THE FINANCIAL MONITORING SERVICE under the Central Bank

of the Republic of Azerbaijan

Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında

MALIYYƏ MONITORINQI XIDMƏTI

ANNUAL REPORTİLLİK HESABAT2011

THE FINANCIAL MONITORING SERVICE under the Central Bank

of the Republic of Azerbaijan

Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında

MALIYYƏ MONITORINQI XIDMƏTI

ANNUAL REPORTİLLİK HESABAT2011

3 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

Maliyyə Monitorinqi Xidməti – cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər

əmlakın leqallaşdırılması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinin qarşısının alınması

sahəsində mövcud qanunvericilik ilə müəyyən edilmiş səlahiyyətləri həyata keçirən dövlət

orqanıdır.

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 4

The Financial Monitoring Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan

is the government authority that implements the powers identified by the legislation on the

prevention of legalization of criminally obtained funds and other property and financing

of terrorism in the Republic of Azerbaijan and the “Statute of the Financial Monitoring

Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan”.

5 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

Haqqımızda/Missiyamız

Monitorinq subyektlərindən məlumatların əldə edilməsi, təhlili və mübadiləsi vasitəsilə cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasının və terrorçuluğunmaliyyələşdirilməsinin qarşısının alınmasıdır.

Strateji baxışımız

Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində etibarlı, şəffaf və təhlükəsiz sistemin qurulması və bu sistemin dayanıqlı fəaliyyətinin təmin olunmasıdır.

Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında Maliyyə Monitorinqi Xidməti cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakınleqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində:

• dövlət siyasətini həyata keçirir və nəzarəti təmin edir;

• müvafiq məlumatları toplayır, təhlil edir, aparılmış təhlil nəticəsində həyata keçirilən əməliyyatda cinayət əlamətləri müəyyən etdikdə məlumatları aidiyyəti dövlət orqanlarına göndərir;

• monitoring iştirakçılarının, monitoringdə iştirak edən digər şəxslərin, nəzarət və digər dövlət orqanlarının fəaliyyətini əlaqələndirir;

• vahid informasiya sisteminin tətbiqini təmin edir;

• Azərbaycan Respublikasının beynəlxalq əlaqələrini təmin edir.

Haqqımızda/

About us/Mission

Our mission is to prevent the legalization of criminally obtained funds and other property and financing of terrorism through obtaining the information from monitoring entities, its analysis and exchange.

Strategical vision

Our strategical vision is to ensure the establishment of reliable, transparent and safe system of combatting the legalization of criminally obtained funds and other property and financing of terrorism and its sustainable functioning.

The Financial Monitoring Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan in the field of combatting the legalization of criminally obtained funds and other property and financing of terrorism:

• Implements state policy and supervision function on combating legalization of criminally obtained funds and other property and financing of terrorism;

• Collects, analyzes the relevant information on combating legalization of criminally obtained funds and other property and financing of terrorism and in case of identifying crime elements in the transactions being conducted, sends that information to the competent government authorities;

• Coordinate the activity of reporting entities, supervision authorities and other state bodies;

• Ensures the introduction of integrated information system in the field of combating the legalization of criminally obtained funds and other property and financing of terrorism;

• Ensures the international relations of the Republic of Azerbaijan in the field of combating the legalization of criminally obtained funds and other property and financing of terrorism.

About us/

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 6

Direktordan mesaj/ Direktordan mesaj/Azərbaycan Respublikasında cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sisteminin beynəlxalq standartlar əsasında inkişaf etdirilməsi tədbirləri 2011-ci ildə də uğurla davam etdirilib. Ötən il bu sahədə bizim başlıca prioritetimiz peşəkarlıq və keyfiyyət göstəricilərinin daha da yüksəldilməsi tədbirləri ilə xarakterizə olunmuşdur.

Maliyyə Monitorinqi Xidmətində insan resurslarının peşəkar inkişafına xüsusi diqqət yetirilmişdir. Ötən il əməkdaşların fəaliyyətinin qiymətləndirilməsi və motivasiyası ilə bağlı yeni prosedurlar qəbul

olunmuşdur. 2011-ci ildə əməkdaşlarımız Dünya Bankı, Beynəlxalq Valyuta Fondu, USAID, ATƏT, UNODC, MONEYVAL və digər beynəlxalq təşkilatlar tərəfindən ölkədə və xaricdə keçirilən 16 təlim və seminarda iştirak etmişdir.

Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin əməkdaşlarının peşəkar inkişafı ilə bərabər cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sisteminin digər içtirakçıları üçün də məqsədli təlim tədbirləri həyata keçirilmişdir. Ötən il müvafiq monitorinq subyektlərinin, nəzarət və hüquq-mühafizə orqanlarının cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində peşəkar potensiallarının artırılması istiqamətində 28 təlim və seminar təşkil olunmuş, bu təlim tədbirləri təqribən 600 nəfəri əhatə etmişdir.

2011-ci ildə milli qanunvericiliyin yeni qlobal meyillər nəzərə alınmaqla təkmilləşdirilməsi istiqamətində təşəbbüslər davam etdirilmişdir. MONEYVAL və FATF tərəfindən aparılmış qiymətləndirmə əsasında verilmiş rəylər nəzərə alınmaqla yeni normativ hüquqi akt layihələri hazırlanmışdır. Layihələr Beynəlxalq Valyuta Fondunun texniki yardımı ilə cəlb edilən beynəlxalq ekspertlərlə müzakirə edilmiş, bununla da beynəlxalq standartlara uyğunluq baxımından hüquqi ekspertiza təmin edilmişdir.

Ötən dövr ərzində Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin müvafiq dövlət orqanları ilə əməkdaşlıq tədbirləri davam etdirilmişdir. 2011-ci ildə aidiyyəti dövlət orqanlarının nümayəndələrinin iştirakı ilə aktual məsələlərə dair müxtəlif dəyirmi masalar, seminarlar və digər müzakirələr keçirilmişdir. Eyni zamanda, müvafiq məsələlərlə bağlı Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin aidiyyəti dövlət orqanları ilə qarşılıqlı məlumat mübadiləsi həyata keçirilmişdir.

Hazırda Azərbaycan beynəlxalq arenada cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində etibarlı tərəfdaş kimi qəbul edilir.

7 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

2011-ci ilin dekabr ayında keçirilən Avropa Şurasının MONEYVAL Komitəsinin plenar iclasında Azərbaycan Respublikasının ikinci tərəqqi hesabatı müzakirə edilmiş, bu müzakirələr nəticəsində bəyan edilmişdir ki, hesabat dövrünü əhatə edən son iki il ərzində Azərbaycanda bu sahədə əhəmiyyətli tərəqqi əldə edilib, hüquqi və institusional mexanizmlərin beynəlxalq standartlara uyğunlaşdırılması ilə bağlı islahatlar davam etdirilib.

Ötən il Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin maliyyə kəşfiyyatı orqanlarının beynəlxalq forumu olan Eqmont Qrupuna üzvlüyü ilə bağlı prosedurlar uğurla başa çatdırıldı. Eqmont Qrupunun 2011-ci ilin iyul ayında keçirilən plenar iclasında Maliyyə Monitorinqi Xidməti, bu quruma tamhüquqlu üzv qəbul edilmişdir. Bu üzvlük Azərbaycanın cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində qlobal sistemə sürətlə inteqrasiya olunması və effektiv və təhlükəsiz məlumat mübadiləsinin təmin olunması baxımından mühüm nailiyyətdir.

2011-ci ilin fevral ayında Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin beynəlxalq tərəfdaşlarla əməkdaşlığı şəraitində «Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində I Bakı Regional Konfransı» keçirildi. Bu Konfrans 20 ölkənin maliyyə monitorinqi orqanlarının rəhbər şəxslərindən ibarət nümayəndə heyətləri, habelə beynəlxalq institutların rəhbər şəxsləri ilə təmsil olunan, ümumilikdə, 80-ə yaxın qonaqların iştirakı ilə keçirilmişdir.

Beləliklə, 2011-ci ildə cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sisteminin inkişafı istiqamətində tədbirlər, ölkədə həyata keçirilən şəffaflığın artırılması, korrupsiyanın qarşısının alınması və təhlükəsizliyin gücləndirilməsi siyasəti ilə sinxronlaşdırılmaqla həyata keçirilmişdir. Beynəlxalq təşkilatların 2011-ci ildə apardığı qiymətləndirmələrə əsasən Azərbaycanda bu sahədə əhəmiyyətli tərəqqi əldə edildiyi, bu sahədə mübarizə mexanizmlərinin beynəlxalq standartlara uyğunlaşdırılması ilə bağlı islahatların davamlı olaraq aparıldığı bir daha bəyan olunmuşdur.

Adışirin Qasımov

Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin direktoru

Director’s message/ 2 0 1 1 / İ L L İ K H E S A B A T | 8

The measures aimed to developing anti-money laundering and counter terrorist financing system of the Republic of Azerbaijan based on the international standards continued in 2011 as well. Last year, our major priority in this field was characterized by the measures for further improving professional and quality indicators.

The Financial Monitoring Service pays special focus on professional development of human resources. Last year, new procedures were adopted regarding the assessment of employees’ activity and motivation. In 2011 our employees participated in 16 trainings and workshops in the country

Director’s message/Director’s message/

and abroad held by the World Bank, International Monetary Fund, USAID, OSCE, UNODC, MONEYVAL and other international organizations.

Besides the professional development of the employees of the Financial Monitoring Service, targeted training events were also conducted for other members of the anti-money launderingand counter terrorist financing system. Last year, 28 training and workshops were organized for improving the professional anti-money laundering and counter terrorist financing capacity of relevant reporting entities, supervision authorities and law enforcement agencies, and about 600 participants attended these training events.

In 2011, the initiatives to improve the national legislation taking into account the new global tendencies continued. New drafts of normative legal acts were prepared taking into consideration the evaluations by MONEYVAL and FATF. The drafts were discussed with international experts involved through the technical assistance provided by the International Monetary Fund, thus ensuring legal examination in terms of conformity with international standards.

During the past period, the Financial Monitoring Service continued the cooperation measures with relevant government authorities. In 2011, various round-tables, workshops and other discussions were organized with the participation of representatives of relevant government bodies on the issues of actual importance. Meanwhile, mutual exchange of information was ensured between the Financial Monitoring Service and relevant government agencies on relevant issues.

At present, Azerbaijan is recognized in the international arena as a reliable partner in anti-money laundering and counter terrorist financing field.

At the plenary meeting of MONEYVAL Committee of the Council of Europe in December

9 | A N N U A L R E P O R T / 2 0 1 1

2011, the second progress report of the Republic of Azerbaijan was discussed, and as a result of the discussions, it was stated that during the last two years that covers reporting period Azerbaijan obtained a significant progress in this field and reforms aimed at bringing legal and institutional mechanisms into line with international standards were continued.

Last year, the procedures regarding the membership of Financial Monitoring Service to the Egmont Group, which is an international forum of financial intelligence units was successfully completed. At the plenary meeting of the Egmont Group in July 2011, the Financial Monitoring Service was admitted as a fully-fledged member to the organization. This membership is a significant achievement in terms of Azerbaijan’s integration to global anti-money laundering and counter-terrorist financing system and ensuring effective and secure exchange of information.

Within the cooperation between the Financial Monitoring Service and international partners “First Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Conference” was held in February 2011. About 80 guests, the delegations made up from the managers of the Financial Intelligence Units from 20 countries, as well as high ranking officials of international agencies attended the Regional Conference.

So in 2011, the measures aimed at developing anti-money laundering and counter-terrorist financing system were implemented in synchronization with transparency increasing, prevention of corruption and security enhancement policies in the country. According to the evaluations carried out by international agencies in 2011, it was onec again stated that Azerbaijan gained a significant progress in this field and the reforms for bringing the mechanisms in this field into line with international standards are continuing consistently.

Adishirin Gasimov

DirectorThe Financial Monitoring Service under

The Central Bank of the Republic of Azerbaijan

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 1 0

Mündəricat/ Mündəricat/

1. Akronimlər............................................................................................ 132. 2010-cu ilə baxış.................................................................................. 153. 2011-ci il üzrə müəyyən edilmiş hədəflər............................................. 174. Qanunvericiliyin təkmilləşdirilməsi..................................................... 195. Beynəlxalq əməkdaşlıq......................................................................... 236. Təlimlər................................................................................................ 297. Statistika............................................................................................... 318. Xüsusi indikatorlar............................................................................... 419. Tipologiyalar........................................................................................ 43

10. GoAML proqram təminatı.................................................................... 4911. İnsan resursları..................................................................................... 51

Əlavə 1:Cədvəllərin siyahısı.............................................................................. 57Əlavə 2:Qrafiklərin siyahısı............................................................................... 59

1 1 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

Contents/Contents/

1. Acronyms............................................................................................. 142. Retrospection to 2010.......................................................................... 163. The targets in 2011 are the following................................................... 184. Improvement of legislation................................................................... 205. International cooperation..................................................................... 246. Trainings.............................................................................................. 307. Statistics............................................................................................... 328. Special indigators................................................................................. 429. Typologies............................................................................................ 44

10. GoAML................................................................................................ 5011. Human resources.................................................................................. 52

Annex 1:Tables’ list............................................................................................ 58Annex 2:Diagrams’ list....................................................................................... 60

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 1 2

Akronimlər/ Akronimlər/Maliyyə Monitorinqi Xidməti

Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında Maliyyə Monitorinqi Xidməti

Preventiv Qanun Azərbaycan Respublikasının «Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında» 2009-cu il 10 fevral tarixli, 767-IIIQ nömrəli Qanunu

PL/TMM Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə

PL/TM Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi

MONEYVAL Avropa Şurasının Pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı tədbirlərin qiymətləndirilməsi üzrə Ekspertlər Komitəsi

FATF İqtisadi Əməkdaşlıq və İnkişaf Təşkilatının Maliyyə Tədbirləri üzrə İşçi Qrupu

EQMONT Qrupu Maliyyə monitorinqi orqanlarının effektiv qarşılıqlı əməkdaşlığının təmin edilməsi məqsədilə yaradılmış qeyri-formal forum

UNODC Birləşmiş Millətlər Təşkilatının Nartotiklər və Cinayətkarlıq üzrə Ofisi

GoAML Xüsusi analitik modul sistemiATƏT Avropada Təhlükəsizlik və Əməkdaşlıq Təşkilatı

SECO İsveçrə Konfederasiyasının İqtisadi məsələlər üzrə Dövlət Katibliyi

USAID Amerika Birləşmiş Ştatlarının Beynəlxalq İnkişaf AgentliyiBVF Beynəlxalq Valyuta Fondu

GUAM Gürcüstan, Ukrayna, Azərbaycan və Moldova – Demokratiya və İqtisadi İnkişaf üzrə Təşkilat

ATM Bankomat

1 3 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

Acronyms/Acronyms/Financial Monitoring Service

Financial Monitoring Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan

Preventive Law The Law of the Republic of Azerbaijan “On the prevention of the legalization of criminally obtained funds or other property and the financing of terrorism”, dated 10 February 2009 # 767-IIIQ

AML/CTF Anti-money laundering –combating the financing of terrorismML/TF Money laundering – terrorism financing

MONEYVAL Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism

FATF Financial Action Task Force

EGMONT Group The informal group of financial intelligence units aiming at providing effective mutual cooperation among them

UNODC United Nations Office on Drugs and CrimeGoAML Special analytical module system OSCE Organization for Security and Co-operation in EuropeSECO State Secretariat for Economic Affairs of SwitzerlandUSAID US Agency for International DevelopmentBVF International Monetary FundGUAM Organization for Democracy and Economic DevelopmentATM Automated teller machine

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 1 4

2010-cu ilə baxiş/ 2010-cu ilə baxiş/• 2010-cu ilin 5 mart tarixində «Cinayət

yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizənin gücləndirilməsi məqsədilə Azərbaycan Respublikasının bəzi qanunvericilik aktlarına dəyişikliklər və əlavələr edilməsi haqqında» Azərbaycan Respublikasının Qanunu qəbul edilmiş və bu Qanunun tətbiqinə dair Azərbaycan Respublikasının Prezidenti tərəfindən 2010-cu il 17 mart tarixində müvafiq Fərman imzalanmışdır.

• Qanunvericiliyin davamlı təkmilləşdirilməsi çərçivəsində 2010-cu ildə 3 məcəlləyə və 2 qanuna müvafiq əlavə və dəyişikliklər olundu və bununla da FATF Tövsiyələrinin milli qanunvericiliyə implementasiyası əsasən təmin edildi.

• 2010-cu ilin sentyabr ayında keçirilən 33-cü plenar iclasda MONEYVAL-ın Katibliyi ölkəmizin PL/TMM sahəsində qanunvericilik sisteminin inkişaf modelinin digər dövlətlər tərəfindən nümunə kimi qəbul oluna bilməsini bəyan etdi.

• 2010-cu ilin sentyabr ayının 1-dən etibarən Maliyyə Monitorinqi Xidməti tərəfindən məlumatların elektron ötürülməsi və qəbulu sistemi – AzAML istifadəyə verildi.

• PL/TMM sisteminin inkişafı istiqamətində əldə edilən nailiyyətləri, ölkəmizin bu sahədə potensialını, o cümlədən ixtisaslı mütəxəssislərin mövcudluğunu nəzərə alaraq MONEYVAL, 2010-cu ilin sentyabr ayında keçirilən 33-cü plenar iclasında Azərbaycanı Moldovanın tərəqqi hesabatı

üzrə qiymətləndirici ölkə təyin etdi.

• FATF 2010-cu ilin oktyabr ayında keçirilən 22-ci plenar iclasında Azərbaycanın monitorinq rejimindən çıxarılması barədə qərar qəbul etdi.

• 2010-cu ilin noyabr ayında USAID-in Bakı Ofisi tərəfindən Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin kollektivinə «Uğur Sertifikatı» təqdim edildi. Xidmət bu mükafata effektiv təlim proqramlarının həyata keçirilməsinə və beynəlxalq standartların tətbiqində qazanılan nailiyyətlərə görə layiq görülmüşdür.

• Məlumatların qəbulu, emalı və təhlili prosesində daha effektiv və modern üsullardan istifadə etmək məqsədilə Maliyyə Monitorinqi Xidmətində UNODC tərəfindən hazırlanmış «GoAML» analitik modul sisteminin əldə edilməsi və tətbiqi qərara alındı.

• Ölkədaxili əməkdaşlığın gücləndirilməsi məqsədilə Maliyyə Monitorinqi Xidməti ilə nəzarət funksiyalarını həyata keçirən dövlət orqanları, habelə aidiyyəti hüquq mühafizə orqanları arasında PL/TMM sahəsində Anlaşma Memorandumları imzalandı.

• 2010-cu il ərzində USAID, ATƏT, BVF, Dünya Bankı, UNODC tərəfindən PL/TMM sahəsində keçirilən təlim və seminarlara fəal dəstək göstərilmişdir. Bu təşkilatlar tərəfindən cəlb edilmiş beynəlxalq ekspertlərin iştirakı ilə kredit təşkilatları və digər monitorinq subyektlərinin əməkdaşları üçün 15 təlim və seminar təşkil edilmişdir.

1 5 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

Retrospection to 2010/Retrospection to 2010/• On 5 March 2010 the Law of the Republic

of Azerbaijan «On amendments to some legislative acts of the Republic of Azerbaijan for enhancing the fight against money laundering and terrorist financing» was adopted and the relevant Decree was signed by the President of the Republic of Azerbaijan on the implementation of this Law on 17 March 2010.

• Within the consistent measures for improvement of legislation, in 2010, three codes and two laws were amended, thus the implementation of the FATF standards to the national legislation was mostly ensured.

• The MONEYVAL Secretariat stated at the 33rd plenary meeting in September 2010 that our country’s AML/CFT legislation system development model can be accepted as an example for other countries.

• Since 1 September 2010, electronic system for submission and receipt of reports - AzAML was commissioned by the Financial Monitoring Service.

• Taking into account the achievement in the development of the AML/CFT system, our country’s capacity in this field as well as presence of qualified specialists, MONEYVAL appointed Azerbaijan as the rapporteur on the progress report of Moldova at its 33rd plenary meeting in September 2010.

• At its 22nd plenary meeting in October 2010, the FATF adopted a decision on removal of Azerbaijan from its monitoring regime.

• In November 2010, USAID Azerbaijan Office presented the “Certificate of Accomplishment” to the staff of the Financial Monitoring Service. This award was presented to the FMS for conducting effective training programs and achievement in implementation of international standards.

• For using more efficient and modern methods of data receipt, processing and analysis, it was decided that the Financial Monitoring Service will obtain and implement goAML analytical module system developed by the UNODC.

• For strengthening domestic cooperation the Financial Monitoring Service signed Memoranda of Understanding in AML/CFT field with government authorities carrying out supervisory functions as well as law enforcement agencies.

• Within 2010, the USAID, OSCE, IMF, World Bank and UNODC provided active support to the AML/CFT trainings and workshops. With the participation of the international experts invited by these agencies, 15 trainings and workshops were organized for credit institutions and other reporting entities.

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 1 6

2011-ci il üzrə müəyyən edilmiş hədəflər/ 2011-ci il üzrə müəyyən edilmiş hədəflər/

• PL/TMM sahəsində milli qanunvericiliyin yeni qlobal çağırışlar əsasında təkmilləşdirilməsi üzrə təşəbbüslərin davam etdirilməsi;

• Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin əsas funksiyası – analitik fəaliyyət üzrə potensialının inkişaf etdirilməsi ilə bağlı tədbirlərin intensivləşdirilməsi;

• Monitorinq subyektlərinin potensialının artırılması üçün ünvanlı və daha peşəkar təlim proqramlarının tətbiq edilməsi;

• Aidiyyəti dövlət orqanları ilə əməkdaşlığın gücləndirilməsi məqsədilə qurumlararası İşçi Qrupun yaradılması, beləliklə müvafiq sahədə fəaliyyətlərin əlaqələndirilməsinin daha da təkmilləşdirilməsi;

• Beynəlxalq əməkdaşlığın genişləndirilməsi istiqamətində fəaliyyətlərin davam etdirilməsi.

1 7 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

The targets in 2011 are the following:/The targets in 2011 are the following:/

• Proceeding with the initiatives on improving national legislation based on new global challenges;

• Strenghtening analytical work at the Financial Monitoring Service;

• Introducing targeted and more effective training programmes for building the capacity of reporting entities;

• Further strengthening communication for enhancing cooperation with relevant state authorities;

• Expanding internation cooperation.

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 1 8

Qanunvericiliyin təkmilləşdirilməsi/ Qanunvericiliyin təkmilləşdirilməsi/

«Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında» Azərbaycan Respublikasının Qanununda dəyişiklik edilməsi barədə 15 noyabr 2011-ci il tarixli, 249-IVQD nömrəli Qanun ilə preventiv Qanunun 4.0.3-cü və 6.1.2-ci maddələrinə dəyişikliklər edilmişdir. Beləliklə də, «qiymətli kağızların idarə olunması üzrə peşəkar» sözləri «aktivlərin idarə edilməsi üzrə» sözləri ilə əvəz edilmiş və son redaksiya aşağıdakı şəkildə verilmişdir:

Maddə 4.0.3. qiymətli kağızlar bazarının peşəkar iştirakçıları olan brokerlər, aktivlərin idarə edilməsi üzrə fəaliyyəti həyata keçirənlər;

Maddə 6.1.2. qiymətli kağızlar bazarının peşəkar iştirakçıları olan brokerlər, aktivlərin idarə edilməsi üzrə fəaliyyəti həyata keçirənlər, lotoreya təşkilatçısı, investisiya fondları üçün qiymətli kağızlar bazarına nəzarəti həyata keçirən müvafiq icra hakimiyyəti orqanı;

2011-ci il ərzində milli qanunvericiliyin FATF 40+9 Tövsiyəsi və digər beynəlxalq standartların tələblərinə müvafiq qaydada uyğunlaşdırılması məqsədilə BVF-nin ekspertləri ilə birgə əməkdaşlıq çərçivəsində aşağıdakı istiqamətlərdə tədbirlər görülmüşdür:

• preventiv Qanunun və PL/TMM sahəsində qanunvericiliyin təkmilləşdirilməsi;• beynəlxalq konvensiyalarda təsbit olunmuş xüsusi müsadirə institutunun milli qanunvericiliyə

implementasiyası üzrə təkliflərin hazırlanması;• hüquqi şəxslərin cinayət məsuliyyətinə cəlb olunmasına dair qabaqcıl təcrübənin araşdırılması

və milli qanunvericiliyə implementasiyası üzrə təkliflərin hazırlanması.

Cədvəl 1: Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin qəbul etdiyi normativ xarakterli aktların siyahısı

№ Sənədin adı Təsdiq olunma tarixi Tətbiq dairəsi

005 Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılması və terrorçuluğun maliyyələş-dirilməsi ilə bağlı hüquqpozmalar barədə statistik m ə l u m a t l a r ı n A z ə r b a y c a n Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında Maliyyə Monitorinqi Xidmətinə təqdim olunma Forması

16 fevral 2011-ci il

Bu Forma Azərbaycan Respublikasının Mil l i Təhlükəsiz l ik Nazir l iy i və prokurorluq orqanları tərəfindən Maliyyə Monitorinqi Xidmətinə cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı hüquqpozmalar barədə statistik məlumatların təqdim olunma formasını müəyyən edir.

№ Sənədin adı Təsdiq olunma tarixi Tətbiq dairəsi

F-032 Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin Eqmont Qrupuna üzv ölkələrin maliyyə kəşfiyyatı orqanları ilə məlumat mübadiləsinin aparılması Qaydaları

03 noyabr2011-ci il

Bu Qaydalar Eqmont Qrupa üzv ölkələrin maliyyə kəşfiyyatı orqanları ilə məlumat mübadiləsi-nin aparılması prosedurlarını müəyyən edir.

Cədvəl 2: Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin qəbul etdiyi metodoloji sənədlərin siyahısı

1 9 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

Improvement of legislation/

Improvement of legislation/

The articles 4.0.3 and 6.1.2 have been amended by the adoption of Law «On amendmends to the Law of the Republic of Azerbaijan On the Prevention of the Legalization of Criminally Obtained Funds or Other Property and the Financing of Terrorism» dated 15 November 2011, No 249-IVQD. The amendments are the following:

Article 4.0.3. for brokers, who are the professional participants of the securities market, those who professionally operate in the management of assets;

Article 6.1.2. relevant executive authority carrying out supervision over the securities market – for brokers, who are the professional participants of the securities market, those who professionally operate in the management of assets, lottery organizers and investment funds;

In order to bring national legislation into line with FATF 40 Recommendations and other major international instruments, several improvements have been made with the assistance of experts from IMF by taking the following measures in the below specified areas:

• Improvement of Prevent Law and related legislation on the sphere of AML/CFT;• Implementation of non-conviction based confiscation into national legislation derived from the

provisions of international conventions;• Implementation of the criminal liability of legal persons into national legislation in accordance

with international standards.

Table 1: By-laws issued by Financial Monitoring Service

№ Title Issue date Purpose

005 Submision form of statistical information on the offences related to the legalization of criminally obtained funds or other property and the financing of terrorism to the Financial Monitoring Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan

16 February 2011

This document determines the submission form of statistical information on the offences related to the legalization of criminally obtained funds or other property and the financing of terrorism to the Financial Monitoring Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan by the Ministry of National Security of the Republic of Azerbaijan and prosecution authorities.

№ Title Issue date Purpose

F-032 Regulation on the procedure of information sharing among the Egmont Group member states’ financial intelligence units.

03 November2011

This Regulation determines the procedure of information sharing among the Egmont Group member states’ financial intelligence units.

Table 2: Guidelines issued by the Financial Monitoring Service

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 2 0

№ Sənədin adı Təsdiq olunma tarixi Tətbiq dairəsi

F-035 Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin Analitik şöbəsinin təhlil fəaliyyəti üzrə Metodoloji Rəhbərlik

27 dekabr2011-ci il

Metodoloji Rəhbərlik monitorinq iştirakçıları və monitorinqdə iştirak edən digər şəxslər tərəfindən Maliyyə Monitorinqi Xidmətinə təqdim olunan məlumatların təhlili prosedurlarını müəyyən edir.

F-038 Pul vəsaitləri və ya digər əmlakın cinayət yolu ilə əldə edilməsi və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı olmasına şübhə və ya belə şübhə üçün kifayət qədər əsaslar yaradan halların aşkarlanması meyarları (xüsusi indikatorlar)

30dekabr2011-ci il

Xüsusi indikatorlar monitorinq subyektləri tərəfindən pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın, onlarla əməliyyatların cinayət yolu ilə əldə edilməsi və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı olmasına şübhə üçün kifayət qədər əsas yaradan halların aşkar edilməsi üzrə minimum meyarları müəyyən edir.

Cədvəl 3: Maliyyə Monitorinqi Xidməti tərəfindən yenilənmiş siyahılar

№ Sənədin adı Təsdiq olunma tarixi Tətbiq dairəsi

F-031 «Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasında, terrorçuluğun maliyyələşdirilməsində, transmilli mütəşəkkil cinayətkarlığı, habelə silahlı separatizmi, ekstremizmi və muzdluluğu dəstəkləməsində, narkotik vasitələrin və ya psixotrop maddələrin qanunsuz dövriyyəsində iştirakı ehtimal olunan, maliyyə əməliyyatlarının aparılması zamanı eyniləşdirmə məlumatlarının açıqlanması tələb olunmayan dövlətlərin (ərazilərin) Siyahısı (i) (i) Siyahının ilk yenilənməsi: 24 f evra l 2011-c i i l

18 oktyabr2011-ci il

Bu sənəd cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasında, terrorçuluğun maliyyələşdir i lməsində, t ransmil l i mütəşəkkil cinayətkarlığı, habelə silahlı separatizmi, ekstremizmi və muzdluluğu dəstəkləməsində, narkotik vasitələrin və ya psixotrop maddələrin qanunsuz dövriyyəsində iştirakı ehtimal olunan, maliyyə əməliyyatlarının aparılması zamanı eyniləşdirmə məlumatlarının açıqlanması tələb olunmayan dövlətlərin (ərazilərin) yenilənmiş siyahısını müəyyən edir.

F-033 «Terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə çərçivəsində Azərbaycan Respublikasının qanunvericiliyinə və tərəfdar çıxdığı beynəlxalq müqavilələrə, habelə Birləşmiş Millətlər Təşkilatının Təhlükəsizlik Şurasının aidiyyəti qətnamələrinə əsasən barələrində sanksiyalar tətbiq edilməli olan fiziki və ya hüquqi şəxslərin Ümumi Siyahısı

27 dekabr2011-ci il

Metodoloji Rəhbərlik monitorinq iştirakçıları və monitorinqdə iştirak edən digər şəxslər tərəfindən Maliyyə Monitorinqi Xidmətinə təqdim olunan məlumatların təhlili prosedurlarını müəyyən edir.

*2011-ci il ərzində MMX-nın əmrləri ilə siyahının əvvəlki yenilənmə tarixləri: 3 oktyabr 2011-ci il, 19 avqust 2011-ci il, 21 iyun 2011-ci il, , 20 may 2011-ci il, 5 may 2011-ci il, 28 aprel 2011-ci il, 28 mart 2011-ci il, 11 mart 2011-ci il, 24 fevral 2011-ci il, 24 yanvar 2011-ci il, 19 yanvar 2011-ci il.

2 1 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

№ Title Issue date Purpose

F-035 Guidance on Analytical activity of Analytical Unit of the Financial Monitoring Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan

27 December2011

Guidance determines the procedure for analysing the information submitted to Financial Monitoring Service by reporting entities pursuant to Article 7 of the Preventive Law, as well as on the grounds of other sources obtained.

F-038 Criteria for detection of cases that cause suspicious or create sufficient grounds for suspicion over the linkage to criminally obtained funds or other property or terrorist financing (Red Flags)

30 December2011

The Red Flags determines minimum criteria for reporting entities to detect cases which cause sufficient grounds for suspicion that funds or other property or transactions with them are related to criminal activity or terrorist financing.

Table 3: Updated Lists made by Financial Monitoring Service

№ Title Issue date Purpose

F-031 The list of counrties (territories) that are suspected in either legalization of criminally obtained funds or other property, financing of terrorism, support of the dangerous trends of transnational organized crime, armed separatism, extremism and mercenary, participarion in illegal drug dealership and other psychotropic substances production or circulation thereof, or the countries (territories) that do not require disclosing identification information when conducting financial transactions (i) (i) Initial date of update to the List: 24 February 2011

18 October2011

This document determines updated countries (territories) list that are suspected in either legalization of criminally obtained funds or other property, financing of terrorism, support of the dangerous trends of transnational organized crime, armed separatism, extremism and mercenary, participarion in illegal drug dealership and other psychotropic substances production or circulation thereof, or that do not require disclosing identification information when conducting financial transactions.

F-033 General List of natural or legal persons designated on the basis of relevant United Nations Security Council Resolutions, as well as legislation of the Republic of Azerbaijan and international instruments on counter terrorist financing to which the Republic of Azerbaijan is a party.

27 December2011

This document determines updated general list of natural or legal persons designated on the basis of the accepted international standards, as wel as national legislation on counter terrorist financing.

*The dates of updated list made by the orders of FMS during 2011: 3 October 2011l, 19 August 2011, 21 June 2011, 20 May 2011, 5 May 2011l, 28 April 2011, 28 March 2011, 11 March 2011, 24 February 2011, 24 Janu-ary 2011, 19 January 2011.

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 2 2

Beynəlxalq əməkdaşlıq/ Beynəlxalq əməkdaşlıq/Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyəşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində I Regional Konfrans

2011-ci ilin 17-18 fevral tarixlərində Maliyyə Monitorinqi Xidməti tərəfindən USAID, ATƏT və SECO ilə birlikdə Cinayət yolu ilə əldə edilmiş Pul Vəsaitlərinin Leqallaşdırılmasına və Terrorçuluğun Maliyyələşdirilməsinə qarşı Mübarizə üzrə I Regional Konfrans keçirilmişdir. Regional Konfransda 20 dövlətin maliyyə monitorinqi orqanlarının rəhbər şəxslərindən ibarət nümayəndə heyətləri, habelə MONEYVAL-ın icraçı katibi, UNODC və digər təşkilatların məsul əməkdaşlarının daxil olduğu ümumilikdə 40-a qədər xarici qonaq iştirak etmişdir. Konfransda həmçinin Azərbaycan Respublikası Prezidentinin Administrasiyası, Milli Məclis, Mərkəzi Bank, aidiyyəti nazirlik və dövlət komitələrinin yüksək vəzifəli nümayəndələri iştirak etmişdir. Tədbir çərçivəsində PL/TMM üzrə yeni çağırışlar, mövcud tendensiyalar və müxtəlif ölkə təcrübələrinə dair beynəlxalq ekspertlər və xarici dövlətlərin maliyyə monitorinqi orqanlarının nümayəndələri tərəfindən təqdimatlar keçirilmiş və maliyyə monitorinqi orqanlarının nümayəndələri arasında ikitərəfli əməkdaşlığın daha da gücləndirilməsi və qarşılıqlı təcrübə mübadiləsi istiqamətində müzakirələr aparılmışdır.

Yaranmasının ilk günlərindən Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin fəaliyyətinə əhəmiyyətli dəstək vermiş USAID tərəfindən 2011-ci il ərzində də Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin bir sıra təşəbbüslərinə texniki yardım göstərilmişdir. USAID, PL/TMM sahəsində bir sıra təlimlərin təşkilində ATƏT-in Bakı ofisi və ABŞ Xəzinədarlıq Departamenti ilə birgə iştirak etmişdir. 2011-ci il ərzində USAİD və ABŞ-ın Xəzinədarlıq Departamenti tərəfindən, əsas etibarilə, Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin analitik potensialının gücləndirilməsinə yönəlmiş birgə təlimlər təşkil edilmişdir. 2011-ci ilin fevral ayında USAİD-in Maliyyə Monitorinqi Xidmətinə göstərdiyi texniki yardım çərçivəsində goAML analitik sisteminin satınalınması həyata keçirilmişdir. Eyni zamanda, USAID monitorinq subyektləri üçün müvafiq sahədə təlimlərin keçirilməsini təmin etmişdir. 2011-ci ilin sonunda USAİD və Maliyyə Monitorinqi Xidməti tərəfindən PL/TMM sahəsində “e-learning” sisteminin hazırlanması istiqamətində müvafiq hazırlıq işləri həyata keçirilmişdir. Monitorinq subyektlərinin PL/TM ilə mübarizə sahəsində peşəkar bacarıqlarının daha da yüksəldilməsinə öz töhvəsini verəcək bu sistemin növbəti il ərzində hazırlanaraq istifadəyə verilməsi planlaşdırılır.

2 3 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

International cooperation/International cooperation/The First Regional Anti-Money Laundering and Counter Financing of Terrorism Conference

In 17-18 February 2011, the Financial Monitoring Service together with USAID, OSCE and SECO organized

The First Regional Anti-Money Laundering and Counter Financing of Terrorism Conference. A total of 40 foreign guests, including the representations of 20 Financial Intelligence Units, Executive Secretary to MONEYVAL, responsible staff members of UNODC and other organizations attended in the Regional Conference. High level representatives from the Presidential Administration, Milli Majlis, Central Bank, relevant ministries and state committees also participated in the Conference. At the event, the presentations were delivered by international experts and representatives of foreign Financial Intelligence Units on new AML/CFT challenges, current tendencies and various country experiences, and discussions were conducted among representatives of Financial Intelligence Units about further improvement of bilateral cooperation and mutual exchange of expertise.

The USAID, which has strongly supported the activity of the Financial Monitoring Service since its very first days of operation, provided technical assistance to some of the initiatives of the Financial Monitoring Service in 2011 as well. In delivering some of the AML/CFT trainings, USAID actively cooperated with OSCE Baku Office and the US Department of Treasury. During 2011 the USAID and the US Department of Treasury organized joint trainings mainly aimed at strengthening analytical capacity of the Financial Monitoring Service. In February 2011, within the technical assistance provided by the USAID to Financial Monitoring Service, goAML analytical system was purchased. Meanwhile, the USAID delivered trainings for reporting entities in the relevant field. In late 2011, the USAID and Financial Monitoring Service conducted appropriate preparations for developing “e-learning” system in AML/CFT field. It is planned that this system, which will contribute to further improving the professional AML/CFT skills of reporting entities, will be developed and become operational next year.

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 2 4

Beynəlxalq Valyuta Fondu

Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin və BVF-nin birgə təşkilatçılığı ilə 2011-ci ilin 28 mart – 4 aprel tarixlərində «Pulların leqallaşdırılmasına qarşı mübarizə və aktivlərin izlənilməsi» mövzusunda təlim keçirilmişdir. Təlimdə Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin, Baş prokuror yanında Korrupsiyaya qarşı mübarizə idarəsinin, Bakı şəhər prokurorluğunun, Vergilər Nazirliyinin əməkdaşları və hakimlər iştirak etmişlər. BVF-nin dəstəyi ilə təlimin keçirilməsi üçün Bazel İdarəetmə İnstitutunun mütəxəssisləri cəlb edilmişdir. Təlimdə beynəlxalq ekspertlər tərəfindən cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasının əlamətlərinin aşkar edilməsi, bu sahədə cinayət əməllərinin istintaqı və sübutetmə təcrübəsinin inkişaf etdirilməsi, qarşılıqlı hüquqi yardım, aktivlərin izlənilməsi və digər bu kimi mövzularda təqdimatlar keçirilmişdir.

Beynəlxalq Valyuta Fondunun Maliyyə Monitorinqi Xidmətinə göstərdiyi texniki yardım çərçivəsində 2011-ci ilin iyul və dekabr aylarında ölkəmizə səfər etmiş BVF-nin missiyası Azərbaycan Respublikasında PL/TMM sahəsində mövcud qanunvericilik bazasının və Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin analitik potensialının təkmilləşdirilməsi ilə əlaqədar olaraq rəhbərlik və müvafiq struktur bölmələrin əməkdaşları ilə müzakirələr aparmışlar.

FATF

FATF-ın 2011-ci ilin 21-22 fevral tarixlərində Fransanın Paris şəhərində keçirilən plenar iclasında Terrorçuluğun Maliyyələşdirilməsi və Pulların Yuyulması üzrə İşçi Qrupu tərəfindən Yeni Ödəniş Üsulları üzrə Alt-Qrupu yaradılmışdır.

Sözügedən Alt-Qrupun məqsədi yeni ödəniş üsulları üzrə «Ən yaxşı nümunə sənədinin» hazırlanması və Yeni Ödəniş Üsullarına dair Tipologiyalar Hesabatı əsasında fəaliyyət istiqamətlərinin müəyyən edilməsi və bununla əlaqədar olaraq FATF Tövsiyələrinə müvafiq dəyişikliklərin edilməsi üçün təkliflərin verilməsidir.

Alt-Qrupa rəhbərlik Almaniya, İtaliya və ABŞ kimi dövlətlərin səlahiyyətli nümayəndələri tərəfindən həyata keçirilir. Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin iki nəfər əməkdaşı qeyd olunan Alt-Qrupda təmsil olunur.

2011-ci il ərzində Alt-Qrupun üç iclası keçirilmişdir. Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin əməkdaşları iki görüşdə təmsil olunmuşlar.

MONEYVAL

Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin ekspertlərinin MONEYVAL-ın müxtəlif dövrlərdə keçirilmiş plenar iclaslarında iştirakı təmin edilmişdir.

2011-ci ilin I rübündə Azərbaycan Respublikası, Latviya Respublikasının PL/TMM sahəsində milli sisteminin MONEYVAL tərəfindən həyata keçirilən IV raund qiymətləndirilməsində iştirak edən dörd dövlətdən biri təyin

2 5 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

International Monetary Fund

On 28 March – 04 April 2011, the Financial Monitoring Service and the IMF co-organized the training on «Combating money laundering and asset tracing». The employees of the Financial Monitoring Service, Anti-Corruption Department under the Prosecutor General, Baku city Prosecutor’s Office, Ministry of Taxes and judges participated in the training. The experts of the Basle Institute on Governance were involved with the support of the IMF to deliver the training. Presentations on detecting the signs of money laundering, investigating criminal offences and improving proof expertise, mutual legal assistance, asset tracing, etc. were delivered at the training.

Within its technical assistance to the Financial Monitoring Service, the IMF experts who visited our country in July 2011 hold discussions with the management and staff of relevant structural units on improving current AML/CFT legislative base of the Republic of Azerbaijan.

Within the technical assistance of the International Monetary Fund to the Financial Monitoring Service, the IMF mission who visited our country in December 2011 hold discussions with the management and staff of relevant structural units on improving current AML/CFT legislative base of the Republic of Azerbaijan and analytical capacity of the Financial Monitoring Service.

FATF

At the FATF plenary meeting held on 21-22 February 2011 in Paris, France, Sub-group on New Payment Methods was established by the Working Group on Terrorist Financing and Money Laundering.

The goal of the Sub-group is to prepare Best Practice Paper on new payment methods and identifying activity directions based on the New Payment Methods Typologies Report and in this regard, to make suggestion on relevant changes to the FATF Recommendations. The Sub-group is led by authorized representatives of such countries as Germany, Italy and USA. The Financial Monitoring Service is represented by its two employees in the Sub-group.

The Sub-group had three meetings in 2011. The employees of the Financial Monitoring Service participated in two of these meetings.

MONEYVAL

The experts of the Financial Monitoring participated at the MONEYVAL plenary meetings held at various times within the year.

In first quarter of 2011, the Republic of Azerbaijan was appointed by MONEYVAL as one of the four countries to participate in the IV round evaluation of the national AML/CFT system of the Republic of Latvia. Thus,

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 2 6

edilmişdir. Beləliklə, Azərbaycan ilk dəfə olaraq digər dövlətin PL/TMM sisteminin hüquqi və institusional aspektlərinin qiymətləndirilməsində iştirak etmişdir.

2011-ci ilin 25-29 iyul tarixlərində Fransanın Strasburq şəhərində MONEYVAL tərəfindən qiymətləndiricilər üçün təlim seminarı təşkil olunmuşdur. Təlim seminarının məqsədi MONEYVAL-a üzvdövlətlərin PL/TMM sahəsində milli sistemlərinin IV raund qiymətləndirilməsinə cəlb edilməsi üçün müvafiq mütəxəssislərin hazırlanmasından ibarət olmuşdur. Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin təlim seminarında iştirak etmiş iki əməkdaşı MONEYVAL-ın «Qiymətləndirici» sertifikatı ilə təltif olunmuşdur. Sözügedən sertifikat PL/TMM sahəsində ixtisaslaşmış mütəxəssislərə MONEYVAL-ın işinə fəal şəkildə cəlb olunaraq, Komitəyə üzv-ölkələrin qiymətləndirilməsində iştirak etmək hüququ verir.

MONEYVAL-ın 2011-ci ilin 13-16 dekabr tarixlərində keçirilmiş 37-ci plenar iclasında Azərbaycan Respublikasının PL/TMM sahəsində ikinci tərəqqi hesabatı da müzakirə olunmuşdur. Ölkəmizin nümayəndə heyəti tərəfindən PL/TMM sahəsində son nailiyyətlər, o cümlədən qanunvericilik sahəsində aparılan islahatlar, institusional inkişaf, beynəlxalq əməkdaşlıq, mövcud qanunvericiliyin effektiv implementasiyası və digər aidiyyəti məsələlər barədə iclas iştirakçılarına məlumat verilmişdir. Müzakirələrin nəticəsi olaraq Azərbaycan Respublikasının PL/TMM sahəsində ikinci tərəqqi hesabatı MONEYVAL tərəfindən təsdiq olunmuş və prosedur qaydalarına uyğun olaraq ölkəmizin növbəti tərəqqi hesabatının 2013-cü ildə təqdim olunması barədə qərara alınmışdır.

Eqmont Qrupu

Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin nümayəndə heyəti Eqmont Qrupunun 2011-ci ilin 14-17 mart tarixlərində Niderland krallığının Aruba adasında keçirilmiş İşçi Alt-qruplarının iclasında iştirak etmişdir. Təşkilatın Hüquq İşçi Alt-qrupunun iclasında Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin Eqmont Qrupuna üzvlüyü məsələsi müzakirə edilmişdir. İclasda nümayəndə heyətinin ölkəmizin PL/TMM sahəsində nailiyyətləri və Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin fəaliyyətinə dair təqdimat keçirilmiş, müvafiq müzakirələr aparılmışdır. Müzakirələrin nəticəsi olaraq, Hüquq İşçi Alt-qrupu tərəfindən Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin Eqmont Qrupuna üzvlüyünə dair müsbət rəy bildirilmişdir.

Eqmont Qrupunun 2011-ci ilin 11-14 iyul tarixlərində keçirilmiş plenar iclasında Maliyyə Monitorinqi Xidməti quruma tamhüquqlu üzvlüyə qəbul edilmişdir. Maliyyə Monitorinqi Xidməti Eqmont Qrupunun təhlükəsiz məlumat mübadiləsi sistemi olan «Eqmont Secure Web» sisteminə qoşularaq PL/TMM sahəsində müvafiq təşəbbüslərdə və məlumat mübadiləsində iştirak etmişdir. Bununla yanaşı, Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin üç əməkdaşı Eqmont Qrupunun Hüquq, İnteqrasiya və Təlim İşçi Alt-Qruplarına üzv qəbul edilmişlər.

ATƏT

ATƏT tərəfindən cəlb olunmuş beynəlxalq ekspert USAİD-in müvafiq ekspertləri ilə birlikdə monitorinq subyektlərinin nümayəndələri üçün PL/TMM sahəsində təlimlər keçmişdir. Eyni zamanda, ATƏT-in beynəlxalq eksperti Maliyyə Monitorinqi Xidmətində də PL/TMM sahəsinin müxtəlif aspektləri istiqamətində də faydalı təlimlər təqdim etmişdir. Bundan əlavə, Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin əməkdaşları ATƏT-in digər beynəlxalq təşkilatlarla birgə xaricdə təşkil edilmiş tədbirlərində iştirak etmişdir.

Eyni zamanda, ATƏT 2011-ci ilin 17-18 fevral tarixlərində Maliyyə Monitorinqi Xidməti, USAİD və SECO ilə birlikdə Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə üzrə I Regional Konfransının təşkilatçılarından biri kimi çıxış etmişdir.

2 7 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

Azerbaijan participates for the first time in the evaluation of legal and institutional aspects of the AML/CFT system of another country.

On 25-29 July 2011, a training workshop for evaluators was organized by MONEYVAL in Strasbourg, France. The purpose of the training workshop was to prepare appropriate specialists for involving them in IV round evaluation of national AML/CFT systems of member states to MONEYVAL. Two employees of the Financial Monitoring Service who attended the training workshop were awarded with the «Evaluator» certificates of MONEYVAL. The above-mentioned certificate entitles the experts specialized in AML/CFT field to actively participate in the MONEYVAL activities and to take part in the evaluations of member-states to the Committee.

At 37th plenary meeting of the MONEYVAL held on 13-16 December 2011, the second AML/CFT progress report of the Republic of Azerbaijan was discussed. The representation of our country informed the plenary meeting participants on the latest achievements in national AML/CFT system, as well as legislative reforms, institutional development, international cooperation, effective implementation of current legislation and other relevant issues. As a result of the discussions, the second AML/CFT progress report of the Republic of Azerbaijan was adopted by MONEYVAL and in accordance with procedural rules, it was decided that the next progress report of our country will be submitted in 2013.

The Egmont Group of Financial Intelligence Units

The delegation of the Financial Monitoring Service attended the Working Group Meetings of the Egmont Group held on 14-17 March 2011 in the island of Aruba of the Kingdom of Netherlands. The membership of the Financial Monitoring Service to the Egmont Group was discussed at the Legal Working Group. At the meeting, the presentation was delivered on achievements of our country in AML/CT field and operation of the Financial Monitoring Service, relevant discussions were held. As a result of the discussions, Legal Working Group endorsed the membership of the Financial Monitoring Service to the Egmont Group. At the plenary meeting of the Egmont Group held on 11-14 July 2011, the decision on the admission of the Financial Monitoring Service to the organization as a fully-fledged member was taken. The Financial Monitoring Serviced connected to the «Egmont Secure Web», the secure system for exchange of information and took part in the relevant AML/CFT initiatives of the Egmont Group and exchange of information. Besides, three employees of the Financial Monitoring Service were admitted as members of Legal, Outreach and Training Working Groups.

OSCE

The international expert invited by the OSCE together with the USAID experts conducted AML/CFT trainings for representatives of reporting entities. Meanwhile, OSCE’s international expert also provided some beneficial training on various aspects of the AML/CFT field at the Financial Monitoring Service. Additionally, the employees of the Financial Monitoring Service attended the events co-organized by the OSCE and other international organizations.

OSCE also acted as one of the co-organizers of The First Regional Anti-Money Laundering and Counter Financing of Terrorism Conference on 17-18 February 2011 together with Financial Monitoring Service, USAID and SECO.

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 2 8

Təlimlər/ Təlimlər/Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında Maliyyə Monitorinqi Xidməti tərəfindən həyata keçirilən təlim fəaliyyəti

Monitorinq subyektləri, nəzarət və hüquq-mühafizə orqanları, habelə digər aidiyyəti dövlət orqanlarının məlumatlandırılması məqsədilə təlimlərin təşkil edilməsi istənilən ölkədə PL/TM ilə mübarizə potensialının yüksəldilməsi baxımından mühüm əhəmiyyət kəsb edir.

Cədvəl 4: Monitorinq subyektləri üçün keçirilmiş təlimlərdə əməkdaşlıq etdiyimiz təşkilatlar

Təlimlərin sayı Əməkdaşlıq etdiyimiz təşkilatlar

6 Azərbaycan Bank Tədris Mərkəzi

1 Mərkəzi Bank

1 Vergilər Nazirliyi

1 Rabitə və İnformasiya Texnologiyaları Nazirliyi

1 Baş Prokurorluq

1 Məhkəmə orqanları

17 Beynəlxalq təşkilatlar

Hesabat ili ərzində Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin Tədris Planına uyğun olaraq 28 təlim, seminar və digər maarifləndirmə tədbirləri təşkil edilmişdir. Bu tədbirlərdə 600-dək yerli mütəxəssis iştirak etmişdir.

Maliyyə Monitorinqi Xidməti qeyd edilən təlim və seminarların təşkilində beynəlxalq təşkilatlarla sıx əməkdaşlıq etmişdir. 2011-ci il ərzində USAID, BVF, ATƏT və ABŞ Xəzinədarlıq Departamentinin Texniki Yardım Ofisi tərəfindən maarifləndirmə tədbirlərinin təşkilinə dəstək göstərilmişdir. Bu təşkilatlar tərəfindən cəlb edilmiş beynəlxalq ekspertlərin iştirakı ilə monitorinq subyektləri üçün 17 təlim və seminar keçirilmişdir.

2011-ci ilin may və sentyabr aylarında Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin əməkdaşı GUAM-ın Korrupsiya və çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə üzrə Alt İşçi Qrupunun Kiyevdə keçirilmiş növbəti iclaslarında Azərbaycan nümayəndə heyətinin tərkibində iştirak etmişdir.

Avqust ayında GUAM təşkilatına üzv ölkələrin PL/TMM sisteminin inkişaf etdirilməsi tədbirləri ilə bağlı hazırlanmış Layihə Konsepsiyasına Azərbaycan Respublikası Xarici İşlər Nazirliyindən daxil olmuş müraciət əsasında baxılmış və müvafiq qaydada rəy və tövsiyələr bildirilmişdir.

2 9 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

Trainings/Trainings/The Training Activity Conducted by Financial Monitoring Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan

Conducting trainings for raising the awareness of monitoring entities, supervisors, law-enforcement agencies and other relevant government authorities is considered to be very important in the means of increasing the AML/CFT potential in any jurisdiction.

Table 4: The list of cooperated organizations in conducted trainings for monitoring entities

Number of trainings Cooperated organizations

6 Azerbaijan Bank Training Center

1 Central Bank

1 Ministry of Taxes

1 Ministry of Communications and Information Technologies

1 General Prosecution Office

1 Judicial Bodies

17 International Organizations

According to the Training Plan of Financial Monitoring Service 28 trainings, seminars and other educational events were conducted during the reporting period. Up to 600 local specialists participated in relevant events.

During the organization of mentioned trainings Financial Monitoring Service closely cooperated with international organizations. USAID, IMF, OSCE and the US Department of Treasury Office of Technical Assistance supported the organization of awareness rising events in 2011. 17 trainings and seminars for monitoring entities were conducted with the participation of international experts hired by mentioned organizations.

In May and September of 2011 the specialist of Financial Monitoring Service participated within the delegation of the Republic of Azerbaijan at plenary meeting of GUAM’s sub-group on Anti Money Laundering and Corruption held in Kiev.

According to the request of the Ministry of Foreign Affairs of the Republic of Azerbaijan Financial Monitoring Service reviewed and made the appropriate amendments to the project on development of AML/CFT system in GUAM member states.

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 3 0

Statistika/ Statistika/Maliyyə Monitorinqi Xidmətinə daxil olmuş məlumatların statistikası

Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin fəaliyyətinin əsas funksiyası monitorinq subyektləri tərəfindən təqdim olunmuş məlumatların qəbulu, emalı və təhlilindən ibarətdir. Məlumatların təqdim edilməsi ilə bağlı Maliyyə Monitorinqi Xidməti tərəfindən 2010-cu ildə qəbul edilmiş normativ xarakterli aktların daha da təkmilləşdirilməsi, məlumatların elektron sistemlə ötürülməsi tədbirlərinin davam etdirilməsi, eləcə də monitorinq subyektlərinin maarifləndirilməsi işlərinin intensiv surətdə aparılması nəticəsində 2011-ci ildə monitorinq subyektlərindən daxil olmuş məlumatların həcmi əvvəlki il ilə müqayisədə 4,5 dəfə artaraq 236’961-ə çatmışdır. (Diaqram 1).

Diaqram 1. 2010–2011-ci illərdə monitorinq subyektləri tərəfindən MMX-ya təqdim edilmiş məlumatlar

Təqdim olunmuş məlumatların keyfiyyət göstəriciləri artmışdır. Məlumatların keyfiyyətinin yüksəldilməsi istiqamətində banklarla aparılmış iş nəticəsində, 2011-ci il ərzində müsbət yönümlü dəyişikliklər müşahidə olunmuşdur. Belə ki, geri qaytarılan məlumatların faiz nisbəti 2010-cu ildə 20% olduğu halda, 2011-ci il ərzində ümumilikdə 1,1 %-ə qədər azalmışdır (Diaqram 2).

Diaqram 2. 2010 və 2011-ci illər üzrə məlumatların keyfiyyət göstəricələri (geri qaytarılan məlumatların faiz göstəricisi)

3 1 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

Statistics/Statistics/Statistics of reports received by Financial Monitoring Service

The major function of the Financial Monitoring Service is to receive, process and analyze relevant reports submitted by reporting entities in accordance with the legislation. Due to improvement of the by-law adopted by FIU in 2010, continue of measures on submission of reports via electronic system, as well as intensive awareness rasing activities, number of reports submitted by reporting entities have risen 236 961 increasing 4.5 time in 2011, in comparison with previous year (Diagram 1).

Diagram 1. Reports submitted to FIU by monitoring subjects, 2010–2011

Quality of reports submitted by reporting entities have increased. In order to carried out activities related to improving the quality of reports with banks, positive changes have been observed in 2011. Thus, if the rate of returning reports were 20 % in 2010, it decreased to 1.1% in 2011 (Diagram 2).

Diagram 2. Indicators of quality of reports (rate of returning reports), 2010 -2011

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 3 2

2011-ci ildə də monitorinq subyektlərindən daxil olmuş məlumatların əsas hissəsi – 99.9% -i bankların payına düşür. Həmin dövrdə monitorinq subyektləri tərəfindən təqdim edilmiş məlumatların 60%-ini fiziki şəxslər, 40%-ini isə hüquqi şəxslər tərəfindən aparılmış əməliyyatlar təşkil etmişdir ki, bu da ötən ildəki göstərici ilə demək olar ki eyni olmuşdur (Diaqram 3). Hesabat dövründə monitorinq subyektləri tərəfindən bir iş günündə orta hesabla 1078 məlumat daxil olmuşdur.

Diaqram 3. 2011-ci ildə MMX-ya təqdim edilmiş məlumatların müştərinin tipinə görə bölgüsü

2011-ci ildə MMX-ya daxil olmuş məlumatların əsas hissəsini 20 000 AZN və daha artıq məbləğdə nağd şəkildə həyata keçirilən əməliyyatlar (101) təşkil etmişdir. Əməliyyatların sayının 92.2%-i, məbləğinin isə 98.7%-i bu növ əməliyyatların payına düşmüşdür (Cədvəl 5). Əməkdaşlıq etməyən dövlətlərin vətəndaşları ilə həyata keçirilən əməliyyatların payı isə 7.5% (17996) təşkil etmişdir.

Cədvəl 5. 2011-ci ildə MMX-ya təqdim edilmiş məlumatların əməliyyatın təsnifatına görə bölgüsü

Hüquqi şəxs Fiziki şəxs

Ə m ə l i y y a t l a r ı n təsnifat növü Əməliyyatların sayı Əməliyyatların məbləği

(min AZN)

101 218582 23814801

201 279 14847

301 17996 295210

401 87 423

601 5 4

701 4 38

801 8 1

Cəmi: 236961 24 125324

3 3 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

In 2011 main part of reports -99 % submitted by reporting entities entered from banks. During the same period, in the reports submitted by monitoring entities, 60 % of transactions carried out by natural persons and 40% of transactions carried out by legal persons. This figures almost were the same as in previous year (Diagram 3). During reporting period daily average 1078 reports were submitted to Financial Montitoring Service.

Diagram 3. Reports submitted to Financial Monitoring Servise by customer type, 2011

In 2011 the basic part of reports submitted to FIU consisted of transactions carried out amount in 20000 AZN and more in cash form. 92.2 % of number of transactions and 98.7% of amount of transactions consisted of such kind of transactions.( Table 5). The share of transactions that carried out by citizens of “black list” countries was equal to 7.5% (17996).

Table 5. Reports submitted to FIU by type of transactions, 2011

Type of transactions Number of transactions Amount of transactions (thousand AZN)

101 218582 23814801

201 279 14847

301 17996 295210

401 87 423

601 5 4

701 4 38

801 8 1

Total: 236961 24 125324

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 3 4

Qeyd:

101 – 20 000 AZN və daha artıq məbləğdə nağd şəkildə həyata keçirilən əməliyyatlar;201 – pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın cinayət yolu ilə əldə edilməsi və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı olmasına şübhə və ya belə şübhə üçün kifayət qədər əsaslar yaradan hallar; 301 – əməkdaşlıq etməyən ölkələr və ölkə vətəndaşları ilə həyata keçirilən şübhəli əməliyyatlar; 401 – xarici dövlətlərin siyasi xadimləri ilə həyata keçirilən əməliyyatlar; 601 – BMT-nin TŞ-nin siyahısına daxil edilmiş şəxslərlə əməliyyatların həyata keçirilməsi; 701 – müştəri və benefisiarla bağlı əvvəllər təqdim edilmiş eyniləşdirmə məlumatlarının doğru olmamasının aşkarlanması801 – müştərinin öz adından fəaliyyət göstərməməsi və ya üçüncü şəxsin adından çıxış etməsi barədə şübhəli olan əməliyyatlardır

Cari və şübhəli əməliyyatlar. 2011-ci ildə monitorinq subyektləri tərəfindən daxil olmuş məlumatların 92.3%-ni cari (218582), 7.6%-ni (18100) yüksək riskli, 0.1%-ni isə şübhəli əməliyyatlar (279) barədə məlumatlar təşkil etmişdir. 2010-cu ilə nisbətən 2011-ci ildə cari əməliyyatlar 4,9 dəfə, yüksək riskli əməliyyatlar 2.4 dəfə, şübhəli əməliyyatlar isə 2,2 dəfə artmışdır (Diaqram 4).

Diaqram 4. 2010-2011-ci illərdə monitorinq subyektləri tərəfindən MMX-ya təqdim edilmiş əməliyyatlar barədə məlumatlar

Hesabat dövründə monitorinq subyektləri tərəfindən bir ayda orta hesabla 18215 cari, 1508 yüksək riskli və 23 şübhəli əməliyyat barədə məlumat daxil olmuşdur (Cədvəl 6). Cari əməliyyatlara dair daxil olmuş məlumatların həcmi dekabr (21802) və iyul (21455) aylarında, şübhəli əməliyyatlara dair daxil olmuş məlumatların həcmi isə noyabr (33) və sentyabr (32) aylarında daha yüksək olmuşdur.

Cədvəl 6. 2011-ci ildə monitorinq subyektləri tərəfindənMMX-ya təqdim edilmiş əməliyyatlar (aylar üzrə)

Əməliyyatların təsnifatı Yanvar Fevral Mart Aprel May İyun İyul Avqust Sentyabr Oktyabr Noyabr DekabrOrta aylıq

Cari əməliyyatlar 13368 14495 16277 17653 18028 17987 21455 19460 20746 20044 17267 21802 18215

Yüksək riskli əməliyyatlar 1972 1695 1845 2063 1438 1705 1171 927 1412 1322 1154 1396 1508

Şübhəli əməliyyatlar 29 20 21 22 12 12 11 29 32 28 33 30 23

Bütün əməliyyatlar 15369 16210 18143 19738 19478 19704 22637 20416 22190 21394 18454 23228 19746

3 5 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

Note:

101 – transactions carried out in amount of 20000 AZN and more.201 – situations that cause suspicions or reasonable grounds for suspicions that funds or other property are the proceeds of a criminal activity or are related to terrorist financing;301 – transactions carried out with “black list” countries and with citizens of “black list” countries;401 – transactions carried out with funds or other property of politically exposed persons of foreign country;601 – transactions carried out with persons the list of which is designated by United Nations Securty Council Resolutions;701 – there are doubts about the veracity or adequacy of previously obtained identification data on customer or beneficial owner 801 – there are suspicions or reasonable grounds to suspect that customer does not act on his/her behalf or represent a third person.

Currency and suspicious transactions. In 2011, 92.3 % (218582) of reports submitted by reporting entities consisted of currency transactions and 7.6% (18100) consisted of high-risked transactions and 0.1% (279) consisted of suspicious transactions. In 2011 currency transaction have increased 4.9 time, high-risked transactions 2.4 time and suspicious transactions 2.2 time in comparison with 2010 (Diagram 4).

Diagram 4. Reports on transactions submitted to FIU from reporting entities, 2010-2011

During the past period, number of monthly average of reports submitted by reporting entities on currency transactions were 18215, on high-risked transactions were 1508, and on suspicious transactions were 23. The volume of reports on currency transactions were higher in December ( 21802) and June (21455), on suspicious transactions were higher in Nowember ( 33) and September (32).

Table 6. Transactions submitted to FIU from reporting entities, 2011 (by monthly)

Classification of operations January February March April May June July Auqust September October November December Monthly

average

Currency transactions 13368 14495 16277 17653 18028 17987 21455 19460 20746 20044 17267 21802 18215

High-risked transactions 1972 1695 1845 2063 1438 1705 1171 927 1412 1322 1154 1396 1508

Suspicious transactions 29 20 21 22 12 12 11 29 32 28 33 30 23

All transactions 15369 16210 18143 19738 19478 19704 22637 20416 22190 21394 18454 23228 19746

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 3 6

Monitorinq subyektləri tərəfindən Maliyyə Monitorinqi Xidmətinə təqdim edimiş cari məlumatların 76,8%-i məbləği 20001-100000 AZN olan əməliyyatlar təşkil etmişdir. Yüksək riskli və şübhəli əməliyyatlarda əsasən kiçik məbləğli əməliyyatlar üstünlük təşkil etmişdir. Belə ki, hesabat dövründə yüksək riskli əməliyyatlara dair məlumatların 81,4 %-i, şübhəli əməliyyatlara dair məlumatların isə 58.6%-i məbləği 5000 AZN-ə qədər olan əməliyyatlardan ibarət olmuşdur. Ümumilikdə 2011-ci ildə monitorinq subyektləri tərəfindən Maliyyə Monitorinqi Xidmətinə təqdim edilmiş məlumatlar üzrə yüksək riskli əməliyyatların ümumi dövriyyəsi 295,7 mln. manat, şübhəli əməliyyatların ümumi dövriyyəsi isə 14,8 mln. manat təşkil etmişdir (Cədvəl 7).

Cədvəl 7. Monitorinq subyektləri tərəfindən MMX-ya təqdim edilmiş əməliyyatların məbləğ intervallarına görə strukturu

2011-ci ildə monitorinq subyektləri tərəfindən Maliyyə Monitorinqi Xidmətinə təqdim edilmiş yüksək riskli və şübhəli əməliyyatlar barədə məlumatlarda fiziki şəxslər tərəfindən həyata keçirilmiş əməliyyatlar daha çox olmuşdur. Belə ki, ümumi əməliyyatların 60%-i fiziki şəxslər tərəfindən həyata keçirilsə də, yüksək riskli əməliyyatlarda bu rəqəm 90%, şübhəli əməliyyatlarda isə 91% təşkil etmişdir (Diaqram 5).

Diaqram 5. 2011-ci ildə monitorinq subyektləri tərəfindən təqdim edilmiş məlumatların müştərinin tipinə görə strukturu

Məbləğ intervalları Cari əməliyyatlar

Yüksək riskli əməliyyatlar

Şübhəli əməliyyatlar

Bütün əməliyyatlar

0-5000 0,0% 81,4% 58,6% 6,3%

5001-10000 0,0% 5,1% 10,4% 0,5%

10001-20000 4,8% 4,1% 8,2% 4,7%

20001-100000 76,8% 6,6% 15,4% 71,3%

100001-1000000 17,2% 2,6% 6,4% 16,1%

1000001+ 1,2% 0,2% 1,1% 1,1%

Cəmi 100,0% 100,0% 100,0% 100,0%

Əməliyyatların ümumi məbləği (mln AZN) 23814,8 295,7 14,8 24125,3

3 7 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

76.8 % of currency transactions reports submitted from reporting entities to Financial Monitoring Service was in amount of 20001-100000 AZN. Volume of small amount transactions on high-risked and on suspicious transactions was higher. Thus, in reporting period 81.4% of reports on suspicious transactions and 58.6% of reports on high-risked transactions consisted of transactions in amount up to 5000 AZN. In 2011 the total amount of high-risked transactions was 295.7 million AZN, and of suspicious transactions was 14.8 million AZN (Table 7).

Table 7. Structure of transactions submitted to FIU from reporting entities, by amount interval

Amount intervals Currency transactions

High-risked transactions

Suspicious transactions

All transactions

0-5000 0,0% 81,4% 58,6% 6,3%

5001-10000 0,0% 5,1% 10,4% 0,5%

10001-20000 4,8% 4,1% 8,2% 4,7%

20001-100000 76,8% 6,6% 15,4% 71,3%

100001-1000000 17,2% 2,6% 6,4% 16,1%

1000001+ 1,2% 0,2% 1,1% 1,1%

Total 100,0% 100,0% 100,0% 100,0%

Total amount of transactions (million AZN) 23814,8 295,7 14,8 24125,3

In reports on suspicious and high-risked transactions submitted from reporting entities to Financial Monitoring Service, transactions carried out by natural person were higher. Thus, 60% of general transactions carried out by natural person, in high-risked transactions this figure was 90% and in suspicious transactions was 91%.

Diagram 5. Structure of reports submitted from reporting entities, by customer type, 2011.

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 3 8

Hesabat dövründə monitorinq subyektləri tərəfindən Maliyyə Monitorinqi Xidmətinə təqdim edilmiş şübhəli əməliyyatlar 4 növ valyuta ilə həyata keçirilmişdir. Şübhəli əməliyyatların sayının 80.6 %-i, məbləğinin isə 47.8 %-i ABŞ dolları vasitəsilə ilə aparılmışdır (Cədvəl 8).

Cədvəl 8. Monitorinq subyektləri tərəfindən MMX-ya təqdim edilmiş şübhəli əməliyyatların valyuta növünə görə strukturu

Şübhəli əməliyyatlar barədə məlumatlar üzrə sorğu mübadiləsi. Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin fəaliyyətində effektivliyin yüksəldilməsinin mühüm alətlərindən biri kimi aidiyyəti dövlət orqanları və xarici maliyyə kəşfiyyat orqanları ilə məlumat mübadiləsi 2011-ci ildə də davam etdirilmişdir. Şübhəli maliyyə əməliyyatlarının ətraflı araşdırılması məqsədilə Maliyyə Monitorinqi Xidməti ölkədaxili 31 sorğu göndərmiş və daxil olmuş 3 sorğunu vaxtında cavablandırmışdır. Həmçinin xarici maliyyə kəşfiyyatı orqanlarına 2 sorğu göndərilmiş, həmin qurumlardan isə 7 sorğu qəbul edilərək cavablandırılmışdır (Cədvəl 9).

Cədvəl 9. Şübhəli əməliyyatlarla bağlı Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin xarici və ölkədaxili sorğuları

Valyuta növü Şübhəli əməliyyatların sayı Xüsusi çəkisi

Şübhəli əməliyyatların

məbləği (min AZN)Xüsusi çəkisi

ABŞ dolları 225 80,6% 7097 47,8%

AZN 20 7,2% 5538 37,3%

Avro 18 6,5% 2203 14,8%

Rusiya rublu 16 5,7% 11 0,1%

Cəmi 279 100,0% 14849 100,0%

№ Sorğuların növü Sorğuların sayı

2010 2011

1 Göndərilmiş daxili və xarici sorğuların ümumi sayı 44 33

Daxili sorğular 41 31

Hüquq mühafizə orqanlarına göndərilmiş sorğuların sayı 7 7

Monitorinq subyektlərinə göndərilmiş sorğuların sayı 19 16

Digər ölkədaxili qurumlara göndərilmiş sorğuların sayı 15 8

Xarici sorğular 3 1

2 Qəbul edilmiş daxili və xarici sorğuların ümumi sayı 10 10

Dövlət orqanlarından daxil olmuş sorğuların sayı 5 3

Xarici ölkələrin maliyyə kəşfiyyatı orqanlarından daxil olmuş sorğuların sayı 5 7

Məlumatların təhlili. Qanunvericiliyə uyğun olaraq, Maliyyə Monitorinqi Xidmətinə monitorinq subyektləri tərəfindən təqdim edilmiş pul vəsaitləri və ya digər əmlakla əməliyyatların analitik təhlili nəticəsində aşkar edilmiş şübhəli hallar barədə məlumatlar müvafiq qaydada hüquq-mühafizə orqanlarına təqdim edilir.

2011-ci ildə Maliyyə Monitorinqi Xidmətinə daxil olan məlumatların araşdırılması nəticəsində cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılması şübhəsi olan 3 hal barədə prokurorluq orqanlarına, terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi şübhəsi olan 4 hal barədə Milli Təhlükəsizlik Nazirliyinə məlumat verilmişdir.

3 9 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

76.8 % of currency transactions reports submitted from reporting entities to Financial Monitoring Service was in amount of 20001-100000 AZN. Volume of small amount transactions on high-risked and on suspicious transactions was higher. Thus, in reporting period 81.4% of reports on suspicious transactions and 58.6% of reports on high-risked transactions consisted of transactions in amount up to 5000 AZN. In 2011 the total amount of high-risked transactions was 295.7 million AZN, and of suspicious transactions was 14.8 million AZN (Table 7).

Table 8. Structure of suspicious transactions submitted to FIU from reporting entities, by currency

Request exchange on reports related to suspicious transactions. As one of the important tools increasing effectiveness of analytical work in the Financial Monitoring Service, exchange of information with competent authorities and foreign financial intelligence units (FIUs) had been continuing in 2011. In order to comprehensive investigate of suspicious financial transactions, FIU sent 31 requests to competent authorities within country and responded 3 requests received from them. Furthermore, 1 request were sent to foreign FIUs and and 7 requests received from them were respondend (Table 9).

Table 9. Foreign and domestic requests of Financial Monitoring Service regarding the suspicious transactions

Currency Number of suspicious transactions Share

Amount of suspicious transactions

(thousand AZN)Share

US dollar 225 80,6% 7097 47,8%

AZN 20 7,2% 5538 37,3%

EURO 18 6,5% 2203 14,8%

Russian rubles 16 5,7% 11 0,1%

Total 279 100,0% 14849 100,0%

№ Type of the request Number of the request

2010 2011

1 Total number of domestic and foreign requests sent 44 33

Domestic requests 41 31

Requests sent to law enforcement agencies 7 7

Requests sent to reporting entities 19 16

Requests sent to other domestic bodies 15 8

Foreign requests 3 1

2 Total number of domestic and foreign requests received 10 10

Requests received from state authorities 5 3

Requests received from foreign FIUs 5 7

Analysis of reports. Pursuant to the legislation, information on suspicious cases dedected through the analysis of financial transactions submitted by reporting entities to the Financial Monitoring Service is appropriately submitted to law enforcement agencies. In 2011 in the result of investigating reports received by Financial Monitoring Service, 3 disclosures of information regarding money laundering were submitted to the General Prosecutor’s Office and 4 disclosures of information regarding terrorist financing were submitted to the Ministry of National Security.

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 4 0

Xüsusi indikatorlar/ Xüsusi indikatorlar/

Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin 30 dekabr 2011-ci il tarixli F-038 nömrəli Əmri ilə «Pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın cinayət yolu ilə əldə edilməsi və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı olmasına şübhə və ya belə şübhə üçün kifayət qədər əsaslar yaradan halların aşkarlanması meyarları» (xüsusi indikatorlar) yenilənmişdir.

Xüsusi indikatorlar monitorinq iştirakçıları və monitorinqdə iştirak edən digər şəxslər tərəfindən pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın cinayət yolu ilə əldə edilməsi və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı əməliyyatlarının müəyyən olunmasında mühüm rol oynayır.

Indications related to

transaction

Indications related to customer

Indications related to

funds source

Indications related to

customer’s behavior

source

Əməliyyata dair

əlamətlər

Davranışa dair

əlamətlər

Davranışa dair

əlamətlər

Vəsaitə dair əlamətlər

4 1 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

Special indicators /Special indicators /(Red Flags)

Based on the Order F-038 of 30 December 2011 of the Financial Monitoring Service “Criteria (special indicators) for detection of suspicious cases or the cases creating sufficient grounds for such suspicions concerning criminally obtained funds or other property or financing of terrorism” were updated.

Special indicators play important role in the detection of the transactions related to the legalization of criminal funds or other property and terrorist financing by the reporting entities.

Indications related to

transaction

Indications related to customer

Indications related to

funds source

Indications related to

customer’s behavior

source

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 4 2

Tipologiyalar/ Tipologiyalar/1. Ölkəmizdə fəaliyyət göstərən 3 müxtəlif bankdan «A» ölkəsinin «Z» vətəndaşı ilə bağlı aparılmış

əməliyyatlar barədə məlumatlar Maliyyə Monitorinqi Xidmətinə daxil olmuşdur.

Bəzi bankların məlumatlarında həmin şəxsin adına sürətli pul köçürmə sistemi vasitəsilə 2 müxtəlif ölkədən vəsaitlərin köçürüldüyü, digər bir bankın məlumatında isə həmin şəxs tərəfindən eyni məbləğdə vəsaitlərin şəxsin vətəndaşı olduğu ölkəyə köçürüldüyü bildirilmişdir. Sözügedən şəxsə dair məlumatlar Maliyyə Monitorinqi Xidməti tərəfindən daha ətraflı araşdırılmış və nəticədə onun yerli hüquq-mühafizə orqanları tərəfindən narkotik maddələrin alqı-satqısında şübhəli bilindiyi məlum olmuşdur. Eyni zamanda həmin şəxsin qardaşı tərəfindən də bir sıra oxşar əməliyyatların aparılması müəyyən edilmişdir.

Aparılmış araşdırmanın nəticələri ümumiləşdirilərək hüquq-mühafizə orqanlarına təqdim edilmişdir.

• Bir neçə hesabda yerləşdirilmiş vəsaitlərin bir hesaba, sonra isə ölkə daxilindəki və ya ölkə xaricindəki digər hesablara köçürülməsi;

• Bir şəxs tərəfindən ağlabatan əsaslar olmadan bir neçə hesaba (şəxsə) köçürmənin həyata keçirilməsi;

• Saxta sənədlər təqdim etməsi;• Eyniləşdirmə prosedurlarının həyata keçirilməsinə etiraz etməsi.

4 3 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

Typologies/Typologies/1. 3 different banks functioning in the Republic of Azerbaijan reported on the transactions of Mr. «Z», who

is the citizen of country «A».

Two banks reported about two wire transfers of funds from 2 different countries, while another bank reported on transfer of the same amount to the country «A».

The information was appropriately researched and analyzed by the Financial Monitoring Service. As a result, it was determined that Mr. «Z» is known as an accused of drug trafficking by the local law-enforcement agencies and that his brother used to conduct the same kind of transactions.

The results of the analysis were summarized and submitted to the law-enforcement agencies.

• Transfer of money from several accounts to one and transfer of the total amount to another abroad account;

• Without reasonable grounds transfer of money to several accounts (persons);• Submitting false identification documents;• Objecting to the customer due diligence process.

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 4 4

2. «A» ölkəsinin «X» vətəndaşı, həmin ölkənin bir sıra digər vətəndaşları tərəfindən verilmiş etibarnamə əsasında Azərbaycanda yerləşən yerli bankda çoxsaylı hesablar açır və həmin hesablara bir sıra ödəmələrlə nağd və köçürmə yolu ilə vəsaitlər yerləşdirir. Həmin ölkənin digər vətəndaşları bu cür üsulla açılmış hesabların əlaqəli olduğu debet kartları vasitəsilə çox sayda əməliyyatlar aparırlar. Əməliyyatların əksəriyyəti internet və digər ölkələrdə yerləşən ATM-lər vasitəsilə həyata keçirilir. Etibarnamə əsasında açılmış hesablardan, eyni zamanda «X» vətəndaşının hesabına müxtəlif əsaslarla köçürmələr edilmişdir.

Baxmayaraq ki, bu sxemdə həyata keçirilən əməliyyatların əksəriyyəti PL/TM ilə bağlı olmaya da bilər, sxemdə bir-biri ilə əlaqəsi olan şəxslər arasında aparılan qarışıq köçürmələr bütün sxemin həddən artıq riskli olmasına dəlalət edir. Əməliyyatların şübhəliliyinin müəyyən edilməsi yalnız bank tərəfindən risk-əsaslı yanaşmadan istifadə edildikdən sonra mümkün olmuşdur.

• Müştərinin profilinə uyğun olmayan iri məbləğdə və ya yüksək intensivliklə xırda məbləğlərdə əməliyyatların aparılması;

• Məcburi qaydada hesabat verilməsi tələb olunan limitdən bir qədər aşağı məbləğdə nağd əməliyyatların müntəzəm qaydada aparılması;

• Səbəbi/əsası/təyinatı göstərilməyən köçürmənin həyata keçirilməsi;• Bir neçə şəxs tərəfindən ağlabatan əsaslar olmadan bir hesaba (şəxsə) köçürmənin həyata

keçirilməsi;• Bir şəxs tərəfindən ağlabatan əsaslar olmadan bir neçə hesaba (şəxsə) köçürmənin həyata

keçirilməsi;• Bir gün ərzində bir şəxs tərəfindən müxtəlif pul köcürmə sistemləri vasitəsilə eynitipli köçürmələr

həyata keçirməsi.

4 5 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

2. Citizen of country «A» Mr. «X», on the bases of the power of attorney given to him by other citizens of country «A», opened numerous accounts with the banks of the Republic of Azerbaijan and transferred/deposited money to them. Thus, the persons, on whose name the accounts were opened, conducted numerous transactions by virtue of the debit cards bound with those accounts. The majority of such transactions were conducted through Internet or the ATM located in different countries. Numerous transfers from those accounts also were done to the Mr. «X»’s account.

Despite the assumption that not all the transactions shown in the scheme are related to ML/TF, the complex nature of them implies extremely high risks.

• Transactions of inconsistent amounts with a customer profile or small transactions of high frequency;

• Transactions related to amount, which are just below the threshold determined for CTRs.;• Transactions with unknown or ambiguous reasons/grounds/purposes;• Without reasonable grounds, transferring of money from several persons to one account (person);• Without reasonable grounds, transferring of money from one person to several accounts

(persons);• Wire transfers of the same nature within a day through various Money Transfer Systems.

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 4 6

3. Azərbaycan Respublikasında fəaliyyət göstərən «Z» hüquqi şəxs yerli bankda açılmış hesab vasitəsilə malların alqı-satqısına dair müqavilə əsasında pul vəsaitlərini avans olaraq qeyri-rezident şirkətin xaricdə yerləşən bank hesabına köçürür. Lakin, naməlum səbəblərə görə müqavilə əsasında idxal edilməli olan mallar ölkəyə daxil olmur, avans olaraq ödənilmiş məbləğ isə qeyri-rezident tərəfindən geri qaytarılmır. Daha sonra məlum olur ki, «Z» hüquqi şəxsi tərəfindən öz vəsaitlərinin geri qaytarılması və yaxud da avans müqabilində malların idxal edilməsi üçün hər hansı tədbirlər görülməmişdir.

Qeyd olunmalıdır ki, bu cür sxemlərdən həvalə üsulu ilə baş verən pulların leqallaşdırılması zamanı istifadə edilir. Maliyyə Monitorinqi Xidməti tərəfindən həmin əməliyyatların müəyyən edilməsi yalnız bankların sayıq fəaliyyəti nəticəsində mümkün olmuşdur.

Bəzi hallarda mal müqavilə bağlanmış şirkətdən deyil, üçüncü bir ölkədə qeydiyyatda olan qeyri-rezident tərəfindən göndərilir. Daha sonra məlum olur ki, müqavilə bağlanmış qeyri-rezident şirkət ofşor zonada qeydiyyatdadır, mal göndərən şirkət isə müqavilə bağlanan şirkətin törəmə müəssisəsidir.

• Hüquqi şəxsi təmsil edən şəxsin (nümayəndənin) həmin hüquqi şəxs barədə məlumata malik olmaması;

• Müqavilənin daha səmərəli şərtləri ilə maraqlanmadan, ona vaxtından əvvəl xitam verilməsi şərtlərinə qeyri-adi maraq nümayiş etdirməsi;

• Doğru olmadığını güman etməyə əsas verən səbəblə/əsasla/təyinatla köçürmənin həyata keçirilməsi;

• Sahibkarlıq fəaliyyəti ilə məşğul olmayan və müştəri ilə müqavilə münasibətlərinə malik olmayan şəxsdən müştərinin bank hesabına «borc», «kredit», «ssuda», «qabaqcadan ödəniş» və ya «qrant» təyinatı ilə pul vəsaitlərinin köçürülməsi.

Bu cür sxemlərdən, bir qayda olaraq, qeyri-rezident tərəfindən vergidən yayınmaq məqsədilə istifadə olunur.

4 7 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

3. Company «Z», which is functioning in the Republic of Azerbaijan, transferred funds to the foreign account of the company abroad as money payed in advance on the bases of sales of goods contract. However, it is unkown why, but the goods were not imported and money was not returned. What is known is that the Company «Z» did not even attempted to return money or undertake measures so that the goods would be imported.

It should be mentioned that such kind of scheme is used to legalize money through method of hawala. Revealing of the transactions by the Financial Monitoring Service became possible because of vigilant banks’ activities.

In some cases goods are imported not from the company, with which a contract was concluded, but from the company registered in third country. Later it becomes clear that the company with which the contract was concluded is registered in offshore zone, and the company, which exports goods, is the affiliate of the company, with which the contract was concluded.

• Absence of general knowledge of a representative about the company, which is represented by him/her;

• Abnormal inquiring about the conditions on the breach of contract;• On the grounds of “loan”, “advanced payment” or “grant”, transferring of money from the

person, who is not bound by business relationships with beneficiary and who is not engaged in business activities.

As a rule, such kind of scheme is used for tax evasion.

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 4 8

GoAML/ GoAML/2011-ci ildə UNODC tərəfindən hazırlanmış «GoAML» analitik modul sisteminin tətbiqinə başlanılmışdır. İlin əvvəlində «goAML»sisteminin alınmasına dair müqavilə imzalandıqdan sonra, Maliyyə Monitorinqi Xidmətində İşçi Qrupu yaradılmış, müvafiq Tədbirlər Planı qəbul edilmiş və UNODC-nin mütəxəssislərinin mart ayında ölkəmizə səfəri çərçivəsində sistemin test versiyası analitiklərin istifadəsinə verilmişdir.

Eyni zamanda, Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin cari məlumat bazasının «GoAML»sisteminə miqrasiyası, məlumatların yeni üsulla göndərilməsi üçün müvafiq sazlama işlərinin aparılması və banklara təlimlərin keçirilməsi tədbirləri başa çatdırılmış və monitorinq iştirakçılarının istifadə etdiyi mövcud sistem ilə yanaşı, məlumatların test məqsədi ilə«GoAML»sistemi üzərindən paralel göndərilməsi təmin edilmişdir.

Həmçinin monitorinq subyektləri tərəfindən müvafiq məlumatların Maliyyə Monitorinqi Xidmətinə «GoAML»sistemi vasitəsilə elektron şəkildə ötürülməsi və qəbul edilməsi zamanı bu məlumatların tamlığının və düzgünlüyünün təmin edilməsi məqsədilə zəruri texniki tədbirlər görülmüşdür. Məlumat itkilərinin qarşısının alınması məqsədilə Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankının Sumqayıt Ehtiyat mərkəzində verilənlər bazasının və digər servislərin tam funksionallığı ilə çalışmasının təmin edilməsi üçün testləşdirmə işləri aparılmışdır.

4 9 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

GoAML/GoAML/In 2011 the implementation of “GoAML” analytical module system produced by UNODC has been launched. After signing the agreement on buying “GoAML” system the Work Group was created within Financial Monitoring Service, relevant Action Plan was confirmed and the test version of the system was provided to analytics within the framework of UNODC experts visit in March.

At the same time the migration of Financial Monitoring Service’s current database to ”GoAML” system was finished, processing relevant settings to provide report submission through the new system was completed, the trainings for the banks were conducted and the opportunity for reporting entities to submit the reports through “GoAML” system in parallel with the current system was provided.

The necessary technical actions were also taken in order to check if the reports sent by the reporting entities to Financial Monitoring Service through “GoAML” system are completed correctly. In order to prevent data loss the testing activities were conducted at the Backup Center of the Central Bank of the Republic of Azerbaijan in Sumgait to provide full functioning of database and other services.

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 5 0

İnsan resursları/ İnsan resursları/Maliyyə Monitorinqi Xidmətində institusional potensialın gücləndirilməsi tədbirləri çərçivəsində insan resurslarının idarəedilməsi sisteminin beynəlxalq standartlara uyğunlaşdırılması ilə bağlı kompleks tədbirlər həyata keçirilmişdir.

Əməkdaşların mütəmadi peşəkar inkişafını dəstəkləmək məqsədilə «Əməkdaşların Fərdi İnkişaf Planına dair Təlimat» hazırlanmış, bu Təlimat əsasında hər bir əməkdaşın Fərdi İnkişaf Planı qəbul edilmişdir.

Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin fəaliyyət dövrü ərzində əməkdaşların aydın, şəffaf prosedura əsasən əmək mühitin formalaşdırılması məqsədilə «Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında Maliyyə Monitorinqi Xidmətində əmək intizamının tənzimlənməsi Qaydaları» hazırlanaraq təsdiq edilmişdir.

Əməkdaşların fəaliyyətlərinin qiymətləndirilməsi və motivasiyasına dair aydın və şəffaf prosedurların yaradılması məqsədilə «Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında Maliyyə Monitorinqi Xidmətində əməkdaşların fəaliyyətinin qiymətləndirilməsi sistemi haqqında Qaydalar» və «Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında Maliyyə Monitorinqi Xidmətində motivasiya sistemi haqqında Qaydalar» hazırlanaraq qəbul edilmişdir.

Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin aidiyyəti struktur bölmələrinin funksiyaları əsasında hər bir ştat vahidi üzrə müəyyən edilən vəzifə öhdəliklərini və peşəkarlıq tələblərini sistemli şəkildə əhatə edən vəzifə təlimatları təkmilləşdirilmişdir.

Hesabat dövründə Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin 2 əməkdaşı Pulların Yuyulmasına Qarşı Mübarizə Sahəsində Sertifikatlaşdırılmış Mütəxəssislər Assosiasiyası (ACAMS) tərəfindən keçirilən imtahanı uğurla verərək, PL/TMM sahəsində beynəlxalq səviyyədə qəbul edilən sertifikatlı mütəxəssis statusu əldə etmişlər. Bununla da Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin bu sertifikata malik olan əməkdaşlarının sayı artıq 4 nəfər olmuşdur.

Ümumilikdə isə, hazırda Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin 9 əməkdaşı beynəlxalq səviyyədə tanınan sertifikatlara malikdirlər. Bu sertifikatlara malik olmaqla həmin əməkdaşlar cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə üzrə beynəlxalq ekspert kimi qəbul edilir, digər dövlətlərin qiymətləndirilməsinə dəvət edilirlər.

Eyni zamanda, əməkdaşların təhsil səviyyəsinin yüksəldilməsi və peşəkarlığının artırılmasına yönəlmiş bir sıra təlim tədbirləri diqqətəlayiqdir. PL/TM ilə mübarizənin aktual məsələləri ilə bağlı Dünya Bankı, BVF, USAID, ATƏT, UNODC, MONEYVAL və digər beynəlxalq təşkilatlar tərəfindən ölkədə və xaricdə keçirilən 16 təlim və seminar təşkil edilmişdir. Keçirilən təlim və seminarlarda 18 nəfər əməkdaş iştirak etmişdir. Xaricdə keçirilən təlim tədbirləri ilə yanaşı, BVF-nin ekspertləri tərəfindən Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin əməkdaşlarına analitik təhlil proqramlarına dair praktiki təlim keçirilmişdir.

Qeyd edək ki, Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin heyəti 42 ştat vahidindən ibarətdir.

5 1 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

Human resources/Human resources/Integrated Actions were taken within the framework of strengthening institutional potential in Financial Monitoring Service in order to correspond the management of human resources system to international standards.

“Instructions on employees’ personal improvement plan” were prepared to assist continuously professional development of employees. Personal Improvement Plan of each employee was confirmed according to mentioned instructions.

“Regulations on Labor Discipline in Financial Monitoring Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan” were prepared and approved in order to form relevant business environment in accordance with clear and transparent procedures of employees.

“Regulations on employees’ activity evaluation system in Financial Monitoring Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan” and “Regulations on motivation system in Financial Monitoring Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan” were prepared and approved to evaluate the employees’ activity, prepare clear and transparent procedures on motivation.

Job descriptions covering the duties and responsibilities of each position in Financial Monitoring Service in systematic way were updated according to the functions of relevant structures and units.

During the reporting period two employees of Financial Monitoring Service received the status of certified international level specialist by successfully passing the exam conducted by Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS). The total number of such specialists in Financial Monitoring Service reached four after the relevant event.

At the moment there are 9 specialists in total in Financial Monitoring Service holding the certificates recognized on international level. Mentioned employees are recognized as international experts on anti-money laundering and combating the terrorist financing by possessing this certificates and they are invited to participate in the evaluation of other countries.

At the same time the training events directed to increase the educational level and professional skills of the employees are remarkable. 16 trainings and seminars on actual topics of AML/CFT were conducted within the country and abroad by the World Bank, IMF, USAID, OSCE, UNODC and MONEYVAL. 18 employees participated at mentioned trainings and seminars. Besides the trainings conducted abroad the experts of IMF organized the workshop on the analytical analysis programs for the employees of Financial Monitoring Service.

The total number of positions in Financial Monitoring Service is 42.

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 5 2

Cədvəl 10: Ştat vahidlərinin sayı

Sturktur bölmənin adı Ştat vahidinin sayı

Rəhbərlik 2

İcra aparatı 4

Analitik şöbə 7

Məlumatların emalı şöbəsi 5

Nəzarət şöbəsi 3

Hüquq və metodologiya şöbəsi 4

İnformasiya texnologiyaları şöbəsi 3

Beynəlxalq əməkdaşlıq şöbəsi 4

Təşkilati şöbə 8

Mühasibat uçotu qrupu 2

Cəmi 42

Cədvəl 11: 2010 və 2011-ci illər üzrə ştat cədvəlinin vəziyyəti

İllər RəhbərlikStruktur bölmə

rəhbərləriƏməkdaşlar Vakant yerlər Cəmi

2011 2 8 26 6 42

2010 2 8 26 5 41

Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin heyətinin orta yaş göstəricisi 34-dür və aşağıdakı kimi təsnifləşdirilir.

Cədvəl 12: Heyətin yaş üzrə bölgüsü

Ümumi yaş göstəricisi İşçilərin sayı

20-29 yaş arası 18 nəfər

30-39 yaş arası 10 nəfər

40-49 yaş arası 5 nəfər

50-59 yaş arası 3 nəfər

5 3 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

Table 10: Number of staff units

Name of unit structure Number of staff unit

Management 2

Executive Office 4

Analytical Department 7

Data Processing Department 5

Supervision Department 3

Law and Methodology Department 4

Information Technologies Department 3

International Relationships Department 4

Administrative Department 8

Accounting Department 2

Total 42

Table 11: The staff table as of 2010 and 2011

Year ManagementHead of

DepartmentEmployees Vacancies Total

2011 2 8 26 6 42

2010 2 8 26 5 41

The average age of employees in Financial Monitoring Service is 34 and it is classified as indicated below.

Table 12: The classification of employees by age

Age Number of employees

20-29 years old 18 persons

30-39 years old 10 persons

40-49 years old 5 persons

50-59 years old 3 persons

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 5 4

Diaqram 6 : Heyətin yaş üzrə bölgüsü

Cədvəl 13: Vəzifələr üzrə orta yaş göstəricisi

İllər RəhbərlikStruktur bölmə

rəhbərləriİşçilər Ümumi

2011 40 yaş 36 yaş 32 yaş 34 yaş

Diaqram 7: Heyətin gender strukturu

Diaqram 8: Heyətin dil bilikləri

5 5 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

Diagram 6: The classification of staff by age

Table 13: The average age by positions

Year ManagementHead of

DepartmentEmployees Total average

2011 40 years old 36 years old 32 years old 34 years old

Diagram 7: Gender structure of the staff

Diagram 8: Language skills of the staff

Male

Female

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 5 6

Əlavə 1/ Əlavə 1/№ Cədvəlin adı Səh

Cədvəl 1: Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin qəbul etdiyi normativ xarakterli aktların siyahısı 19

Cədvəl 2: Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin qəbul etdiyi metodoloji sənədlərin siyahısı 19

Cədvəl 3: Maliyyə Monitorinqi Xidməti tərəfindən yenilənmiş siyahılar 21

Cədvəl 4: Monitorinq subyektləri üçün keçirilmiş təlimlərdə əməkdaşlıq etdiyimiz təşkilatlar 29

Cədvəl 5: 2011-ci ildə MMX-ya təqdim edilmiş məlumatların əməliyyatın təsnifatına görə bölgüsü 33

Cədvəl 6: 2011-ci ildə monitorinq subyektləri tərəfindən MMX-ya təqdim edilmiş əməliyyatlar (aylar üzrə) 35

Cədvəl 7: Monitorinq subyektləri tərəfindən MMX-ya təqdim edilmiş əməliyyatların məbləğ intervallarına görə strukturu

37

Cədvəl 8: Monitorinq subyektləri tərəfindən MMX-ya təqdim edilmiş şübhəli əməliyyatların valyuta növünə görə strukturu

39

Cədvəl 9: Şübhəli əməliyyatlarla bağlı Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin xarici və ölkədaxili sorğuları 39

Cədvəl 10: Ştat vahidlərinin sayı 53

Cədvəl 11: 2010 və 2011-ci illər üzrə ştat cədvəlinin vəziyyəti 53

Cədvəl 12: Heyətin yaş üzrə bölgüsü 53

Cədvəl 13: Vəzifələr üzrə orta yaş göstəricisi 55

5 7 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

Annex 1/Annex 1/№ Tables’ name Page

Tabel 1: By-laws issued by Financial Monitoring Service 20

Table 2: Guidelines issued by the Financial Monitoring Service 20

Table 3: Updated Lists made by Financial Monitoring Service 22

Table 4: The list of cooperated organizations in conducted trainings for monitoring entities 30

Table 5: Reports submitted to FIU by type of transactions, 2011 34

Table 6: Transactions submitted to FIU from reporting entities, 2011 (by monthly) 36

Table 7: Structure of transactions submitted to FIU from reporting entities, by amount interval 38

Table 8: Structure of suspicious transactions submitted to FIU from reporting entities, by currency 40

Table 9: Foreign and domestic requests of Financial Monitoring Service regarding the suspicious transactions 40

Table 10: Number of staff units 54

Table 11: The staff table as of 2010 and 2011 54

Table 12: The classification of employees by age 54

Table 13: The average age by positions 56

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 5 8

Əlavə 2/ Əlavə 2/№ Diaqramın adı Səh

Diaqram 1: 2010-2011–ci illərdə monitorinq subyektləri tərəfindən MMX-ya təqdim edilmiş məlumatlar 31

Diaqram 2: 2010-cu və 2011-ci illər, məlumatların keyfiyyət göstəricələri (geri qaytarılan məlumatların faiz göstəricisi)

31

Diaqram 3: 2011-ci ildə MMX-ya təqdim edilmiş məlumatların müştərinin tipinə görə bölgüsü 33

Diaqram 4: 2010-2011-ci illərdə montorinq subyektləri tərəfindən MMX-ya təqdim edilmiş cari və şübhəli əməliyyatlar barədə məlumatlar

35

Diaqram 5: 2011-ci ildə monitorinq subyektləri tərəfindən təqdim edilmiş məlumatların müştərinin tipinə görə strukturu 37

Diaqram 6: Heyətin yaş üzrə bölgüsü 55

Diaqram 7 : Heyətin gender strukturu 55

Diaqram 8: Heyətin dil bilikləri 55

5 9 | İ L L İ K H E S A B A T / 2 0 1 1

Annex 2/Annex 2/№ Diagrams’ name Page

Diagram 1: Reports submitted to FIU by monitoring subjects, 2010–2011 32

Diagram 2: Indicators of quality of reports (rate of returning reports), 2010 -2011 32

Diagram 3: Reports submitted to Financial Monitoring Servise by customer type, 2011 34

Diagram 4: Reports on transactions submitted to FIU from reporting entities, 2010-2011 36

Diagram 5: Structure of reports submitted from reporting entities, by customer type, 2011. 38

Diagram 6: The classification of staff by age 56

Diagram 7 : Gender structure of the staff 56

Diagram 8: Language skills of the staff 56

2 0 1 1 / A N N U A L R E P O R T | 6 0

Qeydlər / NotesQeydlər / Notes

AZ1014, Bül-Bül prospekti 40,Bakı şəhəri, Azərbaycan RespublikasıTel.: (+994 12) 598 20 56, 598 19 46Faks: (+994 12) 493 03 88, 493 03 67E-poçt: office@fiu.azSayt: www.fiu.az