Kontekst wprowadzenia instrumentów inżynierii finansowej w ramach PO KL

21.04.23Ministerstwo Rozwoju Regionalnego -

Instrumenty inżynierii finansowej w ramach Programu Operacyjnego

Kapitał Ludzki 2007-2013

Instytucja Zarządzająca PO KL

18 listopada 2011 r.


Kontekst wprowadzenia instrumentów inżynierii finansowej w ramach PO KL

Wnioski z piątego sprawozdania w sprawie spójności gospodarczej, społecznej i terytorialnej: przyszłość polityki spójności (SEC(2020) 1348, listopad 2010 r.:

konieczność rozszerzenia zakresu stosowania instrumentów inżynierii finansowej w polityce spójności po 2013 r.

ograniczenia wsparcia w postaci dotacji tylko do szczególnie uzasadnionych przypadków (osób w szczególnie trudnej sytuacji na rynku pracy)


Kontekst wprowadzenia zwrotnych instrumentów inżynierii finansowej w ramach PO KL

Występowanie luki kapitałowej wśród osób planujących rozpoczęcie własnej działalności gospodarczej (problem z dostępem do kapitału, brak udokumentowanej historii kredytowej)

Zwiększenie efektywności udzielanego wsparcia (konieczność uwzględnienia spłaty zaciągniętego kredytu)

Przetestowania nowych rozwiązań inżynierii finansowej przed ich wprowadzeniem na szerszą skalę w ramach nowej perspektywy programowej


System wdrażania zwrotnych instrumentów inżynierii finansowej w ramach PO KL

Działanie 6.2 PO KL – dodatkowy typ projektu obejmujący wsparcie w postaci preferencyjnie oprocentowanych pożyczek skierowanych do:

osób fizycznych (pracujących i pozostających bez zatrudnienia), w tym do pracowników naukowych, doktorantów, studentów i absolwentów uczelni (wsparcie innowacyjnej przedsiębiorczości akademickiej)

Alokacja na instrumenty inżynierii finansowej – ok. 41 mln euro


System wdrażania instrumentów inżynierii finansowej w ramach Działania 6.2 PO KL

Realizacja wsparcia w trybie konkursowym: Fundusz jako beneficjent w rozumieniu art. 5 ust 1

ustawy z 6 grudnia 2006 r. (ZPPR) – podpisuje umowę o dofinansowanie projektu z IP/IP2

Zakres umowy o dofinansowanie powinien obejmować: zasady wnoszenia wkładu do instrumentu inżynierii

finansowej przez PO przepisy dotyczące ponownego wykorzystania środków

zwróconych z inwestycji Przepisy dotyczące bieżącego monitorowania realizacji

inwestycji przepisy dotyczące wykorzystania odsetek i innych

zysków osiągniętych dzięki środkom przekazanym z PO



Obowiązki IP/IP2: zorganizowanie i przeprowadzenie konkursu na nabór wniosków wybór posredników finansowych oraz zawarcie umowy o

dofinansowanie projektu, określającej m.in. warunki przekazania środków finansowych na rzecz funduszu oraz szczegółowe zasady udzielania wsparcia w ramach instrumentów inżynierii finansowej

przekazywanie środków finansowych do pośredników finansowych (środki na pożyczki oraz na pokrycie kosztów zarządzania ponoszonych przez fundusz)

opracowanie ramowego regulaminu przyznawania pożyczek, określającego zasady i kryteria oceny dokumentów i warunki przyznawania pożyczek

monitorowanie realizacji zadań powierzonych pośrednikom finansowym



Obowiązki pośredników finansowych:• rekrutacja uczestników projektu na podstawie zatwierdzonych

kryteriów wyboru projektu• zdiagnozowanie potrzeb szkoleniowych uczestników projektu oraz

zapewnianie dostępu do niezbędnych szkoleń i doradztwa • dokonanie oceny dokumentów aplikacyjnych, w tym

biznesplanów, na podstawie regulaminu przyznawania pożyczek podlegającego zatwierdzeniu przez IP/IP2

• zawieranie umów z uczestnikami projektu o przyznanie pożyczki określających zasady udzielania wsparcia, w tym wysokości udzielanych pożyczek, wysokości oprocentowania, zasady zwrotu, itp.

• monitorowanie prawidłowości wydatkowania środków przyznanych uczestnikowi projektu

• wydawanie zaświadczeń w sprawie udzielonej pomocy de minimis



Regulamin przyznawania pożyczek opracowany przez pośrednika finansowego powinien określać m.in.– maksymalny okres na jaki udzielane są pożyczki,– maksymalną kwotę pożyczki,– maksymalną wysokość stopy procentowej,– prawa i obowiązku podmiotów, którym udziela się

pożyczek,– sposób zabezpieczenia zwrotu pożyczek,– sposób windykacji w przypadku niezwrócenia

środków oraz nieosiągnięcia zakładanych rezultatów.


Pomoc publiczna w ramach instrumentów inżynierii finansowej

• Pomoc udzielana na rzecz uczestnika projektu w formie

preferencyjnie oprocentowanej pożyczki stanowi pomoc de minimis i udzielana jest na podstawie rozporządzenia Ministra Rozwoju Regionalnego z dnia 15 grudnia 2010 r. w sprawie udzielania pomocy publicznej w ramach PO KL (Dz. U. z 2010 r. Nr 239, poz. 1598, z późn. zm.)


Planowane terminy konkursów w ramach Działania 6.2

Województwo Planowany termin konkursu (otw/zam)

I kw. II kw. III kw. IV kw.

1. Dolnośląskie X (zam.)

2. Kujawsko-Pomorskie X (zam.)

3. Lubelskie X (otw.)

4. Lubuskie X (zam.)

5. Łódzkie X (zam.)

6. Małopolskie

7. Mazowieckie X (zam.)

8. Opolskie X. (zam.)

9. Podkarpackie X (zam.)

10. Podlaskie X. (otw.)

11. Pomorskie X (zam.)

12. Śląskie X (zam.)

13. Świętokrzyskie X (otw.)

14. Warmińsko-Mazurskie X (otw.)

15. Wielkopolskie X (zam.)

16. Zachodniopomorskie X (zam.)


Koszty kwalifikowalne

1) koszty na kapitał funduszu pożyczkowego przeznaczony wyłącznie na udzielanie pożyczek oraz na refundację kosztów zarządzania funduszem pożyczkowym:

• koszty zarządzania funduszem nie mogą przekroczyć średniorocznie 4% kapitału wniesionego, pod warunkiem udzielenia pożyczek w wysokości otrzymanego kapitału

• koszty zarządzania pokrywane ze środków własnych i refundowane (po akceptacji IP) z przychodu uzyskanego na skutek gospodarowania wkładem funduszu

• w chwili zamknięcia projektu środki przekazane jako kapitał pożyczkowy muszą znaleźć odzwierciedlenie w kwocie pożyczek udzielonych na rzecz osób fizycznych

2) koszty szkoleń i doradztwa - zgodnie z Wytycznymi w zakresie kwalifikowania wydatków w ramach PO KL


Płatności

• środki na kapitał pożyczkowy przekazywane w ramach jednej transzy po podpisaniu umowy, przy czym:• konieczność wymuszenia w umowie efektywności działań

pośredników finansowych, tak aby pożyczki zostały wypłacone do końca okresu realizacji projektu

• środki na finansowanie kosztów doradztwa i szkoleń przekazywane na podstawie harmonogramu płatności

• konieczność otwarcia dwóch odrębnych rachunków na wypłaty od IP/IP2


Rozliczanie i monitoring

• umowa obowiązuje beneficjenta:• w okresie realizacji projektu (zakończenie realizacji projektu musi mieć

miejsce przed końcem 2015 r.);• w ograniczonym zakresie w okresie monitorowania projektu (okres liczony od

momentu zakończenia realizacji projektu do czasu spłaty ostatniej pożyczki)

• wniosek o płatność składany kwartalnie z załącznikiem stanowiącym sprawozdanie z działalności funduszu pożyczkowego, zawierającym co najmniej:• informacje na temat pożyczkobiorców, udzielonych pożyczek, spłaty

pożyczek, postępowań windykacyjnych, etc.• zestawienie zawierające rozliczenie kosztów zarządzania

• zatwierdzenie wniosku o płatność stanowi podstawę do wypłaty przez IZ zaliczki na koszty doradztwa i szkoleń oraz do refundacji przez pośrednika finansowego kosztów zarządzania funduszem pożyczkowym


Przychody w projekcie

• wszelkie przychody osiągnięte dzięki gospodarowaniu środkami funduszu pożyczkowego w okresie realizacji projektu oraz w okresie monitorowania projektu (lokaty i inwestycje kapitałowe) w bezpieczne i płynne instrumenty finansowe) powiększają kapitał funduszu pożyczkowego

• przychody wynikające z działalności szkoleniowo-doradczej podlegają zwrotowi


Okres monitorowania projektu

Obowiązki pośrednika finansowego:• monitorowanie spłat pożyczek, w tym podejmowanie działań

windykacyjnych• przeznaczanie wszystkich uzyskanych z inwestycji środków na

powiększenie kapitału pożyczkowego• przekazywanie sprawozdań dotyczących wyników działalności

pożyczkowej (format i terminy składania sprawozdań zostaną uzgodnione przez strony umowy w formie aneksu do umowy)

Prawa pośrednika finansowego:• prawo do refundacji kosztów zarządzania funduszem

pożyczkowym na zasadach określonych w okresie realizacji projektu


Strategia wyjścia

• na rok przed zakończeniem okresu monitorowania projektu przeprowadzone zostanie badanie efektywności funduszu pożyczkowego na podstawie kryteriów przedstawionych rok wcześniej

• w przypadku pozytywnej oceny – kontynuacja współpracy na warunkach nie gorszych niż określone w umowie

• w przypadku negatywnej oceny:• możliwość przyjęcia do realizacji strategii naprawczej

przedstawionej przez pośrednika

• określenie warunków wycofania wkładu z funduszu


Departament Zarządzania EFS

Dziękuję za uwagę

Documents

Kontekst wprowadzenia instrumentów inżynierii finansowej w ramach PO KL