Daa Pi Pension Fund€¦ · 10 g distribusi kepemilikan aset bersih dana pensiun tahun 2014 ownership distribution of pension fund net assets year 2014 11 h distribusi aset bersih

a

Dana Pensiun Pension Fund

Statistik Dana Pensiun 2014 diterbitkan olehDirektorat Statistik dan Informasi IKNB

Otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesiasurel : [email protected]

situs : www.ojk.go.id

Pensions Fund Statistics 2014 publishedby Statistics and Information Directorate NBFI

Financial Service Authority of the Republic of Indonesiaemail : [email protected]

website : www.ojk.go.id

d

OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY

i


KATA PENGANTARFOREWORD

Puji syukur kami panjatkan ke hadirat Tuhan Yang Maha Kuasa atas terbitnya buku Statistik Dana Pensiun tahun 2014. Buku ini merupakan media informasi yang menyajikan data statistik mengenai perkembangan Dana Pensiun di Indonesia. Buku Statistik Dana Pensiun tahun 2014 ini disusun berdasarkan laporan berkala Dana Pensiun yang telah diterima secara langsung oleh OJK, antara lain laporan keuangan audited, laporan teknis dan laporan aktuaris.

Pada akhir tahun 2014, terdapat 267 Dana Pensiun, yaitu terdiri atas 242 Dana Pensiun Pemberi Kerja, baik yang menyelenggarakan Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP) maupun Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP), dan 25 Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK). Untuk total aset bersih Dana Pensiun pada akhir tahun 2014 mencapai Rp192,90 triliun atau naik sebesar 18,75% dibandingkan tahun 2013 sebesar Rp162,45 triliun. Kenaikan aset bersih tersebut disebabkan kinerja investasi Dana Pensiun yang baik pada Tahun 2014

Kami senantiasa berupaya memastikan kualitas data pada buku ini. Namun demikian, apabila masih ditemukan kekurangakuratan data dan informasi yang disajikan dalam buku ini, maka kami akan melakukan revisi yang diperlukan. Pada Akhirnya, kami berharap buku ini dapat memberikan manfaat khususnya bagi stakeholder dan masyarakat indonesia pada umumnya. Buku ini dapat diakses melalui situs resmi Otoritas Jasa Keuangan dengan alamat www.ojk.go.id

Jakarta, November 2015

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia

Praise to God Almighty on the publication of the book “Pension Statistic 2014”. This book is an information media that presents statistical data on the development of Private Pension Funds in Indonesia. This book is compiled based on regular reports Pension Funds that have been received directly by OJK, include audited financial reports, technical reports and actuarial reports.

At the end of 2014, there were 267 pension funds, which consists of 242 employer pension funds, that administer either Defined Benefit Pension Plan (DBPP) and Defined Contribution Pension Plan (DCPP), and 25 Financial Institutions Pension Fund (FIPF). Regarding to total net assets of the Pension Fund, at the end of 2014, total net assets of pension funds reached Rp192,90 trillion or increase of 18.75% compared to the year 2013 by Rp162,45 trillion. The increase of net assets in 2014 due to good performance of pension fund investment.

We endeavours to ensure the quality of data of this book. However, if in the future are found inaccuracy on data and information presented in this book, then we will make any necessary revisions. Finally, we hope that this book can be useful for stakeholders and the Indonesian people in general. This book can be accessed via official website of OJK at www.ojk.go.id.

Jakarta, November 2015

Indonesia Financial Services Authority

ii


DAFTAR ISICONTENTS

IKHTISAR PERTUMBUHAN DANA PENSIUNSUMMARY OF PENSION FUND GROWTH

1

A JUMLAH DANA PENSIUNNUMBER OF PENSION FUND

1

B PROGRAM PENSIUNPENSION PLAN

3

C KEPESERTAAN DANA PENSIUNPENSION FUND PARTICIPANTS

4

D PENYEBARAN JUMLAH PESERTA DANA PENSIUN TAHUN 2014 DISTRIBUTION OF PENSION FUND PARTICIPANTS YEAR 2014

7

E ASET BERSIH DANA PENSIUN PENSION FUND NET ASSETS

9

F PERTUMBUHAN ASET BERSIH DANA PENSIUN TAHUN 2010 – 2014 GROWTH OF PENSION FUND NET ASSETS YEARS 2010-2014

10

G DISTRIBUSI KEPEMILIKAN ASET BERSIH DANA PENSIUN TAHUN 2014 OWNERSHIP DISTRIBUTION OF PENSION FUND NET ASSETS YEAR 2014

11

H DISTRIBUSI ASET BERSIH DAN KEPESERTAAN DANA PENSIUN DISTRIBUTION OF PENSION FUND NET ASSETS AND PARTICIPANT

14

I INVESTASI DANA PENSIUN PENSION FUND INVESTMENT

17

J PERTUMBUHAN INVESTASI DANA PENSIUN TAHUN 2010-2014PENSION FUND INVESTMENT GROWTH YEARS 2010-2014

18

K PORTOFOLIO INVESTASI DANA PENSIUN PENSION FUND INVESTMENT PORTFOLIO

20

L PORTOFOLIO INVESTASI BULANAN TAHUN 2014 MONTHLY INVESTMENT PORTFOLIO YEAR 2014

21

M KINERJA INVESTASI DANA PENSIUN PENSION FUND INVESTMENT PERFORMANCE

22

N PENDANAAN DANA PENSIUN PENSION FUND FUNDING

24

O TINGKAT PENDANAAN DANA PENSIUN FUNDING LEVEL OF PENSION FUND

25

P RASIO PENDANAAN DANA PENSIUN FUNDING RATIO OF PENSION FUND

26

Q RASIO SOLVABILITAS DANA PENSIUN SOLVENCY RATIO OF PENSION FUND

26

R ASUMSI TINGKAT BUNGA ASSUMPTION OF INTEREST RATE

27

S METODE PERHITUNGAN AKTUARIA ACTUARIAL CALCULATION METHOD

28

T ASUMSI TINGKAT MORTALITA ASSUMPTION OF MORTALITY RATE

28

STATISTIK DANA PENSIUN 2014STATISTICS OF PENSION FUND 2014

29

Kata PengantarForeword

i

Daftar IsiContents

ii

Daftar Grafik List of Graph

iii

Daftar Tabel List of Table

vi

iii


DAFTAR GRAFIKLIST OF GRAPH

A

JUMLAH DANA PENSIUNNUMBER OF PENSION FUND

Grafik 01Graph 01

Jumlah Dana Pensiun Tahun 2010– 2014Number of Pension Fund Years 2010 – 2014

2

Grafik 02Graph 02

Alasan Pembubaran Dana PensiunReasons of Pension Fund Liquidation

3

B

PROGRAM PENSIUNPENSION PLAN

Grafik 03Graph 03

Penambahan (Pengurangan) Jumlah Program Pensiun di DPPK Tahun 2010– 2014Increase (Decrease) in EPF’s Pension Plan Years 2010 – 2014

4

Grafik 04Graph 04

Jumlah Pemberi Kerja di DPLK Tahun 2010-2014Number of Pension Fund Years 2010 – 2014

4

C

KEPESERTAAN DANA PENSIUNPENSION FUND PARTICIPANT

Grafik 05Graph 05

Jumlah Peserta Dana Pensiun Menurut Jenis Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014Number of Pension Fund Participant based on Type of Pension Fund Years 2010 – 2014

5

Grafik 06Graph 06

Komposisi Penerima Manfaat PensiunTahun 2014Composition of Pension Beneficiaries Year 2014

6

Grafik 07Graph 07

Penambahan (Pengurangan) Jumlah Program Pensiun di DPPK Tahun 2010– 2014Increase (Decrease) in EPF’s Pension Plan Years 2010 – 2014

6

D

PENYEBARAN JUMLAH PESERTA DANA PENSIUN TAHUN 2014DISTRIBUTION OF PENSION FUND PARTICIPANTS YEAR 2014

Grafik 08Graph 08

Penyebaran Jumlah Peserta Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2014Distribution of Pension Fund Participant Based on Group Years 2014

8

Grafik 09Graph 09

Persentase Jumlah Dana Pensiun Berdasarkan Jumlah Peserta Tahun 2014Percentage of Pension Fund based on Participants Years 2014

9

E

ASET BERSIH DANA PENSIUNPENSION FUND NET ASSETS

Grafik 10Graph 10

Distribusi Aset Bersih Dana Pensiun 2014Pension Fund Net Assets Distribution Year 2014

9

F

PERTUMBUHAN ASET BERSIH DANA PENSIUN TAHUN 2010 – 2014GROWTH OF PENSION FUND NET ASSETS YEARS 2010-2014

Grafik 11Graph 11

Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 (triliun Rupiah)Growth of Pension Fund Net Assets Years 2010 – 2014 (trillion Rupiah)

10

Grafik 12Graph 12

Pertumbuhan Aset Bersih Berdasarkan Tipe Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 (triliun Rupiah)Net Assets Growth Based on Pension Fund Type Years 2010 – 2014 (trillion Rupiah)

10

G

DISTRIBUSI KEPEMILIKAN ASET BERSIH DANA PENSIUN TAHUN 2014OWNERSHIP DISTRIBUTION OFPENSION FUND NET ASSETS YEAR 2014

Grafik 13Graph 13

Distribusi Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2014Distribution of Pension Fund Net Assets Based on Group Year 2014

11

iv


Grafik 14Graph 14

Distribusi Aset Bersih DPPK PPMP Berdasarkan Grup Tahun 2014Distribution of EPF DBPP Net Assets Based on Group Year 2014

12

Grafik 15Graph 15

Distribusi Aset Bersih DPPK PPIP Berdasarkan Grup Tahun 2014Distribution of EPF DCPP Net Assets Based on Group Year 2014

13

Grafik 16Graph 16

Distribusi Aset Bersih DPLK Berdasarkan Grup Tahun 2014Distribution of FIPF Net Assets Based on Group Year 2014

13

H

DISTRIBUSI ASET BERSIH DAN KEPESERTAAN DANA PENSIUNDISTRIBUTION OF PENSION FUND ASSETS AND PARTICIPANT

Grafik 17Graph 17

Jumlah Dana Pensiun, Aset bersih dan Peserta Berdasarkan Grup Tahun 2014Total Pension Fund, Net Assets and Participants Based on Grup Year 2014

14

Grafik 18Graph 18

Jumlah DPPK PPMP, Aset bersih dan Peserta Berdasarkan Group Tahun 2014Total EPF DBPP, Net Assets and Participant Based on Group Year 2014

15

Grafik 19Graph 19

Jumlah DPPK PPIP, Aset bersih dan Peserta Berdasarkan Group Tahun 2014Total EPF DCPP, Net Assets and Participant Based on Group Year 2014

16

Grafik 20Graph 20

Jumlah DPLK, Aset bersih dan Peserta Berdasarkan Group Tahun 2014Total FIPF, Net Assets and Participant Based on Group Year 2014

17

I

INVESTASI DANA PENSIUNPENSION FUND INVESTMENT

Grafik 21Graph 21

Proporsi Investasi Dana Pensiun Tahun 2014Proportion of Pension Fund Investment Years 2014

18

Grafik 22Graph 22

Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 (triliun Rupiah)Growth of Pension Fund Investment Years 2010 – 2014 (trillion Rupiah)

18

J

PERTUMBUHAN INVESTASI DANA PENSIUN TAHUN 2010-2014PENSION FUND INVESTMENT GROWTH YEARS 2010-2014

Grafik 23Graph 23

Pertumbuhan Investasi Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 (triliun Rupiah)Investment Growth Growth Based on Pension Fund Type Years 2010 – 2014 (trillion Rupiah)

19

K

PORTOFOLIO INVESTASI DANA PENSIUNPENSION FUND INVESTMENT PORTFOLIO

Grafik 24Graph 24

Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2010–2014Pension Fund Investment Portfolio Years 2010 – 2014

20

Grafik 25Graph 25

Investasi Dana Pensiun di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2010 – 2014Pension Fund Investment in Money Market and Capital Market Years 2010 – 2014

21

L

PORTOFOLIO INVESTASI BULANAN TAHUN 2014MONTHLY INVESTMENT PORTFOLIO YEAR 2014

Grafik 26Graph 26

Investasi Dana Pensiun Bulanan Tahun 2014Montly Pension Fund Investment Years 2014

22

M

KINERJA INVESTASI DANA PENSIUNPENSION FUND INVESTMENT PERFORMANCE

Grafik 27Graph 27

Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2008 – 2014Return on Investment of Pension Fund Years 2008– 2014

23

Grafik 28Graph 28

Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2008 – 2014Return on Investment of Pension Fund Based on Pension Fund Type Years 2008– 2014

23

N

PENDANAAN DANA PENSIUNPENSION FUND FUNDING

Grafik 29Graph 29

Tahun Valuasi Laporan AktuarisValuation Year of Actuary Report

25

v


O

TINGKAT PENDANAAN DANA PENSIUNFUNDING LEVEL OF PENSION FUND

Grafik 30Graph 30

Tingkat Pendanaan DPPK PPMPFunding Level of EPF DBPP

26

P

RASIO PENDANAAN DANA PENSIUNFUNDING RATIO OF PENSION FUND

Grafik 31Graph 31

Rasio Pendanaan DPPK PPMPFunding Ratio of EPF DBPP

26

Q

RASIO SOLVABILITAS DANA PENSIUNSOLVENCY RATIO OF PENSION FUND

Grafik 32Graph 32

Rasio Solvabilitas DPPK PPMPSolvency Ratio of EPF DBPP

27

R

ASUMSI TINGKAT BUNGAASSUMPTION OF INTEREST RATE

Grafik 33Graph 33

Asumsi Tingkat BungaAssumption Of Interest Rate

27

S

METODE PERHITUNGAN AKTUARIAACTUARIAL CALCULATION METHOD

Grafik 34Graph 34

Asumsi Metode Perhitungan AktuariaAssumption of Actuarial Calculation Method

28

T

ASUMSI TINGKAT MORTALITAASSUMPTION OF MORTALITY RATE

Grafik 35Graph 35

Asumsi Tingkat Mortalita Peserta PasifAssumption of Passive Participant Mortality Rate

28


Grafik 01Graph 01

Pertumbuhan Jumlah Dana Pensiun Tahun 2004-2014Growth of Number of Pension Fund Years 2004-2014

42

Grafik 02Graph 02

Komposisi Dana Pensiun Menurut Grup Tahun 2014Composition of Pension Fund Composition Based on Group Year 2014

42

Grafik 03Graph 03

Kepesertaan Dana Pensiun Menurut Grup Tahun 2014Pension Fund Participant Based on Group Year 2014

42

Grafik 04Graph 04

Peserta DPPK dan DPLK Menurut Grup Tahun 2014Participant of EPF and FIPF Based on Group Year 2014

43

Grafik 05Graph 05

Aset Bersih Dana Pensiun Menurut Grup Tahun 2014 (triliun Rupiah)Pension Fund Net Assets Based on Group Year 2014 (trillion Rupiah)

43

Grafik 06Graph 06

Kepemilikan Aset Bersih dan Investasi Menurut Grup Tahun 2014Ownership of Net Assets and Invesment Based on Group Year 2014

43

Grafik 07Graph 07

Portofolio Investasi Tahun 2003-2014 (triliun Rupiah)Investments Portfolio Years 2003-2014 (trillion Rupiah)

44

Grafik 08Graph 08

Perkembangan Tingkat Pengembalian Investasi Tahun 2003-2014Return on Investment Growth Years 2003-2014

44

Grafik 09Graph 09

Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2014Return on Investment Pension Fund Based on Group Year 2014

45

Grafik 10Graph 10

Tingkat Pengembalian Investasi Menurut Grup dan Program Dana Pensiun Tahun 2014Pension Fund’s Return on Investment Based on Group and Pension Plan Year 2014

45

Grafik 11Graph 11

Pertumbuhan Investasi DPLK Tahun 2010-2014Growth of FIPF Investment Years 2010-2014

45

vi


DAFTAR TABELLIST OF TABLE

A

JUMLAH DANA PENSIUNNUMBER OF PENSION FUND

Tabel 01Table 01

Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014Pension Fund Years 2010 – 2014

2

C

KEPESERTAAN DANA PENSIUNPENSION FUND PARTICIPANT

Tabel 02Table 02

Peserta Dana Pensiun Tahun 2013 dan 2014Pension Fund Participant Years 2013 and 2014

5

Tabel 03Table 03

Penetrasi Peserta Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014Penetration of Pension Fund Participant Years 2010 – 2014

7


Tabel 01Table 01

Pertumbuhan Peserta Dana PensiunGrowth of Pension Fund Participant

31

Tabel 02Table 02

Aset Bersih dan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun tahun 2010-2014 (triliun Rupiah)Net Assets and Investment of Pension Fund Based on Pension Fund Type Years 2010-2014 (trillion Rupiah)

31

Tabel 03Table 03

Portofolio Investasi Dana Pensiun (triliun Rupiah)Portfolio of Pension Fund Investment (trilion Rupiah)

32

Tabel 04Table 04

Ringkasan Umum Statistik Dana Pensiun Tahun 2014General Summary of Pension Fund Statistics Year 2014

32

Tabel 05Table 05

Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2014 Return Investment of Pension Fund Year 2014

34

Tabel 06Table 06

Ringkasan Laporan Keuangan Dana Pensiun per 31 Desember 2014 (miliar Rupiah)Summary of Pension Fund Financial Statements as of 31 December 2014 (billion Rupiah)

35

Tabel 07Table 07

Ringkasan Aset dan Portofolio Investasi Dana Pensiun Lembaga Keuangan per 31 Desember 2014 (miliar rupiah)Summary of Asset and Investment Portfolio of Financial Institution Pension Fund as of 31 December 2014 (billion rupiah)

40

Grafik 12Graph 12

Portofolio Investasi DPLK Tahun 2010 - 2014FIPF Investment Portfolio Years 2010 - 2014

46

Grafik 13Graph 13

Tren Investasi Bulanan DPLK Tahun 2014Monthly Pension Fund Investment Trends Year 2014

46

Grafik 14Graph 14

Investasi DPLK di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2010-2014FIPF Investment in Money Market and Capital Market Years 2010-2014

47

Grafik 15Graph 15

Tingkat Pengembalian Investasi DPLK Tahun 2010-2014FPIF’s Return on Investment Years 2010-2014

47

vii


viii


HALAMAN INI SENGAJA DIKOSONGKANTHIS PAGE IS INTENTIONALLY LEFT BLANK

1



Dana Pensiun adalah badan hukum yang mengelola dan menjalankan program yang menjanjikan Manfaat Pensiun. Secara umum, industri Dana Pensiun terdiri atas Dana Pensiun Pemberi Kerja (DPPK) dan Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK). Dalam penyeleng garaannya, DPPK dapat menjalankan Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP) dan Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP), sedangkan DPLK hanya dapat menjalankan PPIP.

Pension Fund is a legal entity that manages and runs a program that promises Pensions Benefits. In general, Pension Fund industry consists of Employer Pension Fund (EPF) and the Financial Institution Pension Fund (FIPF). In its implementation, EPF can run a Defined Benefit Pension Plan (DBPP) and the Defined Contribution Pension Plan (DCPP), while the FIPF can only run DCPP.

Sejak tahun 1992 sampai dengan akhir tahun 2014, tercatat sebanyak 427 (empat ratus dua puluh tujuh) Dana Pensiun yang telah memperoleh pengesahan dari Menteri Keuangan dan Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Namun demikian, jumlah Dana Pensiun yang masih aktif beroperasi per 31 Desember 2014 sebanyak 267 (dua ratus enam puluh tujuh) Dana Pensiun, yaitu terdiri atas 242 (dua ratus empat puluh dua) DPPK, baik yang menyelenggarakan PPMP maupun PPIP, dan 25 (dua puluh lima) DPLK.

Secara total, jumlah tersebut mengalami kenaikan 2 (dua) Dana Pensiun dibandingkan jumlah tahun sebelumnya. Hal itu terjadi karena terdapat 4 (empat) pendirian Dana Pensiun yang baru (DPLK PT Asuransi Generali Indonesia, Pelindo Purnakarya, Wijaya Karya PPIP, dan Otoritas Jasa Keuangan) dan 2 (dua) pembubaran Dana Pensiun (Indorama Synthetics dan Rajawali Nusindo) pada tahun 2014. Selain itu, pada tahun 2014 terdapat 3 (tiga) DPPK yang beralih program dari PPMP ke PPIP (Galva, Bukopin dan Pegawai Pembangunan Jaya Group) (Tabel 01).

Since 1992 to the end of 2014, there were 427 (four hundred and twenty seven) Pension Funds which have been approved by Finance Minister and Indonesia Financial Services Authority (FSA). However, the number of Pension Funds that are still actively operating as of December 31, 2014 as many as 267 (two hundred and sixty-seven) Pension Funds, which consist of 242 (two hundred and forty-two) EPFs, organizing either DBPP or DCPP, and 25 (twenty-five) FIPFs.

In total, the number has increase 2 (two) Pension Funds compared to the previous year. It happened due to the establishment of 4 (four) new Pension Funds (PT Asuransi Generali Indonesia FIPF, Pelindo Purnakarya, Wijaya Karya DCPP, and Otoritas Jasa Keuangan) and the liquidation of 2 (two) Pension Funds (Indorama Synthetics and Rajawali Nusindo) in 2014. In addition, in 2014 there were 3 (three) EPFs are switching from DBPP to DCPP (Galva, Bukopin and Pegawai Pembangunan Jaya Group) (Table 01).

IKHTISAR PERTUMBUHAN DANA PENSIUNSUMMARY OF PENSION FUND GROWTH

A. JUMLAH DANA PENSIUN NUMBER OF PENSION FUND

2


Based on its type, during 2010 to 2014 EPF remains a majority of Pension Fund compared with FIPF. However, the amount of EPF tends to decrease from year to year. On the contrary, the FIPF number is likely to remain (Graph 01).

JENIS DANA PENSIUN/PENSION FUND TYPE 2010 2011 2012 2013 2014

Akumulasi Pendirian Dana Pensiun/Accumulation of Pension Fund Establisment

DPPK PPMP/EPF DBPP 306 307 308 309 310

DPPK PPIP/EPF DCPP 69 71 73 73 78

DPLK/FIPF 37 38 38 38 39

JUMLAH/TOTAL 412 416 419 420 427

Akumulasi Pembubaran Dana Pensiun/Accumulation of Pension Fund Liquidation



DPLK/FIPF 13 13 13 14 14

JUMLAH/TOTAL 140 146 150 155 160

Akumulasi Peralihan Program Dana Pensiun/Accumulation of Pension Fund Plan Shifting

DPPK PPMP ke DPPK PPIP/EPF DBPP to EPF DCPP 9 10 11 11 14

Dana Pensiun yang Masih Aktif/Actively Operating Pension Fund



DPLK/FIPF 24 25 25 24 25

JUMLAH/TOTAL 272 270 269 265 267

Berdasarkan dari jenisnya, selama periode tahun 2010–2014 DPPK masih merupakan mayoritas entitas Dana Pensiun dibandingkan DPLK. Namun demikian, jumlah DPPK tersebut cenderung mengalami penurunan dari tahun ke tahun. Di lain pihak, jumlah DPLK cenderung tetap (Grafik 01).

”Jumlah Dana Pensiun yang masih aktif beroperasi per 31 Desember 2014 sebanyak 267 (dua ratus enam puluh tujuh) Dana Pensiun, yaitu terdiri atas 242 (dua ratus empat puluh dua) DPPK, baik yang menyelenggarakan PPMP maupun

PPIP, dan 25 (dua puluh lima) DPLK”“Number of Pension Funds that are still actively operating as of December 31, 2014 as many as 267 (two hundred and sixty-seven) Pension Funds, which consist of 242 (two hundred and forty-two) EPFs, organizing either DBPP or DCPP, and 25

(twenty five) FIPFs”

248

24 25 25 2524

245 244 241 242

2010 2011 2012 2013 2014

DPPK/EPFDPLK/FIPF

Grafik 01 Jumlah Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014Graph 01 Number of Pension Fund Years 2010 – 2014

Tabel 01 Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014Table 01 Pension Fund Years 2010 – 2014

3


60 14 22 26 38 Bergabung/Beralih dengan Dana Pensiun lain/Joined/Switch Other Pension Fund

E�siensi/E�ciency

Kesulitan Keuangan/Financial Hardship

Pendiri bubar atau merger atau akuisisi/Founder’s dissolution or merger or acquisition

Lainnya/Others

Grafik 02 Alasan Pembubaran Dana PensiunGraph 02 Reasons of Pension Fund Liquidation

Sejak tahun 1992 sampai dengan akhir tahun 2014, terdapat 160 (seratus enam puluh) Dana Pensiun yang telah ditetapkan pengesahan pembubarannya, yang terdiri atas 146 (seratus empat puluh enam) DPPK dan 14 (empat belas) DPLK. Beberapa faktor pertimbangan yang menyebabkan Pendiri mengajukan permohonan pembubaran Dana Pensiun, antara lain masalah efisiensi, perubahan program pensiun, Pendiri bubar atau merger/akusisi, masalah kesulitan keuangan Pendiri, dan lain-lain.

Grafik 02 memperlihatkan bahwa alasan terbanyak dari pembubaran Dana Pensiun adalah beralih ke DPPK lain atau beralih ke DPLK. Sementara alasan berikutnya, Pendiri bubar atau merger dan Pendiri mengalami kesulitan keuangan.

Berdasarkan jenis program pensiun, jumlah DPPK yang menyelenggarakan PPMP lebih banyak dibandingkan dengan PPIP. Grafik 03 memperlihatkan bahwa selama periode 2010–2014, jumlah DPPK PPMP mengalami pengurangan setiap tahunnya. Dalam periode tersebut, jumlah DPPK PPMP berkurang sebanyak 16 (enam belas) Dana Pensiun.

Since 1992 until the end of 2014, there were 160 (one hundred and sixty) Pension Funds that have the approval of their liquidations, which consisted of 146 (one hundred and fourty six) EPF and 14 (fourteen) FIPF. There were several factors that cause Founder’s considerations apply for the Pension Fund liquidation, such as efficiency issues, changes in pension plans, Founder liquidation or mergers/acquisitions, Founder’s financial hardship, and others.

Graph 02 shows that the most reason of Pension Fund liquidation is due to dissoled Pension Fund joined to another Pension Fund or to the FIPF scheme. While the next reason, founder of disbanded or merged and founder of experiencing financial difficulties.

Based on the pension plan type, the number of EPF runs DBPP is more than DCPP. Grafik 03 shows that from 2010 to 2014, EPF DBPP tends to decline each year. In the last five years, the number of EPF DBPP has been reduced by 16 (sixteen).

B. PROGRAM PENSIUN PENSION PLAN

4


Di lain pihak, jumlah DPPK PPIP dalam periode tersebut mengalami kenaikan sebanyak 7 (tujuh) Dana Pensiun. Namun demikian, pada tahun 2010 jumlah DPPK PPIP berkurang 1 (satu) Dana Pensiun (Grafik 03).

Selama periode 2010–2014, jumlah pemberi kerja yang mengikutsertakan karyawannya sebagai peserta di DPLK mengalami peningkatan sebagaimana terlihat pada Grafik 04.

During the period 2010-2014, the number of employers that propose their employees as participants in FIPF has increased, as seen in Graph 04.

On the other hand, the number of EPF DCPP in the past five years has increased by 7 (seven) Pension Funds. However, in 2010 the amount of EPF PPIP reduced by 1 (one) Pension Plan (Graph 03).

Penambahan (Pengurangan) DPPK PPMP/Increase (Decrease) EPF DBPP

Penambahan (Pengurangan) DPPK PPIP/Increase (Decrease) EPF DCPP

-4-3-2-1012345

-2-1

-4

1

-4

5

-3 -3

2

0

2010 2011 2012 2013 2014

Grafik 03 Penambahan (Pengurangan) Jumlah Program Pensiun di DPPK Tahun 2010– 2014Graph03 Increase (Decrease) in EPF’s Pension Plan Years 2010 – 2014

0

2.000

4.000

6.000

8.000

10.000

20142013201220112010

3.260 3.3553.975

5.986

8.179

Jumlah Pemberi Kerja yang ikut DPLK/Number of Employers in FIPF

Grafik 04 Jumlah Pemberi Kerja di DPLK Tahun 2010-2014Graph 04 Number of Employers in FIPF Years 2010 – 2014

Jumlah peserta Dana Pensiun pada tahun 2014 sebanyak 3.925.444 orang atau mengalami kenaikan sebesar 291.799 orang (7,43%) dibandingkan dengan tahun 2013. Dari kondisi tersebut, peningkatan peserta yang terjadi di DPLK lebih tinggi dari DPPK. (Tabel 02).

The number of Pension Fund participants in 2014 were 3,925,444 participants, an increase of 291,799 participants (7.43%) compared with 2013. From these conditions, the increase of FIPF participants is higher than EPF. (Table 02).

C. KEPESERTAAN DANA PENSIUN PENSION FUND PARTICIPANT

5


Berdasarkan data pertumbuhan peserta Dana Pensiun selama periode 2010–2014, jumlah peserta DPLK terus mengalami kenaikan, sebaliknya jumlah peserta DPPK mengalami penurunan. Sejak tahun 2010 persentase jumlah peserta DPLK lebih besar dibandingkan dengan persentase jumlah peserta DPPK (Grafik 05).

Based on the growth of Pension Fund participants during period 2010-2014, the number of FIPF participants continue increased, otherwise the number of EPF participants decreased. Since 2010 the percentage of FIPF participants become higher than the percentage of EPF participants (Graph 05).

Tabel 02 Peserta Dana Pensiun Tahun 2013 dan 2014Table 02 Pension Fund Participant Years 2013 and 2014

Uraian/Description 2013 2014Kenaikan/Increase (Penurunan/Decrease)Peserta/Participant %

1 Peserta Aktif DPPK/EPF Active Participant 849.486 903.663 54.177 6,00%

2 Peserta Pasif DPPK/EPF Passive Participant 516.682 542.346 25.664 4,73%

- Pensiunan/Pensioner 337.696 353.641 15.945 4,51%

- Janda/Duda/Widow/Widower 114.823 122.693 7.870 6,41%

- Anak/Children 3.236 3.376 140 4,15%

- Karyawan MP Tunda/Deferred Pension Benefit 60.927 62.636 1.709 2,73%

3 Peserta DPPK/EPF Participant (1) + (2) 1.366.168 1.446.009 79.841 5,52%

4 Peserta Aktif DPLK/FIPF Participant 1.839.612 2.051.231 211.619 10,32%

- Peserta Mandiri/Independent Participant 771.498 818.549 47.051 5,75%

- Peserta Kelompok/Group Participant 1.068.114 1.232.682 164.568 13,35%

5 Peserta Pasif DPLK (Pensiun Ditunda)/FIPF Passive Participant (Deferred Pension)

427.865 428.204 339 0,08%

6 Peserta DPLK /FIPF Participant (4) + (5) 2.267.477 2.479.435 211.958 8,55%

Jumlah Peserta Dana Pensiun/Total of Pension Fund Participant (3) + (6)

3.633.645 3.925.444 291.799 7,43%

“Jumlah peserta DPPK dan DPLK pada tahun 2014 tercatat sebanyak 3.925.444 orang atau mengalami kenaikan sebesar 7,43% atau 291.799 orang”

“The participants number of EFP and FIPF in 2014 was recorded 3.925.444, increasing 7,43% or 291.799 participants”

DPPK/EPFDPLK/FIPF

0%

20%

40%

60%

80%

100%

62,40%48,57% 54,17% 54,17% 57,14%

37,60%51,43% 45,83% 45,83% 42,86%

2010 2011 2012 2013 2014

Grafik 05 Jumlah Peserta Dana Pensiun Menurut Jenis Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014Graph 05 Number of Pension Fund Participant based on Type of Pension Fund Years 2010 – 2014

6


Berdasarkan data Badan Pusat Statistik pada bulan Agustus 2014, jumlah tenaga kerja yang termasuk dalam kategori berusaha sendiri, berusaha dengan buruh tetap dan buruh/karyawan/pegawai sebanyak 67.045.437 orang. Dengan demikian, angka penetrasi jumlah peserta Dana Pensiun pada tahun 2014 terhadap jumlah tenaga kerja Indonesia secara nasional hanya sebesar 5,85%. (Grafik 07).

Based on data from the Statistics Indonesia in August 2014, the number of workers who belong to the category on their own, trying to keep the workers and laborers /employees /employee were 67.045.437 people. Thus, the rate of penetration of the number of participants in the Pension Fund in 2013 to the number of Indonesian workers nationally only by 5.85%. (Graph 07).

Berdasarkan data penerima manfaat pensiun di tahun 2014, penerima manfaat pensiun terdiri atas penerima manfaat pensiun normal bulanan sebesar 61,70%, penerima manfaat pensiun janda/duda bulanan sebesar 21,40%, penerima manfaat pensiun sekaligus sebesar 16,01%, penerima manfaat pensiun anak bulanan sebesar 0,59%, dan penerima manfaat pensiun dengan pembelian anuitas sebesar 0,30% (Grafik 06).

Based on the data of pension benefit beneficiaries in 2013, pension beneficiaries consists of monthly normal pension benefit recipients by 61.70%, the pension beneficiaries widow/widower monthly for 21.40%, pension beneficiaries as well by 16.01%, the monthly children pension beneficiaries by 0.59%, and the recipient pension benefits by purchasing annuity of 0.30% (Graph 06).

21,40%

0,59%

16,01%

0,30%

61,70%

Pensiunan/Pensioner

Anak/Children

Janda/Duda/Widow/Widower

Sekaligus/Lump-sum

Anuitas/Annuity

Grafik 06 Komposisi Penerima Manfaat Pensiun Tahun 2014Graph 06 Composition of Pension Beneficiaries Year 2014

94,15%

5,85% Jumlah Tenaga Kerja yangbelum memiliki Program Pensiun/Total Workers Have No Pension Plan

Jumlah Peserta Dana Pensiun/Total of Pension Fund Participant

Grafik 07 Penambahan (Pengurangan) Jumlah Program Pensiun di DPPK Tahun 2010– 2014Graph07 Increase (Decrease) in EPF’s Pension Plan Years 2010 – 2014

7


Since 2010 to 2014, the growth of participants pension fund penetration was relatively stable in the range of 4.96% - 5.85%. However, the number of pension fund participants from year to year has increased (Table 03).

Sejak tahun 2010 sampai dengan tahun 2014, perkembangan penetrasi jumlah peserta Dana Pensiun relatif stabil pada kisaran 4,96% - 5,85%. Namun demikian, jumlah peserta Dana Pensiun dari tahun ke tahun mengalami kenaikan (Tabel 03).

JENIS DANA PENSIUN/PENSION FUND TYPE 2010 2011 2012 2013 2014

Jumlah Tenaga Kerja/Total of Manpower*) 56.813.952 60.905.202 62.605.346 64.192.990 67.045.437

Jumlah Peserta Dana Pensiun/Total of Pension Fund Participant 2.817.997 3.082.708 3.345.798 3.633.645 3.925.444

Penetrasi (%) 4,96% 5,06% 5,34% 5,66% 5,85%

*) tenaga kerja yang berusaha sendiri, berusaha dengan buruh tetap, dan buruh/karyawan/pegawai / workers who try to own business, try to be fixed workers and labor/employees

Tabel 03 Penetrasi Peserta Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014Table 03 Penetration of Pension Fund Participant Years 2010 – 2014

Untuk mempermudah penjelasan pada bagian-bagian berikutnya, maka Dana Pensiun dibagi menjadi 5 Grup, yaitu:

• Grup I : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset bersih sama dengan atau di atas Rp5 triliun;

• Grup II : Dana Pensiun dengan aset bersih sama dengan atau lebih dari Rp 1 triliun dan kurang dari Rp5 triliun.

• Grup III : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset bersih sama dengan atau lebih dari Rp500 Miliar dan kurang dari Rp1 triliun.

• Grup IV : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset bersih sama dengan atau lebih dari Rp100 Miliar dan kurang dari Rp500 Miliar.

• Grup V : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset bersih kurang dari Rp100 Miliar.

Penyebaran jumlah peserta Dana Pensiun berdasarkan Grup Dana Pensiun dapat dilihat pada Grafik 08. Pada tahun 2014, jumlah peserta Dana Pensiun terbanyak berasal dari DPLK, yaitu 2.479.435 orang atau 63,16% dari total peserta Dana Pensiun. Dari jumlah tersebut, peserta DPLK yang termasuk dalam Grup I, Grup II, Grup III, Grup IV dan Grup V masing-masing sebesar 35,82%, 10,55%, 15,05%, 1,21% dan 0,53% dari total peserta dana pensiun.

To simplify the explanation in the next section, the pension fund is divided into 5 Groups, namely:

• Group I : Pension Fund with net assets equal or above Rp5 trillion),

• Group II : Pension Fund with net assets equal or more than Rp 1trillion and less than Rp5 trillion.

• Group III : Pension Fund with net assets equal or more than Rp500 billion and less than Rp1 trillion.

• Group IV : Pension Fund with net assets equal or more than Rp100 billion and less than Rp500 billion.

• Group V : Pension Fund with net assets less than Rp100 billion ,

The spread of the number of participants based on the Group Pension Fund Pension Fund as mentioned above can be seen in Graph 08. The most Pension Fund participants in 2013 came from FIPF at 2,479,435 participants or 63.16% of total Pension Fund participants. Of these, FIPF participants were divided to Group I, Group II, Group III, Group IV and Group V respectively 35.82%, 10.55%, 15.05%, 1.21% and 0.53% of total participants of pension funds.

D. PENYEBARAN JUMLAH PESERTA DANA PENSIUN TAHUN 2014 DISTRIBUTION OF PENSION FUND PARTICIPANTS YEAR 2014

8


Jumlah peserta terbanyak berikutnya berasal dari DPPK PPMP, yaitu 1.103.840 orang atau 28,12% dari total peserta Dana Pensiun. Dari jumlah tersebut, peserta DPPK PPMP yang termasuk dalam Grup I, Grup II, Grup III, Grup IV dan Grup V masing-masing sebesar 14,96%, 6,13%, 2,95%, 2,45% dan 1,63% dari total peserta dana pensiun.

Jumlah peserta yang terkecil berasal dari peserta DPPK PPIP, yaitu sebanyak 342.169 orang atau 8,72% dari total peserta Dana Pensiun. Dari jumlah tersebut, peserta DPPK PPIP yang termasuk dalam Grup I, Grup II, Grup III, Grup IV dan Grup V masing-masing 3,98%, 1,56%, 0,97%, 1,61% dan 0,59% dari total peserta dana pensiun.

Berdasarkan jumlah peserta, terdapat 116 (seratus enam belas) Dana Pensiun atau 43,45% yang memiliki peserta kurang dari 1.000 orang. Selanjutnya, terdapat 109 (seratus sembilan) Dana Pensiun atau 40,82% yang memiliki peserta antara 1.000 orang sampai dengan 10.000 orang. Untuk kategori jumlah peserta antara 10.000 orang sampai dengan 50.000 orang, terdapat 26 (dua puluh enam) Dana Pensiun atau 9,74%. Terakhir, terdapat 16 (enam belas) Dana Pensiun atau 5,99% memiliki peserta di atas 50.000 orang (Grafik 09).

The next highest participant number came from EPF DBPP at 1,103,840 participants or 28.12% of total Pension Fund participants. Of these, EPF DBPP participants were divided to Group I, Group II, Group III, Group IV and Group V respectively 14.96%, 6.13%, 2.95%, 2.45% and 1.63% of total participants of pension funds.

The smallest number of participants came from EPF DCPP at 342,169 participants or 8.72% of total Pension Fund participants. Of these, EPF DCPP participants were divided to Group I, Group II, Group III, Group IV and Group V respectively 3.98%, 1.56%, 0.97%, 1.61% and 0.59%of total participants of pension funds.

Based on the number of participants, there were 116 (one hundred sixteen) Pension Funds or 43.45% which every Pension Fund has fewer than 1,000 participants. Furthermore, there are 109 (one hundred and nine) Pension Funds or 40.82% which every Pension Fund has participants between 1,000 up to 10,000 people. For the category of the participants number between 10,000 to 50,000 people, there were 26 (twenty six) Pension Funds or 9.74%. Finally, 16 (sixteen) Pension Funds or 5.99% which every Pension Fund has participants over 50,000 people (Graph 09).

Grup I

14,96%

3,98%

35,82%

6,13%

1,56%

10,55%

2,95%0,97%

15,05%

2,45% 1,61% 1,21% 1,63% 0,59% 0,53%

Grup II Grup III Grup IV Grup V

DPPK PPMP/EPF DBPP DPPK PPIP/EPF DCPP DPLK/FIPF

Grafik 08 Penyebaran Jumlah Peserta Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2014Graph 08 Distribution of Pension Fund Participant Based on Group Year 2014

9


40,82%

9,74%5,99%

43,45%

Kurang dari 1.000 peserta/Less than 1,000 participants

Peserta antara 1.000 - 10.000/Between 1,000 - 10,000 participants

Peserta antara 10.000 - 50.000/Between 10,000 - 50,000 participants

Lebih dari 50.000 peserta/More than 50,000 participants

Grafik 09 Persentase Jumlah Dana Pensiun Berdasarkan Jumlah Peserta Tahun 2014Graph 09 Percentage of Pension Fund based on Participants Year 2014

E. ASET BERSIH DANA PENSIUN PENSION FUND NET ASSETS

Pada akhir tahun 2014 total aset bersih Dana Pensiun mencapai Rp192,90 triliun atau naik 18,75% dibandingkan dengan tahun 2013 sebesar Rp162,45 triliun. Berdasarkan kenaikan aset bersih per program dana pensiun diketahui bahwa pencapaian DPPK PPMP, DPPK PPIP, dan DPLK masing-masing sebesar 13,74%, 27,09%, dan 34,07% dari tahun sebelumnya.

Nilai aset bersih DPPK PPMP masih terbesar dari keseluruhan nilai aset bersih Dana Pensiun, yaitu sebesar 68,95% atau senilai Rp133,01 triliun. Terbesar kedua adalah DPLK, yaitu sebesar 20,43% atau senilai Rp39,40 triliun, dan terakhir DPPK PPIP, yaitu sebesar 10,62% atau senilai Rp20,49 triliun (Grafik 10).

At the end of 2014 the total of Pension Fund net assets has reached Rp 192.90 trillion or increase at 18.75% compared to the 2013 at Rp162.45 trillion. Based on the increase in net assets for each Pension Fund program known that EPF DBPP, EPF DCPP, and FIPF were increase respectively 13.74%, 27.09%, and 34.07% from the previous year.

EPF DBPP net asset value is the largest of the overall net assets of pension funds, which amounted to 68.95% or equivalent Rp133.01 trillion. The second largest is the DPLK, which amounted to 20.43% or Rp39.40 trillion worth, and the last EPF DCPP, which amounted to 10.62% or equivalent Rp20.49 trillion (Graph 10).

116,94

16,1229,39

162,45

133,01

20,4939,40

192,90

2013 2014

DPPK PPMP/EPF DBPP

DPPK PPIP/EPF DCPP

DPLK/FIPF

Jumlah Aset Bersih/Total of Net Assets

Grafik 10 Distribusi Aset Bersih Dana Pensiun 2014Graph 10 Pension Fund Net Assets Distribution Year 2014

10


Dalam kurun waktu lima tahun terakhir, aset Dana Pensiun terus mengalami peningkatan. Secara umum, nilai aset Dana Pensiun telah bertambah dari Rp130,34 triliun pada tahun 2010 menjadi Rp192,90 triliun pada tahun 2014 atau meningkat sebesar 48,00%. Untuk rata-rata pertumbuhan aset Dana Pensiun dari tahun 2010 hingga 2014 sebesar 11,53% per tahun (Grafik 11).

Within the last five years, pension fund assets continued to increase. In general, the pension fund assets have increased from Rp130.34 trillion in 2010 to Rp192.90 trillion in 2014, or increase of 48.00%. For the average pension fund asset growth from 2010 to 2014 amounted to 11.53% per year (Graph 11).

Dilihat dari jenis program pensiun, nilai aset bersih DPLK dari tahun 2010 sampai dengan tahun 2014 meningkat lebih tinggi dibandingkan dengan DPPK PPIP maupun DPPK PPMP. Selama periode tersebut, jumlah aset bersih DPLK meningkat dari Rp18,00 triliun menjadi Rp39,40 triliun atau naik 118,90%. Untuk DPPK PPIP, jumlah aset bersih meningkat dari Rp11,30 triliun menjadi Rp20,49 triliun atau naik sebesar 81,30%. Berikutnya, jumlah aset bersih DPPK PPMP meningkat dari Rp101,04 triliun menjadi Rp133,01 triliun atau naik sebesar 31,64% (Grafik 12).

In the viewpoint of the type of pension plan, the value of FIPF’s net assets from 2010 to 2014 increased higher than in the the EPF DCPP and EPF DBPP. During this period, FIPF’s net assets increased from Rp18,00 trillion to Rp39,40 trillion or increase of 118.90%. For EPF DCPP, the amount of net assets increased from Rp11,30 trillion to Rp20,49 trillion or increase of 81.30%. Next, the amount of EPF DBPP’s net assets increased from Rp101,04 trillion to Rp133,01 trillion or increase of 31.64% (Graph 12).

F. PERTUMBUHAN ASET BERSIH DANA PENSIUN TAHUN 2010 – 2014 GROWTH OF PENSION FUND NET ASSETS YEARS 2010-2014

2010 2011 2012 2013 2014

130,34 141,58158,37 162,45

192,90

Aset Bersih/Net Assets

Grafik 11 Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 (triliun Rupiah)Graph 11 Growth of Pension Fund Net Assets Years 2010 – 2014 (trillion Rupiah)

0

30

60

90

120

150

2010 2011 2012 2013 2014

133,01

20,49

39,40

116,94

16,12

29,39

117,18

15,38

25,81

106,47

13,36

21,75

101,04

11,30

18,00

DPPK PPMP/EPF DBPP

DPPK PPIP/EPF DCPP

DPLK/FIPF

Grafik 12 Pertumbuhan Aset Bersih Berdasarkan Tipe Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 (triliun Rupiah)Graph 12 Net Assets Growth Based on Pension Fund Type Years 2010 – 2014 (trillion Rupiah)

11


Untuk melihat seberapa banyak jumlah Dana Pensiun dengan jumlah total kepemilikan aset bersih berdasarkan Grup Dana Pensiun, gambaran tersebut dapat terlihat pada Grafik 13 sampai dengan Grafik 16 berikut ini.

Dari total aset bersih industri Dana Pensiun sebesar Rp192,90 triliun, sebesar 77,91% total aset Dana Pensiun atau sebesar Rp150,29 triliun berasal dari akumulasi total aset bersih Grup I dan Grup II. Group I terdiri dari 10 Dana Pensiun sementara group II terdiri dari 29 Dana Pensiun. Selebihnya total aset bersih terdistribusi ke Grup III, Grup IV dan Grup V sebagaimana tercantum dalam Grafik 13.

To see how many the number of Pension Fund with total of assets ownership under Pension Fund group, the picture can be seen in Graph 13 to Graph 16 below.

From the total net assets of Pension Funds Industry amounted Rp192.90 trillion, amounted to 77.91% of the total net assets of Pension Funds Industry or by Rp150.29 trillion comes from the accumulation of total net assets from Group I and Group II. Group I consisted of 10 Pension Funds while Group II consisted of 29 Pension Fund. The rest of total net assets distributed to Group III, Group IV and Group V as listed in Graph 13.

10

90,57

29

59,72

3324,33

61

13,39

131

4,89

Grup I Grup II Grup III Grup IV Grup V

Jumlah Dana Pensiun/Number of Pension Fund

Jumlah Kekayaan (triliun Rupiah)/Total Assets (trillion Rupiah)

Grafik 13 Distribusi Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2014Graph 13 Distribution of Pension Fund Net Assets Based on Group Year 2014

G. DISTRIBUSI KEPEMILIKAN ASET BERSIH DANA PENSIUN TAHUN 2014 OWNERSHIP DISTRIBUTION OFPENSION FUND NET ASSETS YEAR 2014

”Dari total aset bersih Dana Pensiun sebesar Rp192,90 triliun, 39 (tiga puluh sembilan) Dana Pensiun yang termasuk dalam Grup I dan Grup II mendominasi

sebesar Rp150,29 triliun atau 77,91%” “From the total net assets of the Pension Fund amounted to Rp192,90 trillion, 39 (thirty nine) pension funds included in Group I and Group II had net assets of

Rp150,29 trillion or 77.91%

Dana Pensiun Pemberi Kerja – Program Pensiun Manfaat Pasti

Distribusi total aset bersih DPPK PPMP sebesar Rp133,01 triliun, berdasarkan grup dapat dilihat sebagai berikut:

• Grup I yang terdiri dari 7 (tujuh) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp67,25 triliun.

Employer Pension Fund – Defined Benefit Pension Plan

Distribution of total net assets of EPF DBPP amounted to Rp133.01 trillion, can be divided based on groups:

• Group I which consists of 7 (seven) EPFs DBPP with net assets of Rp67.25 trillion.

12


Dana Pensiun Pemberi Kerja – Program Pensiun Iuran Pasti

Distribusi total aset bersih DPPK PPIP sebesar Rp20,49 triliun berdasarkan grup dapat dibagi sebagai berikut:

• Grup I yang terdiri dari 1 (satu) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp5,09 triliun.

• Grup II yang terdiri dari 4 (empat) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp10,33 triliun.

• Grup III yang terdiri dari 2 (dua) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp1,41 triliun.

• Grup IV yang terdiri dari 12 (dua belas) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp2,83 triliun.

• Grup V yang terdiri dari 27 (dua puluh tujuh) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp0,82 triliun. (Grafik 15)

Employer Pension Fund – Defined Contribution Pension Plan

Distribution of EPF DCPP net assets amounted to Rp20.49 trillion based on group can be divided as follows:

• Group I which consists of 1 (one) EPFs DCPP with net assets of Rp5.09 trillion.

• Group II which consists of 4 (four) EPFs DCPP with net assets of Rp10.33 trillion.

• Group III which consists of 2 (two) EPFs DCPP with net assets of Rp1.41 trillion.

• Group IV which consists of 12 (twelve) EPFs DCPP with net assets of Rp2.83 trillion.

• Group V which consists of 27 (twenty seven) EPFs DCPP with net assets of Rp0.82 trillion. (Graph 15)

7

67,25

19

34,02

2417,81

47

10,11

96

3,82




Grafik 14 Distribusi Aset Bersih DPPK PPMP Berdasarkan Grup Tahun 2014Graph 14 Distribution of EPF DBPP Net Assets Based on Group Year 2014

• Grup II yang terdiri dari 19 (sembilan belas) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp34,02 triliun.

• Grup III yang terdiri dari 24 (dua puluh empat) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp17,81 triliun.

• Grup IV yang terdiri dari 47 (empat puluh tujuh) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp10,11 triliun.

• Grup V yang terdiri dari 96 (sembilan puluh enam) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp3,82 triliun. (Grafik 14).

• Group II which consists of 19 (nine teen) EPFs DBPP with net assets of Rp34.02 trillion.

• Group III which consists of 24 (twenty four) EPFs DBPP with net assets of Rp17.81 trillion.

• Group IV which consists of 47 (fourty seven) EPFs DBPP with net assets of Rp10.11 trillion.

• Group V which consists of 96 (ninety six) EPFs DBPP with net assets of Rp3.82 trillion. (Graph 14).

13


Dana Pensiun Lembaga Keuangan

Distribusi total aset bersih DPLK sebesar Rp39,40 triliun, berdasarkan grup dapat dilihat sebagai berikut:

• Grup I yang terdiri dari 2 (dua) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp18,22 triliun.

• Grup II yang terdiri dari 6 (enam) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp15,36 triliun.

• Grup III yang terdiri dari 7 (tujuh) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp5,11 triliun.

• Grup IV yang terdiri dari 2 (dua) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp0,45 triliun.

• Grup V yang terdiri dari 8 (delapan) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp0,26 triliun. (Grafik 16)

Financial Institution Pension Fund

Of FIPF assets amounted to Rp39.40 trillion, can be divided based on groups:

• Group I which consists of 2 (two) FIPF with net assets of Rp18.22 trillion.

• Group II which consists of 6 (six) FIPF with net assets of Rp15.36 trillion.

• Group III which consists of 7 (seven) FIPF with net assets of Rp5.11 trillion.

• Group IV which consists of 2 (two) FIPF with net assets of Rp0.45 trillion.

• Group V which consists of 8 (eight) FIPF with net assets of Rp0.26 trillion. (Graph 16)

1

5,094

10,33

21,41

12

2,83

27

0,82




Grafik 15 Distribusi Aset Bersih DPPK PPIP Berdasarkan Grup Tahun 2014Graph 15 Distribution of EPF DCPP Net Assets Based on Group Year 2014

2

18,22

6

15,36

75,11

20,45

8

0,26




Grafik 16 Distribusi Aset Bersih DPLK Berdasarkan Grup Tahun 2014Graph 16 Distribution of FIPF Net Assets Based on Group Year 2014

14


H. DISTRIBUSI ASET BERSIH DAN KEPESERTAAN DANA PENSIUN DISTRIBUTION OF PENSION FUND NET ASSETS AND PARTICIPANT

Grafik 17 sampai dengan Grafik 20 berikut ini menggambarkan hubungan antara jumlah aset bersih Dana Pensiun dengan peserta Dana Pensiun berdasarkan Grup Dana Pensiun.

Grafik 17 menunjukkan bahwa Grup V yang terdiri dari 131 (seratus tiga puluh satu) Dana Pensiun dengan Aset di bawah Rp100 Miliar hanya mengelola aset bersih sebesar Rp4,89 triliun dan mengadministrasikan peserta Dana Pensiun sebanyak 107.959 orang. Hal ini menunjukan bahwa sebesar 39,02% Dana Pensiun yang ada di industri hanya memiliki nilai aset bersih dan jumlah peserta yang relatif rendah.

Graph 17 up to Graph 20 below illustrates the relationship between the numbers of Pension Fund net assets to the participants based on Group of Pension Fund.

Graph 17 shows that the Group V, consists of 131 (one hundred and thirty one) Pension Funds with asset under Rp100 Billion, manage net assets only Rp4.89 trillion and administer 107,959 participants. It means that there are 39,02% Pension Funds in Industry has total net assets and participants which are relatively low.



Jumlah Peserta (x10.000)/Total Participant (x10,000)


10

90,57

214,96

29

59,7271,60

33 24,33

74,5061

13,3920,69

131

4,8910,80

Grafik 17 Jumlah Dana Pensiun, Aset bersih dan Peserta Berdasarkan Grup Tahun 2014Graph 17 Total Pension Fund, Net Assets and Participants Based on Grup Year 2014

Dana Pensiun Pemberi Kerja – Program Pensiun Manfaat Pasti

Terkait dengan DPPK PPMP dapat dibagi ke dalam 5 Grup, yaitu:

• Grup I yang terdiri dari 7 (tujuh) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp67,25 triliun dan jumlah peserta sebanyak 587.154 orang.

• Grup II yang terdiri dari 19 (sembilan belas) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp34,02 triliun dan jumlah peserta sebanyak 240.475 orang.

Employer Pension Fund – Defined Benefit Pension Plan

Related to EPF DBPP, can be separated into 5 Groups:

• Group I which consists of 7 (seven) EPF DBPP with net assets of Rp67.25 trillion and the number of participants as many as 587,154 people.

• Group II which consists of 19 (nineteen) EPF DBPP with net assets of Rp34.02 trillion and the number of participants as many as 240,475 people.

15






7

67,25

58,72

19

34,02

24,0524

17,81 11,59

47

10,11 9,64

96

3,826,39

Grafik 18 Jumlah DPPK PPMP, Aset bersih dan Peserta Berdasarkan Grup Tahun 2014Graph 18 Total EPF DBPP, Net Assets and Participant Based on Group Year 2014

Dana Pensiun Pemberi Kerja – Program Pensiun Iuran Pasti

Sementara untuk DPPK PPIP dapat dibagi ke dalam 5 Grup, yaitu:

• Grup I yang terdiri dari 1 (satu) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp5,09 triliun dan jumlah peserta sebanyak 156.301 orang.

• Grup II yang terdiri dari 4 (empat) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp10,33 triliun dan jumlah peserta sebanyak 61.428 orang.

• Grup III yang terdiri dari 2 (dua) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp1,41 triliun dan jumlah peserta sebanyak 38.257 orang.

• Grup III yang terdiri dari 24 (dua puluh empat) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp17,81 triliun dan jumlah peserta sebanyak 115.921 orang.

• Grup IV yang terdiri dari 47 (empat puluh tujuh) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp10,11 triliun dan jumlah peserta sebanyak 96.367 orang.

• Grup V yang terdiri dari 96 (sembilan puluh enam) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp3,82 triliun dan jumlah peserta sebanyak 63.923 orang. (Grafik 18)

Employer Pension Fund – Defined Contribution Pension Plan

As for EPF DCPP, can be separated into 5 Groups:

• Group I which consists of 1 (one) EPF DBPP with net assets of Rp5.09 trillion and the number of participants as many as 156,301 people.

• Group II which consists of 4 (four) EPF DBPP with net assets of Rp10.33 trillion and the number of participants as many as 61,428 people.

• Group III which consists of 2 (two) EPF DBPP with net assets of Rp1.41 trillion and the number of participants as many as 38,257 people.

• Group III which consists of 24 (twenty four) EPF DBPP with net assets of Rp17.81 trillion and the number of participants as many as 115,921 people.

• Group IV which consists of 47 (fourty seven) EPF DBPP with net assets of Rp10.11 trillion and the number of participants as many as 96,367 people.

• Group V which consists of 96 (ninety six) EPF DBPP with net assets of Rp3.82 trillion and the number of participants as many as 63,923 people. (Graph 18)

16


• Grup IV yang terdiri dari 12 (dua belas) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp2,83 triliun dan jumlah peserta sebanyak 63.087 orang.

• Grup V yang terdiri dari 27 (dua puluh tujuh) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp0,82 triliun dan jumlah peserta sebanyak 23.096 orang. (Grafik 19)

• Group IV which consists of 12 (twelve) EPF DBPP with net assets of Rp2.83 trillion and the number of participants as many as 63,087 people.

• Group V which consists of 27 (twenty seven) EPF DBPP with net assets of Rp0.82 trillion and the number of participants as many as 23,096 people. (Graph 19)





1

5,09

15,63

4

10,33

6,14

2 1,413,83

12

2,83

6,31

27

0,822,31

Grafik 19 Jumlah DPPK PPIP, Aset bersih dan Peserta Berdasarkan Grup Tahun 2014Graph 19 Total EPF DCPP, Net Assets and Participant Based on Group Year 2014

Dana Pensiun Lembaga Keuangan

Jenis Dana Pensiun berikutnya, yaitu DPLK dapat dibagi ke dalam 5 Grup, yaitu:

• Grup I yang terdiri dari 2 (dua) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp18,22 triliun dan jumlah peserta sebanyak 1.406.159 orang.

• Grup II yang terdiri dari 6 (enam) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp15,36 triliun dan jumlah peserta sebanyak 414.108 orang.

• Grup III yang terdiri dari 7 (tujuh) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp5,11 triliun dan jumlah peserta sebanyak 590.810 orang.

• Grup IV yang terdiri dari 2 (dua) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp0,45 triliun dan jumlah peserta sebanyak 47.418 orang.

• Grup V yang terdiri dari 8 (delapan) Dana Pensiun memiliki aset bersih sebesar Rp0,26 triliun dan jumlah peserta sebanyak 20.940 orang. (Grafik 20)

Financial Institution Pension Fund

The next type of Pension Fund, namely FIPF can be separated into 5 Groups:

• Group I which consists of 2 (two) EPF DBPP with net assets of Rp18.22 trillion and the number of participants as many as 1,406,159 people.

• Group II which consists of 6 (six) EPF DBPP with net assets of Rp15.36 trillion and the number of participants as many as 414,108 people.

• Group III which consists of 7 (seven) EPF DBPP with net assets of Rp5.11 trillion and the number of participants as many as 590,810 people.

• Group IV which consists of 2 (two) EPF DBPP with net assets of Rp0.45 trillion and the number of participants as many as 47,418 people.

• Group V which consists of 8 (eight) EPF DBPP with net assets of Rp0.26 trillion and the number of participants as many as 20,940 people. (Graph 20)

17




Jumlah Peserta 10.000/Total Participant 10,000


2

18,22

140,62

615,36

41,41

7 5,11

59,08

20,45

4,74 8 0,26 2,09

Grafik 20 Jumlah DPLK, Aset bersih dan Peserta Berdasarkan Grup Tahun 2014Graph 20 Total FIPF, Net Assets and Participant Based on Group Year 2014

Investasi merupakan komponen pokok di dalam penyelenggaraan Dana Pensiun. Sebagian besar alokasi aset bersih Dana Pensiun ditempatkan dalam bentuk investasi. Menurut ketentuan mengenai investasi, terdapat 16 (enam belas) jenis investasi yang dapat dipilih atau ditempatkan oleh Dana Pensiun.

Sampai dengan akhir tahun 2014, nilai investasi Dana Pensiun sebesar Rp186,14 triliun atau setara dengan 96,50% dari total aset bersih Dana Pensiun. Nilai investasi tersebut meningkat sebesar 18,11% dibandingkan dengan tahun sebelumnya sebesar Rp157,60 triliun. Peningkatan tertinggi terjadi pada DPLK, yaitu sebesar 31,37%, berikutnya DPPK PPIP sebesar 26,89% dan DPPK PPMP sebesar 13,45%.

Seperti halnya aset bersih Dana Pensiun, investasi Dana Pensiun juga masih didominasi oleh DPPK PPMP, yaitu sebesar 68,65%. Kemudian baru diikuti oleh DPLK dan DPPK PPIP masing-masing sebesar 20,50% dan 10,85% (Grafik 21).

Investment is one of fundamental components for Pension Fund. Most of the Pension Fund asset allocations are placed in the form of investment. Under Pension Fund investment regulation, there are 16 (sixteen) types of investments that can be selected or placed by Pension Fund. At the end of 2014, the total investment of Pension Fund amounted to Rp186.14 trillion, equivalent to 96.50% of the total assets of Pension Fund. The investments of pension fund increased by 18.11% compared to the previous year at Rp157.60 trillion. The highest increase of investment occurred in FIPF, amounting to 31.37%, followed by EPF DCPP 26.89% and EPF DBPP 13.45%.

As with Pension Fund assets, the proportion of Pension Fund Investment is still dominated by the EPF DBPP, amounting to 68.65%. Then, it was followed by FIPF and EPF DCPP respectively 20.50% and 10.85% (Graph 21).

I. INVESTASI DANA PENSIUN PENSION FUND INVESTMENT

18


DPPK PPMP/EPF DBPP

DPPK PPIP/EPF DCPP

DPLK/FIPF

10,85%

20,50%

68,65%

Grafik 21 Proporsi Investasi Dana Pensiun Tahun 2014Graph 21 Proportion of Pension Fund Investment Years 2014

Berdasarkan data di atas, jumlah investasi memiliki porsi terbesar sebagai salah satu komponen aset bersih Dana Pensiun. Konsekuensinya, peningkatan yang terjadi pada investasi Dana Pensiun berkorelasi pula dalam mendorong peningkatan aset bersih Dana Pensiun.

Selama kurun waktu 2010 sampai 2014, nilai investasi Dana Pensiun meningkat sebesar 48,10%, yaitu dari Rp125,68 triliun menjadi Rp186,14 triliun (Grafik 22).

Based on data as mention above, the invesments has the largest portion in Pension Fund assets components. Consequently, the increasing in pension fund investment would increase the assets of Pension Fund.

During 2010 to 2014, the value of Pension Fund investment increased by 48.10%, from Rp125.68 trillion to Rp186.14 trillion (Graph 22).

”Sampai dengan akhir tahun 2014, total investasi Dana Pensiun telah mencapai Rp186,14 triliun atau setara dengan 96,50% dari total aset bersih Dana Pensiun”“Up to 2014, the total investment of Pension Fund has reached Rp186.14 trillion,

equivalent to 96.50% of the total net assets of Pension Fund “

2010 2011 2012 2013 2014

125,68 137,14153,75 157,60

186,14

Jumlah Investasi/Number of Investment

Grafik 22 Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 (triliun Rupiah)Graph 22 Growth of Pension Fund Investment Years 2010 – 2014 (trillion Rupiah)

J. PERTUMBUHAN INVESTASI DANA PENSIUN TAHUN 2010-2014 PENSION FUND INVESTMENT GROWTH YEARS 2010-2014

19


Apabila dilihat dari pertumbuhan per tahunnya, rata-rata pertumbuhan investasi Dana Pensiun selama periode tahun 2010 sampai dengan tahun 2014 sebesar 10,46% per tahun. Selain itu, berdasarkan dari jenis Dana Pensiun dan program pensiunnya, terdapat perbedaan yang relatif signifikan pada pertumbuhan investasi pada masing-masing Dana Pensiun tersebut.

Pertumbuhan investasi DPLK selama tahun 2010-2014 meningkat mencapai 114,62%, yaitu dari Rp17,78 triliun pada tahun 2010 menjadi Rp38,16 triliun pada tahun 2014. Serupa dengan kondisi DPLK, peningkatan investasi DPPK PPIP pun mencapai 82,70%, atau bergerak dari Rp11,05 triliun pada tahun 2010 menjadi Rp20,19 triliun pada tahun 2014. Sementara untuk DPPK PPMP, peningkatan investasinya mencapai 31,94%, atau meningkat dari Rp96,85 triliun pada tahun 2010 menjadi Rp127,79 triliun pada tahun 2014. Dengan demikian, data tersebut memperlihatkan bahwa pertumbuhan investasi DPLK mengalami peningkatan yang lebih tinggi dibandingkan dengan DPPK PPIP dan DPPK PPMP.

Secara rata-rata selama periode tersebut, pertumbuhan investasi DPPK PPMP mencapai 7,30%, sedangkan DPPK PPIP dan DPLK masing-masing sebesar 16,57% dan 21,21% (Grafik 23).

In view point of yearly growth, the average growth of Pension Fund investment during 2010 to 2014 amounted to 10.46 % per year. In addition, based on the type and pension plan of Pension Fund, there is a significant difference with regard to the investment growth of such Pension Fund.

FIPF investment growth during the years 2010-2014 increased 114.62%, from Rp17.78 trillion in 2010 to Rp38.16 trillion in 2014. Similar to the condition of FIPF, EPF DCPP investment increased reached 82.70% or from Rp11.05 trillion in 2010 to Rp20.19 trillion in 2014. Regarding to EPF DBPP, an increase in investment reached 31.94% or from Rp96.85 trillion in 2010 to Rp127.79 trillion in 2014. Thus, the data shows that the increase of FIPF investment growth is higher than EPF DCPP and EPF DBPP.

On average during the period, EPF DBPP investment growth reached 7.30%, while EPF DCPP and FIPF investment growth reached respectively 16.57% and 21.21% (Graph 23 ).

0

30

60

90

120

150

2010 2011 2012 2013 2014

96,85

11,0517,78

102,56

13,0221,56

112,82

15,3725,56

112,64

15,91

29,05

127,79

20,19

38,16

Grafik 23 Pertumbuhan Investasi Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2010 – 2014 (triliun Rupiah)Graph 23 Investment Growth Growth Based on Pension Fund Type Years 2010 – 2014 (trillion Rupiah)

20


K. PORTOFOLIO INVESTASI DANA PENSIUN PENSION FUND INVESTMENT PORTFOLIO

Di antara 16 (enam belas) jenis investasi tersebut, terdapat 4 (empat) jenis investasi yang mendominasi portofolio investasi Dana Pensiun, yaitu Deposito, Obligasi, Surat Berharga Negara (SBN), dan Saham. Pada posisi akhir tahun 2014, proporsi investasi Dana Pensiun pada keempat jenis instrumen investasi tersebut masing-masing sebesar 30,88%, 20,55%, 16,82%, dan 15,69%. Rincian portofolio investasi Dana Pensiun selama periode tahun 2010 sampai dengan tahun 2014 dapat dilihat pada Grafik 24.

Apabila portofolio investasi Dana Pensiun tersebut diklasifikasikan dalam kategori pasar uang dan pasar modal, tren penempatan investasi Dana Pensiun tahun 2014, pada pasar uang mengalani kenaikan sebesar 58,84% dari tahun sebelumnya dan pasar modal mengalami kenaikan sebesar 3,55% dibandingkan tahun sebelumnya (Grafik 25).

Among 16 (sixteen) investment types, there are 4 (four) investmen types that dominate Pension Fund investment portfolio, namely Deposits, Bonds, Government Bonds (SBN), and Share. At the end of 2014, the proportions of Pension Fund investment in all four investment types are respectively 30.88%, 20.55%, 16.82%, and 15.69%. Details of Pension Fund investment portfolio during the years 2010 to 2014 can be seen in Graph 24.

If Pension Fund investment portfolio is classified in the category of money market and capital market. In 2014, the trend of Pension Fund investment placement in the money market increased by 58.84% from the previous year and in the capital market increased by 3.55% from the previous year (Graph 25).

Lain-lain/Others

Tanah dan Bangunan/Land and Building

Reksadana/Mutual Fund

Saham/Share

Obligasi dan Sukuk/Bond and Islamic Bond

SBN/Government Bond

Deposito dan Tabungan/Deposit and Saving

2010 2011 2012 2013 20143,11%

3,13%

5,89%

17,39%

23,57%

24,65%

22,26%

2,93%

3,08%

6,83%

16,09%

23,62%

22,12%

25,33%

3,05%

3,08%

6,57%

16,43%

24,26%

20,34%

26,27%

3,65%

4,79%

6,93%

16,44%

25,51%

19,66%

23,02%

3,71%

5,39%

6,21%

15,69%

21,22%

16,82%

30,96%

*

Grafik 24 Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2010–2014Graph 24 Pension Fund Investment Portfolio Years 2010 – 2014

*Lain-lain/Others: Surat Pengakuan Hutang, Penyertaan Saham, KIK-EBA, Unit Penyertaan Berbentuk KIK, Penyertaan Langsung, dan Investasi lain yang diperkenankan/ Letter Recognition Loans, Investments, KIK-EBA, Unit Shaped KIK, Direct Investments, and other permitted investments

21


0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

2010 2011 2012 2013 2014

Pasar Modal/Capital Market

Pasar Uang/Money Market

71,50%

22,26%

68,66%

25,33%

67,59%

26,27%

68,55%

23,02%

59,94%

30,96%

Grafik 25 Investasi Dana Pensiun di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2010 – 2014Graph 25 Pension Fund Investment in Money Market and Capital Market Years 2010 – 2014

Sesuai dengan Pasal 8 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 3/POJK.05/2013 yang menyatakan bahwa Dana Pensiun tidak wajib menyampaikan daftar investasi bulanan kepada OJK. Akan tetapi untuk mengetahui pertumbuhan investasi Dana Pensiun pada tahun 2014, dapat dilihat pertumbuhan portofolio investasi Dana Pensiun bulanan selama tahun 2014. Rata-rata nilai investasi bulanan sebesar Rp170,17 triliun.

Grafik 26 menunjukkan bahwa selama tahun 2014, investasi Dana Pensiun dalam bentuk deposito secara umum berada di posisi teratas dibandingkan jenis investasi lainnya, dengan rata-rata persentase 27,06% dari total investasi Dana Pensiun dan tren peningkatan yang relatif stabil. Sementara itu, rata-rata persentase instrumen investasi pada obligasi dan sukuk 23,15%, saham 16,49%, reksa dana 6,81%, tanah dan bangunan 4,70%, dan lainnya 3,52% dengan tren peningkatan yang stabil.

Sementara itu, untuk instrumen Surat Berharga Negara menunjukkan tren menurun setiap bulannya dengan rata-rata persentase 18,27% dari total investasi Dana Pensiun, (Grafik 26).

In accordance with Article 8 of Regulation of the Financial Services Authority No.3/POJK.05/2013, which states that the pension fund is not obliged to submit a list of monthly investment to the OJK. However, to determine the growth of pension fund investments in 2014, can be seen in the growth of the monthly pension fund’s investment portfolio during 2014. The average value of monthly investment of Rp170,17 trillion.

Graph 26 shows that during 2014, the Pension Fund in the form of deposits in general are in the top position compared to other types of investment, with an average percentage of 27.06% of total pension fund investments and a relatively stable upward trend. Meanwhile, the average percentage of investment instruments in the bond and islamic bond 23.15%, 16.49% shares, mutual funds 6.81%, 4.70% of land and buildings, and others 3.52% with a steady upward trend.

Meanwhile, for instruments Government Securities showed a downward trend each month with an average percentage of 18.27% of total pension fund investments, (Graph 26).

L. PORTOFOLIO INVESTASI BULANAN TAHUN 2014 MONTHLY INVESTMENT PORTFOLIO YEAR 2014

22


JAN FEB MAR APR MEI JUN JUL AGS SEPT OKT NOP DES

3,63%

4,75%

7,08%

24,78%

16,68%

23,57%

19,49%

3,62%

4,65%

7,24%

24,60%

16,73%

23,75%

19,41%

3,54%

4,56%

7,42%

23,90%

16,97%

24,38%

19,22%

3,51%

4,55%

7,52%

23,49%

16,76%

25,16%

19,00%

3,50%

4,50%

7,18%

23,15%

16,62%

26,38%

18,67%

3,51%

4,52%

7,01%

23,01%

16,37%

27,37%

18,22%

3,45%

4,57%

6,66%

22,94%

16,81%

27,47%

18,09%

3,44%

4,56%

6,47%

22,57%

16,74%

28,03%

18,20%

3,55%

4,56%

6,31%

22,44%

16,15%

29,14%

17,85%

3,49%

5,04%

6,32%

22,70%

15,83%

29,39%

17,22%

3,44%

5,05%

6,21%

22,31%

16,17%

29,80%

17,03%

3,60%

5,09%

6,26%

21,93%

16,01%

30,24%

16,88%

0%

20%

40%

60%

80%

100%

Lain-lain/Others *

Tanah & Bangunan/Land & Building


Obligasi dan Sukuk/Bond and Islamic Bond

Saham/Share

Deposito & Tabungan/Deposit & Saving

SBN/Government Bond

Grafik 26 Investasi Dana Pensiun Bulanan Tahun 2014Graph 26 Monthly Pension Fund Investment Year 2014

M. KINERJA INVESTASI DANA PENSIUN PENSION FUND INVESTMENT PERFORMANCE

Tingkat pengembalian investasi (Return on Investment/RoI) merupakan salah satu ukuran kinerja investasi Dana Pensiun. Semakin besar RoI yang dicapai, kinerja investasi Dana Pensiun semakin baik. Berdasarkan data keuangan tahun 2014, Dana Pensiun secara keseluruhan memperoleh RoI sebesar 8,28%. Capaian RoI tersebut mengalami penurunan dibandingkan dengan tahun sebelumnya. (Grafik 27)

Rate of Return on Investment (RoI) is one measure of the Pension Fund investment performance. The greater RoI achieved the pension fund investment performance the better. Based on the financial data in 2014, overall Pension Fund RoI reached of 8.28% which is higher than the previous year (Graph 27).

*) Lain-lain : Efek Beragun Aset dari KIK EBA, Unit Penyertaan berbentuk KIK, Surat Pengakuan Hutang, Penempatan Langsung pada Saham dan Investasi lain yang

diperkenankan/ Others consists of Assets backed Security. Collective Investment Contract. Direct Placement in Share. Other Admitted Investments

23


Sementara itu, dari sisi kinerja per jenis Dana Pensiun, capaian RoI yang diperoleh DPPK PPMP, DPPK PPIP dan DPLK pada tahun 2014 masing-masing sebesar 8,57%, 7,71% dan 7,11%. Kondisi tersebut lebih tinggi dari tahun 2014 (Grafik 28).

Meanwhile, in terms of performance for the type of Pension Fund, the RoI achievements of EPF DBPP, EPF DCPP, and FIPF in 2014 amounted to respectively 8.57%, 7.71% and 7.11%. These conditions are higher than the RoI achievements in 2013 (Graph 28).

-10%-5%0%5%

10%15%20%25%30%35%40%

-6,32%

2008 2009 2010 2011 2012 20142013

38,38%

28,74%

9,22% 12,21%

3,59%8,28%

Grafik 27 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2008 – 2014Graph 27 Return on Investment of Pension Fund Years 2008– 2014

-10%

-5%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

DPPK PPMP/EPF DBPP

DPPK PPIP/EPF DCPP

DPLK/FIPF

-4%

-5,92%

4,68%

21,83%

24,71%

16,16%

16,10%

16,90%

10,95%

7,62%

9,01%

8,80%

12,11%

13,24%

8,24%

3,67%

3,17%

3,64%

8,57%

7,71%

7,11%

Grafik 28 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2008 – 2014Graph 28 Return on Investment of Pension Fund Based on Pension Fund Type Years 2008– 2014

”Berdasarkan data keuangan tahun 2014, Dana Pensiun secara keseluruhan memperoleh RoI sebesar 8,28%”

“Based on the financial data in 2014, overall Pension Fund RoI reached of 8.28%”

24


N. PENDANAAN DANA PENSIUN PENSION FUND FUNDING

Aspek penting lainnya dalam penyelenggaraan Dana Pensiun, yaitu pendanaan, yang umumnya berasal dari iuran maupun hasil pengembangannya. Iuran tersebut dapat dilakukan oleh pemberi kerja sendiri atau bersama-sama antara pemberi kerja dan pekerja (peserta).

Kondisi pendanaan bagi DPPK PPMP merupakan tanggung jawab pemberi kerja. Oleh karena itu, risiko keuangan tetap berada pada pemberi kerja. Sementara untuk DPPK PPIP, risiko keuangan pada pendanaan merupakan tanggung jawab peserta dan sangat bergantung pada periode waktu pemupukan dana dan pilihan jenis investasinya.

DPPK PPMP dapat dikatakan dalam keadaan dana terpenuhi, apabila jumlah aset bersihnya telah mencukupi untuk memenuhi liabilitasnya. Apabila aset bersih tersebut kurang dari liabilitasnya, pemberi kerja mempunyai kewajiban untuk melakukan pembayaran sejumlah dana tambahan guna tercapainya keadaan dana terpenuhi. Berbeda dengan DPPK PPMP, DPPK PPIP dikatakan dalam keadaan dana terpenuhi apabila iuran bulanan yang jatuh tempo telah disetorkan dengan tepat jumlah ke DPPK PPIP.

Untuk mengukur dan mengetahui kondisi pendanaan DPPK PPMP, regulasi mewajibkan DPPK PPMP melakukan valuasi aktuaria, yaitu sekurang-kurangnya tiga tahun sekali. Namun demikian, apabila hasil valuasi aktuaria menunjukkan kondisi pendanaan berada pada tingkat ketiga, DPPK PPMP diwajibkan untuk melakukan valuasi aktuaria pada tahun berikutnya.

Data statistik mengenai pendanaan DPPK PPMP ini terhimpun dari laporan aktuaris terakhir yang dilaporkan. Laporan tersebut terdiri atas laporan aktuaris dengan tahun valuasi 2012, 2013, dan 2014 masing-masing sebesar 17,62%, 45,08%, dan 37,31% (Grafik 29).

Another important aspect in the implementation of Pension Fund, namely funding, which generally comes from contribution and investment result. Contribution can be done by the employer alone or jointly between employers and employees (participants).

EPF DBPP funding condition is the responsibility of employer. Therefore, financial risk remains with the employer. As for EPF DCPP, the financial risk of funding is the responsibility of participants and depends on the time period of fund accumulation and types of investment options.

EPF DBPP can be stated as a fully funded condition, if its assets have sufficient to meet its liabilities. If its asset is less than its liabilities, the employer has the obligation to make a payment of additional funds in order to achieve a fully funded condition. Unlike EPF DBPP, EPF DCPP is stated to be a fully funded condition, if monthly accrued contribution has been paid with the appropriate amount to EPF DCPP.

To measure and determine EPF DBPP funding condition, regulation requires EPF DBPP takes actuarial valuation, which is at least three years. However, if the results of actuarial valuation showed funding condition is at the third level, EPF DBPP has to perform an actuarial valuation in the following year.

Statistical data on EPF DBPP funding is collected from the last actuarial report reported. The report consists of a report by the actuarial valuation in 2012, 2013 and 2014, respectively 17.62%, 45.08%, and 37.31% (Graph 29) .

25


Tahun 2012/Year 2012



45,08%17,62%

37,31%

Grafik 29 Tahun Valuasi Laporan AktuarisGraph 29 Valuation Year of Actuary Report

Tingkat pendanaan Dana Pensiun merupakan gambaran kemampuan Dana Pensiun untuk membiayai liabilitas Dana Pensiun saat ini dan yang akan datang. Besar liabilitas Dana Pensiun tersebut dihitung pada saat tanggal valuasi. Tingkat pendanaan Dana Pensiun diukur dengan membandingkan jumlah aset bersih Dana Pensiun dengan kewajiban solvabilitas dan nilai kini aktuaria Dana Pensiun. Ada tiga kriteria tingkat pendanaan Dana Pensiun, yaitu tingkat pertama, tingkat kedua dan tingkat ketiga.

Pendanaan tingkat pertama terjadi bila aset bersih Dana Pensiun untuk pendanaan lebih besar dari nilai kini aktuarianya. Kondisi ini disebut juga Dana Pensiun berada dalam keadaan dana terpenuhi. Pendanaan tingkat kedua terjadi bila aset bersih Dana Pensiun untuk pendanaan kurang dari nilai kini aktuaria dan tidak kurang dari kewajiban solvabilitas. Pendanaan tingkat ketiga yaitu apabila aset bersih untuk pendanaan kurang dari kewajiban solvabilitas. Dalam kondisi ini, Dana Pensiun disebut juga berada dalam keadaan tidak solven.

Pada tahun 2014, terdapat 1 (satu) Dana Pensiun yang belum wajib menyampaikan laporan aktuaris berkala. Oleh karena itu jumlah DPPK PPMP yang menjadi dasar perhitungan adalah sebanyak 193 (seratus sembilan puluh tiga) Dana Pensiun. Dari 193 (seratus sembilan puluh tiga) DPPK PPMP, terdapat sebanyak 41,97% Dana Pensiun memiliki pendanaan tingkat pertama, 39,90% tingkat kedua, dan 18,13% tingkat ketiga (Grafik 30).

Pension Fund funding rate is a picture of the ability of Pension Fund to finance its liabilities currently and in the future. The amount of Pension Fund liabilities is calculated at the date of valuation. Pension Fund funding rate is measured by comparing the amount of Pension Fund assets to its solvency liabilities and actuarial present value of Pension Fund. There are three criteria for the funding level of the Pension Fund, which are the first level, second level and third level.

The first occurs when the funding level of Pension Fund assets to finance is the greater of its actuarial present value. This condition is also called fully funded Pension Fund. The second occurs when the level of funding Pension Fund assets to finance is less than its actuarial present value but not less than its solvency liabilities. The third level of funding if Pension Fund assets are less than its solvency liabilities. In this condition, it is called an insolvent Pension Fund.

In 2014, there was 1 (one) Pension Fund that has not been obligated to submit periodic actuarial reports. Therefore, the basis of calculation for determined pension fund funding level was 193 (one hundred and ninety three) EPF DBPP. Of 193 (one hundred and ninety three) EPF DBPP, there are 41.97% Pension Fund have a first funding level, 39.90% at the second level, and 18.13% at the third level (Graph 30).

O. TINGKAT PENDANAAN DANA PENSIUN FUNDING LEVEL OF PENSION FUND

26


Pendanaan Tingkat Pertama/First Funding Level

Pendanaan Tingkat Kedua/Second Funding Level

Pendanaan Tingkat Ketiga/Third Funding Level

41,97%

39,90%18,13%

Grafik 30 Tingkat Pendanaan DPPK PPMPGraph 30 Funding Level of EPF DBPP

100% >

75% < 100%

50% < 75%

< 50%38,34% 40,93%

14,51%

6,22%

Grafik 31 Rasio Pendanaan DPPK PPMPGraph 31 Funding Ratio of EPF DBPP

P. RASIO PENDANAAN DANA PENSIUN FUNDING RATIO OF PENSION FUND

Q. RASIO SOLVABILITAS DANA PENSIUN SOLVENCY RATIO OF PENSION FUND

Rasio Pendanaan Dana Pensiun sangat berkaitan dengan kemampuan Dana Pensiun dalam memenuhi liabilitas pembayaran manfaat pensiun secara jangka panjang. Terkait dengan Rasio Pendanaan, ketentuan Menteri Keuangan mengenai pendanaan Dana Pensiun mengatur bahwa pemberi kerja dapat menggunakan surplus sebagai pengurang iuran normal pemberi kerja ke Dana Pensiun. Gambaran mengenai kondisi Rasio Pendanaan DPPK PPMP terlihat pada Grafik 31.

Funding Ratio of Pension Fund is related to the ability of Pension Fund to meet the payment obligations of pension benefits in the long term. Related to the Funding Ratio, the Minister of Finance Decree regarding Pension Fund funding stipulated the use of surplus to the employer as a reduction in the employer contribution to Pension Fund. Picture of the condition of EPF DBPP Funding Ratio is shown in Graph 31.

Hasil penghitungan Rasio Solvabilitas biasanya digunakan untuk menilai kondisi pendanaan Dana Pensiun dengan asumsi Dana Pensiun dibubarkan pada saat tanggal penghitungan dilakukan. Gambaran mengenai Rasio Solvabilitas DPPK PPMP terlihat pada Grafik 32.

The calculation result of Solvency Ratio is usually used to assess the financial condition of Pension Fund with the assumption that the Pension Fund dissolved on the date of the calculation is done. Overview of the EPF DBPP Solvency Ratio is seen in Graph 32.

27


100% >

75% < 100%

50% < 75%

< 50%

80,31%

11,40%

3,11% 5,18%

Grafik 32 Rasio Solvabilitas DPPK PPMPGraph 32 Solvency Ratio of EPF DBPP

X≥10%

8%≤X<10%

X<8%

55,96% 33,16%

10,88%

Grafik 33 Asumsi Tingkat BungaGraph 33 Assumption of Interest Rate

Beberapa hal terkait dengan Grafik 32 dapat dijelaskan sebagai berikut:

• DPPK PPMP yang memiliki Rasio Solvabilitas di atas 100% sebanyak 80,31%;

• DPPK PPMP yang memiliki Rasio Solvabilitas antara 75% sampai dengan 100% sebanyak 11,40%;

• DPPK PPMP yang memiliki Rasio Solvabilitas antara 50% sampai dengan 75% sebanyak 3,11%; dan

• DPPK PPMP dengan Rasio Solvabilitas di bawah 50% sebanyak 5,18%.

Some terms related to Graph 32 can be explained as follows:

• EPF DBPP with Solvency Ratio above 100% as much as 80.31%;

• EPF DBPP with Solvency ratio between 75% to 100% as much as 11,40%;

• EPF DBPP with Solvency ratio between 50% to 75% by 3.11%; and

• EPF DBPP with Solvency Ratio below 50% as much as 5.18%.

R. ASUMSI TINGKAT BUNGA ASSUMPTION OF INTEREST RATE

Dalam laporan aktuaris, perhitungan aktuaria selalu dilakukan oleh aktuaris dengan menggunakan asumsi tingkat bunga. Asumsi ini sangat berguna dalam menentukan semua hasil perhitungan aktuaria, seperti nilai kini aktuaria, kewajiban solvabilitas, rasio pendanaan, maupun rasio solvabilitas Dana Pensiun. Berdasarkan laporan aktuaris Dana Pensiun, asumsi tingkat bunga yang digunakan berkisar antara 6% sampai dengan 12%. Dari data tersebut terlihat bahwa asumsi tingkat bunga yang banyak digunakan Dana Pensiun adalah 9% dan 10% (Grafik 33).

In the actuary report, actuarial calculation is always performed by actuaries using interest rate assumptions. This assumption is very useful in determining all actuarial calculations, such as actuarial liabilities, solvency liabilities, Funding Ratio, and Solvency Ratios of Pension Fund. Based on the Pension Fund actuary report, the assumption of interest rate used ranged from 6% to 12%. Of these data shows that the assumption of interest rate that is widely used by Pension Fund is 9% and 10% (Graph 33).

28


S. METODE PERHITUNGAN AKTUARIA ACTUARIAL CALCULATION METHOD

T. ASUMSI TINGKAT MORTALITA ASSUMPTION OF MORTALITY RATE

Selain asumsi tingkat bunga, aktuaris juga menggunakan metode dalam melakukan perhitungan aktuaris. Dari laporan aktuaris yang digunakan Dana Pensiun, metode perhitungan yang paling banyak dipakai oleh aktuaris adalah metode “Attained Age Normal”. (Grafik 34).

Selain asumsi tingkat bunga dan metode perhitungan, aktuaris juga menggunakan asumsi tingkat mortalita dalam perhitungannya. Berdasarkan laporan aktuaris Dana Pensiun, asumsi tingkat mortalita yang banyak digunakan adalah GAM 71 dan CSO 80 (Grafik 35).

In addition to interest rate assumptions, actuaries also used a method in actuarial calculation. From the actuary report of Pension Fund used, the method of calculation of the most widely method used by the actuaries is “Attained Age Normal”. (Graph 34).

In addition to the assumptions of interest rate and actuarial calculation, actuary also uses the assumption of mortality rate in his calculations. Based on the actuary report of Pension Fund, the the assumption of mortality rate is widely used GAM 71 and CSO 80 (Graph 35).

59,59%15,03%

7,77%

4,15%

1,04%1,55%

4,15%

6,74%

Attained Age Normal

Projected Unit Credit

Modi�ed Aggregate

Projected Bene�t Cost Method

Aggregate

Accured Bene�t Cost

Entry Age Normal

Others

Grafik 34 Asumsi Metode Perhitungan AktuariaGraph 34 Assumption of Actuarial Calculation Method

AMT 49

29,02%7,25%

7,25%

13,47%18,13%

4,15%1,55%1,04%2,07%

16,06%CSO 58

CSO 80

GAM 71

GAM 83

GAT 71

The 1949 Annuity Mortality Table

TMI 1999

TMI 2000

Others

Grafik 35 Asumsi Tingkat Mortalita Peserta PasifGraph 35 Assumption of Passive Participant Mortality Rate

29


30



31



Uraian/Description 2010 2011 2012 2013 2014

1 Peserta Aktif DPPK/Active EPF Participant 903.981 917.011 921.134 849.486 903.663

2 Peserta Pasif DPPK/Passive EPF Participant 478.760 495.816 512.726 516.682 542.346

- Pensiunan/Pensioner 305.515 319.113 331.067 337.696 353.641

- Janda/Duda/Widow/Widower 101.594 106.552 112.042 114.823 122.693

- Anak/Children 2.898 3.047 3.181 3.236 3.376

- Karyawan MP Tunda/Deferred Pension Benefit 68.753 67.104 66.436 60.927 62.636

3 Jumlah Peserta DPPK/Total EPF Participant (1) + (2) 1.382.741 1.412.827 1.433.860 1.366.168 1.446.009

4 Peserta Aktif DPLK/FIPF Participant 1.322.684 1.467.863 1.688.251 1.839.612 2.051.231

- Peserta Mandiri/Independent Participant 546.270 617.301 700.773 771.498 818.549

- Peserta Kelompok/Group Participant 776.414 850.562 987.478 1.068.114 1.232.682

5 Peserta Pasif DPLK (Pensiun Ditunda)/FIPF Passive Participant (Deferred Pension) 112.572 202.018 223.687 427.865 428.204

6 Peserta DPLK/FIPF Participant (4) + (5) 1.435.256 1.669.881 1.911.938 2.267.477 2.479.435

Jumlah Peserta Dana Pensiun/Total of Pension Fund Participant (3) + (6) 2.817.997 3.082.708 3.345.798 3.633.645 3.925.444

TAHUN/YEAR

DPPK/EPFDPLK/FIPF JUMLAH/

TOTALDPPK PPMP/EPF DBPP

DPPK PPIP/EPF DCPP

JUMLAH/TOTAL

ASET BERSIH/

NET ASSETS

INVESTASI/INVESTMENT

ASET BERSIH/

NET ASSETS


ASET BERSIH/

NET ASSETS


ASET BERSIH/

NET ASSETS


ASET BERSIH/

NET ASSETS


2010 101,10 96,89 11,30 11,05 112,40 107,94 18,00 17,77 130,40 125,71

2011 106,47 102,56 13,36 13,02 119,83 115,58 21,75 21,56 141,58 137,14

2012 117,18 112,82 15,37 15,37 132,55 128,19 25,82 25,56 158,37 153,75

2013 116,94 112,68 16,12 15,91 133,06 128,59 29,39 29,05 162,45 157,64

2014 133,01 127,79 20,49 20,19 153,50 147,98 39,40 38,16 192,90 186,14

Tabel 01 Pertumbuhan Peserta Dana PensiunTable 01 Growth of Pension Fund Participant

Tabel 02 Aset Bersih dan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun tahun 2010-2014 (triliun Rupiah)Table 02 Net Assets and Investment of Pension Fund Based on Pension Fund Type Years 2010-2014 (trillion Rupiah)

32


Klasifikasi Dana Pensiun/Pension Fund Classification

Jumlah Entitas/

Number of Entity

JumlahInvestasi/

Total Investment(triliun Rupiah/trillion Rupiah)

Jumlah Asset/Total Assets

(trilIiun Rupiah/trilion Rupiah)

Jumlah Peserta/Number of Participant

GRUP I DANA PENSIUN/GROUP I PENSION FUND 10 87,22 90,57 2.149.614

GRUP II DANA PENSIUN/GROUP II PENSION FUND 29 58,07 59,72 716.011

GRUP III DANA PENSIUN/GROUP III PENSION FUND 33 23,72 24,33 744.988

GRUP IV DANA PENSIUN/GROUP IV PENSION FUND 61 12,74 13,39 206.872

GRUP V DANA PENSIUN/GROUP V PENSION FUND 131 4,39 4,89 107.959

JUMLAH DANA PENSIUN/TOTAL PENSION FUND 264 186,14 192,90 3.925.444

GRUP I DPLK/GROUP I FIPF 2 18,02 18,22 1.406.159

GRUP II DPLK/GROUP II FIPF 6 14,35 15,36 414.108

GRUP III DPLK/GROUP III FIPF 7 5,10 5,11 590.810

GRUP IV DPLK/GROUP IV FIPF 2 0,45 0,45 47.418

GRUP V DPLK/GROUP V FIPF 8 0,25 0,26 20.940

JUMLAH DPLK/TOTAL FIPF 25 38,16 39,40 2.479.435

Tabel 04 Ringkasan Umum Statistik Dana Pensiun Tahun 2014 Table 04 General Summary of Pension Fund Statistics Year 2014

Uraian/Description 2010 2011 2012 2013 2014

1 SBN/Goverment Bond 31,00 30,33 31,27 30,99 31,30

2 Deposito dan Tabungan/Deposit and Saving 27,99 34,74 40,39 36,27 57,62

3 Saham/Share 21,86 22,07 25,26 25,91 29,20

4 Obligasi dan Sukuk/Bond and Islamic Bond 29,64 32,39 37,29 40,21 39,50

5 Reksadana/Mutual Fund 7,40 9,37 10,10 10,92 11,56

6 Tanah dan Bangunan/Land and Building 3,94 4,22 4,74 7,54 10,03

7 Lain-lain*/Others* 3,91 4,02 4,69 5,75 6,91

Jumlah/Total 125,74 137,14 153,74 157,60 186,14

*) Lain-lain : Efek Beragun Aset dari KIK EBA, Unit Penyertaan berbentuk KIK, Surat Pengakuan Hutang, Penempatan Langsung pada Saham dan Investasi lain yang

diperkenankan/ Others consists of Assets backed Security. Collective Investment Contract. Direct Placement in Share. Other Admitted Investments

Tabel 03 Portofolio Investasi Dana Pensiun (triliun Rupiah)Table 03 Portfolio of Pension Fund Investment (trilion Rupiah)

*

33


Klasifikasi Dana Pensiun/Pension Fund Classification

Jumlah Entitas/

Number of Entity

JumlahInvestasi/

Total Investment(triliun Rupiah/trillion Rupiah)

Jumlah Asset/Total Assets

(trilIiun Rupiah/trilion Rupiah)

Jumlah Peserta/Number of Participant

GRUP I DPPK/GROUP I EPF 8 69,20 72,35 743.455

GRUP II DPPK/GROUP II EPF 23 43,72 44,36 301.903

GRUP III DPPK/GROUP III EPF 26 18,62 19,22 154.178

GRUP IV DPPK/GROUP IV EPF 59 12,29 12,94 159.454

GRUP V DPPK/GROUP V EPF 123 4,14 4,63 87.019

JUMLAH DPPK/TOTAL EPF 239 147,98 154,67 1.446.009

GRUP I DPPK PPMP/GROUP I EPF DBPP 7 67,25 64,12 587.154

GRUP II DPPK PPMP/GROUP II EPF DBPP 19 34,02 33,48 240.475

GRUP III DPPK PPMP/GROUP III EPF DBPP 24 17,81 17,20 115.921

GRUP IV DPPK PPMP/GROUP IV EPF DBPP 47 10,11 9,59 96.367

GRUP V DPPK PPMP/GROUP V EPF DBPP 96 3,82 3,39 63.923

JUMLAH DPPK PPMP/TOTAL EPF DBPP 193 127,79 133,01

1.103.840

GRUP I DPPK PPIP/GROUP I EPF DCPP 1 5,08 5,09 156.301

GRUP II DPPK PPIP/GROUP II EPF DCPP 4 10,24 10,33 61.428

GRUP III DPPK PPIP/GROUP III EPF DCPP 2 1,42 1,41 38.257

GRUP IV DPPK PPIP/GROUP IV EPF DCPP 12 2,70 2,83 63.087

GRUP V DPPK PPIP/GROUP V EPF DCPP 27 0,75 0,82 23.096

JUMLAH DPPK PPIP/TOTAL EPF DCPP 46 20,19 20,49 342.169

Keterangan/Notes:

*Jumlah Dana Pensiun Aktif 267 (Per 31 Desember 2014) dan terdapat 3 (tiga) Dana Pensiun yang belum wajib melaporkan Laporan Keuangan Audited/ Number of Active

Pension Fund 267 (As of December 31, 2014) and there are 3 (three) Pension Fund are not obliged to report Audited Financial Statements

Dalam rangka statistik Dana Pensiun. Dana Pensiun dikelompokkan berdasarkan jumlah kepemilikan aset bersih menjadi 5 grup, yaitu:/In term of statistical data presentation,

Pension Fund is categorized into 5 groups based on net assets:

• Grup I /Group I : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset bersih sama dengan atau di atas Rp 5 triliun;/Pension Fund with net assets equal to or above Rp5 trillion;

• Grup II /Group II : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset bersih sama dengan atau lebih dari Rp 1 triliun dan kurang dari Rp 5 triliun;/Pension Fund with net assets

equal to or above Rp 1 trillion and below Rp 5 trillion;

• Grup III /Group III : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset bersih sama dengan atau lebih dari Rp 500 Miliar dan kurang dari Rp 1 triliun;/Pension Fund with net assets

equal to or above Rp 500 billion and below Rp 1 trillion

• Grup IV /Group IV : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset bersih sama dengan atau lebih dari Rp 100 Miliar dan kurang dari Rp 500 Miliar;/Pension Fund with net assets

equal to or above Rp100 billion and below Rp500 billion;

• Grup V /Group V: Dana Pensiun dengan kepemilikan aset bersih kurang dari Rp 100 Miliar./Pension Fund with net assets below Rp100 billion

34


Grup Dana Pensiun/Group Pension Fund Rata-rata/Average Maksimum/Maximum Minimum/Minimum

PPMP/DBPP 8,57% 178,69% 0,00%

PPIP/ DCPP 7,71% 20,53% 1,79%

DPLK/ FIPF 7,11% 10,01% 0,00%

NILAI/VALUE 8,28% 178,69% 0,00%

GRUP I PPMP/GROUP I DBPP 8,60% 10,15% 6,83%

GRUP II PPMP/GROUP II DBPP 8,55% 13,47% 3,81%

GRUP III PPMP/GROUP III DBPP 7,53% 10,40% 2,87%

GRUP IV PPMP/GROUP IV DBPP 12,02% 178,69% 5,24%

GRUP V PPMP/GROUP V DBPP 7,14% 18,41% 0,00%

NILAI/VALUE 8,57% 178,69% 0,00%

GRUP I PPIP/GROUP I DCPP 6,72% 6,72% 6,72%

GRUP II PPIP/GROUP II DCPP 10,17% 11,86% 8,77%

GRUP III PPIP/GROUP III DCPP 10,43% 10,99% 9,87%

GRUP IV PPIP/GROUP IV DCPP 9,64% 20,53% 4,44%

GRUP V PPIP/GROUP V DCPP 6,32% 10,17% 1,79%

NILAI/VALUE 7,71% 20,53% 1,79%

GRUP I DPLK/GROUP I FIPF 8,21% 8,85% 7,58%

GRUP II DPLK/GROUP II FIPF 6,92% 8,93% 2,75%

GRUP III DPLK/GROUP III FIPF 8,31% 10,01% 6,12%

GRUP IV DPLK/GROUP IV FIPF 9,48% 9,63% 9,34%

GRUP V DPLK/GROUP V FIPF 5,33% 9,69% 0,00%

NILAI/VALUE 7,11% 10,01% 0,00%

Tabel 05 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2014Table 05 Return Investment of Pension Fund Year 2014

35


DPPK PPMP/

EPF DBPP

DPPK PPIP/EPF DCPP DPLK/FIPF JUMLAH/

TOTAL

LAPORAN ASET BERSIH/STATEMENTS OF NET ASSETS

ASET/ASSETS

INVESTASI (Nilai Wajar)/INVESTMENTS (Fair Value)

Surat Berharga Pemerintah/Government Bond 22.744,46 1.969,79 6.587,39 31.301,64

Tabungan/Saving 137,82 7,76 - 145,58

Deposito On Call/Deposit On Call 1.221,18 100,32 137,25 1.458,75

Deposito Berjangka/Time Deposit 27.864,23 5.476,01 22.674,83 56.015,07

Sertifikat Deposito/Certificate of Deposit - - - -

Sertifikat Bank Indonesia/Certificate of Central Bank - - - -

Saham/Share 22.264,53 4.901,28 2.036,34 29.202,14

Obligasi/Bond 28.241,17 5.211,17 4.804,68 38.257,02

Sukuk/Islamic Bond 782,18 48,57 413,76 1.244,51

Unit Penyertaan Reksadana/Mutual Fund 8.858,93 1.308,69 1.396,86 11.564,48

Efek Beragun Aset dari KIK EBA/Assets backed Security 120,51 31,13 93,52 245,17

Unit Penyertaan berbentuk KIK/Collective Investment Contract 45,56 2,79 - 48,35

Kontrak Opsi Saham/Stock Option Contracts - - - -

Penempatan Langsung pada Saham/Direct Placement in Share 5.803,36 817,87 - 6.621,24

Tanah/Land 2.748,87 50,26 - 2.799,13

Bangunan/Building 1.108,93 179,37 - 1.288,30

Tanah dan Bangunan/Land and Building 5.845,25 83,06 17,19 5.945,50

Total Investasi/Total Investments 127.786,99 20.188,07 38.161,82 186.136,89

ASET LANCAR DILUAR INVESTASI/NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS

Kas dan Bank/Cash and Bank 536,67 68,61 1.075,21 1.680,49

Piutang Iuran/Contribution Receivable 228,63 34,53 - 263,15

Iuran Normal Pemberi Kerja/Employer Normal Contribution 180,44 23,15 - 203,59

Iuran Normal Peserta/Employee Normal Contribution 48,19 11,38 - 59,57

Iuran Tambahan/Additional Contribution 2.777,23 - - 2.777,23

Piutang Bunga Keterlambatan Iuran/Interest Receivable of Late Contribution 59,92 0,00 - 59,93

Beban Dibayar Dimuka/Prepaid Expense 240,13 14,85 0,05 255,04

Piutang Investasi/Investments Receivable 707,13 141,45 18,68 867,26

Piutang Hasil Investasi/Investment Return Receivable 1.155,54 121,02 289,85 1.566,40

Piutang Lain-lain/Other Receivable 35,04 28,41 11,04 74,49

Total Aset Lancar Diluar Investasi/Total Non Investment Current Assets 5.740,30 408,88 1.394,82 7.544,00

Tabel 06 Ringkasan Laporan Keuangan Dana Pensiun per 31 Desember 2014 (miliar Rupiah) Table 06 Summary of Pension Fund Financial Statements as of 31 December 2014 (billion Rupiah)

36


DPPK PPMP/

EPF DBPP


TOTAL

ASET OPERASIONAL/OPERATIONAL ASSETS

Tanah dan Bangunan (Nilai Buku)/land and Building (Book Value) 99,07 7,06 - 106,13

Kendaraan (Nilai Buku)/Vehicle (Book Value) 18,08 2,24 - 20,32

Peralatan Komputer (Nilai Buku)/Computers (Book Value) 11,75 3,76 - 15,51

Peralatan Kantor (Nilai Buku)/Office Equipments (Book Value) 8,18 0,42 - 8,61

Aset Operasional Lainnya (Nilai Buku)/Other Operational Assets (Book Value)

7,91 0,10 - 8,01

Jumlah Aset Operasional/Total Operational Assets 145,00 13,58 - 158,58

ASET LAIN-LAIN/OTHER ASSETS 321,61 60,28 - 381,89

JUMLAH ASET/TOTAL ASSETS 133.993,90 20.670,81 39.556,65 194.221,36

LIABILITAS/LIABILITIES

LIABILITAS DILUAR LIABILITAS AKTUARIA/LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES

Hutang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo/Accrued Pension Benefit Payable 94,41 21,63 8,28 124,32

Hutang Investasi/Investment Payable 362,74 70,83 34,81 468,37

Pendapatan Diterima Dimuka/Unearned Revenue 129,97 34,22 1,76 165,96

Beban Yang Masih Harus Dibayar/Accrued Expense 190,52 18,83 45,25 254,61

Liabilitas di luar Liabilitas Manfaat Pensiun Lain/Liabilities Other Than Actuarial Liabilities

209,47 38,89 64,37 312,73

Jumlah Liabilitas di luar Liabilitas Aktuaria/Total Liabilities Other Than Actuarial Liabilities

987,11 184,41 154,47 1.325,99

ASET BERSIH/NET ASSETS 133.006,79 20.486,41 39.402,18 192.895,38

PERHITUNGAN HASIL USAHA/INCOME STATEMENTS

PENDAPATAN INVESTASI/INVESTMENT REVENUE

Bunga/bagi hasil/Interest Income/Profit Sharing 7.516,04 1.169,24 2.841,97 11.527,25

Dividen/Dividend 870,28 155,06 37,81 1.063,15

Sewa/Rent 452,47 2,07 0,69 455,23

Laba(Rugi) Pelepasan/Perolehan Investasi/Gain (Losses) on Sale of Investment 2.559,52 410,81 81,04 3.051,37

Pendapatan Investasi Lain/Other Investments Revenue 136,72 2,64 4,05 143,41

Total Pendapatan Investasi/Total Investment Revenue 11.535,03 1.739,83 2.965,56 16.240,41

37


DPPK PPMP/

EPF DBPP


TOTAL

BEBAN INVESTASI/INVESTMENTS EXPENSE

Beban Transaksi Surat Berharga/Securities Transaction Expense 88,17 15,21 8,89 112,27

Beban Pemeliharaan Tanah & Bangunan/Land & Building Maintenance Expense 110,73 0,02 0,33 111,08

Beban Penyusutan Bangunan/Building Depreciation Expense 82,22 1,42 0,39 84,03

Beban Manajer Investasi/Fund Manager Expense 94,80 22,43 21,73 138,96

Beban Investasi Lainnya/Other Investments Expense 63,53 3,02 18,39 84,94

Total Beban Investasi/Total Investment Expense 439,45 42,10 49,74 531,29

HASIL USAHA INVESTASI/NET INVESTMENT REVENUE 11.095,58 1.697,73 2.915,82 15.709,12

BEBAN OPERASIONAL/OPERATING EXPENSE

Gaji/honor Karyawan, Pengurus & Dewas/Fee and Salary Expense 479,54 46,83 - 526,36

Beban Kantor/Office Expense 145,78 14,81 - 160,59

Beban Pemeliharaan/Maintenance Expense 12,86 0,64 - 13,50

Beban Penyusutan/Depreciation Expense 20,04 2,43 - 22,47

Beban Jasa Pihak Ketiga/Third Party Service Expense 59,83 5,50 - 65,33

Beban Operasional Lain/Other Operating Expense 69,23 4,83 - 74,06

Total Beban Operasional/Total Operating Expense 787,27 75,04 - 862,32

PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN-LAIN/OTHER REVENUE AND EXPENSE

Bunga Keterlambatan Iuran/Interest Income from Late Contribution 27,24 0,01 - 27,24

Laba (Rugi) Penjualan Aset Operasional/Gain (Losses) Disposal of Operating Assets 2,20 0,15 - 2,35

Laba (Rugi) Penjualan Aset Lain-lain/Gain (Losses) Disposal of Other Assets - - - -

Pendapatan Lain di luar Investasi/Other Non Investment Revenue 47,48 18,87 37,84 104,18

Beban Lain Diluar Investasi & Operasional/Other Non Investment & Operating Expense 86,95 4,28 13,62 104,85

Total Pendapatan dan Beban Lain-lain/Total Other Revenue and Expense 163,88 23,31 51,46 238,64

HASIL USAHA SEBELUM PAJAK/OPERATING REVENUE BEFORE TAXES 10.472,18 1.645,99 2.967,28 15.085,45

PAJAK PENGHASILAN/TAXES EXPENSE 136,25 10,28 - 146,53

HASIL USAHA SETELAH PAJAK/NET INCOME AFTER TAXES 10.335,93 1.635,71 2.967,28 14.938,92

38


DPPK PPMP/

EPF DBPP


TOTAL

NERACA/STATEMENTS OF FINANCIAL POSITION

ASET/ASSETS

INVESTASI (Harga Perolehan)/INVESTMENTS (Historical Cost)

Surat Berharga Pemerintah/Government Bond 22.736,24 1.963,62 5.850,92 30.550,78

Tabungan/Saving 162,13 4,74 806,00 972,86

Deposito On Call/Deposit On Call 1.231,70 105,32 137,25 1.474,27

Deposito Berjangka/Time Deposit 27.801,09 5.470,81 22.671,39 55.943,29

Sertifikat Deposito/Certificate of Deposit - - - -

Sertifikat Bank Indonesia/Certificate of Central Bank - - - -

Saham/Share 20.499,87 4.237,46 1.494,24 26.231,56

Obligasi/Bond 28.690,29 5.301,08 4.942,32 38.933,70

Sukuk/Islamic Bond 917,78 53,50 424,84 1.396,12

Unit Penyertaan Reksadana/Mutual Fund 8.185,62 1.248,57 1.144,71 10.578,91

Efek Beragun Aset dari KIK EBA/Assets backed Security 122,37 31,66 93,81 247,83

Unit Penyertaan berbentuk KIK/Collective Investment Contract 37,00 3,02 - 40,02

Kontrak Opsi Saham/Stock Option Contracts - - - -

Penempatan Langsung pada Saham/Direct Placement in Share 2.560,35 557,58 - 3.117,93

Tanah/Land 668,77 50,26 - 719,03

Bangunan/Building 619,10 179,37 - 798,47

Tanah dan Bangunan/Land and Building 1.921,25 59,02 11,02 1.991,29

Akumulasi Penyusutan/Accumulated Depreciation 896,90 4,03 1,31 902,23

Total Investasi/Total Investments 115.256,66 19.261,99 37.575,17 172.093,83

SELISIH PENILAIAN INVESTASI/INVESTMENT VALUATION DIFFERENCE 12.530,33 926,08 586,65 14.043,06

ASET LANCAR DILUAR INVESTASI/NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS

Kas dan Bank/Cash and Bank 536,67 68,61 1.075,21 1.680,49

Piutang Iuran/Contribution Receivable 228,63 34,53 - 263,15

Iuran Normal Pemberi Kerja/Employer Normal Contribution 180,44 23,15 - 203,59

Iuran Normal Peserta/Employee Normal Contribution 48,19 11,38 - 59,57

Iuran Tambahan/Additional Contribution 2.777,23 - - 2.777,23

Piutang Bunga Keterlambatan Iuran/Interest Receivable of Late Contribution 59,92 0,00 - 59,93

Beban Dibayar Dimuka/Prepaid Expense 240,13 14,85 0,05 255,04

Piutang Investasi/Investments Receivable 707,13 141,45 18,68 867,26

Piutang Hasil Investasi/Investment Return Receivable 1.155,54 121,02 289,85 1.566,40

Piutang Lain-lain/Other Receivable 35,04 28,41 11,04 74,49

Total Aset Lancar Diluar Investasi/Total Non Investment Current Assets 5.740,30 408,88 1.394,82 7.544,00

ASET OPERASIONAL/OPERATIONAL ASSETS

Tanah dan Bangunan (Nilai Buku)/land and Building (Book Value) 149,95 9,62 - 159,57

Kendaraan (Nilai Buku)/Vehicle (Book Value) 42,40 4,08 - 46,48

Peralatan Komputer (Nilai Buku)/Computers (Book Value) 65,69 11,60 - 77,29

Peralatan Kantor (Nilai Buku)/Office Equipments (Book Value) 41,60 4,08 - 45,68

Aset Operasional Lainnya (Nilai Buku)/Other Operational Assets (Book Value)

14,82 1,64 - 16,46

Akumulasi Penyusutan/Accumulated Depreciation 169,46 17,43 - 186,89

Jumlah Aset Operasional/Total Operational Assets 145,00 13,58 - 158,58

ASET LAIN-LAIN/OTHER ASSETS 321,61 60,28 - 381,89

JUMLAH ASET/TOTAL ASSETS 133.993,90 20.670,81 39.556,65 194.221,36

39


DPPK PPMP/

EPF DBPP


TOTAL

LIABILITAS/LIABILITIES

Nilai kini Aktuarial/Actuarial Present Value 128.263,02 - - 128.263,02

Selisih Nilai Kini Aktuarial/Actuarial Present Value Difference 4.743,77 - - 4.743,77

Liabilitas Manfaat Pensiun/Pension Benefit Liabilities - 19.169,14 13.710,96 32.880,10

Akumulasi Iuran/Accumulated Distribution - - 24.770,51 24.770,51

LIABILITAS DILUAR LIABILITAS AKTUARIA/LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES

Hutang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo/Accrued Pension Benefit Payable 94,41 21,63 8,28 124,32

Hutang Investasi/Investment Payable 362,74 70,83 34,81 468,37

Pendapatan Diterima Dimuka/Unearned Revenue 129,97 34,22 1,76 165,96

Beban Yang Masih Harus Dibayar/Accrued Expense 190,52 18,83 45,25 254,61

Liabilitas di luar Liabilitas Manfaat Pensiun Lain/Liabilities Other Than Actuarial Liabilities

209,47 38,89 64,37 312,73

Jumlah Liabilitas di luar Liabilitas Aktuaria/Total Liabilities Other Than Actuarial Liabilities

987,11 184,41 154,47 1.325,99

Pendapatan yang Belum Direalisasi/Unrealized Revenue - 1.317,27 920,71 2.237,98

JUMLAH LIABILITAS/TOTAL LIABILITIES 133.993,90 20.670,81 39.556,65 194.221,36

40


No. NBDU Nama Dana Pensiun/Name of Pension Fund Total Aset/Total Assets

Aset Bersih/Net Assets

Pendapatan Investasi/

Investment Revenue

Deposito on call/

Deposit On /Call

1 LK.00001 Jiwasraya, DPLK 1.179,07 1.177,72 105,54 25,75

2 LK.00002 Asuransi Jiwa Tugu Mandiri, DPLK 934,93 928,66 79,13 -

3 LK.00003 PT. BNI (Persero) Tbk, DPLK 9.886,82 9.886,82 871,97 -

4 LK.00004 Avrist, DPLK d/h. AIA Indonesia 558,19 555,07 46,15 -

5 LK.00005 Aviva Indonesia, DPLK 1.800,52 1.795,34 134,39 -

6 LK.00007 BPD Jawa Tengah, DPLK 766,04 750,68 63,39 3,00

7 LK.00009 Manulife Indonesia, DPLK 8.388,15 8.337,21 640,54 23,00

8 LK.00010 AXA, DPLK 46,59 46,32 2,91 -

9 LK.00013 Kresna, DPLK d/h. Miralife, DPLK 26,75 25,71 1,48 -

10 LK.00015 Central Asia Raya, DPLK 296,88 296,53 27,32 -

11 LK.00016 Bringin Jiwa Sejahtera, DPLK 571,89 567,15 51,49 -

12 LK.00018 Equity Life Indonesia, DPLK 63,94 63,88 6,42 -

13 LK.00021 Allianz Indonesia, DPLK 1.378,94 1.374,42 88,39 -

14 LK.00022 Indolife Pensiontama, DPLK 903,73 896,39 82,09 -

15 LK.00023 PT Bank Muamalat Indonesia, DPLK 730,98 714,21 58,55 4,00

16 LK.00026 Sinarmas MSIG, DPLK (d/h Eka Life, DPLK) 81,79 69,27 2,37 -

17 LK.00027 Pasaraya, DPLK 0,08 0,07 0,003 -

18 LK.00028 AIA Financial, DPLK 3.684,65 3.666,77 251,10 -

19 LK.00032 BPD Jawa Barat dan Banten, DPLK 152,34 152,34 12,25 0,50

20 LK.00033 Bank Maspion, DPLK 15,06 15,05 1,01 -

21 LK.00035 Bank Rakyat Indonesia, DPLK 3.703,87 3.703,11 326,01 15,00

22 LK.00036 DPLK Bumiputera 701,99 696,75 49,48 -

23 LK.00037 DPLK Mega Life 39,99 39,24 3,22 -

24 LK.00038 Mandiri DPLK 3.643,46 3.643,46 45,36 66,00

25 LK.00039 DPLK Generali Indonesia - - - -

Tabel 07 Ringkasan Aset dan Portofolio Investasi Dana Pensiun Lembaga Keuangan per 31 Desember 2014 (miliar rupiah) Table 07 Summary of Asset and Investment Portfolio of Financial Institution Pension Fund as of 31 December 2014 (billion rupiah)

Keterangan/Note: Berdasarkan Laporan Keuangan Audited Tahun 2014/ Based on Audited Financial Statements 2014

41


Portofolio Investasi Berdasarkan Nilai Wajar/Investment Portfolio Based Fair Value

Deposito Berjangka/

Time Deposit

Saham/Share

Obligasi/Bond

Sukuk/Islamic Bond

Reksa Dana/Mutual Fund

Efek Beragunan Aset dari KIK-EBA/

Assets backed Security

SBN/Goverment

Bond


Total Investasi/

Total Investments

750,60 56,87 175,71 - 97,76 - 65,08 - 1.171,76

327,56 113,12 281,05 0,99 6,06 - 192,98 - 921,77

6.607,50 - 1.595,01 66,61 110,42 - 1.425,79 - 9.805,33

345,79 - 75,24 - - - 118,09 - 539,11

629,67 - 481,66 - 314,70 - 345,01 - 1.771,03

739,23 - 15,02 - - - - - 757,25

5.475,39 1.482,65 146,53 - - - 1.082,16 - 8.209,73

33,45 11,51 - - - - - - 44,96

6,90 - 3,95 - 14,43 - - - 25,28

125,62 - 133,31 - 19,50 - 16,44 - 294,87

391,65 - 122,11 12,16 - - 41,42 - 567,34

63,16 - - - - - - - 63,16

652,06 89,32 60,36 - 223,95 - 320,81 - 1.346,50

768,87 0,13 124,34 - - - 4,53 - 897,86

535,30 30,87 - 79,44 75,60 - - - 725,21

4,30 - 17,84 0,20 5,25 - 38,53 - 66,12

0,07 - - - - - - - 0,07

948,85 175,50 12,24 0,94 370,16 - 2.100,14 - 3.607,83

151,00 - - - 0,01 - - - 151,51

14,99 - - - - - - - 14,99

2.164,50 - 1.267,06 49,57 58,90 93,52 27,14 - 3.675,69

325,90 21,72 224,37 - 98,50 - - 17,19 687,67

8,63 - 25,38 0,95 1,55 - 2,19 - 38,69

1.603,85 54,65 43,53 202,89 0,08 - 807,09 - 2.778,08

- - - - - - - - -

42


0

50

100

150

200

250

300

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014DPPK PPMP/EPF DBPP

DPPK PPIP/EPF DCPP

DPLK/FIPF

Grafik 01 Pertumbuhan Jumlah Dana Pensiun Tahun 2004-2014Graph 01 Growth of Number of Pension Fund Years 2004-2014


DPPK PPMP/EPF DBPP DPLK/FIPFDPPK PPIP/EPF DCPP

71 2

19

4 6

24

27

47

12

2

96

27

8

Grafik 02 Komposisi Dana Pensiun Menurut Grup Tahun 2014Graph 02 Composition of Pension Fund Based on Group Year 2014

DPPK PPMP/EPF DBPP

DPPK PPIP/EPF DCPP

DPLK/FIPF

GRUP I/GROUP I

GRUP II/GROUP II

GRUP III/GROUP III

GRUP IV/GROUP IV

GRUP V/GROUP V

JUMLAHTOTAL

1.103.840

342.169

2.479.435

63.923

23.096

20.940

96.367

63.087

47.418

115.921

38.257

590.810

240.475

61.428

414.108

587.154

156.301

1.406.159

Grafik 03 Kepesertaan Dana Pensiun Menurut Grup Tahun 2014Graph 03 Pension Fund Participant Based on Group Year 2014

43


DPPK/EPF DPLK/FIPF

0

300.000

600.000

900.000

1.200.000

1.500.000

743.455

1.406.159

301.903 414.108

154.178

590.810

159.454

47.418 87.019

20.940

GRUP I/GROUP I GRUP II/GROUP II GRUP III/GROUP III GRUP IV/GROUP IV GRUP V/GROUP V

Grafik 04 Peserta DPPK dan DPLK Menurut Grup Tahun 2014Graph 04 Participant of EPF and FIPF Based on Group Year 2014

0

10

20

30

40

50

60

70

80


DPPK PPMP/EPF DBPP DPPK PPIP/EPF DCPP DPLK/FIPF

67,25

5,09

18,22

34,02

10,3315,36

17,81

1,41 5,1110,11

2,83 0,453,82

0,82 0,26

Grafik 05 Aset Bersih Dana Pensiun Menurut Grup Tahun 2014 (triliun Rupiah)Graph 05 Pension Fund Net Assets Based on Group Year 2014 (trillion Rupiah)


Jumlah Entitas/Total Entities Aset Bersih/Net Assets Investasi/Investment

10

87,2290,57

29

58,07 59,72

3324,3322,72

61

12,74 13,39

131

4,39 4,89

Grafik 06 Kepemilikan Aset Bersih dan Investasi Menurut Grup Tahun 2014Graph 06 Ownership of Net Assets and Invesment Based on Group Year 2014

Jum

lah

Pese

rta/

Tota

l Par

ticip

ant

44



SBN/Goverment Bond

Obligasi & Sukuk/Bond & Islamic Bond

Saham/Share



Lain-lain*/Others*

27,66

1,96

9,13

1,89

1,70

2,48

2,59

20,04

11,76

12,25

3,30

2,94

2,69

3,40

18,16

16,01

15,81

4,24

1,81

2,77

3,29

22,32

17,32

19,49

7,43

2,36

2,81

3,22

21,01

19,20

22,64

13,99

4,97

3,00

3,10

21,00

25,15

21,90

8,47

3,36

3,16

3,51

23,83

29,74

25,99

16,00

5,41

3,48

3,62

27,99

31,00

29,64

21,86

7,40

3,94

3,91

34,74

30,33

32,39

22,07

9,37

4,22

4,02

40,39

31,27

37,29

25,26

10,10

4,74

4,69

36,27

30,99

40,21

25,91

10,92

7,54

5,75

57,62

31,30

39,50

29,20

11,56

10,03

6,91

0

10

20

30

40

50

60

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Grafik 07 Portofolio Investasi Tahun 2003-2014 (triliun Rupiah)Graph 07 Investments Portfolio Years 2003-2014 (trillion Rupiah)

DPPK PPMP/EPF DBPP

DPPK PPIP/EPF DCPP

DPLK/FIPF

13,71%

14,16%

10,70%

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

14,23%

12,02%

8,67%

8,93%

7,60%

6,87%

15,83%

20,73%

13,99%

16,22%

17,98%

11,10%

-4,00%

-5,92%

4,68%

21,83%

24,71%

16,16%

16,10%

16,90%

10,95%

7,62%

9,01%

8,80%

12,11%

13,24%

8,24%

3,67%

3,17%

3,64%

8,57%

7,71%

7,11%

-10%-5%0%5%

10%15%20%25%

Grafik 08 Perkembangan Tingkat Pengembalian Investasi Tahun 2003-2014Graph 08 Return on Investment Growth Years 2003-2014

*) Lain-lain : Efek Beragun Aset dari KIK EBA, Unit Penyertaan berbentuk KIK, Surat Pengakuan Hutang, Penempatan Langsung pada Saham dan Investasi lain yang diperkenankan/ Others consists of Assets backed Security. Collective Investment Contract. Direct Placement in Share. Other Admitted Investments

45


0

30

60

90

120

150

160

GRUP I/GROUP I

GRUP II/GROUP II

GRUP III/GROUP III

GRUP IV/GROUP IV

GRUP V/GROUP V

10

8,33%8,43%

7,87%

11,47%

6,86%

29 33

61

131

6%

4%

2%

0%

8%

10%

12%

14%

16%

18%

Jumlah Entitas/Total Entities Tingkat Pengembalian Investasi/Return on Investment

Grafik 09 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2014Graph 09 Return on Investment Pension Fund Based on Grup Year 2014


PPMP/DBPP PPIP/DCPP DPLK/FIPF

8,60%8,21% 8,55%

10,17%

6,72% 6,92%7,53%

10,43%

8,31%

12,02%

9,64% 9,49%

7,14%6,32%

5,33%

Grafik 10 Tingkat Pengembalian Investasi Menurut Grup dan Program Dana Pensiun Tahun 2014Graph 10 Pension Fund’s Return on Investment Based on Group and Pension Plan Year 2014

0

5

10

15

20

25

30

35

40

10%

15%

20%

25%

30%

35%

17,78

2010 2011 2012 2013 2014

19,73%21,26%

18,55%

13,65%

31,36%

21,56

25,5629,05

38,16

Investasi (triliun Rupiah)/Investment (trillion Rupiah) Pertumbuhan (%)/Growth (%)

Grafik 11 Pertumbuhan Investasi DPLK Tahun 2010-2014Graph 11 Growth of FIPF Investment Years 2010-2014

46


Lain-lain*/Others*



Saham/Share


SBN/Goverment Bond


0,25%

0,05%

3,66%

5,34%

13,67%

17,26%

59,78%

0,07%

0,06%

3,11%

4,81%

16,01%

17,50%

58,45%

0,10%

0,04%

3,08%

5,45%

12,21%

20,27%

58,86%

0,07%

0,03%

2,82%

5,40%

12,70%

20,95%

58,02%

0,00%

0,04%

2,22%

5,85%

11,79%

28,56%

51,53%

Grafik 12 Portofolio Investasi DPLK Tahun 2010 - 2014Graph 12 FIPF Investment Portfolio Years 2010 - 2014

Lain-lain*/Others*



Saham/Share


SBN/Goverment Bond


18,88

16,93

944,50

1.488,06

4.269,52

5.101,61

17.382,79

18,55

16,91

950,99

1.593,26

4.693,02

5.180,24

17.292,21

17,85

16,89

992,07

1.600,24

4.593,45

5.227,03

17.767,11

17,85

16,88

1.319,28

1.671,82

4.344,94

5.336,56

18.040,72

17,18

16,86

1.300,37

1.681,42

4.269,14

5.282,08

18.491,39

16,51

16,84

1.265,19

1.655,28

4.284,91

5.395,69

18.858,79

16,52

16,82

1.253,60

1.816,40

4.472,20

5.495,67

18.927,98

15,68

16,82

1.336,74

1.899,28

4.383,80

5.854,91

19.259,72

14,98

16,82

1.388,04

1.854,46

4.478,11

5.809,14

19.560,18

14,55

16,61

1.246,03

1.921,42

4.978,62

5.436,07

20.311,98

14,20

16,59

1.326,51

1.957,40

4.946,06

5.717,11

20.454,81

93,52

16,59

1.331,46

1.949,87

5.057,30

5.792,75

20.866,26

Grafik 13 Tren Investasi Bulanan DPLK Tahun 2014Graph 13 Monthly Pension Fund Investment Trends Year 2014

47


0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

48,42%

2010 2011 2012 2013 2014

51,53%

41,49%

58,02%

41,00%

58,86%

41,49%

58,45%

40,18%

59,78%

Pasar Modal/Capital Market Pasar Uang/Money Market

Grafik 14 Investasi DPLK di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2010-2014Graph 14 FIPF Investment in Money Market and Capital Market Years 2010-2014

2

4

6

8

10

12

2010 2011 2012 2013 2014

10,95%

8,80%

8,24%

3,64%

7,11%

DPLK/FIPF

Grafik 15 Tingkat Pengembalian Investasi DPLK Tahun 2010-2014Graph 15 FPIF’s Return on Investment Years 2010-2014

48


DANA PENSIUN PEMBERI KERJA/EMPLOYER PENSION FUND

1 ABBOTT INDONESIA

2 ANGKASA PURA I

3 ANGKASA PURA II

4 ANTAM

5 APAC INTI CORPORA

6 ASDP

7 ASKRIDA

8 ASTRA DUA

9 ASTRA SATU

10 ASURANSI RAMAYANA

11 AVENTIS PHARMA MP

12 AVESTA CONTINENTAL PACK

13 AVRIST (D/H AIA INDONESIA)

14 BAKRIE

15 BANGKOK BANK

16 BANK BUKOPIN

17 BANK CENTRAL ASIA

18 BANK CIMB NIAGA

19 BANK DKI

20 BANK INDONESIA

21 BANK MANDIRI

22 BANK MANDIRI DUA

23 BANK MANDIRI EMPAT

24 BANK MANDIRI SATU

25 BANK MANDIRI TIGA

26 BANK NEGARA INDONESIA

27 BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN

BANTEN, TBK

28 BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU

29 BANK RAKYAT INDONESIA

30 BANK TABUNGAN NEGARA

31 BANK WINDU D/H MULTICOR

32 BAPTIS INDONESIA

33 BASF INDONESIA

34 BERSAMA PDAM SELURUH INDONESIA

35 BINA ADHI SEJAHTERA

36 BIRO KLASIFIKASI INDONESIA

37 BOC INDONESIA

38 BPD BENGKULU

39 BPD DI YOGYAKARTA

40 BPD ISTIMEWA ACEH

41 BPD JAMBI

42 BPD KALIMANTAN SELATAN

43 BPD LAMPUNG

44 BPD MALUKU

45 BPD NTB

46 BPD NUSA TENGGARA TIMUR

47 BPD PAPUA

48 BPD SULAWESI SELATAN

49 BPD SULAWESI TENGAH

50 BPD SULAWESI TENGGARA

51 BPD SULAWESI UTARA

52 BPD SUMATERA BARAT

53 BPD SUMATERA SELATAN & BANGKA BELITUNG

54 BPK PENABUR

55 BUKIT ASAM

56 CARDIG GROUP

57 CEDEFINDO

58 CHEVRON PACIFIC INDONESIA D/H CALTEX PACIFIC

INDONESIA

59 CITAS OTIS ELEVATOR

60 CITIBANK, N.A.

61 CITRA LINTAS INDONESIA

62 DAI NIPPON PRINTING INDONESIA

63 DANA PENSIUN PEMBERI KERJA UKHUWAH UMI

64 DANAPERA (D/H. BIMANTARA)

65 DANAREKSA

DAFTAR NAMA-NAMA DANA PENSIUN PENSION FUND LIST NAME

49


66 DELTA DJAKARTA

67 DIREKSI DAN KARYAWAN PT ASURANSI

PAROLAMAS

68 DOK DAN PERKAPALAN SURABAYA

69 DOK KODJA BAHARI GROUP

70 DYSTAR CILEGON IURAN PASTI

71 EAST JAKARTA INDUSTRIAL PARK

72 ELECTROLUX INDONESIA

73 ELNUSA

74 ESSENCE INDONESIA

75 EVEREADY INDONESIA

76 FREEPORT INDONESIA

77 GALVA

78 GARAM

79 GARUDA INDONESIA

80 GEREJA KRISTEN INDONESIA

81 GEREJA PROTESTAN DI INDONESIA BAGIAN BARAT

82 GEREJA-GEREJA KRISTEN JAWA

83 GOODYEAR INDONESIA

84 GREJA KRISTEN JAWI WETAN

85 GUNUNG MADU

86 GUNUNG MULIA

87 HARAPAN SEJAHTERA

88 HKBP

89 HOTEL INDONESIA INTERNASIONAL

90 HUTAMA KARYA

91 IBM INDONESIA

92 INDO KORDSA (D/H BRANTA MULIA)

93 INDOKEMIKA JAYATAMA

94 INDOLIFE GROUP

95 INDOMOBIL GROUP

96 INFOMEDIA NUSANTARA

97 INHUTANI

98 INTER PACIFIC

99 INTI

100 IPTN

101 IURAN PASTI BOGASARI

102 JAKARTA INTERNATIONAL HOTELS &

DEVELOPMENT

103 JASA MARGA

104 JASA RAHARJA

105 JASA TIRTA II

106 JIWASRAYA

107 KALBE FARMA

108 KALTIM PRIMA COAL

109 KARTIKA CHANDRA

110 KARYAWAN BEESKA NTB

111 KARYAWAN GRAND HYATT BALI

112 KARYAWAN INDOCEMENT TUNGGAL PRAKARSA

113 KARYAWAN JAMSOSTEK

114 KARYAWAN KOPERASI

115 KARYAWAN MOBIL OIL INDONESIA INC. (DAPEKAMI)

116 KARYAWAN PT COCA-COLA INDONESIA

117 KARYAWAN PT IGASAR

118 KARYAWAN PT INDUSTRI SANDANG NUSANTARA

119 KARYAWAN PT PAL INDONESIA

120 KARYAWAN PT PINDAD

121 KARYAWAN PUPUK KUJANG

122 KARYAWAN SEMEN BATURAJA

123 KARYAWAN STAF PT KEBON AGUNG

124 KARYAWAN TASPEN

125 KERTAS LECES

126 KIMIA FARMA

127 KOMPAS GRAMEDIA

128 KONFERENSI WALIGEREJA INDONESIA

129 KONIMEX

130 KRAKATAU STEEL

131 KRAMA YUDHA RATU MOTOR

132 KRAMA YUDHA TIGA BERLIAN MOTORS

133 LEMBAGA ALKITAB INDONESIA

134 LEMBAGA KATOLIK YADAPEN

135 LEN INDUSTRI

136 LIA

137 LKBN ANTARA

138 LUX INDONESIA

50


139 MANDOM INDONESIA

140 MANFAAT PASTI BOGASARI

141 MANFAAT PASTI UNILEVER INDONESIA

142 MECOSIN INDONESIA

143 MERCK INDONESIA

144 MITRA KRAKATAU

145 MITSUBISHI KRAMA YUDHA MOTORS AND

MANUFACTURING

146 MUHAMMADIYAH

147 MULTI BINTANG INDONESIA

148 NATOUR

149 NINDYA KARYA

150 OTORITAS JASA KEUANGAN

151 PANIN BANK

152 PEGADAIAN

153 PEGAWAI BPD BALI

154 PEGAWAI GELORA SENAYAN

155 PEGAWAI INDAH KARYA

156 PEGAWAI PEMBANGUNAN JAYA GROUP

157 PEGAWAI PERUM PERURI

158 PEGAWAI PT AEROWISATA

159 PEGAWAI PT BANK SUMUT

160 PEGAWAI PT BPD JATIM

161 PEGAWAI PT BPR JATIM

162 PEGAWAI PT PERSERO BATAM

163 PEGAWAI RUMAH SAKIT BUDI KEMULIAAN

164 PEGAWAI UNIVERSITAS ISLAM INDONESIA

165 PEGAWAI UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH MALANG

166 PEGAWAI UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH PROF. DR.

HAMKA

167 PEKERJA HOTEL ARYADUTA JAKARTA

168 PELINDO PURNAKARYA

169 PELNI

170 PEMBANGUNAN PERUMAHAN

171 PEMBINA POTENSI PEMBANGUNAN

172 PENDIDIKAN CENDEKIA UTAMA

173 PERHIMPUNAN PENDIDIKAN DAN PENGAJARAN KRISTEN

PETRA

174 PERHUTANI

175 PERKEBUNAN

176 PERTAMINA

177 PERTANI

178 PERUMNAS

179 PERUSAHAAN PELABUHAN DAN PENGERUKAN

180 PFIZER INDONESIA

181 PGI

182 PPIP-PUSRI

183 PROCTER & GAMBLE HOME PRODUCTS INDONESIA

184 PROGRAM IURAN PASTI KRAMA YUDHA RATU

MOTOR

185 PT ASURANSI JASA INDONESIA

186 PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA TENGAH

187 PT BANK PEMBANGUNAN KALTENG

188 PT BPD KALIMANTAN BARAT

189 PT BRANTAS ABIPRAYA

190 PT ISTAKA KARYA

191 PT MASKAPAI REASURANSI INDONESIA

192 PT OTSUKA INDONESIA

193 PT PLN (PERSERO)

194 PT POS INDONESIA (PERSERO)

195 PT RHEEM INDONESIA

196 PT SEPATU BATA

197 PT TRAKINDO UTAMA

198 PUPUK KALIMANTAN TIMUR

199 PUPUK KALTIM GROUP

200 PURBAYA

201 PUSRI

202 RAJAWALI NUSANTARA INDONESIA

51


203 RSUD AL IHSAN

204 RUMAH SAKIT ISLAM JAKARTA

205 SAMUDERA INDONESIA

206 SARI HUSADA

207 SATYAWACANA

208 SEKOLAH KRISTEN

209 SEMEN CIBINONG

210 SEMEN GRESIK

211 SEMEN PADANG

212 SEMEN TONASA

213 SIDO MUNCUL

214 SINT CAROLUS

215 SKU PT UKINDO

216 SMART

217 SOUTH PACIFIC VISCOSE

218 SWADHARMA INDOTAMA FINANCE

219 TAMBI

220 TELKOM

221 TIGARAKSA SATRIA

222 TIRTA KAMUNING

223 TIRTA NUSANTARA

224 TOKIO MARINE INDONESIA

225 TOYOTA ASTRA

226 TRIPUTRA

227 UNGGUL INDAH CAHAYA

228 UNIVERSITAS ISLAM BANDUNG

229 UNIVERSITAS MERDEKA MALANG

230 UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH SUMATERA UTARA

231 UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH SURAKARTA

232 UNIVERSITAS SURABAYA

233 UNIVERSITAS TRISAKTI

234 WIDATRA BHAKTI

235 WIJAYA KARYA PPIP

236 WIJAYA KARYA PPMP

237 WYETH INDONESIA

238 YADIKA

239 YAKKUM

DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN/FINANCIAL INSTITUTION PENSION FUND

1 AIA FINANCIAL, DPLK

2 ALLIANZ INDONESIA, DPLK

3 ASURANSI JIWA GENERALI INDONESIA, DPLK

4 ASURANSI JIWA TUGU MANDIRI, DPLK

5 AVIVA INDONESIA (D/H WINTERTHUR LIFE

INDONESIA), DPLK

6 AVRIST, DPLK D/H. AIA INDONESIA

7 AXA, DPLK

8 BANK MASPION, DPLK

9 BANK RAKYAT INDONESIA, DPLK

10 BPD JAWA BARAT DAN BANTEN, DPLK

11 BPD JAWA TENGAH, DPLK

12 BRINGIN JIWA SEJAHTERA, DPLK

13 CENTRAL ASIA RAYA, DPLK

14 DPLK BUMIPUTERA

15 DPLK MEGA LIFE

16 EQUITY LIFE INDONESIA, DPLK

17 INDOLIFE PENSIONTAMA, DPLK

18 JIWASRAYA, DPLK

19 KRESNA, DPLK D/H. MIRALIFE, DPLK

20 MANDIRI DPLK

21 MANULIFE INDONESIA, DPLK

22 PASARAYA, DPLK

23 PT BANK MUAMALAT INDONESIA, DPLK

24 PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) TBK, DPLK

25 SINARMAS MSIG, DPLK (D/H EKA LIFE, DPLK)

Disclaimer

While FSA endeavours to ensure the quality of this publication, FSA does not accept any responsibility for the accuracy, completeness or currency of material included in this publication, and will not be liable for any loss or damage arising out of any use of, or relince on this publication.

Disclaimer

OJK telah berupaya memastikan kualitas data pada publikasi ini. Namun demikian, OJK tidak bertanggung jawab dalam hal terdapat ketidak-akuratan atau ketidak-lengkapan dalam penyajian data pada publikasi ini dan OJK tidak akan bertanggung jawab atas kerugian yang ditimbulkan dari penggunaan data pada publikasi ini.

Kritik dan SaranKritik dan saran dapat disampaikan kepada/Critics and suggestion can be submitted to:Direktorat Statistik dan Informasi Industri Keuangan Non BankGedung Menara Merdeka Lantai 22 - 23, Jalan Budi Kemuliaan I No. 2 Jakarta Pusat 10110email: [email protected]

54


Documents

Daa Pi Pension Fund€¦ · 10 g distribusi kepemilikan aset bersih dana pensiun tahun 2014 ownership distribution of pension fund net assets year 2014 11 h distribusi aset bersih