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保德信國際人壽 鑫享退休美元變額年金保險
主要給付項目:保證提領金額 核准文號：金管保壽字第 10302095330號函 103.10.02
(詳參條款) 最低保證身故保險金 依 104.06.24金管保壽字第 10402049830號函修正 104.08.04
年金給付
•本保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
•本保險為以美元計價之保險商品，保險費的繳交，須以美元匯入本公司指定之外匯存款帳戶，不得以其他幣別交付。
•本保險相關款項之往來，若因匯款而產生相關匯款費用時，由匯款人負擔匯出銀行及中間行所收取之相關匯款費用，收款人負擔收款
銀行所收取之相關匯款費用。但要保人行使契約撤銷權或年齡計算錯誤之情形可歸責於本公司時，本公司就退還保險費、返還保單帳
戶價值並退還已扣繳之保單週月日費用或各項給付所產生之相關匯款費用，均由本公司負擔。
•本保險是以美元收付之投資型人身保險，保險費的繳交及各項保險給付皆以美元為之，要保人須留意美元在未來兌換成新臺幣將會因
時間、匯率的不同，產生匯兌上的差異，這差異可能使要保人享有匯兌價差的收益，或可能造成損失。
•除美國自身政經情勢發展外，全球政治、社會、經濟情勢發展或法規之變動，可能對美元資產匯率變動造成直接或間接的影響。要保
人應自行評估上述因素造成匯率變動之風險。
免費申訴電話:0800-015-001
傳真:02-2767-5659
電子信箱(E-mail):[email protected]
第一條 【保險契約的構成】
本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約（以下簡稱本契約）的構
成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有疑義時，以作有利於
被保險人的解釋為原則。
第二條 【名詞定義】
本契約所用名詞定義如下：
一、本公司：係指保德信國際人壽保險股份有限公司。
二、要保人：係指向本公司申請訂立保險契約並負有交付保險費義務之人。
三、被保險人：係指於保險單首頁上所記載為被保險人之人。本契約之被保險人須同時為本契
約之要保人。
四、保險費：係指要保人於投保時所一次繳交之躉繳保險費。本公司所規定之上、下限為最低
美元 2萬元；最高美元 500萬元。
五、保單年度：係指自保單生效日起至下一保單週年日前一日之期間為第一保單年度，爾後每
經過一個保單週年日本契約即進入下一保單年度。
六、保險年齡：係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡，但未滿一歲的零數超過六個月者加
算一歲，以後每經過一個保單年度加算一歲。
七、保證提領開始日：係指要保人向本公司申請開始行使保證提領權利並開始提領保證提領金
額之日。
八、保證提領給付日：係指本公司依要保人約定，給付保證提領金額之日。
九、保證提領比例：係指於本契約生效日當日用以決定保證提領額度之比例。本契約各投保年
齡之保證提領比例詳附表一。
十、保證提領額度年增值率：係指本公司於保證提領開始日前用以計算保證提領額度之年增值
比率。本契約之保證提領額度年增值率為 5.0%。
十一、保證提領額度日增值率：以日複利(無論閏年與否，皆以 365日為基準)方式計算之年增值
比率相當於保證提領額度年增值率之日增值比率。( 1)1( 3651
ii ； %0.5i )
十二、調整因子：係指部分提領前保單帳戶價值減去部分提領金額之差值，除以部分提領前保單
帳戶價值所得之數值。
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十三、年金給付開始日：係指本契約所載明，依本契約約定本公司開始負有給付年金義務之日期，
如有變更，以變更後之日期為準。
十四、年金保證期間：係指依本契約約定，於年金給付開始日後，不論被保險人生存與否，本公
司保證給付年金之期間。本契約所提供之年金保證期間詳附表四。
十五、年金金額：係指依本契約約定之條件及期間，本公司一次或分期給付之金額。
十六、未支領之年金餘額：係指被保險人於本契約年金保證期間內尚未領取之年金金額。
十七、預定利率：係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之利率，本公司將參考本商品
相關資產配置計畫之預期投資報酬率訂定，且不得為負數。
十八、年金累積期間：係指本契約生效日至年金給付開始日前一日之期間。本契約年金累積期間
至少為七年。
十九、年金生命表：係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之生命表。
廿、投資配置金額：係指依下列順序計算之金額：
（一）保險費扣除於投資配置起始日前應扣除之保單週月日費用後之餘額；
（二）加上保險費自實際入帳日起，依台灣銀行當月第一個營業日美元牌告活期存款年利
率，逐日以日單利計算至投資配置起始日前一日止之利息。
廿一、投資配置起始日：係指根據第四條約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日。本
公司並就投資配置金額依該日次一個資產評價日之投資標的單位淨值進行投資。
廿二、保單週月日：係指自本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，
指該月之末日。
廿三、 保單行政管理費：係指為維持本契約每月行政管理所產生且自保單帳戶價值中扣除之費用，
並依第六條約定時點扣除，其金額按附表三所載之方式計算。
廿四、 保單帳戶管理費：係指為維持本契約每月帳戶運作所產生且自保單帳戶價值中扣除之費用，
並依第六條約定時點扣除，其金額按附表三所載之方式計算。
廿五、保證費用：係指本契約提供最低保證身故金額與保證提領金額所需之費用，並依第六條約
定時點扣除，其金額按附表三所載之方式計算。
廿六、保單週月日費用：係指本契約於年金累積期間內，本公司所收取之保單行政管理費、保單
帳戶管理費與保證費用，其收取方式詳第六條。
廿七、投資標的：係指本契約提供要保人以累積保單帳戶價值之投資工具，其內容如附表二。
廿八、投資標的發行、管理或代理機構：係指投資標的發行或代理機構、投資標的經理機構或受
委託投資機構。
廿九、資產評價日：係指投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期，且為我國境內銀行及
本公司之營業日。
卅、投資標的單位淨值：係指投資標的於資產評價日實際交易所採用之每單位「淨資產價值或
市場價值」。本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站。
卅一、投資標的價值：係指在本契約年金累積期間內，依本契約項下各該投資標的之單位數乘以
其投資標的單位淨值計算所得之值。
卅二、保單帳戶：係指本契約生效時，本公司為要保人設立之專屬帳戶，用以記錄投資標的及單
位數餘額之最新狀況。
卅三、保單帳戶價值：係指以美元為單位基準，在本契約年金累積期間內，其價值係依本契約所
有投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額；但於投資配置起始日前，
係指依第廿款方式計算至計算日之金額。
卅四、保單週年日：係指自本契約生效日起，每屆滿一年後與生效日相當之日。若當年該月無相
當日者，以該月之末日為保單週年日。
卅五、年金給付週年日：係指自年金給付開始日起，於年金給付期間每年與年金給付開始日相當
之日。若當年該月無相當日者，以該月之末日為年金給付週年日。
卅六、解約費用：係指本公司依本契約第十七條約定於要保人終止契約時，自給付金額中所收取
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之費用。其金額按本契約第十七條第四項所載之方式計算。
卅七、部分提領費用：係指本公司依本契約第九條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時，自給
付金額中所收取之費用。其金額按本契約第九條第四項所載之方式計算。要保人依本契約
第八條約定申請保證提領時，本公司就保證提領部分不收取任何費用。
卅八、調整保費：係指要保人依第九條部分提領或第十七條終止本契約時，本公司用以計算部分
提領費用或解約費用之基礎。其於契約生效日起為所繳保險費，日後若有依第九條申請部
分提領者，將扣除被收取部分提領費用之部分提領金額至零為止，作為日後之調整保費。
卅九、最低保證身故金額：係指本公司於被保險人身故時，給付予身故受益人或其他應得之人的
最低保證金額。其計算方式詳第十八條第四項。
四十、最低保證身故保險金：係指本公司於被保險人身故時，給付予身故受益人或其他應得之人
的保險金。其計算方式詳第十八條第二項。
第三條 【保險公司應負責任的開始】
本公司應自同意承保並收取保險費後負保險責任，並應發給保險單作為承保的憑證。
本公司如於同意承保前，預收相當於保險費之金額時，其應負之保險責任，以同意承保時溯自
預收相當於保險費金額時開始。但本公司同意承保前而被保險人身故時，本公司無息退還要
保人所繳保險費。
本公司自預收相當於保險費之金額後十五日內不為同意承保與否之意思表示者，視為同意承保。
第四條 【契約撤銷權】
要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約。
要保人依前項約定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面之意思表示到達翌日零時
起生效，本契約自始無效，本公司應無息退還要保人所繳保險費。
第五條 【保險範圍】
被保險人於本契約有效期間內身故者，若身故係發生於年金給付開始日前，本公司依本契約第
十八條第二項約定給付最低保證身故保險金；於年金給付開始日起，身故時本公司依第十八條
第五項約定給付未支領之年金餘額。
被保險人於年金給付開始日後仍生存且本契約仍有效者，本公司按本契約第十五條約定，依要
保人申請一次給付年金金額；若未申請一次給付者，則依第十六條約定分期給付年金金額。
第六條 【保單週月日費用的收取方式】
本公司於本契約生效日及每保單週月日將計算本契約之保單週月日費用，於生效日及保單週月
日自當時保單帳戶價值中扣除至零為止。但投資配置起始日前之保單週月日費用，依第二條第
廿款約定自投資配置金額扣除。
第七條 【貨幣單位與款項收付帳戶】
本契約保險費之收取或退還、保證提領金額與最低保證身故保險金之給付、各項費用之收取、
償付解約金、部分提領金額、給付年金、返還保單帳戶價值、支付及償還保險單借款或扣抵保
單帳戶價值，應以美元為貨幣單位。
本契約保險費之交付及償還保險單借款，應由要保人以美元存款、結購美元或美元現鈔存入或
匯入本公司指定之外匯存款帳戶。
本契約保險費之退還、保證提領金額與最低保證身故保險金之給付、償付解約金、部分提領金
額、返還保單帳戶價值、給付年金及支付保險單借款，將由本公司以美元存入或匯入要保人或
受益人事先約定之外匯存款帳戶。
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第八條 【保證提領金額】
要保人得於投資配置起始日起至年金給付開始日前一日止，向本公司申請開始行使保證提領權
利並指定保證提領開始日。
自保證提領開始日起至年金給付開始日前一日止，要保人於保證提領額度範圍內，得申請提領
保證提領金額，但每次提領之金額不得低於美元 5佰元，且提領後該保單年度內已提領之保證
提領金額總和，不得超過該年之保證提領額度。若該保單年度內之保證提領額度或剩餘之額度
小於美元 5佰元時，僅得就前述金額申請一次提領。
前項保證提領額度，以下列方式計算：
一、契約生效日起每日計算至保證提領開始日前一日止：
契約生效日當日，保證提領額度為保險費乘上保證提領比例所得之金額。契約生效日次日
起，保證提領額度為前一日之保證提領額度依保證提領額度日增值率計算後所得之金額。
但若有依第九條申請部分提領者，再乘上該日調整因子，以做為該日之保證提領額度。
二、保證提領開始日起至年金給付開始日前一日止：
保證提領額度依前款計算至保證提領開始日止，即不再增加，並做為其後每一保單年度之
保證提領額度。但期間若有依第九條申請部分提領者，再乘上該日調整因子，以做為下一
保單週年日起每年之保證提領額度。
要保人申請提領保證提領金額時，須於申請書中指定其金額。本公司於收齊書面申請文件後，
以保證提領給付日之次一個資產評價日投資標的單位淨值，計算該保證提領金額相對應之單位
數，並自保單帳戶中之單位數扣除至零為止。
若任一保單年度內已提領之保證提領金額總和未達該年之保證提領額度時，其剩餘之額度不得
累積至下一保單年度。
當要保人身故、申請改以年金給付而自年金給付開始日起或保險年齡達 110歲之日，保證提領
權利即行終止，本公司不再給付保證提領金額。
保證提領金額之給付對象為要保人，本公司不受理其指定或變更。
第九條 【保單帳戶價值的部分提領與部分提領費用之計算】
無論要保人是否按第八條約定申請保證提領，要保人得於下列狀況向本公司提出申請部分提領
其保單帳戶價值：
一、於保證提領開始日前。
二、自保證提領開始日起至年金給付開始日前一日止，且當時保單年度內已提領之保證提領金
額總和已達該年之保證提領額度時。
前項每次提領之保單帳戶價值不得低於美元5佰元且提領後剩餘之保單帳戶價值不得低於美元2
仟元。
要保人申請部分提領時，按下列方式處理：
一、要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的金額。
二、本公司以收到前款申請文件後之次一個資產評價日為準計算部分提領金額相對應之單位數
，並自保單帳戶中之單位數扣除。
三、本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內，支付部分提領的金額扣除部分提領費用後
之餘額。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
前項部分提領費用為下列二款金額之較小者：
一、調整保費乘以附表三所列比率所得之金額。
二、提領金額乘以附表三所列比率所得之金額。要保人於當年度首次申請部分提領時，在保險
費的5%範圍內，得有一次免部分提領費用的權利。
當年度未使用之免部分提領費用額度不得累積至下一保單年度。
本公司依要保人申請支付保單帳戶價值的部分提領並自其中收取部分提領費用後，本契約就該
已提領部分即行終止。保證提領額度與最低保證身故金額並將各依第八條第三項與第十八條第
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四項之約定進行比率調降。
第十條 【匯款相關費用及其負擔對象】
本契約相關款項之往來，若因匯款而產生相關費用時，費用負擔對象依下列方式處理：
一、 要保人交付保險費、償還保險單借款時，應由要保人負擔匯出銀行及中間行所收取之相關
匯款費用，由本公司負擔收款銀行所收取之相關匯款費用。
二、 受益人依第十九條約定歸還最低保證身故保險金予本公司時，應由受益人負擔匯出銀行及
中間行所收取之相關匯款費用，由本公司負擔收款銀行所收取之相關匯款費用。
三、 本公司返還或給付要保人或受益人保險費、保證提領金額、最低保證身故保險金、解約金、
部分提領金額、年金或保險單借款時，應由本公司負擔匯出銀行及中間行所收取之相關匯
款費用，由收款人負擔收款銀行所收取之相關匯款費用。
但要保人行使第四條契約撤銷權或本契約有第廿六條之情形且其發生可歸責於本公司時，本公
司就退還保險費、返還保單帳戶價值並退還已扣繳之保單週月日費用或各項給付所產生之相關
匯款費用，均由本公司負擔。
第十一條 【投資標的之新增、關閉與終止】
本公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：
一、本公司得新增投資標的供要保人選擇配置。
二、本公司於本商品提供二檔（含）以上投資標的時，得主動終止某一投資標的，且應於終止
日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。但若投資標的之價值仍有餘額時，本公司
不得主動終止該投資標的。
三、本公司於本商品提供二檔（含）以上投資標的時，得經所有持有投資標的價值之要保人同
意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。
四、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲
該投資標的發行、管理或代理機構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後
三十日內以書面或其他約定方式通知要保人。
投資標的一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資。投資標的一經終止後，除禁止轉入及
再投資外，保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出。
投資標的依第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲本公司書面或其他約定方
式通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請：
一、 投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資
配置比例。
二、投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例。
若要保人未於前項期限內提出申請，或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已
無法依要保人指定之方式辦理，視為要保人同意以該通知約定之方式處理。而該處理方式亦將
於本公司網站公布。
因前二項情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領，該投資標的不計入轉換次數
及提領次數。
第十二條 【特殊情事之評價與處理】
投資標的於資產評價日遇有下列情事之一，致投資標的發行、管理或代理機構暫停計算投資標
的單位淨值或贖回價格，導致本公司無法申購或申請贖回該投資標的時，本公司將不負擔利息，
並依與投資標的發行、管理或代理機構間約定之恢復單位淨值或贖回價格計算日，計算申購之
單位數或申請贖回之金額：
一、因天災、地變、罷工、怠工、 不可抗力之事件或其他意外事故所致者。
二、國內外政府單位之命令。
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三、投資所在國交易市場非因例假日而停止交易。
四、非因正常交易情形致匯兌交易受限制。
五、非可歸責於本公司之事由致使用之通信中斷。
六、有無從收受申購或贖回請求或給付申購單位、贖回金額等其他特殊情事者。
要保人依第廿四條約定申請保險單借款或本公司依第十六條之約定計算年金金額時，如投資標
的遇前項各款情事之一，致發行、管理或代理機構暫停計算投資標的單位淨值，本契約以不計
入該投資標的之價值的保單帳戶價值計算可借金額上限或年金金額，且不加計利息。待特殊情
事終止時，本公司應即重新計算年金金額或依要保人之申請重新計算可借金額上限。
第一項特殊情事發生時，本公司應主動以書面或其他約定方式告知要保人。
因投資標的發行、管理或代理機構拒絕投資標的之申購或贖回、該投資標的已無可供申購之單
位數，或因法令變更等不可歸責於本公司之事由，致本公司無法依要保人指定之投資標的及比
例申購或贖回該投資標的時，本公司將不負擔利息，並應於接獲主管機關或發行、管理或代理
機構通知後十日內於網站公告處理方式。
第十三條 【保單帳戶價值之通知】
本契約於年金累積期間內仍有效時，本公司將依約定方式，採書面或電子郵遞方式每三個月通
知要保人其保單帳戶價值。
前項保單帳戶價值內容包括如下：
一、期初及期末計算基準日。
二、投資組合現況。
三、期初單位數及單位淨值。
四、本期單位數異動情形（含異動日期及異動當時之單位淨值）。
五、期末單位數及單位淨值。
六、本期收受之保險費金額。
七、本期已扣除之各項費用明細（包括保單行政管理費、保單帳戶管理費與保證費用）。
八、期末之解約金金額。
九、期末之保險單借款本息。
第十四條 【年金給付的開始及給付期間】
要保人投保時可選擇於第七保單週年日屆滿後之一特定日做為年金給付開始日，但不得超過保
險年齡達110歲之保單週年日；要保人不做給付開始日的選擇時，本公司以保險年齡達70歲之保
單週年日做為年金給付開始日；惟保單帳戶價值降為零之日起，上述年金給付開始日之約定即
行失效。
要保人亦得於年金給付開始日的六十日前以書面或其他約定方式通知本公司變更年金給付開始
日；變更後的年金給付開始日須在申請日六十日之後，且須符合前項給付日之約定。
本公司應於年金給付開始日的六十日前通知要保人試算之分期年金給付內容，但實際分期年金
給付金額係根據第十六條約定辦理。
前項試算之分期年金給付內容應包含：
一、年金給付開始日。
二、預定利率。
三、年金生命表。
四、年金保證期間。
五、給付方式。
六、每期年金金額。
年金給付開始日後，本公司於被保險人生存期間，依約定分期給付年金金額，最高給付年齡以
被保險人保險年齡達110歲為止。但於年金保證期間內不在此限。
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第十五條 【年金給付開始日選擇一次領取】
要保人得於屆年金給付開始日之十五日前，以書面申請於年金開始給付時一次領取年金金額。
要保人選擇一次領取年金金額者，本公司將於年金累積期間屆滿日後十五日內，依年金累積期
間屆滿日後次一個資產評價日之保單帳戶價值（如有保險單借款應扣除保險單借款及其應付利
息後）一次給付；逾期本公司按年利一分加計利息給付之。本公司依本項為給付後，本契約效
力即行終止。
申請一次領取年金金額之被保險人，應檢具下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、申請書。
三、被保險人的身分證明。
四、被保險人外匯存款帳戶資料。
第十六條 【分期年金金額之計算及給付】
在年金給付開始日時，本公司以年金累積期間屆滿日後次一個資產評價日之保單帳戶價值（如
有保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息後），依據當時預定利率及年金生命表計算每年
度年金金額並立即給付首年度年金金額予受益人。爾後每屆年金給付週年日，本公司給付年金
金額至年金保證期間結束。年金保證期間屆滿後，被保險人仍生存時，本公司給付年金金額至
被保險人身故或保險年齡達110歲為止，本契約效力即行終止。
前項計算所得年金金額若低於美元1仟元時，本公司改以年金累積期間屆滿日後次一個資產評價
日之保單帳戶價值（如有保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息後）於年金給付開始日起
十五日內一次給付受益人，本契約效力即行終止。如因可歸責於本公司之事由致未在前開期限
內為給付者，本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
若被保險人於年金保證期間內身故而有未申領之年金時，該未申領之年金應由全體身故保險金
受益人按其受益比例於下列二種方式僅擇一受領給付，擇定後即不可變更：
一、本公司以年金金額依預定利率貼現後之金額一次提前給付，本契約之效力即行終止。
二、本公司於年金給付週年日給付年金金額，至年金保證期間結束，本契約之效力即行終止。
但個別身故保險金受益人申領之年金金額低於美元1仟元者，本公司應僅以年金金額依預定
利率貼現後一次提前給付，本契約之效力即行終止。
前項第二款若身故保險金受益人取得年金保證期間年金金額請求權後，在申領最後一期年金金
額前死亡時，其尚未申領之各期年金金額於本公司接獲通知後應予一次給付，惟實際給付金額
係以年金金額依預定利率折算後之現值核算之。
第十七條 【契約的終止與解約費用之計算及其限制】
要保人得於年金給付開始日前隨時終止本契約。
前項契約的終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。
本公司應以收到前項書面通知之次一個資產評價日的保單帳戶價值扣除解約費用後之餘額計算
解約金，並於接到通知之日起一個月內償付之。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率
一分計算。
前項解約費用為下列二款金額之較小者：
一、調整保費乘以附表三所列比率所得之金額。
二、本契約當時保單帳戶價值的 25%。
年金給付期間，要保人不得終止本契約。
第十八條 【被保險人身故的通知與給付最低保證身故保險金】
被保險人身故後，受益人應於知悉被保險人發生身故後通知本公司。
被保險人之身故若發生於年金給付開始日前者，本公司將給付最低保證身故保險金予身故受益
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人或其他應得之人，本契約效力即行終止。給付金額為保單帳戶價值或最低保證身故金額二者
中之較大者。
前項保單帳戶價值係指本公司收齊第廿一條約定申請文件後之次一個資產評價日計算之保單帳
戶價值。
第二項最低保證身故金額，依下列方式計算並調降至零為止：
一、契約生效日起至保證提領開始日前一日止：
為所繳保險費。
二、保證提領開始日起至年金給付開始日前一日止：
每遇保證提領給付日本公司給付保證提領金額後，最低保證身故金額將等額扣除調降。
三、期間若有依第九條申請部分提領者，最低保證身故金額將乘上該日調整因子，以做為日後
最低保證身故金額。
被保險人之身故若發生於年金給付開始日後者，如仍有未支領之年金餘額，本公司應將其未支
領之年金餘額依第十六條第三項約定給付予身故受益人或其他應得之人。
第十九條 【失蹤處理】
被保險人於本契約有效期間內年金給付開始日前失蹤，且法院宣告死亡判決內所確定死亡時日
在年金給付開始日前者，本公司依本契約第十八條約定給付最低保證身故保險金；但日後發現
被保險人生還時，受益人或其他應得之人應將本公司所給付之最低保證身故保險金歸還本公
司，使本契約繼續有效。本公司將按計算最低保證身故保險金當時之保單帳戶價值，扣除期間
應收取之費用後，以歸還日次一個資產評價日之投資標的單位淨值進行投資。但期間若有應給
付保證提領金額之情事發生者，仍應予給付。
被保險人於本契約有效期間內且年金給付開始日後失蹤者，除有未支領之年金餘額外，本公司
根據法院宣告死亡判決內所確定死亡時日為準，不再負給付年金責任；但於日後發現被保險人
生還時，本公司應依契約約定繼續給付年金，並補足其間未付年金。
前項情形，於被保險人在本契約有效期間內年金給付開始日前失蹤，且法院宣告死亡判決內所
確定死亡時日在年金開始給付後者，亦適用之。
第廿條 【保證提領金額的申領】
要保人依第八條之約定申請保證提領金額時，應檢具下列文件：
一、申請書。
二、要保人外匯存款帳戶資料。
三、可資證明要保人生存之文件。
本公司應於收齊前項文件後十五日內給付之。但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為
給付者，應給付遲延利息年利一分。
第廿一條 【最低保證身故保險金的申領】
受益人或其他應得之人依第十八條或第十九條之約定申領最低保證身故保險金時，應檢具下列
文件：
一、保險單或其謄本。
二、被保險人死亡證明文件及除戶戶籍謄本。
三、申請書。
四、受益人或其他應得之人的身分證明。
五、受益人或其他應得之人外匯存款帳戶資料。
本公司應於收齊前項文件後十五日內給付之。但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為
給付者，應給付遲延利息年利一分。
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UPDI-9
第廿二條 【分期年金的申領】
被保險人於年金給付開始日後生存期間每年申領年金給付時，應提出可資證明被保險人生存之
文件（但於年金保證期間內不在此限）及檢具外匯存款帳戶資料。
年金保證期間年金受益人得就未支領之年金餘額申請提前給付，給付金額為以年金金額為基
礎，按預定利率貼現後之金額。
被保險人身故後若仍有未支領之年金餘額時，身故受益人或其他應得之人申領年金給付應檢具
下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、被保險人死亡證明文件及除戶戶籍謄本。
三、身故受益人或其他應得之人的身分證明。
四、身故受益人或其他應得之人外匯存款帳戶資料。
除第一期年金金額可於年金給付開始日起十五日內給付外，其他期年金金額應於各期之應給付
日給付。如因可歸責於本公司之事由，致第一期年金金額逾年金給付開始日起十五日內未給付，
或其他期年金金額逾應給付日未給付時，應給付遲延利息年利一分。
第廿三條 【未還款項的扣除】
年金給付開始日前，本公司給付最低保證身故保險金、保證提領金額、返還保單帳戶價值及償
付解約金、部分提領金額時，如要保人仍有保險單借款本息或欠繳之保單週月日費用等未償款
項者，本公司得先抵銷上述欠款及扣除其應付利息後給付其餘額。
年金給付開始日時，依第十五條或十六條約定辦理。
第廿四條 【保險單借款、契約效力的停止及恢復】
年金給付開始日前，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶
價值之 20%，惟前述保險單借款須同時符合借款當時中央銀行外幣放款業務之規範。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之 60%時，本公司應以書面或其他約定方式通
知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之 70%時，本公司應再以書面通知要
保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值
扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價
值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還
不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本
公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力
自該三十日之次日起停止。
本契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效，並不得遲於年金給付開始日。要
保人屆期仍未申請復效者，本契約效力即行終止。
前項復效申請，經要保人償還下列二款約定金額後，自翌日上午零時起，開始恢復效力：
一、未償還之借款本息，與
二、依第二項自保單帳戶中扣抵已償還借款本息之金額。
前述第二款之金額，本公司就扣除按日數比例收取當期未經過期間之保單週月日費用後之餘
額，依清償日次一個資產評價日之投資標的單位淨值進行投資，以後仍依約定扣除保單週月日
費用。
年金給付期間，要保人不得以保險契約為質，向本公司借款。
第廿五條 【不分紅保單】
本保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
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UPDI-10
第廿六條 【投保年齡的計算及錯誤的處理】
要保人在申請投保時，應將被保險人出生年月日在要保書填明。被保險人的投保年齡，以足歲
計算，但未滿一歲的零數超過六個月者，加算一歲。
被保險人的投保年齡發生錯誤時，依下列約定辦理：
一、 真實投保年齡高於本契約最高承保年齡者，本契約無效，本公司應將已繳保險費無息退還
要保人，如有已給付年金者，受益人應將其無息退還本公司。
二、 因投保年齡錯誤且在年金給付開始日前發現，而致保證提領額度短少者，本公司應就同一
保單年度內已提領之保證提領金額總和達該年之原保證提領額度之各該週年，計算已提領
之保證提領金額總和與正確之保證提領額度的差額一次補足。本公司並將依發現錯誤後次
一個資產評價日之投資標的單位淨值，計算該應補足金額之相對應單位數，自保單帳戶中
之單位數扣除至零為止。
三、 因投保年齡錯誤且在年金給付開始日前發現，而致溢領保證提領金額者，本公司應就同一
保單年度內已提領之保證提領金額總和達該年之正確保證提領額度之各該週年，計算已提
領之保證提領金額總和與正確之保證提領額度的差額，於未來之保證提領額度中按年序一
次扣足。
四、 因投保年齡錯誤且在年金給付開始日後發現，而致本公司短發年金金額者，本公司應計算
實付年金金額與應付年金金額的差額，於下次年金給付時按應付年金金額給付，並一次補
足過去實付年金金額與應付年金金額的差額。
五、 因投保年齡錯誤且在年金給付開始日後發現，而溢發年金金額者，本公司應重新計算應給
付年金金額，並將實付年金金額與應付年金金額的差額，於未來年金給付時按年序一次扣
足。
前項第一、二、四款情形，其錯誤原因歸責於本公司者，應加計利息退還各款約定之金額，其
利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之
值計算。
第廿七條 【受益人的指定及變更】
本契約年金受益人於被保險人生存期間為被保險人本人，本公司不受理其指定或變更。
除前項約定外，要保人得依下列約定指定或變更受益人：
一、 於訂立本契約時，得指定身故受益人，如未指定者，以被保險人之法定繼承人為本契約身
故受益人。
二、 除聲明放棄處分權者外，於保險事故發生前得變更身故受益人，如要保人未將前述變更通
知本公司者，不得對抗本公司。
前項身故受益人的指定或變更，於要保人檢具申請書送達本公司時，本公司即予批註或發給批
註書。
第二項之身故受益人與被保險人同時死亡，且要保人在事故前指定有同順位之其他受益人時，
如有指定受益比例，則同時死亡受益人之受益比例份額由次順位受益人依指定比例分配；如無
任何次順位受益人時，則於同時死亡受益人之受益比例份額內以被保險人之法定繼承人為本契
約受益人；如未指定受益比例時，則由同順位之其他受益人分配全部保險金。如要保人在事故
前未指定有與身故受益人同順位之受益人時，則由次順位之受益人分配全部保險金，如所有次
順位均無受益人時，則由被保險人之法定繼承人為本契約受益人。
第二項受益人先於被保險人死亡，且要保人在事故前指定有同順位之其他受益人時，如有指定
受益比例，則先死受益人之受益比例份額由次順位之受益人依指定比例分配；如無次順位受益
人時，則於先死受益人受益比例之份額內由被保險人之法定繼承人為本契約受益人；如未指定
受益比例時，則由同順位之其他受益人分配全部保險金。如要保人在事故前未指定有同順位之
受益人時，則由次順位之受益人分配全部保險金，如無順位受益人時，則由被保險人之法定繼
承人為本契約受益人。
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UPDI-11
本契約如未指定身故受益人，應以被保險人之法定繼承人為本契約身故受益人者，其受益順序
適用民法第一千一百三十八條規定，其受益比例除契約另有約定外，適用民法第一千一百四十
四條規定。
第廿八條 【投資風險與法律救濟】
要保人及受益人對於投資標的價值須直接承擔投資標的之法律、匯率、市場變動風險及投資標
的發行、管理或代理機構之信用風險所致之損益。
本公司應盡善良管理人之義務，慎選投資標的，加強締約能力詳加審視雙方契約，並應注意相
關機構之信用評等。
本公司對於因可歸責於投資標的發行、管理或代理機構或其代理人、代表人、受僱人之事由減
損本投資標的之價值致生損害要保人、受益人者，或其他與投資標的發行、管理或代理機構所
約定之賠償或給付事由發生時，本公司應盡善良管理人之義務，並基於要保人、受益人之利益，
應即刻且持續向投資標的發行、管理或代理機構進行追償。相關追償費用由本公司負擔。
前項追償之進度及結果應以適當方式告知要保人。
第廿九條 【變更住所】
要保人的住所有變更時，應即以書面或其他約定方式通知本公司。
要保人不為前項通知者，本公司之各項通知，得以本契約所載要保人之最後住所發送之。
第卅條 【時效】
由本契約所生的權利，自得為請求之日起，經過兩年不行使而消滅。
第卅一條 【批註】
本契約內容的變更，或記載事項的增刪，除第十一條第一項及第廿七條約定者外，應經要保人
與本公司雙方書面同意後生效，並由本公司即予批註或發給批註書。
第卅二條 【管轄法院】
因本契約涉訟者，同意以要保人住所地地方法院為第一審管轄法院，要保人的住所在中華民國
境外時，以本公司總公司所在地地方法院為第一審管轄法院。但不得排除消費者保護法第四十
七條及民事訴訟法第四百三十六條之九小額訴訟管轄法院之適用。
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UPDI-12
附表一 各投保年齡之保證提領比例
投保年齡 保證提領比例 投保年齡 保證提領比例 投保年齡 保證提領比例
45 3.00% 59 4.40% 73 5.40%
46 3.10% 60 4.50% 74 5.45%
47 3.20% 61 4.60% 75 5.50%
48 3.30% 62 4.70% 76 5.50%
49 3.40% 63 4.80% 77 5.50%
50 3.50% 64 4.90% 78 5.50%
51 3.60% 65 5.00% 79 5.50%
52 3.70% 66 5.05% 80 5.50%
53 3.80% 67 5.10% 81 5.50%
54 3.90% 68 5.15% 82 5.50%
55 4.00% 69 5.20% 83 5.50%
56 4.10% 70 5.25% 84 5.50%
57 4.20% 71 5.30% 85 5.50%
58 4.30% 72 5.35%
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UPDI-13
附表二 投資標的
委託投資標的說明：
1.投資標的經理（管理）費包含保德信國際人壽收取之管理費及投資管理機構收取之經理費，由投資管理機
構於計算投資標的單位淨值時已先扣除，不另外收取。
2.保管費為所委託投資管理帳戶保管銀行收取。
3.其他費用：若投資標的有稅捐或其他相關費用時，將由單位淨值中扣除，並不另外向客戶收取。
4.本投資帳戶投資相關限制：
(1)閒置資金運用範圍：
− 存放於金融機構；
− 美元短期票券、國庫券或附買回交易。
(2)本投資帳戶運用之限制：
− 不得投資於股票、轉換公司債、附認股權公司債及其他具股權性質之有價證券、結構式利率商品或
具股權性質之證券投資信託基金受益憑證；
− 不得投資於金融資產證券化之受益證券、資產基礎證券、不動產資產信託受益證券或相當性質之債
券；
− 不得為放款或提供擔保；
− 不得從事證券信用交易；
− 不得進行換匯、遠期外匯、換匯換利交易、匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯率避險（Proxy Hedge）
（含換匯、遠期外匯、換匯換利及匯率選擇權等）等交易投資及避險；
− 不得從事衍生性商品，如期貨（Futures）、選擇權（Options）及其他衍生性商品之交易。
委託投資標的名稱 保德信人壽投資型保單固定收益帳戶
投資標的種類 委託投資帳戶
幣別 美元
投資管理機構 保德信證券投資信託股份有限公司
投資標的種類 1. 美國政府公債 (可供投資之債券明細如附錄)；
2. 固定收益型指數股票型基金（Exchange Traded Funds）
(可供投資之子基金明細如附錄)；
3. 固定收益型境外基金(可供投資之子基金明細如附錄)。
是否有單位淨值 有
委託資產定期提減(撥回)機
制
無
申購手續費 無
經理（管理）費 每年 0.75%
保管費 每年 0.0175%~0.0275%
贖回費用 無
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UPDI-14
附錄：
可供本投資帳戶投資之債券及子基金，係指由投資標的管理機構全權決定運用之投資標
的，非屬要保人可選擇直接連結之投資標的。可投資債券及子基金明細如下表：
1. 美國政府公債-明細：
編號 債券名稱 ISIN 代碼 到期日 票面利率(%) 信用評等 幣別
1 T 11 1/4 02/15/15 US912810DP04 2015/2/15 11.250
Moody’s - Aaa 美元
2 T 10 5/8 08/15/15 US912810DS43 2015/8/15 10.625
3 T 9 7/8 11/15/15 US912810DT26 2015/11/15 9.875
4 T 9 1/4 02/15/16 US912810DV71 2016/2/15 9.250
5 T 7 1/4 05/15/16 US912810DW54 2016/5/15 7.250
6 T 7 1/2 11/15/16 US912810DX38 2016/11/15 7.500
7 T 8 3/4 05/15/17 US912810DY11 2017/5/15 8.750
8 T 8 7/8 08/15/17 US912810DZ85 2017/8/15 8.875
9 T 9 1/8 05/15/18 US912810EA26 2018/5/15 9.125
10 T 9 11/15/18 US912810EB09 2018/11/15 9.000
11 T 8 7/8 02/15/19 US912810EC81 2019/2/15 8.875
12 T 8 1/8 08/15/19 US912810ED64 2019/8/15 8.125
13 T 8 1/2 02/15/20 US912810EE48 2020/2/15 8.500
14 T 8 3/4 05/15/20 US912810EF13 2020/5/15 8.750
15 T 8 3/4 08/15/20 US912810EG95 2020/8/15 8.750
16 T 7 7/8 02/15/21 US912810EH78 2021/2/15 7.875
17 T 8 1/8 05/15/21 US912810EJ35 2021/5/15 8.125
18 T 8 1/8 08/15/21 US912810EK08 2021/8/15 8.125
19 T 8 11/15/21 US912810EL80 2021/11/15 8.000
20 T 7 1/4 08/15/22 US912810EM63 2022/8/15 7.250
21 T 7 5/8 11/15/22 US912810EN47 2022/11/15 7.625
22 T 7 1/8 02/15/23 US912810EP94 2023/2/15 7.125
23 T 6 1/4 08/15/23 US912810EQ77 2023/8/15 6.250
24 T 7 1/2 11/15/24 US912810ES34 2024/11/15 7.500
25 T 7 5/8 02/15/25 US912810ET17 2025/2/15 7.625
26 T 6 7/8 08/15/25 US912810EV62 2025/8/15 6.875
27 T 6 02/15/26 US912810EW46 2026/2/15 6.000
28 T 6 3/4 08/15/26 US912810EX29 2026/8/15 6.750
29 T 6 1/2 11/15/26 US912810EY02 2026/11/15 6.500
30 T 6 5/8 02/15/27 US912810EZ76 2027/2/15 6.625
31 T 6 3/8 08/15/27 US912810FA17 2027/8/15 6.375
32 T 6 1/8 11/15/27 US912810FB99 2027/11/15 6.125
33 T 5 1/2 08/15/28 US912810FE39 2028/8/15 5.500
34 T 5 1/4 11/15/28 US912810FF04 2028/11/15 5.250
35 T 5 1/4 02/15/29 US912810FG86 2029/2/15 5.250
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UPDI-15
編號 債券名稱 ISIN 代碼 到期日 票面利率(%) 信用評等 幣別
36 T 6 1/8 08/15/29 US912810FJ26 2029/8/15 6.125
Moody’s - Aaa 美元
37 T 6 1/4 05/15/30 US912810FM54 2030/5/15 6.250
38 T 5 3/8 02/15/31 US912810FP85 2031/2/15 5.375
39 T 4 02/15/15 US912828DM98 2015/2/15 4.000
40 T 4 1/8 05/15/15 US912828DV97 2015/5/15 4.125
41 T 4 1/4 08/15/15 US912828EE63 2015/8/15 4.250
42 T 4 1/2 11/15/15 US912828EN62 2015/11/15 4.500
43 T 4 1/2 02/15/16 US912828EW61 2016/2/15 4.500
44 T 4 1/2 02/15/36 US912810FT08 2036/2/15 4.500
45 T 5 1/8 05/15/16 US912828FF20 2016/5/15 5.125
46 T 4 7/8 08/15/16 US912828FQ84 2016/8/15 4.875
47 T 4 5/8 11/15/16 US912828FY19 2016/11/15 4.625
48 T 4 5/8 02/15/17 US912828GH76 2017/2/15 4.625
49 T 4 3/4 02/15/37 US912810PT97 2037/2/15 4.750
50 T 4 1/2 05/15/17 US912828GS32 2017/5/15 4.500
51 T 4 3/4 08/15/17 US912828HA15 2017/8/15 4.750
52 T 5 05/15/37 US912810PU60 2037/5/15 5.000
53 T 4 1/4 11/15/17 US912828HH67 2017/11/15 4.250
54 T 3 1/2 02/15/18 US912828HR40 2018/2/15 3.500
55 T 4 3/8 02/15/38 US912810PW27 2038/2/15 4.375
56 T 3 7/8 05/15/18 US912828HZ65 2018/5/15 3.875
57 T 4 08/15/18 US912828JH40 2018/8/15 4.000
58 T 4 1/2 05/15/38 US912810PX00 2038/5/15 4.500
59 T 3 3/4 11/15/18 US912828JR22 2018/11/15 3.750
60 T 2 3/4 02/15/19 US912828KD17 2019/2/15 2.750
61 T 3 1/2 02/15/39 US912810QA97 2039/2/15 3.500
62 T 2 5/8 02/29/16 US912828KS85 2016/2/29 2.625
63 T 2 3/8 03/31/16 US912828KT68 2016/3/31 2.375
64 T 2 5/8 04/30/16 US912828KR03 2016/4/30 2.625
65 T 3 1/8 05/15/19 US912828KQ20 2019/5/15 3.125
66 T 4 1/4 05/15/39 US912810QB70 2039/5/15 4.250
67 T 3 1/4 05/31/16 US912828KW97 2016/5/31 3.250
68 T 3 1/4 06/30/16 US912828KZ29 2016/6/30 3.250
69 T 3 1/4 07/31/16 US912828LD08 2016/7/31 3.250
70 T 3 5/8 08/15/19 US912828LJ77 2019/8/15 3.625
71 T 4 1/2 08/15/39 US912810QC53 2039/8/15 4.500
72 T 3 08/31/16 US912828LL24 2016/8/31 3.000
73 T 3 09/30/16 US912828LP38 2016/9/30 3.000
74 T 3 1/8 10/31/16 US912828LU23 2016/10/31 3.125
-
UPDI-16
編號 債券名稱 ISIN 代碼 到期日 票面利率(%) 信用評等 幣別
75 T 4 3/8 11/15/39 US912810QD37 2039/11/15 4.375
Moody’s - Aaa 美元
76 T 3 3/8 11/15/19 US912828LY45 2019/11/15 3.375
77 T 2 3/4 11/30/16 US912828MA59 2016/11/30 2.750
78 T 3 1/4 12/31/16 US912828MD98 2016/12/31 3.250
79 T 3 1/8 01/31/17 US912828MK32 2017/1/31 3.125
80 T 4 5/8 02/15/40 US912810QE10 2040/2/15 4.625
81 T 3 5/8 02/15/20 US912828MP29 2020/2/15 3.625
82 T 2 3/8 02/28/15 US912828MR84 2015/2/28 2.375
83 T 3 02/28/17 US912828MS67 2017/2/28 3.000
84 T 3 1/4 03/31/17 US912828MV96 2017/3/31 3.250
85 T 2 1/2 03/31/15 US912828MW79 2015/3/31 2.500
86 T 2 1/2 04/30/15 US912828MZ01 2015/4/30 2.500
87 T 3 1/8 04/30/17 US912828NA41 2017/4/30 3.125
88 T 4 3/8 05/15/40 US912810QH41 2040/5/15 4.375
89 T 3 1/2 05/15/20 US912828ND89 2020/5/15 3.500
90 T 2 1/8 05/31/15 US912828NF38 2015/5/31 2.125
91 T 2 3/4 05/31/17 US912828NG11 2017/5/31 2.750
92 T 2 1/2 06/30/17 US912828NK23 2017/6/30 2.500
93 T 1 7/8 06/30/15 US912828NL06 2015/6/30 1.875
94 T 1 3/4 07/31/15 US912828NP10 2015/7/31 1.750
95 T 2 3/8 07/31/17 US912828NR75 2017/7/31 2.375
96 T 3 7/8 08/15/40 US912810QK79 2040/8/15 3.875
97 T 2 5/8 08/15/20 US912828NT32 2020/8/15 2.625
98 T 1 1/4 08/31/15 US912828NV87 2015/8/31 1.250
99 T 1 7/8 08/31/17 US912828NW60 2017/8/31 1.875
100 T 1 1/4 09/30/15 US912828NZ91 2015/9/30 1.250
101 T 1 7/8 09/30/17 US912828PA23 2017/9/30 1.875
102 T 1 1/4 10/31/15 US912828PE45 2015/10/31 1.250
103 T 1 7/8 10/31/17 US912828PF10 2017/10/31 1.875
104 T 4 1/4 11/15/40 US912810QL52 2040/11/15 4.250
105 T 2 5/8 11/15/20 US912828PC88 2020/11/15 2.625
106 T 1 3/8 11/30/15 US912828PJ32 2015/11/30 1.375
107 T 2 1/4 11/30/17 US912828PK05 2017/11/30 2.250
108 T 2 1/8 12/31/15 US912828PM60 2015/12/31 2.125
109 T 2 3/4 12/31/17 US912828PN44 2017/12/31 2.750
110 T 2 01/31/16 US912828PS31 2016/1/31 2.000
111 T 2 5/8 01/31/18 US912828PT14 2018/1/31 2.625
112 T 4 3/4 02/15/41 US912810QN19 2041/2/15 4.750
113 T 3 5/8 02/15/21 US912828PX26 2021/2/15 3.625
-
UPDI-17
編號 債券名稱 ISIN 代碼 到期日 票面利率(%) 信用評等 幣別
114 T 2 3/4 02/28/18 US912828PY09 2018/2/28 2.750
Moody’s - Aaa 美元
115 T 2 1/8 02/29/16 US912828QJ23 2016/2/29 2.125
116 T 2 1/4 03/31/16 US912828QA14 2016/3/31 2.250
117 T 2 7/8 03/31/18 US912828QB96 2018/3/31 2.875
118 T 2 04/30/16 US912828QF01 2016/4/30 2.000
119 T 2 5/8 04/30/18 US912828QG83 2018/4/30 2.625
120 T 4 3/8 05/15/41 US912810QQ40 2041/5/15 4.375
121 T 3 1/8 05/15/21 US912828QN35 2021/5/15 3.125
122 T 1 3/4 05/31/16 US912828QP82 2016/5/31 1.750
123 T 2 3/8 05/31/18 US912828QQ65 2018/5/31 2.375
124 T 1 1/2 06/30/16 US912828QR49 2016/6/30 1.500
125 T 2 3/8 06/30/18 US912828QT05 2018/6/30 2.375
126 T 1 1/2 07/31/16 US912828QX17 2016/7/31 1.500
127 T 2 1/4 07/31/18 US912828QY99 2018/7/31 2.250
128 T 3 3/4 08/15/41 US912810QS06 2041/8/15 3.750
129 T 2 1/8 08/15/21 US912828RC60 2021/8/15 2.125
130 T 1 1/2 08/31/18 US912828RE27 2018/8/31 1.500
131 T 1 08/31/16 US912828RF91 2016/8/31 1.000
132 T 1 3/8 09/30/18 US912828RH57 2018/9/30 1.375
133 T 1 09/30/16 US912828RJ14 2016/9/30 1.000
134 T 1 10/31/16 US912828RM43 2016/10/31 1.000
135 T 1 3/4 10/31/18 US912828RP73 2018/10/31 1.750
136 T 3 1/8 11/15/41 US912810QT88 2041/11/15 3.125
137 T 2 11/15/21 US912828RR30 2021/11/15 2.000
138 T 1 3/8 11/30/18 US912828RT95 2018/11/30 1.375
139 T 0 7/8 11/30/16 US912828RU68 2016/11/30 0.875
140 T 0 7/8 12/31/16 US912828RX08 2016/12/31 0.875
141 T 1 3/8 12/31/18 US912828RY80 2018/12/31 1.375
142 T 0 7/8 01/31/17 US912828SC51 2017/1/31 0.875
143 T 1 1/4 01/31/19 US912828SD35 2019/1/31 1.250
144 T 3 1/8 02/15/42 US912810QU51 2042/2/15 3.125
145 T 0 1/4 02/15/15 US912828SE18 2015/2/15 0.250
146 T 2 02/15/22 US912828SF82 2022/2/15 2.000
147 T 1 3/8 02/28/19 US912828SH49 2019/2/28 1.375
148 T 0 7/8 02/28/17 US912828SJ05 2017/2/28 0.875
149 T 0 3/8 03/15/15 US912828SK77 2015/3/15 0.375
150 T 1 03/31/17 US912828SM34 2017/3/31 1.000
151 T 1 1/2 03/31/19 US912828SN17 2019/3/31 1.500
152 T 0 3/8 04/15/15 US912828SP64 2015/4/15 0.375
-
UPDI-18
編號 債券名稱 ISIN 代碼 到期日 票面利率(%) 信用評等 幣別
153 T 0 7/8 04/30/17 US912828SS04 2017/4/30 0.875
Moody’s - Aaa 美元
154 T 1 1/4 04/30/19 US912828ST86 2019/4/30 1.250
155 T 3 05/15/42 US912810QW18 2042/5/15 3.000
156 T 0 1/4 05/15/15 US912828SU59 2015/5/15 0.250
157 T 1 3/4 05/15/22 US912828SV33 2022/5/15 1.750
158 T 1 1/8 05/31/19 US912828SX98 2019/5/31 1.125
159 T 0 5/8 05/31/17 US912828SY71 2017/5/31 0.625
160 T 0 3/8 06/15/15 US912828SZ47 2015/6/15 0.375
161 T 0 3/4 06/30/17 US912828TB69 2017/6/30 0.750
162 T 1 06/30/19 US912828TC43 2019/6/30 1.000
163 T 0 1/4 07/15/15 US912828TD26 2015/7/15 0.250
164 T 0 1/2 07/31/17 US912828TG56 2017/7/31 0.500
165 T 0 7/8 07/31/19 US912828TH30 2019/7/31 0.875
166 T 2 3/4 08/15/42 US912810QX90 2042/8/15 2.750
167 T 1 5/8 08/15/22 US912828TJ95 2022/8/15 1.625
168 T 0 1/4 08/15/15 US912828TK68 2015/8/15 0.250
169 T 0 5/8 08/31/17 US912828TM25 2017/8/31 0.625
170 T 1 08/31/19 US912828TN08 2019/8/31 1.000
171 T 0 1/4 09/15/15 US912828TP55 2015/9/15 0.250
172 T 1 09/30/19 US912828TR12 2019/9/30 1.000
173 T 0 5/8 09/30/17 US912828TS94 2017/9/30 0.625
174 T 0 1/4 10/15/15 US912828TT77 2015/10/15 0.250
175 T 1 1/4 10/31/19 US912828TV24 2019/10/31 1.250
176 T 0 3/4 10/31/17 US912828TW07 2017/10/31 0.750
177 T 2 3/4 11/15/42 US912810QY73 2042/11/15 2.750
178 T 0 3/8 11/15/15 US912828TX89 2015/11/15 0.375
179 T 1 5/8 11/15/22 US912828TY62 2022/11/15 1.625
180 T 0 5/8 11/30/17 US912828UA67 2017/11/30 0.625
181 T 1 11/30/19 US912828UB41 2019/11/30 1.000
182 T 0 1/4 12/15/15 US912828UC24 2015/12/15 0.250
183 T 0 3/4 12/31/17 US912828UE89 2017/12/31 0.750
184 T 1 1/8 12/31/19 US912828UF54 2019/12/31 1.125
185 T 0 3/8 01/15/16 US912828UG38 2016/1/15 0.375
186 T 0 7/8 01/31/18 US912828UJ76 2018/1/31 0.875
187 T 1 3/8 01/31/20 US912828UL23 2020/1/31 1.375
188 T 3 1/8 02/15/43 US912810QZ49 2043/2/15 3.125
189 T 0 3/8 02/15/16 US912828UM06 2016/2/15 0.375
190 T 2 02/15/23 US912828UN88 2023/2/15 2.000
191 T 0 1/4 02/28/15 US912828UP37 2015/2/28 0.250
-
UPDI-19
編號 債券名稱 ISIN 代碼 到期日 票面利率(%) 信用評等 幣別
192 T 1 1/4 02/29/20 US912828UQ10 2020/2/29 1.250
Moody’s - Aaa 美元
193 T 0 3/4 02/28/18 US912828UR92 2018/2/28 0.750
194 T 0 3/8 03/15/16 US912828US75 2016/3/15 0.375
195 T 0 1/4 03/31/15 US912828UT58 2015/3/31 0.250
196 T 0 3/4 03/31/18 US912828UU22 2018/3/31 0.750
197 T 1 1/8 03/31/20 US912828UV05 2020/3/31 1.125
198 T 0 1/4 04/15/16 US912828UW87 2016/4/15 0.250
199 T 0 1/8 04/30/15 US912828UY44 2015/4/30 0.125
200 T 0 5/8 04/30/18 US912828UZ19 2018/4/30 0.625
201 T 1 1/8 04/30/20 US912828VA58 2020/4/30 1.125
202 T 2 7/8 05/15/43 US912810RB61 2043/5/15 2.875
203 T 1 3/4 05/15/23 US912828VB32 2023/5/15 1.750
204 T 0 1/4 05/15/16 US912828VC15 2016/5/15 0.250
205 T 0 1/4 05/31/15 US912828VD97 2015/5/31 0.250
206 T 1 05/31/18 US912828VE70 2018/5/31 1.000
207 T 1 3/8 05/31/20 US912828VF46 2020/5/31 1.375
208 T 0 1/2 06/15/16 US912828VG29 2016/6/15 0.500
209 T 0 3/8 06/30/15 US912828VH02 2015/6/30 0.375
210 T 1 7/8 06/30/20 US912828VJ67 2020/6/30 1.875
211 T 1 3/8 06/30/18 US912828VK31 2018/6/30 1.375
212 T 0 5/8 07/15/16 US912828VL14 2016/7/15 0.625
213 T 0 1/4 07/31/15 US912828VN79 2015/7/31 0.250
214 T 2 07/31/20 US912828VP28 2020/7/31 2.000
215 T 1 3/8 07/31/18 US912828VQ01 2018/7/31 1.375
216 T 3 5/8 08/15/43 US912810RC45 2043/8/15 3.625
217 T 0 5/8 08/15/16 US912828VR83 2016/8/15 0.625
218 T 2 1/2 08/15/23 US912828VS66 2023/8/15 2.500
219 T 0 3/8 08/31/15 US912828VU13 2015/8/31 0.375
220 T 2 1/8 08/31/20 US912828VV95 2020/8/31 2.125
221 T 0 7/8 09/15/16 US912828VW78 2016/9/15 0.875
222 T 0 1/4 09/30/15 US912828VY35 2015/9/30 0.250
223 T 2 09/30/20 US912828VZ00 2020/9/30 2.000
224 T 0 5/8 10/15/16 US912828WA40 2016/10/15 0.625
225 T 0 1/4 10/31/15 US912828WB23 2015/10/31 0.250
226 T 1 3/4 10/31/20 US912828WC06 2020/10/31 1.750
227 T 1 1/4 10/31/18 US912828WD88 2018/10/31 1.250
228 T 3 3/4 11/15/43 US912810RD28 2043/11/15 3.750
229 T 2 3/4 11/15/23 US912828WE61 2023/11/15 2.750
230 T 0 5/8 11/15/16 US912828WF37 2016/11/15 0.625
-
UPDI-20
編號 債券名稱 ISIN 代碼 到期日 票面利率(%) 信用評等 幣別
231 T 0 1/4 11/30/15 US912828A263 2015/11/30 0.250
Moody’s Aaa 美元
232 T 1 1/4 11/30/18 US912828A347 2018/11/30 1.250
233 T 2 11/30/20 US912828A420 2020/11/30 2.000
234 T 0 5/8 12/15/16 US912828A594 2016/12/15 0.625
235 T 0 1/4 12/31/15 US912828A677 2015/12/31 0.250
236 T 1 1/2 12/31/18 US912828A750 2018/12/31 1.500
237 T 2 3/8 12/31/20 US912828A834 2020/12/31 2.375
238 T 0 3/4 01/15/17 US912828A917 2017/1/15 0.750
239 T 1 1/2 01/31/19 US912828B337 2019/1/31 1.500
240 T 0 3/8 01/31/16 US912828B410 2016/1/31 0.375
241 T 2 1/8 01/31/21 US912828B584 2021/1/31 2.125
2. 固定收益型指數股票型基金之子基金：
投資標的名稱 掛牌交易所 證券代號 幣別
ISHARES USD CORP BND London LQDE LN 美元
ISHARES USD TREASURY BND7-10 London IDTM LN 美元
3. 固定收益型境外基金之子基金：
(1) 瀚亞投資─優質公司債基金 A(美元)
(2) ING (L) Renta 投資級公司債基金(美元)
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UPDI-21
附表三 相關費用
投資型年金保單保險公司收取之相關費用一覽表 (單位：美元或%)
費 用 項 目 收 取 標 準
一、保費費用: 無。
二、保單週月日費用
1.保單行政管理費(每月)
保險費 保單行政管理費
小於65,000美元 4.00美元
大於或等於65,000美元 不收取
2.保單帳戶管理費(每月) 保單帳戶價值×0.080%。
3.保證費用(每月) 保單帳戶價值×0.080%。
三、投資相關費用
1.申購手續費 本公司未另外收取
2.經理費 已反映在投資標的單位淨值中
3.保管費 已反映在投資標的單位淨值中
4.贖回費用 本公司未另外收取
四、解約及部分提領費用
保單年度 費用率
第1年度 7%
第2年度 7%
第3年度 6%
第4年度 6%
第5年度 5%
第6年度 5%
第7年度 5%
第8年度以後 0%
註：本表相關收費項目，本公司保有變動之權利，本公司應於變動生效日三個月前以書面通知要保人。
投資型年金保單投資機構收取之相關費用收取表
委託投資標的投資機構收取之相關費用，請參閱附表二相關內容。
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UPDI-22
附表四 年金保證期間
年金給付開始年齡 年金保證期間 年金給付開始年齡 年金保證期間
52 31 81 18
53 31 82 18
54 31 83 18
55 31 84 18
56 29 85 18
57 29 86 16
58 29 87 16
59 29 88 16
60 29 89 16
61 27 90 16
62 27 91 13
63 27 92 13
64 27 93 13
65 27 94 13
66 25 95 13
67 25 96 11
68 25 97 11
69 25 98 11
70 25 99 11
71 23 100 11
72 23 101 8
73 23 102 8
74 23 103 7
75 23 104 7
76 20 105 6
77 20 106 5
78 20 107 4
79 20 108 3
80 20 109 2
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UPDI_DA10-1
保德信國際人壽投資型保單 固定收益帳戶批註條款
主要給付項目：
(詳參條款)
約定投資標的之內容
備查文號:（一○四）保字第 570號
備查文號:（一○七）保字第 594號
104.08.04
107.07.02
•本保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
免費申訴電話:0800-015-001
傳真:02-2767-5659
電子信箱(E-mail):[email protected]
第一條 【批註條款之適用範圍】
本「保德信國際人壽投資型保單固定收益帳戶批註條款」（以下簡稱本批註條款）適用於「保
德信國際人壽鑫享退休美元變額年金保險」及「保德信國際人壽增享退休美元變額年金保險」
（以下簡稱本契約）。
本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款之約定若與本契約之約定不一致或牴觸者，應
以本批註條款之約定為準。
第二條 【投資標的內容】
本契約之投資標的內容如附表。
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UPDI_DA10-2
附表 投資標的
委託投資標的說明：
1. 投資標的經理（管理）費包含保德信國際人壽收取之管理費及投資管理機構收取之經
理費，由投資管理機構於計算投資標的單位淨值時已先扣除，不另外收取。
2. 保管費為所委託投資管理帳戶保管銀行收取。
3. 其他費用：若投資標的有稅捐或其他相關費用時，將由單位淨值中扣除，並不另外向
客戶收取。
4. 本投資帳戶投資相關限制：
(1) 閒置資金運用範圍：
− 存放於金融機構；
− 國庫券。
(2) 本投資帳戶運用之限制：
− 不得投資於股票、轉換公司債、附認股權公司債及其他具股權性質之有價證
券、結構式利率商品或具股權性質之證券投資信託基金受益憑證；
− 不得投資於金融資產證券化之受益證券、資產基礎證券、不動產資產信託受益
證券或相當性質之債券；
− 不得為放款或提供擔保；
− 不得從事證券信用交易；
− 不得進行換匯、遠期外匯、換匯換利交易、匯率選擇權交易及一籃子外幣間匯
率避險（Proxy Hedge）（含換匯、遠期外匯、換匯換利及匯率選擇權等）等交
易投資及避險；
− 不得從事衍生性商品，如期貨（Futures）、選擇權（Options）及其他衍生性
商品之交易。
委託投資標的名稱 保德信國際人壽投資型保單固定收益帳戶
投資標的種類 委託投資帳戶
幣別 美元
投資管理機構 保德信證券投資信託股份有限公司
可供投資的標的範圍 1. 美國政府公債 (可供投資之債券明細如附錄)；
2. 固定收益型指數股票型基金（Exchange Traded
Funds）(可供投資之子基金明細如附錄)；
3. 固定收益型境外基金(可供投資之子基金明細如附錄)。
是否有單位淨值 有
委託資產定期提減(撥回)機制 無
申購手續費 無
經理（管理）費 每年 0.75%
保管費 每年 0.0175%~0.0275%
贖回費用 無
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UPDI_DA10-3
附錄：
可供本投資帳戶投資之債券及子基金，係指由投資標的管理機構全權決定運用之投資標
的，非屬要保人可選擇直接連結之投資標的。可投資債券及子基金明細如下表：
1. 美國政府公債－明細：
編號 債券名稱 ISIN 代碼 到期日 票面利率(%) 信用評等 幣別
1 T 8 1/8 08/15/19 US912810ED64 2019/8/15 8.125
Moody’s - Aaa 美元
2 T 8 1/2 02/15/20 US912810EE48 2020/2/15 8.5
3 T 8 3/4 05/15/20 US912810EF13 2020/5/15 8.75
4 T 8 3/4 08/15/20 US912810EG95 2020/8/15 8.75
5 T 7 7/8 02/15/21 US912810EH78 2021/2/15 7.875
6 T 8 1/8 05/15/21 US912810EJ35 2021/5/15 8.125
7 T 8 1/8 08/15/21 US912810EK08 2021/8/15 8.125
8 T 8 11/15/21 US912810EL80 2021/11/15 8
9 T 7 1/4 08/15/22 US912810EM63 2022/8/15 7.25
10 T 7 5/8 11/15/22 US912810EN47 2022/11/15 7.625
11 T 7 1/8 02/15/23 US912810EP94 2023/2/15 7.125
12 T 6 1/4 08/15/23 US912810EQ77 2023/8/15 6.25
13 T 7 1/2 11/15/24 US912810ES34 2024/11/15 7.5
14 T 7 5/8 02/15/25 US912810ET17 2025/2/15 7.625
15 T 6 7/8 08/15/25 US912810EV62 2025/8/15 6.875
16 T 6 02/15/26 US912810EW46 2026/2/15 6
17 T 6 3/4 08/15/26 US912810EX29 2026/8/15 6.75
18 T 6 1/2 11/15/26 US912810EY02 2026/11/15 6.5
19 T 6 5/8 02/15/27 US912810EZ76 2027/2/15 6.625
20 T 6 3/8 08/15/27 US912810FA17 2027/8/15 6.375
21 T 6 1/8 11/15/27 US912810FB99 2027/11/15 6.125
22 T 5 1/2 08/15/28 US912810FE39 2028/8/15 5.5
23 T 5 1/4 11/15/28 US912810FF04 2028/11/15 5.25
24 T 5 1/4 02/15/29 US912810FG86 2029/2/15 5.25
25 T 6 1/8 08/15/29 US912810FJ26 2029/8/15 6.125
26 T 6 1/4 05/15/30 US912810FM54 2030/5/15 6.25
27 T 5 3/8 02/15/31 US912810FP85 2031/2/15 5.375
28 T 4 1/2 02/15/36 US912810FT08 2036/2/15 4.5
29 T 4 3/4 02/15/37 US912810PT97 2037/2/15 4.75
30 T 5 05/15/37 US912810PU60 2037/5/15 5
31 T 4 3/8 02/15/38 US912810PW27 2038/2/15 4.375
32 T 4 1/2 05/15/38 US912810PX00 2038/5/15 4.5
33 T 3 1/2 02/15/39 US912810QA97 2039/2/15 3.5
34 T 4 1/4 05/15/39 US912810QB70 2039/5/15 4.25
35 T 4 1/2 08/15/39 US912810QC53 2039/8/15 4.5
36 T 4 3/8 11/15/39 US912810QD37 2039/11/15 4.375
37 T 4 5/8 02/15/40 US912810QE10 2040/2/15 4.625
38 T 4 3/8 05/15/40 US912810QH41 2040/5/15 4.375
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UPDI_DA10-4
編號 債券名稱 ISIN 代碼 到期日 票面利率(%) 信用評等 幣別
39 T 3 7/8 08/15/40 US912810QK79 2040/8/15 3.875
Moody’s - Aaa 美元
40 T 4 1/4 11/15/40 US912810QL52 2040/11/15 4.25
41 T 4 3/4 02/15/41 US912810QN19 2041/2/15 4.75
42 T 4 3/8 05/15/41 US912810QQ40 2041/5/15 4.375
43 T 3 3/4 08/15/41 US912810QS06 2041/8/15 3.75
44 T 3 1/8 11/15/41 US912810QT88 2041/11/15 3.125
45 T 3 1/8 02/15/42 US912810QU51 2042/2/15 3.125
46 T 3 05/15/42 US912810QW18 2042/5/15 3
47 T 2 3/4 08/15/42 US912810QX90 2042/8/15 2.75
48 T 2 3/4 11/15/42 US912810QY73 2042/11/15 2.75
49 T 3 1/8 02/15/43 US912810QZ49 2043/2/15 3.125
50 T 2 7/8 05/15/43 US912810RB61 2043/5/15 2.875
51 T 3 5/8 08/15/43 US912810RC45 2043/8/15 3.625
52 T 3 3/4 11/15/43 US912810RD28 2043/11/15 3.75
53 T 3 5/8 02/15/44 US912810RE01 2044/2/15 3.625
54 T 3 3/8 05/15/44 US912810RG58 2044/5/15 3.375
55 T 3 1/8 08/15/44 US912810RH32 2044/8/15 3.125
56 T 3 11/15/44 US912810RJ97 2044/11/15 3
57 T 2 1/2 02/15/45 US912810RK60 2045/2/15 2.5
58 T 3 05/15/45 US912810RM27 2045/5/15 3
59 T 2 7/8 08/15/45 US912810RN00 2045/8/15 2.875
60 T 3 11/15/45 US912810RP57 2045/11/15 3
61 T 2 1/2 02/15/46 US912810RQ31 2046/2/15 2.5
62 T 2 1/2 05/15/46 US912810RS96 2046/5/15 2.5
63 T 2 1/4 08/15/46 US912810RT79 2046/8/15 2.25
64 T 2 7/8 11/15/46 US912810RU43 2046/11/15 2.875
65 T 3 02/15/47 US912810RV26 2047/2/15 3
66 T 3 05/15/47 US912810RX81 2047/5/15 3
67 T 2 3/4 08/15/47 US912810RY64 2047/8/15 2.75
68 T 2 3/4 11/15/47 US912810RZ30 2047/11/15 2.75
69 T 3 02/15/48 US912810SA79 2048/2/15 3
70 T 1 1/2 08/15/26 US9128282A70 2026/8/15 1.5
71 T 0 3/4 08/15/19 US9128282B53 2019/8/15 0.75
72 T 1 3/8 08/31/23 US9128282D10 2023/8/31 1.375
73 T 1 1/8 08/31/21 US9128282F67 2021/8/31 1.125
74 T 0 7/8 09/15/19 US9128282G41 2019/9/15 0.875
75 T 1 1/2 07/15/20 US9128282J89 2020/7/15 1.5
76 T 1 3/8 07/31/19 US9128282K52 2019/7/31 1.375
77 T 2 1/8 07/31/24 US9128282N91 2024/7/31 2.125
78 T 1 7/8 07/31/22 US9128282P40 2022/7/31 1.875
79 T 1 1/2 08/15/20 US9128282Q23 2020/8/15 1.5
80 T 2 1/4 08/15/27 US9128282R06 2027/8/15 2.25
81 T 1 5/8 08/31/22 US9128282S88 2022/8/31 1.625
82 T 1 1/4 08/31/19 US9128282T61 2019/8/31 1.25
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UPDI_DA10-5
編號 債券名稱 ISIN 代碼 到期日 票面利率(%) 信用評等 幣別
83 T 1 7/8 08/31/24 US9128282U35 2024/8/31 1.875
Moody’s - Aaa 美元
84 T 1 3/8 09/15/20 US9128282V18 2020/9/15 1.375
85 T 1 7/8 09/30/22 US9128282W90 2022/9/30 1.875
86 T 1 3/8 09/30/19 US9128282X73 2019/9/30 1.375
87 T 2 1/8 09/30/24 US9128282Y56 2024/9/30 2.125
88 T 1 5/8 10/15/20 US9128282Z22 2020/10/15 1.625
89 T 2 10/31/22 US9128283C28 2022/10/31 2
90 T 2 1/4 10/31/24 US9128283D01 2024/10/31 2.25
91 T 2 1/4 11/15/27 US9128283F58 2027/11/15 2.25
92 T 1 3/4 11/15/20 US9128283G32 2020/11/15 1.75
93 T 1 3/4 11/30/19 US9128283H15 2019/11/30 1.75
94 T 2 1/8 11/30/24 US9128283J70 2024/11/30 2.125
95 T 1 7/8 12/15/20 US9128283L27 2020/12/15 1.875
96 T 1 7/8 12/31/19 US9128283N82 2019/12/31 1.875
97 T 2 1/4 12/31/24 US9128283P31 2024/12/31 2.25
98 T 2 01/15/21 US9128283Q14 2021/1/15 2
99 T 2 01/31/20 US9128283S79 2020/1/31 2
100 T 2 3/8 01/31/23 US9128283U26 2023/1/31 2.375
101 T 2 1/2 01/31/25 US9128283V09 2025/1/31 2.5
102 T 2 3/4 02/15/28 US9128283W81 2028/2/15 2.75
103 T 2 1/4 02/15/21 US9128283X64 2021/2/15 2.25
104 T 2 1/4 02/29/20 US9128283Y48 2020/2/29 2.25
105 T 2 3/4 02/28/25 US9128283Z13 2025/2/28 2.75
106 T 2 5/8 02/28/23 US9128284A52 2023/2/28 2.625
107 T 2 3/8 03/15/21 US9128284B36 2021/3/15 2.375
108 T 2 1/4 03/31/20 US9128284C19 2020/3/31 2.25
109 T 2 1/2 03/31/23 US9128284D91 2023/3/31 2.5
110 T 2 5/8 03/31/25 US9128284F40 2025/3/31 2.625
111 T 2 3/8 04/15/21 US9128284G23 2021/4/15 2.375
112 T 2 3/8 04/30/20 US9128284J61 2020/4/30 2.375
113 T 2 3/4 04/30/23 US9128284L18 2023/4/30 2.75
114 T 2 7/8 04/30/25 US9128284M90 2025/4/30 2.875
115 T 2 11/30/20 US912828A420 2020/11/30 2
116 T 2 3/8 12/31/20 US912828A834 2020/12/31 2.375
117 T 2 1/8 01/31/21 US912828B584 2021/1/31 2.125
118 T 2 3/4 02/15/24 US912828B667 2024/2/15 2.75
119 T 2 02/28/21 US912828B907 2021/2/28 2
120 T 2 1/4 03/31/21 US912828C574 2021/3/31 2.25
121 T 2 3/8 08/15/24 US912828D564 2024/8/15 2.375
122 T 2 08/31/21 US912828D721 2021/8/31 2
123 T 1 5/8 08/31/19 US912828D804 2019/8/31 1.625
124 T 2 1/8 09/30/21 US912828F213 2021/9/30 2.125
125 T 1 3/4 09/30/19 US912828F395 2019/9/30 1.75
-
UPDI_DA10-6
編號 債券名稱 ISIN 代碼 到期日 票面利率(%) 信用評等 幣別
126 T 1 1/2 10/31/19 US912828F627 2019/10/31 1.5
Moody’s - Aaa 美元
127 T 2 10/31/21 US912828F965 2021/10/31 2
128 T 2 1/4 11/15/24 US912828G385 2024/11/15 2.25
129 T 1 7/8 11/30/21 US912828G534 2021/11/30 1.875
130 T 1 1/2 11/30/19 US912828G617 2019/11/30 1.5
131 T 2 1/8 12/31/21 US912828G872 2021/12/31 2.125
132 T 1 5/8 12/31/19 US912828G955 2019/12/31 1.625
133 T 1 1/4 01/31/20 US912828H524 2020/1/31 1.25
134 T 1 1/2 01/31/22 US912828H862 2022/1/31 1.5
135 T 2 02/15/25 US912828J272 2025/2/15 2
136 T 1 3/4 02/28/22 US912828J439 2022/2/28 1.75
137 T 1 3/8 02/29/20 US912828J504 2020/2/29 1.375
138 T 1 3/4 03/31/22 US912828J769 2022/3/31 1.75
139 T 1 3/8 03/31/20 US912828J843 2020/3/31 1.375
140 T 1 3/8 04/30/20 US912828K585 2020/4/30 1.375
141 T 2 08/15/25 US912828K742 2025/8/15 2
142 T 3 1/8 05/15/19 US912828KQ20 2019/5/15 3.125
143 T 1 7/8 08/31/22 US912828L245 2022/8/31 1.875
144 T 1 3/8 08/31/20 US912828L328 2020/8/31 1.375
145 T 1 3/4 09/30/22 US912828L575 2022/9/30 1.75
146 T 1 3/8 09/30/20 US912828L658 2020/9/30 1.375
147 T 1 3/8 10/31/20 US912828L997 2020/10/31 1.375
148 T 3 5/8 08/15/19 US912828LJ77 2019/8/15 3.625
149 T 3 3/8 11/15/19 US912828LY45 2019/11/15 3.375
150 T 1 7/8 10/31/22 US912828M490 2022/10/31 1.875
151 T 2 1/4 11/15/25 US912828M565 2025/11/15 2.25
152 T 2 11/30/22 US912828M805 2022/11/30 2
153 T 1 5/8 11/30/20 US912828M987 2020/11/30 1.625
154 T 3 5/8 02/15/20 US912828MP29 2020/2/15 3.625
155 T 2 1/8 12/31/22 US912828N308 2022/12/31 2.125
156 T 1 3/4 12/31/20 US912828N480 2020/12/31 1.75
157 T 1 3/8 01/31/21 US912828N894 2021/1/31 1.375
158 T 3 1/2 05/15/20 US912828ND89 2020/5/15 3.5
159 T 2 5/8 08/15/20 US912828NT32 2020/8/15 2.625
160 T 1 3/4 01/31/23 US912828P386 2023/1/31 1.75
161 T 1 5/8 02/15/26 US912828P469 2026/2/15 1.625
162 T 1 1/2 02/28/23 US912828P790 2023/2/28 1.5
163 T 1 1/8 02/28/21 US912828P873 2021/2/28 1.125
164 T 2 5/8 11/15/20 US912828PC88 2020/11/15 2.625
165 T 3 5/8 02/15/21 US912828PX26 2021/2/15 3.625
166 T 1 1/2 03/31/23 US912828Q293 2023/3/31 1.5
167 T 1 1/4 03/31/21 US912828Q376 2021/3/31 1.25
168 T 1 3/8 04/30/21 US912828Q780 2021/4/30 1.375
-
UPDI_DA10-7
編號 債券名稱 ISIN 代碼 到期日 票面利率(%) 信用評等 幣別
169 T 3 1/8 05/15/21 US912828QN35 2021/5/15 3.125
Moody’s - Aaa 美元
170 T 1 5/8 04/30/23 US912828R283 2023/4/30 1.625
171 T 1 5/8 05/15/26 US912828R366 2026/5/15 1.625
172 T 0 7/8 05/15/19 US912828R440 2019/5/15 0.875
173 T 1 5/8 05/31/23 US912828R697 2023/5/31 1.625
174 T 1 3/8 05/31/21 US912828R770 2021/5/31 1.375
175 T 0 7/8 06/15/19 US912828R853 2019/6/15 0.875
176 T 2 1/8 08/15/21 US912828RC60 2021/8/15 2.125
177 T 2 11/15/21 US912828RR30 2021/11/15 2
178 T 1 1/8 06/30/21 US912828S273 2021/6/30 1.125
179 T 1 3/8 06/30/23 US912828S356 2023/6/30 1.375
180 T 0 3/4 07/15/19 US912828S430 2019/7/15 0.75
181 T 1 1/8 07/31/21 US912828S760 2021/7/31 1.125
182 T 1 1/4 07/31/23 US912828S927 2023/7/31 1.25
183 T 2 02/15/22 US912828SF82 2022/2/15 2
184 T 1 3/4 05/15/22 US912828SV33 2022/5/15 1.75
185 T 1 1/8 05/31/19 US912828SX98 2019/5/31 1.125
186 T 1 3/8 09/30/23 US912828T263 2023/9/30 1.375
187 T 1 1/8 09/30/21 US912828T347 2021/9/30 1.125
188 T 1 10/15/19 US912828T594 2019/10/15 1
189 T 1 1/4 10/31/21 US912828T677 2021/10/31 1.25
190 T 1 5/8 10/31/23 US912828T917 2023/10/31 1.625
191 T 1 06/30/19 US912828TC43 2019/6/30 1
192 T 0 7/8 07/31/19 US912828TH30 2019/7/31 0.875
193 T 1 5/8 08/15/22 US912828TJ95 2022/8/15 1.625
194 T 1 08/31/19 US912828TN08 2019/8/31 1
195 T 1 09/30/19 US912828TR12 2019/9/30 1
196 T 1 1/4 10/31/19 US912828TV24 2019/10/31 1.25
197 T 1 5/8 11/15/22 US912828TY62 2022/11/15 1.625
198 T 2 11/15/26 US912828U246 2026/11/15 2
199 T 1 11/15/19 US912828U329 2019/11/15 1
200 T 2 1/8 11/30/23 US912828U576 2023/11/30 2.125
201 T 1 3/4 11/30/21 US912828U659 2021/11/30 1.75
202 T 1 3/8 12/15/19 US912828U733 2019/12/15 1.375
203 T 2 12/31/21 US912828U816 2021/12/31 2
204 T 1 11/30/19 US912828UB41 2019/11/30 1
205 T 1 1/8 12/31/19 US912828UF54 2019/12/31 1.125
206 T 1 3/8 01/31/20 US912828UL23 2020/1/31 1.375
207 T 2 02/15/23 US912828UN88 2023/2/15 2
208 T 1 1/4 02/29/20 US912828UQ10 2020/2/29 1.25
209 T 1 1/8 03/31/20 US912828UV05 2020/3/31 1.125
210 T 2 1/4 12/31/23 US912828V236 2023/12/31 2.25
211 T 1 3/8 01/15/20 US912828V319 2020/1/15 1.375
-
UPDI_DA10-8
編號 債券名稱 ISIN 代碼 到期日 票面利率(%) 信用評等 幣別
212 T 1 7/8 01/31/22 US912828V723 2022/1/31 1.875
Moody’s - Aaa 美元
213 T 2 1/4 01/31/24 US912828V806 2024/1/31 2.25
214 T 2 1/4 02/15/27 US912828V988 2027/2/15 2.25
215 T 1 1/8 04/30/20 US912828VA58 2020/4/30 1.125
216 T 1 3/4 05/15/23 US912828VB32 2023/5/15 1.75
217 T 1 3/8 05/31/20 US912828VF46 2020/5/31 1.375
218 T 1 7/8 06/30/20 US912828VJ67 2020/6/30 1.875
219 T 2 07/31/20 US912828VP28 2020/7/31 2
220 T 2 1/2 08/15/23 US912828VS66 2023/8/15 2.5
221 T 2 1/8 08/31/20 US912828VV95 2020/8/31 2.125
222 T 2 09/30/20 US912828VZ00 2020/9/30 2
223 T 1 3/8 02/15/20 US912828W226 2020/2/15 1.375
224 T 2 1/8 02/29/24 US912828W481 2024/2/29 2.125
225 T 1 7/8 02/28/22 US912828W556 2022/2/28 1.875
226 T 1 5/8 03/15/20 US912828W630 2020/3/15 1.625
227 T 2 1/8 03/31/24 US912828W713 2024/3/31 2.125
228 T 1 7/8 03/31/22 US912828W895 2022/3/31 1.875
229 T 1 3/4 10/31/20 US912828WC06 2020/10/31 1.75
230 T 2 3/4 11/15/23 US912828WE61 2023/11/15 2.75
231 T 2 1/4 04/30/21 US912828WG10 2021/4/30 2.25
232 T 2 1/2 05/15/24 US912828WJ58 2024/5/15 2.5
233 T 1 1/2 05/31/19 US912828WL05 2019/5/31 1.5
234 T 2 05/31/21 US912828WN60 2021/5/31 2
235 T 2 1/8 06/30/21 US912828WR74 2021/6/30 2.125
236 T 1 5/8 06/30/19 US912828WS57 2019/6/30 1.625
237 T 1 5/8 07/31/19 US912828WW69 2019/7/31 1.625
238 T 2 1/4 07/31/21 US912828WY26 2021/7/31 2.25
239 T 1 3/4 04/30/22 US912828WZ90 2022/4/30 1.75
240 T 1 1/2 04/15/20 US912828X216 2020/4/15 1.5
241 T 1 7/8 04/30/22 US912828X471 2022/4/30 1.875
242 T 2 04/30/24 US912828X703 2024/4/30 2
243 T 2 3/8 05/15/27 US912828X885 2027/5/15 2.375
244 T 1 1/2 05/15/20 US912828X968 2020/5/15 1.5
245 T 2 1/8 05/15/25 US912828XB14 2025/5/15 2.125
246 T 1 7/8 05/31/22 US912828XD79 2022/5/31 1.875
247 T 1 1/2 05/31/20 US912828XE52 2020/5/31 1.5
248 T 2 1/8 06/30/22 US912828XG01 2022/6/30 2.125
249 T 1 5/8 06/30/20 US912828XH83 2020/6/30 1.625
250 T 1 5/8 07/31/20 US912828XM78 2020/7/31 1.625
251 T 2 07/31/22 US912828XQ82 2022/7/31 2
252 T 1 3/4 05/31/22 US912828XR65 2022/5/31 1.75
253 T 1 1/4 05/31/19 US912828XS49 2019/5/31 1.25
254 T 2 05/31/24 US912828XT22 2024/5/31 2
-
UPDI_DA10-9
編號 債券名稱 ISIN 代碼 到期日 票面利率(%) 信用評等 幣別
255 T 1 1/2 06/15/20 US912828XU94 2020/6/15 1.5
Moody’s - Aaa 美元 256 T 1 1/4 06/30/19 US912828XV77 2019/6/30
1.25
257 T 1 3/4 06/30/22 US912828XW50 2022/6/30 1.75
258 T 2 06/30/24 US912828XX34 2024/6/30 2
2. 固定收益型指數股票型基金之子基金：
投資標的名稱 掛牌交易所 證券代號 幣別 發行、管理機構
ISHARES USD CORP BND London LQDE LN 美元 BlackRock Asset
Management Ireland
Limited
ISHARES USD TREASURY
BND7-10
London IDTM LN 美元 BlackRock Asset Management Ireland
Limited
3. 固定收益型境外基金之子基金：
投資標的名稱 幣別 代理機構
瀚亞投資─優質公司債基金 A(美元) 美元 瀚亞證券投資信託股份有限公司
NN (L)投資級公司債基金 X 股美元 美元 野村證券投資信託股份有限公司
PGIM 美國公司債基金 I 美元 保德信證券投資信託股份有限公司
-
UPDI_DA10-10
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