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GUIA OPERATIVA DE FONDOS DE INVERSION DE CATALANA OCCIDENTE

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FONDOS DE INVERSIÓN DE CATALANA OCCIDENTE: Instrucciones Operativas INDICE Página Introducción 3

Descripción de los Fondos de Inversión de Catalana Occidente 4Cuestiones a destacar en los Procedimientos 6Boletín de Suscripción/Reembolso 7Suscripción 8Procedimiento Paneles de ingreso en el sistema informática (VIDA-2-12) Aportaciones previstas (sólo en Fondo Renta Fija) 15Aportaciones Extraordinarias 17Procedimiento Paneles de ingreso en el sistema informático (VIDA-3) Traspasos desde otras Entidades 19Procedimiento Paneles de ingreso en el sistema informático (VIDA-3) Traspasos internos 22Procedimiento Paneles de ingreso en el sistema informático (VIDA-3) Reembolsos 25Procedimiento Paneles de ingreso en el sistema informático (VIDA-3) Fallecimiento de Titulares 28División cosa común, Disolución gananciales y Pignoración 29Consulta de Cuentas de Partícipes 30Información al Partícipe 31Ficha – Datos productos 32Cuadro resumen operaciones 33Anexo I (modelo carta reembolso persona jurídica a un fondo de CO) 34Anexo II (modelo carta reembolso a cuenta SCO) 35

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INTRODUCCIÓN En este Manual se pretende recoger un resumen de las principales características y procedimientos operativos para la gestión de los nuevos productos identificados como Fondos de Inversión. Está destinado básicamente a las Sucursales.

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DESCRIPCIÓN DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN DE CATALANA OCCIDENTE Definiciones generales: FI: Es un producto de inversión, donde un cliente (partícipe) puede adquirir una participación en cualquier momento. El conjunto de las aportaciones de estos partícipes forma el patrimonio del fondo, que es gestionado por profesionales de los mercados financieros (sociedad gestora). Los valores (acciones y/o bonos) en los que la sociedad gestora invierte se depositan en una entidad depositaria, que custodia estos valores y supervisa la gestión de la sociedad gestora. Partícipe: Cualquier persona física o jurídica que ha comprado participaciones de un fondo de inversión. Participación: Partes del mismo valor, en las que se divide el patrimonio del fondo. Aportación: Pago que realiza el Partícipe para la compra de participaciones. Sociedad Gestora: Es una sociedad anónima cuyo objeto social exclusivo es la administración y representación del fondo. En el caso de Grupo Catalana Occidente, esta sociedad es Gesiuris, SGIIC, S.A. Entidad Depositaria: Es la responsable de la custodia de los valores del fondo y de la vigilancia y supervisión de la gestión realizada por la sociedad gestora. En el caso de Grupo Catalana Occidente, esta entidad es Banesto. Comercializadora: Es una sociedad anónima a través de la cual se comercializan los Fondos de Inversión, en el caso de Grupo Catalana Occidente es Catalana Occidente Capital, Agencia de Valores; S.A. Representante: Persona física o jurídica que interviene en la venta de un Fondo de Inversión, en nombre de la Comercializadora. En Grupo Catalana Occidente son los Asesores Financieros, Tecniseguros y SCO. Fondos que comercializa Seguros Catalana Occidente: CATALANA OCCIDENTE RENTA FIJA CP, FI CATALANA OCCIDENTE PATRIMONIO, FI CATALANA OCCIDENTE BOLSA ESPAÑOLA, FI CATALANA OCCIDENTE BOLSA MUNDIAL, FI

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Suscripción de FI's: Pueden suscribirse mediante el ingreso de una Aportación Inicial o un Traspaso desde otro Fondo. La aportación debe realizarla el mismo partícipe mediante transferencia desde su propia cuenta corriente o en efectivo o cheque en cualquier sucursal de Banesto de España. Tipos de aportación:

Inicial: Aportación obligatoria con la que se efectúa una nueva Suscripción. Importe mínimo: 600 euros. Puede proceder de un traspaso. Extraordinaria: Aportación efectuada en cualquier momento, a un FI del que ya se es Partícipe. Importe mínimo: 300 euros Prevista: Aportación periódica que la Depositaria carga en la cuenta bancaria del Partícipe. Solo se admiten en Catalana Occidente Renta Fija CP, FI. Importe mínimo: 1.200 euros al año. También se identifican las Aportaciones Previstas con la denominación de Plan de ahorro sistemático. Traspasos: Para la Suscripción de nueva cuenta: Importe mínimo 600 euros. Traspasos Parciales: El Partícipe indica el importe que desea Aportar a un FI, con salida de otro FI. Si se trata de un FI del que ya es Partícipe, no hay límite de importe. Si se trata de un FI de nueva suscripción, el importe mínimo es de 600 euros. Traspasos Totales: El Partícipe indica que el Total del Valor de un FI, lo desea invertir en otro FI.. Si se trata de un FI del que ya es Partícipe, no hay límite de importe. Si se trata de la nueva suscripción de un FI, el valor total debe ser como mínimo de 600 euros.

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CUESTIONES A DESTACAR EN LOS PROCEDIMIENTOS La gestión de los Fondos la realiza Gesiuris. La comercialización corresponde a Catalana Occidente Capital, Agencia de Valores, S.A. En el sistema informático de Seguros Catalana Occidente (SCO) tenemos información de los Clientes y de sus FI's (como si se tratara de una póliza), con detalle de las Aportaciones y Participaciones que correspondan. La idea general de los procesos es:

- Cliente efectúa el ingreso. (en el caso de aportación inicial o extraordinaria) - Cliente efectúa la solicitud a través de Asesor Financiero

(Representante/Agente/Consultor) - Asesor Financiero presenta solicitud en C.O.C.A.V. (Comercializadora) - COCAV transmite la petición a Gesiuris (Gestora del Fondo) - Gesiuris envía documentación al Cliente y transmite información de los

movimientos de la cuenta del Partícipe a C.O.C.A.V. La Suscripción de FI's, el ingreso de Aportaciones Extraordinarias, los Traspasos, las modificaciones de las Aportaciones Previstas, los Reembolsos y sus datos (periodicidad, importe, incremento, etc.) y en general, cualquier trámite relacionado con los FI's se canalizará a través de Catalana Occidente Capital, Agencia de Valores. Se establece una hora límite para la recepción de operaciones, tanto de suscripción inicial, de plan de ahorro sistemático, de aportación extraordinaria, de traspaso, como de reembolso, que es: las 14:00 horas. Todas las operaciones emitidas a partir de las 14:01 horas corresponderán al día siguiente. En lo que se refiere a la fecha valor, si la solicitud de suscripción se recibe (ingreso por el sistema informático y fax) antes de las 14 horas, a lo largo del día siguiente la gestora comprobará cuáles son las aportaciones de los partícipes que realmente se han abonado en la cuenta corriente del Fondo (según normativa bancaria). Las operaciones se valorarán a precios de mercado del día en que se hizo efectivo el ingreso en la cuenta corriente del fondo (fecha valor según normas bancarias). Todas aquellas aportaciones cuyo abono no se haya hecho efectivo, se guardarán para el día siguiente y así sucesivamente. Las gestiones económicas con el Cliente (cobros y pagos) se realizarán directamente en las cuentas bancarias de cada Fondo. Son: CATALANA OCCIDENTE RENTA FIJA CP, FI: 0030 1640 11 0000276271 CATALANA OCCIDENTE PATRIMONIO, FI: 0030 1640 13 0000277271 CATALANA OCCIDENTE BOLSA ESPAÑOLA, FI: 0030 1640 15 0000278271 CATALANA OCCIDENTE BOLSA MUNDIAL, FI: 0030 1640 17 0000488271 Los impresos necesarios, tanto folletos comerciales como los de trámite administrativo, se podrán solicitar por el procedimiento habitual a Pedidos de Material, por el código asignado a cada uno de ellos.

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BOLETÍN DE SUSCRIPCIÓN/REEMBOLSO Se utiliza el impreso nº G-11118: Boletín Suscripción/Reembolso FI's. Este impreso tiene 5 hojas en papel autocopiativo. Las dos primeras son iguales y están destinadas a recoger la información de la solicitud, la tercera y la cuarta recogen las Condiciones Generales de contratación y la cláusula de la LOPD (ley orgánica de protección de datos) y la última recoge el test de conveniencia del cliente sobre el producto contratado. En el margen inferior izquierdo, figura el destinatario de cada una de las copias, que son: 1 - Entidad Gestora (Gesiuris) 2 - Cliente 3 - Entidad Comercializadora (Catalana Occidente Capital, Agencia de Valores) 4 - Cliente 5 - Entidad Comercializadora (Catalana Occidente Capital, Agencia de Valores) Cumplimentar el impreso de solicitud siempre de forma completa, asegurándose de que se rellenan todos los apartados necesarios (incluido el test de conveniencia), y: - entregar al Cliente las páginas 2 y 4. - enviar resto de copias del Boletín, con todas las fotocopias de la documentación, a la Agencia de Valores. Este impreso se utilizará tanto para suscribir nuevos Fondos, efectuar aportaciones extraordinarias, incluir o modificar información de las Aportaciones Previstas (datos del Plan de Ahorro Sistemático) o solicitar Reembolsos.

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SUSCRIPCIÓN 1. PROCEDIMIENTO a. Cumplimentar el Boletín de Suscripción/Reembolso. Cumplimentar toda la información: FI que se desea suscribir, información del Titular o Titulares, sistema de pago (cheque, transferencia o efectivo), Plan de Ahorro Sistemático (solo para prever aportaciones previstas en el Renta Fija CP, FI), etc. Si el titular es menor de edad, cumplimentar también el apartado: Sólo para Menores de Edad. Si el titular es una persona jurídica, cumplimentar también el apartado: Sólo en caso de Apoderamiento. El Boletín deben firmarlo todos los Titulares.

b. Solicitar al Cliente la documentación necesaria según se trate: - Persona física mayor de edad:

Fotocopia del DNI (que debe estar siempre en vigor). Si hubiera más de un titular, sería necesario solicitar la fotocopia del DNI de cada uno de los titulares.

- Persona física menor de edad: Fotocopia del DNI del Menor o del NIF.

Fotocopia del DNI (en vigor) de las Personas indicadas como Tutores. - Persona física extranjera residente:

Miembros de la UE: Fotocopia del Pasaporte o documento de identidad del país de origen (en vigor) y certificado de inscripción en el Registro Central de Extranjeros o tarjeta de residencia (en vigor).

No miembros de la UE: Fotocopia de la tarjeta de residencia del titular (en vigor).

- Persona física no residente, con residencia fiscal en un país comunitario: Fotocopia del Pasaporte o documento de identidad del país de origen

(en vigor) y fotocopia del NIE. Fotocopia del Certificado de Residencia fiscal del país en el que resida

(vigencia 1 año). - Persona física no residente, con residencia fiscal en un país no comunitario:

Fotocopia del Pasaporte o documento de identidad del país de origen (en vigor) y fotocopia del NIE.

Fotocopia del Certificado de Residencia fiscal del país en el que resida (vigencia 1 año). La Agencia consultará si existe Convenio con el país de residencia para evitar la Doble imposición fiscal.

- Persona jurídica: Fotocopia CIF de la Entidad

Fotocopia escritura constitución de la empresa e inscripción en el Registro Mercantil o equivalente.

Fotocopia escritura apoderamiento de la persona que firma el boletín (indicar fecha caducidad de los poderes) e inscripción en el Registro Mercantil o equivalente.

Fotocopia del DNI de la persona apoderada que firma el boletín. - Si la suscripción se realiza mediante el Traspaso desde otro Fondo: Fotocopia del último extracto trimestral del Fondo origen.

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c. Concretar con el Cliente cómo desea efectuar el pago. Si se efectúa la Suscripción mediante el ingreso de una Aportación, hay tres opciones: - mediante cheque nominativo a favor del Fondo ingresado en la cuenta bancaria del Fondo correspondiente, indicando el nombre del partícipe. - mediante transferencia bancaria, ordenada por el propio partícipe, a la cuenta bancaria del Fondo, indicando el nombre del Partícipe en el Concepto de la Transferencia. - mediante ingreso en efectivo, realizado por el propio partícipe, en la cuenta del Fondo correspondiente, indicando su nombre o nº de cuenta de partícipe. En todo caso, para proseguir con el procedimiento, es necesario disponer de la fotocopia del justificante del ingreso en la cuenta bancaria correspondiente. Cuando el importe de la suscripción supere los 30.000 euros y el ingreso se haya realizado mediante cheque o en efectivo o el importe supere los 100.000 euros en todos los casos, el Director de la Sucursal deberá cumplimentar la Hoja de Blanqueo de Capitales y remitirla por fax a la Agencia de Valores. Si la suscripción proviene de la reinversión de una póliza de otro producto del Grupo Catalana Occidente, además del Boletín de Suscripción se adjuntará: Hoja de la prestación de la póliza del Grupo Catalana Occidente o Carta del partícipe indicando el deseo de reinvertir el importe de la misma. Para la aceptación de la operación será imprescindible que el tomador de la póliza coincida con el partícipe del fondo de inversión. Asimismo en el boletín de suscripción se indicará que el ingreso provendrá de una reinversión de una póliza de un producto de Seguros Catalana Occidente indicando nº de póliza y nº de siniestro. Para comprobar que se ha solicitado el ingreso en la cuenta del fondo correspondiente, el Centro Administrativo Contable de Seguros Catalana Occidente (en adelante CAC) remitirá justificante de transferencia a la Agencia. Si la suscripción se efectuara por el Traspaso desde otro Fondo, además del Boletín de Suscripción se cumplimentará uno de los dos impresos: 1.- G-11119 - Solicitud traspaso externo (si procede de un Fondo ajeno a Catalana y adjuntar extracto de posición del fondo de origen). 2.- G-11120 -Solicitud traspaso interno (si se trata de un traspaso entre Fondos de Catalana). d. Entregar al Cliente las dos páginas: copia para el cliente del Boletín de Suscripción y de las Condiciones Generales y la LOPD. e. Ingresar por la opción VIDA-2-12: la información de la solicitud.

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f. Enviar por fax, al número: 93 590 82 58, en un sólo envío por suscripción y en el siguiente orden: - Página del boletín de suscripción que lleva el código de barras (cumplimentado) - Página con las Condiciones Generales de Contratación y Cláusula LOPD. - Página con el test de conveniencia (cumplimentado). - Fotocopias de la documentación necesaria indicada en el punto “b” y “c”.) - Fotocopia del justificante de ingreso o Solicitud Traspaso. El sistema ya espera en este número varias páginas correspondientes a la misma suscripción. Desde el código de barras, el sistema es capaz de identificar la solicitud y asociarla al ingreso efectuado en VIDA-2-12. Para el envío de documentación sin Código de Barras (documentación adicional solicitada), pueden remitirla al fax 93 582 06 45. g. A través del Directorio de Solicitudes de Vida (VIDA-10), es posible intercambiar comentarios entre la Agencia de Valores y la Sucursal, para resolver posibles problemas en la suscripción. h. La Agencia de Valores revisará el Directorio de Solicitudes y la documentación enviada al fax y aceptará la solicitud, si procede. Para que entre en el proceso del día, esta aceptación se ha de producir antes de las 14:00 horas.

i. Desde la Sucursal se enviará la documentación original a la Agencia de Valores. j. El sistema informático envía información a Gesiuris. Gesiuris comprobará los abonos realizados y su fecha valor, para asignar participaciones, emitir la documentación correspondiente y cursarla al Cliente.

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2. PANELES DE INGRESO EN EL SISTEMA INFORMÁTICO (VIDA-2-12) Las solicitudes de Suscripción se ingresarán por el menú VIDA, opción 2 - Ingreso de solicitudes, opción 12 - Fondos Inversión Mobiliaria. En un primer panel, el sistema solicita que se le indique qué fondo desea suscribirse: Ref. Nombre del Fondo 1 931 CATALANA OCCIDENTE BOLSA ESPAÑOLA, FI 2 934 CATALANA OCCIDENTE BOLSA MUNDIAL, FI 3 935 CATALANA OCCIDENTE PATRIMONIO, FI 4 939 CATALANA OCCIDENTE RENTA FIJA CP, FI El sistema en primer lugar enlaza con los datos del Cliente. Cumplimentar con la información del Titular. Una vez cumplimentados, continuando con la siguiente pantalla, el sistema presenta: T=Titulares --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- ALTA CLIENTE BOLSA ESPAÑOLA, FI - DATOS GENERALES CONTRATO No.cliente : - - Ramo: 931 Fecha alta: DD MM AAAA Titular..: 0000000 - 001 PATRICIA CANTON ALVAREZ Emitido desde C.Barras: 0000000000 IDIOMA Los productos se imprimiran en: CASTELLANO COBRO F. Pago..: 8 Cta.Banc.: Proviene Reinversion? N Siniestro: Poliza: - ADMINIST. Agente...: Administ.: ************************************ INFO: *** 15:06 *** 04.06.2007 ************* INTRO=Seguir AP2=Cancel. PF5=Renov. PF4=Ayudas En el campo C.Barras, indicar el número que figura debajo del código de barras del Boletín de Suscripción/Reembolso. El campo F.Pago se cumplimentará con un 8 - Pago esporádico siempre para Bolsa Española, Patrimonio y Bolsa Mundial. Para Renta Fija, si se prevén pagos periódicos, se indicará en este campo la forma de pago deseada. Si no tiene previstos pagos periódicos, también se indicará un 8 - Pago esporádico. Los códigos de la forma de pago son: 1 - Anual 2 - Semestral 4 - Trimestral 5 - Mensual 6 - Bimestral 8 – Esporádico

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Agente: indicar el código de Asesor Financiero/Consultor que interviene en la operación. Deberá estar dado de alta por Cía. F. Administración: todas estas operaciones son de administración directa de la Sucursal. Si no se indica nada, el sistema asume la administradora automáticamente. En el caso de que hubiera más de un Titular, solicitar la T en la barra de acciones. El sistema responde con el siguiente panel: C=Consulta I=Ingreso B=Baja A=Apoderados R=Representantes --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- VRTO RELACIÓN DE TITULARES N.Cliente.: F - 80000027 - D Pág.: 1 Titular N.I.F. --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 1. PATRICIA CANTON ALVAREZ 37123456P 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. ************************************ INFO: *** 15:40 *** 04.06.2007 ************ ULTIMA PAGINA INTRO=Seguir AP2=Cancelar PF4=Ayudas PF7/PF8=Paginar PF15=Sal.Máx. Desde este panel es posible Consultar cualquier persona que figure en la lista, Ingresar más Titulares, Apoderados, Tutores o Representantes (en estos casos el sistema enlaza con PERS, para incorporar los datos personales) y, por último, eliminar personas de la lista. Para ingresar o dar de baja indicar I ó B en la cabecera de la pantalla y presionar “intro” aparece otra pantalla para cumplimentar los datos de siguiente titular. En el caso de tratarse de una Persona Jurídica, una vez cumplimentados los datos de la misma informar los datos de los apoderados (indicar A. 1. en la cabecera de la pantalla y presionar “intro” aparecerá otra pantalla para cumplimentar los datos de los apoderados). En el caso que el titular sea menor de edad o mayor de edad incapacitado, se cumplimentaran sus datos y se indicará la persona que es su representante legal (indicar R. 1. en la cabecera de la pantalla y presionar “intro” aparecerá otra pantalla para cumplimentar los datos del representante) Una vez ingresados los Datos Generales o los Titulares, el sistema presenta el siguiente panel:

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------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ VFIM01 INGRESO APORTACIONES - PATRIMONIO, F.I.M. N.Cliente : F-80012455-Z Fecha alta : 06.07.2007 Importes: Aportacion: Forma de pago: 8 Esporádica Traspaso: Total o Parcial (T/P) : T Int./Ext./Herencia(I/E/H) : E Cod. C.N.M.V. gestora: 14 Cod. C.N.M.V. fondo: 2828 - Cod. I.S.I.N.: Cuenta participe: 0182 1517 81005758590 Regimen.: Solidario o Mancomunado: (S/M) Observaciones: ************************************ INFO: *** 10:46 *** 06.07.2007 *********** INTRO=Seguir AP2=Cancelar PF3=Grabar PF4=Ayudas... Indicar en el apartado Importe, campo Aportación: el importe de la Aportación Inicial o del Traspaso Parcial. En caso de que la Suscripción se efectúe mediante un Traspaso Total, este campo quedará sin cumplimentar. Los campos del grupo Cartera, únicamente figuran en el panel, si se trata del Fondo Renta Fija y se ha solicitado una forma de pago distinta a 8. El sistema ya incorpora la forma de pago ingresada en el panel de datos generales. En el campo Aportación anual, indicar el importe anual a pagar por el Partícipe. En el campo Fecha de Cartera, indicar la fecha devengo de la primera cuota que figure en la solicitud (siempre será el día 2). En el campo Incremento geométrico, indicar el porcentaje que se hubiera especificado en la solicitud. Los campos del grupo Traspaso, cumplimentarlos en el caso de que la Suscripción provenga del traspaso de otro Fondo. Indicar si el traspaso es Total o Parcial, indicado P ó T. Si el traspaso fuera parcial, cumplimentar también el campo Aportación. Indicar si el traspaso es Interno o Externo, I o E. Indicar también los datos del fondo de procedencia: En el caso de Traspasos Internos indicar: Códigos CNMV de la Gestora (37) y del Fondo (2688- Bolsa Española FI, 2689-Patrimonio FI, 2687-Renta Fija FI y 3766-Bolsa Mundial FI) y Número de Cuenta del Partícipe (nº del fondo de origen). En el caso de Traspasos Externos indicar: Códigos CNMV de la Gestora Origen y del Fondo de origen (ambos datos pueden obtenerse de Intranet-Información y Normativa-Productos Vida y Salud-Información de Productos-Fondos de Inversión-Datos Gestora) y Número de Cuenta del Partícipe (se encuentra en el extracto de posición del fondo de origen).

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Panel aportaciones Renta Fija no esporádicas: ---------------------------------------------------------------------------------------------------- VFIM01 INGRESO APORTACIONES - RENTA FIJA CP, F.I.M. Nº cliente: F-80200154-T Fecha alta: 04.06.2007 C. Barras: 0000000000 Importes: Aportacion: Cartera.: Forma de pago: 2 Semestral Aportacion Anual: Fecha de Cartera: 02 00 0000 Incr. Aportacion? N (S/N) % (de 1 a 10%) Traspaso: Total o Parcial (T/P)..: Int./Ext./Herencia(I/E/H) : Codigo C.N.M.V. gestora: Codigo C.N.M.V. fondo..: Cuenta participe: Regimen.: Solidario o Mancomunado: (S/M) Observaciones: ************************************ INFO: *** 17:43 *** 04.06.2007 ********** INTRO=Seguir AP2=Cancelar PF3=Grabar PF4=Ayudas... Una vez completado estos paneles, al ingresarlo, el sistema incorpora la solicitud en el Directorio de Solicitudes (VIDA-10) para revisión y autorización por parte de la Agencia de Valores. El sistema facilita el número de Partícipe o Cuenta asignado. Anotarlo en el Boletín de Suscripción, en la casilla: PARTÍCIPE Nº.

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APORTACIONES PREVISTAS (sólo en Fondo Renta Fija) Las aportaciones previstas solicitadas en la Suscripción, las cargará directamente la Depositaria en la cuenta bancaria indicada por el Partícipe en el momento de la suscripción. El último día para la solicitud de aportaciones previstas es el día 26 de cada mes, excepto el mes de febrero que es el día 24. Las que se soliciten con posterioridad a dichos días, se cobrarán a partir del segundo mes. Una vez cobradas, se pueden consultar, en el sistema, por nº de partícipe. En caso de devolución de tres recibos consecutivos o seis alternos, se suspende automáticamente la emisión de nuevas aportaciones previstas. Para volver a solicitar aportaciones previstas será necesario volver a solicitarlas meditante la cumplimentación del Boletín de Suscripción. El ingreso de datos para generar Aportaciones Previstas se efectúa en el momento de la Suscripción (Campos de CARTERA). Después, en cualquier momento, el Cliente puede solicitar la modificación de alguno de los datos de Cartera (periodicidad, importe, mes de cargo, incremento aportación, cuenta bancaria). Asimismo, puede solicitar el dejar de efectuar aportaciones o, por el contrario, incluir Aportaciones Previstas en un FI que hasta la fecha no tuviera. Cualquiera de estas modificaciones, se deberán solicitar cumplimentando el Boletín de Suscripción. El Boletín de Suscripción se cursará a la Agencia de Valores, para que proceda al ingreso del suplemento. Estos suplementos siempre se harán por la opción 3 del menú VIDA. Los paneles son: ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- VACT01 ACTUALIZACIÓN PÓLIZAS VIDA / COSALUD Compañia.............: Póliza...............: - F. Efecto Suplemento : 18 07 2007 Tipo Suplemento......: E (I=Interno, E=Externo) ************************************ INFO: *** 18.07.2007 *** 11:15****************** INTRO=Seguir AP2=Cancelar PF3=Salir PF15=Sal.Max. PF4=Ayudas...

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Indicar Cía. F, número de partícipe y carácter de control. Indicar también la fecha de efecto de las modificaciones a incluir. El sistema no aceptará una fecha de efecto anterior a la del día en que se está efectuando el ingreso. El sistema responde con el siguiente panel: -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- VUAC01 SUPLEMENTOS CUENTAS FIMS CONTRATO Partícipe: F 80000000 Fondo....: 939 R.FIJA CP Efecto...: 27.07.2007 Emision..: 27.07.2007 Titular..: 60558706 - 001 ARMANDO MUURRU UCURNU ADMINIST. Gestor.......: 97 AGENTE CIA F Suc. L’ Hospitalet ------------------------------------------------------------------------------ __ 1.- Cobro/Administ. 2.- Ing. aportación o traspaso 3.- Datos cartera 4.- Reembolsos 5.- Traspasos internos 6.- Anulación 7.- Transmisión patrimonial 8.- Observaciones ************************************ INFO: 0000 *** 18.07.2007 *** 11:23 ************** INTRO=Seguir AP2=Cancelar PF3=Salir PF15=Sal.Max.. Solicitar la opción 3 - Datos Cartera. El sistema presenta el siguiente panel: ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ VFIM01 ACTUALIZACIONES CUENTA CLIENTES - DATOS CARTERA N.Cliente : F-80000000- Fecha alta : 18.07.2007 C.Barras: 0000000000 Cartera.: Forma de pago: 5 Mensual Aportacion Anual: 1.800,00 Fecha de Cartera: 02 08 2007 Incr. Aportacion? N (S/N) % (de 1 a 10%) ************************************ INFO: *** 11:09 *** 18.07.2007 *********** INTRO=Seguir AP2=Cancelar PF3=Grabar PF4=Ayudas... El sistema presenta los datos de la cartera, tal como está incorporada en el sistema informático. Sobrescribir los campos, con las modificaciones que se deseen: Forma de pago, Importe Aportación Anual, Fecha siguiente cartera, Incremento Aportación o Datos Bancarios.

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APORTACIONES EXTRAORDINARIAS 1. PROCEDIMIENTO a. Cuando un Cliente desee ingresar una aportación extraordinaria en un Fondo ya suscrito, debe cumplimentar el Boletín de Suscripción, indicando el número de Partícipe en el recuadro correspondiente y el tipo de fondo de inversión. En el apartado Suscripción/Aportación extraordinaria indicará el importe y el sistema por el que desea hacerlo efectivo: cheque nominativo al fondo, ingreso en efectivo a la cuenta del fondo o transferencia bancaria a la cuenta del fondo. b. Efectuar el ingreso en la cuenta bancaria del fondo: - mediante cheque nominativo a favor del Fondo ingresado en la cuenta bancaria del Fondo correspondiente, indicando el nombre del partícipe. - mediante transferencia bancaria ordenada por el Cliente a la cuenta bancaria del Fondo, indicando el nombre del Partícipe en el Concepto de la Transferencia. - mediante ingreso en efectivo en la cuenta del Fondo correspondiente, indicando el nombre del Partícipe. En todo caso, para proseguir con el procedimiento, es necesario disponer de la fotocopia del justificante del ingreso en la cuenta bancaria correspondiente. Cuando el importe de la suscripción supere los 30.000 euros y el ingreso se haya realizado mediante cheque o en efectivo o el importe supere los 100.000 euros en todos los casos, el Director de la Sucursal deberá cumplimentar la Hoja de Blanqueo de Capitales y remitirla por fax a la Agencia de Valores Solicitar al Cliente fotocopia del justificante del ingreso. c. Entregar al Cliente las dos páginas del Boletín de Suscripción que corresponden al Cliente. d. Ingresar por la opción VIDA-3, la información de la solicitud. e. Enviar por fax, al número. 93 590 82 58, en un solo envío y en el siguiente orden: - Página del boletín de suscripción que lleva el código de barras. (cumplimentado y firmado) - Página de las Condiciones Generales de contratación y cláusula LOPD - Test de conveniencia cumplimentado y firmado. - Fotocopia del justificante de ingreso. f. La Agencia de Valores dará curso a la aportación extraordinaria. Para que entre en el proceso del día, ésta aceptación se ha de producir antes de las 14 horas. g. La Sucursal enviará la documentación original a la Agencia de Valores. h. El sistema informático envía información a Gesiuris, en el envío diario. Gesiuris comprueba los abonos realizados, asigna participaciones y envía la documentación al Cliente.

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2. PANELES DE INGRESO EN EL SISTEMA INFORMÁTICO (VIDA-3) Las aportaciones extraordinarias de los FI's se ingresarán a través de la opción 3 menú VIDA - Suplementos. Indicar en el primer panel el número de póliza y la fecha de efecto de la aportación extraordinaria. El sistema responde con el siguiente panel: --------------------------------------------------------------------------------------------------------- VUAC01 SUPLEMENTOS POLIZAS VIDA CONTRATO Partícipe: F 80000000 Fondo....: 939 R.FIJA CP Efecto...: 27.07.2008 Emision..: 27.07.2007 Titular..: 60558706 - 001 ARMANDO MUURRU UCURNU ADMINIST. Gestor.......: 97 AGENTE CIA F Suc. L’ Hospitalet ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- _ 1.- Cobro/Administ. 9.- Apoderados, representantes 2.- Ing. aportación o traspaso 3.- Datos cartera 4.- Reembolsos 5.- Traspasos internos 6.- Anulación 7.- Transmisión patrimonial 8.- Observaciones ************************************ INFO: 000000 *** 05.06.2008 *** 13:14 ************* INTRO=Seguir AP2=Cancelar PF3=Salir PF15=Sal.Max.. Solicitar la opción 2. El sistema responde con el siguiente panel: -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- ACTUALIZACIONES CUENTA CLIENTES - APORTACION EXTRAORDINARIA O TRASPASO N.Cliente : F-80200118-W Fecha alta : 14.05.2003 C.Barras: 000000000 Importes: Aportacion: 00000,00 Proviene de reinversión: N Siniestro: Compañia: Poliza: Traspaso: Total o Parcial (T/P) : Externo (E) : Cod. C.N.M.V. gestora: Cod. C.N.M.V. fondo: - Cod. I.S.I.N.: Cuenta participe: ************************************ INFO: 0000*** 10:52 *** 06.07.2008 ************* INTRO=Seguir AP2=Cancelar PF3=Grabar PF4=Ayudas... Este es el mismo panel que se presenta en la entrada de datos de la suscripción y la cumplimentación es la misma, indicando el Código de barras del Boletín y el importe de la aportación extraordinaria. Estos ingresos quedan recogidos en el Directorio de solicitudes (VIDA - 10), para revisión y autorización por parte de la Agencia de Valores.

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TRASPASOS DESDE OTRAS ENTIDADES En este apartado se describe la operativa a seguir, cuando un Cliente ya tiene suscrito un FI y desea efectuar un traspaso desde otro Fondo externo. Si con el traspaso se desea suscribir un nuevo FI, la operativa ya está recogida en el proceso de Suscripción. 1. PROCEDIMIENTO a. Es condición indispensable que los Titulares del FI origen (fondo externo) y los Titulares del FI destino sean los mismos. No será posible traspaso cuando los titulares de los fondos sean Persona jurídica o Persona Física No Residente. Cumplimentar el impreso G-11119 - Solicitud traspaso entre fondo de inversión a través de SNCE. Cumplimentar todos los apartados. En el apartado de Datos de Identificación de Origen es importante indicar el NIF y el código CNMV de la Gestora y del Fondo, el ISIN del Fondo (estos datos pueden obtenerse de Intranet-Información y Normativa-Productos Vida y Salud-Información de Productos-Fondos de Inversión-Datos Gestora, ó en www.cnmv.es ) y el número de la cuenta del partícipe en el origen (se encuentra en el extracto de posición del fondo). Aportar extracto de posición del fondo de origen. Si el Fondo es extranjero, en vez de la información de la Gestora, se indicarán los datos de la Comercializadora (nombre y NIF). Del Fondo se indicará su nombre y el código ISIN (Para la obtención de estos datos pueden ponerse en contacto telefónicamente o por correo electrónico con la Agencia de Valores). La solicitud deben firmarla todos los Titulares (si hay varios titulares en régimen mancomunado). b. Ingresar por la opción VIDA-3, la información del Traspaso. c. Enviar al número de fax: 93 590 82 58, el boletín de Traspaso Externo cumplimentado junto con fotocopia del extracto de posición del fondo de origen. d. En el caso que toda la documentación y datos sean correctos, la Agencia de Valores dará curso a la solicitud de traspaso. Para que una solicitud tenga efecto el mismo día, será necesario que esta aceptación se haya producido antes de las 14 horas. e. Enviar el original de la solicitud a la Agencia de Valores. f. El sistema informático envía información a Gesiuris, en el envío diario. Gesiuris gestiona el Traspaso, e informa al Cliente.

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2. PANELES DE INGRESO EN EL SISTEMA INFORMÁTICO (VIDA-3) Al igual que las Aportaciones extraordinarias, la solicitud de Traspasos se ingresa en el sistema informático como si se tratara de un Suplemento (opción 3 del menú VIDA). Los paneles son comunes al ingreso de Aportación extraordinaria. Indicar en el primer panel el número de la cuenta del Partícipe y la fecha de petición del Traspaso. El sistema responde con el siguiente panel: --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- VUAC01 SUPLEMENTOS CUENTAS FIMS CONTRATO Partícipe: F 80000000 Fondo....: 939 R.FIJA CP Efecto...: 27.07.2008 Emision..: 27.07.2007 Titular..: 60558706 - 001 ARMANDO MUURRU UCURNU ADMINIST. Gestor.......: 97 AGENTE CIA F Suc. L’ Hospitalet ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 1.- Cobro/Administ. 9.- Apoderados, representantes 2.- Ing. aportación o traspaso 3.- Datos cartera 4.- Reembolsos 5.- Traspasos internos 6.- Anulación 7.- Transmisión patrimonial 8.- Observaciones ************************************ INFO: 00000 *** 18.07.2008 *** 12:48 *********** INTRO=Seguir AP2=Cancelar PF3=Salir PF15=Sal.Max.. Solicitar la opción 2 (Ing. Aportación o traspaso). El sistema responde con el panel: ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- ACTUALIZACIONES CUENTA CLIENTES - APORTACION EXTRAORDINARIA O TRASPASO N.Cliente : F-80000000-L Fecha alta : 18.07.2008 C.Barras: 0000000000 Importes: Aportacion: 0000,00 Proviene de reinversión: N Siniestro: Compañia: Poliza: Traspaso: Total o Parcial (T/P) : Externo (E) : Cod. C.N.M.V. gestora: Cod. C.N.M.V. fondo: - Cod. I.S.I.N.: Cuenta participe: ************************************ INFO: 00000 *** 12:32 *** 18.07.2008 ************* INTRO=Seguir AP2=Cancelar PF3=Grabar PF4=Ayudas...

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Cumplimentar los campos: Código de barras, Importe Aportación (si se trata de un traspaso parcial), Total o Parcial, códigos CNMV de la gestora y del Fondo (tal y como indicamos anteriormente estos datos pueden obtenerse de la Intranet: Productos Vida y Salud / Información productos / Fondos de Inversión / Datos Gestoras Fondos de Inversión, ó en www.cnmw.es, excepto si se trata de un FI extranjero, en tal caso ponerse en contacto con la Agencia de Valores) y el número de Cuenta partícipe del FI origen (que aparecerá en el extracto de posición del fondo del cliente). Estos ingresos quedan recogidos en el Directorio de solicitudes para aceptación y revisión por parte de la Agencia de Valores.

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TRASPASOS INTERNOS En este apartado se describe la operativa a seguir, cuando un Cliente desea traspasar parte o todo el valor de un FI de Catalana Occidente a otro. Si con el traspaso se desea suscribir un nuevo FI, la operativa ya está recogida en el proceso de Suscripción. No será posible el traspaso cuando los titulares de los fondos sean Persona jurídica o Persona física No Residente. Existiendo ya el FI que será el destinatario del Traspaso, la operativa a seguir será la siguiente: 1. PROCEDIMIENTO a. Es condición indispensable que los Titulares del FI origen y los Titulares del FI destino sean los mismos. Cumplimentar el impreso G-11120 - Solicitud traspaso entre fondos de inversión de Catalana Occidente. Cumplimentarla totalmente, firmando todos los Titulares (si hay varios titulares en régimen mancomunado). b. Ingresar por la opción VIDA-3, la información del Traspaso. En este caso, la opción VIDA-3 se realiza en la Cuenta del Partícipe de la que sale el dinero (Cuenta Origen). Si se produce el traspaso de varias Cuentas Origen, se ingresará el VIDA-3 en cada una de ellas, indicando si el Traspaso es Total o Parcial para cada una de ellas. El sistema informático informará automáticamente la Cuenta o Cuentas Destino.

c. Enviar al número de fax: 93 590 82 58, la solicitud de Traspaso. d. La Agencia de Valores dará curso a la solicitud de traspaso. Esta solicitud tendrá efecto en el mismo día, si la operación se acepta antes de las 14 horas. e. Enviar el original de la solicitud a la Agencia de Valores. f. El sistema informático envía información a Gesiuris, en el envío diario. Gesiuris gestiona el Traspaso e informa al Cliente.

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2. PANELES DE INGRESO EN EL SISTEMA INFORMÁTICO (VIDA-3) Los Traspasos internos también se ingresan en el sistema informático, por la opción 3 del menú VIDA. Indicar el número de cuenta de la que sale el Valor y la fecha de efecto del Traspaso. El sistema responde con el siguiente panel: ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ VUAC01 SUPLEMENTOS POLIZAS VIDA CONTRATO Partícipe: F 80000000 Fondo....: 939 R.FIJA CP Efecto...: 27.07.2007 Emision..: 27.07.2007 Titular..: 60558706 - 001 ARMANDO MUURRU UCURNU ADMINIST. Gestor.......: 97 AGENTE CIA F Suc. L’ Hospitalet ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ 1- Cobro/Administ. 9.- Apoderados, representantes 2.- Ing. aportación o traspaso 3.- Datos cartera 4.- Reembolsos 5.- Traspasos internos 6.- Anulación 7.- Transmisión patrimonial 8.- Observaciones ************************************ INFO: 000000*** 16.06.2007 *** 16:23 ************** INTRO=Seguir AP2=Cancelar PF3=Salir PF15=Sal.Max.. Escoger la opción 5. - Traspaso Interno. El sistema responde con el siguiente panel: ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- VFIT01 SUPLEMENTOS F.I.M. - TRASPASOS ENTRE FONDOS DE INVERSIÓN CONTRATO Partícipe: F 80000000 Fondo....: 939 R.FIJA CP Efecto...: 27.07.2008 Emision..: 27.07.2007 Titular..: 60558706 - 001 ARMANDO MUURRU UCURNU ADMINIST. Gestor.......: 97 AGENTE CIA F Suc. L’ Hospitalet --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Código de Barras: Valor Acumulado: Traspaso Total o Parcial (T/P): Importe Traspaso Parcial: Indicar % en los fondos de destino: % - F-80200061 (931) BOLSA ESPAÑOLA FIM % - F-80200062 (935) PATRIMONIO, FIM ************************************ INFO: 00000 *** 16.06.2008 *** 16:23 ************* INTRO=Seguir AP2=Cancelar PF3=Salir PF15=Sal.Max..

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El sistema informa de los datos básicos de la cuenta y del Valor Acumulado a la fecha de ingreso de esta transacción. Asimismo, relaciona todos los FI's suscritos por el Titular o Titulares, en campos preparados para indicar el porcentaje del importe a traspasar a cada uno de ellos. Cumplimentar los campos: Código de barras: con el código de la solicitud de Traspaso. Traspaso Total o Parcial: Indicar T ó P. Importe Traspaso Parcial: Si el traspaso es parcial, indicar el importe en este campo. Indicar % de los fondos de Destino: indicar el porcentaje en la línea que corresponda al FI en el que debe ingresarse el traspaso. Los porcentajes indicados siempre sumarán el 100% del Traspaso.

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REEMBOLSOS En cualquier momento, una vez adjudicadas las participaciones, el Titular puede solicitar el Reembolso de todo (implicará la cancelación del fondo) o de una parte de su Participaciones. 1. PROCEDIMIENTO a. Cumplimentar totalmente el Boletín de Suscripción/Reembolso. Indicar el número de Partícipe en el recuadro correspondiente y cumplimentar el apartado Reembolso. En el caso de que el Cliente desee reinvertir el importe del Reembolso, en otro producto de Catalana, debe indicar, en el boletín de reembolso, el nº de cuenta corriente correspondiente de la sociedad del Grupo Catalana Occidente que corresponda y firmar, la carta (impreso G-12221 - ver anexo II) que autoriza a la Gestora, a ingresar el reembolso directamente en la cuenta corriente de la sociedad del Grupo Catalana Occidente que corresponda.

El Representante debe enviar dicha carta por fax-imagen junto con el boletín de suscripción/reembolso.

La titularidad del fondo y la del otro producto del Grupo Catalana Occidente deben coincidir, por lo que se solicita nº de póliza o comunicar de la apertura de nueva póliza junto con la titularidad. En el caso de no-coincidencia de titularidad no es posible su aceptación y debe reembolsarse el importe a una cuenta del propio partícipe. Todos los documentos deben estar firmados por todos los Titulares (si hay varios titulares en régimen mancomunado). b. Entregar al Cliente las dos páginas del Boletín indicadas como ejemplar para el Cliente. c. Ingresar por la opción VIDA-3, la información del Reembolso. d. Enviar por fax, al número 93 590 82 58, en el mismo orden: - la primera página del Boletín (la que tiene el código de barras) - y la carta de autorización de pago a Catalana, si procede. e. La Agencia de Valores dará curso a la petición. Se tramitarán en el día, las solicitudes aceptadas antes de las 14 horas. El resto pasarán al proceso del día siguiente. f. La Sucursal enviará la documentación a la Agencia de Valores. g. El sistema informático enviará la información a Gesiuris, en el envío diario de las 14,- horas.

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Gesiuris ordenará la transferencia bancaria a la cuenta indicada en el Boletín y enviará la documentación correspondiente al Cliente. El Depositario realizará el pago del reembolso en el plazo máximo de tres días, desde la fecha del valor liquidativo aplicable a la solicitud.

Para el Reembolso del FI de persona jurídica y persona física no residente, el procedimiento para el reembolso será el establecido anteriormente de forma genérica para todo tipo de partícipes. No obstante, si se desea invertir el importe reembolsado en otro Fondo de Catalana Occidente, se deberá remitir junto con el boletín de suscripción/reembolso indicando el importe a reembolsar y el numero de la cuenta del fondo en el que se desea reinvertir, una carta del cliente confirmando dicha reinversión. (Ver anexo I) 2. PANELES DE INGRESO EN EL SISTEMA INFORMÁTICO Las peticiones de Reembolso se ingresarán por la opción 3 del menú VIDA - Suplementos. Indicar en el primer panel, el número de póliza y la fecha de petición del Reembolso. El sistema responde con panel: ---------------------------------------------------------------------------------------------------- VUAC01 SUPLEMENTOS POLIZAS VIDA CONTRATO Partícipe: F 80000000 Fondo....: 939 R.FIJA CP Efecto...: 27.07.2007 Emision..: 27.07.2007 Titular..: 60558706 - 001 ARMANDO MUURRU UCURNU ADMINIST. Gestor.......: 97 AGENTE CIA F Suc. L’ Hospitalet ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 1.- Cobro/Administ. 9.- Apoderados, representantes 2.- Ing. aportación o traspaso 3.- Datos cartera 4.- Reembolsos 5.- Traspasos internos 6.- Anulación 7.- Transmisión patrimonial 8.- Observaciones INFO:00000 *** 05.06.2007 *** 15:05 ************ Seleccionar la opción 4. El sistema responde con el siguiente panel: VIFR01 SUPLEMENTOS FIM - REEMBOLSOS - N.cliente: F-80200118 W Fondo: 931 CATALANA OCCIDENTE BOLSA ESPAÑOLA, Cliente: FRANCESC QUUSONO SEPO .

Observaciones - -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Número participaciones .....: 467,514 Ultimo valor liquidativo....: 27,77180 Eur. 16/07/2007 Valor acumulado ............: 12.983,71 Eur. Fecha de alta ............: 18.07.2007 Codigo de barras solicitud .: 0000000000 Reembolso (Total/Parcial)...: T (T/P) Importe : Eur. Datos bancarios ************************************ INFO: 00000 *** 15:07 *** 05.06.2007 ************

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El sistema informa del Valor de las Participaciones de la cuenta del Partícipe. Cumplimentar el campo Código de barras solicitud, con el número que figura en el Boletín de suscripción/reembolso, el campo Reembolso Total o Parcial y si el Reembolso fuera parcial, cumplimentar el campo Importe con la cantidad que figure en el Boletín. Por último, cumplimentar los Datos bancarios correspondientes a la cuenta bancaria en la que desea recibir el Reembolso (puede tratarse de una cuenta bancaria del Partícipe o de alguna cuenta bancaria del Grupo, si el Reembolso se destina a la compra de otro producto). Se deben firmar todos los impresos por todos los Titulares, en el caso de ser mancomunados, o Apoderados mancomunados de una sociedad o deberá firmar un solo titular si los titulares son solidarios o son apoderados solidarios de una sociedad. Para los Reembolsos del Fondo CO Renta Fija CP FI con Plan de Ahorro Sistemático incorporado aparece la siguiente pantalla: A=Aceptar Reembolso ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- VIFR01 ACTUALIZACIONES CUENTA CLIENTES - REEMBOLSOS - N.Cliente : F-80017960 V Fondo...: 939 CATALANA OCCIDENTE RENTA FIJA CP. F Cliente: COMERCIAL ATHENEUM S.L. Observaciones - ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ Número participaciones .....: 4.524,854 Ultimo valor liquidativo....: 11,04140 Eur. 16/12/2008 Valor acumulado ............: 49.960,72 Eur. Fecha de alta ............: 18.12.2008 Codigo de barras solicitud .: 0000000000 Reembolso (Total/Parcial)...: (T/P) Importe : Eur. Anular pol. en reemb. total?: (S/N) Datos bancarios.............: ************************************ INFO: TF0D0 *** 13:21 *** 18.12.2008 *** INTRO=Seguir AP2=Cancelar PF3=Salir PF4= Ayuda El partícipe puede indicar si desea un Reembolso Total o Parcial y en el caso de desear Reembolso total se puede indicar si desea la anulación o no del Plan de Ahorro Sistemático.

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FALLECIMIENTO DE TITULARES En el caso de producirse el fallecimiento de un partícipe, el/los beneficiario/s, a través del Representante/Director de la sucursal de SCO, remiten a la Agencia, en un primer momento, el Certificado de Defunción junto con el DNI de los beneficiarios, para que la Gestora pueda emitir el Certificado con las participaciones que le correspondían el día del fallecimiento. Con dicho certificado el beneficiario conoce el importe que debe declarar a efectos del impuesto general sobre sucesiones y donaciones (ISD). El fondo queda pignorado hasta que el beneficiario/s presente la liquidación definitiva del ISD, junto con la escritura de reparto de herencia y testamento. El Representante/Director de la sucursal de SCO debe enviar por valija interna a la Agencia una copia de la liquidación del ISD, una copia del testamento y una copia de la escritura de reparto de herencia. Con esta documentación la Agencia conjuntamente con la Gestora estudia quienes son los nuevos participes del fondo y solicita al Representante/Director de la sucursal de SCO que envíe por valija interna los boletines de suscripción/reembolso, para cada uno de los herederos, debidamente cumplimentados, junto con sus DNIs. La Agencia es la encargada de emitir los nuevos fondos, del mismo tipo que el del fallecido, y una vez recibido el cálculo de reparto por parte de la Gestora (a través de correo electrónico) realiza el reparto patrimonial, a través de la transacción Transmisión Patrimonial. En el caso de no existir testamento: debe procederse a obtener la declaración de herederos legales (herederos intestados o ab instestato), que se otorga ante el notario del domicilio del difunto por medio de acta notarial en el supuesto de ser sus herederos el cónyuge, ascendientes o descendientes, o ante el juez, en el Juzgado de Primera Instancia, para los demás herederos. En este caso, la ley determina quiénes son los herederos y la parte de la herencia que les corresponda.

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DIVISION DE LA COSA COMUN

En el caso de que varios partícipes de un mismo fondo con el mismo nº de cuenta de partícipe soliciten la división de la cosa común se solicita una carta firmada por todos los partícipes acordando la división del fondo y el modo en que debe repartirse el mismo. Asimismo deben adjuntar copia del DNI de todos los partícipes y boletines de suscripción/reembolso cumplimentados y firmados. Toda la documentación original debe entregarse al Representante/Director de la sucursal de SCO que la envía por correo interno a la Agencia. Una vez recibida la misma y comprobado que está completa, se remite a la Gestora para que realice el cálculo del reparto patrimonial del fondo. La Agencia procede a aperturar los nuevos fondos, del mismo tipo que el original, cada uno con un nº de cuenta, según se estipule en el acuerdo firmado por los partícipes. Y posteriormente se realiza el reparto según corresponda. DISOLUCIÓN DE GANANCIALES

En el caso de que un matrimonio, partícipes de un mismo fondo con el mismo nº de cuenta de partícipe, soliciten la disolución de gananciales, el Representante/Director de la sucursal de SCO solicita el Convenio Regulador o Sentencia Judicial de separación o divorcio. Asimismo deben adjuntar copia del DNI de todos los partícipes y boletines de suscripción/reembolso cumplimentados y firmados. El Representante/Director de la sucursal de SCO remite toda la documentación original por correo interno a la Agencia. Una vez recibida la misma y comprobado que está completa, se remite a la Gestora para que pignore el fondo y realice el cálculo del reparto patrimonial del mismo. La Agencia procede a aperturar los nuevos fondos, del mismo tipo que el original, cada uno con un nº de cuenta, según se estipule en el Convenio Regulador o Sentencia Judicial. Y posteriormente se realiza el reparto patrimonial según corresponda. PIGNORACION DE UNA CUENTA DE UN PARTÍCIPE

Pignoración por Sentencia Judicial. (Embargos judiciales o administrativos). La Gestora recibe mandato Judicial de embargar la cuenta de un partícipe, en tal caso procede a comunicar a la Agencia de Valores la Pignoración de la cuenta del partícipe y del reembolso, que realiza la Gestora directamente sin solicitud por parte de la Agencia, por el importe estipulado en la cuenta bancaria que el Juzgado estipule. La Agencia procede a indicar en el apartado de observaciones del fondo que el mismo se encuentra pignorado y se pone en contacto con el Representante/Director de la sucursal de SCO correspondiente para que notifiquen al partícipe tal extremo. Pignoración por Aval Bancario. La Gestora recibe solicitud a través de un Banco para la pignoración de la cuenta de un partícipe por Aval Bancario, en tal caso procede a comunicar a la Agencia la Pignoración de la cuenta del partícipe y a emitir un Certificado de pignoración crediticia. La Agencia procede a indicar en el apartado de observaciones del fondo la pignoración y se pone en contacto con el Representante/Director de la sucursal de SCO correspondiente para que notifiquen al partícipe tal extremo.

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CONSULTA DE CUENTAS DE PARTÍCIPES Las cuentas de Partícipes de FI's de Catalana Occidente son consultables por la opción 20 del menú VIDA. Indicar Cía. F y número de Cuenta Partícipe (80......). La respuesta tiene los formatos y navegaciones similares a las consultas de pólizas de Vida. La información se actualiza directamente, con los ingresos por teleproceso y también por los enlaces diarios de información de la Gestora.

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INFORMACIÓN AL PARTÍCIPE

El representante o agente facilita documentación al Partícipe, en el momento de la venta. Después, toda la información la recibe desde Gesiuris (Gestora de los Fondos).

Cuando el Partícipe desea efectuar alguna operación con el Fondo (Aportación Extraordinaria, Modificación Aportación Prevista o Reembolso), siempre lo solicitará con el impreso de Solicitud Suscripción/Reembolso y se quedará las copias previstas en el propio impreso: 2ª hoja (copia solicitud) y 4ª hoja (copia de las Condiciones Generales de Contratación y de la LOPD).

La documentación inicial es:

a1- Copias del Boletín de Suscripción/Reembolso a2- Folleto reducido del Fondo (condiciones generales). Disponible en el Portal del Asesor Financiero de Intranet e Internet (Seguros Catalana Occidente/apartado Fondos de Inversión). Hay un Folleto reducido para cada Fondo. a3- Informe semestral con información y desglose de activos. Disponible en el Portal del Asesor Financiero de Intranet. a4- Informes sobre los instrumentos financieros con información y desglose de las características del fondo a contratar, rentabilidades, riesgos inherentes a la inversión, composición de la cartera y evolución del valor liquidativo. Disponible en el Portal del Asesor Financiero de Intranet e Internet (Seguros Catalana Occidente/apartado Fondos de Inversión). a5- Políticas de mejor ejecución, salvaguarda de activos, conflictos de interés e incentivos. Disponible en el Portal del Asesor Financiero de Intranet e Internet (Seguros Catalana Occidente/apartado Fondos de Inversión). Si el cliente lo solicita, se le debe entregar el último informe trimestral (también disponible en el Portal del Asesor Financiero de Intranet) y la última memoria anual publicada. La documentación que enviará la Gestora (Gesiuris) será:

b1- Extracto de la Cuenta de Participación, cada vez que realice una operación. También se cursará trimestralmente, a los Partícipes en vigor.

b2- Informe Semestral, enviados en enero y julio con información del último semestre natural. El cliente lo recibirá, salvo que se renuncie expresamente a ello. Además se le enviará el informe trimestral que corresponde al primer y al tercer trimestre del año.

b3- Memoria Anual. Se enviará al primer trimestre del año siguiente al del año natural cerrado, salvo que el cliente renuncie expresamente a ello. Esta memoria anual contiene la información contable auditada del último ejercicio del FI, que incluye los hechos más relevantes sucedidos a lo largo de dicho ejercicio.

b4- Información fiscal.- el cliente recibirá, anualmente, documentación de trascendencia fiscal con relación a los impuestos sobre la renta y el patrimonio de las personas físicas. Esta información será enviada con el tiempo suficiente para que el cliente pueda cumplimentar la declaración de impuestos.

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FICHA – DATOS PRODUCTO Adjuntamos ficha resumen de los datos necesarios para la suscripción de fondos de inversión y datos informativos:

CATALANA OCCIDENTE

PATRIMONIO, FI

CATALANA OCCIDENTE

BOLSA ESPAÑOLA, FI

CATALANA OCCIDENTE

RENTA FIJA CP, FI

CATALANA OCCIDENTE

BOLSA MUNDIAL, FI

Nº Resgistro CNMV FI 2.689 2.688 2.687 3.766

NIF E-63076483 E-63076509 E-63076491 V-64477524

Código ISIN ES 0116903032 ES 0116901036 ES 0116889033 ES 0116881030

CCC 0030 1640 13 0000277271

0030 1640 15 0000278271

0030 1640 11 0000276271

0030 1640 17 0000488271

Depositario Banesto Banesto Banesto Banesto Inversión inicial

mínima 600 € 600 € 600 € 600 €

Objetivo de gestión

global renta variable nacional

renta fija corto plazo

renta variable internacional

Comisión gestión (Base de cálculo

Patrimonio) 2,25% 2,25% 0,90% 2%

Comisión depositario 0,10% 0,10% 0,10% 0,10%

Plan sistemático de ahorro no no si no

Comisión de reembolso

(Base de cálculo Importe reembolsado)

0% 0% 0%

1% (Reembolsos

realizados antes de transcurrir 3 meses

desde la suscripción)

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CUADRO RESUMEN

NUEVA SUSCRIPCION APORTACION

EXTRAORDINARIA APORTACIÓN (RENTA FIJA) REEMBOLSO TRASPASO

EXTERNO TRASPASO INTERNO

G-11118

G-11118 (EN EL CASO DE

APERTURA CON TRASPASO)

G-11118 (EN EL CASO DE

APERTURA CON TRASPASO)

BOLETIN G-11118 G-11118 G-11118 G-12221

(EN CASO DE REINVERSIÓN A UN

PDTO. DE S.C.O.)

G-11119 G-11120

DNI O PASAPORTE

DOCUMENTOS JUSTIFICANTE INGRESO

JUSTIFICANTE INGRESO - -

EXTRACTO POSICION FONDO

DE ORIGEN -

ENVIO AL FAX: 935908258 935820645

BOLETIN CUMPLIMENTADO Y

FIRMADO MAS DOCUMENTACION

BOLETIN CUMPLIMENTADO Y

FIRMADO MAS DOCUMENTACION

BOLETIN CUMPLIMENTADO

Y FIRMADO

BOLETIN/ES CUMPLIMENTADO/S

Y FIRMADO/S

BOLETIN/ES CUMPLIMENTADO/S Y FIRMADO/S MAS DOCUMENTACION

BOLETIN/ES CUMPLIMENTADO/S

Y FIRMADO/S

SOLICITUT T.P. VIDA 2 - OPCION 12 VIDA 3 - OPCION 2 VIDA 3 - OPCION 3 (DATOS CARTERA) VIDA 3 -OPCION 4 VIDA 3 - OPCION 2 VIDA 3 - OPCION 5

SOLICITUDES PENDIENTES VIDA 10 VIDA 10 VIDA 10 VIDA 10 VIDA 10 VIDA 10

APROBACION CONSULTABLE EN:

VIDA 20 VIDA 20 VIDA 20 VIDA 20 VIDA 20 VIDA 20

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Anexo I. (modelo carta reembolso persona jurídica a un fondo de CO)

A GESIURIS SGIIC, S.A.

En (Localidad), a _____ de Septiembre de _________ Por la presente, (nombre de la Sociedad), con NIF: _______________, solicita que del reembolso realizado por importe de 60.000, 00€ en el fondo F-800----- En la cuenta de Catalana Occidente (RENTA, PATRIMONIO o BOLSA), se transfieran a la cuenta (poner la cuenta del Fondo de destino), cuyo titular es Catalana Occidente (RENTA, PATRIMONIO o BOLSA). Para que así conste, yo D._____________ con DNI _____________ apoderado de la compañía, firmo para que así conste. (Firma Apoderado) D. _____________ DNI____________-

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Anexo II (modelo carta reembolso a cuenta SCO)