
處理區分
[ ]
(0.登錄1.變更 3.查詢)
2
擔保最長期限
[ ]
同一關係自然人
3
無擔保最長期限
[ ]
16授信限額 [ ]
每一會員
17無擔保授信限額 [ ]
4
授信限額
[ ]
利害關係人(同一會員)
5
無擔保授信限額
[ ]
18擔保授信限額 [ ]
每一贊助會員
利害關係人(同一贊助會員)
6
授信限額
[ ]
19 擔保授信限額 [ ]
7
無擔保授信限額
[ ]
利害關係人(同一非會員)
每一非會員
20 擔保授信限額 [ ]
8
授信限額
[ ]
21 全會決算淨值 [ ]
9
無擔保授信限額
[ ]
22 信用部決算淨值 [ ]
23 核准文號 [ ]
同一關係人
24 資本適足率 [ ]%
25 櫃代 [ ]
10
授信限額
[ ]
(同一會員)
11
無擔保授信限額
[ ]
(同一會員)
12
授信限額
[ ]
(同一贊助會員)
13
無擔保授信限額
[ ]
(同一贊助會員)
14
授信限額
[ ]
(同一非會員)
15
無擔保授信限額
[ ]
(同一非會員)
[ ]
RBC <英數>
4002
OLR0020
授信額度維護
1.使用時機
欲設定全農放款授信限額，須執行此交易。
2.主管卡使用理由
代碼
卡別
理由
說明
433
特定
授信額度維護
登錄及變更設定全農放款各項授信限額
3.使用單據
A4空白紙。
4.限制事項
(1) “登錄”及“變更”交易限由本會執行，“查詢”時不限，各分會皆可。
(2) “登錄”及“變更”時，須特定主管卡，“查詢”時，不必刷卡。
5.說明事項
項次
欄位名
長度
說明
1
處理區分
9(1)
0. 登錄：僅第一次設定時可選登錄，且所有項目
皆須輸入
1.變更：所有項目皆可單項或多項變更
3.查詢：查詢目前設定之各項授信控管條件
2
擔保最長期限
9(3)
月數
3
無擔保最長期限
9(3)
月數
4
每一會員
授信限額
9(11)
正會員之授信限額
5
無擔保授信限額
9(11)
6
每一贊助會員
授信限額
9(11)
贊助會員、團體贊助會員之授信限額
7
無擔保授信限額
9(11)
8
每一非會
員
授信限額
9(11)
非會員之授信限額
9
無擔保授信限額
9(11)
10
同一關係人(同一會員)
授信限額
9(11)
同一關係人（包括法人等），為本人、配偶、二親等血親，稱之。
(對某人及其同一關係人之個人放款總額，不可大於個人限額1/2，超過時，需提理事會。
11
無擔保授信限額
9(11)
12
同一關係人(同一贊助會員)
授信限額
9(11)
同一關係人（包括法人等），為本人、配偶、二親等血親，稱之。
(對某人及其同一關係人之個人放款總額，不可大於個人限額1/2，超過時，需提理事會。
13
無擔保授信限額
9(11)
14
同一關係人(同一非會員)
授信限額
9(11)
同一關係人（包括法人等），為本人、配偶、二親等血親，稱之。
(對某人及其同一關係人之個人放款總額，不可大於個人限額1/2，超過時，需提理事會。
15
無擔保授信限額
9(11)
16
同一關係自然人
授信限額
9(11)
同一關係人自然人，為本人、配偶、二親等血親，稱之。
(對某人及其同一關係人之個人放款總額，不可大於個人限額1/2，超過時，需提理事會。
17
無擔保授信限額
9(11)
18
利害關係人
同一會員擔保授信限額
9(11)
利害關係人，為理事長、理監事代表、農會授信主管員工、農會員工之本人、配偶、三親等血親、二親等姻親，稱之。
(全部利害關係人放款總額，不可大於農會放款總額度。
(半年對某人及其利害關係人之個人放款額，不可大於農會淨值1.5倍。
(每月對某人及其利害關係人之個人放款額，不可大於個人限額1/2，超過時，需提理事會。
(每筆對某人及其利害關係人之個人放款額，不可大於個人限額。
19
同一贊助會員擔保授信限額
9(11)
20
同一非會員擔保授信限額
9(11)
21
全會決算淨值
9(11)
農會上年度之決算淨值
22
信用部決算淨值
9(11)
信用部上年度之決算淨值
23
核准文號
9(11)
非會員無擔保授信限額超過100萬時須輸入
24
資本適足率
99V999
25
櫃代
9(2)
固定鍵１０～３９
6.輸出項目
(1) 同輸入項目,查詢時顯示螢幕畫面，登錄及變更則直接以A4空白紙印出
04003 專案計劃登錄 連線A0002 0001
087-05-22可傳送
B10
1
處理區分
[ ] (0.登錄 1.變更 2.刪除)
2
專案區分
[ ] (1.一般專案 2.農發基金專案 3.企業專案)
3
計劃年度
[ ]
7 資金來源 [ ]
4
計劃代號
[ ]
8 科子細目 [ ]
5
計劃名稱
[ ]
9 生效日期 [ ]
6
計劃全名稱
[
]
10
放款對象
[ ]
13 補貼後利率 [ ] %
11
放款利率
[ ]
%
14 補貼生效日期 [ ]
12
放款額度
[ ]
15
自行庫借入金額
[ ]
17 專案總貸放限額 [ ]
16
自有資金金額
[ ]
18 截止日期 [ ]
利率預定調整
調息一
調息二
調息三
調息四
調息五
調息六
19
期間
[ ]
23 [ ]
27 [ ]
31 [ ]
35 [ ]
39 [ ]
20
利率
[ ]
24[ ]
28[ ]
32[ ]
36[ ]
40[ ]
21
加減值
[ ]
25[ ]
29[ ]
33[ ]
37[ ]
41[ ]
22
利率種類
[ ]
26 [ ]
30 [ ]
34 [ ]
38 [ ]
42 [ ]
43
櫃代
[ ]
[ ]
RBC <英數>
4003
OLR0030
專案計劃登錄
1.使用時機
(1) 配合政府農業政策，體恤農民籌資不易，農會以特殊低利貸款紓困，此為
“一般專案計劃”。
(2) 若此專案由農業發展基金項下支出，配合農民銀行執行者，為“農發基金專案”。
(3) 農會為拓展業務，自行對企業體承諾一定條件或優惠利率，以爭取該團體能與農會發生財
務上的往來者，可登錄“企業專案”來管理。
2.主管卡使用理由
代碼
卡別
理由
說明
327
一般
專案計劃資料維護
登錄、變更一般項目
327
特定
專案計劃資料維護
刪除、變更放款額度及利率
3.使用單據
A4空白紙。
4.限制事項
(1) 此“專案計劃”資料，是為將來貸放處理之依據，務必核對無誤後，再作貸放處理，否
則一經貸放則無法變更或刪除。
(2) 此交易中之“一般專案”及“農發基金專案”限由本會處理。
(3) 本交易在業務開始後隨時可執行。
(4) 該專案若已有貸放，則能變更之項目有限，只可變更“計畫名稱”、“資金來源”、
“放款額度”、“放款對象”各項目。
(5) 該專案若已有貸放，則不可刪除。
(6) 已貸出之“專案計劃”放款利率有調整時，須以“專案計劃利率調整”交易處理。
(7) 登錄或刪除是針對“專案計劃”之建立或撤銷而言。
(8) 利率預定調整一～六等欄位，限“企業專案”可變更，欲變更時，請先查詢原登錄之預
定調整利率狀況，然後於“處理區分”欄選擇“變更”，“利率預定調整一～六”等欄
位，重新按照順序輸入新的預定調整利率狀況，則會將原登錄之預定調整狀態改變為新
的狀態，而這些變更都不會影嚮已貸放出去之企業專案戶，僅對尚未貸放者有關，若須
對已貸放之企業專案戶整批利率調整，請以“批次利率調整”交易處理。
該專案若尚未貸放，則除了“計畫年度”、“計畫代號”不能變更外，其餘項目皆可變更。
5.說明事項
項次
欄位名
長度
說明
1
處理區分
9(1)
0. 登錄：新專案
1. 變更：可變更之項目為“計畫名稱、資金來源、 放款額度、放款對象”各項目。
“企業專案”之變更，請參考限制事項(8)之說明。
該專案若尚未貸放，則除了“計畫年度、計畫代號”不能變更外，其餘項目皆可變更。
2.刪除：專案若已有貸放，則不可刪除
2
專案區分
9(1)
1.一般專案 2.農發基金專案 3.企業專案
3
計劃年度
9(3)
計劃執行之年度
4
計劃代號
X(4)
自行編定之計劃代號
5
計劃名稱
N(6)
最多 ６位中文，為專案計劃之簡稱
6
計劃全名稱
N(12 )
最多１２位中文，為專案計劃之全名稱
7
資金來源
9(2)
專案計劃的資金提供者，代號表請參考附錄
8
科子細目
9(6)
＜科目之限制＞
一般專案：統一農貸(44) 、專案放款(45) 、
農建放款(46) 、農機放款(47) 、
購地放款(48)
農發專案：農建放款(46) 、農機放款(47) 、
購地放款(48) 、內部融資(55)
企業專案：一般放款(41)
（科子細目代號表請參考附錄）
9
生效日期
9(7)
表示此專案計劃之開始申請日期
10
放款對象
9(1)
專案計劃之借款人資格，代號表請參考附錄
11
放款利率
9(2)V9(3)
表示此專案計劃放款時以此利率貸放，利用“專案利率表調整”交易，登錄該專案之利率調整方式。
12
放款額度
9(11)
表示此專案計劃放款之限額
13
補貼後利率
9(2)V9(3)
表示此專案計劃之補貼後之實際利率，
限“農發基金專案”需輸入。
14
補貼生效日期
9(7)
表示此專案計劃之補貼後利率開始日期，
限“農發基金專案”需輸入。
15
自行庫借入金額
9(11)
表示此專案計劃由行庫提供的資金金額。
16
自有資金金額
9(11)
表示此專案計劃之自有資金金額
17
專案總貸放限額
9(11)
表示此專案計劃可貸放的資金總額度。
18
截止日期
9(7)
表示此專案計劃之截止申請日期
19
利率預定調整（調息一）
（企業專案時才輸入）
期間
9(3)
預定在初貸日後幾個月要調整利率，以月為單位。
20
利率
9(2)V
9(3)
預定調整後之利率。
二欄擇一輸入
21
加減值
(+/-)
9(2)V
9(3)
預定利率調整之調整值，依當時之貸放利率加
減此值。
利率調低時，請輸入負值。
22
利率種類
9(1)
可以選擇不是依專案的利率種類。
23
利率預定調整（調息二）
（企業專案時才輸入）
期間
9(3)
預定在初貸日後幾個月要調整利率，以月為單位。
24
利率
9(2)V
9(3)
預定調整後之利率。
二欄擇一輸入
25
加減值
(+/-)
9(2)V
9(3)
預定利率調整之調整值，依當時之貸放利率加
減此值。
利率調低時，請輸入負值。
26
利率種類
9(1)
可以選擇不是依專案的利率種類。
27
利率預定調整（調息三）
（企業專案時才輸入）
期間
9(3)
預定在初貸日後幾個月要調整利率，以月為單位。
28
利率
9(2)V
9(3)
預定調整後之利率。
二欄擇一輸入
29
加減值
(+/-)
9(2)V
9(3)
預定利率調整之調整值，依當時之貸放利率加
減此值。
利率調低時，請輸入負值。
30
利率種類
9(1)
可以選擇不是依專案的利率種類。
31
利率預定調整（調息四）
（企業專案時才輸入）
期間
9(3)
預定在初貸日後幾個月要調整利率，以月為單位。
32
利率
9(2)V
9(3)
預定調整後之利率。
二欄擇一輸入
33
加減值
(+/-)
9(2)V
9(3)
預定利率調整之調整值，依當時之貸放利率加
減此值。
利率調低時，請輸入負值。
34
利率種類
9(1)
可以選擇不是依專案的利率種類。
35
利率預定調整（調息五）
（企業專案時才輸入）
期間
9(3)
預定在初貸日後幾個月要調整利率，以月為單位。
36
利率
9(2)V
9(3)
預定調整後之利率。
二欄擇一輸入
37
加減值
(+/-)
9(2)V
9(3)
預定利率調整之調整值，依當時之貸放利率加
減此值。
利率調低時，請輸入負值。
38
利率種類
9(1)
可以選擇不是依專案的利率種類。
39
利率預定調整（調息六）
（企業專案時才輸入）
期間
9(3)
預定在初貸日後幾個月要調整利率，以月為單位。
40
利率
9(2)V
9(3)
預定調整後之利率。
二欄擇一輸入
41
加減值
(+/-)
9(2)V
9(3)
預定利率調整之調整值，依當時之貸放利率加
減此值。
利率調低時，請輸入負值。
42
利率種類
9(1)
可以選擇不是依專案的利率種類。
43
櫃代
9(2)
固定鍵１０～３９
6.輸出項目
(1) 共同認證項目
(2) 同輸入項目
04006 營運績效登錄 連線
A0002 0001
087-05-22可傳送
B10
1
處理區分
[ ] (0.登錄 1.變更 3.查詢)
2
分會別
[ ]
3
科目
[ ]
4
年度
[ ]
放款預定金額
利息預定金額
5
1月
[ ]
6[ ]
7
2月
[ ]
8[ ]
9
3月
[ ]
10[ ]
11
4月
[ ]
12[ ]
13
5月
[ ]
14[ ]
15
6月
[ ]
16[ ]
17
7月
[ ]
18[ ]
19
8月
[ ]
20[ ]
21
9月
[ ]
22[ ]
23
10月
[ ]
24[ ]
25
11月
[ ]
26[ ]
27
12月
[ ]
28[ ]
29
櫃代
[ ]
[ ]
RBC <英數>
4006
OLR0060
營運績效登錄
1.使用時機
欲預定營運績效資料，並作為日後營運的目標，須執行此交易。
2.主管卡使用理由
代碼
卡別
理由
說明
459
一般
營運績效資料異動
登錄及變更
3.使用單據
A4空白紙。
4.限制事項
(1) 此交易一次最多可輸入同科目12組（月）資料。
(2) 變更時，只可變更放款預定金額、利息預定金額。
(3) 輸入之年度必須為今年或明年。
(4) 此交易限由本會執行。
5.說明事項
項次
欄位名
長度
說明
1
處理區分
9(1)
0.登錄
1.變更：可變更放款預定金額及利息預定金額
3.查詢：查詢設定之各項預定金額
2
分會別
9(2)
3
科目
9(2)
科目代號表請參考附錄
4
年度
9(3)
輸入之年度必須為今年或明年
5
１月
放款預定金額
9(11)
6
利息預定金額
9(11)
7
２月
放款預定金額
9(11)
8
利息預定金額
9(11)
9
３月
放款預定金額
9(11)
10
利息預定金額
9(11)
11
４月
放款預定金額
9(11)
12
利息預定金額
9(11)
13
５月
放款預定金額
9(11)
14
利息預定金額
9(11)
15
６月
放款預定金額
9(11)
16
利息預定金額
9(11)
17
７月
放款預定金額
9(11)
18
利息預定金額
9(11)
19
８月
放款預定金額
9(11)
20
利息預定金額
9(11)
21
９月
放款預定金額
9(11)
22
利息預定金額
9(11)
23
１０月
放款預定金額
9(11)
24
利息預定金額
9(11)
25
１１月
放款預定金額
9(11)
26
利息預定金額
9(11)
27
１２月
放款預定金額
9(11)
28
利息預定金額
9(11)
29
櫃代
9(2)
固定鍵１０～３９
6.輸出項目
(1) 共同認證項目
(2) 同輸入項目
04041 申請書處理 連線
A0002 0001
087-05-22可傳送
B10
1
處理區分
[ ] (0.登錄 1.變更 2.刪除)
2
申請書編號
[ ]
3
統一編號
[ ]
7
核准層次
[ ]
4
申請日期
[ ]
8
核准期限
[ ]
5
徵信日期
[ ]
9
核准金額
[ ]
6
核准日期
[ ]
10
批覆結果
[ ] (0.不通過 1.通過)
11
科子細目
[ ]
14
計劃年度
[ ]
12
資金來源
[ ]
15
計劃代號
[ ]
13
資金性質
[ ]
16
帳務區分
[ ] (0.合併 1.分開)
21
放款用途
[ ]
17
循環使用區分
[ ] (0.不可 1.可)
22
招募人員
[ ]
18
分批動用區分
[ ] (0.不可 1.可)
23
人工舊申請書號
[ ]
19
繳息通知
[ ] (0.不寄 1.寄)
24
幣別
[ ]
20
放款性質
[ ]
25
覆審日期
[ ]
26
對帳單
[ ] (0.不寄 1.寄)
27
債權憑證時效
[ ]
28
不核貸理由
[ ]
29
年收入
[ ]
30
資料年月
[ ]
31
農貸申請編號
[ ]
32
票詢日期
[ ]
33
櫃代
[ ]
[ ]
RBC <英數>
4041
OLR0041
申請書處理
(1) 使用時機
(2) 客戶完成一切放款申請手續，以本交易建立或維護客戶授信申請記錄。
(3) 借新還舊時，轉期貸放前，可以此交易登錄新申請書。
(4) 主管卡使用理由
代碼
卡別
理由
說明
316
特定
放款申請書刪除
426
一般
申請書內容變更
科子細目、統一編號、核准期限、核准金額、帳務區分、循環使用區分、分批動用區分、計劃年度、計劃代號等欄位變更
440
特定
核准日期超過３個月
950
特定
權利到期日小於核准期限
權利設定到期日小於申請書核准到期日
(5) 使用單據
放款申請書（登錄、變更、刪除）單。
4.限制事項
(1) 輸入前需先作“顧客基本資料登錄”。
(2) 與專案計劃有關之申請案件，需先作“專案計劃登錄”。
(3) 已有貸放或有擔保品保證人資料，即不可刪除。
(4) 欲變更科子細目，限該申請書下僅有一個貸款帳號。
(5) 舊系統申請書編號，轉換至新系統時，原則上儘可能維持原貌，依下列規則編碼：
舊申請書編號：農會(2)＋分會(1)＋年度(2)＋科目(2)＋申請書序號(4)＋檢號(1)
新申請書編號：農會(2)＋分會(2)＋年度(3)＋科目(2)＋申請書序號(5)＋檢號(1)
5.說明事項
項次
欄位名
長度
說明
1
處理區分
9(1)
(6) 登錄：輸入前需先作“顧客基本資料登錄”；
若為專案計劃，則尚需先作“專案計劃
登錄“後才可登錄申請書
(7) 變更：單項或多項變更
2.刪除：申請書錯誤登錄時
2
申請書編號
9(11)
(登錄時由電腦自動編碼，不必輸入
ＸＸ ＸＸ ＸＸＸ ＸＸ ＸＸＸＸＸ Ｘ
農會 分會 年度 科目 序 號 檢查碼
(1) 農會 9(2)：依農會編碼原則
(2) 分會 9(2)：依分會編碼原則
(3) 年度 9(3)：以民國年表示
(4) 科目 9(2)：以放款科目表示
(5) 序號 9(5)：依農會、分會、年、科目，由１編起
(6) 檢查碼9(1)：
(申請書號碼
N01,N02,N03,N04,N05,N06,N07,N08,N09,N10,N11,N12,N13,N14,N15
加權數 7 , 6 , 5 , 4 , 3 , 2 , 1 , 7 , 6 , 5 , 4 , 3 , 2 , 1
(檢查碼計算公式
求和 SUM= N01*7 + N02*6 + N03*5 + N04*4 + N05*3 + N06*2 + N07*1 +
N08*7 + N09*6 + N10*5 + N11*4 + N12*3 + N13*2 + N14*1
取餘 Ｑ= SUM / 11．．．Ｒ（餘數）
(檢號 N15= (11 – Ｒ) 取個位數
3
統一編號
X(11)
須先登錄顧客基本資料
4
申請日期
9(7)
專案放款時，不可小於專案計劃生效日期
5
徵信日期
9(7)
不可小於申請日期
6
核准日期
9(7)
不可小於徵信日期
7
核准層次
9(2)
表示放款申請案件批覆授權層次，
（代號表請參考附錄）
8
核准期限
9(3)
以月為單位
9
核准金額
9(11)
核准最大可貸金額
10
批覆結果
9(1)
0. 不通過 1. 通過
(該申請案件若經審核不通過，請於此欄註記批覆結果，則此申請書不可再登錄擔保品及保證人，而且不可執行貸放交易
11
科子細目
9(6)
（代號表請參考附錄）
12
資金來源
9(2)
表示該筆貸放的資金提供者，
（代號表請參考附錄）
13
資金性質
9(2)
（代號表請參考附錄）
14
計劃年度
9(3)
專案計劃放款時才需輸入
15
計劃代號
X(4)
專案計劃放款時才需輸入
16
帳務區分
9(1)
0. 合併 1.分開
(以申請書為單位，可設定該申請書的帳務要合併還是分開；
(8) 帳務分開處理：
一張申請書可有多個貸款帳戶，依貸放次數
產生數個帳號，即每次貸放均視為獨立事
件，以“新貸”交易處理;其繳息、清償亦
分開帳號處理。
(9) 帳務合併處理：
一張申請書僅有一個貸款帳戶，不論貸放次
數為何，均為同一個帳號；此帳號在初次貸
放時產生(以“新貸”交易處理)後，若有再
次動撥，則以“增貸”交易處理，使帳務處
理歸於一戶；其繳息、清償亦合併處理。
17
循環使用區分
9(1)
0. 不可 1.可
決定貸放之可用額度，是否可隨本金之回收而補回。
18
分批動用區分
9(1)
0. 不可 1.可
(若借款人之申請貸款金額可分批動用時，其放款帳戶之處理方式可選擇帳務分開或帳務合併。
(此“分批動用”意指該申請書可否多次動用，若“不可”，則該申請書一經貸放即不可再新貸或增貸（一申請書一帳號），不論該申請書是否仍有額度。
(若選“可”，則該申請書雖已貸放，只要未貸滿核准額度，仍可在該申請書之額度內，另行新貸或增貸（一申請書一帳號或多帳號）。
19
繳息通知
9(1)
0.不寄 1.寄
20
放款性質
9(2)
中央存保公司要求項目，（代號表請參考附錄）
21
放款用途
9(2)
表示借款人將貸得的款項作何用途
（代號表請參考附錄）
22
招募人員
X(11)
表示該筆貸款由何人所招募(輸入招募人員ID)
，以供業務統計分析或獎勵人員用
23
人工舊申請書號
X(11)
上線前，人工作業時編定之申請書號碼，以供
上線後參照查詢用
24
幣別
X(2)
存保要求項目，暫無須輸入
25
覆審日期
9(7)
不可小於申請日期
26
對帳單
9(1)
0.不寄 1.寄
27
債權憑證時效
9(7)
變更時才可輸入,不可小於交易日
28
不核貸理由
N(12)
批覆結果不通過才可輸入
29
年收入
9(9)
借款人的年收入
30
資料年月
9(5)
年收入所屬的年月
31
農貸申請編號
9(13)
農貸案件須輸入農貸帳務管理系統的案件編號
32
票詢日期
9(7)
農貸案件新貸時,檢核票詢日期不可超過1個月
33
櫃代
9(2)
固定鍵１０～３９
6.輸出項目
(1)共通認證項目
(10) 同輸入項目
04042 擔保品處理 連線
A0002 0001
087-05-22可傳送
B10
1
處理區分[ ]
(0.登錄 1.變更2.刪除3.查詢)
22 建號 [ ]
2
申請書編號
[
]
23
建物面積
[ ]
3
擔保品類別
[ ]
24
證券名稱
[ ]
4
擔保品ID
[
]
25
數量
[ ]
5
提供人ID
[
]
26
存單號碼
[ ]
6
提供人姓名
[
]
27
利率設定
[ ] (0.不設定 1.設定)
7
他項權利-年
[
]
28
鑑價日期
[ ]
8
他項權利-字
[
]
29
重估日期
[ ]
9
他項權利-號
[
]
30
擔保品價值
[ ]
10
權利收件日期
[
]
31
擔保品狀況
[ ]
11
權利到期日期
[
]
32
狀況異動日期
[ ]
12
權利設定順位
[ ]
33
拍賣或承受價格
[ ]
13
權利設定金額
[
]
34
保險公司
[ ]
14
土地段別
[
]
35
保險金額
[ ]
15
土地小段
[
]
36
保險起日
[ ]
16
地號
[
]
37
保險止日
[ ]
17
地目
[ ]
38
他縣市
[ ] (0.不是 1.是)
18
使用區分
[ ]
39
收件字號
[ ]
19
土地面積
[
]
40
住宅用
[ ] (0.是 1.不是)
20
持分分子
[
]
41
普通抵押權
[ ] (0.不是 1.是)
21
持分分母
[
]
42
櫃代
[ ]
[ ]
RBC <英數>
4042
OLR0042
擔保品處理
1.使用時機
(客戶完成放款申請手續，以本交易建立或維護擔保品記錄。
(客戶申請擔保放款，需提供擔保品，設定抵押權給農會作為債權依據；
(每件擔保品必須建立擔保品記錄，記錄擔保品內容、抵押權、保險資料等。
2.主管卡使用理由
代碼
卡別
理由
說明
415
一般
擔保品資料變更
(除下列特定欄位外，一般資料之變更
(共同擔保品非權利項之變更
415
特定
擔保品資料變更
(利率設定
(他項權利-年
(他項權利-字
(他項權利-號
(權利設定日期
(權利到期日期
(權利設定順位
(權利設定金額
417
一般
擔保品資料刪除
445
特定
共同擔保品資料刪除
450
特定
存單利率設定變更
449
特定
共同擔保品權利項變更
479
一般
擔保品價值為零
950
特定
權利到期日小於核准期限
權利設定到期日小於申請書核准到期日
3.使用單據
擔保品（登錄、變更、刪除）單。
4.限制事項
(1) 輸入前需先作“申請書處理”。
(2) 擔保品若為存單時，該存單必須先由定期系統“質押事項維護（3043）”交易設質，可設
定項目為“1:存單質借質權給農會(含息)”或“2:存單質借質權給農會(不含息)”，經此
設質後，才可由擔保品處理交易登錄之。
(3) 欲變更擔保品金額，需檢核當變更後之剩餘擔保總額是否不小於貸放本金餘額。
(4) (存單質借擔保物為存單時，須選擇某一張存單作為利率調整之依據，若該申請書尚有其
他存單，於登錄擔保品時，不可重覆設定“利率設定”欄；
(一旦已設定“利率設定”之存單有利率異動，則該放款戶亦會跟隨變動利率，但不受其
他未設定之存單變動的影嚮；
(若該申請書所有登錄之存單皆未設定“利率設定”欄，則無法貸放。
(5) 擔保品登錄時，會檢核該擔保品是否在其他申請書已有登錄？若然，則會比對輸入之內容
與已登錄之內容是否一致，若不一致，請更正輸入內容或變更已登錄之擔保品後，重新執
行此交易，登錄完成後即成“共同擔保品”。
(6) 變更時，若為共同擔保品，須刷特殊主管卡，會將其他申請書下之該擔保品一併變更。
(7) (擔保品變更時，可複數個欄位一起變更，不變更的欄位，不要輸入；
(但若要將擔保品某一欄位變更為空白時，則必須輸入特定值，以示清除該欄位：
文數字型態欄位，請將該欄全部輸入“9”，
中文字型態欄位，請將該欄全部輸入“難”字。
(8) (舊系統檔案中之擔保品並無編定ＩＤ，轉換至新系統時，依下列規則編碼：
農會(2)＋分會(2)＋年度(2)＋科目(2)＋舊申請書序號(4)＋舊擔保品序號(2)
(舊系統檔案中之擔保品若為存單者，轉換至新系統時，則依定期系統轉換存單帳號時，
所重新編定之新帳號作為放款新系統之擔保品ＩＤ。
(9) 擔保品刪除時，需檢核當刪除後之剩餘擔保總額是否不小於貸放本金餘額，即使為共同擔
保品，也僅將此申請書下之該擔保品刪除之，其他申請書下之該擔保品不會被刪除。
5.說明事項
項次
欄位名
長度
說明
1
處理區分
9(1)
0.登錄：輸入前需先作申請書資料登錄
1.變更：單項或多項變更
2.刪除：擔保品錯誤登錄時
3.查詢：已登錄之資料
2
申請書編號
9(11)
3
擔保品類別
X(2)
參考中央存保擔保品類別編列。
（代號表請參考附錄）
4
擔保品ＩＤ
X(14)
（代號表請參考附錄）
(一般擔保品輸入電腦，以
“擔保品類別＋擔保品識別碼”作管理。
ＸＸ ＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸ
類別
識別碼
(擔保品類別X(2)：以文數字２碼表示，參考中央存保擔保品類別。
(擔保品識別碼 X(14)：以文數字１４碼表示。
但若為：
(1) “存單”，此欄輸入存單全帳號：
農會(2)＋分會(2)＋科目(2)＋編號(8)；
(2) “股票”，請輸入股票代號；
(3)汽車燃料機器等，可輸入引擎號碼；
5
提供人ＩＤ
9(11)
擔保品提供人之身分證字號
6
提供人姓名
N(6)
擔保品提供人之姓名
7
他項權利－年
9(3)
有設定他項權利狀者，需輸入
8
他項權利－字
N(4)
9
他項權利－號
9(6)
10
權利收件日期
9(7)
有設定他項權利狀者，需輸入
11
權利到期日期
9(7)
(有設定他項權利狀者，需輸入
(不可小於申請書核准到期日(最後動撥日＋核准期限)若小於須刷特主卡
12
權利設定順位
9(1)
有設定他項權利狀者，需輸入，
（代號表請參考附錄）
13
權利設定金額
9(11)
(有設定他項權利狀者，需輸入
(多項擔保品之總設定金額不可小於申請書核准金額，於貸放交易時才能驗證
(不可大於擔保品價值或擔保品保險金額；
14
土地段別
X(4)
15
土地小段
X(4)
16
地號
X(10)
17
地目
X(1)
（代號表請參考附錄）
18
使用區分
X(2)
（代號表請參考附錄）
19
土地面積
9(12)
面積單位不限，小數點後僅可輸入兩位
20
持分分子
9(6)
土地面積之持分分子
21
持分分母
9(6)
土地面積之持分分母
22
建號
X(10)
土地建號
23
建物面積
9(12)
面積單位不限，小數點後僅可輸入兩位
24
證券名稱
N(5)
中文證券名
25
數量
9(4)
證券數量，張數
26
存單號碼
9(8)
擔保品為存單時，才需輸入
27
利率設定
9(1)
0.不設定 1.設定
(存單質借擔保物為存單時，須選擇某一張存單作為利率調整之依據。
28
鑑價日期
9(7)
不動產擔保品須輸入
29
重估日期
9(7)
30
擔保品價值
9(11)
31
擔保品狀況
9(2)
（代號表請參考附錄）
(預定值設為0:正常
(若為共同擔保品則必須輸入
32
狀況異動日期
9(7)
33
拍賣或承受價格
9(11)
34
保險公司
9(2)
（代號表請參考附錄）
35
保險金額
9(11)
36
保險起日
9(7)
不可大於保險止日
37
保險止日
9(7)
不可小於保險起日
38
他縣市
X(1)
0. 不是 1.是；
(土地是否為外縣市？
39
收件字號
9(10)
40
住宅用
X(1)
0.是 1.不是；擔保品類別是19或20才需輸入
41
普通抵押權
X(1)
0.不是 1.是
42
櫃代
9(2)
固定鍵１０～３９
6.輸出項目
(1)共通認證項目
(2)同輸入項目
04043 保證人處理 連線
A0002 0001
087-05-22可傳送
B10
1
處理區分
[ ] (0.登錄 1.變更2.刪除)
2
申請書編號
[ ]
3
保證人ID一
[ ]
4
保證人姓名一
[ ]
7
借款人關係一
[ ]
5
保證人電話區號
[ ]
8
保證人性質一
[ ]
6
保證人電話號碼
[ ]
9
保證生效日一
[ ]
10
保證人ID二
[ ]
11
保證人姓名二
[ ]
14
借款人關係二
[ ]
12
保證人電話區號
[ ]
15
保證人性質二
[ ]
13
保證人電話號碼
[ ]
16
保證生效日二
[ ]
17
保證人ID三
[ ]
18
保證人姓名三
[ ]
21
借款人關係三
[ ]
19
保證人電話區號
[ ]
22
保證人性質三
[ ]
20
保證人電話號碼
[ ]
23
保證生效日三
[ ]
24
櫃代
[ ]
[ ]
RBC <英數>
4043
OLR0043
保證人處理
1.使用時機
(客戶申請放款，另需提供１位至３位保證人，作為債權保證
(每位保證人必須建立保證人記錄，記錄保證人ＩＤ、姓名、電話、關係、性質。
2.主管卡使用理由
代碼
卡別
理由
說明
318
一般
保證人資料刪除
325
特定
保證人刪除（已貸放）
326
特定
保證人變更（已貸放）
3.使用單據
保證人資料（登錄、變更、刪除）單。
4.限制事項
(1) 輸入前需先作“申請書資料輸入”。
(2) (保證人登錄時，除電話區號及號碼外，都應輸入
(若輸入之保證人ＩＤ在農會已有顧客資料登錄時，會檢核其餘輸入欄位是否與檔案一
致？但電話區號及號碼可不一致或空白。
(若輸入之保證人ＩＤ在農會未有顧客資料登錄時，則不檢核，可任意輸入。
(3) 保證人刪除時，應至少輸入一組保證人ＩＤ及姓名，以供查核。
(4) 欲登錄之保證人超過三位時，請重覆執行此交易以登錄之。
5.說明事項
項次
欄位名
長度
說明
1
處理區分
9(1)
0.登錄：新增保證人
1.變更：除申請書編號及保證人ＩＤ外，其餘欄位皆可變更
2.刪除：保證人登錄錯誤
2
申請書編號
9(11)
3
保證人資料一
保證人ＩＤ一
X(11)
表示此保證人之身分證ＩＤ。
4
保證人姓名一
N(6)
表示此保證人之姓名。
5
保證人電話區號一
9(3)
表示此保證人之電話區域號碼。
6
保證人電話號碼一
9(10)
表示此保證人之電話。
7
借款人關係一
9(2)
表示此保證人與借款人關係。
8
保證人性質一
9(2)
(表示此保證人之性質
(存保要求項目。
9
保證人生效日一
9(7)
表示此保證人之保證生效日期。
10
保證人資料二
保證人ＩＤ二
X(11)
表示此保證人之身分證ＩＤ。
11
保證人姓名二
N(6)
表示此保證人之姓名。
12
保證人電話區號二
9(3)
表示此保證人之電話區域號碼。
13
保證人電話號碼二
9(10)
表示此保證人之電話。
14
借款人關係二
9(2)
表示此保證人與借款人關係。
15
保證人性質二
9(2)
(表示此保證人之性質
(存保要求項目。
16
保證人生效日二
9(7)
表示此保證人之保證生效日期。
17
保證人資料三
保證人ＩＤ三
X(11)
表示此保證人之身分證ＩＤ。
18
保證人姓名三
N(6)
表示此保證人之姓名。
19
保證人電話區號三
9(3)
表示此保證人之電話區域號碼。
20
保證人電話號碼三
9(10)
表示此保證人之電話。
21
借款人關係三
9(2)
表示此保證人與借款人關係。
22
保證人性質三
9(2)
(表示此保證人之性質
(存保要求項目。
23
保證人生效日三
9(7)
表示此保證人之保證生效日期。
24
櫃代
9(2)
固定鍵１０～３９
6.輸出項目
(1)共通認證項目
(2)同輸入項目
04046 地震險維護 連線 A0002 0000
091-03-28可傳送
B90
1
處理區分
[ ]
(0.登錄1.變更2.刪除3.查詢)
2
申請書編號
[ ]
3
擔保品類別
[ ]
4
擔保品ＩＤ
[ ]
5
保險公司
[ ]
6
保險金額
[ ]
7
保險起日
[ ]
8
保險止日
[ ]
9
櫃代
[ ]
[ ]
RBC <英數>
4046
OLR0046
擔保品地震險維護
1.使用時機
記錄擔保品的地震險資料，可執行此交易。
2.主管卡使用理由
無
3.使用單據
A4空白紙。
4.限制事項
無。
5.說明事項
項次
欄位名
長度
說明
1
處理區分
9(1)
0. 登錄：輸入擔保品的地震險資料
1. 變更：地震險資料有誤，必須更正
2.刪除：刪除地震險資料
3.查詢：查詢擔保品的地震險資料
2
申請書編號
9(11)
必要之輸入項目
3
擔保品類別
9(2)
必要之輸入項目
4
擔保品ＩＤ
9(14)
必要之輸入項目
5
保險公司
9(2)
中文檔類別104須有該保險公司代碼
6
保險金額
9(11)
7
保險起日
9(7)
須小於保險止日
8
保險止日
9(7)
須大於保險起日
9
櫃代
9(2)
固定鍵１０～３９
6.輸出項目
(1) 保險公司
(2) 保險金額
(3) 保險起日
(4) 保險止日
04047 租賃日期維護 連線 A0002 0000
093-06-17可傳送
B90
1
處理區分
[ ]
(0.登錄1.變更2.刪除3.查詢)
2
申請書編號
[ ]
3
擔保品類別
[ ]
4
擔保品ＩＤ
[ ]
5
租賃起日
[ ]
6
租賃訖日
[ ]
7
櫃代
[ ]
[ ]
RBC <英數>
4047
OLR0047
擔保品租賃日期維護
1.使用時機
記錄擔保品的租賃日期資料，可執行此交易。
2.主管卡使用理由
無
3.使用單據
A4空白紙。
4.限制事項
無。
5.說明事項
項次
欄位名
長度
說明
1
處理區分
9(1)
2. 登錄：輸入擔保品的租賃日期資料
3. 變更：租賃日期資料有誤，必須更正
2.刪除：刪除租賃日期資料
3.查詢：查詢擔保品的租賃日期資料
2
申請書編號
9(11)
必要之輸入項目
3
擔保品類別
9(2)
必要之輸入項目
4
擔保品ＩＤ
X(14)
必要之輸入項目
5
租賃起日
9(7)
須小於租賃訖日
6
租賃訖日
9(7)
須大於租賃起日
7
櫃代
9(2)
固定鍵１０～３９
6.輸出項目
(5) 租賃起日
(6) 租賃訖日
04048 擔保品處理二 連線 A0002 0000
093-06-17可傳送
B90
1
處理區分
[ ]
(0.登錄1.變更2.刪除3.查詢)
2
擔保品類別
[ ]
3
擔保品ＩＤ
[ ]
4
土地增值稅
[ ]
5
土增稅年月
[ ]
6
買賣契約價格
[ ]
7
買賣契約日期
[ ]
8
車位形式
[ ]
9
車位登記面積
[ ]
10
建物類別
[ ]
11
資料年月
[ ]
12
房屋坐落門牌
[
]
13
建物主要用途
[ ]
19主建物面積 [ ]
14
主要建材
[ ]
20附屬建物面積 [ ]
15
附屬建物用途
[ ]
21共同持分面積 [ ]
16
標的所在樓高
[ ]
22使用地類別 [ ]
17
標的所在樓層
[ ]
23公告土地現值 [ ]
18
建築完成日期
[ ]
24公告現值年月 [ ]
25
他順位設定金額
[ ]
26所有權取得日[ ]
[ ]
27 櫃代 [ ]
[ ]
RBC <英數>
4048
OLR0048
擔保品處理二
1.使用時機
記錄擔保品有關聯徵中心不動產估價平台所需資料，可執行此交易。
2.主管卡使用理由
無
3.使用單據
A4空白紙。
4.限制事項
無。
5.說明事項
項次
欄位名
長度
說明
1
處理區分
9(1)
0.登錄：輸入擔保品的資料
1.變更：資料有誤，必須更正
2.刪除：刪除資料
3.查詢：查詢擔保品的資料
2
擔保品類別
9(2)
必要之輸入項目
3
擔保品ＩＤ
X(14)
必要之輸入項目
4
土地增值稅
9(11)
5
土增稅年月
9(5)
有輸入土地增值稅時須輸入
6
買賣契約價格
9(11)
7
買賣契約日期
9(7)
有輸入買賣契約價格時須輸入
8
車位形式
X(1)
0:無車位 1:坡道平面車位 2:機械平面車位
3:坡道機械車位 4:機械機械車位 5:庭院車位
9
車位登記面積
9(9)V
9(2)
車位形式未輸入或輸入0,此欄位不可輸入
面積單位:平方公尺
10
建物類別
X(2)
B1:辦公 B2:店面 B3:廠房 C1:車位 R1:公寓
R2:電梯大廈 R3:套房 R4:別墅 R5:透天厝
R6:樓中樓 XX:土地 99:其他
11
資料年月
9(5)
必要之輸入項目
12
房屋坐落門牌
N(27)
村里/街路/段/巷/弄/號/樓
13
建物主要用途
X(1)
A:住家用 B:商業用 C:工業用 D:住商用E:住工用 F:工商用 G:農舍用 Z:其他(中文檔138)
14
主要建材
X(1)
A:土木造 B:木石磚造 C:鋼鐵造 D:加強磚造E:鋼筋混凝土造 F:預鑄混凝土造 G:鋼骨造 H:鋼骨混凝土造
I:鋼骨鋼筋混凝土造 Z:其他(中文檔139)
15
附屬建物用途
X(1)
A:平臺 B:陽臺 C:屋簷 D:雨遮 E:地下室 Z:其他(中文檔140)
16
標的所在樓高
9(03)
17
標的所在樓層
X(6)
18
建築完成日期
9(7)
19
主建物面積
9(9)V
9(2)
面積單位:平方公尺,填至小數點兩位
20
附屬建物面積
9(9)V
9(2)
面積單位:平方公尺,填至小數點兩位
21
共同持分面積
9(9)V
9(2)
面積單位:平方公尺,填至小數點兩位
22
使用地類別
X(2)
（代號表請參考附錄）(中文檔141)
23
公告土地現值
9(11)
24
公告現值年月
9(5)
25
他順位設定金額
9(11)
權利設定順位非1順位時需輸入
26
所有權取得日
9(7)
27
櫃代
9(2)
固定鍵１０～３９
6.輸出項目
(1)共同認證項目
(2)同輸入項目
04060 貸放資料變更 連線 A0002 0001
087-05-22可傳送
B10
1
放款帳號
[ ]
2
變更項目
[ ]
3
變更前內容
[ ]
4
變更後內容
[ ]
5
寬限日期訖日
[ ]
(變更償還方式為4,5,8須設定)
6
繳款週期
[ ]
(變更償還方式為7,8須設定)
7
本金繳款週期
[ ]
(變更償還方式為7,8須設定)
8
抵利帳號
[ ]
9
櫃代
[ ]
[ ]
RBC <英數>
4060
OLR0300
貸放資料變更
1.使用時機
欲變更貸放帳戶內容設定資料時，可使用本交易。
2.主管卡使用理由
代碼
卡別
理由
說明
410
特定
資料變更
變更或取消變更下列項目：
(科子細目
(展期戶變更到期日
· 到期日超過權利設定到期日
(到期還本戶到期後變更償還方式
(短期放款限變為到期還本戶，若要變為其他償還方式時
(上次收息訖日
(下次應繳息日
(違約金計算訖日
(下次應繳本金日
410
一般
資料變更
除上列欄位之外的變更或取消變更
101
一般
科子細目變更取消
949
一般
變更到期日
非購屋貸款期限超過二十年
3.使用單據
(1) 貸放資料變更單
(2) 轉帳支出傳票、轉帳收入傳票: 變更科子目才使用
4.限制事項
(1) 必須先執行“放款貸放資料登錄”後，方可執行此交易。
(2) 可變更項目如下:
(科子細目
(到期日
(償還方式
(繳款週期
(本金繳款週期
(每期攤還額
(指定繳息日
(寬限起日
(寬限訖日
(上次收息訖日
4073
P138
應收歸戶查
詢
放款系統連線作業流程簡圖
4001
P8
放款控管資
料維護
4002
P11
授信額度控
管 維護
7040
顧客資料維
護
7501
會籍資料維
護
2010
存摺類新開
戶
4028
P90
備償專戶存
入處理
2021
存摺類提款
放款繳息相
關處理
4044
P92
簡單存單質
借
4045
P95
簡易貸放
4041
P20
申請書處理
4003
P13
專案計劃登
錄
4070
P117
申請書查詢
4091
P132
專案計劃資
料查詢
4065
P47
專案利率調
整
是否為擔
保放款?
4042
P24
擔保品處理
4043
P28
保證人處理
4077
P146
保證他人歸
戶查詢
4010
P57
新貸
4014
P68
內部融資
4074
P140
借款人擔保
品歸戶查詢
4075
P142
借款人
擔保
品權利歸戶
查詢
4076
P144
擔保品申請
書歸戶查詢
4050
P51
所有權狀領
回
4051
P53
存單狀況解
除
3043
質押事項維
護
4053
P99
清償證明開
立
具他項權利
存單類
其它類
4015
P70
放款今交退
票
4020
P72
繳息/清償
4021
P76
特殊處理
4023
P81
預收款處理
4012
P63
展期
4013
P65
轉期
4022
P79
本息補收/退
回處理
4011
P61
增貸
4024
P83
轉催收處理
4060
P31
貸放資料變
更
4061
P37
戶況變更
4063
P42
放款戶利率
調整
4064
P44
放款利率批
次調整
4062
P40
客戶連絡事
事項
4054
P101
放款對帳單
列印
4081
P103
還款備查卡
印製
4095
P105
房貸繳息清
單印製
4096
P107
放款餘額證
明
4025
P85
催收收回處
理
4026
P88
轉呆帳處理
4093
P136
放款隨機報
表
4090
P130
平均利率查
詢
9075
P129
牌告利率查
詢
4088
P114
利息查詢
4086
P110
每期攤還額
查詢
4085
P127
交易明細查
詢
4082
P125
放款利率查
詢
4072
P123
帳戶內容查
詢
4071
P120
借款人歸戶
4087
P112
利息計算過
程查詢
連線日
結作業
8071
櫃員日結試
算
8074
櫃員科目日
結
8070
科目日結列
印
8075
彙總傳票列
印
會計日
結作業
8080
子目細目日
結列印
有擔保放款
無擔保放款
4006
P17
營運績效預
定資料登錄
4092
P134
營運績效預
定資料查詢
9061
標準利率調
整
4052
P55
擔保品解除
3043
質押事項維
護
是否為存
單質借?
是
否
11 下次應繳息日
12 違約金計算訖日
13 下次應繳本金日
14 初貸日(限移行貸放)
15 初貸金額(限移行貸放)
16 本年已收利息(限移行貸放)
(3) 變更貸放資料之科子目，須先變更申請書內容之科子目。
(4) 在變更“科子目”（僅變更細目者除外）時，須列印不同科子目之(借)(貸)兩方“轉帳
傳票“， 且傳票交易序號會加一。
(5) 變更科子目，不限貸放當營業日。
(6) 變更“科目”後，應注意其貸放時編定之放款帳號內含“科目”別代號仍維持原碼，並不
會跟著變更。
(7) 若變更後發現仍然錯誤，欲回復為原來資料內容時，有兩種方式可達成：
(用取消方式還原
(再度以此交易重新變更
(8) 貸放資料變更的檢核與連動：
貸放資料變更(4060)的檢核與連動
變更項目
變更前內容的檢核
變更後內容的檢核
相關設定
授權
全項目
1. 放款帳號存在檢查
2. 輸入變更項目範圍檢查
3. 變更項目前後內容相同﹐無須執行本交易
4.科目為透支時只能變更到期日,變更其它項目為錯誤
5.清償戶不能奱更任何項目
6.戶況不為正常,展期及清償時,只能變更01到09項目,變更其它項目10,11,12,13為錯誤
7.當變更項目為01,02,04,05,06,07,08,09時,
－交易日超過到期日時不得變更
－繳息訖日超過到期日時不得變更
8.各欄位格式及長度檢查;輸入位數過長或過短,輸入非數字性資料為錯誤
9.對輸入的日期資料進行妥當性檢查,不合法為錯誤
01
科子細目變更
1. 己有交易輸入時﹐此一科子目不允許變更
2. 與原科子細目不符為錯誤
3. 限當日登錄者才可變更
1. 變更後科子細目不存在為錯誤
2.申請書內之科子細目須確認己經變更
當科目變更時,系統會進行1會計日結紀錄更新
2放款日結紀錄更新
主管卡
02
到期日變更
與原到期日不符為錯誤
1. 到期日必須大於下次應繳息日
2.
當一申請書的帳務區分為分開且己存在多筆放款時﹐所有的放款到期日變更皆須以第一筆的初貸日加上申請書的核淮期限為其下限﹐超過為錯誤
3. 到期日必須大於寬限訖日
4. 到期日必須大於下次利率調整日
5. 到期日必須大於最近的利率生效日
4. 重新判斷期限區分,若有變更則重設.
2.若償還方式不為1,6,11,且下次應繳本金日超過寬限訖日時則重算每期攤還額
展期戶：特定主管卡
超過權利設定到期日：特卡
其它：主管卡
03
償還方式變更
1. 與原償還方式不符為錯誤
2. 內部透支戶不能變更償還方式
3 若交易日己超過下次應繳息日 則不可變更成償還方式07, 08,17,18.
1償還方式只允許01至18,16及其它為錯誤
5. 存單質借410205只能變更為到期還本
3. 不能變更為透支計息(06).
4. 若變更為本息平均類(3,5,13,15),則其繳款週期必須先設為1
5. 短期放款不可變更為寬限期類(4,5,8,14,15,18)及本利異期(7,17)
6. 若變更為本利異期(7,8,17,18),則必須輸入新的繳款週期(項目6)及新繳本週期(項目7),且符合
－週期只能輸入1,2,3,6,12
－繳息與繳本週期不可相同
－繳本週期必須為繳息週期的倍數
7. 若變更為寬限期類(4,5,8,14,15,18),則必須輸入新的寬限訖日(項目5),且符合
－新的寬限訖日不可超過到期日
－新的寬限訖日不可小於下次應繳息日
－新的寬限訖日須為指定繳息日
－新的寬限訖日與初貸日至少須相差半年
－新的寬限訖日與到期日至少須相差一年
6. 當新的償還方式變更成<<
01,11時:
－寬限起迄日,繳本週期,每期攤還額均加以歸零
一下次應繳本金日:=到期日
02,03,12,13時
－若原先存在寬限期間則加以歸零
－重設繳本週期
－重設下次應繳本金日
04,05,14,15時:
－新的寬限起日:=原下次應繳息日
－新的寬限訖日:=由項目5指定
－重設繳本週期
－重設下次應繳本金日
－每期攤還額歸零
07,17時
－若原先存在寬限期間則加以歸零
－重設繳息週期
－重設繳本週期
－依新繳息週期(項目6)重設下次應繳息日
－依新繳本週期(項目7)重設下次應繳本日
08,18時
－新的寬限起日:=原下次繳本金日 若原下次應繳本金日為0,則設為
:=原下次應繳款日
－新的寬限訖日:=由項目5指定
－重設繳息週期
－重設繳本週期
－每期攤還額歸零
－依新繳息週期(項目6)重設下次應繳息日
－依新繳本週期(項目7)重設下次應繳本日=寬限訖日加上新繳本週期 >>
B. 償還方式變更成2,3,7,12,13,17且下次應繳本金日超過寬限訖日時,必須重算每期攤還額
短期放款只能變更為到期還本，欲變更成其它償還方式須刷特卡
到期還本戶須刷特卡才能允許在到期日後變更
其它刷主管卡
04
繳款週期變更
1. 與原繳款週期不符為錯誤
2. 若交易日己超過下次應繳息日且非變更為99週期者不可變更
1新繳款週期只允許輸入1,2,3,6,12,99 其它為錯誤
2償還方式為7,8,17,18時;繳本週期必須為新繳息週期的倍數 ,且兩者不可相同
3本息平均類(3,5,13,15)不可變更繳款週期
4內部透支戶不可變更繳款週期
5若欲變更為99週期,須符合
－必須為存單質借410205
－不可為自動轉帳
－上次繳息訖日己超過到期日 .
若新繳款週期設定為到期戶99,則下次應繳息日設定為到期日
其它則下次應繳息日=上次繳息訖日加上新繳款週期;但當存在寬限期時(4,5,8,14,15,18),則下次應繳息日依以下規則進行互斥設定:
－當新下次應繳息日小於寬限起 日-不重設
－當新下次應繳息日小於寬限訖 日-新下次應繳息日=寬限訖日
－當新下次應繳息日小於到期日 時,新下次應繳息日=到期日
2 當償還方式為2,3,4,5,12,13,14,15時,必須設定－新繳本金週期:=原繳息週期
－新下次應繳本金日:=原下次應 繳息日;若新下次應繳本金日落 在寬限期內,則新下次應繳本金 日:=寬限訖日+新繳本金週期
3 當償還方式為2,3,4,5,12,13,14,15且不在寬限期間時,必須重算攤還額
主管卡
05
繳本金週期變更
1 當償還方式為07,08,17,18時才允許變更.
2若交易日己超過下次應繳本金日不可變更
3 與原繳本金週期不符為錯誤
1 繳本金週期只允許入1,2,3,6,12其它為錯誤
2 新繳本週期必須為繳息週期的倍數,且兩者不可相同
1 當償還方式為07,17時,連動調整下次應繳本金日為上次的繳本金訖日加上新繳本金週期
2 當償還方式為08,18時
－若下次應繳息日小於寬限訖日 (仍在寬限期內),則下次應繳本 金日不須變動（仍為零）
－若己超過寬限訖日且下次應繳 本日仍為零，則下次應繳本日 為寬限訖日加上新繳本週期
－若己超過寬限訖日而且己有下 次應繳本日資料，則下次應繳 本日為上次的繳本訖日 加上新繳本週期
3 當償還方式為07,17或是(08,18且下次應繳本金日超過寬限訖日時) ,必須重算攤還額
主管卡
06
每期攤還額變更
7. 與原每期攤還額不符為錯誤
8. 償還方式為01,11,06者不允許變更
9. 償還方式為04,05,08,14,15,18者繳息訖日未到寬限訖日不可變更
10. 下次應繳息日超過到期日不可變更
變更後之攤還額不可小於一期的利息
主管卡
07
指定繳息日變更
1 與原指定繳息日不符為錯誤
2 尚有利息未繳或本金未繳不得變更(即交易日超過下次應繳息日時)
變更後之指定繳息日必須小於等於31
1當存在寬限訖日時(償還方式可能為02,03,04,05,07,08,12,13,14,15,17,18)且繳息訖日小於寬限訖日時,依新指定日重設寬限訖日
2
當存在下次應繳本金日時(償還方式可能為02,03,04,05,07,08,12,13,14,15,17,18),依新指定日重設下次應繳本金日
3 償還方式為01,11(到期還本)者,僅變更下次應繳息日,不會重設下次應繳本金日
4 依新指定日重設下次應繳息日
註:指定日只能往後調動,如欲若往前調動,必須再進行變更項目09,11,13
主管卡
08
寬限起始日變更
1 當償還方式為02,03,07,12,13,17時才允許變更
2.與原寬限起始日不符為錯誤
1 新寬限起始日不可小於下次應繳本金日
2 新寬限起始日不可大於到期日
3 新寬限起始日不可大於寬限結束日
4 新寬限起始日必須為指定繳息日
5 當原寬限訖日等於空白時,必須於�
