FIP L’exp©rience en quelques mots Diad¨me Proximit© III .Lorsque vous investissez dans un FIP,

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  • Ile-de-France, Nord-Pas de Calais, Picardie, Centre

    DiadmeProximit III

    Une allocation spcifiquePour tre qualifi de Fonds dInvestissement de Proximit (FIP), une catgorie de fonds commun de placement risques, lactif du fonds doit respecter une rpartition spcifique. Il doit tre constitu, pour 60 % au moins, de participations dans des PME/PMI implantes dans quatre rgions franaises limitrophes et 10 % dentre elles doivent tre dans des entreprises de moins de cinq ans dexistence.

    1) Des rductions dimptsLinvestisseur bnficie dune rduction dimpts gale 25 % des sommes investies, droits dentre inclus, dans la limite de 24 000 pour un couple soumis imposition commune (12 000 pour une personne seule) en contrepartie dune dure de dtention minimum de cinq ans. Ainsi, pour un couple soumis imposition commune, la rduction dimpts peut atteindre 6 000 (pour une personne seule, 3 000 ).

    La rduction dimpts accorde pour la souscription dun FIP est cumulable celle du Fonds Commun de Placement dans lInnovation (FCPI). Les plafonds de ces deux mcanismes sont distincts et offrent ainsi un couple soumis imposition commune la possibilit de bnficier dune rduction dimpts pouvant slever jusqu 12 000 ( 6 000 pour une personne seule).

    2) Exonration des plus-valuesLes plus-values ralises sur les parts de Diadme Proximit III seront exonres dimpts (hors prlvements sociaux) lissue dune priode de dtention dau moins cinq ans.

    Pour bnficier de ces deux avantages fiscaux, linvestisseur doit conserver ses parts pendant au moins cinq ans compter de la date de souscription. Les avantages fiscaux restent acquis en cas de dcs, dinvalidit ou de licenciement.

    Le FIP est un produit de dfiscalisation. Il sadresse aux personnes imposables sur les revenus. Le traitement fiscal dpend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible dtre modifi ultrieurement.

    FIP en quelques mots

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    Lexprience de spcialistes reconnus

    LUFGIssu du rapprochement des filiales de gestion pour compte de tiers (UFG Private Equity, UFG Investment Managers, UFG Alteram et UFG Real Estate Managers) du Groupe Crdit Mutuel Nord Europe, lUFG constitue un acteur complet sur le march de la gestion dont loriginalit rside dans sa matrise des placements alternatifs.

    Loriginalit en termes de gestion est doffrir au sein dune mme entit quatre expertises complmentaires : le private equity, la gestion dactifs mobiliers, la multigestion alternative, limmobilier.

    Son exprience, la qualit de ses produits et le professionnalisme de ses quipes lont conduit occuper une place reconnue dans chacune de ces expertises.

    UFG Partenaires est la structure de distribution des gammes de produits proposes par lUFG sur ses quatre domaines dexpertise, auprs dune clientle de rseaux partenaires.

    www.ufg-partenaires.com

    UFG Private EquityUFG Private Equity est une socit de gestion de portefeuilles agre par lAutorit des Marchs Financiers. Filiale de lUFG, elle runit une quipe hautement qualifie et complmentaire, compose la fois dentrepreneurs, dingnieurs et de financiers qui disposent dune exprience reconnue dans le domaine du capital investissement et des entreprises.

    www.ufg-pe.com

    Diadme Proximit III est un Fonds dInvestissement de Proximit rgi par larticle L.214-41-1 du Code montaire et financier et par ses textes dapplication. UFG Partenaires est dment mandate par UFG Private Equity, 173, boulevard Haussmann - 75008 Paris, leffet de procder au dmarchage relatif au FIP Diadme Proximit III.

    Prendre connaissance des conditions et risques associs dans la notice et le rglement de Diadme Proximit III, disponibles sur simple demande et tlchargeables via le site groupe-ufg.com

    40 %poche libre

    (supports diversifis)

    20 %socits de faible

    capitalisation

    40 %socits non

    cotes

    Placements de trsorerie et OPCVM montaires

    OPCVM Obligataires

    OPCVM Actions (ISR)

    Socits cotes ou non cotes

    Obligations high yield, mezzanine

    Immobilier et infrastructure

    Fonds formule

    Fonds de capital investissement

    Fonds de multigestion alternative

    * Lallocation des 40 % de la poche hors-quota est susceptible dvoluer en fonction des possibilits dinvestissement et des opportunits de march, dans le respect des seuils dcrits dans la notice dinformation.

    Exposition minimum / maximum (en % de lactif net)*

    Votre contact : UFG Partenaires, SAS au capital de 321 300 Sige social : 173 boulevard Haussmann 75008 PARIS - Tl. : 01 44 56 10 00 - Fax : 01 44 56 11 00326 817 467 RCS Paris, carte T n 11960 Prfecture de Police de Paris - Agrment CECEI n 18673 X www.groupe-ufg.com

    Socit de gestion : UFG Private Equity - Socit par actions simplifie au capital de 500 000 452 276 181 RCS PARIS - Agrment AMF : GP 04 032 du 27/04/2004

    Rpartition de la poche libre

    Rpartition de lactif du fonds

  • Les plus de Diadme Proximit III

    Une rduction dimpts (voir ci-aprs) sur le revenu pouvant atteindre 6 000 pour un couple et 3 000 pour une personne seule.

    Une exonration dimpts (voir ci-aprs) sur les plus-values (hors prlvements sociaux).

    Un produit accessible ds 1 000 (10 parts 100 chacune hors droits dentre).

    Une possibilit de rachats anticips partir de cinq ans de dtention (soumis une commission de rachat dgressive dans le temps) avec une dure de placement recommande de sept ans.

    Des zones gographiques fort potentiel.

    Un vivier important de socits tous stades de dveloppement.

    Les risques associs de Diadme Proximit III

    Un investissement par nature long terme et donc liquidit diffre.

    La performance du fonds dpend du succs des pro-jets dinvestissements et peut entraner une perte de valeur par rapport linvestissement initial. Par ail-leurs, la prise de participation dans des socits non cotes en Bourse impose le calcul de la valeur liquida-tive selon une mthodologie dfinie. Le FIP ne bnfi-cie daucune garantie ou protection du capital investi.

    Les risques associs aux actifs reprsentant la partie non ligible au quota pourront tre des risques actions, crdits, de taux, risques lis aux investissements dans des fonds formule et dans des socits exerant leur activit dans limmobilier ou les infrastructures, pour une exposition maximale de 40 %. Ces actifs sont soumis des risques de perte en capital et de liquidit, une partie de lactif hors quota pouvant tre investie dans des actifs peu liquides (notamment OPCVM de fonds alternatifs, et ce dans la limite de 10 % de lactif du Fonds).

    Diadme Proximit III, Fonds dInvestissement de Proximit (FIP), a pour objectif de vous faire bnficier du potentiel de dveloppement des PME/PMI, dans un cadre fiscal avantageux, en contrepartie dune dure de dtention minimum de 5 ans et dune prise de risque en capital.

    En effet, une rduction dimpts (voir ci-aprs) gale 25 % des sommes investies, droits dentre inclus, est accorde aux souscripteurs afin de promouvoir le dveloppement des PME/PMI ncessairement implantes dans quatre rgions franaises limitrophes.

    Dfiscalisation, dveloppement, transmission, PME/PMI

    Avertissement

    LAutorit des marchs financiers (AMF) appelle lattention des souscripteurs sur les risques spcifiques qui sattachent aux Fonds dInvestissement de Proximit (FIP).

    Lorsque vous investissez dans un FIP, vous devez tenir compte des lments et des risques suivants :

    - Le Fonds va investir au moins 60 % des sommes collectes dans des entreprises caractre rgional, dont au moins 10 % dans de jeunes entreprises (cres depuis moins de 5 ans). Les 40 % restants seront ventuellement placs dans des instruments financiers autoriss par la rglementation, par exemple dans des OPCVM actions, obligations ou taux (ceci tant dfini dans le Rglement et la Notice du FIP) ;

    - Pour vous faire bnficier de lavantage fiscal, les seuils de 10 % et de 60 % prcdemment voqus devront tre respects dans un dlai maximum de 2 exercices et vous devez conserver vos parts pendant au moins 5 ans. Cependant la dure optimale du placement nest pas lie cette contrainte fiscale du fait de linvestissement du Fonds dans des socits rgionales, souvent de petite taille, dont le dlai de maturation est en gnral important ;

    - Votre argent va donc tre en partie investi dans des entreprises qui ne sont pas cotes en Bourse. La valeur de vos parts sera dtermine par la socit de gestion selon la mthodologie dcrite dans le Rglement du Fonds, sous le contrle du commissaire aux comptes du Fonds. Le calcul de cette valeur est dlicat ;

    - Le rachat de vos parts peut dpendre de la capacit du Fonds cder rapidement ses actifs ; il peut donc ne pas tre immdiat ou soprer un prix infrieur la dernire valeur liquidative connue ;

    - En cas de cession de vos parts un autre souscripteur, le prix de cession peut tre galement infrieur la dernire valeur liquidative connue ;

    - La performance du Fonds dpendra du succs des projets de ces entreprises. Ces projets tant risqus, vous devez tre conscients des risques levs de votre investissement et prendre en compte le risque de pouvoir perdre de largent.

    Tableau rcapitulatif des fraisCommission de souscription 5 % maximum

    Commission de gestionAnnuellement, 3,8 % maximum nets de toutes taxes de lActif Net du Fonds (3,8 % maximum nets de toutes taxes du montant des souscriptions si lActif Net est infrieur au montant des souscriptions).

    Commission du Dpositaire Annuellement, 0,08372 % net de toutes taxes de lActif Net du Fonds (avec un minimum de [] euros net de toutes taxes).Commission du Dlgataire de gestion comptable Annuellement, estims 13 000 euros nets de toutes taxes.

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