ЗАТВЕРДЖЕНО постановою Кабінету Міністрів України від _____________ 2015 р. №_______

ЛІЦЕНЗІЙНІ УМОВИ провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг

І. Загальні положення1. Ці Ліцензійні умови визначають перелік вимог, обов’язкових для

виконання ліцензіатом, та вичерпний перелік документів, що додаються до заяви про отримання ліцензії.

2. У цих Ліцензійних умовах терміни та визначення вживаються у такому значенні:

адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групі - фінансова послуга, що надається ліцензіатом і передбачає залучення грошових коштів учасників групи, об'єднання цих коштів з метою придбання та розподілу товарів між учасниками групи;

інформаційна система персоніфікованого обліку – система, що забезпечує ведення персоніфікованого обліку учасників недержавного пенсійного фонду відповідно до вимог Закону України „Про недержавне пенсійне забезпечення” та Вимог до технічного забезпечення та інформаційних систем для ведення персоніфікованого обліку учасників недержавного пенсійного фонду, затверджених Нацкомфінпослуг та/або Держфінпослуг;

окреме приміщення – частина внутрішнього об’єму будівлі, обмежена будівельними елементами, з можливістю входу і виходу, призначена для провадження ліцензіатом господарської діяльності з надання фінансових послуг яка використовується виключно цим ліцензіатом при провадженні діяльності, за місцезнаходженням юридичної особи та її відокремлених підрозділів, зазначених у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців.

страховик-нерезидент – фінансова установа, що створена та має ліцензію на провадження страхової діяльності відповідно до законодавства тієї іноземної держави, у якій вона зареєстрована.

Інші терміни у цих Ліцензійних умовах вживаються у значеннях, наведених в Законі України „Про ліцензування видів господарської діяльності” (далі – Закон), Законі України „Про фінансові послуги та

2

державне регулювання ринків фінансових послуг” інших законах що регулюють діяльність з надання фінансових послуг.

3. Ліцензіат зобов’язаний виконувати вимоги, визначені розділами V – XІ цих Ліцензійних умов, а здобувач ліцензії для її одержання – відповідати цим Ліцензійним умовам.

4. Органом ліцензування господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) є Нацкомфінпослуг.

5. Відповідно до цих Ліцензійних умов Нацкомфінпослуг видає ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг в частині здійснення:

страхової діяльності на проведення конкретних видів страхування;діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів;діяльності з адміністрування фінансових активів для придбання товарів

у групах;діяльності з управління майном для фінансування об’єктів будівництва

та/або здійснення операцій з нерухомістю;діяльності із залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на

депозитні рахунки та надання кредитів за рахунок залучених коштів; діяльності з надання фінансових кредитів за рахунок залучених

коштів.6. Нацкомфінпослуг видає ліцензію на проведення конкретних видів

страхування, визначених статтями 6 та 7 Закону України „Про страхування”. До прийняття закону з урегулювання питань заміни обов'язкового

державного страхування на безпосереднє здійснення компенсаційної виплати з державного бюджету головними розпорядниками бюджетних коштів за цільовими платежами за місцем роботи потерпілих Нацкомфінпослуг видає ліцензії на проведення видів обов'язкового державного страхування, зазначених у пункті 1 постанови Кабінету Міністрів України від 28.11.2007 № 1372 „Питання проведення обов'язкового державного страхування за деякими видами”.

Ліцензія, отримана на провадження конкретних видів страхування, дає одночасно право на проведення перестрахування за цими видами страхування.

7. Правила страхування для кожного добровільного виду страхування, які подаються разом із заявою про отримання ліцензії здобувачем або заявою про розширення провадження господарської діяльності, реєструються Нацкомфінпослуг за умови прийняття рішення про видачу ліцензії або розширення провадження господарської діяльності.

3

Ліцензії на обов'язкові види страхування видаються відповідно до цих Ліцензійних вимог, Закону України „Про обов'язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів” та особливих умов ліцензування, установлених Кабінетом Міністрів України (у разі наявності).

8. На підставі ліцензії на надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів фінансова установа має право надавати фінансові кредити за рахунок залучених коштів, а саме: грошових коштів, прямо або опосередковано отриманих на зворотній основі від юридичних осіб та коштів, отриманих від фізичних осіб в результаті розміщення та обігу цінних паперів. На підставі такої ліцензії фінансова установа має право, зокрема, здійснювати іпотечне кредитування, обслуговування кредитів та рефінансування іпотечних кредиторів.

Діяльність кредитної установи з надання фінансових кредитів виключно за рахунок капіталу кредитної установи, субординованого капіталу, коштів отриманих від банків та інших фінансових установ за кредитними договорами, а також коштів, отриманих з місцевих та державних бюджетів фінансовими установами - юридичними особами публічного права не потребує отримання ліцензії.

9. На підставі ліцензії із залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки та надання кредитів за рахунок залучених коштів кредитна спілка має право залучати внески (вклади) своїх членів на депозитні рахунки, надавати фінансові кредити за рахунок залучених коштів, а саме: грошових коштів, залучених кредитними спілками у вигляді внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки, та грошових коштів, залучених кредитними спілками від інших кредитних спілок.

Діяльність кредитної спілки з надання кредитів за рахунок внесків членів кредитної спілки (крім внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки), не потребує отримання ліцензії.

10. Для отримання ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг здобувач зобов‘язаний забезпечити виконання вимог розділів V – XІ цих Ліцензійних умов,

11. На дату подання заяви про отримання ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг здобувач ліцензії повинен бути внесений до Державного реєстру фінансових установ, що веде Нацкомфінпослуг (крім одноосібного засновника корпоративного недержавного пенсійного фонду) .

12. У здобувача ліцензії/ліцензіата на дату подання документів на отримання ліцензії або розширення провадження господарської діяльності повинні бути відсутні невиконані заходи впливу та/або санкції за порушення вимог Закону України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню

4

тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”, застосовані Нацкомфінпослуг.

13. Здобувач несе відповідальність згідно із законодавством за достовірність інформації (даних), вказаних в документах, поданих до Нацкомфінпослуг.

14. Нацкомфінпослуг приймає рішення щодо видачі або відмови у видачі ліцензії, розширення або відмови у провадженні господарської діяльності на підставі:

документів, поданих здобувачем/ліцензіатом до Нацкомфінпослуг згідно з вимогами цих Ліцензійних умов;

інформації, отриманої під час здійснення нагляду за діяльністю на ринках фінансових послуг та необхідної для перевірки здобувача на відповідність вимогам цих Ліцензійних умов.

15. Рішення щодо залишення заяви без розгляду або переоформлення ліцензії приймається особою, уповноваженою Головою Нацкомфінпослуг.

II. Перелік документів, що подаються для отримання ліцензії та розширення провадження господарської діяльності

1. Для отримання ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг, зазначених у пункті 5 розділу І цих Ліцензійних умов (далі – ліцензія) здобувач ліцензії подає до Нацкомфінпослуг заяву про отримання ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), складену згідно з додатком 1 до цих Ліцензійних умов, у спосіб, визначений частиною першою статті 10 Закону.

Для розширення провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг в частині здійснення страхової діяльності на проведення додаткових видів страхування здобувач подає заяву про розширення провадження господарської діяльності (додаток 2) у спосіб, визначений частиною першою статті 10 Закону.

2. До заяви про отримання ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) або заяви про розширення провадження господарської діяльності здобувачем додаються такі документи:

фінансова звітність здобувача ліцензії, визначена Законом України „Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні”, складена за міжнародними стандартами фінансової звітності, за станом на останній день кварталу, що передує дню одержання Нацкомфінпослуг відповідної заяви, достовірність та повнота якої підтверджені аудитором, інформація про якого внесена до реєстру аудиторів, які можуть проводити аудиторські перевірки фінансових установ (крім кредитних спілок);

5

анкета про керівника або головного бухгалтера фінансової установи (складається окремо керівником та головним бухгалтером фінансової установи) (додаток 3);

опис документів, що подаються для одержання ліцензії або розширення провадження господарської діяльності, у двох екземплярах (додаток 3);

3. Додатково до документів, визначених пунктом 2 цього розділу до заяви про отримання ліцензії або заяви про розширення провадження господарської діяльності здобувачем додаються такі документи:

1) для провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг в частині страхової діяльності:

правила страхування для кожного добровільного виду страхування, який зазначається здобувачем у заяві про отримання ліцензії або заяві про розширення провадження господарської діяльності, у двох екземплярах, які мають бути тотожними;

аудиторський висновок аудитора щодо правильності розрахунку фактичного запасу платоспроможності (нетто-активів) та розрахункового нормативного запасу платоспроможності страховика станом на останню звітну дату, що передує дню одержання Нацкомфінпослуг відповідної заяви, з метою підтвердження виконання вимог пунктів 11, 12 розділу VІІ цих Ліцензійних умов та відповідність вартості чистих активів вимогам пунктів 6 розділу VІІ цих Ліцензійних умов. Філією страховика-нерезидента подається висновок аудитора, що підтверджує перевищення розміру фактичного запасу платоспроможності (нетто-активів), філії страховика-нерезидента над встановленим законодавством мінімальним розміром гарантійного депозиту;

Філією страховика нерезидента також подаються: копії документів про освіту, в тому числі документів, що

підтверджують проходження керівником та головним бухгалтером філії страховика-нерезидента підвищення кваліфікації;

витяг з трудової книжки керівника та головного бухгалтера філії страховика-нерезидента (для нерезидентів – документ, що підтверджує наявність відповідного стажу трудової діяльності).

Для отримання ліцензії на провадження обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів також подаються:

копії укладених договорів на врегулювання збитків щодо страхування цивільно-правової відповідальності з метою підтвердження виконання вимог пунктів передбачених пунктом 11 розділу VІІ цих Ліцензійних умов;

аудиторський висновок аудитора щодо перевищення фактичного запасу платоспроможності (нетто-активів) над розрахунковим нормативним запасом платоспроможності не менше ніж на 25 відсотків, але не менше 1

6

млн. євро за офіційним валютним курсом на дату розрахунку зазначених показників, станом на останню звітну дату, що передує дню одержання Нацкомфінпослуг відповідної заяви;

довідку від об'єднання страховиків країни місцезнаходження страховика-нерезидента, членство в якому є обов'язковим для страховиків, що здійснюють обов'язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів..

2) для провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг в частині діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів:

Інформація про кваліфікованих працівників (додаток 5);копія документа уповноваженого органу юридичній особи –

одноосібного засновника корпоративного недержавного пенсійного фонду, що містить рішення про самостійне здійснення адміністрування такого фонду та інформацію щодо його власного веб-сайту (веб-сторінки) та адреси електронної пошти;

3) для провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг в частині діяльності з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах:

внутрішні правила та зразок договору про адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах, які повинні відповідати вимогам розділу XІ цих Ліцензійних умов;

4) для провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг в частині з управління майном для фінансування об’єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю:

типові правила фонду фінансування будівництва (далі – ФФБ) та/або фонду операцій з нерухомістю (далі – ФОН), які мають відповідати вимогам статей 8, 12 і 21 (для ФФБ) та статей 8, 25 і 26 (для ФОН) Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю». Якщо здобувач планує створювати лише ФФБ або ФОН, подаються відповідно правила ФФБ або ФОН;

5) для провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг в частині діяльності із залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки та надання кредитів за рахунок залучених коштів:

звітні дані кредитної спілки, складені відповідно до вимог нормативно-правових актів Нацкомфінпослуг та/або Держфінпослуг, станом на останній день місяця, що передує дню одержання Нацкомфінпослуг заяви для отримання ліцензії;

7

копія витягу з протоколу засідання спостережної ради об’єднаної кредитної спілки про прийняття рішення про набуття здобувачем членства в об’єднаній кредитній спілці;

довідка, що підтверджує формування резервного капіталу кредитної спілки та його розміщення відповідно до вимог пункту 8 розділу IX цих Ліцензійних умов (додаток 6);

6) для провадження господарської з надання фінансових послуг в частині діяльності кредитних установ з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів:

примірні договори забезпечення виконання зобов'язань позичальників у розрізі кожного виду забезпечення, що застосовується, або довідку про надання бланкових кредитів.

III.. Документи, що подаються для переоформлення або анулювання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг та для звуження провадження господарської діяльності з надання фінансових

послуг1. Для переоформлення ліцензії на провадження діяльності з надання

фінансових послуг ліцензіат подає заяву про переоформлення ліцензії за формою, визначеною додатком 7 до цих Ліцензійних умов.

2. Для звуження ліцензіатом провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг в частині здійснення страхової діяльності шляхом припинення проведення конкретних видів страхування ліцензіат подає заяву про звуження провадження господарської діяльності за формою, визначеною додатком 8 до цих Ліцензійних умов.

3. Для анулювання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг ліцензіат подає заяву про анулювання власної ліцензії за формою, визначеною додатком 9 до цих Ліцензійних умов.

ІV. Вимоги до документів, що подаються здобувачем ліцензії або ліцензіатом для отримання, переоформлення або анулювання ліцензії

1. Документи, що подаються здобувачем ліцензії або ліцензіатом до Нацкомфінпослуг відповідно до вимог цих Ліцензійних умов, повинні відповідати таким вимогам:

1) бути викладеними державною мовою. До копій документів, складених іноземною мовою, мають додаватись їх переклади державною мовою, вірність яких повинна бути засвідчена нотаріально;

2) містити достовірну та повну інформацію на дату подання відповідної заяви;

3) бути підписані керівником здобувача/ліцензіата або іншою уповноваженою на це особою (крім правил страхування);

8

У разі якщо документи підписані не керівником здобувача, то здобувач повинен надати копію документа, засвідчену належним чином, що підтверджує повноваження цієї особи.

4) містити дату їх складання;5) в описі документів повинно бути зазначено кількість аркушів

кожного документа, що подається для одержання ліцензії або розширення провадження господарської діяльності;

6) кожен з документів на двох і більше аркушах повинен бути пронумерованим, прошитим та містити напис „Усього в цьому документі пронумеровано, прошито, скріплено печаткою (у разі наявності) та підписом ___ аркушів”, найменування посади керівника або іншої уповноваженої на це особи, прізвище, ініціали та підпис керівника здобувача/ліцензіата, відбиток печатки (у разі наявності) здобувача (ліцензіата). На копіях документів (крім засвідчених нотаріально) також робиться відмітка про засвідчення копії документа, що складається зі слів „Згідно з оригіналом", назви посади керівника, особистого підпису керівника, його прізвища та ініціалів, дати засвідчення копії;

8) документи мають бути придатними для прочитання, без зрізаних і затемнених сторінок, не повинні містити підчисток та виправлень;

9) строк, що минув з дати підписання заяв та довідок, а також строк, що минув з дати засвідчення копій документів, не повинен перевищувати тридцяти календарних днів до дня одержання Нацкомфінпослуг відповідної заяви.

2. Правила страхування повинні також відповідати таким вимогам: в назві правил страхування повинна міститись інформація, що вони

стосуються добровільного виду страхування; правила страхування повинні бути викладені державною мовою та

мати суцільно пов'язаний закінчений зміст, граматично та логічно узгоджену інформацію;

страхові тарифи, що містять правила страхування повинні бути засвідчені підписом актуарія, який має свідоцтво про відповідність кваліфікаційним вимогам до осіб, які можуть займатися актуарними розрахунками;

поняття, що використовуються у правилах страхування, повинні відповідати поняттям, визначеним законодавством. У разі потреби застосування понять, не визначених законодавством, потрібно дати їх визначення;

не допускаються у тексті правил страхування: подвійне визначення одних і тих самих положень, наявність протиріч

або неузгодженості між пунктами; 

9

застосування речень (фраз, фразеологічних зворотів), що призводять до неоднозначного розуміння змісту;

порушення граматичних та синтаксичних правил, що призводять до спотворення змісту.

При оформленні Правил страхування не допускаються: друкування різними шрифтами (крім випадків виділення в тексті

окремих положень) та шрифтом розміром менше ніж 12 пунктів у форматі Word;

Після внесення 3-х змін та/або доповнень до правил страхування у разі необхідності внесення подальших змін та/або доповнень страховик повинен подати для затвердження і реєстрації нову редакцію правил страхування. При цьому назва таких правил страхування обов’язково повинна містити в дужках слова „(нова редакція)”.

V. Внесення змін до документів, що подавались для отримання ліцензії

1. Внесення змін, що стосуються ліцензіата або назви виду господарської діяльності, що підлягає ліцензуванню проводяться відповідно до вимог, визначених статтею 15 Закону.

2. У разі викладення правил страхування у новій редакції та/або внесення змін та/або доповнень до правил страхування страховик протягом десяти робочих днів повідомляє про це Нацкомфінпослуг та подає для реєстрації два примірники правил страхування, викладених у новій редакції, чи відповідних змін та/або доповнень із зазначенням номеру змін до правил страхування. До цих документів додається порівняльна таблиця, в якій зазначається зміст положення (норми) чинної редакції правил страхування та зміст відповідного положення (норми), в разі внесення змін та/або доповнень до правил страхування.

Правила страхування, викладені у новій редакції, а також зміни та/або доповнення до правил страхування повинні відповідати вимогам, встановленим цих Ліцензійних умов.

VІ. Загальні вимоги щодо провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг

1. Кадрові вимоги:1. Професійні якості та ділова репутація керівника та головного

бухгалтера фінансової установи повинні відповідати професійним вимогам, установленим Нацкомфінпослуг та/або Держфінпослуг.

Ознаками відсутності бездоганної ділової репутації фізичної особи є:особа не менше шести місяців обіймала посаду керівника, фінансового

директора або головного бухгалтера фінансової установи, визнаної банкрутом, підданої процедурі примусової ліквідації, або до якої було

10

застосовано захід впливу відповідним органом, який здійснює регулювання ринків фінансових послуг, у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації (вимога застосовується протягом п‘яти років з дня настання події);

особа має не погашену або не зняту в установленому законом порядку судимість за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності,

особа позбавлена права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю;

наявність фактів звільнення за статтями 40 (пункти 2 - 4, 7, 8), 41 (крім пункту 5 частини першої цієї статті) Кодексу законів про працю України (протягом останніх п'яти років);

неналежне виконання обов'язків як платника податків та зборів;наявність інформації, що особа включена до переліку осіб, пов'язаних

із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції, в установленому законодавством порядку;

застосування міжнародних санкцій до фізичної особи.2. Керівник фінансової установи не може працювати за сумісництвом

на аналогічній посаді або на посаді головного бухгалтера в іншій фінансовій установі.

3. Керівник відокремленого підрозділу фінансової установи повинен відповідати таким вимогам:

мати вищу освіту (освітньо-кваліфікаційний рівень спеціаліста, магістра, бакалавра) або для керівника відокремленого підрозділу ломбарду - професійно-технічну освіту;

мати не менший ніж 2-річний загальний стаж трудової діяльності, з якого стаж роботи на ринках фінансових послуг - не менший одного року або стаж роботи на керівних посадах не менший двох років;

мати бездоганну ділову репутацію.2. Організаційні вимоги:1. Фінансова установа на дату подання заяви про отримання ліцензії

повинна бути створена та зареєстрована у встановленому законодавством порядку та внесена як фінансова установа до Державного реєстру фінансових установ.

2. Фінансова установа у своїй діяльності зобов'язана керуватися Статутом та внутрішніми положеннями, перелік яких визначений нормативно-правовими актами Нацкомфінпослуг та/або Держфінпослуг. Статут та внутрішні положення мають не суперечити вимогам законодавства

11

та містити умови, які не суперечать одна одній і не містять положень з неоднозначним трактуванням.

3. Фінансова установа має право здійснювати діяльність через відокремлені підрозділи на підставі отриманої нею ліцензії за умови виконання таких вимог:

інформація про такі відокремлені підрозділи має бути внесена до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб – підприємців та розміщена на власному веб-сайті фінансової установи;

повноваження щодо здійснення діяльності з надання фінансової послуги, зазначеної в ліцензії, має бути передбачене в положенні про відповідний відокремлений підрозділ фінансової установи;

дотримання відокремленим підрозділом фінансової установи вимог Ліцензійних умов.

4. Фінансова установа зобов’язана вести бухгалтерський облік, складати та подавати до Нацкомфінпослуг звітність, інформацію та документи в порядку та відповідно до вимог, визначеним законодавством. Фінансова установа зобов’язана надати інформацію та документи та/або копії документів на письмову вимогу Нацкомфінпослуг у встановлений нею строк.

5. Фінансова установа повинна затвердити порядок врегулювання спірних питань, що виникають у процесі надання фінансової послуги, та дотримуватись його під час своєї діяльності.

6. Фінансова установа зобов‘язана надавати клієнту інформацію, визначену статтею 12 Закону України „Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг”.

7. Фінансова установа повинна розкривати інформацію відповідно до статті 121 Закону України „Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг”.

8. Фінансова установа повинна підтримувати власний веб-сайт, на якому оприлюднювати інформацію про свою діяльність, яка вимагається законодавством.

9. Фінансова установа (включаючи відокремлені підрозділи) протягом часу, встановленого внутрішніми правилами (документами), забезпечує прийом клієнтів (зокрема членів кредитної спілки) для проведення відповідних розрахунків, надання необхідної інформації та консультацій.

10. Фінансовій установі забороняється поширення у будь-якій формі реклами та іншої інформації, що містить неправдиві відомості про її діяльність.

11. Фінансова установа зобов'язана здійснювати діяльність з надання фінансових послуг, зазначену у відповідній ліцензії на підставі договору, який має відповідати вимогам статті 6 Закону України "Про фінансові

12

послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", статті 11 та статті 18 Закону України "Про захист прав споживачів», Закон України „Про захист персональних даних”, Закон України „Про інформацію”.

12. Фінансова установа повинна виконувати свої зобов'язання перед своїми клієнтами відповідно до вимог законодавства та згідно з укладеними договорами.

13. Фінансовій установі забороняється здійснювати діяльність, яка не передбачена її статутом.

14. У разі анулювання ліцензії фінансова установа повинна продовжувати виконувати свої зобов’язання за укладеними договорами.

15. Фінансова установа зобов’язана дотримуватися вимог статей 4-18 Закону України „Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг”, статей 6, 7, 9-17 Закону України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”.

16. Фінансова установа зобов’язана виконувати вимоги статті 151

Закону України „Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг” щодо організації та проведення внутрішнього аудиту (контролю).

17. Фінансова установа зобов’язана виконувати заходи впливу, що застосовані до неї Нацкомфінпослуг.

18. Фінансова установа забезпечує присутність свого керівника, його заступника або іншої уповноваженої особи під час проведення Нацкомфінпослуг в установленому законом порядку перевірки додержання фінансовою установою вимог цих ліцензійних умов.

3. Технологічні вимоги щодо наявності матеріально-технічної бази:1. Облікова і реєструюча система фінансової установи повинна

відповідати вимогам, установленим нормативно-правовими актами Нацкомфінпослуг та/або Держфінпослуг.

2. Фінансова установа повинна бути забезпечена комп'ютерною технікою для ведення обліку та комунікаційними засобами (телефон та/або факс), а також використовувати програмне забезпечення та спеціальне технічне обладнання.

3. Фінансова установа зобов'язана мати у власності або в користуванні окремі приміщення за її місцезнаходженням та місцезнаходженням її відокремлених підрозділів, зазначеним у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців.

13

4. Фінансова установа зобов'язана забезпечити зберігання грошей (грошових коштів) і документів та мати необхідні засоби безпеки, зокрема охоронну сигналізацію та/або відповідну охорону.

5. У разі залучення фінансовою установою готівкових коштів клієнтів у касу фінансової установи або її відокремленого підрозділу приміщення, у якому надаються фінансові послуги, має бути забезпечене необхідними засобами безпеки (сейфами для зберігання грошових коштів), а ліцензіат має дотримуватись вимог законодавства щодо готівкових розрахунків, установлених Національним банком України.

6. Фінансова установа повинна вести облік укладених договорів, які зобов’язана зберігати не менше п’яти років після виконання всіх зобов’язань за ними, якщо інше не встановлено законодавством.

4. Спеціальні вимоги1. Статутний капітал повинен був сформований у розмірі та у спосіб,

які вимагаються законом.2. Формування або збільшення статутного капіталу фінансової

установи має відбуватися виключно за рахунок коштів з підтверджених джерел походження.

3. Власний капітал фінансової установи на будь-яку дату має підтримуватись у розмірі, не меншому, ніж вимагається законодавством.

4. Фінансова установа зобов'язана на будь-яку дату дотримуватися фінансових нормативів, умов забезпечення платоспроможності установлених законом або нормативно-правовими актами Нацкомфінпослуг та/або Держфінпослуг.

5. Фінансова установа повинна дотримуватись вимог та обмежень щодо суміщення видів діяльності, встановлених законом або нормативно-правовими актами Нацкомфінпослуг та/або Держфінпослуг.

6. Умови укладених договорів з надання фінансових послуг мають відповідати затвердженим внутрішнім правилам надання фінансової послуги.

7. Фінансова установа не може мати контролю з боку резидентів держав, що здійснюють збройну агресію проти України у значенні, наведеному у статті 1 Закону України "Про оборону України", та/або дії яких створюють умови для виникнення воєнного конфлікту та застосування воєнної сили проти України,.

VІІ. Додаткові вимоги щодо провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг в частині страхової діяльності

1. При здійсненні діяльності з обов'язкових видів страхування страховик зобов'язаний:

дотримуватись порядку та правил їх проведення, застосовувати форми типового договору, розміри страхових сум та максимальні розміри страхових

14

тарифів або методику актуарних розрахунків, установлені Кабінетом Міністрів України;

утворювати централізовані страхові резервні фонди згідно з вимогами відповідних нормативно-правових актів.

2. Страховик, який здійснює страхування життя, не має права займатися іншими видами страхування.

3. Страховик (філія страховика - нерезидента) має право приймати ризики в перестрахування лише з тих видів добровільного і обов'язкового страхування, на проведення яких він отримав ліцензію.

Укладення страховиком-резидентом (цедентом, перестрахувальником) договорів перестрахування з перестраховиками (страховиками, страховими брокерами)- нерезидентами, в тому числі з тими, які мають свої представництва в Україні, дозволяється у випадках, передбачених законодавством України.

4. Страховики-нерезиденти мають право на відкриття своїх філій за умов виконання вимог частини одинадцятої статті 2 Закону України „Про страхування”.

Філія страховика-нерезидента має право здійснювати страхову діяльність тільки після внесення інформації про неї до Реєстру філій страховиків-нерезидентів, отримання Свідоцтва про реєстрацію філії страховика-нерезидента та відповідної ліцензії на право здійснення страхової діяльності.

Філія страховика-нерезидента має право розпочати страхову діяльність у разі, якщо внутрішні правила філії страховика-нерезидента відповідають вимогам законів України та нормативно-правових актів державних органів, що здійснюють регулювання та нагляд за ринками фінансових послуг.

Місцезнаходження філії страховика-нерезидента повинно відповідати місцезнаходженню, що зазначено в ліцензії.

Документи, що стосуються діяльності філії страховика-нерезидента, повинні зберігатися за її місцезнаходженням.

Філія страховика-нерезидента може набувати права та брати на себе зобов'язання, бути позивачем та відповідачем у судах за дорученням страховика-нерезидента.

5. Мінімальний розмір статутного капіталу страховика повинен відповідати вимогам, визначеним статтею 30 Закону України „Про страхування”.

6. Вартість чистих активів страховика, створеного у формі акціонерного товариства або товариства з додатковою відповідальністю, після закінчення другого та кожного наступного фінансового року з дати внесення інформації про здобувача до Державного реєстру фінансових

15

установ має бути не меншою зареєстрованого розміру статутного капіталу страховика.

7. Для отримання права на проведення конкретного виду обов'язкового страхування страховик або філія страховика-нерезидента повинні мати досвід здійснення добровільного страхування не менше ніж два роки, якщо інше не передбачено законодавством (під досвідом не менше ніж два роки слід розуміти наявність протягом усього зазначеного періоду чинної ліцензії та укладених договорів страхування).

8. Надання послуг з добровільних видів страхування, в межах господарської діяльності з надання фінансових послуг, здійснюється за наявності у страховика, в тому числі філії страховика-нерезидента, правил страхування.

9. Страховик зобов'язаний мати зареєстровані в Нацкомфінпослуг правила страхування, які відповідають вимогам статті 17 Закону України „Про страхування”, характеристикам та класифікаційним ознакам видів добровільного страхування, визначеним Нацкомфінпослуг та/або Держфінпослуг, і цим Ліцензійним умовам.

Правила страхування, зміни до них підлягають розміщенню страховиком (філією страховика-нерезидента) на власному веб-сайті (сторінці) протягом 10 робочих днів після дня їх реєстрації.

За умов проведення страховиком зовнішньоекономічних операцій страхування (перестрахування) правила страхування можуть бути перекладені на англійську чи іншу мову. Тексти таких перекладів мають бути завірені відповідно до вимог законодавства.

У разі, якщо страховик викладає правила страхування у новій редакції та/або до правил страхування вносяться зміни та (або) доповнення, страховик повинен зареєструвати в Нацкомфінпослуг такі зміни в порядку, встановленому законодавством.

10. Страховики, які надають послуги зі страхування життя, зобов'язані вести персоніфікований (індивідуальний) облік договорів страхування життя в порядку та на умовах, визначених Нацкомфінпослуг та/або Держфінпослуг.

11. Для здійснення обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів страховик зобов'язаний виконувати вимоги до страховиків, визначені розділом V Закону України „Про обов'язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів”, зокрема бути членом Моторного (транспортного) страхового бюро України (далі - МТСБУ), а також повинен:

на останню звітну дату, що передує даті подання документів на отримання ліцензії, та набудь-яку дату після отримання ліцензії мати перевищення фактичного запасу платоспроможності (нетто-активів) над

16

розрахунковим нормативним запасом платоспроможності не менше ніж на 25 відсотків, але не менше 1 млн. євро за офіційним валютним курсом на дату розрахунку зазначених показників.

забезпечити можливість опрацювання претензій на всій території України, для чого на дату подачі заяви на отримання ліцензії та протягом строку її дії зобов'язаний:

а) забезпечити прийняття, облік та зберігання повідомлень учасників дорожньо-транспортних пригод (далі - ДТП) у цілодобовому режимі за номером безкоштовної багатоканальної телефонної лінії страховика про їх учасників та обставини з метою фіксації повідомлення і надання учасникам ДТП первинної інформації про порядок урегулювання збитків та для прийняття страховиком необхідних дій. Телефонне повідомлення фіксується страховиком в електронному вигляді та є підтвердженням повідомлення про страховий випадок і підлягає довгостроковому зберіганню;

б) забезпечити здійснення функції з урегулювання подій, що мають ознаки страхових випадків за договорами обов'язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів, на всій території України, для чого страховик має право створювати власні підрозділи та/або залучати своїх представників (працівників, аварійних комісарів, експертів або юридичних осіб, у штаті яких є аварійні комісари чи експерти);

в) розмістити інформацію про забезпечення виконання зобов'язань, передбачених підпунктами "а" та "б", на сайті страховика, наданому в інформації до Державного реєстру фінансових установ. Для виконання підпункту "б" страховик зобов'язаний забезпечити перебування представників страховика, уповноважених виконувати функцію такого страховика щодо опрацювання претензій, в усіх областях та місті Києві.

Філія страховика-нерезидента для отримання ліцензії з обов'язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів повинна також відповідати таким вимогам:

забезпечити можливість опрацювання претензій на всій території України. З цією метою укласти з іншими страховиками-резидентами, які є членами Моторного (транспортного) страхового бюро України, договір (договори) про врегулювання збитків, у тому числі за участю осіб, уповноважених проводити розслідування страхових випадків (аварійних комісарів). Філія страховика-нерезидента, яка реалізувала поліс з обов'язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів, несе відповідальність перед страхувальником за забезпечення можливості опрацювання претензій на всій території України;

здійснити фінансове забезпечення виконання своїх зобов'язань перед МТСБУ у порядку, який визначено статутом МТСБУ (гарантією банку або

17

іншої фінансової установи) на весь період свого членства в МТСБУ та до закінчення зобов'язань після припинення такого членства. Розмір фінансового забезпечення має становити суму, установлену та затверджену МТСБУ. Умови договору фінансового забезпечення встановлюються Президією МТСБУ;

філія страховика-нерезидента зобов'язана сплатити до фонду захисту потерпілих гарантійний внесок у розмірі, визначеному положенням про цей фонд, у сумі, яку встановлює та затверджує МТСБУ, не менше за еквівалент 100 000 євро.

12. Страховик (філія страховика-нерезидента) зобов'язані:дотримуватись умов забезпечення платоспроможності відповідно до

вимог статті 30 Закону України „Про страхування” та Закону України „Про обов'язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів” і нормативно-правових актів, які встановлюють відповідні вимоги;

формувати, обліковувати і розміщувати страхові резерви в порядку та на умовах, визначених статтею 31 Закону України „Про страхування” і відповідними нормативно-правовими актами Нацкомфінпослуг та/або Держфінпослуг;

вести бухгалтерський облік, формувати фінансову звітність та інші звітні дані відповідно до вимог законодавства України з урахуванням особливостей, передбачених статтями 31 та 33 Закону України „Про страхування”.

проводити аудиторську перевірку та оприлюднювати звітність відповідно до вимог статті 34 Закону України „Про страхування” та інших нормативно-правових актів. Достовірність та повнота річного балансу і звітності страховиків (філій страховиків-нерезидентів) повинна бути підтверджена аудитором (аудиторською фірмою);

забезпечити виконання вимог до організації і функціонування системи управління ризиками у страховика, установлених Нацкомфінпослуг.

Страховик (філія страховика-нерезидента) зобов’язаний здійснювати безперервну діяльність (під безперервною діяльністю розуміється відсутність резерву незароблених премій та математичних резервів протягом 90 днів і більше).

VIІI. Додаткові вимоги щодо господарської діяльності фінансових установ з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів

Кредитна установа зобов'язана здійснювати діяльність з надання фінансових послуг, зазначену у відповідній ліцензії, виключно на підставі договору, який має відповідати вимогам статті 6 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», статті 11 та 18 Закону України „Про захист прав споживачів”, Закону

18

України „Про інформацію”, Закону України „Про захист персональних даних”, а також містити умови, які не суперечать одна одній, вимогам законодавства та не містять положень з неоднозначним трактуванням.

IX. Додаткові вимоги щодо провадження діяльності з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів, включаючи внески (вклади) членів кредитної спілки.

1. Членами органів управління кредитної спілки не можуть бути особи, які за рішенням суду визнані недієздатними або обмежено дієздатними, особи, які відбувають покарання у вигляді позбавлення волі, а також особи, що мають непогашену судимість за корисливі злочини.

2. Кредитна спілка при провадженні зазначеної в ліцензії діяльності повинна бути учасником об’єднаної кредитної спілки.

3. Кредитна спілка зобов'язана виконувати гарантовані права членів кредитної спілки з питань управління кредитною спілкою та з питань отримання інформації про діяльність кредитної спілки відповідно до статті 11 Закону України „Про кредитні спілки”.

4. При прийнятті членів до кредитної спілки, кредитна спілка зобов'язана дотримуватись ознаки членства, визначеної її статутом та зазначених у частині 1 статті 6 Закону України „Про кредитні спілки”.

5. Спостережна рада кредитної спілки зобов’язана скликати загальні збори у строки, передбачені статутом кредитної спілки, з дотриманням вимог статті 14 Закону України „Про кредитні спілки”.

Протоколи загальних зборів є обов’язковими для зберігання. Копії протоколів про проведення чергових та позачергових загальних зборів членів кредитної спілки засвідчені відбитком печатки (за наявності) та підписом керівника кредитної спілки надсилаються до Нацкомфінпослуг не пізніше 30 дня з дня їх проведення. Реєстр осіб, які брали участь у загальних зборах членів кредитної спілки подається до Нацкомфінпослуг у електронному вигляді.

6. Кредитна спілка повинна зберігати протягом її діяльності документи, що підтверджують дотримання кредитною спілкою порядку повідомлення членів кредитної спілки про скликання загальних зборів.

7. Кредитна спілка зобов'язана формувати капітал, резерви, фонди та визначати порядок покриття збитків відповідно до вимог, установлених статтею 20 Закону України „Про кредитні спілки”, цими Ліцензійними умовами та нормативно-правовими актами Нацкомфінпослуг та/або Держфінпослуг.

8. У кредитній спілці на дату подання заяви та протягом строку дії ліцензії повинен бути сформований резервний капітал у розмірі не менше 15 відсотків від суми її активів, зважених на ризик кредитної спілки.

19

Резервний капітал кредитної спілки може розміщуватися на депозитних рахунках в установах банків, об’єднаній кредитній спілці, а також у державних цінних паперах.

9. Розмір фінансового кредиту, наданий пов’язаним особам, не може перевищувати 10 % від пайового капіталу кредитної спілки.

10. Розмір кредиту, наданого одному члену кредитної спілки, не може перевищувати 20 відсотків від капіталу кредитної спілки відповідно до абзацу третього частини першої статті 21 Закону України „Про кредитні спілки”;

11. Зобов’язання кредитної спілки перед одним своїм членом не можуть бути більше 10 відсотків від загальних зобов’язань кредитної спілки відповідно до абзацу четвертого частини першої статті 21 Закону України „Про кредитні спілки”;

12. Загальна сума залучених коштів кредитної спілки, у тому числі кредитів, не може перевищувати 50 відсотків вартості загальних зобов'язань та капіталу кредитної спілки на момент залучення спілки відповідно до абзацу сьомого частини першої статті 21 Закону України „Про кредитні спілки”;

Кредитна спілка може надавати фінансові кредити за рахунок коштів, залучених від своїх членів та від інших кредитних спілок. Надання кредитною спілкою кредитів за рахунок інших залучених коштів забороняється.

X. Додаткові вимоги щодо господарської діяльності з управління майном для фінансування об’єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю відповідно до Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю»

1. Управитель зобов’язаний дотримуватись вимог статей 4-22, 25-33, 37-46, 48, 49 Закону України „Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю”, цих Ліцензійних умов та правил ФФБ/ФОН.

Господарська діяльність з управління майном для фінансування об’єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю відповідно до Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» повинна бути виключним видом діяльності ліцензіата. Ліцензіату забороняється здійснювати іншу діяльність, не передбачену цими Ліцензійними умовами.

Статутний капітал управителя до початку залучення коштів від установників управління майном повинен бути повністю сформований відповідно до статті 4 Закону „Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю” та

20

сплачений виключно грошовими коштами за офіційним курсом гривні до євро на дату початку залучення коштів.

2. Управитель повинен забезпечити наявність програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання, а саме:

1) спеціального технічного обладнання (комп'ютерної техніки – не менше двох комп'ютерів та пристрою безперебійного електроживлення);

2) комунікаційних засобів (телефону, Інтернет, веб-сторінки електронної пошти);

3) спеціалізованого програмного забезпечення, яке має забезпечувати:ведення належного та своєчасного обліку фінансово-господарських

операцій відповідно до законодавства України, у тому числі ведення журналу обліку укладених та виконаних договорів управителя з установниками та карток обліку виконаних договорів;

чітке розмежування обліку власних та залучених коштів;можливість оперативного відображення кредиту та дебету рахунків

управителя;ведення системи обліку прав вимог довірителів ФФБ та щодо кожного

створеного фонду окремо та згідно із вимогами Закону „Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю”;

ведення обліку надходження та списання коштів, внесених довірителями до ФФБ, у розрізі установників, також обліку коштів, спрямованих управителем з ФФБ на фінансування будівництва, у розрізі забудовників за кожним об'єктом будівництва, відокремлено від іншого майна управителя, а також від інших ФФБ;

наявність облікової і реєструючої системи, яка відповідає вимогам, встановленим, встановленим Нацкомфінпослуг та/або Держфінпослуг;

здійснення формування електронних файлів звітності до Нацкомфінпослуг відповідно до вимог порядку надання звітності фінансовими компаніями і юридичними особами – суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, але мають визначену законами та нормативно-правовими актами Нацкомфінпослуг можливість надавати окремі види фінансових послуг, затвердженого Нацкомфінпослуг та/або Держфінпослуг;

можливість роздрукування будь-якої інформації з системи обліку на письмову вимогу державних органів, до компетенції яких належать перевірки відповідних даних.

3. Управитель повинен мати власний веб-сайт (веб-сторінку) в Інтернеті та оприлюднювати на ньому:

21

інформацію, розкриття якої передбачено статтею 121 Закону України „Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг”;

типові правила ФФБ та/або ФОН;актуальну інформацію про управителя та його відокремлені

підрозділи (найменування, місцезнаходження, код за ЄДРПОУ (для відокремленого підрозділу вказується в разі наявності такого коду), номер телефону, прізвище, ім'я по батькові керівника), правила фонду (ФФБ/ФОН).

4. Власний капітал здобувача ліцензії не може бути менший 5 млн. грн. на дату подання заяви про видачу ліцензії.

До початку залучення коштів від установників управління майном статутний капітал управителя повинен бути повністю сформований відповідно до статті 4 Закону „Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю” та сплачений виключно грошовими коштами за офіційним курсом гривні до євро на дату початку залучення коштів.

5. Управитель зобов’язаний:дотримуватися нормативів щодо ліквідності, власного капіталу, якості

активів та ризиковості операцій, установлених цими Ліцензійними умовами; формувати та підтримувати на будь-яку дату капітал, резерви, у тому

числі оперативний резерв, в розмірі не меншому, ніж установлений Нацкомфінпослуг та/або Держфінпослуг та цими Ліцензійними умовами.

6. Управитель ФФБ зобов’язаний забезпечити виконання своїх зобов'язань перед установниками управління майном відповідно до Правил ФФБ і укладеного договору, постійно підтримуючи в процесі здійснення своєї діяльності розмір оперативного резерву управителя не меншим 5% коштів, залучених від установників управління майном.

Оперативний резерв управитель ФФБ формує (поповнює) за рахунок коштів установників управління майном протягом трьох робочих днів після їх надходження. У разі проведення управителем виплат установникам управління майном з оперативного резерву на умовах „Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю”, Правил ФФБ і договору про участь у ФФБ управитель поповнює цей резерв не пізніше ніж у місячний строк після дати здійснення таких виплат за рахунок коштів, які надійшли на його вимогу від забудовника у випадках, передбачених договором між управителем і забудовником.

Кошти оперативного резерву розміщуються в державних банках або банках, які належать до 1 групи відповідно до рішення Національного банку України.

22

7. У процесі діяльності управителя поточне співвідношення суми залучених від установників управління майном коштів до власного капіталу управителя не може становити більше ніж п'ятдесят.

Управитель зобов'язаний постійно підтримувати в процесі здійснення діяльності коефіцієнт платоспроможності не меншим ніж 0,08, коефіцієнт абсолютної ліквідності не меншим ніж 0,2. При розрахунку зазначених коефіцієнтів управитель має враховувати таке:

Коефіцієнт абсолютної ліквідності розраховується управителем без урахування активів та зобов'язань ФФБ та ФОН.

Для розрахунку коефіцієнта платоспроможності активи управителя поділяються на групи за ступенем ризику та підсумовуються з урахуванням відповідних коефіцієнтів зваження.

Активи управителя та майно, що перебуває в його управлінні та обліковується на окремому балансі, поділяються на групи за ступенем ризику:

1 група - з коефіцієнтом зваження 0 відсотків:грошові кошти у касі та у дорозі;гроші на рахунках у банках;державні цінні папери;активи, забезпечені державними гарантіями;2 група - з коефіцієнтом зваження 20 відсотків:банківські метали;права вимоги до юридичних осіб, забезпечені гарантіями банків;3 група - з коефіцієнтом зваження 30 відсотків:нерухомість та майнові права на нерухомість, забезпечені іпотекою

відповідно до законодавства України;іпотечні облігації;4 група - з коефіцієнтом зваження 50 відсотків:цінні папери, які не увійшли до 2 та 3 груп;права вимоги до юридичних та фізичних осіб, які не увійшли до 2 групи;5 група – з коефіцієнтом зваження 100 відсотків – для інших видів

активів та майна, крім простроченої дебіторської заборгованості;6 група – з коефіцієнтом зваження 150 відсотків – для простроченої

дебіторської заборгованості.Коефіцієнт платоспроможності та коефіцієнт абсолютної ліквідності

мають розраховуватися управителем за станом на кожний останній день місяця, про що управитель робить запис у спеціальному журналі

23

розрахунків, який ведеться у паперовій та електронній формі. У разі виявлення у процесі розрахунку порушень нормативів, установлених цими Ліцензійними умовами, управитель має зробити про це запис у журналі розрахунків та вжити заходів щодо усунення встановленого порушення.

8. Власні активи управителя мають забезпечувати постійне отримання ліцензіатом чистого прибутку для формування резервного фонду у розмірі, встановленому законом, якщо інше не визначене статутом управителя.

Розмір щорічних відрахувань до резервного фонду управителя передбачається установчими документами, але не може бути меншим 5 відсотків суми чистого прибутку управителя, що має бути встановлено відповідним документом управителя, затвердженим згідно з установчими документами.

Резервний фонд управителя має постійно тримати у високоліквідних активах та може використовувати для виконання зобов'язань управителя перед установниками управління майном.

Розмір щорічних відрахувань до резервного фонду управителя передбачається установчими документами, але не може бути меншим 5 відсотків суми чистого прибутку управителя, що має бути встановлено відповідним документом управителя, затвердженим згідно з установчими документами.

Резервний фонд управитель має постійно тримати у високоліквідних активах та може використовувати для виконання зобов'язань управителя перед установниками управління майном.

9. Управитель у своїй діяльності зобов'язаний керуватися Правилами фондів, затвердженими та оприлюдненими відповідно до вимог законодавства, які мають відповідати типовим Правилам ФФБ та/або ФОН, що подавались до Нацкомфінпослуг разом із заявою на отримання ліцензії, внутрішніми положеннями, перелік та вимоги до яких визначено законодавством України з надання фінансових послуг. Внутрішні положення управителя розробляються та затверджуються відповідно до вимог статті 7 Закону України „Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг”.

10. Управитель зобов'язаний надати Нацкомфінпослуг разом із супровідним листом протягом десяти робочих днів з дати:

1) створення ФФБ:довідку банку в довільній формі про відкриття управителем поточного

рахунку (із зазначенням повного найменування, коду за ЄДРПОУ та МФО банку; повного найменування, коду за ЄДРПОУ управителя; дати відкриття та номера поточного рахунку) для здійснення обліку грошей (грошових коштів) ФФБ виду А або Б;

24

прошиту та засвідчену підписом керівника і відбитком печатки реєстраційну картку про створення ФФБ, складену за формою згідно з додатком 10 до цих Ліцензійних умов, у паперовому, а також в електронній формі у форматі, встановленому Нацкомфінпослуг, інформація в якій має підтверджуватися наявними в управителя документами (або копіями документів);

2) отримання свідоцтва про реєстрацію випуску сертифікатів ФОН у Національній комісії з цінних паперів та фондового ринку:

копію свідоцтва про реєстрацію випуску сертифікатів ФОН; прошиту та засвідчену підписом керівника і відбитком печатки

реєстраційну картку ФОН, складену за формою згідно з додатком 11 до цих Ліцензійних умов, у паперовому, а також в електронній формі у форматі, встановленому Нацкомфінпослуг, інформація в якій має підтверджуватися наявними в управителя документами (або копіями документів);

довідку банку в довільній формі про відкриття управителем поточного рахунку (із зазначенням повного найменування, коду за ЄДРПОУ та МФО банку; повного найменування, коду за ЄДРПОУ управителя; дати відкриття та номера поточного рахунку) для здійснення обліку коштів ФОН;

підписання останнього з договорів із забудовником відповідно до вимог статей 9, 10, 25 Закону України „Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю” – інформацію про забудовника згідно із додатком 12 до цих Ліцензійних умов у паперовому та електронній формі у форматі, встановленому Нацкомфінпослуг;

прийняття уповноваженим органом управителя рішення про заміну забудовника – інформацію про прийняте управителем рішення щодо заміни забудовника в довільній формі;

прийняття управителем рішення про подання до суду позовної заяви щодо передачі ФФБ в управління іншій установі – інформацію про прийняте рішення із зазначенням причин його прийняття;

надходження до правителя інформації про прийняття забудовником рішення про подання до суду позовної заяви – інформацію про прийняте забудовником рішення, а також про причини його прийняття (у разі наявності);

отримання управителем письмового повідомлення про введення об'єкта будівництва в експлуатацію від забудовника – інформацію в довільній формі про кількість довірителів, які мають заборгованість щодо внесення коштів до ФФБ на дату одержання від забудовника такого повідомлення;

25

прийняття управителем рішення про припинення ФФБ та/або ФОН –інформацію про прийняте рішення та виконані зобов'язання перед установниками майна в довільній формі.

Реєстраційні картки в електронній формі подаються до Нацкомфінпослуг через веб-інтерфейс на офіційному сайті Нацкомфінпослуг у режимі он-лайн.

Ліцензіат зобов'язаний протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься у документах, поданих відповідно до цього пункту, надіслати до Нацкомфінпослуг письмове повідомлення із зазначенням переліку змін та надати відповідні реєстраційні картки у паперовій та електронній формах.

11. Управитель не проводить залучення коштів установників управління майном у ФОН до державної реєстрації проспекту емісії сертифікатів ФОН та здійснення інших дій, передбачених статтею 38 Закону України „Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю”.

12. Управитель до відкриття фінансування об'єкта будівництва щодо кожного створеного ним ФФБ має отримати від забудовника всі документи, які передбачені у договорі між ними, у тому числі визначені статтею 16 Закону України „Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю”.

13. Управитель не проводить залучення коштів установників управління майном до ФФБ та/або ФОН у разі прийняття ним рішення щодо заміни забудовника, який здійснює будівництво об'єктів будівництва за цим фондом, до укладання договорів відповідно до вимог статей 9,10 та 25 Закону України „Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю”.

14. Управитель має здійснювати залучення коштів установників управління майном ФФБ виду А та/або ФФБ виду Б на підставі договору про участь у ФФБ, який повинен відповідати типовому договору, затвердженому Кабінетом Міністрів України.

Договори управителя з установниками, забудовниками, затверджені управителем Правила ФФБ та/або ФОН не повинні містити умов, які суперечать одна одній, та положень з неоднозначним трактуванням.

15. Управитель здійснює від свого імені та в інтересах установників управління майном управління залученими коштами згідно із Цивільним кодексом України, Законом України „Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю”, Правилами фонду та договорами з установниками. Управитель зобов'язаний здійснювати управління майном особисто та не може

26

доручити управління майном іншим особам, крім випадків, прямо передбачених законом.

16. З метою належного виконання управителем вимог статей 18 та 32 Закону України „Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю” щодо контролю за виконанням забудовником зобов'язань за договором управителя з забудовником управитель повинен:

а) здійснювати фінансування кожного об'єкта будівництва у порядку, визначеному договором управителя з забудовником та відповідно до графіка фінансування, який є невід'ємною частиною цього договору;

б) здійснювати постійний контроль за достовірністю інформації, отриманої у звітності забудовника управителю ФФБ, та за результатами здійснення контролю за кожним звітом, поданим забудовником, складати акт виконання профінансованих робіт.

Акт виконання профінансованих робіт складається керівником управителя або комісією з уповноважених працівників управителя в довільній формі, але має обов'язково розкривати питання щодо:

цільового використання коштів, переданих управителем забудовнику відповідно до його заявок та виконання графіка будівництва;

можливих ризиків у роботі забудовника, виявлених у процесі здійснення контролю;

недоліків (за наявності) у роботі забудовника з виконання умов та обов'язків забудовника за договором, а також пропозицій щодо усунення виявлених недоліків;

висновку за результатами здійснення контролю стосовно можливості подальшого фінансування об'єкта будівництва за заявкою забудовника.

17. Якщо в процесі здійснення управителем контролю за виконанням забудовником умов та обов'язків за договором було виявлено факти нецільового використання забудовником коштів, перерахованих управителем для фінансування конкретного об'єкта будівництва, та/або ризики в роботі забудовника, які можуть призвести до невиконання ним своїх обов'язків за договором, управитель має здійснити всі визначені законодавством заходи щодо захисту інтересів установників управління майном та зменшення чи усунення факторів, що призвели до появи ризиків у роботі забудовника, а також письмово повідомити про це:

а) Нацкомфінпослуг у п'ятиденний строк з моменту складання акта контролю;

б) довірителів та забудовника за цим об'єктом будівництва у місячний строк з моменту складання акта контролю.

27

16. Управитель має виконувати свої зобов'язання перед установниками управління майном в порядку та строки, установлені законодавством, договорами та Правилами ФФБ/ФОН.

18. Управитель зобов'язаний вести систему обліку прав вимог довірителів ФФБ щодо кожного створеного ним фонду окремо та згідно із вимогами Закону „Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю”, а також облік укладених з установниками договорів. Систему обліку прав вимог довірителів ФФБ управитель може вести в електронній формі.

Усі договори з установниками управління майном та додатки до них управитель зобов'язаний зберігати не менше п'яти років після виконання всіх зобов'язань за договором, якщо інше не встановлено законодавством.

Управитель зобов'язаний вести облік коштів, внесених довірителями до ФФБ, а також облік коштів, спрямованих управителем з ФФБ на фінансування будівництва, відокремлено від іншого майна управителя, а також від інших ФФБ.

Майно, передане установниками в управління, має обліковуватися управителем на окремому рахунку. Облік майна, що перебуває в управлінні, управитель веде за об'єктами будівництва та складає щодо цього майна окремий баланс.

XІ. Додаткові вимоги щодо провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг в частині діяльності з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах

1. Ліцензіат повинен дотримуватися вимог статей 4-18 Закону України „Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг”, статей 6, 7, 9-17 Закону України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”, статей 8-10, 12, 14-17, 19-21 Закону України „Про захист прав споживачів”, цих Ліцензійних умов та внутрішніх правил.

2. Ліцензіат при здійсненні діяльності з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах, зобов’язаний:

укладати договір з постачальником на постачання товарів учасникам групи за рахунок об'єднаних грошових коштів учасників групи з метою передачі товарів у власність учасників групи. Товаром для придбання у групах може бути виключно окрема рухома річ, сукупність рухомих речей (крім грошових коштів, валютних цінностей, цінних паперів, майнових прав та обов'язків), яка(і) має(ють) чітко визначені технічні (споживчі) характеристики (показники);

28

визначати поточну ціну товару. Поточною ціною товару є встановлена постачальником ціна товару у визначений період часу, на основі якої ліцензіат розраховує розмір періодичних платежів);

визначати кількість учасників групи, періодичні платежі яких будуть об'єднуватись ліцензіатом для придбання товару кожному її учаснику;

визначати розміри та/або порядок розрахунку періодичних платежів, а саме: суми грошових коштів, що періодично вносяться учасником групи на окремий поточний рахунок ліцензіата в банку для оплати поточної ціни товару відповідно до умов договору про адміністрування та внутрішніх правил надання послуг з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групі (далі - внутрішні правила);

ознайомлювати клієнтів з внутрішніми правилами, умовами договору про адміністрування та надавати клієнтам інформацію, визначену законодавством;

укладати договори про адміністрування надання послуг з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групі (далі - договір про адміністрування). Договір про адміністрування - укладений в письмовій формі договір, за яким одна сторона (ліцензіат) за винагороду зобов'язується забезпечити придбання певного товару другій стороні (учаснику групи) за рахунок об'єднаних періодичних платежів учасників групи, а друга сторона зобов'язується сплатити поточну ціну цього товару шляхом внесення періодичних платежів та винагороду ліцензіату;

формувати групи та повідомляти учасників групи про її створення;забезпечити отримання періодичних платежів відповідно до умов

договорів про адміністрування;створювати фонд групи. Фонд групи - сума періодичних платежів,

сплачених учасниками певної групи на певну дату, за рахунок яких ліцензіат здійснює придбання товару для учасників групи;

здійснювати ведення реєстру учасників груп, а також обліку періодичних платежів учасників груп;

забезпечити придбання товару та визначення отримувачів товару. Визначення отримувача товару (розподіл товару) проводиться ліцензіатом за процедурою, яка визначена внутрішніми правили та умовами договору про адміністрування;

забезпечити передачу постачальником товару у власність учасника групи, який за результатами розподілу товару в групі набув право на отримання товару (далі – отримувач товару);

здійснювати закриття групи після виконання взаємних зобов‘язань між учасниками групи та ліцензіатом.

29

3. Здобувач/ліцензіат повинен забезпечити наявність програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання, а саме:

1) спеціального технічного обладнання (комп'ютерної техніки – не менше трьох комп'ютерів та пристрою безперебійного електроживлення);

2) комунікаційних засобів (телефону, факсу, Інтернет, веб-сторінки, електронної пошти)

3) спеціалізованого програмного забезпечення, яке має забезпечувати:ведення належного та своєчасного обліку фінансово-господарських

операцій відповідно до законодавства України, у тому числі ведення відокремленого обліку пасивних та активних операцій ліцензіата щодо виконання договорів з учасниками групи;

ведення журналу обліку укладених та виконаних договорів ліцензіата з учасниками групи та карток обліку виконаних договорів;

облік коштів у розрізі учасників групи окремо за кожною групою;чітке розмежування обліку власних та залучених коштів;можливість оперативного відображення кредиту та дебету рахунків

заявника;наявність облікової і реєструючої системи, яка відповідає вимогам,

встановленим Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28 серпня 2003 року № 41, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 11 вересня 2003 року за № 797/8118;

здійснення формування електронних файлів звітності до Нацкомфінпослуг відповідно до вимог Порядку надання звітності фінансовими компаніями і юридичними особами – суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, але мають визначену законами та нормативно-правовими актами Нацкомфінпослуг можливість надавати окремі види фінансових послуг, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 27.01.2004 № 27, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 06.04.2004 за № 431/9030;

4. Ліцензіат повинен здійснювати облік періодичних платежів учасників груп на окремому балансі, відокремлено від власних коштів ліцензіата.

Ліцензіат повинен вести в електронній формі (з можливістю роздрукування інформації) реєстр учасників груп, що має містити таку інформацію:

дату створення групи;номер або іншу ознаку групи;прізвища, імена, по батькові учасників групи;

30

порядкові номери учасників у групі;паспортні дані учасників групи (серія, номер, дата видачі, ким

виданий);номери договорів про адміністрування, дати їх укладення;перелік договорів про адміністрування, що розірвані за ініціативою

однієї зі сторін;перелік виконаних договорів про адміністрування;перелік договорів про адміністрування, що визнані недійсними у

встановленому законодавством порядку;кількість періодичних платежів;суму періодичних платежів (з наростаючим підсумком), внесених

кожним учасником групи;перелік учасників групи, що мають заборгованість зі сплати

періодичних платежів у розмірі не більше двох періодичних платежів, із зазначенням суми прострочених періодичних платежів;

перелік учасників групи, що мають заборгованість зі сплати періодичних платежів у розмірі трьох та більше періодичних платежів, із зазначенням суми прострочених періодичних платежів;

дату закриття групи.5. Ліцензіат повинен щоденно зберігати на окремому електронному

носії інформацію про всі здійснені операції, пов’язані з веденням реєстру учасників груп.

У разі створення двох або більше груп ліцензіат повинен вести реєстр учасників груп по кожній групі.

6. Здобувач/ліцензіат зобов’язаний:дотримуватися нормативів щодо ліквідності, власного капіталу, якості

активів та ризиковості операцій, установлених цими Ліцензійними умовами; формувати та підтримувати на будь-яку дату капітал, резерви, у тому

числі оперативний резерв, в розмірі не меншому, ніж установлений Нацкомфінпослуг та/або Держфінпослуг та цими Ліцензійними умовами.

здійснювати всі необхідні заходи для забезпечення надійного зберігання та цільового використання об’єднаних грошових коштів учасників групи;

забезпечувати придбання товару учаснику групи в разі повної оплати ним вартості товару та за умови виконання інших зобов’язань за договором про адміністрування по відношенню до ліцензіата у термін, встановлений договором, але не пізніше двох місяців з моменту повної оплати вартості

31

товару та виконання інших зобов’язань за договором про адміністрування по відношенню до ліцензіата.

7. Власний капітал фінансової установи не може бути менший 5 млн. грн. як на дату подання заяви про видачу ліцензії, так і при провадженні діяльності з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах.

8. Ліцензіат зобов’язаний:постійно дотримуватися вимог до капіталу та критеріїв і нормативів

діяльності відповідно до законодавства України та цих Ліцензійних умов;здійснювати всі необхідні заходи для забезпечення надійного

зберігання та цільового використання об’єднаних грошових коштів учасників групи. Учасником групи є фізична та/або юридична особа, з якою ліцензіат уклав договір про адміністрування;

забезпечувати придбання товару учаснику групи в разі повної оплати ним вартості товару та за умови виконання інших зобов’язань за договором про адміністрування по відношенню до ліцензіата у термін, встановлений договором, але не пізніше двох місяців з моменту повної оплати вартості товару та виконання інших зобов’язань за договором про адміністрування по відношенню до ліцензіата.

9. Норматив платоспроможності ліцензіата визначається як співвідношення власного капіталу ліцензіата та сумарних активів, зважених за ступенем ризику, та повинен бути не меншим ніж 8 %.

Для розрахунку коефіцієнта платоспроможності активи ліцензіата поділяються на групи за ступенем ризику та підсумовуються з урахуванням відповідних коефіцієнтів зваження. Активи ліцензіата та періодичні платежі учасників груп, які обліковуються на окремому балансі, поділяються на групи за ступенем ризику:

1 група - з коефіцієнтом зваження 0 відсотків:грошові кошти у касі та у дорозі;гроші на поточних рахунках у банках;цінні папери, погашення та отримання доходу за якими гарантовано

Кабінетом Міністрів України, Радою міністрів Автономної Республіки Крим, місцевими радами відповідно до законодавства;

2 група - з коефіцієнтом зваження 20 відсотків:грошові кошти на депозитних рахунках у банках;банківські метали;активи, які є правами вимоги до юридичних осіб, що забезпечені

гарантіями банків;

32

акції, які відповідно до норм законодавства пройшли лістинг на фондовій біржі, що відповідає вимогам, установленим Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку;

облігації та іпотечні облігації українських емітентів, кредитний рейтинг яких відповідає інвестиційному рівню за національною шкалою або які відповідно до законодавства пройшли лістинг на фондовій біржі, що відповідає вимогам, установленим Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку;

3 група - з коефіцієнтом зваження 50 відсотків:активи, які є правами вимоги до учасників групи щодо внесення

періодичних платежів у рахунок оплати поточної ціни товару, придбаного для них у групі, забезпечені заставою відповідно до Закону України „Про заставу” та до складу яких не входять прострочені періодичні платежі;

сума капітальних інвестицій, залишкова вартість основних засобів, нематеріальних активів та інших необоротних активів;

активи, які є правами вимоги до юридичних осіб та не увійшли до 2 групи;

4 група - з коефіцієнтом зваження 100 відсотків:активи, які є правами вимоги до учасників групи щодо внесення

періодичних платежів у рахунок оплати поточної ціни товару, придбаного для них у групі, забезпечені заставою відповідно до Закону України „Про заставу” та які містять не більше двох прострочених періодичних платежів;

інші види активів;5 група - з коефіцієнтом зваження 150 відсотків:активи, які є правами вимоги до учасників групи щодо внесення

періодичних платежів у рахунок оплати поточної ціни товару, придбаного для них у групі, забезпечені заставою відповідно до Закону України „Про заставу” та які містять три та більше прострочених платежів.

Здатність ліцензіата забезпечити своєчасне виконання своїх поточних зобов’язань визначається нормативом поточної ліквідності.

Норматив поточної ліквідності визначається як співвідношення ліквідних активів до поточних зобов’язань та не повинен бути меншим ніж 100%.

До ліквідних активів при розрахунку нормативу поточної ліквідності включаються:

грошові кошти у касі та у дорозі;грошові кошти на поточних та/або депозитних рахунках (із строком до

31 дня) у банках, у тому числі періодичні платежі, внесені учасниками групи у поточному місяці, але ще не використані на придбання товарів.

33

До поточних зобов’язань включаються:не виконані на кінець звітного місяця зобов’язання щодо придбання

товару для учасників групи у поточному місяці, визначені за поточною ціною товару, строк виконання яких настав;

не виконані зобов’язання щодо повернення періодичних платежів учасникам групи у поточному місяці у разі дострокового розірвання договорів про адміністрування, враховуючи термін виплати, зазначений у цих договорах;

інші поточні зобов’язання із строком погашення до 31 дня.Коефіцієнт платоспроможності та коефіцієнт поточної ліквідності

розраховуються ліцензіатом станом на кожний останній день місяця, про що ліцензіат робить запис у журналі розрахунків, який ведеться у паперовій та електронній формі. У разі виявлення у процесі розрахунку порушень нормативів, установлених цими Ліцензійними умовами, ліцензіат має зробити запис про таке порушення у журналі розрахунків та вжити заходів щодо усунення порушення.

10. Ліцензіат повинен сформувати та підтримувати резервний капітал у розмірі, встановленому установчими документами ліцензіата, але не менше 15 відсотків його статутного капіталу.

До досягнення встановленого установчими документами ліцензіата розміру резервного капіталу розмір щорічних відрахувань не може бути меншим ніж 5 відсотків від суми чистого прибутку ліцензіата за рік.

Резервний капітал ліцензіата може бути використаний виключно:на покриття можливої нестачі коштів для придбання товарів у групах у

разі невиконання або неналежного виконання своїх зобов’язань учасниками групи;

на повернення коштів учаснику групи у разі розірвання договору про адміністрування;

для повернення грошових коштів учасникам групи у разі ліквідації ліцензіата, якщо об’єднаних коштів учасників групи буде недостатньо.

Кошти резервного капіталу розміщуються на поточних рахунках ліцензіата у банках.

11. Діяльність з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах повинна бути виключним видом діяльності ліцензіата. Ліцензіату забороняється здійснювати іншу діяльність, не передбачену цими Ліцензійними умовами.

12. Ліцензіат та постачальник не можуть бути особами, пов’язаними відносинами контролю в значенні цього терміна відповідно до Закону України „Про захист економічної конкуренції”.

34

13. Ліцензіат укладає договір поставки з постачальником на постачання товарів для учасників групи. Договір поставки може бути укладений до або після формування групи, але цей договір має набути чинності до початку внесення учасниками групи періодичних платежів.

14. Договір поставки повинен обов’язково містити:положення про те, що ліцензіат є адміністратором фінансових активів

для придбання товарів у групах і діє в інтересах учасників групи (отримувачів товарів);

перелік документів, що надаються постачальником ліцензіату для підтвердження поточної ціни товару та її зміни, а також строки надання таких документів;

перелік документів, що надаються ліцензіатом постачальнику для передачі товару у власність отримувача товару, та строки надання таких документів;

порядок та строки передачі постачальником товару у власність отримувача товару.

Ліцензіат під час провадження діяльності з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах з урахуванням вимог цих Ліцензійних умов може:

змінювати розмір періодичних платежів на підставі зміни поточної ціни товару, встановленої постачальником;

включати до групи нових учасників замість тих, договори з якими розірвано;

укладати з отримувачем товару (учасником групи) або його поручителем договір застави або поруки (у разі наявності такої умови в договорі про адміністрування);

пропонувати учасникам групи провести страхування життя (на випадок смерті, нещасного випадку та/або хвороби), а учасникам групи, що отримали товар, - страхування товару, при цьому право вибору страховика залишається за учасником групи;

у разі потреби за дорученням учасника групи укладати від його імені договір страхування життя (на випадок смерті, нещасного випадку та/або хвороби) у самостійно обраній учасником групи страховій компанії зі страхування життя та договір страхування товару учасника групи, що отримав товар, у самостійно обраній таким учасником страховій компанії.

15. Ліцензіат до укладення з учасником групи договору про адміністрування зобов’язаний ознайомити його з внутрішніми правилами, умовами договору про адміністрування та надати учаснику групи інформацію, визначену статтею 12 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг".

35

При укладанні договору про адміністрування ліцензіат зобов’язаний надати учаснику групи інформацію про місцезнаходження ліцензіата та місцезнаходження відокремлених підрозділів ліцензіата, де можуть обслуговуватися учасники групи. У разі зміни місцезнаходження ліцензіата або зміни місцезнаходження відокремлених підрозділів ліцензіата ліцензіат зобов’язаний письмово повідомити про це учасників групи протягом семи робочих днів з дати прийняття такого рішення ліцензіатом. У такому повідомленні повинно бути зазначено нове місцезнаходження ліцензіата або відокремленого підрозділу ліцензіата.

16. Внутрішні правила повинні відповідати вимогам Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", Закону України "Про захист прав споживачів" та іншим нормативно-правовим актам у сфері регулювання ринків фінансових послуг, а також обов'язково містити такі положення:

порядок та умови укладання договору про адміністрування (предмет договору про адміністрування; порядок та умови формування групи та приєднання учасників до неї; порядок визначення розміру періодичних платежів та винагороди ліцензіата; порядок внесення періодичних платежів та винагороди ліцензіату; порядок визначення поточної ціни товару; порядок придбання та розподілу товару між учасниками групи та інформування учасників групи про придбання та розподіл товару; порядок використання періодичних платежів та інформування учасників групи про їх використання; порядок та максимальний строк набуття прав на майно (товар) учасником групи; порядок та умови дострокового розірвання договору про адміністрування у разі отримання товару учасником групи; порядок та умови дострокового розірвання договору про адміністрування у разі, якщо учасник групи ще не отримав товар; порядок забезпечення виконання сторонами умов договору про адміністрування; умови та правила закриття групи; порядок отримання товару учасником групи);

порядок зберігання договорів та інших документів, які стосуються функціонування групи;

порядок доступу потенційних споживачів фінансової послуги та учасників групи до документів та іншої інформації ліцензіата, пов'язаної із провадженням ним діяльності з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах;

порядок проведення внутрішнього контролю щодо дотримання вимог законодавства та внутрішніх документів ліцензіата при здійсненні діяльності з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах;

відповідальність уповноважених осіб ліцензіата, до посадових обов'язків яких належить безпосередня робота з учасниками групи та інформування потенційних споживачів фінансової послуги та учасників групи про укладання та виконання договорів про адміністрування

36

17. Договір про адміністрування має відповідати вимогам статті 6 Закону України „Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг”, статей 10, 15, 18, 19 Закону України „Про захист прав споживачів” та іншим нормативно-правовим актам у сфері регулювання ринків фінансових послуг, а також обов’язково містити такі положення:

найменування (прізвище, ім’я, по батькові), місцезнаходження (місце проживання) та інші реквізити сторін договору;

номер ліцензії, виданої Нацкомфінпослуг, та строк її дії;предмет договору про адміністрування;строк дії договору про адміністрування;найменування товару (марка, модель);кількість учасників групи;поточна ціна товару, умови та порядок її зміни;кількість періодичних платежів;визначення умов, механізмів надання учаснику групи права на

отримання товару та терміну отримання товару після надання такого права;права сторін договору (у тому числі право учасника групи, який не

отримав товар, односторонньо відмовитись від договору про адміністрування);

обов’язки сторін договору (у тому числі обов’язок учасника групи сплачувати періодичні платежі та винагороду ліцензіату на умовах, в порядку та в строки, передбачені договором про адміністрування, та обов’язки ліцензіата забезпечити адміністрування групи таким чином, щоб учасники групи були забезпечені правом на отримання товару на умовах договору про адміністрування, а також придбати товар для учасника групи та забезпечити його передачу постачальником у власність учасника групи в строки та на умовах, що передбачені договором про адміністрування);

розрахунок періодичних платежів та винагороди ліцензіата;повна майнова відповідальність ліцензіата перед учасником групи за

невиконання ліцензіатом зобов’язань за договором про адміністрування, наслідком чого стало невиконання усіма або окремими учасниками групи обов’язків зі сплати періодичних платежів, які мають надходити у фонд групи;

відповідальність сторін договору за невиконання або неналежне виконання умов договору про адміністрування, у тому числі у разі припинення ліцензіата;

процедура отримання товару учасником групи;максимальний строк отримання товару учасником;

37

порядок вирішення спорів між сторонами договору про адміністрування;

порядок зміни умов договору про адміністрування;порядок припинення дії договору про адміністрування;порядок дострокового розірвання договору за ініціативою учасника

групи, що не отримав товар, який передбачає умову про те, що ліцензіат, у разі отримання від учасника групи, що не отримав товар, заяви про дострокове розірвання договору про адміністрування повертає суму періодичних платежів, сплачену таким учасником у фонд групи, не пізніше двох місяців з дати отримання ліцензіатом такої заяви;

порядок дострокового розірвання договору за ініціативою ліцензіата;інші умови за згодою сторін договору.До договору про адміністрування додається довідка, складена

ліцензіатом у довільній формі, про ознайомлення учасника групи з внутрішніми правилами, яка підписана учасником групи.

18. Договори про адміністрування разом з усіма додатками зберігаються ліцензіатом протягом п’яти років після припинення сторонами всіх зобов’язань за ними, але не менше року з дати закриття відповідної групи.

Зміни до договору про адміністрування оформлюються додатковим договором до чинного договору.

19. Договір про адміністрування може бути розірваний в порядку, передбаченому законодавством України. У такому випадку ліцензіат має виконати зобов’язання перед учасниками групи.

20. Кінцевий термін дії всіх договорів про адміністрування є однаковим для всіх учасників, що належать до однієї групи.

21. Учасники об’єднуються ліцензіатом у групи за принципом однаковості товару згідно з його технічними (споживчими) характеристиками (показниками). Періодичні платежі, сплачені учасниками групи на оплату поточної ціни товару, використовуються ліцензіатом виключно на придбання товарів, а в разі наявності тимчасово вільних коштів можуть розміщуватися на депозитних рахунках у банках, окремо від власних коштів ліцензіата.

22. Використання періодичних платежів для інших цілей, окрім як на виконання зобов’язань перед учасниками групи, та цілей, передбачених у цьому пункті, забороняється.

23. Ліцензіату забороняється створювати групи з невизначеною кількістю її учасників або змінювати кількість учасників групи після створення групи.

38

Датою створення групи є дата підписання наказу керівником ліцензіата про її створення. Наказ приймається не раніше укладання ліцензіатом договорів про адміністрування з усіма учасниками відповідної групи.

Протягом семи робочих днів з дати створення групи ліцензіат письмово повідомляє про це всіх учасників цієї групи. У такому повідомленні зазначається дата створення групи.

Внесення учасниками групи періодичних платежів та сплата ними винагороди ліцензіату починається після отримання від ліцензіата письмового повідомлення про дату створення групи.

Після створення групи ліцензіат має право включити до неї нового учасника групи у разі:

заміни учасника групи, який вибув, новим учасником групи;повної сплати новим учасником групи усіх періодичних платежів,

здійснених учасником групи, який вибув;повернення учаснику групи, який вибув, усіх внесених ним

періодичних платежів за час перебування у групі відповідно до пункту 24 цього розділу.

Кількість учасників групи, що входять до неї, визначається ліцензіатом таким чином, щоб загальна сума щомісячних періодичних платежів, здійснених учасниками групи, була достатньою для придбання щонайменше однієї одиниці товару.

24.Учасник групи, який не отримав товар, має право односторонньо відмовитися від договору про адміністрування не пізніше чотирнадцяти календарних днів з дати його укладення шляхом подання відповідної письмової заяви ліцензіату.

Якщо учасник групи скористався своїм правом односторонньої відмови від договору про адміністрування, такий договір вважається розірваним і учасник групи звільняється від будь-яких зобов’язань за ним. Усі грошові кошти, сплачені таким учасником групи за договором про адміністрування, підлягають поверненню ліцензіатом у повній сумі не пізніше тридцяти календарних днів з дати отримання ліцензіатом заяви від учасника групи про односторонню відмову від договору.

При достроковому розірванні договору про адміністрування з учасником групи, який не отримав товар (крім односторонньої відмови учасника групи від договору про адміністрування або заміни учасника групи, який вибув, новим учасником групи), ліцензіат повинен повернути учаснику групи суму періодичних платежів, здійснених учасником групи, у строки, порядку та на умовах, визначених договором та цими Ліцензійними умовами. Максимальний строк повернення зазначеної суми не може перевищувати двох місяців з дати отримання ліцензіатом заяви учасника групи про дострокове розірвання договору, а у разі, коли дата закриття групи настає

39

раніше ніж через два місяці з дати отримання ліцензіатом заяви учасника групи про дострокове розірвання договору, - не пізніше одного місяця з дати закриття групи.

25. У разі заміни учасника групи, який вибув, новим учасником групи ліцензіат зобов’язаний повернути учаснику групи, який вибув, суму всіх внесених ним періодичних платежів до включення в групу нового учасника.

26. При достроковому розірванні договору про адміністрування з учасником групи, який отримав певний товар, такий учасник повинен сплатити повну поточну ціну товару, що діяла на дату розірвання договору, за мінусом раніше сплачених ним періодичних платежів, та винагороду ліцензіату відповідно до договору. У такому випадку втрачають чинність укладені з учасником групи або його поручителем договори застави або поруки.

27. Учасники групи сплачують винагороду ліцензіату за надання ним послуг з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах та періодичні платежі на умовах, у порядку та строки, визначені договором про адміністрування.

Розмір періодичних платежів визначається ліцензіатом щомісяця шляхом ділення поточної ціни товару на кількість періодичних платежів.

Ліцензіат відкриває в обраному ним банку на своє ім’я окремий поточний рахунок, на який будуть зараховуватися періодичні платежі учасників групи, винагорода ліцензіата та неустойка (якщо вона передбачена договором про адміністрування).

Сплата винагороди ліцензіату та внесення періодичних платежів і неустойки здійснюються в національній валюті України.

Ліцензіату забороняється отримувати інші платежі, крім передбачених цими Ліцензійними умовами, у тому числі неустойку (якщо вона не передбачена договором про адміністрування).

28. У разі зміни поточної ціни товару ліцензіат може змінювати розмір періодичних платежів та винагороди, які мають надалі вноситися учасниками групи з дати зміни поточної ціни товару, на умовах, у порядку та строки, визначені у договорі про адміністрування, при цьому раніше сплачена учасниками групи сума періодичних платежів та винагороди не перераховується і не підлягає додатковій оплаті у зв’язку зі зміною поточної ціни товару.

29. Про зміну поточної ціни товару ліцензіат письмово повідомляє всіх учасників цієї групи протягом семи робочих днів з дати отримання від постачальника документа, що підтверджує її зміну (далі - дата зміни поточної ціни товару). У такому повідомленні зазнаються: дата зміни поточної ціни товару, нова поточна ціна товару, розмір періодичних платежів та

40

винагороди, які мають надалі вноситися учасниками групи з дати зміни поточної ціни товару.

30. Сплачені учасником групи періодичні платежі не є власністю ліцензіата та не можуть бути передані учаснику групи у вільне розпорядження, за винятком випадків їх повернення внаслідок розірвання договору про адміністрування.

31. Ліцензіат повинен не рідше ніж один раз на місяць придбавати для учасників групи та розподіляти між ними мінімальну кількість одиниць товару, визначену внутрішніми правилами та договорами про адміністрування. При цьому сума залишків коштів у фонді групи на кінець кожного місяця не повинна перевищувати поточну ціну товару, що діє у цьому місяці.

Учасник групи набуває право на отримання певного товару в постачальника за результатами розподілу цього товару в групі відповідно до внутрішніх правил та договору про адміністрування.

Ліцензіат письмово повідомляє учасників групи про місце, дату та час проведення розподілу товару.

Розподіл товару є відкритим заходом, ліцензіату забороняється встановлювати будь-які обмеження щодо присутності учасників груп під час розподілу товару та засідань комісії з розподілу товару (далі - комісія).

Для проведення розподілу товару в групі ліцензіатом створюється комісія, склад і кількість якої визначається ліцензіатом та затверджується наказом керівника ліцензіата.

За результатами розподілу товару складається протокол, який підписують усі члени комісії. До протоколу обов’язково вносяться прізвища, імена, по батькові, номери договорів про адміністрування та порядкові номери в групі отримувачів товару, а також можливі заперечення та особливі думки членів комісії.

Ліцензіат зобов’язаний на письмову вимогу учасника групи (отримувача товару) надати йому копію протоколу, підписаного всіма членами комісії.

32. Після проведення розподілу товару ліцензіат виконує передбачені договором про адміністрування та внутрішніми правилами заходи для передачі постачальником товару у власність отримувача товару.

Ліцензіат укладає договір застави з отримувачем товару або договір поруки з поручителем отримувача товару, якщо така умова визначена в договорі про адміністрування.

Якщо відповідно до умов договору про адміністрування ліцензіат укладає договір застави з отримувачем товару або договір поруки з поручителем отримувача товару, але у визначений в договорі строк ця умова

41

не виконана з вини отримувача товару або його поручителя, ліцензіат анулює право на отримання товару таким отримувачем товару та проводить розподіл цього товару відповідно до умов договору про адміністрування та внутрішніх правил.

33. Після припинення дії всіх договорів про адміністрування з учасниками цієї групи ліцензіат закриває групу. Датою закриття групи є дата підписання відповідного наказу керівником ліцензіата, яка не може настати пізніше ніж через п’ять робочих днів з дати закінчення строку дії договору про адміністрування.

Протягом п’яти робочих днів з дати закриття групи ліцензіат надсилає Нацкомфінпослуг засвідчений підписом керівника та печаткою ліцензіата (в разі наявності) список учасників цієї групи.

XІІ. Додаткові вимоги щодо провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг в частині діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів

1. Адміністратор недержавного пенсійного фонду (далі – адміністратор НПФ) повинен мати сплачений грошовими коштами статутний капітал у розмірі не менш як 2,5 мільйона гривень на день подання документів для отримання ліцензії до Нацкомфінпослуг (крім юридичної особи, зазначеної у частині п’ятій статті 27 Закону України „Про недержавне пенсійне забезпечення”).

2. Для здійснення діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів здобувач ліцензії – одноосібний засновник корпоративного недержавного пенсійного фонду чи компанія з управління активами повинен утворити відповідний структурний підрозділ, а саме: самостійний підрозділ, розташований за місцезнаходженням юридичної особи, що відповідно до затвердженої структури юридичної особи – одноосібного засновника корпоративного пенсійного фонду чи компанії з управління активами, що отримала ліцензію на провадження діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів, підпорядковується безпосередньо керівнику такої юридичної особи та здійснює діяльність з адміністрування недержавних пенсійних фондів на підставі положення.

3. Адміністратор НПФ зобов’язаний: підтримувати власний веб-сайт, на якому оприлюднюється актуальна

інформація про діяльність адміністратора НПФ та недержавних пенсійних фондів, що ним обслуговуються;

вести бухгалтерський облік, складати та подавати до Нацкомфінпослуг відповідно до вимог законодавства звітність з недержавного пенсійного забезпечення;

здійснювати на власному веб-сайті щоденне (до кінця робочого дня) оприлюднення інформації про чисту вартість активів недержавного

42

пенсійного фонду, загальну кількість одиниць пенсійних активів фонду та чисту вартість одиниці пенсійних активів, розрахованих на кінець робочого дня, що передує дню розміщення такої інформації по кожному недержавному пенсійному фонду, з яким укладено договір про адміністрування недержавного пенсійного фонду. Зазначена інформація повинна бути відкритою та доступною для загального користування;

забезпечувати безперешкодний доступ до приміщення за місцезнаходженням адміністратора НПФ та/або його структурного підрозділу чи відокремленого підрозділу, що здійснює адміністрування, а також надавати необхідні документи та інформацію уповноваженим особам Нацкомфінпослуг, що здійснюють планову чи позапланову перевірку (інспекцію) діяльності адміністратора НПФ;

виконувати інші обов’язки, встановлені Законом України „Про недержавне пенсійне забезпечення”.

4. Особи, які входять до складу виконавчих і контролюючих органів адміністратора НПФ, та керівники структурних підрозділів чи відокремлених підрозділів, що здійснюють адміністрування, повинні відповідати вимогам частини другої статті 24 Закону України „Про недержавне пенсійне забезпечення”.

5. Адміністратор НПФ повинен мати не менше трьох кваліфікованих працівників (крім осіб, що входять до складу виконавчих та контролюючих органів), у тому числі керівника структурного підрозділу, на якого покладено функції з ведення персоніфікованого обліку учасників фонду та по два кваліфікованих працівники в кожному відокремленому підрозділі, що здійснює адміністрування (у тому числі керівника відокремленого підрозділу, що здійснює адміністрування). Кваліфікований працівником є працівник адміністратора НПФ, який відповідає кваліфікаційним вимогам встановлених нормативно-правовими актами Нацкомфінпослуг.

6. Адміністратор НПФ повинен мати фахівця на умовах трудового або цивільно-правового договору, що здійснює технічний супровід (обслуговування) програмно-технічних засобів, які використовуються здобувачем для забезпечення безперебійної роботи інформаційної системи персоніфікованого обліку та захисту даних персоніфікованого обліку.

7. Адміністратор повинен виконувати такі вимоги щодо наявності матеріально-технічної бази:

для провадження діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів адміністратор НПФ – професійний адміністратор повинен мати у власності чи користуванні окреме приміщення загальною площею не менше ніж 30 м2;

для провадження діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів у структурному підрозділі чи відокремленому підрозділі, що здійснює

43

адміністрування, адміністратор НПФ – одноосібний засновник корпоративного недержавного пенсійного фонду чи компанія з управління активами повинен(на) мати у власності чи користуванні за місцезнаходженням такого підрозділу окреме приміщення загальною площею не менше ніж 20 м2;

адміністратор НПФ повинен здійснювати діяльність з адміністрування недержавних пенсійних фондів за місцезнаходженням, зазначеним у документі про державну реєстрацію здобувача;

за місцезнаходженням структурного підрозділу чи відокремленого підрозділу адміністратора НПФ, що здійснює адміністрування, повинна бути розміщена у загальнодоступному місці вивіска із зазначенням його найменування та розміщення, у тому числі номерів поверху та кімнат приміщення;

приміщення адміністратора НПФ (структурного підрозділу чи відокремленого підрозділу, що здійснює адміністрування) має бути обладнане сертифікованою охоронно-пожежною сигналізацією та забезпечене цілодобовою охороною.

адміністратор НПФ повинен мати в користуванні інформаційну систему персоніфікованого обліку, що забезпечує можливості обліку загальної суми пенсійних коштів, ведення персоніфікованого обліку пенсійних коштів на індивідуальних пенсійних рахунках учасників недержавного пенсійного фонду із застосуванням одиниці пенсійних активів та щоденного розрахунку чистої вартості одиниці пенсійних активів, а також відповідати вимогам до технічного забезпечення та інформаційних систем для ведення персоніфікованого обліку учасників недержавного пенсійного фонду, встановленим Нацкомфінпослуг.

8. У разі прийняття рішення про заміну інформаційної системи персоніфікованого обліку адміністратор НПФ зобов’язаний протягом п’ятнадцяти робочих днів з дати прийняття такого рішення подати до Нацкомфінпослуг письмове повідомлення, до якого додаються засвідчені відбитком печатки (за наявності печатки) та підписом керівника адміністратора НПФ відомості про нову інформаційну систему персоніфікованого обліку та її відповідність вимогам до технічного забезпечення та інформаційних систем для ведення персоніфікованого обліку учасників недержавного пенсійного фонду, встановленим Нацкомфінпослуг та/або Держфінпослуг. Нову інформаційну систему дозволяється використовувати для ведення персоніфікованого обліку адміністратором НПФ, якщо протягом 30 днів з дати подання такого повідомлення не надійшло обґрунтованого заперечення Нацкомфінпослуг.

9. Адміністратор НПФ зобов’язаний: підтримувати розмір власного капіталу на рівні не менше ніж 2,5

мільйона гривень, а також забезпечити формування резервного фонду

44

відповідно до порядку та вимог, встановлених законодавством (крім юридичної особи, зазначеної у частині п’ятій статті 27 Закону України „Про недержавне пенсійне забезпечення”);

вести персоніфікований облік пенсійних коштів на індивідуальних пенсійних рахунках учасників пенсійного фонду із застосуванням одиниці пенсійних активів;

укладати пенсійні контракти від імені недержавного пенсійного фонду та забезпечувати їх виконання;

забезпечувати своєчасне здійснення пенсійних виплат учасникам фонду у випадках, передбачених Законом України „Про недержавне пенсійне забезпечення”;

надавати зберігачу розпорядження щодо перерахування грошових коштів для оплати витрат, що здійснюються за рахунок пенсійних активів;

надавати недержавному пенсійному фонду агентські та рекламні послуги, пов’язані з його діяльністю;

здійснювати контроль за дотриманням граничного розміру витрат, що відшкодовуються за рахунок пенсійних активів недержавного пенсійного фонду, а у разі його перевищення інформувати раду недержавного пенсійного фонду протягом п’яти робочих днів після подання до Нацкомфінпослуг річної звітності;

дотримуватись обмежень щодо поєднання видів діяльності, встановлених частиною другою статті 21 Закону України „Про недержавне пенсійне забезпечення”, а також вимог, встановлених абзацом другим частини першої статті 22 Закону України „Про недержавне пенсійне забезпечення”.

10. Адміністратор НПФ має право здійснювати діяльність з адміністрування недержавних пенсійних фондів через свої структурні підрозділи чи відокремлені підрозділи, що здійснюють адміністрування, за умови виконання таких вимог:

інформація про відокремлений підрозділ, що здійснює адміністрування, має бути внесена до Державного реєстру фінансових установ (крім юридичної особи, зазначеної у частині п’ятій статті 27 Закону України „Про недержавне пенсійне забезпечення”);

повноваження щодо здійснення діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів мають бути передбачені в Положенні про структурний підрозділ чи відокремлений підрозділ, що здійснює адміністрування, затвердженому наказом адміністратора НПФ;

наявність кваліфікованих працівників відповідно до пункту 5 цього розділу;

45

розміщення у приміщенні, яке знаходиться у власності чи користуванні адміністратора НПФ та відповідає вимогам пункту 7 цього розділу;

наявність телефонного номера, поштової адреси та адреси електронної пошти, які забезпечують можливість спілкування з ним протягом робочого дня, комп’ютерної техніки та інформаційної системи персоніфікованого обліку, а також їх відповідність вимог до технічного забезпечення та інформаційних систем для ведення персоніфікованого обліку учасників недержавного пенсійного фонду, встановлених Нацкомфінпослуг та/або Держфінпослуг;

11. У разі провадження діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів через відокремлений підрозділ, що здійснює адміністрування, адміністратора НПФ або структурний підрозділ одноосібного засновника корпоративного недержавного пенсійного фонду (далі – структурний підрозділ) такі підрозділи повинні здійснювати діяльність відповідно до цих Ліцензійних умов.

12. У разі припинення провадження діяльності відокремленим підрозділом, що здійснює адміністрування, адміністратор НПФ зобов’язаний протягом п’ятнадцяти робочих днів з дати прийняття рішення про припинення діяльності відокремленим підрозділом, що здійснює адміністрування, подати до Нацкомфінпослуг відповідне повідомлення в письмовій формі.

13. Під час провадження діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів адміністратор НПФ (у тому числі структурний підрозділ чи відокремлений підрозділ, що здійснює адміністрування, адміністратора НПФ) зобов’язаний протягом усього строку дії ліцензії відповідати вимогам цих Ліцензійних умов, установленим розділом II цих Ліцензійних умов для здобувача, та виконувати вимоги, які встановлені Законом України „Про недержавне пенсійне забезпечення” в частині здійснення адміністрування недержавних пенсійних фондів.

14. У разі виникнення змін у складі кваліфікованих працівників адміністратора НПФ адміністратор НПФ зобов’язаний протягом п’ятнадцяти робочих днів з дати виникнення таких змін подати до Нацкомфінпослуг письмове повідомлення, до якого додається інформація про кваліфікованих працівників згідно з додатком 5 до цих Ліцензійних умов.

15. У разі тимчасової зміни місцезнаходження (ремонт приміщення тощо) адміністратор НПФ повинен мати у власності чи користуванні інше приміщення, яке відповідає вимогам, установленим цими Ліцензійними умовами. Строк тимчасової зміни місцезнаходження не може перевищувати дванадцяти місяців.

16. У разі тимчасової зміни місцезнаходження адміністратора НПФ та/або його структурного підрозділу чи відокремленого підрозділу, що здійснює адміністрування, адміністратор НПФ зобов’язаний:

46

не пізніше ніж за 5 робочих днів до зміни місцезнаходження у письмовій формі повідомити про це орган ліцензування та ради пенсійних фондів, з якими укладено договори про адміністрування недержавного пенсійного фонду;

протягом 5 робочих днів з дати виникнення такої зміни:опублікувати на власному веб-сайті інформацію про тимчасову зміну

свого місцезнаходження (із зазначенням строку тимчасової зміни місцезнаходження та нового місцезнаходження);

надати до Нацкомфінпослуг копію документа, що підтверджує право власності або користування тимчасовим приміщенням, засвідченого печаткою адміністратора НПФ (за наявності печатки) та підписом його керівника.

17. У разі анулювання, визнання недійсною, переоформлення, або отримання нової ліцензії на здійснення професійної діяльності на фондовому ринку – діяльності з управління активами інституційних інвесторів адміністратор НПФ зобов’язаний протягом п’ятнадцяти робочих днів з дати анулювання, визнання недійсною, переоформлення, або отримання нової ліцензії подати до Нацкомфінпослуг письмове повідомлення, до якого додається копія бланка такої ліцензії (виданої на паперовому носії) або копія повідомлення щодо анулювання ліцензії або визнання такої ліцензії недійсною.

18. У разі виникнення у адміністратора НПФ будь-яких змін (крім зменшення розміру власного капіталу адміністратора НПФ), які призводять до невідповідності адміністратора НПФ вимогам цих Ліцензійних умов, на строк більше 30 календарних днів адміністратор НПФ зобов’язаний на наступний робочий день після виникнення таких обставин подати до Нацкомфінпослуг письмове повідомлення про невідповідність цим Ліцензійним умовам, яке містить пояснення щодо виникнення таких змін, та привести свою діяльність у відповідність до вимог цих Ліцензійних умов протягом трьох місяців з дати виникнення таких обставин.

19. Адміністратор НПФ зобов’язаний протягом десяти робочих днів після накладання іншими органами державної влади санкцій, пов’язаних із здійсненням діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів, письмово повідомити про це орган ліцензування та надати копії відповідних підтверджувальних документів.

20. Адміністратор НПФ, ліцензію якого анульовано, припиняє виконання функцій з адміністрування недержавного пенсійного фонду з дня передачі системи персоніфікованого обліку новому адміністратору НПФ та зобов'язаний безоплатно надавати допомогу новому адміністратору НПФ у виконанні зобов'язань, що виникли до передачі цьому адміністратору системи персоніфікованого обліку.

47