1

Ján Kováč, generálny riaditeľ

Across Group

Bratislava, 28. február 2008

Wealth Management & Private Equity

Neformálne ekonomické fórum

Hospodársky klub

Piliere podnikania

Wealth Management

Across Group

Poskytuje poradenstvo a privátnu starostlivosť o všetky zložky majetku klienta. Kladie dôraz na vysokú mieru individualizácie, diskrétnosti a komplexnosť.

Realizuje investičné projekty v krátkodobom až strednodobom horizonte. Across vyhľadáva a riadi vlastné projekty a časť z nich sprístupňuje privátnym klientom Wealth Managementu vo forme Private Equity fondu.

Private Equity

3

Profil

- Vznik 1. január 2002

- First-comer otvorenej architektúry a jej jediný reálny provider

- Líder na trhu wealth managementu

- Aktíva v správe: 3 mld. Sk

4

Wealth Management

Najvyššia forma starostlivosti o majetok klienta. Rešpektuje jeho jedinečnosť, ponúka riešenia

zodpovedajúce individuálnym požiadavkám a potrebám.

5

6

Zásady privátnej starostlivosti

Absolútna diskrétnosť

Osobná angažovanosť

partnerov

Otvorená architektúra

Individuálny prístupKlient

7

100%

Prístup k wealth managementu

Wealth PreservationZachovanie nadobudnutého životného štandardu prostredníctvom diverzifikovaného portfólia zloženého z peňažných, dlhopisových, akciových, či alternatívnych investícií.

Wealth GrowthZvyšovanie hodnoty aktív podstúpením vyššieho rizika než má široko diverzifikované portfólio. Môže ísť o investíciu do vlastnej firmy, private equity, investíciu na kapitálovom trhu do perspektívneho sektora, regiónu.

Wealth EnjoymentOsobná satisfakcia, ani nie tak finančný profit, ktorý môže, ale aj nemusí existovať, napr. investícia do umenia, ....

Cieľová skupina klientov

Investovateľné aktíva

Affluent Individuals 0,1 až 1 mil. EUR

High-Net-Worth-Individuals (HNWIs)

1 až 5 mil. EUR

Very HNWIs 5 až 30 mil. EUR

Ultra-HNWIsViac ako 30 mil. EUR

9

Klienti

Privátne osobyPodnikatelia, rentieri, rodiny, malé rodinné podniky, manažéri, športovci, umelci disponujúci investovateľnými aktívami minimálne v objeme 100 tis. EUR

Právnické osobyOsobitná starostlivosť pre právnické osoby

Tretí sektorNadácie, občianske združenia a neziskové organizácie disponujúce relevantným objemom investovateľných aktív (endowment fund)

10

Produkty a služby WM

Adv

isor

y

Asset Management

Banking

Private Equity

Brokerage

Lifestyle Management

HNWI – globálny pohľad

25

13 13 11

212124

30

28

20

30 31

22201910

15 16 16 15

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

2002 2004 2005 2007F

Reality*

Alternatívne investície**

Akciové investície

Dlhopisové investície

Peňažné investície

Zdroj: Merrill Lynch and Capgemini, World Wealth Report 2006

* Reality - priame investície a investície do realitných fondov

** Alternatívne investície – Private Equity, štruktúrované produkty, hedge fondy, CTAs, komodity, meny, umenie a zbierky

Private Equity

Trieda aktív predstavujúca účastiny firiem, ktoré nie sú verejne obchodované. Zámerom investície je

zväčša reštrukturalizácia firmy, realizácia rozvojového projektu alebo rozbehnutie novej

firmy na „zelenej lúke“.

Investovaný kapitál je tvorený z vlastných zdrojov Private Equity spoločnosti a investícií externých klientov – investorov, pre ktorých Private Equity predstavuje spôsob zhodnocovania kapitálu.

Forma PE investície

Sektorový podielový fond

Akcie Private Equity spoločností

Priama investícia do Private Equity fondu / individuálneho projektu

Fázy PE investície

Analýza investičnej príležitosti

Založenie SPV na účely PE projektu

Fundraising

Reštrukturalizácia/realizácia rozvojového zámeru cieľovej spoločnosti

Exit

Synergia WM a PE

PE Management

PE produkt / Fond

Klienti Across Wealth

Management Fundraising/Financovanie

PE projekt

Investi

čné nápady

PE projekty Across

- Realitný development

- Cestovný ruch

- Zdravotníctvo

- Strojárstvo

17

Ďakujeme za vašu pozornosť

Across Wealth Management

Apollo BC, Mlynské nivy 45, 821 09 Bratislava

tel.: +421 2 5824 0300, fax: +421 2 5824 0311

e-mail: jankovac@across.sk

Informácie obsiahnuté v tomto dokumente nie sú návrhom, verejným návrhom na uzatvorenie zmluvy, časťou zmluvy, pokynom, vyhlásením verejnej obchodnej súťaže, verejným prísľubom, verejnou ponukou alebo výzvou na upísanie cenného papiera v zmysle všeobecne záväzných právnych prepisov platných na území Slovenskej republiky.

Tieto informácie nenahrádzajú nevyhnutnú odbornú starostlivosť v oblasti investičných služieb. Across pri ich spracovaní postupoval s maximálnou starostlivosťou, a to najmä pri výbere informácií z verejne dostupných zdrojov. Across nezodpovedá za úplnosť a presnosť poskytovaných Informácií, ani za ich nesprávne použitie a aplikáciu. Použitím informácií uvedených v tomto dokumente nevzniká právo na náhradu prípadnej škody alebo jej časti. Úplné alebo čiastočné preberanie informácií uvedených v tomto dokumente nie je povolené bez predchádzajúceho písomného súhlasu Across.

S investíciou je spojené riziko. Hodnota investície môže rovnako rásť, ako aj klesať. Minulé výnosy nie sú zárukou budúcich výnosov. Oboznámiť sa s relevantnými informáciami o investičných produktoch je možné v sídle Across.