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CCAASSAA HHAACCIIEENNDDAA MMAAYYAASSCCÓÓNN
ROSARIO ROSAS DURÁN
RICARDO CASTRO PACHECO
JORGE VALDEZ POWER
SEPTIEMBRE 2008
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Mi Plan de Negocios en 20 cuadros
MMÓÓDULO 6: PLAN DULO 6: PLAN DE NEGOCIOSDE NEGOCIOS
NEGOCIOS TURNEGOCIOS TURÍÍSTICOS STICOS CON COMUNIDADES (NETCOMCON COMUNIDADES (NETCOM))
ISBN 92-2-319130-0 & 978-92-2-319130-6
C-1: Describa su idea de negocio preliminar
Describa lo que va a ser su negocio, precisando el producto turístico, o sea, los atractivos que desea valorar, los servicios que proveerá y las actividades que se proponen a los visitantes. No olvide, su oferta tiene que diferenciarse de aquélla de sus competidores directos, conjugando atributos de originalidad y autenticidad. Casa Hacienda Mayascón es un alojamiento que brinda una experiencia vivencial con la comunidad del mismo nombre, compartiendo en una corta estadía la producción artesanal de chocolates en una antigua fábrica artesanal y una actividad recreacional a través de un sendero de palo santo hacia los baños de Jagueyes. Durante su estadía el visitante podrá degustar platos y bebidas típicos de la comida norteña, aprender los bailes típicos del norte peruano rodeado de un ambiente tradicional y natural. La participación de la comunidad de Mayascón en la gestión y operación de la actividad turística garantiza que obtenga directamente los beneficios que contribuirán a su desarrollo socio económico. Negocios Turísticos con Comunidades (NETCOM) (Colección completa, 6 volúmenes)
ISBN 92-2-319133-5 & 978-92-2-319133-7 CM-08.08.2008
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MI PLAN DE NEGOCIOS: SÍNTESIS DE LOS COMPONENTES
El Plan de Negocios desarrolla conceptos, enfoques e instrumentos básicos orientados a garantizar la factibilidad técnica, económica y financiera de un proyecto turístico. Este instrumento traza el perfil del negocio y desarrolla los planes de mercadeo, recursos humanos, inversiones y organización para ponerlo en marcha. Los componentes más relevantes, sobre los cuales las comunidades han de buscar consenso, se enuncian sucintamente como sigue:
1. Describa su idea de negocio inicial: formule su idea de negocio de manera preliminar,
precisando el producto turístico, o sea, los atractivos que desea valorar, los servicios que proveerá y las actividades que se proponen al visitante. Por el momento, no se abordan las instalaciones, la infraestructura ni el equipamiento (facilidades) para su funcionamiento.
2. Inventario y evaluación del patrimonio comunitario: en esta etapa la comunidad identifica,
clasifica y evalúa el potencial de su patrimonio, gracias al análisis de los atractivos turísticos con los que cuenta y que desea transformar en recursos a valorar a través del mercado.
3. Identifique a sus clientes potenciales: se precisa el perfil de los clientes potenciales, es
decir: sus motivaciones de viaje, sus características socio-demográficas, sus gustos y preferencias acerca de las actividades y servicios, así como su comportamiento de viaje, o sea, el tiempo de estadía y el gasto promedio esperado por día.
4. Conozca a sus competidores directos: el emprendedor se informa y toma conciencia de que
competirá con ofertas y destinos turísticos similares al suyo, ya sea en su entorno inmediato, en el país o fuera de él. Para competir con ventaja, se necesita conocer las fortalezas y debilidades de los que serán sus competidores directos.
5. Plan de mercadeo: en esta etapa se requiere definir cinco elementos claves (5P): el Producto
turístico que se ofertará; el Precio o las tarifas que se aplicarán; la Plaza o el emplazamiento del destino turístico; la estrategia de Promoción y comercialización del producto turístico y las propuestas de Participación en redes de negocios.
6. Plan de recursos humanos: se definen las características y el número de personas que se
requieren para operar el negocio, en función de cada área operativa y servicio; es decir, las calificaciones técnicas, la experiencia laboral y las motivaciones de los trabajadores. Ello se completa con la forma de organización (organigrama funcional) y los estímulos para un óptimo aprovechamiento del recurso humano.
7. Plan de inversión inicial: con la información y los análisis anteriores, el emprendedor estará
en capacidad de estimar todos los gastos que deberá solventar para comenzar a operar su negocio. Además, se definirán las fuentes de financiamiento que pueden complementar sus recursos y las condiciones de acceso a las mismas.
8. Forma legal que asumirá el negocio: según la legislación vigente en un país y las ventajas o
restricciones que ofrezca cada una de las modalidades empresariales (cooperativa, asociación, consorcio, compañía, sociedad, etc.), la comunidad elegirá la forma legal que más convenga a sus intereses.
9. Plan de dirección y administración: un excelente proyecto puede fracasar si está en manos
de personas incompetentes o si el sistema de dirección y administración son inadecuados. La comunidad debe deliberar y optar por un sistema de gestión y por la(s) persona(s) que coordinará(n) los procesos antes mencionados, a fin de garantizar eficacia en la dirección del negocio y eficiencia en su administración.
10. Evaluando mi Plan de Negocios: se verifica si el plan elaborado cumple con todos los
requerimientos para poner en marcha el negocio. Gracias a un cuadro de verificación y al puntaje obtenido, se llega a la conclusión si se está bien preparado para proseguir con el Plan de Implementación o si se debe reformular algunas partes del Plan de Negocios.
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C-2: Componentes de un Plan de Negocios y actividades de planificación
Pasos
Componentes
Fuentes de información
¿Quién lo realizará?*
Tiempo de
ejecución
Costo estimado
1. Precise su idea de negocio inicial
MINCETUR, DIRCETUR, PROMPERU, INRENA
Consultor 1 semana
s/300.00
2.
Inventario y evaluación del patrimonio
comunitario
INRENA PROMPERU, Servicio Aerofotográfico Nacional, INC, Investigación documental, Observación directa
Consultor y comunidad
2 semanas
S/. 1500.00
3. Identifique a sus clientes potenciales
PROMPERU Fuente directa encuestas
consultor 3 semanas
S/.1000.00
4. Conozca a sus competidores directos
Observación directa DIRCETUR
consultor 1 semana
Plan de mercadeo (5P): Producto
MINCETUR, DIRCETUR, PROMPERU, INRENA CARETUR INTERNET
Consultor y comunidad
Plaza
FERREÑAFE Chiclayo Lambayeque Perú
Consultor y comunidad
Precio
INTERNET Observación directa
Consultor
Promoción
INTERNET Observación directa CARETUR
Consultor
5.
Participación en redes
MINCETUR, DIRCETUR, PROMPERU, CARETUR INTERNET
Consultor
3 semana S/. 900.00
6. Plan de recursos humanos
Bibliografía, Observación directa (competencia)
Consultor y comunidad
1 semana
S/. 300.00
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7. Plan de inversión inicial
Valor comercial terreno, valor m² construcción, precios de bienes
Consultor, profesionales especializados y comunidad
2 semana
S/. 600.00
8. Forma legal que asumirá el negocio
COFIDE, Notaria, Sunat, Registros Públicos,
Consultor y comunidad
2 semana
S/. 1000.00
9. Plan de dirección y administración
Investigación bibliográfica, Internet, Observación referencial
Consultor, comunidad
1 semana
S/. 300.00
10. Evaluando mi Plan de Negocios
Investigación bibliográfica, Internet, Observación referencial
Consultor, comunidad
1 semana
S/. 300.00
TOTAL 16 sem S/. 5900.00
Nota .- Los pasos 2 y 4 se realizarán paralelamente.
* Prever eventual contratación de servicios profesionales: arquitecto, abogado, economista, biólogo, etc.
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C-3: Atractivos turísticos en mi comarca
y propuesta de actividades a desarrollarse
Atractivos turísticos
Nombre que
le atribuimos
Actividades a desarrollarse
Lugar de la actividad
Entorno natural
Santuario Histórico Bosque de Pómac
Bosque de Pomac
Trekking, Observacion de naturaleza y aves. Recorrido por Piramides Sican Lambayeque
ANP
Refugio de Vida Silvestre de Laquipampa
Laquipampa Trekking, observación de naturaleza y aves
ANP
Área de conservación privada de Chaparrí
Chaparrí Trekking, Observación de aves
Comunidad Santa Catalina de Chongoyape
Humedales de Eten
Humedales de Eten Observación de aves, Trekking Eten, Puerto Eten
Bosque Seco Bosque Seco Actividades de naturaleza Bosque Seco
Humedales de Bosque Seco
Jagueyes de Mayascon Baños Jagüey
Sendero de Palo Santo
Sin nombre actual Trekking
Camino hacia los Jagüeyes de Mayascón, a un lado de la Casa Hacienda
Entorno cultural
Museo Tumbas Reales de Sipán
Museo Sipán Visita a exposicion de cultura Moche Museo
Museo Nacional Sicán
Museo Sican Visita a exposición de cultura Sicán Lambayeque
Museo
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Museo Brunning Museo Brunning Vista a exposicion de diversas culturas lambayecanas
Museo
Complejo Arqueológico de Batán Grande
Batán Grande, Bosque de Pomac
Visita a restos arqueológicos de la cultura Sicán Lambayeque (periodo temprano y medio)
SHBP
Complejo Arqueologico de Túcume (Valle de las Pirámides)
Túcume
Visita a restos arqueológicos de la cultura Sicán Lambayeque (periodo tardio)
Túcume
Balneario de Pimentel
Pimentel Visita a playas de Pimentel
Balneario de Pimentel
Casa Hacienda Batán Grande
Batán Grande No esta puesta en valor Batán Grande
Casa Hacienda de Mayascón
Mayascón No esta puesta en valor Anexo Mayascón
Cápac Ñam Capac Ñam Se esta haciendo la puesta en valor
Diversas zonas de Lambayeque
Observaciones
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C-4: Identificando a mis clientes potenciales Características de la demanda Perfil del turista
Trujillo, Cajamarca, Lima
Procedencia de los turistas: local, provincias aledañas y otras
del país Ecuador 24% Países limítrofes y de la región
USA 10% Suiza 7%
1. Otros continentes España 7%
Vacaciones 67% Negocios 10%
2.
Principales motivaciones
vacacionales Familiar y amigos 9%
3. Grupos de edad predominantes (25-34) 35% (15-24) 20% (35-44) 20%
4. Género: masculino, femenino o mixto
M 68%
F 32%
Mx
Solo 32% 5. Viajan solos, en pareja, con familia, en grupo
Pareja 26% Amigos 21% Familia con hijos 14% Superior Universitaria 39% Técnica 23% 6. Nivel de educación (profesión) Maestría 14%
7. Ingreso familiar promedio (alto, medio, bajo)
A Nac. S/. 120
mil
M Nac. S/. 36
mil
Ext. US$ 15 mil
a 35 mil
Alta Ext. Junio – Agosto 8. Épocas del año en que se registra mayor afluencia de visitantes Alta Nac. Abril a Noviembre
9. Duración promedio de la estadía 1 – 3 noches 68%
Nac. S/. 192.00 día 10. Gasto promedio esperado por turista Ext. US$ 90.00 día Nacionales: Culturales 54%; Naturaleza 66%; Trekking 21%; Compras 71%
11.
Actividades turísticas favoritas
de los visitantes
Extranjeros: Culturales 87%; Compras 51%; Físico recreacional 35%; Trekking 24% Local: Descansar y relajarse 70%; conocer nuevos lugares 40%; diversión y entretenimiento 25%; salir de la rutina 22% Nacional: Diversión y entretenimiento 31%; descansar y relajarse 63%; conocer nuevos lugares 28%; salir de la rutina 16%
12.
Servicios que valoran más
los turistas
Extranjero: Diversión y entretenimiento 48%; Compras 81%; Paseos por campo 31% Nacional: 19% 13. Tendencias de crecimiento esperado
de mi segmento de mercado Extranjero: 10%
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C-5: Conociendo el perfil de mis competidores directos Características de mis
competidores Competidor
1 Competidor
2 Competidor
3
1. Nombre o razón social Hospedaje Bosque de Pomac
2. Localización Km. 12 carretera a Batán Grande
Locales 3. Origen de los visitantes Nacionales
4. Características similares o diferentes de sus
visitantes
Familias y grupos de amigos
5. Tipo de turismo que ofertan mis
competidores
Naturaleza y recreación
Alojamiento Restaurante Piscina Juegos niños
6.
Servicios y actividades Canchas deportivas
Ambientes amplios, Confortable
7. Calidad de los servicios
Buena comida Mat. S/. 80.00 Dw S/. 90.00
8.
Precios que cobran por día o por servicio Sg. S/. 70.00
Internet 9. Canales de distribución de sus servicios
10.
Medios de promoción
Sin promociones en temporada alta
Ambientes amplios y confortables
Buena comida
11.
Fortalezas de mis competidores
Rodeado naturaleza
Servicio lento en habitaciones
12.
Debilidades de mis
competidores Menú poco variado
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C-6: Precisando mi idea de negocio: el producto turístico
Características y diferenciación de los servicios
1. Describa los servicios que proveerá Servicio 1: Alojamiento Servicio 2: Restaurante Servicio 3: Guiado temático (chocolate y naturaleza) Servicio 4: Actividades recreativas Servicio 5: Actividades esotéricas Servicio 6: Actividades deportivas: cancha de césped, piscina, juegos para niños
2. Precise cómo va a brindar cada servicio (actividades)
Servicio 1: 24 habitaciones con baño (6 matrimoniales, 18 dobles), agua caliente.
Servicio 2: Comida norteña, criolla e internacional
Servicio 3: Temático chocolate: recorrido por las plantaciones de cacao y otrora fábrica de chocolate.
Temático natural: caminata por el sendero de Palo Santo hacia los baños de Jagueyes. Servicio 4: Animadores especializados en diferentes actividades: bailes norteños, fogata, historias locales, cuentos para niños Servicio 5: Chamanismo, mesadas, curas, limpias
Servicio 6: Cabalgatas, trekking al Mirador de Mayascón, fulbito, voley, juegos recreativos para niños.
3.
¿Qué beneficios aportará el producto a sus
clientes?
Experiencia vivencial, recreativa en la naturaleza aportando al conocimiento, cultura acerca de historia, arquitectura, tradiciones, folclore y misticismo.
4.
¿En qué se diferenciará su producto de aquél de
sus competidores directos?
Participar en visitas temáticas que relacionan cultura, historia y naturaleza en una antigua casa hacienda del complejo Pucalá, que se dedicaba a la fabricación de chocolate. Es el único alojamiento “todo incluido” en el norte peruano que además ofrece espectáculo de bailes típicos en Lambayeque.
5.
¿Porqué sus clientes potenciales preferirán
comprar sus servicios?
Frente a la competencia ofrecemos un componente cultural atrayente, además de encontrarnos en el punto medio de un circuito alternativo cercano a la gran oferta cultural de Lambayeque. Nuestros servicios son de primera calidad y precios competitivos.
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C-7: ¿Dónde ubicaré las instalaciones turísticas?
Criterios de ubicación Razones SI NO
Cercanía a atractivos X
Cercanía a clientela X
Ubicación de la competencia X
Accesibilidad física X
Costos de transporte X
Acceso a infraestructura X
Acceso a servicios básicos X
1.
Emplazamiento del sitio y de las instalaciones
turísticas
Otros: al 2009 carretera asfaltada al lugar
2. Justificación de la ubicación de acuerdo a las estrategias de gestión del territorio comunitario
Instalaciones turísticas:
La Casa Hacienda Mayascón
Señalización y adecuación de los atractivos naturales: Sendero de Palo Santo y Baños de Jagüey
Zonas de amortiguamiento:
Ámbito de influencia del circuito turistico cultural de Lambayeque.
Del Santuario Histórico Bosque de Pómac
Del Refugio de Vida Silvestre Laquipampa
Zonas intangibles:
Pirámides de Túcume
Complejo Arqueológico de Batán Grande
Santuario Histórico Bosque de Pómac
Refugio de Vida silvestre Laquipampa
3. Consideraciones de sensibilidad ambiental para la planificación
Normativa vigente:
Reglamento de establecimientos de hospedaje
Reglamento de restaurantes
Ley de la Actividad Turística
Ley de Áreas Naturales Protegidas
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13
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C-8: Fijando precios a mis servicios Servicios Características
1 Alojamiento
2 Alimentación
3 Guiado
4 Act
recreat
5 Act esot
Total S/.
1. Costo estimado de cada servicio
S/. 20.00 D, A, C. S/. 30.00 S/. 20.00 S/.
20.00 S/.
30.00 S/.
90.00
2. Mi precio de
venta por servicio
Mat. S/. 80.00 Dw S/. 0.00
D, A, C. S/. 100.00 S/. 30.00 S/.
30.00 S/.
50.00
Hab. S/.
250.00Pax. S/.
125.00
3. Utilidad esperada
por servicio (en %)
30% 30% 30% 30% 30%
4. Precios de la competencia
Mat. S/. 80.00 Dw S/. 90.00 Sg. S/. 70.00
Se establecerá una política de precios que contemple descuentos por grupos de 10 a más personas; así como descuentos por reservas canceladas antes de los 30 días. Descuentos de 10% Agencias de viaje y tour operadores descuentos 15%
5.
Política de precios
(descuentos a grupos, ofertas,
promociones, rebajas y premios).
Museos comisión 10 % Paquetes en día de semana 15% descuento Paquetes de 2 noches a más 10% descuento Paquetes de 4 noches a más 15% descuento Paquetes de temporada baja (dic. – marz) 15% descuento
6. Razones que
justifican su política de
precios
Fomentar la visita de grupos y garantizar la ocupabilidad. Asegurar la venta y evitar el No Show Incrementar la compra a través de intermediarios para cubrir el mercado. Incrementar demanda en días de semana Premiar a los clientes de larga estadía. Asegurar ocupación en temporada baja
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C-9: ¿Cómo distribuir, promover y vender mis servicios? Canales y medios Características Costos
Indirecta: Agencias de viaje y museos de Chiclayo y Agencia de viaje de Lima
S/. 1000.00 1.
Distribución y comercialización
(canales) Directa: Presentaciones a empresas B+ e instituciones públicas de Chiclayo y Lima.
S/. 1500.00
Afiches (posters)en sitios turísticos S/. 0.00 Publireportajes en revistas del segmento de mercado.
S/. 12000.00
Press tours S/. 4000.00 Famtrips, agencias y empresas B+ e instituciones públicas privadas de Chiclayo y Lima.
S/. 4000.00
2.
Promoción (campaña
publicitaria)
Mincetur, Promperú, Dircetur, Caretur regional
S/. 0.00
Página Web X S/. 2000.00 Folletos X S/. 2000.00 Carpetas X S/. 500.00 Afiches X S/.1000.00 Tarjetas X S/. 200.00
3.
Soportes
publicitarios de mercadeo
Prensa y TV X S/. 4000.00 Poder tener presencia en agencias de viaje y museos en donde se encuentra nuestro segmento de mercado. Obtener un rápido posicionamiento en el mercado objetivo.
4. Razones que justifican sus
opciones Mantener informado al público objetivo nuestros servicios y promociones.
TOTAL S/. 32,200.00
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C-10: ¿Para qué y cómo participar en redes de negocios?
(Alianzas estratégicas)
Establecer contactos para favorecer la venta.
Establecer contactos comerciales con prestadores de servicios de guiado y entretenimiento.
Prospectar nuevos clientes.
Poder captar rápidamente el público objetivo determinado.
1.
Objetivos
perseguidos
Interesar a los agentes de viaje y tour operadores en la venta de un producto atractivo que diversifica la oferta existente en Lambayeque.
Convenios con Agencias de viaje
Convenios con Tour Operadores
Convenio con empresas privadas e instituciones públicas
Suscripción a las redes de negocio comunitario, turismo sostenible, turismo solidario, ecoturismo,
Afiliación y participación activa en gremios afines
2.
Medios
para su consecución
Página web con reservas y pago por la red
Ámbitos de cooperación y alianzas: (Precise sólo los que le conciernen)
Incluir Casa Hacienda Mayascón en la oferta del circuito turístico de Lambayeque
1. Producto turístico
Los agente de viaje incluirán Casa Hacienda Mayascón en sus paquetes turísticos del Circuito Norte
2. Mercadeo y comercialización
El personal será seleccionado de la comunidad de Mayascón, brindándole la capacitación de acuerdo a las competencias requeridas
3. Recursos humanos
Participar en proyecto Invierte Perú de COFIDE 4. Servicios financieros Establecer alianza con banco local para la disponibilidad de
capital de Trabajo
3.
5. Infraestructura
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básicos
Alianzas como medios de comunicación para la promoción de nuestro establecimiento.
6. Fortalecimiento
institucional e imagen Asoc. Cultural Llampallec: Participación en eventos socio-
culturales locales
7. Otros ámbitos
(seguridad)
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C-11: Determinando necesidades y costos de personal
N° de personas requeridas
Áreas del negocio
Funciones y responsabilidades
por área de negocio
Competencias y experiencia por
puesto de trabajo
Tiempo para ejecutar las
tareas (horas)*
Remuneración por puesto de
trabajo H M
1. Administración
Gestión de personal Gestión financiera Ventas y comercialización Apoyo al Administrador en las labores administrativas, logísticas, personal y contabilidad
Administrador hotelero con experiencia en cargos de administración o gerencia de hoteles de categoría de tres estrellas, proactivo, facilidad para concretar ventas.
Asistente Administrativo joven, proactivo, responsable, líder miembro de la comunidad con aptitudes para la administración
8 horas diarias
Administ. 1200.00
Asist. Admi. 700.00
1
1
2. Alojamiento
Recepción Reservas, registro de entrada y salida de huéspedes, ofrece servicios
Profesionales de nivel técnico con experiencia en recepción , ingles fluido es recomendable,
8 horas por turno
Recepcionista 600.0
2
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Housekeeping:
Mantenimiento de áreas comunes y vigilancia.
Arreglo de las habitaciones y lavandería
Técnico en jardinería y servicios múltiples de mantenimiento.
Personal con aptitudes de orden y capacitado para arreglo de habitaciones y lavado de ropa de cama.
Houseman 550.0
Camareras 550.0
1
2
3. Restauración
Producción: preparar y actualizar la carta, requerimiento de insumos, almacenamiento y preparación de los alimentos
Comedor: prepara las mesas, atiende a los clientes, mantiene limpio el ambiente
Cocinero principal, conoce la preparación y costeo de recetas
Cocinero conoce la preparación de platos de gastronomía típica e internacional
Ayudante de cocina: realiza el mise en place, lava servicio y limpia cocina
Meseros: aptitudes de atención al cliente
8 horas por turno
Turno de horario partido total= 8 horas
Turno de horario partido total= 8 horas
Cocinero 700.00
Ayudante coc. 550.00
Meseras 550.00
2
1
2
20
4. Guiado e interpretación
Guía local temático Conocimiento del bosque seco y experiencia en el guiado
Contratado de acuerdo a la ocupación.
20 soles diario 1
5. Entretenimiento
Danzas típicas regionales
Animación
Danzante especializado
Animadora con experiencia en entretenimiento a grupos de diferentes edades.
Contratado de acuerdo a la ocupación.
Contratado de acuerdo a la ocupación.
20 soles diario
20 soles diario
1 1
1
6. Otros servicios misticismo
Chamanismo
Mesadas
Limpias
Chaman o brujo con experiencia
contratado por requerimiento
30 soles diario 1
Subtotal
Con beneficios
10,677
6 6
TOTAL anual con beneficios
128,128 12
Nota: El total calculado en remuneraciones considera sólo al personal estable (negrita).
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C-11a: Organigrama funcional de mi negocio
ASOCIACIÓN COMUNITARIA
Administrador
Alojamiento Alimentación Servicios
Recepción Producción Guía
Housekeeping Atención Comedor Entretenimiento
Mantenimiento y Vigilancia Transporte
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C-12: Estimación de mis gastos de preinversión Principales rubros Concepto Costo
unitario Costo parcial
Costo TOTAL
Terrenos e infraestructura S/. 30/m2 300000
Construcción y adecuaciones 600/m2 300000
Maquinaria y equipo cocina 30000 30000
Muebles y equipo de oficina
100000
Vehículos
1.
Activos fijos para uso del negocio
Otros
73,0000.00
Electricidad 4500 Teléfono Internet Agua 500
2.
Conexiones a La red pública
Saneamiento 500
5,500.00
3. Promoción y publicidad
(ver cuadro 9) 32,200.00
4. Licencias y
permisos
2,000.00
Asesoría legal 1000 Plan de negocios 5900
Apoyo técnico-profesional 4000
5. Servicios profesionales (ver cuadro 2)
Capacitación 4000
14,900.00
6. Contratación de personal (15 días antes de iniciar
operación) (ver cuadro 11)
Preapertura
3550 3550 3,550.00
TOTAL 788,150.00
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C-13: Estimación del capital de trabajo para empezar a operar mi negocio
Principales rubros Gastos operativos primer mes
Gastos operativos 3 primeros meses*
1. Alquiler de terreno y locales
0.00 0.00
2. Compra de mercadería
5,040.00 22,680.00 (20%, 30% y 40%)
3. Electricidad, teléfono, agua,
internet 100.00 300.00
4. Artículos de oficina
100.00 300.00
5. Promoción y publicidad
300.00 900.00
6. Sueldo de la dirección
2,601.00 7,803.00
7. Pagos a personal 8,076.00 24,229.00
8. Seguros 500.00 500.00
9. Amortización de préstamos
12,542.54 37,627.62
10. Otros gastos (5% imprevistos)
1,415.08 4,573.20
TOTAL 29,716.73 96,038.20
* Número de meses hasta que su negocio esté en capacidad de pagar estos gastos con sus ventas.
C-14: Fuentes de financiamiento para el capital inicial Fuentes Características y condiciones %
1. Capital propio 300,000.00 37.5%
2. Capital de proximidad
(familiares, amigos, socios, otros)
500,000.00 3. Préstamo bancario
por concurso al 14%
62.5%
4. Fondos especiales
(gobierno, ONGs, cooperación, otros)
TOTAL 100%
24
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 TOTAL
Ventas 20.00% 30.00% 40.00% 50.00% 60.00% 60.00% 60.00% 60.00% 60.00% 60.00% 60.00% 60.00%24 36000 54000 72000 90000 108000 108000 108000 108000 108000 108000 108000 108000 1116000
otra vta 3600 5400 7200 9000 10800 10800 10800 10800 10800 10800 10800 1080015.00% 250 5400 8100 10800 13500 16200 16200 16200 16200 16200 16200 16200 1620085.00% 30 34200 51300 68400 85500 102600 102600 102600 102600 102600 102600 102600 102600 1060200
28739.496 43109.244 57478.992 71848.739 86218.487 86218.487 86218.487 86218.487 86218.487 86218.487 86218.487 86218.487 890924.37 IGV 19% 24150.837 36226.255 48301.674 60377.092 72452.51 72452.51 72452.51 72452.51 72452.51 72452.51 72452.51 72452.51 748675.941
(-) Costos de 5040 7560 10080 12600 15120 15120 15120 15120 15120 15120 15120 15120 156240
mat. Directo35
3 360 540 720 900 1080 1080 1080 1080 1080 1080 1080 1080
8076 8076 8076 8076 8076 8076 8076 8076 8076 8076 8076 8076
2160 3240 4320 5400 6480 6480 6480 6480 6480 6480 6480 648060 10596 11856 13116 14376 15636 15636 15636 15636 15636 15636 15636 15636
2601 2601 2601 2601 2601 2601 2601 2601 2601 2601 2601 26011915.08 1915.08 1915.08 1915.08 1915.08 1915.08 1915.08 1915.08 1915.08 1915.08 1915.08 1915.08
12542.54 12542.54 12542.54 12542.54 12542.54 12542.54 12542.54 12542.54 12542.54 12542.54 12542.54 12542.54
17059 17059 17059 17059 17059 17059 17059 17059 17059 17059 17059 17059Utilidad
bruta
5 1- (2+3+4)90%
Impuestos30%
Utilidad neta
(5-6)
26882.8 248465.226882.8 26882.8 26882.8 26882.8
11521.2
7 -2768.5 4644.3 12057.1 19470.0 26882.8 26882.8 26882.8
11521.2 11521.2 11521.2 11521.26 -1186.5 1990.4 5167.3 8344.3 11521.2 11521.2 11521.2
38404 3840438404 38404 38404 38404
Conceptos
11160(-) Costo mano de obra directa
2
1
17224 27814 38404 38404
(-) Costos* indirectos
4
-3955 6635
* Gastos generales, pago de intereses y amortizaciones
C-15: Plan de ventas y costos para los 12 primeros meses de operación
¿A partir de qué mes, mi negocio tendrá utilidades?
25
C-16: Flujo de caja proyectado para los 6 primeros meses de operación
¿Qué resultados obtendré al fin de cada mes?
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6
1 Efectivo al inicio del mes
(+) Ingreso por ventas 24151 36226 48302 60377 72453 72453* Contado* Crédito
3 (+) Otros ingresos 3600 5400 7200 9000 10800 10800TOTAL DE INGRESOS(Total de efectivo disponible)
Costos de material directo
* Contado 5040 7560 10080 12600 15120 15120* Crédito
6 (+) Costos mano de obra directa
8436 8616 8796 8976 9156 9156
7 (+) Costos indirectos 17059 17059 17059 17059 17059 17059
8 (+) Inversiones en equipo
9 (+) Otros egresos 2160 3240 4320 5400 6480 6480TOTAL DE EGRESOS(Total de salidas de efectivo)
EFECTIVO al final del mes
(Casillas 4-10)
Flujo de cajaA. INGRESOS (entradas de efectivo)
2
4 27750.83681 41626.25521 55501.67361 69377.09201 83252.51042 83252.51042
B. EGRESOS (salidas de efectivo)5
10 32695 36475 40255 44035 47815 47815
C. SALDO FINAL DE CAJA 11 -4944 5152 15247 25343 35438 35438
26
C-17. ¿Qué forma legal asumirá mi negocio?
(Ventajas y desventajas)*
Factores
a considerar
Microempresa Asociación Sociedad Anónima Cerrada (SAC)
Sociedad anónima (SA)
1.
Trámites legales a realizar
Minuta
INDECOPI
Registros Públicos
SUNAT
Minuta
INDECOPI
Registros Públicos
SUNAT
Minuta
INDECOPI
Registros Públicos
SUNAT
2. Costos de
tramitación
500.00
A través de COFIDE
500.00
A través de Prodame
1000.00
A través de COFIDE
3. Responsabilidad
y riesgo financiero
Responsabilidad limitada, no afecta a la
propiedad privada de los socios
Responsabilidad limitada, no afecta a la propiedad
privada de los socios
Responsabilidad limitada, no afecta a la propiedad
privada de los socios
4. Contar con socios 3 indefinido 2 a 20
5. Toma de decisiones Mayoría socios Asamblea directorio
6. Distribución de beneficios
De acuerdo a participaciones
De acuerdo a participaciones
De acuerdo a participaciones
7. Régimen de impuestos
IGV
Impto. renta
IGV
Impto. renta
IGV
Impto. renta
8. Obligaciones laborales compartidas
ESSALUD
CTS
ESSALUD
CTS
9. Otros factores
27
10.
Decisión
adoptada
Mi negocio funcionará como:
Sociedad Anónima Cerrada, conformada por la Comunidad de Mayascón y la Sociedad Consultora Bosque del Mayascón
11. Motivos para escoger esta forma legal
Poder fusionar al empresariado privado y los miembros de la Comunidad de Mayascón debidamente representados e una manera empresarial privada, a fin de lograr los objetivos empresariales.
* Anote en cada casilla las ventajas (V) o desventajas (D) que se desprendan de su análisis.
28
C-18: Plan de gestión del negocio, funciones y periodicidad
Periodicidad Funciones Diaria Semanal Mensual Anual
1. Control de calidad X
2. Gestión del personal
X
3. Promoción y mercadeo
X
4. Compras y relación con proveedores
X
5. Registros varios X
6. Control de inventarios
X
7. Obligaciones laborales
X
8. Obligaciones fiscales
X X
9. Otras obligaciones
financieras/seguros
X X
10. Organización de la oficina
X
11. Relaciones con la comunidad
X
12 Relaciones públicas
X
13. Elaboración de balances /informes
X X
29
Resultados de la evaluación y conclusión (Ver C-19)
Respuestas negativas
Conclusión
Cero Usted está muy bien preparado y puede seguir adelante.
Comience a preparar el Plan de Acción para aplicar su Plan de Negocios.
1 a 10 Usted debe revisar las unidades del Plan de Negocios para las que todavía no tiene una respuesta clara y trabajar con mayor detenimiento hasta que haya logrado una respuesta satisfactoria.
Más de 10
Usted correría un grave riesgo si decide emprender un negocio en las condiciones actuales de preparación. Mantenga su entusiasmo en alto y comience por revisar su Plan de Negocios paso a paso. Quizás resulte prudente reformular su idea de negocio inicial o, talvez, sea necesario buscar el asesoramiento de un especialista.
C-19. Evaluación de mi Plan de Negocios
PREGUNTAS SI NO
1. ¿Ha decidido qué producto turístico va a vender? X
2. ¿Ha definido quiénes serán sus clientes? X
3. ¿Ha preguntado a algunos de ellos qué piensan de su oferta? X
4. ¿Sabe quiénes serán sus competidores directos? X
5. ¿Conoce las fortalezas y debilidades de ésos competidores? X
6. ¿Conoce cuáles son los precios de sus competidores? X
7. ¿Ha decidido qué precios va a cobrar por sus servicios? X
8. ¿Tiene definida una política de precios para su negocio? X
9. ¿Está debidamente justificado el emplazamiento turístico? X
10. ¿Cuenta con un Plan de promoción para su producto turístico? X
11. ¿Ha decidido qué canales de distribución utilizará? X
12. ¿Conoce cuánto le costará la promoción y la distribución? X
13. ¿Ha definido con qué otros negocios tendrá que aliarse para desarrollar el suyo? X
30
14. ¿Ha definido claramente el perfil del personal para su negocio? X
15. ¿Sabe cuántas personas deberá contratar para comenzar? X
16. ¿Conoce todos los derechos laborales del personal? X
17. ¿Conoce el costo del personal incluyendo las prestaciones sociales legales? X
18. ¿Ha calculado el monto del capital inicial para su negocio? X
19. ¿Sabe cómo va a reunir el capital inicial? X
20. ¿Cuenta con un Plan de ventas y costos proyectado para el primer año de operación de su negocio? X
21. ¿En qué mes del primer año obtendrá su primera utilidad? X
22. ¿Á cuánto estima la totalidad de la utilidad para el primer año? X
23. ¿Dispone de un Flujo de Caja proyectado para el primer año? X
24. ¿Su proyecto de Flujo de Caja ha demostrado que no se quedará sin efectivo durante los primeros 6 meses? X
25. ¿Ha decidido qué forma legal le conviene más a su negocio? X
26. ¿Ha tomado las medidas necesarias para cumplir con todas las licencias y permisos de funcionamiento legal de un negocio? X
27. ¿Ha calculado cuánto le costarán dichos requisitos legales? X
28. ¿Ha decidido qué seguros deberá tomar su negocio? X
29. ¿Conoce cuánto deberá pagar por esos seguros? X
30. ¿Ha tomado consejo o asesoramiento para elaborar y evaluar su Plan de Negocios? X
TOTAL 30 0
31
Pasos Actividad 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12Paso 1 Definir idea de negocio
Paso 2 Planificación Actividades
Paso 3 Inventario Patrimonio
Paso 4 Público Objetivo
Paso 5 Competencia Directa
Paso 6 Conceptualización Negocio / Producto
Paso 7 Ubicación/Emplazamiento
Paso 8 Fijación Precios
Paso 9 Plan de Mercadeo
Paso 10 Alianzas Estratégicas
Paso 11 Plan de RR.HH.
Paso 12 Gastos de Preinversión
Paso 13 Capital de Trabajo
Paso 14 Fuentes Financiamiento
Paso 15 Plan Ventas 12 meses / año 1
Paso 16 Flujo de Caja / 6 meses año 1
Paso 17 Forma Legal Societaria
Paso 18 Plan de Gestión
Paso 19 Evaluación del Plan
Paso 20 Cronograma Actividades
C-20. Plan de Acción para implementar mi Plan de Negocios Tiempo de ejecución en meses
Variables Primer Año Segundo Año
