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Máster en Micro�nanzas

CTOGrupoBusiness SchoolExcellence

MÁSTER EN

MICROFINANZAS

Proporcionar el conocimiento de cada unidad operativa y de negocio de una microfinanciera además de

una visión integral del negocio a fin de poder crear ofertas y procesos innovadores que ayuden al desarro-

llo de la industria.

Profesionales de áreas críticas de negocio en una entidad microfinanciera.

Profesionales del sector bancario y financiero.

Profesionales de organizaciones de gobierno promotores y reguladores del sector de microfinanzas.

Otras carreras relacionadas con el sector financiero.

Objetivos

Dirigido a

1. Introducción a las Micro�nanzasEfectos de la pobreza y las necesidades insatisfechas

Origen de las Microfinanzas

Modelo asiático de Microfinanzas (M. Yunus)

Modelo africano de Microfinanzas

Modelo latinoamericano de Microfinanzas

3. Análisis cuantitativoCálculo numérico

Estadísticas

Probabilidades

Relación entre variables

Toma de decisiones

Desarrollo del instrumento de hojas de cálculo

4. Matemática �nanciera aplicadaValor del dinero en el tiempo

Tasas de interés

Factores externos que afectan a la evaluación financiera

Planes de pago

Evaluación financiera

Información "inteligente" para la toma de decisiones

Métodos de la investigación de mercado

Análisis de una investigación comercial

Concepto de segmentación de mercados

Esquemas de realización de la segmentación del mercado y clientes

2. Análisis y segmentación de mercado

Módulos

Concepto

Origen de organización y métodos

Funciones

Características de los análisis de organización y métodos

Ubicación dentro de la empresa

Retos del proceso de organización

5. Organización y métodos

Principales conceptos de los Recursos Humanos

Cambios en la administración de Recursos Humanos

Administración del talento humano para la competitividad de la empresa

Remuneraciones e incentivos

Retos de la gestión del talento en la industria financiera

6. Gestión del Recurso Humano

Elementos clave en la gerencia de productos

Diseño del marketing mix

Estrategias para el lanzamiento de nuevos productos e innovación

Implicaciones en la organización comercial

Las tendencias en la gestión de productos microfinancieros

7. Estrategia de producto

Estructura del entorno regulado

Principales normas

Tipos de supervisión bancaria

Principios básicos de Basilea

CAMEL (Adecuación de Capital ,Calidad de los Activos, Riesgo de Mercado,

Rentabilidad, Liquidez)

8. Entorno regulatorio

Módulos

Funciones del departamento contable

Información a órganos de control

Estructura normativa contable

Catálogo de cuentas y estados financieros

Generación de estados financieros

Principales transacciones bancarias

9. Contabilidad bancaria

Estrategias de operación

Atención al cliente / reclamos

Logística de los canales de atención

Administración del back office

Control del riesgo operativo

10. Administración de operaciones �nancieras

Naturaleza y fundamentos de la responsabilidad social corporativa

Responsabilidad social y sostenibilidad económica

Gobierno corporativo y buenas prácticas empresariales

Imagen social de la empresa

Información, comunicación -stakeholders- sociedad

Impacto de la responsabilidad social y desarrollo social

11. Responsabilidad social y gobierno corporativo

Conceptos básicos sobre la distribución

Estrategia de marketing y sistema de distribución

Diseño del sistema de distribución: canales de distribución vs productos

Rentabilidad y posicionamiento de los negocios de distribución

Creación y mantenimiento de una fuerza de ventas eficaz

Productividad de la fuerza de ventas

El control y la evaluación de la fuerza de ventas

12. Estrategias de comercialización y distribución

Módulos

Riesgo Crediticio

Riesgos de Mercado

Riesgos de Liquidez

Riesgos de Operaciones

13. Riesgo crediticio, de mercado y operativo

Costeo por actividad (ABC)

Análisis de cuentas financieras y tendencias

Proyecciones financieras

Elaboración de presupuestos por Cost Center

Control de gestión

14. Contabilidad de costos y presupuestos

Información contable relevante

Principales indicadores financieros

Análisis vertical y horizontal

Benchmark de indicadores con la industria, competencias e histórico

Simulación de escenarios

15. Análisis de estados �nancieros

Módulos

Seguridad de la información y continuidad del negocio

Banca por internet

Banca móvil

Canales de atención y distribución virtuales

Herramientas para la productividad de los canales de distribución

Nuevas tendencias y tecnologías

16. Tecnología de la información aplicada a las Micro�nanzas

Análisis de la situación actual de la empresa

Análisis del entorno competitivo

Misión y visión de la empresa

Objetivos, líneas estratégicas y tácticas

Definición de proyectos del plan estratégico

Proyecciones financieras

Análisis de proyectos

17. Plani�cación estratégica

Gestión de productos

Gestión de canales de distribución

Segmentación de clientes y campañas

Publicidad y marketing

Análisis y control de las ventas y de los costes

Control de los esfuerzos comerciales

Sistema de gestión del equipo de ventas

18. Dirección comercial

Módulos

Contabilidad financiera

Diagnóstico y análisis financiero

Estructura de fondeo / calce de activos y pasivos / flujo de caja

Inversiones y mercados de capitales

Instrumentos de fondeo

Planificación financiera

19. Dirección �nanciera

Fuentes de información

Datamining

Productividad de la Fuerza de Ventas

Rentabilidad por producto / canal / oficina

Principales reportes de gestión

20. Sistemas de información gerencial

El proyecto de fin de Máster consistirá en la creación dentro de una entidad financiera de

un Departamento de Microfinanzas en el que se delimitarán las diversas funciones así

como el plan de acción anual donde se identificarán los clientes potenciales, las estrategias

de operación, los canales de distribución y la fuerza de ventas necesarios para lograr los

objetivos de creación de valor, tanto sociales como empresariales propuestos..

Proyecto Fin de Máster (sólo para modalidad presencial)

Módulos

Claustro

Economista de la Universidad Ricardo Palma del Perú. Especialización en Finanzas y

Control en la Universidad del Pacifico, Perú y Especialización en Gestión de Entidades

Microfinancieras en la Escuela Superior de Administración de Negocios ESAN Perú.

Especializado en gestión y consolidación de entidades microfinancieras, experto en

desarrollo de productos, gestión institucional, análisis financiero, contable y presupues-

tal, consolidación de gobierno corporativo, con amplio conocimiento en el desarrollo

de proyectos de TI orientados a dar soluciones de servicio a productos especializados

en microfinanzas.

Actualmente es Gerente General Mancomunado de la Federación peruana de Cajas

Municipales del Perú, organización que supervisa, representa y aglutina al Sistema de

Cajas Municipales de Ahorro y Crédito del Perú, que cuentan con más de 460 agencias

en el país y representan una cartera de clientes superior al millón de personas. Ponente

internacional de conferencias como experto en microfinanzas.

D. Francisco Salinas

Maestría en Administración de Empresas (MBA) por The University of Texas at

Austin, Estados Unidos. Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU), American

Institute for CPCU, Estados Unidos. Bachillerato en Economía, Pontificia Universidad

Católica del Perú.

Especializado en finanzas, seguros y gestión. Experiencia en banca, valorización de

empresas, sistema de gerencia basada en el valor, desarrollo e implementación de

proyectos así como control y gestión de diferentes líneas de negocio en seguros.

Actualmente es Gerente del Líneas Empresariales de Pacífico Peruano Suiza,

empresa líder en el mercado asegurador peruano. Docente de finanzas en cursos

de pregrado.

D. Jorge Gómez

Claustro

Ingeniero Economista de la Universidad Nacional de Ingeniería (UNI), con Especializa-

ción en Administración Bancaria en el Instituto de Formación Bancaria (IFB).

Especializado en seguros, gestión y administración de riesgo financiero y crediticio,

experto en estadística avanzada, administración de operaciones y gestión integral de

riesgo, con amplio conocimiento en el desarrollo e implementación de soluciones

analíticas para administración del riesgo crediticio en entidades financieras, microfinan-

cieras, telecomunicaciones y venta directa.

Actualmente es Director del Área de Productos Analíticos en DataCrédito Perú, cuya

sede regional se encuentra en Colombia, perteneciente al grupo Computec, reciente-

mente asociada a Experian PLC, líder mundial en desarrollo de soluciones analíticas

orientadas a la administración del riesgo, marketing e inteligencia de negocios.

Además, es catedrático de la Universidad de Piura donde ha desarrollado cursos de

Estadística Aplicada, Análisis de Decisiones y Administración de Operaciones. Ponente

especializado en gestión integral de riesgo.

D. Juan Carlos Torres

Administrador de Empresas de la Universidad De Lima del Perú, con especialización en

marketing en ESAN y UPC y Master en Gerencia y Administración por la EOI de España.

Especializado en el área comercial con amplia experiencia en empresas multinacionales

del sector comercial, industrial y de servicios. Experto en planificación estratégica.

Socio fundador de Siena Constructores SAC, empresa inmobiliaria que desarrolla

proyectos residenciales. Actualmente es socio fundador y Gerente General de Inversio-

nes San Fernando SAC empresa dedicada al desarrollo urbano en zonas aledañas a

Lima.

Además, es docente en el Instituto de Formación Bancaria - IFB, institución ampliamen-

te reconocida a nivel nacional y especialista en educación para el sector bancario.

D. Daniel Ayaipoma

Claustro

MBA de ESAN con especialidad en finanzas y Economista por la Universidad de Trujillo,

donde cuenta, además, con un MBA en Administración.

Especializado en Gerencia de instituciones microfinancieras y bancarias y en el desarro-

llo de estrategias comerciales innovadoras con los equipos de colaboradores y canales

de venta. Experto en la aplicación de nuevos productos para este segmento, colabo-

rando en la creación de su propio soporte informático innovador para microfinanzas.

Más de 12 años de experiencia en la industria financiera como Gerente de Créditos de

la Caja Municipal de Trujillo y Gerente de División de Banca Pequeña Empresa en

Interbank, iniciando el proyecto de microfinanzas dentro del Banco. Actualmente, es

consultor independiente de microfinanzas con experiencia en el mercado mexicano y

conocedor de los diferentes modelos de gestión. Ponente internacional especializado

en microfinanzas.

D. Enrique Orezzoli

Empresario especializado en procesos, gestión documental y administración de la

información, con énfasis en innovación y tecnología de vanguardia. Amplia experiencia

en entidades financieras nacionales e internacionales, banca y microfinanzas. Forma-

ción en ingeniería de sistemas y alta dirección. Habilidades para conformar y liderar

equipos de trabajo, motivación, relaciones humanas, trato comercial, planificación

estratégica, fijación de metas, obtención de resultados, evaluación de riesgos, toma de

decisiones. Ponente en conferencias.

Director de: File Service S.A. (empresa de Andino Investment Holding), Edpyme Raíz,

Gooday Peruvian Fruit, Rinconada Country Club; Gerente de: Banco de Crédito del Perú,

Arlabank, Banco Industrial del Perú, Banco del Progreso; Representante en el Perú de

Lahmeyer International Ingenieros Consultores de Alemania; Representante Regional

ante el Comité de Planificación de Sistemas de Pago SWIFT en Londres; Representante

del Perú ante el Comité Latinoamericano de Automatización Bancaria - CLAB, cuya

presidencia ejerció en los años 1982-1983; Consultor Internacional en Automatización

Bancaria.

Estudios en: Universidad del Pacifico, ESAN, Universidad de Piura, Universidad de

Cambridge en Inglaterra, Universidad Técnica de Estudios Avanzados de México.

D. Alfonso Buendía

Claustro

Administrador de la Universidad de Lima y MBA por el Instituto de Empresa de España

con especialidad en finanzas.

Amplia experiencia en el sector financiero y de seguros como Jefe del departamento

de Planificación y Control de Gestión y Gerente de Producto, elaborando planes

estratégicos y sistemas de control gerencial para empresas de banca tradicional y

microfinanciera así como en la creación y lanzamiento de nuevos productos retail.

Actualmente es Client Solution Executive de IBM del Perú, responsable del esfuerzo

comercial del Centro de Procesamiento para Instituciones Microfinancieras, iniciativa

dirigida a brindar servicios de core bancario, procesamiento y almacenamiento de la

información financiera de las Instituciones que realizan microfinanzas en el Perú.

D. Rafael Yzaga

Ingeniero Zootecnista con especialización en Gestión Empresarial en la Universidad

Agraria La Molina, Maestría en Administración de Empresas por la Universidad San

Martín y Especialización en RRHH en la Universidad de Michigan.

Especializado en Gestión Humana, experiencia en dirección de equipos de alto desem-

peño, alineamiento, formulación y aplicación de modelos de gestión humana.

Experiencia profesional en importantes empresas como ProFuturo AFP (Analista),

Pacífico Peruano Suiza CIA de Seguros y Reaseguros (Gerente Operacional RRHH) y SMP

Courier (Gerente de RRHH). Implementación de modelos de evaluación y análisis de

mejora continua y uso de mecanismos de control con indicadores en todos los subsis-

temas de gestión humana.

Actualmente, es Superintendente de RRHH en Sociedad Minera El Brocal, empresa

minera ubicada en el centro del país (Cerro de Pasco), polimetálica productora de

Cobre, Zinc y Plomo, con una producción diaria de más de 10mil TM y facturación por

encima de los US$ 100 millones anuales. Participación activa como docente tanto a

nivel de pregrado como postgrado en importantes instituciones educativas como UPC

y U. Pacifico.

D. Miguel Reyes

Claustro

Contador Público, Maestra en Administración con mención en Finanzas, Maestría en

Ingeniería de Sistemas con mención en Gerencia de Sistemas de Información y amplio

conocimiento y experiencia del sistema financiero; organización de unidades de

gestión, con aptitud y capacidad para liderar equipos de trabajo, con conocimiento y

experiencia en el área comercial y crediticia; con experiencia en recuperación de porta-

folios de alto riesgo, amplia experiencia en proyectos de implantación en tecnología,

procesos y gestión del cambio.

Actualmente, Gerente de Medios y Operaciones de Caja Rural de Ahorro y Crédito

Nuestra Gente, Firma miembro de la Fundación Microfinanzas BBVA, brindando sopor-

te a la organización en áreas como Tecnología, Organización y Proceso, Negocios

Masivos, Red Operativa, Seguridad Física y Tecnológica. Manejo de Proyectos de TI con

orientación en medios electrónicos y virtuales; y de Optimización Operativa y mejora

continua de procesos.

Docente a tiempo parcial de pre y post grado de la Universidad Privada del Norte, de la

Red Internacional Laurete.

Ha sido Gerente de Proyecto de Integración Fundación BBVA para las Microfinanzas -

Perú: 2007 - 2008, tanto en aspectos tecnológicos como operativos. Con más de 20

años de experiencia en el sector financiero nacional, tanto de banca comercial como

microfinanzas, habiéndose desempeñado en la gestión comercial como auditoria.

Dña. Gloria Becerra

Ingeniero de Computación y Sistemas; con estudios de Maestría en Gerencia de Tecno-

logías de Información, en la Universidad Privada del Norte en convenio con la UPC del

Perú, así como cursos de especialización en microfinanzas (UNED y Universidad del

Pacifico).

Con amplio conocimiento del mercado peruano, está especializado en las áreas de

organización y métodos, mejora continua, desarrollo de productos innovación y

eficiencia, y calidad, entre las principales; con experiencia gestión de proyectos de

diversa índole orientados a productos de microfinanzas.

D. Roger Huapaya

Claustro

También ha compartido su experiencia profesional con la docencia universitaria,

contando con más de 6 años de experiencia en cursos de pregrado en la Universidad

Privada Antenor Orrego.

Actualmente, es responsable del área de Calidad y Procesos de Caja Nuestra Gente,

empresa calificada por MIX en 2011 como número 1 en el ranking de las 100 mejores

empresas microfinancieras de América Latina y Caribe. Caja Nuestra Gente es miembro

de la Fundación microfinanzas BBVA, con una red de Entidades Microfinancieras en

Panamá, Costa Rica, Colombia, Chile, Argentina y Perú.

Ejecutivo Senior con amplia experiencia en marketing, ventas y planeamiento. Ingenie-

ro Comercial y Licenciado en Administración de Empresas, con MBA y especialización

en marketing.

Más de 10 años de experiencia en empresas de servicios financieros, habiendo desarro-

llado todas las actividades y responsabilidades que involucran los procesos comerciales

y de marketing estratégico. Con funciones que van desde la investigación y análisis de

mercados; diseño, desarrollo e implementación de productos y servicios nuevos;

estrategia CRM; Data Ware House, datamining (modelos predictivos), programas de

fidelización de clientes; gestión de segmentos, estrategia e-business; implementación

de campañas publicitarias de imagen, comunicaciones a clientes y de prensa.

Miembro del comité de planeamiento estratégico, ISO 9000, Balanced Score Card,

Business Intelligence, y encargado de alianzas estratégicas comerciales de la empresa.

Conocimiento de Sistemas y Modelos de Calidad, Auditor interno de calidad ISO

9001:2000 y Modelo de gestión Malcom Baldridge y ha sido Green belt en proyecto de

six sigma.

Actualmente, esGerente de Cumplimiento Normativo del Banco de Crédito del Perú.

D. Juan Francisco Gómez de la Torre

Claustro

Economista de la Universidad de Lima con Especialización en Gestión de Entidades

Microfinancieras de Escuela Superior de Administración de Negocios ESAN Perú.

Especializado en gestión de riesgo y desarrollo de negocios financieros en consumo y

microfinanzas; experto en la elaboración de políticas de créditos y gestión de cobran-

zas y en tecnologías y soporte a los negocios con experiencia en asesoría de gestión de

riesgos en distintos países de centro América y el Caribe.

Actualmente, desempeña su labor como Gerente de División de Riesgos y Cobranzas

de Financiera Universal que forma parte del Grupo que integra el Banco Solidario de

Ecuador; anteriormente ocupó el cargo de Director General de Soluciones Scotiabank

en República Dominicana, que es la empresa del Grupo Scotiabank orientada otorgar

créditos a la microempresa y de consumo; también en República Dominica ocupó el

cargo de Presidente Ejecutivo del Banco Altas Cumbres, que era una entidad especiali-

zada en créditos de consumo y de microempresa.

D. Mariano Castro

Maestría en Administración de Empresas, Universidad Peruana de Ciencias Aplicadas

UPC Perú.

Especializado en el desarrollo de productos e implementación de campañas comercia-

les dirigidos al segmento de micro y pequeñas empresas. También ha desarrollado

modelos de evaluación crediticia para microfinanzas adaptándolo a la banca comercial.

Actualmente, desempeña su labor como Responsable de la Oferta de Valor para el

Segmento de Empresas y PYMES en BBVA Continental.

D. Miguel Vizarreta

Claustro

Magister en Administración de Empresas con mención en finanzas en la Escuela

Superior de Administración de Negocios para Graduados ESAN Perú (1999-2000)

Economista titulado y colegiado de la Universidad Nacional Mayor de San Marcos

con Post Grado en Formulación y Evaluación de Proyectos de Inversión (Oficina de

Post Grado UNM San Marcos 1983) y (ALIDE 1987) Especialización en Finanzas

(PADE FINANZAS).

Como asesor, desarrolló labores de planificación, ordenamiento financiero y nego-

ciación con bancos a empresas de servicios, industriales y comerciales.

Como Gerente, realizó de forma directa labores de ordenamiento administrativo,

financiero y planificación para el corto y largo plazo.

D. Ricardo Jiménez

Duración

Febrero 2013 a febrero 2014

Precio

Más información

Presencial4.000 €

Online1.800 €

Horas

470 horas repartidas de la siguiente manera:

390 horas lectivas 30 horas de seminarios 50 horas proyecto Fin de Máster

C/ Francisco Silvela, 106 -28002- Madrid Tel. +34 91 782 43 30 / 32 / 33 / 34 Fax +34 91 782 43 43 info.ctobusiness@grupocto.comwww.ctobusiness.es

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