INFORME DE GESTIÓN DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

AÑO 2013

Consejo de Administración CAMINEH período 2011-2014

Presidente Encargado: Héctor Polanco

Tesorera: Omaira Albornoz

Secretaria: Mónica Morales – Secretaria Suplente: Yurileidy Mejias

Asamblea Ordinaria de Asociados

Caracas, 06 de Junio de 2014

CAMINEH CAJA DE AHORRO DE LA FUNDACIÓN

MISIÓN NEGRA HIPÓLITA

INFORME DE GESTIÓN 2013

CAJA DE AHORRO DE LA FUNDACIÓN MISIÓN NEGRA HIPÓLITA 1

ÍNDICE

Pág

Presentación del Informe de Gestión del Consejo de Administración Año 2013 2

Incremento de Asociados a CAMINEH 3

Ahorros Estatutarios 4

Préstamos Otorgados 5

Resultado del Ejercicio 6

Dividendos 7

Plan Anual de Actividades Año 2013 8

INFORME DE GESTIÓN 2013

CAJA DE AHORRO DE LA FUNDACIÓN MISIÓN NEGRA HIPÓLITA 2

PRESENTACIÓN DEL INFORME DE GESTIÓN

DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

AÑO 2013

Este Consejo de Administración presenta su informe sobre la Gestión realizada en el

año 2013, la cual sometemos a consideración y aprobación de la Asamblea de Asociados. En

este documento podrán evaluar el cumplimiento de nuestro compromiso con ustedes, con el

que demostramos el buen inicio que tuvo CAMINEH durante nuestro 2do. Año de gestión.

Es muy grato para nosotros comenzar a mostrar una caja de ahorro estructurada,

consolidada y fortalecida económicamente, una tarea que hemos logrado en estos dos años

con una acertada política de defensa del patrimonio y la apertura de los servicios que ofrece

CAMINEH.

A continuación sometemos a consideración nuestro Informe de Gestión.

INFORME DE GESTIÓN 2013

CAJA DE AHORRO DE LA FUNDACIÓN MISIÓN NEGRA HIPÓLITA 3

INCREMENTO DE ASOCIADOS A CAMINEH

En nuestro primer año de gestión hemos tenido un crecimiento constante y positivo,

mediante la incorporación de nuevos afiliados, pasando de 1283 a 1425 asociados;

permitiendo el fortalecimiento patrimonial, indicativo de una gerencia efectiva demostrada

con hechos. Este alcance representa un incremento del 11% en relación con el año 2012.

AFILIADOS

AÑO 2012 AÑO 2013 INCREMENTO PORCENTAJE %

1283 1425 142 11

Gráfico 1. Incremento de Asociados, Años 2012 – 2013 .

0 500 1000 1500

AÑO 2012

AÑO 2013

INCREMENTO

AFILIADOS

AFILIADOS

INCREMENTO DEL 11%

INFORME DE GESTIÓN 2013

CAJA DE AHORRO DE LA FUNDACIÓN MISIÓN NEGRA HIPÓLITA 4

AHORROS ESTATUTARIOS

Al cierre del ejercicio económico 2013 se refleja notablemente un aumento en el los ahorros

estatutarios de la CAMINEH en comparación con el año 2012, debido a la incorporación de nuevos

asociados, los cuales se incrementaron de 1283 para el año 2012 a 1485 afiliados al cierre del

pasado 2013.

APORTE AÑO 2012 AÑO 2013 INCREMENTO AUMENTO

(%)

Ahorro Socio 4.688.706 9.318.040 4.629.333 99

Patrono 4.688.706 9.317.340 4.628.633 99

TOTAL 9.377.412 18.635.380 9.257.967 99

Gráfico 2. Ahorros Estatutarios, Años 2012 – 2013

0,00 5.000.000,00 10.000.000,00

AÑO 2012

AÑO 2013

Ahorro Socio

Patrono

INFORME DE GESTIÓN 2013

CAJA DE AHORRO DE LA FUNDACIÓN MISIÓN NEGRA HIPÓLITA 5

PRÉSTAMOS OTORGADOS

En el Ejercicio Fiscal período 01/01/2013 al 31/12/2013 los préstamos y otros beneficios

otorgados fueron los siguientes:

TIPO DE PRÉSTAMO

SOCIOS BENEFICIADOS

2012

MONTO PRESTAMOS OTORGADOS

AÑO 2012 SOCIOS

BENEFICIADOS 2013

MONTO PRESTAMOS OTORGADOS AÑO

2013 PORCENTAJE

%

Corto Plazo 12 78.183 77 560.999 717.54

Mediano Plazo 54 477.667 124 1.150.477 240.85

Largo Plazo 14 132.144 103 1.059.705 801.93

TOTAL 80 687.995 304 2.771.182 402.79

Gráfico 3. Préstamos Otorgados, Año 2012 - 2013

0

200000

400000

600000

800000

1000000

1200000

Corto Plazo

Mediano Plazo

Largo Plazo

INFORME DE GESTIÓN 2013

CAJA DE AHORRO DE LA FUNDACIÓN MISIÓN NEGRA HIPÓLITA 6

RETIROS PARCIALES Y TOTALES

TIPO

AÑO 2012

MONTO AÑO 2013 MONTO PORCENTAJE %

RETIRO PARCIAL 69 705.499 433 4.950.258 627.54

RETIRO TOTAL 0 227 2.683.204

TOTAL 705.499 660 7.633.462

Grafico 4 Retiros Parciales y Totales 2012 - 2013

0

500000

1000000

1500000

2000000

2500000

3000000

3500000

4000000

4500000

5000000

RETIRO PARCIAL

RETIRO TOTAL

INFORME DE GESTIÓN 2013

CAJA DE AHORRO DE LA FUNDACIÓN MISIÓN NEGRA HIPÓLITA 7

RESULTADO DEL EJERCICIO

Mediante la gestión administrativa de la Caja de Ahorro se pudo lograr obtener una utilidad

neta significativa con respecto al período económico anterior, recordando que la misma se calcula

al restar los ingresos obtenidos menos los egresos causados durante el periodo.

Es importante destacar que los ingresos de la Caja de Ahorro están determinados a través

de los intereses por préstamos, depósitos a la vista en cuenta de ahorro y otras colocaciones

financieras. Por tal motivo, se le hace hincapié a los socios de CAMINEH, lo importante de no

descapitalizar la Caja de Ahorro a través de retiros de haberes constantes, ya que la misma debe

mantener índices de liquidez y solvencia acordes con las actividades propuestas, todo esto con la

finalidad de resguardar la integridad patrimonial de la Caja de Ahorro y contar con los recursos

suficientes para realizar las inversiones, en la búsqueda de maximizar los rendimientos para

distribuir entre nuestros Asociados.

En el año 2013 al restar los ingresos menos los egresos, queda una utilidad neta de Bs.

1.140.679,00 lo cual significa un gran avance con respecto al período económico anterior, en la

cual la utilidad neta fue de Bs. 118.364,72

INGRESOS 2012 EGRESOS 2012 UTILIDAD NETA

2012

Bs 202.510 Bs 84.146 Bs 118.364

INGRESOS 2013 EGRESOS 2013 UTILIDAD NETA

2013

Bs 1.541.85 Bs 401.180 Bs 1.140.679

INFORME DE GESTIÓN 2013

CAJA DE AHORRO DE LA FUNDACIÓN MISIÓN NEGRA HIPÓLITA 8

DIVIDENDOS

Aunque los dividendos son una parte importante, creemos que más importante son los

beneficios tangibles e intangibles de los cuales ustedes pueden disfrutar en nuestra instancia.

Asimismo es importante resaltar que la esencia de ser de nuestra caja de ahorro son sus

Asociados, sin cuyo apoyo no hubiéramos obtenido estos humildes avances.

En este segundo año el reparto de las Utilidades Netas del Ejercicio el 10% debe ir a la

Reserva de Emergencia, tal como lo establecen el artículo 55 de la Ley de Cajas de Ahorro y el

artículo 108 de nuestros Estatutos, lo que se traduce en Bs. 11.836,57. El 90% restante,

correspondiente a Bs. 106.528,15, en Enero 2012, será repartido entre los Asociados

proporcionalmente a sus haberes para la fecha del cierre, abonándose el monto de dichas

utilidades a la cuenta personal de cada uno de los Asociados beneficiados.

UTILIDAD DEL EJERCICIO 2012

FONDO DE EMERGENCIA

DIVIDENDOS

Bs 1.140.679 Bs 14.068 Bs 1.026.611

INFORME DE GESTIÓN 2013

CAJA DE AHORRO DE LA FUNDACIÓN MISIÓN NEGRA HIPÓLITA 9

PLAN ANUAL DE ACTIVIDADES AÑO 2014

En la búsqueda de la consolidación de las operaciones de la Caja de Ahorro de la

Fundación Misión Negra Hipólita para el periodo económico 2014, la junta directiva somete a su

consideración una serie de actividades en pro del fortalecimiento, crecimiento y consolidación de

las bases económico-financieras de CAMINEH, brindándole a sus asociados los beneficios que se

detallan a continuación:

Se realizaran convenios para adquirir equipos de línea blanca y línea marrón.

Establecer convenios para adquirir artículos tecnológicos (Computadoras, TV,

Equipos de Sonido, Celulares, Tabletas, entre otros.

Celebrar convenios con agencias turísticas para ofrecer paquetes de full days.

Celebrar convenios con agencias turísticas para ofrecer paquetes vacacionales.

Establecer convenios con proveedores de ropa y calzado.

Establecer convenios para la compra de motos

Celebrar convenios con Centros de Tratamientos Estéticos y de Salud.