Embed Size (px)
Citation preview
Hal E-Bank priročnik za uporabo (plačilni promet s tujino – PPT)
1
Priročnik za uporabo programa Hal E-Bank za plačilni promet s tujino (PPT) Verzija: 14.0.4.00 IPS 40000-13-47/7 Sestavil: HALCOM d.d., Ljubljana Oblikoval: HALCOM d.d., Ljubljana Tisk: © 2008 HALCOM d.d., Ljubljana
2
Vsebina Vsebina ____________________________________________________________________________ 3 Slike_______________________________________________________________________________ 8 1 O priročniku ___________________________________________________________________ 11
1.1 Dogovori in terminologija____________________________________________________ 11 2 Uvod _________________________________________________________________________ 12
2.1 Elektronska banka _________________________________________________________ 12 2.2 Kaj je Hal E-Bank? _________________________________________________________ 12 2.3 Kaj prinaša Hal E-Bank? ____________________________________________________ 13
3 Osnovni pogoji za delo s Hal E-Bank _______________________________________________ 15 3.1 Osebni računalnik __________________________________________________________ 15
3.1.1 Hal E-Bank/Personal _____________________________________________________ 15 3.1.2 Hal E-Bank/Corporate____________________________________________________ 16
3.1.2.1 Bazni strežnik za skupno rabo zbirke podatkov ______________________________ 17 3.2 Čitalniki pametnih kartic ____________________________________________________ 18 3.3 Povezava s Hal E-Bank strežnikom ____________________________________________ 19 3.4 Programska oprema Hal E-Bank______________________________________________ 19 3.5 Pogodba z banko ___________________________________________________________ 19 3.6 Kvalificirano digitalno potrdilo _______________________________________________ 20
3.6.1 Odklepanje zaklenjenega kvalificiranega digitalnega potrdila _____________________ 21 3.6.2 Obnova kvalificiranih digitalnih potrdil ENA ZA VSE __________________________ 21
4 Namestitev Hal E-Bank __________________________________________________________ 23 4.1 Namestitev čitalnika pametnih kartic __________________________________________ 23
4.1.1 Čitalniki s serijskim priključkom (COM) _____________________________________ 23 4.1.1.1 Namestitev čitalnika Oberthur OCR 136 (Cardman 1010) ______________________ 23
4.1.2 Čitalniki z USB priključkom_______________________________________________ 24 4.1.2.1 Namestitev USB čitalnika Oberthur OCR 150 (Cardman 2020 in 3121) ___________ 24
4.2 Namestitev programske opreme Hal E-Bank ____________________________________ 24 4.2.1 Hal E-Bank/Personal _____________________________________________________ 25 4.2.2 Hal E-Bank/Corporate____________________________________________________ 25
4.3 Nadgradnja starejše različice Hal E-Bank na različico 14.0.4.00 ____________________ 26 4.3.1 Nadgradnja Hal E-Bank/Personal iz Hal E-Bank namestitvenega CD-ja _____________ 26 4.3.2 Nadgradnja Hal E-Bank/Corporate iz Hal E-Bank namestitvenega CD-ja ____________ 26 4.3.3 Nadgradnje Hal E-Bank/Personal ali Hal E-Bank/Corporate preko bančnega strežnika* 27
4.4 Opis spremenljivih parametrov povezave_______________________________________ 27 4.5 Nastavitev klicne povezave - Windows 2000 _____________________________________ 28 4.6 Nastavitev klicne povezave - Windows XP in 2003 _______________________________ 35 4.7 Nastavitev klicne povezave - Windows Vista ____________________________________ 42
5 Prvi koraki ____________________________________________________________________ 46 5.1 Zagon programa Hal E-Bank_________________________________________________ 46 5.2 Vzpostavitev prve povezave z banko ___________________________________________ 47
5.2.1 Prva povezava z dodatno banko ____________________________________________ 48 5.3 Izhod iz programa Hal E-Bank _______________________________________________ 49
3
5.4 Vzpostavljanje modemske povezave z banko____________________________________ 49 6 Pooblastila za delo s Hal E-Bank __________________________________________________ 51
6.1 Sistem pooblastil za delo s Hal E-Bank_________________________________________ 51 7 Vsakdanja opravila _____________________________________________________________ 54
7.1 Izbira vrste poslovanja______________________________________________________ 54 7.2 Izbira računa______________________________________________________________ 54 7.3 Določitev časovnega obdobja za pregled podatkov ______________________________ 55 7.4 Delo z mapami dokumentov _________________________________________________ 55
7.4.1 Izbiranje mape _________________________________________________________ 55 7.4.2 Označevanje več vrstic ___________________________________________________ 56 7.4.3 Spreminjanje vrstnega reda dokumentov v mapah______________________________ 56
7.5 Filtriranje map dokumentov _________________________________________________ 57 7.5.1 Vključitev filtra ________________________________________________________ 57 7.5.2 Spreminjanje parametrov filtra_____________________________________________ 58 7.5.3 Odstranitev filtra________________________________________________________ 58 7.5.4 Filtriranje nalogov v pripravi ______________________________________________ 59 7.5.5 Filtriranje arhiviranih nalogov _____________________________________________ 59 7.5.6 Filtriranje prometa ______________________________________________________ 60
8 Imenik upravičencev in njihovih računov ___________________________________________ 62 8.1 Vnos novega upravičenca v imenik____________________________________________ 63
8.1.1 Vnos podatkov upravičenca v imenik________________________________________ 63 8.1.2 Vnos domačega računa upravičenca_________________________________________ 63 8.1.3 Vnos tujega računa upravičenca ____________________________________________ 65 8.1.4 Vnos identifikatorjev upravičenca __________________________________________ 66
8.2 Vnos identifikatorjev nalogodajalca ___________________________________________ 68 8.3 Popravljanje podatkov, ki so že shranjeni v imeniku _____________________________ 69
8.3.1 Popravljanje podatkov upravičenca _________________________________________ 69 8.3.2 Popravljanje podatkov o računu upravičenca __________________________________ 69
8.4 Brisanje upravičenca in njegovih računov iz imenika ____________________________ 70 8.4.1 Brisanje računa upravičenca iz imenika ______________________________________ 70
8.5 Konvertiranje računov iz BBAN v IBAN obliko _________________________________ 71 8.6 Uvoz podatkov o upravičencih in njihovih računih v imenik_______________________ 72 8.7 Izvoz podatkov o upravičencih in njihovih računih iz imenika _____________________ 73 8.8 Imenik bank ______________________________________________________________ 74
8.8.1 Dodajanje nove banke v imenik bank________________________________________ 74 8.8.2 Spreminjanje podatkov dodane banke _______________________________________ 75 8.8.3 Brisanje dodane banke iz imenika __________________________________________ 76
9 Plačilni nalogi _________________________________________________________________ 77 9.1 Nalog za plačilo v tujino - VP70 ______________________________________________ 78
9.1.1 Vnos novega naloga - VP70 _______________________________________________ 78 9.2 EU plačilni nalog (nalog MT103+) ____________________________________________ 82
9.2.1 Vnos novega EU naloga – MT103+_________________________________________ 82 9.3 Evropski plačilni nalog SEPA01 ______________________________________________ 85
9.3.1 Vnos novega naloga – SEPA01 ____________________________________________ 85 9.4 Spreminjanje vnesenih plačilnih nalogov_______________________________________ 88
9.4.1 Spreminjanje podatkov plačilnega naloga ____________________________________ 88 9.4.2 Spreminjanje podatkov plačilnega naloga, vezanega v paket______________________ 88
4
9.4.3 Spreminjanje datuma bremenitve/valute več nalogom hkrati ______________________ 89 9.5 Prestavljanje nalogov na drug račun___________________________________________ 89 9.6 Ponovno pošiljanje zavrnjenih ali preklicanih nalogov ____________________________ 90 9.7 Brisanje nalogov ___________________________________________________________ 90 9.8 Arhiv nalogov______________________________________________________________ 90
9.8.1 Prikaz arhiviranega naloga ________________________________________________ 91 9.8.2 Podvajanje arhiviranih nalogov_____________________________________________ 91 9.8.3 Preklic že poslanih nalogov________________________________________________ 92 9.8.4 Brisanje arhiviranih nalogov _______________________________________________ 92 9.8.5 Izvažanje arhiviranih nalogov ______________________________________________ 93
10 Prenos sredstev _______________________________________________________________ 94 10.1 Vnos novega naloga - prenos sredstev __________________________________________ 94 10.2 Rokovanje z nalogi za prenos sredstev _________________________________________ 95 10.3 Arhiv nalogov za prenos _____________________________________________________ 95
11 Paketi ______________________________________________________________________ 96 11.1 Vezanje nalogov v paket _____________________________________________________ 96 11.2 Vključevanje dodatnih plačilnih nalogov v že pripravljen paket ____________________ 97 11.3 Razvezovanje paketa________________________________________________________ 98 11.4 Izločanje nalogov iz paketa___________________________________________________ 98 11.5 Brisanje nalogov iz paketa ___________________________________________________ 99 11.6 Podpisovanje paketa ________________________________________________________ 99 11.7 Odklepanje paketa ________________________________________________________ 100 11.8 Pregled paketov in nalogov v paketih _________________________________________ 100 11.9 Prestavljanje paketov na drug račun _________________________________________ 101 11.10 Pregled arhiviranih paketov_______________________________________________ 101 11.11 Brisanje paketov ________________________________________________________ 101 11.12 Pošiljanje paketov na banko_______________________________________________ 102
12 Datoteke * __________________________________________________________________ 103 12.1 Priprava datotek __________________________________________________________ 103
12.1.1 Vnos nove datoteke _____________________________________________________ 103 12.1.2 Brisanje datotek________________________________________________________ 103
12.2 Podpisovanje in odklepanje datotek __________________________________________ 104 12.2.1 Podpisovanje datotek____________________________________________________ 104 12.2.2 Odklepanje datotek _____________________________________________________ 104
12.3 Odprema datotek__________________________________________________________ 105 12.4 Pregled prejetih datotek ____________________________________________________ 105 12.5 Pregled arhiviranih datotek _________________________________________________ 106
13 Obrazci * ___________________________________________________________________ 107 13.1 Priprava obrazcev _________________________________________________________ 107
13.1.1 Vnos novega obrazca____________________________________________________ 107 13.1.2 Brisanje obrazcev ______________________________________________________ 107
13.2 Podpisovanje in odklepanje obrazcev _________________________________________ 108 13.2.1 Podpisovanje obrazcev __________________________________________________ 108
5
13.2.2 Odklepanje obrazcev ___________________________________________________ 108 13.3 Pošiljanje obrazcev na banko _______________________________________________ 109 13.4 Pregled e-obrazcev/e-računov _______________________________________________ 109 13.5 Pregled arhiviranih obrazcev _______________________________________________ 109
14 Sporočila __________________________________________________________________ 111 14.1 Priprava sporočil _________________________________________________________ 111
14.1.1 Priprava sporočil tipa Sporočilo ___________________________________________ 111 14.2 Odprema sporočil _________________________________________________________ 112 14.3 Pregled arhiviranih sporočil ________________________________________________ 112
15 Obvestila___________________________________________________________________ 113 15.1 Pregled in brisanje obvestil _________________________________________________ 113
16 Izmenjava dokumentov z banko ________________________________________________ 114 16.1 Nastavitve osveževanja_____________________________________________________ 114 16.2 Pošiljanje dokumentov na banko ____________________________________________ 115
16.2.1 Obravnava "sivih" dokumentov v mapi odprema______________________________ 116 16.3 Osveževanje podatkov _____________________________________________________ 117 16.4 Pošiljanje nalogov v oddaljeno podpisovanje*__________________________________ 119
16.4.1 Priprava nalogov_______________________________________________________ 119 16.4.2 Pošiljanje nalogov v podpisovanje _________________________________________ 119
17 Pregled prometa, stanja na računih, izpiskov, prilivov, potrdil SWIFT in tečajnic ________ 121 17.1 Promet na računu _________________________________________________________ 121
17.1.1 Pregled prometa _______________________________________________________ 121 17.1.2 Izvoz prometa _________________________________________________________ 122
17.2 Stanje na računu__________________________________________________________ 122 17.2.1 Pregled stanja na računu_________________________________________________ 122 17.2.2 Informativni preračun stanja v druge valute__________________________________ 124
17.3 Izpiski___________________________________________________________________ 124 17.3.1 Pregled izpiskov _______________________________________________________ 125 17.3.2 Izvoz izpiskov_________________________________________________________ 125
17.4 Prilivi ___________________________________________________________________ 126 17.4.1 Pregled prilivov _______________________________________________________ 126 17.4.2 Izvoz prilivov _________________________________________________________ 127 17.4.3 Statistično poročilo za priliv iz tujine_______________________________________ 128
17.4.3.1 Priprava statističnega poročila za priliv iz tujine__________________________ 128 17.4.3.2 Arhiv statističnih poročil za prilive iz tujine _____________________________ 130 17.4.3.3 Brisanje statističnih poročil za prilive iz tujine ___________________________ 130
17.5 Potrdila SWIFT __________________________________________________________ 130 17.5.1 Pregled potrdil SWIFT __________________________________________________ 130 17.5.2 Izvoz potrdil SWIFT____________________________________________________ 132
17.6 Tečajnice ________________________________________________________________ 133 17.6.1 Pregled tečajnic _______________________________________________________ 133 17.6.2 Izvoz tečajnic _________________________________________________________ 134
18 Predogled in tiskanje dokumentov ______________________________________________ 135 18.1 Predogled dokumentov_____________________________________________________ 135 18.2 Tiskanje dokumentov______________________________________________________ 135
6
19 Občasna opravila in prilagajanje Hal E-Bank _____________________________________ 136 19.1 Spreminjanje osebne številke (PIN) digitalnega potrdila _________________________ 136 19.2 Periodično arhiviranje podatkovnih baz_______________________________________ 136 19.3 Brisanje starih podatkov (arhiviranje podatkovne zbirke)________________________ 138 19.4 Posodobitev programa Hal E-Bank preko bančnega strežnika ____________________ 139 19.5 Servisni programi _________________________________________________________ 140 19.6 Priprava bližnjic za vnos namena plačila ______________________________________ 140 19.7 Neposredni vnos podatkov prejemnika plačila__________________________________ 141 19.8 Prilagoditev pogleda stanj na računih_________________________________________ 142 19.9 Priprava opisnih imen za račune _____________________________________________ 144 19.10 Omejevanje števila prikazanih dokumentov__________________________________ 145 19.11 Določanje privzetega računa ______________________________________________ 146 19.12 Določanje privzete vrste posla _____________________________________________ 147 19.13 Omejevanje višine zneska na posebni položnici _______________________________ 148 19.14 Določanje privzetega e-obrazca ____________________________________________ 149 19.15 Možnost preverjana verzije programa (na voljo le za večuporabniško verzijo) _____ 150
20 Povezava z drugimi programi___________________________________________________ 152 20.1 Nastavitev konverterjev uvoza in izvoza _______________________________________ 152 20.2 Plačilni nalogi_____________________________________________________________ 153
20.2.1 Uvoz nalogov iz datoteke ________________________________________________ 153 20.2.2 Prestavljanje uvoženih datotek v mapo ACCEPTED ___________________________ 153 20.2.3 Izvoz nalogov v datoteko_________________________________________________ 155
20.3 Vključevanje prejemnikov plačil uvoženih nalogov v Imenik upravičencev in njihovih računov________________________________________________________________________ 155 20.4 Izvoz prometa in izpiskov ___________________________________________________ 157 20.5 Izvoz potrdil SWIFT _______________________________________________________ 157 20.6 Izvoz prilivov _____________________________________________________________ 158 20.7 Izvoz tečajnic _____________________________________________________________ 158
21 Dodatek ____________________________________________________________________ 159 21.1 Formati uvozno/izvoznih datotek_____________________________________________ 159
21.1.1 Plačilni nalogi _________________________________________________________ 159 21.1.2 Prilivi________________________________________________________________ 160 21.1.3 Tečajnice _____________________________________________________________ 161 21.1.4 Imenik upravičencev in njihovih računov ____________________________________ 161
21.2 Poročanje o napakah programske opreme _____________________________________ 162 21.2.1 Kontaktne informacije___________________________________________________ 163 21.2.2 Opis težav ____________________________________________________________ 163 21.2.3 Dodatne informacije ____________________________________________________ 163
21.3 Prodajne znamke__________________________________________________________ 163 Stvarno kazalo ____________________________________________________________________ 164
7
Slike Slika 1: Nastavitev parametrov povezave................................................................................................... 27 Slika 2: Make a New Connection ............................................................................................................... 28 Slika 3: Network Connection Wizard ......................................................................................................... 29 Slika 4: Network Connection Type ............................................................................................................. 29 Slika 5: Internet Connection Wizard .......................................................................................................... 30 Slika 6: Setting up your Internet connection .............................................................................................. 30 Slika 7: Install new modem......................................................................................................................... 31 Slika 8: Phone Number to Dial .................................................................................................................. 31 Slika 9: Username and password ............................................................................................................... 32 Slika 10: Dial-up connection name ............................................................................................................ 32 Slika 11: Completing the Internet Network Connection Wizard ................................................................ 33 Slika 12: Properties, zavihek Networking .................................................................................................. 33 Slika 13: PPP Settings................................................................................................................................ 34 Slika 14: Internet Protocol (TCP/IP) Properties ....................................................................................... 34 Slika 15: Advanced TCP/IP Settings .......................................................................................................... 35 Slika 16: Omrežne povezave....................................................................................................................... 35 Slika 17: Čarovnik za novo povezavo......................................................................................................... 36 Slika 18: Izbira povezave............................................................................................................................ 36 Slika 19: Način ustvarjanja povezave ........................................................................................................ 37 Slika 20: Način internetnega povezovanja ................................................................................................. 37 Slika 21: Ime nove povezave....................................................................................................................... 38 Slika 22: Telefonska številka za klicno povezavo ....................................................................................... 38 Slika 23: Uporabniško ime in geslo za klicno povezavo............................................................................ 39 Slika 24: Končano ustvarjanje nove klicne povezave................................................................................ 39 Slika 25: Lastnosti ikone za novo klicno povezavo.................................................................................... 40 Slika 26: Nastavitve PPP............................................................................................................................ 40 Slika 27: Lastnosti ...................................................................................................................................... 41 Slika 28: Dodatne TCP/IP nastavitve......................................................................................................... 41 Slika 29: Središče za omrežje in skupno rabo ............................................................................................ 42 Slika 30: Tip povezave................................................................................................................................ 42 Slika 31: Podatki klicne nastavitve............................................................................................................. 43 Slika 32: Nova klicna povezava je pripravljena......................................................................................... 43 Slika 33: Seznam omrežnih povezav........................................................................................................... 44 Slika 34: Možnosti klicne povezave ........................................................................................................... 44 Slika 35: PPP nastavitve ............................................................................................................................ 44 Slika 36: Omrežje klicne povezave ............................................................................................................. 45 Slika 37: Lastnosti omrežja ........................................................................................................................ 45 Slika 38: Vstavljanje pametne kartice ........................................................................................................ 46 Slika 39: Pozdravno okno za vnos osebne številke (PIN)........................................................................... 47 Slika 40: Vzpostavitev prve povezave z banko............................................................................................ 48 Slika 41: Okno za vnos osebne številke (PIN) ............................................................................................ 48 Slika 42: Prva povezava z dodatno banko.................................................................................................. 49 Slika 43: Okno za vnos uporabniškega imena in gesla .............................................................................. 50 Slika 44: Gumb za prikaz pooblastil uporabnika ....................................................................................... 52 Slika 45: Podatki o lastniku računa in pooblaščencu za izbrani račun ..................................................... 53 Slika 46: Vrsta poslovanja, račun, obdobje ............................................................................................... 54 Slika 47: Vrstni red dokumentov v mapah.................................................................................................. 56 Slika 48: Vključeno filtriranje podatkov..................................................................................................... 57 Slika 49: Pogoji filtriranja ......................................................................................................................... 58 Slika 50: Filter mape Arhiv/Nalogi ............................................................................................................ 60 Slika 51: Filter mape Pregled/Promet........................................................................................................ 61 Slika 52: Seznam upravičencev in njihovih računov .................................................................................. 62 Slika 53: Gumb za vnos podatkov novega upravičenca ............................................................................. 63 Slika 54: Vnos osnovnih podatkov novega upravičenca............................................................................. 63
8
Slika 55: Gumb za vnos računa novega upravičenca ................................................................................ 64 Slika 56: Vnos računa novega upravičenca ............................................................................................... 65 Slika 57: Vnos tujega računa upravičenca................................................................................................. 66 Slika 58: Vnos identifikatorjev pravne osebe ............................................................................................. 67 Slika 59: Vnos identifikatorjev fizične osebe.............................................................................................. 68 Slika 60: Vnos identifikatorjev nalogodajalca ........................................................................................... 68 Slika 61: Popravljanje podatkov upravičenca ........................................................................................... 69 Slika 62: Popravi račun upravičenca......................................................................................................... 69 Slika 63: Brisanje upravičenca in njegovih računov ................................................................................. 70 Slika 64: Gumb za brisanje računa upravičenca ....................................................................................... 71 Slika 65: Zagon programa AccountConverter ........................................................................................... 71 Slika 66: Izbira računov za pretvorbo v IBAN obliko ................................................................................ 72 Slika 67: Sporočilo o uspešni pretvorbi računov v IBAN obliko................................................................ 72 Slika 68: Izvoz podatkov o upravičencih in njihovih računov iz imenika .................................................. 73 Slika 69: Imenik bank ................................................................................................................................. 74 Slika 70: Okno za vnos podatkov o banki................................................................................................... 75 Slika 71: Priprava nalogov ........................................................................................................................ 78 Slika 72: Plačilni nalog VP70 .................................................................................................................... 79 Slika 73: Plačilni nalog MT103+............................................................................................................... 83 Slika 74: Plačilni nalog SEPA01, prva stran ............................................................................................. 86 Slika 75: Plačilni nalog SEPA01, druga stran........................................................................................... 87 Slika 76: Plačilni nalog prenos sredstev .................................................................................................... 94 Slika 77: Podatki o paketu.......................................................................................................................... 96 Slika 78: Podatki o podpisih na paketu...................................................................................................... 97 Slika 79: Pregled datotek ......................................................................................................................... 105 Slika 80: Vnos obrazca............................................................................................................................. 107 Slika 81: Pregled prejetih e-obrazcev ...................................................................................................... 109 Slika 82: Priprava sporočila tipa Sporočilo ............................................................................................ 111 Slika 83: Način osveževanja podatkov ..................................................................................................... 114 Slika 84: Okno za vnos osebne številke (PIN) .......................................................................................... 115 Slika 85: Izmenjava podatkov z bančnim strežnikom ............................................................................... 115 Slika 86: Podrobnosti o poslanih in prejetih dokumentih ........................................................................ 116 Slika 87: Okno za vnos osebne številke (PIN) .......................................................................................... 117 Slika 88: Izmenjava podatkov z bančnim strežnikom ............................................................................... 118 Slika 89: Podrobnosti o poslanih in prejetih dokumentih ........................................................................ 118 Slika 90: Opozorilo o prejemu pomembnih informacij ............................................................................ 118 Slika 91: Pregled pomembnih informacij................................................................................................. 119 Slika 92: Okno za vnos osebne številke (PIN) .......................................................................................... 120 Slika 93: Izmenjava podatkov z bančnim strežnikom ............................................................................... 120 Slika 94: Pregled prometa........................................................................................................................ 121 Slika 95: Pregled stanja na računih......................................................................................................... 123 Slika 96: Podrobnosti o prometu.............................................................................................................. 123 Slika 97: Informativni preračun stanja v druge valute ............................................................................ 124 Slika 98: Pregled izpiskov ........................................................................................................................ 125 Slika 99: Pregled prilivov......................................................................................................................... 126 Slika 100: Obvestilo o prilivu iz tujine (VP60) ........................................................................................ 127 Slika 101: Priprava statistike priliva ....................................................................................................... 129 Slika 102: Pregled potrdil SWIFT............................................................................................................ 131 Slika 103: Potrdilo SWIFT....................................................................................................................... 132 Slika 104: Pregled tečajnic ...................................................................................................................... 133 Slika 105: Sprememba osebne številke (PIN)........................................................................................... 136 Slika 106: Periodično arhiviranje podatkovnih baz................................................................................. 137 Slika 107: Arhiviranje podatkovne baze .................................................................................................. 137 Slika 108: Brisanje baze........................................................................................................................... 138 Slika 109: Posodobitev programa............................................................................................................ 139 Slika 110: Vnos bližnjic za namen plačila................................................................................................ 141 Slika 111: Neposreden vnos prejemnika .................................................................................................. 142
9
Slika 112: Nastavitev pregleda stanj ........................................................................................................ 143 Slika 113: Vnos novega pogleda v stanja................................................................................................. 143 Slika 114: Izbira pogleda v stanja na računih ......................................................................................... 144 Slika 115: Opisna imena računov ............................................................................................................ 145 Slika 116: Dodajanje opisnega imena računu ......................................................................................... 145 Slika 117: Omejevanje števila prikazanih dokumentov ............................................................................ 146 Slika 118: Določanje privzetega računa .................................................................................................. 147 Slika 119: Določanje privzete vrste posla ................................................................................................ 148 Slika 120: Omejevanje zneska posebne položnice.................................................................................... 149 Slika 121: Določanje privzetega e-obrazca.............................................................................................. 150 Slika 122: Možnost preverjanja verzij programa na lokalnih odjemalcih .............................................. 151 Slika 123: Nastavitve konverterjev uvoza in izvoza.................................................................................. 152 Slika 124: Vključitev prestavljanja uvoženih datotek v mapo ACCEPTED ............................................ 154 Slika 125: Možnost uvoza novih upravičencev in njihovih računov v imenik ......................................... 156 Slika 126: Uvoz podatkov v imenik........................................................................................................... 156
10
1 O priročniku
Ta priročnik vam bo v pomoč pri uporabi elektronske banke Hal E-Bank. Z možnostmi programa vas seznanja korak za korakom. V posebnih opozorilnih okencih so opisane informacije, ki opozarjajo na morebitne napake oziroma nepravilnosti.
*V priročniku so opisane vse funkcionalnosti programa. Funkcionalnosti, ki jih banka ne omogoča, so v programu nevidne ali neaktivne (sive).
Informacije, ki so navedene v tem priročniku, lahko vključujejo tehnične ali tipografske napake. Informacije v priročniku občasno spremenimo. Spremembe so vključene v nove izdaje priročnika. Posamezne funkcije, opisane v priročniku, se lahko razlikujejo od različice programa, ki ga uporabljate.
1.1 Dogovori in terminologija V priročniku so navedene nekatere aktivnosti, programi, orodja in
reference, s katerimi si lahko pomagate pri uporabi rešitev Hal E-Bank.
Rešitve Hal E-Bank obsegajo rešitve elektronske banke v plačilnem prometu v domovini,plačilnem prometu s tujino in plačilnem prometu izven domovine. Sistem je namenjen fizičnim osebam, samostojnim podjetnikom, pravnim osebam in neporavnalnim bankam.
Hal E-Bank/Corporate je večuporabniška različica programa za elektronsko banko. Namenjena je hkratnemu delu na več računalnikih, povezanih v lokalnem omrežju.
Hal E-Bank/Personal je enouporabniška različica, namenjena delu na enem računalniku.
Ime Hal E-Bank bomo v nadaljevanju uporabili za elektronsko banko, za katerokoli od zgoraj navedenih različic programa.
Osebna številka ali PIN (angl. Personal Identification Number) je koda za uporabo kvalificiranega digitalnega potrdila. Vpišete jo ob vsaki uporabi kvalificiranega digitalnega potrdila (za vstop v program, za pošiljanje dokumentov banki, za osveževanje podatkov in programa Hal E-Bank ter za spreminjanje osebne številke). PIN kodo lahko spremenite.
Uporabniško ime in geslo za klicni dostop sta podatka, ki ju potrebujete pri vzpostavitvi modemske povezave z bančnim omrežjem.
Zaradi večje preglednosti so besedila, menijske možnosti, ukazi in imena datotek napisani z različno pisavo. Pri navajanju menijskih izbir so te med seboj ločene z vejico. Če na primer zasledite zaporedje Datoteka, Izhod, to pomeni, da v meniju Datoteka izberete možnost Izhod. Z zaporedjem izbir izvedete neko želeno dejanje. Pri izbiranju zapisov, ki jih boste želeli poslati, izvoziti, uvoziti, brisati in podobno, si boste pomagali z določenimi tipkami na tipkovnici računalnika. Te so v priročniku navedene tako, da so ograjene z znakoma < in > ter napisane v krepki pisavi. Na primer: <Ctrl>, <Shift>, <Enter>, <F1>, <Home>. Imena datotek so zapisana s pisavo klasičnega pisalnega stroja z enako širino črk: imenik.txt.
Krepka pisava opozarja na pomembne dele besedila.
11
2 Uvod
2.1 Elektronska banka S pojmom elektronska banka je opredeljen način ponudbe in uporabe
bančnih storitev, do katerih imate kot bančni komitent dostop z oddaljenega terminala preko telekomunikacijskih vodov brez neposredne pomoči bančnega uslužbenca 24 ur na dan, 365 dni na leto. Izrazi, ki so povezani s takim načinom bančnega poslovanja, so bančništvo na daljavo oziroma telebančništvo (angl. telebanking), bančništvo od doma (angl. homebanking), bančništvo za podjetja (angl. corporate banking). Iz tega je razvidno, da obstaja več vrst elektronskega bančništva, vsaka pa je namenjena določenemu segmentu bančnih komitentov.
V elektronski banki lahko s pomočjo računalniškega terminala opravljate vrsto negotovinskih transakcij (npr.: prenose med računi, plačila računov, pregled in izpis stanja in prometa, izmenjava sporočil, datotek, obrazcev z banko, ...). Vse transakcije potujejo neposredno na bančni strežnik, brez posredovanja bančnega uslužbenca. Bančni uslužbenec je obveščen le o zahtevah komitenta, ki ne morejo biti obdelane samodejno. Transakcije se obdelajo takoj oziroma ko je to mogoče. Bančne obdelave lahko plačilni nalog tudi zavrnejo. V tem primeru uporabnik prejme obvestilo o zavrnitvi transakcije.
Transakcije v elektronski banki se izvajajo preko javnih komunikacijskih medijev. Varnost transakcij je bistvenega pomena. Celovitost zaščite v elektronski banki smo dosegli s tem, da:
• so podatki tajni in dosegljivi le tisti osebi, ki so ji namenjeni; podatki se na strani pošiljatelja šifrirajo, na strani prejemnika pa dešifrirajo,
• je zagotovljena verodostojnost in celovitost podatkov; to je zagotovljeno z digitalnim podpisom komitenta,
• se overi vir podatkov (z overjanjem ugotavljamo, ali je pošiljatelj res pravi, ali pa se skuša kdo lažno identificirati), z zagotovitvijo pristnosti je pošiljateljem odvzeta možnost, da bi se poslanim podatkom odrekli ali jih zatajili; pristnost zagotavljajo kvalificirana digitalna potrdila (certifikati) bančnih komitentov,
• ustrezna zaščita onemogoča vdor v centralni bančni sistem.
Celovitost zaščite je v elektronski banki ključnega pomena, saj ji morajo zaupati tako komitenti (uporabniki) kot banke. V sodobnih elektronskih bankah se uporablja zaščita s pomočjo naprednih kvalificiranih digitalnih potrdil.
Zaščita v Hal E-Bank temelji na vrhunski tehnologiji identifikacije uporabnikov in digitalnega podpisovanja transakcij na podlagi infrastrukture zasebnih in javnih ključev (PKI).
2.2 Kaj je Hal E-Bank? Hal E-Bank je sodoben programski izdelek za podporo elektronskemu
12
bančništvu. Hal E-Bank podpira delo z več bankami in več računi za več podjetij. S Hal E-Bank lahko vse negotovinske posle, ki jih drugače opravljate pri bančnem okencu, kadarkoli opravite na delovnem mestu ali od doma. Hal E-Bank ne pozna omejitev, kot jih poznajo bančna okenca, ki so odprta samo del dneva.
Program Hal E-Bank namestite na svoj osebni računalnik. Za vstop v program potrebujete povezavo z bančnim strežnikom in kvalificirano digitalno potrdilo, izdano s strani Halcom CA. V kolikor vam je bilo kvalificirano digitalno potrdilo izdano na pametni kartici, zanjo potrebujete tudi čitalnik pametnih kartic. Čitalnik pametnih kartic se priključi na osebni računalnik. Za vstop v program Hal E-Bank vpišete osebno številko (PIN kodo) svojega kvalificiranega digitalnega potrdila.
Zaščita podatkov v Hal E-Bank temelji na uporabi kvalificiranih digitalnih potrdil, ki danes nudijo najvišjo stopnjo zaščite elektronskega poslovanja na komercialnem trgu. Kvalificirana digitalna potrdila so bila razvita z namenom zaščite podatkov, enkripcije in overitve. Preverjanje identitete, enkripcija podatkov in elektronsko podpisovanje vseh nalogov se izvajajo v samem nosilcu digitalnega potrdila (pametni kartici ali USB ključku).
Če kvalificirano digitalno potrdilo izgubite in ga nepošteni najditelj poskuša uporabiti, se kvalificirano digitalno potrdilo samodejno zaklene po treh zaporednih poskusih vpisa napačne osebne številke. Overjanje uporabnika, elektronski podpis in celovitost podatkov vseh dokumentov, ki jih preko Hal E-Bank elektronsko pošiljate na banko, temeljijo na principu dvojnih ključev (zasebnih in javnih) - imenovanem RSA. Enkripcija podatkov se izvaja na principu standardiziranega algoritma DES.
2.3 Kaj prinaša Hal E-Bank? Hal E-Bank ponuja vrsto možnosti, s katerimi lahko zmanjšate stroške,
izboljšate produktivnost in poenostavite povezovanje z drugimi programi (npr. finančnimi).
S Hal E-Bank lahko:
• nakazujete sredstva,
• pregledujete stanje na svojih računih,
• posredujete plačilne naloge tudi z valutacijo vnaprej,
• pregledujete promet na računih po različnih časovnih obdobjih,
• izmenjujete elektronska sporočila z banko,
• pri pripravi nalogov uporabljate Imenik upravičencev in njihovih računov,
• shranite stalne plačilne naloge kot predloge za večkratno uporabo (redna oziroma podobna mesečna plačila),
• uvažate pripravljene plačilne naloge iz datotek različnih formatov (TKDIS, SWIFT, B2B, XML…),
• izmenjujete naloge in prometne postavke z drugimi programi,
13
• z banko izmenjujete poljubne datoteke, obrazce, ...
• izpisujete plačilne naloge, prometne postavke, itd.
14
3 Osnovni pogoji za delo s Hal E-Bank
Za delo s Hal E-Bank potrebujete:
• osebni računalnik z nameščenim operacijskim sistemom Windows XP/2000/20031 ali Vista,
• programsko opremo Hal E-Bank,
• kvalificirano digitalno potrdilo, izdano s strani Halcom CA ali vaše banke,
• povezavo z bančnim strežnikom (dostop do interneta ali klicno povezavo) in
• sklenjeni poslovni dogovor o poslovanju preko Hal E-Bank rešitev, ki ga sklenete z banko.
• V kolikor vam je bilo kvalificirano digitalno potrdilo izdano na pametni kartici, potrebujete tudi čitalnik pametnih kartic (priključite ga na osebni računalnik).
3.1 Osebni računalnik
3.1.1 Hal E-Bank/Personal
Priporočamo naslednjo konfiguracijo računalnika:
• Procesor, ustrezen operacijskemu sistemu, ki ga uporabljate:
- Windows 2000/2003/XP: vsaj 550 MHz, priporočljivo 1,6 GHz 32-bitni procesor,
- Windows Vista: vsaj 800 MHz, priporočljivo 2 GHz 32-bitni procesor.
• Velikost hitrega pomnilnika (RAM), ustrezen operacijskemu sistemu, ki ga uporabljate:
- Windows 2000/2003/XP: vsaj 128 MB RAMa, priporočljivo 512 MB RAMa,
- Windows Vista: vsaj 512 MB RAMa, priporočljivo 1 GB RAMa.
• Razpoložljiv prostor na trdem disku: vsaj 200MB, priporočljivo 1 GB nezasedenega prostora.
• CD-ROM ali DVD-ROM enoto za branje zgoščenk ali omogočen dostop do takšne enote v lokalnem omrežju.
• Komunikacijska vrata glede na tip čitalnika pametnih kartic:
- čitalnik z USB vmesnikom: potrebujete prosta USB vrata,
- čitalnik s COM vmesnikom in lastnim napajanjem:
1 Za delo s Hal E-Bank je podprt tudi operacijski sistem Microsoft Windows 2003, ki mora biti za delo pravilno konfiguriran.
15
potrebujete prosta 9 polna COM vrata, - čitalnik s COM vmesnikom in napajanjem preko PS/2
vrat: poleg zahtev iz prejšnje alineje mora biti na računalniku še PS/2 priključek,
- čitalnik PCMCIA: potrebujete ustrezno prosto PCMCIA režo.
Čitalnik pametnih kartic potrebujete le v primeru, da vam je bilo kvalificirano digitalno potrdilo izdano na pametni kartici.
• Potrebujete enega od operacijskih sistemov Windows 2000/XP/20031 (z nameščenim TCP/IP protokolom) ali Windows Vista.
• Če uporabljate klicno povezavo mora biti nameščena tudi podpora omrežja na klic (»Dial-Up Networking«) in ustrezni gonilnik za modem. Če uporabljate operacijski sistem Windows 2000, 2003 ali XP mora biti nameščen tudi RAS servis (»Remote Access Service«).
• Modem, miška in čitalnik pametnih kartic morajo biti nastavljeni na ločenih prekinitvah (IRQ).
• Za delo s Hal E-Bank potrebujete internetno povezavo, ki mora delovati brezhibno.
• Zaslon: potrebna je ločljivost vsaj 800x600 pik.
• Nameščen mora biti tudi spletni brskalnik Microsoft Internet Explorer (verzija 6.0 ali novejša).
• Nameščen mora biti tudi Acrobate Reader ali pa Adobe Acrobate, (verzija 6.0 ali novejša).
3.1.2 Hal E-Bank/Corporate
Večuporabniška različica Hal E-Bank/Corporate je namenjena pravnim osebam, ki plačilni promet izvajajo na več računalnikih, ki so povezani v lokalno omrežje.
Večuporabniška različica Hal E-Bank/Corporate deluje na način odjemalec/strežnik in zato potrebuje skupno zbirko podatkov, običajno nameščeno na posebnem, zmogljivejšem računalniku, ki ima vlogo strežnika. Nanj je potrebno namestiti programsko opremo strežnika podatkovne zbirke IBM DB2 UDB Universal Database Express Edition, na delovne postaje - odjemalce pa IBM DB2 klienta ter programsko opremo Hal E-Bank. Vso programsko opremo ter medsebojne povezave je potrebno ustrezno konfigurirati. Namestitev opravi za to usposobljena oseba.
Delovne postaje morajo ustrezati zahtevam, ki so navedene v poglavju za Hal E-Bank/Personal, poleg tega morajo biti povezane v lokalno omrežje po protokolu TCP/IP.
1 Za delo s Hal E-Bank je podprt tudi operacijski sistem Microsoft Windows 2003, ki mora biti za delo pravilno konfiguriran
16
3.1.2.1 Bazni strežnik za skupno rabo zbirke podatkov
Priporočamo naslednjo konfiguracijo baznega strežnika:
• Bazni strežnik za skupno zbirko podatkov mora imeti ustrezen operacijski sistem glede na verzijo baze IBM DB2:
- IBM DB2 ver. 6.1: o Windows 2000, o Windows XP.
- IBM DB2 ver. 7.2: o Windows 2000, o Windows XP, o Windows 20031.
- IBM DB2 ver. 8.2: o Windows 2000, za Windows Terminal Server
nameščen SP2 ali novejši, o Windows XP, o Windows 2003,
- IBM DB2 ver. 9: o Windows 2003, o Windows XP, o Windows Vista.
Za nemoteno delovanje rešitve Hal E-Bank/Corporate
priporočamo, da sta verziji baze IBM DB2 in IBM DB2 odjemalca enaki.
Poleg zgoraj navedenega mora strežnik ustrezati tudi naslednjim
zahtevam:
• Vsaj eden od računalnikov mora imeti CD-ROM ali DVD-ROM enoto za branje zgoščenk, od koder boste namestili programsko opremo.
• Imeti mora stalno (statično) IP številko znotraj lokalnega omrežja (ne DHCP).
• Ime računalnika lahko vsebuje samo alfanumerične znake (črke in številke).
• Potreben prostor na disku za namestitev programa IBM DB2:
- IBM DB2 ver. 6.1, vsaj 120 Mb - IBM DB2 ver. 7.2, vsaj 200 Mb - IBM DB2 ver. 8.2, vsaj 1 Gb - IBM DB2 ver. 9.0, vsaj 1 Gb. Zaradi možnosti sprejemanja datotek je težko oceniti
1 Za delo s Hal E-Bank je podprt tudi operacijski sistem Microsoft Windows 2003, ki mora biti za delo pravilno konfiguriran
17
potreben prostor na disku za nemoteno delovanje podatkovne baze. Približen izračun: 5000 transakcij = 20 Mb prostora + datoteke.
Datoteke se pri večuporabniški različici odlagajo v skupen direktorij, do katerega morajo imeti dostop vsi uporabniki Hal E-Bank/Corporate. Imeti morajo pravice branja in pisanja (Read, Write). Skupen direktorij se ustvari ob namestitvi večuporabniške različice.
• Velikost hitrega pomnilnika (RAM) glede na operacijski sistem:
- Windows 2000/XP: vsaj 512 MB, za vsakega istočasnega uporabnika dodatne 4 MB,
- Windows 20031: vsaj 512 MB, za vsakega istočasnega uporabnika dodatne 4 MB,
- Windows Vista: vsaj 1GB, za vsakega istočasnega uporabnika dodatne 4 MB.
Priporočljiva velikost pomnilnika je odvisna tudi od ostalih aplikacij, ki se izvajajo na strežniku. Glavni pogoj je, da ima strežnik na razpolago toliko hitrega pomnilnika, da ne uporablja trdega diska kot pomnilnika (Swap), to je približno 256Mb.
• Procesor:
- Windows 2000/2003: vsaj Pentium II 400 MHz. Priporočljiv pa je zmogljivejši procesor.
- Windows XP/2003/Vista: vsaj 1,6 GHz procesor.
• Vsaj za čas namestitvenega postopka, mora biti privzeta podpora slovenskim sistemskim področnim nastavitvam (»Regional Settings – Slovenian«; »Set as system default locale«).
• Med namestitvijo večuporabniške različice je potrebno zagotoviti vsaj en ponovni zagon (restart) strežnika, pri namestitvi IBM DB2 v. 7.2 na Windows XP ali Windows 2003, pa vsaj dvakratni ponovni zagon (restart) strežnika.
3.2 Čitalniki pametnih kartic Čitalnik pametnih kartic za delo s Hal E-Bank potrebujete v primeru, če
vam je bilo kvalificirano digitalno potrdilo izdano na pametni kartici.
Čitalnik pametnih kartic lahko naročite pri dobavitelju pametnih kartic (med njih sodi tudi Halcom d.d.,...), ponujajo pa jih tudi nekatere banke. Lahko uporabljate čitalnik, ki je že nameščen na računalnik.
Čitalniki se razlikujejo predvsem po vmesniku za priklop na računalnik, zato pred nakupom preverite komunikacijska vrata na računalniku (poglavje 3.1.1 - Hal E-Bank/Personal). Za novejše namizne računalnike priporočamo čitalnike z USB vmesnikom, za prenosnike pa
1 Za delo s Hal E-Bank je podprt tudi operacijski sistem Microsoft Windows 2003, ki mora biti za delo pravilno konfiguriran.
18
čitalnike s PCMCIA vmesnikom.
Gonilniki za čitalnike morajo biti prilagojeni okolju Windows Vista. Nekateri proizvajalci gonilnikov novemu okolju še niso prilagodili, torej takšni čitalniki v Windows Vista ne delujejo. Priporočamo, da pred nakupom čitalnika preverite njegovo združljivost z vašim operacijskim sistemom.
3.3 Povezava s Hal E-Bank strežnikom S Hal E-Bank strežnikom se lahko povežete preko interneta ali preko
klicne linije. Način povezave določi banka, ki vam posreduje vse potrebne informacije (uporabniško ime in geslo za klicno povezavo, številke komunikacijskih vrat, ki morajo biti odprta na požarnih zidovih ...).
Zadostuje kakršenkoli dostop do interneta (analogna ali ISDN povezava, LAN, ADSL, kabelski priključek, najeti vod ...). Internetna povezava more delovati brezhibno.
Za vnos pravilnih parametrov lahko uporabite servisni program ConnectionSettings.exe poglavje 4.4 - Opis spremenljivih parametrov povezave.
Za neposredno povezavo na bančni strežnik (preko klicne linije) potrebujete ustrezen modem (analogni, ISDN), gonilnike zanj in pravilno nastavljeno klicno povezavo. Postopek ustvarjanja nove klicne povezave glede na operacijski sistem, ki ga uporabljate je opisan v poglavjih 4.5 in 4.5.
3.4 Programska oprema Hal E-Bank Banka vam posreduje vse informacije za pridobitev potrebne
programske opreme Hal E-Bank. Dobili boste vse informacije o načinih povezovanja na Hal E-Bank strežnik.
Rešitve Hal E-Bank omogočajo poslovanje z več bankami. Če imate program Hal E-Bank že nameščen in ga uporabljate, lahko v že obstoječo namestitev programa dodate račun druge banke (poglavje 5.2 - Vzpostavitev prve povezave z banko).
V kolikor je namestitev Hal E-Bank stara, lahko program posodobite (poglavje 4.3 - Nadgradnja starejše različice Hal E-Bank na različico 14.0.4.00).
3.5 Pogodba z banko Z banko najprej sklenete poslovni dogovor o poslovanju preko Hal E-
Bank rešitev. Na banki boste dobili vse potrebne informacije, tekoče informacije o elektronski banki Hal E-Bank pa boste našli tudi na internetnem naslovu podjetja Halcom d.d. (http://www.halcom.si/).
19
3.6 Kvalificirano digitalno potrdilo Kvalificirana digitalna potrdila ENA ZA VSE zagotavljajo visoko stopnjo
varnosti in tajnosti plačilnih transakcij. Nudijo najvišjo stopnjo zaščite elektronskega poslovanja na komercialnem trgu.
Kvalificirano digitalno potrdilo ENA ZA VSE lahko uporabljate za poslovanje z vsemi bankami, ki uporabljajo Hal E-Bank rešitve. Banke rešitve Hal E-Bank ponujajo pod različnimi komercialnimi imeni: Abacom, E-Bank, Hal E-Bank, HYPOnet, Multi SKB Net, Net.StikPRO, NLB Proklik, PROSLPETPlus, RB-online. Kvalificirana digitalna potrdila ENA ZA VSE izdaja Halcomova certifikatna agencija Halcom CA. Več o tem lahko preberete na internetni strani Halcom CA (http://www.halcom-ca.si/index.php?section=3).
Kvalificirano digitalno potrdilo lahko naročite tudi pri svoji banki. V kolikor prejmete kvalificirano digitalno potrdilo, ki ni ENA ZA VSE, je to digitalno potrdilo uporabno le za to banko in njihove rešitve.
Kvalificirana digitalna potrdila ENA ZA VSE poenostavijo poslovanje, saj lahko uporabljate eno kvalificirano digitalno potrdilo za poslovanje z več računi na več bankah. Imetniki kvalificiranega digitalnega potrdila ENA ZA VSE lahko upravljajo z likvidnostjo portfelja pri svojih bankah. Istočasno imajo omogočen tudi prikaz vsote vseh računov skupaj v poljubni valuti - poslovanje je tako preglednejše.
Kvalificirano digitalno potrdilo ENA ZA VSE lahko uporabljate tudi za druge vrste e-poslovanja oz. za druge aplikacije, ki zahtevajo visoko stopnjo varnosti in zaščito podatkov:
• digitalno podpisovanje dokumentov, elektronskih obrazcev, datotek in podobno,
• preverjanje identifikacije pošiljatelja,
• medsebojno varno poslovanje z javno upravo v e - aplikacijah
• aplikacije za varno poslovanje med pravnimi osebami.
Kvalificirano digitalno potrdilo ENA ZA VSE prejmete po pošti, dan za njim pa še osebno številko (PIN) in številko za odklepanje zaščitne kartice (PUK). Varnostnih kod ne hranite skupaj s kvalificiranim digitalnim potrdilom. Priporočamo, da kodi skrbno shranite na varno mesto. Kvalificiranega digitalnega potrdila in zaščitnih kod ne izročajte drugim osebam.
PIN
V skladu z javnim delom pravil overitelja Halcom CA priporočamo, da po prvi prijavi in kasneje najmanj enkrat mesečno zamenjajte svojo osebno številko (PIN). Osebno številko zamenjajte tudi v primeru, ko sumite, da je z njo seznanjena nepooblaščena oseba. Osebno številko spremenite s pomočjo funkcije v programu Hal E–Bank (poglavje 19.1 - Spreminjanje osebne številke (PIN) digitalnega potrdila). Osebna številka ne sme biti krajša od šestih in daljša od osmih alfanumeričnih znakov.
PUK
20
Kvalificirano digitalno potrdilo se samodejno zaklene po treh zaporednih vnosih napačne osebne številke (PIN). S številko za odklepanje (PUK) lahko kvalificirano digitalno potrdilo odklenete. Trikratni napačen vnos številke za odklepanje (PUK) trajno uniči zaščitno kartico.
3.6.1 Odklepanje zaklenjenega kvalificiranega digitalnega potrdila
Kvalificirano digitalno potrdilo se zaklene po treh zaporednih vnosih napačne osebne številke (PIN). Zaklenjenega kvalificiranega digitalnega potrdila ne morete uporabljati, zato ga je potrebno odkleniti.
Za odklepanje digitalnih potrdil ENA ZA VSE, izdanih s strani Halcom CA, potrebujete program za odklepanje kartic. Program lahko najdete na zgoščenki Halcom CA, ki ste jo prejeli skupaj s kvalificiranim digitalnim potrdilom. Program se nahaja tudi na internetnem naslovu Halcom d.d. (http://www.halcom.si/halcom_exp/UserFiles/File/UnblockPIN.exe).
Uporabnikom programa Nexus Personal svetujemo odklepanje z uporabo funkcije Unblock v samem programu Nexus Personal. Program lahko odprete z vstopom v Start Vsi programi Personal Personal (Start All programs Personal Personal). Vstopite v meni File PIN management. Kliknite Next. Izberite drugo možnost Unblock PIN. V polje PUK vpišite PUK kodo, ki ste jo prejeli s kvalificiranim digitalnim potrdilom. V spodnji polji vpišite poljubno PIN kodo.
3.6.2 Obnova kvalificiranih digitalnih potrdil ENA ZA VSE
Kvalificirana digitalna potrdila ENA ZA VSE, ki jim bo v kratkem pretekla triletna veljavnost, se lahko obnovijo na že obstoječem nosilcu (pametni kartici ali USB ključku). Enostaven postopek obnove kvalificiranega digitalnega potrdila je na voljo za vsa še veljavna kvalificirana digitalna potrdila ENA ZA VSE. Kvalificirana digitalna potrdila se obnovijo za obdobje nadaljnjih treh let.
Postopek obnovitve opravite brez oddajanja dodatne dokumentacije in brez obiska banke. Pozorni morate biti le na to, da postopek obnovitve opravite s še veljavnim digitalnih potrdilom ENA ZA VSE.
Postopek obnove veljavnosti kvalificiranega digitalnega potrdila:
• 30 dni pred potekom veljavnosti kvalificiranega prejmete obvestilo o poteku veljavnosti digitalnega potrdila ENA ZA VSE.
• V treh enostavnih korakih na naslovu Obnova digitalnega potrdila (http://obnova.halcom.si) naročite obnovitev kvalificiranega digitalnega potrdila.
21
• Na naslov, ki ga navede, prejmete predračun za obnovitev.
• Po prejetju potrdila o plačilu vam Halcom CA pošlje navodila za nadaljevanje postopka obnove.
22
4 Namestitev Hal E-Bank
4.1 Namestitev čitalnika pametnih kartic Čitalnik pametnih kartic za delo s Hal E-Bank potrebujete le v primeru, če vam je bilo kvalificirano digitalno potrdilo ENA ZA VSE izdano na pametni kartici.
Če je čitalnik na računalniku že nameščen in pravilno deluje, ga ni potrebno ponovno namestiti. Pri nameščanju Hal E-Bank (poglavje 4.2 - Namestitev programske opreme Hal E-Bank) izberite Namestitev po meri, komponente Program Files.
Za uporabo oziroma branje kvalificiranega digitalnega potrdila mora biti na računalnik nameščena tudi ustrezna programska oprema. Za kvalificirana digitalna potrdila ENA ZA VSE lahko uporabljate naslednjo programsko opremo:
Program za delo z digitalnim certifikatom Win 2000 Win XP Win 2003 5 Win Vista SmartTrust Personal da da da x
Nexus Personal da da da da
4.1.1 Čitalniki s serijskim priključkom (COM)
Najprej namestite gonilnike, kot je opisano v naslednji točki, nato šele priključite čitalnik.
9-polni RS-232 konektor priključite na prosta serijska vrata (priporočljivo COM1). Če se čitalnik napaja preko PS/2 vrat, priključite konektor PS/2 na PS/2 vrata računalnika. Če je na ta vrata priključena miška ali tipkovnica, priključite konektor čitalnika med miško oz. tipkovnico in računalnik.
4.1.1.1 Namestitev čitalnika Oberthur OCR 136 (Cardman 1010)
Pri nameščanju Hal E-Bank izberete Namestitev s podporo za Oberthur čitalnike. Pazljivi bodite pri izbiri COM vrat. V primeru, da niste prepričani, kakšno oznako nosijo vrata, na katera boste priključili čitalnik (COM1, COM2, COM3 ...), to preverite v navodilih za osnovno ploščo računalnika. Namestitev se pri posameznih verzijah Windows operacijskega sistema razlikuje.
• Windows 2000 ali XP
Pri namestitvi Hal E-bank izberite Namestitev po meri, kjer izbirete komponente: Program Files, Nexus Personal in Oberthur. Zagnal se bo Čarovnik za namestitev strojne opreme. Potrdite licenčne pogoje in izberite pravilna COM vrata. V kolikor vas Čarovnik vpraša, potrdite ponovni zagon računalnika. Čitalnik priklopite šele po uspešnem nameščanju gonilnikov. Ponovno zaženite računalnik.
5 Za delo s Hal E-Bank je podprt tudi operacijski sistem Microsoft Windows 2003, ki mora biti za delo pravilno konfiguriran
23
V primeru, da čitalnika ne namestite pri namestitvi Hal E-Bank, je potrebno iz Hal E-Bank namestitvenega CD-ja v mapi X:\Oberthur\CM1010\Win2k_WinXP zagnati datoteko setup.exe. Nadaljnji postopek je enak, kot če čitalnik nameščamo preko Hal E-Bank namestitve.
• Windows 2003 ali Vista
Namestitev čitalnika je enaka kot pri Windows XP. V kolikor vas operacijski sistem opozori, da »Windows ne more preveriti izdajatelja programske opreme«, izberite možnost »Vseeno namesti to programsko opremo«. Nastavitve storitve Smart Card ni potrebno spreminjati, samodejno izbrana možnost samodejnega zagona.
4.1.2 Čitalniki z USB priključkom
Čitalnik pametnih kartic namestite tako, da ga priključite na USB vrata računalnika.
4.1.2.1 Namestitev USB čitalnika Oberthur OCR 150 (Cardman 2020 in 3121)
Namestitev se pri posameznih verzijah Windows operacijskega sistema razlikuje.
• Windows 2000
Čitalnik priklopite pri prižganem računalniku. Operacijski sistem bo zaznal novo strojno opremo. Izberite Poišči ustrezni gonilnik za to napravo/Search for a suitable driver for my device in Naprej/Next. Določi mesto/Specify location (CD rom, Floppy, Microsoft Windows update pustite neobkljukane) in Naprej/Next. Kliknite Prebrskaj/Browse in poiščite mesto gonilnika na namestitvenem CD-ju X:\Oberthur\CM2020 oziroma X:\Omnikey\CM3x21 in nato OK, Naprej/Next in Dokončaj/Finish. Ponovno zaženite računalnik. Pri namestitvi Hal E-Bank izberite Namestitev po meri in namestite komponente Program Files in Nexus Personal.
• Windows XP, 2003 ali Vista
Čitalnik lahko priklopite na delujoči računalnik, predhodna namestitev gonilnikov ni potrebna (gonilniki za ta čitalnik so namreč že vključeni v nabor gonilnikov operacijskega sistema). Pri namestitvi Hal E-Bank izberite Namestitev po meri in namestite komponente Program Files in Nexus Personal.
4.2 Namestitev programske opreme Hal E-Bank Pred namestitvijo se prepričajte, da:
• Strojna oprema zadošča vsaj osnovnim zahtevam (poglavje 3.1.1 -Hal E-Bank/Personal). Običajno je kritična predvsem količina prostora na trdem disku. Hal E-Bank potrebuje približno 200 MB,
24
velikost podatkovne baze - odvisno od števila zapisov, ki jih želite hraniti v datotekah.
• Različica operacijskega sistema Windows, ki ga uporabljate, deluje nemoteno. Morebitne napake odpravite pred namestitvijo programske opreme Hal E-Bank.
Za delo s Hal E-Bank so podprti le operacijski sistemi Microsoft Windows, ki jih podpira proizvajalec.
Programsko opremo Hal E-Bank ste prejeli na namestitvenem CD-ju. CD vstavite v CD pogon. Prikaže se pozdravno okno, kjer lahko izberete komponente, ki jih želite namestiti. Na voljo so tudi uporabniški priročniki.
4.2.1 Hal E-Bank/Personal
Namestitev enouporabniške različice programa Hal E-Bank je preprost postopek, ki od vas ne zahteva veliko računalniškega znanja.
V pogovornem oknu izberite Namestitev enouporabniške verzije – Hal E-Bank/Personal. V kolikor čitalnik pametnih kartic na računalnik še ni nameščen, lahko pri Tip namestitve izberete možnost Namestitev s podporo za čitalnik. Če je čitalnik na računalnik že nameščen ali pa imate čitalnik, ki ni na seznamu, izberite možnost Namestitev po meri in namestite le komponento Program files. V kolikor programska oprema za delo s kvalificiranim digitalnim potrdilom na računalniku ni nameščena, namestite tudi Nexus Personal. Gonilnike za čitalnike nudijo njihovi distributerji.
KOMPONENTA MS BASE COMPONENTS SE NE SME NAMEŠČATI NA OPERACIJSKE SISTEME, NOVEJŠE OD WINDOWS 2000. Novejši
operacijski sistemi imajo te komponente že nameščene. Ponovna namestitev teh komponent lahko trajno okvari register
operacijskega sistema!
Potrdite izbiro. Določite direktorij, v katerega želite namestiti programsko opremo. V kolikor vas Čarovnik vpraša, potrdite ponovni zagon računalnika.
4.2.2 Hal E-Bank/Corporate
Mrežna različica programa Hal E-Bank vsebuje vse funkcije nemrežne različice Hal E-Bank/Personal, ponuja pa dodatne večuporabniške možnosti. Mrežna različica programa Hal E-Bank je zasnovana na skupni podatkovni zbirki. V podjetju se lahko na mrežno različico programa Hal E-Bank sočasno priključi več uporabnikov z različnimi pooblastili.
Večuporabniška različica Hal E-Bank/Corporate deluje na način odjemalec/strežnik in zato potrebuje skupno zbirko podatkov, običajno
25
nameščeno na posebnem, zmogljivejšem računalniku, ki ima vlogo strežnika. Nanj je potrebno namestiti programsko opremo strežnika podatkovne zbirke IBM DB2 UDB Universal Database Express Edition, na delovne postaje - odjemalce pa IBM DB2 klienta ter programsko opremo Hal E-Bank. Vso programsko opremo ter medsebojne povezave je potrebno ustrezno konfigurirati. To delo mora opraviti za to usposobljena oseba.
4.3 Nadgradnja starejše različice Hal E-Bank na različico 14.0.4.00
Programsko opremo Hal E-Bank lahko po potrebi nadgradite. Podatki v programu se ohranijo. O razpoložljivih nadgradnjah vas obvešča vaša banka.
4.3.1 Nadgradnja Hal E-Bank/Personal iz Hal E-Bank namestitvenega CD-ja
Na delovni postaji z delujočim sistemom Hal E-Bank iz namestitvene zgoščenke zaženite Setup.exe. Pri Tip namestitve izberite Nadgradnja. Določite direktorij, v katerem je nameščena starejša verzija programa.
4.3.2 Nadgradnja Hal E-Bank/Corporate iz Hal E-Bank namestitvenega CD-ja
Na vseh delovnih postajah mora biti nameščena enaka različica programa Hal E-Bank/Corporate. Med nadgradnjo naj bodo vsi
uporabniki Hal E-Bank/Corporate odjavljeni iz programa. Nadgradnjo naredite na vsakem odjemalcu posebej.
Na delovni postaji z delujočim programom Hal E-Bank/Corporate iz namestitvene zgoščenke zaženite Setup.exe.
• Na prvi delovni postaji, kjer nadgrajujete Hal E-Bank/Corporate, izberite Namestitev po meri. Namestite komponenti Program Files in E-Obrazci. Določite direktorij, v katerem je nameščena starejša verzija programa. Zaženite novo različico programa Hal E-Bank/Corporate.
• Na ostalih delovnih postajah izberite Namestitev po meri, namestite pa le Program Files.
Pri nadgradnji na različico 14.0.4.00 vas bo program morda opozoril, da je potrebno nadgraditi tudi podatkovno bazo. Nadgradnjo podatkovne baze opravi za to usposobljena oseba.
26
4.3.3 Nadgradnje Hal E-Bank/Personal ali Hal E-Bank/Corporate preko bančnega strežnika*
*Vse banke nadgrajevanja programske opreme prejo bančnega strežnika ne podpirajo.
V kolikor namestitvenega CD-ja z novejšo verzijo programa niste dobili, poskusite program osvežiti preko bančnega strežnika. V programu Hal E-Bank vstopite v meni Orodja, Osveževanje programa. Postopek nadgrajevanja programske opreme Hal E-Bank preko bančnega strežnika je opisan v poglavju 19.4 - Posodobitev programa Hal E-Bank.
4.4 Opis spremenljivih parametrov povezave Za nastavitev parametrov povezave z bančnim strežnikom uporabite
servisni program ConnectionSettings.exe. Program se nahaja v namestitveni mapi programa Hal E-Bank. Do programa lahko dostopate tudi iz programa Hal E-Bank. Vstopite v meni Komunikacija, Nastavitve povezovanja.
S programom ConnectionSettings.exe (Slika 1) lahko za vsako banko posebej določite tip povezave, IP naslov, ime klicne povezave, v kolikor uporabljate klicno povezavo (dial-up). V primeru HTTPS povezave lahko določite tudi HTTPS IP naslov.
Slika 1: Nastavitev parametrov povezave
Iz padajočega seznama izberite svojo banko. Po potrebi spremenite nastavitve in potrdite vnos s klikom na Potrdi. V kolikor ste do programa ConnectionSettings.exe dostopali neposredno iz programa Hal E-Bank, po spremembi nastavitvenih parametrov program Hal E-Bank zaprite in ponovno zaženite.
27
Povezava z bančnim strežnikom bo uspešna le v primeru, da so parametri povezave pravilno nastavljeni. Pravilne nastavitve je
potrebno vnesti še pred prvim zagonom odjemalca. Vse podrobnosti o nastavitvah vam posreduje vaša banka.
4.5 Nastavitev klicne povezave - Windows 2000 Pred kreiranjem nove povezave morata biti omrežje za klic in modem
pravilno nameščena.
Vstopite v meni Start Settings Control Panel Network and dial-up connections. Dvakrat kliknite na ikono Make New Connection.
Slika 2: Make a New Connection
Odpre se čarovnik za nastavitev nove mrežne povezave (Slika 3). V pozdravnem oknu kliknite na gumb Next>.
28
Slika 3: Network Connection Wizard
V oknu, ki se odpre (Slika 4), izberite Dial-up to the internet in kliknite na gumb Next>.
Slika 4: Network Connection Type
Zažene se čarovnik za vzpostavitev povezave z internetom (Slika 5). Izberite možnost I want to set up my Internet connection manually.
29
Slika 5: Internet Connection Wizard
V naslednjem oknu (Slika 6) izberite način povezovanja v internet – I connect through a phone line and a modem. Kliknite Next>.
Slika 6: Setting up your Internet connection
V naslednjem koraku operacijski sistem zazna vaš modem (Slika 7). Kliknite Next. Potrdite morebitno obvestilo o uspešni namestitvi modema.
30
Slika 7: Install new modem
Naslednji korak je vnos telefonske številke (Slika 8). Vnos potrdite s klikom na Next>.
Slika 8: Phone Number to Dial
V naslednje okno vnesite uporabniško ime in geslo za vzpostavitev klicne povezave (Slika 9). Te podatke vam posreduje banka.
31
Slika 9: Username and password
Čarovnik vas lahko vpraša, če se želite v omrežje prijaviti s pametno kartico. Izberite možnost, da se v omrežje ne želite prijaviti s pametno kartico in izbiro potrdite s klikom na gumb Next.
V naslednjem oknu določite ime nove klicne povezave (Slika 10). Vnos potrdite s klikom na Next.
Slika 10: Dial-up connection name
V naslednjem oknu odkljukajte možnost To connect to the Internet immediately… Ustvarjanje nove klicne povezave potrdite s
32
klikom na Finish (Slika 11).
Slika 11: Completing the Internet Network Connection Wizard
V Network and dial-up connections z desnim klikom kliknite na pravkar ustvarjeno klicno povezavo. Kliknite Properties. Izberite zavihek Networking (Slika 12).
Slika 12: Properties, zavihek Networking
Kliknite na gumb Settings. V oknu PPP Settings odkljukajte vse tri možnosti (Slika 13). Spremembo potrdite s klikom na OK.
33
Slika 13: PPP Settings
V oknu (Slika 12) kliknite na Properties. Vključite polji Obtain an IP address automatically in Obtain DNS server address automatically (Slika 14).
Slika 14: Internet Protocol (TCP/IP) Properties
Kliknite na gumb Advanced. V oknu (Slika 15) izberite zavihek General in odstranite kljukico pri Use default gateway on remote network. Vse nastavitve potrdite s kliki na gumb OK.
34
Slika 15: Advanced TCP/IP Settings
4.6 Nastavitev klicne povezave - Windows XP in 2003
Vstopite v meni Start Nadzorna plošča Omrežne povezave (Start Control Panel Network and Internet Connections (Slika 16).
Slika 16: Omrežne povezave
35
Kliknite na Ustvari novo povezavo (Create a new connection). V primeru, da uporabljate operacijski sistem Windows 2003, čarovnika za novo povezavo zaženite preko menija Datoteka Nova povezava (File New connection).
Odpre se Čarovnik za novo povezavo (Slika 17).
Slika 17: Čarovnik za novo povezavo
Kliknite Naprej (Next). Odpre se okno za izbiro vrste nove povezave (Slika 18).
Slika 18: Izbira povezave
Izberite Vzpostavi povezavo z internetom (Connect to the internet) in kliknite na gumb Naprej (Next). Odpre se okno kjer določite način ustvarjanja nove povezave (Slika 19).
36
Slika 19: Način ustvarjanja povezave
Izberite Povezavo želim vzpostaviti ročno (Set up my connection manually). Kliknite na gumb Naprej (Next). Odpre se okno za izbiro tipa internetne povezave (Slika 20).
Slika 20: Način internetnega povezovanja
Izberite možnost Vzpostavljanje povezave z uporabo klicnega modema (Connect using a dial-up modem). Kliknite na gumb Naprej (Next).
V vnosno polje (Slika 21) vpišite ime povezave in nadaljujte s klikom na gumb Naprej (Next).
37
Slika 21: Ime nove povezave
Naslednji korak je vnos telefonske številke (Slika 22), npr. za NLB vpišete 01 5878800. Izbiro ponovno potrdite z Naprej (Next).
Slika 22: Telefonska številka za klicno povezavo
V naslednjem oknu (Slika 23) vpišete svoje uporabniško ime in geslo za klicno povezavo. Uporabniško ime in geslo vam posreduje banka.
38
Slika 23: Uporabniško ime in geslo za klicno povezavo
Vnos potrdite s klikom na gumb Naprej (Next). Čarovnik vas lahko vpraša, če se želite v omrežje prijaviti s pametno kartico. Izberite možnost, da se v omrežje ne želite prijaviti s pametno kartico in izbiro potrdite s klikom na gumb Naprej (Next). Ustvarjanje nove klicne povezave potrdite s klikom na Dokončaj (Finish - Slika 24).
Slika 24: Končano ustvarjanje nove klicne povezave
V Omrežnih povezavah (Slika 16) kliknite na ikono za novo klicno povezavo z desnim klikom, nato Lastnosti (Properties). Izberite zavihek Omrežje (Networking - Slika 25).
39
Slika 25: Lastnosti ikone za novo klicno povezavo
Kliknite na gumb Nastavitve (Networking). Odpre se okno Nastavitve PPP (PPP Settings - Slika 26).
Slika 26: Nastavitve PPP
Odkljukajte vse tri možnosti. Izbiro potrdite s klikom na V redu.
Kliknite na Lastnosti (Properties - Slika 27). Vključite polji Samodejno pridobi IP naslov in Samodejno pridobi naslov DNS strežnika (Obtain an IP address automatically in Obtain DNS server address automatically).
40
Slika 27: Lastnosti
Kliknite na Dodatno (Advanced). V oknu Dodatne TCP/IP nastavitve (Advanced TCP/IP Settings - Slika 28) odkljukajte Uporabi privzeti prehod v oddaljenem omrežju (Use default gateway on remote network). Nastavitve potrdite z V redu (OK).
Slika 28: Dodatne TCP/IP nastavitve
41
4.7 Nastavitev klicne povezave - Windows Vista
Vstopite v meni Start Nadzorna plošča Središče za omrežje in skupno rabo (Start Control Panel Network and Sharing Center - Slika 29).
Slika 29: Središče za omrežje in skupno rabo
Kliknite na Namestitev povezave ali omrežja (Setup a connection or network). Odpre okno, v katerem lahko izberete tip povezave (Slika 30). Izberite Nastavi povezavo na klic (Set up a dial-up connection).
Slika 30: Tip povezave
42
Za nadaljevanje kliknite na gumb Next>. V naslednjem oknu v ustrezna polja vpišite podatke klicne nastavitve (Slika 31). Uporabniško ime in geslo za vzpostavitev klicne povezave vam posreduje banka.
Slika 31: Podatki klicne nastavitve
Ustvarjanje nove klicne povezave zaključite s klikom na gumb Ustvari (Create). Odpre se okno, ki potrjuje, da je nova klicna povezava ustvarjena (Slika 32).
Slika 32: Nova klicna povezava je pripravljena
Okno zaprite s klikom na gumb Zapri (Close).
V Središču za omrežje in skupno rabo (Slika 29) izberite možnost Vzpostavi povezavo z omrežjem (Connect to a network). Odpre se seznam omrežnih povezav (Slika 33).
43
Slika 33: Seznam omrežnih povezav
kliknite na novo ustvarjeno klicno povezavo z desnim klikom. Izberite možnost Lastnosti (Properties). Izberite zavihek Možnosti (Options - Slika 34).
Slika 34: Možnosti klicne povezave
Kliknite na gumb Nastavitve PPP (PPP Settings). V naslednjem oknu odkljukajte vse tri možnosti (Slika 35).
Slika 35: PPP nastavitve
Spremembe potrdite s klikom na gumb V redu (OK). Sedaj izberite
44
zavihek Omrežje (Networking - Slika 36).
Slika 36: Omrežje klicne povezave
Kliknite na gumb Lastnosti (Properties). Izberite možnost Samodejno pridobi naslov strežnika DNS (Obtain DNS server address automatically - Slika 37).
Slika 37: Lastnosti omrežja
Izbiro potrdite s klikom na gumb V redu (OK).
45
5 Prvi koraki
5.1 Zagon programa Hal E-Bank Kvalificirano digitalno potrdilo priključite na računalnik (priključite USB
ključek ali v čitalnik zaščitnih kartic pravilno vstavite zaščitno kartico - Slika 38).
Slika 38: Vstavljanje pametne kartice
Program Hal E-Bank lahko zaženete na dva načina:
• na namizju z levim gumbom miške dvakrat kliknete ikono Personal E-Bank oziroma Corporate E-Bank ali
• kliknete gumb Start, izberete Programi, Halcom in nato Personal E-Bank oziroma Corporate E-Bank.
Po zagonu programa se na zaslonu prikaže pozdravno okno (Slika 39). Vpišite osebno številko (PIN) kvalificiranega digitalnega potrdila ter pritisnite tipko <Enter>.
Pred vnosom se prepričajte, kje na tipkovnici sta tipki Y in Z. Ti dve tipki sta lahko med seboj zamenjani in lahko nevede večkrat vnesete napačno osebno številko in uničite kvalificirano digitalno potrdilo. Če vsebuje vaša osebna številka črki Y in Z, je najbolje, da spremenite svojo osebno številko (poglavje 19.1 - Spreminjanje osebne številke (PIN) digitalnega potrdila).
46
Slika 39: Pozdravno okno za vnos osebne številke (PIN)
Če vpisana osebna številka ni prava, vas program na to opozori.
Če trikrat zaporedoma vnesete napačno osebno številko, se kvalificirano digitalno potrdilo zaklene. Zaklenjenega kvalificiranega digitalnega potrdila ne morete uporabljati. Postopek odklepanja zaklenjenega digitalnega potrdila je opisan v poglavju 3.6.1 - Odklepanje zaklenjenega kvalificiranega digitalnega potrdila.
Po vnosu pravilnega gesla se na zaslonu prikaže zaslonska maska programa Hal E-Bank ali zaslonska maska za vzpostavljanje prve povezave z banko (Slika 40).
5.2 Vzpostavitev prve povezave z banko Ob vstopu kateregakoli pooblaščenca v program Hal E-Bank se podatki
o digitalnem potrdilu in o uporabnikovih bančnih računih poiščejo v lokalni podatkovni bazi. Ob vstopu novega pooblaščenca (podatkov o uporabniku ni v lokalni bazi) program ponudi spisek bank (Slika 40), na katere se lahko povežete.
47
Slika 40: Vzpostavitev prve povezave z banko
Izberite tržišče (izbira je na voljo le v primeru, da vaša banka uporablja večtržnega klienta). Izberite banko, na katero se želite povezati. Izbrana banka je prikazana poudarjeno. Potrdite izbiro s klikom na Poveži se.
Prikaže se pogovorno okno za vnos osebne številke (PIN) kvalificiranega digitalnega potrdila (Slika 41).
Slika 41: Okno za vnos osebne številke (PIN)
Vnesite osebno številko (PIN) in kliknite gumb V redu ali pa pritisnite tipko <Enter>. Vzpostavljanje povezave lahko tudi prekličete s klikom na gumb Prekliči.
Če je uporabnik na banki pooblaščen za delo na posameznem računu,
se program odpre. Podatki o digitalnem certifikatu uporabnika se shranijo v lokalno podatkovno bazo – ob naslednjem vstopu uporabnika se program odpre takoj.
V kolikor uporabnik nima pravih pooblastil, bančni strežnik uporabniku zavrne dostop do računa in prekine povezavo. Podatki o uporabniku se ne shranijo v lokalno podatkovno bazo. Program se zapre.
5.2.1 Prva povezava z dodatno banko
V primeru, da program Hal E-Bank že uporabljate, sedaj pa se želite prvič povezati z novo banko, v orodni vrstici izberite Komunikacija, Moja prva povezava na banko (Slika 42).
48
Slika 42: Prva povezava z dodatno banko
Odpre se pogovorno okno (Slika 40), v katerem izberete banko, s katero se želite prvič povezati. Sledite navodilom v prejšnji točki, 5.2 - Vzpostavitev prve povezave z banko.
Če ste povezavo pomotoma poskusili vzpostaviti z napačnim digitalnim potrdilom, ki ni pooblaščeno za delo z izbrano banko, bo banka zavrnila povezavo. Opozorilo zaprete s klikom na gumb OK ali s tipko <Enter>.
5.3 Izhod iz programa Hal E-Bank
Programa ne zapirajte nasilno, ker lahko pride do okvare datotek, ki so nujno potrebne za delovanje program Hal E-Bank. Delo s
programom bi tako lahko bilo začasno onemogočeno.
Če želite končati delo s programom Hal E-Bank, iz menija Datoteka izberite možnost Izhod ali pa v orodni vrstici kliknite beli križec.
5.4 Vzpostavljanje modemske povezave z banko
Program Hal E-Bank se mora med svojim delovanjem zaradi izmenjave podatkov z bančnim strežnikom občasno povezati z bančnim omrežjem. Če se s katero od bank povezujete preko lastnega modema in klicne linije, se mora vaš računalnik ob vsakokratnem vzpostavljanju povezave s to banko predstaviti z uporabniškim imenom in geslom. Uporabniško ime in geslo vam posreduje vaša banka.
Opozorilo: Geslo za klicni dostop v bančno omrežje NI enako osebni številki PIN kvalificiranega digitalnega potrdila, ki jo
potrebujete za vstop v program Hal E-Bank in izvajanje transakcij.
Ob vzpostavljanju povezave z bančnim omrežjem preko klicne linije se odpre pogovorno okno za vnos uporabniškega imena in gesla (Slika 43).
49
Slika 43: Okno za vnos uporabniškega imena in gesla
Vnesite zahtevana podatka in ju potrdite s klikom na gumb V redu. Pri pisanju gesla bodite posebej pozorni na velike in male črke ter na položaj črk Z in Y na vaši tipkovnici.
Če želite, da vas Hal E-Bank v prihodnje ne bo več spraševal po geslu za klicni dostop v bančno omrežje, pustite polje Shrani geslo odkljukano, kot je to prikazano na sliki.
50
6 Pooblastila za delo s Hal E-Bank
Hal E-Bank deluje na osnovi sistema pooblastil, ki jih banka dodeljuje posameznemu uporabniku na zahtevo lastnika računa. Lastnik računa lahko za delo s Hal E-Bank pooblasti več oseb. Če podatki o kvalificiranem digitalnem potrdilu uporabnika še niso vnešeni v lokalno podatkovno zbirko (novi uporabnik Hal E-Bank v tem lokalnem omrežju) program uporabnika o tem obvesti.
Opozorilo potrdite s klikom na OK. Odpre se seznam bank, na katere se novi uporabnik lahko poveže. Sledite navodilom v poglavju 5.2 - Vzpostavitev prve povezave z banko.
Uporabnikova pooblastila so vezana na izbrani račun. Posamezen
uporabnik elektronskega bančništva ima lahko različna pooblastila za delo z računi različnih bank in različnih lastnikov računov. Vedno se uporabijo pooblastila, ki se nanašajo na trenutno izbrani račun. Uporabnik ima lahko kombinirana pooblastila.
Ob vstopu v program Hal E-Bank se glede na pooblastila uporabnika aktivirajo oziroma deaktivirajo (posivijo) nekateri gumbi, ikone in menijski ukazi. Neaktivnih funkcij ne morete uporabljati. Ikone za spremembo osebnega gesla (PIN), prva povezava z banko in prekinitev programa (križec) niso odvisne od pooblastil in so vedno aktivne. Pooblastila so v šifrirani obliki zapisana v banki. Banka ima evidenco vseh uporabnikov in njihovih pooblastili. Profil uporabnika se uskladi s stanjem pooblastil na banki pri vsaki vzpostavitvi povezave z banko.
6.1 Sistem pooblastil za delo s Hal E-Bank Pooblastila za delo s Hal E-Bank se delijo na pooblastila za delo z
izbranim računom in na pooblastila za delo z datotekami.
1. Pooblastila za delo z izbranim računom:
• pooblastilo za vnašanje podatkov je namenjeno samo uporabi Imenika upravičencev in njihovih računov ter pripravi oziroma uvozu plačilnih nalogov,
• pooblastilo za pripravo paketov je namenjeno formiranju plačilnih nalogov v paket (v primeru, da nimate pooblastila za pripravo paketov, naloge pripravljate individualno),
• pooblastilo za podpisovanje je namenjeno pregledovanju plačilnih nalogov in podpisovanju paketov, hkrati pa tudi spreminjanju in dopolnjevanju imenika. Za podpisovanje nalogov in paketov je pomembna tudi podpisna kategorija, ki je opisana v nadaljevanju,
51
• pooblastilo za pošiljanje podatkov je namenjeno prenosu podatkov med bančnim strežnikom in lokalno podatkovno zbirko Hal E-Bank,
• pooblastilo za pregledovanje je namenjeno pregledu prometnih postavk, izpiskov, stanj, obvestil ...,
• pooblastilo za administriranje je namenjeno administrativnim posegom v Hal E-Bank, kot so brisanje lokalne zbirke podatkov, osveževanje programa iz bančnega strežnika ...
2. Pooblastila za delo z datotekami:
• pooblastilo za vnašanje datotek je namenjeno samo pripravi oziroma uvozu datotek,
• pooblastilo za podpisovanje je namenjeno le pregledovanju datotek in podpisovanju,
• pooblastilo za pošiljanje datotek je namenjeno prenosu datotek med bančnim strežnikom in lokalno podatkovno zbirko Hal E-Bank,
• pooblastilo za pregledovanje datotek je namenjeno pregledu datotek.
Poleg zgornjih pooblastil poznamo še podpisno kategorijo, ki ne omejuje funkcij programa, pove nam le, katere podpise lahko podpisnik realizira na posameznem računu. Za vsak račun je namreč določeno število potrebnih levih (najmanj 0, največ 3) in desnih (najmanj 1 in največ 3) podpisov.
Uporabniki, ki podpisujejo dokumente so uvrščeni v štiri podpisne kategorije:
• prva (1.) kategorija omogoča uporabniku, da realizira vse manjkajoče leve in desne podpise, kar pomeni, da dokumente lahko podpiše sam,
• druga (2.) kategorija omogoča uporabniku levi ali desni podpis, odvisno od vrstnega reda podpisovanja,
• tretja (3.) kategorija omogoča le levi podpis,
• četrta (4.) kategorija pa le desni podpis.
Pooblastila uporabnika, ki trenutno uporablja program Hal E-Bank, lahko preverite s klikom na gumb poleg naziva lastnika računa (Slika 44).
Slika 44: Gumb za prikaz pooblastil uporabnika
Odpre se okno Podatki o lastniku računa in pooblaščencu za izbrani račun
52
(Slika 45). Prikazana so pooblastila upravičenca, ki trenutno uporablja program Hal E-Bank, za izbrani račun.
Slika 45: Podatki o lastniku računa in pooblaščencu za izbrani račun
Pregled pooblastil zapustite s klikom na gumb ⇐ nazaj.
53
7 Vsakdanja opravila
7.1 Izbira vrste poslovanja Hal E-Bank omogoča plačilni promet v domovini (PPD), plačilni promet s
tujino (PPT) in plačilni promet izven domovine (PPF). Te možnosti so na izbiro v orodni vrstici, nad poljem Račun (Slika 46, označeno z rdečo).
S klikom na puščico desno od izbirnega polja se odpre padajoči seznam, kjer lahko izberete želeno vrsto poslovanja. V izbirnem polju se izpiše izbrana vrsta poslovanja. Vse nadaljnje akcije se bodo nanašale na izbrano vrsto poslovanja.
Izbira vrste poslovanja vpliva na prikazano vsebino map. Če katerega dokumenta ne morete najti, se najprej prepričajte, da
imate izbrano pravo vrsto poslovanja.
Slika 46: Vrsta poslovanja, račun, obdobje
Vrste poslovanja, ki jih lahko izberete, so vezane na pooblastila uporabnika na banki. Spremembo pooblastil lahko uredite le s svojo banko.
7.2 Izbira računa Pri posamezni banki ali več bankah imate lahko odprtih več računov za
različna podjetja. Podatki se vodijo za vsak račun posebej. Vsi prikazani podatki se nanašajo na račun, ki je izpisan v zgornjem desnem delu zaslona, v polju Račun: (Slika 46, označeno z modro).
Drug račun izberete tako, da kliknete na puščico desno od izbirnega polja. Odpre se padajoči seznam računov, do katerega lahko dostopate z digitalnim potrdilom, ki ga uporabljate ta trenutek. Bančni računi so opremljenih z logotipi bank. Račun izberete tako, da kliknete nanj. V izbirnem polju se bo izpisal izbran račun. Vse nadaljnje akcije se nanašajo na izbrani račun.
Izbira računa vpliva na prikazano vsebino map. Če katerega dokumenta ne morete najti, se najprej prepričajte, ali imate
izbran pravi račun.
Če za izbrani račun nimate pooblastila za delo s trenutno aktivno mapo, se namesto podatkov v mapi prikaže obvestilo, ki vsebuje podatke o pooblaščencu in njegovih pooblastilih. Izbrati morate ustrezno mapo
54
glede na prikazana pooblastila.
7.3 Določitev časovnega obdobja za pregled podatkov
Omejevanje časovnega obdobja je namenjeno prikazu podatkov v določenem časovnem obdobju. Časovno obdobje lahko določite le v določenih mapah, v polju Pregled podatkov (Slika 46, označeno z zeleno).
Če želite prikazati vse dokumente v izbrani mapi za izbrani dan, teden ali mesec v prvem polju izberete DAN, TEDEN ali MESEC, nato pa s klikom na puščici desno od tega polja obdobje spreminjate za dan, teden ali mesec naprej oziroma nazaj.
Drug način za izbiro obdobja je neposredna izbira začetnega in končnega datuma. V prvem polju izberete POLJUBNO, nato pa s izberete začetni in končni datum.
Določevanje časovnega obdobja in filtriranje (poglavje 7.5 - Filtriranje map dokumentov) se medsebojno izključujeta. Če imate vključen filter, so polja za določevanje časovnega obdobja posivela. Če želite kljub temu prikazati vse dokumente za želeno obdobje, pred tem odstranite filter ali nastavite želeno obdobje kot parameter v filtru.
7.4 Delo z mapami dokumentov Vsaka vrstica, prikazana v osrednjem delu programa Hal E-Bank,
pomeni posamezen dokument: plačilni nalog, paket, promet, izpisek sporočilo, obvestilo, datoteko, obrazec ... V vsaki vrstici so prikazani le osnovni podatki, potrebni za identifikacijo posameznega dokumenta. Vsebina tega dela okna se spreminja glede na trenutno izbrano mapo (Priprava nalogov, Pregled prometa ...), trenutno izbrani račun, obdobje in filter. Podrobnosti o posameznem dokumentu lahko pogledate tako, da s klikom miške izberete dokument, nato pa kliknete gumb Odpri, Predogled oziroma Podrobnosti, odvisno od trenutno prikazane mape.
Če je na seznamu toliko stolpcev, da vseh ni mogoče prikazati na enem zaslonu, si pri pregledovanju lahko pomagate z drsniki ob spodnjem robu podokna. Širino posameznega stolpca lahko poljubno spreminjate tako, da kazalec miške premaknete na mejo med polji z imeni sosednjih stolpcev. Ko kazalec miške spremeni obliko, z levim gumbom miške oblikujete mejo tako, da se levi stolpec razširi oziroma zoži na želeno širino.
7.4.1 Izbiranje mape
Zaradi večje preglednosti so mape združene v skupine: Priprava, Odprema, Pregled, Arhiv in Info. Imena skupin so na levi strani, opremljena s sličicami za lažje prepoznavanje in izpisana na temnejšem ozadju. Ko kliknete skupino map, se pod njo odpre seznam map iz izbrane skupine. Tudi imena map so opremljena s sličicami za
55
lažje prepoznavanje in so izpisana na svetlejšem ozadju. Prikazane mape so odvisne od izbrane vrste poslovanja.
Če želite izbrati mapo, ki pripada trenutno odprti skupini, kliknite na sličico ali ime mape. Če želite izbrati mapo, ki ne pripada trenutno odprti skupini, najprej kliknete na sličico ali ime skupine, ki ji pripada, nato pa še na sličico ali ime izbrane mape.
Barve prikazanih sličic oziroma imen map pomenijo:
rdeče ime mape: trenutno prikazana (aktivna) mapa, posivela sličica in ime: nimate pooblastila za delo s to mapo,
črno ime mape: imate pooblastilo za delo s to mapo.
7.4.2 Označevanje več vrstic
Pogosto želimo neko funkcionalnost izvesti za več dokumentov hkrati.
Pri označevanju več vrstic (zapisov) na zaslonu uporabite tipki <Shift> in <Control>. S pomočjo tipke <Control> lahko izberete vrstice (npr. plačilne naloge ali prometne postavke), ki na seznamu niso navedeni v zaporedju. Želene vrstice izberete tako, da držite tipko <Control> in jih nato z levim gumbom miške posamično označujete. Vse izbrane vrstice bodo prikazane poudarjeno.
S pomočjo tipke <Shift> lahko izberete vrstice, ki so na seznamu navedene zaporedoma. Z levim gumbom miške kliknite prvo vrstico, držite tipko <Shift> in kliknite želeno zadnjo vrstico. Poudarjene bodo vse vrstice, od izbrane prve do vključno zadnje.
Če je na seznamu toliko vrstic, da vseh ni mogoče prikazati na enem zaslonu, si pri iskanju lahko pomagate z drsniki na desnem robu podokna.
7.4.3 Spreminjanje vrstnega reda dokumentov v mapah
Vrstni red, v katerem so prikazane vrstice s podatki o dokumentih v posamezni mapi, lahko spremenite tako, da z miško kliknete na polje, ki vsebuje ime podatka v posameznem stolpcu. Tako lahko, na primer, v mapi nalogov v pripravi prikazane vrstice uredite po znesku tako, da z miško kliknete na polje, ki vsebuje napis Znesek (Slika 47). Če ponovno kliknete na isto polje, se vrstice uredijo v obratnem vrstnem redu.
Slika 47: Vrstni red dokumentov v mapah
Vrstni red, po katerem so vrstice urejene glede na vrednost v izbranem stolpcu, označujeta trikotnika, puščici navzgor oziroma navzdol. Prikazani sta desno ob nazivu stolpca, po katerem so vrstice
56
urejene.
7.5 Filtriranje map dokumentov Spreminjanje vrstnega reda vrstic v seznamu pri velikem številu
dokumentov ne zadošča več. Uporabite lahko filtre, s katerimi omejite vrednosti posameznih podatkov (na primer znesek nalogov) na izbrani interval vrednosti ali kar na izbrano vrednost.
Ob vključenem filtru so v trenutno aktivni mapi prikazani le tisti dokumenti, ki ustrezajo kriterijem filtra. Z drugimi besedami: filter skrije vsak dokument, ki ne ustreza kateremu od nastavljenih pogojev. To pa seveda ne pomeni, da dokumenta ni v podatkovni zbirki – dokument le ni prikazan.
Filtri predstavljajo tudi enostavno orodje za izvrševanje poizvedb, poleg tega da povečujejo preglednost podatkov.
Filtri so v posameznih mapah različni, saj vsebujejo dokumenti druge podatke, po katerih jih je smiselno filtrirati. Osnovne metode in postopki pri uporabi filtrov so enaki. V nadaljevanju so najprej opisani postopki, skupni vsem filtrom, sledi pa jim opis posebnosti, ki so odvisne od izbrane mape.
Slika 48: Vključeno filtriranje podatkov
Če je na ekranu prikazana mapa filtrirana, sta desno ob polju Pregled podatkov: vidna gumba Spremeni parametre filtra in Odstrani filter (Slika 48, označeno modro). Če mapa ni filtrirana, teh gumbov ne vidite.
7.5.1 Vključitev filtra
Ob zagonu programa je filter izključen.
Filter v trenutno aktivni mapi vključite tako, da kliknete na gumb Filter v orodni vrstici ( Slika 48, označeno rdeče) ali pa v meniju Orodja izberete ukaz Filter. Filter lahko vklopite le v mapah, ki omogočajo filtriranje podatkov: Priprava/Nalogi, Arhiv/Nalogi in Pregled/Promet.
Odpre se okno za vnos pogojev filtriranja (Slika 49). Okno se razlikuje glede na mapo, ki jo želite filtrirati.
57
Slika 49: Pogoji filtriranja
Vnesite pogoje filtriranja oziroma mejne vrednosti, s katerimi želite filtrirati dokumente.
Neizpolnjena (prazna) polja ne vplivajo na filtriranje – ustrezajo jim vse vrednosti.
S klikom na gumb Filtriraj potrdite vnesene kriterije in tako aktivirate filter, ali pa s klikom na gumb Prekliči vnesene kriterije prekličete.
Po vključitvi ostane filter aktiven, oziroma mapa filtrirana, dokler filtra ne spremenite, ga odstranite, ali pa zapustite program Hal E-Bank. Če npr. pri vključenem filtru v mapi Priprava/Nalogi nadaljujete delo v mapi Pregled/Prometa, tam med drugim tudi spreminjate filter, nato pa se vrnete v mapo Priprava/Nalogi, je mapa filtrirana tako, kot je bila, preden ste jo zapustili.
7.5.2 Spreminjanje parametrov filtra
Če je filter v mapi, s katero trenutno delate, že vključen, ga spremenite tako, da kliknete na gumb Spremeni parametre filtra in vnesete nove omejitve in/ali odstranite stare.
7.5.3 Odstranitev filtra
Če je filter v mapi, s katero trenutno delate, že vključen, ga odstranite s klikom na gumb Odstrani filter.
Ko boste naslednjič vključevali filter iste mape, bodo v potrditev ponujeni kriteriji, ki so bili uporabljeni ob zadnjem filtriranju. Zadnji v filter vneseni in potrjeni kriteriji se ohranijo po odstranitvi filtra, vendar le dokler ne zapustite programa Hal E-Bank.
58
7.5.4 Filtriranje nalogov v pripravi
Prikazano je okno za vnos pogojev v filter mape Priprava/Nalogi (Slika 49). Mapo lahko filtrirate po naslednjih parametrih:
• Izberi dokument - izberite tip dokumenta (plačilni nalog, položnica, posebna položnica, kompenzacija ali evropsko plačilo) iz padajočega seznama. Izbira Vsi zajema vse dokumente.
• Datum valute - začetni in končni datum lahko spreminjate le, če imate označeno polje levo ob datumu valute.
• Prejemnik – vnesite niz znakov iz naziva upravičenca – prejemnika plačila.
• Znesek - vnesite najnižji in najvišji znesek. Prazno polje najnižjega zneska se obravnava kot vrednost 0, prazno polje najvišjega zneska pa pomeni, da znesek navzgor ni omejen.
• Namen - vnesite niz znakov iz namena nakazila.
• Naša referenca – vnesite svojo referenco.
• Partnerjeva referenca – vnesite partnerjevo referenco.
• Status - izberite iz padajočega seznama. Prazno polje zajema vse statuse.
• Datum nastanka - vnesite začetni in končni datum.
• Pripravil – vnesite prvih nekaj znakov imena osebe, ki je dokument pripravila.
• Podpisal – vnesite prvih nekaj znakov imena osebe, ki je dokument podpisala.
7.5.5 Filtriranje arhiviranih nalogov
Okno za vnos pogojev v filter mape Arhiv/Nalogi je prikazano spodaj (Slika 50). Mapo lahko filtrirate po naslednjih podatkih:
• Izberi dokument - izberite tip dokumenta (plačilni nalog, položnica, posebna položnica, kompenzacija ali evropsko plačilo) iz padajočega seznama. Izbira Vsi zajema vse dokumente.
• Datum valute - vnesite začetni in končni datum.
• Prejemnik – vnesite niz znakov iz naziva upravičenca – prejemnika plačila.
• Znesek - vnesite najnižji in najvišji znesek. Prazno polje najnižjega zneska se obravnava kot vrednost 0, prazno polje najvišjega zneska pa pomeni, da znesek navzgor ni omejen.
• Namen - vnesite niz znakov iz namena nakazila.
• Naša referenca – vnesite svojo referenco.
• Partnerjeva referenca – vnesite partnerjevo referenco.
59
• Status - izberite iz padajočega seznama. Prazno polje zajema vse statuse.
• Datum nastanka - začetni in končni datum lahko spreminjate le, če imate označeno polje levo ob datumu nastanka.
• Pripravil – vnesite prvih nekaj znakov imena osebe, ki je dokument pripravila.
• Podpisal – vnesite prvih nekaj znakov imena osebe, ki je dokument podpisala.
Slika 50: Filter mape Arhiv/Nalogi
7.5.6 Filtriranje prometa
Okno za vnos pogojev v filter mape Pregled/Promet je prikazano spodaj (Slika 51). Mapo lahko filtrirate po naslednjih podatkih:
• Izberi dokument - izberite tip dokumenta iz padajočega seznama. Izbran je edini parameter Promet.
• Datum knjiženja - vnesite začetni in končni datum
• Datum valute - začetni in končni datum lahko spreminjate le, če imate označeno polje levo ob datumu valute.
• Zavrnjeni nalogi – na izbiro so tri možnosti: so vključeni/niso vključeni/samo zavrnjeni nalogi. Če izberete samo zavrnjene naloge, ne morete filtrirati po tipu knjiženja in nazivu (našteta polja posivijo).
• Tip knjiženja - izberite tip knjiženja iz padajoče liste. Prazno polje zajema vse tipe knjiženja.
• Znesek - vnesite najnižji in najvišji znesek. Prazno polje najnižjega zneska se obravnava kot vrednost 0, prazno polje najvišjega zneska pa pomeni, da znesek navzgor ni omejen.
60
• Naziv - vnesite niz znakov iz naziva.
• Namen - vnesite niz znakov iz namena nakazila.
• Naša referenca – vnesite svojo referenco.
• Partnerjeva referenca – vnesite partnerjevo referenco.
Slika 51: Filter mape Pregled/Promet
61
8 Imenik upravičencev in njihovih računov
Imenik upravičencev in njihovih računov olajša vnos podatkov v plačilne naloge. Podatke o poslovnih partnerjih vnesete preko uporabniškega vmesnika, integriranega v aplikacijo. Ob namestitvi vsebuje imenik le podatke o poslovnih bankah in hranilno kreditnih službah.
Imenik odprete v meniju Orodja, Imenik ali pa v orodni vrstici kliknite ikono Imenik upravičencev in njihovih računov.
Imenik se odpre tudi ob vpisu prve črke naziva prejemnika plačila v kateremkoli plačilnem nalogu.
Odpre se Seznam upravičencev in njihovih računov (Slika 52). Na seznamu so upravičenci in njihovi podatki, ki so že vneseni v imenik. Posameznega upravičenca lahko poiščete z vnosom naziva v polje Naziv upravičenca. Lahko vnesete le začetno črko – izpisali se bodo le vneseni upravičenci, katerih naziv se prične s to črko. Upravičenca lahko poiščete tudi z vnosom njegovega računa v polje Račun upravičenca. Pri iskanju posameznega upravičenca si pomagajte z drsnikom na desni strani okenca.
Slika 52: Seznam upravičencev in njihovih računov
S klikom na naziv izberete upravičenca. Upravičenec se prikaže poudarjeno. V spodnjem okencu (Računi upravičenca) so našteti računi upravičenca. Če ima posamezen upravičenec več računov, lahko posamezen račun izberete s klikom nanj. Izbrani račun se prikaže poudarjeno.
62
8.1 Vnos novega upravičenca v imenik
8.1.1 Vnos podatkov upravičenca v imenik
Postopek vnosa novega upravičenca:
1. Odprite Imenik upravičencev in njihovih računov.
2. Kliknite na gumb Dodaj >> desno od seznama nazivov upravičencev (Slika 53).
Slika 53: Gumb za vnos podatkov novega upravičenca
3. Odpre se pogovorno okno za vnos podatkov novega upravičenca (Slika 54). Vnesite naziv, Naslov in Kraj upravičenca. Po vnosu podatkov je gumb Potrdi prikazan poudarjeno. Vnesene podatke potrdite s Potrdi ali prekličite vnos s Prekliči. Vnesete lahko največ 70 znakov za naziv upravičenca, omejitev za vnos naslova upravičenca je prav tako 70 znakov.
Slika 54: Vnos osnovnih podatkov novega upravičenca
4. Novo vneseni upravičenec se izpiše na seznamu upravičencev, prikazan je poudarjeno. Potrebno je vnesti še njegov račun.
8.1.2 Vnos domačega računa upravičenca
Račun upravičenca lahko dodate v imenik, če so osnovni podatki o upravičencu že shranjeni (poglavje 8.1.1 - Vnos podatkov upravičenca v imenik).
63
V imenik lahko vnašate račune upravičencev v BBAN ali IBAN obliki.
Račun v IBAN obliki sestavljajo trije sklopi: • dva črkovna znaka – oznaka države po ISO standardu (SI za
Slovenijo), • dva numerična kontrolna znaka (56 za Slovenijo) in • 15 numeričnih znakov, sestavljenih iz številke banke in
številke komitenta (BBAN oblika računa).
V evropski plačilni nalog SEPA01 lahko iz imenika prenesete le račune upravičencev v IBAN obliki. Račune, ki so v imenik vneseni v BBAN obliki, lahko pretvorite v IBAN obliko (poglavje 8.5 - Konvertiranje računov iz BBAN v IBAN obliko).
Postopek dodajanja računa upravičenca: 1. Odprite Imenik upravičencev in njihovih računov.
2. Poiščite upravičenca, za katerega želite vnesti račun. Kliknite nanj. Izbrani upravičenec je prikazan poudarjeno.
3. Kliknite na desni spodnji gumb Dodaj >> v spodnjem delu okenca Imenika Računi upravičenca (Slika 55).
Slika 55: Gumb za vnos računa novega upravičenca
4. Odpre se pogovorno okno za vnos računa novega upravičenca (Slika 56). Izberite možnost Domač račun (ta vrednost je privzeta). Vnesite račun novega upravičenca. Račun lahko vnašate brez presledkov in – znakov, program bo sam popravil strukturo računa. Polj Model in Sklic ni potrebno izpoljnevati. Po vnosu podatkov je gumb Potrdi prikazan poudarjeno. Vnos podatkov potrdite s Potrdi ali prekličite vnos s Prekliči.
64
Slika 56: Vnos računa novega upravičenca
5. Novo vneseni upravičenec se izpiše na seznamu upravičencev, prikazan je poudarjeno. V spodnjem okencu (Računi upravičenca) je izpisan tudi njegov račun.
6. V kolikor želite vnesti več računov za posameznega upravičenca, ga ponovno izberite v poimenskem seznamu in ponovite postopek za dodajanje računa upravičenca. Dodatni račun lahko vnesete za kateregakoli upravičenca, tudi tistega, ki je v imenik vnesen že nekaj časa.
8.1.3 Vnos tujega računa upravičenca
Tuji račun upravičenca lahko dodate v imenik, če so osnovni podatki o upravičencu že shranjeni (poglavje 8.1.1 - Vnos podatkov upravičenca v imenik).
V imenik lahko vnašate račune upravičencev v BBAN ali IBAN obliki.
Račun v IBAN obliki sestavljajo trije sklopi: • dva črkovna znaka – oznaka države po ISO standardu (SI za
Slovenijo), • dva numerična kontrolna znaka (56 za Slovenijo) in • 15 numeričnih znakov, sestavljenih iz številke banke in
številke komitenta (BBAN oblika računa).
Postopek dodajanja tujega računa upravičenca: 1. Odprite Imenik upravičencev in njihovih računov.
2. Poiščite upravičenca, za katerega želite vnesti račun. Kliknite nanj. Izbrani upravičenec je prikazan poudarjeno.
3. Kliknite na desni spodnji gumb Dodaj >> v spodnjem delu okenca Imenika Računi upravičenca (Slika 55).
65
4. Odpre se pogovorno okno za vnos računa novega upravičenca. Izberite možnost Tuj račun, nato pa kliknite Izberi banko (Slika 57, označeno rdeče).
Slika 57: Vnos tujega računa upravičenca
5. Odpre se Imenik bank (poglavje 8.8.1 - Dodajanje nove banke v imenik bank). Iz seznama poiščite banko, pri kateri ima upravičenec odprt račun. V polje Naziv banke lahko vpišete začetne črke naziva banke in s tem omejite prikazano število bank. Kliknite na banko. Izbrana banka je prikazana poudarjeno. Kliknite Izberi.
6. Vrnete se na okno za vnos tujega računa upravičenca (Slika 57). V polje Št. računa vpišite račun upravičenca. Račun lahko vpisujete brez presledkov in »-« znakov, program bo sam popravil strukturo računa. Vnos podatkov potrdite s Potrdi ali prekličite vnos s Prekliči.
7. Novo vneseni upravičenec se izpiše na seznamu upravičencev, prikazan je poudarjeno. V spodnjem okencu (Računi upravičenca) je izpisan tudi njegov račun.
8. V kolikor želite vnesti več računov za posameznega upravičenca, ga ponovno izberite v poimenskem seznamu in ponovite postopek za dodajanje računa upravičenca. Dodatni račun lahko vnesete za kateregakoli upravičenca, tudi tistega, ki je v imenik vnesen že nekaj časa.
8.1.4 Vnos identifikatorjev upravičenca
V Imenik upravičencev in njihovih računov je mogoče dodati tudi identifikatorje posameznega upravičenca. Identifikatorje upravičenca lahko
66
dodate v imenik, če so osnovni podatki o upravičencu že shranjeni (poglavje 8.1.1 - Vnos podatkov upravičenca v imenik).
Postopek dodajanja identifikatorjev upravičenca:
1. Odprite Imenik upravičencev in njihovih računov.
2. Poiščite upravičenca, ki mu želite dodati identifikatorje. Kliknite nanj. Izbrani upravičenec je prikazan poudarjeno.
3. Kliknite na gumb Dodaj >> desno od seznama nazivov upravičencev (Slika 53). Izberite drugi zavihek Identifikatorji (Slika 58, označeno z rdečo). Vnesete lahko identifikatorje za pravno ali fizično osebo.
Slika 58: Vnos identifikatorjev pravne osebe
• Izberite zavihek Pravna oseba (Slika 58, označeno z modro) za vnos identifikatorjev pravne osebe. Vnesete lahko BIC banke, IBEI, BEI, EANGLIN, CHIPS, DUNS, bančno številko, davčno številko ali pa številko poljubnega dokumenta in njegovega izdajatelja.
• Izberite zavihek Fizična oseba za vnos identifikatorjev fizične osebe (Slika 59, označeno z modro). Kliknite na puščico ob polju Tip identifikatorja. Izberete lahko identifikatorje: številka vozniškega dovoljenja, številka stranke/kupca, številka socialnega zavarovanja, registracijska številka tujca, številka potnega lista, davčna številka, številka osebne izkaznice, identifikacijska številka zaposlenega, rojstni podatki ali ostale identifikacijske številke.
67
Slika 59: Vnos identifikatorjev fizične osebe
V evropski plačilni nalog SEPA01 lahko prenesete le en identifikator fizične osebe. Privzet identifikator fizične osebe potrdite s klikom na Izbran tip privzet.
8.2 Vnos identifikatorjev nalogodajalca Vnesete lahko tudi identifikatorje nalogodajalca (vaše identifikatorje).
Vstopite v Orodja, Identifikatorji nalogodajalca. Odpre se okno za vnos identifikatorjev (Slika 60).
Slika 60: Vnos identifikatorjev nalogodajalca
V polju Lastnik računa določite račun, za katerega želite vnesti indentifikatorje. Vnos identifikatorjev je enak vnosu identifikatorjev upravičenca (poglavje 8.1.4 - Vnos identifikatorjev upravičenca).
68
8.3 Popravljanje podatkov, ki so že shranjeni v imeniku
8.3.1 Popravljanje podatkov upravičenca
Postopek popravljanja podatkov upravičenca:
1. Odprite Imenik upravičencev in njihovih računov.
2. Poiščite upravičenca, za katerega želite spremeniti podatke. Kliknite nanj. Izbrani upravičenec je prikazan poudarjeno.
3. V prikazanem pogovornem oknu kliknite gumb Popravi>> ob seznamu upravičencev (Slika 61).
Slika 61: Popravljanje podatkov upravičenca
4. Odpre se pogovorno okno, ki omogoča spreminjanje podatkov o upravičencu (Slika 54). Okno vsebuje ista polja, kot okno za vnos novega upravičenca.
5. Popravite vsebino polj. Med polji se lahko premikate z uporabo tipke <Tab> oziroma s kombinacijo tipk <Shift>+<Tab> ali s klikom miške.
6. Spremembe podatkov potrdite s klikom na Potrdi. Če spremembe ne želite shraniti, kliknite gumb Prekliči.
8.3.2 Popravljanje podatkov o računu upravičenca
Postopek popravljanja računa upravičenca:
1. Odprite Imenik upravičencev in njihovih računov.
2. Poiščite upravičenca, za katerega želite spremeniti račun. Kliknite nanj. Izbrani upravičenec je prikazan poudarjeno.
3. V spodnjem okencu (Računi upravičenca) so prikazani računi izbranega upravičenca, ki jih imenik že vsebuje. Če seznam vsebuje dva ali več računov, označite račun, ki ga želite spremeniti.
4. Z miško kliknite na gumb Popravi>> ob seznamu računov izbranega upravičenca (Slika 62).
Slika 62: Popravi račun upravičenca
5. Prikaže se pogovorno okno, ki omogoča spreminjanje podatkov o računu upravičenca (Slika 56). Okno vsebuje ista polja, kot okno za vnos novega računa upravičenca.
6. Popravite vsebino podatkov o računu upravičenca.
69
7. Kliknite gumb Potrdi, če želite spremenjene podatke shraniti v imenik. Če podatkov ne želite shraniti, kliknite gumb Prekliči.
8.4 Brisanje upravičenca in njegovih računov iz imenika Če želite podatke o upravičencu, vključno s podatki o njegovih
računih, izbrisati iz imenika, sledite naslednjim korakom:
1. Odprite Imenik upravičencev in njihovih računov.
2. Poiščite upravičenca, ki ga želite zbrisati. Kliknite nanj. Izbrani upravičenec je prikazan poudarjeno.
3. Z miško kliknite na gumb Briši ob seznamu upravičencev (Slika 63).
Slika 63: Brisanje upravičenca in njegovih računov
4. Prikaže se okno s podatki o izbranem upravičencu in številkami njegovih računov.
5. Brisanje podatkov in računov izbranega upravičenca dokončno potrdite s klikom na Da. Brisanje lahko prekličete s klikom na Ne.
Ko upravičenca izbrišete iz imenika, ga ne morete več priklicati nazaj. Izbrišejo se tudi podatki o vseh njegovih računih.
Prepričajte se, da izbranega upravičenca zares želite izbrisati.
Če boste kasneje želeli izbrisanega upravičenca ponovno uporabljati, boste morali ponovno vnesti vse podatke, vključno
s podatki o računih tega upravičenca.
8.4.1 Brisanje računa upravičenca iz imenika
Postopek brisanja posameznega računa upravičenca:
1. Odprite Imenik fizičnih in pravnih oseb.
2. Poiščite upravičenca, za katerega želite izbrisati račun. Kliknite nanj. Izbrani upravičenec je prikazan poudarjeno.
3. V spodnjem okencu (Računi upravičenca) so prikazani računi izbranega upravičenca, ki jih imenik že vsebuje. Če seznam računov upravičenca vsebuje dva ali več računov, označite račun, ki ga želite izbrisati.
4. Kliknite na gumb Briši ob seznamu računov izbranega upravičenca (Slika 64).
70
Slika 64: Gumb za brisanje računa upravičenca
5. Prikaže se okno s podatki o upravičencu in izbranem računu. Brisanje podatkov o izbranem računu upravičenca dokončno potrdite s klikom na gumb Da. Brisanje lahko prekličete s klikom na Ne.
Ko izbrišete uporabnikove račune iz imenika, jih ne morete več priklicati nazaj. Če boste kasneje želeli izbrisani uporabnikov
račun uporabljati, ga boste morali ponovno vnesti.
8.5 Konvertiranje računov iz BBAN v IBAN obliko
Račun v IBAN obliki sestavljajo trije sklopi: • dva črkovna znaka – oznaka države po ISO standardu (SI za
Slovenijo), • dva numerična kontrolna znaka (56 za Slovenijo) in • 15 numeričnih znakov, sestavljenih iz številke banke in
številke komitenta (BBAN oblika računa).
V evropski plačilni nalog SEPA01 lahko iz imenika prenesete le račune upravičencev v IBAN obliki.
Račune, vnesene v imenik v BBAN obliki, lahko konvertirate v IBAN obliko. Uporabite servisni program Pretvorba BBAN računov v IBAN obliko.
Postopek konvertiranja računov BBAN oblike v IBAN obliko:
1. Vstopite v meni Orodja Servisni programi. Zaženite program Pretvorba BBAN računov v IBAN obliko.
2. Odpre se okno z opisom programa (Slika 65):
Slika 65: Zagon programa AccountConverter
3. Po kliku Naprej se pojavi okno s seznamom vseh računov, ki obstajajo v lokalnem imeniku v BBAN obliki (Slika 66). Ob tem lahko določamo katere račune želimo spremeniti v IBAN obliko. S klikom na gumb Preostali računi pa se odpre seznam vseh računov, ki so v lokalnem imeniku v IBAN obliki.
71
Slika 66: Izbira računov za pretvorbo v IBAN obliko
4. Po kliku na Naprej program pretvori označene račune v IBAN obliko. Sledi okno s sporočilom o uspešni pretvorbi izbranih računov v IBAN obliko (Slika 67). V primeru težav program javi napako. Opozorilo vključuje vzrok in opis napake.
Slika 67: Sporočilo o uspešni pretvorbi računov v IBAN obliko
8.6 Uvoz podatkov o upravičencih in njihovih računih v imenik
V Imenik upravičencev in njihovih računov lahko uvozite vnaprej
pripravljene podatke iz besedilne (ASCII) datoteke. Format uvozno/izvozne datoteke je opisan v poglavju 21.1.4 - Imenik upravičencev in njihovih računov.
Hal E-Bank podatke o prejemnikih plačil in njihovih računih uvoženih nalogov zapisuje v datoteko Prejemniki.txt. Datoteka se ustvari v namestitvenem direktoriju programa Hal E-Bank. Shranjujejo se le podatki o upravičencih, ki še niso vneseni v Imenik upravičencev in njihovih računov. Podatke o novih prejemnikih in njihovih računov lahko uvozite v imenik.
72
Postopek uvoza podatkov o novih upravičencih in njihovih računih je opisan v poglavju 20.3 - Vključevanje prejemnikov plačil uvoženih nalogov v Imenik upravičencev in njihovih računov.
8.7 Izvoz podatkov o upravičencih in njihovih računih iz imenika
Podatke o upravičencih in njihovih računih lahko iz imenika tudi izvozite. Podatki se shranijo v tekstovno datoteko, ki je zapisana v ASCII formatu.
1. Odprite Imenik upravičencev in njihovih računov. Vstopite v Orodja, Imenik ali pa v orodni vrstici kliknite ikono Imenik upravičencev in njihovih računov.
Imenik se odpre tudi ob vpisu prve črke naziva Prejemnika v kateremkoli plačilnem nalogu.
2. Kliknite na Izvoz podatkov (Slika 68, označeno rdeče).
Slika 68: Izvoz podatkov o upravičencih in njihovih računov iz imenika
3. Odpre se standardno okno Shrani. Določite ime datoteke, v katero želite shraniti izvožene podatke. Potrdite s klikom na Shrani.
4. Podatki o upravičencih in njihovih računih se izvozijo v datoteko z izbranim imenom.
Podatki o upravičencih in njihovih računih, ki ste jih uspešno izvozili, se ne zbrišejo iz imenika.
73
8.8 Imenik bank Imenik bank omogoča dodajanje bank ter brisanje in spreminjanje
podatkov o dodatno vnešenih bankah.
V imenik bank vstopite s klikom na gumb Imenik bank v spodnjem delu okenca (Slika 52).
Odpre se imenik bank (Slika 69). Banko izberete s klikom nanjo. Naziv banke je prikazan poudarjeno, v levem spodnjem kotu okenca so prikazane podrobnosti izbrane banke.
Slika 69: Imenik bank
Podatkov o vnaprej vnesenih bankah ne morete brisati ali spreminjati. Te banke so v seznamu bank označene z R v stolpcu Izvor.
8.8.1 Dodajanje nove banke v imenik bank
Postopek dodajanja nove banke v imenik bank:
1. Kliknite Dodaj>> (Slika 69). Odpre se pogovorno okno za vnos podatkov o banki (Slika 70).
74
Slika 70: Okno za vnos podatkov o banki
2. Vpišite zahtevane podatke. V polje SWIFT BIC vpišite enajst mestno mednarodno identifikacijsko kodo banke. V polje Identifikator banke vpišite številko računa banke. V polje Opomba lahko dodatno vnesete do 140 znakov dolgo opombo.
Polje Banko želim dodati tudi kot upravičenca označite, če želite banko voditi tudi v seznamu upravičencev. Vse vnaprej vnesene banke (v seznamu bank so označene z R) so tudi upravičenci.
3. Vnos podatkov potrdite s klikom na Potrdi. Vnos podatkov lahko prekličete s klikom na Prekliči.
Dodana banka je v seznamu bank označena s črko U v stolpcu Izvor.
8.8.2 Spreminjanje podatkov dodane banke
Spremenite lahko le podatke dodatno vnesenih bank, to je tistih, ki so v seznamu bank označene z vrednostjo U v stolpcu Izvor.
Postopek spreminjanja podatkov o vneseni banki:
1. Odprite Imenik bank.
2. Poiščite banko, za katero želite spremeniti podatke. Kliknite nanjo. Izbrana banka je prikazana poudarjeno.
3. Kliknite gumb Popravi>> (Slika 69). Odpre se okno za spreminjanje podatkov o banki. Od okna za vnos podatkov o banki (Slika 70) se razlikuje v tem, da je onemogočen hkratni vnos podatkov o banki v imenik upravičencev.
4. Popravite podatke. Spremembo potrdite s klikom na gumb
75
Potrdi oziroma prekličite s klikom na gumb Prekliči.
8.8.3 Brisanje dodane banke iz imenika
Brišete lahko le dodatno vnesene banke, to so tiste, ki so v seznamu bank označene z vrednostjo U v stolpcu Izvor.
Postopek brisanja dodatno vnesene banke iz imenika bank:
1. Odprite Imenik bank.
2. Poiščite banko, ki jo želite izbrisati. Kliknite nanjo. Izbrana banka je prikazana poudarjeno.
3. Kliknite Briši. Potrdite brisanje z Da. Brisanje lahko prekličete s klikom na Ne.
Ko podatke o banki izbrišete iz imenika, jih ne morete priklicati nazaj. Če boste kasneje želeli izbrisano banko ponovno
uporabljati, boste morali ponovno vnesti podatke.
Če ste banko vnesli tudi kot upravičenca, jo po zgoraj opisanem postopku izbrišete le iz imenika bank in jo še naprej lahko
porabljate kot upravičenca.
76
9 Plačilni nalogi
Obdelava plačilnih nalogov poteka v naslednjih korakih: vnos podatkov, ustvarjanje paketa, podpisovanje paketa in pošiljanje (odprema) dokumentov na banko. Vsak korak lahko izvede samo odgovorna oseba z ustreznimi pooblastili.
Hal E-Bank v plačilnem prometu s tujino omogoča delo s plačilnimi nalogi:
• nalog za plačilo v tujino VP70,
• plačilni nalog MT103+,
• splošni nalog za prenos,
• evropski plačilni nalog SEPA01.
Zaslonske maske za vnos podatkov v plačilne naloge so podobne dejanskim plačilnim nalogom. Podatki nalogodajalca (vaši podatki) se samodejno vnesejo v ustrezna polja plačilnega naloga.
Pri vnosu podatkov v plačilni nalog se med polji in po besedilu znotraj polj lahko premikate s klikom miške na želeno polje, lahko pa uporabljate tudi standardne tipke na tipkovnici, namenjene premikanju po besedilu:
<Tab>............................. premik na naslednje polje,
<Shift>+<Tab> .............. premik na prejšnje polje,
<End> ............................ premik na konec polja,
<Home> ......................... premik na začetek polja,
puščica levo <←> .............. premik na prejšnji znak v polju,
puščica desno <→> ........... premik na naslednji znak v polju,
<Backspace> .................. Brisanje znaka levo od utripalke,
<Delete>..........................Brisanje znaka desno od utripalke
Zaželeno je, da so vsi podatki, ki so namenjeni upravičencem v tujini, brez šumnikov.
Barve plačilnih nalogov v mapi za pripravo plačilnih nalogov so naslednje:
Barva plačilnega naloga v mapi za pripravo nalogov
Status plačilnega naloga Opis v stolpcu “Status”
Zelena Pripravljen nalog PRIPRAVLJEN
Modra Nalog z napako Z NAPAKO
Rdeča Podpisan nalog PREVERJEN
Vijolična Nalog poslan v oddaljeno podpisovanje
V ODDALJENEM PODPISOVANJU
Plačilni nalog lahko vežete v paket šele potem, ko je pravilno izpolnjen (pravilno izpolnjen plačilni nalog je prikazan v zeleni barvi, s statusom »PRIPRAVLJEN«). Ko je paket opremljen z vsemi potrebnimi podpisi, ga lahko pošljete na banko.
Plačilne naloge lahko valutirate vnaprej.
77
Vrsto plačilnih nalogov, ki jih lahko izpolnjujete v plačilnem prometu s tujino, določa banka. V kolikor vaša banka ne podpira plačil z določenimi plačilnimi nalogi, teh nalogov v programu ne morete izbrati.
9.1 Nalog za plačilo v tujino - VP70 Nalog za plačilo v tujino VP70 je zamenjal nalog 1450. Uporablja se za
vsa plačila v tujino.
9.1.1 Vnos novega naloga - VP70
Zaželeno je, da so vsi podatki, namenjeni upravičencem v tujini, brez šumnikov.
Slika 71: Priprava nalogov
Postopek vnosa plačilnega naloga VP70:
1. Odprite mapo Priprava/Nalogi tako, da v levem delu okna, kliknete Priprava in nato pod njo Nalogi. Odpre se seznam plačilnih nalogov, ki ste jih že pripravili (Slika 71). V kolikor noben plačilni nalog ni pripravljen, je seznam prazen.
2. Kliknite Vnesi▲
3. Izberite Nalog VP70.
4. Odpre se plačilni nalog VP70 (Slika 72).
78
Slika 72: Plačilni nalog VP70
• Podatki o nalogodajalcu (vaši podatki) se samodejno vnesejo v ustrezna polja plačilnega naloga (naziv, ulica, kraj in številka računa).
• V polje Prejemnik vpišite podatke o prejemniku plačila. Državo prejemnika lahko vpišete ali jo izberete iz padajočega seznama, ki se odpre ob kliku na …. Račun prejemnika je lahko tudi v BBAN obliki. Program strukturo podanega računa preverja le, kadar vpišete kodo države (IBAN oblika računa).
Podatke o prejemniku plačila lahko prenesete tudi iz imenika. Imenik upravičencev in njihovih računov lahko odprete s klikom na ? nad poljem Številka računa prejemnika. Z uporabo miške in drsnika na desni strani izberite želenega prejemnika. Izbrani prejemnik je označen poudarjeno. Če ima posamezen prejemnik v imeniku več računov, izberite enega od računov v spodnjem okencu (Računi upravičenca). Izbrani račun je prikazan poudarjeno. Izbor potrdite s pritiskom na gumb Izberi. Podatki o izbranem upravičencu in računu se prepišejo v ustrezna polja naloga.
Delo z Imenikom upravičencev in njihovih računov je podrobneje opisano v poglavju 8 - Imenik upravičencev in njihovih računov.
79
• V polje Banka prejemnika vpišite podatke banke, pri kateri ima prejemnik plačila odprt račun. Državo banke prejemnika lahko vpišete ali jo zberete iz padajočega seznama, ki se odpre s klikom na …. V kolikor ste podatke o prejemniku plačila prenesli v nalog iz imenika, se podatki o banki prejemnika samodejno vpišejo.
• V polju Valuta/Znesek izberite valuto, v kateri naj banka izvrši zahtevano nakazilo. Valuto ročno vpišite ali pa jo izberite iz padajočega seznama, ki se odpre s klikom na …. V primeru, da banka valuto nakazila zaradi svoje poslovne politike spremeni (možno le za valute evropske monetarne unije), uporabnik prejme informacijo o pogodbeni valuti na SWIFT potrdilu (SWIFT MT 103: polje 33).
Vpišite znesek plačila. Za valute, katerih zneski se navajajo kot cela števila (npr. JPY), ni možno vnesti decimalk
• V polju Valuta kritja določite valuto, v kateri naj banka bremeni vaš račun. Valuto vpišite ali pa jo izberite iz padajočega seznama. Seznam valut odprete s klikom na ….
• V polju Datum valute se izpiše privzeti datum izvršitve plačila, ki ga določi banka. Za plačilni nalog VP70 je datum valute občajno tekoči datum + 2 delovna dneva. Upoštevajo se vikendi, prazniki pa ne. Primer: nalog izpolnjujete v petek -privzeti datum valutacije je v torek.
• V polju Podatki o stroških določite, kdo krije provizije in stroške plačila. Izberete lahko:
o SHA/Deljeni stroški - provizije in stroški plačila se razdelijo med prejemnika in nalogodajalca. Ta možnost je privzeta.
o OUR/Naši stroški - provizije in stroške plačila krije nalogodajalec.
o BEN/Partnerjevi stroški - provizije in stroške plačila krije prejemnik.
• V polje Namen plačila lahko vnesete do 35 znakov v vsako vrstico.
Prvo polje je namenjeno vnosu informacije o računu, ki ga plačujete. V to polje vnesite le številko, po kateri bo upravičenec lahko prepoznal plačilo, brez dodatnih tekstovnih opisov, saj bo banka ta podatek posredovala tako, da ga bo upravičenec lahko samodejno prepoznal, če mu njegova banka nudi tovrstno storitev.
• V polja Banka posrednica vnesite podatke o banki, preko katere naj vaša banka izvrši plačilo. Podatke vpišite le v primeru, če je banka posrednica izrecno
80
navedena. Banka podatke o banki posrednici obravnava kot dodatna navodila, v skladu s svojo poslovno politiko.
• V polju Instrument iz padajočega seznama izberite instrument plačila. Na voljo so 4 možnosti:
o 1 – Nakazila, kreditna pisma, čeki (privzeta vrednost),
o 2 – Storno nakazil, kreditnih pisem, čekov,
o 7 – Efektiva,
o 8 – Storno efektive.
• V polju Način izvršitve iz padajočega seznama izberite način izvršitve plačila. Na voljo so 3 možnosti:
o 0 – Čeki,
o 1 – Nakazilo v tujino (privzeta vrednost),
o 2 – Dnevince.
Polje je namenjeno vnosu dodatnih informacij o načinu izvršitve plačila. Uporablja se predvsem, ko želi uporabnik sporočiti banki, da naj izvrši plačilo s čekom, ki ima enako oznako vrste posla kot navadno nakazilo, ali pa da želi dvigniti gotovino za službeno potovanje oz. gotovinsko izplačilo tujemu partnerju.
• Polje Referenca uporabnika je namenjeno vnosu podatka, po katerem nalogodajalec spremlja določeno številko predmeta v svojih zalednih aplikacijah.
• V polja Podatki za statistiko vnesite podatke statističnega poročila. Opis osnove mora uporabnik obvezno določiti za vsa nakazila, ki so višja od zneska, ki ga predpisuje zakon.
o Kliknite na številko 1. Iz padajočega seznama izberite šifro in opis statistične osnove ali ročno vpišite šifro statistične osnove. Izbrana šifra in opis se preneseta v plačilni nalog.
• Polje Dodatna navodila je namenjeno vnosu dodatnih navodil banki. Vnesite vse dodatne informacije za lažjo in natančnejšo izvedbo nakazila, za katere ni predvidenih posebnih polj.
5. Izpolnjevanje naloga zaključite s klikom na Potrdi. Vnešeni nalog je uvrščen na seznam pripravljenih nalogov v Priprava/Nalogi.
6. Vneseni nalog lahko odprete in spremenite (dvakrat kliknete nanj ali ga označite in izberite možnost Odpri).
81
Če v nalogu niso izpolnjena vsa potrebna polja, ali pa je v katero od polj vnešena nedovoljena vrednost, vas program na to opozori. Plačilni nalog lahko kljub pomanjkljivim podatkom shranite v seznam nalogov s klikom na Potrdi. Tak nalog bo prikazan v modri barvi, s statusom »Z NAPAKO« in vprašajem. Nalogov z napako ni mogoče vezati v paket in poslati na banko.
Pravilno izpolnjeni podatki na nalogih zagotavljajo, da bodo sredstva hitro in pravilno nakazana prejemniku. Pred pošiljanjem na banko je potrebno plačilni nalog formirati v paket. Paket lahko podpiše le odgovorna oseba z ustreznimi pooblastili.
9.2 EU plačilni nalog (nalog MT103+) EU plačilni nalog je namenjen plačilom znotraj Evropske unije.
Predstavlja poenostavljeno različico naloga VP70. Plačilni nalog MT103+ podpirajo le nekatere banke, torej ni del standardne programske opreme Hal E-Bank.
Plačilni nalog MT103+ omogoča avtomatsko obdelavo plačil. Z njegovo uporabo se izognete morebitnim dodatnim stroškom plačevanja v tujino.
Posebnosti plačilnega naloga MT103+:
• Valuta plačila je EUR.
• Podana je SWIFT koda (BIC) banke prejemnika.
• Račun prejemnika mora biti vedno podan v IBAN obliki.
• Obvezna polja plačilnega naloga so obarvana modro (Slika 73).
9.2.1 Vnos novega EU naloga – MT103+
Ker so plačila namenjena plačilom v EU, podatke vnesite brez šumnikov.
Postopek vnosa plačilnega naloga MT103+:
1. Odprite mapo Priprava/Nalogi tako, da v levem delu okna, kliknete Priprava in nato pod njo Nalogi.
2. Kliknite Vnesi▲
3. Izberite Plačilni nalog MT103+.
4. Odpre se plačilni nalog MT103+ (Slika 73).
82
Slika 73: Plačilni nalog MT103+
• Podatki Nalogodajalec/Ordering customer (50a) se samodejno vnesejo v ustrezna polja plačilnega naloga (vaši podatki - naziv, ulica, kraj in številka računa).
• V polje Prejemnik/Beneficiary (59a) vpišite podatke o prejemniku plačila. Državo prejemnika lahko vpišete ali pa jo izberete iz padajočega seznama, ki se odpre ob kliku na ….
Podatke o prejemniku plačila lahko prenesete tudi iz imenika. Imenik upravičencev in njihovih računov lahko odprete s klikom na ? desno od polja SWIFT/BIC prejemnika. Z uporabo miške in drsnika na desni strani izberite želenega prejemnika. Izbrani prejemnik je označeno poudarjeno. Če ima posamezen prejemnik v imeniku več računov, izberite enega od računov v spodnjem okencu (Računi upravičenca). Izbrani račun je prikazan poudarjeno. Izbor potrdite s pritiskom na gumb Izberi. Podatki o izbranem upravičencu in računu se prepišejo v ustrezna polja naloga.
Delo z Imenikom upravičencev in njihovih računov je podrobneje opisano v poglavju 8 - Imenik upravičencev in njihovih računov.
• V polje Banka prejemnika/Account with institution (57a) vpišite podatke banke prejemnika. Državo banke prejemnika lahko vpišete ali jo izberete iz padajočega seznama, ki se odpre s klikom na …. V kolikor ste podatke
83
o prejemniku plačila prenesli v nalog iz imenika, se podatki o banki prejemnika samodejno vpišejo.
• V polje Znesek za plačilo/Amount to be paid (32a) vpišite znesek plačila. Plačilni nalog MT103+ omogoča plačevanje le z valuto evro – valuta plačila se samodejno izpiše.
• Izpiše se privzeti datum plačila, ki ga določa banka.
• V polju Podatki o stroških/Charges (71a) določite, kdo krije provizije in stroške plačila. Izberete lahko:
o SHA/Deljeni stroški - provizije in stroški plačila se razdelijo med prejemnika in nalogodajalca. Ta možnost je privzeta.
o OUR/Naši stroški - provizije in stroške plačila krije nalogodajalec.
o BEN/Partnerjevi stroški - provizije in stroške plačila krije prejemnik.
• V polje Namen/Details of payment (70) lahko vnesete do 35 znakov v vsako vrstico.
Prvo polje je namenjeno vnosu informacije o računu, ki ga plačujete. V to polje vnesite le številko, po kateri bo upravičenec lahko prepoznal plačilo, brez dodatnih tekstovnih opisov, saj bo banka ta podatek posredovala tako, da ga bo upravičenec lahko samodejno prepoznal, če mu njegova banka nudi tovrstno storitev
• V polje Podatki za statistiko vnesite podatke statističnega poročila. Opis osnove mora uporabnik obvezno določiti za vsa nakazila, ki so višja od zneska, ki ga predpisuje zakon.
o Kliknite na številko 1. Iz padajočega seznama izberite šifro in opis statistične osnove ali ročno vpišite šifro statistične osnove. Izbrana šifra in opis se preneseta v plačilni nalog.
5. Izpolnjevanje naloga zaključite s klikom na Potrdi. Vnešeni nalog je uvrščen na seznam pripravljenih nalogov v Priprava/Nalogi.
6. Vneseni nalog lahko odprete in spremenite (dvakrat kliknete nanj ali ga označite in izberite možnost Odpri).
84
Če v nalogu niso izpolnjena vsa potrebna polja, ali pa je v katero od polj vnešena nedovoljena vrednost, vas program na to opozori. Plačilni nalog lahko kljub pomanjkljivim podatkom shranite v seznam nalogov s klikom na Potrdi. Tak nalog bo prikazan v modri barvi, s statusom »Z NAPAKO« in vprašajem. Nalogov z napako ni mogoče vezati v paket in poslati na banko.
Pravilno izpolnjeni podatki na nalogih zagotavljajo, da bodo sredstva hitro in pravilno nakazana prejemniku. Pred pošiljanjem na banko je potrebno plačilni nalog formirati v paket, le-tega pa mora podpisati ena ali več odgovornih oseb.
9.3 Evropski plačilni nalog SEPA01 SEPA predstavlja enotno območje plačil v evrih. Vključuje 13 držav
evroobmočja, 14 preostalih držav EU, Islandijo, Norveško, Liechtenstein, Švico in devet območij, ki so pod upravo držav EU. Na tem območju lahko potrošniki, gospodarske družbe in drugi uporabniki plačilnih storitev plačujejo in sprejemajo plačila v evrih pod enakimi osnovnimi pogoji, z enakimi pravicami in obveznostmi tako znotraj posamezne države EU kot med državami EU.
Posebnosti plačilnega naloga SEPA01:
• Valuta plačila je EUR.
• Računa nalogodajalca in prejemnika morata biti podana v IBAN obliki.
• Podani sta SWIFT kodi (BIC) banke prejemnika in banke nalogodajalca.
• Stroške izvedbe plačila krijeta nalogodajalec in prejemnik (SHA – deljeni stroški).
9.3.1 Vnos novega naloga – SEPA01
Postopek vnosa plačilnega naloga SEPA01:
1. Odprite mapo Priprava/Nalogi tako, da v levem delu okna, kliknete Priprava in nato pod njo Nalogi.
2. Kliknite Vnesi▲
3. Izberite Plačilni nalog – SEPA01.
4. Odpre se prva stran plačilnega naloga SEPA01 (Slika 74).
85
Slika 74: Plačilni nalog SEPA01, prva stran
• Podatki o nalogodajalcu (vaši podatki) se samodejno vnesejo v ustrezna polja plačilnega naloga (naziv, ulica, kraj in številka računa).
• V polje Prejemnik vpišite podatke o prejemniku plačila. Državo prejemnika lahko vpišete ali jo izberete iz padajočega seznama, ki se odpre ob kliku na …. Vnesti je potrebno tudi BIC kodo banke prejemnika.
Podatke o prejemniku plačila lahko prenesete tudi iz imenika. Imenik upravičencev in njihovih računov lahko odprete s klikom na ? nad poljem BIC banke prejemnika. Z uporabo miške in drsnika na desni strani izberite želenega prejemnika. Izbrani prejemnik je označen poudarjeno. Če ima posamezen prejemnik v imeniku več računov, izberite enega od računov v spodnjem okencu (Računi upravičenca). Izbrani račun je prikazan poudarjeno. Izbor potrdite s pritiskom na gumb Izberi. Podatki o izbranem upravičencu in računu se prepišejo v ustrezna polja naloga.
Podatke o prejemniku v plačilni nalog prenos sredstev lahko vnesete neposredno v nalog ali pa podatke prenesete iz imenika. Podrobnosti so opisane v poglavju 19.7 - Neposredni vnos podatkov prejemnika plačila.
• V polje Plačilo/Znesek vpišite znesek plačila. Plačilni nalog SEPA01 omogoča plačevanje le z valuto evro – valuta plačila se samodejno izpiše.
86
• Dolžina opisa v polju Namen plačila je odvisna od tipa izbrane reference prejemnika. Za tip reference SIB, IPI, RFB in INV lahko vnesete do 35 znakov, za tip reference NRC pa 140 znakov.
• Referenca nalogodajalca je lahko tipa NRC ali SIO.
• V polju Šifra osnove določite opis statistične osnove. Opis osnove mora uporabnik obvezno določiti za vsa nakazila, ki so višja od zneska, ki ga predpisuje zakon. Šifro statistične osnove ročno vpišite ali jo izberite iz padajočega seznama. Seznam odprete s klikom na ….
• V polju Datum bremenitve se izpiše privzeti datum plačila.
• Evropski plačilni nalog SEPA01 ima 2 strani. S klikom na puščico na dnu obrazca se odpre druga stran (Slika 75). Druga stran plačilnega naloga je namenjena vnosu identifikatorjev prejemnika. Identifikatorji so identični tistim, ki ste jih lahko vnašali v Imenik upravičencev in njihovih računov (poglavje 8.1.4 - Vnos identifikatorjev upravičenca)
Slika 75: Plačilni nalog SEPA01, druga stran
Vnesete lahko en identifikator za fizično osebo. Za pravno osebo lahko vnesete več identifikatorjev.
5. Izpolnjevanje naloga zaključite s klikom na Potrdi. Vnešeni nalog je uvrščen na seznam pripravljenih nalogov v Priprava/Nalogi.
87
6. Vneseni nalog lahko odprete in spremenite (dvakrat kliknete nanj ali ga označite in izberite možnost Odpri).
Če v nalogu niso izpolnjena vsa potrebna polja, ali pa je v katero od polj vnešena nedovoljena vrednost, vas program na to opozori. Plačilni nalog lahko kljub pomanjkljivim podatkom shranite v seznam nalogov s klikom na Potrdi. Tak nalog bo prikazan v modri barvi, s statusom »Z NAPAKO« in vprašajem. Nalogov z napako ni mogoče vezati v paket in poslati na banko.
Pravilno izpolnjeni podatki na nalogih zagotavljajo, da bodo sredstva hitro in pravilno nakazana prejemniku. Pred pošiljanjem na banko je potrebno plačilni nalog formirati v paket, le-tega pa mora podpisati ena ali več odgovornih oseb.
9.4 Spreminjanje vnesenih plačilnih nalogov
9.4.1 Spreminjanje podatkov plačilnega naloga
Postopek popravljanja podatkov vnesenega plačilnega naloga v mapi Priprava/Nalogi:
1. Odprite mapo Priprava/Nalogi tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Nalogi. Odpre se seznam pripravljenih nalogov.
2. Poiščite vneseni nalog, ki ga želite popraviti. Kliknite nanj. Izbrani nalog je prikazan poudarjeno.
3. Kliknite gumb Odpri, ali pa izbrani nalog dvakrat kliknite. Na zaslonu se prikaže okno z izbranim nalogom.
4. Kliknite polje, v katerem želite spremeniti vnesene podatke. V polje vnesite želeno spremembo.
5. Če želite spremeniti še kakšno polje, ponovite korak 4.
6. Vse podatke v nalogu potrdite s klikom na Potrdi. Če želite zavrniti vnesene spremembe, kliknite Prekliči ali pritisnite tipko <Esc>.
9.4.2 Spreminjanje podatkov plačilnega naloga, vezanega v paket
Spremenite lahko tudi podatke plačilnega naloga, vezanega v paket. Spreminjate lahko le nalog v pripravljenem paketu. Pripravljeni paket je prikazan v zeleni barvi, s statusom »PRIPRAVLJEN«.
Postopek spreminjanja podatkov plačilnega naloga, vezanega v paket:
1. Odprite mapo Priprava/Paketi tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Paketi.
88
2. Označite paket, v katerem je plačilni nalog, ki ga želite popraviti. Izbrani paket je prikazan poudarjeno.
3. Kliknite Odpri, Odpri.
4. Kliknite Seznam nalogov v paketu.
5. Izberite plačilni nalog, ki ga želite popraviti. Kliknite Odpri. Vnesite želene spremembe. Vnos potrdite s klikom na Potrdi
6. Plačilnim nalogom v pripravljenem paketu lahko spremenite datum bremenitve/valute. Izberite plačilni nalog, ki mu želite spremeniti datum valutacije. Kliknite Spremeni datum bremenitve/valute.
9.4.3 Spreminjanje datuma bremenitve/valute več nalogom hkrati
Postopek spreminjanja datuma bremenitve/valute več plačilnim nalogom hkrati v mapi Priprava/Nalogi:
1. Odprite mapo Priprava/Nalogi tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Nalogi. Odpre se seznam vnesenih plačilnih nalogov.
2. Poiščite plačilne naloge, ki jim želite spremeniti datum valujte. Označite želene plačilne naloge. Izbrani nalogi so prikazani poudarjeno.
3. Izberite Drugo in nato Sprememba datuma bremenitve/valute.
4. Vnesite datum in spremembo potrdite s klikom na gumb V redu, ali pa pritisnite tipko <Enter>.
Spreminjanje datuma bremenitve/valute nalogov, vezanih v pripravljen paket, je opisano v poglavju 9.4.2 - Spreminjanje podatkov plačilnega naloga, vezanega v paket.
9.5 Prestavljanje nalogov na drug račun Če želite plačilni nalog ali več plačilnih nalogov plačati z drugega
računa, jih lahko prestavite na drug račun po naslednjem postopku:
1. Odprite mapo Priprava/Nalogi tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Nalogi.
2. Poiščite plačilni nalog, ki ga želite prestaviti na drug način. Kliknite nanj. Izbrani nalog je prikazan poudarjeno. Izberete lahko tudi več plačilnih nalogov.
3. Kliknite Drugo in nato Prestavi na drug račun.
4. Prikaže se seznam računov, s katerimi poslujete preko Hal E-Bank.
89
5. Izberite račun, na katerega želite prestaviti izbrani nalog. Izbiro potrdite s klikom Potrdi. Seznam računov lahko zaprete s klikom na Prekliči.
6. Po uspešnem prestavljanju se prikaže obvestilo o številu nalogov, ki so bili prestavljeni na izbrani račun.
7. V polju Račun izberite račun, na katerega ste želeli prestaviti nalog. Prestavljeni nalogi so uvrščeni na seznam vnesenih nalogov v mapi Priprava/Nalogi.
9.6 Ponovno pošiljanje zavrnjenih ali preklicanih nalogov
Nalog, ki je bil na banki zavrnjen, ali pa ste ga po pošiljanju v banko preklicali, lahko ponovno pošljete. Sledite navodilom v poglavju 9.8.2 - Podvajanje arhiviranih nalogov. Vsak plačilni nalog pri izdelavi dobi unikatno številko, ki je ne morete spremeniti. Zavrnjenega naloga tako ne morete neposredno ponovno poslati v izplačilo, takšen nalog se mora podvojiti. Podvojeni plačilni nalog namreč dobi novo unikatno številko.
Plačilni nalog je lahko zavrnjen, če npr. na računu, s katerega ste poslali naloge na banko, ni dovolj sredstev. Plačilni nalog je lahko zavrnjen tudi zaradi drugih vzrokov, npr. napačno vnesenih podatkov.
9.7 Brisanje nalogov Postopek brisanja nalogov s seznama pripravljenih nalogov v mapi
Priprava/Nalogi:
1. Odprite mapo Priprava/Nalogi tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Nalogi.
2. Poiščite vneseni nalog, ki ga želite izbrisati. Kliknite nanj. Izbrani nalog je prikazan poudarjeno. Izberete lahko tudi več nalogov.
3. Kliknite na Briši.
4. Brisanje potrdite s klikom na Da. Izbrani nalogi se bodo izbrisali s seznama pripravljenih nalogov. Brisanje lahko tudi prekličete s klikom na Ne.
Ko plačilne naloge izbrišete, jih ne morete več priklicati nazaj. Pred brisanjem se prepričajte, da izbrane naloge res želite izbrisati.
9.8 Arhiv nalogov Plačilni nalogi, ki ste jih poslali na banko, so uvrščeni na seznam
arhiviranih nalogov v mapi Arhiv/Nalogi. Arhivirane naloge lahko
90
pregledujete, izvažate, podvajate, brišete, tiskate. Poslane naloge, ki imajo datum bremenitve/valute kasnejši od tekočega datuma, lahko tudi prekličete.
Če v mapi Arhiv/Nalogi želenih nalogov ne vidite, morda nimate izbranega pravega obdobja prikaza dokumentov. Izbrano obdobje mora vključevati datum bremenitve/valute poslanega naloga, ne
datum priprave ali pošiljanja naloga na banko.
9.8.1 Prikaz arhiviranega naloga
Postopek podrobnejšega prikaza vsebine arhiviranega naloga:
1. Odprite mapo Arhiv/Nalogi tako, da v levem delu okna kliknete Arhiv in nato pod njim Nalogi. Odpre se seznam nalogov, ki ste jih poslali na banko.
2. Poiščite nalog, ki ga želite prikazati. Kliknite nanj. Izbrani nalog je prikazan poudarjeno. Kliknite Odpri ali izbrani nalog dvakrat kliknite. Prikaže se okno z izbranim nalogom.
3. Nalog lahko prikažete tako, kot bi bil natisnjen na papirju. Označite nalog. Kliknite Predogled. Označite lahko tudi več nalogov.
4. Lahko odprete referenco paketa, v katerem je bila nalog poslan na banko. Izberite nalog. Izbrani nalog je prikazan poudarjeno. Kliknite Odpri, Referenca.
5. Nalog lahko tudi natisnete. Izberite nalog, ki ga želite natisniti. Izbrani nalog je prikazan poudarjeno. Kliknite Natisni. Izberete lahko tudi več plačilnih nalogov.
9.8.2 Podvajanje arhiviranih nalogov
Nalog, ki ste ga že poslali na banko, lahko pošljete še enkrat - ponovni vnos vseh podatkov ni potreben.
Postopek podvajanja arhiviranega naloga:
1. Odprite mapo Arhiv/Nalogi tako, da v levem delu okna kliknete Arhiv in nato pod njim Nalogi.
2. Poiščite nalog,ki ga želite podvojiti. Kliknite nanj. Izbrani nalog je prikazan poudarjeno. Izberete lahko tudi več nalogov hkrati.
3. Kliknite gumb Podvoji.
4. Prikaže se seznam računov, s katerimi poslujete preko Hal E-Bank.
5. Izberite račun, s katerega želite poslati izbrane plačilne naloge. Izbiro potrdite s klikom Potrdi. Seznam računov lahko zaprete s klikom na Prekliči.
6. Po uspešnem podvajanju se prikaže obvestilo o številu nalogov, ki so bili podvojeni na izbrani račun.
7. V polju Račun izberite račun, s katerega želite ponovno poslati naloge. Podvojeni nalogi so uvrščeni na seznam vnesenih nalogov v mapi Priprava/Nalogi.
91
9.8.3 Preklic že poslanih nalogov
Z brisanjem naloga iz seznama arhiviranih nalogov zahtevka za plačilo ne prekličete!!
Zahtevek za preklic lahko posredujete le za naloge, ki imajo status »POSLAN«.
Banke zaradi hitrega postopka obdelave nalogov preko sodobnih bančnih poti ne zagotavljajo uspešnega preklica nalogov s tekočim datumom bremenitve/valute. Preklic sicer lahko pošljete, ni pa zagotovljeno, da bo preklic naloga s tekočo valuto uspešen.
Naloge, z datumom valute vnaprej, lahko zagotovo uspešno prekličete.
Postopek pošiljanja zahtevka za preklic naloga:
1. Odprite mapo Arhiv/Nalogi tako, da v levem delu okna kliknete Arhiv in nato pod njim Nalogi.
2. Poiščite nalog, ki ga želite preklicati. Kliknite nanj. Izbrani nalog je prikazan poudarjeno. Izberete lahko tudi več nalogov hkrati.
3. Kliknite Preklic.
4. Vnesite osebno številko (PIN) in kliknite gumb Potrdi ali pa pritisnite tipko <Enter>.
5. Program Hal E-Bank se takoj poveže z bančnim strežnikom in mu posreduje zahtevo za preklic. Status izbranega naloga se v Arhiv/Nalogi spremeni iz »POSLAN« v »V PREKLICU«.
6. Čez nekaj časa osvežite podatke. Če je bil preklic naloga uspešen, se status naloga Arhiv/Nalogi spremeni iz »V PREKLICU« v »PREKLICAN«.
9.8.4 Brisanje arhiviranih nalogov
Z brisanjem naloga iz seznama zahtevka za plačilo ne prekličete! Če ga želite nalog preklicati, sledite navodilom v poglavju 9.8.3 - Preklic
že poslanih nalogov.
Brišete lahko le naloge s statusom »IZVRŠEN« ali »ZAVRNJEN«. Plačilni nalogi z drugačnim statusom so še vedno v obdelavi na banki.
Postopek brisanja nalogov s seznama arhiviranih nalogov:
1. Odprite mapo Arhiv/Nalogi tako, da v levem delu okna kliknete Arhiv in nato pod njim Nalogi.
2. Poiščite nalog, ki ga želite izbrisati. Kliknite nanj. Izbrani nalog je prikazan poudarjeno. Izberete lahko tudi več nalogov hkrati.
3. Kliknite Briši. Brisanje potrdite s klikom na Da. Izbrani nalogi bodo izbrisani s seznama arhiviranih nalogov. Brisanje nalogov lahko prekličete s klikom na Ne.
92
Ko plačilne naloge izbrišete, jih ne morete več priklicati nazaj. Zato se pred brisanjem prepričajte, ali izbrane naloge res želite izbrisati.
9.8.5 Izvažanje arhiviranih nalogov
Naloge iz Hal E-Bank lahko tudi izvozite. Pripravljeni nalogi se izvozijo v tekstovno datoteko, ko jo lahko nato uvažate v druge programe. Lahko tudi shranite redne plačilne naloge, ki jih nato po potrebi uvozite. Postopek izvažanja arhiviranih nalogov je podrobneje opisanj v poglavju 20.2.3 - Izvoz nalogov v datoteko.
93
10 Prenos sredstev
Hal E-Bank omogoča prenos sredstev (in konverzijo) na lasten ali partnerjev račun, nakup deviz in ostalo poslovanje z deviznimi sredstvi.
10.1 Vnos novega naloga - prenos sredstev Postopek vnosa novega naloga prenos sredstev:
1. Odprite mapo Priprava/Prenosi tako, da v levem delu okna, kliknete Priprava in nato pod njo Prenosi.
2. Kliknite Vnesi.
3. Odpre se plačilni nalog Prenos sredstev (Slika 76).
Slika 76: Plačilni nalog prenos sredstev
• Podatki o nalogodajalcu (vaši podatki) se samodejno vnesejo v ustrezna polja plačilnega naloga (naziv, ulica, kraj in številka računa).
• Izpiše se privzeti datum izvršitve prenosa, ki ga določa banka.
• V polje Namen plačila lahko vnesete do 140 znakov.
• V polje Prejemnik vpišite podatke o prejemniku plačila. Prenos lahko naredite na svoj račun (podatki nalogodajalca in prejemnika so isti) ali na katerikoli drugi račun v okviru iste banke.
Podatke o prejemniku v plačilni nalog prenos sredstev lahko vnesete neposredno v nalog ali pa podatke prenesete iz imenika. Podrobnosti so opisane v poglavju 19.7 - Neposredni vnos podatkov prejemnika plačila.
94
• V polju Valuta kritja določite valuto, v kateri naj banka bremeni vaš račun. Valuto lahko ročno vpišete ali jo izberete iz padajočega seznama. Seznam valut odprete s klikom na ….
• V polju Valuta v dobro določite valuto, v kateri naj banka izvrši prenos. Valuto lahko ročno vpišete ali jo izberete iz padajočega seznama. Seznam valut odprete s klikom na ….
• V polje Znesek vnesite znesek prenosa. Znesek lahko vnesete za valuto kritja ali za valuto v dobro. Ni potrebno vnesti obeh zneskov, preračun naredi banka po veljavnem tečaju.
• V polje Sklic na št. odobritve lahko vnesete sklic prenosa (polje ni obvezno).
Nalog za prenos sredstev ni namenjen informativnemu preračunu med valutami. Vnos naloga za prenos sredstev je navodilo banki
za izvršitev!
Informativni preračun stanja v druge valute je opisan v poglavju 17.2.2 - Informativni preračun stanja v druge valute.
10.2 Rokovanje z nalogi za prenos sredstev Rokovanje z nalogi za prenos sredstev je enako kot rokovanje s plačilnimi nalogi. Spreminjanje, ponovno pošiljanje, brisanje in prestavljanje plačilnih nalogov je opisano v poglavjih 9.4, 9.5, 9.6 in 9.7.
Nalogom za prenos v paketu ne morete več spreminjati datuma bremenitve/valute.
10.3 Arhiv nalogov za prenos Delo v mapi Arhiv/Prenosi je enako delu v mapi Arhiv/Nalogi.
Podrobnejši opis je v poglavju 9.8 - Arhiv nalogov.
95
11 Paketi
Pripravljene plačilne naloge pred pošiljanjem na banko vežete v paket nalogov. Za ustvarjanje paketa potrebujete ustrezno pooblastilo. Paket mora podpisati ena ali več odgovornih oseb z ustreznimi pooblastili in podpisnimi kategorijami.
Barve pripravljenih paketov v mapi Priprava/Paketi:
Barva paketa v mapi za pripravo paketov
Status paketa Opis v stolpcu “Status”
Zelena Pripravljen paket PRIPRAVLJEN
Rdeča Podpisan paket PREVERJEN
Vijolična Paket poslan v oddaljeno podpisovanje
V ODDALJENEM PODPISOVANJU
Vijolična Vrnjen paket iz oddaljenega podpisovanja
VRNJENO IZ ODD. PODPISOVANJA
Siva Paket poslan oddaljenem Podpisovanja brez potrditve
V ODD. PODPISOVANJU BREZ POTRDITVE
Na banko lahko pošljete le paket z vsemi potrebnimi podpisi. Takšen paket je prikazan v rdeči barvi, s statusom »PREVERJEN«.
11.1 Vezanje nalogov v paket V paket lahko vežete le pravilno pripravljene naloge. Takšni nalogi so
prikazani v zeleni barvi, s statusom »PRIPRAVLJEN«.
1. Odprite mapo Priprava/Nalogi tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Nalogi.
2. Izberite plačilne naloge, ki jih želite vezati v paket. Izbrani nalogi so prikazani poudarjeno.
3. Kliknite V paket. Odpre se okno z osnovnimi podatki o paketu (Slika 77).
Slika 77: Podatki o paketu
4. S klikom na Podrobnosti si lahko ogledate seznam plačilnih nalogov, ki bodo vključeni v ta paket.
96
5. Ustvarjanje paketa potrdite s Potrdi ali prekličete s Prekliči ali <Esc>. Ko potrdile ustvarjanje paketa, se odpre okno z informacijami o podpisih na tem paketu (Slika 78). Glede na število levih in desnih podpisov, ki so zahtevani za račun, in podpisno kategorijo uporabnika, se lahko paket v tej fazi delno ali v celoti podpiše.
Slika 78: Podatki o podpisih na paketu
6. Po vezavi nalogov v paket označeni nalogi izginejo iz mape Priprava/Nalogi. Novi paket se prestavi v mapo Priprava/Paketi. V tej mapi se lahko paketi dokončno podpišejo (poglavje 11.6 - Podpisovanje paketa)
V kolikor je paket pripravila in podpisala oseba 1. podpisne kategorije, se pripravljeni paket prestavi v mapo Odprema (paket za pošiljanje na banko ne potrebuje dodatnih podpisov).
11.2 Vključevanje dodatnih plačilnih nalogov v že pripravljen paket
Pripravljene plačilne naloge iz mape Arhiv/Nalogi lahko vključite v že pripravljen paket. Pripravljeni paketi so prikazani z zeleni barvi, s statusom »PRIPRAVLJEN«. Vključite lahko le pravilno pripravljene plačilne naloge (prikazani so v zeleni barvi, s statusom »PRIPRAVLJEN«).
Postopek vključevanja plačilnega naloga v pripravljen paket:
1. Odprite mapo Priprava/Paketi tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Paketi. Kliknite na paket, v katerega želite vključiti dodatni plačilni nalog. Izbrani paket je prikazan poudarjeno.
2. Kliknite Odpri, Odpri.
3. Kliknite Seznam nalogov v paketu.
4. Kliknite Dodaj. Odpre se seznam pripravljenih plačilnih nalogov v mapi Priprava/Nalogi.
5. Označite plačilni nalog, ki ga želite vključiti v paket. Izbrani plačilni nalog je prikazan poudarjeno. Izberete lahko tudi več plačilnih nalogov.
97
6. S klikom na Potrdi bodo izbrani plačilni nalogi vključen v paket. S klikom na Prekliči se lahko vrnete na seznam plačilnih nalogov v paketu.
Podpisane pakete je že podpisala odgovorna oseba. Prikazani so v rdeči barvi, s statusom »PREVERJEN«. Pred kakršnokoli spremembo
je podpisane pakete potrebno odkleniti.
11.3 Razvezovanje paketa Razvežete lahko le pripravljene pakete. Prikazani so v zeleni barvi, s
statusom »PRIPRAVLJEN«.
Paket s statusom »PREVERJEN« je že podpisala odgovorna oseba in ga je pred kakršnimkoli posegom potrebno odkleniti. Postopek
odklepanja je opisan v poglavju 11.7 - Odklepanje paketa.
Postopek razvezovanja paketa:
1. Odprite mapo Priprava/Paketi tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Paketi. Prikaže se seznam pripravljenih paketov.
2. Poiščite paket, ki ga želite razvezati. Kliknite nanj. Izbrani paket je prikazan poudarjeno.
3. Kliknite Razveži.
4. Odpre se okno s podatki o paketu. Razvezo potrdite s klikom na Razveži. Nalogi iz paketa se prestavijo v mapo Priprava/Nalogi. Razvezavo paketa lahko prekličete s klikom na Prekliči.
Podatek o razvezavi paketa je zabeležen v mapi Arhiv/Paketi. Paket, ki ste ga razvezali, dobi status “RAZVEZAN”.
11.4 Izločanje nalogov iz paketa Iz paketa lahko izločite posamezne naloge. Posamezne naloge lahko
izločite le iz pripravljenih paketov. Prikazani so v zeleni barvi, s statusom »PRIPRAVLJEN«.
Naloge lahko izločite le iz paketa s statusom »PRIPRAVLJEN«. Paket s statusom »PREVERJEN« je že podpisala odgovorna oseba in
ga je pred kakršnimkoli posegom potrebno odkleniti. Postopek odklepanja je opisan v poglavju 11.7 - Odklepanje paketa.
Postopek izločanja posameznih nalogov iz paketa:
1. Odprite mapo Priprava/Paketi tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Paketi. Prikaže se seznam pripravljenih paketov.
2. Poiščite paket, iz katerega želite izločiti naloge. Kliknite nanj. Izbrani
98
paket je prikazan poudarjeno.
3. Kliknite Izloči.
4. Odpre se okno s podatki o paketu.
5. Z levim gumbom miške kliknite gumb Seznam nalogov v paketu. Odpre se okno s seznamom nalogov v paketu.
6. Izberite nalog, ki ga želite izločiti iz paketa. Izbrani nalog je prikazan poudarjeno. Izberete lahko tudi več nalogov. Kliknite Izloči.
7. Izbrani nalogi se prestavijo na seznam izločenih nalogov in izbrišejo iz seznama nalogov v paketu. Izbirate lahko med prikazom izločenih ali vključenih nalogov. Glede na izbran prikaz lahko z gumboma Izloči in Vključi naloge iz paketa izločite ali izločene naloge vključite nazaj v paket.
8. S klikom na gumb Potrdi se vrnete v okno s podatki o paketu in dodano statistiko o izločanju nalogov. Izločanje nalogov dokončno potrdite s klikom na gumb Potrdi ali prekličete z gumbom Prekliči ali tipko <Esc>.
9. Nalogi, izločeni iz paketa, se prestavijo v mapo Priprava/Nalogi.
11.5 Brisanje nalogov iz paketa Iz pripravljenega paketa lahko plačilne naloge tudi izbrišete. Pripravljeni
paketi so prikazani v zeleni barvi, s statusom »PRIPRAVLJEN«.
Postopek brisanja plačilnega naloga iz paketa:
1. Odprite mapo Priprava/Paketi tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Paketi. Kliknite na paket, iz katerega želite izbrisati plačilni nalog. Izbrani paket je prikazan poudarjeno.
2. Kliknite Odpri, Odpri.
3. Kliknite Seznam nalogov v paketu.
4. Označite plačilni nalog, ki ga želite izbrisati. Izbrani plačilni nalog je prikazan poudarjeno. Izberete lahko tudi več plačilnih nalogov.
5. Kliknite Briši.
6. Brisanje nalogov potrdite s klikom na Da. S klikom na Ne lahko prekličete brisanje nalogov iz paketa in se vrnete na seznam plačilnih nalogov v paketu.
Ko plačilne naloge izbrišete, jih ne morete več priklicati nazaj. Zato se pred brisanjem prepričajte, ali izbrane naloge res želite izbrisati.
11.6 Podpisovanje paketa Podpisovanje paketa zahteva od enega do šest podpisov, odvisno od
posameznega računa. Koliko in kakšni podpisi so potrebni za podpis paketa, je razvidno v oknu s podatki o paketu, ki se odpre ob podpisovanju paketa (Slika 78).
Katere podpise lahko zagotovi posamezni uporabnik je odvisno od
99
uporabnikove podpisne kategorije. Več o pooblastilih in podpisnih kategorijah lahko preberete v poglavju 6.1 - Sistem pooblastil za delo s Hal E-Bank.
Podpišete lahko le pripravljene pakete. Prikazani so v zeleni barvi, s statusom »PRIPRAVLJEN«.
Postopek podpisovanja pripravljenega paketa:
1. Odprite mapo Priprava/Paketi tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Paketi. Prikaže se seznam pripravljenih paketov.
2. Poiščite paket, ki ga želite podpisati. Kliknite nanj. Izbrani paket je prikazan poudarjeno.
3. Kliknite Podpiši.
4. Na zaslonu se prikaže okno s podatki o paketu.
5. Podpis paketa potrdite s Podpiši, če želite izbrani paket podpisati. Če prikazanega paketa ne želite podpisati, kliknite Prekliči ali pritisnite tipko <Esc>.
6. Paket, ki ima vse zahtevane podpise, je prikazan je v rdeči barvi, s statusom “PREVERJEN”. Takšen paket je viden tudi v mapi Odprema, kjer čaka pošiljanje na banko.
Postopek pošiljanja paketov v izplačilo je opisan v poglavju 16.2 -Pošiljanje dokumentov na banko.
11.7 Odklepanje paketa Paket s statusom »PREVERJEN« je že podpisala odgovorna oseba in ga je
pred kakršnimkoli posegom potrebno odkleniti. Odklepate lahko le podpisane pakete. Prikazani so v rdeči barvi, s statusom »PREVERJEN«.
Postopek odklepanja podpisanega paketa:
1. Odprite mapo Priprava/Paketi tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Paketi. Prikaže se seznam pripravljenih paketov
2. Poiščite paket, ki ga želite odkleniti. Kliknite nanj. Izbrani paket je prikazan poudarjeno.
3. Kliknite Odkleni.
4. Odklenjen paket je prikazan v zeleni barvi, s statusom “PRIPRAVLJEN”.
11.8 Pregled paketov in nalogov v paketih V mapi Priprava/Paketi lahko izbirate med vpogledom v seznam paketov
ali nalogov, ki so v teh paketih. Med vpogledoma lahko preklapljate s klikom na Drugo, Pogled in se nato odločite med Paketi ali Nalogi.
V obeh pogledih lahko pregledujete posamezen paket ali posamezen nalog. Označite paket ali nalog in kliknite Odpri. Če ste izbrali paket, se odpre okno s podatki o paketu. Če pa ste odprli nalog, se odpre okno z izbranim nalogom.
100
11.9 Prestavljanje paketov na drug račun Če želite paket ali več paketov hkrati plačati iz drugega računa, lahko
paket prestavite na drug račun. Prestavljate lahko le pripravljen paket. Prikazan je v zeleni barvi, s statusom »PRIPRAVLJEN«.
Postopek prestavljanja paketa na drug račun:
1. Odprite mapo Priprava/Paketi tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Paketi. Prikaže se seznam pripravljenih paketov.
2. Poiščite paket, ki ga želite prestaviti na drug račun. Kliknite nanj. Izbrani paket je prikazan poudarjeno. Izberete lahko tudi več paketov.
3. Kliknite Drugo, Prestavi na drug račun.
4. Prikaže se seznam računov, s katerimi poslujete preko Hal E-Bank. Izberite račun, na katerega želite prestaviti paket. Izbiro potrdite s klikom Potrdi. Seznam računov lahko zaprete s klikom na Prekliči.
5. V polju Račun izberite račun, na katerega ste želeli prestaviti paket. Prestavljeni paket je uvrščen na seznam paketov v mapi Priprava/Paketi.
11.10 Pregled arhiviranih paketov V mapi Arhiv/Paketi so prikazani podatki o poslanih in razvezanih
paketih.
Postopek ogleda podrobnejših informacij:
1. Odprite mapo Arhiv/Paketi tako, da v levem delu okna kliknete Arhiv in nato pod njim Paketi. Prikaže se seznam pripravljenih in razvezanih paketov.
2. Poiščite paket, ki si ga želite ogledati. Kliknite nanj. Izbrani paket je prikazan poudarjeno. Izberete lahko tudi več paketov.
3. Kliknite Odpri ali Predogled.
4. Odpre se okno s podatki o paketu. S klikom na Seznam nalogov v paketu odprete seznam nalogov, ki so vključeni v ta paket.
11.11 Brisanje paketov Pakete lahko iz mape Priprava/Paketi brišete le, če paketi še niso bili
podpisani. Pakete s statusom »PREVERJEN« je že podpisala odgovorna oseba in jih je pred kakršnimkoli posegom potrebno odkleniti.
V mapi Arhiv/Paketi lahko brišete vse pakete.
Ko pakete izbrišete, jih ne morete več priklicati nazaj. Zato se pred brisanjem prepričajte, da izbrane pakete res želite izbrisati.
Postopek brisanja paketov:
101
1. Odprite mapo Arhiv/Nalogi ali mapo Priprava/Paketi
2. Poiščite paket, ki ga želite izbrisati. Kliknite nanj. Izbrani paket je prikazan poudarjeno. Izberete lahko tudi več paketov hkrati.
3. Kliknite Izbriši. Brisanje potrdite s klikom na Da. Izbrani paketi bodo izbrisani s seznama paketov. Brisanje paketov lahko prekličete s klikom na Ne.
11.12 Pošiljanje paketov na banko Podpisani paketi so v mapi Odprema, kjer čakajo na pošiljanje v banko.
Odprema dokumentov v banko je opisana v poglavju 16.2 - Pošiljanje dokumentov na banko.
Uspešno poslani paketi se iz mape Priprava/Paketi prenesejo v mapo Arhiv/Paketi, odstranijo pa se tudi iz mape Odprema.
102
12 Datoteke *
*Vse banke izmenjave datotek ne podpirajo. V tem primeru je ta funkcionalnost v programu nevidna ali neaktivna.
Program Hal E-Bank omogoča izmenjavo poljubnih datotek med uporabnikom in banko. Banka določi vrsto datotek, ki jih sprejme v nadaljnjo obdelavo, s šifrantom, ki ga uporabnik prejme ob osveževanju podatkov.
12.1 Priprava datotek
12.1.1 Vnos nove datoteke
Postopek vnosa nove datoteke:
1. Odprite mapo Priprava/Datoteke tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Datoteke.
2. Kliknite Vnesi.
3. S prikazanega seznama izberite tip datoteke, ki jo želite vnesti. Če se po kliku na Vnesi seznam datotek ne prikaže ali pa je seznam prazen, program nima šifranta datotek. Poskusite osvežiti podatke.
4. Odpre se okno za izbiro datotek. Poiščite pot do datoteke, ki jo želite vnesti. Izbiro potrdite s klikom na Odpri.
5. Odpre se okno z obvestilom o številu uspešno uvoženih datotek oziroma o napakah.
6. Zaprite okno. Vnesena datoteka je uvrščena na seznam pripravljenih datotek. Datoteka je prikazana v zeleni barvi, njen status je »PRIPRAVLJEN«.
12.1.2 Brisanje datotek
Postopek brisanja datoteke s seznama pripravljenih datotek:
1. Odprite mapo Priprava/Datoteke tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Datoteke.
2. Odpre se seznam pripravljenih datotek.
3. Poiščite datoteko, ki jo želite izbrisati. Kliknite nanjo. Izbrana datoteka je prikazana poudarjeno.
4. Kliknite Briši.
5. Brisanje potrdite s klikom na Da. Izbrana datoteka bo zbrisana s seznama pripravljenih datotek. Če datoteke ne želite izbrisati, lahko brisanje prekličete s klikom na Ne.
103
Datotek s statusom »PREVERJEN« ne morete brisati. Takšne datoteke je že podpisala odgovorna oseba in jih je pred
kakršnimkoli posegom potrebno odkleniti. Postopek odklepanja je opisan v poglavju 12.2.2 - Odklepanje datotek.
12.2 Podpisovanje in odklepanje datotek Na banko lahko pošljete le podpisano datoteko. Podpisane datoteke so
prikazane v rdeči barvi, s statusom »PREVERJEN«. Datoteko lahko podpiše le odgovorna oseba z ustreznim pooblastilom za podpisovanje datotek.
12.2.1 Podpisovanje datotek
Podpišete lahko le datoteke, ki so zapisane v zeleni barvi, s statusom »PRIPRAVLJEN«.
Postopek podpisovanja pripravljene datoteke:
1. Odprite mapo Priprava/Datotek tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Datoteke.
2. Odpre se seznam pripravljenih datotek.
3. Poiščite pripravljeno datoteko, ki jo želite podpisati. Kliknite nanjo. Izbrana datoteka je prikazana poudarjeno. Označite lahko le eno datoteko.
4. Kliknite Podpiši.
5. Odpre se pogovorno okno s statističnimi podatki datoteke.
6. Podpis datoteke potrdite s Podpiši. Izbrana datoteka bo podpisana. Podpisovanje datoteke lahko prekličete s klikom na Prekliči ali pritisnite tipko <Esc>.
7. Datoteka z vsemi potrebnimi podpisi je prikazana v rdeči barvi, s statusom »PREVERJEN«. Takšna datoteka je vidna tudi v mapi Odprema, kjer čaka pošiljanje na banko.
12.2.2 Odklepanje datotek
Podpisano datoteko, prikazano v rdeči barvi in s statusom »PREVERJEN« lahko odklene le odgovorna oseba.
Postopek odklepanja podpisane datoteke:
1. Odprite mapo Priprava/Datotek tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Datoteke.
2. Odpre se seznam datotek. Poiščite datoteko, ki jo želite odkleniti. Kliknite nanjo. Izbrana datoteka je prikazana poudarjeno. Označite lahko le eno datoteko.
3. Kliknite Odkleni.
4. Odklenjena datoteka je na seznamu pripravljenih datotek prikazana v zeleni barvi, s statusom “PRIPRAVLJEN”.
104
12.3 Odprema datotek Podpisane datoteke so prestavljene v mapo Odprema, kjer čakajo
pošiljanje na banko. Odprema dokumentov v banko je opisana v poglavju 16.2 - Pošiljanje dokumentov na banko.
Uspešno poslane datoteke se iz mape Priprava/Datoteke prenesejo v mapo Arhiv/Datoteke, kjer dobijo status "POSLAN", odstranijo se tudi iz mape Odprema.
12.4 Pregled prejetih datotek V mapi Pregled/Datotek so prikazane datoteke, ki ste jih prejeli od
banke (Slika 79).
Slika 79: Pregled datotek
Možnosti pri pregledovanju datotek:
1. Datoteko lahko odprete. Dvakrat kliknite nanjo ali kliknite Odpri. Datoteke, ki so bile odprte, so označene z ikono .
2. Datoteko lahko prikažete tako, kot bi bila natisnjena na papirju. Označite datoteko. Kliknite Predogled. Izberete lahko tudi več datotek. Datoteke, ki so bile pregledane na ta način, so označene z ikono .
3. Datoteke lahko tudi natisnete. Kliknite na datoteko, ki jo želite natisniti. Izbrana datoteka je prikazana poudarjeno. Kliknite na Natisni. Datoteke, ki so bile natisnjene, so označene z ikono .
4. Datoteke lahko tudi izvozite. Izvoz datotek je identičen izvozu prometnih postavk ali izvozu izpiskov (poglavje 20.4 - Izvoz prometa in izpiskov). Datoteke, ki so bile izvožene, so označene z ikono .
5. Izbrano datoteko lahko brišete s klikom na Briši. Potrdite izbiro s
105
klikom na Da. Brisanje datoteke lahko prekličete s klikom na Prekliči.
Ko datoteke izbrišete, jih ne morete več priklicati nazaj. Zato se pred brisanjem prepričajte, da izbrane datoteke res želite izbrisati.
12.5 Pregled arhiviranih datotek V mapi Arhiv/Datoteke je seznam datotek, ki ste jih poslali na banko.
Možnosti pregledovanja so enake kot pri pregledovanju prejetih datotek (poglavje 12.4 - Pregled prejetih datotek).
106
13 Obrazci *
*Vse banke obrazcev ne podpirajo. V tem primeru je ta funkcionalnost v programu nevidna ali neaktivna.
Obrazci so namenjeni dodatnim storitvam, ki jih nudijo banke. Banka določi vrsto obrazcev, ki jih uporabnik prejme pri osveževanju podatkov. Uporabnik obrazec izpolni in pošlje banki.
13.1 Priprava obrazcev
13.1.1 Vnos novega obrazca
Postopek vnosa podatkov v obrazec:
1. Odprite mapo Priprava/Obrazci tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Obrazci.
2. Odpre se padajoči seznam z različnimi tipi obrazcev (Slika 80). Tip obrazca izberite s pomočjo padajočega seznama (lahko je tudi prazen). S pritiskom na gumb Postavi na privzeto obrazec postane privzet.
Slika 80: Vnos obrazca
3. Z levim gumbom miške kliknite gumb Vnesi.
4. Odpre se izbrani obrazec.
5. Izpolnite obrazec.
6. S klikom na gumb Shrani izpolnjeni obrazec shranite. Obrazec lahko takoj podpišete s klikom na gumb Podpiši.
13.1.2 Brisanje obrazcev
Brišete lahko le pripravljene obrazce. Prikazani so v zeleni barvi. Podpisane obrazce (prikazane v rdeči barvi) je že podpisala
odgovorna oseba. Podpisane obrazce je potrebno pred kakršnokoli spremembo odkleniti (poglavje 13.2.2 - Odklepanje
obrazcev).
Postopek brisanja pripravljenega obrazca:
1. Odprite mapo Priprava/Obrazci tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Obrazci.
2. Odpre se seznam pripravljenih obrazcev.
3. Poiščite obrazec, ki ga želite izbrisati. Kliknite nanj. Izbrani obrazec je prikazan poudarjeno.
107
4. Kliknite Briši. Potrdite izbiro s klikom na Da. Izbrani obrazec bo zbrisan s seznama pripravljenih obrazcev. Brisanje lahko tudi prekličete s klikom na Ne.
13.2 Podpisovanje in odklepanje obrazcev
Na banko lahko pošljete le podpisane obrazce. Prikazani so z rdečo barvo, s statusom »PREVERJEN«. Obrazec lahko podpiše le
odgovorna oseba z ustreznim pooblastilom.
13.2.1 Podpisovanje obrazcev
Podpišete lahko le pripravljene obrazce. Prikazani so v zeleni barvi, s statusom »PRIPRAVLJEN«. Obrazec lahko podpiše le odgovorna oseba z ustreznimi pooblastili.
Postopek podpisovanja pripravljenega obrazca:
1. Odprite mapo Priprava/Obrazci tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Obrazci.
2. Odpre se seznam pripravljenih obrazcev. Poiščite obrazec, ki ga želite podpisati. Kliknite nanj. Izbrani obrazec je prikazan poudarjeno.
3. Kliknite Podpiši.
4. Podpisan obrazec je prikazan v rdeči barvi. Podpisan obrazec je viden tudi v mapi Odprema, kjer čaka pošiljanje na banko.
13.2.2 Odklepanje obrazcev
Odklenete lahko le podpisane obrazce. Prikazani so v rdeči barvi. Takšne obrazce je potrebno pred kakršnokoli spremembo odkleniti.
Postopek odklepanja podpisanega obrazca:
1. Odprite mapo Priprava/Obrazci tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Obrazci.
2. Odpre se seznam pripravljenih obrazcev. Odklenete lahko le podpisane obrazce. Prikazani so v rdeči barvi.
3. Poiščite obrazec, ki ga želite odkleniti. Kliknite nanj. Izbrani obrazec je prikazan poudarjeno.
4. Kliknite Odkleni.
5. Odklenjeni obrazec je na seznamu pripravljenih obrazcev prikazan v zeleni barvi.
108
13.3 Pošiljanje obrazcev na banko Podpisani obrazci so prestavljeni v mapo Odprema, kjer čakajo
pošiljanje na banko. Odprema dokumentov v banko je opisana v poglavju 16.2 - Pošiljanje dokumentov na banko.
Uspešno poslani obrazci se iz mape Priprava/Obrazci prestavijo v mapo Arhiv/Obrazci, odstranijo se tudi iz mape Odprema.
13.4 Pregled e-obrazcev/e-računov Postopek prikaza prejetih e-obrazcev:
1. Odprite mapo Pregled/Obrazci tako, da v levem delu okna kliknete Pregled in nato pod njim Obrazci.
2. Iz padajočega seznama izberite tip e-obrazca.
Slika 81: Pregled prejetih e-obrazcev
3. Odpre se seznam e-obrazcev, ki ustrezajo izbranemu obdobju.
Možnosti pri pregledovanju datotek:
1. Obrazec lahko odprete. Dvakrat kliknite nanj ali kliknite Odpri. Obrazci, ki so bili odprti, so označeni z ikono .
2. Obrazec lahko tudi izvozite. Izvoz obrazcev je identičen izvozu prometnih postavk ali izvozu izpiskov (poglavje 20.4 - Izvoz prometa in izpiskov). Obrazci, ki so bili izvoženi, so označeni z ikono .
3. Izbran obrazec lahko brišete s klikom na Briši. Potrdite izbiro s klikom na Da. Brisanje obrazca lahko prekličete s klikom na Prekliči.
Ko obrazce izbrišete, jih ne morete več priklicati nazaj. Zato se pred brisanjem prepričajte, da izbrane obrazce res želite izbrisati.
13.5 Pregled arhiviranih obrazcev E-obrazci, ki ste jih poslali na banko, so uvrščeni na seznam arhiviranih
e-obrazcev v mapi Arhiv/Obrazci.
Odprite mapo Arhiv/Obrazci tako, da v levem delu okna kliknite Arhiv in nato pod njim Obrazci. Odpre se seznam arhiviranih obrazcev, ki ustreza izbranemu obdobju.
109
Možnosti pregledovanja so enake kot pri prejetih obrazcih (poglavje 13.4 - Pregled e-obrazcev/e-računov).
110
14 Sporočila
Uporabnik lahko preko elektronski poti pošlje sporočilo svojemu bančnemu referentu.
14.1 Priprava sporočil Tipe sporoči, ki so vam na voljo, določi banka. V kolikor vaša banka ne
podpira kakšnega tipa sporočila, to sporočilo ni vključeno v seznam sporočil.
Pripravljeno sporočilo lahko spremenite. V mapi Priprava/Sporočila poiščite sporočilo, ki ga želite popraviti. Kliknite nanj. Izbrano sporočilo je prikazano poudarjeno. Kliknite Odpri, popravite vsebino in spremembe potrdite s klikom na gumbom Potrdi.
Pripravljeno sporočilo lahko tudi izbrišete. V mapi Priprava/Sporočila poiščite sporočilo, ki ga želite izbrisati. Kliknite nanj. Izbrano sporočilo je prikazano poudarjeno. Kliknite Briši in potrdite izbiro.
Sporočila, ki ste ga že poslali na banko, ne morete več spreminjati. Če želite pogledati njegovo vsebino, v mapi Arhiv/ Sporočila izberite sporočilo. Izbrano sporočilo je prikazano poudarjeno. Kliknite Odpri.
14.1.1 Priprava sporočil tipa Sporočilo
Postopek priprave novega sporočila za bančnega referenta:
1. Odprite mapo Priprava/Sporočila tako, da v levem delu okna kliknite Priprava in nato pod njo Sporočila.
2. Kliknite gumb Vnesi.
3. Odpre se pogovorno okno Priprava sporočila za bančnega referenta (Slika 82).
Slika 82: Priprava sporočila tipa Sporočilo
4. V vrstico Predmet vpišite kratek naslov sporočila.
111
5. Kliknite v spodnje okence ali pritisnite tipko <Tab>. Sem vpišite vsebino sporočila. Dolžina sporočila je omejena.
6. Vnesene podatke potrdite s klikom na Potrdi. Vnesene podatke lahko zavrnete s klikom na Prekliči.
7. Potrjeno sporočilo je uvrščeno na seznam pripravljenih sporočil. Prikazano je v črni barvi in je poudarjeno. Hkrati je sporočilo uvrščeno na seznam dokumentov v mapi Odprema, kjer čaka pošiljanje na banko.
Obrazec za sporočilo lahko spreminjate ali brišete, kot je to opisano za splošno sporočilo
14.2 Odprema sporočil Pripravljena sporočila so uvrščena na seznam dokumentov v mapi
Odprema, kjer čakajo pošiljanje na banko. Odprema dokumentov v banko je opisana v poglavju 16.2 - Pošiljanje dokumentov na banko.
Uspešno poslana sporočila se iz mape Priprava/Sporočila prenesejo v mapo Arhiv/Sporočila, odstranijo se tudi iz mape Odprema.
14.3 Pregled arhiviranih sporočil Sporočila, ki ste jih poslali na banko, so uvrščena na seznam arhiviranih
sporočil v mapi Arhiv/Sporočila.
Postopek pregledovanja arhiviranih sporočil:
1. Odprite mapo Arhiv/Sporočila tako, da v levem delu okna kliknete Arhiv in nato pod njim Sporočila.
2. Prikažejo se arhivirana sporočila, ki ustrezajo izbranemu obdobju.
3. Poiščite sporočilo, ki ga želite videti. Dvakrat kliknite na sporočilo ali kliknite Odpri.
4. Sporočilo lahko prikažete tako, kot bi bilo natisnjeno na papir. Kliknite na sporočilo. Izbrano sporočilo je prikazano poudarjeno. Kliknite Predogled. Izberete lahko tudi več sporočil.
5. Sporočilo lahko natisnete. Kliknite na sporočilo, ki ga želite natisniti. Izbrano sporočilo je prikazano poudarjeno. Kliknite Natisni. Izberete lahko tudi več sporočil.
6. Izbrano sporočilo lahko brišete s seznama s klikom na Briši. Potrdite izbiro.
Ko sporočila izbrišete, jih ne morete več priklicati nazaj. Zato se pred brisanjem prepričajte, da izbrana sporočila res želite izbrisati.
112
15 Obvestila
Obvestila so namenjena elektronski komunikaciji bančnega referenta z uporabniki Hal E-Bank. Obvestila pripravi bančni referent in jih pošlje uporabnikom Hal E-bank.
15.1 Pregled in brisanje obvestil Odprite mapo Pregled/Obvestila tako, da v levem delu okna kliknete
Pregled in nato pod njim obvestila. Odpre se seznam prejetih obvestil, ki ustrezajo izbranemu obdobju.
Možnosti pri pregledovanju datotek:
1. Nujna obvestila so označena z ikono .
2. Obvestila lahko odprete. Dvakrat kliknite na obvestilo, ki ga želite odpreti. Obvestilo, ki je bilo odprto, je označeno z ikono .
3. Obvestila lahko prikažete tako, kot bi bila natisnjena na papir. Kliknite na obvestilo, ki ga želite pogledati. Izbrano obvestilo je prikazano poudarjeno. Kliknite na Predogled. Obvestilo, ki je bilo pregledano na ta način, je označeno z ikono .
4. Obvestila lahko tudi natisnete. Kliknite na obvestilo, ki ga želite natisniti. Izbrano obvestilo je prikazano poudarjeno. Kliknite na Natisni. Obvestilo, ki je bilo natisnjeno, je označeno z ikono .
5. Obvestila lahko brišete s seznama. Kliknite na obvestilo, ki ga želite zbrisati. Izbrano obvestilo je prikazano poudarjeno. Kliknite Briši. Brisanje potrdite s klikom na Da ali prekličite s klikom na Ne.
Ko obvestila izbrišete, jih ne morete več priklicati nazaj. Zato se pred brisanjem prepričajte, da izbrana obvestila res želite izbrisati.
113
16 Izmenjava dokumentov z banko
Prenos podatkov poteka v obeh smereh; od uporabnika do banke (pošiljanje dokumentov na bančni strežnik) in od banke do uporabnika (osveževanje podatkov, sprejemanje sporočil in obrazcev).
16.1 Nastavitve osveževanja Določite lahko način osveževanja podatkov.
Možnost, ki vam najbolj ustreza, izberite po spodaj opisanem postopku.
1. Vstopite v meni Orodja, Nastavitve ali kliknite ikono Nastavitve.
2. Izberite zavihek TCP/IP (Slika 83).
Slika 83: Način osveževanja podatkov
3. Določite lahko način osveževanja podatkov ob pošiljanju dokumentov na bančni strežnik in ob osveževanju podatkov. Na voljo so tri možnosti:
a. Osvežijo se podatki za vse račune, na banki, na katero se povezujete.
b. Podatki se osvežijo le račun, ki je trenutno izbran.
c. Podatki se ne osvežijo.
4. Določite lahko tudi način prevzema tečajnic. Na voljo so tri možnosti:
• Prevzamejo se vse tečajnice, ki še niso bile prevzete.
• Prevzame se le zadnja bančna tečajnica.
• Tečajnice se ne prevzemajo.
114
5. Izberite možnost, ki vam ustreza. Način prevzemanja podatkov izberete tako, da kliknete v krog pred želeno možnostjo. V praznem krogu se pojavi pika (možnost je izbrana).
6. Izbiro potrdite s klikom na gumb OK
16.2 Pošiljanje dokumentov na banko Vsi dokument (paketi z nalogi, datoteke, obrazci, sporočila), ki so
pripravljeni za pošiljanje na banko, so v mapi Odprema.
1. Vstopite v mapo Odprema. Če ste pooblaščeni na več računih, izberite račun, na katerega želite poslati dokumente.
2. Odpre se seznam dokumentov, ki so pripravljeni za pošiljanje na banko.
3. Označite dokumente, ki jih želite poslati na banko. Izbrani dokumenti so prikazani poudarjeno. Kliknite Pošlji.
4. Odpre se okno za vnos osebne številke kvalificiranega digitalnega potrdila (PIN - Slika 84).
Slika 84: Okno za vnos osebne številke (PIN)
5. Vnesite osebno številko (PIN). Potrdite jo s klikom na V redu ali pritisnite <Enter>.
6. Program vzpostavi povezavo z bančnim strežnikom (Slika 85).
Slika 85: Izmenjava podatkov z bančnim strežnikom
7. Izbrani dokumenti iz mape Odprema se pošljejo na bančni
115
strežnik. Glede na nastavitve (poglavje 16.1 - Nastavitve osveževanja) se osvežijo podatki o obdelanih dokumentih in najnovejših stanjih.
8. Po uspešnem prenosu podatkov se povezava samodejno prekine. Odpre se okno s podatki o poslanih in prejetih dokumentih (Slika 86).
Slika 86: Podrobnosti o poslanih in prejetih dokumentih
9. Podrobnejše informacije o prejetih dokumentih lahko pregledate s klikom na Pomembne informacije. Okno zaprete z gumbom Zapri.
10. Uspešno poslani dokumenti se iz mape Odprema prenesejo v ustrezne mape Arhiv.
Če se povezava z bančnim strežnikom ne vzpostavi, se dokumenti ne prenesejo. V tem primeru se na zaslonu prikaže ustrezno obvestilo.
16.2.1 Obravnava "sivih" dokumentov v mapi odprema
V primeru, da pride med pošiljanjem dokumentov do težav s povezavo z bančnim strežnikom ali do težav pri branju kvalificiranega digitalnega potrdila, lahko po pošiljanju v mapi Odprema ostanejo dokumenti sive barve. Zaradi težav s komunikacijo banka ni potrdila prejema teh dokumentov. Dokumenti so označeni kot t.i. "sivi" dokumenti.
V mapi Priprava "sivih" dikumentov ni več, niso pa še bili prestavljeni v mapo Arhiv.
Program Hal E-Bank opozarja na "sive" dokumente:
1. Program ob zagonu preveri vse račune za vse banke, s katerimi poslujete. Če obstajajo "sivi" dokumenti, vas o tem obvesti. Sporočilo vsebuje podatek za katere račune obstajajo takšni dokumenti.
2. Ob osveževanju podatkov program preveri vse račune za banko, na katero se povezujete. Če obstajajo "sivi" dokumenti, vas o tem obvesti.
116
3. Obvestilo o "sivih" dokumentih se pojavi tudi ob vstopu v mapo Odprema, če so v njej "sivi" dokumenti.
V primeru »sivih« dokumentov najprej osvežite podatke.
Delo s "sivimi" dokumenti:
• Če so "sivi" dokumenti še vedno v mapi Odprema, jih lahko ponovno pošljete. Tudi če jih je banka že prejela s prvim pošiljanjem, se dokumenti na banki ne bodo podvojili.
• Sive dokumente lahko iz mape Odprema izbrišete in jih s tem prenesete v mapo Arhiv, kjer dobijo status »BREZ POTRDITVE«.
Sive dokumente lahko zbrišete in jih tako prestavite v mapo Arhiv. Pred ponovim pošiljanjem preverite, da banka
dokumentov ni prejela. V kolikor dokumente iz mape Arhiv podvojite in ponovni pošljete, se lahko dokumenti na banki
podvojijo!
16.3 Osveževanje podatkov Ob povezovanju z bančnim strežnikom program Hal E-Bank prevzame
podatke o obdelanih dokumentih in podatke o najnovejših stanjih. Osvežijo se podatki: stanje na računih, prometne postavke, izpiski, bančna obvestila, šifranti, nova pooblastila, datoteke itd.
Postopek osveževanja podatkov:
1. V orodni vrstici kliknite gumb s sličico strele (Obnovi vsebino preko omrežja) ali uporabite ukaz Povezovanje z bančnim strežnikom iz menija Komunikacija.
2. Odpre se okno za vnos osebne številke kvalificiranega digitalnega potrdila (PIN koda - Slika 87):
Slika 87: Okno za vnos osebne številke (PIN)
3. Vnesite osebno številko ter jo potrdite z gumbom V redu ali pritisnite <Enter>.
117
4. Program vzpostavi povezavo z bančnim strežnikom (Slika 88).
Slika 88: Izmenjava podatkov z bančnim strežnikom
5. Program Hal E-Bank z bančnega strežnika prevzame podatke o obdelanih dokumentih in podatke o najnovejših stanjih. Po uspešnem prenosu podatkov se povezava samodejno prekine. Odpre se okno s podatki o poslanih in prejetih dokumentih (Slika 89). Okno zaprete z gumbom Zapri.
Slika 89: Podrobnosti o poslanih in prejetih dokumentih
Ob prevzemu pomembnih informacij z bančnega strežnika, se odpre opozorilo (Slika 90). Opozorilo zaprete s klikom na OK.
Slika 90: Opozorilo o prejemu pomembnih informacij
Odpre se Pregled pomembnih informacij (Slika 91). V primeru, da želite pregledati podrobnosti informacije, kliknite na posamezno postavko in jo odprite s klikom na Odpri. Okno zaprete s klikom na Zapri.
118
Slika 91: Pregled pomembnih informacij
6. Prejeti dokumenti se prestavijo v ustrezne mape Pregled.
16.4 Pošiljanje nalogov v oddaljeno podpisovanje*
* Vse banke pošiljanja nalogov v oddaljeno podpisovanje ne podpirajo.
Program Hal E-Bank omogoča pripravo nalogov in odpremo le-teh v banko brez dokončnega podpisa. Nalog čaka na dokončni podpis na bančnem strežniku. Uporabnik lahko nalog podpiše preko Interneta s spletno aplikacijo Hal E-Bank/Web.
16.4.1 Priprava nalogov
Pripravite plačilne naloge (poglavje ).
Nalogi, ki jih želite poslati v oddaljeno podpisovanje, morajo biti brez napak. Takšni nalogi so na seznamu v mapi Priprava/Nalogi prikazani v zeleni barvi, s statusom »PRIPRAVLJEN«.
16.4.2 Pošiljanje nalogov v podpisovanje
Postopek pošiljanja nalogov v oddaljeno podpisovanje:
1. Odprite mapo Priprava/Nalogov tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Nalogi oziroma Paketi (če poslujete paketno).
2. Odpre se seznam nalogov. Izberite naloge, ki jih želite poslati v oddaljeno podpisovanje. Izbrani nalogi so prikazani poudarjeno.
3. Kliknite Drugo in iz menija izberite možnost Pošlji v podpisovanje. Odpre se okno za vnos osebne številke kvalificiranega digitalnega potrdila (PIN koda).
119
Slika 92: Okno za vnos osebne številke (PIN)
4. Vnesite osebno številko ter jo potrdite z gumbom V redu ali pritisnite <ENTER>.
5. Program vzpostavi povezavo z bančnim strežnikom (Slika 93).
Slika 93: Izmenjava podatkov z bančnim strežnikom
6. Izbrani dokumenti iz mape Odprema se prenesejo na bančni strežnik. Po uspešnem prenosu nalogov se povezava samodejno prekine. Odpre se okno s podatki o poslanih nalogih. Okno zaprite s klikom na Zapri.
7. Uspešno poslani nalogi so v mapi Priprava/Nalogi oziroma Priprava/Paketi (če poslujete paketno) in dobijo status »V ODDALJENEM PODPISOVANJU«.
8. Odgovorna oseba nalog podpiše preko interneta s spletno aplikacijo Hal E-Bank/Web. Ko je nalog poslan v podpisovanje, ga iz Hal E-Bank ne morete več spreminjati ali brisati. Nalog lahko iz Hal E-Bank/Web vrnete nazaj v Hal E-Bank.
120
17 Pregled prometa, stanja na računih, izpiskov, prilivov, potrdil SWIFT in tečajnic
17.1 Promet na računu Za vse spremembe stanja na računu banka izdela in pošlje prometne
postavke, ki so lahko: prilivi, odlivi, zavrnjeni nalogi, stornacije prilivov, stornacije odlivov ali preklicani nalogi.
V mapi Pregled izberite Promet. Odpre se seznam prometnih postavk za izbrani račun in obdobje (Slika 94).
Slika 94: Pregled prometa
Različne barve prometnih postavk pomenijo:
Barva Stanje Rdeča Odliv s prejetim izpiskom Škrlatna barva Tekoči dnevni promet (vsi tipi) Siva Zavrnjen, preklican in storniran nalog Modra Priliv s prejetim izpiskom Oranžna Bančna provizija Črna Stornacija
17.1.1 Pregled prometa
Odprite mapo Pregled/Promet tako, da v levem delu okna kliknete
121
Pregled in nato pod njim Promet. Odpre se seznam prometnih postavk, ki ustrezajo izbranemu obdobju (Slika 94).
Možnosti pri pregledovanju prometnih postavk:
1. Prometne postavke lahko odprete. Dvakrat kliknite na prometno postavko, ki jo želite odpreti, ali kliknite na Odpri.
2. Prometne postavke lahko prikažete, tako, kot bi bile natisnjene na papir. Kliknite na prometno postavko. Izbrana prometna postavka je prikazano poudarjeno. Kliknite na Predogled. Izberete lahko tudi več prometnih postavk.
3. Če se prometna postavka nanaša na plačilo, ki ste ga izvedli preko Hal E-Bank rešitev, lahko odprete tudi referenco naloga, na katerega se nanaša prometna postavka. Kliknite prometno postavko, za katero želite videti referenco. Kliknite Odpri, Referenca.
4. Posamezni prometni postavki lahko dodate komentar. Kliknite na prometno postavko, ki ji želite dodati komentar. Izbrana prometna postavka je prikazana poudarjeno. Kliknite Drugo, Komentar uporabnika. Dodatni komentar je viden v stolpcu Komentar uporabnika/Namen v mapi Pregled/Promet.
5. Prometne postavke lahko tudi natisnete. Kliknite na prometno postavko, ki jo želite natisniti. Izbrana prometna postavka je prikazano poudarjeno. Kliknite na Natisni. Izberete lahko več prometnih postavk.
17.1.2 Izvoz prometa
Podatke prometnih postavk lahko izvozite v tekstovno datoteko. Datoteko nato uvozite v druge (računovodske) programe. Podrobnosti so opisane v poglavju 20.4 - Izvoz prometa in izpiskov .
17.2 Stanje na računu
17.2.1 Pregled stanja na računu
Stanje na računih je vidno v mapi Pregled/Stanje (Slika 95). Izpisano je tekoče stanje, knjigovodsko stanje in tekoče obremenitve in valuta, v kateri je prikazano stanje.
122
Slika 95: Pregled stanja na računih
Okno prikazuje osnovne podatke o stanju in tekočem prometu. Vpogled v stanje lahko spremenite (poglavje 19.8 - Prilagoditev pogleda stanj na računih).
Podrobnosti o prometu na izbranem računu pregledate s klikom na gumb Promet. Odpre se okno s podrobnostmi o prometu na izbranem računu (Slika 96). Na vpogled v stanje na računu se vrnete s klikom na Evid. stanje.
Slika 96: Podrobnosti o prometu
Podrobnosti o posamezni prometni postavki prikažete tako, da dvakrat
123
kliknete na prometno postavko. Prometno postavko lahko prikažete tako, kot bi bila natisnjena na papir. Kliknite na prometno postavko, lahko jih izberete tudi več. Kliknite na Predogled.
17.2.2 Informativni preračun stanja v druge valute
Program Hal E-Bank omogoča informativni preračun stanja na računih v druge valute.
Postopek preračuna:
1. Odprite mapo Pregled/Stanje tako, da v levem delu okna kliknete Pregled in nato pod njim Stanje.
2. V polju Oznaka valute za konverzijo (Slika 97) iz padajočega seznama izberite valuto, v katero želite preračunati stanje na računu.
Slika 97: Informativni preračun stanja v druge valute
Preračun v druge valute program naredi na podlagi podatkov zadnje prevzete tečajnice. Upošteva se zadnja prevzeta tečajnica za banko, s katero poslujete. Tečajnice se prevzemajo glede na nastavitve osveževanja (poglavje 16.1 - Nastavitve osveževanja).
17.3 Izpiski Izpiski so prikaz knjigovodskega stanja. Banka jih pošilja za vsak račun
posebej za določeno časovno obdobje.
124
17.3.1 Pregled izpiskov
Prejeti izpiski so uvrščeni na seznam v mapi Pregled/Izpiski (Slika 98).
Slika 98: Pregled izpiskov
Možnosti pri pregledovanju izpiskov:
1. Izpisek odprete s klikom na Odpri ali dvakrat kliknite na izpisek. Izpiski, ki so bili odprti, so označeni z ikono .
2. Izpisek lahko prikažete tako, kot bi bil natisnjen na papirju. Označite izpisek. Kliknite Predogled. Izberete lahko tudi več izpiskov. Izpiski, ki so bili pregledani na ta način, so označeni z ikono .
3. Izpiske lahko tudi natisnete. Kliknite na izpisek, ki ga želite natisniti. Izbrani izpisek je prikazan poudarjeno. Kliknite na Natisni. Izberete lahko tudi več izpiskov. Izpiski, ki so bili natisnjeni, so označeni z ikono .
17.3.2 Izvoz izpiskov
Podatke izpiskov lahko izvozite v tekstovno datoteko. Datoteko nato uvozite v druge (računovodske) programe. Podrobnosti so opisane v poglavju 20.4 - Izvoz prometa in izpiskov. Izpiski, ki so bili izvoženi, so označeni z ikono .
125
17.4 Prilivi Priliv ima lahko status: vnesen, verificiran, obdelan – knjigovodsko
obdelan, zaključen ali napačen – status priliva je spremenjen na zahtevo uporabnika (hkrati tudi končan).
Kadar je znesek priliva iz tujine večji od zakonsko predpisanega zneska, je za priliv potrebno izpolniti statistično poročilo (poročanje Banki Slovenije). Obrazec za pripravo statističnega poročila pošlje banka.
17.4.1 Pregled prilivov
Prejeti prilivi so uvrščeni na seznam v mapi Pregled/Prilivi (Slika 99).
Slika 99: Pregled prilivov
Možnosti pri pregledovanju prilivov:
1. Priliv lahko odprete s klikom na Odpri ali dvakrat kliknite na priliv. Odpre se Obvestilo o prilivu iz tujine – VP60 (Slika 100). Prilivi, ki so bili odprti, so označeni z ikono .
126
Slika 100: Obvestilo o prilivu iz tujine (VP60)
2. Priliv lahko prikažete tako, kot bi bil natisnjen na papir. Označite priliv. Kliknite Predogled. Izberete lahko tudi več prilivov. Prilivi, ki so bili pregledani na ta način, so označeni z ikono .
3. Prilive lahko tudi natisnete. Kliknite na priliv, ki ga želite natisniti. Izbrani priliv je prikazan poudarjeno. Kliknite na Natisni. Izberete lahko tudi več prilivov. Prilivi, ki so bili natisnjeni, so označeni z ikono .
4. Odprete lahko tudi statistiko prilivov. Označite priliv. Kliknite na Odpri, Referenca.
17.4.2 Izvoz prilivov
Podatke prilivov lahko izvozite v tekstovno datoteko. Datoteko nato uvozite v druge (računovodske) programe. Podrobnosti so opisane v poglavju 20.6 - Izvoz prilivov. Prilivi, ki so bili izvoženi, so označeni z ikono .
127
17.4.3 Statistično poročilo za priliv iz tujine
Kadar je znesek priliva iz tujine večji od zakonsko predpisanega zneska, je za priliv potrebno izpolniti statistično poročilo (poročanje Banki Slovenije). Obrazec za pripravo statističnega poročila priliva iz tujine pošlje banka, viden je v mapi Priprava/Statistika. Uporabnik mora statistično poročilo izpolniti in ga v predpisanem roku poslati v banko.
Statistično poročilo ima lahko stanje:
• »PRAZEN« - statistično poročilo še ni izpolnjeno,
• »PRIPRAVLJEN« - statistično poročilo je izpolnjeno,
• »STORNIRAN« - uporabnik je izbrisal prazno ali izpolnjeno statistično poročilo,
• »POSLAN« - statistično poročilo je bilo uspešno poslano na bančni strežnik,
• »V POSTOPKU« - banka obdeluje podatke prejetega statističnega poročila.
17.4.3.1 Priprava statističnega poročila za priliv iz tujine
Postopek priprave statističnega poročila za priliv iz tujine:
1. Odprite mapo Priprava/Statistika tako, da v levem delu okna, kliknete Priprava in nato pod njo Statistika. Neizpoljneno statistično poročilo ima status »PRAZEN«.
2. Odpre se seznam prejetih prilivov iz tujine, za katere še niste izpolnili statistike. Neizpoljneno statistično poročilo ima status »PRAZEN«.
3. Poiščite priliv, za katerega želite izpolniti statistiko. Kliknite nanj. Izbrani priliv je označen poudarjeno. Pri iskanju pravega priliva si lahko pomagate z referenco priliva (odprete ga s klikom na Pripravi, Referenca. Odpre se Obvestilo o prilivu iz tujine VP60 - Slika 100).
4. Ko ste prepričani, da ste izbrali pravi priliv, kliknite na Pripravi, Odpri. Odpre se obrazec za izpolnjevanje statistike priliva (Slika 101).
128
Slika 101: Priprava statistike priliva
• Podatki o nalogodajalcu (vaši podatki) se samodejno vnesejo v ustrezna polja plačilnega naloga (naziv, ulica, kraj in številka računa).
• Izpišejo se podatki o pošiljatelju priliva, znesku in namenu priliva, datumu valute in datumu klnjiženja priliva, identifikaciji in referenci priliva.
• Izpolnete lahko le eno statistično postavko. Kliknite na številko 1 v prvi vrstici. Šifro statistične osnove lahko vpišete ali jo izberete iz padajočega seznama.
• Vpišite znesek statistične postavke. Ker lahko izpolnite le eno statistično postavko, je ta znesek enak znesku celotnega priliva.
5. Pripravljeno statistično poročilo potrdite s klikom na Potrdi.
6. Pripravljeno statistično poročilo v mapi Priprava/Statistika dobi status »PRIPRAVLJEN«. Poročilo lahko vidite tudi v mapi Odprema, kjer čaka pošiljanje na banko. Pošiljanje dokumentov na banko je opisano v poglavju 16 - Izmenjava dokumentov z banko.
7. Ko statistično poročilo pošljete na banko, se iz map Priprava/Statistika in Odprema prestavi v mapo Arhiv/Statistika, kjer dobi status »POSLAN«.
Priliv, za katerega ste poslali statistiko, ni več uvrščen na seznam prilivov v mapi Priprava/Statistika.
129
17.4.3.2 Arhiv statističnih poročil za prilive iz tujine
Statistična poročila, ki ste jih uspešno poslali na banko, so uvrščena na seznam arhiviranih statističnih poročil v mapi Arhiv/Statistika.
Možnosti pri pregledovanju arhiviranih statističnih poročil:
1. Odprete lahko referenco priliva, na katerega se nanaša poslano statistično poročilo. Kliknite na statistično poročilo. Izbrano poročilo je prikazano poudarjeno. Kliknite na Odpri, Referenca. Odpre se Obvestilo o prilivu iz tujine VP60 (Slika 100).
2. Poslano statistično poročilo lahko odprete. Dvakrat kliknite nanj ali kliknite na Odpri, Odpri.
3. Poslano statistično poročilo lahko prikažete tako, kot bi bilo natisnjeno na papir. Izberite statistično poročilo. Izbrano poročilo je prikazano poudarjeno. Kliknite na Predogled. Izberete lahko tudi več statističnih poročil.
4. Poslano statistično poročilo lahko natisnete. Izberite statistično poročilo. Izbrano poročilo je prikazano poudarjeno. Kliknite na Natisni. Izberete lahko tudi več statističnih poročil.
17.4.3.3 Brisanje statističnih poročil za prilive iz tujine
Statistična poročila za prilive iz tujine lahko brišete v mapah Priprava/Statistika in Arhiv/statistika.
Postopek brisanja statističnega poročila:
1. Odprite mapo Priprava/Statistika oziroma Arhiv/Statistika tako, da v levem delu okna kliknete Priprava in nato pod njo Statistika, oziroma Arhiv in nato pod njim Statistika.
2. Poiščite statistično poročilo, ki ga želite izbrisati. Izbrano statistično poročilo je prikazano poudarjeno. Izberete lahko tudi več statističnih poročil.
3. Kliknite Briši. Brisanje potrdite s klikom na Da. Brisanje lahko prekličete s klikom na Ne.
Ko statistično poročilo za priliv iz tujine izbrišete, ga ne morete več priklicati nazaj. Zato se pred brisanjem prepričajte, ali
izbrano statistično poročilo res želite izbrisati.
17.5 Potrdila SWIFT Potrdila SWIFT so obvestila o uspešno izvršenih plačilih v tujino.
17.5.1 Pregled potrdil SWIFT
Prejeta potrdila SWIFT so uvrščena na seznam v mapi
130
Pregled/Potrdila SWIFT (Slika 102):
Slika 102: Pregled potrdil SWIFT
Možnosti pri pregledovanju potrdil SWIFT:
1. Potrdilo SWIFT lahko odprete s klikom na Odpri ali dvakrat kliknite na potrdilo SWIFT. Odpre se Potrdilo o izvršenem nakazilu (Slika 103). Potrdila SWIFT, ki so bila odprta so označeni z ikono .
131
Slika 103: Potrdilo SWIFT
2. Potrdilo SWIFT lahko prikažete tako, kot bi bilo natisnjeno na papir. Označite potrdilo SWIFT. Kliknite Predogled. Izberete lahko tudi več potrdil SWIFT. Potrdila SWIFT, ki so bila pregledana na ta način, so označeni z ikono .
3. Potrdila SWIFT lahko tudi natisnete. Kliknite na potrdilo SWIFT, ki ga želite natisniti. Izbrano potrdilo SWIFT je prikazano poudarjeno. Kliknite na Natisni. Izberete lahko tudi več potrdil SWIFT. Potrdila SWIFT, ki so bili natisnjena, so označeni z ikono .
17.5.2 Izvoz potrdil SWIFT
Podatke potrdil SWIFT lahko izvozite v tekstovno datoteko. Datoteko nato uvozite v druge (računovodske) programe. Izvoz potrdil SWIFT je identičen izvozu prometnih postavk in izpiskov. Podrobnosti so opisane v poglavju 20.5 - Izvoz potrdil SWIFT. Potrdila SWIFT, ki so bila
132
izvožena, so označeni z ikono .
17.6 Tečajnice Tečajnica je določena z datumom in zaporedno številko tečajnice.
Uporabniki Hal E-Bank lahko ob osvežitvi podatkov prejmejo zadnjo kopijo tečajne liste (tečajna lista se lahko spreminja večkrat na dan). Podrobnosti o nastavitvah osveževanja so opisane v poglavju 16.1 - Nastavitve osveževanja.
V okviru tečajnic sta prikazani in opisani podjetniška tečajna lista banke in tečajna lista Banke Slovenije, ki se praviloma spreminja dvakrat na dan. Tečajnico Banke Slovenije uporabnik prejme po 15. uri za naslednji delovni dan in se, razen izjemoma, ne spreminja. Hkrati uporabnik prejme tudi podjetniško tečajnico banke, ki pa se lahko za nekatere valute spremeni še naslednji delovni dan.
17.6.1 Pregled tečajnic
Prejete tečajnice so uvrščene na seznam v mapi Pregled/Tečajnice (Slika 104). Program prevzema nove tečajnice in briše stare glede na nastavitve osveževanja (poglavje 16.1 - Nastavitve osveževanja).
Slika 104: Pregled tečajnic
Možnosti pri pregledovanju tečajnic:
1. Tečajnico lahko odprete s klikom na Predogled ali nanjo dvakrat kliknite.
133
2. Tečajnice lahko tudi natisnete. Izberite tečajnico, ki jo želite natisniti. Izbrana tečajnica je prikazana poudarjeno. Kliknite na Natisni.
17.6.2 Izvoz tečajnic
Podatke tečajnic lahko izvozite v tekstovno datoteko. Datoteko nato uvozite v druge (računovodske) programe. Izvoz tečajnic je identičen izvozu prometnih postavk in izpiskov. Podrobnosti so opisane v poglavju 20.7 - Izvoz tečajnic .
134
18 Predogled in tiskanje dokumentov
Večino dokumentov v Hal E-Bank lahko pregledate in nato natisnete. Za predogled dokumentov in tiskanje uporabite gumba Natisni in Predogled.
18.1 Predogled dokumentov V seznamih dokumentov, ki predvidevajo predogled dokumentov, je v
vrstici s funkcijskimi gumbi tudi gumb Predogled. Če ni izbran noben dokument, je gumb neaktiven (sive barve). Označite dokument, ki ga želite pogledati, in kliknite gumb Predogled. Na zaslonu se dokument odpre v obliki, kot bi bil natisnjen na papir.
Dokument natisnite tako, da kliknete na gumb v zgornjem levem
delu zaslona. Poleg je gumb , ki je namenjen izvozu dokumenta v datoteko.
Okno s prikazanim dokumentom zaprete s klikom na gumb , ki je v zgornjem desnem kotu.
18.2 Tiskanje dokumentov V seznamih dokumentov, ki predvidevajo tiskanje dokumentov, je v
vrstici s funkcijskimi gumbi tudi gumb Natisni. Če ni izbran noben dokument, je gumb neaktiven (sive barve).
1. Označite dokument, ki ga želite natisniti. Tiskanje lahko pričnete:
• s klikom na funkcijski gumb Natisni,
• s klikom na gumb Tiskaj v orodni vrstici,
• z izbiro menijske možnosti Datoteka/Natisni.
2. Odpre se sistemsko okno za izbiro in nastavitev tiskalnika. Izbiro potrdite z gumbom Natisni. Izbrani dokument se bo izpisal na tiskalnik.
Tiskate lahko tudi določene obrazce. Obrazci, ki so namenjeni za tiskanje, imajo v spodnjem delu gumb Natisni. Za tiskanje obrazcev potrebujete program Adobe Acrobate Reader.
135
19 Občasna opravila in prilagajanje Hal E-Bank
19.1 Spreminjanje osebne številke (PIN) digitalnega potrdila
Osebno številko (PIN) lahko spremenite. Pri pisanju gesel bodite posebej pozorni na velike in male črke ter na položaj črk Z in Y na tipkovnici.
Postopek spreminjanja osebne številke (PIN) kvalificiranega digitalnega potrdila:
1. Z menija Orodja izberite možnost Sprememba osebne številke ali v orodni vrstici kliknite ikono Spremeni osebno številko.
2. Odpre se opozorilo, da bo spreminjanje osebne številke prekinilo delo s Hal E-Bank. Potrdite s klikom na Da. Program Hal E-Bank se zapre.
3. Odpre se okno Change PIN (Slika 105). V prvo polje vnesite PIN kodo, ki ste jo uporabljali do sedaj. V spodnji polji vnesite novo kodo. Priporočamo, da ima nova koda enako število znakov kot koda, ki ste jo prejeli z novim kvalificiranim digitalnim potrdilom.
Slika 105: Sprememba osebne številke (PIN)
4. Vnos potrdite s klikom na Potrdi. Spremembo osebne številke lahko prekličete s klikom na Prekliči.
5. Program javi uspešno spremembo osebne številke (PIN). To kodo boste odslej vnašali pri uporabi kvalificiranega digitalnega potrdila.
19.2 Periodično arhiviranje podatkovnih baz Program Hal E-Bank/Personal nudi možnost ustvarjanja varnostnih kopij
podatkovnih baz. V podatkovnih bazah so zapisani vsi podatki, ki jih lahko vidite v Hal E-Bank programu. Pomena varnostnih kopij se običajno ne zavedamo, dokler se ne soočimo z izgubo podatkov. Arhiviranje podatkovnih baz je zelo priporočljivo.
Postopek nastavitve periodičnega arhiviranja baz:
1. Vstopite v Orodja, Nastavitve.
2. Izberite zavihek Razno (Slika 106).
136
Slika 106: Periodično arhiviranje podatkovnih baz
3. Določite časovno obdobje. Po izteku tega obdobja vam bo program ponudil možnost arhiviranja podatkovnih baz. Iz padajočega seznama izberite možnost, ki vam ustreza.
Postopek arhiviranja podatkovnih baz:
1. Odpre se pogovorno okno Arhiviranje baze podatkov (Slika 107), ki ponudi možnost arhiviranja podatkovnih baz.
Slika 107: Arhiviranje podatkovne baze
Čas zadnjega arhiva je čas ustvarjanja zadnje varnostne kopije podatkovnih baz.
2. Na izbiro imate možnosti:
• brisanje starih arhivskih kopij,
• brisanje starih arhivskih kopij z izjemo zadnje in
• ohranitev vseh arhivskih kopij.
3. Izberite možnost, ki vam ustreza, in izbiro potrdite s klikom na Potrdi. Možnost arhiviranja podatkovnih baz lahko zavrnete s klikom na Prekliči.
4. V namestitvenem direktoriju programa Hal E-Bank se ustvari mapa BACKUP, v kateri sta arhivski kopiji podatkovnih baz (PersonalEBankOLD.mdb in EImenikOLD.mdb).
137
19.3 Brisanje starih podatkov (arhiviranje podatkovne zbirke)
Hal E-Bank nudi hiter in preprost način arhiviranja starih, neaktualnih podatkov. Starejši podatki se odstranijo iz podatkovnih baz v uporabi (v programu jih ne vidite več). Odločite se lahko za možnost, da se odstranjeni podatki shranijo v posebni datoteki. Po potrebi lahko to datoteko odprete, podatke lahko v tem primeru prikličete.
Postopek arhiviranje starih podatkov:
1. Z menija Orodja izberite možnost Čiščenje baze ali pa v orodni vrstici kliknite ikono Pobriši stare podatke iz baze.
2. Odpre se opozorilo, da bo arhiviranje podatkovne baze prekinilo delo s Hal E-Bank. Potrdite s klikom na Da.
3. Odpre se pogovorno okno Arhiviranje baze podatkov (Slika 107), ki ponudi možnost arhiviranja podatkovnih baz. Podrobnosti arhiviranja so opisane v poglavju 19.2 - Periodično arhiviranje podatkovnih baz.
4. Odpre se program Brisanje baze (Slika 108). V polje Briši od vnesite datum. Starejši podatki se bodo pobrisali iz podatkovnih baz.
Če želite, da se odstranjeni podatki shranijo v arhivsko datoteko, označite možnost Kreiraj arhivsko datoteko.
Slika 108: Brisanje baze
5. Arhiviranje potrdite s klikom na Briši podatke.
6. Program ponovno vpraša ali res želite brisati podatke. Arhiviranje potrdite s klikom na Da. Arhiviranje lahko prekličete s klikom na Ne.
7. Podatki, starejši od določenega datuma, se pobrišejo iz podatkovnih baz.
Če ste izbrali možnost Kreiraj arhivsko datoteko, se v namestitvenem direktoriju programa ustvari arhivska datoteka Arhivdd.mm.llll.mdb.
138
19.4 Posodobitev programa Hal E-Bank preko bančnega strežnika
Posodobitev programa Hal E-Bank zaženete takrat, ko želite na svoj računalnik prenesti novo različico programa. O novi različici vas obvesti banka. Šifranti se posodabljajo samodejno med osveževanjem podatkov.
Posodobitev programa Hal E-Bank prekine delo s programom. Večuporabniško različico programa Hal E-Bank (Hal E-Bank/Corporate) je potrebno posodobiti na vsakem od uporabniških računalnikov posebej. Priporočamo, da so med nadgradnjo programa ostali uporabniki odjavljeni.
Postopek posodabljanja programa Hal E-Bank:
1. Z menija Orodja izberite možnost Osveževanje programa ali v orodni vrstici kliknite ikono Osveževanje programa.
2. Program vas opozori, da osveževanje programa prekine delo s Hal E-Bank. Potrdite s klikom na Da. Program Hal E-Bank se zapre.
3. Odpre se pogovorno okno Arhiviranje baze podatkov. Postopek arhiviranja je podrobneje opisan v poglavju 19.2 - Periodično arhiviranje podatkovnih baz.
4. Odpre se pogovorno okno za posodobitev programa (Slika 109). Izberite banko, s katero poslujete. Posodabljanje programa pričnete s klikom na Potrdi. Če programa ne želite posodobiti, kliknite Prekliči.
Slika 109: Posodobitev programa
5. Program vzpostavi povezavo z bančnim strežnikom. Najnovejša različica šifrantov in programa Hal E-Bank se prenese na vaš računalnik. Čas prenosa nove različice programa je odvisen od hitrosti računalnika in kvalitete internetne povezave.
Če je najnovejša različica programa že nameščena na vašem računalniku, program javi, da posodobitev ni potrebna.
139
19.5 Servisni programi Za pomoč pri delu s Hal E-Bank so na voljo servisni programi.
Servisnih programov ne zaganjajte na lastno pest! Namenjeni so uporabi pod strokovnim vodstvom tehnične pomoči uporabnikom
elektronskega bančništva.
Vstopite v Orodja, Nastavitve, Servisni programi.
• Izbira Popravi bazo podatkov zažene program, ki preveri podatkovne baze, ki jih uporablja Hal E-Bank. Program se uporablja ob počasnem delovanju programa, manjkajočih podatkih ali težavah pri vnosu novih upravičencev v imenik.
• Izbira Pripravi podatke o sistemu zažene program, ki zbere podatke o računalniku, na katerem uporabljate Hal E-Bank. Program zaženite pred kontaktiranjem tehnične pomoči za uporabo elektronskega bančništva.
• Izbira Briši listo profilov pobriše seznam računov, za katere ste pooblaščeni.
• Izbira Ponastavi datum zadnjega osveževanja zažene program, ki ponovno prevzame podatke z bančnega strežnika. Določite lahko podatke, ki jih želite prevzeti, datum (prevzeti bodo novejši podatki) in račun, za katerega želite ponovno prevzeti podatke.
• Izbira Uvozi imenik bank zažene program, ki posodobi imenik bank v Hal E-Bank. Program se zaganja le po potrebi po prejetju ustreznih datotek iz banke.
• Izbira Popravi šifrant bank zažene program, ki posodobi seznam bank, ki uporabljajo rešitve Hal E-Bank. Program se zaganja le po potrebi po prejetju ustreznih datotek.
• Izbira Pretvori račune BBAN v IBAN obliko zažene program, ki račune BBAN oblike v imeniku pretvori v IBAN obliko.
19.6 Priprava bližnjic za vnos namena plačila Pri pripravi plačilnih nalogov za plačilni promet v domovini si vnos v
polje Namen plačila lahko olajšate s pripravo do 12 različnih namenov.
Postopek priprave bližnjic za vnos namena plačila:
1. Vstopite v Orodja, Nastavitve.
2. Izberite zavihek Nameni nakazila (Slika 110).
140
Slika 110: Vnos bližnjic za namen plačila
3. Vnesite besedilo v polja Namen. Bližnjico lahko kadarkoli spremenite.
4. Vnos potrdite s klikom na OK ali prekličete s klikom na Cancel.
5. Pri vnašanju plačilnih nalogov v polje Namen nakazila pravkar pripravljene bližnjice prikličete s funkcijskimi tipkami <F1> do <F12>. Podatke v polju Namen nakazila lahko potem še dopolnite ali popravite.
Bližnjice se ohranijo tudi po tem, ko zapustite program Hal E-Bank.
V mrežni različici (Hal E-Bank/Corporate) lahko vsak uporabnik ustvari svoje bližnjice.
19.7 Neposredni vnos podatkov prejemnika plačila
V evropski plačilni nalog SEPA01 lahko podatke o prejemniku plačila vnesete neposredno (torej brez predhodnega vnosa podatkov o upravičencu in njegovih računih v Imenik upravičencev in njihovih računov).
Postopek omogočanja neposrednega vnosa podatkov prejemnika plačila:
1. Vstopite v Orodja, Nastavitve.
2. Izberite zavihek Drugo. Odkljukajte možnost Vnos podatkov prejemnika brez uporabe imenika (Slika 111, označeno rdeče).
141
Slika 111: Neposreden vnos prejemnika
3. Ob vnosu prve črke naziva prejemnika v evropskem plačilnem nalogu SEPA01 se Imenik upravičencev in njihovih računov ne bo odprl. Vnesite podatke prejemnika plačila. Račun prejemnika mora biti v IBAN obliki.
4. Imenik upravičencev in njihovih računov lahko ročno odprete s klikom na ? nad poljem BIC banke.
19.8 Prilagoditev pogleda stanj na računih Za večjo preglednost pri poslovanju z več računi lahko vpogled v stanje
na računih prilagodite:
1. Vstopite v Orodja, Nastavitve.
2. Izberite zavihek Pregled stanj (Slika 112).
142
Slika 112: Nastavitev pregleda stanj
3. Iz padajočega seznama izberite pogled v stanja. Nov pogled lahko dodate s klikom na gumb Dodaj. Odpre se okno Dodaj/Spremeni vpogled v stanja na računih (Slika 113).
Slika 113: Vnos novega pogleda v stanja
Postopek vnosa novega pogleda: a. V polje Vpisno ime vpogleda vpišite poljubno ime vpogleda.
Če ste pooblaščeni za delo z več podjetji, lahko za ime vpogleda vpišete npr. ime podjetja.
b. V levem okencu Seznam računov izberite račune, ki naj jih pogled vsebuje. Izbrani računi so prikazani poudarjeno. Kliknite na Dodaj> ali na Dodaj vse>> če želite da novi pogled vključuje vse račune. Izbrani računi se prepišejo v okence Izbrani računi. Posamezen račun lahko iz okna Izbrani računi odstranite s klikom na <Odstrani.
c. Ko so v okencu Izbrani računi vsi računi, za katere želite, da jih novi pogled zajema, potrdite vnos novega pogleda s klikom na Potrdi.
4. Novi pogled v stanja na računih se uvrsti na seznam pogledov v oknu (Slika 112).
143
5. Izberite vpogled iz padajočega seznama Izberi vpogled v stanja (Slika 112).
6. Izbiro pogleda v stanje na računih potrdite s klikom na OK.
7. Program ponudi možnost, da je dodani pogled privzet. Če vprašanje potrdite, bo mapa Pregled/Stanje prikazovala le račune, ki so vključeni v izbrani pogled.
Različne poglede v stanja na računih lahko izbirate iz padajočega seznama v mapi Pregled/Stanje (Slika 114).
Slika 114: Izbira pogleda v stanja na računih
19.9 Priprava opisnih imen za račune Račune, ki jih lahko izberete v programu Hal E-Bank, lahko
preimenujete.
Postopek opisovanja računov:
1. Vstopite v Orodja, Nastavitve.
2. Izberite zavihek Moji računi in opisna imena (Slika 115).
144
Slika 115: Opisna imena računov
3. Izberite račun, za katerega želite dodati opisno ime. Izbrani račun je prikazan poudarjeno. Kliknite na Dodaj.
4. Odpre se okno Dodaj opisno ime računa (Slika 116).
Slika 116: Dodajanje opisnega imena računu
Opisna imena računov lahko spreminjate. Iz seznama računov izberite račun, kateremu želite spremeniti opisno ime in kliknete na Spremeni. S klikom na Briši opisno ime računa zbrišete.
5. Izberite Prikaži moje račune z opisnimi imeni, če želite, da se
v programu bančni računi namesto z BBAN kodo prikazujejo z opisnimi imeni.
19.10 Omejevanje števila prikazanih dokumentov Omejujete lahko število prikazanih dokumentov v programu.
1. Vstopite v Orodja, Nastavitve.
2. Izberite zavihek Razno.
3. V polje Maksimalno število prikazanih dokumentov vnesete največje število dokumentov, ki bodo prikazani v programu (Slika 117, prikazano rdeče).
145
Slika 117: Omejevanje števila prikazanih dokumentov
4. Izbiro potrdite s klikom na OK.
V primeru, da je število dokumentov večje od omejenega števila, vas program na to opozori.
19.11 Določanje privzetega računa Če poslujete z več računi, lahko določite račun, ki bo prikazan ob
zagonu programa.
Postopek določanja privzetega računa:
1. Vstopite v Orodja, Nastavitve.
2. Izberite zavihek Razno.
3. V polju Privzeti račun ob zagonu programa izberite račun s padajočega seznama (Slika 118, označeno rdeče).
146
Slika 118: Določanje privzetega računa
4. Izbiro potrdite s klikom na OK. Ob zagonu programa bo prikazan račun, ki ste ga določili za privzetega.
19.12 Določanje privzete vrste posla Določite lahko vrsto posla, ki bo avtomatično izbrana pri pripravi novih
plačilnih nalogov BN02, kompenzacij in evropskih plačilnih nalogov SEPA01.
Določanje privzete vrste posla:
1. Vstopite v Orodja, Nastavitve.
2. Izberite zavihek Razno.
3. V polju Privzeta vrsta posla za nalog iz padajočega seznama izberite ustrezno vrsto posla (Slika 119, označeno rdeče).
147
Slika 119: Določanje privzete vrste posla
4. Izbiro potrdite s klikom na OK. Izbrana vrsta posla bo avtomatično izbrana ob vnosu novega plačilnega naloga BN02, kompenzacije in evropskega plačilnega naloga SEPA01.
19.13 Omejevanje višine zneska na posebni položnici
Omejevanje višine zneska je namenjeno preprečevanju nenamernega nakazila prevelikega zneska. Določite znesek posebne položnice, ki ga ne želite preseči v posameznem plačilnem nalogu. Ob prekoračitvi zneska vas program na to opozori. S potrditvijo, da res želite vnesti višji znesek, seveda lahko na banko pošljete tudi posebno položnico z višjim zneskom.
Postopek omejevanja zneska posebne položnice:
1. Vstopite v Orodja, Nastavitve.
2. Izberite zavihek Razno.
3. V polje Omejitev višine zneska na posebni položnici vnesite najvišji znesek posebne položnice (Slika 120, označeno rdeče).
148
Slika 120: Omejevanje zneska posebne položnice
4. Vnos potrdite s klikom na OK.
Če ob vnosu posebne položnice prekoračite mejni znesek, vas program na to opozori.
19.14 Določanje privzetega e-obrazca
Postopek nastavitve prizetega e-obrazca:
1. Vstopite v Orodja, Nastavitve.
2. Izberite zavihek E-obrazci (Slika 121).
149
Slika 121: Določanje privzetega e-obrazca
3. V polju Banka izberite banko s padajočega seznama.
4. V polju Plačilni sistem izberite plačilni sistem s padajočega seznama.
5. Po mapah Priprava, Arhiv, Pregled iz padajočega seznama izberite tip dokumenta.
6. Nastavitve potrdite s klikom na OK.
Privzeti e-obrazec se odpre ob vstopu v mapo Priprava/Obrazci.
19.15 Možnost preverjana verzije programa (na voljo le za večuporabniško verzijo)
Večuporabniška (mrežna) različica – Hal E-bank/Corporate od verzije 14.0.1.00 naprej nudi možnost preverjanja verzij programske opreme odjemalcev, ki se povezujejo na lokalno podatkovno bazo. Za pravilno delovanje rešitve Hal E-Bank/Corporate je namreč priporočljivo, da je na vseh odjemalcih nameščena ista verzija programa.
Funkcija preverjanja verzije programa je na voljo v meniju Orodja, Nastavitve, Razno (Slika 122, označeno rdeče).
150
Slika 122: Možnost preverjanja verzij programa na lokalnih odjemalcih
Na voljo so tri možnosti: • Ne obveščaj – program vas ne obvesti o morebitnih razlikah
v verzijah programa na lokalnih odjemalcih. • Obvesti in omogoči nadaljnje delo – program vas o
morebitnih razlikah v verzijah programa na lokalnih odjemalcih obvesti, a obvestilo ne vpliva na nadaljnje delo s programom.
• Obvesti in onemogoči nadaljnje delo - program vas obvesti o morebitnih razlikah o verzijah programa na lokalnih odjemalcih. Nadaljnje delo ni mogoče.
151
20 Povezava z drugimi programi
V tem poglavju so opisani postopki, ki programu Hal E-Bank omogočajo povezavo z drugimi programi. Povezava poteka preko besedilnih datotek, ki morajo ustrezati uvozno – izvoznim formatom, ki jih uporablja Hal E-Bank. Zagotoviti morate, da program, iz katerega izvažate podatke oziroma v katerega uvažate datoteke, lahko datoteke uporablja (bere in zapisuje).
20.1 Nastavitev konverterjev uvoza in izvoza Nalogi za uvoz v plačilnem prometu v domovini so lahko pripravljeni v
dveh oblikah:
• Tekstovna datoteka, ki ustreza specifikacijam uvozno – izvoznih formatov Hal E-Bank.
• Nalogi so pripravljeni po Navodilu za predložitev in prevzem podatkov s plačilnih navodil in izpiska o prometu in stanju v računalniški oblik, objavljenem v Uradnem listu.
Izberete lahko, ali se pri uvozu upoštevata tudi zbirni in naslovni stavek:
1. Vstopite v Orodja, Nastavitve.
2. Izberite zavihek Uvoz/Izvoz (Slika 123).
Slika 123: Nastavitve konverterjev uvoza in izvoza
3. Izberite Tržišče, če je ta možnost na voljo.
4. V polju Plačilni sistem izberite vrsto plačilnega prometa iz padajočega seznama.
5. V polju Tip dokumenta izberite tip dokumenta iz padajočega seznama (npr. PPD promet, PPT nalog,…).
6. V polju Privzeti konverterji za izbrani tip dokumenta iz
152
seznama konverterjev izberite konverter za uvoz oziroma konverter za izvoz.
7. Nastavitev potrdite s klikom na Izbrani konverter privzet.
8. Okno z nastavitvami zaprite s klikom na OK.
20.2 Plačilni nalogi
20.2.1 Uvoz nalogov iz datoteke
Plačilne naloge lahko pripravite v drugem programu in jih izvozite v tekstovno datoteko. Datoteka mora ustrezati uvozno – izvoznim formatom Hal E-Bank. Pravilno pripravljeno tekstovno datoteko lahko nato uvozite v Hal E-Bank. Z uvozom že pripravljenih nalogov se izognete ročnemu vnosu plačilnih nalogov.
Postopek uvoza plačilnih nalogov v Hal E-Bank:
1. Odprite mapo Priprava/Nalogi tako, da v levem delu okna kliknite Priprava in nato pod njo Nalogi.
2. Kliknite gumb (U/Iz)voz▲ in nato med ponujenimi možnostmi izberite Uvoz.
3. Odpre se standardno okno Odpri. Poiščite datoteko, ki jo želite uvoziti. Kliknite na Odpri. Postopek izbire poti in datoteke je standarden za okolje MS Windows. Podrobnejši opis postopka najdete v navodilih za okolje MS Windows.
4. Nalogi iz datoteke se uvozijo. Izpiše se število nalogov, ki so bili uspešno uvoženi iz datoteke. Sporočilo zaprite s klikom na OK.
Program lahko pri uvozu javi napako da v datoteki ni veljavnih nalogov.
Prepričajte se, da datoteka, ki jo uvažate, ustreza uvozno – izvoznim formatom Hal E-Bank. Program uvoz nalogov zavrne že ob najmanjšem odstopanju od predpisanega formata.
5. Uspešno uvoženi nalogi so uvrščeni na seznam pripravljenih nalogov v mapi Priprava/Nalogi.
20.2.2 Prestavljanje uvoženih datotek v mapo ACCEPTED
Datoteko z nalogi, ki ste jo uspešno uvozili v program Hal E-Bank, lahko program označi kot uvoženo in jo prestavi v mapo ACCEPTED. S
153
tem se izognete neželenemu ponovnemu uvozu iste datoteke.
Postopek vključitve prestavljanja uvoženih datotek v mapo ACCEPTED:
1. Vstopite v Orodja, Nastavitve.
2. Izberite zavihek Uvoz/Izvoz (Slika 124).
3. Odkljukajte polje Prestavi uspešno uvožene datoteke z nalogi v podmapo ACCEPTED.
Slika 124: Vključitev prestavljanja uvoženih datotek v mapo ACCEPTED
4. Izbiro potrdite s klikom na OK. Mapa ACCEPTED se ustvari v mapi, iz katere uvažate datoteke z nalogi. Primer: datoteko Plačila uvozite v Hal E-Bank iz mape Moji dokumenti. V mapi Moji dokumenti se ustvari mapa ACCEPTED, v katero je prestavljena datoteka Plačila. Datoteke Plačila tako ne morete pomotoma ponovno uvoziti, ker je v mapi Moji dokumenti več ni.
V kolikor možnosti prestavljanja uspešno uvoženih datotek v mapo ACCEPTED nimate vključenega, ostane uspešno uvožena datoteka na istem mestu nespremenjena.
154
20.2.3 Izvoz nalogov v datoteko
Naloge iz Hal E-Bank lahko tudi izvozite. Pripravljeni nalogi se izvozijo v tekstovno datoteko, ko jo lahko nato uvažate v druge programe. Lahko tudi shranite redne plačilne naloge, ki jih nato po potrebi uvozite. Naloge lahko izvažate iz map Priprava/Nalogi ali Arhiv/Nalogi.
Postopek izvoza pripravljenih nalogov:
1. Odprite mapo Priprava/Nalogi oziroma Arhiv/Nalogi. Odpre se seznam pripravljenih oz. arhiviranih nalogov.
2. Kliknite na plačilni nalog, ki ga želite izvoziti. Izbrani plačilni nalog je prikazan poudarjeno. Izberete lahko tudi več plačilnih nalogov.
3. Kliknite na (U/Iz)voz▲ v mapi Priprava/Nalogi, oziroma Izvoz v mapi Arhiv/Nalogi. Izberite Izvoz.
4. Odpre se standardno okno Shrani. Določite ime datoteke, v katero želite shraniti izvožene naloge. Potrdite s klikom na Shrani.
5. Izbrani plačilni nalogi se izvozijo v datoteko z izbranim imenom. Izpiše se število nalogov, ki so bili uspešno izvoženi v datoteko.
Nalogi, ki ste jih uspešno izvozili, se ne zbrišejo iz seznama pripravljenih oziroma arhiviranih nalogov.
20.3 Vključevanje prejemnikov plačil uvoženih nalogov v Imenik upravičencev in njihovih računov
Hal E-Bank zapisuje podatke o prejemnikih plačil in njihovih računih v datoteko Prejemniki.txt. Datoteka se ustvari v namestitvenem direktoriju programa Hal E-Bank. Shranjujejo se le podatki o upravičencih, ki še niso vneseni v Imenik upravičencev in njihovih računov. Podatke o novih prejemnikih in njihovih računov lahko uvozite v imenik.
Postopek uvoza podatkov o novih prejemnikih in njihovih računih v Imenik upravičencev in njihovih računov:
1. Odprite Imenik upravičencev in njihovih računov. Vstopite v Orodja, Imenik ali pa v orodni vrstici kliknite ikono Imenik upravičencev in njihovih računov.
Imenik se odpre tudi ob vpisu prve črke naziva Prejemnika v kateremkoli plačilnem nalogu
2. Kliknite na Uvoz podatkov (Slika 125, označeno rdeče).
155
Slika 125: Možnost uvoza novih upravičencev in njihovih računov v imenik
3. Odpre se okno Uvoz podatkov v imenik (Slika 126). Kliknite Odpri. Poiščite datoteko Prejemniki.txt. Kliknite Odpri. Postopek izbire poti in datoteke je standarden za okolje MS Windows. Podrobnejši opis postopka najdete v navodilih za okolje MS Windows.
Slika 126: Uvoz podatkov v imenik
4. Potrdite uvoz novih upravičencev in njihovih računov s klikom na Uvozi>>.
5. Novi podatki se uvozijo v imenik. Odpre se Diagnostika vnosa imenika z datoteke. Okno zaprite s klikom na Zapri.
6. Podatki o novih upravičencih in njihovih računih so vneseni v imenik.
156
20.4 Izvoz prometa in izpiskov Podatke prometnih postavk in izpiskov lahko izvozite v tekstovno
datoteko. Datoteko nato uvozite v druge (računovodske) programe.
Prometne postavke lahko izvažate iz mape Pregled/Promet. Iz mape Promet lahko izvozite podatke za posamezno prometno postavko ali za več prometnih postavk skupaj v okviru izbranega računa in izbranega časovnega obdobja. Izpiske lahko izvažate iz mape Pregled/Izpiski. Priporočamo izvoz izpiskov, ker z eno potezo izvozite vse prometne postavke, ki pripadajo izbranemu obdobju. Postopek izvažanja prometnih postavk je identičen izvozu izpiskov.
Postopek izvažanja izpiskov:
1. Odprite mapo Pregled/Izpiski. Odpre se seznam prejetih izpiskov.
2. Kliknite na izpisek, ki ga želite izvoziti. Izbrani izpisek je prikazan poudarjeno. Izberete lahko tudi več izpiskov.
3. Kliknite na (U/Iz)voz▲. Izberite Izvoz.
4. Odpre se standardno okno Shrani. Določite ime datoteke, v katero želite shraniti izvožene izpiske. Potrdite s klikom na Shrani.
5. Izbrani izpiski se izvozijo v datoteko z izbranim imenom. Izpiše se število izpiskov, ki so bili uspešno izvoženi v datoteko.
Izpiski, ki ste jih uspešno izvozili, se ne zbrišejo iz seznama prejetih
izpiskov. Označeni so z ikono .
20.5 Izvoz potrdil SWIFT Izvozite lahko podatke o uspešno izvršenih plačilih v tujino (potrdila
SWIFT). Struktura podatkov v izvoženi besedilni datoteki je podana v dodatku.
Postopek izvoza potrdila SWIFT:
1. Vstopite v mapo Pregled/Potrdila SWIFT.
2. Poiščite potrdilo SWIFT, ki ga želite izvoziti. Izbrano potrdilo SWIFT je prikazano poudarjeno. Izberete lahko tudi več potrdil SWIFT.
3. Kliknite Izvoz.
4. Odpre se standardno okno Shrani. Določite ime datoteke, v katero želite shraniti izrana potrdila SWIFT. Potrdite s klikom na Shrani.
5. Izbrana potrdila SWIFT se izvozijo v datoteko z izbranim imenom. Izpiše se število potrdil SWIFT, ki so bila uspešno izvožena v datoteko.
Potrdila SWIFT, ki ste jih uspešno izvozili, se ne zbrišejo iz seznama
prejetih potrdil SWIFT. Označena so z ikono .
157
20.6 Izvoz prilivov Podatke o prilivih lahko iz Hal E-Bank le izvažate. Struktura podatkov v
izvoženi besedilni datoteki je podana v dodatku.
Postopek izvoza priliva:
1. Vstopite v mapo Pregled/Prilivi.
2. Poiščite priliv, ki ga želite izvoziti. Izbran priliv je prikazan poudarjeno. Izberete lahko tudi več prilivov.
3. Kliknite Izvoz.
4. Odpre se standardno okno Shrani. Določite ime datoteke, v katero želite shraniti izbrane prilive. Potrdite s klikom na Shrani.
5. Izbrani prilivi se izvozijo v datoteko z izbranim imenom. Izpiše se število prilivov, ki so bili uspešno izvoženi v datoteko.
Prilivi, ki ste jih uspešno izvozili, se ne zbrišejo iz seznama prilivov.
Označeni so z ikono .
20.7 Izvoz tečajnic Tečajnice lahko iz Hal E-Bank le izvažate. Struktura podatkov v izvoženi
besedilni datoteki je podana v dodatku. Prva vrstica v datoteki predstavlja zapis glave tečajnice, ostale vrstice pa so zapisi tečajev.
Postopek izvoza tečajnice:
1. Vstopite v mapo Pregled/Tečajnice.
2. Poiščite tečajnico, ki jo želite izvoziti. Izbrana tečajnica je prikazana poudarjeno. Izberete lahko tudi več tečajnic.
3. Kliknite Izvoz.
4. Odpre se standardno okno Shrani. Določite ime datoteke, v katero želite shraniti tečajnice. Potrdite s klikom na Shrani.
5. Izbrane tečajnice se izvozijo v datoteko z izbranim imenom. Izpiše se število tečajnic, ki so bile uspešno izvožene v datoteko.
Tečajnice, ki ste jih uspešno izvozili, se ne zbrišejo iz seznama prevzetih
tečajnic. Označene so z ikono .
158
21 Dodatek
21.1 Formati uvozno/izvoznih datotek
21.1.1 Plačilni nalogi
V datoteki je lahko poljubno število nalogov. Vsaka vrstica vsebuje zapis enega naloga. Format prikazuje tabela:
Št. Polje Začetek Dolžina Obvezno Opomba 1. Enolični Id naloga 1 16 Pri uvozu se ne upošteva. 2. Matična št. Banke komitenta 17 10 * 3. Matična št. Komitenta 27 10 Pri uvozu se ne upošteva. Nadomesti
se z matično številko prijavljenega uporabnika Hal E-banke.
4. Vrsta posla (70) 37 2 * Mora biti 70! 5. Oznaka vrste posla 39 1 * Števila od 1 do 8! 6. Oznaka odgovornega
referenta 40 10
7. Referenčna oznaka 50 15 8. Način izvršitve (prosti tekst) 65 20 9. Način izvršitve (številka) 85 2 10. Prejemnikov račun 87 34 11. Prejemnikov naziv 121 35 * 12. Prejemnikov naslov 156 35 * 13. Kraj prejemnika 191 35 * 14. Država prejemnika 226 35 * 15. Šifra države prejemnika 261 3 * Šifra države iz šifranta držav. 16. Naziv banke prejemnika 264 35 *
17. Naslov banke prejemnika 299 35 18. Kraj banke prejemnika 334 35 * 19. Država banke prejemnika 369 35 * Šifra države iz šifranta držav. 20. BIC banke prejemnika 404 11 21. Šifra države banke
prejemnika 415 3 * Šifra države iz šifranta držav.
22. Šifra valute 418 3 * Šifra valute iz šifranta valut. 23. Oznaka valute 421 3 * Oznaka (črkovna) iz šifranta valut. 24. Znesek 424 17 * 25. Namen plačila 1 441 35 * Vneseno mora biti prvo ali drugo
polje za namen. 26. Namen plačila 2 476 35 * 27. Namen plačila 3 511 35 28. Namen plačila 4 546 35 29. Domača provizija 581 1 * 30. Tuja provizija 582 1 * 31. Posebno navodilo 1 583 35 32. Posebno navodilo 2 618 35 33. Statistika: šifra osnove 1 653 3 * Obvezno,če je znesek različen od nič
(Šifra osnove iz šifranta osnov) 34. Statistika: številka kredita 1 656 6 35. Statistika: opis osnove 1 662 70 * Obvezno, če je znesek različen od nič
(Opis osnove iz šifranta osnov) 36. Statistika: znesek 1 732 17 * Znesek je lahko tudi negativen, sicer
glej polje Znesek. 37. Statistika: šifra osnove 2 749 3 38. Statistika: številka kredita 2 752 6
159
Št. Polje Začetek Dolžina Obvezno Opomba 39. Statistika: opis osnove 2 758 70 40. Statistika: znesek 2 828 17 41. Statistika: šifra osnove 3 845 3 42. Statistika: številka kredita 3 848 6 43. Statistika: opis osnove 3 854 70 44. Statistika: znesek 3 924 17 45. Statistika: šifra osnove 4 941 3 46. Statistika: številka kredita 4 944 6 47. Statistika: opis osnove 4 950 70 48. Statistika: znesek 4 1020 17 49. Statistika: šifra osnove 5 1037 3 50. Statistika: številka kredita 5 1040 6 51. Statistika: opis osnove 5 1046 70 52. Statistika: znesek 5 1116 17 53. Statistika: šifra osnove 6 1133 3 54. Statistika: številka kredita 6 1136 6 55. Statistika: opis osnove 6 1142 70 56. Statistika: znesek 6 1212 17 57. Statistika: šifra osnove 7 1229 3 58. Statistika: številka kredita 7 1232 6 59. Statistika: opis osnove 7 1238 70 60. Statistika: znesek 7 1308 17 61. Statistika: šifra osnove 8 1325 3 62. Statistika: številka kredita 8 1328 6 63. Statistika: opis osnove 8 1334 70 64. Statistika: znesek 8 1404 17
Enako kot za statistiko 1 velja za vse preostale postavke statistike! Skupna vrednost postavk statistike mora biti enaka vrednosti polja Znesek (23), sicer je vnos neveljaven!
65. Račun tolarskega kritja 1421 10 66. Znesek tolarskega kritja
(15,2) 1431 17
67. Račun deviznega kritja 1448 10 68. Šifra valute deviznega kritja 1458 3 * Obvezno, če je kritje devizno. 69. Oznaka valute deviznega
kritja 1461 3 * Obvezno, če je kritje devizno.
70. Status kritja 1464 1 71. Znesek provizije (15,2) 1465 17 72. Naziv banke posrednice 1482 70 73. BIC banke posrednice 1552 11 74. Račun banke posrednice 1563 35 75. Naslov banke posrednice 1598 35 76. Kraj banke posrednice 1633 35 77. Šifra države banke
posrednice 1668 3
78. Naziv države banke posrednice
1671 35
79. Želeni datum valutacije 1706 8 Format: llllmmdd (npr. 20000114) 80. SKUPAJ 1714
21.1.2 Prilivi
V datoteki je lahko poljubno število nalogov. Vsaka vrstica vsebuje zapis enega naloga. Format prikazuje tabela:
Št. Polje Začetek Dolžina Opomba 1. Referenca banke 1 12 Vodilni znaki so presledki 2. Šifra države pošiljateljice 13 3 3. BIC banke pošiljateljice 16 11 4. Naziv banke pošiljateljice 27 35 Vodilni znaki so presledki
160
Št. Polje Začetek Dolžina Opomba 5. Naziv pošiljatelja 62 35 Vodilni znaki so presledki 6. Namen priliva 1 97 35 Vodilni znaki so presledki 7. Namen 2 132 35 Vodilni znaki so presledki 8. Oznaka valute 167 3 9. Znesek 170 15 Vodilni znaki so presledki 10. Datum priliva 185 8 Llllmmdd (npr. 20000114) 11. Originalni znesek priliva 193 35
21.1.3 Tečajnice
Vrstice datoteke s tečajnico sestavljajo:
Zapis glave tečajnice. To je prva vrstica datoteke,
Zapisi tečajev. Vsak zapis tečaja tvori vrstico v datoteki.
Format glave tečajnice:
Št. Polje Začetek Dolžina Opomba 1. Zaporedna številka
tečajnice BS 1 3
2. Datum valute 4 8 Format : llllmmdd (npr.20000125)
3. Datum valute 12 8 Format : llllmmdd (npr.20000125)
Format tečaja:
Št. Polje Začetek Dolžina Opomba 1. Oznaka valute 1 3 2. Šifra valute 4 3 3. Število enot 7 3 1 ali 100 4. Nakupni tečaj BS 10 11 Vodeče 0 5. Srednji tečaj BS 21 11 Vodeče 0 6. Prodajni tečaj BS 32 11 Vodeče 0 7. Nakupni tečaj banke 43 11 Vodeče 0 8. Prodajni tečaj banke 54 11 Vodeče 0
21.1.4 Imenik upravičencev in njihovih računov
Datoteka v vsaki od vrstic vsebuje podatke o poslovnem partnerju in enem od njegovih računov. Primer vrstice tekstovne datoteke za vnos v osebni imenik poslovnih partnerjev je prikazan v okviru. (V okviru je ena vrstica, ki pa je zaradi prevelike dolžine prikazana v več vrsticah):
"HALCOM D.d.","TRŽAŠKA 118","1000 LJUBLJANA", "SLOVENIJA","","02045-0019618829","","","","","","", "00100-50005",""
Opis formata vrstice:
• vsaka vrstica vsebuje 14 polj/stolpcev,
• vsebino vsakega polja oklepa par dvojnih narekovajev,
• ločila med polji so vejice,
• prazna polja so predstavljena z dvema zaporednima dvojnima narekovajema (""),
• vrstica se konča z znakom 0x0D i 0x0A.
161
Opomba: Dvojni narekovaj znotraj polja predstavljata dva dvojna narekovaja. Tako se, na primer, "TO JE """ uvozi kot TO JE ".
Podatki so po vsebini razdeljeni v tri sklope. Polja od 1 do vključno 5 vsebujejo podatke o upravičencu, polji 6 in 13 podatke o računu ter modelu in sklicu, polja od 7 do 12 in polje 14 pa podatke o banki, pri kateri je odprt račun. Podatki o banki se pri domačih računih pri uvozu nadomestijo s podatki iz imenika bank. V poljih 6 in 13 so dovoljeni znaki le števke od 0 do 9 in vezaj (–).
Opomba: Podatkovni model imenika je zasnovan tako, da omogoča tudi predstavitev podatkov o računih upravičencev pri tujih bankah, ki jih Hal E-Bank za domač plačilni promet ne uporablja.
Pomen in največjo dovoljeno širino polj prikazuje tabela. Če je polje 6 (številka računa) prazno, se v imenik vnesejo le podatki o upravičencu.
Številka polja Število znakov Obvezno Vsebina polja
1 35 * Naziv ali priimek in ime
2 35 Ulica in hišna številka
3 35 * Poštna številka in kraj
4 35 * Država
5 140 Opomba
6 34 Številka računa v formatu TRR
7 35 Naziv banke, pri kateri je odprt račun
8 35 Ulica in hišna številka banke, pri kateri je odprt račun
9 35 Poštna številka in kraj banke, pri kateri je odprt račun
10 35 Država banke, pri kateri je odprt račun
11 140 Opomba banke, pri kateri je odprt račun
12 11 BIC koda banke, pri kateri je odprt račun
13 24 Model (prva dva znaka) in sklic računa
14 35 Številka banke, pri kateri je odprt račun
21.2 Poročanje o napakah programske opreme Ko poročate o morebitnih težavah s programsko opremo, si priskrbite čim
več spodaj naštetih informacij. Informacije sporočite osebi, ki je navedena v dopisu ob otvoritvi uporabe, ali pa s pomočjo sporočila v programu Hal E-Bank.
162
21.2.1 Kontaktne informacije
O vas in sistemu, ki ga uporabljate, pošljite naslednje informacije:
• ime in priimek osebe, ki poroča o težavi,
• ime in naslov podjetja,
• telefonsko številko in številko telefaksa,
• elektronski naslov.
21.2.2 Opis težav
Ko opisujete težave na katere ste naleteli pri uporabi programa Hal E-Bank, sporočite naslednje informacije:
• vrsto računalnika in operacijski sistem (npr. Windows XP, Vista...),
• različico Hal E-Bank,
• sporočilo, ki se izpiše ob napaki,
• seznam korakov, po katerih se težava ponovi,
• seznam akcij, ki ste jih že izvedli.
21.2.3 Dodatne informacije
V dodatnih informacijah, ki so povezane s težavami pri komunikaciji, navedite:
• način komuniciranja in povezovanja vašega računalnika z bančnim strežnikom (klicna povezava, omrežje ...),
• računalnike, v katerih se ta težava pojavlja,
• vse nedavne spremembe in nadgradnje, ki so bile izvedene v računalnikih, kjer prihaja do težav,
• priključeno strojno opremo,
• vsebino konfiguracije TCP/IP.
21.3 Prodajne znamke V tem delu so opisane registrirane prodajne znamke posameznih podjetij.
Microsoft Windows 2000/XP/2003 in Vista so registrirane prodajne znamke podjetja Microsoft Corporation.
DB2 je prodajna znamka International Business Machines Corporation.
Hal E-Bank/Personal, Hal E-Bank/Corporate, Hal E-Bank/Web, Hal E-Bank/B2B in Hal E-Bank/B2B Channel je družina Halcomovih programskih izdelkov za elektronsko bančništvo imenovane Hal E-Bank.
163
Stvarno kazalo
A
Arhiviranje podatkovnih baz ......................... 136
B
bližnjica za vnos namena nakazila priprava...................................................... 140
brisanje plačilni nalogi ................................ 90, 92, 130 stari podatki ............................................... 138
Č
čiščenje podatkovne zbirke............................ 138 čitalnik pametnih kartic ................................... 18
D
datoteke ................................................. 103, 119 brisanje ...................................................... 103 odklepanje.......................................... 104, 108 podpisovanje...................................... 104, 108 pošiljanje v banko...................................... 105 pregled ....................................................... 105 vnos ........................................................... 119 vnos ........................................................... 103
E
elektronska banka ............................................ 12 elektronski podpis............................................ 13 ENA ZA VSE
pametna kartica............................................ 20 enkripcija podatkov ......................................... 13
F
filter ................................................................. 57 odstranitev ................................................... 58 spreminjanje parametrov ............................. 58 vključitev ..................................................... 57
filtriranje arhivirani nalogi........................................... 59 mapa ............................................................ 57 nalogi v pripravi .......................................... 59 prometa ........................................................ 60
formati datotek Imenik upravičencev in njihovih računov . 161 plačilni nalogi ............................................ 159 prilivi ......................................................... 160 tečajnice..................................................... 161
H
Hal E-Bank ................................................ 11, 12 osnovni pogoji za namestitev ...................... 15 posodobitev programa ............................... 139 programska oprema ..................................... 19 sporočanje napak in pripomb..................... 162 zagon programa ........................................... 46
zaščita .......................................................... 12 Hal E-Bank/Corporate..................................... 11
osnovni pogoji za namestitev ...................... 16 Hal E-Bank/Personal
osnovni pogoji za namestitev ................ 15, 17 Hal E-Bank/Personal ....................................... 11
I
IBM DB2 UDB ......................................... 16, 26 Imenik bank
brisanje ........................................................ 76 spreminjanje ................................................ 75 vnos ............................................................. 74
Imenik upravičencev in njihovih računov brisanje ........................................................ 70 popravljanje................................................. 69
izbira več dokumentov .................................... 56 izhod iz programa Hal E-Bank........................ 49 izmenjava dokumentov z banko .................... 114
posodobitev programa ............................... 139 pošiljanje ................................................... 115 prevzem ..................................................... 117
izpiski ............................................................ 124 izvoz
plačilni nalogi ............................................ 155 prilivi ................................................. 157, 158 tečajnice..................................................... 158
M
mapa dokumentov ........................................... 55 modemska povezava
vnos uporabniškega imena in gesla ............. 49
N
nadgradnja Hal E-Bank ................................. 139 nalog za plačilo v tujino - VP70, vnos ............ 82 namestitev Hal E-Bank čitalec .......................................................... 23 Hal E-Bank/Corporate................................. 25 Hal E-Bank/Personal ................................... 25 parametri povezave...................................... 27
nastavitev bližnjica za vnos namena nakazila ............ 140 konverterjev uvoza in izvoz ...................... 152 omejitev višine zneska na posebni položnici
............................................................... 148 prikaz omejenega števila dokumentov ...... 145 priprava opisnih imen za moje račune....... 144 privzeta vrsta posla.................................... 146 privzeti račun............................................. 146 vpogleda v stanje ....................................... 142
O
obrazci ........................................................... 107 brisanje ...................................................... 107
164
pošiljanje v banko...................................... 109 pregled arhiviranih .................................... 109 vnos podatkov v obrazec ........................... 107
obvestila ........................................................ 113 brisanje ...................................................... 109 pregled....................................................... 109
odprema dokumentov v banko ...................... 115 omejevanje obdobja......................................... 55 osebna številka kartice............................. 11, 136 osveževanje podatkov.................................... 117
P
paketi arhiv........................................................... 101 brisanje ...................................................... 101 formiranje nalogov v paket.......................... 96 izločanje nalogov......................................... 98 odklepanje ................................................. 100 podpisovanje................................................ 99 pošiljanje v banko...................................... 102 pregled....................................................... 100
pametna kartica ......................................... 13, 20 PIN koda kartice...................................... 11, 136 PKI .................................................................. 12 plačilni nalog BN01
vnos ................................................. 78, 82, 85 plačilni nalogi
brisanje .......................................... 90, 92, 130 izvoz .......................................................... 155 podvajanje arhiviranih................................. 91 ponovno pošiljanje zavrnjenih..................... 90 uvoz ........................................................... 153 vnos ....................................................... 82, 94
podvajanje arhiviranih nalogov ....................... 91 pogodba z banko.............................................. 19 pooblastila za delo s Hal E-Bank .................... 51
administriranje............................................. 52 podpisna kategorija...................................... 52 podpisovanje................................................ 51 pošiljanje podatkov...................................... 52 pregledovanje .............................................. 52 priprava paketov.......................................... 51 vnašanje podatkov ....................................... 51
poročanje o napakah programske opreme ..... 162 povezava
z bančnim strežnikom.................................. 19 z drugimi programi.................................... 152
povezovanje z banko ..................................... 115 predogled dokumentov .................................. 135 pregled
poslanih nalogov ......................................... 90 prenos sredstev
vnos ............................................................. 94 Prestavljanje paketov na drug račun.............. 101 prilivi ............................................................. 126 priprava
opisnih imen za moje račune..................... 144 prikaz omejenega števila dokumentov ...... 145 vpogleda v stanje....................................... 142
promet ........................................................... 121 izvoz .......................................................... 122 pregled....................................................... 121
R
račun................................................................ 54 transakcijski................................................. 13
S
sortiranje prikazanih dokumentov................... 56 splošni nalog za prenos ................................... 77 sporočila
pošiljanje v banko ..................................... 112 pregled arhiviranih .................................... 112 priprava ..................................................... 111
spreminjanje datuma valute............................. 89 stanje
pregled....................................................... 122 stanje, pregled ............................................... 122 statistika......................................................... 128
brisanje ...................................................... 130 pregled arhiva............................................ 130
strežnik podatkovne zbirke........................ 16, 26
T
tečajnice......................................................... 133 terminologija ................................................... 11 tiskanje dokumentov ..................................... 135 transakcijski račun........................................... 13
U
uporabniško ime in geslo za klicni dostop 11, 49 uvoz
plačilni nalogi............................................ 153
V
vnos nalog za plačilo v tujino - VP70.................. 82 plačilni nalog BN01 .........................78, 82, 85 prenos sredstev ............................................ 94
vrsta poslovanja, PPD, PPT, PPF.................... 54
Z
zaščita v Hal E-Bank....................................... 12 zaščitna kartica ................................................ 13
165
![[Clement Hal] Clement, Hal - Iceworld](https://img.dokumen.tips/doc/110x75/577cb1001a28aba7118b67ac/clement-hal-clement-hal-iceworld.jpg)
