Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında MALİYYƏ ... · of further improving and modernizing training activity. Relevant measures to be implemented in AntiCorruption

İllik Hesabat

2013Annual Report

Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında

MALİYYƏ MONİTORİNQİ XİDMƏTİ

FINANCIAL MONITORING SERVICEunder the Central Bank of the Republic of Azerbaijan

Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında

MALİYYƏ MONİTORİNQİ XİDMƏTİ

FINANCIAL MONITORING SERVICEunder the Central Bank of the Republic of Azerbaijan

İllik Hesabat

2013Annual Report

4 İllik Hesabat | 2013

Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında Malıyyə Monıtorınqı Xıdməti

MissiyamızMonitorinq subyektlərindən məlumatların əldə edilməsi, təhlili və mübadiləsi vasitəsilə cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasının və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinin qarşısının alınmasıdır.

Strateji baxışımızCinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində etibarlı, şəffaf və təhlükəsiz sistemin qurulması, bu sistemin dayanıqlı fəaliyyətinin təmin olunmasıdır.

Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində:• dövlət siyasətini həyata keçirir və nəzarəti təmin edirik;• müvafiq məlumatları toplayır, təhlil edir, aparılmış təhlil nəticəsində həyata keçirilən əməliyyatda cinayət əlamətləri müəyyən etdikdə məlumatları aidiyyəti dövlət orqanlarına göndəririk; • monitorinq iştirakçılarının, monitorinqdə iştirak edən digər şəxslərin, nəzarət və digər dövlət orqanlarının fəaliyyətini əla qə ləndiririk; • vahid informasiya sisteminin tətbiqini tə min edirik;• PL/TMM sahəsində Azərbaycan Respublikasının beynəlxalq əməkdaşlığını təmin edirik.

MMX-nın təşkilati strukturu

5Annual Report | 2013

Central Bank of the Republic of Azerbaijan Financial Monitoring Service

MissionOur mission is to prevent the legalization of criminally obtained funds and other property and financing of terrorism through obtaining the information from monitoring entities, its analysis and exchange.

Strategic visionOur strategic vision is to ensure the establishment of reliable, transparent and safe system of combating the legalization of criminally obtained funds and other property and financing of terrorism and its sustainable functioning.

The Financial Monitoring Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan:• collects, analyzes relevant information on combating legalization of criminally obtained funds and other property and financing of terrorism and in case of identifying crime elements

in the transactions being conducted, sends that information to the competent government authorities;• implements normative regulation in the field of combating the legalization of criminally obtained funds and other property and financing of terrorism;• implements the supervision functions in the field of combating the legalization of criminally obtained funds and other property and financing of terrorism;• ensures the introduction of integrated information system in the field of combating the legalization of criminally obtained funds and other property and financing of terrorism;• ensures the international relations of the Republic of Azerbaijan in the field of combating the legalization of criminally obtained funds and other property and financing of terrorism.

Organizational Structure of FMS


Ön söz2013cü il Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında

Maliyyə Monitorinqi Xidməti (MMX) üçün 201013cü illəri əhatə edən ilk strateji planlaşdırma dövrünün son ili kimi xüsusi əhəmiyyət kəsb etmiş və əlamətdar olmuşdur. Hesabat ili ərzində cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə (PL/TMM) sahəsində qəbul edilmiş əsas hədəflərə və strateji məqsədlərə müvəffəqiyyətlə nail olunmuşdur.

PL/TMM üzrə dövlət siyasətini həyata keçirən MMX bu ildə də milli qanunvericiliyin təkmilləşdirilməsi istiqamətində işini davam etdirmiş, yeni qanunvericilik təşəbbüsləri ilə çıxış etmişdir.

2013cü il ərzində MMXnın analitik potensialının gücləndirilməsi məqsədi ilə strateji və taktiki təhlil üzrə fəaliyyətin təkmilləşdirilməsi, statistik hesabatlılıq sisteminin qurulması, yeni

analitik üsulların tətbiqi, məlumat bazasının inkişaf etdirilməsi və məlumatların keyfiyyətinin artırılması istiqamətində müvafiq tədbirlər görülmüşdür.

MMXnın müvafiq monitorinq subyektləri üzrə nəzarət funksiyasının da icrası üçün zəruri işlər görülmüş, müvafiq prosedurlara uyğun yoxlamanəzarət tədbirləri plan üzrə icra edilmişdir.

Hesabat ilində PL/TMM sahəsi üzrə müvafiq nəzarət funksiyalarını həyata keçirən müxtəlif dövlət orqanları və hüquq mühafizə orqanları ilə MMX arasında qarşılıqlı əməkdaşlıq və məlumat mübadiləsi həyata keçirilmişdir.

Monitorinq subyektlərinin və aidiyyəti dövlət orqanlarının PL/TMM sahəsində potensialının gücləndirilməsi məqsədilə MMX tərəfindən il ərzində ünvanlı təlimlər təşkil edilmişdir. Təlim fəaliyyətinin daha da təkmilləşdirilməsi və müasirləşdirilməsi məqsədilə yaradılmış elektron tədris («eLearning») portalı vasitəsi ilə artıq monitorinq subyektlərinin məsul şəxslərinin sertifikasiyası həyata keçirillir.

«Korrupsiyaya qarşı mübarizəyə dair 20122015ci illər üçün Milli Fəaliyyət Planı» və «Açıq Hökumətin təşviqinə dair 20122015ci illər üçün Milli Fəaliyyət Planı»nda icrası nəzərdə tutulan aidiyyəti tədbirlər təsdiq edilmiş iş planlarına uyğun olaraq yerinə yetirilmişdir.

MMXnın özünün bir institut kimi formalaşması istiqamətində fəaliyyət də uğurla davam etdirilmişdir. İl ərzində qurumun əməkdaşlarının peşəkarlığının yüksəldilməsi, inzibati prosedurların inkişaf etdirilməsi, madditexniki bazanın təmin edilməsi üzrə işlər həyata keçirilmişdir.

2013cü il ərzində MMX ölkəmizin PL/TMM potensialının yüksəldilməsinə xidmət edən bir sıra tədbirlər həyata keçirərək müxtəlif beynəlxalq tərəfdaşlarla əməkdaşlıq əlaqələrinin daha da inkişaf etdirilməsinə və genişləndirilməsinə nail olmuşdur.

MMXnın PL/TMM üzrə qlobal çağırışları və müasir tələblərə cavab verən 20142017ci illəri əhatə edən Strateji İnkişaf Planı hazırlanmış, yeni məqsəd və prioritetlər müəyyən edilmişdir.

Yekun olaraq qeyd etmək istərdim ki, MMX cinayətkarlığa qarşı mübarizə sahəsində həvalə edilmiş səlahiyyətlərin effektiv surətdə icrası istiqamətində səylərini davam etdirəcək, bütün qüvvə və resurslarını PL/TMM sahəsində yeni uğur və nailiyyətlərin qazanılmasına yönəldəcəkdir.

Adışirin QasımovAzərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin direktoru



ForewordThe year 2013 is of special importance and memorable as

the last year of the first strategic planning period for the Financial Monitoring Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan (FMS) which covered 2010 – 2013. Within the reporting year, major objectives and strategic goals defined in the antimoney laundering and counterterrorist financing (AML/CFT) field was successfuly achieved.

Implementing the national AML/CFT policy, the FMS has again this year proceeded with its efforts to improve the national legislation and put forward new legislative initiatives.

Within 2013 the FMS has taken relevant measures in improving its strategic and tactical analysis activities, establishing statistical reporting system, applying new analytical methods, developing its database and increasing reporting quality in order to strengthen its analytical capacity.

Necessary actions were taken to fulfill the supervision power of the FMS over relevant reporting entities, inspections and control measures that comply with the relevant procedures were implemented in accordance with the plan.

In the reporting year, mutual cooperation and exchange of information was conducted between various state authorities that carry out relevant AML/CFT supervision functions and law enforcement agencies, and the FMS.

During the year, the FMS has arranged targeted trainings aimed at increasing the AML/CFT capacity of the reporting entities and relevant government authorities. The compliance officers of the reporting entities are passing certification through the Elearning portal established with a goal of further improving and modernizing training activity.

Relevant measures to be implemented in AntiCorruption National Action Plan for 20122015 and National Action Plan for Promotion of Open Government for 20122015 were fulfilled in accordance with the confirmed action plans.

Actions aimed at the establishment of the FMS as an institute have also been successfully continued. During the year, the measures were implemented to increase the staff profesionalism, development of administrative procedures and material and technical base.

Within 2013 the FMS has succeeded in further development and expanding cooperation with various international partners, taking a number of measures that serve to increase the national AML/CFT capacity.

The Strategic Plan that covers 20142017 and meets global AML/CFT challenges and current requirements was prepared, new goals and priorities were defined.

At the end, I want to note that the FMS will continue its efforts to effectively implement the authorities assigned to it in the fight against crime and will direct all of its power and resources to attain new successes and achievements in AML/CFT sphere.

Adishirin GasimovDirector

Financial Monitoring Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan



MündəricatAkronimlər .......................................................................................................................... 10

2013cü il üçün müəyyən edilmiş hədəflər ............................................................................. 12

Qanunvericiliyin təkmilləşdirilməsi......................................................................................... 14

Analitik potensialın gücləndirilməsi ........................................................................................ 18

Lombardlar və rieltorlar üzrə nəzarət tədbirləri ...................................................................... 22

Elektron xidmətlərin tətbiqi .................................................................................................. 24

Təlimlər və metodoloji dəstək ............................................................................................... 26

İnsan resurslarının inkişafı ..................................................................................................... 28

Beynəlxalq əməkdaşlıq ......................................................................................................... 32

Tipologiyalar ........................................................................................................................ 36

Statistika .............................................................................................................................. 42

ƏLAVƏ 1:

Cədvəllərin siyahısı ............................................................................................................... 52

ƏLAVƏ 2:

Qrafiklərin siyahısı ................................................................................................................ 52



Table of ContentsAcronyms ............................................................................................................................. 11

Targets determined for 2013 ................................................................................................. 13

Legislative improvements ..................................................................................................... 15

Analytical capacity building ................................................................................................... 19

Supervision measures on pawnshops and real estate agents .................................................. 23

Introduction of electronic services ......................................................................................... 25

Trainings and methodological support ................................................................................... 27

Human resources development ............................................................................................ 29

International cooperation ..................................................................................................... 33

Typologies ............................................................................................................................ 37

Statistics ............................................................................................................................... 43

ANNEX 1:

Tables index ......................................................................................................................... 53

ANNEX 2:

Figures index ........................................................................................................................ 53



MMX Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında Maliyyə Monitorinqi Xidməti

Preventiv Qanun Azərbaycan Respublikasının «Cinayət yolu ilə əl də edil miş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında» 2009cu il 10 fevral tarixli, 767IIIQ nömrəli Qanunu

PL/TMM Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə

PL/TM Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi

MONEYVAL Avropa Şurasının Pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı tədbirlərin qiymətləndirilməsi üzrə Ekspertlər Komitəsi

FATF İqtisadi Əməkdaşlıq və İnkişaf Təşkilatının Maliyyə Tədbirləri üzrə İşçi Qrupu

EQMONT Qrupu Maliyyə monitorinqi orqanlarının effektiv qarşılıqlı əməkdaşlığının təmin edilməsi məqsədilə yaradılmış qeyriformal təşkilat

UNODC Birləşmiş Millətlər Təşkilatının Narkotiklər və Cinayətkarlıq üzrə Ofisi

GoAML Xüsusi analitik modul sistemi

ATƏT Avropada Təhlükəsizlik və Əməkdaşlıq Təşkilatı

ACAMS PL/TMM sahəsində Sertifikatlı Mütəxəssislərin Assosiasiyası

USAID Amerika Birləşmiş Ştatlarının (ABŞ) Beynəlxalq İnkişaf Agentliyi

BVF Beynəlxalq Valyuta Fondu

GUAM Gürcüstan, Ukrayna, Azərbaycan və Moldova – Demokratiya və İqtisadi İnkişaf üzrə Təşkilat

FinCEN Maliyyə Cinayətlərinə qarşı Mübarizə Şəbəkəsi. ABŞın maliyyə monitorinqi orqanıdır.


Akronimlər


FMS Financial Monitoring Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan

Preventive Law Regulatory, supervision and lawenforcement bodies operating in AML/CFT sphere, as well as their relevant functions are specified by the Law #767IIIQ «On Combating the Legalization of Criminally Obtained Funds or other Property and Financing of Terrorism» of 10 February 2009 of the Republic of Azerbaijan

AML/CFT AntiMoney Laundering and Combating the Financing of Terrorism

ML/FT Money Laundering and Financing of Terrorism

MONEYVAL The Committee of Experts on the Evaluation of AntiMoney Laundering Measures of the Council of Europe –MONEYVAL

FATF Financial Action Task Force of the Organization for Economic Cooperation and Development – FATF

Egmont Group Specialized informal agency of Financial Intelligence Units

UNODC United Nations Office on Drugs and Crime

GoAML Special analytical module system

OSCE Organization for Security and Cooperation in Europe

ACAMS Association of Certifed AntiMoney Laundering Specialists

USAID United States Agency for International Development

IMF International Monetary Fund

GUAM Georgia, Ukraine, Azerbaijan and Moldova – Organization for Democracy and Economic Development

FinCEN Financial Crimes Enforcement Network


Acronyms


2013-cü il üçün müəyyən edilmiş hədəflərPL/TMM sahəsində milli qanunvericiliyin yeni qlobal çağırışlar əsasında

təkmilləşdirilməsi üzrə təşəbbüslərin davam etdirilməsi;

MMXnın başlıca funksiyaları üzrə informasiya texnologiyalarının tətbiqinin genişləndirilməsi;

MMXnın analitik fəaliyyət üzrə potensialının inkişaf etdirilməsi istiqamətində tədbirlərin intensivləşdirilməsi;

MMXnın nəzarət potensialının formalaşdırılması tədbirlərinin davam etdirilməsi;

Monitorinq subyektlərinin potensialının artırılması üçün peşəkar təlim proqramlarının tətbiq edilməsi, həmçinin onlara metodoloji dəstəyin göstərilməsi;

Beynəlxalq əməkdaşlığın genişləndirilməsi istiqamətində fəaliyyətlərin davam etdirilməsi.



Targets Determined for 2013

Continuing of the initiatives on improving the basis of national legislation to address the new global challenges in the PL/TMM field

Broadening of the application of information technologies in the FMS basic functions;

Intensifying of the measures in the direction of analytical capacity building of FMS;

Continuing of the measures on the supervision capacity building;

Professional application of the training programs on the methodological support for the monitoring entities’ capacity building;

Continuing of the activities in the direction of international cooperation expansion.



Qanunvericiliyin təkmilləşdirilməsi

Hesabat dövründə PL/TMM sahəsində qanunvericilik bazasının təkmilləşdirilməsi istiqamətində bir sıra layihələr icra olunmuşdur.

Belə ki, Azərbaycan Respublikası Prezidentinin 05.09.2012ci il tarixli 2421 nömrəli Sərəncamı ilə təsdiq edilmiş «Korrupsiyaya qarşı mübarizəyə dair 20122015ci illər üçün Milli Fəaliyyət Planı»nın 6.5ci bəndinin icrası məqsədilə MMX tərəfindən bir sıra ölkələrin təcrübəsi nəzərə alınmaqla «Rieltor fəaliyyəti haqqında» Qanun layihəsi hazırlanmışdır. Layihənin müvafiq dövlət orqanları ilə razılaşdırılması prosedurlarına başlanılmışdır.

Azərbaycan Respublikasının «Cinayət fəaliyyətindən əldə edilən gəlirlərin leqallaşdırılmasına, axtarışına, həbsinə və müsadirəsinə, o cümlədən terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə dair» Avropa Şurası Konvensiyasına tərəfdar çıxması üzrə ölkədaxili prosedurlar da davam etdirilmiş, bu çərçivədə aparılan müzakirələr əsasında Konvensiyaya qoşulma üzrə sənədlər layihəsi təkmilləşdirilərək müzakirəyə təqdim edilmişdir.

Eyni zamanda, Azərbaycan Respublikası Nazirlər Kabinetinin 25.06.2010cu il tarixli 124 nömrəli Qərarı ilə təsdiq edilmiş qaydalara uyğun olaraq, BMTnin Təhlükəsizlik Şurasının aidiyyəti qətnamələri ilə bağlı Xarici İşlər Nazirliyinin təqdimatları nəzərə alınaraq, terror fəaliyyəti ilə əlaqəsi olan fiziki və ya hüquqi şəxslərin Ümumi Siyahısı müntəzəm olaraq MMX tərəfindən yenilənmişdir. Yenilənmiş siyahılar operativ şəkildə monitorinq subyektlərinə və aidiyyəti nəzarət orqanlarına təqdim edilmişdir.

MONEYVALın milli qanunvericiliyin təkmilləşdirilməsi ilə bağlı verilən təklifləri və FATFın yenilənmiş Tövsiyələri nəzərə alınaraq müvafiq qanunvericilik layihələri hazırlanmışdır. 2 məcəllə, 5 qanun və 1 fərmana (Cinayət və İnzibati Xətalar məcəllələri, «Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında», «Banklar haqqında», «Valyuta tənzimi haqqında», «Terrorçuluğa qarşı mübarizə haqqında» və «Qeyrihökumət təşkilatları (ictimai birliklər və fondlar) haqqında» qanunlar, «Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında Maliyyə Monitorinqi Xidməti haqqında» Əsasnamə) dəyişiklikləri nəzərdə tutan qanun və fərman layihələrinin hazırlanmasında dövlət orqanlarının rəy və təklifləri nəzərə alınmışdır.

Cinayət yolu əldə edilmiş əmlakın geri qaytarılmasını səmərəli şəkildə təmin etmək üçün qanunvericiliyə dəyişikliklər edilməsi üzrə qanun layihəsi hazırlanmışdır. Layihə ölkəmizin qoşulduğu beynəlxalq konvensiyalarda nəzərdə tutulan öhdəliklərin, həmçinin FATF Tövsiyələrinin icra edilməsi baxımından önəmlidir. Təklif edilən dəyişikliklər iki istiqaməti əhatə edir: Cinayət və Cinayət Prosessual məcəllələrində öz əksini tapan hüquqi normaların (əmlakın izlənilməsi, həbsi, müsadirəsi, dövlət nəfinə qaytarılması) təkmilləşdirilməsi; xarici dövlətlərlə qarşılıqlı əməkdaşlığın gücləndirilməsi məqsədilə cinayət işlərində hüquqi yardım mexanizminin təkmilləşdirilməsi.

Həmçinin, qanunvericilikdə mövcud olan əmlakın cinayəthüquqi yolla müsadirə edilməsinə əlavə olaraq, layihəyə cinayət təqibindən kənar qaydada müsadirənin mexanizmini müəyyən edən normalar daxil edilib. Bu tədbir şəxs barəsində cinayət təqibi aparmağın mümkün olmadığı hallarda həyata keçirilir. Cinayət Prosessual Məcəlləyə xarici dövlətlərin əmlakın müsadirəsi haqqında çıxarılmış məhkəmə qərarlarının Azərbaycanda icra edilməsi, yerli məhkəmə qərarlarının xarici dövlətlər tərəfindən icrasının təmin edilməsi və əmlakın müstəntiq tərəfindən izlənilməsini təmin edən normaların əlavə edilməsi də təklif olunur. Layihə formatında müvafiq sahədə təkmil qanunvericiliyə sahib olan dövlətlərin təcrübəsi araşdırılıb və istifadə edilib.



Improving the legislation

A number of projects were implemented in the reporting period with the aim of improving AML/CFT legislation.

Thus, to implement paragraph 6.5 of the AntiCorruption National Action Plan for 20122015 adopted by Decree 2421 dated 05.09.2012 of the President of the Republic of Azerbaijan, the draft law on activity of the real estate agents was prepared by the FMS taking into account the expertise of several countries. The procedures have been started for reaching agreement over the draft law with the relevant state authorities.

The domestic procedures were also continued for Azerbaijan to become a party to Council of Europe Convention on Laundering, Search, Seizure and Confiscation of the Proceeds from Crime and on the Financing of Terrorism, on the basis of the discussions on this matter the draft documents related to becoming party to the Convention were improved and presented for discussion.

At the same time, pursuant to Regulations approved by the Decision 124 dated 25.06.2010 of the Cabinet of Ministers of the Republic of Azerbaijan, the FMS regularly updates the General List of natural or legal persons related to terrorism, taking into account the representations of the Ministry of Foreign Affairs regarding relevant resolutions of the United Nations Security Council. The updated lists were promptly submitted to the reporting entities and relevant supervisory authorities.

Relevant draft legislation was prepared taking into account the suggestions by MONEYVAL on improving the national legislation and new FATF Recommendations. The opinions and suggestions made by the state authorities were taken into account in preparing draft laws and decrees that envisage amendments to 2 Codes, 5 Laws and 1 Decree (Criminal Code and Code of Administrative Infringements, Laws «On Combating the Legalization of Criminally Obtained Funds or other Property and Financing of Terrorism», «On Banks», «On currency regulation», «On combating terrorism» and «On nongovernmental organizations (public unions and foundations)», Statute «On Financial Monitoring Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan»).

A draft law was prepared with the purpose of amending the legislation to ensure effective recovery of criminally obtained assets. The draft law is significant in terms of implementation of commitments envisaged in international conventions that our country is party to, as well as FATF Recommendations. The suggested amendments cover two directions: improving legal norms (asset tracing, seizure, confiscation and forfeiture) reflected in Criminal and Criminal Procedure Codes; improving legal assistance mechanism in criminal cases in order to strengthen mutual cooperation with foreign countries.

Moreover, in addition to asset confiscation that exisits in the legislation, the draft includes the norms that determine mechanism for noncriminal confiscation. This measure is fulfilled when it is not possible to conduct criminal prosecution about a person. It is also suggested to incorporate to the Criminal Procedure Code the norms that ensure the implementation of the decisions taken by the courts of foreign jurisdictions on asset confiscation in Azerbaijan, implementation of the decisions of the local courts in foreign jurisdictions and tracing of the assets by the investigator. Within the project, the expertise of the jurisdictions that have sound legislation in this field was studied and used.

The Law «On amending the Law on Combating the Legalization of Criminally Obtained Funds or other Property and Financing of Terrorism» dated 30 September 2013 amended Article 17.3 of the Preventive Law. According to the amendment, the FMS is entitled, pursuant to the Law of the



«Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında» Qanuna dəyişiklik edilməsi barədə» 30 sentyabr 2013cü il tarixli Qanunla Preventiv Qanunun 17.3cü maddəsinə dəyişiklik edilmişdir. Dəyişikliyə əsasən MMXya təhlil zamanı zərurət yarandığı halda «Daşınmaz əmlakın dövlət reyestri haqqında» Azərbaycan Respublikasının Qanununa uyğun olaraq, əsaslandırılmış yazılı sorğular əsasında daşınmaz əmlakın dövlət reyestrindən məlumat almaq hüququ verilir.

Cədvəl 1: MMX-nın 2013-cü ildə qəbul etdiyi metodoloji sənədlərin siyahısı

№ Sənədin adı Təsdiq olunma tarixi

Tətbiq dairəsi

F011 Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında Maliyyə Monitorinqi Xidmətində İşə qəbul üzrə müsabiqə Komissiyasının üzvləri üçün müsahibə Prosesinə dair metodoloji Təlimat

28 iyun 2013 Bu Təlimat MMXnın İşə Qəbul üzrə Müsabiqə Komissiyasının üzvləri üçün müvafiq prosedurlar əsasında keçirilən işə qəbul ilə bağlı müsabiqə prosesinin müsahibə mərhələsi üzrə metodoloji yanaşmasını müəyyən edir.

F018 Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin Avtomatlaşdırılmış Məlumatİnformasiya Sisteminin idarə edilməsi Qaydaları

8 noyabr 2013 Bu Qaydalar monitorinq subyektləri tərəfindən aidiyyəti məlumatların MMXya ötürülməsi, həmin məlumatların emalı və təhlili üzrə MMXnın elektron məlumat bazasından istifadə olunması səlahiyyətlərini müəyyən edir.

F021 Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin əməkdaşlarının geyim Qaydaları barədə Təlimat

12 noyabr 2013 Bu Təlimat MMXnın əməkdaşlarının xarici görünüşü və işgüzar geyim tərzi ilə bağlı qayda və məhdudiyyətləri müəyyən edir



Republic of Azerbaijan on State Real Estate Register, to obtain information from the state real estate register on the basis of written substantiated requests for information, if needed for the analysis.

Table 1: List of methodological documents adopted by the FMS in 2013

№ Document Date of adoption

Implementation scope

F011 Methodological guidelines on interview process for members of Hiring Commission of the Financial Monitoring Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan

28 June 2013 The Guidelines determines the methodological approach of hiring competition process conducted based on relevant procedures for members of Hiring Commission of the FMS.

F018 Regulations on management of Automated Information System of the Financial Monitoring Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan

8 November 2013

The Regulations determines the authorities to use the electronic database of the FMS for submission of the relevant reports by reporting entities, processing and analysis of those reports..

F021 Guidelines on workflows of the consecutive analysis process conducted through goAML software at the analytical department

14 November 2013

The Guidelines determines the order of analysis process at the analytical department regarding the reports received into the goAML software analytical database and the cases opened on the basis of those reports.



Analitik potensialın gücləndirilməsiMMXnın 20102013cü illəri əhatə edən strateji inkişaf planına uyğun olaraq 2013cü il

ərzində institusional və funksional potensialın formalaşdırılması ilə bağlı həyata keçirilmiş tədbirlər çərçivəsində analitik potensialın gücləndirilməsi hədəfi prioritet vəzifə kimi müəyyən edilmiş və reallaşdırılmışdır.

Belə ki, 2013cü ildə MMXda strateji və taktiki təhlil üzrə fəaliyyətin təkmilləşdirilməsi, statistik hesabatlılıq sisteminin yaradılması, qabaqcıl analitik üsulların öyrənilməsi və tətbiqi, məlumat bazasının təkmilləşdirilməsi və məlumatların keyfiyyətinin yüksəldilməsi, yeni strateji məqsədlərin müəyyən edilməsi üçün təhlillərin aparılması istiqamətində bir sıra effektiv tədbirlər həyata keçirilmişdir.

MMX-nın məlumat bazasının təkmilləşdirilməsi tədbirləri ardıcıl şəkildə davam etdirilir

2013cü ildə PL/TMM ilə bağlı məlumat bazasının təkmilləşdirilməsi məqsədilə müvafiq sahədə vahid statistik məlumat bazasının yaradılması ilə bağlı fəaliyyətlər aidiyyəti dövlət orqanları ilə əməkdaşlıq şəraitində həyata keçirilmişdir. Bu məqsədlə araşdırmalar aparılmış, hüquq mühafizə orqanları ilə birgə müzakirələr keçirilmiş və konkret təkliflər irəli sürülmüşdür. PL/TM üzrə hüquqpozmalar barədə məlumatları özündə əks etdirən xüsusi formanın tərtib edilməsi məqsədilə müvafiq təcrübələrin öyrənilməsi və təhlili əsasında yerli xüsusiyyətləri özündə əks etdirən yeni statistik cədvəl forması və təlimat hazırlanmışdır.

Həmçinin Dövlət Gömrük Komitəsi tərəfindən təqdim edilən məlumatların MMXnın analitikinformasiya sisteminə miqrasiyası və bu məlumatların birbaşa olaraq elektron sistem üzərindən ötürülməsi təmin edilmişdir.

Keçən dövrdə təqdim olunan məlumatların keyfiyyətinin yüksəldilməsi üzrə tədbirlər davamlı olaraq həyata keçirilmişdir. Bu məqsədlə bir sıra banklarla mütəmadi görüşlər keçirilmiş, məlumatların analitik informasiya sisteminə adekvat miqrasiyası təmin edilmişdir.

PL/TMM üzrə təhlil aləti təkmilləşdirilmişdir

Hesabat ilində analitik potensialın gücləndirilməsi məqsədilə Beynəlxalq Valyuta Fondunun texniki yardım layihəsi çərçivəsində beynəlxalq ekspertlər cəlb etməklə, şübhəli əməliyyatların aşkar edilməsi üçün xüsusi indikatorların strukturu müasir praktika nəzərə alınaraq yenilənmişdir. Şübhəli əməliyyatlarla bağlı məlumatların avtomatik şəkildə müəyyən edilməsi məqsədilə qeyd olunan indikatorlar MMXnın analitik informasiya sisteminə daxil edilmişdir.

MMX-nın strateji və taktiki təhlil üzrə potensialı gücləndirilmişdir

MMXnın strateji təhlil sahəsində fəaliyyəti çərçivəsində ölkədə PL/TMM sisteminin müasir vəziyyəti və bu sahədə effektivliyin müəyyən edilməsi məqsədilə sistemin fəaliyyətinin xarici və daxili mühit amillərinin “PEST” və “SWOT” təhlili həyata keçirilmiş, güclü və zəif cəhətlər aşkar edilərək növbəti strateji inkişaf dövrü üçün prioritetlər və çağırışlar müəyyən edilmişdir. 2013cü ildə həmçinin MMXnın məlumat bazasına daxil olmuş məlumatlar mütəmadi olaraq təhlil edilərək ölkədə PL/TM üzrə cari meylləri əks etdirən rüblük analitik hesabatlar hazırlanmışdır.



Strengthening analytical capacityPursuant the Strategic Plan of the FMS for 20102013, the objective of strengthening analytical

capacity was determined and fulfilled as a priority target with the frame of measures taken in 2013 concerning institutional and functional capacity building.

Thus in 2013, a number of effective measures were taken at the FMS to conduct analyses for improving strategic and tactical analysis, creating statistical reporting system, learning and applying progressive analytical tools, improving database and increasing quality of reports, determining new strategic goals.

Measures to improve the FMS database consecutively continued

In 2013, in order to improve AML/CFTrelated database, the activities were carried out related to establishing an integrated statistical database in this field in collaboration with the relevant state authorities. For this purpose, the studies were conducted, joint discussions were held with the law enforcement agencies and particular suggestions were put forward. To draw up a special form that reflects information on ML/TF offences, a new statistical table form and guidelines were developed on the basis of relevant expertise and analysis that reflect local features.

Furthermore, it was ensured that the reports submitted by the State Customs Committee are migrated into the FMS analytical information system and the reports are submitted directly through electronic system.

During the past period, the measures were regularly carried out to increase the quality of the reports submitted. For this purpose, regular meetings were held with some of the banks and adequate migration of the reports into the analytical information system was ensured.

AML/CFT analytical tool improved

In the reporting year, with the international experts involved in the technical assistance project of the International Monetary Fund for analytical capacity building, the structure of the redflags for determining suspicious transactions were updated taking into account the modern practice.

The FMS capacity in strategic and tactical analysis strengthened

Within the frame of the strategic analysis efforts of the FMS, the “PEST” and “SWOT” analyses of the external and internal factors of the system were carried out in order to assess the current status of the system in the country and the effectiveness in this field, and the strengths and weaknesses were detected and the priorities and challenges were determined for the next strategic period of 20142017. Moreover, in 2013, the reports received into the FMS database were regularly analyzed and quarterly analytical reports were drafted which reflected current ML/FT tendencies in the country.

The entire tactical analysis process, as well as regulations on management of the Automated Data System of the Financial Monitoring Service were updated, suggestions were developed concerning the improvement of the software used for that purpose.



Taktiki təhlil üzrə bütün proses, habelə Maliyyə Monitorinqi Xidmətinin Avtomatlaşdırılmış Məlumatİnformasiya Sisteminin idarə edilməsi qaydaları yenilənmiş, bu məqsədlə istifadə olunan proqram təminatının təkmilləşdirilməsinə dair təkliflər hazırlanmışdır.

MMX-nın PL/TM sahəsində risk qiymətləndirilməsi üzrə işçi qrupunun fəaliyyəti uğurla davam etdirilir

FATFın 2012ci ilin əvvəlində yenilənmiş Tövsiyələrinə əsasən, PL/TM üzrə risk əsaslı yanaşmanın tətbiqi və bu əsasda milli risk qiymətləndirilməsinin həyata keçirilməsi hazırda beynəlxalq standart kimi qəbul edilmişdir. Bunu əsas tutaraq, 2012ci ildə yaradılmış xüsusi işçi qrupu tərəfindən hesabat ilindən başlayaraq PL/TM sahəsində milli risk qiymətləndirilməsi üzrə qabaqcıl dünya təcrübəsi araşdırılmış və bir sıra digər dövlətlərin müvafiq problemləri müzakirə edilərək ilkin prioritetlər və çağırışlar müəyyən edilmişdir.

Bu əsasda MMXnın 20142017ci illəri əhatə edən növbəti strateji inkişaf planında strateji hədəflərdən biri kimi PL/TM üzrə risk əsaslı mübarizə sisteminin çərçivəsinin formalaşdırılması müəyyən edilmişdir. Bu məqsədə nail olmaq üçün “Azərbaycanda PL/TM sahəsində milli risk qiymətləndirilməsi əsasında yeni prioritetlərin formalaşdırılması” layihəsinin hazırlıq işlərinə artıq 2013cü ildən başlanılmışdır.

Layihənin həyata keçirilməsi məqsədilə 2013cü ildən Dünya Bankı ilə razılaşma əldə edilməsi üzrə danışıqlar aparılmış, layihənin fəaliyyət planı və icra qrafiki tərtib edilmiş və Dünya Bankı ilə razılaşdırılmışdır. Qeyd edək ki, Dünya Bankının metodologiyası əsasında həyata keçiriləcək layihədə Azərbaycanın PL/TMM sistemi üzrə təhdidlər və zəifliklər müəyyən ediləcək, təhlil olunacaq və qiymətləndiriləcəkdir. Layihənin yekununda PL/TMM sisteminin təkmilləşdirilməsi üçün yeni prioritetlərə dair təklifləri özündə əks etdirən tədbirlər planı hazırlanacaqdır.



The FMS Working Group on ML/FT Risk Assessment successfully continues its activity

Pursuant to FATF Recommendations updated in early 2012, applying Ml/TF risk based approach and conducting national risk assessment on its basis are at present accepted as an international standard. Taking this as a basis, the progressive world expertise in AML/CFT field has been studied by the special working group established in 2012 since the start of the reporting year, the relevant problems of a number of other states were discussed and the preliminary priorities and challenges were identified.

Thus, the formation of the riskbased AML/CFT system was identified as one of the strategic goals in the next strategic plan for 20142017 of the FMS. To achieve this goal, preparatory activities for the project entitled “Establishing new priorities on the basis of national ML/TF risk assessment in Azerbaijan” have been started since 2013.

In relation to the implementation of the project, the negotiations have been conducted with the World Bank to reach an agreement since 2013, project action plan and implementation schedule were drawn up and agreed with the World Bank. We should note that within the project to be implemented on the basis of the World Bank methodology, the threats and weaknesses of the Azerbaijan’s AML/CFT system will be detected, analyzed and assessed. At the end of the project, the action plan that will reflect the suggestions on new priorities for improving AML/CFT system will be prepared.



Lombardlar və rieltorlar üzrə nəzarət tədbirləri

PL/TMM sahəsində mövcud qanunvericiliyə əsasən MMXnın əsas funksiyalarından biri də lombard və daşınmaz əmlakın alqısatqısı üzrə vasitəçilik xidmətləri göstərən fiziki və ya hüquqi şəxslər tərəfindən PL/TMM sahəsində müəyyən edilmiş öhdəliklərin yerinə yetirilməsinə nəzarəti həyata keçirməkdən ibarətdir.

Hesabat ilinin fevral ayında MMXnın Nəzarət şöbəsi nəzarət sahəsində təcrübəsi mövzusunda dövlət orqanları üçün təqdimat keçirmişdir.

Dekabr ayında «Şübhəli əməliyyatların aşkar edilməsi üzrə iş təcrübəsinin təkmilləşdirilməsi» mövzusunda təlim təşkil edilmişdir. Sözügedən təlimdə Azərbaycan Respublikasında fəaliyyət göstərən lombardlar və daşınmaz əmlakın alqısatqısı ilə məşğul olan fiziki və hüquqi şəxslərin məsul şəxsləri iştirak etmişdir. Tədbirdə şübhəli əməliyyatların aşkar olunması tipologiyaları və monitorinq subyektlərinin MMXdə tətbiq olunan goAML proqram təminatına qoşulması qaydaları müzakirə olunmuş, habelə digər bu kimi praktiki məsələlər üzrə təqdimatlar keçirilmişdir. Bununla da nəzarət obyektlərinin PL/TMM sahəsində maarifləndirilməsi və onların bu sahədə öhdəliklərinin daha yüksək səviyyədə yerinə yetirilməsi üçün zəruri olan ehtiyaclar müəyyən edilmişdir.

Hesabat ili ərzində nəzarət obyektlərində kameral yoxlamalar həyata keçirilmişdir. Özünüqiymətləndirmə sorğu vərəqələrinin təqdim olunması və müvafiq nəzarət obyektləri tərəfindən doldurulması vasitəsilə həyata keçirilən bu yoxlama sayəsində sözügedən biznes subyektləri tərəfindən PL/TMM sahəsində müəyyən edilmiş tələblərin yerinə yetirilməsi vəziyyəti qiymətləndirilmişdir. Keçirilmiş kameral yoxlamaların nəticələrinə uyğun olaraq 9 monitorinq subyekti “tam tətbiq olunur (implementasiya olunur)”, 2 monitorinq subyekti “əhəmiyyətli dərəcədə tətbiq olunur (əsas etibarilə implementasiya olunur)”, 1 monitorinq subyekti “qismən tətbiq olunur (bir qayda olaraq implementasiya olunur)” uyğunluq reytinqləri almışdır.

Preventiv Qanuna uyğun olaraq keçirilmiş səyyar yoxlamalar nəticəsində monitorinq subyektlərində aşkar olunmuş nöqsanların aradan qaldırılması məqsədilə onlardan öhdəlik məktubları tələb edilmişdir.

Daşınmaz əmlakın alqısatqısı üzrə vasitəçilik xidmətləri göstərən fiziki və hüquqi şəxslərin fəaliyyət sahəsinin tənzimlənməsi məqsədilə qanun layihəsi və lombardların fəaliyyətinin lisenziyalaşdırılması məqsədilə normativ hüquqi aktlara əlavə və dəyişikliklərin edilməsi ilə bağlı layihələr hazırlanıb müvafiq dövlət orqanlarına göndərilmişdir.



Supervision measures on pawnshops and real estate agentsAccording to legislation in the field of AML/CFT one of the major functions of FMS is to control

fulfilling of their obligations in the field of AML/CFT by pawnshops and physical persons and legal entities providing mediation services in sales of immovable property.

In February of the reported year Supervision Department of the FMS have organized a presentation for state bodies dedicated to experience in supervision.

In December “Modernization of working experience in detecting suspicious operations” training was organized. Responsible representatives of pawn shops, physical persons and legal entities dealing with sale and purchase of immovable property in Azerbaijan Republic participated in this training. During this training the rules of connection to goAML software which is applied in FMS for detection of suspicious operations’ typology and subjects of monitoring were discussed. At the same time various practical issues were considered. Moreover there were identified urging needs required for high level execution of obligations in this field and education of objects of supervision in the field of AML/CFT.

During the reported year offsight inspections were carried out at the supervisory objects, selfassessment surveys were applied. Through these surveys among certain supervisory objects the extent to which these business subjects comply with the requirements in the AML/CFT field was assessed. According to the results of the offsight inspections 9 monitoring subjects had ‘completely comply (implemented)’ rating, 2 monitoring subjects had ‘significantly comply (mainly implemented)’ rating, 1 monitoring subject ‘partially comply (generally implemented)’ rating.

According to Preventive Law as a result of inspections of the monitoring subjects the latter were required to submit Obligation Letters in order to ensure the correction of the detected noncompliances.

There have been drafted the project of law on regulation of activity of natural persons and legal entities providing mediation services in the field of sale and purchase of immovable property, as well as the project of amendments to certain legislative acts concerning licensing of pawnshops activity. All the projects were submitted to the relative state bodies.



Elektron xidmətlərin tətbiqiDövlət orqanları tərəfindən göstərilən xidmətlərin keyfiyyətinin yüksəldilməsi, o cümlədən bu

sahədə şəffaflığın artırılması məqsədilə «Elektron hökumət»in təşkili hazırda Azərbaycanda dövlət siyasətinin prioritetləri sırasına daxildir. Buna uyğun olaraq MMXnın başlıca funksiyaları üzrə müasir informasiya texnologiyalarının tətbiqinə xüsusi diqqət yetirilir.

«goAML» analitik proqram təminatının tətbiqiMonitorinq subyektləri tərəfindən MMXya təqdim edilən məlumatların qəbulu, emalı və təhlili

üzrə UNODCnin məhsulu olan «goAML» analitik sisteminin tətbiqi uğurla davam etdirilmişdir. Qeyd edək ki, MMXnın fəaliyyətinin başlanğıc mərhələsindən etibarən məlumatların qəbulu və emalı sisteminin avtomatlaşdırılmasına başlanılmışdır. Bu məqsədlə 2010cu ildə yerli mütəxəssislər tərəfindən hazırlanmış proqram təminatı tətbiq edilmişdir. Daha sonra 2011ci ildən beynəlxalq ekspertlər tərəfindən hazırlanmış «goAML» analitik sisteminin tətbiqinə başlanılmışdır. Sistemin tam şəkildə tətbiqi 2013cü ildə də müvəffəqiyyətlə davam etdirilmişdir.

Yeni analitik sistem böyük həcmli məlumat bazasının yaradılması və təhlili ilə yanaşı, məlumatların qəbulu, yoxlanması və sənədlərin idarə edilməsi, statistik hesabatların hazırlanması və bir çox digər funksiyalara malikdir. Monitorinq subyektləri tərəfindən məlumatların ötürülməsi və ilkin emalı prosesinin tam avtomatlaşdırılması ilə yanaşı, «goAML» sistemi analitik fəaliyyətin həyata keçirilməsi üçün bir sıra effektiv alətlərə malikdir.

İnformasiya təhlükəsizliyinin gücləndirilməsiHesabat ili ərzində mövcud informasiya təhlükəsizliyi sistemlərində virtualizasiya

texnologiyalarına keçidlə əlaqədar MMXnın informasiyanın saxlanc avadanlıqları yenidən qurulmuş və tələblərə uyğun sazlanmışdır.

MMXnın Yevlax Ehtiyat Mərkəzində bu sistemlərin ehtiyat surətlərinin yaradılması və məlumat bazalarının tamlığının və təhlükəsizliyinin təmin olunması məqsədi ilə serverlərin və şəbəkə avadanlıqlarının sazlanması həyata keçirilmişdir.

“Egmont Secure Web” sistemi üzrə məlumat mübadiləsinin təhlükəsizliyi məqsədi ilə xüsusi sertifikatlarla məktubların şifrələnməsi təmin edilmişdir.

Elektron-tədris («e-Learning») portalıPL/TMM sahəsində maarifləndirmə və peşəkar mütəxəssislərin hazırlanması məqsədilə 2012

ci ilin oktyabr ayından etibarən MMX tərəfindən elektron tədris («eLearning») portalı istifadəyə verilmişdir.

Portalda PL/TMM sahəsində milli qanunvericilik və beynəlxalq standartlarla bağlı mövzuları əhatə edən 10 kurs və 133 dərs müəyyən edilmişdir. Dərslərin mənimsənilməsini asanlaşdırmaq üçün PL/TMM terminologiyası üzrə geniş məzmunlu izahlı lüğət verilmişdir. Dərsləri mənimsəmə səviyyəsini ölçmək üçün isə sayca 1000ə yaxın suallardan ibarət testlər nəzərdə tutulmuşdur.

«ELearning» portalı vasitəsilə tədris kursunu bitirən və imtahanlardan müvəffəqiyyətlə keçmiş şəxslər PL/TMM üzrə milli ekspert statusunu qazanaraq müvafiq sertifikatla təltif olunurlar.

«ELearning» portalının açılışından 2013cü ilin sonunadək istifadəçilərin sayı 3 dəfə artmışdır.2013cü ilin iyun ayında MMX tərəfindən «ELearning» üzrə canlı imtahanın birinci sessiyası

keçirilmişdir. İmtahanda 8 bankın PL/TMM sahəsində çalışan 9 əməkdaşı iştirak etmişdir. Keçirilmiş imtahan nəticəsində 6 şəxs müəyyən edilmiş müvəffəqiyyət limitini keçmiş və müvafiq sertifikat ilə təltif olunmuşdurlar.



Introduction of electronic servicesWith the purpose to increase the level of services provided by state bodies, including increase of

transparency in this field, the establishment of ‘Electronic Government’ today is one of the principal priorities of Azerbaijan state policy. According to this, in the framework of major functions of FMS special attention is paid to application of modern technologies.

Application of «goAML» analytical programApplication of UNODC’s “goAML” analytical system for acceptance, processing and analysis of

information submitted by monitoring subjects to the FMS has been successfully continued.It should be mentioned that the FMS since the first steps of its activity started automation

of data acquisition and processing system. With this purpose in 2010 the software prepared by local experts has been implemented. Later since 2011 the «goAML» analytical system produced by international experts was put into service. The complete application of this system has successfully continued in 2013.The new analytic system together with establishment of extended databases and analysis is capable of receiving, checking of information and documents’ management, preparation of statistical accounts and variety of other functions. Together with complete automation of transfer of information from monitoring subjects and initial processing, “goAML” system has a number of effective tools for analytical activity.

Strengthening of information securityDuring the reported period due to conversion to the virtualization technologies within current

information security systems equipment of FMS was reinstalled and modernized in accordance with new requirements.

In order to establish reserve copies of these systems and to secure information databases in FMS Yevlah Reserve Center all the server and network equipment was rechecked and renovated.

Coding of letters through special certificates with the purpose of security of information exchange within “Egmont Secure Web” system was ensured.

Electronic learning (“E-learning”) portal With the purpose of education and preparation of qualified personnel in the field of AML/CFT

since October 2012 the FMS has put into service the electronic learning (“eLearning”) portal.Portal includes 10 courses and 133 lessons covering issues of national legislation and interna

tional standards in the field of AML/CFT. With the purpose of simplification of lessons’ learning and understanding the extended glossary covering various AML/CFT terms has been incorporated into the portal. For the purpose of evaluation of lessons’ learning the special tests consisting of about 1000 questions has been provided in the portal.

By means of «ELearning» portal persons completing training course and having successfully passed the exams, receive the certificates and acquire status of national experts in the field of AML/CFT.

Since opening of «ELearning» portal till the end of 2013 number of users has grown threefold.In June 2013 first live session of exam in the framework of «ELearning» was carried out by FMS.9 representatives of 8 banks’ AML/CFT sectors participated in the exam. According to the results

6 persons had successfully passed the required limit and obtained the certificates of achievement.



Monitorinq subyektlərinin, hüquq mühafizə və məhkəmə orqanları və digər dövlət orqanlarının PL/TMM potensialının gücləndirilməsinə yönəlmiş 2013cü il üzrə MMXnın Tədris Planına əsasən, hesabat dövrü ərzində qeyd edilən qurumların nümayəndələri üçün 20 təlim keçirilmiş və bu təlimlərdə 870 nəfər iştirak etmişdir. Hesabat dövrü ərzində aidiyyəti qurumların təlimlərdə iştirak edən əməkdaşlarının sayı 2012ci illə müqayisədə 63% artmışdır.

Cədvəl 2. 2013-cü ildə monitorinq subyektləri və dövlət qurumları üçün keçirilmiş təlimlər

Sözügedən təlimlərin təşkilində MMX beynəlxalq təşkilatlarla sıx əməkdaşlıq etmişdir.Belə ki, BVF, Dünya Bankı, UNODC və GUAM tərəfindən maarifləndirmə tədbirlərinin təşkilinə

dəstək göstərilmişdir. Beynəlxalq təşkilatlarla yanaşı, təlimlərin təşkilində Mərkəzi Bank, Baş Prokurorluq, məhkəmə orqanları və Azərbaycan Bank Tədris Mərkəzi kimi yerli qurumlar ilə də yaxından əməkdaşlıq edilmişdir.

Təlimlər və metodoloji dəstək


Təlimlər İştirakçlar Qurumlar Mövzular 14 789 Monitorinq

subyektləri Milli PL/TMM qanunvericiliyi; məlumatlarn əldə edilməsi,

emal və təqdim olunmas; daxili nəzarət sistemi; şübhəli əməliyyatlarn aşkarlanmas

meyarlar; beynəlxalq standartlar; Banklar üçün PL/TMM sahəsində

tədbirlər; 6 81 Hüquq mühafizə

orqanlar, məhkəmələr,

nəzarət orqanlar və digər dövlət

orqanlar

Milli risk qiymətləndirilməsi; milli PL/TMM qanunvericiliyi;

hüquq mühafizə orqanlarnn PL/TMM sahəsində vəzifələri;

beynəlxalq standartlar; nəzarət qaydalarnn

hazrlanmas: metodika və hüquqi strukturu.

Trainings Participants Organizations Topics

14 789 Monitoring subjects

National AML/CFT legislation; Receiving, processing and

submission of data; Internal control system; Suspicious operations detection

criterions; International standards; Measures for banks in the field of

AML/CFT; 6 81 Law enforcement

bodies, courts, supervisory bodies, other state bodies

National risk assessment; National AML/CFT legislation; Responsibilities of law enforcement

bodies in the field of AML/CFT; International standards;

Supervision rules' preparation: methodic and legal structure.


Trainings and methodological supportAccording to the Trainings Plan for 2013 with the purpose to increase potential of monitoring

subjects, law enforcement, court and other state bodies in the field of AML/CFT, during the reported period 20 trainings were carried out for representatives of the aforementioned organizations, and 870 persons have participated in these trainings. During the reported period number of participants of the trainings (from the relative organizations) in 2013 have increased on 63% if compared to the 2012.

Table 2. Trainings for monitoring subjects and state bodies in 2013

The abovementioned trainings were carried out by FMS in close cooperation with international organizations. IMF, World Bank, UNODC and GUAM have provided support in measures on education. Together with international organizations Central Bank, General Prosecution Office, court bodies and Azerbaijan Bank Training Center also actively participated in organization of the trainings.


Təlimlər İştirakçlar Qurumlar Mövzular 14 789 Monitorinq

subyektləri Milli PL/TMM qanunvericiliyi; məlumatlarn əldə edilməsi,

emal və təqdim olunmas; daxili nəzarət sistemi; şübhəli əməliyyatlarn aşkarlanmas

meyarlar; beynəlxalq standartlar; Banklar üçün PL/TMM sahəsində

tədbirlər; 6 81 Hüquq mühafizə

orqanlar, məhkəmələr,

nəzarət orqanlar və digər dövlət

orqanlar

Milli risk qiymətləndirilməsi; milli PL/TMM qanunvericiliyi;

hüquq mühafizə orqanlarnn PL/TMM sahəsində vəzifələri;

beynəlxalq standartlar; nəzarət qaydalarnn

hazrlanmas: metodika və hüquqi strukturu.

Trainings Participants Organizations Topics

14 789 Monitoring subjects

National AML/CFT legislation; Receiving, processing and

submission of data; Internal control system; Suspicious operations detection

criterions; International standards; Measures for banks in the field of

AML/CFT; 6 81 Law enforcement

bodies, courts, supervisory bodies, other state bodies

National risk assessment; National AML/CFT legislation; Responsibilities of law enforcement

bodies in the field of AML/CFT; International standards;

Supervision rules' preparation: methodic and legal structure.


İnsan resurslarının inkişafı2013cü ildə MMXda 40 ştat vahidi mövcud olmuşdur.

Cədvəl 3. MMX-da ştat vahidlərinin sayı

MMXnın işçi heyəti əsas etibarilə gənclərdən ibarətdir və orta yaş göstəricisi 35 təşkil edir. İşçi heyətinin müvafiq yaş qrupları üzrə təsnifləşdirilməsi haqqında ətraflı məlumat şəkil 1də verilmişdir.

Şəkil 1. Heyətin yaş qrupları üzrə bölgüsü

Cədvəl 4. Heyətin vəzifələr üzrə orta yaş göstəricisi

MMXnın yüksək peşəkarlığa malik olan əməkdaşlarının xarici dil bilgiləri də yüksək səviyyədədir. Əməkdaşların mütləq əksəriyyəti ingilis və rus dili bilgilərinə malikdir.


Struktur bölmənin ad Ştat vahidinin say

Rəhbərlik 2

İcra aparat 4

Analitik şöbə 11

Nəzarət şöbəsi 3

Hüquq və metodologiya şöbəsi 4

İnformasiya texnologiyalar şöbəsi 3

Beynəlxalq əməkdaşlq şöbəsi 3

Təşkilati şöbə 8

Mühasibat uçotu qrupu 2

Name of the department Number of Staff units

Top Management 2 Executive Office 4 Analytical department 11 Supervision Department 3 Law and Methodology Department 4 IT Department 3 International Cooperation Department 3 Organizational department 8 Accounting Group 2

qadn

kişi

female

male

Rəhbərlik Struktur bölmə rəhbərləri İşçilər Ümumi

40 yaş 38 yaş 32 yaş 35 yaş

Top management

Heads of the structural units Employees Total

40 years old 38 years old 32 years old 35 years old


Human resources developmentThere were 40 staff units in FMS in 2013

Table 3. Number of staff units at FMS

FMS’s staff consists mainly of young people and middleage indicator is 35. Detailed information about the classification of staff by age group is shown in Figure 1.

Figure 1. Breakdown of the age groups

Table 4 The average age of the staff positions

FMS’s highskilled employees have a high level of foreign language knowledge. The vast majority of the staff knows English and Russian languages.


Struktur bölmənin ad Ştat vahidinin say

Rəhbərlik 2

İcra aparat 4

Analitik şöbə 11

Nəzarət şöbəsi 3

Hüquq və metodologiya şöbəsi 4

İnformasiya texnologiyalar şöbəsi 3

Beynəlxalq əməkdaşlq şöbəsi 3

Təşkilati şöbə 8

Mühasibat uçotu qrupu 2

Name of the department Number of Staff units

Top Management 2 Executive Office 4 Analytical department 11 Supervision Department 3 Law and Methodology Department 4 IT Department 3 International Cooperation Department 3 Organizational department 8 Accounting Group 2

qadn

kişi

female

male

Rəhbərlik Struktur bölmə rəhbərləri İşçilər Ümumi

40 yaş 38 yaş 32 yaş 35 yaş

Top management

Heads of the structural units Employees Total

40 years old 38 years old 32 years old 35 years old


Şəkil 2. Heyətin dil bilikləri, nəfərlə

MMXnın institusional potensialının gücləndirilməsi tədbirləri çərçivəsində insan resurslarının idarəedilməsi sisteminin beynəlxalq standartlara uyğunlaşdırılması ilə bağlı tədbirlər 2013cü ildə də həyata keçirilmişdir.

MMXda işə qəbul qaydalarının təkmilləşdirilməsi ilə əlaqədar olaraq yeni “Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında Maliyyə Monitorinqi Xidmətində İşə qəbul üzrə müsabiqə komissiyasının üzvləri üçün müsahibə prosesinə dair metodoloji Təlimat” təsdiq edilmişdir.

2013cü ildə MMXnın əməkdaşlarının növbəti dəfə nailiyyətlərinin qiymətləndirilməsi həyata keçirilmiş və qiymətləndirmənin nəticələrinə uyğun olaraq müxtəlif motivasiya tədbirləri tətbiq olunmuş, o cümlədən iki əməkdaşın əmək haqqına müəyyən artırmalar edilmişdir.

2013cü ildə MMXnın daha 3 nəfər əməkdaşı ACAMS tərəfindən keçirilən imtahanı uğurla verərək, PL/TMM sahəsində beynəlxalq səviyyədə qəbul edilən sertifikatlı mütəxəssis statusu əldə etmişlər. Bununla da MMXnın bu sertifikata malik olan əməkdaşlarının sayı artıq 8 nəfər olmuşdur. Bu sertifikatlara malik olmaqla həmin əməkdaşlar PL/TMM sahəsində beynəlxalq ekspert kimi qəbul edilir, digər dövlətlərin qiymətləndirilməsinə dəvət edilirlər.

Ümumilikdə isə, hazırda MMXnın 11 nəfər əməkdaşı beynəlxalq səviyyədə tanınan sertifikatlara malikdirlər.

2013cü ildə əməkdaşların təhsil səviyyəsinin yüksəldilməsi və peşəkarlığının artırılmasına yönəlmiş digər təlim tədbirləri də təşkil edilmişdir. Belə ki, MMXnın 15 nəfər əməkdaşı PL/TM ilə mübarizənin aktual məsələləri ilə bağlı ABŞın maliyyə monitorinqi orqanı olan FinCENdə, Lüksemburqun Maliyyə Texnologiyalarının Ötürülməsi Agentliyində (ATTF), habelə BVF, ATƏT, Eqmont Qrupu və digər beynəlxalq təşkilatlar tərəfindən ölkədə və xaricdə keçirilmiş ümumilikdə 9 təlim və seminarda iştirak etmişlər.


26

30

2 2

0

5

10

15

20

25

30

35

İngilis dili Rus dili Fransz dili Alman dili


Graph 2. Knowledge of foreign languages, persons

Activities aimed at putting FMS’s human resources management system in accordance with the international standards were implemented in 2013 in the framework of strengthening the institutional capacity.

In order to help a new employee to work and assess the employees’ skills and potential to adapt, the “Rules on adaptation to the Financial Monitoring Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan” was adopted.

2013 was a remarkable year from the perspective of the implementation of appropriate procedures for the first time in the framework of the activities on assessment and raising motivation of employees.

Three employees successfully completed professional training programs of prestigious ACAMS organization (Association of Certified AntiMoney Laundering Specialists) and became its fullfledged members, and the number of employees passed the examination and received the ACAMS certificate has become 8. Having this certificate makes them certified experts of the field, who can be attracted to various evaluation activities in other countries.

In total, 11 FMS employees have internationally recognized certificates.Last year, other training activities have been organized aiming at increasing professionalism of

the staff and improving the quality of education. During the past period, 15 employees of the FMS have participated in professional training programs in foreign countries: US FIU FinCEN, Luxembourg Financial Technology Transfer Agency (ATTF) as well as IMF, OSCE, USAID and other agencies 9 trainings and workshops.


26

30

2 2

0

5

10

15

20

25

30

35

İngilis dili Rus dili Fransz dili Alman dili


Beynəlxalq əməkdaşlıqİkitərəfli əməkdaşlıq tədbirləri

FinCEN MMXnın əməkdaşları 29 fevral 2013cü il tarixlərində ABŞın maliyyə monitorinqi orqanı olan FinCEN

təşkilatı tərəfindən xüsusi olaraq MMX üçün keçirilən PL/TMM sahəsində analitik üsullar üzrə tədbirdə iştirak etmişlər. Tədbir ABŞın Virciniya ştatının Vienna şəhərində təşkil edilmişdir.

21 noyabr 2013cü il tarixində MMX ilə Belarus Respublikasının Dövlət Nəzarət Komitəsinin Maliyyə Monitorinqi Departamenti arasında PL/TMM sahəsində əməkdaşlığa dair Saziş imzalanmışdır. Saziş iki qurum arasında PL/TMM sahəsində həyata keçirilən məlumat mübadiləsi prosedurlarını tənzimləyir, eləcə də qurumlar arasında əməkdaşlıq münasibətlərinin daha da genişlənməsinə xidmət edir.

Hesabat dövrü ərzində 5 ölkə ilə Anlaşma Memorandumları layihələrinin razılaşdırılması üçün son tamamlanma işləri aparılmışdır. Bunlarla bərabər, 3 ölkənin səlahiyyətli qurumları tərəfindən Anlaşma Memorandumlarının imzalanmasına dair razılıq MMXyə bildirilmişdir.

27 noyabr 2013cü il tarixində Avropa Şurasının təşkilatçılığı ilə Avropa İttifaqının Şərq Tərəfdaşlığı proqramı çərçivəsində Belarus Respublikasının paytaxtı Minsk şəhərində “Keçid iqtisadiyyatlı ölkələrdə korrupsiya cinayətləri nəticəsində əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırma mexanizmlərinin təhlili və tipologiyaları” mövzusunda regional konfrans keçirilmişdir. Tədbirdə Azərbaycan, Belarus, Gürcüstan, Ukrayna, Moldova və Ermənistan nümayəndələri iştirak etmiş, Şərq Tərəfdaşlığına üzv olan həmin dövlətlərin maliyyə monitorinq orqanlarının iş təcrübəsi, onların korrupsiya cinayətlərinin istintaqı sahəsində səlahiyyətli qurumları ilə qarşılıqlı fəaliyyəti və digər məsələlərlə əlaqədar fikir mübadiləsi aparılmışdır. Tədbirdə MMXnın iki əməkdaşı prokurorluq və maliyyə monitorinqi orqanları arasında qarşılıqlı əməkdaşlıq perspektivləri, bu qurumlardakı korrupsiyaya qarşı tədbirlər, iştirakçı dövlətlər tərəfindən təqdim edilmiş nümunələr barədə müzakirələrdə fəal iştirak etmişlər.

Beynəlxalq təşkilatlarla əməkdaşlıq

MONEYVALAvropa Şurasının MONEYVAL Komitəsinin 2013cü ildə keçirilən hər üç plenar

iclasında MMXnın nümayəndələrinin iştirakı təmin edilmişdir. Bu iclaslarda Azərbaycan Respublikasında FATF Tövsiyələri üzrə həyata keçirilən işlərə dair hesabatlar, Azərbaycan Respublikası üzrə keçiriləcək IV raund qiymətləndirmə, PL/TMM sahəsində milli risk qiymətləndirilməsi üzrə görülən tədbirlər və digər məsələlər barədə müzakirələr keçirilmişdir. MONEYVAL Katibliyindən MMXya il ərzində daxil olmuş müxtəlif sənədlərə müvafiq qaydada baxılmış, cavablar hazırlanmış, məlumatlar təmin edilmiş, rəy və təkliflər verilmişdir.

Eqmont Qrupu2013cü ilin 2125 yanvar tarixlərində Belçika Krallığının Ostend şəhərində Eqmont

Qrupunun Komitə və İşçi Altqruplarının növbəti iclasında MMXnın nümayəndə heyəti iştirak etmişdir. İclas zamanı Eqmont Qrupuna üzvlük prosedurları çərçivəsində namizəd dövlətlərin maliyyə monitorinqi orqanlarının müraciətləri müzakirə edilmiş, təşkilatın təlim fəaliyyəti və plenar iclasla bağlı təşkilati məsələlərə dair fikir mübadiləsi aparılmışdır.

15 iyul 2013cü il tarixlərində Cənubi Afrika Respublikasının San Siti şəhərində Maliyyə Monitorinqi Orqanlarının Eqmont Qrupunun növbəti 21ci plenar iclası keçirilmişdir. Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında MMXnın rəhbərliyinin də təmsil olunduğu nümayəndə heyəti tədbirdə iştirak etmişdir. İclas çərçivəsində keçirilən görüşlərdə MMXnın rəhbərliyi Eqmont Qrupunun əsas qərarverici orqanı olan maliyyə monitorinqi orqanlarının rəhbərlərinin ümumi yığıncağında və plenar iclasda, nümayəndə heyətinin digər üzvləri isə müvafiq İşçi AltQrupların görüşlərində və təlimlərdə iştirak etmişlər. Eqmont Qrupunun 21ci plenar iclasında 107 dövləti, 15 beynəlxalq təşkilatı və 3 digər qurumu təmsil edən 380 nümayəndə iştirak etmişdir.



International cooperationBilateral cooperation

FinCEN FMS employees attended the event on AML/CFT analytical methods organized by the US financial intel

ligence unit FinCEN specifically for FMS on 29 February 2013. The event was held in Vienna, VA, USA.

On November 21 2013 FMS and Belarus Republic State Supervision Committee Financial Monitoring Department had signed the agreement on cooperation in the field of PL/TTM. The Agreement regulates information exchange procedures between two organizations in the field of PL/TMM as well as contributes to further cooperation between them. During the accounting year started the work on final agreement of Mutual Understanding Memorandums’ projects with 5 countries. In addition to this FMS has received consents from 3 organizations to sign these Memorandums.

On November 27, 2013 in Minsk (Belarus) regional conference “Analysis and typology of mechanisms of legalization of profits gained as a result of corruption crimes” was organized by the European Council in the framework of the European Union’s Eastern Partnership program. Representatives of Armenia, Azerbaijan, Belarus, Georgia, Moldova and Ukraine participated in this event. During the conference there were discussions of working experience of the financial monitoring structures of the Eastern Partnership’s countries as well as of issues of their cooperation with relevant state bodies in the context of investigation of corruption cases, etc.

Two representatives of the FMS actively participated in discussions about perspectives of cooperation between prosecutor’s office and financial monitoring bodies, about anticorruption measures in these organizations and samples presented by statesparticipants.

Cooperation with international organizations

MONEYVAL Representatives of the FMS had participated in all three plenary sessions of the

MONEYVAL Committee in 2013. During these sessions accounts on measures implemented according to FATF recommendations, IV round assessment to be conducted in Azerbaijan, measures on assessment of national risks in PL/TMM and other issues were discussed. Al the documents received during the year by the FMS from MONEYVAL Secretary had been considered in required manner, answered with provision of required information, opinions and suggestions.

Egmont GroupIn January 2125, 2013 representatives of the FMS participated in the next meeting of

the Egmont Group and Working Subgroups which took place in Ostend (Belgium). During the meeting applications of the financial monitoring bodies of the candidate states to the Egmont Group in the framework of membership procedures were discussed as well as there were opinions exchange on Egmont Group’s instructional/educational activity and organizational issues related to plenary meeting.

In July 15, 2013 regular 21st plenary meeting of the Egmont Group of Financial Monitoring Bodies was held in San City (South Africa).

Delegation of the FMS together with its head participated in this event.During the event heads of the FMS had negotiations with the main decision making structures of the

Egmont Group its financial monitoring bodies’ heads at the general meeting and plenary sessions. At the same time other representatives of the FMS participated in the meetings and trainings of relevant Subgroups. 380 representatives from 107 countries, 15 international organizations and 3 other structures took part in the 21st plenary session of the Egmont Group.



Eqmont Qrupunun Təlim işçi altqrupunun fəaliyyəti çərçivəsində təşkil olunmuş BECA (Best Case Award) “Ən Yaxşı Keys Mükafatı” müsabiqəsinin münsiflər heyətində MMXnın əməkdaşı təmsil olunaraq dünyanın müxtəlif Eqmont Qrupunun üzvü olan maliyyə monitorinqi orqanları tərəfindən müsabiqə üçün göndərilmiş 18 keysə baxmış, qiymətlərini verərək ən yaxşı keysin seçilməsində birbaşa iştirak etmişdir.

USAIDÖlkənin PL/TMM sisteminin Avropa Şurasının MONEYVAL Komitəsi

tərəfindən IV raund qiymətləndirilməsinə hazırlıq məqsədilə, USAIDnin PL/TMM sahəsində eksperti xanım Hellen ÇirinoRoosberq 1828 iyun 2013cü il tarixlərində MMXyə səfər etmişdir. Xanım ÇirinoRoosberq MMXnın əməkdaşlarına FATFın Qiymətləndirmə Metodologiyası üzrə hər bir Tövsiyəyə dair təqdimatlar keçirmiş, mövcud vəziyyəti təhlil edərək müvafiq tövsiyələr vermişdir.

2013cü ilin 26 sentyabr tarixində MMXnın 2 əməkdaşı İtaliyanin Roma şəhərində ACAMS imtahanında USAID təşkilatının dəstəyi ilə iştirak etmiş və müvəffəqiyyətlə bu imtahandan keçmişdir.

Dünya BankıMilli Risk Qiymətləndirilməsi layihəsinin həyata keçirilməsinə hazırlıq məqsədilə

2013cü ilin 2122 fevral tarixlərində Dünya Bankı ilə əməkdaşlıq çərçivəsində milli risk qiymətləndirilməsi mövzusunda seminar təşkil edilmişdir. Tədbirdə Dünya Bankının maliyyə sektoru üzrə böyük mütəxəssisləri cənab Klaudiyo Stroliqo və xanım Emiko Todoroki, habelə Dünya Bankının regional ofisinin nümayəndəsi xanım Uzma Xalili iştirak etmişdir.

Seminarın əsas məqsədi PL/TMM sahəsində ümumi risk qiymətləndirilməsinin məqsədi, gözlənilən nəticələr və onun faydalılığına dair ilkin təsəvvürün formalaşdırılması, habelə Dünya Bankı tərəfindən hazırlanmış metodologiya əsasında milli risk qiymətləndirilməsinin aparılması mexanizmi ilə tanışlıqdan ibarət olmuşdur. Artıq bir neçə dövlətdə tətbiq edilən bu metodologiya həmin dövlətlərdə müxtəlif sektorlarda PL/TMM riski səviyyəsinin müəyyənləşdirilməsinə öz töhfəsini vermişdir. Seminarda sözügedən metodologiyanın Azərbaycan Respublikasında perspektivdə tətbiqi üzrə fikir mübadiləsi də aparılmışdır. Tədbirdə aidiyyəti dövlət orqanlarının 25 məsul nümayəndəsi iştirak etmişdir.

BVFBVF və MMXnın birgə təşkilatçılığı ilə hesabat ilinin 7 mart tarixində bankların məsul

şəxsləri üçün PL/TMM mövzusunda təlim seminarı təşkil edilmişdir. Seminarda BVFnin Hüquq departamentinin baş məsləhətçisi cənab Cüzeppe Lombardo və BVF tərəfindən cəlb edilmiş ekspert xanım Olesya Yançenko, habelə MMXnın ekspertləri PL/TMM sahəsində beynəlxalq standartlar, xarici bankların praktikası, habelə ölkəmizin PL/TMM sistemi ilə bağlı geniş təqdimatlarla çıxış etmişlər. Təqdimatlar təlim seminarı iştirakçıları tərəfindən böyük maraqla qarşılanmış və seminar fəal fikir mübadiləsi şəraitində keçmişdir.

GUAM2013cü ilin 57 mart tarixlərində Bakı şəhərində «Cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirlərin

leqallaşdırılması hallarının aşkarlanması və cinayət təqibi məqsədilə milli hüquq mühafizə orqanlarının birbaşa qurumlararası beynəlxalq əməkdaşlıq təcrübələrinin təkmilləşdirilməsi» mövzusunda regional seminar keçirilmişdir. Seminar Birləşmiş Millətlər Təşkilatının Narkotiklər və Cinayətkarlıq üzrə Ofisi, Demokratiya və İqtisadi İnkişaf Naminə Təşkilat (GUAM), ABŞın Dövlət Departamenti və Azərbaycan Respublikası Hökuməti tərəfindən birgə təşkil edilmişdir. Ümumilikdə, tədbirdə 11 dövlət və 3 beynəlxalq təşkilatdan 39 nümayəndə iştirak etmişdir. Seminarın əsas məqsədləri cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılmasına qarşı mübarizə sahəsində GUAM təşkilatına üzvdövlətlər və bu sahədə qabaqcıl təcrübəyə malik digər dövlətlər arasında təcrübə mübadiləsinin təmin edilməsi, hüquq mühafizə və digər aidiyyəti orqanlar arasında regional və beynəlxalq əməkdaşlığın gücləndirilməsi, habelə əməkdaşlığın səmərəliliyinin artırılması istiqamətində innovativ yanaşma və qərarlarla tanışlıqdan ibarət olmuşdur. MMXnın nümayəndələri tədbirdə PL/TMM sahəsində beynəlxalq əməkdaşlıq mövzusunda təqdimatla çıxış etmişlər.



FMS employee joined the Egmont Groups BECA (Best Case Award) Selection Committee organized in the framework of the Training subworking group, reviewed 18 cases submitted by financial intelligence units – member of the Egmont Group, graded them and thus contributed to selection of the best case.

USAIDWith the purpose of the preparation for MONEYVAL Committee IV round

evaluation USAID expert on AML/CFT Mrs. Hellen ChirinoRoosberg visited FMS on 1828 June 2013. Mrs. ChirinoRoosberg conducted presentations of FATF Evaluation Methodology’s each Recommendation, analyzed current situation and made some recommendations.

On 26 September 2013, 2 FMS employees attended the ACAMS exam in Rome, Italy with the support of USAID and successfully passed the examination.

World BankWith the purpose of preparation for the National Risk Assessment project FMS with

the support of the World Bank organized seminar on the national risk assessment was organized within the framework of cooperation with the World Bank on 2122 February of 2013. Mr. Claudio Stroligo and Ms. Emiko Todoroki, Senior Financial Experts of the World Bank, as well as Ms. Uzma Halili, representative of The World Bank Baku office participated in the event.

The main aim of the seminar was to form initial understanding on the goal of general risk assessment in AML/CFT field, the expected outcomes and the benefits of the assessment, as well as get familiarized with the mechanism to conduct national risk assessment based on the methodology developed by the World Bank. The methodology, which has been already introduced in several States, has contributed to identification of the level of AML/CFT risk in various sectors of those countries. Exchange of opinions on perspectives of introduction of the mentioned methodology in the Republic of Azerbaijan took place at the seminar. 25 responsible representatives of State bodies participated at the seminar.

IMFOn March 7 IMF and FMS jointly organized a AML/CFT workshop compliance officers

of the banks. Mr. Giuseppe Lombardo, Senior Advisor of the Legal Department of IMF, Ms. Olesya Yanchenko, Expert invited by IMF, as well as experts of the Financial Monitoring Service gave broad presentations on international AML/CFT standards, practices of foreign banks, and also AML/CFT system of our country. The presentations were received by the participants of the workshop with great interest and the workshop enabled active exchange of opinions between the participants.

GUAMIn March 57, 2013 regional seminar on “Identification of cases of legalization of profits

obtained through criminal ways and implementation of international experience in work of the national lawenforcement bodies and in cooperation between them” was held. The seminar was jointly organized by UNODC, GUAM Organization for Democracy and Economic Development, US Department of State and Government of Azerbaijan. Overall, 39 representatives from 11 governmental and 3 international organizations participated in the event. The main goals of the seminar were ensuring exchange of experience between GUAM member states and other countries that have the best practices in combating money laundering, strengthening regional and international cooperation between lawenforcement bodies and other relevant bodies, as well as to get acquainted with innovative approaches and decisions to increase the efficiency of such cooperation. Representatives of the Financial Monitoring Service under the Central Bank of the Republic of Azerbaijan made presentations on international cooperation on combating money laundering.



Tipologiyalar

Tipologiya - 1

Şübhəlilik səbəbi:Ofşor zonada qeydiyyatdan keçmiş hüquqi şəxsdən (“Ofis1” LTD) fiziki şəxsə (A şəxsi) vəsait köçürülməsinə dair əməliyyatla bağlı bankdan şübhəli məlumat daxil olmuşdur.

Araşdırma:Azərbaycan Respublikasının vətəndaşı olan A şəxsi “CAR” MMCnin baş muhasibi

vəzifəsində işləyir. 2000ci ildə yaradılan “CAR” MMCnin fəaliyyəti avtomobillərin təmiri ilə məşğuldur. 2011ci ilin yanvar ayında ofşor zonada qeydiyyatdan keçmiş “Ofis 1” LTDnin X ölkəsindəki

bankda açılan hesabından iri məbləğli vəsait A şəxsinin Azərbaycan Respublikasında qeydiyyatdan keçmiş “Az1” bankdakı hesabına köçürülür. Bu köçürmə “Hüquqi şəxsdən fiziki şəxsə təyinatı məlum olmayan köçürmə” indikatoru

altında şübhəli məlumat kimi MMXnə təqdim olunur .Araşdırma zamanı məlum olur ki, “Ofis1” LTD nin rəhbəri olan B, A şəxsinin qardaşıdır . Bütün əməliyyatlar 4 yerli bank (“Az1”, “Az2”, “Az3”, “Az4” adlı) və 3 xarici bank (“1F”, “2F”,

“3F” adlı ) vasitəsilə aparılmışdır. Xarici ölkələrdən köçürmə əməliyyatlarının təyinatı “alqısatqı (texniki avadanlığın

alınması) müqaviləsinə əsasən ödəniş” kimi qeyd olunmuş və bütün vəsaitlər “Ofis1” LTD hüquqi şəxsindən A fiziki şəxsinə köçürülmüşdür.

Vəsaitlərin leqallaşdırılması prosesi:Ümumi vəsait axını 12 mln AZN təşkil edir. A şəxsi “CAR” MMCnin vəsaitlərini müxtəlif müqavilə və saxta sövdələşmələrlə

mənimsəyərək, Azərbaycan Respublikasında fəaliyyət göstərən yerli banklarda şəxsi hesablarına nağd mədaxil etmişdir. Yerli banklardakı hesablarında toplanan vəsaitləri 2 il ərzində X ölkədəki 3 bankda sahib

olduğu şəxsi hesablarına köçürmüşdür.Həmin vəsaitlər ofşor zonada A şəxsinin təsisçisi olduğu 2 hüquqi şəxsin bank hesablarına

transfer edilmişdir.A şəxsinin qardaşına məxsus “Ofis1” LTDnin X ölkədəki bank hesabına nağd şəkildə

mədaxil edilən vəsaitlər, A şəxsinin Azərbaycan Respublikasındakı yerli banklarda mövcud olan hesablarına köçürülmüşdür.

MMXya monitorinq subyektləri tərəfindən təqdim olunan şübhəli məlumatlar əsasında aparılan araşdırmaların nəticələri maarifləndirmə məqsədilə hazırlanmış tipologiyalarda öz əksini tapmışdır. Real təhlilə əsaslanan tipologiyalarda iştirakçılar, məbləğ və digər məlumatlar təhrif olunaraq, tərəflər və maliyyə axınları əlaqəliliyi diqqətə çatdırılmışdır.



Typologies

Typology - 1

Reason for suspicion:A suspicious transaction report concerning the transaction related to the transfer of funds from a legal entity registered in the offshore zone (“Ofis1” LLC) was received from the bank to a natural person (person A).

Investigation:Person A, the citizen of the Republic of Azerbaijan, works as a chief accountant at the

“CAR” LLC. Established in 2000, “CAR” LLC’s activity is related to car repair. In January 2011, a large amount is transferred from the bank account in jurisdiction X of

“Ofis1” LLC registered in the offshore zone to the person A’s account at the “Az1” bank registered in the Republic of Azerbaijan. This transfer was submitted to the FMS as a suspicious transaction under the red flag “the

transfer with unknown purpose from a legal entity to a natural person”.During the investigation it becomes clear that the person B, the director of “Ofis1” LTD, is

the brother of the person A. All transactions were conducted through four local banks (“Az1”, “Az2”, “Az3”, “Az4”) and

three foreign banks (“1F”, “2F”, “3F”). The purpose of the transfer transactions from foreign jurisdictions was recorded as “pay

ment in accordance with saleandpurchase contract” and all funds were transferred from the legal entity “Ofis1” LLC to the natural person A.

Legalization process:General flow of funds constitutes 12 Million AZN. Person A has appropriated the funds belonging to “CAR” LLC through various contracts

and false agreements, and deposited the funds in cash into his personal accounts in local banks in the Republic of Azerbaijan.The funds accumulated in the local bank accounts were transferred within two years into

his accounts in three banks in jurisdiction X.The funds were transferred to the bank accounts of two legal entities in the offshore zone

whose founder is the person A.The funds deposited in cash into the bank account of “Ofis1” LLC in jurisdiction X which

belongs to the person A’s brother were transferred to the accounts of the person A in local banks in the Republic of Azerbaijan.

The results of research conducted based on the reports submitted by monitoring entities to FMS are reflected in the typologies developed with the educational purposes. In these typologies based on real analyses names of the individuals, amounts and other information is distorted, while they reveal connections between main parties and financial flows.



A şəxsi haqqında məlumatlar: A şəxsi 20102012ci illər ərzində ümumi məbləği 4 mln AZN təşkil edən daşınar və

daşınmaz əmlak əldə etmişdir. Kazino hesablarına iri məbləğli vəsaitlər köçürmüşdür. Ofşor zonada qeydiyyatdan keçmiş 2 hüquqi şəxsin təsisçisi və direktorudur.2 dəfə xarici ölkələrə səfəri zamanı, hər birində 80 000 EUR məbləğində vəsaiti Gömrük

orqanına bəyan etməmişdir və bu səbəbdən A şəxsi haqqında həmin ölkələrin MKOa şübhəli məlumat göndərilmişdir.

Şübhəlilik indikatorları:Mütəmadi hüquqi şəxsdən fiziki şəxsə qeyriaydın təyinatlı iri məbləğli vəsaitlərin

köçürülməsi;Hesaba köçürülən vəsaitlərin nağd məxaric edilməsi;Xarici ölkələrin gömrük orqanlarında bəyan edilmədən iri məbləğli vəsaitlərin sərhəddən

keçirilməsinə cəhd edilməsi;Kazino və qumar oyunlarında iri məbləğli vəsaitlərin dövriyyəsi;Ofşor zonada qeydiyyatdan keçmiş hüquqi şəxslərin təsisçisi olması.



Information about the person A: Within 20102012, the person A purchased movable and immovable property worth of 4

million AZN. Transferred large amounts to the casino accounts. Founder and director of two legal entities registered in the offshore zone.During his two visits to foreign jurisdictions, in each case, failed to declare 80 000 EUR to

customs authorities, thus STRs were submitted about the person A to the FIUs of those jurisdictions.

Red flags:Regular large sum transfers with obscure purpose from a legal entity to a natural person; Cash withdrawal of the funds transferred to the account;Attempts to carry over the borders large amounts without declaring at customs authori

ties of foreign jurisdictions;Turnover of large sums in casinos and gambling; Being a founder of the legal entities registered in the offshore zone.



Tipologiya - 2

Şübhəlilik səbəbi:Təsisçisi eyni olan 31 hüquqi şəxsin müxtəlif bank hesablarından nağd məxaric əməliyyatları.

Araşdırma: MMXnin məlumat bazasında “hesablar üzrə əməliyyatların tezliyi” meyarına əsasən təhlil

zamanı müxtəlif hüquqi şəxslərə aid olan bank hesablarından yaxın tarixlərdə intensiv nağd məxaric əməliyyatları diqqət çəkmişdir. Təhlil nəticəsində 31 hüquqi şəxs müəyyən edilmişdir. Hər bir hüquqi şəxs üzrə araşdırma aparılmış, müvafiq dövlət orqanlarına və maliyyə

institutlarına sorğu göndərilmişdir. Nəticədə, hər hüquqi şəxsin qeydiyyat, əlaqə və onları təmsil edən fiziki şəxslərin eyniləşdirmə məlumatları əldə edilmişdir. Hər bir müəssisənin direktorlarının fərqli və təsisçilərinin eyni şəxs olduğu müəyyən

edilmişdir.

Vəsaitlərin leqallaşdırılması prosesi: Hesablar üzrə ümumi dövriyyə 15 mln AZN təşkil edir. Müxtəlif layihələrdə podratçı, icraçı kimi iştirak edən müəssisələrin əldə etdikləri vəsaitlər

hər şirkət üzrə ayda 34 dəfə olmaqla direktorları və müxtəlif nümayəndələr tərəfindən bank hesablarından nağd məxaric edilmişdir. Nağd məxaric edilən vəsaitlər toplanaraq nağd şəkildə təsisçiyə təqdim olunur.

Şübhəlilik indiqatorları: Hesablara daxil olan vəsaitlər yalnız nağd şəkildə məxaric edilmişdir. İri məbləğli vəsaitlərin dövriyyəsi. Müəssisələrin yarandığı tarixdən qısa müddət sonra iri məbləğli layihələr üzrə iş

imkanlarını əldə etməsi. 31 hüquqi şəxsin eyni şəxs tərəfindən təsis edilməsi. Şirkətlərin fəaliyyətləri ilə bağlı əvvəlki illərdə iş təcrübələrinə əsaslanan keçmişin

olmaması.



Typology - 2

Reason for suspicion:Cash withdrawal transactions from the various bank accounts of 31 legal entities whose founder is the same person.

Investigation:During the analysis within the FMS database based on the criterion “frequency of transac

tions in the accounts”, the recent intensive cash withdrawal transactions from the bank accounts of different legal entities drew attention. As a result of the analysis, 31 legal entities were identified. Each legal entity has been studied, requests were sent to relevant state authorities and

financial institutions. Consequently, registration and contact details of each legal entity and CDD information of natural persons who represent them were obtained. It was revealed that each entity has a different director and the same founder.

Legalization process:Overall turnover on the accounts is equal to 15 million AZN. The funds obtained by the entities who participated in various projects as a contractor

were withdrawn in cash by the directors and different representatives from the bank accounts 34 times per month in relation to each company. The funds withdrawn in cash are combined and presented to the founder in cash.

Red flags:The funds received into the accounts were withdrawn only in cash.Turnover of large sumsBeing awarded contracts within large sum projects after a short period from the establish

ment of the companies.That the same person is the founder of 31 legal entities.No experience of the companies in previous years in relation to their activity.



StatistikaMonitorinq subyektlərinin maarifləndirilməsi işlərinin mütəmadi qaydada aparılması nəticəsində

monitorinq subyektləri tərəfindən daxil olmuş məlumatların sayı davamlı olaraq yüksəlmişdir. 2013ci ildə monitorinq subyektlərindən MMXya göndərilmiş məlumatların həcmi əvvəlki illə

müqayisədə 23,4% artaraq 328853ə çatmışdır (Şəkil 3). Hesabat dövründə monitorinq subyektləridən bir iş günündə orta hesabla 1364 məlumat

daxil olmuşdur. Ümumilikdə, 20112013cü illər ərzində 838005 əməliyyat barədə məlumat daxil olmuşdur ki, onun da 92,7 %i cari, 7,2%i yüksək riskli, 0,2%i isə şübhəli əməliyyatlar təşkil etmişdir.

Şəkil 3. 2011–2013-cü illərdə monitorinq subyektləri tərəfindən MMX-ya təqdim edilmiş məlumatlar

20112013cü illər ərzində MMXya 70 monitorinq subyektindən məlumat daxil olmuşdur. 2013cü ildə monitorinq subyektləri tərəfindən təqdim edilmiş məlumatların 52%i fiziki şəxslər,

48%i isə hüquqi şəxslər tərəfindən aparılmış əməliyyatlar təşkil etmişdir (Şəkil 4).

Şəkil 4. 2011-2013-cü illər üzrə MMX-ya təqdim edilmiş məlumatların müştərilərin tipinə görə bölgüsü

Figu

Figu

1

2

3

4

ure 3. Nu

ure 4. Inf

0

100000

200000

300000

400000

0%

20%

40%

60%

80%

100%

umber of

formatio

2011

23

%

%

%

%

%

%

2

f submitt

on submi

36961

2011

40%

60%

ted infor

tted to F

20

2

4

Hüquqi şəx

rmation i

FMS in 20

012

263687

2012

46%54%

xs Fiziki şə

n 2011-2

011-2013

2

4

əxs

2013

3 by cust

2013

328853

013

48%52%

tomer typ

pe

Figu

Figu

1

2

3

4

ure 3. Nu

ure 4. Inf

0

100000

200000

300000

400000

0%

20%

40%

60%

80%

100%

umber of

formatio

2011

23

%

%

%

%

%

%

2

f submitt

on submi

36961

2011

40%

60%

ted infor

tted to F

20

2

4

Hüquqi şəx

rmation i

FMS in 20

012

263687

2012

46%54%

xs Fiziki şə

n 2011-2

011-2013

2

4

əxs

2013

3 by cust

2013

328853

013

48%52%

tomer typ

pe

1 Cari əməliyyatlar – 20 000 AZN və daha artıq məbləğdə nağd şəkildə həyata keçirilən əməliyyatlar.Yüksək riskli əməliyyatlar – əməkdaşlıq etməyən ölkələr və ölkə vətəndaşları ilə həyata keçirilən əməliyyatlar, xarici dövlətlərin siyasi xadimləri ilə həyata keçirilən əməliyyatlar, müştərinin öz adından fəaliyyət göstərməməsi və ya üçüncü şəxsin adından çıxış etməsi barədə şübhəli olan əməliyyatlar, BMT-nin TŞ-nin siyahısına daxil edilmiş şəxslərlə həyata keçirilən əməliyyatlar, müştəri və benefisarla bağlı əvvəllər təqdim edilmiş eyniləşdirmə məlumatlarının doğru olmamasının aşkarlandığı əməliyyatlar.Şübhəli əməliyyatlar – pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın cinayət yolu ilə əldə edilməsi və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı olmasına şübhə və ya belə şübhə üçün kifayət qədər əsaslar yaradan halların olduğu əməliyyatlar.



StatisticsAs a result of regular awareness raising activities among the monitoring entities quantity of the

data is on the rise.FMS received 328853 data pieces from the monitoring entities which is 23.4% data more than

last year. (Figure 3)In reporting period FMS received in total 1364 data reports from monitoring entities per a day.

In general, during 2011 2013 FMS received 838005 information about the 92.7% of the current, highrisk, 7.2%, and 0.2% of them suspicious transactions.1

Figure 3. Number of submitted information in 2011-2013

About 70 monitoring entities sent information to FMS during 20112013 years.In 2013, 52% of the information provided by monitoring entities was operations conducted by

individuals, 48% by legal entities. (Figure 4)

Figure 4. Information submitted to FMS in 2011-2013 by customer type

Figu

Figu

1

2

3

4

ure 3. Nu

ure 4. Inf

0

100000

200000

300000

400000

0%

20%

40%

60%

80%

100%

umber of

formatio

2011

23

%

%

%

%

%

%

2

f submitt

on submi

36961

2011

40%

60%

ted infor

tted to F

20

2

4

Hüquqi şəx

rmation i

FMS in 20

012

263687

2012

46%54%

xs Fiziki şə

n 2011-2

011-2013

2

4

əxs

2013

3 by cust

2013

328853

013

48%52%

tomer typ

pe

1 Current operations – operations of 20 000 AZN and more value.High-risk operations – operations with the non-cooperative countries and their citizens, operations with foreignpolitically exposed persons, clients operating not by his own name or on behalf of the third party, operations with the individuals listed in the UN SC lists, cases when previously submitted identification information on client or beneficiary proves to be incorrect.Suspicious operations – operation with the moneylaundering and terrorism financing suspicions or indicators that are sufficient for such suspicions.

Figu

Figu

1

2

3

4

ure 3. Nu

ure 4. Inf

0

100000

200000

300000

400000

0%

20%

40%

60%

80%

100%

umber of

formatio

2011

23

%

%

%

%

%

%

2

f submitt

on submi

36961

2011

40%

60%

ted infor

tted to F

20

2

4

Hüquqi şəx

rmation i

FMS in 20

012

263687

2012

46%54%

xs Fiziki şə

n 2011-2

011-2013

2

4

əxs

2013

3 by cust

2013

328853

013

48%52%

tomer typ

pe

Physical persons Legal persons



2013cü ildə MMXya daxil olmuş məlumatların əsas hissəsini 20 000 AZN və daha artıq məbləğdə nağd şəkildə həyata keçirilən əməliyyatlar (CTR) təşkil etmişdir. Əməliyyatların sayının 94,2%i, məbləğinin isə 99,1%i bu növ əməliyyatların payına düşmüşdür (Cədvəl 5). Hesabat dövründə MMXya ümumi məbləği 113,9 mln. AZN olan 603 sayda şübhəli əməliyyat təqdim edilmişdir ki, bu da daxil olmuş əməliyyatların 0,2%i təşkil edir.

Cədvəl 5. 2013-cü ildə MMX-ya təqdim edilmiş məlumatların əməliyyatın təsnifatına görə bölgüsü

Qeyd:CTR– 20 000 AZN və daha artıq məbləğdə nağd şəkildə həyata keçirilən əməliyyatlar;BLR – əməkdaşlıq etməyən ölkələr və ölkə vətəndaşları ilə həyata keçirilən şübhəli əməliyyatlar;STR– pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın cinayət yolu ilə əldə edilməsi və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı olmasına şübhə və ya belə şübhə üçün kifayət qədər əsaslar yaradan halların olduğu əməliyyatlar; PEP – xarici dövlətlərin siyasi xadimləri ilə həyata keçirilən əməliyyatlar; FMR – müştərinin öz adından fəaliyyət göstərməməsi və ya üçüncü şəxsin adından çıxış etməsi barədə şübhəli olan əməliyyatlardır.

Cari, yüksək riskli və şübhəli əməliyyatlar. 2012ci ilə nisbətən 2013cü ildə cari əməliyyatlar 25%, şübhəli əməliyyatlar 19%, yüksək riskli əməliyyatlar isə 4% artmışdır. (Şəkil 5).

Şəkil 5. 2011-2013-ci illərdə monitorinq subyektləri tərəfindən MMX-ya təqdim edilmiş əməliyyatlar barədə məlumatlar

Əməliyyatlarn təsnifat növü Əməliyyatlarn say

CTR 309779BLR 18243STR 604PEP 214FMR 13Cəmi 328853

İntervallar Cari

əməliyyatlar Yüksək riskli əməliyyatlar

Şübhəli əməliyyatlar

Bütün əməliyyatlar

0-5000 0,0% 85,6% 42,8% 14,3%

5001-10000 0,0% 4,2% 6,8% 1,2%

10001-20000 6,1% 2,9% 13,9% 4,8%

20001-100000 74,7% 5,9% 10,7% 63,2%

100001-1000000 17,4% 1,3% 19,3% 14,9%

1000001+ 1,9% 0,1% 6,6% 1,6%

Cəmi 100,0% 100,0% 100,0% 100,0%

№ Sorğularn növü Sorğularn say

2011 2012 2013 1 Göndərilmiş daxili və xarici sorğularn ümumi

say 33 80 71

Daxili sorğular 31 75 62 Hüquq mühafizə orqanlarna göndərilmiş sorğularn say

7 30 19

Monitorinq subyektlərinə göndərilmiş sorğularn say

16 37 23

Digər ölkədaxili qurumlara göndərilmiş sorğularn say

8 8 20

Xarici sorğular 2 5 9 2 Qəbul edilmiş daxili və xarici sorğularn ümumi

say 10 38 53

Dövlət orqanlarndan daxil olmuş sorğularn say 3 2 8 Xarici ölkələrin maliyyə kəşfiyyat orqanlarndan daxil olmuş sorğularn say

7 36 45

Fig

Figacc

gure 5: D

gure 6.

cording t

0%

20%

40%

60%

80%

100%

120%

C

10000

20000

30000

40000

Data on o

Classificto the typ

ari əməliyyat

51%

49%

0

00

00

00

00

31

Şübhəli ə

operation

cation ofpe of clie

lar Yüksəəməliy

Fiz

2011

1423754

2187

əməliyyatlar

ns submi2011

f the daent in 201

k riskli yyatlar

67%

33%

ziki şəxs H

50

779

Yüksək r

itted to F1-2013

ata subm13


59%

41%

Hüquqi şəxs

2012

817789

2480

riskli əməliyya

FMS by m

mitted by

Ümu

5

4

604

008

atlar Car

monitorin

y monito

umi

52%

48%

2013

4

18470

30977

ri əməliyyatla

ng entitie

oring en

79

ar

es in

tities



In 2013, the main part of the data received by FMS was about 20 000 AZN and more in cash transaction (CTR), respectively. 94.2% of the number of transactions, 99.1% of the amount of transactions were accounted for them (Table 5). In total 603 suspicious transaction reports with the amount of 113.9 million AZN were submitted during the reporting period, which accounts for 0.2% of the transactions submitted to FMS.

Table 5. Classification of the information on transactions submitted to FMS in 2013

Note:CTR– 20 000 AZN and higher operations implemented in cash;BLR – countries that do not cooperate with the citizens of the country implemented suspicious transactions;STR– criminally obtained funds or other property and the financing of terrorism, or doubts about the circumstances lead-ing to such operations are sufficient grounds for suspicion;PEP – operations with foreign politically exposed persons;FMR – functioning on its own behalf and on behalf of the client or a third party to perform the operations of the defendant.

Current, high-risk and suspicious transactions. Compared to 2012 current account increased by 25%, suspicious transactions by 19% and highrisk operations by 4% in 2013. (Figure 5).

Figure 5: Data on operations submitted to FMS by monitoring entities in 2011-2013

Classification of transactions

Number of transactions

CTR 309779BLR 18243STR 604PEP 214FMR 13total 328853

Intervals Current

operations High risk

operations Suspicious operations All operations

0-5000 0,0% 85,6% 42,8% 14,3%

5001-10000 0,0% 4,2% 6,8% 1,2%

10001-20000 6,1% 2,9% 13,9% 4,8%

20001-100000 74,7% 5,9% 10,7% 63,2%

100001-1000000 17,4% 1,3% 19,3% 14,9%

1000001+ 1,9% 0,1% 6,6% 1,6%

Total 100,0% 100,0% 100,0% 100,0%

№ Type of Inquiry Number of requests

2011 2012 2013 1 The total number of requests sent to internal

and external 33 80 71

internal surveys 31 75 62 Number of requests sent to the law enforcement authorities

7 30 19

monitoring subjects the number of requests sent 16 37 23 Number of requests sent to other local organizations

8 8 20

foreign inquiries 2 5 9 2 The total number of internal and external

requests received 10 38 53

Number of requests received from public authorities

3 2 8

Number of requests received by the financial intelligence agencies of foreign countries

7 36 45

Fig

Figacc

gure 5: D

gure 6.

cording t

0%

20%

40%

60%

80%

100%

120%

C

10000

20000

30000

40000

Data on o

Classificto the typ

ari əməliyyat

51%

49%

0

00

00

00

00

31

Şübhəli ə

operation

cation ofpe of clie

lar Yüksəəməliy

Fiz

2011

1423754

2187

əməliyyatlar

ns submi2011

f the daent in 201

k riskli yyatlar

67%

33%

ziki şəxs H

50

779

Yüksək r

itted to F1-2013

ata subm13


59%

41%

Hüquqi şəxs

2012

817789

2480

riskli əməliyya

FMS by m

mitted by

Ümu

5

4

604

008

atlar Car

monitorin

y monito

umi

52%

48%

2013

4

18470

30977

ri əməliyyatla

ng entitie

oring en

79

ar

es in

tities

Current operations High risk operations Suspicious operations



2013ci ildə monitorinq subyektləri tərəfindən MMXya təqdim edilmiş məlumatların əsas hissəsini məbləği 20001100000 AZN olan əməliyyatlar təşkil etmişdir (Cədvəl 6). MMXya daxil olmuş əməliyyatların 63%i həmin intervalda olan əməliyyatların payına düşmüşdür. Cari əməliyyatlar üzrə eyni tendensiya müşahidə olunsa da, yüksək riskli və şübhəli əməliyyatlarda kiçik məbləğli əməliyyatlar üstünlük təşkil etmişdir. Belə ki, hesabat dövründə yüksək riskli əməliyyatlara dair məlumatların 86%i, şübhəli əməliyyatlara dair məlumatların isə 43%i məbləği 5000 AZNə qədər olan əməliyyatlardan ibarət olmuşdur. Ümumilikdə, 2013cü ildə monitorinq subyektləri tərəfindən MMXya təqdim edilmiş məlumatlar üzrə yüksək riskli əməliyyatların ümumi dövriyyəsi 230,1 mln. manat, şübhəli əməliyyatların ümumi dövriyyəsi isə 113,9 mln. manat təşkil etmişdir.

Cədvəl 6. 2013-ci ildə monitorinq subyektləri tərəfindən MMX-ya təqdim edilmiş əməliyyatların məbləğ intervallarına görə strukturu

2013ci ildə monitorinq subyektləri tərəfindən MMXya təqdim edilmiş məlumatlarda fiziki şəxslər tərəfindən həyata keçirilmiş əməliyyatlar üstünlük təşkil etmişdir. Yüksək riskli və şübhəli əməliyyatların müvafiq olaraq 67% və 59%i fiziki şəxslər tərəfindən həyata keçirilmişdir (Şəkil 6).

Şəkil 6. 2013-ci ildə monitorinq subyektləri tərəfindən təqdim edilmiş məlumatların müştərinin tipinə görə strukturu



İntervallar Cari




0-5000 0,0% 85,6% 42,8% 14,3%

5001-10000 0,0% 4,2% 6,8% 1,2%

10001-20000 6,1% 2,9% 13,9% 4,8%

20001-100000 74,7% 5,9% 10,7% 63,2%

100001-1000000 17,4% 1,3% 19,3% 14,9%

1000001+ 1,9% 0,1% 6,6% 1,6%

Cəmi 100,0% 100,0% 100,0% 100,0%



say 33 80 71


7 30 19


16 37 23


8 8 20


say 10 38 53


7 36 45

Fig

Figacc

gure 5: D

gure 6.

cording t

0%

20%

40%

60%

80%

100%

120%

C

10000

20000

30000

40000

Data on o

Classificto the typ

ari əməliyyat

51%

49%

0

00

00

00

00

31

Şübhəli ə

operation

cation ofpe of clie

lar Yüksəəməliy

Fiz

2011

1423754

2187

əməliyyatlar

ns submi2011

f the daent in 201

k riskli yyatlar

67%

33%

ziki şəxs H

50

779

Yüksək r

itted to F1-2013

ata subm13


59%

41%

Hüquqi şəxs

2012

817789

2480

riskli əməliyya

FMS by m

mitted by

Ümu

5

4

604

008

atlar Car

monitorin

y monito

umi

52%

48%

2013

4

18470

30977

ri əməliyyatla

ng entitie

oring en

79

ar

es in

tities



In 2013 the bulk of operations data submitted by monitoring entities to FMS was about the operations within amount of AZN 20001100000 (Table 6). 63% of the reported transactions were performed within this interval. Although the same tendency was observed in the current account, high risk transactions and suspicious transactions were dominated by small amount operations. Thus, during the reporting period, 86% of data on highrisk operations and 43% of the information on suspicious transactions were comprised of operations under 5000 AZN. In general, volume of the informaiotn on the high risk operations presented to FMS in 2013 by monitoring entities was 230.1 million AZN, while total volume of the information on suspicious operations was 113.9 million AZN.

Table 6. Transactions’ amount submitted to FMS due to structure of intervals, in 2013

In the submitted to FMS information on operations the share of operations involving physical persons prevailed. 67% and the 59% of the high risky and suspicious operations have been implemented by physical persons respectively (Figure 6).

Figure 6. Classification of the data submitted by monitoring entities according to the type of client in 2013




Intervals Current



0-5000 0,0% 85,6% 42,8% 14,3%

5001-10000 0,0% 4,2% 6,8% 1,2%

10001-20000 6,1% 2,9% 13,9% 4,8%

20001-100000 74,7% 5,9% 10,7% 63,2%

100001-1000000 17,4% 1,3% 19,3% 14,9%

1000001+ 1,9% 0,1% 6,6% 1,6%

Total 100,0% 100,0% 100,0% 100,0%





7 30 19


8 8 20




3 2 8


7 36 45

Fig

Figacc

gure 5: D

gure 6.

cording t

0%

20%

40%

60%

80%

100%

120%

C

10000

20000

30000

40000

Data on o

Classificto the typ

ari əməliyyat

51%

49%

0

00

00

00

00

31

Şübhəli ə

operation

cation ofpe of clie

lar Yüksəəməliy

Fiz

2011

1423754

2187

əməliyyatlar

ns submi2011

f the daent in 201

k riskli yyatlar

67%

33%

ziki şəxs H

50

779

Yüksək r

itted to F1-2013

ata subm13


59%

41%

Hüquqi şəxs

2012

817789

2480

riskli əməliyya

FMS by m

mitted by

Ümu

5

4

604

008

atlar Car

monitorin

y monito

umi

52%

48%

2013

4

18470

30977

ri əməliyyatla

ng entitie

oring en

79

ar

es in

tities

Current operations

HIgh risk operations

Suspicious operations

Total

Physical persons

Legal persons



Hesabat dövründə monitorinq subyektləri tərəfindən MMXyə təqdim edilmiş əməliyyatlar 12 növ valyuta ilə həyata keçirilmişdir. Həmin əməliyyatların 83,2%i AZN, 14,7%i ABŞ dolları, 1,6%i Avro, 0,5%i isə digər valyutaların payına düşmüşdür.

Şəkil 7. 2013-ci ildə monitorinq subyektləri tərəfindən MMX-ya təqdim edilmiş əməliyyatların valyuta növünə görə strukturu

Şübhəli əməliyyatlar üzrə sorğu mübadiləsi. MMXyə tərəfindən şübhəli əməliyyatların effektiv təhlili məqsədilə aidiyyəti dövlət orqanları və xarici maliyyə monitorinqi orqanları ilə məlumat mübadiləsi hesabat dövründə də davam etdirilmişdir. 2013ci ildə MMXnın ölkədaxili qurumlar və xarici dövlətlərin maliyyə monitorinqi orqanları ilə məlumat sorğularının sayı 13% artmışdır.

Hesabat ili ərzində MMXya ölkədaxili qurumlara 72 sorğu göndərmiş və onlardan daxil olmuş 8 sorğunu vaxtında cavablandırmışdır. Həmçinin xarici maliyyə monitorinqi orqanlarına 9 sorğu göndərilmiş, həmin qurumlardan isə 45 sorğu qəbul edilərək cavablandırılmışdır (Cədvəl 7).

Cədvəl 7. Şübhəli əməliyyatlarla bağlı MMX-nın xarici və ölkədaxili sorğuları

ope

Figureerations p

e 7. Thepresente

e structued to the

AZN83.2%

ure accoe FMS in

USD14.7%

ording to2013 by

D%

EUR1.6%

Digər0.5%

o the cmonitor

%

urrency ring entit

kind ofties

f the



İntervallar Cari




0-5000 0,0% 85,6% 42,8% 14,3%

5001-10000 0,0% 4,2% 6,8% 1,2%

10001-20000 6,1% 2,9% 13,9% 4,8%

20001-100000 74,7% 5,9% 10,7% 63,2%

100001-1000000 17,4% 1,3% 19,3% 14,9%

1000001+ 1,9% 0,1% 6,6% 1,6%

Cəmi 100,0% 100,0% 100,0% 100,0%



say 33 80 71


7 30 19


16 37 23


8 8 20


say 10 38 53


7 36 45



Operations presented to FMS in the reported period by monitoring entities involved 12 kinds of currencies. Transactions in AZN were 83.2%, 14.7% in U.S. dollars, 1.6% in Euro, 0.5% other currencies.

Figure 7. The structure of the operations presented to the FMS in 2013 by monitoring entities according to the currency

Requests for information exchange on suspicious transactions. Detailed examination of the financial operations and foreign financial intelligence units and relevant government agencies for the purpose of exchange of information continued during the reporting period. Number of information requests between FMS and domestic agencies and financial intelligence units of foreign countries increased by 13% in 2013.

72 questionnaires sent to state agencies and monitoring entities and 8 received from them and responded appropriately. There were sent 9 request to foreign financial intelligence units, 45 requests were received from them and responded accordingly. (Table 7)

Table 7. Foreign and domestic inquiries




Intervals Current



0-5000 0,0% 85,6% 42,8% 14,3%

5001-10000 0,0% 4,2% 6,8% 1,2%

10001-20000 6,1% 2,9% 13,9% 4,8%

20001-100000 74,7% 5,9% 10,7% 63,2%

100001-1000000 17,4% 1,3% 19,3% 14,9%

1000001+ 1,9% 0,1% 6,6% 1,6%

Total 100,0% 100,0% 100,0% 100,0%





7 30 19


8 8 20




3 2 8


7 36 45

ope

Figureerations p

e 7. Thepresente

e structued to the

AZN83.2%

ure accoe FMS in

USD14.7%

ording to2013 by

D%

EUR1.6%

Digər0.5%

o the cmonitor

%

urrency ring entit

kind ofties

f the

other



Məlumatların təhlili. Qanunvericiliyə uyğun olaraq, MMXyə monitorinq subyektləri tərəfindən pul vəsaitləri və ya

digər əmlakla bağlı təqdim edilmiş əməliyyatların analitik təhlili nəticəsində aşkar edilmiş şübhəli hallar barədə məlumatlar müvafiq qaydada hüquq mühafizə orqanlarına təqdim edilir.

2013ci ildə MMXyə daxil olan məlumatların araşdırılması nəticəsində cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılması şübhəsi olan 45 hal barədə prokurorluq orqanlarına, terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi şübhəsi olan 19 hal barədə Milli Təhlükəsizlik Nazirliyinə məlumat verilmişdir. Bununla da, 20102013ci illərdə MMX tərəfindən Baş Prokurorluğa təqdim edilən məlumatların ümumi sayı 53, Milli Təhlükəsizlik Nazirliyinə təqdim edilən məlumatların ümumi sayı isə 41 olmuşdur.



Analysis of the information. According to the legislation, the FMS shall submit cases found suspicious as a result of the

analysis of information on money and other property from monitorign entities to law enforcement authorities.

In 2013 as a result of the investigations of the submitted data there were 45 AML/ CFT cases sent to the AntiCorruption Department under the General Prosecutor Office of the Republic of Azerbaijan and 19 cases of suspected financing of terrorism were reported to the Ministry of National Security of the Republic of Azerbaijan. Generally, in 2010 – 2013 FMS sent to the General Prosecutor Office 53 and to Ministry National Security 41 reports.



Əlavələr

ƏLAVƏ 1.

№ Cədvəlin ad

Cədvəl 1: MMX-nn 2013-cü ildə qəbul etdiyi metodoloji sənədlərin siyahs

Cədvəl 2: 2013-cü ildə monitorinq subyektləri və dövlət qurumlar üçün keçirilmiş təlimlər

Cədvəl 3: MMX-da ştat vahidlərinin say Cədvəl 4: Heyətin vəzifələr üzrə orta yaş göstəricisi

Cədvəl 5: 2013-cü ildə MMX-ya təqdim edilmiş məlumatlarn əməliyyatn təsnifatna görə bölgüsü

Cədvəl 6: 2013-ci ildə monitorinq subyektləri tərəfindən MMX-ya təqdim edilmiş əməliyyatlarn məbləğ intervallarna görə strukturu

Cədvəl 7: Şübhəli əməliyyatlarla bağl MMX-nin xarici və ölkədaxili sorğular

ƏLAVƏ 2.

№ Şəklin ad Şəkil 1. Heyətin yaş qruplar üzrə bölgüsü Şəkil 2. Heyətin dil bilikləri

Şəkil 3. 2011–2013-ci illərdə monitorinq subyektləri tərəfindən MMX-ya təqdim edilmiş məlumatlar

Şəkil 4. 2010-2012-ci illərdə MMX-ya təqdim edilmiş məlumatlarn müştərilərin tipinə görə bölgüsü

Şəkil 5. 2011-2013-ci illərdə monitorinq subyektləri tərəfindən MMX-ya təqdim edilmiş əməliyyatlar barədə məlumatlar

Şəkil 6. 2013-ci ildə monitorinq subyektləri tərəfindən təqdim edilmiş məlumatlarn müştərinin tipinə görə strukturu

Şəkil 7. 2013-ci ildə monitorinq subyektləri tərəfindən MMX-ya təqdim edilmiş əməliyyatlarn valyuta növünə görə strukturu



AnnexesANNEX 1.

№ Table title

Table 1: List of methodological documents adopted by the FMS in 2013

Table 2: Trainings for monitoring subjects and state bodies in 2013

Table 3: Number of staff units at FMS Table 4: The average age of the staff positions

Table 5: Classification of the information on transactions submitted to FMS in 2013

Table 6: Transactions amount submitted to FMS due to structure of intervals in 2013

Table 7: Foreign and domestic inquiries

ANNEX 2.

№ Figure title Figure 1. Breakdown of the age groups Figure 2. Knowledge of foreign languages

Figure 3. Number of submitted information in 2011-2013

Figure 4. Information submitted to FMS in 2011-2013 by customer type

Figure 5. Data on operations submitted to FMS by monitoring entities in 2011-2013

Figure 6. Classification of the data submitted by monitoring entities according to the type of client in 2013

Figure 7. The structure of the operations presented to the FMS in 2013 by monitoring entities according to the currency


“MDizayn” şirkətiTiraj 100, ofset çapı. İyul 2014

Azərbaycan Respublikası Mərkəzi Bankı yanındaMaliyyə Monitorinqi Xidməti

AZ1014, Bül-Bül prospekti 40,Bakı şəhəri, Azərbaycan RespublikasıTel.: (+994 12) 598-19-46;Fax: (+994 12) 493-03-88; 493-03-67;E-mail: [email protected]

Financial Monitoring Serviceunder the Central Bank of the Republic of Azerbaijan

40, Bul-Bul avenue, AZ1014,Baku, Republic of AzerbaijanTel.: (+994 12) 598-19-46;Fax: (+994 12) 493-03-88; 493-03-67;E-mail: [email protected]

Documents

Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı yanında MALİYYƏ ... · of further improving and modernizing training activity. Relevant measures to be implemented in AntiCorruption